NERACA Per 31 Desember 2005 dan 2004 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
31 Desember 2005 ( Diaudit)
31 Desember 2004 ( Diaudit)
KONSOLIDASI 31 Desember 2005 31 Desember 2004 ( Diaudit) ( Diaudit)
AKTIVA 1. 2.
3.
4.
5.
6. 7.
8.
9. 10.
11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Lainnya Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah PPA - Penempatan pada bank lain - / b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank lain - / Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki - / b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki - / Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) a. Rupiah PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) - / b. Valuta asing PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - / Tagihan derivatif PPA - Tagihan derivatif - / Kredit yang diberikan a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan - / b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan - / Tagihan akseptasi PPA - Tagihan akseptasi - / Tagihan lainnya -Transaksi perdagangan PPA-Tagihan lainnya-Transaksi perdagangan - / Penyertaan PPA - Penyertaan - / Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang muka pajak Aktiva pajak tangguhan Aktiva tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap - / Properti terbengkalai PPA-Properti terbengkalai - / Aktiva sewa guna Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna - / Agunan yang diambil alih PPA-Agunan yang diambil alih - / Aktiva lain-lain JUMLAH
2.428.499
2.369.196
2.522.764
2.439.465
19.988.680 5.104.255 8.260.930
15.585.302 7.631.879 5.996.699
20.304.705 6.477.255 8.260.930
15.986.630 7.956.879 5.996.699
2.619 630.555
8.214 582.061
3.654 701.674
14.547 642.641
4.259.256 (42.693) 10.998.995 (118.205)
3.465.699 (48.317) 4.338.769 (47.122)
4.318.958 (43.195) 11.192.037 (119.401)
3.573.299 (50.693) 4.701.318 (47.122)
119.171 835.521 1.083.208 (1.078.288)
19.119 1.392.014 1.089.390 (1.117.585)
511.720 1.288.193 1.093.208 (1.082.157)
249.581 1.830.876 1.136.390 (1.121.896)
39.522 130.855 1.459.053 (126.878) -
131.879 345.371 1.439.922 (22.605) -
51.042 489.142 1.802.744 (126.878) -
180.019 646.680 1.648.805 (22.605) -
2.143.723 28.645.986 61.094.598
1.390.953 27.584.037 63.917.150
2.143.723 28.817.643 61.094.598
1.579.834 27.584.037 63.917.150
317.741 (3.443)
480.000 (4.800) 288.124 (2.881)
317.043 318.686 (3.443)
708.134 (4.800) 288.137 (2.881)
565.631 68.447.876 (6.304.003)
357.497 56.470.937 (4.824.568)
568.970 73.718.795 (6.430.690)
360.156 61.266.816 (4.927.510)
563.341 30.748.903 (5.505.659) 4.315.956 (429.092) 3.826.144 (1.101.415) 2.109.642 (73.298) 1.843.927 368.963 217.154 2.216.075 7.732.414 (2.602.712) 238.236 158.922 778.614
481.510 31.266.833 (3.708.797) 5.234.859 (147.286) 2.791.053 (883.405) 2.014.163 (78.145) 1.136.242 304.760 43 2.248.600 7.377.299 (2.106.941) 255.738 37.550 (17.524) 169.373 (51.200) 5.364.161
676.770 31.888.411 (5.552.782) 4.319.102 (429.092) 3.826.144 (1.101.415) 141.364 (73.298) 1.852.191 414.097 217.292 2.231.402 8.142.270 (2.836.857) 238.236 188.703 1.049.090
592.121 32.215.646 (3.708.797) 5.241.388 (147.286) 2.791.053 (883.405) 86.994 (78.145) 1.145.139 338.279 63 2.252.144 7.744.050 (2.309.213) 255.738 81.528 (32.737) 200.040 (51.200) 5.891.841
254.289.279
240.505.220
263.383.348
248.155.827
NERACA Per 31 Desember 2005 dan 2004 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
31 Desember 2005 ( Diaudit)
31 Desember 2004 ( Diaudit)
KONSOLIDASI 31 Desember 2005 31 Desember 2004 ( Diaudit) ( Diaudit)
PASIVA 1
2 3 4
5
6 7 8 9 10
11
12 13 14 15 16 17 18
19
20 21
Giro a. Rupiah b. Valuta asing Kewajiban segera lainnya Tabungan Simpanan berjangka a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syaratrepo Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban pajak tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Hak minoritas Ekuitas a. Modal disetor b. Agio saham/tambahan modal disetor c. Opsi Saham d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Kerugian bersih yang belum direalisasi atas surat-surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dikurangi pajak tangguhan h. Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan i. Saldo laba *)
