Top Exklusiv. Obsah. Základy práce v systému POS

Základy práce v systému POS: nová verze Proces sjednání produktu Top Exklusiv

Základy práce v systému POS

zpracoval: [email protected]

Top Exklusiv Obsah Popis základní obrazovky systému POS ............................................................................................... 2 Top Exklusiv ......................................................................................................................................... 4 Základní údaje ..................................................................................................................................... 4 Asistenční služby ................................................................................................................................. 5 Adresa místa pojištění ......................................................................................................................... 5 Pojištění stavby a domácnosti ............................................................................................................. 7 Pojištění stavby.................................................................................................................................... 8 Hlavní budova .................................................................................................................................. 8 Doplňková pojištění stavby ............................................................................................................. 9 Přidání vedlejší budovy.................................................................................................................. 10 Přidání ostatní stavby .................................................................................................................... 11 Odebrání stavby ............................................................................................................................ 12 Pojištění domácnosti ......................................................................................................................... 12 Movité věci s pojistnou hodnotou nad sto tisíc korun .................................................................. 14 Doplňková pojištění domácnosti ................................................................................................... 15 Pojištění odpovědnosti: osoby nad rámec VPP ............................................................................. 15 Rizika na jiné adrese .......................................................................................................................... 16 Přidání nové adresy místa pojištění .............................................................................................. 16 Dokončení nabídky ............................................................................................................................ 18 Údaje o placení .................................................................................................................................. 18 Slevy............................................................................................................................................... 19 Osoby................................................................................................................................................. 20 Nový pojistník ................................................................................................................................ 20 Ostatní údaje ..................................................................................................................................... 21 Zvláštní údaje................................................................................................................................. 21 Záznam o potřebách klienta .......................................................................................................... 21 Náhrada smlouvy ........................................................................................................................... 21 Pojišťovací zprostředkovatel ......................................................................................................... 22 Dotazníky ....................................................................................................................................... 22 Vygenerování návrhu .................................................................................................................... 23 MeteoUNIQA ..................................................................................................................................... 24

Zpět na OBSAH

1


Popis základní obrazovky systému POS Po spuštění produktu pojištění podnikatelských rizik se zobrazí úvodní obrazovka – Základní údaje.

Záhlaví aplikace s funkčními ikonami

Nápověda položky

Navigační strom

Sjednávací formulář Produktové informace Přepínaní mezi okny Uzavření aktuálního okna Uzavření aplikace POS

Přesunuté okno nápovědy

Obr: Popis základní obrazovky



Zápatí aplikace s procesními kroky

Navigační strom zobrazuje ve své bílé části strukturu pojistného rozsahu zvoleného produktu, která odpovídá aktuálnímu stavu modelace nabídky. Stromová struktura se zde s každým přidaným rizikem rozšiřuje. Modrošedá část navigačního stromu zobrazuje neměnný sled formálních kroků potřebných k finalizaci návrhu pojištění. Pomocí tlačítka [Uložit a pokračovat] v zápatí aplikace přecházíme k dalšímu kroku procesu sjednávání. Tlačítkem [Zpět] je možné se o jeden krok vrátit. Potřebujete-li přejít o více kroků, je nutno opakovaně kliknout na příslušné tlačítko nebo stačí kliknout rovnou na požadovaný krok v navigačním stromě. Aktuální krok je ve stromě vždy graficky zvýrazněn. Pomocí ikony produktové informace v záhlaví aplikace je možné se přepnout na speciální webovou stránku, kde naleznete bližší specifikaci právě sjednávaného produktu. Máte-li otevřeno více oken najednou (další nabídka/nabídky, moduly…) a potřebujete se přepnout do jiného okna, stačí kliknout na ikonu přepínání mezi okny v záhlaví aplikace. V systému POS je kladen důraz na zavedení nápovědy pro jednotlivé položky sjednávacího formuláře. Pro zobrazení upřesňující informace daného pole, stačí kliknout na ikonu otazníku. Následně se zobrazí okno s nápovědou, které je možno přesunout nebo rozměrově upravit podle potřeb uživatele.

