ROZVAHA KOMERČNÍ BANKY PODLE CAS (v tis. Kč)
AKTIVA
1. 2.
a) b) 3. a) b) 4. a) b) 5. a) b) 6. 7. a) b) 8. a) b) 9. a) b) c) 10. a) b) 11. 12. 13. 14.
Pokladní hotovost, vklady u centrálních bank Státní bezkupónové dluhopisy a ostatní cenné papíry přijímané centrální bankou k refinacování státní cenné papíry ostatní Pohledávky za bankami, za družstevními záložnami splatné na požádání ostatní pohledávky Pohledávky za klienty, za členy družstevních záložen splatné na požádání ostatní pohledávky Dluhové cenné papíry vládních institucí ostatních subjektů Akcie, podílové listy a ostatní podíly Účasti s podstatným vlivem v bankách v ostatních subjektech Účasti s rozhodujícím vlivem v bankách v ostatních subjektech Nehmotný majetek v tom : zřizovací výdaje goodwill ostatní Hmotný majetek pozemky a budovy pro provozní činnost ostatní Ostatní aktiva Pohledávky za akcionáři a společníky Náklady a příjmy příštích období AKTIVA CELKEM
Hrubá částka 15 420 797 2 523 528
31.3.2002 Úprava
31.3.2001
0
31.3.2000
Čistá šástka 15 420 797
17 272 563
15 099 359
2 523 528
5 702 760
969 426
2 523 528 0 175 747 259
0 2 523 528 0 0 12 149 175 735 110
5 702 182 969 426 578 0 184 805 648 172 454 966
178 789 175 568 470 192 301 031
0 178 789 12 149 175 556 321 14 656 817 177 644 214
496 871 89 938 184 308 777 172 365 028 139 358 266 151 043 198
2 042 039 190 258 992 27 570 838 6 793 669 20 777 169 4 391 075 334 828 220 000 114 828 1 638 738 405 663 1 233 075 2 912 631 0 0 2 912 631 20 412 008 11 677 386 8 734 622 9 986 307 0 952 374 454 191 414
0 2 042 039 14 656 817 175 602 175 0 27 570 838 0 6 793 669 0 20 777 169 0 4 391 075 2 334 826 0 220 000 2 114 826 756 725 882 013 0 405 663 756 725 476 350 1 818 242 1 094 389 0 0 0 0 1 818 242 1 094 389 10 535 930 9 876 078 4 061 780 7 615 606 6 474 150 2 260 472 330 969 9 655 338 0 0 0 952 374 28 110 834 426 080 580
1 353 453 365 353 138 004 813 150 677 845 33 624 632 21 678 928 2 772 976 7 717 491 30 851 656 13 961 437 4 992 115 2 098 996 391 898 2 763 497 220 000 280 000 171 898 2 483 497 1 198 974 1 718 164 434 627 471 983 764 347 1 246 181 833 863 851 647 0 0 0 0 833 863 851 647 11 939 875 12 693 144 9 118 558 9 621 327 2 821 317 3 071 817 6 304 542 2 586 566 0 0 1 012 371 4 864 850 407 437 507 388 822 741
PASÍVA
1. a) b) 2. a) b)
3. a) b) 4. 5. 6. a) b) c) 7. 8. 9. 10. 11. a) b) c) d) 12. 13. 14. a) b) c) 15. 16. 17.
