JJ Mois Année. KOMERČNÍ BANKA partner pro podnikání

JJ Mois Année

KOMERČNÍ BANKA partner pro podnikání

Agenda ¾ Trh podnikatelů, malých a středních podniků v ČR ¾ Každodenní bankovnictví ¾ Balíčky

¾ Financování ¾ Operativní financování ¾ Úvěry ¾ Specifické programy financování

¾ Příloha

Nabídka Komerční banky pro podnikatele a malé podniky

2

Trh podnikatelů, malých a středních podniků v ČR ¾ Cca 750 000 – 800 000 aktivních MSP na českém trhu, z toho 97% podnikatelů a malých podniků s ročním obratem < 25 mil. Kč ¾ Podíl MSP na celkové zaměstnanosti 60% ¾ Průměrně 4 zaměstnanci na jeden MSP ¾ Podíl MSP na HDP 50%

Zdroj: Český statistický úřad, Prague Business Journal, Externí průzkum Nabídka Komerční banky pro podnikatele a malé podniky

3

KB je tradiční bankou pro podnikatele a podniky ¾ KB má vedoucí pozici na trhu podnikatelů a malých podniků ¾ Produktová nabídka zahrnuje jak každodenní bankovní produkty a služby, tak produkty a služby pro financování aktivit podnikatelů a malých podniků ¾ Klienti deklarují vysokou spokojenost se službami KB, především v oblastech ¾ Stability a důvěryhodnosti banky ¾ Kvality a rychlosti platebních operací ¾ Kvality produktů a služeb ¾ Dostupnosti poboček

Zdroj: Externí průzkum Nabídka Komerční banky pro podnikatele a malé podniky

4

Klíčové produkty KB pro podnikatele a malé podniky Každodenní bankovnictví Balíčky -

Financování Kreditní karta pro podnikatele - první kreditní karta pro podnikatele na trhu Profi úvěr

Efekt Start Efekt Komfort Excelent

-rychlý a dostupný úvěr pro financování investic i provozu

Balíčky pro specifické profese - Optimum Medicum (pro zdravotnictví) - Optimum pro pojišťovací poradce

Program DUO

EU Profi úvěr - podnikatelský úvěr ve spolupráci s EBRD Program PONTE - financování a poradenství v oblasti

- pro firemní i osobní finance

Strukturálních fondů EU

MAKRO karta - multifunkční platební karta Profi platební terminál - nabídka přijímání platebních karet

- Úvěry pro bytová družstva a společenstvích vlastníků jednotek

Pojištění

KB Franchising program - speciální nabídka financování pro franchisanty Financování bytových družstev

Profi Merlin - pojištění služebních platebních karet Profi Patron - úrazové pojištění, které kryje riziko úmrtí následkem úrazu


5

KAŽDODENNÍ BANKOVNICTVÍ Balíčky


6

Efekt Start – pro rozjezd úspěšného podnikání Balíček pro začínající podnikatele a firmy, které zahájily svoji podnikatelskou činnost v tomto nebo minulém roce Obsahuje: ¾ Běžný účet s měsíčními elektronickými výpisy ¾ Platební kartu Dynamic Card, která zahrnuje ¾ Pojistný program Dynamic pro cesty do zahraničí ¾ Asistenční služby ÚAMK ¾ Možnost uplatnit slevu 2,2% na pohonné hmoty u Benziny ¾ Zdarma 1 výběr z bankomatů KB měsíčně

¾ Telefonní bankovnictví Expresní linka nebo internetové bankovnictví Mojebanka dle volby podnikatele ¾ 5 transakcí měsíčně prostřednictvím zvolené služby přímého bankovnictví Cena balíčku 117 Kč měsíčně


7

Efekt – pro efektivní a snadné řízení financí podnikatele Balíček pro efektivní a snadnou správu financí Obsahuje: ¾ Běžný účet s měsíčními elektronickými výpisy ¾ Platební kartu Dynamic Card, která zahrnuje ¾ Pojistný program Dynamic pro cesty do zahraničí ¾ Asistenční služby ÚAMK ¾ Možnost uplatnit slevu 2,2% na pohonné hmoty u Benziny ¾ Zdarma 1 výběr z bankomatů KB měsíčně