Zpět na OBSAH

2


 Hlášky a hlášení v systému POS V systému se zobrazují hlášení trojího typu:  potvrzení úspěšně provedené operace např. při přepočtu nebo uložení



upozornění, které nebrání v dalším postupu



chybová hláška, kdy nejsou splněny produktové nebo aplikační podmínky; pro další práci v systému, je v tomto případě, nejdříve nezbytné odstranění příčiny vzniku chyby např. správným nastavením zadaných hodnot

Systém může současně zobrazit i několik hlášení pod sebou. V modulu uživatelská nastavení na pracovní ploše je možné nastavit časový interval, po který se hláška bude zobrazovat. V případě potřeby je možné časový interval zcela vypnout. Zobrazená hlášení budou viditelná až do doby, kdy budou uzavřena uživatelem aplikace

Zpět na OBSAH

3


Top Exklusiv Cílem následujícího článku je popis procesu sjednání produktu majetkového pojištění občanů Top Exklusiv v novém prostředí systému POS. Pro specifikaci produktu je nutno použít metodiku a sazebník.

Základní údaje Po spuštění produktu se nám zobrazí úvodní obrazovka – Základní údaje. V tomto prvním kroku doporučujeme pojmenování nabídky a nastavit datum počátku pojištění, které je možné posunout až o 12 měsíců. Pokud jde o dodatečné majetkové pojištění domu nebo domácnosti, je možné uplatnit správní slevu dopsáním čísla již existující smlouvy do pole správní sleva: č. PS.

 Pro pojištění Top Exklusiv stavba lze uplatnit správní slevu za rozšíření existujícího pojištění Top Exklusiv domácnost a naopak. Správní slevu pro pojištění domácnosti v bytovém domě je možné také uplatnit, pokud existuje pojištění stavby v rámci pojištění podnikatelských rizik např. pojištění majetku SVJ. V tomto případě se zadá číslo podnikatelské smlouvy.

obr: Úvodní obrazovka produktu Top Exklusiv

 Pojmenovanou nabídku bude možné opětovně vyhledat v modulu Evidence nabídek a smluv nebo Dočasné nabídky. Data pojmenované nabídky jsou systémem automaticky ukládána, a to po akcích: Uložit a pokračovat, Přepočítat nebo při tisku nabídky. Dočasná nabídka může být jakákoliv vyplněná část nabídky před jejím trvalým uložením. K trvalému uložení nabídky (přes ikonu diskety) je nezbytné doplnění údajů o pojistníkovi a pojištěném v kroku Osoby.

Zpět na OBSAH

4


Asistenční služby Produkt TOP Exklusiv obsahuje v ceně základního balíčku pojištění asistenční službu v rozsahu ASIST. Asistence se vztahuje jak na pojištění budov, tak na pojištění domácnosti. Vždy při spuštění produktu budou ve stromové struktuře Asistenční služby, které nelze odebrat, ale kdykoli v průběhu sjednávání nabídky změnit na rozšířenou placenou asistenci TOP ASIST.

 Při prvotním přechodu z kroku základní údaje systém automaticky krok asistenční služby přeskakuje. V případě požadavku sjednání rozšířené asistence, je nutné se na daný krok vrátit tlačítkem [Zpět]. Návrat je také možný kdykoliv v průběhu sjednávání kliknutím na asistenční služby v navigačním stromě.

Adresa místa pojištění Kliknutím na tlačítko [Uložit a pokračovat] nebo [Přidat adresu] v zápatí obrazovky se zobrazí formulář pro vyplnění adresy místa pojištění. Pro úspěšné vyhledání adresy doporučujeme zadávat kombinaci maximálně dvou polí, a to PSČ a ČP nebo názvu ulice a ČP. Důležitým vstupním parametrem před vyhledáním adresy je nastavení trvalé obydlenosti. Tento údaj ovlivňuje zařazení místa pojištění do tarifního pásma kriminality. Zkontrolujte, zda je zaškrtnuto příslušné pole, pokud je objekt trvale obydlený.

obr: Zadání parametrů pro vyhledání adresy místa pojištění a nastavení trvalé obydlenosti

Tlačítkem [Vyhledat adresu] zahájíte vyhledávání místa pojištění.

