Financieel verslag 2013 Stichting Voor Elkaar Westland De Lier

Financieel verslag 2013 Stichting Voor Elkaar Westland

De Lier

19 03 2014

SchuldHulpMaatje Westland

Inhoudsopgave Jaarverslag van het bestuur

3

Jaarverslag van het bestuur

4

Jaarrekening

9

Balans per 31 december 2013

10

Staat van baten en lasten over 2013

11

Toelichting op de balans en staat van baten en lasten

12

Bijlage 1 Overzicht toezeggingen bijdragen, donaties en ontvangen giften

17

Wat is Voor Elkaar Westland? Stichting Voor Elkaar Westland is in 2013 opgericht en komt voort uit een initiatief van de Gereformeerde en Hervormde Diaconieën in ’s-Gravenzande en de Gereformeerde Diaconie in De Lier. Doelstelling van Voor Elkaar Westland is: het bevorderen van de sociale betrokkenheid in de samenleving, waaronder het voorkomen en oplossen van financiële schuldproblematiek en/of administratieve problemen door middel van persoonlijke begeleiding door gecertificeerde vrijwilligers (SchuldHulpMaatjes). In 2011 zijn de eerste ideeën ontstaan om concreet iets te doen aan de armoedebestrijding in de gemeente Westland. Om dit te realiseren is contact gezocht met het landelijke project SchuldHulpMaatje, wat al in diverse gemeenten in Nederland succesvol tot stand gekomen was. Voor de start zijn diverse gesprekken gevoerd met ambtenaren en wethouder Sociale Zaken van de gemeente Westland, directie en medewerkers van de welzijnsorganisatie VITIS Welzijn, alsmede de Diaconieën en Parochiële Caritas Instellingen welke zijn aangesloten bij het Diaconaal Platform Westland. Uiteindelijk heeft dit geresulteerd in de oprichting van Stichting Voor Elkaar Westland en is de oprichtingsakte op 15 januari 2013 gepasseerd bij notariskantoor Westland Partners. Per 31 december 2013 waren 2 coördinatoren en 22 vrijwilligers actief voor het SchuldHulpMaatje project. SchuldHulpMaatje Westland (SHMW) wil zich blijvend inzetten voor burgers die financieel in de klem zitten of dreigen te raken. De problemen van de cliënten zijn van uiteenlopende aard. Te noemen valt: schulden, (dreigende) huisuitzetting, afsluiting van gas en elektra, (te) lang wachten op een uitkering, relatieproblemen, onvoldoende administratieve vaardigheden en soms ook miscommunicatie met (medewerkers van) instanties. De financiële middelen van SHMW zijn tot op heden afkomstig van o.a. Westlandse Diaconieën, Fonds Westland, Rabo Coöperatiefonds Westland, Kringloopwinkel Wateringen-Kwintsheul, Recycling Westland en Loswal De Bonnen. Mocht u het werk van Voor Elkaar Westland willen ondersteunen dan kunt u uw bijdrage storten op de bankrekening van Stichting Voor Elkaar Westland o.v.v. SchuldHulpMaatje, rek.nr. NL36 RABO 0179570463. Bij voorbaat dank! Stichting Voor Elkaar Westland heeft de ANBI status.

Stichting Voor Elkaar Westland, De Lier Financieel verslag 2013

Pagina 2 van 17

Jaarverslag van het bestuur


Pagina 3 van 17

Jaarverslag van het bestuur 1.1.

