Laporan Keuangan Koperasi Smada Baya ‘90 Periode Tahun 2009 Tahun lalu Koperasi Smadabaya’90 telah menyelesaikan perjalanan sebagai salah satu wadah yang menyediakan layanan simpan-pinjam yang diperuntukkan bagi para alumni Smadabaya, khususnya angkatan tahun 90. Memasuki usia ke-2, laporan ini berisi kinerja dan ikhtisar penting selama 12 bulan terakhir. Saat ini, portfolio kredit yang dimiliki masih dalam kondisi lancar serta tidak terdapat tunggakan tagihan atas pinjaman yang diberikan. Untuk pengelolaan kelebihan dana yang dimiliki yang belum tersalurkan pada pinjaman anggota, imbal hasil terendah yang diperoleh adalah di bulan Oktober, yaitu sebesar 12,84% sedangkan imbal hasil tertinggi diperoleh pada bulan Desember dengan tingkat imbal hasil sebesar 15,00%. Sampai dengan akhir tahun 2009, pinjaman yang diberikan mencapai Rp 18 juta atau 40,90% dari total asset yang dimiliki koperasi. Pinjaman tersebut diberikan tingkat suku bunga pinjaman sebesar 12% per tahun. Atas hasil bunga pinjaman tersebut telah dialokasikan kembali untuk dikembalikan kepada anggota peminjam sebesar 10% sebagai cashback. Tantangan di tahun 2010 adalah meningkatkan jumlah anggota koperasi, baik yang berdomisili di Surabaya maupun diluar Surabaya, dengan ketentuan dan prosedur yang telah dibangun di tahun 2009 dan akan terus mengalami perubahan sesuai dengan dinamika masa, maka kami berkeyakinan bahwa jarak bukan lagi merupakan satu halangan untuk bergabung dengan Koperasi Smadabaya’90. Sampai dengan akhir periode tahun 2009, jumlah anggota yang telah bergabung dengan koperasi sebanyak 22 alumni atau lebih kurang 5% dari seluruh angkatan’90. Hal tersebut menunjukkan masih banyaknya peluang yang dapat diraih di tahun 2010 dalam upaya untuk mengembangkan Koperasi yang telah dimiliki oleh alumni SMAN 2 Surabaya angkatan tahun 1990. Lebih penting lagi, kami telah menetapkan satu komitmen diantara para pengurus koperasi untuk selalu menjaga dan menjunjung keterbukaan atas informasi keuangan koperasi yang dapat diakses dan diaudit oleh siapapun, serta secara berkala selalu memberikan informasi keuangan untuk dipantau oleh semua anggota.
Salam Smada
PENEMPATAN BANK tanggal 31-Jan-09 28-Feb-09 31-Mar-09 30-Apr-09 31-May-09 30-Jun-09 31-Jul-09 30-Aug-09 30-Sep-09 31-Oct-09 30-Nov-09 31-Dec-09
Keterangan Tabungan di B. Mandiri Deposito BPRS AlSalaam per 4 & 12 Feb' 09 & Tabungan Mandiri Deposito BPRS AlSalaam per 25 Mar' 09 & Tabungan Mandiri Deposito BPRS AlSalaam & Tabungan Mandiri
Pencairan deposito u. Pinjaman anggota Deposito BPRS AlSalaam per 6 Okt'09 Pencairan deposito u. Pinjaman anggota
Tabungan 13,651,484 8,902,624 1,901,027 2,696,805 4,046,599 5,302,173 5,565,668 19,583,937 15,689,823 2,261,544 14,363,845 6,055,370
Deposito 22,000,000 32,000,000 32,000,000 32,000,000 32,000,000 32,000,000 20,000,000 20,000,000 30,000,000 20,000,000 20,000,000
Piutang Pinj. Angg. -
Januari Akhir bulan Januari, hasil dari simpanan anggota adl. sebesar Rp 13.651.484,- yang telah ditempatkan pada tabungan di bank mandiri & direncanakan untuk ditempatkan pada deposito di awal bulan Februari'09. Februari: Pada bulan Februari 2009, telah ditempatkan dana koperasi smadabaya90 pada BPRS AlSalaam sebesar Rp 22.000.000,- yg terbagi dalam dua kali penempatan, yaitu per tgl 4 Feb'09 sebesar Rp 12.000.000,- dan tgl 12 Feb'09 sebesar Rp 10.000.000,-. Penempatan pada tabungan di bank mandiri sebesar Rp 8.902.624,- yang merupakan saldo dari simpanan yang diterima dari anggota. Maret: Pada tgl 25 Maret 2009, telah ditempatkan kembali dana koperasi smada90 pada BPRS AlSalaam sebesar Rp 10.000.000,Bunga efektif penempatan deposito pada bln Maret sebesar 14,58% dari penempatan total sebesar Rp 22.000.000,Penempatan pada tabungan di bank mandiri sebesar Rp 1.901.027,April Total penempatan deposito pada BPRS AlSalaam sebesar Rp 32.000.000,- bunga efektif deposito pada bulan ini adl. sebesar 13,88%. Penempatan pada tabungan di bank mandiri sebesar Rp 2.693.213,Agusuts Total penempatan deposito pada BPRS AlSalaam sebesar Rp 20.000.000,- bunga efektif deposito pada bulan ini adl. sebesar 13,90%. Deposito sebesar Rp 12.000.000,- telah dicairkan pada tgl 4 Agustus 2009 sebagai antisipasi adanya anggota yg mengajukan pinjaman di bulan Agustus. Penempatan pada tabungan di bank mandiri sebesar Rp September Realisasi pinjaman anggota di bulan ini adalah sebesar Rp 5 juta. Oktober Realisasi pinjaman anggota di bulan Oktober adalah sebesar Rp 5 juta. Dialokasikan kembali untuk deposito di BPRS Alsalaam sebesar Rp 10.000.000,- pada tgl 6 Okt'09, sehingga total penempatan deposito Rp 30.000.000,dan tabungan mandiri Rp 1.724.955,November Dialokasikan kembali untuk pinjaman anggota sebesar Rp 10.000.000,- pada tgl 25 Nov'09, sehingga total penempatan deposito Rp 20.000.000,dan tabungan mandiri Rp 14.363.845,Desember Realisasi pinjaman anggota di bulan Desember adalah sebesar Rp 10.000.000.-
Hasil Bunga Simpanan Sukarela
Hasil Bunga Simpanan Sukarela Anantasari 002 Rate
