Megtakarítás és előgondoskodás elit alapokkal

Megtakarítás és előgondoskodás elit alapokkal

Állapot 2014

Marketinginformáció – Adatok megadása garancia nélkül

Személyes célok Az előgondoskodást elkezdeni sosem késő. Egy befektetés vagyonkezeléssel realizálhatja a személyes célokat. Ha nem most, akkor mikor máskor?

6-12% p.év Befektetési alapok

4% p.év

Befektetési alapokhoz kötött életbiztosítás 3% p.év Betétkönyv

Forrás: Partner Bank AG

Alapkosarak

Global Strategy Balanced Magyarország

Global Strategy Dynamic Magyarország

Személyes célok és vágyak beteljesedése Saját öregkori előgondoskodás alapja

Optimális hozam-kockázat-kapcsolat az aktív vagyonkezelésen keresztül Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

Alapkosarak •

Előnyök

Széles diverzifikáció

Részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések

•

A befektetési összeg felosztás kb. 16 kiválasztott elit alapra

•

Független választék

vezető alapkezelő társaságok elit alapjaiból

•

Napi monitoring

automatizált rendszeren keresztül

• • •

Rendszeres szűrés esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával Top Down Befektetési folyamat Támogatás kereskedelmi rendszerrel

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

Alapkosarak •

Előnyök

Rugalmas cégkínálat az eszközosztályokon belül lehetővé teszi a menedzsmentnek a piachoz való alkalmazkodást

•

Három termék különböző rizikóbesorolással ügyfélpreferencia alapján szabadon választható

• • •

Aktív portfóliómenedzsment „Szatelit-mag“ megközelítési elvvel Rendszeres befektetés: 50,- eurótól havonta

Egyösszegű befektetés: 2500,- eurótól



Elit alapok

Elitefonds

Ágazatok és szektorok

Branchen & Sektoren

Konjuktúrális ciklus

Konjunktureller Zyklus

Assetklassen- und Investitionsgradsteuerung

Eszközosztályok- és befektetési fokozatok szabályozása

Befektetési folyamat

Top Down

Szatelit-mag elv

Aktívan kezelt Mag portfólió Nemzetközi vezető alapok Sikeres alapkezelők Legmagasabb besorolás

Aktívan kezelt szatelitek Fejlődő piacok Infrastruktúra, nyersanyag, arany technológia, megújuló energia

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

Szatelit-mag elv • A stabil mag portfólió leképezi az összpiaci trendet. • A szatelit témák reprezentálják az esélyes, tematikus és regionális súlypontokat, amik a túlteljesítéssel szemben az összpiacot célozzák meg. • Arany és alternatív befektetések teljesítik ki a portfóliót, ezek az összrizikó csökkentésére szolgálnak. • Ideális a rizikó csökkentésre a kereskedelmi rendszer igénybe vétele.


Global Strategy Balanced Magyarország

20 Jahre Partner Bank. Meine Vorsorgebank.

Karakterisztika Profil

Global Strategy – a kiegyensúlyozott

Befektetési cél

Hosszútávú tőkefelépítés az aktív vagyonkezelés által

Menedzsment-elv

Szatelit-mag stratégia

Befektetési univerzum

Elitalapok

Benchmark (2013-tól)

30% MSCI World EUR-ban 70% EFFAS Government Bond Index > 1 év

Hozam cél

Hosszútávon a piacon szokásos szint felett

Volatilitás *( kiadás óta, havonta)

~


Top Down elv

Árfolyamok

Nincs automatikus Hedge – Euro-Hedge alapok előnyben részesítve

Alternatív befektetés – Short Investments

Az árfolyam bebiztosítása miatt lehetséges

Rizikóbesorolás

növelt


2%

* Forrás: Partner Bank AG, saját számítás alapján

Global Strategy Balanced Széleskörű eszközfelosztása a vagyonkezelésben Részvényalapok Kötvényalapok 0-50%

40-100%

Ingatlanalapok

Alternatív Befektetések

Készpénz

0-20%

0-30%

0-60%

Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat.

Állapot: 2013


Alapkosár GS Balanced Aktuális összeállítás*

Részvényarány régiónként*

Bargeld; 0 %

A.I.; 0 %

Anleihenfonds 50 %

Europa 26%

Aktienfonds 50 %

Kötvénykosár

Global 61%

*Állapot: 2014. június 30.