Voorwoord van de voorzitter

Toen we in 2011 tijdens een gezamenlijke gereformeerde en hervormde diaconie-vergadering in ’s-Gravenzande besloten om het niet bij praten te laten, maar daadwerkelijk iets te doen aan de armoedeproblemen in de gemeente Westland, wisten we niet waar we aan begonnen. Duidelijk was dat we ons zouden concentreren op het landelijke SchuldHulpMaatje project, maar hoe we dit in Westland zouden kunnen realiseren was onduidelijk. Gelukkig waren de medewerkers van het landelijke bureau zeer behulpzaam en bereid meerdere keren naar het Westland af te reizen voor overleg en advies. Een presentatie door Arie van der Houwen (lid van de werkgroep) bij het Diaconaal Platform Westland (DPW), maakte meerdere daar aanwezigen enthousiast, zodat de werkgroep uitgebreid kon worden met leden uit De Lier en Naaldwijk. Dit enthousiasme was verheugend en stimuleerde ons om door te gaan met een presentatie in de Ontmoetingskerk in Naaldwijk, samen met de landelijke organisatie, waar via de lokale media geïnteresseerden in het Westland voor waren uitgenodigd. Er was een grote opkomst van meer dan 100 mensen en velen reageerden enthousiast door zich aan te melden als potentieel SchuldHulpMaatje. In de loop van 2012 werd duidelijk dat we vanuit de burgerlijke gemeente Westland slechts morele ondersteuning konden verwachten en geen financiële. Ook vanuit VITIS Welzijn werd aangegeven dat we geen financiële bijdrage konden verwachten, tenzij we ons onder hun coördinator zouden scharen. Na ampel beraad is door de werkgroep besloten om een zelfstandige stichting op te richten, zodat onze identiteit beter benadrukt kan worden. Na de zomer van 2012 zijn we actief aan de slag gegaan om de boel op de rit te krijgen, wat resulteerde in de oprichting van een stichting, het zoeken en vinden van een coördinator en gesprekken voeren met kandidaat-maatjes. Dit resulteerde in maart 2013 in de eerste cursus Schuldhulpverlening in De Kiem voor een twaalftal maatjes welke door coördinator Robert Voogd, samen met een bestuurslid, geselecteerd waren. Tegelijkertijd waren er, naar aanleiding van de publiciteit, al meerdere hulpvragen binnen gekomen, zodat de eerste gecertificeerde maatjes op 1 april 2013 direct aan de slag konden. In de loop van het jaar bleven de hulpvragen van diverse kanten op ons afkomen, zodat alle getrainde maatjes aan het werk waren en er een wachtlijst van hulpvragers ontstond. Daarom heeft de werkgroep besloten om in november nog een aantal mensen te trainen, zodat deze hulpvragers op een redelijke termijn geholpen zouden kunnen worden. Gezien de toename van het aantal maatjes is er na de zomer ook een tweede coördinator aangesteld in de persoon van Cees van der Hout. Om de opleidingen te kunnen bekostigen, hebben een tweetal fondswervers uit de werkgroep hun best gedaan fondsen te benaderen, waarin we niet teleurgesteld zijn. Naast de bijdragen van Diaconieën hebben diverse fondsen en organisaties eenmalig of voor meerdere jaren hun steun toegezegd. Om ook particulieren de gelegenheid te geven hun giften fiscaal aantrekkelijk te kunnen overmaken, heeft de stichting de ANBI status aangevraagd en verkregen. Dit was ook belangrijk voor een aantal van de stichtingen die ons ondersteunen en dit als voorwaarde stelden. Al met al mogen we terugzien op een intensief en vruchtbaar jaar. Veel werk is verzet ten behoeve van medemensen in de gemeente Westland, die om welke reden dan ook in financiële problemen zijn gekomen. Samen met ongeveer 25 vrijwilligers begeleiden we hen terug naar een bestaan zonder alles overheersende financiële problemen. We doen dat vanuit een Bijbelse oproep om dienstbaar te zijn aan onze naasten in deze wereld. En dat proberen we zo goed mogelijk te doen. Met een deskundig bestuur en met goed toegeruste maatjes. We doen dat samen met de Stichting Voor Elkaar Westland, De Lier Financieel verslag 2013

Pagina 4 van 17

medewerkers van de afdeling Schuldhulpverlening van de gemeente Westland. De wethouder van Zorg en welzijn, Volksgezondheid, Sociale zaken, Onderwijs en kinderopvang, mevrouw de Goeij - van der Klugt, drukte de relatie tussen de gemeente Westland en ons uit door persoonlijk de certificaten uit te reiken aan de SchuldHulpMaatjes die de 3-daagse opleiding in maart voltooid hadden. Tevens kregen we bericht dat onze subsidie-aanvraag door de gemeente voor 2014 gedeeltelijk zal worden verstrekt. We zijn als bestuur zeer blij met deze positieve waardering. In 2014 hopen we met Gods zegen en met de inzet van de vrijwilligers verder te werken aan het oplossen van schuldproblematiek voor de inwoners van Westland.