¾ Telefonní bankovnictví Expresní linka nebo internetové bankovnictví Mojebanka dle volby podnikatele ¾ 5 transakcí měsíčně prostřednictvím zvolené služby přímého bankovnictví


8

Komfort – pro pohodlnou obsluhu firemních financí Balíček pro pohodlnou obsluhu financí Obsahuje: ¾ Běžný účet s měsíčními elektronickými výpisy ¾ Platební kartu Prestige Card, která zahrnuje ¾ Pojistný program Interpo Plus pro cesty do zahraničí,

který chrání držitele karty i jeho rodinné příslušníky

¾ Zdarma 3 výběr z bankomatů KB měsíčně

¾ Telefonní bankovnictví Expresní linka a internetové bankovnictví Mojebanka nebo ¾ PC bankovnictví Profibanka ¾ 10 transakcí měsíčně prostřednictvím internetového bankovnictví


9

Excelent – pro komplexní správu firemních financí Balíček s komplexní nabídkou bankovních služeb Obsahuje: ¾

Korunový běžný účet s elektronickými měsíčními výpisy

¾

Cizoměnový běžný účet s elektronickými měsíčními výpisy

¾

Platební kartu Business Silver Card, která zahrnuje ¾

Pojistný program pro cesty do zahraničí, který chrání držitele karty i jeho rodinné příslušníky

¾

Všechny výběry z bankomatu KB zdarma

¾

Platební kartu VISA Electron s Technickou asistenční službou ABA

¾

Telefonní bankovnictví Expresní linka

¾

Internetové bankovnictví Mojebanka se službou Přímý kanál, která umožňuje jednoduchou komunikaci účetního systému přímo s bankou nebo

¾

PC bankovnictví Profibanka

¾

50 transakcí měsíčně prostřednictvím internetového nebo PC bankovnictví


10

Optimum Medicum Balíček pro klienty z oboru zdravotnictví Obsahuje: ¾ Běžný účet s měsíčními elektronickými výpisy ¾ Platební kartu Prestige Card, která zahrnuje ¾ Rozsáhlý pojistný program pro cesty do zahraničí, který chrání i přímé rodinné příslušníky ¾ Zdarma 3 výběry z bankomatů KB měsíčně

¾ Telefonní bankovnictví Expresní linka ¾ Internetové bankovnictví Mojebanka Jako součást balíčku získá lékař i osobní certifikát KB pro přístup do služby internetového bankovnictví mojebanka a pro zjednodušenou komunikaci se zdravotními pojišťovnami prostřednictvím Portálu ZP a Portálu VZP


11

Optimum pro pojišťovací poradce Balíček pro pojišťovací zprostředkovatele Obsahuje: ¾ Běžný účet pro převod pojistného mezi pojištěným a pojišťovnou s měsíčními elektronickými výpisy (nabízen zdarma k jakémukoliv jinému podnikatelskému účtu nebo balíčku KB) ¾ Běžný účet s měsíčními výpisy ¾ Platební kartu Dynamic Card, která zahrnuje ¾ Pojistný program pro cesty do zahraničí ¾ Asistenční služby ÚAMK ¾ Sleva 2,2% na pohonné hmoty v síti Benzina ¾ Zdarma 1 výběr z bankomatů KB měsíčně

¾ Telefonní bankovnictví Expresní linka nebo internetové bankovnictví Mojebanka dle volby podnikatele ¾ 5 transakcí měsíčně prostřednictvím zvolené služby přímého bankovnictví v rámci běžného účtu pro převod pojistného


12

Program DUO Nástroj pro efektivní spravování podnikatelských i osobních financí ¾ ZDARMA osobní účet Duo konto pro majitele jakéhokoliv podnikatelského balíčku Duo konto obsahuje: ¾ Osobní běžný účet s měsíčními elektronickými výpisy ¾ Platební karta Perfekt karta (VISA) ¾ Zdarma 2 výběry z bankomatů KB měsíčně ¾ Technická asistenční služba ABA

