Jaarverslag en Jaarrekening

Jaarverslag en Jaarrekening 2006

1e paal muziekcentrum ________________________________________________________________________________________ Woonstichting Land van Altena – Jaarverslag en jaarrekening 2006

Blz. 2

INHOUDSOPGAVE, jaarstukken 2006

JAARVERSLAG 2006 Blz.

1.

Voorwoord .............................................................................................. 4

2.

Een jaar in vogelvlucht .......................................................................... 5

3.

Kengetallen ............................................................................................. 6

4.

Onderhoud en nieuwbouw .................................................................... 7

5.

Verhuur.................................................................................................. 11

6.

Leefbaarheid ......................................................................................... 13

7.

Financiën............................................................................................... 15

8.

Organisatie............................................................................................ 17

9.

Bericht van de Raad van Toezicht ...................................................... 19

10.

Diverse verklaringen ............................................................................ 23 Verklaring van het bestuur Preadvies van de Raad van Toezicht Accountantsverklaring Belangrijke gebeurtenissen na balansdatum

JAARREKENING 2006 11.

Waarderingsgrondslagen bij de jaarrekening 2006 .......................... 24

12.

Balans.................................................................................................... 25

13.

Winst- en verliesrekening.................................................................... 26

14.

Toelichting op de balans ..................................................................... 27

15.

Toelichting op de winst- en verliesrekening...................................... 34

16.

Kasstroomoverzicht volgens indirecte methode ............................. 37

________________________________________________________________________________________ Woonstichting Land van Altena – Jaarverslag en jaarrekening 2006

Blz. 3

1. Voorwoord Het jaar 2006 zal de geschiedenis in gaan als het jaar van de goede voornemens. Op het gebied van nieuwbouw zijn we druk bezig met het voorbereiden van plannen die, vaak na een groot aantal jaren, rijp zijn voor uitvoering. Met het jongeren/muziekcentrum is in 2006 begonnen met de bouw. Nieuw is een plan, om samen met zorginstellingen Philadelphia en Stromenland, te komen tot een project met clusterwonen en dagopvang in een boerderijachtige setting in Nieuwendijk. Met de gemeente Werkendam en aannemer van Wanrooij zijn we intensief in overleg om te komen tot een nieuw bestemmingsplan voor Nieuwendijk. In dat zelfde kader wordt door ons het volkstuincomplex aangekocht. Onze voornemens voor 2007 zijn vastgelegd in het jaarplan en onze plannen voor de komende jaren zijn verwoord in het beleidsplan 2007 t/m 2012. Beleidsplan 2007 t/m 2012 In het begin van het jaar zijn de resultaten beschikbaar gekomen van het onderzoek onder onze stakeholders, de Raad van Toezicht en het managementteam. Het beeld dat stakeholders van onze corporatie hebben, zowel voor het heden, als voor de toekomst, blijkt in grote lijnen hetzelfde als het beeld dat bestaat bij de Raad van Toezicht en het management team. Het onderzoek en de discussies die daar uit voort vloeiden, zijn de basis geweest voor het maken van het nieuwe beleidsplan voor de periode 2007 t/m 2012. De belangrijkste punten uit het beleidsplan zijn: • • • • • •

Anders zijn dan collega-corporaties, is onze drijfveer om zelfstandig te blijven Onze corporatie zal ook in de koopsfeer projecten gaan ontwikkelen Vrijkomende woningen zullen zoveel mogelijk worden aangepast aan de wensen van de nieuwe bewoners. Bij het nieuwe mutatiebeleid staan de oude en de nieuwe klant centraal Bewoners krijgen een grotere vrijheid bij het zelf aanbrengen van aanpassingen aan de woning Wij streven naar een jaarlijkse huurverhoging op inflatieniveau. Alleen als er een financiële noodzaak is, zullen we voorstellen doen voor een extra huurverhoging. Bij woningverbetering van mutatiewoningen zullen we de huur extra verhogen Waar mogelijk zullen wij meewerken aan- of initiatieven nemen om te komen tot projecten in het kader van de leefbaarheid en projecten op terrein van wonen en zorg.

Het beleidsplan is eind 2006 vastgesteld. In 2007 zal het beleidsplan onder de aandacht van onze stakeholders en belangstellenden worden gebracht. Wonen in Altena Met de collega’s van Woonservice Meander en Woonlinie is een woningtoewijzingssysteem voor het Land van Heusden en Altena opgezet onder de naam “Wonen in Altena”. Woningzoekenden krijgen de mogelijkheid om of via de krant of via Internet actief te zoeken naar een woning. Wonen in Altena biedt de mogelijkheid om te zoeken naar een woning op basis van het aanbodmodel, loting of door middel van het nemen van een optie. De voordelen van het nieuwe systeem voor de woningzoekenden zijn: • Je hoeft je maar één keer in te schrijven • Je kunt actief naar een woning zoeken door middel van de krant en Internet • Kans op een woning in alle dorpskernen in het Land van Heusden en Altena • Veel meer mogelijkheden om een woning te vinden naar je eigen smaak • Het systeem is transparant. Op Internet en in de krant wordt verslag gedaan van de woningtoewijzingen In april 2006 is Wonen in Altena gestart. De invoering is goed verlopen.


Blz. 4

2. Een jaar in vogelvlucht 2.1 Samenwerking met de gemeenten Werkendam • Met de gemeente Werkendam wordt samengewerkt op het gebied van wijkgericht werken. Onze corporatie is vertegenwoordigd in de wijktafel Nieuwendijk. • De prestatieafspraken 2007 zijn in concept gereed en worden in het 1e kwartaal 2007 ondertekend. • Met de gemeente Werkendam en Gebr. van Wanrooij is overleg geweest over het uitbreidingsplan Westerhei te Nieuwendijk. • In samenspraak met de gemeente en de collega corporaties wordt een starterskoopwoning ontwikkeld. • Onze corporatie heeft zitting in de woonzorgzone Nieuwendijk, Hank en Dussen waarbinnen, in samenwerking met gemeente en zorginstellingen, afspraken worden gemaakt op het gebied van wonen en zorg. • Met de gemeente is overleg geweest over het project dat we samen met Philadelphia en Stromenland aan het ontwikkelen zijn. Woudrichem • Met de gemeente Woudrichem vindt structureel overleg plaats met de portefeuillehouder en de collega corporaties. In dit overleg kwamen onder andere aan de orde: de prestatieafspraken 2007 en de evaluatie van de prestatieafspraken 2005. De prestatieafspraken zijn volgens afspraak uitgevoerd. • Een aantal projecten in Almkerk zijn onderwerp van overleg met de gemeente, te weten: het project Zeil en het project Gemeenteterrein. Het project Burg. H. Blokstraat achter de Gereformeerde kerk is afgeblazen vanwege de hoge grondprijs. • In samenwerking met de andere corporaties is gewerkt aan een nieuwe nota wonen, die in 2006 door de gemeenteraad is vastgesteld.

2.2 Wonen en zorg Met de bouw van het Wozoco in Nieuwendijk kan naar verwachting eind 2007 worden gestart. Daarnaast zijn we druk bezig met de ontwikkeling van het project op het terrein van Philadelphia in Nieuwendijk.

2.3 Eerste paal muziekcentrum Xinix Op 25 augustus is door Wim Colijn, Xinix man van het eerste uur, op muzikale wijze de eerste paal geslagen van muziekcentrum Xinix.


Blz. 5

3. Kengetallen Kengetallen over de afgelopen 5 jaar

2006

2005

2004

2003

2002

861 1 7 869

861 7 868

861 1 862

861 1 862

66.518

65.599

65.422

65.597

861 1 862 0 62.843

1,00 3,00 2,00 1,72 0,00 7,72 3,57

1,00 2,00 2,00 1,72 0,00 6,72 1,84

1,00 2,00 2,00 1,72 0,00 6,72 3,29

1,00 2,00 2,00 1,72 0,00 6,72 2,89

1,00 2,00 2,00 1,67 0,00 6,67

4.654 1.066 1.001 392 143 195 70 57 0 313 548 0 1,22 0,46

61 46 0 308 553 0 0,99 0,26

69 54 0 310 551 0 0,88 0,33

75 56 0 298 563 0 0,75 0,21

69 57 0 297 564 0 0,63 0,28

23,08 1.66 11.26 5.19 6,58 7.47 4.301 1.322 € 6.987 382 592 783 5.088 522 6.016 3.864 106 674

20,60 1,41 14,90 5.61 7,50 5,87 3.948 1.421 € 6.203 271 577 919 5.091 364 5.341 3.800 96 792

17,69 0,37 12,81 5,71 6,95 9,26 5.139 1.344 € 5.279 329 539 669 5.138 489 4.546 3.670 72 576

16,41 0,38 4,83 6,20 5,85 9,46 3.465 831 € 4.620 280 537 203 5.010 437 3.978 3.568 68 175

15,48 0,80 6,42 6,41 6,30 8,16 2.766 795 € 4.412 249 454 258 4.775 360 3.799 3.461 70 222

Aantal verhuureenheden Woningen en woongebouwen Naoorlogs In aanbouw Overige objecten (steunpunt en dienstencentrum Nieuwendijk) Totaal Waarvan hypothecair bezwaard Totaal verzekerde waarde woningen (x € 1.000) Personeelsbezetting (voltijds, einde boekjaar) Directie Technische dienst toezichthoudend Technische dienst Verhuur- en bewonerszaken Overigen Totaal Ziekteverzuimpercentage Verhuur- en incasso Woningzoekenden bij Wonen in Altena Actief woningzoekenden (gedurende jaar) Nieuwe inschrijvingen Uitschrijvingen Aantal urgenten gedurende jaar Aantal verhuringen Wonen in Altena Toewijzingen eigen corporatie Verhuringen eigen corporatie Leegstaande woningen (> 3 maanden) Goedkope woningen (< € 339,08) Betaalbare woningen ( > € 339,08 en < € 520,12) Dure woningen (> € 520,12) Huurachterstand in % Huurderving in % Financiële continuïteit Solvabiliteit Liquiditeit Rentabiliteit eigen vermogen Rentabiliteit vreemd vermogen Rentabiliteit totaal vermogen Renteresultaat in % eigen vermogen Interne financiering per woning Cashflow per woning Balans en winst- en verliesrekening Eigen vermogen per verhuureenheid Algemene kosten (excl. salarissen) per verhuureenheid Salarissen en sociale lasten per verhuureenheid Jaarresultaat per verhuureenheid Totale opbrengsten per verhuureenheid Renteresultaat per verhuureenheid Eigen vermogen (x 1.000) Huren (x 1.000) Vergoedingen (x 1.000) Jaarresultaat volgens winst- en verliesrekening (x 1.000)