1.2.

Hoe werkt SchuldHulpMaatje Westland (SHMW)?

SHMW werkt samen met de ambtenaren van de gemeentelijke afdeling Schuldhulpverlening. De vrijwilligers van SHMW concentreren hun werk rond de administratie van cliënten en bieden hulp in een eventueel proces van schuldhulpverlening. Meestal ontbreken bij de hulpvrager vaardigheden op het gebied van beheer en ontbreekt goed overzicht of worden bepaalde (financiële) keuzes gemaakt die leiden tot problemen en/of schulden. Dit kan de aanleiding zijn voor een rechtstreekse hulpvraag aan SHMW of één via een hulpverlener. De coördinator van SHMW gaat dan op bezoek bij de hulpvrager aan huis en bespreekt de situatie. Als de hulpvrager voldoende gemotiveerd is en persoonlijke begeleiding tot een oplossing kan leiden, wordt de mogelijkheid geboden om een SchuldHulpMaatje te krijgen. Dit is een 1-op-1 begeleiding die aan huis plaatsvindt, de vrijwilliger is een coach en maatje voor de hulpvrager. De hulpvrager blijft echter volledig zelf verantwoordelijk voor zijn/haar handelen. Samen wordt gewerkt aan de administratie. Als deze compleet is, kan een mogelijk traject van schuldhulpverlening beginnen met een intakegesprek bij de gemeentelijke afdeling Schuldhulpverlening. De vrijwilliger blijft als maatje de cliënt tijdens dit ingewikkelde traject begeleiden. Het uiteindelijke doel is een cliënt zonder schulden die in staat is zijn/haar administratie zelfstandig te voeren en door goed beheer en/of gedragsverandering niet weer in een situatie met schulden belandt. De duur van deze hulpverlening varieert van een aantal maanden tot een aantal jaren. Ook als de hulpvrager het traject van schuldhulpverlening heeft afgerond, kunnen de maatjes de eerste periode nog een oogje in het zeil houden: het valt tenslotte niet mee om steeds met een minimaal inkomen te moeten leven. Naast de gemeentelijke Schuldhulpverlening worden hulpvragers ook aangemeld door o.a. Kwadraad (maatschappelijk werk) en Careyn (thuiszorg). Tevens melden hulpvragers zich via onze website of de landelijke organisatie van Schuldhulpmaatje.

1.3.

Wat heeft Voor Elkaar Westland in 2013 kunnen betekenen voor haar cliënten?

Tabel 1: Specifieke cijfers activiteiten, cliënten en vrijwilligers 31-12-2013 Actieve vrijwilligers 25 Aanmeldingen SHMW 51 Doorverwijzingen 1 Geen intake plaatsgevonden 4 Intakegesprekken gerealiseerd 46 Koppelingen gestart 42 Trajecten gestopt 5 Voltooide trajecten 7 Lopende trajecten per 31/12/2013 30


Pagina 5 van 17

Aanmeldingen: Niet alle 51 aanvragen resulteren in daadwerkelijke hulpverlening. Bij 5 aanvragen is er geen sprake van hulpverlening vanwege een afwijzing, een intrekking van de aanvraag of een doorverwijzing. Vier cliënten zijn na het intakegesprek afgewezen. Van de 42 in 2013 gestarte trajecten waren er per 31 december 2013 al 12 beëindigd. 7 hiervan zijn succesvol afgerond. Vijf trajecten zijn voortijdig beëindigd. De redenen hiervoor zijn: bij nader inzien is hulpverlening niet gewenst en is het contact eenzijdig door de cliënt beëindigd en andere hulpverlening nodig (bijv. bewindvoering). Meer informatie over cliënten, hulpverlening en resultaten staat vermeld in de volgende tabellen. Tabel 2: Bron aanmelding cliënten Instantie Schuldhulpverlening gemeente Westland Privé (zelf, familie, kennissen) Kwadraad Vitis Stichting MEE Folder Voedselbank Inloop cliëntenraad Careijn Diaconie Humanitas Werkgever Anders Totaal

Aantal 11 10 13 2 2 2 2 3 1 1 1 3 51

Tabel 3: Verdeling cliënten per woonplaats Woonplaats De Lier ‘s-Gravenzande Hoek van Holland Honselersdijk Maasdijk Monster Naaldwijk Poeldijk Wateringen Totaal

Aantal 6 9 1 1 4 9 9 4 8 51

1.4.

