LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK SINARMAS. Tbk Per 31 Juli 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No. ASET 1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12.
13. 14. 15.
16. 17. 18. 19.
Pos‐Pos Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ‐/‐ a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ‐/‐ Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris ‐/‐ Aset non produktif a. Properti terbelengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan ‐/‐ Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing
Bank 31 Juli 2015 462,635 3,241,463 1,557,881 91 30,302 147,097 1,656,233 264,338 ‐ 47,045 440,456 ‐ ‐ ‐ 13,093,638 2,579,339 ‐ (103) (135,553) (13,711) 158,065 (57,628) 785,124 (246,869) ‐ 17,023 ‐ 3,089 ‐ (798) ‐ ‐ 762,828 24,791,985
4,991,659 4,916,697 7,895,564 2,295,924
LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK SINARMAS. Tbk Per 31 Juli 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
12. 13.
14. 15. 16.
17.
18.
19.
20. 21. 22. 23.
Pos‐Pos Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas Lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor ‐/‐ c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) ‐/‐ Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio ‐/‐ c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan
Bank 31 Juli 2015 ‐ 858,415 837 ‐ 266,656 ‐ ‐
4,623 3,684 ‐ 84,050 208,722 ‐ 21,526,831
2,000,000 (591,413) ‐ 923,827 ‐ ‐ ‐ ‐
‐ (26,650) ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐
5,500 ‐
LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK SINARMAS. Tbk Per 31 Juli 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
Pos‐Pos
24. Laba/Rugi a. Tahun‐tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
Bank 31 Juli 2015 858,780 95,110 3,265,154 24,791,985
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA PT BANK SINARMAS. Tbk
Per 31 Juli 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
Pos‐Pos
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Bank 31 Juli 2015
2,191,316 131,753 1,506,832 23,308 792,929 204,408 762 ‐ 38 ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 11,032 ‐ ‐ 61,703 7,225 123,648 885,498 943 ‐ 720 ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 1,988 ‐ ‐ 37,180 13,291 14,549 163 ‐
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA PT BANK SINARMAS. Tbk
Per 31 Juli 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
Pos‐Pos
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
Bank 31 Juli 2015 3,895 121 248,896 12,601 551,151 (681,090) 111,839 (1,010) (1,971) 10,030 7,049
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
118,888
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(23,778) ‐
LABA (RUGI) bersih
95,110
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN ‐ NET PAJAK PENGHASILAN
‐
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
95,110 ‐
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT BANK SINARMAS. Tbk Per 31 Juli 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
Pos‐Pos
No. I
BANK 31 Juli 2015
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya
‐ ‐ ‐ 217,127 ‐
II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Commited ‐ Rupiah ‐ Valuta asing ii. Uncommited ‐ Rupiah ‐ Valuta asing b. Lainnya i. Commited ii. Uncommited 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommited i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C Dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
1,847,457 ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 1,847,457 318,728 1,528,729 500 500 500 ‐ ‐ ‐ ‐ 47,313 1,353 45,960 376,126 ‐
III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya
‐ ‐ ‐ 35,707 26,635 9,072 ‐
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
1,187,587 801,185 386,402 233,888