30.124.035 14.892.097 799.711 45.164.702
28.022.552 11.915.886 712.534 51.997.125
31.228.043 15.182.227 926.656 47.153.178
28.904.192 12.179.138 742.102 53.533.402
894.297 92.309.829
232.577 66.219.402
712.652 95.752.121
33.475 68.852.522
381.408 15.270.729
15.780 11.591.066
367.379 15.894.052
2.522 12.333.120
6.164.610 1.910.277 188.883 4.315.956
11.467.217 2.911.622 66.955 5.234.859
6.798.989 2.046.420 189.546 4.319.102
12.039.195 2.913.632 66.968 5.241.388
949.016 2.860.206
907.260 2.907.994
1.149.015 2.834.454
1.107.260 2.886.720
350.000 1.976.126
126.378 1.670.628
350.000 2.281.126
126.378 1.860.628
1.648.505 558.766 676.241 5.278.685
5.033.062 561.872 1.569 681.942 242.330 5.022.010
1.648.505 594.084 693.956 20.730 5.619.744
5.079.487 565.898 1.569 729.753 300.299 5.648.248
4.370.266
6.784.206
4.402.266
6.816.206
1.253.475 -
4.381
1.253.475 3.543
10.127.859 6.006.255 175.012 108.923 3.046.936 (241.961)
10.066.427 5.967.897 13.831 72.554 3.046.936 (404.001)
10.127.859 6.006.255 175.012 108.923 3.056.724 (241.961)
10.066.427 5.967.897 13.831 72.554 3.056.724 (404.001)
(23.527) 4.005.437
6.161.275
(23.527) 4.005.437
6.161.275
JUMLAH 254.289.279 * ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp.162.874.901 juta melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003
240.505.220
263.383.348
248.155.827
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2005 dan 2004 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK NO.
1
2
3
POS - POS
31 Desember 2005
31 Desember 2004
31 Desember 2005
31 Desember 2004
( Diaudit)
( Diaudit)
( Diaudit)
( Diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing JUMLAH PENDAPATAN BUNGA
16.723.489 2.357.244
15.681.025 2.296.552
17.678.591 2.486.823
16.347.197 2.358.851
510.311 91.979 19.683.023
398.204 79.455 18.455.236
510.311 122.464 20.798.189
398.204 109.190 19.213.442
Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Provisi dan komisi JUMLAH BEBAN BUNGA - / PENDAPATAN BUNGA BERSIH
9.985.740 1.568.247 11.553.987 8.129.036
8.629.420 730.961 9.360.381 9.094.855
10.420.831 1.623.350 12.044.181 8.754.008
8.922.258 757.144 9.679.402 9.534.040
1.441.757 61.918 443.952 628.967 2.576.594
1.189.508 398.363 1.522.367 66.300 706.958 3.883.496
1.577.330 74.079 456.494 671.462 2.779.365
1.292.110 402.038 1.584.235 66.272 702.317 4.046.972
Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan provisi, komisi dan fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing *) 3.3.a. Laba jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) b. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) 3.4. Pendapatan lainnya JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA
4 5 6
Beban(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Pendapatan pemulihan penyisihan lainnya
7
Beban operasional lainnya 7.1. Beban administrasi dan umum 7.2. Beban personalia 7.3 a. Rugi jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) b. Beban penurunan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) 7.4. Beban transaksi valuta asing *) 7.5. Beban promosi 7.6. Beban lainnya JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA - / -
2.549.266 2.914.602 66.214 251.505 564.893 6.346.480
2.441.812 2.206.887 285.623 622.771 5.557.093
2.809.267 3.187.255 89.144 270.812 600.661 6.957.139
2.666.762 2.401.757 321.910 645.562 6.035.991
LABA OPERASIONAL
1.109.062
7.462.127
1.187.573
7.520.599
87.157 53.383 33.774 1.142.836
107.434 139.863 (32.429) 7.429.698
107.857 62.877 44.980 1.232.553
150.153 145.750 4.403 7.525.002
403.244 136.223 603.369 6.161.275 (2.627.816) (131.391) 4.005.437
2.085.997 88.070 5.255.631 3.228.574 (2.300.000) (22.930) 6.161.275