Sponsors en fondsenwerving

In 2012 is hebben we een aanvang gemaakt met het werven van bijdragen van sponsors, hierin ondersteund door het landelijke bureau. Buiten een oproep aan Diaconieën en PCI’s op een bijeenkomst van het Diaconaal Platform Westland, hebben we ook een aantal fondsen aangeschreven.


Pagina 6 van 17

Uiteindelijk hebben we ultimo 2013 voor in totaal bijna € 45.000 aan toezeggingen voor de jaren 2013, 2014 en 2015 kunnen realiseren. De specificatie hiervan is als volgt:

1 2 3 4

Bijdragen aangesloten diaconieën en PCI’s Giften Bijdrage Gemeente Westland Donaties derden Totaal toezeggingen ultimo 2013

Bedrag € 11.422 € 3.030 € 6.500 € 24.000 € 44.952

In procenten 25% 7% 15% 53% 100 %

Voor een nadere specificatie verwijzen wij naar bijlage 1 bij dit verslag.

€ 25.000 € 20.000 € 15.000 € 10.000 € 5.000 €0 1

2

3

4

Notariskantoor Westland Partners in Naaldwijk heeft de kosten voor oprichting van de stichting gedragen. Aan het eind van het jaar hebben we deelgenomen aan Beursplein Westland, waar een viertal matches zijn overeengekomen. Hierbij worden met gesloten beurzen afspraken gemaakt, waarbij SHMW aanbiedt aan bedrijven om bv. medewerkers met loonbeslag te begeleiden in een proces naar schuldhulpverlening en het ondersteunen bij het schuldenvrij maken. Als tegenprestatie werd ondersteuning aangeboden voor sponsoring, communicatie en een voordracht voor de maatjes over het werk van deurwaarders. Hierbij wil het bestuur haar dank uitspreken naar de sponsors!

1.5.

Bestuurlijke zaken en inrichting Voor Elkaar Westland

Bestuur Op 15 januari 2013 is Stichting Voor Elkaar Westland opgericht. Het bestuur van deze stichting wordt gevormd door: Arie van Dijk namens de Hervormde Diaconie te ‘s-Gravenzande, voorzitter Nel Koornneef namens de Gereformeerde Diaconie te De Lier, secretaris Arie van der Houwen namens de Gereformeerde Diaconie te ‘s-Gravenzande, penningmeester.


Pagina 7 van 17

Werkgroep Binnen deze stichting is een werkgroep SchuldHulpMaatje actief. Deze werkgroep bestaat op 31-12-2013 uit de volgende personen: Arie van Dijk (’s-Gravenzande) Nel Koornneef (De Lier) Wietske de Jong (De Lier) Arie van der Houwen (’s-Gravenzande) Ronald Heijstek (’s-Gravenzande) Frank Lansbergen (Naaldwijk). Gedurende het jaar heeft ook Leo Noordam (Monster) deel uitgemaakt van de werkgroep, hij heeft om persoonlijke redenen het lidmaatschap beëindigd.

1.6.

