Česká exportní banka Spolehlivý finanční partner exportu
Klíčový partner českých exportérů a jejich zahraničních zákazníků
1
Vládní program na podporu exportu České republiky MPO
– – –
hájí obchodní zájmy České republiky v EU, WTO, OECD podílí se na odstraňování obchodních bariér podporuje českou oficiální účast v mezinárodním obchodě atd.
EGAP
–
státem vlastněná pojišťovací společnost, pojišťuje tržně nepojistitelná teritoriální a komerční rizika
ČEB
–
státem vlastněná banka, která financuje export formou podpořeného úvěrování
CzechTrade
– – –
podpora exportu a poradenství individuální poradenství exportní vzdělávání
MZV
–
vykonává a koordinuje zahraniční politiku ČR v oblasti vnějších ekonomických vztahů včetně rozvojové spolupráce a humanitární pomoci
3
ČEB jako specializovaná bankovní instituce …
- tvoří již od roku 1995 nedílnou součást státní proexportní politiky - je 100% vlastněna státem - má rating Moody´s a Standard&Poor´s na úrovní České republiky - poskytuje financování především v EUR a USD - zajišťuje zejména typy financování, které jsou pro komerční banky obtížně realizovatelné z důvodu vývozu do zemí s vyšší mírou teritoriálního a komerčního rizika, dlouhé doby splatnosti, financování velkého objemu či složité struktury financování - využívá pojistné krytí EGAP - poskytuje financování v souladu s pravidly WTO, OECD a EU
2
Výsledky ČEB 1996-2014
Objem podpořeného exportu 375,3 miliard Kč
Počet uzavřených obchodů 1 262
ČEB v roce 2014…
Bilanční suma banky činila ke konci roku 2014 98,022 miliardy Kč, meziročně stoupla o cca 3 % CEB podepsala 29 nových smluv a 26 dodatků a waiverů k již podepsaným smlouvám; v celkovém objemu tedy 10,048 mld. Kč.
v minulosti
Celkově byly čerpány úvěry ve výši 14,8 miliardy Kč. ČEB poskytla financování do 27 zemí světa s největším podílem v Rusku, Slovensku, Turecku a Ázerbájdžánu Největším podepsaným kontraktem v roce 2014 bylo navýšení objemu financování výstavby dostavby 3. a 4. bloku JE Mochovce.
3
Základní podmínky financování
ČEB zajišťuje financování exportu přímo pro české exportéry nebo investory, ale úvěr může být poskytnut také zahraničnímu importérovi nebo bance importéra. Úvěry poskytovány v hlavních světových měnách, příp. CZK. Podíl české produkce na celkové hodnotě vývozu minimálně 50 % Výše úvěru do 85 % hodnoty smlouvy o exportu Exportního financování na 2 a více roků dle podmínek OECD: - oficiální podpora pro místní náklady ≤ 30% hodnoty zakázky; - kupující musí zaplatit předem ≥ 15% hodnoty zakázky; - maximální splatnost • pro zemi v kategorii I (relativně bohatá) až 8,5 roku • pro zemi v kategorii II (relativně chudá) až 10 let • výjimky pro letadla, lodě, železnice, jaderné elektrárny, alternativní energetické zdroje - jistina a úroky se splácí ve stejných splátkách, nejméně jednou za 6 měsíců, - minimální fixní úroková sazba na úrovni CIRR (Commercial Interest Reference Rate)
Finanční produkty ČEB •
Přímý vývozní odběratelský příjemcem úvěru je zahraniční dovozce, umožňuje realizaci úvěr objemnějších dodávek českého vývozce
•
Úvěr na investice v zahraničí
umožňuje českému investorovi získat dlouhodobé úvěrové zdroje pro realizaci investice v zahraničí
•
Předexportní úvěr
umožňuje českému výrobci, resp, vývozci financovat náklady spojené s realizací dodávek pro zahraničního kupujícího (dovozce)
•
Refinanční vývozní dodavatelský úvěr
umožňuje poskytnout bance exportéra prostředky, které budou využity k poskytnutí úvěru exportérovi za zvýhodněných podmínek
•
Odkup vývozních pohledávek s pojištěním bez postihu Přímý vývozní dodavatelský úvěr
umožňuje českému vývozci již v současnosti realizovat pohledávku z vývozu, která je pojištěna proti vývozním úvěrovým rizikům
Bankovní záruky
např. záruky za nabídku, za vracení akontace, za dobré provedení, za uvolnění zádržného
• •
umožňuje českému exportérovi profinancovat pohledávky vůči zahraničnímu kupujícímu (dovozce)
4
Struktura úvěrového portfolia podle typu úvěru k 31.12. 2014 (Celkem 86,1 mld. Kč)
předexportní úvěry 1,5 %
dodavatelské vývozní úvěry klientům 0,01 %
refinanční dodavatelské vývozní úvěry 0,03 %
odkoupené pohledávky 0,15 %
úvěry na investice 17.6 %
odběratelské vývozní úvěry klientům 80.7 %
Struktura úvěrového portfolia podle cílové země vývozu k 31.12. 2014 (Celkem 86,1 mld. Kč)
Bulharsko 2,2% Ukrajina 1,9%
další země 4,5% Rusko 33,8%
Gruzie 5,7% Ázerbájdžán 9,9%
Turecko 19,7% Slovensko 22,3%
5
Struktura úvěrového portfolia podle předmětu financování k 31.12. 2014 (Celkem 86,1 mld. Kč)
pronájem a operativní leasing stavby budov a 2.1 % dopravní stavby 4.4 % dřevozpracující průmysl 3.8%
ostatní zboží 6.3 % stroje a zařízení k výrobě energie 58.6 %
veřejná správa a obrana; sociální zabezpečení 9.9 % výroba ostatních nekovových minerálních výrobků 6.4 %
výroba a hutní zpracování kovů 8.5 %
Strategické cíle ČEB…
Podpora investičních aktivit v zahraničí
Podpora vývozců v roli finálních dodavatelů
Zvýšení počtu podpořených vývozců
Teritoriální diverzifikace
Koncentrace na podporu vývozu v národním zájmu
Optimalizace ke státnímu rozpočtu
Nové formy podpory vývozu a flexibilita
Zajištění finanční stability bank a minimalizace rizik
Rozšíření investorské základny
6
Děkuji za pozornost Ing. Petr Križan ředitel odboru Mezinárodní vztahy a komunikace Česká exportní banka, a.s. 111 21 Praha 1, P.O. Box 870 Vodičkova 34 www.ceb.cz
7