500.501 127.845 604.207 (838) 6.161.275 (2.627.816) (131.391) 4.005.437
2.181.011 88.290 5.255.701 (70) 3.228.574 (2.300.000) (22.930) 6.161.275
8 9 10 11 12
13 14 15 16 17 18
*) **)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON-OPERASIONAL Pendapatan non-operasional Beban non-operasional PENDAPATAN (BEBAN) NON-OPERASIONAL BERSIH Pendapatan/(beban) luar biasa LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN Taksiran pajak penghasilan - / - Periode berjalan - Ditangguhkan LABA PERIODE BERJALAN Hak minoritas - / Saldo laba/(rugi) awal periode a. Dividen - / b. Lainnya SALDO LABA (RUGI) AKHIR PERIODE LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh) - Dasar - Dilusian Disajikan secara netto dari pendapatan (beban) transaksi valuta asing Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) kenaikan (penurunan) nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah
4.337.583 (30.850) (1.056.645)
-
309.473 (41.170) (309.172)
-
4.445.226 80 (1.056.645)
29,90 29,68
371.517 (37.923) (309.172)
262,15 259,82
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Desember 2005 dan 2004 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
1
2
1
2 3
KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah tagihan komitmen Kewajiban Komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah kewajiban komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH
1
2
3
1
2 3
KONSOLIDASI
31 Desember 2005 ( Diaudit)
31 Desember 2004 ( Diaudit)
-
-
31 Desember 2005 ( Diaudit)
-
31 Desember 2004 ( Diaudit)
-
16.622.541 2.836.148 3.513.788 22.972.477
16.809.774 3.038.117 6.305.401 26.153.292
16.690.725 2.836.148 3.839.760 23.366.633
16.818.918 3.038.117 6.486.555 26.343.590
(22.972.477)
(26.153.292)
(23.366.633)
(26.343.590)
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah tagihan kontinjensi
183.901 2.355.892
156.492 2.370.087
183.901 2.358.545
156.492 2.406.483
2.703.583 1.502.226 32.904 6.778.506
1.278.205 645.036 32.970 4.482.790
2.703.765 1.502.226 32.904 6.781.341
1.278.205 645.036 32.970 4.519.186
Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya
3.709.834 8.144.416 105.957
3.160.747 7.171.332 83.597
3.796.864 8.252.954 391 106.227
3.215.858 7.251.030 85.640
11.960.207 (5.181.701)
10.415.676 (5.932.886)
12.156.436 (5.375.095)
10.552.528 (6.033.342)
Jumlah kewajiban kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
PENGURUS BANK PER 31 DESEMBER 2005 Komisaris - Komisaris Utama : Edwin Gerungan - Wakil Komisaris Utama : Muchayat - Komisaris : Soedarjono - Komisaris : Richard Claproth - Komisaris Independen : Pradjoto - Komisaris Independen : Gunarni Soeworo - Komisaris Independen : Yap Tjay Soen
Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: Agus Martowardojo : Wayan Agus Mertayasa : Omar Sjawaldy Anwar : Johanes Bambang Kendarto : Zulkifli Zaini : Abdul Rachman : Sasmita
PEMILIK BANK PER 31 DESEMBER 2005
Jakarta, 22 Maret 2006
Negara Republik Indonesia : 69,11% (Pemegang Saham Pengendali)
S. E & O Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
JP Morgan Chase Bank US Resident (Norbax Inc) = 9,65% Publik = 21,24%
Agus Martowardojo Direktur Utama
Wayan Agus Mertayasa Wakil Direktur Utama
Catatan : 1) Informasi keuangan di atas per tanggal 31 Desember 2005 dan 2004 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Prasetio, Sarwoko & Sandjaja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab Drs. Soemarso S.Rahardjo ME (2004: Drs. Sandjaja)), tertanggal 9 Maret 2006 dan 18 Februari 2005 dengan pendapat wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasian. 2) Informasi Keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank". b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 mengenai perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia". c) Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 tentang "Prinsip Kehati-hatian Dalam Rangka Pembelian Kredit oleh Bank dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN)". d) Surat dari Bank Indonesia No 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank". e) Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003, tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala". 