Hogyan segítheti elő az Eximbank és a MEHIB a kis- és középvállalatok exportját? Dr. Nagy Viktor, vezérigazgató-helyettes Fókuszban a nemzeti érdek – Kitörési pontok a magyar vállalkozások számára Budapest, 2012. december 4.
Állami exportösztönzés területei • • •
Külgazdaság-politikai szakmai irányítás Befektetés-ösztönzés Külpiaci promóció
• •
Kockázatvállalás Finanszírozás →
hivatalosan támogatott exporthitelezési tevékenység
erre specializálódott intézmények: exporthitel ügynökségek (ECA)
Nemzetközi környezet: • WTO Szubvenciós kódex • OECD Megállapodás Egyenlő feltételrendszer az államok között = az exportőrök versenyezzenek, ne az állami támogatások! 2
Megváltozott külgazdasági körülmények Múlt (válság előtt) • • • •
Globális, univerzális bankhálózatok Bő likviditás Magas kockázatvállalási hajlandóság Hitelezési expanzió
Jelen (válság → valóság) • Fókusz a kulcspiacokra, ügyfelekre, tevékenységekre • Szűkülő és dráguló források • Növekvő tőkekövetelmények, kockázati költségek • Csökkenő hitelezési hajlandóság
Az export hitel ügynökségek (ECA) felértékelődött szerepe 3
Az exportösztönzés állami rendszere Állami kockázatvállalás, finanszírozás nyújtása Exportképes, elsősorban kis- és középvállalkozások részére: • külpiaci lehetőségek kiaknázása, versenyképesség növelése, • munkahelyek megőrzése, létrehozása, • a nemzetgazdaság fejlődése érdekében termékek és szolgáltatások nyújtása. Külgazdasági Stratégia, Wekerle Terv, „keleti nyitás” Eximbank és MEHIB küldetése, feladata: Olyan kockázatok vállalása, ügyletek finanszírozása, amelyet a kereskedelmi bankok, biztosítók nem tudnak felvállalni! 4
Változások az Eximbank-MEHIB életében
• 2012 május: Nemzetgazdasági Minisztérium irányítása, közös menedzsment, vezetés;
• Szervezeti integráció, önálló jogi személyek, közös brand: „EXIM”; • Küldetés: financiális eszközből hatékony gazdaságpolitikai ösztönző eszköz; • Cél: export lefedettség expanzív növekedése; • Széleskörű együttműködés leendő és új partnerekkel (Kereskedelmi bankok, HITA, kamarák, üzleti hálózatok) 5
Integrált szervezeti működés
EXIMBANK Exportfinanszírozás
MEHIB
Hivatalosan támogatott exporthitel ügynökségi tevékenység megosztva két intézmény között, de integrált működés alatt.
Exporthitel biztosítás
Exportgaranciák (hitelfedezeti és kereskedelmi)
6
2013 - Jelentős expanzió
Költségvetési lehetőségek • Költségvetés által garantált forrásoldali keret: 320 Mrd Ft →1200 Mrd Ft;
• Kereskedelmi és hitelfedezeti garanciakeret 80 Mrd Ft → 350 Mrd Ft; • Kamatkiegyenlítési költségvetési keret: 6,5 Mrd Ft → 7 Mrd Ft és a keret felülről nyitottá válik; • A nem piacképes kockázatok elleni biztosítások állományának globállimit kerete 500 Mrd Ft. Stratégiai cél: piaci források bevonása 7
A bővülés célországai, preferált relációk
A Külgazdasági Stratégiával és a Wekerle Tervvel összhangban: • Kelet-Közép-Európa, különösen a Kárpát-medence országai • FÁK országok (Oroszország, közép-ázsiai, illetve kaukázusi államok) • Kína, Mongólia, Délkelet-Ázsia országai (pl. Vietnám, Indonézia, Srí Lanka) • Közel-Kelet és Észak-Afrika egyes államai (pl. Törökország, Szaúd-Arábia)
8
Jelenlegi termékpaletta I. Kockázatátvállalás
Export előfinanszírozás
Export utófinanszírozás
- MEHIB biztosítás gyártási kockázatokra (önköltség megtérítése) - Eximbank hitelfedezeti bankgarancia (exportőr cégkockázatának megosztása)
- MEHIB biztosítás nyitva szállításra - MEHIB vevőhitel biztosítás - MEHIB szállítói hitel biztosítás - MEHIB követelésvásárlás biztosítás
Eximbank kereskedelmi bankgaranciák (tender, előleg, teljesítési stb.) 9
Jelenlegi termékpaletta II. Finanszírozás
Export előfinanszírozás
Export utófinanszírozás
Közvetett refinanszírozás (CIRR)
Közvetett refinanszírozás (CIRR)
Közvetlen export előfinanszírozó hitelek: • rulírozó jellegű • középlejáratú fix kamatozású (CIRR)
Közvetlen vevőhitel konstrukciók leszámítolási konstrukciók: ● szállítói hitel ● forfetírozás kötött segélyhitel
10
Finanszírozási feltételek CIRR – kedvezményes kamatozás CIRR alkalmazásának feltételei: • • •
2-10 éves futamidő (előfinanszírozási keretnél 2-5 év) Fix kamat a futamidőre, 6 havi lineáris tőketörlesztés Kizáró okok: mezőgazdasági termék, hadászat
EUR CIRR: 1,29% p.a.