Vooruitblik

De werkgroep is van plan om in het jaar 2014 een tiental maatjes op te leiden zodat ultimo 2014 het streefaantal van minimaal 30 maatjes zal zijn bereikt. Voorwaarde hiervoor is wel het verkrijgen van een meer structurele financiering. Uit de begroting 2014 alsmede de prognose 2015 en 2016 blijkt dat we de komende jaren structureel circa € 25.000 nodig hebben om het SHMW project op het beoogde niveau (doorgroei naar 36 maatjes) uit te voeren. Begroting 2014

Prognose 2015

Prognose 2016

Kosten coördinatoren Scholing en ondersteuning gecertificeerde maatjes Overige kosten maatjes Kosten publiciteit Overige lasten Som der lasten

€ 0 17.500 1.000 1.500 2.000 22.000

€ 0 20.000 1.000 1.500 2.000 24.500

€ 0 21.500 1.000 1.500 2.000 26.000

Toegezegde bijdragen en donaties

17.500

3.500

0

4.500

21.000

26.000

Nog te financieren per medio maart 2014

Om de benodigde middelen voor de structurele borging van de werkzaamheden te verkrijgen is de commissie fondsenwerving gericht aan de slag, waarbij naast een beroep op de Westlandse diaconieën en parochiële caritas instellingen ook voor de jaren 2015 en verder een aanvraag bij de Gemeente Westland zal worden gedaan. Onze doelstelling blijft: zoveel mogelijk Westlanders met schulden met een gecertificeerd SchuldhulpMaatje bijstaan: Samen lukt’t! De Lier, 19 maart 2014 Het bestuur,

Origineel getekend door: A. van Dijk


N. Koornneef

A.M. van der Houwen

Pagina 8 van 17

Jaarrekening


Pagina 9 van 17

Balans per 31 december 2013 (na resultaatbestemming) Activa

31 december 2013 Ref. €

Vlottende activa Vorderingen Overige vorderingen

€

4 73 0

Liquide middelen

5

8.991 9.064

Passiva Eigen vermogen Vrij besteedbaar vermogen  Algemene reserve Vastgesteld vermogen  Bestemmingsreserve SHMW

6 0 2.775 2.775

Langlopende schulden Vooruit ontvangen bijdrage 2015

2.000 2.000

Kortlopende schulden Overige schulden

7 4.289 4.289 9.064


Pagina 10 van 17

Staat van baten en lasten over 2013

Begroting 2013 Exploitatie 2013 Ref. Baten Ontvangen bijdragen Baten als tegenprestatie voor levering van zaken of diensten Donaties en sponsorbijdragen Giften en soortgelijke baten Financiële baten

€

€

8

5.000

8.000

9 10 11 12

0 15.500 3.000 0

p.m. 12.500 4.952 73

23.500

25.525

0 15.000 1.000 2.500 0 5.000

0 22.000 231 403 96 20

23.500

22.750

0

2.775

0

2.775

0 0

2.775 0

0

2.775

Som der baten Lasten Kosten coördinatoren Scholingskosten maatjes Overige kosten maatjes Kosten publiciteit Bankkosten Overige lasten en onvoorzien

13 14

15

Som der lasten Saldo

Verdeling saldo  mutatie bestemmingsreserve SHMW 

resteert: mutatie algemene reserve

Saldo


6

Pagina 11 van 17

Toelichting op de balans en staat van baten en lasten 1. 1.1.

Algemene toelichting Activiteiten

De activiteiten van Stichting Voor Elkaar Westland bestaan uit het uitvoeren van het project SchuldHulpMaatje Westland, een en ander te realiseren in het kader van ideële doelstellingen van de stichting (zie statuten).

1.2.

Schattingen

Bij toepassing van de grondslagen en regels voor het opstellen van de jaarrekening vormt de leiding van Stichting Voor Elkaar Westland zich verschillende oordelen en schattingen die essentieel kunnen zijn voor de in de jaarrekening opgenomen bedragen. Indien het voor het geven van het in artikel 2:362 lid 1 BW vereiste inzicht noodzakelijk is, is de aard van deze oordelen en schattingen inclusief de bijbehorende veronderstellingen opgenomen bij de toelichting op de desbetreffende jaarrekeningposten.

2. 2.1.

Grondslagen voor waardering van activa en passiva Algemeen

De jaarrekening is opgesteld in overeenstemming met de Richtlijnen voor de Jaarverslaggeving voor kleine organisaties-zonder-winststreven die zijn uitgegeven door de Raad voor de Jaarverslaggeving. De jaarrekening is opgesteld in euro’s. De waarderingsgrondslagen zijn gebaseerd op de historische kosten en kostprijzen. Activa en passiva, met uitzondering van het eigen vermogen, worden gewaardeerd tegen nominale waarde of verkrijgingsprijs, tenzij een andere waarderingsgrondslag is vermeld. In de balans en de staat van baten en lasten zijn referenties opgenomen. Deze referenties verwijzen naar de toelichting.

