Laporan Keuangan Koperasi Smada Baya ‘90 Periode Tahun 2011 Koperasi Smadabaya’90 di tahun 2011 telah memasuki usia ke-4, usia yang masih dapat untuk terus tumbuh berkembang seiring dengan kemajuan karir dan kesejahteraan para anggotanya. Laporan akhir tahun 2011 ini menyajikan kinerja dan ikhtisar penting selama 12 bulan terakhir. Saat ini asset yang dikelola oleh pengurus koperasi Smadabaya’90 telah mencapai Rp 75.853.224,- yang tercatat pada akhir tahun 2011, meningkat sebesar 29% atau sebesar Rp 16.958.951,- dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya yaitu sebesar Rp 58.894.273,Pengelolaan asset yang disalurkan pada pinjaman anggota mencapai Rp 21.261.511,- atau sebesar 28,03% dari total asset di periode Desember 2011. Dari total pinjaman anggota tersebut, sebesar 14% dimasukkan dalam kategori pinjaman bermasalah karena telah menunggak denda dan pokok selama lebih dari tiga bulan. Saat ini masih terus diupayakan untuk melakukan penyelesaian secara tuntas atas pinjaman bermasalah tersebut oleh pengurus. Pengelolaan asset terbesar pada periode yang sama adalah penempatan pada tabungan, yaitu di BPRS AlSalaam dan Bank Mandiri, yaitu sebesar Rp 33.150.380,atau 43,70% dari total asset, sedangkan penempatan pada deposito mencapai 19,78% dari keseluruhan asset atau Rp 15.000.000,Pendapatan bunga selama tahun 2011 mencapai Rp 5.875.236,- dimana pendapatan bunga dari penempatan bank mencapai Rp 2.398.744 dan bunga pinjaman mencapai Rp 3.476.491. Sehingga laba yang ditahan sampai dengan periode Desemeber 2011 tercatat sebesar Rp 12.240.623,- naik sebesar 85% dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya yang tercatat sebesar Rp 6.613.466,Pengurus Koperasi Smadabaya’90 telah menetapkan satu komitmen diantara para pengurus koperasi untuk selalu menjaga dan menjunjung keterbukaan atas informasi keuangan koperasi yang dapat diakses dan diaudit oleh siapapun, serta secara berkala selalu memberikan informasi keuangan untuk dipantau oleh semua anggota. Jakarta, 14 Februari 2012 Salam Smada
Ikhtisar Keuangan Penting 2010 58.894.273 6.613.466 31.400.948 27.302.247 0
Total Aset Laba ditahan Pinjaman Anggota Penempatan bank Kas
2011 % 75.853.224 29% 12.240.623 85% 21.261.511 (32%) 48.150.380 76% 6.270.000
Lampiran-lampiran Pendapatan dan Beban Tanggal
Bunga Bank
31-Jan-11 28-Feb-11 31-Mar-11 30-Apr-11 31-May-11 30-Jun-11 31-Jul-11 30-Aug-11 30-Sep-11 31-Oct-11 30-Nov-11 31-Dec-11
PENDAPATAN BUNGA Bunga Pinjaman
126,538.87 163,847.60 214,080.66 244,288.82 208,826.19 191,273.11 191,426.92 214,753.67 214,666.62 208,195.92 213,144.00 207,702.28
