Inventarisatie Hersteladvies

Inventarisatie Hersteladvies Lees onderstaande zorgvuldig door: Om u een passend herstel advies te geven, is het belangrijk om gegevens over uw situatie te verzamelen. Wanneer u onderstaand formulier volledig en compleet invult, kunnen wij gericht met het hersteladvies aan de slag.

Wat houdt hersteladvies in: Aan de hand van uw gegevens betreffende uw financiële positie, risicobereidheid, doelstelling en kennis en ervaring wordt bekeken of uw huidige beleggingsverzekering voor u passend is. Indien op één of meerdere van bovenstaande punten dit niet het geval blijkt te zijn krijgt u van ons het advies voor een passende oplossing.

Waarom deze inventarisatie: Mogelijk is de beleggingsverzekering een belangrijk bestanddeel van uw totale financiële positie, bijvoorbeeld omdat deze dient ter aflossing van de hypotheek of als aanvullende pensioenvoorziening. Ook kan het zijn dat uw doelstelling voor wat betreft de beleggingsverzekering in de loop van de tijd verandert is. Mogelijk biedt de huidige verzekeraar u een alternatief of een aanpassing van uw huidige product. Ook kunnen er mogelijk andere alternatieven geboden worden. Aan de hand van deze inventarisatie bekijken wij voor u welk alternatief wel of juist niet passend voor u zou zijn.

Wat kost het hersteladvies: Voor het hersteladvies met betrekking tot de polis waar het hier om gaat bent u geen kosten verschuldigd. Indien u een totaal financieel advies wenst met betrekking tot uw gehele financiële situatie en/of advies wenst over andere door u afgesloten producten kunnen wij u hiervoor op aanvraag een passende aanbieding doen. Indien u dat binnen een half jaar na het invullen van deze inventarisatie wenst kunnen wij u een korting geven op onze adviestarieven aangezien een gedeelte van deze inventarisatie daarvoor gebruikt kan worden. Voor onze adviestarieven kunt u terecht op www.hoffinass.nl.

© Hoffinass en Limburg Financieel Advies 2015

Gegevens lijst: Het doel van deze inventarisatie is □ Hersteladvies □ Financiële situatie □ Anders namelijk:

□ Pensioen □ Afdekken risico’s

□ Arbeidsongeschiktheid □ Werkloosheid □ Overlijden □ Lang leven

Het hersteladvies heeft betrekking op de volgende polis Verzekeringsmaatschappij Polisnummer Verzekeringnemers Verzekerden Begindatum Einddatum Laatst bekende waarde Verzekerde waarde op einddatum Soort verzekering Doel verzekering

Aanvrager

Partner

Ja / Nee Ja / Nee

Ja / Nee Ja / Nee

€ € Risico / Belegging/ Afl. hypotheek / Aanvulling pensioen/

€ € Spaar/ Combinatie Anders, namelijk: ________________ ________________

Omschrijf hieronder het doel wat u zelf heeft met deze polis Doel verzekering :

Omschrijf hieronder de verwachting wat u had met deze polis toen u hem afgesloten heeft Verwachting verzekering:

Omschrijf hieronder waarom u juist voor deze polis gekozen heeft toen u hem afgesloten heeft Voor deze polis is gekozen omdat


Omschrijf hieronder welke alternatieven er bij het afsluiten van deze polis waren: De volgende alternatieven zijn bij mij bekend:

Omschrijf hieronder waarom u destijds niet voor één van deze alternatieven gekozen heeft: Ik koos niet voor de volgende alternatieven omdat

Zou u wederom kiezen voor een soortgelijke polis als u hem nu zou afsluiten en waarom wel of niet? Ik zou wel/niet voor een soortgelijke polis kiezen omdat

Indien u voor een andere oplossing zou kiezen welke zouden dit dan volgens u moeten zijn? Ik zou voor de volgende oplossingen kiezen om mijn doel te behalen:

Omschrijf hieronder welke ervaringen u heeft met beleggen, beleggingsverzekeringen en vermogensopbouw Ik heb de volgende ervaringen met beleggen: Ik heb de volgende ervaringen met vermogensopbouw:

Omschrijf hieronder welke risico’s u zou willen of juist niet wilt lopen met het opbouwen van uw vermogen Ik zou de volgende risico’s wel/niet willen lopen met het opbouwen van mijn vermogen:

Omschrijf hieronder waarom u volgens uzelf de bovenvermelde risico’s wel of juist niet wenst of kunt lopen Ik zou de bovenstaande risico’s wel/niet willen lopen met het opbouwen van mijn vermogen omdat:


