Laporan Tahunan 2006 Bank Danamon
Data Korporasi
Bank Danamon Laporan Tahunan 2006 iiii
iii
Laporan Tahunan 2006 Bank Danamon
Struktur Organisasi
Rapat Umum Pemegang Saham
Komite Pembiayaan Syariah
Komite Kredit
Komite Tata kelola Perusahaan Dewan Pengawas Syariah
Dewan Komisaris
Komite Aset & Kewajiban
Komite Pemantau Risiko Komite Audit
Komite Manajemen Risiko
Komite SDM
Komite Nominasi & Remunerasi
Direktur Utama*
Komite Pengarah Proyek TI
Public Affairs
Unit Usaha
Unit Produk
Unit Pendukung
Konsumer/Distribusi*
Tresuri & Pasar Modal
Sumber Daya Manusia*
Perbankan Korporasi*
Syariah & Sektor Publik / LSM *
Hukum, Kepatuhan, Sekretaris Perusahaan & UKPM*
Transaction & Service Management*
Integrated Risk*
Mass Market
Komersial & UKM*
Perencanaan & Akuntansi Keuangan, SIM, Procurement, Investor Relations & Subsidiaries Support*
Teknologi Informasi
Audit Internal
Catatan *Direktur
Bank Danamon Laporan Tahunan 2006 iv
Pejabat Senior Komisaris Ng Kee Choe Komisaris Utama J.B. Kristiadi Wakil Komisaris Utama Milan R. Shuster Komisaris Harry Arief Soepardi Sukadis Komisaris Gan Chee Yen Komisaris Liew Cheng San Victor Komisaris Manggi Taruna Habir Komisaris Philip Eng* Komisaris
Direksi Sebastian Paredes Jerry Ng Muliadi Rahardja Anika Faisal Vera Eve Lim Ali Yong Rene Eugene Burger Hendarin Sukarmadji Sanjiv Malhotra
Direktur Utama Wakil Direktur Utama Direktur (SDM) Direktur (Hukum & Kepatuhan) Direktur (CFO) Direktur Direktur Direktur (Syariah) Direktur
Perbankan korporasi Hery Adriawan Zainal Thomas Kristian Husted Rudianto Sudargo Hugeng Gozali V.P. Stevy Salindeho
Full Relationship Head Corporate Finance Head Corporate Finance Head Selected Head Credit Support Admin Head
perbankan komersial & ukm Ajit Ramesh Raikar SME & Commercial Business Head Budi Tjahja Halim Commercial Business Head Lim Geok Sim Credit Risk Head Arief Harris SME Banking Head Jayanta Kumar Roy Risk Head for Asset Based Finance Juwono Akuan Rokanta Credit Support Admin & Documentation Risk Head
* **
Menarik diri dari pencalonannya sebagai Komisaris pada tanggal 31 Desember 2006, yang mana akan disampaikan melalui Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) Tahunan yang akan datang. Mengundurkan diri sebelum laporan ini dipublikasikan.
