Posta Banki Szolgáltatások Lakossági NetBank Felhasználói kézikönyv

Posta Banki Szolgáltatások Lakossági NetBank Felhasználói kézikönyv

© IND Group


Erste Bank Hungary 1.1

© IND Group

Tartalomjegyzék 1.1

Tartalomjegyzék ................................................................................................ 2

2

A NetBank működésének általános bemutatása ........................................... 3

2.1

Felhasználói felület általános működése ............................................................ 3

2.1.1 2.1.2 2.1.3 2.1.4 2.1.5

Általános kereső ................................................................................................................ 3 Listák és lekérdezések általános működése ..................................................................... 3 Tranzakcionális felületek felépítés és működési elvei ....................................................... 4 Egyenlegsáv ...................................................................................................................... 4 Nyomtatás .......................................................................................................................... 5

3

A rendszer felépítése és használata ............................................................... 6

3.1

Menüszerkezet .................................................................................................. 6

4

Funkciók bemutatása ...................................................................................... 7

4.1 4.2

Nyitóoldal ........................................................................................................... 7 Információk ........................................................................................................ 8

4.2.1 4.2.2 4.2.3 4.2.4

Számlaáttekintő ................................................................................................................. 8 Számlatörténet ................................................................................................................... 8 Lekötött betétek ...............................................................................................................12 Árfolyamok .......................................................................................................................16

4.3

Pénzügyi megbízások ...................................................................................... 17

4.3.1 4.3.2 4.3.3 4.3.4 4.3.5

Forint megbízások ...........................................................................................................17 Deviza megbízások..........................................................................................................23 Betétlekötés .....................................................................................................................29 Felhatalmazások csoportos beszedésre .........................................................................33 Rendszeres megbízások .................................................................................................38

4.4

Bankkártyák ..................................................................................................... 40

4.4.1

Bankkártyák lista ..............................................................................................................40

4.5

Ügyfélszolgálat ................................................................................................ 42

4.5.1 4.5.2 4.5.3 4.5.4 4.5.5 4.5.6 4.5.7 4.5.8

Személyes adatok............................................................................................................42 Kedvencek .......................................................................................................................43 Számlaelnevezés .............................................................................................................44 Jelszó módosítás .............................................................................................................45 Sablonok ..........................................................................................................................45 Tevékenységnapló ...........................................................................................................48 Sikertelen tranzakciók az utolsó bejelentkezés óta .........................................................49 Postaláda .........................................................................................................................50

2 / 52


2

A NetBank működésének általános bemutatása

2.1

Felhasználói felület általános működése A felhasználói felület 4 részből áll, egy fejléc és egy lábléc sáv, a baloldalon lévő munkaterület és a jobb oldali függőleges sáv áll rendelkezésre a marketing információk megjelenítésre, illetve egyes funkciók esetén (pl. számlainformációk funkció) a funkció szűrési panele a jobb oldali sávban helyezkedik el.

2.1.1

Általános kereső A kereső funkció a jobb oldali reklámsáv bármelyik elemében szerepelhet. A kereséshez a keresendő szó, vagy szórészlet adható meg. A keresés eredményét a rendszer egy listában jeleníti meg. A keresés egyes eredményei rövid adatismétléssel a funkcióknak megfelelő tagolásban kerülnek felsorolásra. A funkciókban lévő találati elemekre kattintva a rendszer a megfelelő funkción belüli oldalra navigál. Az érintett funkciók körét és a hozzájuk tartozó megjelenítendő képernyő elemet az alábbi táblázat foglalja össze.

2.1.2

Listák és lekérdezések általános működése A listák esetében az egyes táblázatok a funkció betöltésekor alapértelmezett szűrési feltételeknek megfelelő eredmény sorokat a lekérdezés meghívásakor megjelenítik. Amennyiben szűrési panel/elem értelmezett a felületen, alapértelmezett szűrési paramétereknek megfelelően, adattal feltöltve kerüljön megjelenítésre a szűrő panel és az annak megfelelő táblázatos lista. Amennyiben a lekérdezés eredménye nem jeleníthető meg a rendelkezésre álló munkaterületen számossága miatt a lekérdezések lapozhatóak. A lapozás során egyenként (előre , hátra ) és a teljes lista elejére( )/végére( ) történő navigációval kereshetünk. Lapozásnál látható a teljes oldalak száma, illetve lehetőség van pontos oldalszámra való ugrása is a beviteli mezőbe megadott oldalszám alapján. A lista-lapozó komponenshez tartozik a táblázat jobb oldalán lévő információs szöveg is, mely számszerűen tájékoztat a megjelenített sorok sorszámáról és a teljes lista számosságáról. A lekérdezések alján található frissítés gomb ( ismételten elkéri a háttérrendszertől.

) segítségével a rendszer az adatokat

A listák oszlopai rendezhetőek az oszlop nevére való kattintással, egyszerre csak 1 oszlop adattartalma mentén történő rendezést tud a rendszer értelmezni. Amely funkciók esetén lehetőség van a táblázat teljes adattartalmának exportjára és nyomtatására, egy nyomtató ikon jelzi azt. A táblázat egyes sorainak további adatai tekinthetők meg a sor elején található nyílra ( ) kattintva. A táblázat tetején található nyílra kattintva az összes megjelenített sorhoz tartozó részlet lenyílik. Egyes funkciók esetén (pl. Betétek, elektronikus számlák, rendszeres megbízások) az indítható műveletek gombjai a részletek lenyításával válnak elérhetővé.

