Menukaart particulier

Menukaart particulier Introductie U heeft aangegeven interesse te hebben in één van de oplossingen die Life Benefits u kan bieden op het gebied van uw (persoonlijke) financiële planning. Wij bieden u graag het gevoel van financiële rust en helpen u bij het bereiken van uw financiële doelstellingen. Wij zorgen ervoor dat u in elke fase van uw leven voldoende geld hebt om de dingen te doen die u moet en wil doen. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft onze manier van onafhankelijk adviseren als excellent bestempeld. In dit document leest u meer over wat Life Benefits voor u kan betekenen. Wij zijn volledig onafhankelijk en niet gebonden aan een specifieke aanbieder. Life Benefits BV De kerngegevens van Life Benefits BV treft u in de voetnoot aan bij dit document. U vindt hier onder meer onze contactgegevens, inschrijvingsgegevens bij de Kamer van Koophandel en het registratienummer bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Voor uitgebreidere informatie over Life Benefits en haar medewerkers verwijzen wij u graag naar onze website: www.lifebenefits.nl Werkwijze Life Benefits BV 1. Inventarisatie In de aanvang maken wij altijd een scan van uw huidige financiële situatie. Zie dit als een “financiële foto”. Dit doen wij aan de hand van een kennismakingsgesprek en gegevens die u ons aanlevert. Wij analyseren deze gegevens en verwerken deze in een zogenaamd “Persoonlijk Jaarplan®”. Hiermee heeft u in één oogopslag uw financiële plaatje inzichtelijk. 2. Advies & bemiddeling Aan de hand van dit “persoonlijk jaarplan®” zullen we vervolgens uw hiaten doornemen in een persoonlijk gesprek. Hierbij geven we concreet advies over hoe u dit, door middel van de juiste financiële producten, op kunt lossen. Hierdoor bent u in staat uw financiële wensen en doelstellingen in de toekomst te bereiken. Het advies kan concreet worden ingevuld door het afnemen van één of meerdere Life Benefits modules. 3. Financiële rust Financiële rust wordt bereikt doordat iedere module is gekoppeld aan een serviceprogramma. Dit serviceprogramma houd in dat wij wijzigingen in de afgenomen producten doorvoeren en uw financiële planning het hele jaar door monitoren. Zo heeft u geen omkijken naar uw financiële zaken, maar heeft u wel altijd een overzichtelijk inzicht in uw financiële situatie.

Life Benefits B.V. www.lifebenenefits.nl [email protected] Geregistreerd bij AFM

ING Bank 5690155 BTW NL850901777B01 K.v.K. 53496256 AFM 12041184

4. Tarieven Life Benefits hanteert een vast tarief voor het persoonlijk jaarplan® en de verschillende modules, deze zullen bij afname eenmalig in rekening worden gebracht. Aan iedere life benefits module is onlosmakelijk een serviceprogramma gekoppeld, waarbij een maandelijkse vergoeding in rekening wordt gebracht voor het beheren van de afgenomen producten. U betaalt bij ons door middel van een automatische incasso. Elke Life Benefits module wordt geleverd in combinatie met het persoonlijk jaarplan® en het bijbehorende serviceprogramma. Onderstaande tarieven zijn inclusief BTW. Kostenopbouw schematisch:

Basis inventarisatie

• Eenmalige kosten persoonlijk jaarplan® • € 900,-

Advies & bemiddeling

• Eventueel eenmalige kosten advies • Vanaf € 270,-

Financiële Rust

• Maandelijkse beheerskosten • Vanaf € 10,per maand

Voorbeeld: U wil onafhankelijk advies over de overlijdensverzekering. De kosten hiervoor zijn: 1. Eenmalig bij afname: € 1.170,€ 900,- Persoonlijk jaarplan® € 270,- module overlijdensverzekering

2.

Maandelijkse beheersvergoeding:


€ 17,-

€ 10,- Beheer persoonlijk jaarplan® € 7,- Beheer overlijdensverzekering


Basis inventarisatie Persoonlijk jaarplan® •

€ 900,-

Wat krijg ik hiervoor? o Overzicht van uw huidige financiële situatie. o Persoonlijk gesprek waarin het persoonlijk jaarplan® wordt besproken. o Inzicht in uw hiaten en een goede oplossingsrichting hiervoor.

Advies & bemiddeling Arbeidsongeschiktheid(Woonlasten) •

Wat krijg ik hiervoor? o Vaststellen behoeftes, risico’s en hiaten adv persoonlijk gesprek. o Productgericht marktonderzoek op basis van uw profiel. o Vergelijk tussen voor u geselecteerde producten d.m.v. speciale software. o Bespreken van de uitkomsten. o Opvragen van offerte en begeleiding bij eventuele medische keuring. o Administratieve afwikkeling.

Overlijdensverzekering •

€ 270,-

Wat krijg ik hiervoor? o Vaststellen behoeftes, risico’s en hiaten adv persoonlijk gesprek. o Productgericht marktonderzoek op basis van uw profiel. o Vergelijk tussen voor u geselecteerde producten d.m.v. speciale software. o Bespreken van de uitkomsten. o Opvragen van offerte en begeleiding bij eventuele medische keuring. o Administratieve afwikkeling.

Oudedag(Lijfrente) •

€ 270,-

€ 270,-

Wat krijg ik hiervoor? o Vaststellen behoeftes, risico’s en hiaten adv persoonlijk gesprek. o Analyse van reeds opgebouwde rechten. o Productgericht marktonderzoek op basis van uw profiel (ondernemer, DGA). o Vergelijk tussen voor u geselecteerde producten d.m.v. speciale software. o Bespreken van de uitkomsten. o Opvragen van offerte en begeleiding bij eventuele medische keuring.



o o o o

Administratieve afwikkeling en juridische borging. Het selecteren van een aanbieder. Het openen van een rekening. In samenspraak met u kijken wij naar de meest rendabele oplossing voor uw specifieke geval. Denk hierbij aan een fiscale analyse in de meest ruime zin van het woord.

Financiële rust (Beheer) Persoonlijk jaarplan® •

€ 10,-

Wat krijg ik hiervoor? o Uw financiële gegevens worden aangepast aan wijzigende wetgeving. o U kunt uw financiële zaken blijven volgen d.m.v. uw eigen omgeving (MijnKluis) online.

Arbeidsongeschiktheid(Woonlasten) •

Wat krijg ik hiervoor? o Geïnformeerd over mogelijke wijzigingen van uw verzekeringen. o Begeleiding bij melden ziekte, arbeidsongeschiktheid en voortgang. o Mutaties verwerken in uw persoonlijk jaarplan. o Vraagbaak voor vragen.

Overlijdensverzekering •

€ 7,-

Wat krijg ik hiervoor? o Polis beheer. o Begeleiding bij overlijden. o Mutaties verwerken in uw persoonlijk jaarplan. o Vraagbaak voor vragen.

Oudedag (Lijfrente) •

€ 7,-

€ 7,-

Wat krijg ik hiervoor? o Polis beheer. o Lijfrente jaarruimte herziening. o Jaarlijkse berekening van uw jaarruimte. o Mutaties verwerken in uw persoonlijk jaarplan. o Vraagbaak voor vragen.



Uurtarief Los van bovenstaande tarieven, is het uiteraard mogelijk om onze medewerkers buiten de afgesproken werkzaamheden om, in te schakelen. U betaalt dan een uurtarief. Adviseur / Consultant Assistent adviseur / consultant


€ 150,- per uur € 75,- per uur


Menukaart particulier

Recommend Documents