INFORMASI DATA PINJAMAN BERGULIR WILAYAH-1 ( IDB ) Status Data : Agustus '11
PEDOMAN PNPM
Agustus '11
INFORMASI KINERJA PINJAMAN BERGULIR
No
I. INFORMASI PELAPORAN (APLIKASI SIM MK) 1 2 3 4 5 6 7 8 9
∑ Kelurahan Dampingan (Sumber QS UPK) ∑ BKM terbentuk (Sumber QS UPK) ∑ UPK Terbentuk (Sumber QS UPK) ∑ UPK Yg mlkkn perguliran (Sumber QS UPK) ∑ UPK Yg Lapor ∑ Data UPK yang terekam (Aproval) : - NERACA BALANCE - NERACA No BALANCE ∑ Data Kosong ∑ UPK yg blm mlksnkn keg. pinj. bergulir ∑ Data Blank/ UPK tidak melaporkan
4,804 4,804 4,790 4,103 4,014 3,999 3,974 25 15 687 89
UPK UPK UPK UPK UPK UPK UPK UPK UPK UPK
1,681 687 1,273 3,601 320 3,839
UPK UPK UPK UPK UPK UPK
141,758 99,629 42,129 46,438 659,376 613,880 415,332
KSM KSM KSM KSM Angg Angg Angg UPK
1,729 268 1,635 3,632 382 4,014
100% 100% 85.7%
97.8%
99.6% 99.4% 0.6% 0.4% 14.3% 2.2%
90%
II. INFORMASI PENGEMBALIAN PINJAMAN (RR) -
RR ≥ 90% RR 90% - 80% RR < 80% ∑ Data RR terekam dari yang lapor ∑ Data RR tidak terekam Total
-
∑ KSM Penerima Pinjaman ∑ KSM Peminjam Aktif ∑ KSM Pinjaman Lancar ∑ KSM yang menunggak ≥ 3 Bln ∑ Angg KSM Penerima Pinjaman
43.8%
17.9% 33.2% 94.8% 8.3% 103%
III. INFORMASI KSM PINJAMAN BERGULIR
∑ Angg KSM Miskin Penerima Manfaat ∑ Angg KSM Prmpuan Pnrma Pinj ∑ UPK dg Angg Prmpuan Penerima Pinj > 30%
70.3% 29.7% 32.8%
93.1% 63.0% 0.0%
40%
UPK UPK UPK UPK UPK UPK
43.1%
70%
1,643 245 1,638 3,526 488 4,014
UPK UPK UPK UPK UPK UPK
40.9%
70%
2,613 221 553 3,387 627 4,014
UPK UPK UPK UPK UPK UPK
65.1%
90%
610 1,922 1,332 3,864 150 4,014
UPK UPK UPK UPK UPK UPK
15.2%
90%
IV. INFORMASI INDIKATOR UTAMA (RLF) 1
LAR = Loans at Risk (resiko peminjam yang menunggak) » » »
2
Memuaskan ( < 10% ) Minimum ( 10 ~ 20% ) Penundaaan ( > 20% ) ∑ Data PAR terekam dari yang lapor ∑ Data PAR tidak terekam Total
6.1% 40.8% 87.8% 12.2% 100%
CCR = Cost Coverage Ratio (kemampuan pendapatan menutupi biaya) » » »
4
6.7% 40.7% 90.5% 9.5% 100%
PAR = Portofolio at Risk (resiko pinjaman yang menunggak) » » »
3
Memuaskan ( < 10% ) Minimum ( 10 ~ 20% ) Penundaaan ( > 20% ) ∑ Data LAR terekam dari yang lapor ∑ Data LAR tidak terekam Total
Memuaskan ( > 125% ) Minimum ( 100 ~ 125% ) Penundaaan ( < 100% ) ∑ Data CCR terekam dari yang lapor ∑ Data CCR tidak terekam Total
5.5% 13.8% 84.4% 15.6% 100%
RoI = Return of Investment (tingkat pengembalian modal) » » »