© IND Group

3 / 52


2.1.3

Tranzakcionális felületek felépítés és működési elvei A NetBank rendszerben a különböző megbízásokat, igényléseket, utalásokat egységes módon érhetjük el. Egy áttekinthető, ún. szekciókra bontott felületi megjelenítést biztosít a rendszer, görgetés minimalizálásával felhasználóbarát felület kerül kivitelezésre. A szekciók egymásutánisága határozza meg az adatok kitöltésének elvárt sorrendjét. Bizonyos műveletek esetén szükséges, egyszeri, korlátozott ideig érvényes a felhasználó hitelesítésére szolgáló azonosító jelszó, melyet a hozzáférésre jogosult Számlatulajdonos egyedi SMS üzenetben kap meg a Banktól az általa megadott mobil telefonkészülékre. A tranzakció kitöltése tetszőleges pillanatban felfüggeszthető egy másik menüpont kiválasztásával, vagy a rendszerből való kilépéssel. A félbehagyott ügyleteket a rendszer a későbbiek során nem teszi elérhetővé. A szekciók sorrendje fix egy tranzakció típuson belül, azonban tranzakció típusonként eltérő lehet. Az egyes szekciók megfelelő kitöltését és a Tovább gomb vagy a soron következő szekció szalagcímének megnyomását követően a rendszer automatikusan a következő szekcióba lép. Azon szekciók esetén, ahol a beviteli érték egyetlen adat lehet (pl. számlaválasztó, megbízás elosztóoldal), azokban az esetekben a rendszer nem jelenít meg Tovább gombot, hanem automatikusan a következő szekció lép. Azon szekciók melyek még nem tölthetőek ki inaktív állapotban kerülnek megjelenítésre. A szekciók kitöltését követően a már kitöltött szekcióba bármikor visszaléphetünk, megtekinthetjük és módosíthatjuk az ott megadott beviteli adatokat, viszont a szekciók közötti előre haladás csak egyesével lehetséges, beleértve valamely szekció módosítást is. A visszalépéshez a szekciósávra kell kattintani. Amennyiben egy szekció kiválasztásra, azaz megnyitásra kerül, a korábban megnyitott szekció automatikusan bezáródik. Az adott szekcióban megadott értékek a mező elhagyását követően ellenőrzésre kerülnek a meglévő adatok függvényében. Az egyes szekciókban lévő mezők hibajelzése egységes. Az egyes szekciósávok végén egy szekcióstátusz jelző ikon található. A szekcióstátusz ikon 3 féle értéket vehet fel:  Üres: nem került még kitöltésre az adott szekció  Pipa ( ): az aktuálisan megadott adatok ismeretében a beviteli adatok helyesek, minden kötelezően kitöltött mező rendelkezik adattal  Felkiáltójel (

): a beviteli adatok hibásak, vagy hiányosak.

Az adott, hibásnak, vagy hiányosnak talált érték beviteli mezője piros kerettel kerül kiemelésre, és a mező alatt megjelenítésre kerül a tranzakció mezőjére vonatkozó hibaüzenet. Az egyes szekciók kitöltést követően módosíthatóak, és a rendszer az ellenőrzéseket legkésőbb a szekcióból való továbblépéskor, illetve aláíráskor ismételten vizsgálja.

2.1.4

Egyenlegsáv Minden pénzügyi tranzakció során az összeg megadására szolgáló szekcióban az összeg mező alatt megjelenik egy egyenleg sáv, melyen láthatjuk, hogy várhatóan fog változik forrásszámla egyenlegünk a tranzakció végrehajtását követően. (Ez csak tájékoztató adat, csak ezt az egy megbízást figyelembe véve- nem számolja bele az esetleges sorban álló megbízásokat)

© IND Group

4 / 52


1. képernyő – Egyenlegsáv

2.1.5

Nyomtatás A rendszer a lekérdezések és tranzakcionális részletek oldalon lehetőséget biztosít a specifikációs egyeztetések során pontosított helyeken a tartalom PDF-ben történő nyomtatására.

© IND Group

5 / 52


3

A rendszer felépítése és használata

3.1

Menüszerkezet Az alábbi táblázat a menüstruktúra felépítést mutatja. A menüpontok előtt látható az ún. Home ikon, mely a nyitóoldalra navigál.

Főmenü

Menüpont

Információ

Számlaáttekintő Számlatörténet Betétek Árfolyamok

Pénzügyi megbízások

Forint megbízások Deviza megbízások Betétlekötés Felhatalmazások csoportos beszedésre Sárga csekk befizetés Rendszeres megbízások

Hitelek Bankkártyák

Hitelinformáció Bankkártya lista Kártyatranzakciók

Ügyfélszolgálat

Személyes adatok Számlaelnevezés Jelszó módosítás Tevékenységnapló Postaláda Sablonok