2.2.

Vorderingen

Vorderingen worden bij eerste verwerking gewaardeerd tegen de reële waarde van de tegenprestatie. Voorzieningen wegens oninbaarheid worden in mindering gebracht op de boekwaarde van de vordering.

2.3.

Liquide middelen

Liquide middelen bestaan uit banktegoeden met een looptijd korter dan twaalf maanden. Liquide middelen worden gewaardeerd tegen de nominale waarde.

2.4.

Eigen vermogen

Het eigen vermogen is zodanig gepresenteerd dat daaruit blijkt welk gedeelte vrij besteedbaar is en welk gedeelte is vastgelegd. Indien aan een deel van het eigen vermogen een beperktere bestedingsmogelijkheid is gegeven, dan gezien de doelstelling van de organisatie zou zijn toegestaan, is dit deel verantwoord als vastgelegd vermogen. Deze beperking in het bestedingsdoel kan door het bestuur van de stichting of door derden zijn opgelegd. Indien deze beperking door derden is opgelegd dan wordt dit deel aangemerkt als bestemmingsfonds. In de toelichting wordt het bedrag en de beperkte doelstelling van ieder bestemmingsfonds vermeld. Ook de reden van deze beperking en alle overige voorwaarden die door de derden zijn gesteld, worden vermeld. Indien de beperking zoals bedoeld in de vorige alinea niet door derden, maar door het bestuur is aangebracht, wordt het aldus afgezonderde deel van het eigen vermogen aangeduid als bestemmingsreserve (en niet als bestemmingsfonds). In de toelichting worden het bedrag en de beperkte doelstelling van iedere bestemmingsreserve vermeld. Ook het feit dat het bestuur deze beperking heeft aangebracht, wordt vermeld. Alle vermogensmutaties worden in de staat van baten en lasten verantwoord. Uitgaven die worden gedekt uit bestemmingsreserves en bestemmingsfondsen worden eveneens in de staat van baten en lasten verantwoord.


Pagina 12 van 17

3. 3.1.

Grondslagen voor bepaling van het resultaat Algemeen

Het resultaat (saldo) wordt bepaald als het verschil tussen het totaal der baten en het totaal der lasten. Ontvangsten en uitgaven worden in de staat van baten en lasten toegerekend aan de periode waarop ze betrekking hebben. Bij de toerekening wordt een bestendige gedragslijn gevolgd. Dit houdt in dat rekening wordt gehouden met de aan een periode toe te rekenen bedragen die in een andere periode zijn of worden ontvangen, dan wel betaald. Baten waarvoor een bijzondere bestemming is aangewezen, worden afzonderlijk in de (toelichting op de) staat van baten en lasten verwerkt onder vermelding van de aard van de bestemming; indien deze baten in het verslagjaar niet volledig zijn besteed, worden de nog niet bestede gelden gereserveerd in de desbetreffende bestemmingsreserve(s) respectievelijk bestemmingsfonds(en). Een onttrekking aan bestemmingsreserve respectievelijk -fonds wordt als besteding (last) verwerkt in de staat van baten en lasten. Indien aan bestemmingsreserve(s) respectievelijk bestemmingsfonds(en) wordt gedoteerd dan wel daaruit wordt geput wordt deze mutatie op de volgende wijze verwerkt: het saldo van de staat van baten en lasten wordt bepaald inclusief het overschot of tekort dat is ontstaan uit hoofde van de baten en lasten met een bijzondere bestemming. Onder de staat van baten en lasten wordt vervolgens een specificatie opgenomen van de verwerking van dit saldo in de onderscheiden posten van het eigen vermogen.

3.2.

Ontvangen bijdragen

Ontvangen bijdragen worden ten gunste van het resultaat van het jaar gebracht ten laste waarvan de bestedingen komen. Vooruitontvangen bijdragen worden onder de passiva opgenomen.

3.3.