4.00%
4.00%
Hantoro 012
Date of Placement 1-Jan-09 1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09
Maturity Date
Effective Date
Amount
1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09 1-Jan-10
31 28 31 30 31 31 30 31 30 31 30 31
150,000 300,000 450,000 600,000 750,000 900,000 1,050,000 1,200,000 1,350,000 1,500,000 1,650,000 1,800,000
days days days days days days days days days days days days
TOTAL
Net Proceed 510 921 1,529 1,973 2,548 3,058 3,452 4,077 4,438 5,096 5,425 6,115
Rate
4.00%
4.00%
4.00%
4.00%
1-Jan-09 1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09
Maturity Date
Effective Date
Amount
1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09 1-Jan-10
31 28 31 30 31 31 30 31 30 31 30 31
200,000 400,000 600,000 800,000 1,000,000 1,200,000 400,000 600,000 800,000 1,000,000 1,200,000 1,400,000
days days days days days days days days days days days days
Net Proceed 679 1,227 2,038 2,630 3,397 4,077 1,315 2,038 2,630 3,397 3,945 4,756
4.00%
1-Jan-09 1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09
days days days days days days days days days days days days
Rate
4.00%
4.00%
Date of Placement 1-Jan-09 1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09
Maturity Date
Effective Date
1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09 1-Jan-10
31 28 31 30 31 31 30 31 30 31 30 31
days days days days days days days days days days days days
32,132
0 50,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 350,000 350,000 350,000 350,000
Net Proceed 0 153 679 658 679 679 658 679 1,151 1,189 1,151 1,189
8,866
Amount
0 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000
TOTAL
Net Proceed 0 1,841 2,038 1,973 2,038 2,038 1,973 2,038 1,973 2,038 1,973 2,038
21,962
Hasil Bunga Simpanan Sukarela
Bahrul Karim 009
4.00%
31 28 31 30 31 31 30 31 30 31 30 31
TOTAL
Hasil Bunga Simpanan Sukarela
Date of Placement
1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09 1-Jan-10
Amount
Novie Mediawati 013
TOTAL
Rate
Effective Date
Hasil Bunga Simpanan Sukarela
Made Yogi Wisetya 004 Date of Placement
1-Jan-09 1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09
Maturity Date
39,140
Hasil Bunga Simpanan Sukarela
Rate
Date of Placement
Meidiasari Susanti 014 Maturity Date
Effective Date
1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09 1-Jan-10
31 28 31 30 31 31 30 31 30 31 30 31
days days days days days days days days days days days days
Amount
0 0 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000
TOTAL
Net Proceed 0 0 2,038 1,973 2,038 2,038 1,973 2,038 1,973 2,038 1,973 2,038
20,121
Rate
4.00%
4.00%
Date of Placement 1-Jan-09 1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09
Maturity Date
Effective Date
Amount
1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09 1-Jan-10
31 28 31 30 31 31 30 31 30 31 30 31
0 150,000 450,000 450,000 450,000 450,000 750,000 1,050,000 1,050,000 1,050,000 1,350,000 1,350,000
days days days days days days days days days days days days
TOTAL
Net Proceed 0 460 1,529 1,479 1,529 1,529 2,466 3,567 3,452 3,567 4,438 4,586
28,603
Hasil Bunga Simpanan Sukarela Nanang Harijanto Disman 016 Rate
4.00%
4.00%
Date of Placement 1-Jan-09 1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09
Maturity Date
Effective Date
1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09 1-Jan-10
31 28 31 30 31 31 30 31 30 31 30 31
days days days days days days days days days days days days
Amount
0 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000
TOTAL
Net Proceed 0 153 170 164 170 170 164 2,038 1,973 2,038 1,973 2,038
11,052
Hasil Bunga Simpanan Sukarela Sad Wibowo Erijanto 017 Rate
4.00%
4.00%
Date of Placement 1-Jan-09 1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09
Maturity Date
Effective Date
1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09 1-Jan-10
31 28 31 30 31 31 30 31 30 31 30 31
days days days days days days days days days days days days
Amount
0 400,000 400,000 400,000 400,000 400,000 400,000 400,000 400,000 400,000 400,000 400,000
TOTAL
Net Proceed 0 1,227 1,359 1,315 1,359 1,359 1,315 1,359 1,315 1,359 1,315 1,359
14,641
Hasil Bunga Simpanan Sukarela Haryo Pradono (Donnie) 019 Rate
4.00%
4.00%
Date of Placement 1-Jan-09 1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09
Maturity Date
Effective Date
1-Feb-09 1-Mar-09 1-Apr-09 1-May-09 1-Jun-09 1-Jul-09 1-Aug-09 1-Sep-09 1-Oct-09 1-Nov-09 1-Dec-09 1-Jan-10
31 28 31 30 31 31 30 31 30 31 30 31
days days days days days days days days days days days days
Amount
0 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000
TOTAL
Net Proceed 0 1,534 1,699 1,644 1,699 1,699 1,644 1,699 1,644 1,699 1,644 1,699
18,301
BUNGA YANG MASIH HARUS DIBAYAR Tanggal 31-Jan-09 28-Feb-09 31-Mar-09 30-Apr-09 31-May-09 30-Jun-09 31-Jul-09 30-Aug-09 30-Sep-09 31-Oct-09 30-Nov-09 31-Dec-09
Keterangan
Pinjaman Pihak Ketiga -
Simpanan Sukarela 1,189 8,707 21,786 35,595 51,052 67,699 82,658 102,192 122,740 145,162 168,997 194,816