2. képernyő – Menüszerkezet

© IND Group

6 / 52


4

Funkciók bemutatása

4.1

Nyitóoldal Ügyfélválasztást követően egy nyitóképernyővel találkozunk, melynek elsődleges célja, hogy könnyű eligazodással, minél kevesebb részletes információval szolgáljon. A nyitóképernyő mindenhonnan elérhető a menüben lévő házikó ikonra vagy a logóra történő kattintással. A nyitóképernyő szolgál elsődleges elosztóhelyként, innen minden funkció néhány kattintással elérhető. A nyitóoldal egy számlaegyenleg elérhető egyenleg adatokat tartalmaz, ahonnan megtekinthetőek az egyes számla részletek a számlaáttekintő funkcióban. A számla nevekre kattintva a számlatörténet aktuális hónapra és számlára szűrt naptár nézete kerül megjelenítésre. A nyitóoldal alsó részében a Számlatörténet funkció lista nézetétének táblázata látható. A nyitóoldalon megjelenő tranzakciók részletei megtekinthetőek, de keresés, vagy táblázat oszlopainak sorba rendezése a Számlatörténet menüpontba navigál. A Számlaegyenlegek alatti részben jelennek meg a Kedvenc funkciók gombjai, melyeket az Ügyfélszolgálat menüpontban állíthat be. Ennek segítségével a leggyakrabban használt funkciókat gyorsan, könnyen elérheti a nyitóoldalról.

3. képernyő – Nyitóoldal

© IND Group

7 / 52


4.2

Információk

4.2.1

Számlaáttekintő A funkció lehetővé teszi mindazon folyó- és hitelkártya fedezeti számlái listájának, valamint az egyes számlák részletes adatainak megtekintését, amelyekhez jogosultsággal rendelkezik.

4.2.1.1

Az oldal felépítése A képernyő baloldalán lévő függőleges füleken található lista tartalmazza a bankszámlák és hitelkártya fedezeti számlák nevét, a számlákon elérhető egyenleget, valamint a számlaszámot. Az itt kiválasztásra kerülő számla részletes adatai láthatók a képernyő központi részén.. A számla elnevezése módosítható a Számlaelnevezés módosítása linkre kattintva megnyíló oldalon (a funkció bemutatása: 4.5.3 Számlaelnevezés fejezetben). Amennyiben a számlához tartoznak kártyák, úgy azok listája és típusa (főkártya, társkártya) is megjelenik a számla részletes adatai között. A kártyalistában minden kártya neve linkként funkcionál, melyre kattintva egy felugró ablakban megjelennek a kártya részletes adatai. (a funkció bemutatása: 4.4.1 Bankkártyák lista fejezetben). A képernyő számlánként nyomtatható, PDF formátumban a jobb felső sarokban lévő nyomtató ikonra történő kattintással. A nyomtatás ikon felett található dátum mutatja az egyenleg alapját képező időpontot.

4. képernyő – Számlaáttekintő

4.2.2

Számlatörténet A funkció lehetővé teszi egy adott számlához tartozó, számlamozgással járó ügyletek megtekintését. Két eltérő nézet közül választhatunk a tranzakciók megtekintéséhez: lista nézet és naptár nézet.

4.2.2.1

Lista nézet Lista nézetben a tranzakciók táblázatos formában listázva kerülnek megjelenítésre, a tranzakciók fő adatait megjelenítve. Az összeg mező bevételek esetén zöld színnel kerül megjelenítésre, míg a kiadások esetén piros színnel és negatív előjellel.

© IND Group

8 / 52


A táblázat feletti kereső biztosítja a tranzakció adataiban történő keresést.

5. képernyő – Számlatörténet – Lista nézet

Az egyes tranzakciók előtti tartalmazó mezők.

-ra kattintva megnyithatók a tranzakció részletes adatait

6. képernyő – Számlatörténet – Lista nézet - részletek A képernyő jobboldali felében szűrési feltételek definiálhatók, melyek lista nézetben a következők:  időszak: előre definiált intervallumok, vagy tetszőleges időszak adható meg  számlák és kártyák: az összes számlánk és kártyánk elérhető © IND Group

9 / 52


 partner: szöveges mezőbe beírható a keresett partner neve  státusz: szűrhet külön a könyvelt és a zárolt tranzakciókra is  típus: szűrhet a bevételekre vagy a kiadásokra  összeg: beállítható, hogy milyen összegtartományban szeretné megjeleníteni a tranzakciókat

7. képernyő – Számlatörténet – Lista nézet - szűrő A megfelelő szűrési feltételek kiválasztását követően a Keresés gombra kell kattintani, ekkor a találati lista frissül a táblázatban. Amennyiben az eredeti szűrést szeretnénk visszaállítani a Visszaállítás gombra kell kattintanunk. A képernyőn megjelenő nyomtatás gomb segítségével kinyomtathatók a képernyőn, akár lapozással megjelenített tranzakciók teljes listája. 4.2.2.2

Naptár nézet Naptár nézetben a tranzakciók napi bontásban tekinthetők meg havi megjelenítéssel, naptár segítségével szemléltetve. A Naptár nézetben a tranzakciók a könyvelés dátuma alapján kerülnek megjelenítésre. A Naptár nézetben egyszerre kizárólag egy számla ügyletei jeleníthetők meg, a számla devizanemében történt könyvelés szerint. A napi tranzakciók megjelenítésénél az adott napnál a tranzakciók száma, valamint az adott napi tranzakciók összesített összege és a nap végi záró egyenleg kerül megjelenítésre. A terhelések negatív előjellel kerülnek megjelenítésre piros színnel, míg a jóváírások zöld színnel kerülnek megjelenítésre. A naptárban a lapozás a dátum melletti balra és jobbra mutató ikonokkal havonként történhet, míg a naptár ikonra kattintva megadható a pontos év és hónap.