Baten als tegenprestatie voor levering van zaken of diensten

Indien baten worden ontvangen in de vorm van zaken of diensten en deze baten niet zijn opgenomen in de staat van baten en lasten, wordt hiervan melding gemaakt in de toelichting. Indien dit van belang is voor het inzicht wordt een indicatie gegeven van de reële waarde van deze baten.

3.4.

Donaties en sponsorbijdragen

Donaties en bijdragen van sponsoren worden verantwoord in het jaar waarop de bijdrage betrekking heeft.

3.5.

Giften en soortgelijke baten

Naast de giften worden baten uit nalatenschappen separaat verantwoord. Baten uit nalatenschappen worden verantwoord in het boekjaar waarin de omvang betrouwbaar kan worden vastgesteld. Voorlopige uitbetalingen worden verantwoord in het jaar van ontvangst.

3.6.

Lasten

De lasten worden bepaald op historische basis en toegerekend aan het verslagjaar waarop zij betrekking hebben.

3.7.

Rentebaten en rentelasten

Rentebaten en rentelasten worden tijdsevenredig verwerkt, rekening houdend met de effectieve rentevoet van de betreffende activa en passiva.


Pagina 13 van 17

4. 4.1.

Vorderingen Overige vorderingen 31 december 2013 €

Rente spaarrekening

73 0

Alle vorderingen, hebben een resterende looptijd korter dan een jaar. De reële waarde van de vorderingen benadert de boekwaarde , gegeven het kortlopende karakter ervan.

5.

Liquide middelen

Onder de liquide middelen is het saldo op de spaarrekening begrepen ad. € 8.900. Dit saldo is direct opvraagbaar. De liquide middelen staan volledig ter vrije beschikking.

6.

Eigen vermogen

De mutatie in de posten die opgenomen zijn in het kapitaal kunnen als volgt worden gespecificeerd: Dotatie 2013

Onttrekking 2013

31 december 2013

€

€

€

0

0

0

2.775

0

2.775

Vrij besteedbaar vermogen  Algemene reserve Bestemmingsreserve  Bestemmingsreserve SHMW

6.1.

Bestemmingsreserve SHMW

Aan deze binnen het eigen vermogen afgezonderde reserve is door het bestuur van de stichting een beperktere bestedingsmogelijkheid gegeven dan gezien de doelstelling van de organisatie zou zijn toegestaan (zie statuten). De bestemmingsreserve kan uitsluitend worden aangewend voor het project SchuldHulpMaatjeWestland (SHMW).

7.

Kortlopende schulden

Onder de kortlopende schulden worden verplichtingen opgenomen die binnen 1 jaar vervallen. De verplichtingen die pas na 1 jaar vervallen dienen als langlopend te worden gepresenteerd.

7.1.

Overige schulden 31 december 2013 €

Vooruitontvangen bijdragen 2014 Nog te betalen bedragen

4.000 289 4.289


Pagina 14 van 17

De kortlopende schulden hebben alle een resterende looptijd van korter dan een jaar. De reële waarde van de kortlopende schulden benadert de boekwaarde vanwege het kortlopende karakter ervan.

8.

Ontvangen bijdragen

In de staat van baten en lasten over het jaar 2013 zijn ontvangen bijdragen verantwoord voor een bedrag van € 8.000. Deze kunnen als volgt worden onderverdeeld:  

Westlandse diaconieën en PCI’n: € 8.000 (begroot € 5.000). Gemeente Westland: nihil.

Deze bijdragen zijn verstrekt onder de voorwaarde dat deze worden aangewend voor het project SHMW.

9.

Baten als tegenprestatie voor levering van zaken of diensten

In het boekjaar zijn baten ontvangen in de vorm van zaken en diensten, deze betreffen het verzorgen van de oprichting van de stichting alsmede ondersteuning bij het opzetten van de website. De reële waarde hiervan bedraagt in totaal circa € 1.000.

10.

Donaties en sponsorbijdragen

De specificatie van deze post is als volgt: Begroting 2013

Exploitatie 2013

€

€ 5.000 2.500 2.000 2.000 1.000

15.500

12.500

Begroting 2013

Exploitatie 2013

€

€ 1.747 175 30 3.000

3.000

4.952

Fonds Westland Kringloopwinkel Wateringen -Kwintsheul Coöperatiefonds van Rabobank Westland Loswal de Bonnen Stichting De Recycling Westland

11.

