Fondskörbe. Befektetés és előgondoskodás elit alapokkal

Fondskörbe Befektetés és előgondoskodás elit alapokkal Marketinginformáció – Adatok megadása garancia nélkül

Állapot: 2016

Személyes célok Az előgondoskodást elkezdeni sosem késő. Egy befektetés vagyonkezeléssel realizálhatja a személyes célokat. Ha nem most, akkor mikor máskor?

6-10% p.év Befektetési alapok

2-4% p.év Befektetési alapokhoz kötött életbiztosítás

1-2% p.év Betétkönyv

Forrás: Partner Bank AG

Alapkosarak Global Strategy Balanced Magyarország

Személyes célok és vágyak beteljesedése Saját öregkori előgondoskodás alapja Optimális hozam-kockázat-kapcsolat az aktív vagyonkezelésen keresztül Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

Global Strategy Dynamic Magyarország

Alapkosarak Széles diverzifikáció Részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések

A befektetési összeg felosztás kb. 16 kiválasztott elit alapra

Független választék vezető alapkezelő társaságok elit alapjaiból

Napi monitoring

Előnyök

automatizált rendszeren keresztül

Rendszeres szűrés esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával

Top Down Befektetési folyamat Támogatás kereskedelmi rendszerrel Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

Alapkosarak Rugalmas cégkínálat az eszközosztályokon belül lehetővé teszi a menedzsmentnek a piachoz való alkalmazkodást

Kettő termék különböző rizikóbesorolással ügyfélpreferencia alapján szabadon választható

Aktív portfoliómenedzsment „Szatelit-mag“ megközelítési elvvel Rendszeres befektetés: 50,- eurótól havonta Egyösszegű befektetés : 2500,- eurótól

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

Előnyök

Befektetési folyamat TOP DOWN


Szatelit-mag elv

Aktívan kezelt Mag portfolió Nemzetközi vezető alapok Sikeres alapkezelők Legmagasabb besorolás

Aktívan kezelt szatelitek Fejlődő piacok Infrastruktúra, nyersanyag, arany Technológia, megújuló energia

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

Szatelit-mag elv A stabil mag portfolió leképezi az összpiaci trendet. A szatelit témák reprezentálják az esélyes, tematikus és regionális súlypontokat, amik a túlteljesítéssel szemben az összpiacot célozzák meg. Arany és alternatív befektetések teljesítik ki a portfoliót, ezek az összrizikó csökkentésére szolgálnak. Ideális a rizikó csökkentésre a kereskedelmi rendszer igénybe vétele.


Partner Bank - Meine Vorsorgebank

Karakterisztika Profil

Global Strategy – a kiegyensúlyozott

Befektetési cél

Hosszútávú tőkefelépítés az aktív vagyonkezelés által

Menedzsment-elv

Szatelit-mag stratégia

Befektetési univerzum

Elitalapok

Benchmark (2013-tól)

30% MSCI World EUR-ban 70% EFFAS Government Bond Index > 1 év

Célhozam

Hosszútávon a piacon szokásos szint felett

Volatilitás* (kiadás óta, havonta)

~

Befektetési folyamat

Top Down elv

Árfolyamok

Nincs automatikus Hedge – Euro-Hedge alapok előnyben részesítve

Alternatív befektetés – Short Investments

Az árfolyam bebiztosítása miatt lehetséges

Rizikóbesorolás

növelt


4%

*Forróas: Partner Bank AG, saját számítás

Global Strategy BALANCED SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN

Részvényalapok

Kötvényalapok

Ingatlanalapok

Alternatív Befektetések

Készpénz

0-50%

40-100%

0-20%

0-30%

0-60%

Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat.


Állapot: 2013

Global Strategy BALANCED AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS*

RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT*

Pénzpiaci alap 4%

USA 32%

Részvény 41%

Globalis 44%

Kötvény 55% Európa 24%


*Állapot: 2016.03.31

Global Strategy BALANCED AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* AKTIEN

ISIN

RATING

SCHWERPUNKTE

DE0008470337 LU0224105477 LU0256839274 LU0212178916

5 Sterne 5 Sterne 5 Sterne 5 Sterne

europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz europ. Aktien mit Growth Ansatz Small and Midcap Fund Europa

IE00B6YX5D40 LU0757425094 GB0002769643

5 Sterne 4 Sterne 4 Sterne

US Aktien (Hight Yield) US Larg Cap Aktien ETF US Aktien Small und Mid Caps

LU0323578657 LU0136412771

5 Sterne 5 Sterne

intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz global Aktienfond mit flex. Assetklassen

Satelliten ETF Europe Materials HBM Global Biotechnology (USD)