Uw persoonlijke gegevens Voorletters, Tussenvoegsels, Achternaam Eventuele titels Roepnaam Adres en huisnummer Postcode en woonplaats Telefoonnummer thuis Telefoonnummer mobiel Telefoonnummer werk Geboortedatum en Plaats Geslacht Rookt u of heeft u eerder gerookt? Email adres privé Email adres zakelijk Burgerservicenummer (BSN) Woont u sinds u 15e onafgebroken in Nederland? Hoogst genoten opleiding

Man / Vrouw Ja / Nee / Gestopt sinds:

Ja / nee

Uw gezinsgegevens: Alleenstaand Weduwe/ weduwnaar Samenwonend Hebt u een samenlevingscontract? Getrouwd in Gemeenschap van Goederen Getrouwd op Huwelijkse voorwaarden Indien ja, welke huwelijkse voorwaarden heeft u gemaakt? Bent u eerder getrouwd? Indien ja, wat is de datum echtscheiding? Is uw partner eerder getrouwd? Indien ja, wat is de datum echtscheiding? Geregistreerd Partnerschap onder partnerschapsvoorwaarden Indien ja, welke partnerschapsvoorwaarden heeft u gemaakt? Geregistreerd Partnerschap in gemeenschap van goederen Heeft u een geregistreerd partnerschap gehad? Indien ja, wat is de datum echtscheiding? Heeft u partner een geregistreerd partnerschap gehad? Indien ja, wat is de datum echtscheiding? Hebt u een testament geregeld? Heeft uw partner een testament geregeld?

Datum Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee □ koude uitsluiting □ beperkte gemeenschap □ periodiek verrekenbeding □ finaal verrekenbeding Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee □ koude uitsluiting □ beperkte gemeenschap □ periodiek verrekenbeding □ finaal verrekenbeding Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee © Hoffinass en Limburg Financieel Advies 2015

Gegevens van uw partner Voorletters, Tussenvoegsels, Achternaam Eventuele titels Roepnaam Adres en huisnummer Postcode en woonplaats Telefoonnummer thuis Telefoonnummer mobiel Telefoonnummer werk Geboortedatum en Plaats Geslacht Rookt u of heeft u eerder gerookt? Hoogst genoten opleiding Email adres privé Email adres zakelijk Burgerservicenummer (BSN) Woont u sinds u 15e onafgebroken in Nederland? Hoogst genoten opleiding

Kinderen Voornaam

Achternaam

Man / Vrouw Ja / Nee / Gestopt sinds: Diploma: Ja / Nee

Ja / nee

Geslacht Geboortedatum Burgerservicenummer (BSN) M/V M/V M/V M/V M/V M/V M/V M/V

Thuiswonend Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee


Gegevens over uw werk Loondienst / Zelfstandig / Freelancer / Anders In welk jaar bent u gestart met werken? Van de laatste 36 weken er 26 gewerkt? Van de laatste 5 jaar er minimaal 4 gewerkt? Sociale uitkering Zo ja, Welke sociale uitkering ontvangt u? Gepensioneerd Beroep Naam werkgever Vestigingsplaats In welke branche is uw werkgever actief? Economische vooruitzichten in deze branche? In dienst sinds Vaste aanstelling Tijdelijk contract tot Intentieverklaring Hoeveel uur werkt u per week?

Aanvrager

Partner

Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee


Ja / Nee

Ja / Nee

Ja / Nee

Ja / Nee

Ja / Nee

Ja / Nee uur

uur

Naam vorige werkgever 2 Vestigingsplaats Functie Datum in dienst Datum uit dienst Naam vorige werkgever 3 Vestigingsplaats Functie Datum in dienst Datum uit dienst Naam vorige werkgever 4 Vestigingsplaats Functie Datum in dienst Datum uit dienst


Zelfstandig / DG-Aandeelhouder Vanaf welke datum? Wat is de naam van uw bedrijf? Wat zijn de bedrijfsactiviteiten? Nummer Kamer van Koophandel Welke rechtsvorm heeft uw bedrijf?

Winst uit onderneming / Loon DGA

Gegevens over uw inkomen Wat is uw bruto inkomen? Krijgt u een 13e maand? Heeft u een bonusregeling? Staat dit bedrag vast? Heeft u een onregelmatigheidstoeslag? Heeft u een overwerkregeling Heeft u nog een ander variabel inkomen? Zo ja, welke? Is dit vast per maand? Verwacht u een wijziging in uw inkomen? Zo ja, wanneer en waarom? Heeft u een uitkering? Zo ja, welke? Tot wanneer? Heeft u een auto van de zaak Zo ja, wat is cataloguswaarde Rijdt u meer dan 500 km per jaar privé? Fiscale bijtelling Eigen bijdrage per maand?