Blz. 6

4. Onderhoud en nieuwbouw 4.1 Woningvoorraad Woonstichting Land van Altena beschikt per 31-12-2006 over 861 woningen.18 van deze woningen beschikken over een garage. Verdeling per kern en per woningtype Eengezinswoning Almkerk Nieuwendijk Uitwijk Waardhuizen Totaal In %

• •

283 320 26 4 633 73,5

Appartementen 1 of 2 personen 38 47 85 10,0

Senioren Huisvesting 39 104 143 16,5

Totaal per 31-12-2006 360 471 26 4 861

Totaal Per 31-12-2005 360 471 26 4 861

In 2006 zijn geen woningen verkocht, samengevoegd of veranderd van bestemming. Een woning aan de Kerkweg te Nieuwendijk is in het verleden aangekocht ten behoeve van de bouw van het Wozoco. Deze woning wordt tijdelijk verhuurd, maar zal medio 2007 gesloopt worden. De woning is niet opgenomen in bovenstaand overzicht.

4.2 Overige gebouwen Per 31-12-2006 heeft de stichting een tweetal gebouwen in bezit die een andere bestemming hebben dan wonen. Dit zijn het Steunpunt voor ouderen in Nieuwendijk en het dienstencentrum “De Singel” in Nieuwendijk. In dienstencentrum “De Singel” zijn ondergebracht: • Huisartsenpraktijk • Praktijk voor fysiotherapie • Praktijk voor psychologie • Bibliotheek • Kantoor van Welzijnsorganisatie Trema • Consultatiebureau zuigelingen • Dorpspunt • Prikcentrum

4.3. Kwaliteit van de woningvoorraad De kwaliteit van de woningvoorraad is ruim voldoende. Dit maken wij op uit de rapportcijfers die huurders in onze jaarlijkse enquête geven aan de kwaliteit van hun woning, uit het hier onderstaande overzicht voorzieningenniveau van de woningen en uit de waarnemingen van onze technische dienst. Voorzieningenniveau woningen Van het totale woningbezit van 861 woningen zijn per 31-12-2006: 831 woningen voorzien van een Cv-installatie (96,52%) 805 woningen voorzien van een Hr-ketel (93,50%) 737 woningen voorzien van spouwmuurisolatie (85,60%) 574 woningen voorzien van dakisolatie (66,67%) 634 woningen voorzien van vloerisolatie (73,64%) 856 woningen voorzien van dubbele beglazing (99,42%), waarvan 232 Hr++glas (26,95%) 503 woningen voorzien van inbraakwerend hang- en sluitwerk (58,42%)


Blz. 7

Rapportcijfers kwaliteit van de woning RAPPORTCIJFERS BEWONERSONDERZOEK

Kwaliteit van de woning Grootte van de woning Grootte woonkamer Grootte slaapkamer(s) Grootte tuin Indeling van de woning Algehele staat van onderhoud Kwaliteit sanitair Kwaliteit wand- en vloertegelwerk Kwaliteit keukenblok Kwaliteit schilderwerk buitenkant Kleuren buitenschilderwerk Geluidsisolatie ten opzichte van omringende woningen Geluidsisolatie ten opzichte van buiten Beveiliging tegen inbraak Brandgangen Vochthuishouding Gemiddeld cijfer kwaliteit van de woning

2006

2005

2004

2003

2002

7,4 7,4 7,4 7,5 7,2 7,3 7,0 6,8 7,0 7,1 7,4 6,5 6,7 6,9 6,2 6,7 7,0

7,4 7,2 7,2 7,6 7,3 7,2 7,0 6,6 6,8 6,9 7,2 6,2 6,7 6,9 6,1 6,6 6,9

7,3 7,2 7,2 7,5 7,2 7,1 6,8 6,6 6,7 6,7 7,1 6,3 6,7 6,7 6,3 6,5 6,9

7,3 7,2 7,1 7,5 7,1 7,0 6,8

7.5 7.3 7.3 7.4 7.2 7,1 6,9

6,9 6,8

6,9 6,7

6,4 6,8 6,8 6,4 6,7 7,0

6,6 6,9 6,6 6,1 6,5 7,0

4.4 Onderhoudsuitgaven 2006 De totale onderhoudsbegroting voor 2006 bedroeg € 1.646.340. Er is aan onderhoud voor een bedrag uitgegeven van € 1.522.809 wat neerkomt op € 1.769 per woning. Naast deze uitgaven werd er voor een bedrag van € 53.076 aan opbrengsten geboekt voor onder andere WVG aanpassingen en kosten, die zijn te declareren bij derden. Met inachtneming van de opbrengsten is er uiteindelijk € 177.187 minder uitgegeven dan begroot. In 2006 kwamen 1200 reparatieverzoeken binnen (1,39 per woning), dit zijn er 21 meer dan in 2005. Groot onderhoud In 2006 zijn de daken vernieuwd van 38 woningen: Nieuwendijk: Hoekkampstraat 4 t/m 10, 3 t/m 17 Altenastraat 10 t/m 16, 11 t/m 17 Pr. Irenelaan 45 t/m 51, 38 t/m 44 Almkerk: Burg. Blokstraat 62 t/m76 Uitwijk: Lageweg 2 t/m 4


Blz. 8

Vervanging aanrechten Als een aanrecht aan vervanging toe is, wordt maatwerk geleverd. Huurders kunnen kiezen uit een groot aantal kleuren, aanrechtbladen, grepen en dergelijke. Tevens bestaat de mogelijkheid om, tegen bijbetaling, extra kasten en andere zaken bij te bestellen. Overzicht van de belangrijkste onderhoudsuitgaven

Kwaliteit woningbezit Klachtenonderhoud per verhuureenheid Mutatieonderhoud per verhuureenheid Planmatig onderhoud per verhuureenheid Geactiveerd onderhoud per verhuureenheid Calculatieverschil per verhuureenheid In rekening gebracht bij derden per verhuureenheid Totaal onderhoudskosten per verhuureenheid Reparatieverzoeken Aantal reparatieverzoeken per verhuureenheid Selectie onderhoudskosten ( x € 1.000) Groot onderhoud Kozijnreparaties (hout) Kozijnreparaties (kunststof) Schilderwerk Daken (inclusief dakramen, exclusief groot onderhoud) Plafonds Aanrechten CV-onderhoud Aanbrengen nieuwe CV- installaties Aanbrengen nieuwe Cv-ketels (incl. warmwatervoorziening) Elektra Riolering Brandgangen (inclusief de afvoer in brandgangen) Aanbrengen vloerisolatie i.v.m. vochtoverlast Aanbrengen mechanische ventilatie i.v.m. vochtoverlast Aanpassen tegelwerk Aanbrengen dubbel glas en isolatie vloeren (vervanging hout) Medische aanpassingen Dakgoten

2006

2005

2004

2003

2002

€ 278 236 835 325 95 -62 1.707

€ 251 158 690 350 74 -117 1.406

€ 247 155 1.073 626 30 -99 2.032

€ 180 89 1.214 575 61 -181 1.938

€ 329 126 729 471 59 -131 1.583

1,39

1,37

1,38

1,27

1,37

443 58 11 42 40 14 44 89 29 8 26 9 24 14 35 39 109 19 65

239 68 10 101 44 3 37 80 9 9 52 18 25 87 11 25 87 21 62

654 81 13 144 17 4 48 78 18 7 50 13 25 73 54 29 90 33 6

728 75 14 130 10 4 33 77 20 16 1 10 46 69 97 27 107 27 3

316 93 12 93 15 16 17 74 12 28 21 10 35 113 70 36 87 88 25

4.5 Nieuwbouw Medio 2006 is gestart met de bouw van het muziekcentrum. De bouw heeft 11 weken vertraging opgelopen door problemen met de hoeveelheid water die moest worden opgepompt en door het hoge natuurlijke ijzergehalte van het water.

4.6 Nieuwbouwplannen De onderstaande plannen zijn in ontwikkeling. De genoemde jaartallen zijn een inschatting van het tijdvak waarin we hopen te kunnen beginnen met de bouw. • Plan Zeil Almkerk, 3 woningen - 2007 • Gemeenteterrein Almkerk, 8 woningen - 2007 • Wozoco Nieuwendijk, 24 woningen met zorg voor ouderen en een bankfiliaal – 2007 • Clusterwonen in Nieuwendijk. In samenwerking met Philedelphia, Stromenland en de gemeente Werkendam wordt onderzocht of het mogelijk is om tot clusterwonen te komen in Nieuwendijk. Clusterwonen is een woonvorm waarbij cliënten uit verschillende disciplines (in dit geval mensen met een verstandelijke beperking en dementerende ouderen) kleinschalig onder één dak wonen en verpleegd worden. • In samenwerking met de Gebr. Van Wanrooij en de gemeente Werkendam wordt getracht grond ________________________________________________________________________________________ Woonstichting Land van Altena – Jaarverslag en jaarrekening 2006

Blz. 9

• •

te verwerven voor bestemmingsplan de Westerhei in Nieuwendijk. In dit zelfde kader wordt het volkstuincomplex door ons aangekocht. Er wordt naar gestreefd om in 2008 hier een eerste paal te slaan. Van een bedrijfsterrein aan de Rijksweg te Nieuwendijk wordt onderzocht of het mogelijkheden biedt tot nieuwbouw van woningen. In samenwerking met de collega-corporaties en de gemeente Werkendam wordt een starterswoning ontwikkeld.

