Befektetés Index alapokkal

Befektetés Index alapokkal

Marketinginformáció – Adatok megadása garancia nélkül

Állapot: 2016

Karakterisztika Profil

Indexkosár Kopernikus - dinamikus

Befektetési cél

Hosszútávú tőkefelépítés index alapokkal

Management-elv

Szatellit-Mag-elv stratégia

Befektetési univerzum

(teljes pontossággal illeszkedő) ETF-ek ismert ajánlattevőktől

Benchmark

100% MSCI World euróban

Célzott hozam

Hosszútávon a piaci színvonalon felül

Befektetési folyamat

Top Down befektetési elv

Devizanem

Nincs automatikus Hedge

Derivátok

Derivát nem kerül felhasználásra

Rizikóbesorolás

növelt

Profil

Indexkosár Kopernikus - dinamikus

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

Szatellit-Mag filozófia Nikolausz Kopernikusz hipotézise által egy új világkép került megalkotásra. Kopernikusz beigazolta, hogy a föld nem az univerzum centrumában helyezkedik el. Ezen heliocentrikus világkép fokozatosan felváltotta

az “öreg” geocentrikus világképet.

A KOPERNIKUS Index-kosárban részvények és kötvények – leképezve Exchange Traded Funds (ETF) által- a portfolió

központját: esélyes ötletek pedig köröznek körülötte, mint a szatellitek a centrum körül.

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

Index-kosár Előnyök

Széles diverzifikáció részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések

A befektetési összeg felosztása kb. 16 kiválasztott teljes pontossággal illeszkedő ETF-ekkel (Exchange Traded Funds)

Egyedi tételek kockázata nem áll fenn szélesen megosztott index-alapok által

Stratégiai menedzsment makroökonómiaia trendek mutatják az irányt – Timing-döntések a tételek kiválasztásában

Kibocsátói rizikó nem jelentkezik a teljes pontossággal való illeszkedés miatt Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

Index-kosár Előnyök

Független választék ismert alapkezelők ETF-eiből

Napi monitoring automatizált rendszeren keresztül

Rendszeres szűrés esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával

Nemzetközi portfolió EUR 100/hónap, vagy egyösszegű EUR 2.500,-

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

Szatellit-Mag-elv stratégia

DINAMIKUS KÖTVÉNY KOCKÁZATI PUFFERREL Fejlődő piacok

Nemesfémek

Technológia Osztalékerős részvények Európa

Osztalékerős részvények USA

DAX

Nyersanyagok

Dow Jones Industral Average

Inflációtól védett államkötvények Európa

Jumbo Jelzáloglevelek Németország

Vállalati kötvények Európa

Fejlődő piacok államkötvényei Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

Ingatlanok

Kopernikus INDEX-KOSÁR

„AZ EGÉSZ VILÁG“ BELEFÉR EGY KOSÁRBA

KOPERNIKUS A KÖVETKEZŐKET KÍNÁLJA Nemzetközi diverzifikáció a legfontosabb piacok között Esélyes üzletágak és régiók Részvétel az innovatív és növekedésben erős Small Cap cégekben (< 500 Mio. €) alacsonyabb kockázattal Többletjövedelem az osztalékkifizetésekből

Költséghatékony portfoliók az ETFek által Korreláció effektus a jól diverzifikált eszközosztályokkal Vásárlóerő fenntartása a befektetéseken keresztül:

  

Inflációtól védett kötvényekben,

Nyersanyagokban és Ingatlanban

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

Kopernikus INDEX-KOSÁR AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* Ország/Régió/ Súlypont

KIBOCSÁTÓ

Index leírás

Részvények Németország – DAX USA – Dow Jones Europa – EURO STOXX Select Dividend 30 USA – Dow Jones U.S. Select Dividend 100 Global – NASDAQ 100 Ferner Osten – Small Cap szegmens Japán nélkül Európa – Small Caps szegmens Távol-Kelet – Large Cap szegmens Japán nélkül Brazília, Oroszország, India, Kína – Large Cap szegmens

aktuális súlyozás kb. 72.5% Deka Bank Credit Suisse

Az index a 30 legnagyobb és legjobb forgalmat bonyolító német vállalathoz enged hozzáférést, amelyek a Frankfurti tőzsde elsődleges szekciójában vannak vezetve. Az index a 30 legjelentősebb US-részvényhez enged hozzáférést.