HIBAH Tanggal 31-Jan-09 28-Feb-09 31-Mar-09 30-Apr-09 31-May-09 30-Jun-09 31-Jul-09 30-Aug-09 30-Sep-09 31-Oct-09 30-Nov-09 31-Dec-09
Keterangan
Jumlah
Hibah dr Ananta utk bi. Adm. Buka rekening Lebih bayar dr yg ditransfer mr. Baso Rp 311,Lebih bayar angsuran simpanan pokok Yasmine Rp 24,-
6,000 6,311 6,335 6,335 6,359 6,670 6,670 6,670 6,670 7,336 18,005 18,674
Lebih bayar angsuran simpanan pokok Yasmine Rp 24,Lebih bayar dr yg ditransfer mr. Baso Rp 311,-
Lebih bayar dr yg ditransfer Mr. Nanang HD Rp 1,Lebih bayar angsuran pinjaman Baso Rp 666,Lebih bayar angsuran Ananta Rp 3,- & Baso Rp 666,- Selisih lebih saldo mandiri Rp 10.000,Lebih bayar angsuran Baso Rp 666,- & Ananta Rp 3,-
Bunga Penempatan Deposito Date of Placement
Maturity Date
Effective Date
Amount
Gross Proceed
Tax Paid
(est.) Net Proceed
Rate
Tax
14.5800%
20.00%
4-Feb-09 12-Feb-09
4-Mar-09 12-Mar-09
28 28
days days
12,000,000 10,000,000
134,215.89 111,846.58
26,843 22,369
107,373 89,477
107,394 89,495
13.8760%
20.00%
4-Mar-09 12-Mar-09 25-Mar-09
4-Apr-09 12-Apr-09 25-Apr-09
31 31 31
days days days
12,000,000 10,000,000 10,000,000
141,421.15 117,850.96 117,850.96
28,284 23,570 23,570
113,137 94,281 94,281
113,132 94,277 94,277
14.4300%
20.00%
4-Apr-09 12-Apr-09 25-Apr-09
4-May-09 12-May-09 25-May-09
30 30 30
days days days
12,000,000 10,000,000 10,000,000
142,323.29 118,602.74 118,602.74
28,465 23,721 23,721
113,859 94,882 94,882
113,831 94,859 94,859
14.0600%
20.00%
4-May-09 12-May-09 25-May-09
4-Jun-09 12-Jun-09 25-Jun-09
31 31 31
days days days
12,000,000 10,000,000 10,000,000
143,296.44 119,413.70 119,413.70
28,659 23,883 23,883
114,637 95,531 95,531
114,630 95,526 95,526
14.8800%
20.00%
4-Jun-09 12-Jun-09 25-Jun-09
4-Jul-09 12-Jul-09 25-Jul-09
30 30 30
days days days
12,000,000 10,000,000 10,000,000
146,761.64 122,301.37 122,301.37
29,352 24,460 24,460
117,409 97,841 97,841
117,404 97,837 97,837
14.6369%
20.00%
4-Jul-09 12-Jul-09 25-Jul-09
4-Aug-09 12-Aug-09 25-Aug-09
31 31 31
days days days
12,000,000 10,000,000 10,000,000
149,176.08 124,313.40 124,313.40
29,835 24,863 24,863
119,341 99,451 99,451
107,349 99,458 99,458
14.3700%
20.00%
4-Jul-09 12-Aug-09 25-Aug-09
4-Aug-09 12-Sep-09 25-Sep-09
31 31 31
days days days
12,000,000 10,000,000 10,000,000
146,455.89 122,046.58 122,046.58
29,291 24,409 24,409
117,165 97,637 97,637
97,640 97,640
13.7064%
20.00%
4-Jul-09 12-Sep-09 25-Sep-09
4-Aug-09 12-Oct-09 25-Oct-09
31 30 30
days days days
12,000,000 10,000,000 10,000,000
139,692.62 112,655.34 112,655.34
27,939 22,531 22,531
111,754 90,124 90,124
90,125 90,125
12.8462%
20.00%
6-Oct-09 12-Oct-09 25-Oct-09
6-Nov-09 12-Nov-09 25-Nov-09
31 31 31
days days days
10,000,000 10,000,000 10,000,000
109,104.71 109,104.71 109,104.71
21,821 21,821 21,821
87,284 87,284 87,284
87,284 87,284 -
15.0004%
20.00%
6-Nov-09 12-Nov-09 25-Nov-09
6-Dec-09 12-Dec-09 25-Dec-09
30 30 30
days days days
10,000,000 10,000,000 10,000,000
123,290.88 123,290.88 123,290.88
24,658 24,658 24,658
98,633 98,633 98,633
98,633 98,633 -
Received
Deposito jatuh tempo 12 Agustus 09 sebesar Rp 12.000.000,- tidak di-roll over dan telah ditempatkan kembali pada tanggal 6 Oktober 09 sebesar Rp 10.000.000,- yang terdiri dari 2 bilyet giro, @Rp 5.000.000,-. Deposito jatuh tempo 25 Novemeber 09 sebesar Rp 10.000.000,- tidak di-roll over dan dicairkan untuk disalurkan pada pinjaman anggota
PENDAPATAN BUNGA Tanggal 31-Jan-09 28-Feb-09 31-Mar-09 30-Apr-09 31-May-09 30-Jun-09 31-Jul-09 30-Aug-09 30-Sep-09 31-Oct-09 30-Nov-09 31-Dec-09
Bunga Bank 13,104.86 12,329.29 212,501.41 305,277.63 309,270.19 314,762.60 322,995.43 339,394.99 226,662.06 186,311.29 271,756.01 210,479.26
Bunga Pinjaman 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 50,000.00 96,157.56 88,225.37
PENDAPATAN OPERASIONAL
Provisi Pinjaman
Penyertaan Usaha
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 10,000.00
Ops. Lainnya
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Januari: Pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri sebesar Rp 13.104,86 Februari: Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Feb'09 sebesar Rp 12,329,29 Penempatan pd depo di BPRS AlSalaam belum ada yg jatuh tempo sehingga belum membukukan pendapatan bunga di bulan ini Maret: Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 12.000.000,- jatuh tempo 4 Mar'09 adl. sebesar Rp 107.394,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Mar'09 adl. sebesar Rp 89.495,Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Mar'09 sebesar Rp 15.612,41 April: Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 12.000.000,- jatuh tempo 4 Apr'09 adl. sebesar Rp 113.132,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Apr'09 adl. sebesar Rp 94.277,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 Apr'09 adl. sebesar Rp 94,277,Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Apr'09 sebesar Rp 3.591,63 Mei: Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 12.000.000,- jatuh tempo 4 Mei'09 adl. sebesar Rp 