Muziekcentrum in aanbouw ________________________________________________________________________________________ Woonstichting Land van Altena – Jaarverslag en jaarrekening 2006

Blz. 10

5. Verhuur 5.1 Woningtoewijzing Met ingang van 2006 vindt woningtoewijzing plaats door middel van Wonen in Altena. Per 31-12-2006 staan 4.654 woningzoekenden ingeschreven bij Wonen in Altena. Kengetallen Wonen in Altena 2006 5.061 195

Aantal reacties aanbod en loting Totaal aantal verhuringen Verhuisstromen: Nieuwkomers van buiten de regio Verhuisstromen binnen de regio, maar niet binnen eigen kern Gemiddelde wachttijd in jaren: - aanbodmodel - lotingmodel - optiemodel Totaal aantal woningzoekenden (laatste dag jaar) Actief woningzoekenden (gedurende het jaar): - aanbodmodel - lotingmodel - optiemodel Totaal woningzoekenden (gedurende het jaar) Aantal urgenten Nieuwe inschrijvingen Uitschrijvingen

14 77

4,5 0,8 6,7 4.654

938 117 11 5.371 143 1.001 392

Aantal woningzoekenden per 31-12-2006 naar dorpskern van herkomst Kern herkomst Éénpersoonshuishouden Tweepersoonshuishouden Éénoudergezin 3 of 4 personen 5 of meer personen Totaal

Almkerk 147 90 21 13 1 272

Uitwijk 5 5

Waardhuizen 6 3

1

1

11

10

Nieuwendijk 166 174 17 22 4 383

Totaal 324 272 38 37 5 676

5.2 Verhuur Huuromzet • De totale huuromzet (inclusief vergoedingen) bedroeg in 2006 3,969 miljoen euro, wat een toename is van 73 duizend euro ten opzichte van 2005. • De totale huurachterstand per 31-12-2006 bedraagt 49 duizend euro, terwijl aan vooruitbetaalde huur 16 duizend euro geboekt staat. Verdeling per kern en huurklasse Almkerk Nieuwendijk Uitwijk Waardhuizen Totaal In %

Huren tot € 339,08 150 153 10 0 313 36

Huren van € 339,08 Huren van € 485,33 tot € 485,33 tot € 520,12 206 4 308 10 16 0 4 0 534 14 62 2

Huren vanaf € 520,12 0 0 0 0 0 0

Huurachterstanden Het incasseren van huurachterstanden is een belangrijk onderwerp binnen de organisatie. Getracht wordt om achterstanden niet te hoog te laten oplopen. Geprobeerd wordt om in persoonlijk contact te ________________________________________________________________________________________ Woonstichting Land van Altena – Jaarverslag en jaarrekening 2006

Blz. 11

komen met huurders met betalingsproblemen en zoveel mogelijk de helpende hand te bieden bij financiële problemen. Uitgangspunt bij de invordering van huurachterstanden is, dat er bij een achterstand van 1 maand wordt aangemaand en er bij een huurachterstand van 2 maanden of meer een deurwaarder wordt ingeschakeld en/of een betalingsregeling wordt getroffen. Huurverhoging Het gemiddelde huuraanpassingspercentage bedroeg in 2006 1,7 %. Evenals in het vorige jaar, zijn geen bezwaren tegen de huurverhoging binnengekomen. Huurovereenkomsten Alle huurovereenkomsten zijn rechtstreeks met de bewoners afgesloten.

5.3 Verhuur voor derden De navolgende woningen worden door onze stichting beheerd voor derden: • 9 woningen aan de Rijksweg te Nieuwendijk. Eigenaar P. Kieboom • 6 woningen aan de Melkweg te Almkerk. Eigenaar Werbra Holding • 54 woningen aan de Antonialaan te Almkerk. Eigenaar Habion

5.4 Aan- en verkoop van woningen Er zijn geen woningen verkocht in 2006. Een voormalige politiewoning aan de Mr. Donkerstraat 1 te Almkerk zal overgenomen worden van de Politie Midden en West Brabant. Overdracht zal begin 2007 plaatsvinden

5.5 Huurdersorganisaties Met de twee huurdersorganisaties Huurdersvereniging A.U.W. (Almkerk, Uitwijk en Waardhuizen) en Huurdersvereniging Nieuwendijk is in 2006 een aantal malen overleg geweest.


Blz. 12

6. Leefbaarheid 6.1 Bewonersenquête Jaarlijks wordt aan een deel van de bewoners gevraagd om rapportcijfers te geven voor de kwaliteit van de woonomgeving. RAPPORTCIJFERS BEWONERSONDERZOEK

Kwaliteit woonomgeving Parkeergelegenheid Veiligheid buurt Verlichting in de straat Groen in de buurt Speelvoorzieningen Verkeersveiligheid Ophalen huisvuil Orde en netheid op straat Kwaliteit bestrating rijweg Kwaliteit bestrating trottoir Afstand tot de bushalte Dienstregeling openbaar vervoer Afstand winkels dagelijkse levensbehoeften Kwaliteit winkels dagelijkse levensbehoeften Afstand tot medische- en zorgvoorzieningen Kwaliteit medische- en zorgvoorzieningen De rust in de buurt De mensen in de buurt Aantrekkelijkheid buurt ten aanzien van het wonen Dorpspunt Nieuwendijk Wijk- en buurtbeheer Gemeente Algemene waardering van het dorp Gemiddeld cijfer woonomgeving

2006

2005

2004

2003

2002

6,7 6,9 7,3 7,1 6,3 6,9 7,6 7,2 6,9 6,4 7,3 6,7 7,2 7,3 7,8 7,8 7,8 7,5 7,5 7,3 6,9 7,5 7,2

6,6 7,1 6,9 6,9 6,1 6,6 7,4 7,0 6,7 6,3 7,2 6,6 7,1 7,4 7,7 7,7 7,3 7,4 7,4 7,3 6,9 7,6 7,0

6,6 7,2 7,0 6,8 5,9 6,8 7,4 7,1 6,8 6,4 7,1 6,6 7,1 7,3 7,1 7,4 7,3 7,6 7,4 7,4 6,8 7,6 7,0

6,8 7,0 7,3 7,0 6,2 6,7 7,7 7,2 6,8 6,1 7,2 6,7 7,1 7,3 7,2 7,5 7,4 7,5 7,6

6,7 6,9 7,1 7,1 6,0 6,6 7,4 7,1 6,9 6,3 6,9 6,5 7,1 7,3 7,1 7,3 7,3 7,5 7,4

7,7 7,1

7,5 7,0

6.2 Steunpunt voor ouderen Nieuwendijk Het steunpunt in Nieuwendijk heeft een uitgebreidere functie dan de meeste steunpunten voor ouderen. Het complex dat, door middel van gangen, gekoppeld is aan een 9-tal bestaande woningen, is uitvalsbasis van een wijkverzorgende, een eetpunt en een ontmoetingsplaats voor ouderen die rondom het steunpunt wonen. Daarnaast is het steunpunt een soort cultureel centrum voor ouderen uit het dorp Nieuwendijk. Alle ouderenorganisaties houden hun bijeenkomsten in het steunpunt, er wordt gegymd, gesjoeld, bingo gespeeld en gebiljart. Het kantoortje van het Steunpunt wordt gebruikt door Stichting Mark en Maasmond als uitvalsbasis voor de gezinszorg in Nieuwendijk en Hank.

6.3 Zorg In principe wordt door Mark en Maasmond zorg op maat geleverd aan de mensen die woonachtig zijn in de 56 ouderenwoningen rond het steunpunt. Vanaf het ontstaan van het steunpunt wordt er ook zogenaamde wijkzorg verstrekt. Dit houdt in dat de wijkverzorgende alle ouderen twee keer per jaar bezoekt en wat intensiever contact heeft met ouderen, die wat extra aandacht nodig hebben. Het bezoek van de wijkverzorgende wordt gebruikt om voorlichting te geven over de activiteiten voor ouderen, maar ook om een vinger aan de pols te houden waar het gaat over het zelfstandig kunnen wonen en vereenzaming.

6.4 Veiligheid Bij de woningen waar groot onderhoud plaats gevonden heeft, is inbraakwerend hang- en sluitwerk aangebracht. Vanaf 2002 is er een budget beschikbaar voor het versneld aanbrengen van inbraakwerend hang- en sluitwerk. Sporadisch steekt het probleem van graffiti de kop op. Het beleid van de corporatie is om deze zo snel mogelijk te verwijderen.


Blz. 13

6.5 Wijkgericht werken Werkendam Vanaf 2002 is er een convenant wijkgericht werken, dat is aangegaan met de gemeente Werkendam, Politie Midden/West Brabant, Stichting Trema en de woningcorporaties. In het convenant is afgesproken om samen te werken aan de verbetering van de leefbaarheid in de gemeente Werkendam. Het wijkgericht werken is vooral gericht op veiligheid, de kwaliteit van de woonomgeving en de gemeenschapszin in de wijk. Onze corporatie heeft zitting in het wijkteam Nieuwendijk. Een aantal keren per jaar vindt een wijktafel plaats waar inwoners worden uitgenodigd om mee te denken over hun dorp. Naar aanleiding van de inbreng van bewoners, wordt snel actie ondernomen.

6.6 Dienstencentrum Nieuwendijk In het dienstencentrum Nieuwendijk zijn een aantal belangrijke voorzieningen gevestigd, zoals huisartsen, fysiotherapie, bibliotheek, dorpspunt en maatschappelijk werk.