© IND Group

10 / 52


8. képernyő – Számlatörténet – Naptár nézet Tetszőleges napra kattintva popup ablakban jelennek meg az adott napon könyvelt tranzakciók. A popup ablak jobb sarkában megjelenő ikon segítségével a popup ablak rögzíthető, és a kurzor arrébb helyezése esetén sem tűnik el. Ugyanezen ikonra ismételten rákattintva eltávolítható a popup ablak rögzítése. A popup ablakban a részletek linkre kattintva megnyílik a Számlatörténet - Lista nézet képernyő (leírása: 4.2.2.1 – Számlatörténet lista nézet), ahol automatikusan szűrésre kerülnek a kiválasztott partner tranzakciói.

9. képernyő – Számlatörténet – Naptár nézet – részletek A naptár nézetben a következő szűrési feltételek állnak a rendelkezésre:  Számlák és kártyák  Partner  Típus (Bevételek, kiadások)  Összeg

© IND Group

11 / 52


10. képernyő – Számlatörténet – Naptár nézet - szűrő A naptár nézetben megjelenő adott havi ügyletek nyomtathatóak.

4.2.3

Lekötött betétek A Lekötött betétek funkció megnyitásakor megjelenik az Aktuális lekötött betétek és a Tőkeösszeg-növelés(ek). A két lista között a horizontális fülekre kattintva szabadon válthatunk.

4.2.3.1

Aktuális lekötött betétek Az élő betétek (aktuális lekötött betétek) táblázatos formában, listanézetben jelennek meg, ahol az egyes betétek részletei a lista lenyitásával (vagy egyenként a táblázat első oszlopában lévő nyilacskára kattintva történhet vagy egyszerre az összes lekötött betét lenyitható ha a fejlécben lévő kis ikonra kattintunk) tekinthetők meg. A részletek között minden betét típusnál ugyanazok az adatok jelennek meg. A jobb felső sarokból kezdeményezhető új betét lekötése. A betétlekötés bemutatását az 4.3.3 – Betétlekötés fejezet tartalmazza.

11. képernyő – Betétek – Aktuális lekötött betétek – lista A részletek között a következő műveletgombok érhető el a betéti terméktől függően:  tőkeösszeg növelés (csak egy folyamatban lévő tőkeösszeg növelés tartozhat egy betéthez) (részletek: 4.2.3.3 – Tőkeösszeg növelési megbízás fejezetben)  részösszeg felvétel (részletek: 4.2.3.4 – Részösszeg felvétel fejezetben)  megszüntetés (részletek: 4.2.3.5 – Megszüntetés fejezetben).

© IND Group

12 / 52


12. képernyő – Betétek – Aktuális lekötött betétek – részletek

4.2.3.2

Tőkeösszeg-növelés A Tőkeösszegnövelés fül a tőkeösszeg növelésről szóló megbízások listáját tartalmazza. A tőkeösszeg növelési megbízások listanézetben jelennek meg, ahol az egyes megbízások a lista lenyitásával tekinthetők meg. Minden betét típusnál ugyanazok az adatok jelennek meg a részletekben. A meglévő tőkenövelési megbízások megtekinthetőek és módosíthatóak. Tőkeösszeg növelési megbízás a Lekötött betétek listából indítható.

4.2.3.3

Új

Tőkeösszeg növelési megbízás A Lekötött betétek listájában a betéteknél elérhető Tőkeösszeg növelési megbízás gombra kattintva új tőkeösszeg növelési megbízás hozható létre. Tőkeösszeg növelés során a látható hét szekcióból a folyószámla és összeg szekciókban lehet az adatokat megadni. A Betétszámla, Betéttípus, Tőkésedés típusa, Kedvezményezett számla és Futamidő szekciók nem módosíthatók. Folyószámla szekció

© IND Group

13 / 52


13. képernyő – Betétek – Tőkeösszeg növelési megbízás – Folyószámla szekció Összeg szekció

14. képernyő – Betétek – Tőkeösszeg növelési megbízás – Összeg szekció

4.2.3.4

Részösszeg felvétel A funkció működését a betétlekötéshez hasonló képernyők szolgálják ki az alábbi eltéréssel: A Betétszámla, Betéttípus, Tőkésedés típusa, Futamidő szekciók nem módosíthatók. A kedvezményezett számlaszám a betéttípustól függően módosítható.

© IND Group

14 / 52


15. képernyő – Betétek – Részösszeg felvétel – Kedvezményezett számla szekció Az Összeg szekcióban az összeg mező felett kiírjuk az aktuális tőkeösszeget és az adott betéttípusban minimálisan leköthető összeget. A részösszeg felvételt követően megmaradó tőke összeg nem lehet kevesebb, mint az adott betéttípusban minimálisan leköthető összeg, amit az összeg mező elhagyását követően ellenőriz a rendszer. Az összeg mező alatt kiválasztható a felvétel időpontja, mely történhet fordulónapon vagy azonnal.

16. képernyő – Betétek – Részösszeg felvétel – Összeg szekció A Tartós Megtakarítási Betétszámláról lekötött betét esetében csak a 3. év végén nyílik lehetőség részösszeg felvételre, de a kedvezményezett számlaszám nem módosítható. A részösszeg felvétel befejezését követő megerősítő képernyőn nem jelennek meg kamatinformációk, csak a tranzakció részletei szövegesen összegezve.