Self Employed Mass Market Djemi Suhenda Mass Market Head Farmawaty Tan Risk Management Head Mass Market Karim Indra Gupta Siregar Business Support Head Mass Market Khoe Minhari H. Sales & Distribution Head SEMM M. Budi Utomo Sales & Distribution Head CMM Putu Gde Wibawa HR Business Partner Mass Market Ratih Rachmawaty Business Planning Head Mass Market Loefty Wahjoe Indraprastha Mass Market Research Head
perbankan konsumer/Distribusi Agus Setiawan Suthedjo National Sales Management Head Rafael Melendez Consumer Risk Management Head Card Business Head Subba Vaidyanathan Rodolfo E. Maldonado Perez Retail Banking Head Edy Tuhirman Bancassurance Business Head Rudy Basri E-Banking & DAC Head Wicahyo Ratomo Strategic Planning Head Hadi Wibowo Project Manager - Alpha Branch Roll Out Mulia Salim Finance & Operations Head Lynn Ramli Analytics & Portfolio Management Head Umakanth R. Pai Risk Management Head Mona Rangkuty Product, Marketing & Alliances Head Darwin AMEX Card Head Lince Maria Tobing AMEX Risk Management Head Ivonne Purnama Chandra Priority Banking Head Steffano Ridwan Lending Head
pimpinan wilayah Sonny Wahyubrata Purnomo Budi Wibowo Soetadi Efrain Macpal Stenly Oktovianus William Lie Alexis Marzo A. Adji Anggono
Regional Consumer Head Jabotabek & Lampung Regional Consumer Head West Java Regional Consumer Head East Java, Nusatenggara & Bali Regional Consumer Head Sulawesi, Maluku & Papua Regional Consumer Head Kalimantan Regional Consumer Head Sumatera Regional Consumer Head Central Java, Yogyakarta
Tresuri, Pasar modal & lembaga keuangan Lam Kun Kin** Treasury Capital Market & Financial Institution Business Head Alfin Tolib Treasury Market Head Habsari Budhi Utami Sales Head Harjanto Tjandra Asset Liability Management Head Roestiati Budiningsih Fixed Income Head Erny Resha Tantry Deputy Head of Financial Institution Veronica Eka Listiani Kartono Business Management Head
perbankan Syariah Achmad Kusna Permana
Syariah Business Head
Operational & Transactional Service Management Operation Head Atul Rasikbhai Patel Bijono Waliman Operation Control Head Herry Hykmanto Trade Finance & Custody Head Jusuf Iwan Rusli Cash Management Head Isabella Aritonang Trade & Custody Sales Head Solomon Jamin ATM & HP Banking Management Head
Integrated Risk Antony Kurniawan Gan Peng Hoei Wolf Arno Kluge Sanmoy Chakrabarti P. Donnaria Silalahi
Operational Risk Management Head Risk Certification Head Credit Risk Management & SAM Head Market & Liquidity Risks Head Business Continuity Management Head
hukum, kepatuhan & sekretaris perusahaan Dini Herdini General Legal Counsel Toety Setyadewati Litigation Head Lungguk Gultom Compliance Unit Head
perencanaan, pengendalian keuangan & hubungan investor Muljono Tjandra Financial Accounting & Tax Head I Dewa Made Susila Investor Relations & Subsidiaries Head Tay Shiann Beng Advisor MIS & Integration Project Procurement Head Youngkie Lukianto Jonanda Yattha Saputra Financial Planning & Project Head
Laporan Tahunan 2006 Bank Danamon
teknologi informasi Kanchan Keshav Nijasure Mary Bernadette James Michael Patrick Sargent Lim Siew Fong Paula Mahesh Ajit Ranade Victor Erico Korompis Titin Hurustiati
Chief Technology Officer IT Operation Head IT Security & Compliance Head IT Fincon & DSS Head IT Trade Finance & NCBS Evaluation Head IT Consumer FTP Technology Head IT Service Delivery Head
Audit Restiana Ie Tjoe Linggadjaya Nathan Tanuwidjaja Yulius Setiawan
Chief Internal Auditor Group Head of IT Audit Group Head of Credit Audit
sumber daya manusia Maria Theodora Kurniawati Ruslim Ign Madi Darmadi Lazuardi**
HR Human Capital Development Head C & B, Policy & Organization Head Industrial & Employee Relations Head
hubungan masyarakat Irawati Koswara-Simms
Public Affairs Head
yayasan Danamon Peduli Nitya Adhitama Daud**
Chairwoman
ANAK PERUSAHAAN PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk Stanley S. Atmadja Direktur Utama Marwoto Soebiakno Direktur Erida Gunawan Direktur Hafid Hadeli Direktur Adira Quantum Serian Wijatno Indra Gunawan
Direktur Utama Direktur
Adira Insurance Willy Dharma Indra Baruna Pratomo
Direktur Utama Direktur Direktur
Bank Danamon Laporan Tahunan 2006 vi
Anak Perusahaan & Afiliasi Daftar Anak Perusahaan & Afiliasi Perusahaan
Aktivitas Bisnis
% Kepemilikan
Anak Perusahaan PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Multi Finance
75,00%
PT Asuransi Adira Dinamika
Asuransi
90,00%
PT Adira Quantum Multi Finance
Multi Finance
90,00%
Perusahaan Afiliasi PT Bank Woori Indonesia
Bank Komersil
4,81%
PT Bank Chinatrust Indonesia
Bank Komersil
1,00%
PT Sarana Lampung Ventura
Modal Ventura
5,47%
PT Mitra Dana Jimbaran
Modal Ventura
3,85%
PT Sarana Kalteng Ventura
Modal Ventura
3,69%
PT Sarana Kalbar Ventura
Modal Ventura
2,44%
PT Sarana Jambi Ventura
Modal Ventura
2,26%
PT Sarana Sumbar Ventura
Modal Ventura
1,82%
Lainnya
Modal Ventura dsb.