Závazky vůči bankám, družstevním záložnám splatné na požádání ostatní závazky Závazky vůči klientům, členům družstevních záložen splatné na požádání v tom: úsporné ostatní závazky v tom: ba) úsporné se splatností bb) úsporné s výpovědní lhůtou bc) termínové se splatností bd) termínové s výpovědní lhůtou Závazky z dluhových cenných papírů emitované dluhové cenné papíry ostatní závazky z dluhových cenných papírů Ostatní pasiva Výnosy a výdaje příštích období Rezervy na důchody a podobné závazky na daně ostatní Podřízené závazky Základní kapitál v tom: splacený základní kapitál Vlastní akcie Emisní ážio Rezervní fondy a ostatní fondy ze zisku povinné rezervní fondy rezervní fondy k vlastním akciím ostatní rezervní fondy ostatní fondy ze zisku v tom: rizikový fond Rezervní fond na nové ocenění Kapitálové fondy Oceňovací rozdíly z majetku a závazků ze zajišťovacích derivátů z přepočtu účastí Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta z předchozích období Zisk nebo ztráta za účetní období PASIVA CELKEM
Běžné účetní období 28 085 926 3 853 385 24 232 541 286 094 423
Minulé účetní období 38 372 209 5 069 239 33 302 970 292 596 398
Předminulé účetní období 48 342 504 4 732 001 43 610 503 255 328 020
126 112 063 1 508 295 159 982 360 1 511 827 17 422 275 127 560 980 0 58 914 792 57 806 657 1 108 135 8 572 988 213 033 12 067 634 0 0 12 067 634 7 310 962 19 004 926 19 004 926 -170 932 10 952 997 634 558 050 170 932 208 400 60 252 0 0 11 770 104 0 831 647 -61 543 2 623 641
106 822 309 1 586 032 185 774 089 1 594 245 20 565 635 140 794 137 0 28 921 307 28 870 512 50 795 6 970 513 471 854 10 240 053 0 0 10 240 053 8 033 191 19 004 926 19 004 926 -2 976 0 1 178 393 558 050 10 000 526 886 83 457 0 0 0 418 923 0 451 553 -32 630 -149 336
96 621 198 1 735 221 158 706 822 2 038 664 24 936 020 111 631 418 0 28 500 000 28 500 000 0 15 290 751 3 307 657 11 010 073 0 0 11 010 073 7 449 800 19 004 926 19 004 926 -16 672 6 008 027 3 975 929 1 902 992 60 000 500 164 1 512 773 0 0 328 0 0 0 0 -8 773 106
1 584 486 426 080 580
1 382 052 407 437 507
-605 496 388 822 741
PODROZVAHOVÁ AKTIVA 1. a) b) c) d) 2. a) b) c) d) 3. a) b) c) d) 4. a) b) c) d) e) 5. a) b) c) d) e) 6. 7.
8.
Poskytnuté přísliby a záruky přísliby záruky a ručení záruky ze směnek záruky z akreditivů Poskytnuté zástavy nemovité zástavy peněžní zástavy cenné papíry ostatní Pohledávky ze spotových operací s úrokovými nástroji s měnovými nástroji s akciovými nástroji s komoditními nástroji Pohledávky z pevných termínových operací s úrokovými nástroji s měnovými nástroji s akciovými nástroji s komoditními nástroji s úvěrovými nástroji Pohledávky z opcí na úrokové nástroje na měnové nástroje na akciové nástroje na komoditní nástroje na úvěrové nástroje Odepsané pohledávky Hodnoty předané do úschovy, do správy a k uložení z toho : cenné papíry Hodnoty předané k obhospodařování z toho : cenné papíry
Běžné 91 194 416 72 009 819 17 641 343 8 438 1 534 816 0 0 0 0 0 1 769 353 0 1 769 353 0 0 370 146 584 265 904 101 104 242 483 0 0 0 23 855 868 4 600 000 467 267 0 0 18 788 601 17 998 634 0
Minulé 63 928 307 34 222 699 28 056 475 4 800 1 644 333 0 0 0 0 0 4 721 930 997 347 3 724 583 0 0 304 675 651 212 009 935 92 373 438 0 292 278 0 39 825 865 4 400 000 5 497 775 160 156 0 29 767 934 21 259 064 0
Předminulé 45 849 745 19 149 515 22 746 227 307 903 3 646 100 0 0 0 0 0 12 597 531 5 934 027 6 663 504 0 0 213 504 115 150 505 815 62 998 300 0 0 0 35 524 950 4 794 279 30 730 671 0 0 0 23 438 594 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
PODROZVAHOVÁ PASÍVA
1. a) b) c) d) 2. a) b) c) d) e) 3. a) b) c) d) 4. a) b) c) d) e) 5. a) b) c) d) e) 6.
7.
Přijaté přísliby a záruky přísliby záruky a ručení záruky ze směnek záruky z akreditivů Přijaté zástavy nemovité zástavy peněžní zástavy cenné papíry ostatní zástavy kolaterály - cenné papíry Závazky ze spotových operací s úrokovými nástroji s měnovými nástroji s akciovými nástroji s komoditními nástroji Závazky z pevných termínových operací s úrokovými nástroji s měnovými nástroji s akciovými nástroji s komoditními nástroji s úvěrovými nástroji Závazky z opcí na úrokové nástroje na měnové nástroje na akciové nástroje na komoditní nástroje na úvěrové nástroje Hodnoty převzaté do úschovy, do správy a k uložení z toho : cenné papíry Hodnoty převzaté k obhospodařování z toho : cenné papíry
Běžné účetní období 112 610 775 0 108 000 173 4 610 602 0 304 545 641 153 613 007 9 878 115 646 771 38 327 821 102 079 927 1 767 822 0 1 767 822 0 0 368 243 701 265 904 101 102 339 600 0 0 0 23 855 868 4 600 000 467 267 0 0 18 788 601 0
Minulé účetní období 120 687 395 2 000 000 114 833 435 3 853 960 0 305 062 095 184 775 959 20 148 446 929 401 27 478 289 71 730 000 4 720 509 997 347 3 723 162 0 0 304 842 214 212 009 935 92 540 001 0 292 278 0 39 754 826 4 400 000 5 502 296 84 596 0 29 767 934 0
Předminulé účetní období 54 981 929 2 000 000 48 593 545 4 351 135 37 249 302 432 923 215 591 683 19 308 853 1 540 257 18 174 276 47 817 854 12 599 409 5 934 027 6 665 382 0 0 214 017 232 150 505 815 63 511 417 0 0 0 34 047 376 4 794 279 29 253 097 0 0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
VÝKAZ ZISKÚ A ZTRÁT KOMERČNÍ BANKY PODLE CAS (v tis. Kč)
1. _ 2. _ 3. a) b) c) 4. 5. 6. 7. 8. 9. a) aa) ab) b) 10. a) b) c) 11. a) b) c) d) e) 12.