Zpět na OBSAH

5


obr: Zobrazení adresy/adres splňující kritérium vyhledávání včetně záplavové zóny a pásma kriminality

Po označení odpovídající adresy zadáte místo pojištění do systému přes tlačítko [Dosadit].

obr: Adresu místa podnikání je možné zobrazit pomocí webových služeb

Po vyhledání adresy místa pojištění je možné využít kontrolního zobrazení pomocí webové služby mapy.cz nebo nahlížení do katastru nemovitostí.

Zpět na OBSAH

6


obr: Dosazení adresy místa pojištění, tarifního pásma kriminality a tarifní záplavové zóny

Pojištění stavby a domácnosti Do systému byla zadána informace o místě pojištění. Následně je potřeba zadat pojistné riziko, tzn. co klient požaduje pojistit. Kliknutím na tlačítko [Uložit a pokračovat] nebo [Přidat riziko] se zobrazí dialogové okno. Na základě výběru stanovíte, zda budete sjednávat v dalším kroku pojištění stavby/rozestavěné stavby nebo pojištění domácnosti. Vybrané riziko např. Stavba (nemovitost) se automaticky přidá do stromové struktury pod adresu místa pojištění.

Zpět na OBSAH

7


Obr: Zobrazení dialogového okna pro výběr pojištění stavby/rozestavěné stavby nebo domácnosti

 Dialogové okno se seznamem rizik nabízí také možnost připojištění náhrobku a hrobového příslušenství a pojištění garáže. Riziko připojištění náhrobku není možné sjednat bez předchozího pojištění domácnosti. Podobně není možné sjednat pojištění garáže bez předchozího pojištění domácnosti nebo pojištění stavby.

Pojištění stavby Hlavní budova Po přidání rizika Stavba (nemovitost) je nutné vyplnit zobrazená pojistně technická data. V případě pojištění stavby rodinného domu se vždy začíná hlavní budovou. Pokud by se pojišťovala stavba bytové jednotky, je potřeba změnit předmět pojištění v zobrazeném formuláři. Výši pojistné částky ovlivňuje velikost vnitřní plochy budovy, kterou je nezbytné zadat. Základní pojistnou částku dostaneme po prvním přepočtu pomocí tlačítka [Přepočítat] nebo odpovídající ikony v záhlaví aplikace. Spočtenou pojistnou částku je možné dále upravovat. Vyšší pojistnou částku zadáte přepsáním spočtené hodnoty. Snížení je možné pouze změnou varianty pojištění.

Zpět na OBSAH

8


Obr: Základní pojistnou částku dostaneme po prvním přepočtu

 Varianta pojištění: Varianta 1 je vhodná pro nové, udržované a luxusní nemovitosti. Varianta 2 je vhodná pro standardní nemovitosti. Varianta 3 je vhodná pro objekty větších rozměrů (nad 100 m2 připadající na jedno podlaží) Zvolená varianta platí pro výpočet pojistné částky všech budov (hlavní i vedlejších). Vodovodní pojištění: Pojištění vodovodních škod se doporučuje tam, kde existuje vodovodní rozvod a vždy u rodinných domků.

Doplňková pojištění stavby V rámci produktu Top Exklusiv již základní pojištění kryje, do určité výše pojistné částky, škody spadající pod tzv. doplňková připojištění. V případě potřeby klienta je možné sjednat navýšení konkrétního doplňkového pojištění nad základní limit. Označením příslušného připojištění dojde k jeho aktivaci. Následně je možné zadat navýšení nad základní limit.

Zpět na OBSAH

9


Obr: Doplňková připojištění

Přidání vedlejší budovy Kliknutím na tlačítko [Přidat riziko] v zápatí aplikace se zobrazí dialogové okno pro možnost přidání další stavby (nemovitosti). Po výběru příslušného rizika se rozrůstá stromová struktura. Předmět pojištění se automaticky nastavuje na vedlejší budova. Výši pojistné částky ovlivňuje ve výpočtu velikost vnitřní plochy vedlejší budovy. Ruční navýšení spočtené pojistné částky je možné. Snížení nikoliv.

