Wij hebben u benaderd voor een hersteladvies m.b.t. uw beleggingsverzekering. Omdat u een relatie van ons kantoor bent nemen wij de kosten voor zowel de controle als het hersteladvies voor onze rekening. Dit aanbod geldt alleen voor de beleggingsverzekering(en) die via ons kantoor zijn afgesloten. Hebt u elders een beleggingsverzekering lopen en u wilt deze door ons laten controleren, neem dan contact met ons op. Ook dan zijn wij u graag van dienst. Geen hersteladvies? Het kan zijn dat u geen behoefte heeft aan hersteladvies. Wij zijn wettelijk verplicht dit vast te leggen. Ook als u geen hersteladvies wenst dan kunt u dat aan ons doorgeven door dit op het onderstaande formulier in te vullen. Klantprofiel Het hersteladvies kent een aantal mogelijke uitkomsten: - U laat uw beleggingsverzekering ongewijzigd doorlopen; - U laat uw beleggingsverzekering premievrij doorlopen; - U past uw beleggingsverzekering aan bijv.: - door de premie te verhogen of te verlagen; - door de overlijdensrisicodekking te verlagen of uit de verzekering te halen; - door te switchen van beleggingsfonds. - U beëindigt uw beleggingsverzekering en laat de waarde aan uzelf uitbetalen; - U beëindigt uw beleggingsverzekering en stapt over op een ander financieel product. Om u goed advies te kunnen geven over uw beleggingsverzekering en ervoor te zorgen dat dit aansluit bij uw persoonlijke situatie en wensen is het van groot belang dat u het klantprofiel hersteladvies beleggingsverzekeringen volledig en correct invult. Alleen dan kunnen wij u goed adviseren. Ons klantprofiel hersteladvies beleggingsverzekeringen bestaat uit de volgende onderdelen: 1. Algemene gegevens 2. Doelstelling 3. Kennis en ervaring 4. Risicobereidheid
Algemene gegevens Voorletters Voorvoegsels Achternaam Geboortedatum Geslacht
Man
Vrouw
Burgerservicenr Adres Postcode Woonplaats Telefoonnummer E-mailadres Heeft u kinderen
Ja
Nee
Burgelijke staat Gehuwd/geregistreerd partnerschap Samenwonend Alleenstaand
Hersteladvies Ik wens geen gebruik te maken van het kosteloos hersteladvies beleggingsverzekeringen en ik weet dat ik het risico loop het beoogde resultaat van mijn beleggingsverzekering niet te halen. Datum
Handtekening
Ik wens wel gebruik te maken van het kosteloos hersteladvies beleggingsverzekeringen en vul de volgende vragen zo volledig mogelijk in.
Doelstellingen Polisnummer Naam verzekeraar
Met welk doel heeft u de beleggingsverzekering afgesloten? Opbouw vermogen ten behoeve van aflossing hypotheek. Opbouw vermogen ten behoeve van aanvulling pensioen. Opbouw vermogen ten behoeve van kinderen (bijvoorbeeld studie). Opbouw vermogen om vrij te besteden. Anders, namelijk:
Wat is uw huidige doel met betrekking tot de afgesloten beleggingsverzekering? Opbouw vermogen ten behoeve van aflossing hypotheek. Opbouw vermogen ten behoeve van aanvulling pensioen. Opbouw vermogen ten behoeve van kinderen (bijvoorbeeld studie). Opbouw vermogen om vrij te besteden. Niet van toepassing. Anders, namelijk:
Financiële kennis en ervaring Met welke vormen van vermogensopbouw heeft u ervaring? (meerdere opties mogelijk) Geen. Sparen via een spaarrekening of levensverzekering zonder beleggingselement. Beleggen via een beleggingsverzekering. Beleggen via beleggingsfondsen. Zelf handelen in effecten (bijvoorbeeld aandelen, opties, obligaties, enz.). Individueel vermogensbeheer.
Wat weet u van financië producten voor vermogensopbouw? Daar weet ik heel veel van. Daar weet ik genoeg van. Daar weet ik weinig van. Daar weet ik niets van.
Wat wilt u weten al u een financieel product aanschaft? Ik wil altijd het naadje van de kous weten en verricht zelf veel vooronderzoek. Ik wil globaal begrijpen wat het voor mij betekent maar verdiep me niet in detail. Ik verdiep mij niet in de materie en vertrouw volledig op mijn financieel adviseur.
In welke mate volgt u wat er op de financiële markten gebeurd? Denk hierbij bijvoorbeeld aan beurzen, rentestanden en wetgeving Nooit. Soms (tenminste 1 keer per maand). Vaak (tenminste 1 keer per week).
In welke mate bent u bekend met uw inkomensvoorziening als u Met pensioen gaat
Goed
Redelijk Niet
Overlijdt
Bent u bekend met financiële begrippen als levensverzekering, lijfrenteverzekering, lijfrenterekening, pensioenregeling, AOW, overlijdensrisicoverzekering, Anw, Box 1 en Box 3. Daar weet ik heel veel van. Daar weet ik genoeg van. Daar weet ik weinig van. Daar weet ik niets van. Uw toelichting op uw financiële kennis en ervaring: (optioneel)
Risicobereidheid In welke mate is uw huidige inkomen toereikend voor uw levensonderhoud? Het inkomen is ruim voldoende. We sparen flink. Het inkomen is voldoende. We houden nog wat over om te sparen. Het inkomen is redelijk. We sparen niet. Het inkomen is onvoldoende.
Hoe belangrijk is het behalen van de doelstelling voor u? Heel belangrijk. Ik heb geen andere voorzieningen getroffen. Minder belangrijk. Ik heb/krijg de beschikking over andere financiële reserves. Niet belangrijk. Ik beschik over voldoende financiële reserves.
Kunt u leven met financiële ricios's? Ik accepteer onzekerheid en kan goed leven met financiële risico's. Ik waag wel eens een gokje maar vermijd grote risico's. Ik zoek altijd zoveel mogelijk zekerheid.
Bent u bereid uw uitgavepatroon te verlagen in geval van financiële tegenvallers? Ja. Beperkt. Nee. Uw toelichting op uw risicobereidheid (optioneel)
Datum
Handtekening