Az index hozzáférést enged a Dow Jones STOXX 600 index alapján a 30 legmagasabb osztalékkifizetést teljesítő európai részvényhez. Az index kizárólag olyan vállalatokat tartalmaz, amelyeknek osztaléka részvényenként az elmúlt 5 évben nem csökkent. Az index hozzáférést enged a Dow Jones U.S. index alapján 100 olyan részvényhez, amelyek a legmagasabb Blackrock osztalékhozammal rendelkeznek. Az index kizárólag olyan vállalatokat tartalmaz, amelyek osztalékhozama az elmúlt 5 évben nem csökkent. Az index hozzáférést enged ahhoz a 100 legnagyobb vállalathoz, amelyek a NASDAQ részvény szekciójában Invesco vannak vezetve és nem tartoznak a pénzügyi szektorhoz. Az index hozzáférést enged a távol kelet Small Cap szegmenséhez az alábbi országokban: Kína, Hong Kong, Blackrock Indonézia, Dél-Korea, Malajzia, Fülöp-szigetek, Szingapúr, Tajvan és Thaiföld. Az index az MSCI Europe Investable Market Small Cap Segment Index értékfejlődését képezi le és a következő State Street országok országindexeiből tevődik össze: Belgium, Dánia, Németország, Finnország, Franciaország, Global Advisory Görögország, Ìrország, Olaszország, Hollandia, Norvégia, Ausztria, Portugália, Svédország, Svájc, Spanyolország és az Egyesült Királyság. Az index az MSCI AC Far East ex Japan Indes értékfejlődését a lehető legpontosabban képezi le és jelenleg a Black Rock következő országok indexeiből áll: Kína, Hong Kong, Indonézia, Korea, Malaysia, Fülöp-szigetek, Szingapúr, Tajvan, Thaiföld. Deka Bank

HSBC

Az index hozzáférést biztosít 40 magas piaci kapitalizációjú (Free float) részvényhez a BRIC országokból: Brazília, Oroszország, India, Kína.

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

*Állapot: 31.12.2015

Kopernikus INDEX-KOSÁR AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* Ország/Régió/ Súlypont

KIBOCSÁTÓ

Index leírás

KÖTVÉNYEK

aktuális súlyozás kb. 20%

Németország – Jumbo Jelzáloglevelek

Blackrock

Európa – Euro Inflation Linked Bond

Credit Suisse

Európa –Vállalati kötvények Emerging Markets kötvények

Black Rock State Street Global Advisory

Az index hozzáférés biztosít a nagyobb és likvidebb euróban denominált Jumbo jelzáloglevelekhez, amelyekkel az Eurex kötvény platformon kereskednek és amelyek hátralévő 1,5 illetve 10,5 évnyi futamidővel rendelkeznek. Az index kizárólag befektetésre ajánlott kategóriában (Investment Grade) álló járadékpapírokat tartalmaz. A jelzáloglevelek állami garanciával állnak. Az index hozzáférést enged az inflációtól védett állampapírokhoz az eurózónából. Az index kizárólag olyan járadékpapírokat tartalmaz, amelyek reálkamattal állnak és választható inflációindex-hez vannak kötve, valamint a minimum még fennálló 1 éves maradék futamidővel rendelkeznek. Az index hozzáférést enged a befektetésre ajánlott kategóriában (Investment Grade) lévő euróban denominált vállalati kötvényekhez, amelyek az eurózóna piacain tőzsdén jegyzettek. Az index kizárólag olyan járadékpapírokat tartalmaz, amelyek hátralévő futamideje minimum 1 év és maximum 5 év. Az index a likvid piacok fejlődésének széles mércéjeként értelmezendő a fejlődő piacok lokális pénznemében vezetett kötvényeit képezi le. Lekorlátozza az országonkénti részesedést maximum 10%-ra és szétosztja a fennmaradó piaci értéket arányosan a teljes indexre nézve.