Memuaskan ( > 10% ) Minimum ( 0 ~ 10% ) Penundaaan ( < 0% ) ∑ Data ROI terekam dari yang lapor ∑ Data ROI tidak terekam Total
47.9% 33.2% 96.3% 3.7% 100%
V. INFORMASI STATISTIK PB 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
MODAL UPP-1 PINJAMAN UPP-1 MODAL PINJAMAN BERGULIR JUMLAH PERGULIRAN sd bln Agustus 2011 LABA TAHUN LALU LABA TAHUN BERJALAN NILAI PINJAMAN KSM NILAI TUNGGAKAN KSM ≥ 3 bln PENDAPATAN TAHUN BERJALAN BIAYA TAHUN BERJALAN
Keterangan : 1 2 3 4 5 6 7 8
9 10
144,334,602,139 122,092,534,088 457,177,588,259 (23,175,287,982) (5,429,713,694) 143,233,670,364 168,235,328,719 96,389,929,470 12,592,444,756 5,589,045,205
MODAL UPP-1 adalah Nilai Modal macet KSM eks UPP-1 (yang di split) PINJAMAN UPP-1 adalah Nilai Pinjaman macet KSM eks UPP-1 (yang displit/dipisah) MODAL PINJAMAN BERGULIR adalah Modal yang berasal dari P2KP-1,2,3, PNPM, Sumber Dana Lain & Pemupukan modal dari laba JUMLAH PERGULIRAN sd bln Januari 2011 adalah realisasi kegiatan perguliran yg dimulai th.1999 sampai dengan saat ini (Januari 2011) LABA TAHUN LALU adalah hasil dari usaha yang belum dialokasikan s/d laba tahun 2010 LABA TAHUN BERJALAN adalah hasil dari usaha pada tahun berjalan (tahun 2011) NILAI PINJAMAN KSM adalah Pinjaman KSM yang berasal dari KSM UPP-1 Lancar, Non UPP-1 dan PNPM NILAI TUNGGAKAN KSM ≥ 3 bln adalah Tunggakan KSM yang berasal dari KSM Non UPP-1 dan PNPM ( klasifikasi kurang lancar, diragukan dan macet/NPL ) PENDAPATAN TAHUN BERJALAN adalah hasil dari pengembalian pinjaman, dll pada tahun berjalan BIAYA TAHUN BERJALAN adalah biaya operasional dan non operasionan UPK pada tahun berjalan
LABA / RUGI
Periode : Agustus 2011 JASA_PINJAMAN
PENDAPATAN_LAIN
Rp.
11,356,035,385
90%
Rp.
BUNGA_TABUNGAN_BANK
Rp.
239,419,451
751,005,603
2% 6%
Pendapatan_Non_Operasional
Rp.
2%
Rp.
242,302,661
12,592,444,756
BIAYA_INSENTIF_PETUGAS_UPK
Rp.
3,201,970,689
18%
BIAYA_RAPAT
Rp.
305,589,738
2%
Jumlah Pendapatan
BIAYA_ADM_KANTOR
Rp.
BIAYA_ADM_DAN_TRNSPRTSI
Rp.
BIAYA_CAD_RESIKO_PINJAMAN
619,834,656
Rp. Jumlah Biaya
Rp.
12,409,622,543
Rp.
17,998,667,748
Laba/Rugi
Rp.
(5,406,222,992)
BIAYA_PNYSTN_INVENTARIS Biaya_Non_Operasional
961,810,365
Rp.
-
499,839,757
5% 3%
69% 0% 3%
NERACA
Per 30 Agustus 2011 KAS
Rp.
CADANGAN_RESIKO
Rp.
BANK
PINJAMAN_KSM
PINJAMAN_LAIN
PINJAMAN_UPP-1 ( Yg Macet ) INVENTARIS
PNYSTAN_INVENTARIS
Rp.