0,24% - 1,18%
Catatan: Pada tanggal 26 Januari 2004, Bank menandatangani perjanjian Call Option yang memberikan bank hak untuk membeli sampai dengan 20% dari total saham yang dikeluarkan oleh Adira Dinamika Multi Finance pada harga tertentu yang telah disetujui. Call Option ini dikeluarkan pada tanggal 8 April 2004 dan jatuh tempo pada tanggal 30 Desember 2006. Call Option ini telah diperpanjang dan tanggal jatuh tempo yang baru adalah 30 April 2009. Konsolidasi dari PT Asuransi Adira Dinamika dan PT Adira Quantum Multifinance telah dilakukan sejak April 2006 setelah diperolehnya surat persetujuan atas penyertaan modal dari Bank Indonesia. Per tanggal 31 Desember 2006 akta jual beli atas Asuransi Adira dan Adira Quantum masih dalam proses.
PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk (Adira Finance) Adira Finance didirikan tahun 1990 dengan ambisi menjadi perusahaan pembiayaan berkelas dunia dan bergerak terutama di bidang pembiayaan otomotif. Setelah Bank Danamon mengambil alih kepemilikan
75% saham Adira Finance, perusahaan mengalami pertumbuhan eksponensial dengan memanfaatkan akses yang pendanaan komersial yang stabil melalui skema pembiayaan bersama. Adira Finance memiliki 80 cabang dan merupakan salah satu perusahaan pembiayaan otomotif terbesar di Indonesia yang melayani berbagai merek kendaraan. 1
1 Rp.juta
2004
2005
2006
Aktiva
1.598.017
1.633.211
2.906.905
78,0%
Pasiva
1.078.433
935.259
2.000.254
113,9%
519.584
697.952
906.651
29,9%
1.146.575
1.798.303
1.983.671
10,3%
Jumlah Beban
710.890
1.122.464
1.323.091
17,9%
Laba Bersih
310.345
476.368
463.939
(2,6%)
Ekuitas Total Pendapatan
YoY
vii
PT. Adira Quantum Multifinance (Adira Quantum) Adira Quantum mulai beroperasi tahun 2003 dan berkonsentrasi pada pembiayaan peralatan elektronik dan rumah tangga. Dari 8 kantor yang berlokasi di Jawa Barat, Adira Quantum kini telah berkembang dengan 23 kantor yang tersebar di seluruh Indonesia. 2
Laporan Tahunan 2006 Bank Danamon
PT. Asuransi Adira Dinamika (Adira Insurance) Sejak tahun 2002, Adira Insurance telah mengkhususkan diri pada bisnis asuransi kendaraan, khususnya asuransi sepeda motor. Dengan 9 cabang dan 13 kantor pemasaran, Adira Insurance telah berkembang menjadi salah satu perusahaan asuransi terkemuka di Indonesia, peringkat 15 dalam hal pendapatan premi bruto, diantara 79 perusahaan asuransi umum swasta lokal. 3
2 Rp juta
2004
2005
2006
YoY
Aktiva
25.725
2.443
27.003
1.005%
Pasiva
19.764
163
20.253
12.325%
Ekuitas
5.961
2.280
6.749
196%
Total Pendapatan
5.914
712
37.884
5.221%
Jumlah Beban
10.016
4.382
33.681
669%
Laba / (rugi) Bersih
(3.923)
(3.682)
4.470
(221%)
3 Rp juta
2004
2005
2006
YoY
Aktiva
318.340
537.030
694.450
29%
Pasiva
270.152
426.893
487.307
14%
Ekuitas
48.188
110.137
207.143
88%
Pendapatan Underwriting
52.740
113.575
141.725
25%
Beban Usaha
33.452
62.270
80.830
30%
Laba Bersih
23.460
63.375
90.919
44%
Bank Danamon Laporan Tahunan 2006 viii