¾ Telefonní bankovnictví Expresní linka a/nebo ¾ Internetové bankovnictví Mojebanka ¾ Možnost čerpat povolený debet


13

FINANCOVÁNÍ Klíčová potřeba podnikatelů


14

Financování podnikatelů a malých podniků – potřeby a přání klientů Průzkum mezi podnikateli a malými podniky ¾ Zájem o úvěry, debety, kreditní karty i leasing ¾ Vysoký zájem o financování u podnikatelů a firem s ročním obratem 1 - 3 mil. Kč ¾ Nejčastěji požadavek financování v objemu 100 tis. – 1 mil. Kč ¾ Nejžádanější úvěry ¾ Úvěr na investice ¾ Povolené přečerpání do mínusu na běžném účtu ¾ Úvěr na oběžné prostředky ¾ Úvěr s podporou ze strukturálních fondů

Zdroj: Externí průzkum Nabídka Komerční banky pro podnikatele a malé podniky

15

Financování segmentu MSP – nabídka KB ¾ Operativní financování ¾ Kreditní karta, Povolený debet

¾ Podnikatelské úvěry ¾ Profi úvěr ¾ EU Profi úvěr ¾ Standardní podnikatelské úvěry

¾ Specifické programy financování ¾ KB Franchising Program, Program

PONTE, ¾ Financování bytových družstev


16

FINANCOVÁNÍ Operativní financování


17

Kreditní karta pro podnikatele ¾ Mezinárodně platná embosovaná karta MasterCard ¾ Kreditní karta určená výhradně pro firmy a podnikatele ¾ Úvěr, který je možné čerpat kdykoliv ¾ Přístup k úvěru až do výše 200 tis. Kč, pro stávající klienty bez nutnosti předkládání finančních výkazů ¾ Bez zajištění ¾ Možnost čerpat úvěr bezúročně až 45 dní


18

Povolený debet ¾ Krátkodobý kontokorentní úvěr poskytovaný na podnikatelském běžném účtu v Kč ¾ Povolený debet do výše 3 mil. Kč na základě vyhodnocení finančních výkazů ¾ Bez nutnosti zajištění hmotným majetkem ¾ Finanční rezerva s možností čerpat peníze na běžném účtu do minusu na bezproblémové pokrytí neočekávaných výdajů ¾ Běžný účet může být v minusu až 180 dní a to i opakovaně. V okamžiku, kdy je povolený debet splacen, je možné čerpat peníze do minusu opět na dalších 180 dní


19

FINANCOVÁNÍ Úvěry


20

Profi úvěr ¾ Speciálně určen malým a středním firmám ¾ Zrychlený a zjednodušený úvěrový proces ¾ Využití na financování ¾ Investic ¾ Provozních potřeb ¾ Oběžných prostředků

¾ Rychlé zpracování žádosti ¾ do 3 pracovních dnů u úvěru do 1 mil. Kč ¾ do 5 pracovních dnů u úvěru nad 1 mil. Kč

¾ Výše úvěru do 8 mil. Kč ¾ Bez stanovení minimální výše úvěru ¾ Úvěr do 1 mil. Kč zajištěn pouze blankosměnkou


21

Úvěry bez ověřování příjmů ¾ Speciální nabídka pro klienty Komerční banky ¾ Stávající klienti, kteří mají v Komerční bance veden běžný účet minimálně po dobu 6 nebo 12 měsíců, mohou získat úvěr bez zajištění a bez nutnosti předkládání daňového přiznání nebo finančních výkazů

Produkt

Max. limit

Profi úvěr krátkodobý (do 1 roku)

1.000.000 Kč

Profi úvěr střednědobý (do 3 let)

500.000 Kč

Povolený debet

500.000 Kč

Kreditní karta

200.000 Kč


22

Další podnikatelské úvěry ¾ Úvěr na investice ¾ Úvěr na oběžné prostředky ¾ Úvěr na provozní a investiční potřeby ¾ Úvěr na přechodný nedostatek finančních prostředků ¾ Kontokorentní úvěr ¾ Hypoteční úvěr