IE00BKWQ0L68 LI0130449403

ETF 5 Sterne

europ. Aktien Biotechnology

ANLEIHEN Staatsanleihen (Kern) HSBC GIF GEM BOND Acc. (EUR) Invesco Euro Bond (EUR) Allianz Rentenfonds (EUR) iShare Euro Government Bond 0-1 (EUR)

LU0164943648 LU0307019926 DE0008475047 DE000A0RM462

5 Sterne 5 Sterne 5 Sterne ETF

intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen europ. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen europ. Staatsanleihen Short Duration

gemischte Anleihen (Kern) M&G Optima Income (EUR-H) Spängler Austrian MedTrust (EUR) DWS Concept ARTS Conservative (EUR)

GB00B1VMCY93 AT0000801022 LU0093745825


intern. Mischfonds mit Schwerpunkt Anleihen europ. Mischanleihen für Pensionskassen Dachfonds überwiegend Rentenfonds

Unternehmensanleihen (Satellit) Starcap Argos Anleihenfonds (EUR) Kapital plus (EUR) HSBC Euro HY Bonds (EUR)

LU0137341789 DE0008476250 LU0165128348


intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen europ. Unternehmensanleihen mit HY Charakter

Geldmarktfond (Cashansatz) LFP Tresorerie I (EUR)

FR0010609115

k.R.

Kern Europa INVESCO Core Europe (EUR) BLACKROCK Continental Europa Flexibel (EUR) ALLIANZ European Growth Fund (EUR) Parvest (BNP) Small Caps (EUR) USA SPDR S&P US Dividend Aristocrats Threadneedle USA Growth (USD) Threadneedle USA Small Caps (USD) Global Flossbach von Storch Multi Opp. (EUR) Ethna Aktiv (EUR)

Geldmarktfond


*Állapot: 2016.03.31

31.03.2009 31.05.2009 31.07.2009 30.09.2009 30.11.2009 31.01.2010 31.03.2010 31.05.2010 31.07.2010 30.09.2010 30.11.2010 31.01.2011 31.03.2011 31.05.2011 31.07.2011 30.09.2011 30.11.2011 31.01.2012 31.03.2012 31.05.2012 31.07.2012 30.09.2012 30.11.2012 31.01.2013 31.03.2013 31.05.2013 31.07.2013 30.09.2013 30.11.2013 31.01.2014 31.03.2014 31.05.2014 31.07.2014 30.09.2014 30.11.2014 31.01.2015 31.03.2015 31.05.2015 31.07.2015 30.09.2015 30.11.2015 31.01.2016 31.03.2016

Global Strategy BALANCED 90%

80%

70%

60%

50%

40%

30%

20%

10%

0%

Teljesítmény 2016* (a ktg-ek levonása után) Benchmark teljesítmény 2016*

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba.

- 3,4% + 0,9%

*Állapot: 2016.03.31

Global Strategy BALANCED AZ AKTÍV VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY PÉLDÁN KERESZTÜL Erstkauf

Verkauf

Kauf

Performance Optimierung +13,7%

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

Global Strategy BALANCED AZ AKTÍVErstkauf VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY Verkauf KaufPÉLDÁN KERESZTÜL Erstkauf

Verkauf

Kauf

Performance Optimierung Performance +17,2% Optimierung +17,2%

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

Termékinformációk

A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról

www.partnerbank.at



Karakterisztika Profil

Global Strategy – a dinamikus

Befektetési cél

Hosszútávú tőkefelépítés az aktív vagyonkezelés által

Menedzsment-elv

Szatelit-mag stratégia

Befektetési univerzum

Elitalapok

Benchmark (2013-tól)

100% MSCI World EUR-ban

Célhozam

Hosszútávon a piacon szokásos szint felett

Volatilitás* (kiadás óta, havonta)

~

Befektetési folyamat

Top Down elv

Árfolyamok

Nincs automatikus Hedge – Euro-Hedge alapok előnyben részesítve

Alternatív befektetés – Short Investments

Az árfolyam bebiztosítása miatt lehetséges

Rizikóbesorolás

növelt


9%

*Forrás: Partner Bank AG, saját számítás

Global Strategy DYNAMIC SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN

Részvényalapok

Kötvényalapok

Ingatlanalapok

Alternatív Befektetések

Készpénz

50-100%

0-50%

0-20%

0-30%

0-50%

Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat.


