Základy práce v systému POS: nová verze Náhled na smlouvu
Základy práce v systému POS
zpracoval:
[email protected]
Náhled na smlouvu Obsah Obecné informace ............................................................................................................................... 2 Zobrazení náhledu na smlouvu ........................................................................................................... 2 Detail smlouvy ................................................................................................................................. 3 Záložka: Obecné údaje .................................................................................................................... 4 Záložka: Pojištění rizik a krytí .......................................................................................................... 5 Záložka: Platby ................................................................................................................................. 6
Zpět na OBSAH
1
Základy práce v systému POS: nová verze Náhled na smlouvu
Obecné informace Funkcionalita náhled na smlouvu zobrazuje informaci o získateli, pojistníkovi, pojištěném riziku, předepsaném pojistném a platbách.
Náhled na smlouvu lze použít pouze pro platné či stornované smlouvy, evidované v hlavním systému INAS. Pro náhled na v POS vytvořené návrhy, stornované návrhy (které ještě nejsou v systému INAS) lze využít funkci opětovný tisk. Náhled není k dispozici ani pro POS nabídky, které lze prohlížet zatím pouze jejich editací (otevřením nabídky) nebo klonováním.
Zobrazení náhledu na smlouvu V modulu evidence nabídek a smluv vyhledejte požadovanou platnou či stornovanou smlouvu.
obr: Modul evidence nabídek a smluv
Vyhledanou smlouvu označte a klikněte na ikonu náhled smlouvy.
obr: Vyhledání smlouvy v evidenci nabídek a smluv
Zpět na OBSAH
2
Základy práce v systému POS: nová verze Náhled na smlouvu
Pro lepší orientaci je zobrazená stránka graficky rozdělena na sekce, které lze hromadně rozbalovat nebo sbalovat. Pod základní sekcí detail smlouvy, která je viditelná po celou dobu vaší práce v náhledu na smlouvu, jsou dostupné záložky - obecné údaje, pojištění rizik a krytí, platby. K zobrazení jejich obsahu stačí kliknout na příslušné „ouško“ záložky.
obr: Celkové zobrazení náhledu na smlouvu
Detail smlouvy Detail smlouvy zobrazuje základní data o smlouvě: číslo smlouvy, název produktu, platnost smlouvy, frekvenci a způsob placení včetně výše předepsaného pojistného (případně příslušnost k rámcové smlouvě či datum storna).
obr: Detail smlouvy
Zpět na OBSAH
3
Základy práce v systému POS: nová verze Náhled na smlouvu
Záložka: Obecné údaje Záložka poskytuje údaje o získateli a jeho kontaktech uvedených na smlouvě. Specifické údaje jsou doplňující informace pro daný typ pojištění. Např. v životním pojištění je zde zapsána obmyšlená osoba, pokud je zadaná. Vždy je uvedena informace, zda došlo k vinkulaci pojistné smlouvy.
Vinkulace pojištění je nástroj, který používá věřitel (ten, kdo poskytuje půjčku) v případě, že je pojišťována služba nebo předmět, na kterou si pojištěný/dlužník půjčil. Vinkulace je tedy vázání výplaty pojistného plnění na dohodnuté podmínky, zpravidla ve prospěch věřitele pojištěného. Jde o zastavení pohledávky, jejímž předmětem je pojistné plnění. Vinkulace může být provedena pouze se souhlasem pojištěného a rovněž její zrušení lze provést jen se souhlasem banky, resp. jiné finanční instituce, v jejíž prospěch bylo pojištění vinkulováno. Vinkulaci lze během trvání pojištění se souhlasem věřitele zrušit či měnit.
obr: Obecné informace
Zpět na OBSAH
4
Základy práce v systému POS: nová verze Náhled na smlouvu
Záložka: Pojištění rizik a krytí V případě smlouvy životního pojištění se zobrazuje bližší informace o pojištěné osobě a sjednaných krytích. U konkrétního krytí najdete v tabulce dobu platnosti, výši pojistné částky a lhůtního pojistného. Roční pojistné je zobrazováno na úrovni krytí.
obr: Pojištění rizik a krytí – životní pojištění
Majetkové pojištění obsahuje v tabulce krytí oproti životnímu pojištění také informaci o podílu spoluúčasti popř. minimální spoluúčasti a stručný popis.
obr: Pojištění rizik a krytí – majetkové pojištění
Zpět na OBSAH
5
Základy práce v systému POS: nová verze Náhled na smlouvu
Záložka: Platby Záložka je rozdělena na dva základní sloupce předpisy pojistného a platby. Sloupec předpisy pojistného zobrazuje datum vygenerování příslušného předpisu na nové pojistné období, výši předepsaného pojistného a údaj, zda již došlo k zaplacení či nezaplacení uvedené částky. Ve sloupci platby je zobrazeno, kdy došlo k úhradě pojistného.
obr: Záložka platby
Zpět na OBSAH
6