6.7 Muziek- en jongerencentrum Nieuwendijk Muziek en jongerencentrum Xinix is momenteel gehuisvest in de oude school in Nieuwendijk. In het kader van het Masterplan Nieuwendijk zal de oude school worden afgebroken en plaats maken voor een woonzorgcomplex voor ouderen. Xinix is een organisatie die zich richt op jongeren en muziekliefhebbers. Voor de leefbaarheid van Nieuwendijk is Xinix van groot belang. Xinix wordt gedraaid door een groot aantal vrijwilligers. In de praktijk blijkt dat Xinix een kweekvijver is voor vrijwilligers voor andere verenigingen. Daarnaast draagt Xinix bij aan stukje (jongeren) cultuur door het organiseren van concerten en optredens. In 2006 is de eerste paal geslagen van het nieuwe muziekcentrum. Naar verwachting wordt het gebouw in het derde kwartaal van 2007 opgeleverd

6.8 Netwerk maatschappelijke zorg Het netwerk maatschappelijke zorg richt zich onder meer op mensen die geen hulp vragen, maar wel nodig hebben. Het doel van het netwerk is om problemen te signaleren bij inwoners van het Land van Heusden en Altena en hierop het zorgaanbod af te stemmen. In het netwerk wordt samengewerkt door de volgende instellingen: • • • • • • • • •

Politie Maatschappelijk werk Trema Maas en Leije (maatschappelijk werk) GGZ Gemeenten: Bureau Altena (schuldhulpverlening) Novadic-Kentron (verslavingszorg) GGD Mark en Maasmond Woningcorporaties


Blz. 14

7. Financiën 7.1 Beleid Het uitgangspunt van de corporatie is om tegen een zo laag mogelijke prijs een zo goed mogelijk product te leveren aan klanten. Tevens wil de corporatie een substantiële bijdrage leveren aan de leefbaarheid van de dorpssamenlevingen waarin zij werkzaam is. Vanuit het streven naar een financieel gezonde organisatie is het financiële beleid er op gericht, om de uitgangspunten praktisch uitvoerbaar te maken.

7.2 Prognose vermogens- en financieringspositie Prognoses balansposten Eigen vermogen Schulden lange termijn Materiële vaste activa Prognoses kengetallen Solvabiliteit Rentabiliteit totaal vermogen Rentabiliteit eigen vermogen Current ratio (liquiditeit)

2007 6.371 19.832 24.088

2008 4.832 27.490 29.147

2009 4.927 27.581 29.481

2010 5.449 27.755 29.825

2011 6.241 27.537 30.289

2012 6.820 27.011 30.426

23,67% 5,41% 6,02% 59,34

14,47% -0,38% -31,85% 191,81

14,68% 4,25% 1,93% 191,41

15,90% 5,28% 9,57% 239,83

17,92% 5,90% 12,70% 264,33

19,56% 5,21% 8,49% 271,91

In de prognoses zijn de volgende nieuwbouwprojecten opgenomen: • Plan Zeil Almkerk – 3 grondgebonden woningen voor starters • Plan gemeenteterrein Almkerk – 8 grondgebonden woningen voor starters • Jongeren/muziekcentrum Nieuwendijk • Wozoco Nieuwendijk 24 appartementen en 1 bedrijfsruimte

7.3 Beleggingen In het kader van het matchen heeft onze corporatie een tweetal obligaties aangekocht van het Wooninvesteringsfonds. Het jaarlijkse dividend bedraagt 4,50%. Van Woningnet, de softwareontwikkelaar van Wonen in Altena, zijn 100 aandelen gekocht in verband met vrijstelling van BTW. Obligaties

Wooninvesteringsfonds

Aantal

2

Kostprijs in euro's

500.000

Koers per 31-12-06 in euro's 500.000

Totaal obligaties Aandelen Woningnet Totaal aandelen Totaal beleggingen

100

10,49

10,49

Kostprijs totaal In euro's 1.000.000,00

Totaalkoers in euro's per 31-12-06 1.000.000,00

1.000.000,00

1.000.000,00

1.049,00 1.049,00 1.001.049,00

1.049,00 1.049,00 1.001.049,00


Blz. 15

7.4 Bedrijfswaardeberekening De bedrijfswaarde is per 31-12-2006 als volgt opgebouwd: CW huren CW huurderving CW onderhoud CW Belasting en verzekering CW Lonen en salarissen CW Sociale lasten CW Overige personeelskosten CW Te verrichten eigen dienst CW Huisvesting CW Bestuur CW Algemene kosten Bedrijfswaarde Rentabiliteitswaarde correctie Boekwaarde grond Bedrijfswaarde totaal

64.313 - 643 - 16.971 - 3.503 - 7.049 - 1.775 - 1.091 5.622 - 721 -772 - 3.604 33.806 950 3.548 38.304

De volgende parameters zijn gebruikt bij het bepalen van de bedrijfswaarde: Huur- en lastenstijging 2,25% Lastenstijging onderhoud 3.50% Disconteringspercentage 6,00% Verloopoverzicht bedrijfwaarde Bedrijfswaarde per 1-1-2006 Autonome mutatie bedrijfswaarde Wijziging onderhoudsbeleid Vervallen betaalbaarheidsheffing Investering bestaand bezit Bedrijfswaarde Rentabiliteitswaarde correctie Boekwaarde grond Bedrijfswaarde totaal

28.448 832 2.087 2.145 294 33.806 950 3.548 38.304


Blz. 16

8. Organisatie 8.1 Bestuur en toezicht De organisatievorm van Woonstichting Land van Altena is gebaseerd op het raad-vancommissarissenmodel. De dagelijkse leiding van de organisatie is in handen van de directeur/bestuurder en het interne toezicht berust bij de Raad van Toezicht (zie hoofdstuk 9). Personalia directeur/bestuurder Naam Woonplaats Geslacht Geboortedatum Werkzaam in de huidige functie sinds Werkzaam bij de organisatie sinds Duur benoeming

C. Biesheuvel Nieuwendijk Man 16-10-1955 01-12-1999 01-07-1976 geen tijdslimiet

8.2 Klachtencommissie In 2006 zijn geen klachten behandeld door de commissie. De vacature die is ontstaan door het vertrek van de heer J. Stolk is opgevuld door de heer T.B. van der Zalm. Naam J. Alderliesten G.B. Bouman T.B. van der Zalm

Woonplaats Uitwijk Nieuwendijk Almkerk

Functie Voorzitter Lid Lid (namens bewonersorganisaties)

8.3 Financiële commissie De financiële commissie is een onafhankelijke commissie, die zich buigt over het financiële beleid van de Woonstichting. De commissie brengt adviezen uit aan zowel de Raad van Toezicht als de directeur/bestuurder. Samenstelling financiële commissie Naam D. Ruiter W.J. Sprangers C. Biesheuvel C.M.A. Kuijten J.H.M. van Boxtel RA Dr. M.R.R. van Bremen

Functie Lid Raad van Toezicht woonstichting, voorzitter commissie Hoofd technische dienst woonstichting, secretaris commissie Directeur/bestuurder woonstichting Afdeling financiën gemeente Werkendam Accountant politie Haaglanden Universiteit van Tilburg, faculteit economie en bedrijfswetenschappen

8.4 Communicatie In 2006 zijn twee nieuwsbrieven (het periodiek van onze organisatie) naar alle bewoners verzonden. Daarnaast werden de 'Huurkrant' en 'Woonlasten in beeld' aan alle bewoners verstrekt. Op www.landvanaltena.nl en of www.woonstichting.com staat informatie voor bewoners, woningzoekenden en andere belangstellenden. De websites zullen in 2007 vernieuwd worden.

8.5 Samenwerking met andere corporaties Met de corporaties uit het Land van Heusden en Altena wordt op een aantal terreinen samengewerkt. Het directieoverleg vindt een aantal keren per jaar plaats. In het overleg vindt afstelling plaats over zaken die van gemeenschappelijk belang zijn of waarin een gezamenlijke vertegenwoordiging aan de orde is.


Blz. 17

8.6 Personeel Naam C. Biesheuvel G. van Pelt W.J. Sprangers J. Voskuilen W.H. Boterblom C.H. van Noorloos A.W.C.M. van Zessen – de Bodt A. Ebert F.T. van Zessen – Hoeke J.H.M. Gommers

Functie Directeur/bestuurder Hoofd verhuur- en bewonerszaken Hoofd technische dienst Allround onderhoudsmedewerker Allround onderhoudsmedewerker Beheerder steunpunt (parttime) Verhuurfunctionaris (parttime) Opzichter Administratief medewerkster (parttime) Opzichter

In dienst sinds: 01-07-1976 19-06-1978 01-03-1979 01-01-1981 01-03-1984 01-01-1990 01-05-1992 01-11-1998 01-09-1999 01-09-2006

De technische dienst is op 1 september uitgebreid met Jurgen Gommers. Per 1 januari 2004 zijn alle personeelsleden ingedeeld conform de nieuwe CAO. De Woonstichting beschikt niet over een ondernemingsraad. Het ziekteverzuim bedroeg in 2006 3,57% (1,84% in 2005).