Giften en soortgelijke baten

De specificatie van deze post is als volgt:

Collecteopbrengsten via de diaconieën Giften via de diaconieën Overige giften Giften van maatjes


Pagina 15 van 17

12.

Financiële baten

Rente spaarrekening

13.

Begroting 2013

Exploitatie 2013

€

€

0

73

0

73

Kosten coördinatoren

De twee aangestelde project coördinatoren zijn onbezoldigd.

14.

Scholingskosten maatjes

Voor de scholingsactiviteiten alsmede de landelijke ondersteuning en begeleiding van zowel het bestuur als de coördinatoren brengt het Landelijke Servicepunt een vast kosten bedrag per maatje in rekening.

15. Overige lasten 15.1. Bestuurders en toezichthouders Lasten ter zake van bezoldiging en ter zake van pensioenen e.d. van:

Bestuurders Voormalige bestuurders

16.

Begroting 2013

Realisatie 2013

€

€

0 0

0 0

0

0

Analyse van verschillen tussen de begroting en de werkelijke cijfers boekjaar

De afwijking van de werkelijke cijfers over het boekjaar van de begroting wordt verklaard doordat vanwege de grotere belangstelling dan verwacht al in 2013 diende te worden overgegaan tot het werven en opleiden van extra maatjes (ultimo 2013 zijn er 22 gecertificeerde maatjes actief ofwel 7 meer dan begroot). Daarnaast hebben we bijdragen in natura ontvangen (kosten oprichting en kosten opzetten website) en een terughoudend kostenbeleid gevoerd.

17.

Gemiddeld aantal werknemers

Gedurende het jaar 2013 waren gemiddeld 0 werknemers in dienst op basis van een volledig dienstverband.

De Lier, 19 maart 2014 Het bestuur,

Origineel getekend door: A. van Dijk


N. Koornneef

A.M. van der Houwen

Pagina 16 van 17

Bijlage 1 : Overzicht toezeggingen bijdragen, donaties en ontvangen giften 2012 Bijdragen aangesloten diaconieën en PCI's Hervormde Diaconie Prot Gemeente iw 's-Gravenzande Hervormde Diaconie Prot Gemeente iw 's-Gravenzande Gereformeerde Diaconie Prot Gemeente iw 's-Gravenzande Diaconie Protestantse Gemeente De Lier (Vredeskerk) Diaconie Protestantse Gemeente Monster Diaconie Protestantse Gemeente De Lier (Domkerk) PCI Sint Adrianus Collecten opbrengsten en giften via Diaconie

1500 1000 1000 1000 1000 1000 1922

Bijdrage Gemeente Westland Donaties Fonds Westland Coöperatiefonds van Rabobank Westland Loswal de Bonnen Kringloopwinkel Wateringen-Kwintsheul Stichting De Recycling Westland Anonieme stichting 0

Totaal


2014

2015

totaal

1500

1500

Giften particulier n.a.v. bijeenkomst november 2012 particulieren via Geref. Diaconie Prot Gem iw ’s-Grav.zande maatje 1 maatje 2 werkgever maatje 3 collecteopbrengst Herv. Diaconie Prot Gem iw ’s-Gr.zande collecteopbrengst Herv. Diaconie Prot Gem iw ’s-Gr.zande naar Collectenopbrengsten en giften via de Diaconie

2013

1500 1500 2000 1000 1500 1000 1000 1922

1000 500

8422

1500

0

6500

5000 2000 2000 2500 1000

3500 1500

2000 1500

3000 8000

3500

10500 5000 2000 2500 1000 3000 24000

12500

0

11422 6500

30

30

175 1000 1000 1000 763 984 -1922 3000

0

0

30 175 1000 1000 1000 763 984 -1922 3030

1530

23922

16000

3500

44952

Pagina 17 van 17

Financieel verslag 2013 Stichting Voor Elkaar Westland De Lier

Recommend Documents