© IND Group

15 / 52


4.2.3.5

Megszüntetés A funkció működését a betétlekötéshez hasonló képernyők szolgálják ki az alábbi eltéréssel: A Betétszámla, Betéttípus, Tőkésedés típusa, Összeg, Futamidő szekciók nem szerkeszthetők. Megjelenítésre kerül egy új szekció: Megszűntetési rendelkezés, melyben megadható, adott napon (pontos dátum megadással), vagy fordulónapon történő betét megszűntetést szeretnénk kezdeményezni. Tartós Megtakarítás keretében lekötött betét csak arra a számlára járhat le, amelyikről a betétlekötés történt, ezért a kedvezményezett számlaszám (Kedvezményezett számla szekció) nem módosítható. Amennyiben nem fordulónapon történik a feltörés a „Tovább” gomb megnyomását követően a rendszer tájékoztat, hogy a megszüntetés a kamat elvesztésével jár.

17. képernyő – Betétek – Megszüntetés

4.2.4

Árfolyamok A funkció indításakor megjelennek az aktuális valuta vételi, eladási és közép árfolyam az előre definiált devizanemekben. A táblázat felett lenyitható az árfolyam típus váltását lehetővé tévő „Árfolyamok” választólista. Az elérhető árfolyam típusok: 

valuta vételi, közép és eladási árfolyam



kereskedelmi vételi, közép és eladási árfolyam



számlakonverziós deviza vételi, közép és eladási árfolyam



MNB középárfolyam

A típus választólista alatt látható az árfolyamlista áttöltésének ideje (dátum, időpont). A táblázatban a devizanemek a devizanem ISO kódjával és a megfelelő ország zászlójával kerülnek megjelenítésre. A historikus adatok és a kalkulátor külön linkekről érhetők el, melyek kivezetnek az Erste Bank portáljának megfelelő oldalára.

© IND Group

16 / 52


18. képernyő – Árfolyamok

4.3

Pénzügyi megbízások

4.3.1

Forint megbízások A funkció lehetővé teszi egyszeri, valamint változó vagy fix összegű rendszeres forint átutalás vagy átvezetés létrehozását. A forint átutalási megbízás képernyő négy szekcióból áll, melyek a következők:  Melyik számláról (Forrásszámla kiválasztás)  Kinek? (Célszámla kiválasztás)  Mikor? (Dátum meghatározása)  Összeg (Összeg meghatározása)

4.3.1.1

Forrásszámla kiválasztás Lehetővé teszi az átutalás forrásszámlájának meghatározását. Megjelenik az ügyfél összes forint számlája, valamint a számlákon elérhető egyenleg.

© IND Group

17 / 52


19. képernyő – Forint megbízás – Forrásszámla szekció

4.3.1.2

Célszámla kiválasztás A szekcióban három lehetőség közül választhatunk: sablonból választunk, saját számlánkra utalunk vagy egy másik fél számlájára. Alapértelmezésként a Forint utalásokhoz tartozó sablonok jelennek meg (A sablonok létrehozását lásd: 4.5.5 – Fizetési sablonok). A sablonok korábbi utalások során vagy a Sablonok funkcióban kerültek rögzítésre. Amennyiben olyan partnernek kívánunk utalni, akit korábban rögzítettünk, a listában a megfelelő sorra kattintva választhatjuk ki

A sor elején látható ikon jelzi, ha a sablon validált, azaz az ebből létrehozott megbízás esetén nem kell sms tranzakciós kódot megadni. A validálatlan sablonokból létrejövő megbízások a megbízás tranzakciós kóddal történő aláírása és beküldése után automatikusan validálttá válnak.

20. képernyő – Forint megbízás – Célszámla szekció – Sablonok

© IND Group

18 / 52


Kiválasztást követően a sablonban rögzített adatokkal előtöltődik az oldal és ellenőrizhetjük, hogy minden adat helyes-e. A kedvezményezett neve és számlaszáma rovatokon kívül minden adat módosítható. Amennyiben helyesek az adatok, a tovább gomb segítségével a következő szekcióra léphetünk. A sablonokat az Ügyfélszolgálat menüpontban lehet törölni, és itt lehet újat létrehozni. A sablonok nem módosíthatók, csak az egyes megbízások beküldésénél, azonban ez a módosítás csak az adott megbízásra lesz érvényes. Saját számlánkra történő utalásnál láthatók saját folyószámlák a forrásszámlának kiválasztott számlánk kivételével.

21. képernyő – Forint megbízás – Célszámla szekció – Saját számlára Más számára utalás esetén meg kell adnunk a kedvezményezett személy nevét, számlaszámát, valamint megadható bizonylatszám és közlemény is. Más számára utaláskor az adatok sablonba menthetők.