314,309.48 261,940.62 243,448.77 274,872.00 352,158.14 321,223.38 390,079.27 350,629.96 315,237.47 203,306.93 251,519.12 197,766.61
BEBAN BUNGA Tanggal 31-Jan-10 28-Feb-10 31-Mar-10 30-Apr-10 31-May-10 30-Jun-10 31-Jul-10 30-Aug-10 30-Sep-10 31-Oct-10 30-Nov-10 31-Dec-10
Pihak Ketiga (-) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Provisi Pinjaman
Simp. Sukarela (-) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 10,000.00 0.00 10,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 BEBAN OPERASIONAL
Pajak T&D (-) 0.00 (5,429.64) (21,997.93) (24,177.00) (17,977.00) (39,479.19) (16,583.00) (20,794.73) (22,642.32) (22,517.58) (20,617.81) (20,462.86)
Adm. T&D (-) (11,500.00) (11,500.00) (11,500.00) (11,500.00) (11,500.00) (11,500.00) (11,500.00) (11,500.00) (11,500.00) (11,500.00) (11,500.00) (11,500.00)
Lainnya (-) (132,756.67) 0.00 0.00 (430.30) (5,430.30) (430.30) (4,408.00) 0.00 0.00 (430.30) (5,430.30) (430.30)
Catatan: Bulan Januari 2011 terdapat koreksi pendapatan sebesar Rp 132.736 yang disesuaikan dengan catatan saldo pada bank mandiri. Koreksi biaya pada bulan Juli sebesar Rp 4.408,-
Penempatan Deposito Bunga Penempatan Deposito Date of Placement
Effective Date
Amount
Gross Proceed
Tax Paid
Received
Tax
9.9100% 12.5510%
20.00%
6-Dec-10 12-Dec-10 25-Nov-09
6-Jan-11 12-Jan-11 25-Dec-09
31 31 30
days days days
5,000,000 10,000,000 10,000,000
42,083.56 106,597.53 81,452.05
8,417 21,320 16,290
33,667 85,278 65,162
33,641 85,224 -
8.8900% 11.26%
20.00%
6-Jan-10 12-Jan-09
6-Feb-10 12-Feb-09
31 31
days days
5,000,000 10,000,000
37,752.05 95,641.37
7,550 19,128
30,202 76,513
30,202 76,513
11.3075%
20.00%
6-Feb-10 12-Feb-10
6-Mar-10 12-Mar-10
28 28
days days
5,000,000 10,000,000
43,371.23 86,742.47
8,674 17,348
34,697 69,394
34,697 69,394
11.4082%
20.00%
6-Mar-10 12-Mar-10 17-Mar-10
6-Apr-10 12-Apr-10 17-Apr-10
31 31 31
days days days
5,000,000 10,000,000 10,000,000
48,445.78 96,891.56 44,589.04
9,689 19,378 8,918
38,757 77,513 35,671
50,260.00 100,521.00 35,671.23
11.0130%
20.00%
6-Apr-11 12-Apr-11
6-May-11 12-May-11
30 30
days days
5,000,000 10,000,000
45,258.90 90,517.81
9,052 18,104
36,207 72,414
36,207.00 72,414.00
10.1730%
20.00%
6-May-11 12-May-11
6-Jun-11 12-Jun-11
31 31
days days
5,000,000 10,000,000
43,200.41 86,400.82
8,640 17,280
34,560 69,121
34,560 69,119
10.5023%
20.00%
6-Jun-10 12-Jun-10
6-Jul-10 12-Jul-10
30 30
days days
5,000,000 10,000,000
43,160.14 86,320.27
8,632 17,264
34,528 69,056
34,528 69,056
10.8696%
20.00%
6-Jul-10 12-Jul-10
6-Aug-10 12-Aug-10
31 31
days days
5,000,000 10,000,000
46,158.58 92,317.15
9,232 18,463
36,927 73,854
36,927 73,854
9.9544%
20.00%
6-Aug-10 12-Aug-10
6-Sep-10 12-Sep-10
31 31
days days