Obr: Pojištění vedlejší budovy

Zpět na OBSAH

10


 Vedlejší budovy s vnitřní plochou do 35 m2 (součet všech podlaží) jsou automaticky spolupojištěny bez specifikace v návrhu v ceně za hlavní pojištění. O jejich hodnotu se doporučuje přiměřeně navýšit pojistnou částku hlavní budovy. Vedlejší budovy s vnitřní plochou nad 35 m2 (součet všech podlaží) musejí být pojištěny samostatně. V systému POS je možné pojistit n vedlejších budov. V případě potřeby pojištění další vedlejší budovy kroky opakujeme.

Přidání ostatní stavby Bazény, skleníky, FV zařízení, zpevněné plochy atd. řadíme mezi ostatní stavby a musí být v návrhu specifikovány. Ostatní stavbu přidáváme stejným způsobem jako vedlejší budovu, tzn. přes přidání rizika Stavba (nemovitost). Předmět pojištění je nutno ručně nastavit na ostatní stavba. Pojistná částka se zde nepočítá. Uvádí se hodnota stavby, která je stanovena klientem.

Obr: Pojištění ostatní stavby

Zpět na OBSAH

11


Odebrání stavby Potřebujete-li jakékoliv přidané riziko odebrat, je nutné ho ve stromové struktuře nejprve označit. Následně kliknutím na tlačítko [Odebrat riziko], dojde k jeho odebrání ze stromové struktury.

Obr: Kliknutím na tlačítko [Odebrat riziko] bude odebrána označená stavba ve stromové struktuře

Pojištění domácnosti Stejným způsobem jako jste přidali riziko stavba, přidáte domácnost. Kliknutím na tlačítko [Přidat riziko] se zobrazí dialogové okno, kde je možné pojištění domácnosti vybrat.

Obr: Zobrazení dialogového okna po kliknutí na tlačítko [Přidat riziko]

Zpět na OBSAH

12


 Od tohoto okamžiku bude aplikace automaticky zohledňovat ve výpočtu výše celkového pojistného 20% slevu za sdružené pojištění stavby a domácnosti. Pojistně technická data doplněná u stavby se kopírují do formuláře domácnosti. Výši pojistné částky ovlivňuje velikost vnitřní plochy domácnosti. Základní pojistnou částku dostaneme po přepočtu.

Obr: Formulář pro pojištění domácnosti

Přepsáním spočtené hodnoty můžeme navýšit pojistnou částku. Snížení je možné pouze změnou varianty pojištění.

 Varianta pojištění: Varianta 1 je určena pro luxusně vybavené domácnosti. Varianta 2 je určena pro kvalitně vybavené domácnosti. Varianta 3 je určena pro domácnosti větších rozměrů. Pro riziko Domácnost lze použít pouze tehdy, pokud je součet ploch vnitřních rozměrů větší než 100 m2 Výši pojistného je možné ovlivnit také změnou spoluúčasti pojistníka na pojištění, zajištěním požadovaného standardního zabezpečení, případně nadstandardního zabezpečení.

Zpět na OBSAH

13


Movité věci s pojistnou hodnotou nad sto tisíc korun Mají-li být pojištěny movité věci s pojistnou částkou nad 100 000 Kč, je nutné tyto předměty specifikovat ve stejnojmenné sekci základního pojištění domácnosti. Kliknutím na tlačítko [Nová movitá věc], je možné předmět zapsat do aktivované tabulky. Hodnota těchto věcí musí být zahrnuta do celkové pojistné částky pojištění domácnosti.

Obr: Zápis movité věci s pojistnou hodnotou nad 100 000 Kč

Zpět na OBSAH

14


Doplňková pojištění domácnosti Podle potřeby klienta je možné nabídnou další doplňková připojištění. V rámci produktu Top Exklusiv je většina připojištění kryta, do určité výše pojistné částky již v základu. Označením příslušného připojištění dojde k jeho aktivaci. Následně je možné doplňkové pojištění sjednat nebo navýšit nad základní limit.