3) Pada tanggal 31 Desember 2005 Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan PBI No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 (PBI 7), yang antara lain mewajibkan Bank menggunakan kualitas aktiva yang ditetapkan oleh Bank Indonesia dalam hal terdapat perbedaan penilaian kualitas aktiva antara Bank dan Bank Indonesia serta mempertimbangkan hal-hal lain seperti kualitas yang ditetapkan oleh bank umum lainnya atas aktiva produktif yang diberikan oleh lebih dari satu bank dan ketersediaan Laporan Keuangan debitur yang telah diaudit. 4) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2004 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan per tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2005. 5) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2005 dan 2004 adalah masing-masing sebesar Rp 9.830 dan Rp 9.285. 6) Laba bersih per saham dasar dan dilusian dihitung dengan membagi laba bersih dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang diterbitkan dan disetor penuh selama periode tersebut, setelah memperhitungkan pengaruh dari konversi opsi saham. 7) Penetapan Direktur Kepatuhan masih dalam proses persetujuan Bank Indonesia
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2005 dan 2004 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
POS-POS
31 Desember 2005 (Diaudit) L
I 1
Pihak Terkait AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada Bank Lain
2
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga *)
3
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
4
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya
5
Tagihan lain kepada pihak ketiga
6
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
1
AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai
A.
B.
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
206.761
-
-
-
-
206.761
229.703
-
-
-
-
229.703
92.320.016
-
-
-
-
92.320.016
93.204.383
-
-
-
-
93.204.383
6.000 6.000
-
1.128.972 11.014 10.500 514 110.992 1.006.966
680.343 31.351 15.625 15.726 157.261 491.731
-
-
839.007 31.379 15.625 15.754 306.054 501.574
-
-
-
-
2.032.062 1.167.731 723.626 140.705
1.931.424 1.098.182 709.258 123.984
54.531
552
-
-
-
55.083
18.172
-
-
-
-
18.172
913.194 11.014 10.500 514 110.992 791.188 2.032.062 1.167.731 723.626 140.705
31 31
209.747 209.747
123 28 28 95
158.541 148.793 9.748
-
-
-
5.159 5.159 -
1.936.583 1.098.182 714.417 123.984
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3 Rekening antar kantor dansuspense account
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
13.671
14.161.739
Pihak Tidak Terkait AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada Bank Lain
2
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
3
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
4
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya
23.945.594
7.040.858 59.749.204 3.751.797 1.958.965 81.369 1.877.596 5.542.379 48.496.063 4.955 4.955
12.911.782 581.821 965.059 240.125 724.934 3.487.042 7.877.860 -
205.272 5.611.681 91.285 1.025.979 76.412 949.567 1.303.274 3.191.143
5.322.437 79.328 197.637 189.258 8.379 2.284.314 2.761.158
-
-
23.945.594
14.148.068
1.089.746
8.335.876
10.627.094
15.601.675 361.136 316.095 316.095 5.496.175 9.428.269
99.196.779 4.865.367 4.463.735 587.164 3.876.571 18.113.184 71.754.493
72.986.940 3.227.794 2.347.261 256.781 2.090.480 13.563.956 53.847.929
72.625 72.625 -
77.580 72.625 4.955
3.000 3.000
5
Tagihan lain kepada pihak ketiga
6
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
1
AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai
-
-
-
-
-
238.236
-
2
Agunan yang diambil alih
-
-
-
-
-
158.922
-
-
-
-
-
-
1.205.839
-
B.
3 Rekening antar kantor dansuspense account JUMLAH
4 5 6 7
M
-
1
3
31 Desember 2004 (Diaudit)
D
-
A.