Kronologis Pencatatan Saham Saham Seri A 12.000.000 • Saham yang berasal dari penawaran umum perdana pada tahun 1989 22.400.000 • Saham pendiri 34.400.000 • Saham bonus yang berasal dari tambahan modal disetor-agio saham pada tahun 1992 • Saham bonus yang berasal dari Penawaran Umum Terbatas dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (Rights Issue) I pada tahun 1993 224.000.000 112.000.000 • Saham bonus yang berasal dari tambahan modal disetor agio saham pada tahun 1995 • Saham bonus yang berasal dari Penawaran Umum Terbatas dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (Rights Issue) II pada tahun 1996 560.000.000 155.200.000 • Saham pendiri pada tahun 1996 1.120.000.000 • Saham yang berasal dari perubahan nilai nominal saham pada tahun 1997 2.240.000.000 • Peningkatan nilai nominal saham menjadi Rp 10,000 per saham melalui pengurangan jumlah saham (reverse stock split) pada tahun 2001 : 20 Peningkatan nilai nominal saham menjadi Rp 50,000 per saham melalui pengurangan jumlah saham (reverse stock split) pada tahun 2003 :5 22.400.000 • Jumlah saham seri A pada tanggal 31 Desember 2006 Saham Seri B • Saham yang berasal dari penawaran umum Terbatas dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (Rights Issue) III pada tahun 1999 215.040.000.000 45.375.000.000 • Saham yang diterbitkan dalam rangka penggabungan usaha dengan PDFCI pada tahun 1999 35.557.200.000 • Saham yang diterbitkan dalam rangka penggabungan usaha dengan Bank Tiara pada tahun 2000 192.480.000.000 • Saham yang diterbitkan dalam rangka penggabungan usaha dengan 7 BTO* pada tahun 2000 488.452.200.000 • Peningkatan nilai nominal saham menjadi Rp 100 per saham melalui pengurangan jumlah saham (reverse stock split) pada tahun 2001 : 20 • Peningkatan nilai nominal saham menjadi Rp 500 per saham melalui pengurangan jumlah saham (reverse stock split) pada tahun 2003 :5 4.884.522.000 • Saham yang diterbitkan dalam rangka Program Kepemilikan Saham oleh Karyawan (tranche 1) 38.835.000 4.923.357.000 • Jumlah saham seri B pada tanggal 31 Desember 2006 Jumlah saham seri A dan seri B 4.945.757.000 * 7 BTO terdiri dari PT Bank Duta Tbk, PT Bank Rama Tbk, PT Bank Tamara Tbk, PT Bank Nusa Nasional Tbk, PT Bank Pos Nusantara, PT Jayabank International and PT Bank Risjad Salim Internasional
Struktur Kepemilikan PT Bank Danamon Indonesia Tbk per 31 Desember 2006
Temasek Holdings (Private) Limited
1)
100%
Fullerton Management, Pte Ltd
Asia Financial Holdings, Pte Ltd
100%
100%
85%
15%
Asia Financial (Indonesia) Pte, Ltd
Deutsche Bank AG 2)
Deutsche Bank Asia Pacific, Pte
Publik
69.25%
30.75%
PT Bank Danamon Indonesia Tbk Catatan: 1. Temasek Holdings Pte Ltd dimiliki sepenuhnya oleh Pemerintah Singapura
2. Deutsche Bank AG dimiliki oleh: a. Perusahaan Asuransi & Reksadana 18% b. Karyawan & Pensiunan 9%
c. Investor Institusional dan Perusahaan Lain 64% d. Investor Pribadi Lain 9%
ix
Laporan Tahunan 2006 Bank Danamon
Penghargaan
Majalah Marketing Call Center Terbaik untuk Customer & Loyalty (CCSL) - Peringkat 2 (Call Center Award 2006)