8.7 Arbobeleid In 2006 is het nieuwe Arbobeleid op papier gezet en zijn er afspraken gemaakt met de werknemers.

8.8 Kwaliteit dienstverlening Jaarlijks wordt in ons bewonersonderzoek aan de bewoners gevraagd om rapportcijfers te geven voor de kwaliteit van de dienstverlening. Wij zijn trots op positieve waardering voor onze dienstverlening. RAPPORTCIJFERS BEWONERSONDERZOEK

Kwaliteit van de dienstverlening Te woord staan door opzichters Voorlichting door opzichters Snelheid klachtenafwikkeling onderhoudsdienst Wijze klachtenafwikkeling onderhoudsdienst Te woord staan door onderhoudsmedewerkers Telefonische bereikbaarheid onderhoudsdienst Snelheid klachtenafwikkeling CV-installateur Wijze klachtenoplossing CV-installateur Telefonische bereikbaarheid CV-installateur Gebruiksaanwijzing Cv-installatie Snelheid klachtenafwikkeling bij glasschades Wijze klachtenoplossing bij glasschades Telefonische bereikbaarheid bij glasschades Snelheid klachtenafwikkeling rioolontstoppingsbedrijf Wijze klachtenoplossing rioolontstoppingsbedrijf Telefonische bereikbaarheid rioolontstoppingsbedrijf Te woord staan medewerkers verhuur- en bewonerszaken Telefonische bereikbaarheid afdeling verhuur Voorlichting door afdeling verhuur Snelheid afwikkeling vragen afdeling verhuur Openingstijden kantoor Regels aanbrengen veranderingen aan woning Uitleg jaarlijkse huurverhoging Nieuwsbrief van de woonstichting Nieuwsbrief van de huurdersverenigingen Informatieboekje en telefoonkaart Kalender woonstichting Gemiddeld cijfer kwaliteit dienstverlening

2006

2005

2004

2003

2002

7,7 7,6 7,9 8,2 7,8 7,8 7,7 7,6 7,6 7,3 7,3 7,3 7,3 7,5 7,5 7,6 7,8 7,8 7,8 7,7 7,6 7,3 7,3 7,5 7,4 7,6 8,1 7,6

7,7 7,6 7,7 7,6 7,7 7,7 7,6 7,5 7,6 7,3 7,3 7,3 7,7 7,6 7,5 7,6 7,7 7,7 7,7 7,7 7,5 7,3 7,4 7,5 7,4 7,7 8,2 7,6

7,7 7,5 7,6 7,5 7,7 7,5 7,5 7,6 7,5 7,5 7,5 7,5 7,5 7,2 7,3 7,4 7,7 7,6 7,6 7,6 7,4 7,2 7,2 7,5 7,4 7,7 8,0 7,5

7,7 7,5 7,6 7,5 7,7 7,6 7,7 7,7 7,7 7,4 7,5 7,5 7,4 7,5 7,4 7,6 7,8 7,7

7,7 7,6 7,5 7,5 7,7 7,5 7,7 7,7 7,6 7,5 7,6 7,5 7,5 7,4 7,3 7,5 7,8 7,7

7,6

7,6

7,5 7,7 7,6 7,9

7,5 7,6 7,4 7,7

7,6

7,6


Blz. 18

8.9 Algemene gegevens Woonstichting Land van Altena Bezoekadres Postadres Telefoon Fax Websites E-mail Gemeente van vestiging Gemeente waarin corporatie werkzaam is Datum oprichting Datum en nummer van toelating Datum en nummer van verlenging toelating Datum omzetting naar stichting Datum laatste statutenwijziging Inschrijving Handelsregister KvK Midden Brabant Inschrijfnummer NRV Inschrijfnummer WSW Inschrijfnummer Aedes Loonheffingennummer Omzetbelastingnummer

Pr. Beatrixlaan 2, Nieuwendijk Postbus 75, 4255 ZH Nieuwendijk 0183-408788 0183-402065 www.landvanaltena.nl en www.woonstichting.com [email protected] Werkendam Werkendam en Woudrichem 8 mei 1954 14 oktober 1954, nr.47 23 oktober 1979, nr. 25 1 december 1999 17 juni 2003 18115616 15886 L 1704 100847 003722922L01 003722922B01


Blz. 19

9. Bericht van de Raad van Toezicht 9.1 Samenstelling De Raad van Toezicht bestaat in 2006 uit: Naam

leef tijd 49

Voorzitter

relevante nevenfuncties Geen

lid sinds 1-12-1999

jaar van aftreden 2009

herbenoem baar? Nee

J.W. BranderhorstSprangers A.G. Dolislager

54

Lid

Geen

1-12-1999

2007

Ja

50

lid*

2008

Ja

M.J. Kap

39

lid*

Gemeentesecretaris 1-12-2004 gemeente Aalburg Geen 1- 6-2003

2010

Ja

D. Ruiter

51

Bestuurslid CDA Werkendam

2010

Ja

H. Bults

Functie

vz financiële commissie *namens huurdersorganisaties

1-12-1999

De heer Kap is op voordracht van de huurdersorganisaties herkozen.

9.2 Werkwijze van de Raad van Toezicht De Raad van Toezicht kwam in het verslagjaar 8 keer bijeen. Het interne toezicht is gericht op het bestuur en de algemene gang van zaken binnen de organisatie. Centraal staan de strategie, de financiën en de volkshuisvestingstaken. De Raad wil naast het interne toezicht een klankbord zijn voor het managementteam van de woonstichting. De volgende onderwerpen komen tijdens de bijeenkomsten o.a. aan de orde: • MRM enquête, een onderzoek onder RvT, M.T. en stakeholders van de woonstichting; Tijdens twee thema bijeenkomsten bespreken het MT en de RvT de resultaten van deze enquête. De bespreking levert bouwstenen voor het later in het jaar vastgestelde meerjarenbeleidspan. • Leefbaarheid; De nieuwbouw van het jongeren- en muziekcentrum komt meerdere malen aan de orde. • Het jaarverslag 2005; Bij de bespreking van het jaarverslag op 29 maart is de accountant aanwezig. De RvT is zeer tevreden over de jaarcijfers en de manier waarop deze gepresenteerd worden. Met de accountant wordt verder van gedachten gewisseld over het accountantsverslag en het rapport van bevindingen m.b.t. het volkshuisvestingsverslag. • Huurbeleid 2006; • Beleidsplan 2007-2012; • Jaarplan 2007 met daarin opgenomen de begroting voor 2007; • Voortbestaan van de financiële commissie; De RvT heeft een financiële (advies)commissie ingesteld in de tijd dat men over een beleggingsportefeuille beschikte. Nu de beleggingen zijn afgestoten, komt de vraag naar boven of de financiële commissie nog nut heeft. De RvT komt tot de conclusie dat deze commissie moet blijven bestaan om de RvT gevraagd of ongevraagd te adviseren over algemene financiële zaken. • Aankoop volkstuincomplex in Nieuwendijk; • Aankoop woning in Almkerk; • Matching; Omdat onze woonstichting te klein is voor een directe vorm van matching, participeren wij in het WIF fonds. Hier is een bedrag van € 1.000.000 in geïnvesteerd. • Beschrijving werkprocessen; • Vergoeding woon-werkverkeer personeel en verhuiskostenregeling huurders bij renovatie;


Blz. 20

9.3 Verantwoording van het intern toezicht Het beleidsplan is het eerste toetsingskader van de RvT. De Raad en de stakeholders hebben in de voorbereiding bouwstenen aangedragen. In het beleidsplan zijn de uitgangspunten van de woonstichting opgenomen: Klantgerichtheid Klantvriendelijkheid en klantgerichtheid zijn geen loze begrippen. Wij stellen de wensen van de huidige en toekomstige klanten centraal en handelen daarnaar. Laagdrempeligheid Wij staan tussen de mensen en zijn laagdrempelig, toegankelijk en benaderbaar. Open voor de omgeving Wij luisteren actief naar de wensen van onze omgeving. Deze omgeving bestaat naast de huidige en toekomstige klanten ook uit de gemeenten, zorginstellingen, instellingen voor maatschappelijke dienstverlening en andere stakeholders. Wij staan open voor samenwerking en stellen ons flexibel op. Integer Wij willen een betrouwbare partner zijn, die eerlijk is en transparant. Wederzijds respect Wij behandelen mensen met respect en verwachten dat mensen dat ook met ons doen. Goede rentmeester Wij zijn verantwoordelijk voor het maatschappelijk kapitaal dat wij beheren. Dit kapitaal is vanaf 1954 opgebouwd en bestaat zowel uit woningen als financiële middelen. Wij willen hier zorgvuldig en bedrijfsmatig mee omgaan. Ondersteuning sociaal zwakkeren Wij ondersteunen sociaal zwakkeren in brede zin. Dit gaat verder dan het alleen maar leveren van betaalbare huurwoningen. Ook mensen met financiële en/of sociale problemen kunnen rekenen op onze ondersteuning. Leefbare dorpen en wijken Wij investeren in een goed sociaal leefklimaat, een goed voorzieningenniveau en dragen mede zorg voor de openbare ruimte. Kiezen voor kwaliteit Wij dragen zorg voor eigentijdse woningen op het gebied van comfort, duurzaam materiaalgebruik en moderne architectuur. Dit alles moet in balans zijn met de betaalbaarheid van de woningen. Een tweede toetsingskader vormen het jaarverslag en het jaarplan met haar begroting en financieel meerjarenperspectief. Zijgeven de RvT zicht op de huidige financiële situatie en op de te verwachten financiële situatie in de toekomst. Het derde toetsingskader zijn de kwartaalrapportages van het managementteam op het gebied de verhuur- en bewoners zaken en het onderhoud. In het laatste kwartaal gebruikt men hiervoor het instrument van de NCCW met uitgebreide rapportages op het gebied van huur- en verhuur, financieel beheer en technisch beheer. Het managementteam brengt de Raad op de hoogte van actuele interne en externe ontwikkelingen op het gebied van de volkshuisvesting, waarbij veel aandacht uit gaat naar de ontwikkelingen van de diverse bestemmingsplannen in voorbereiding. De Raad stelt zich op de hoogte van ontwikkelingen door het lezen van vakliteratuur. Op 18 oktober 2006 heeft de voorzitter van de Raad een functioneringsgesprek gevoerd met de directeurbestuurder. N.a.v. dit gesprek heeft hij de RvT voorgesteld de gehele variabele beloning toe te kennen.