23

FINANCOVÁNÍ Specifické programy financování


24

KB Franchising Program ¾ Financování určené speciálně pro podnikání ve franchisingovém systému ¾ KB Franchising Program umožňuje ¾ Franchisantům financovat jejich podnikatelskou činnost ¾ Franchisorům rozšiřovat jejich franchisingovou síť

Program PONTE ¾ Financování firemních a municipálních projektů ze Strukturálních fondů Evropské Unie ¾ Úvěr na předfinancování grantu EU ¾ Spolufinancování projektu ¾ Poradenství


25

Program Bytový dům ¾ Financování pro bytová družstva a společenství vlastníků jednotek ¾ Financování rekonstrukcí, oprav nebo modernizací jednotlivých bytů nebo celého domu ¾ Možnost získat úvěr zcela bez zajištění*), pokud je celková zadluženost v průměru na jednu bytovou jednotku: ¾ do 300 000 Kč v Praze ¾ do 200 000 Kč v krajských městech

¾ Možnost financovat rekonstrukce i velkých bytových domů bez zajištění a záruk ze strany majitelů bytových jednotek

*) SVJ: bez zajištění, BD: zajištění pouze krycí blankosměnkou Nabídka Komerční banky pro podnikatele a malé podniky

26

JJ Mois Année

Děkuji za Vaši pozornost

Zaujala Vás naše nabídka? ¾ Pokud doposud nejste klientem KB ¾ navštivte jakoukoli z 378 poboček Komerční banky ¾ volejte bezplatně 800 111 055 ¾ navštivte naše webové stránky www.kb.cz


28

PŘÍLOHA


29

KAŽDODENNÍ BANKOVNICTVÍ Makro karta, Platební terminál


30

Makro karta ¾ Multifunkční platební karta, kterou je možné použít pro ¾ Bezhotovostní platby v provozovnách Makro ČR ¾ Pro identifikaci pří vstupu do Makra ¾ Pro standardní platby v síti obchodníků akceptujících karty MasterCard a pro výběry

z bankomatů

¾ 3 bezplatné výběry z bankomatu KB měsíčně

Makro účet ¾ Speciální účet pro sledování plateb Makro kartou odděleně ¾ Klient může mít na Makro účtu vždy jen tolik peněz, kolik bude chtít uvolnit pro sebe či své zaměstnance na nákupy v Makru ¾ Makro karta ve spojení s Makro účtem funguje jako předplacená karta


31

Profi platební terminál ¾ Umožňuje obchodníkům přijímat platební karty ¾ elektronické, embossované i čipové ¾ Visa, MC, American Express, Diners Club i JCB

¾ Platební terminál s pevným připojením i platební terminál přenosný

Výhody pro obchodníka ¾ Umožňuje obchodníkovi nabídnout zákazníkům vyšší komfort služeb ¾ Síla „plastikových peněz“ – klient platící kartou utratí v průměru o 30% Více ¾ Noví zákazníci – díky platební kartě utrácejí i náhodní zákazníci ¾ Vysoká bezpečnost – snižuje náklady na nakládání s hotovostí, eliminuje rizika spojená s hotovostí v provozovně nebo převozu do banky


32

KAŽDODENNÍ BANKOVNICTVÍ Běžné účty, Přímé bankovnictví


33

Běžné účty Samostatné běžné účty ¾ Běžný účet v Kč nebo cizí měně Speciální běžné účty ¾ Běžný účet pro složení základního kapitálu ¾ Vázaný běžný účet v Kč ¾ Běžné účty pro úschovu u notáře, advokáta, soudního exekutora ¾ Běžný účet Fondu rozvoje bydlení a účelový účet půjčky ¾ Běžný účet pro uložení nadačního jmění ¾ Běžný účet pro financování developerského projektu


34

Přímé bankovnictví ¾ Telefonní bankovnictví ¾ Expresní linka KB

¾ Internetové bankovnictví ¾ Mojebanka (on-line na webu) ¾ Přímý kanál

¾ PC bankovnictví ¾ Profibanka (off-line aplikace na PC)