a) b) c) 13. a) b) c) 14. 15. 16. 17.
Výnosy z úroků a podobné výnosy v tom: úroky z dluhových cenných papírů Náklady na úroky a podobné náklady v tom: náklady na úroky z dluhových cenných papírů Výnosy z akcií a podílů výnosy z účastí s podstatným vlivem výnosy z účastí s rozhodujícím vlivem výnosy z ostatních akcií a podílů Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Čistý zisk nebo ztráta z finančních operací Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady náklady na zaměstnance mzdy a platy sociální a zdravotní pojištění ostatní správní náklady Použití rezerv a opravných položek k hmotnému a nehmotnému majetku použití rezerv k hmotnému majetku použití opravných položek k hmotnému majetku použití opravných položek k nehmotnému majetku Odpisy, tvorba rezerv a opravných položek k hmotnému a nehmotnému majetku odpisy hmotného majetku tvorba rezerv k hmotnému majetku tvorba opravných položek k hmotnému majetku odpisy nehmotného majetku tvorba opravných položek k nehmotnému majetku Použití opravných položek a rezerv k pohledávkám a zárukám, výnosy z postoupení pohledávek a výnosy z dříve odepsaných pohledávek použití rezerv k pohledávkám a zárukám použití opravných položek k pohledávkám a pohledávkám ze záruk zisky z postoupení pohledávek a výnosy z odepsaných pohledávek Odpisy, tvorba opravných položek a rezerv k pohledávkám a zárukám tvorba opravných položek k pohledávkám a pohledávkám ze záruk tvorba rezerv na záruky odpisy pohledávek a pohledávek z plateb ze záruk. ztráty z postoupení pohledávek Použití opravných položek k účastem s rozhodujícím a podstatným vlivem Tvorba opravných položek k účastem s rozhodujícím a podstatným vlivem Použití ostatních rezerv Tvorba ostatních rezerv
Běžné účetní období 6 834 296 660 315 -3 566 490 -769 497 3 825 0 3 825 0 1 617 762 -136 985 557 769 491 190 -323 418 -2 306 131 -1 321 577 -939 726 -381 851 -984 554 71 394
Minulé účetní období 7 061 747 660 255 -3 816 455 -642 209 39 0 0 39 1 411 755 -97 175 531 419 36 184 -364 677 -2 118 693 -1 316 624 -954 558 -362 066 -802 069 0
Předminulé účetní období 6 682 432 429 681 -3 817 266 -545 858 119 939 119 939 0 0 1 158 085 -220 598 535 115 36 004 -310 881 -1 909 940 -1 133 921 -836 658 -297 263 -776 019 0
0 0 71 394 -455 126
0 0 0 -421 865
0 0 0 -461 236
-293 231 0 -931 -149 940 -11 024 2 615 252
-317 367 0 0 -104 498 0 4 122 553
-384 986 0 0 -76 250 0 65 677 283
307 648 2 049 528
11 2 031 785
1 629 000 28 133 155
258 076
2 090 757
35 915 128
-2 624 211
-3 544 237
-67 477 412
-1 035 347
-2 180 574
-9 750 745
0 -1 588 864
0 -1 363 663
-6 387 000 -51 339 667
0
69 453
103 798
-4 827
-1 897
0
50 962 -828 228
666 753 -1 705 120
768 269 0
18. Použití ostatních opravných položek 19. Tvorba ostatních opravných položek 20. Zisk nebo ztráta za účetní období z běžné činnosti před zdaněním 21. Mimořádné výnosy 22. Mimořádné náklady 23. Zisk nebo ztráta za účetní období z mimořádné činnosti před zdaněním 24. Daň z příjmů 25. Podíl na ziscích ( ztrátách ) dceřiných a přidružených společností 26. Zisk nebo ztráta za účetní období po zdanění
0 0 1 997 034
0 0 1 829 784
0 0 883 592
2 467 065 -1 981 613 485 452
265 707 -213 439 52 268
144 861 -33 949 110 912
-898 000 0
-500 000 0
-1 600 000 0
1 584 486
1 382 052
-605 496
ROZVAHA KOMERČNÍ BANKY PODLE IAS (v mil. Kč)