118.831,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Mei'09 adl. sebesar Rp 94.859,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 Mei'09 adl. sebesar Rp 94.859,Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Mei'09 sebesar Rp 5.721,19 Juni: Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 12.000.000,- jatuh tempo 4 Juni'09 adl. sebesar Rp 114.630,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Juni'09 adl. sebesar Rp 95,526,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 Juni'09 adl. sebesar Rp 95.526,Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Juni'09 sebesar Rp 9.080,60 Juli: Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 12.000.000,- jatuh tempo 4 Juli'09 adl. sebesar Rp 117.404,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Juli'09 adl. sebesar Rp 97.837,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 Juli'09 adl. sebesar Rp 97.837,Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Juli'09 sebesar Rp 9.917,43 Agustus: Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 12.000.000,- jatuh tempo 4 Agustus'09 adl. sebesar Rp 107.349,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Agustus'09 adl. sebesar Rp 99,458,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 Agustus'09 adl. sebesar Rp 99,458,Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Agustus'09 sebesar Rp 33.129,99 September: Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 September'09 adl. sebesar Rp 97.640,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 September'09 adl. sebesar Rp 97.640,Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan September'09 sebesar Rp 31.382,06 Oktober: Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Oktober'09 adl. sebesar Rp 90.125,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 Oktober'09 adl. sebesar Rp 90.125,Bunga dari pinjaman anggota Rp 50.000,Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Oktober'09 sebesar Rp 6.061,29 November: Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 6 Nov'09 adl. sebesar Rp 87.284,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Nov'09 adl. sebesar Rp 87.284,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 Nov'09 adl. sebesar Rp 87.284,Bunga dari pinjaman anggota Rp 96.158,Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan November'09 sebesar Rp 9.904,01 Desember Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 6 Des'09 adl. sebesar Rp 98.364,Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Des'09 adl. sebesar Rp 98.364,Pendapatan dari provisi pinjaman anggota sebesar Rp 10.000,Bunga dari pinjaman anggota Rp 42.075,70 Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Desember'09 sebesar Rp 13.213,26
BEBAN BUNGA Tanggal 31-Jan-09 28-Feb-09 31-Mar-09 30-Apr-09 31-May-09 30-Jun-09 31-Jul-09 30-Aug-09 30-Sep-09 31-Oct-09 30-Nov-09 31-Dec-09
Pihak Ketiga (-) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Simp. Sukarela (-) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
BEBAN OPERASIONAL Pajak T&D (-) (17,620.97) (9,000.00) (12,122.48) (9,500.00) (9,500.00) (9,500.00) (9,500.00) (16,126.00) (15,276.41) (9,000.00) (9,000.00) (9,000.00)
Januari: Beban pembukaan rek. Tabungan di bank mandiri Rp 6.000,Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9.000,Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp 2.620,97 Februari: Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp 2.500,Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9,000,Maret: Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp 0,Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9.000,Beban administrasi cek saldo via ATM 2 x @ Rp 1.000,- sebesar Rp 2.000,Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp 3.122,48 April: Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp 0,Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9.000,Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp 0,Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp 0,Beban administrasi Rp 500,- (klarifikasi lbh lanjut!!!) Mei: Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9.000,Beban administrasi Rp 0,Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp 500,Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp 0,Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp 0,Juni: Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9.000,Beban administrasi Rp Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp 500,Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp 0,Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp 0,Juli: Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9.000,Beban administrasi Rp Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp 500,Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp 0,Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp 0,Agustus: Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9.000,Beban administrasi Rp 5.000,Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp 500,Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp 6.626,Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp 0,September: Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9.000,Beban administrasi Rp ,Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp ,Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp 6.276,41 Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp 0,Oktober: Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9.000,Beban administrasi Rp ,Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp ,Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp ,Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp 500,November: Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9.000,Beban administrasi Rp ,Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp 500,Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp ,Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp,Desember: Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9.000,Beban administrasi Rp 0,Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp 500,Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp 0,Beban transfer ke rek. Anggota peminjam sebesar Rp 10.000,-
Adm. T&D (-) 0.00 (2,500.00) (2,000.00) 0.00 0.00 0.00 0.00 (5,000.00) (5,500.00) (500.00) (500.00) 0.00
Lainnya (-) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (10,000.00)
HIBAH Tanggal 31-Jan-09 28-Feb-09 31-Mar-09 30-Apr-09 31-May-09 30-Jun-09 31-Jul-09 30-Aug-09 30-Sep-09 31-Oct-09 30-Nov-09 31-Dec-09
Keterangan Hibah dr Ananta utk bi. Adm. Buka rekening Lebih bayar dr yg ditransfer mr. Baso Rp 311,Lebih bayar angsuran simpanan pokok Yasmine Rp 24,Lebih bayar angsuran simpanan pokok Yasmine Rp 24,Lebih bayar dr yg ditransfer mr. Baso Rp 311,-
Lebih bayar dr yg ditransfer Mr. Nanang HD Rp 1,Lebih bayar angsuran pinjaman Baso Rp 666,Lebih bayar angsuran Ananta Rp 3,- & Baso Rp 666,- Selisih lebih saldo mandiri Rp 10.000,Lebih bayar angsuran Baso Rp 666,- & Ananta Rp 3,-
Jumlah 6,000 6,311 6,335 6,335 6,359 6,670 6,670 6,670 6,670 7,336 18,005 18,674
REKAPITULASI berdasar anggota JANUARI
Nr. Anggota 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
SIMPANAN POKOK
N A M A ANGGOTA Mochamad Ainun Ridho Anantasari Imam Teguh Kurniawan Made Yogi Wisetya Arief Rachman Baso Indro Hartanto Arita Dewanti Ratri Damayanti Bahrul Karim Adi Trainarto Erlan Pudjijanto TOTAL
SIMPANAN WAJIB
SIMPANAN SUKARELA
BUNGA YMHD SIMPANAN
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 250,000 250,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000
600,000 50,000 50,000 50,000 600,000 0 600,000 600,000 600,000 50,000 600,000
0 150,000 0 200,000 0 0 0 0 0 0 0
0 510 0 679 0 0 0 0 0 0 0
9,500,000
3,800,000
350,000
1,189
PINJAMAN LUNAK CICILAN BUNGA SALDO PINJAMAN PINJAMAN PINJAMAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REKAPITULASI berdasar anggota FEBRUARI
Nr. Anggota 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22
SIMPANAN POKOK
N A M A ANGGOTA Mochamad Ainun Ridho Anantasari Imam Teguh Kurniawan Made Yogi Wisetya Arief Rachman Baso Indro Hartanto Arita Dewanti Ratri Damayanti Bahrul Karim Adi Trainarto Erlan Pudjijanto Hantoro Novie Mediawati Meidiasari Susanti Budiyati Rahayu Nanang Harijanto Disman Sad Wibowo Erijanto Yasmin Amalia Chanissari Haryo Pradono (Donnie) Anugerah Hazairin Adrianto Trimartono (Anto Tri) Helty Sulistiani TOTAL
SIMPANAN WAJIB
SIMPANAN SUKARELA
BUNGA YMHD SIMPANAN
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 500,000 250,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 500,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 250,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000
600,000 100,000 100,000 100,000 600,000 0 600,000 600,000 600,000 100,000 600,000 50,000 600,000 50,000 600,000 50,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000
0 300,000 0 400,000 0 0 0 0 0 0 0 50,000 600,000 150,000 0 50,000 400,000 0 500,000 0 0 0
0 921 0 1,227 0 0 0 0 0 0 0 153 1,841 460 0 153 1,227 0 1,534 0 0 0
19,500,000
8,950,000
2,450,000
7,518
PINJAMAN LUNAK CICILAN BUNGA SALDO PINJAMAN PINJAMAN PINJAMAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REKAPITULASI berdasar anggota 31 MARET 2009
Nr. Anggota 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22
SIMPANAN POKOK
N A M A ANGGOTA Mochamad Ainun Ridho Anantasari Imam Teguh Kurniawan Made Yogi Wisetya Arief Rachman Baso Indro Hartanto Arita Dewanti Ratri Damayanti Bahrul Karim Adi Trainarto Erlan Pudjijanto Hantoro Novie Mediawati Meidiasari Susanti Budiyati Rahayu Nanang Harijanto Disman Sad Wibowo Erijanto Yasmin Amalia Chanissari Haryo Pradono (Donnie) Anugerah Hazairin Adrianto Trimartono (Anto Tri) Helty Sulistiani TOTAL
SIMPANAN WAJIB
SIMPANAN SUKARELA
BUNGA YMHD SIMPANAN SUKARELA
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 750,000 250,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 500,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000
600,000 150,000 150,000 150,000 600,000 0 600,000 600,000 600,000 100,000 600,000 200,000 600,000 150,000 600,000 50,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000