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

USA13%

Alapkosár GS Balanced Aktuális összeállítás (Állapot: 2014. június 30.) AKTIEN Kern Europa BGF Continental Europa Flexibel (EUR) ALLIANZ European Growth Fund (EUR) BSF European Absolute Return A2 (EUR)

LU0224105477 LU0256839274 LU0411704413

5 Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz 5 Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz k. R. europ. Aktien mit absolute Return Ansatz

USA TEMPLETON US Opportunities (USD)

LU0109391861

4 Sterne US Aktien mit Growth Ansatz

Global TEMPLETON MUTUAL GLOBAL DISCOVERY A (EUR-H) C-QUADRAT ARTS TOTAL RETURN BALANCED (EUR) Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R (EUR)

LU0294219513 AT0000634704 LU0323578657

k.R. intern. Aktien mit Value Ansatz 4 Sterne Dachfond mit Momentumstrategie 5 Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz

Satelliten TEMPLETON Technology (EUR) FT Biotechnology (USD) Templeton Asian Smaller CO A Acc (EUR) Deka Convergence (EUR)

LU0260870158 LU0109394709 LU0390135415 LU0133666759

4 Sterne 4 Sterne 5 Sterne 4 Sterne

ANLEIHEN Staatsanleihen (Kern) PIA Government Bond (EUR)

LU0119391471

4 Sterne europ. Staatsanleihen

gemischte Anleihen (Kern) BGF Euro Short Duration Bond (EUR) M&G OPTIMA INCOME (EUR-H)

LU0093503810 GB00B1VMCY93

4 Sterne Anleihen Europa mit bester Bonität; Kurzläufer 5 Sterne intern. gemischte Anleihen

Unternehmensanleihen (Satellit) HSBC GIF Euro HY (EUR) HSBC GIF Euro Credit (EUR)

LU0165128421 LU0165124784

4 Sterne € denominierte Unternehmensanleihen mit HY-Charakter 4 Sterne globale in € denominierte Anleihen, Schwerpunkt Unternehmensanleihen

Technologie global Biotechnology Asian small and mid cap osteuropäische Aktien mit Stock -Picking Ansatz

Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaconkörnyezetenként változhat Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

Alapkosár GS Balanced

2014 teljesítmény* (ktg-ek levonása után) 2014 Benchmark teljesítmény*

+ 1,5% + 6,8%

*Állapot: 2014.06.30. A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba.

Global Strategy Balanced Az aktív vagyonkezelés eredménye egy példán keresztül Erstkauf

Verkauf

Kauf

Performance Optimierung +13,7%

A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!


Global Strategy Balanced Az aktív vagyonkezelés eredménye egy példán keresztül Erstkauf

Verkauf

Kauf

Performance Teljesítmény Optimierung optimalizálás +17,2% +17,2%

A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre!

Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!


Termékinformációk  A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak  A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról  www.partnerbank.at


Global Strategy Dynamic Magyarország


Karakterisztika Profil

Alapkosár Global Strategy – a dinamikus

Befektetési cél

Hosszútávú tőkefelépítés az aktív vagyonkezelés által

Menedzsment-elv

Szatelit-mag elv

Befektetési univerzum

Elitalapok

Benchmark (2013-tól)

100% MSCI World EUR-ban

Hozam cél

Hosszútávon a piacon szokásos szint felett

Volatilitás *( kibocsátás óta, havonta)

~


Top Down elv

Árfolyamok

Nincs automatikus Hedge – Euro-Hedge alapok előnyben részesítve

Alternatív befektetés – Short Investments

Az árfolyam bebiztosítása miatt lehetséges

Rizikóbesorolás

növelt


3%

* Forrás: Partner Bank AG, saját számítás

Global Strategy Dynamic Széleskörű eszközfelosztás a vagyonkezelésben Részvényalapok Kötvényalapok 50-100%

0-50%

Ingatlanalapok

Alternatív Befektetések

Készpénz

0-20%

0-30%

0-50%

Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat.

Állapot: 2013


Alapkosár GS Dynamic Aktuális összeállítás*

Részvényarány régiónként*

* Állapot: 2014. június 30.


Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

Alapkosár GS Dynamic Aktuális összeállítás (Állapot: 2014. június 30.)