NYERSANYAG Európa – Nyersanyag termelők

aktuális súlyozás kb. 2,5% State Street Gobal Advisory

Az index az MSCI Europe Indexben lévő vállalatok értékfejlődését követi, amelyek a “Nyers-, segéd- és üzemanyag” kategóriába esnek.

INGATLAN Eurozóna – Ingatlan vállalatok Ázsia – Ingatlan

aktuális súlyozás kb. 5% BNP Baribas Black Rock

Hozzáférés átlagosan 50 tőzsdén jegyzett ingatlanvállalathoz az eurózónában. Az index hozzáférést enged a tőzsdén jegyzett ingatlanvállalatokhoz, amelyek 2%, vagy annál magasabb éves tervezett osztalékkal szerepelnek.

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

*Állapot: 31.12.2015

Kopernikus INDEX-KOSÁR 60,00

50,00

40,00

30,00

20,00

10,00

0,00

Teljesítmény 2015* (a ktg-ek levonása után) Benchmark teljesítmény 2015* Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

Stand: 31. Dezember 2015

+ 4,4% + 11,1% *Állapot: 31.12.2015

Max. Veszteség (MAX. DRAWDOWN)

2015

2014*

2013

2012

2011

Kopernikus INDEX-KOSÁR

-15,6%

-4,1%

-0,5%

-4,1%

-14,9%

DAX Index

-23,8%

-8,7%

-3,9%

-1,4%

-27,2%

MSCI World Index EUR-ban

-18,3%

-3,2%

-0,2%

-

-16,8%

EUROSTOXX 50 EUROPA Index

-21,1%

-2,8%

-4,8%

-9,1%

-27,0%

Veritas Veri-ETF Dachfonds

-15,9%

-2,6%

-1,1%

-1,1%

-16,1%

(DWS) Multi Opportunities Dachfonds

-8,8%

-2,8%

-3,3%

-2,5%

-9,2%

DWS Vorsorge Premium Dachfonds

-18,6%

-3,6%

-

-

-19,5%

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre!

*Forrás: Bloomberg

Teljesítmény-összehasonlítás Index

2015*

Kopernikus INDEX-KOSÁR (a ktg-ek levonása után)

+ 4,4%

Dow Jones USA – USD

+ 0,2%

MSCI WORLD – USD

- 0,2%

DAX Index – EUR

+ 9,6%

Euro Stoxx 50 Europe – EUR

+ 7,4%

MSCI WORLD – EUR

+ 11,1%

MSCI Emerging Market BRIC Staaten – USD

- 13,2%

Hang Seng China HKD *Forrás: Partner Bank AG, saját kalkuláció Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

-3,9% Állapot: 31.12.2015 Teljes hozam

Teljesítmény-összehasonlítás Értékelés

Rizikóbesorolás

2015*

2014

2013

2012

2011

k.R.

dinamikus

+4,4%

11,2%

9,0%

13,4%

-8,8%

****

dinamikus

+6,1%

10,1%

4,8%

12,7%

-7,8%

***

dinamikus

-0,6%

10,9%

3,1%

1,2%

-14,2%

(DWS) Multi Opportunities Dachfonds

*****

dinamikus

+0,3%

6,6%

10,3%

6,5%

-0,3%

DWS Vorsorge Premium Dachfonds

*****

dinamikus

+5,2%

11,8%

15,9%

11,9%

-11,7%

ERSTE BANK – Ringturm aktiv global Trend Dachfonds

*****

dinamikus

-2,4%

8,6%

14,1%

6,2%

-13,4%

CONSTANTIA Multi Invest 92 Global Dachfonds

*****

dinamikus

+9,1%

11,1%

10,5%

17,7%

-15,0%

****

dinamikus

-1,3%

4,4%

11,8%

5,7%

-12,7%

Alapok EUR-ban Kopernikus INDEX-KOSÁR (a ktg-ek levonása után)

