LAPORAN POSISI KEUANGAN BANK QNB INDONESIA TBK 30 November 2015 (dalam jutaan rupiah) BANK No
POS - POS
30 November 2015
ASET 1 2 3 4 5
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
7
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset Non Produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
8 9
10 11 12
13 14 15
16 17 18 19
43.463 3.634.205 31.715 443 325.514 255.035 96.546 20.563.313 (29.188) 78.208 (30.439) 234.092 (123.905) 321.649 25.400.651
LAPORAN POSISI KEUANGAN BANK QNB INDONESIA TBK 30 November 2015 (dalam jutaan rupiah) BANK POS - POS
No
30 November 2015
LIABILITAS DAN EKUITAS 1 2
Giro Tabungan
3
Simpanan berjangka
4 5
Dana investasi revenue sharing. Pinjaman dari Bank Indonesia
6 7 8 9 10 11
Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liablitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
1.199.690 2.195 96.546 968.450 2.100 17.366 711.916 23.054.927
EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas Lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
8.000.000 (5.810.713) (24.570) 4.395 111.870 64.742 2.345.724
12 13
14 15 16
17
18
19
20 21 22 23
24
25
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.602.747 413.532 18.040.385 -
2.345.724 25.400.651
LAPORAN LABA RUGI BANK QNB INDONESIA TBK 30 November 2015 (dalam jutaan rupiah) BANK No
POS-POS
30 November 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1
2
Pendapatan Bunga
1.810.241
a.
Rupiah
1.512.381
b.
Valuta asing
297.860
Beban Bunga
1.194.782
a.
Rupiah
1.026.590
b.
Valuta asing
Pendapatan Bunga Bersih
168.192 615.459
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1
Pendapatan Operasional Selain Bunga a.
Peningkatan nilai wajar aset keuangan i.
Surat berharga
-
ii. Kredit
-
iii. Spot dan derivatif
-
iv. Aset keuangan lainnya
-
b.
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
-
c.
Keuntungan penjualan aset keuangan
-
i.
-
Surat berharga
ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya
2
66.968
-
d.
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised )
12.398
e.
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
-
f.
Deviden
-
g.
Komisi/provisi/fee dan administrasi
h.
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
2.286
i.
Pendapatan lainnya
4.120
60.562
Beban Operasional Selain Bunga a.
Penurunan nilai wajar aset keuangan i.
Surat berharga
ii. Kredit iii. Spot dan derivatif
607.526 4.077
iv. Aset keuangan lainnya
-
b.
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market )
-
c.
Kerugian penjualan aset keuangan
-
i.
-
Surat berharga
ii. Kredit
-
iii. Aset keuangan lainnya
-
d.
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised )
-
e.
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
-
i.
Surat berharga
ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah
19.167 -
iv. Aset keuangan lainnya
-
f.
Kerugian terkait risiko operasional
571
g.
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h.
Komisi/provisi/fee dan administrasi
i.
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j.
Beban tenaga kerja
k.
Beban promosi
28.083
l.
Beban lainnya
259.430
Beban Operasional Selain Bunga Bersih
LABA OPERASIONAL
1.876 298.399
(532.237)
83.222
LAPORAN LABA RUGI BANK QNB INDONESIA TBK 30 November 2015 (dalam jutaan rupiah) BANK No
POS-POS
30 November 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1
Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris
2
Keuntungan penjabaran transaksi valuta asing
3
Pendapatan non operasional lainnya
41 3.485 154
LABA NON OPERASIONAL
3.680
LABA TAHUN BERJALAN
86.902
Pajak penghasilan a.
Taksiran pajak tahun berjalan
b.
Beban pajak tangguhan
LABA BERSIH SETELAH PAJAK
(17.146) (5.014)
64.742
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1
2
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a.
Keuntungan revaluasi aset tetap
b.
Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c.
Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d.
Lainnya
e.
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a.
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b.
keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c.
bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d.
keuntungan revaluasi aset tetap
e.
bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f.
keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g.
pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h.
lainnya
i.
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
77
-
(19)
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
58
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
58
Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
64.742 64.742
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
64.800 64.800
TRANSFER LABA KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
7,39
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI BANK QNB INDONESIA TBK 30 November 2015 (dalam jutaan rupiah) BANK No I
POS-POS
30 November 2015
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a.
Rupiah
b.
Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II
231.752 -
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a.
BUMN i.
Committed - Rupiah
-
- Valuta asing
-
ii. Uncommitted
b.
- Rupiah
-
- Valuta asing
-
Lainnya i.
Committed
ii. Uncommitted
2.329.086
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a.
Committed i.
b.
Rupiah
-
ii. Valuta asing
-
Uncommitted i.
Rupiah
-
ii. Valuta asing
-
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a.
L/C luar negeri
b.
L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
29.727 9.132 216.023 -
III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a.
Rupiah
-
b.
Valuta asing
-
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a.
Bunga kredit yang diberikan
b.
Bunga lainnya
3. Lainnya
47.911 -
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a.
Rupiah
b.
Valuta asing
2. Lainnya
20.362 3.320 -