AKTIEN Kern Europa TEMPLETON Europe Equity (EUR) BGF Continental Europa Flexibel (EUR) ALLIANZ European Growth Fund (EUR)

LU0140363002 LU0224105477 LU0256839274

5 Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz 5 Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz 5 Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz

USA TEMPLETON US Opportunities (USD)

LU0109391861

4 Sterne US Aktien mit Growth Ansatz

Global BGF Global Allocation Fund (EUR-H) TEMPLETON GLOBAL FUND (EUR) TEMPLETON Mutual Global Discovery A (USD) Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R (EUR)

LU0212925753 LU0128520375 LU0211331839 LU0323578657

4 Sterne 3 Sterne 3 Sterne 5 Sterne

Vermögensverwaltung mit flexiblen Asset Klassen intern. Aktien mit Value Ansatz intern. Aktien mit Value Ansatz intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz

Satelliten TEMPLETON TECHNOLOGY (EUR) FT Biotechnology (USD) Aberdeen Infrastructure Fund (EUR-H) BGF New Energy (USD) BGF World Health Science (USD) Templeton Asian Smaller CO A Acc (EUR) Deka Convergence (EUR)

LU0260870158 LU0109394709 LU0523222866 LU0171289902 LU0122380701 LU0390135415 LU0133666759

4 Sterne 4 Sterne k.R. 4 Sterne 3 Sterne 5 Sterne 4 Sterne

Technologie global Biotechnology Infrastructur Emerging Markets erneuerbare Energien weltweit globale Aktien in Health Branche Asian small and mid cap osteuropäische Aktien mit Stock -Picking Ansatz

ANLEIHEN gemischte Anleihen (Kern) TEMPLETON GLOBAL BOND FUND A (EUR-H)

LU0294219869

4 Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen

HSBC GIF Euro HY (ähnlich EUR-H)

LU0165128421

4 Sterne globale € denominierte Unternehmensanleihen mit HY-Charakter

Wandelanleihen (Satellit) AMUNDI (Societe Gernerale) Convertible Bond Fund (EUR)

LU0568615057

5 Sterne europ. Wandelanleihen

HY Fonds (Satellit)

Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

Alapkosár GS Dynamic

2014 évi teljesítmény*(ktg-ek levonása után) 2014 Benchmark teljesítmény*

+ 2,0% + 5,7%

*Állapot: 2014. június 30. A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba.

Teljesítmény-összehasonlítás Index

2014*

Global Strategy dynamic Ungarn (nach Spesen)

+ 2,0%

Global Strategy balanced Ungarn (nach Spesen)

+ 1,5%

Stoxx 50 Europe – EUR

+ 3,2%

Dow Jones USA – USD

+ 1,5%

MSCI WORLD – USD

+ 4,9%

MSCI Emerging Market BRIC Staaten – USD

+ 2,9%

Gold – USD

+ 9,4%

Bloomberg europäischer Government Bond Index – EUR

+ 7,3%

A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

*Állapot: 2014.06.30

Teljesítmény-összehasonlítás Alapok EUR-ban

Értékelés

Rizikóbesorolás

Global Strategy dynamic (költségek levonása után)

-

dinamikus

Global Strategy balanced (költségek levonása után)

-

kiegyensúlyozott

Carmignac Patrimoine

****

C-Quadrat ARTS Balanced Pioneer Discount Balanced Esernyőalap Ethna Aktiv E BGF Global Allocation €-H

2014*

2013

2012

+ 1,9%

8,2%

9,7%

+ 2,6%

2,0%

9,2%

kiegyensúlyozott

+ 2,5%

3,5%

5,4%

****

kiegyensúlyozott

+ 3,6%

6,2%

6,9%

****

kiegyensúlyozott

+ 2,7%

4,0%

12,7%

*****

dinamikus

+ 3,8%

5,4%

10,2%

****

dinamikus

+ 3,4%

13,6%

7,2%

***

kiegyensúlyozott

+ 1,8%

2,7%

5,5%

****

dinamikus

+ 2,6%

11,8%

5,7%

Sauren Global Defensiv Esernyőalap* Smart Helios Dachfonds

A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre!

Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

*Állapot: 2014.06.30. EUR-ban

Terméktájékoztató  A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak  A közvetítőknek elérhető a szervízplattformról  www.partnerbank.at


Termékinformációk • Átláthatóság • Napi aktuális letéti kivonat Global

A bemutatás csak mintaként szolgál. A futamidő alatt a letéti érték csökkenhet!

Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma az Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni!

Rizikó figyelmeztetés a következő oldalon!


Figyelmeztetés Rizikóbesorolás: Global Strategy balanced: Global Startegy dynamic:

növelt kockázat növelt kockázat

Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető.Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve.

Megtakarítás és előgondoskodás elit alapokkal

Recommend Documents