5,000,000 10,000,000
42,272.11 84,544.22
8,454 16,909
33,818 67,635
33,818 67,635
9.6938%
20.00%
6-Sep-10 12-Sep-10
6-Oct-10 12-Oct-10
30 30
days days
5,000,000 10,000,000
39,837.53 79,675.07
7,968 15,935
31,870 63,740
31,870 63,740
10.7982%
20.00%
6-Oct-10 12-Oct-10
6-Nov-10 12-Nov-10
31 31
days days
5,000,000 10,000,000
45,855.37 91,710.74
9,171 18,342
36,684 73,369
36,684 73,369
10.6850%
20.00%
6-Nov-10 12-Nov-10
6-Dec-10 12-Dec-10
30 30
days days
5,000,000 10,000,000
43,910.96 87,821.92
8,782 17,564
35,129 70,258
35,129 70,258
5.25%
Maturity Date
(est.) Net Proceed
Rate
Kewajiban Untuk Diperhatikan: Simp. Pokok
Simp. Wajib
Simp. Sukarela
Juli Prasetyo K
-
650,000.00
-
Ratri Damayanti
-
900,000.00
-
Bahrul Karim
-
600,000.00
-
Erlan Pudjijanto
-
450,000.00
-
Hantoro
-
1,100,000.00
-
Novie Mediawati
-
600,000.00
-
Budiyati Rahayu
-
600,000.00
-
Sad Wibowo Erijanto
-
800,000.00
-
Yasmin Amalia Chanissari
-
1,150,000.00
-
Haryo Pradono (Donnie)
-
600,000.00
-
Anugerah Hazairin
-
1,150,000.00
-
Adrianto Trimartono (Anto Tri)
-
1,150,000.00
-
Fibri Novitaningrum
-
600,000.00
-
Hendra
-
600,000.00
-
Neraca Koperasi smadabaya'90 per 31 desember 2011
1
Aktiva Lancar Kas
2 2.1 2.2 2.3
Penempatan pada bank: Tabungan Deposito Pencadangan atas beban bunga
33,150,380 15,000,000 171,333
3 3.1 3.2 3.3
Pinjaman diberikan: Pinjaman Praktis Pinjaman Jk. Pendek Pinjaman Lunak
0 0 21,261,511
4
Penyertaan Usaha
5 6 7
Aktiva Tetap Aset Bergerak Perlengkapan Kantor Aset lainnya
6,270,000
1
Pasiva Pinjaman pihak ketiga
2
Simpanan Sukarela
3 3.1 3.2
Bunga yang msh harus dibayar: Pinjaman pihak ketiga Simpanan Sukarela
0 4,341,268
0 171,333
Modal 0
0 0 0
TOTAL AKTIVA
75,853,224
4 5 6 7 8
Simpanan Pokok Simpanan Wajib Hibah Dana Cadangan Laba/(Rugi) Akhir periode
26,950,000 32,150,000 0 0 12,240,623
TOTAL PASIVA
Catatan
75,853,224
Ketua Koperasi smadabaya'90
periode tgl 1 s/d 10 tiap bulannya Penyetoran simpanan anggota periode tgl 15 s/d 27 tiap bulannya Pengajuan aplikasi pinjaman anggota Bank Mandiri, KCP Tangerang-Bintaro, sentra 12811 Nr. Rek. 128-00-0562111-2
ttd
(Imam Teguh K)
Laporan Laba/Rugi Periode 31 desember 2011 1 1.1 1.2 1.3
PENDAPATAN BUNGA Hasil Bunga Penempatan bank Hasil Bunga Pinjaman Anggota Provisi Pinjaman Jumlah Pendapatan Bunga
207,702 197,767 0 405,469
2 2.1 2.2 2.3
BEBAN BUNGA Kepada Pihak Ketiga Simpanan Sukarela Pajak Tabungan & Deposito Jumlah Beban Bunga
0 0 (20,463) (20,463)
JUMLAH PENDAPATAN BUNGA BERSIH 3 PENDAPATAN OPERASIONAL 3.1 Pendapatan Penyertaan Usaha 3.2 Pendapatan Ops. Lainnya Jumlah Pendapatan Ops. 4 BEBAN OPERASIONAL 4.1 Administrasi Tabungan & Deposito 4.2 Beban Lainnya Jumlah Beban Ops.
