Befektetés Index alapokkal
Marketinginformáció – Adatok megadása garancia nélkül
Vagyonfelépítés, közösen Önnel!
Állapot: 2015
2
Karakterisztika Profil
Indexkosár Kopernikus - dinamikus
Befektetési cél
Hosszútávú tőkefelépítés index alapokkal
Management-elv
Szatellit-Mag-elv stratégia
Befektetési univerzum
(teljes pontossággal illeszkedő) ETF-ek ismert ajánlattevőktől
Benchmark
100% MSCI World euróban
Célzott hozam
Hosszútávon a piaci színvonalon felül
Befektetési folyamat
Top Down befektetési elv
Devizanem
Nincs automatikus Hedge
Derivátok
Derivát nem kerül felhasználásra
Rizikóbesorolás
növelt
Profil
Indexkosár Kopernikus - dinamikus
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
www.partnerbank.at
3
Szatellit-Mag filozófia Nikolausz Kopernikusz hipotézise által egy új világkép került megalkotásra. Kopernikusz beigazolta, hogy a föld nem az univerzum centrumában helyezkedik el. Ezen heliocentrikus világkép fokozatosan felváltotta
az “öreg” geocentrikus világképet.
A KOPERNIKUS Index-kosárban részvények és kötvények – leképezve Exchange Traded Funds (ETF) által- a portfolió
központját: esélyes ötletek pedig köröznek körülötte, mint a szatellitek a centrum körül.
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
www.partnerbank.at
4
Index-kosár Előnyök
> Széles diverzifikáció részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések
> A befektetési összeg felosztása
kb. 16 kiválasztott teljes pontossággal illeszkedő ETF-ekkel (Exchange Traded Funds)
> Egyedi tételek kockázata nem áll fenn
szélesen megosztott index-alapok által
> Stratégiai menedzsment
makroökonómiaia trendek mutatják az irányt – Timing-döntések a tételek kiválasztásában
> Kibocsátói rizikó nem jelentkezik
a teljes pontossággal való illeszkedés miatt Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
www.partnerbank.at
5
Index-kosár Előnyök
> Független választék ismert alapkezelők ETF-eiből
> Napi monitoring
automatizált rendszeren keresztül
> Rendszeres szűrés
esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával
> Nemzetközi portfolió
EUR 100/hónap, vagy egyösszegű EUR 2.500,-
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
www.partnerbank.at
6
Szatellit-Mag-elv stratégia
DINAMIKUS KÖTVÉNY KOCKÁZATI PUFFERREL Fejlődő piacok
Nemesfémek
Technológia Osztalékerős részvények Európa
Osztalékerős részvények USA
DAX
Nyersanyagok
Dow Jones Industral Average
Inflációtól védett államkötvények Európa
Jumbo Jelzáloglevelek Németország
Vállalati kötvények Európa
Fejlődő piacok államkötvényei Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
www.partnerbank.at
Ingatlanok
7
Kopernikus INDEX-KOSÁR
„AZ EGÉSZ VILÁG“ BELEFÉR EGY KOSÁRBA
KOPERNIKUS A KÖVETKEZŐKET KÍNÁLJA
> Nemzetközi diverzifikáció a > >
>
legfontosabb piacok között Esélyes üzletágak és régiók Részvétel az innovatív és növekedésben erős Small Cap cégekben (< 500 Mio. €) alacsonyabb kockázattal Többletjövedelem az osztalékkifizetésekből
> Költséghatékony portfoliók az ETF> >
ek által Korreláció effektus a jól diverzifikált eszközosztályokkal Vásárlóerő fenntartása a befektetéseken keresztül:
Inflációtól védett kötvényekben,
Nyersanyagokban és Ingatlanban
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
www.partnerbank.at
8
Kopernikus INDEX-KOSÁR AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* Ország/Régió/ Súlypont
KIBOCSÁTÓ
Index leírás
Részvények Németország – DAX USA – Dow Jones Europa – EURO STOXX Select Dividend 30 USA – Dow Jones U.S. Select Dividend 100 Global – NASDAQ 100 Ferner Osten – Small Cap szegmens Japán nélkül Európa – Small Caps szegmens Távol-Kelet – Large Cap szegmens Japán nélkül Brazília, Oroszország, India, Kína – Large Cap szegmens
aktuális súlyozás kb. 72.5% Deka Bank Credit Suisse
Az index a 30 legnagyobb és legjobb forgalmat bonyolító német vállalathoz enged hozzáférést, amelyek a Frankfurti tőzsde elsődleges szekciójában vannak vezetve. Az index a 30 legjelentősebb US-részvényhez enged hozzáférést.