0 450,000 0 600,000 0 0 0 0 600,000 0 0 200,000 600,000 450,000 0 50,000 400,000 0 500,000 0 0 0
0 1,529 0 2,038 0 0 0 0 2,038 0 0 679 2,038 1,529 0 170 1,359 0 1,699 0 0 0
20,500,000
9,350,000
3,850,000
13,079
PINJAMAN LUNAK CICILAN PINJAMAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
BUNGA PINJAMAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALDO PINJAMAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REKAPITULASI berdasar anggota 30 APRIL 2009
Nr. Anggota 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22
SIMPANAN POKOK
N A M A ANGGOTA Mochamad Ainun Ridho Anantasari Imam Teguh Kurniawan Made Yogi Wisetya Arief Rachman Baso Indro Hartanto Arita Dewanti Ratri Damayanti Bahrul Karim Adi Trainarto Erlan Pudjijanto Hantoro Novie Mediawati Meidiasari Susanti Budiyati Rahayu Nanang Harijanto Disman Sad Wibowo Erijanto Yasmin Amalia Chanissari Haryo Pradono (Donnie) Anugerah Hazairin Adrianto Trimartono (Anto Tri) Helty Sulistiani TOTAL
SIMPANAN WAJIB
SIMPANAN SUKARELA
BUNGA YMHD SIMPANAN
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 750,000 250,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 500,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000
600,000 200,000 200,000 200,000 600,000 0 600,000 600,000 600,000 100,000 600,000 200,000 600,000 150,000 600,000 50,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000
0 600,000 0 800,000 0 0 0 0 600,000 0 0 200,000 600,000 450,000 0 50,000 400,000 0 500,000 0 0 0
0 1,973 0 2,630 0 0 0 0 1,973 0 0 658 1,973 1,479 0 164 1,315 0 1,644 0 0 0
20,500,000
9,500,000
4,200,000
13,808
PINJAMAN LUNAK CICILAN BUNGA SALDO PINJAMAN PINJAMAN PINJAMAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REKAPITULASI berdasar anggota 31 MEI 2009
Nr. Anggota 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22
SIMPANAN POKOK
N A M A ANGGOTA Mochamad Ainun Ridho Anantasari Imam Teguh Kurniawan Made Yogi Wisetya Arief Rachman Baso Indro Hartanto Arita Dewanti Ratri Damayanti Bahrul Karim Adi Trainarto Erlan Pudjijanto Hantoro Novie Mediawati Meidiasari Susanti Budiyati Rahayu Nanang Harijanto Disman Sad Wibowo Erijanto Yasmin Amalia Chanissari Haryo Pradono (Donnie) Anugerah Hazairin Adrianto Trimartono (Anto Tri) Helty Sulistiani TOTAL
SIMPANAN WAJIB
SIMPANAN SUKARELA
BUNGA YMHD SIMPANAN
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 750,000 250,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000
600,000 250,000 250,000 250,000 600,000 0 600,000 600,000 600,000 100,000 600,000 200,000 600,000 150,000 600,000 100,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000
0 750,000 0 1,000,000 0 0 0 0 600,000 0 0 200,000 600,000 450,000 0 50,000 400,000 0 500,000 0 0 0
0 2,548 0 3,397 0 0 0 0 2,038 0 0 679 2,038 1,529 0 170 1,359 0 1,699 0 0 0
21,000,000
9,700,000
4,550,000
15,458
PINJAMAN LUNAK CICILAN BUNGA SALDO PINJAMAN PINJAMAN PINJAMAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REKAPITULASI berdasar anggota 30-JUN-09
Nr. Anggota 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22
SIMPANAN POKOK
N A M A ANGGOTA Mochamad Ainun Ridho Anantasari Imam Teguh Kurniawan Made Yogi Wisetya Arief Rachman Baso Indro Hartanto Arita Dewanti Ratri Damayanti Bahrul Karim Adi Trainarto Erlan Pudjijanto Hantoro Novie Mediawati Meidiasari Susanti Budiyati Rahayu Nanang Harijanto Disman Sad Wibowo Erijanto Yasmin Amalia Chanissari Haryo Pradono (Donnie) Anugerah Hazairin Adrianto Trimartono (Anto Tri) Helty Sulistiani TOTAL
SIMPANAN WAJIB
SIMPANAN SUKARELA
BUNGA YMHD SIMPANAN
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 250,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000
600,000 300,000 300,000 300,000 600,000 0 600,000 600,000 600,000 300,000 600,000 200,000 600,000 150,000 600,000 100,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000
0 900,000 0 1,200,000 0 0 0 0 600,000 0 0 200,000 600,000 450,000 0 50,000 400,000 0 500,000 0 0 0
0 3,058 0 4,077 0 0 0 0 2,038 0 0 679 2,038 1,529 0 170 1,359 0 1,699 0 0 0
21,250,000
10,050,000
4,900,000
16,647
PINJAMAN LUNAK CICILAN BUNGA SALDO PINJAMAN PINJAMAN PINJAMAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REKAPITULASI berdasar anggota JULI
Nr. Anggota 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23
SIMPANAN POKOK
N A M A ANGGOTA Mochamad Ainun Ridho Anantasari Imam Teguh Kurniawan Made Yogi Wisetya Arief Rachman Baso Indro Hartanto Arita Dewanti Ratri Damayanti Bahrul Karim Adi Trainarto Erlan Pudjijanto Hantoro Novie Mediawati Meidiasari Susanti Budiyati Rahayu Nanang Harijanto Disman Sad Wibowo Erijanto Yasmin Amalia Chanissari Haryo Pradono (Donnie) Anugerah Hazairin Adrianto Trimartono (Anto Tri) Helty Sulistiani Dijah Prabhasari TOTAL
berakhir
SIMPANAN WAJIB
SIMPANAN SUKARELA
BUNGA YMHD SIMPANAN
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 0 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 150,000