Aanvrager

Partner

□ eenmanszaak □ vennootschap onder firma □ besloten vennootschap □ anders nl: □ 2012: □ 2013: □ 2014: □ lopend jaar:

□ eenmanszaak □ vennootschap onder firma □ besloten vennootschap □ anders nl: □ 2012: □ 2013: □ 2014: □ lopend jaar:

Aanvrager Mnd./4wk Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee

Partner Mnd./4wk Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee

€ € € € € €


Ja / Nee € Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee

€ € € € € €

Ja / Nee Ja / Nee €

Ja / Nee

€

Ja / Nee € Ja / Nee % €

% €


Bestaande hypotheek op uw woning Heeft u op uw huidige woning een hypotheek? Startdatum hypotheek Wie is de geldverstrekker? Huidig rentepercentage Hoelang heeft u de rente vastgezet? Is de hypotheek destijds hoger ingeschreven?

Aanvrager Ja / Nee

% jaar tot Ja / Nee €

% jaar tot Ja / Nee €

Heeft u nog een andere hypotheek lopen? Waarvoor? Startdatum hypotheek Wie is de geldverstrekker? Huidig rentepercentage Hoelang heeft u de rente vastgezet?

Ja / Nee

Ja / Nee

Wat is de meest recente WOZ waarde. Wat is de geschatte waarde van uw huis?

€ €

€

€

% jaar tot

Partner Ja / Nee

€

€

% jaar tot

Bestaande leningen/ kredieten/ verplichtingen Heeft u een persoonlijke lening? Wat is de einddatum van deze lening? Hoeveel bedraagt de hoofdsom? Wat is uw actuele saldo? Wat betaalt u hiervoor per maand?

Aanvrager

Partner

Ja / Nee

Ja / Nee

€ € €

€ € €

Heeft u een doorlopend krediet? Wat is de einddatum van dit krediet? Hoeveel bedraagt de kredietlimiet? Wat is uw actuele saldo? Wat betaalt u hiervoor per maand?

Ja / Nee

Ja / Nee

€ € €

€ € €


Bestaande leningen / kredieten / verplichtingen Mag u rood staan op uw betaalrekening? Welke bank? Tot welk bedrag mag u rood staan? Hoeveel bedraagt uw actuele roodstand? Zo ja, wat betaalt u hiervoor per maand?

Aanvrager Ja / Nee

Partner Ja / Nee

€ € €

€ € €

Heeft u nog een studielening? Bij welke instantie loopt deze lening? Wat is uw actuele saldo? Wat betaalt u hiervoor per maand?

Ja / Nee

Ja / Nee

€ €

€ €

Heeft u een creditcard? Bij welke instantie loopt deze card? Wat is uw actuele saldo? Wat betaalt u hiervoor per maand?

Ja / Nee

Ja / Nee

€ €

€ €

Heeft u nog andere leningen lopen? Waar? Zo ja, voor hoeveel is dat in totaal?

Ja / Nee

Ja / Nee

€

€

Heeft u het geleende bedrag besteed aan uw eigen woning? Heeft u ooit een betalingsachterstand gehad?

Ja / Nee Ja / Nee

Ja / Nee Ja / Nee

Betaalt u Ex-Partneralimentatie Bedrag per maand Einddatum Betaalt u Kinderalimentatie? Bedrag per maand Einddatum

Ja / Nee €

Ja / Nee €

Ja / Nee €

Ja / Nee €

?

Hieronder kunt u opmerkingen en aanvullingen kwijt welke van belang kunnen zijn voor uw hersteladvies.


Bestaande voorzieningen via de werkgever Heeft u een Pensioenregeling via uw werkgever? Bij welke verzekeraar/pensioenfonds (UPO) Begindatum Pensioendatum Jaarlijkse uitkering op pensioendatum Jaarlijkse uitkering bij overlijden vóór pensioendatum Jaarlijkse uitkering bij arbeidsongeschiktheid Wat is uw eigen bijdrage per maand?

Aanvrager Ja / Nee

Partner Ja / Nee

€ € € €

€ € € €

Heeft u een arbeidsongeschiktheidsverzekering via uw werkgever? bij welke verzekeraar Begin datum Einddatum Jaarlijkse uitkering Wat is uw eigen bijdrage per maand?