PENDAPATAN/BEBAN OPS. BERSIH LABA/RUGI TAHUN BERJALAN
385,006
0 573 573
(11,500) (4,838) (16,338) (15,765) 369,241
PENYISIHAN DANA CADANGAN LABA/RUGI DITAHAN AWAL PERIODE
0 11,871,382
LABA/RUGI DITAHAN AKHIR PERIODE
12,240,623
PENEMPATAN BANK tanggal 31-Jan-11 28-Feb-11 31-Mar-11 30-Apr-11 31-May-11 30-Jun-11 31-Jul-11 30-Aug-11 30-Sep-11 31-Oct-11 30-Nov-11 31-Dec-11
Keterangan Mandiri = Rp 5.959.290,33 + BPRS = Rp 12.047.610,- + Depo BPRS Rp 15 jt Mandiri = Rp 7.918.365,36 + BPRS = Rp 12.697.150,- + Depo BPRS Rp 15 jt Mandiri = Rp 8.327.127,52 + BPRS = Rp 15.576.238,- + Depo BPRS Rp 15 jt Mandiri = Rp 5.291.799,34 + BPRS = Rp 10.671.466,- + Depo BPRS Rp 15 jt Mandiri = Rp 6.136.384,33 + BPRS = Rp 10.671.466,- + Depo BPRS Rp 15 jt Mandiri = Rp975.804,81 + BPRS = Rp 10.806.351,- + Depo BPRS Rp 15 jt Mandiri = Rp5.159.204,10 + BPRS = Rp 12.817.184,- + Depo BPRS Rp 15 jt Mandiri = Rp975.804,81 + BPRS = Rp 10.806.351,- + Depo BPRS Rp 15 jt Mandiri = Rp975.804,81 + BPRS = Rp 10.806.351,- + Depo BPRS Rp 15 jt Mandiri = Rp975.804,81 + BPRS = Rp 10.806.351,- + Depo BPRS Rp 15 jt Mandiri = Rp975.804,81 + BPRS = Rp 10.806.351,- + Depo BPRS Rp 15 jt Mandiri = Rp975.804,81 + BPRS = Rp 10.806.351,- + Depo BPRS Rp 15 jt
Tabungan 18,006,900 20,615,516 23,903,366 15,963,245 16,878,238 11,782,157 17,976,388 21,843,735 25,209,148 27,678,837 29,789,752 33,150,380
Deposito 15,000,000 15,000,000 15,000,000 15,000,000 15,000,000 15,000,000 15,000,000 15,000,000 15,000,000 15,000,000 15,000,000 15,000,000
Pencadangan atas Beban Bunga 15,916 30,833 49,379 66,672 78,643 90,851 104,138 118,081 132,196 147,455 158,868 171,333
REKAPITULASI KOPERASI SMADA 90 SURABAYA
TANGGAL 31-Jan-2011 28-Feb-2011 31-Mar-2011 30-Apr-2011 31-May-2011 30-Jun-2011 31-Jul-2011 30-Aug-2011 30-Sep-2011 31-Oct-2011 30-Nov-2011 31-Dec-2011
SIMPANAN POKOK 25,550,000 25,550,000 26,950,000 26,950,000 26,950,000 26,950,000 26,950,000 26,950,000 26,950,000 26,950,000 26,950,000 26,950,000
SIMPANAN WAJIB 27,300,000 27,450,000 29,500,000 29,700,000 29,900,000 30,100,000 30,600,000 31,400,000 31,600,000 31,800,000 32,000,000 32,150,000
SIMPANAN SUKARELA 5,241,268 5,441,268 5,791,268 5,991,268 4,191,268 4,391,268 4,591,268 4,791,268 4,991,268 5,191,268 4,141,268 4,341,268
PINJAMAN LUNAK 29,188,999 27,339,814 30,472,138 38,200,752 35,117,276 41,992,865 38,057,933 34,518,685 30,944,044 28,146,849 24,508,490 21,261,511
PINJAMAN PRAKTIS
HASIL BUNGA PINJAMAN Jk. PENDEK
-
-
PINJAMAN LUNAK
314,309 261,941 243,449 274,872 352,158 321,223 390,079 350,630 315,237 203,307 251,519 197,767
BUNGA YMHD SIMPANAN SUKARELA 15,916 14,917 18,547 17,293 11,971 12,208 13,286 13,944 14,115 15,259 11,413 12,464
Piutang Pinjaman Anggota 0 2,994,938 2,994,938 2,994,938 2,994,938 2,994,938 2,994,938 2,994,938 2,994,938 2,994,938 2,994,938 2,994,938
Jakarta, 31 Desember 2011
( Imam Teguh K )
( Anantasari )