2
KL
2 Agunan yang diambil alih
II
1
DPK
a. PPA produktif yang wajib dibentuk b. PPA non produktif yang wajib dibentuk Total PPA yang wajib dibentuk **) a. PPA produktif yang telah dibentuk b. PPA non produktif yang telah dibentuk Total PPA yang telah dibentuk Total asset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak Lain Persentase KUK terhadap total kredit Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitu Persentase UMKM terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitu
8.333.778 367.749 886.323 681.422 204.901 4.257.951 2.821.755 -
2.141.959 106.783 2.209 2.209 839.774 1.193.193
417.511 44.553 276 276 47.529 325.153
1.110.237
11.737.331
3.857.582 169.326 83.552 83.552 491.080 3.113.624
87.737.770 3.916.205 3.319.621 938.203 2.381.418 19.200.290 61.301.654 77.580 72.625 4.955
1.955 1.955
-
72.625 72.625 759.576
4.617.799
1.563.224
803.685
260.224
1.159.826
8.404.758
7.173.288
816.689
44.483
-
13.939.899
831.260
329.674
68.243
180.790
15.349.866
16.354.264
273.984
9.232
-
-
16.637.480
8.794.036
-
-
-
-
255.738
-
-
-
-
169.373
-
-
-
-
2.056.247
204.843.045
15.306.849
6.956.312
5.650.904
18.314.409
252.674.516
217.338.507
9.424.574
2.356.170
417.511
5.818.850
237.836.970
1.002.592 1.002.592 1.174.223 1.174.223
737.477 737.477 737.477 737.477
962.672 962.672 962.672 962.672
1.922.564 1.922.564 1.922.564 1.922.564 5
10.277.878 10.277.878 10.544.804 10.544.804
14.903.183 14.903.183 15.341.740 427.225 15.768.965
1.463.396 1.463.396 2.431.259 2.431.259
1.003.252 1.003.252 1.887.936 1.887.936
392.984 392.984 1.162.362 1.162.362
209.326 209.326 417.510 417.510
5.548.315 5.548.315 5.548.315 5.548.315
8.617.273 8.617.273 11.447.382 1.880.346 13.327.728
*) Termasuk didalamnya Obligasi Pemerintah dalam rangka rekapitalisasi **) Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi agunan dan atas SBI, BI intervensi dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah tidak wajib dibentuk PPA
4,85% 37,26% 11,56% 43,18%
4,42% 35,53% 9,10% 31,70%
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2005 (Dalam Jutaan Rupiah) NO
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya
BANK (Diaudit) Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
Nilai Kontrak dengan Netting Agreement
Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot
-
458
-
-
-
2. Forward
-
1.119.331
3.084
18.650
-
3. Option a. Purchased b. Written
-
-
-
-
-
4. Future
-
-
-
-
-
5. Swap
-
69.626
-
6. Lainnya
-
-
-
-
-
1. Forward
-
334
-
334
-
2. Option a. Purchased b. Written
-
-
-
-
-
3. Future
-
-
-
-
-
4. Swap
86.039
15.676
1.442
5. Lainnya
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
7.309.893
313.215
Terkait dengan suku bunga
JUMLAH
317.741
100.273
188.883
-
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 31 Desember 2005 dan 2004 (Dalam Jutaan Rupiah)
BANK NO.
KETERANGAN
I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Opsi Saham d. Modal Sumbangan / Tambahan Modal Disetor e. Cadangan Umum dan Tujuan f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak g. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) i. Rugi tahun berjalan (-/-) j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) k. Dana Setoran Modal l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) m. Selisih nilai transaksi Restrukturisasi Entitas Sepengendali 3. Goodwill (-/-) 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari modal inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 4. Modal Pinjaman 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV) VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII)) XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D):(VII+VIII)) XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
31 Desember 2005 (Diaudit)
31 Desember 2004 (Diaudit)
20.858.866 10.127.859
20.283.275 10.066.427
6.006.255 175.012 2.560.285 1.514.925 365.607 -
5.967.897 13.831 747.000 743.715 2.671.851 -
108.923 -
72.554 -
8.591.425
9.189.588
3.046.936 -
3.046.936 -
1.174.223 4.370.266
1.361.685 125.347 4.655.620
-
-
-
-
-
-
29.450.291
29.472.863
29.450.291 (2.036.344) 27.413.947 27.413.947 115.908.987 2.204.133
29.472.863 (1.936.018) 27.536.845 27.536.845 108.934.763 3.554.156
23,65%
25,28%
23,21%
24,48%
0,00% 8%
0,00% 8%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Desember 2005 dan 2004 BANK NO.