31. března 2002
31. března 2001
Aktiva Hotovost a pohledávky vůči centrální bance Pohledávky za finančními institucemi Cenné papíry k obchodování Pohledávky z obchodů s finančními deriváty Pohledávky za Českou konsolidační agenturou (čistá) Úvěry klientům (čisté) Cenné papíry k prodeji Cenné papíry držené do splatnosti Náklady a příjmy příštích období a ostatní aktiva Majetkové účasti Hmotný a nehmotný investiční majetek (čistý)
16 059 175 556 3 400 7 762 45 410 121 666 30 141 947 4 291 1 217 11 368
17 887 133 041 5 748 4 871 50 591 128 588 30 004 10 545 5 724 1 689 12 982
Aktiva celkem
417 817
401 670
Závazky vůči finančním institucím Závazky vůči klientům Závazky z obchodů s finančními deriváty Dluhopisy Výdaje a výnosy příštích období, rezervy a ostatní pasiva Daň z příjmu Odložená daň Podřízený dluh
29 142 312 610 4 248 22 097 16 780 674 339 7 311
37 935 282 761 3 655 27 809 19 711 409 80 7 767
Pasiva celkem
393 201
380 127
Základní jmění Emisní ážio, rezervy a fondy
19 005 5 611
19 005 2 538
Vlastní jmění celkem
24 616
21 543
417 817
401 670
Pasiva
Vlastní jmění
Pasiva a vlastní jmění celkem
VÝKAZ ZISKÚ A ZTRÁT KOMERČNÍ BANKY PODLE IAS (v mil. Kč) 31. března 2002
Přijaté úroky Placené úroky
31. března 2001
6 627 -3 422
6 890 -3 850
Čisté úrokové výnosy
3 205
3 040
Čisté poplatky a provize Čistý zisk/ztráta z finančních operací Ostatní výnosy
1 976 257 84
1 876 340
Čisté výnosy celkem
5 522
5 321
Provozní náklady Odpisy a tvorba ostatních rezerv Náklady na restrukturalizaci
-2 510 -511 -521
-2 351 -486 -4
Celkem provozní náklady
-3 542
-2 841
1 980
2 480
338 -183 -115 40
-736 0 68 -668
2 020
1 812
-740
-500
1 280
1 312
Zisk před tvorbou rezerv na ztráty z úvěrů Tvorba rezerv na ztráty z úvěrů Tvorba rezerv a OP na CP do splatnosti Tvorba rezev a OP k majetkovým účastem Celkem tvorba rezerv a OP
Zisk/ztráta před daní z příjmu Daň z příjmů Čistý zisk
65
Hlášení o pohledávkách podle jejich klasifikace Pohledávky nesplacené ve lhůtě a bez prodlení Stav ke dni: 31. 3. 2002
(podle metodiky ČNB)
Údaje v tis. Kc ### R001 Pohledávky za klienty a jinými bankami celkem R002 *Pohledávky za klienty R003 *Standardní a nekategorizované pohledávky za klienty R004 *Sledované úvěry a ostatní pohledávky za klienty R005 *Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za klienty R006 *Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za klienty R007 *Ztrátové úvěry a ostatní pohledávky za klienty R008 *Pohledávky za jinými bankami R009 *Standardní úvěry,vklady a ost.pohl.za jinými bankami celkem R010 *Sledované úvěry a ost.pohledávky za jinými bankami R011 *Nestandardní úvěry a ost.pohledávky za jinými bankami R012 *Pochybné úvěry a ost.pohledávky za jinými bankami R013 *Ztrátové úvěry a ost.pohledávky za jinými bankami
S01 249 779 124 178 111 980 129 651 570 24 330 336 10 268 975 9 913 083 3 948 016 71 667 144 71 596 319
S02 2 530 142 2 438 949 2 054 634 13 352 69 292 221 064 80 607 91 193 91 193
S03 396 033 396 033 XXX 448 3 750 74 781 317 054 0 XXX
0 70 825 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
S04 1 270 728 1 262 460 XXX XXX 23 867 45 821 1 192 772 8 268 XXX
S05 1 355 847 1 355 847 XXX XXX XXX 3 875 1 351 972 0 XXX
S06 8 740 097 8 735 762 XXX XXX XXX XXX 8 735 762 4 335 XXX
XXX
XXX XXX
XXX XXX XXX 4 335
0 0 8 268
0 0