Ja / Nee

Ja / Nee

€ €

€ €

Heeft u een extra overlijdensrisicoverzekering via uw werkgever bij welke verzekeraar Begin datum Einddatum Jaarlijkse uitkering Wat is uw eigen bijdrage per maand?

Ja / Nee

Ja / Nee

€ €

€ €

Bestaande voorzieningen vorige werkgever Heeft u een premievrije pensioenregeling via uw vorige werkgever? Bij welke verzekeraar/pensioenfonds (UPO) Begindatum Pensioendatum Jaarlijkse uitkering op pensioendatum Jaarlijkse uitkering bij overlijden vóór pensioendatum Jaarlijkse uitkering bij arbeidsongeschiktheid

Aanvrager Ja / Nee

Partner Ja / Nee

€ € €

€ € €

Heeft u een premievrije pensioenregeling via uw vorige andere werkgever? Bij welke verzekeraar/pensioenfonds (UPO) Begindatum Pensioendatum Jaarlijkse uitkering op pensioendatum Jaarlijkse uitkering bij overlijden vóór pensioendatum Jaarlijkse uitkering bij arbeidsongeschiktheid

Ja / Nee

Ja / Nee

€ € €

€ € €

Op www.mijnpensioenoverzicht.nl kunt u veel actuele gegevens m.b.t. uw pensioen terugvinden. U kunt hier inloggen met uw Digid. © Hoffinass en Limburg Financieel Advies 2015

Wat heeft u zelf geregeld Heeft u een arbeidsongeschiktheidsverzekering? Bij welke maatschappij? Wat is het polisnummer? Ingangsdatum verzekering? Einddatum? Wat is het verzekerde bedrag? Wat is de premie per maand?

Bedrag aanvrager Ja / Nee

Bedrag partner Ja / Nee

€ €

€ €

Heeft u een werkloosheidsverzekering? Bij welke maatschappij? Wat is het polisnummer? Ingangsdatum verzekering? Einddatum? Wat is het verzekerde bedrag? Wat is de premie per maand?

Ja / Nee

Ja / Nee

€ €

€ €

Heeft u een overlijdensrisicoverzekering? Zo ja, bij welke maatschappij? Wie is de verzekerde? Wat is het polisnummer? Ingangsdatum verzekering? Einddatum? Wat is het verzekerde bedrag? Wat is de premie per maand?

Ja / Nee

Ja / Nee

€ €

€ €

Heeft u een levensverzekering? Zo ja, bij welke maatschappij? Wie is de verzekerde? Wat is het polisnummer? Ingangsdatum verzekering? Einddatum? Verzekerd bedrag? Wat is de premie per maand?

Ja / Nee

Ja / Nee

€ €

€ €

Heeft u een pensioenverzekering of rechten uit een eerdere relatie? Zo ja, bij welke maatschappij? Wat is het polisnummer? Ingangsdatum verzekering? Einddatum? Wat is het verzekerde bedrag? Wat is de premie per maand?

Ja / Nee

Ja / Nee

€ €

€ €


Vermogen Heeft u een levensloopregeling Hoeveel per maand Wat is uw gespaarde bedrag nu? Waar spaart u voor?

Aanvrager Ja / Nee € €

Partner Ja / Nee € €

Spaart u zelf nog extra? Waar? Hoeveel per maand? Wat is spaarsaldo? Waar spaart u voor?

Ja / Nee

Ja / Nee

€ €

€ €

Belegt u? Wat is de totale waarde? Waar? Hoeveel per maand? Waar belegt u voor?

Ja / Nee €

Ja / Nee €

€

€

Heeft u nog een 2e woning? Wat is de waarde van deze woning?

Ja / Nee €

Ja / Nee €

Andere vermogensbestanddelen? Zo ja, welke? Heeft u wel eens een uitkering uit een levensverzekering ontvangen? Bedrag? Wanneer? Van wie?

Ja / Nee

Ja / Nee

Ja / Nee

Ja / Nee

Hieronder kunt u opmerkingen en aanvullingen kwijt welke van belang kunnen zijn voor uw hersteladvies.

Postadres: postbus 1097, 5602 BB Eindhoven - Telefoon 046-4490135 - Fax 040-2462929 - E-mail: [email protected] Kvknummer 852344995 - AFM vergunningnummer 12041503 - Kifidnummer. 300.015209 IBAN Rekeningnummer NL86 INGB 0007580283 - BTWidnummer NL852344995B01


Inventarisatie Hersteladvies

Recommend Documents