¾ GSM bankovnictví ¾ Mobilní banka


35

KAŽDODENNÍ BANKOVNICTVÍ Platební karty


36

Platební karty 1 Embosované platební karty ¾ Prestige Card (samostatně nebo v rámci Komfortu a Optima Medica) ¾ 3 bezplatné výběry z bankomatu KB měsíčně ¾ Pojistný program Interpo Plus (pro držitele i rodinné příslušníky)

¾ Business Silver Card (samostatně nebo v rámci Excelentu) ¾ Všechny výběry z bankomatu KB bezplatné ¾ Pojistný program Comfort Plus (pro držitele i rodinné příslušníky) ¾ Asistenční služby ÚAMK ¾ Výhodné podmínky pro vstup do programu ČSA OK Plus Frequent Flyer

¾ Gold Card ¾ Všechny výběry z bankomatu KB bezplatné ¾ Pojistný program Comfort Plus (pro držitele i rodinné příslušníky) ¾ Asistenční služby ÚAMK ¾ Výhodné podmínky pro vstup do programu ČSA OK Plus Frequent Flyer

¾ American Express Company Card ¾ Všechny výběry z bankomatu KB bezplatné ¾ Členství v Executive Club International ¾ Pojistný program ¾ Bezplatná stoplistace Nabídka Komerční banky pro podnikatele a malé podniky

37

Platební karty 2 Virtuální platební karty ¾ E-card Elektronické platební karty ¾ Bankokarta (samostatně nebo jako VISA v rámci Excelentu) ¾ 1 bezplatný výběr z bankomatu KB měsíčně ¾ Asistenční služby ABA

¾ Dynamic Card (samostatně nebo v rámci Efektu a Optima pro pojišťovací poradce) ¾ 1 bezplatný výběr z bankomatu KB měsíčně ¾ Pojistný program Dynamic ¾ Asistenční služby ÚAMK Dynamic ¾ Sleva 2,2% na pohonné hmoty u Benziny


38

POJIŠTĚNÍ Profi Merlin, Profi Patron


39

Profi Merlin Pojištění proti zneužití platební karty Předmět pojištění: ¾ Krádež nebo ztráta karty a její následné zneužití ¾ Náklady na stoplistaci karty a její obnovené vydání ¾ Krádež vybrané hotovosti v době do 48 hodin poté, co ji držitel karty vybral na pobočce KB nebo jiné banky či z bankomatu KB nebo jiné banky ¾ Krádež hotovosti (tržby), kterou na pobočku KB podnikatel přenáší


40

Profi Patron Úrazové pojištění Předmět pojištění: ¾ Profi Patron kryje riziko smrti následkem úrazu ¾ Pojištění se sjednává k podnikatelskému běžnému účtu v KB ¾ Pojistné plnění je stanoveno na základě ročního kreditního obratu na podnikatelském účtu klienta 2 typy pojistného plnění (obě plnění vyplacena): ¾ Rychlá finanční pomoc – vyplaceno do 48 hodin po vyřízení pojistné události (jednorázové) a pomůže tak překlenout okamžité výdaje ¾ Dlouhodobá finanční pomoc – částka odpovídající ½ ročního kreditního obratu na účtu (s maximálním limitem) – vyplácena postupně po dobu jednoho roku a nahradí tak příjmy z podnikání


41

Nabídka dalších pojistných produktů Cestovní pojištění v rámci platebních karet ¾ Dynamic (Dynamic Card) ¾ Interpo Plus (Inter Card, Prestige Card, kreditní karta MasterCard) ¾ Comfort Plus (Gold Card, Business Silver Card)

Majetkové pojištění ¾ Povinné ručení ¾ Havarijní pojištění ¾ Pojištění nemovitosti ¾ Pojištění domácnosti ¾ Pojištění odpovědnosti za škodu


42

JJ Mois Année. KOMERČNÍ BANKA partner pro podnikání

Recommend Documents