600,000 350,000 350,000 350,000 600,000 0 600,000 600,000 600,000 350,000 600,000 200,000 600,000 250,000 600,000 150,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 50,000
0 1,050,000 0 400,000 0 0 0 0 600,000 0 0 200,000 600,000 750,000 0 50,000 400,000 0 500,000 0 0 0 0
0 3,452 0 1,315 0 0 0 0 1,973 0 0 658 1,973 2,466 0 164 1,315 0 1,644 0 0 0 0
21,150,000
10,450,000
4,550,000
14,959
PINJAMAN LUNAK CICILAN BUNGA SALDO PINJAMAN PINJAMAN PINJAMAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REKAPITULASI berdasar anggota AGUSTUS
Nr. Anggota 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23
SIMPANAN POKOK
N A M A ANGGOTA Mochamad Ainun Ridho Anantasari Imam Teguh Kurniawan Made Yogi Wisetya Arief Rachman Baso Arita Dewanti Ratri Damayanti Bahrul Karim Adi Trainarto Erlan Pudjijanto Hantoro Novie Mediawati Meidiasari Susanti Budiyati Rahayu Nanang Harijanto Disman Sad Wibowo Erijanto Yasmin Amalia Chanissari Haryo Pradono (Donnie) Anugerah Hazairin Adrianto Trimartono (Anto Tri) Helty Sulistiani Dijah Prabhasari TOTAL
SIMPANAN WAJIB
SIMPANAN SUKARELA
BUNGA YMHD SIMPANAN
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 0 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 150,000
600,000 400,000 400,000 400,000 600,000 0 600,000 600,000 600,000 400,000 600,000 200,000 600,000 350,000 600,000 350,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 50,000
0 1,200,000 0 600,000 0 0 0 0 600,000 0 0 200,000 600,000 1,050,000 0 600,000 400,000 0 500,000 0 0 0 0
0 4,077 0 2,038 0 0 0 0 2,038 0 0 679 2,038 3,567 0 2,038 1,359 0 1,699 0 0 0 0
21,150,000
10,950,000
5,750,000
19,534
PINJAMAN LUNAK CICILAN BUNGA SALDO PINJAMAN PINJAMAN PINJAMAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REKAPITULASI berdasar anggota SEPTEMBER
Nr. Anggota 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23
SIMPANAN POKOK
N A M A ANGGOTA Mochamad Ainun Ridho Anantasari Imam Teguh Kurniawan Made Yogi Wisetya Arief Rachman Baso Arita Dewanti Ratri Damayanti Bahrul Karim Adi Trainarto Erlan Pudjijanto Hantoro Novie Mediawati Meidiasari Susanti Budiyati Rahayu Nanang Harijanto Disman Sad Wibowo Erijanto Yasmin Amalia Chanissari Haryo Pradono (Donnie) Anugerah Hazairin Adrianto Trimartono (Anto Tri) Helty Sulistiani Dijah Prabhasari TOTAL
SIMPANAN WAJIB
SIMPANAN SUKARELA
BUNGA YMHD SIMPANAN
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 0 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 150,000
600,000 450,000 450,000 450,000 600,000 0 600,000 600,000 600,000 450,000 600,000 350,000 600,000 350,000 600,000 400,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 50,000
0 1,350,000 0 800,000 0 0 0 0 600,000 0 0 350,000 600,000 1,050,000 0 600,000 400,000 0 500,000 0 0 0 0
0 4,438 0 2,630 0 0 0 0 1,973 0 0 1,151 1,973 3,452 0 1,973 1,315 0 1,644 0 0 0 0
21,150,000
11,350,000
6,250,000
20,548
PINJAMAN LUNAK CICILAN BUNGA SALDO PINJAMAN PINJAMAN PINJAMAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 5,000,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REKAPITULASI berdasar anggota OKTOBER Nr. Anggota 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23
SIMPANAN POKOK
N A M A ANGGOTA Mochamad Ainun Ridho Anantasari Imam Teguh Kurniawan Made Yogi Wisetya Arief Rachman Baso Arita Dewanti Ratri Damayanti Bahrul Karim Adi Trainarto Erlan Pudjijanto Hantoro Novie Mediawati Meidiasari Susanti Budiyati Rahayu Nanang Harijanto Disman Sad Wibowo Erijanto Yasmin Amalia Chanissari Haryo Pradono (Donnie) Anugerah Hazairin Adrianto Trimartono (Anto Tri) Helty Sulistiani Dijah Prabhasari TOTAL
SIMPANAN WAJIB
SIMPANAN SUKARELA
BUNGA YMHD SIMPANAN
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 0 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 300,000
600,000 500,000 500,000 500,000 600,000 0 600,000 600,000 600,000 550,000 600,000 350,000 600,000 350,000 600,000 450,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 200,000
0 1,500,000 0 1,000,000 0 0 0 0 600,000 0 0 350,000 600,000 1,050,000 0 600,000 400,000 0 500,000 0 0 0 0
0 5,096 0 3,397 0 0 0 0 2,038 0 0 1,189 2,038 3,567 0 2,038 1,359 0 1,699 0 0 0 0
21,300,000
11,800,000
6,600,000
22,422
PINJAMAN LUNAK CICILAN BUNGA SALDO PINJAMAN PINJAMAN PINJAMAN 0 0 0 0 394,244 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 50,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 5,000,000 0 0 4,605,756 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REKAPITULASI berdasar anggota 30-NOV-2009
Nr. Anggota 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23
SIMPANAN POKOK
N A M A ANGGOTA Mochamad Ainun Ridho Anantasari Imam Teguh Kurniawan Made Yogi Wisetya Arief Rachman Baso Arita Dewanti Ratri Damayanti Bahrul Karim Adi Trainarto Erlan Pudjijanto Hantoro Novie Mediawati Meidiasari Susanti Budiyati Rahayu Nanang Harijanto Disman Sad Wibowo Erijanto Yasmin Amalia Chanissari Haryo Pradono (Donnie) Anugerah Hazairin Adrianto Trimartono (Anto Tri) Helty Sulistiani Dijah Prabhasari TOTAL
SIMPANAN WAJIB
SIMPANAN SUKARELA
BUNGA YMHD SIMPANAN