22. képernyő – Forint megbízás – Célszámla szekció – Más számára

© IND Group

19 / 52


4.3.1.3

Dátum meghatározása A szekció lehetővé teszi a tranzakció dátumának meghatározását. A szekcióban lehetőség van egyszeri, változó összegű rendszeres vagy fix összegű rendszeres átutalás definiálására a képernyőn megjelenő három gomb segítségével (Egyszeri, Változó összegű rendszeres, fix összegű rendszeres). Egyszeri átutalás során maradhat üresen a dátum mező, ilyen esetben aznapi tranzakció kezdeményezése történik a Hirdetményben szereplő teljesítési rend szerint, illetve a naptárban az aktuális banki nap szerepel. A mező kézzel és naptár segítségével is tölthető. Egyszeri átutalás

23. képernyő – Forint megbízás – Dátum szekció – Egyszeri

Fix összegű rendszeres Rendszeres átutalási megbízás létrehozása esetén lehetőség van változó vagy fix összegű rendszeres megbízás létrehozásának, a kezdés dátumának, az átutalás gyakoriságának, valamint a megbízás érvényességének megadásával. Az állandó megbízások rögzítésekor / módosításakor a „maximális teljesülések száma” paraméter megadható / módosítható.

© IND Group

20 / 52


24. képernyő – Forint megbízás – Dátum szekció – Fix összegű Változó összegű rendszeres Változó összegű rendszeres átutalás létrehozása csak saját számlák közötti átutalás esetén engedélyezett, azaz a forrás és célszámla is a saját számlánk kell, hogy legyen. Változó összegű utalás során kötelezően meg kell adni az első fizetés napját, a gyakoriságot és az érvényességet.

25. képernyő – Forint megbízás – Dátum szekció – Változó összegű

4.3.1.4

Összeg meghatározása A szekció lehetővé teszi a tranzakció összegének meghatározását.

© IND Group

21 / 52


Egyszeri és fix összegű rendszeres utalás esetén az összeg szekcióban csak és kizárólag a tranzakció összegét kell meghatározni.

26. képernyő – Forint megbízás – Összeg szekció – Egyszeri és fix összegű rendszeres utalás Változó összegű rendszeres utalás során kiválasztható a megbízás típusa: Minimum egyenleg figyelés vagy Maximum egyenleg figyelés, valamint a figyelt összeget. Minimum egyenleg figyelés esetén a szekcióban megjelenítésre kerül a figyelt számla (Célszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) és a terhelendő számla (Forrásszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) száma és neve. A minimum egyenleg azt jelenti, hogy amennyiben a megjelölt Figyelt bankszámla reggeli, bankon kívülről érkező jóváírások könyvelését követő egyenlege a megbízás összegét nem éri el, úgy a számlaegyenleg és a megbízás összege közötti különbözet a Terhelendő bankszámláról a Figyelt bankszámlára átvezetésre kerül

27. képernyő – Forint megbízás – Összeg szekció – Változó összegű rendszeres utalás – Minimum egyenleg Maximum egyenleg figyelés esetén pedig a figyelt számla (Forrásszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) és a kedvezményezett számla (Célszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) száma és neve. © IND Group

22 / 52


A maximum egyenleg azt jelenti, hogy amennyiben a Megbízó Figyelt bankszámlájának az eseti, bankon kívüli megbízások teljesülése utáni egyenlege a megbízás összegét meghaladja, úgy a számlaegyenleg és a megbízás összege közötti különbözet a Megbízó bankszámlájáról a Kedvezményezett bankszámlájára átvezetésre kerüljön.

28. képernyő – Forint megbízás – Összeg szekció – Változó összegű rendszeres utalás – Maximum egyenleg

4.3.1.5

Ellenőrző képernyő Az ellenőrző képernyőn láthatók a szekciók zárt állapotban, a kiválasztott adatokkal, valamint az akkordionok felett megjelenik egy információs sáv, mely tartalmazza, hogy milyen típusú megbízást kezdeményezett.

29. képernyő – Forint megbízás – Ellenőrző képernyő

4.3.2

Deviza megbízások A funkció lehetővé teszi egyszeri deviza átutalás létrehozását.

vagy átvezetés/konverzió

A deviza utaláshoz a következő szekciók adatainak kitöltése szükséges:  Forrásszámla  Célszámla  Melyik bankba? © IND Group

23 / 52


 Levelező bank  Összeg  Teljesítési mód. 4.3.2.1

Forrásszámla kiválasztás Az átutalás forrásszámlájának meghatározására szolgáló szekció, mely tartalmazza az ügyfél összes deviza és forint számlája, valamint a számlákon elérhető egyenleg.

30. képernyő – Deviza megbízás – Forrásszámla

4.3.2.2

Célszámla kiválasztás A célszámla kiválasztása a deviza utalás esetén megegyezik a forint megbízásnál is alkalmazott három megoldással, azaz Partnerek, Más számára és Saját magamnak meghatározással. Amennyiben a Partnerek közül szeretnénk választani, a Sablonok között a Deviza átutalás típusú sablonok lesznek láthatók és a beszúrás gomb szintén a Más számára oldal sablonadataival előtöltött oldalára linkel.

© IND Group

24 / 52


31. képernyő – Deviza megbízás – Célszámla - Sablon Másik fél számlájának rögzítése a „Más számára” gomb megnyomásával kezdeményezhető, melyre kattintva megjelennek a másik fél számlájának meghatározásához szükséges és közlemény mezők, valamint a sablonba mentésre való kijelölés. Deviza utalás esetén háromféle célszámlát adhatunk meg: IBAN formátumú számlaszámot, GIRO, azaz magyarországi számlaszámot, és egyéb külföldi számlaszámot.