KETERANGAN
31 Desember 2005 (Diaudit)
I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 3. Aktiva tetap terhadap modal II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva produktif bermasalah 2. PPA Produktif terhadap aktiva Produktif 3. Pemenuhan PPA Produktif 4. Pemenuhan PPA non Produktif 5. NPL gross 6. NPL net III. Rentabilitas 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO *) IV. Likuiditas LDR V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2 GWM Rupiah 3 Posisi Devisa Netto **) 4 Posisi Devisa Netto di Neraca ***) *)
31 Desember 2004 (Diaudit)
23,65%
25,28%
23,21% 28,21%
24,48% 26,93%
12,32%
3,65%
6,11% 102,94%
4,86% 132,84%
-
26,66% 16,14%
7,42% 1,62%
0,47% 2,76% 3,81% 95,02%
3,19% 26,41% 4,41% 66,60%
49,97%
51,86%
-
-
11,30% 2,58% 10,41%
9,08% 3,32% 2,01%
Beban operasional termasuk beban bunga & beban PPA serta beban penyisihan lainnya dibagi pendapatan operasional termasuk pendapatan bunga
**) ***)
Perhitungan devisa netto termasuk akun neraca dan rekening administratif Perhitungan devisa netto hanya untuk akun neraca yang mulai dihitung sejak tahun 2004 sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/37/PBI/2005 tanggal 30 September 2005 dan No.6/20/PBI/2004 tanggal 15 Juli 2004 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.5/13/PBI/2003 tentang Posisi Devisa Netto Bank Umum
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Periode 1 Januari 2005 s.d 31 Desember 2005 (Dalam Jutaan Rupiah) (Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 Bab VI Pasal 24) a. Ikhtisar pembelian kredit dari BPPN NO.
KETERANGAN
JUMLAH ( Diaudit)
1
Pokok Kredit / Baki Debet per 31 Desember 2005
4.771.405
2
Nilai pembelian kredit dari 1 Januari 2002 s.d 31 Desember 2005
5.579.541
3
Jumlah PPAP dan Pendapatan yang Ditangguhkan yang berasal dari selisih nilai pokok dan nilai pembelian
159.858
4
PPAP yang dibentuk sesuai kolektibilitas kredit per 31 Desember 2005
807.109
5
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Lain yang terkait dengan kredit yang dibeli dari BPPN dari 1 Januari 2005 sampai dengan 31 Desember 2005
209.066
b. Ikhtisar perubahan saldo kredit yang dibeli dari BPPN NO.
KETERANGAN
1
Saldo Awal
2
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing ( foreign currency translation )
3
Tambahan pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan
4
Penerimaan kredit dalam periode berjalan
5
Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan
6
Saldo Akhir
JUMLAH ( Diaudit) 5.075.309 237.566 (514.537) (26.933) 4.771.405
c. Ikhtisar perubahan PPAP yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO.
KETERANGAN
JUMLAH ( Diaudit)
1
Saldo Awal
-
2
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing ( foreign currency translation )
-
3
Tambahan PPAP yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
-
4
PPAP yang digunakan untuk hapus buku
-
5
Koreksi PPAP karena penerimaan diatas nilai pembelian
-
6
Saldo Akhir
-
d. Ikhtisar perubahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO.
KETERANGAN
JUMLAH ( Diaudit)
1
Saldo Awal
2
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing ( foreign currency translation )
3
Tambahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
4
Pendapatan ditangguhkan yang digunakan untuk hapus buku
(4.155)
5
Koreksi pendapatan ditangguhkan karena penerimaan diatas nilai pembelian
(7.088)
6
Saldo Akhir
e. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian kredit baru f. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN
164.964 6.137 -
159.858
4.771.405 12.035