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 0 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 300,000
600,000 550,000 550,000 550,000 600,000 0 600,000 600,000 600,000 550,000 600,000 350,000 600,000 450,000 600,000 500,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 200,000
0 1,650,000 0 1,200,000 0 0 0 0 600,000 0 0 350,000 600,000 1,350,000 0 600,000 400,000 0 500,000 0 0 0 0
0 5,425 0 3,945 0 0 0 0 1,973 0 0 1,151 1,973 4,438 0 1,973 1,315 0 1,644 0 0 0 0
21,300,000
12,100,000
7,250,000
23,836
PINJAMAN LUNAK CICILAN BUNGA SALDO PINJAMAN PINJAMAN PINJAMAN 0 395,032 0 0 398,186 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 50,100 0 0 46,058 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 4,614,968 0 0 4,207,570 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REKAPITULASI berdasar anggota DESEMBER
Nr. Anggota 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23
SIMPANAN POKOK
N A M A ANGGOTA Mochamad Ainun Ridho Anantasari Imam Teguh Kurniawan Made Yogi Wisetya Arief Rachman Baso Arita Dewanti Ratri Damayanti Bahrul Karim Adi Trainarto Erlan Pudjijanto Hantoro Novie Mediawati Meidiasari Susanti Budiyati Rahayu Nanang Harijanto Disman Sad Wibowo Erijanto Yasmin Amalia Chanissari Haryo Pradono (Donnie) Anugerah Hazairin Adrianto Trimartono (Anto Tri) Helty Sulistiani Dijah Prabhasari TOTAL
SIMPANAN WAJIB
SIMPANAN SUKARELA
BUNGA YMHD SIMPANAN
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 0 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 300,000
600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 0 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 350,000 600,000 450,000 600,000 550,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 200,000
0 1,800,000 0 1,400,000 0 0 0 0 600,000 0 0 350,000 600,000 1,350,000 0 600,000 400,000 0 500,000 0 0 0 0
0 6,115 0 4,756 0 0 0 0 2,038 0 0 1,189 2,038 4,586 0 2,038 1,359 0 1,699 0 0 0 0
21,300,000
12,350,000
7,600,000
25,819
PINJAMAN LUNAK CICILAN BUNGA SALDO PINJAMAN PINJAMAN PINJAMAN 0 398,983 0 0 402,168 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 46,150 0 0 42,076 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 4,215,985 5,000,000 0 3,805,401 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5,000,000 0 0 0 0
REKAPITULASI KOPERASI SMADA 90 SURABAYA
TANGGAL 31-Jan-2009 28-Feb-2009 31-Mar-2009 30-Apr-2009 31-May-2009 30-Jun-2009 31-Jul-2009 30-Aug-2009 30-Sep-2009 31-Oct-2009 30-Nov-2009 31-Dec-2009
SIMPANAN POKOK 9,500,000 19,500,000 20,500,000 20,500,000 21,000,000 21,250,000 21,150,000 21,150,000 21,150,000 21,300,000 21,300,000 21,300,000
SIMPANAN WAJIB 3,800,000 8,950,000 9,350,000 9,500,000 9,700,000 10,050,000 10,450,000 10,950,000 11,350,000 11,800,000 12,100,000 12,350,000
SIMPANAN SUKARELA 350,000 2,450,000 3,850,000 4,200,000 4,550,000 4,900,000 4,550,000 5,750,000 6,250,000 6,600,000 7,250,000 7,600,000
PINJAMAN PRAKTIS -
PINJAMAN JK. PENDEK -
HASIL BUNGA
PINJAMAN LUNAK
PINJAMAN PRKATIS
5,000,000 9,605,756 8,822,537 18,021,386
-
PINJAMAN Jk. PENDEK
-
PINJAMAN LUNAK
BUNGA YMHD SIMPANAN
50,000 96,158 88,225
1,189 7,518 13,079 13,808 15,458 16,647 14,959 19,534 20,548 22,422 23,836 25,819 Jakarta,
( Ketua
)
( Bendahara )
Piutang Pinjaman Anggota
Neraca Koperasi smadabaya'90 per 31 desember 2009
1
Aktiva Lancar Kas
2 2.1 2.2 2.3
Penempatan pada bank: Tabungan Deposito Pencadangan atas beban bunga
6,055,370 20,000,000 0
3 3.1 3.2 3.3
Pinjaman diberikan: Pinjaman Praktis Pinjaman Jk. Pendek Pinjaman Lunak
0 0 18,021,386
4
Penyertaan Usaha
5 6 7
Aktiva Tetap Aset Bergerak Perlengkapan Kantor Aset lainnya
0
1
Pasiva Pinjaman pihak ketiga
2
Simpanan Sukarela
3 3.1 3.2
Bunga yang msh harus dibayar: Pinjaman pihak ketiga Simpanan Sukarela
0 7,600,000
0 0
Modal 0
0 0 0
TOTAL AKTIVA
44,076,756
4 5 6 7 8
Simpanan Pokok Simpanan Wajib Hibah Dana Cadangan Laba/(Rugi) Akhir periode
21,300,000 12,350,000 18,674 0 2,808,082
TOTAL PASIVA
Catatan
44,076,756
Ketua Koperasi smadabaya'90
periode tgl 1 s/d 10 tiap bulannya Penyetoran simpanan anggota periode tgl 15 s/d 27 tiap bulannya Pengajuan aplikasi pinjaman anggota Bank Mandiri, KCP Tangerang-Bintaro, sentra 12811 Nr. Rek. 128-00-0562111-2
ttd
(Imam Teguh K)
Laporan Laba/Rugi Periode 31 desember 2009 1 1.1 1.2 1.3
PENDAPATAN BUNGA Hasil Bunga Penempatan bank Hasil Bunga Pinjaman Anggota Provisi Pinjaman Jumlah Pendapatan Bunga
2 2.1 2.2 2.3
BEBAN BUNGA Kepada Pihak Ketiga Simpanan Sukarela Pajak Tabungan & Deposito Jumlah Beban Bunga
JUMLAH PENDAPATAN BUNGA BERSIH 3 PENDAPATAN OPERASIONAL 3.1 Pendapatan Penyertaan Usaha 3.2 Pendapatan Ops. Lainnya Jumlah Pendapatan Ops. 4 BEBAN OPERASIONAL 4.1 Administrasi Tabungan & Deposito 4.2 Beban Lainnya Jumlah Beban Ops.
PENDAPATAN/BEBAN OPS. BERSIH LABA/RUGI TAHUN BERJALAN
210,479 88,225 10,000 308,705
0 0 (9,000) (9,000) 299,705
0 0 0
0 (10,000) (10,000) (10,000) 289,705
PENYISIHAN DANA CADANGAN LABA/RUGI DITAHAN AWAL PERIODE
0 2,518,377
LABA/RUGI DITAHAN AKHIR PERIODE
2,808,082