Az index hozzáférést enged a Dow Jones STOXX 600 index alapján a 30 legmagasabb osztalékkifizetést teljesítő európai részvényhez. Az index kizárólag olyan vállalatokat tartalmaz, amelyeknek osztaléka részvényenként az elmúlt 5 évben nem csökkent. Az index hozzáférést enged a Dow Jones U.S. index alapján 100 olyan részvényhez, amelyek a legmagasabb Blackrock osztalékhozammal rendelkeznek. Az index kizárólag olyan vállalatokat tartalmaz, amelyek osztalékhozama az elmúlt 5 évben nem csökkent. Az index hozzáférést enged ahhoz a 100 legnagyobb vállalathoz, amelyek a NASDAQ részvény szekciójában Invesco vannak vezetve és nem tartoznak a pénzügyi szektorhoz. Az index hozzáférést enged a távol kelet Small Cap szegmenséhez az alábbi országokban: Kína, Hong Kong, Blackrock Indonézia, Dél-Korea, Malajzia, Fülöp-szigetek, Szingapúr, Tajvan és Thaiföld. Az index az MSCI Europe Investable Market Small Cap Segment Index értékfejlődését képezi le és a következő State Street országok országindexeiből tevődik össze: Belgium, Dánia, Németország, Finnország, Franciaország, Global Advisory Görögország, Ìrország, Olaszország, Hollandia, Norvégia, Ausztria, Portugália, Svédország, Svájc, Spanyolország és az Egyesült Királyság. Az index az MSCI AC Far East ex Japan Indes értékfejlődését a lehető legpontosabban képezi le és jelenleg a Black Rock következő országok indexeiből áll: Kína, Hong Kong, Indonézia, Korea, Malaysia, Fülöp-szigetek, Szingapúr, Tajvan, Thaiföld. Deka Bank
HSBC
Az index hozzáférést biztosít 40 magas piaci kapitalizációjú (Free float) részvényhez a BRIC országokból: Brazília, Oroszország, India, Kína.
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
www.partnerbank.at
*Állapot: 30.06.2015
9
Kopernikus INDEX-KOSÁR AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* Ország/Régió/ Súlypont
KIBOCSÁTÓ
Index leírás
KÖTVÉNYEK
aktuális súlyozás kb. 20%
Németország – Jumbo Jelzáloglevelek
Blackrock
Európa – Euro Inflation Linked Bond
Credit Suisse
Európa –Vállalati kötvények Emerging Markets kötvények
Black Rock State Street Global Advisory
Az index hozzáférés biztosít a nagyobb és likvidebb euróban denominált Jumbo jelzáloglevelekhez, amelyekkel az Eurex kötvény platformon kereskednek és amelyek hátralévő 1,5 illetve 10,5 évnyi futamidővel rendelkeznek. Az index kizárólag befektetésre ajánlott kategóriában (Investment Grade) álló járadékpapírokat tartalmaz. A jelzáloglevelek állami garanciával állnak. Az index hozzáférést enged az inflációtól védett állampapírokhoz az eurózónából. Az index kizárólag olyan járadékpapírokat tartalmaz, amelyek reálkamattal állnak és választható inflációindex-hez vannak kötve, valamint a minimum még fennálló 1 éves maradék futamidővel rendelkeznek. Az index hozzáférést enged a befektetésre ajánlott kategóriában (Investment Grade) lévő euróban denominált vállalati kötvényekhez, amelyek az eurózóna piacain tőzsdén jegyzettek. Az index kizárólag olyan járadékpapírokat tartalmaz, amelyek hátralévő futamideje minimum 1 év és maximum 5 év. Az index a likvid piacok fejlődésének széles mércéjeként értelmezendő a fejlődő piacok lokális pénznemében vezetett kötvényeit képezi le. Lekorlátozza az országonkénti részesedést maximum 10%-ra és szétosztja a fennmaradó piaci értéket arányosan a teljes indexre nézve.
NYERSANYAG Európa – Nyersanyag termelők
aktuális súlyozás kb. 2,5% State Street Gobal Advisory
Az index az MSCI Europe Indexben lévő vállalatok értékfejlődését követi, amelyek a “Nyers-, segéd- és üzemanyag” kategóriába esnek.
INGATLAN Eurozóna – Ingatlan vállalatok Ázsia – Ingatlan
aktuális súlyozás kb. 5% BNP Baribas Black Rock
Hozzáférés átlagosan 50 tőzsdén jegyzett ingatlanvállalathoz az eurózónában. Az index hozzáférést enged a tőzsdén jegyzett ingatlanvállalatokhoz, amelyek 2%, vagy annál magasabb éves tervezett osztalékkal szerepelnek.