8,254,076,823 HUTANG_PIHAK III
55,446,857,977 TABUNGAN_KSM
Rp.
168,235,328,719 ALOKASI_LABA_BKM
Rp.
143,233,670,364
Rp.
Rp.
Rp.
Rp.
49,202,103,549
19,787,828,346
2,309,546,563 MODAL_UPP-1 ( Yg Macet )
(625,128,060) MODAL_PINJAMAN_BERGULIR MODAL_PNPM
Rp.
17,628,912,997
Rp.
144,334,602,139
Rp.
2,223,131,024
Rp.
MODAL_SUMBER_LAIN
Rp.
LABA_RUGI_THN_LALU
Rp.
LABA_RUGI_THN_BERJALAN TOTAL_MODAL
Rp.
15,471,660,408
Rp.
PEMUPUKAN_MODAL_LABA
TOTAL_KEKAYAAN
Rp.
Rp.
TOTAL_KEWAJIBAN
347,443,504,173 TOTAL_KEWAJIBAN & MODAL Selisih
900,230,469
1,252,422,120
122,092,534,088
80,050,990,296
7,387,916,968
(23,175,287,982)
Rp.
(5,429,713,694)
Rp.
332,913,886,533
Rp.
350,542,799,530 (3,099,295,357)
Analisis Indikator RLF -Agustus 2011
Jml
1. LAR - PAR - ROI - CCr "Satisfactory"
Wilayah-1 ( IDB )
2. LAR - PAR "Satisfactory" dan ROI - CCr "Minimum" 3. LAR - PAR "Minimum" dan ROI - CCr "Satisfactory" 4. LAR - PAR - ROI - CCr "Minimum"
5. LAR / PAR / ROI / CCr "Unsur Suspend" 6. LAR - PAR - ROI - CCr "Suspend"
∑ Data Terekam ∑ Data "DIV" (Tidak ada data) Total UPK Lapor
457 888 343 6 1,582 235 3,511 503 4,014
Analisis Indikator RLF Periode Agustus-2011 457
343 888
6
4,014 1,582
235
503
3,511
1. LAR - PAR - ROI - CCr "Satisfactory"
2. LAR - PAR "Satisfactory" dan ROI - CCr "Minimum"
3. LAR - PAR "Minimum" dan ROI - CCr "Satisfactory"
4. LAR - PAR - ROI - CCr "Minimum"
5. LAR / PAR / ROI / CCr "Unsur Suspend"
6. LAR - PAR - ROI - CCr "Suspend"
∑ Data Terekam
∑ Data "DIV" (Tidak ada data)
Total UPK Lapor
Presentase Jumlah UPK yg Lapor 120%
100%
99%
98% Presentase Jumlah UPK
100% 100% 100% 97% 100%
98%
80%
91%
100%
95% 96%
100%
99%
99% 93%
100%
93% 86%
106%
100% 83%
74%
99% 100% 99%
98%
98%
100%
BANGKA BELITUNG
BENGKULU
LAMPUNG
97%
101% 100% 100% 100% 100% 99% 99% 98% 98% 97% 100%
96%
100%
100%
100%
99%
97%
BANTEN
KALIMANTAN BARAT
OC-3
OC-4/ JABAR
NAS_WIL-1 (IDB)
73%
78% 63%
68%
60%
40%
20%
0% NAD
SUMATERA UTARA
SUMATERA BARAT
KEPULAUAN RIAU
RIAU
OC-1
SUMATERA SELATAN
JAMBI
OC-2
Juni'11
99%
91%
100%
100%
74%
95%
99%
83%
93%
99%
100%
97%
100%
100%
100%
99%
98%
Juli'11
98%
86%
100%
100%
78%
93%
100%
68%
98%
98%
100%
96%
100%
100%
100%
99%
97%
Agustus'11
98%
97%
100%
100%
63%
96%
100%
73%
106%
99%
99%
97%
101%
100%
100%
99%
98%