Állapot: 2013

Global Strategy DYNAMIC AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS*

RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT*

Pénzpiaci alap 12%

Részvény 88%

Globalis 27%

USA 34%

Európa 39%


*Állapot: 2016.03.31

Global Strategy DYNAMIC AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* AKTIEN

ISIN

RATING

SCHWERPUNKTE

Kern Europa INVESCO Core Europe (EUR)

DE0008470337

5 Sterne

europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz

ALLIANZ European Growth Fund (EUR)

LU0256839274

5 Sterne

europ. Aktien mit Growth Ansatz

Parvest SMALL CAP (BNP Paribas) (EUR)

LU0212178916

5 Sterne

europ. Aktiein Small and Mid Caps

Threadneedle SpecIPan EUR EQ DI (EUR)

GB00B12ZG015

5 Sterne

europ. Aktien mit Blend Ansatz - Dividendenorientiert

SPDR S&P US Dividend Aristocrats

IE00B6YX5D40

5 Sterne

US Aktien (Hight Yield)

Dow Jones US Select Dividend 100

DE000A0D8Q49

ETF

UBS USA Growth (USD)

LU0358729654

4 Sterne

US Larg Cap Aktien ETF

Threadneedle USA Growth (USD)

LU0757425094

4 Sterne

US Larg Cap Aktien Growth

Threadneedle USA Small Caps (USD)

GB0002769643

4 Sterne

US Aktien Small und Mid Caps

Flossbach von Storch Multi Opp. (EUR)

LU0323578657

5 Sterne

intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz

DWS TOP Portfolio Offensiv (EUR)

DE0009848010

5 Sterne

intern. Aktien mit Stock-Picking Ansatz

USA US-Aktien mit Dividendenansatz

Global

Satelliten iShare Dax ETF (EUR)

DE0005933931

ETF

Deutschland - large Cap

ETF Europe Materials

IE00BKWQ0L68

ETF

europ. Aktien

HBM Global Biotechnology (USD)

LI0130449403

5 Sterne

Biotechnology

FR0010609115

k.R.

Geldmarktfond

Geldmarktfond (Cashansatz) LFP Tresorerie I (EUR)


*Állapot: 2016.03.31.

Global Strategy DYNAMIC 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10%

Teljesítmény 2016* (a ktg-ek levonása után) Benchmark teljesítmény 2016* Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba.

- 8,1% - 4,7% *Állapot: 2016.03.31.

Teljesítmény-összehasonlítás Index

2016*

Global Strategy dynamic Ungarn (a ktg-ek levonása után)

- 3,4%

Global Strategy balanced Ungarn (a ktg-ek levonása után)

- 8,1%

Euro Stoxx 50 Europe – EUR

- 7,7%

Dow Jones USA – EUR

- 2,4%

MSCI WORLD – USD

- 0,2%

MSCI WORLD – EUR

- 4,7%

MSCI Emerging Market BRIC Staaten – USD

- 3,3%

Gold – USD

+ 16,0%

Bloomberg europäischer Government Bond Index – EUR

+ 3,4 %

*Forrás: Partner Bank AG, saját számítás Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

*Állapot: 2016.03.31. Teljes hozam

Teljesítmény-összehasonlítás Alapok EUR-ban

Értékelés

Rizikóbesorolás

2016*

2015

2014

2013

2012

Global Strategy dynamic (a ktg-ek levonása után)

-

dinamikus

-3,4%

3,9%

+ 8,0%

8,2%

9,7%

Global Strategy balanced (a ktg-ek levonása után)

-

kiegyensúlyozott

-8,1%

0,5%

+ 5,5%

2,0%

9,2%

Carmignac Patrimoine

****

kiegyensúlyozott

-2,2%

0,7%

+ 8,8%

3,5%

5,4%

C-Quadrat ARTS Balanced

****

kiegyensúlyozott

-1,4%

-1,6%

+ 8,4%

6,2%

6,9%

Pioneer Discount Balanced Dachfonds

****

kiegyensúlyozott

1,3%

5,6%

+ 8,4%

4,0%

12,7%

Ethna Aktiv E

*****

dinamikus/ kiegyensúlyozott

-4,6%

-0,1%

+ 7,7%

5,4%

10,2%

BGF Global Allocation €-H

****

dinamikus

-0,8%

-2,7%

+ 1,8%

13,6%

7,2%

Smart Helios Dachfonds

****

dinamikus

-5,9%

-1,3%

+ 4,4%

11,8%

5,7%

*Forrás: Partner Bank AG, saját számítás Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

*Állapot: 2016.03.31. Teljes hozam

Termékinformációk

A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról

www.partnerbank.at


Termékinformációk Átláthatóság Napi aktuális letéti kivonat

A bemutatás csak mintaként szolgál. A futamidő alatt a letéti érték csökkenhet! Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma a Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni! Rizikó figyelmeztetés a következő oldalon!


Figyelmeztetés Rizikóbesorolás : Alapkosár GS Balanced: Alapkosár GS Dynamic:

növelt kockázat növelt kockázat

Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve.

Ez a Marketinginformáció 29 oldalból áll.

Fondskörbe. Befektetés és előgondoskodás elit alapokkal

Recommend Documents