9.4 Besluiten De Raad van Toezicht heeft onder andere besluiten genomen of goedkeuring gegeven aan besluiten van de directeurbestuurder: 29-03-2006 29-03-2006 30-08-2006

jaarverslag 2005 In stand houden financiële commissie Huurbeleid 2006 Beleidsplan 2007-2012

Besluit Besluit Goedkeuring Goedkeuring


Blz. 21

01-11-2006 01-11-2006 01-11-2006 13-12-2006 13-12-2006 13-12-2006

Jaarplan 2007 met daarin opgenomen de begroting voor 2007. Aankoop volkstuincomplex te Nieuwendijk Toekenning variabele vergoeding directeurbestuurder Beschrijving werkprocessen Verhuiskostenregeling Herbenoeming M.J. Kap als lid van de RvT op voordracht van de huurdersorganisaties

Besluit Goedkeuring Besluit goedkeuring goedkeuring besluit

9.5 Verbetering Governance Voor alle corporaties geldt het advies van de Commissie Intern Toezicht Woningcorporaties (commissie Glasz). De adviezen van deze Commissie zijn besproken. De Raad van toezicht heeft een groot aantal aanbevelingen overgenomen. Zo is de zittingsduur van de leden geregeld in het rooster van aftreden en worden nieuwe leden benoemd na het volgen van een sollicitatieprocedure, waarbij gericht gezocht wordt naar kandidaten met een specifieke deskundigheid op het gebied van marketing, organisatie & management, financiën en openbaar bestuur & volkshuisvesting. De competenties van een lid van de Raad van Toezicht zijn opgenomen in een functieomschrijving. Onze woonstichting kent een managementstatuut waarin de bevoegdheden van de directeurbestuurder en de Raad van Toezicht zijn vastgelegd. Er heeft geen visitatie plaatsgevonden. Wel is er door VROM een prestatieoordeel gegeven.

9.6. Verantwoording aan stakeholders Met de gemeenten Woudrichem en Werkendam zijn prestatieafspraken gemaakt. Onze woonstichting is bereid om verantwoording af te leggen aan andere stakeholders.

9.7 Integriteit In het verslagjaar is gesproken over het integriteitbeleid. Dit beleid is nog niet vastgesteld.

9.8 Vergoedingsregeling Raad van Toezicht De leden van de Raad van Toezicht ontvangen vaste vergoeding van € 1200 per jaar. De voorzitter ontvangt een extra vaste vergoeding van € 1200. Daarnaast ontvangen alle leden een vergadervergoeding van € 200 per vergadering. Deze bedragen worden niet geïndexeerd en steeds voor drie jaar vastgesteld. In 2007 worden de bedragen aangepast. Bestuur Totaal vast inkomen Variabel inkomen Pensioenkosten Vergoedingen en werkgeverslasten

€ 84.357 € 3.750 € 17.356 € 6.327 _________ Totaal € 111.790 ======== De bestuurdersbeloning is op basis van de adviesregeling van de commissie Izeboud tot stand gekomen.

9.9 Onafhankelijkheidsverklaring De leden van de Raad van Toezicht verklaren dat er in het verslagjaar op generlei wijze belangverstrengeling heeft plaats gevonden en dat zij onafhankelijk toezicht konden houden. Henk Bults, Voorzitter ________________________________________________________________________________________ Woonstichting Land van Altena – Jaarverslag en jaarrekening 2006

Blz. 22

10. Diverse verklaringen Verklaring van het bestuur Het bestuur van de Woonstichting Land van Altena verklaart dat alle uitgaven die gedaan zijn in 2006, zijn gedaan in het belang van de volkshuisvesting.

Preadvies van de Raad van Toezicht De jaarrekening is per 31-12-2006 opgemaakt door de directeur/bestuurder. De raad van Toezicht heeft de jaarrekening laten onderzoeken door Deloitte. Hun accountantsverklaring is hieronder opgenomen. Wij stellen u voor de jaarrekening goed te keuren. Nieuwendijk, 30 mei 2007 De raad van toezicht

Accountantsverklaring Opdracht Wij hebben de in artikel 26, eerste lid, onderdeel a, van het Besluit Beheer sociale-huursector bedoelde jaarrekening 2006 van de Woonstichting Land van Altena te Werkendam gecontroleerd. De jaarrekening is opgesteld onder verantwoordelijkheid van het bestuur van de Woonstichting Land van Altena en is opgenomen op de pagina’s 21 tot en met 34 van het jaarverslag. Het is onze verantwoordelijkheid een accountantsverklaring inzake de jaarrekening te verstrekken.

Werkzaamheden Onze controle is verricht overeenkomstig in Nederland algemeen aanvaarde richtlijnen met betrekking tot controleopdrachten. Volgens deze richtlijnen dient onze controle zodanig te worden gepland en uitgevoerd, dat een redelijke mate van zekerheid wordt verkregen dat de jaarrekening geen onjuistheden van materieel belang bevat. Een controle omvat onder meer een onderzoek door middel van deelwaarnemingen van informatie ter onderbouwing van de bedragen en de toelichtingen in de jaarrekening. Tevens omvat een controle een beoordeling van de grondslagen voor financiële verslaggeving die bij het opmaken van de jaarrekening zijn toegepast en van belangrijke schattingen die de het bestuur van de Woonstichting Land van Altena daarbij heeft gemaakt, alsmede een evaluatie van het algehele beeld van de jaarrekening. Wij zijn van mening dat onze controle een deugdelijke grondslag vormt voor ons oordeel.

Oordeel Wij zijn van oordeel dat de jaarrekening een getrouw beeld geeft van de grootte en de samenstelling van het vermogen op 31 december 2006 en van het resultaat over 2006 in overeenstemming met in Nederland algemeen aanvaarde grondslagen voor financiële verslaggeving en voldoet aan de wettelijke bepalingen inzake de jaarrekening als opgenomen in artikel 26, eerste lid, van het Besluit beheer sociale-huursector. Deloitte Accountants voor deze: drs R.M.J. van Vugt RA Dordrecht, 30 mei 2007

Belangrijke gebeurtenissen na balansdatum Na balansdatum hebben geen belangrijke gebeurtenissen plaatsgevonden.


Blz. 23

Jaarrekening 2006 11. Waarderingsgrondslagen bij de jaarrekening 2006 1. Algemeen De waardering van de activa en passiva en de bepaling van het resultaat berusten op de grondslag van de verkrijgings- of vervaardigingprijs of nominale waarde, tenzij anders is vermeld. De baten en lasten worden toegerekend aan het jaar waarop zij betrekking hebben. Met de invoering van het BBSH per 1 januari 1993 zijn de voorschriften met betrekking tot de jaarrekening en de waarderingsgrondslagen gewijzigd en is het gestelde in Boek 2 titel 9 BW van toepassing verklaard, aangevuld met voor de branche van toepassing zijnde richtlijnen.

2. Balanswaardering materiële vaste activa Onroerende en roerende zaken in exploitatie en in ontwikkeling De woningen met de daarbij behorende installaties, garages en aanpassingen, zijn gewaardeerd tegen aanschafwaarde, verminderd met de daarop toegepaste afschrijvingen volgens het annuïteitensysteem of lineair systeem, dan wel tegen de, indien van toepassing, lagere bedrijfswaarde. Op de grond wordt niet afgeschreven en wordt daarom gewaardeerd tegen aanschafwaarde. Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie Het kantoor, de werkplaats en kantoorinventaris zijn gewaardeerd tegen aanschafwaarde, verminderd met de daarop toegepaste afschrijvingen volgens het annuïteitensysteem. De grond is gewaardeerd tegen de aanschafwaarde. Niet vervallen rente en aflossing Voor zover de valutadata van de rente en aflossing van de geldleningen niet gelijk zijn aan de balansdatum, is voor de op deze periode betrekking hebbende rente en afschrijving een voorziening getroffen onder de overlopende passiva (balanspost 29) op de balans (niet vervallen rente en afschrijving).


Blz. 24

12. Balans 2006

Activa

2006 X € 1.000

Vaste activa 1. MATERIËLE VASTE ACTIVA Onroerende en roerende zaken in exploitatie Onroerende en roerende zaken in ontwikkeling Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie Totaal materiële vaste activa 2. FINANCIËLE VASTE ACTIVA Te vorderen BWS-subsidies

Overig Totaal financiële vaste activa Totaal vaste activa

22.705 - 725 218

22.198

276

1.004 1.280

2005 Passiva x € 1.000

6. EIGEN VERMOGEN 22.745 Overige reserves - 426 Bestemmingsreserve Steunpunt 244 Totaal eigen vermogen

2006

2005

x € 1.000

x € 1.000

5.987

5.312

29

29

6.016

5.341

13.304 5.860 - 669

13.622 6.139 - 597

18.495

19.164

60

38

163

105

53

28

60

48

1.223

1.204

1.559

1.423

26.070

25.928

22.563 7. LANGLOPENDE SCHULDEN Leningen overheid Leningen kredietinstellingen 296 Aflossingsverplichting komend jaar 1.065 1.361 Totaal langlopende schulden

23.478

23.924

3. VOORRADEN

37

35

4. VORDERINGEN Huurdebiteuren

49

Vlottende activa

Gemeenten Overige vorderingen

27 137

Overlopende activa

18

Totaal vorderingen

231

5. LIQUIDE MIDDELEN

2.324

8. KORTLOPENDE SCHULDEN 39 Schulden aan kredietinstellingen 17 Schulden aan leveranciers 670 Belastingen en premies sociale verzekeringen 18 Overige schulden Aangegane verplichtingen 744 inzake vakantiegeld Overlopende passiva 1.225 Totaal kortlopende schulden

Totaal vlottende activa

Totaal

2.592

26.070

2.004

25.928 Totaal


Blz. 25

13. Winst- en verliesrekening 2006

2006

2005

x € 1.000

x € 1.000

3.864

3.801

106

96

58

61

4. Overige bedrijfsopbrengsten

353

425

Som der bedrijfsopbrengsten

4.381

4.383

465

432

-117

76

7. Lonen en salarissen

376

350

8. Sociale lasten

103

90

9. Lasten onderhoud

957

745

10. Overige bedrijfslasten

979

863

Som der bedrijfslasten

2.763

2.556

Exploitatieresultaat voor toegerekende rente

1.618

1.827

11. Rentebaten

50

37

12. Opbrengsten financiële vaste activa en effecten

47

82

1.041

1.154

674

792

BEDRIJFSOPBRENGSTEN 1. Huren 2. Vergoedingen 3. Overheidsbijdragen

BEDRIJFSLASTEN 5. Afschrijving op immateriële en materiële vaste activa 6. Overige waardeveranderingen vaste activa

13. Rentelasten Jaarresultaat


Blz. 26

14. Toelichting op de balans (bedragen x € 1.000) ___________________________________________________________________________________