(2-5 év törlesztés esetén – 2012. 12. 14-ig)
USD CIRR: 1,37% p.a.
(2-5 év törlesztés esetén – 2012. 12. 14-ig) 11
Kiemelt termék a KKV-k részére Export előfinanszírozó refinanszírozási hitelkeret Exportügyletek finanszírozása kereskedelmi banki partnerek közreműködésével: • •
Refinanszírozási hitelkeret-szerződések alapján; Fix kamatozású, CIRR alapú, középlejáratú forrás KKV-k részére;
Finanszírozható exportőrök : nettó árbevétel kevesebb mint 15 Mrd Ft. A termék fontosabb kondíciói: Devizanem: Futamidő:
EUR Minimum 2, maximum 5 év
Összeg:
Minimum 40 e EUR, maximum 10 M EUR (az exportügylet max. 60%-áig)
Tőketörlesztés: Kamatfizetés:
3 vagy 6 havonta Tőketörlesztésekkel egyidejűleg A kereskedelmi bank által nyújtott származékos kölcsön kamatlába: minimum CIRR - maximum CIRR + 3,25 p.a.
Kamat:
12
Kereskedelmi banki partnereink
Refinanszírozási hitelkeret • • • • • • • • •
Budapest Bank Nyrt. CIB Bank Zrt. K&H Bank Zrt. MKB Bank Zrt. OTP Bank Nyrt. Raiffeisen Bank Zrt. Takarékbank Zrt. UniCredit Bank Hungary Zrt. Commerzbank Zrt.
13
Magyar tartalom, „magyar hányad”
•
Áruszállítás esetén: a külkereskedelmi szerződés minimum 50%-a;
•
5 M EUR fölötti építési, szerelési fővállalkozások esetén: minimum 25%.
A magyar származás igazolása: A területileg illetékes kereskedelmi és iparkamara által kiadott származási bizonyítvány; Az MKIK által kiadott származási igazolás.
14
Jövőbeni irányok A jogszabályi módosítás (2012. évi CLXXII törvény A Magyar Export-Import Bank Részvénytársaságról és a Magyar Exporthitel Biztosító Részvénytársaságról szóló 1994. évi XLII törvény módosítása) révén létrejött lehetőségek:
Jogszabálymódosítás előtt finanszírozható jogviszony
Beszállító „Alapanyag”
Exportőr „Feldolgozás”
Vevő „Termék”
Jogszabálymódosítás után finanszírozható jogviszony 15
Új termékek, új lehetőségek
• Exportőrök beszállítóinak (beszállítói láncok), • Exportcélú befektetéseknek, • Külföldiek magyarországi beruházásainak a finanszírozása. • Exportcélú EU támogatások önerejének finanszírozása, előfinanszírozása,
• Magyar befektetők külföldi befektetéseinek támogatása, • 2 évnél rövidebb lejáratú generális termék, • Projektfinanszírozás, • Beszállítói hitelgarancia, • Import hitelgarancia, • Befektetési hitelgarancia.
16
Köszönöm megtisztelő figyelmüket! Elérhetőségek: Székhely: 1065 Budapest, Nagymező u. 46-48. www.exim.hu www.eximbank.hu / www.mehib.hu
[email protected] /
[email protected] Telefon: +36 (1) 374 9100 / Telefon: +36 (1) 374 9200