Obr: Sjednání doplňkového pojištění domácnosti

Pojištění odpovědnosti: osoby nad rámec VPP V případě sjednávání připojištění odpovědnosti za škodu je nutné specifikovat, zda se pojištění bude vztahovat i na osoby žijící v domácnosti nad rámec VPP (rodiče pojistníka, rodiče partnera, prarodiče, děti nad 26 let…). Pokud ano, je nutné uvést počet těchto osob a jejich jména a příjmení popř. i datum narození nebo rodné číslo. Po zadání počtu připojištěných osob dojde k automatickému zobrazení sekce připojištěné osoby nad rámec VPP. Novou připojištěnou osobu tlačítkem [Nová připojištěná osoba].

Zpět na OBSAH

15


Obr: Pojištění odpovědnosti: zadání pojištěné osoby nad rámec VPP

Rizika na jiné adrese Produkt Top Exklusiv umožňuje sjednání pojištění dalších rizik na jiné adrese. Je-li sjednáno pojištění domácnosti nebo stavby/rozestavěné stavby je možné sjednat také pojištění garáže na jiné adrese. Pojištění náhrobku a hrobového příslušenství je možné sjednat pouze s pojištěním domácnosti.

Přidání nové adresy místa pojištění Další adresu přidáme tlačítkem [Přidat adresu]. Následně se zobrazí formulář pro zadání další adresy místa pojištění. Dále postupujeme stejně jako v části adresa místa pojištění. K nově zadané adrese následně přidáme riziko garáže nebo náhrobku.

 Garáž na jiné adrese a pojištění náhrobku a hrobového příslušenství řadíme vždy mezi objekty, které nejsou trvale obydlené.

Zpět na OBSAH

16


Obr: Pojištění garáže na jiné adrese

Zpět na OBSAH

17


Dokončení nabídky Po nastavení všech parametrů pojištěných rizik a krytí, kdy je jasná konkrétní cena pojištění, která je ze strany klienta akceptovaná a klient je rozhodnutý uzavřít pojistnou smlouvu, je možné přejít do poslední „formální“ části procesu sjednávání, která se skládá ze tří položek Údaje o placení, Osoby, Ostatní údaje. Bez vyplněných těchto údajů nelze úspěšně dokončit nabídku - vygenerovat návrh. Závěrečné položky nabídky (resp. sekce „formalit“) mají ve stromové struktuře podbarvené pozadí. Po nastavení všech požadovaných položek v pojištění majetku a odpovědnosti je možné přejít k nastavení údajů o placení, doplnění informací o osobách (pojistníkovi, pojištěném, oprávněné osobě) a všech ostatních údajů, které je nezbytné doplnit pro úspěšné vygenerování návrhu.

Údaje o placení V příslušném kroku se nastavuje nebo upravuje datum počátku pojištění, způsob první a následné platby.

Obr: Krok údaje o placení

Zpět na OBSAH

18


Slevy Pro uplatnění slevy klikněte na tlačítko [Přidat slevu]. Výběrem příslušné slevy a potvrzením tlačítkem [OK] dojde k její aplikaci. Pro úpravu pojistného je nezbytné nabídku [Přepočítat].

Obr: Sekce pro přidání obchodní slevy

Obr: Zobrazení typu slev

Zpět na OBSAH

19


Osoby Pokud se pojistník a pojištěná osoba již nachází v evidenci osob, je možné osobu vyhledat. V opačném případě je nutné osobu založit kliknutím na tlačítko [Nový pojistník].

Obr: V kroku osoby dosazujete pojistníka, pojištěnou a oprávněnou osobu

Nový pojistník Pro založení osoby je nutné vyplnit všechny povinné údaje označené hvězdičkou. Pro úspěšné vygenerování návrhu musíte dosadit alespoň dva kontakty.

obr: Založení nové osoby

Po vyplnění všech požadovaných položek je možné osobu [Uložit]. Uložením osoby dojde k jejímu dosazení do role pojistník, pojištěná a oprávněná osoba. Pokud jsou osoby totožné, je možné přejít do posledního kroku ostatní údaje.