Global Finance • Best Emerging Market Bank in Indonesia 2006 • Best Trade Finance Bank in Indonesia (World’s Best Trade Finance Awards 2006) • Best Bank in Indonesia (World’s Best Bank Awards 2006)
Infobank & MarkPlus Research Perbankan Syariah (Indonesian Bank Loyalty Award (IBLA) 2006)
Infobank & MRI Service Excellence 2 Best Overall Performance (Banking Service Excellence Award 2006)
Majalah Investor Bank Terbaik (Investor Award 2006)
PT Financial Bisnis Informasi The Nominator of the 2nd Best Public Bank (Peringkat Bank Public 2006)
Majalah Trade Finance Best Trade Bank in Indonesia (Trade Finance Magazine Awards for Excellence 2006)
Majalah Infobank Predikat Sangat Bagus: • Kategori Total Aktiva Rp10 triliun-Rp50 triliun - Peringkat 1 (Infobank Awards 2006 - Rating 131 Bank) • Kinerja Keuangan 20012005 (Infobank Golden Trophy 2006)
Dunamis Organization Services Indonesia Most Admired Knowledge Enterprises (Indonesia MAKE Awards 2006)
Kementrian BUMN, BI, Bapepam, Dirjen Pajak, JSX, IAI, KNKO Peringkat Kedua Kategori Keuangan Perusahaan Private Listed (Annual Report Award 2005)
Asiamoney • Best Local Cash Management Bank - Peringkat 2 (Asiamoney Cash Management Polls 2006) • Best Foreign FX Providers as voted by Corporate - Peringkat 3 (Asiamoney FX Polls 2006)
Majalah SWA, LM FEUI, HR Indonesia Kategori Manajemen SDM - Peringkat 5 (HR Excellence Award 2006)
Majalah SWA, MarkPlus, Maksi UI The Best Public Banks Based on EVA Concept (The Value Creator Award 2006)
Departemen Kebudayaan & Pariwisata RI Iklan Komersial Terbaik Media Cetak (Anugerah Kebudayaan 2006)
Bank Danamon Laporan Tahunan 2006
Produk dan Layanan Kredit
Kredit Kepemilikan Rumah Kredit Serbaguna Kredit Usaha Kecil Kredit Agunan Tunai Kartu Kredit Fasilitas Ekspor
Simpanan
Kartu Debit Giro Tabungan Deposito Berjangka
Bancassurance
Dana Pendidikan
Asuransi
Asuransi Mobil Asuransi Rumah
Layanan
ATM Rupiah Traveler’s cheque Collections Domestic Remittance Overseas Remittance Priority Banking Mobile Banking Pelayanan Pembayaran Phone Banking Private Banking Bank Reference Safe Deposit Box SMS Banking Traveler’s Cheque Foreign Bank Notes Advisory Agen Pembayaran
Tresuri
Valuta Asing Fixed Income Pasar Uang
Fasilitas Impor Kredit Investasi Prime Cooperatives Loan Kredit Modal Kerja Kredit Sindikasi
Collection Commercial Paper Ekspor Escrow Agent Facility Agent Bank Guarantees Import Cash Management Investment Services Custodian Services Payment Center Repo & Reverse Repo Security Agent Bank Settlements Sinking Fund Domestic LC Trustee
Catatan
xi
Laporan Tahunan 2006 Bank Danamon
Bank Danamon Laporan Tahunan 2006 xii Catatan
xiii
Laporan Tahunan 2006 Bank Danamon
www.danamon.co.id
Bank Danamon Laporan Tahunan 2006 xiv
PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Menara Bank Danamon Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. E IV No.6 Jakarta 12950, Indonesia
Tel: + 62-21 5799 1001 - 03 Fax: + 62-21 5799 1160 - 61