Vaste activa 31-12-2006

31-12-2005

22.705 - 725 218 _______ 22.198 =======

22.745 - 426 244 _______ 22.563 =======

1. Materiële vaste activa Onroerende zaken in exploitatie Onroerende zaken in ontwikkeling Onroerende zaken ten dienste van de exploitatie Saldo einde boekjaar

Onroerende zaken in exploitatie Boekwaarde per 1-1-2006: Grond Woningen en woongebouwen Afwaardering lagere bedrijfswaarde

Mutaties 2006: Cv-installaties, Isolatie, diverse voorzieningen Dienstencentrum grond Dienstencentrum bouw Verkoop Kildijk 44 Afschrijvingen Mutatie afwaardering Boekwaarde per 31-12-2006 Specificatie boekwaarde per 31-12-2006: Grond Woningen en woongebouwen Afwaardering lagere bedrijfswaarde

3.586 19.349 -190 _______ 22.745 280

- 437 117 _______ 22.705 ====== 3.586 19.192 -73 _______

Boekwaarde per 31-12-2006

22.705 ======

Afschrijvingstermijn De afschrijvingstermijn bedraagt voor de bouwkosten 50 jaar op annuïteitenbasis. Later aangebrachte voorzieningen worden opgenomen in de bouwkosten. Op de aanschafwaarde van de grond wordt niet afgeschreven. Waarde onroerend zaakbelasting De economische waarde van de woningen en woongebouwen bedroeg volgens de aanslagen in 2006 131 miljoen euro (in 2005 137 miljoen euro). Indeling vastgoed Het vastgoed van de corporatie is voor de woningen ingedeeld op basis van de huidige ‘ administratieve’ complexen. Het vastgoed met een maatschappelijke functie is opgenomen in 1 complex.


Blz. 27

Toelichting op de balans ___________________________________________________________________________________

31-12-2006

31-12-2005

176 - 936 33 2

176 - 625 21 2

_____ - 725 =====

______ - 426 =====

218 0 _____ 218 ====

230 14 _____ 244 ====

Onroerende zaken in ontwikkeling a. Onroerende zaken in ontwikkeling (wozoco Nieuwendijk) Aankoop pand Kerkweg 4) b. Muziek en jongerencentrum (subsidie minus bouwkosten) c. Zeil Almkerk d. Gemeenteterrein Almkerk e. Dienstencentrum Nieuwendijk Totaal

Onroerende zaken ten dienste van de exploitatie a. Kantoorgebouw / werkplaats Nieuwendijk b. Kantoorinventaris Totaal

Afschrijvingstermijnen De afschrijvingstermijnen bedragen respectievelijk voor: - Kantoor / magazijn - Kantoorinventaris

annuïtair 25 5

Op de aanschafwaarde van de grond wordt niet afgeschreven. Uitgebreide gevaren verzekering en inventarisverzekering De per 31-12-2006 (geïndexeerde) verzekerde, herbouwwaarde bedraagt 399 duizend euro (vorig jaar 394 duizend euro). De laatste taxatie van de herbouwwaarde heeft plaats gevonden in 1991. De polis bevat een clausule die onderverzekering uitsluit. De inventaris is verzekerd voor een waarde van 128 duizend euro (In 2005: 128 duizend euro). Waarde onroerend zaakbelasting De economische waarde van het kantoor/magazijn bedroeg volgens de aanslagen in 2006 293 duizend euro (in 2005 293 duizend euro).

2. Financiële vaste activa Te vorderen BWS-subsidies Deelnemingen Effecten Overig (beleggingen op lange termijn) Totaal

276

296

1.004 _______ 1.280 =======

1.065 ______ 1.361 ======

135 40 101 ______ 276 ======

140 47 109 ______ 296 ======

Te vorderen BWS-subsidies Oud complex 49 Oud complex 50 Oud complex 51 Totaal te vorderen BWS-subsidies


Blz. 28

Toelichting op de balans ___________________________________________________________________________________

31-12-2006

31-12-2005

2 1.002 ______ 1.004 ======

4 1.061 ______ 1.065 ======

Overige financiële vaste activa Beleggingen op lange termijn Opgelopen couponrente Vastrentende waarden Totaal vorderingen Verloop financiële vaste activa Saldo begin boekjaar Mutatie opgelopen couponrente Mutaties BWS-subsidies Verkoop obligaties Aankoop WIF

1.361 -2 -20 -59 ______ 1.280 ======

Saldo einde boekjaar

Opgelopen couponrente Het betreft hier de couponrente van de in ons bezit zijnde obligaties van het WIF.

Vlottende activa 3. Voorraden Onderhoudsmateriaal Totaal voorraad

37 _____ 37 ====

35 _____ 35 ====

49 27 137 18 ______ 231 ====

39 17 670 18 ______ 744 ====

4. Vorderingen Huurdebiteuren Gemeenten Overige vorderingen Overlopende activa Totaal vorderingen Er zijn geen vorderingen die een jaar of ouder zijn. Huurdebiteuren De huurachterstanden zijn naar tijdsduur en aantal huurders als volgt te splitsen: aantal maanden

Aantal huurders

Huurachterstand x € 1.000

2006

2005

2006

2005

Tot 1 maand

40

7

13

1

1 tot 2 maanden

14

28

8

11

2 tot 3 maanden

1

8

0

6

3 tot 4 maanden

2

4

2

4

4 tot 5 maanden

2

2

4

3

5 maanden of meer

9

6

22

14

68

55

49

39

Totaal


Blz. 29

31-12-2006

31-12-2005

8 1 18 _____ 27 ====

16 1

Gemeenten Werkendam Medische aanpassingen Subsidie steunpunt Rijksbijdrage NWSH 0000046 Totaal gemeenten Overige vorderingen Banken BNG te laat geboekte nieuwe lening Belastingdienst huurtoeslagen Ministerie VROM Marsh Stadsgewest, exploitatiebijdrage P.J. Kieboom Werbra WIF, rente obligaties Te verrekenen servicekosten met bewoners Diversen Totaal overige vorderingen Overlopende activa Niet vervallen exploitatiebijdragen Aanbetaling op annuïteiten Totaal overlopende activa

17

7 7 39 2 19 45

_____ 17 ==== 10 605

39 4 1

1 ______ 137 ====

11 ______ 670 ====

18

18

______ 18 ====

______ 18 ====

Door de bruteringsoperatie zijn de meeste exploitatiebijdragen vervallen. Alleen bijdragen in verband met medische aanpassingen en in het kader van het BWS, bestaan nog. De post “niet vervallen exploitatiebijdragen” heeft hierop betrekking.


Blz. 30

Toelichting op de balans __________________________________________________________________________________

31-12-2006

31-12-2005

215 410

481

5. Liquide middelen Direct opvraagbaar: - Rekening-courant Rabobank - Rekening-courant BNG - Rekening-courant Schretlen & co - Rekening-courant CVB Subtotaal Rabo telerekening (spaarrekening) Totaal liquide middelen

99 ______ 724 1.600 ______ 2.324 =====

136 58 ______ 675 550 ______ 1.225 ====

_____

______

=====

=====

5.987 29 ______ 6.016 ======

5.312 29 ______ 5.341 ======

5.313 674 ______ 5.987 ======

4.520 792 ______ 5.312 ======

674 0 ______ 674 ======

792 0 ______ 792 ======

29 0 ______ 29 ======

26 3 ______ 29 ======

Niet uit de balans blijkende rechten

Totaal

6. Eigen vermogen Overige reserves Bestemmingsreserve Steunpunt Totaal overige reserves Algemene bedrijfsreserve Saldo begin boekjaar Resultaat Saldo einde boekjaar Het resultaat is als volgt opgebouwd: a. Resultaat uit gewone bedrijfsvoering b. Overige buitengewone lasten/baten Resultaat 2006 Bestemmingsreserve Steunpunt De exploitatieoverschotten van het Steunpunt in Nieuwendijk worden gebruikt om een onderhoudsreserve ten behoeve van het Steunpunt te vormen. Saldo begin boekjaar Dotatie/onttrekking Saldo einde boekjaar


Blz. 31


31-12-2006

31-12-2005

13.304 5.860 ______ 19.164 -669 ______ 18.495 ======

13.622 6.139 ______ 19.761 - 597 ______ 19.164 ======

7. Langlopende schulden Leningen overheid Leningen kredietinstellingen

Aflossingsverplichting komend jaar Totaal langlopende schulden Mutaties lopend boekjaar: Beginstand Aflossingsverplichting vorig boekjaar Aflossing aflopende geldleningen Aantrekken nieuwe geldleningen Reguliere aflossing Aflossingsverplichting komend jaar Totaal langlopende schulden

19.164 597

-597 -669 ______ 18.495 ======

Aflossingssysteem De aangetrokken leningen worden afgelost op basis van het lineaire-, annuïteiten- of het dynamisch kostprijssysteem. In het laatste geval vindt geen aflossing plaats, zolang de exploitaties van de activa, welke met deze klimleningen worden gefinancierd, voorgecalculeerde exploitatie-"verliezen" opleveren. Deze leningen worden jaarlijks met genoemde "verliezen" verhoogd. De aflossingstermijnen bedragen voor: Lineair / annuïtair dynamisch a. Overheidsleningen - Grond 75 jaar - Bouw 50 jaar - Grond / bouw 30 jaar b. Leningen onder WSW-garantie - Grond 50 jaar 20 jaar - Bouw 9/10/20/40/50 jaar 20 jaar - CV 25/50 jaar 20 jaar - Isolatie 25 jaar Rentevoet De gemiddelde rentevoet van de uitstaande leningen bedraagt in 2006: 5,27% (2005: 6,04%) Looptijd schulden Van de leningportefeuille heeft € 19.085.057 een restant looptijd van langer dan 1 jaar. € 17.687.152 van de leningportefeuille heeft een restant looptijd van meer dan 5 jaar.