CREDIT SUISSE MACS – ETF Dachfonds VERITAS VERI – ETF Dachfonds

SMART Helios Dachfonds

*Forrás: Partner Bank AG, saját kalkuláció Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

Állapot: 31.12.2015 Teljes hozam

Teljesítményalakulás AZ EGYES ETF-ek ESETÉBEN ETF-ek

Üzletág/Régió

Vétel dátuma

Árfolyamnyereség (EUR)

Árfolyamnyereség + Osztalék*

HSBC S&P BRIC 40 UCITS ETF

Brazília, Oroszország, India és Kína

28.07.11

-31 %

-24 %

ISHARES BC EU BD EX FIN 1-5

Európai vállalati kötvények

28.07.11

6%

14 %

ISHARES DJ US SEL DIV DE

USA osztalék - részvények

17.05.11

83 %

106 %

Dow Jones Index

17.05.11

101 %

101 %

Jelzáloglevelek

17.05.11

1%

15 %

Fejlődő piacok államkötvényei

28.07.11

-12 %

8%

Small Cap –Ázsia - Csendes-óceán régió

16.05.12

26 %

34 %

DAX Index

17.05.11

43 %

47 %

ISHARES EURO INF LNKD GV BND

Inflációtól védett kötvények

17.05.11

8%

8%

DEKA EURO STOXX SELECT DIVID

Európai osztalékfizető részvények

17.05.11

5%

34 %

ISHARES EPRA ASIA PROPTY YLD

Small Cap –Ázsia - Csendes-óceán régió

17.05.11

25 %

46 %

EASYETF FTSE EPRA EUROZONE

Ingatlan / Európa

17.05.11

27 %

53 %

ISHARES MSCI AC FAR EAST XJP

Ázsia / Csendes-óceán régió

17.05.11

13 %

24 %

ISHARES DJ INDUSTRIAL AVERAG ISH PFANDBRIEFE UCITS ETF DE SPDR EMERGING MKTS LOCAL BD ISHARES MSCI AC FAR EAST X-J DEKA DAX UCITS ETF

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

*Forrás: Bloomberg Állapot: 31.12.2015

Teljesítményalakulás AZ EGYES ETF-ek ESETÉBEN ETF-ek

Üzletág/Régió

Vétel dátuma

Árfolyamnyereség (EUR)

Árfolyamnyereség + Osztalék*

SPDR MSCI EUROPE MATERIALS E

Nyersanyag ipar

28.07.11

-8,8 %

-8,8 %

SPDR MSCI EUROPE SMALL CAP E

Small Cap Európa

28.07.11

93 %

93 %

POWERSHARES EQQQ NASDAQ-100

Technologia ipar

02.08.11

160 %

171 %

ISHARES GLOBAL HEALTHCARE ET

Egészségügy

23.07.15

-8 %

-6 %

Ázsiai osztalékfizető részvények

23.07.15

-6 %

-4 %

SPDR MSCI EUROPE UTILITIES E

Európai ellátóipar

23.07.15

-4 %

-4 %

ISHARES US REAL ESTATE ETF

Ingatlanok USA

23.07.15

2%

4%

ISHARES MSCI US SMALL CAP

Ingatlanok Ázsia

23.07.15

-5 %

-5 %

SPDR S&P ASIA DVD ARISTOCATS

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

*Forrás: Bloomberg Állapot: 31.12.2015

Produktinformationen

A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról

www.partnerbank.at

Beachten Sie den Risikohinweis auf der letzten Seite

Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességéért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma a Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni!

Partner Bank – Meine Vorsorgebank

Figyelmeztetés Rizikóbesorolás : Kopernikus INDEX-KOSÁR:

növelt kockázat

Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve.

Ez a Marketinginformáció 15 oldalból áll.