32. képernyő – Deviza megbízás – Célszámla – Más számára © IND Group

25 / 52


Saját számla kiválasztása esetén a számlák listájában nem jelenik meg a forrásszámlaként kiválasztott számla. Amennyiben a deviza utalást egy forint devizájú forrásszámla kiválasztásával kezdeményeztük a célszámla szekcióban saját számlák esetén nem jelennek meg forint devizájú számlák, mivel ilyen esetben a Forint megbízások (leírása: 4.3.1 – Forint megbízások) funkciót kell használni.

4.3.2.3

Célbank meghatározása A kedvezményezett bankjának adatbevitelére szolgáló szekció. A legördülő listából válasszuk ki a kedvezményezett bank országkódját, majd vagy a Swift kód vagy a bankazonosító megadását követően a rendszer vagy automatikusan felismeri a kedvezményezett bankot és előtölti a Kedvezményezett bank neve és címe mezőt vagy ezt nekünk kell megtennünk.

33. képernyő – Deviza megbízás – Célbank

4.3.2.4

Levelező bank meghatározása A kedvezményezett levelező bankjának adatbevitelére szolgáló szekcióban a célbank meghatározásánál elérhető mezőket láthatjuk. Ez a szekció csak akkor jelenik meg, amennyiben szükséges levelező bank megadása.

© IND Group

26 / 52


34. képernyő – Deviza megbízás – Levelező bank

4.3.2.5

Összeg meghatározása Az összeg szekcióban a tranzakció összegének és devizanemének, a teljesítés devizanemének, valamint a költségvetés módjának kiválasztása történik. A költségviselő meghatározása:  SHA osztott: Minden ügyfél (küldő, fogadó) a saját bankja által felszámított jutalékot fizeti  OUR megbízói: a küldő személy fizeti az Erste Bank által felszámított jutalékot  BEN kedvezményezetti: a fogadó személy fizeti a bankja által felszámított jutalékot

© IND Group

27 / 52


35. képernyő – Deviza megbízás – Összeg szekció

4.3.2.6

Teljesítési mód meghatározása A szekcióban megjelennek az utalásnak megfelelő teljesítési módok, valamint a Swift igazolás igénylésére alkalmas felület. A Bankkal közlendő mezőbe manuálisan megadhatjuk a bankkal megállapodott kódszót.

36. képernyő – Deviza megbízás – Teljesítési mód szekció

© IND Group

28 / 52


4.3.3

Betétlekötés A funkció segítségével új betétlekötési megbízás benyújtására van lehetőség. A lekötéshez szükséges adatok megadása a következőkben felsorolt sorrendben hat külön szekcióban történik:  Folyószámla  Betéttípus  Tőkésedés típusa  Kedvezményezett számlaszám  Futamidő  Összeg

4.3.3.1

Folyószámla szekció A betétlekötés első lépése annak a számlának a meghatározása, melyről a betét lekötésre kerül. A képernyőn saját, előzőleg kiválasztott megtakarítás típus indítására alkalmas számláink jelennek meg.

37. képernyő – Betétlekötés – Folyószámla

4.3.3.2

Betéttípus szekció A képernyőn láthatók a leköthető betéttípusok, melyek pontos leírását, kondícióit a „Részletek” linkre kattintva lehet megtekinteni. A link az Erste Bank weboldalának megfelelő oldalára navigálnak. A betéttípus kiválasztásához a megfelelő Betéttípus nevére kell kattintanunk, ekkor megnyílik a Tőkésedés típusa szekció.

© IND Group

29 / 52


38. képernyő – Betétlekötés – Betéttípus

4.3.3.3

Tőkésedés típusa szekció A betéttípus szekcióban kiválasztott betéttípushoz elérhető tőkésedési opciók kerülnek felsorolásra. Tőkésedés típusai lehetnek:  Kamat és tőke folyószámlára  Tőkésedő (a kamat összege növeli az elhelyezett összeget)  Nem tőkésedő (a kamat az alábbi bankszámlára kerül) Amennyiben csak egyetlen lehetséges érték érhető el, abban az esetben a típus automatikusan kiválasztásra kerül, egyéb esetekben választanunk kell. Kiválasztást követően megnyílik a Kedvezményezett számla szekció.

39. képernyő – Betétlekötés – Tőkésedés típusa

© IND Group

30 / 52


4.3.3.4

Kedvezményezett számla szekció Ebben a szekcióban kijelölhetjük azt a számlát, ahova a kamat jóváíródik (nem tőkésedő, ismétlődő lejárati rendelkezés esetén), illetve ahova a betét összege lejárat esetén visszavezetésre kerül. A folyószámla szekcióban megadott számlaszám devizanemével csak megegyező számla kerülhet kiválasztásra. Tartós betétek esetén a terhelt és a kedvezményezett számlának meg kell egyeznie és ez a későbbiekben sem módosítható. Kiválasztást követően a Futamidő szekció nyílik meg.

40. képernyő – Betétlekötés – Kedvezményezett számla

4.3.3.5

Futamidő szekció A szekció biztosítja a betét lekötés futamidejének meghatározását. A választólistában megtalálható az összes elérhető futamidő, melyekből választhatunk. Bizonyos betétek esetén megjelenik a Kezdőnap szekció, ekkor megadhatjuk a betétlekötés értéknapját, mely alapértelmezett értéke az aktuális banki munkap. A tovább gombra történő kattintással az összeg szekcióra jutunk.