8. Kortlopende schulden Schulden aan kredietinstellingen Schulden aan leveranciers Belastingen en premies sociale verzekeringen Overige schulden Overlopende passiva Totaal kortlopende schulden

60 163 53 60 1.223 ______ 1.559 ======

38 105 28 48 1.204 ______ 1.423 ======


Blz. 32


31-12-2006

31-12-2005

60 ______ 60 ====

38 ______ 38 ====

128 2 10 23 ______ 163 ======

52 24 14 15 ______ 105 ======

24

10 2 8 8 ______ 28 ======

Schulden aan kredietinstellingen Rabobank BNG Totaal schulden aan kredietinstellingen Schulden aan leveranciers a. Facturen onderhoud / voorraad b. Facturen nieuwbouw c. Facturen administratie d. Overige facturen Totaal schulden aan leveranciers Belastingen en premies sociale verzekeringen a. Loonbelasting b. Sociale verzekeringspremies c. Pensioen, Vut en aanvullende arbeidsongeschiktheidspremie d. Omzetbelasting Totaal Overige schulden Belastingdienst (huurtoeslag januari) VROM Te verrekenen servicekosten Totaal

Overlopende passiva a. Niet vervallen rente en afschrijvingen / aflossingen b. Aflossingsverplichting geldleningen volgend boekjaar c. Vooruit ontvangen huur d. Diversen Totaal overlopende passiva

11 18 ______ 53 ====== 43 17 ______ 60 ======

36 1 11 ______ 48 ======

538 669 16

587 597 20

______ 1.223 ======

______ 1.204 ======

Niet uit de balans blijkende verplichtingen De egalisatierekening BWS aan de creditzijde van de balans is inmiddels vrijgevallen. De woningen waarvoor in het verleden de BWS-subsidie toegekend is, zijn op basis van het huidige beleid niet bestemd voor de verkoop op de kortere termijn. Daarnaast rust op deze BWS-subsidie nog een voorwaardelijke terugbetalingsverplichting, die bij verkoop van de desbetreffende woningen naar rato door VROM c.q. Stadsgewest Breda teruggevorderd wordt. Deze voorwaardelijke terugbetalingsverplichting geldt voor de complexen 14(874-SH-05), 16(870-SH31) en 17 (NWSH 46). Voorwaardelijke verplichtingen Dit betreft de obligo aan het WSW uit hoofde van de door het WSW geborgde leningen, die opeisbaar wordt, indien blijkt dat het aan het WSW betaalde disagio niet voldoende is om de aanspraken op het WSW te dekken. Ultimo boekjaar bedraagt het obligo € 486.508 (2005 € 512.105). ________________________________________________________________________________________ Woonstichting Land van Altena – Jaarverslag en jaarrekening 2006

Blz. 33

15. Toelichting op de winst- en verliesrekening (bedragen x € 1.000) ___________________________________________________________________________________

BEDRIJFSOPBRENGSTEN 2006

2005

3.808 5 69 ______ 3.882

3.748 5 58 ______ 3.811

18

10

1. Huren Te ontvangen netto huur: a. Woningen en woongebouwen b. Onroerende goederen niet zijnde woningen (Steunpunt) c. Onroerende goederen niet zijnde woningen (Dienstencentrum) Subtotaal Af: Huurderving a. Wegens leegstand b. Wegens oninbaarheid

______ ______ Totaal huren 3.864 3.801 ====== ====== De hogere huuropbrengst ten opzichte van het vorige boekjaar is als volgt te verklaren: a. Het in exploitatie komen van nieuwbouwwoningen b. De Algemene huurverhoging per 1 juli 56 c. Huurverhoging als gevolg van aanleg CV, isolatie 15 d. Het in exploitatie komen van het Dienstencentrum 0 ______ Totaal 71 ====== De huurderving bedraagt 0,48% (2005: 0,26%) van de te ontvangen huur en heeft betrekking op verhuizingen en op een aantal oninbare vorderingen. Structurele leegstand heeft zich in 2006 niet voorgedaan.

2. Vergoedingen Te ontvangen vergoedingen: Leveringen en diensten Subtotaal Af: Huurderving Totaal vergoedingen

106 ______ 106

96 ______ 96

______ 106 ======

______ 96 ======

De post leveringen en diensten bestaat uit de bedragen welke de huurders boven de (netto-) huurprijs betalen voor portiekverlichting en schoonmaken portieken, glasfonds, onderhoud en stroom van een lift, ontstoppingsfonds en boilerhuur. Daarnaast zijn de servicekosten van de in beheer zijnde woningen van de Antonialaan in dit bedrag opgenomen.

3. Overheidsbijdragen a. BWS b. Medische aanpassingen c. Steunpunt Totaal overheidsbijdragen

42 7 9 ______ 58 ======

42 7 12 ______ 61 ======


Blz. 34

Toelichting op de winst- en verliesrekening ________________________________________________________________________________

2006

2005

1 1 3 53 280 4 2 7 2 ______ 353 ======

4 1 3 101 302 4 2 6 2 ______ 425 ======

432 28 5 ______ 465 ======

402 26 4 ______ 432 ======

-15 -75 -27 _____ -117 =====

15 78 -17 ____ 76 =====

380 -/- 4 ______ 376 ======

354 -/- 4 ______ 350 ======

37 66 ______ 103 ======

29 61 ______ 90 ======

1.242 285 ______ 957 ======

1.010 265 ______ 745 ======

4. Overige bedrijfsopbrengsten a. Administratiekosten Antonialaan (inclusief voorgaande jaren) b. Inschrijfgeld woningzoekenden c. Steunpunt; salariskosten, beheer d. Ontvangen vergoedingen onderhoud en activa e. Geactiveerde kosten f. Verrekening huurders voorgaand jaar g. Steunpunt; koffiemunten en wasserettemunten h. Beheervergoeding woningen Habion i. Beheervergoeding woningen Kieboom en Werbra Totaal overige bedrijfsopbrengsten

BEDRIJFSLASTEN 5. Afschrijvingen op materiële vaste activa a. Afschrijving op grond b. Afschrijving op woningen c. Afschrijving kantoor en inventaris d. Afschrijving overige zaken (dienstencentrum) Totaal afschrijvingen op materiële vaste activa

6. Overige waardeveranderingen vaste activa In drie complexen is de bedrijfswaarde lager dan de boekwaarde. De mutaties is het boekjaar waren als volgt: Complex 13 Complex 14 Complex 15 Totaal

7. Lonen en salarissen a. Bruto salarissen b. Ontvangen ziekengelden c.q. WAO-uitkeringen Totaal lonen en salarissen

8. Sociale lasten a. Sociale lasten b. Pensioenlasten Totaal sociale lasten

9. Lasten onderhoud Onderhoudslasten Af: Onderhoudslasten werkapparaat Totaal lasten onderhoud

Groot onderhoud Groot onderhoud maakt onderdeel uit van het planmatig onderhoud. Uitgaven voor groot onderhoud waar huurverhoging tegenover staat worden geactiveerd. Uitgaven waar geen huurverhoging tegenover staat worden als onderhoudsuitgaven verantwoord. ________________________________________________________________________________________ Woonstichting Land van Altena – Jaarverslag en jaarrekening 2006

Blz. 35

Toelichting op de winst- en verliesrekening ___________________________________________________________________________________

2006

2005

31 27 38 236 219 192 27 158 31 20 ______ 979 ======

57 26 37 144 250 186 26 116 21 ______ 863 ======

15 35 ______ 50 ======

17 20 _____ 37 ======

47

82

______ 47 ======

______ 82 ======

751 290

803 351

______ 1.041 ======

______ 1.154 ======

674 ______ 674 ======

792 ______ 792 ======

10. Overige bedrijfslasten a. Overige personeelskosten b. Huisvestingskosten c. Bestuurskosten d. Algemene kosten e. Werk derden vaste activa f. Belastingen g. Verzekeringen h. Overige directe exploitatielasten i. Groot materiaal vaste activa j. Mutaties BWS Totaal overige bedrijfslasten

11. Rentebaten a. Toegerekende rente onroerende zaken in ontwikkeling b. Toegevoegde rente roerende en onroerende zaken ten dienste van de exploitatie c. Rente op uitgezette middelen d. Rente op overige vorderingen Totaal rentebaten

12 Opbrengsten financiële vaste activa en effecten a. Dividend en koerswinst obligaties b. Diversen Totaal

13. Rentelasten a. Rente leningen overheid b. Rente leningen kredietinstellingen c. Rente overige schulden lang d. Mutatie niet vervallen rente leningen Totaal rentelasten

TOEREKENING JAARRESULTAAT Overige reserves Totaal overige bedrijfslasten

Overige gegevens Resultaatbestemming Het positieve resultaat van € 674 duizend euro is ten gunste van de overige reserves gebracht. De resultaatbestemming is reeds verwerkt in de jaarrekening 2006.


Blz. 36

16. Kasstroomoverzicht volgens de indirecte methode 2006 Bedrijfsresultaat voor toegerekende rente Aanpassingen voor: Afschrijvingen Mutaties in werkkapitaal Mutaties vorderingen Mutaties voorraden Mutaties kortlopende schulden Kasstroom uit bedrijfsoperaties Ontvangen interest Ontvangen dividend Betaalde interest Mutaties BWS Betaald vanwege bijzondere lasten Totaal herkomst van middelen Kasstroom uit financieringsactiviteiten

1.489 465 513 -2 117

628 2.582

50 47 -1.041 - 20

Verwerving groepsmaatschappijen Investeringen in materiële vaste activa Desinvesteringen materiële vaste activa Mutaties financiële vaste activa Kasstroom uit investeringsactiviteiten Ontvangsten uit langlopende schulden Aflossingen langlopende schulden Betaald dividend Kasstroom uit financieringsactiviteiten Nettokasstroom Koers- en omrekeningsverschillen op geldmiddelen Toename geldmiddelen

- 964 1.618 0 17 0 61 78 851 -1.448 0 -597 1.099 0 1.099


Blz. 37

Jaarverslag en Jaarrekening

Recommend Documents