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
www.partnerbank.at
*Állapot: 30.06.2015
10
Max. Veszteség (MAX. DRAWDOWN)
2014*
2013
2012
2011
Kopernikus INDEX-KOSÁR
-4,1%
-0,5%
-4,1%
-14,9%
DAX Index
-8,7%
-3,9%
-1,4%
-27,2%
MSCI World Index EUR-ban
-3,2%
-0,2%
-
-16,8%
EUROSTOXX 50 EUROPA Index
-2,8%
-4,8%
-9,1%
-27,0%
BLACKROCK Strategic Fund ETF-esern
-2,6%
-1,1%
-1,1%
-16,1%
(DWS) Multi Opportunities Dachfonds
-2,8%
-3,3%
-2,5%
-9,2%
DWS Vorsorge Premium Dachfonds
-3,6%
-
-
-19,5%
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre!
www.partnerbank.at
*Forrás: Bloomberg
11
Teljesítmény-összehasonlítás Index
2015*
Kopernikus INDEX-KOSÁR (a ktg-ek levonása után)
+ 8,0%
Euro Stoxx 50 Europe – EUR
+ 11,7%
DAX Index – EUR
+ 11,6%
Dow Jones USA – USD
+ 0,0%
MSCI WORLD – USD
+ 2,9%
MSCI WORLD – EUR
+ 11,7%
MSCI Emerging Market BRIC Staaten – USD
+ 8,4%
*Forrás: Partner Bank AG, saját kalkuláció Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
www.partnerbank.at
Állapot: 30.06.2015 Teljes hozam
12
Teljesítmény-összehasonlítás Értékelés
Rizikóbesorolás
2015*
2014
2013
2012
2011
k.R.
dinamikus
8,0%
11,2%
9,0%
13,4%
-8,8%
****
dinamikus
7,9%
10,1%
4,8%
12,7%
-7,8%
***
dinamikus
6,8%
10,9%
3,1%
1,2%
-14,2%
(DWS) Multi Opportunities Dachfonds
*****
dinamikus
8,4%
6,6%
10,3%
6,5%
-0,3%
DWS Vorsorge Premium Dachfonds
*****
dinamikus
8,6%
11,8%
15,9%
11,9%
-11,7%
ERSTE BANK – Ringturm aktiv global Trend Dachfonds
*****
dinamikus
6,3%
8,6%
14,1%
6,2%
-13,4%
CONSTANTIA Multi Invest 92 Global Dachfonds
*****
dinamikus
13,6%
11,1%
10,5%
17,7%
-15,0%
****
dinamikus
6,9%
4,4%
11,8%
5,7%
-12,7%
Alapok EUR-ban Kopernikus INDEX-KOSÁR (a ktg-ek levonása után)
CREDIT SUISSE MACS – ETF Dachfonds VERITAS VERI – ETF Dachfonds
SMART Helios Dachfonds
*Forrás: Partner Bank AG, saját kalkuláció Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
www.partnerbank.at
Állapot: 30.06.2015 Teljes hozam
13
Teljesítményalakulás AZ EGYES ETF-ek ESETÉBEN ETF-ek
Üzletág/Régió
Vétel dátuma
Árfolyamnyereség (EUR)
Árfolyamnyereség + Osztalék*
ISHARES EPRA ASIA PROPTY YLD
Ingatlan / Ázsia
17.05.2011
33%
52%
POWERSHARE EQQQ
Technológia
02.08.2011
152%
161%
CSETF ON DJ IND AVG
Dow Jones Index
17.05.2011
96%
96%
ISHARES DOW JONES US SEL DIV
USA osztalék - részvények
17.05.2011
79%
98%
SPDR MSCI EUROPE SMALL CAP E
Small Cap Európa
28.07.2011
86%
86%
ISHARES BC EU BD EX FIN 1-5
Vállalati kötvények
28.07.2011
5%
13%
ISHARES EBREXX JUM PFANDB DE
Jelzáloglevelek
17.05.2011
1%
14%
SPDR EMERGING MKTS LOCAL BD
Fejlődő piacok államkötvényei
28.07.2011
-3%
15%
ISHARES MSCI AC FAR EAST X-J
Small Cap –Ázsia - Csendes-óceán régió
16.05.2012
37%
45%
Deka DAX
DAX Index
17.05.2011
50%
50%
CSETF ON IBOXX EUR INFL.LINK
Inflációtól védett kötvények
17.05.2011
27%
27%
Deka EURO STOXX DVD 30
Európai osztalékfizető részvények
17.05.2011
11%
40%
EASYETF FTSE EPRA EUROZONE
Ingatlan / Európa
17.05.2011
22%
44%
ISHARES MSCI AC FAR EAST XJP
Ázsia / Csendes-óceán régió
17.05.2011
37%
46%
HSBC S&P BRIC 40 ETF
Brazília, Ororszország, India, Kína
28.07.2011
22%
28%
SPDR MSCI EUROPE MATERIALS E
Nyersanyag ipar
28.07.2011
10%
10%
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
www.partnerbank.at
*Forrás: Bloomberg Állapot: 30.06.2015
Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességéért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma a Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni!
Partner Bank – Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel!
Figyelmeztetés Rizikóbesorolás : Kopernikus INDEX-KOSÁR:
növelt kockázat
Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve.
Ez a Marketinginformáció 15 oldalból áll.
Vagyonfelépítés, közösen Önnel!