Zpět na OBSAH

20


V případě potřeby změny pojištěné či oprávněné osoby je možné založit osobu novou nebo osobu vyhledat či upravit.

Obr: Krok osoby

Ostatní údaje Zvláštní údaje V případě zvláštního ujednání např. změny oproti ustanovení ve všeobecně pojistných podmínkách, doplnění nezbytných informací, které mají být zobrazené pro pracovníky pojistně-technické správy, zapište potřebné údaje do pole zvláštní ujednání v posledním kroku sjednávání ostatní údaje.

Obr: Zvláštní ujednání v kroku ostatní údaje

Záznam o potřebách klienta Záznam o potřebách klienta je nezbytný pro vygenerování návrhu. Záznam je možné vyhotovit přímo v aplikaci nebo v papírové podobě. Záznam o potřebách klienta v programu POS zobrazíte tlačítkem [Vyhledat/Vytvořit záznam], vyplníte ho, dokončíte. Číslo dokončeného záznamu se zobrazí v příslušném poli. Použijete-li papírový „Záznam o potřebách klienta“ je nutné před vygenerováním návrhu zaškrtnout volbu „Papírový ZPK“, do pole „Číslo záznamu“ opíšete číslo z papírového tiskopisu. Tlačítka pro vyhledání elektronického záznamu jsou v tuto chvíli neaktivní.

Náhrada smlouvy Pokud je vytvořená nabídka náhradou za již existující smlouvy doplňte číslo původní smluv do příslušného pole. V případě, že jde o náhradu více smluv najednou, uveďte všechna čísla. Systém umožňuje zápis maximálně tří smluv.

Zpět na OBSAH

21


Pojišťovací zprostředkovatel Na tisku nabídky či návrhu je automaticky uveden přihlášený uživatel jako pojišťovací zprostředkovatel. V této části je možné zapsat číslo druhého pojišťovacího zprostředkovatele, který se podílel na obchodu a náleží mu dělená provize, kterou zapíšete do pole Podíl 2. pojišťovacího zprostředkovatele v %.

Dotazníky V poslední části je nutné vyplnit všeobecný dotazník, bez kterého není možné vygenerovat návrh.

Obr: Krok ostatní údaje

Zpět na OBSAH

22


Vygenerování návrhu Po vyplnění veškerých potřebných položek je možné [Vygenerovat návrh]. Probíhají poslední a nejúplnější kontroly obsahu nabídky. Zobrazení seznamu jednotlivých dokumentů k tisku je považováno za úspěšné dokončení návrhu. Tisk návrhu má defaultně nastaveno počet tisků na dva. Obecné povinné dokumenty se tisknou po jednom kuse a záznam o požadavcích a potřebách klienta ve třech kopiích. Nepovinné dokumenty nejsou defaultně nastaveny na tisk. Počty tisků lze individuálně měnit, případně hromadně vynulovat tlačítkem [Nastavit všude hodnotu 0] či nastavit hromadně defaultní hodnoty tlačítkem [Nastavit všude výchozí (defaultní) hodnoty]. Dokumenty je možné vytisknout jednotlivě nebo je možné tisky sloučit a vytisknout v jednom jediném kroku prostřednictvím tlačítka [Sloučení tiskových dokumentů a příprava na tisk].

Obr: Vygenerování tiskopisů sjednávaného produktu

Zpět na OBSAH

23


MeteoUNIQA V rámci produktů majetkového pojištění občanů se doporučuje registrace bezplatné služby varování před nepřízní počasí MeteoUNIQA. Kliknutím na tlačítko [OK] se automaticky zobrazí předvyplněný registrační formulář.

Obr: Kliknutím na tlačítko [OK] se automaticky zobrazí předvyplněný registrační formulář služby MeteoUNIQA.

Obr: Vyplněný registrační formulář MeteoUNIQA

Zpět na OBSAH

24

Top Exklusiv. Obsah. Základy práce v systému POS

Recommend Documents