© IND Group

31 / 52


41. képernyő – Betétlekötés – Futamidő

4.3.3.6

Összeg szekció A betéttípus kiválasztását követően megjelenik, hogy adott típushoz milyen minimum és maximum összegek lekötésére van lehetőség, illetve, ha a betét új forráshoz kötött, hogy a kiválasztott számlán rendelkezésre álló új forrás értéke mennyi. Amennyiben nem rendelkezünk elegendő új forrással a számlánkon a rendszer a megadott lekötni kívánt összeg módosítására (csökkentésére) szólít fel minket, mivel a tranzakció nem küldhető be. Az összeg devizaneme megegyezik a forrásszámla devizanemével.

42. képernyő – Betétlekötés – Összeg 4.3.3.7

Ellenőrző képernyő Az ellenőrző képernyőn kiírásra kerül az aktuális napon elérhető kamattal kapcsolatos információ.

43. képernyő – Betétlekötés – Ellenőrző képernyő

© IND Group

32 / 52


4.3.4

Felhatalmazások csoportos beszedésre A funkció lehetővé teszi csoportos beszedési felhatalmazások létrehozását, a meglévő felhatalmazások megtekintését, módosítását és visszavonását. A funkció a meglévő felhatalmazások listájával indul. A jobb felső sarokból érhető el az „Új felhatalmazások létrehozása” gomb, mely biztosítja az új csoportos beszedési felhatalmazás indítása. Az egyes felhatalmazások megnyitásával megtekinthetővé válnak a felhatalmazás részletes adatai. Lehetőség van a táblázat fölött található jelölőnégyzet bekattintásával a már inaktív felhatalmazások megjelenítésére is. Ezekkel semmilyen művelet nem végezhető. A Nyomtatás gombra kattintva elérhetővé válik a lista képernyő nyomatatóra optimalizált változata.

44. képernyő – Felhatalmazások – Lista

45. képernyő – Felhatalmazások – Lista - részletek 4.3.4.1

Felhatalmazások létrehozása A Felhatalmazások létrehozása képernyő öt szekcióból áll, melyek a következők:  Forrásszámla  Szolgáltató  Fogyasztó  Felhatalmazások érvényessége  Felhatalmazások értékhatára

© IND Group

33 / 52


A szekcióban megjelenik az ügyfél összes forint számlája, valamint a számlákon elérhető egyenleg.

46. képernyő – Felhatalmazások – Új felhatalmazás – Forrásszámla A szolgáltató azonosító első négy karakterének megadását követően a rendszer automatikusan megjeleníti az értéklistában a szolgáltatók nevét.

47. képernyő – Felhatalmazások – Új felhatalmazás – Szolgáltató A fogyasztó adatainál megadható a fogyasztó neve és címe, valamint kötelezően megadandó a fogyasztó azonosító.

© IND Group

34 / 52


48. képernyő – Felhatalmazások – Új felhatalmazás – Fogyasztó A felhatalmazás érvényessége szekció lehetővé teszi a felhatalmazás érvényesség kezdetének, valamint az érvényesség időtartalmának meghatározását.

49. képernyő – Felhatalmazások – Új felhatalmazás – Felhatalmazás érvényessége Az Értékhatár meghatározása szekció lehetővé teszi a felhatalmazás értékhatárának meghatározását, valamint nyilatkozhat a megadott összeghatár szolgáltatónak történő átadásáról. Felhatalmazás létrehozása esetén minden esetben szükséges nyilatkozni a megadott összeghatár szolgáltatónak történő átadásáról.

© IND Group

35 / 52


50. képernyő – Felhatalmazások – Új felhatalmazás – Felhatalmazás értékhatára Az ellenőrző képernyőn minden szekció zárt állapotban látható, l. A küldés gombra nyomva küldhető be az új felhatalmazás.

51. képernyő – Felhatalmazások – Új felhatalmazás – Ellenőrző képernyő 4.3.4.2

Felhatalmazás módosítása A felhatalmazások módosítása funkció a Felhatalmazások lista képernyőn a Részletek lenyitásánál található „Módosítás” gombra kattintva érhető el. A Terhelendő számla, a Szolgáltató, a Fogyasztó szekciók nem módosíthatók. A Felhatalmazás érvényességének meghatározása szekcióban az érvényesség vége módosítható, mely vagy egy adott nap lehet a jövőben vagy pedig a visszavonásig értéket kaphatja.

© IND Group

36 / 52


52. képernyő – Felhatalmazások – Módosítás – Felhatalmazás érvényessége A felhatalmazás értékhatára szekcióban lehetőség van mind az értékhatár mind a nyilatkozat módosítására.

53. képernyő – Felhatalmazások – Módosítás – Felhatalmazás értékhatára 4.3.4.3

Felhatalmazás visszavonása A funkció során a kiválasztott felhatalmazás létrehozáskor megadott adatai láthatók. Minden szekció zárt állapotban van és nem is szerkeszthető. A küldés gombra kattintva indíthatjuk el a felhatalmazás visszavonását. Visszavonni csak aktív felhatalmazást lehet, így az inaktív felhatalmazásoknál a link nem érhető el.

© IND Group

37 / 52


54. képernyő – Felhatalmazások – Visszavonás

4.3.5

Rendszeres megbízások A funkció lehetővé teszi rendszeres forint átutalási megbízások létrehozását, a meglévő megbízások megtekintését, módosítását és törlését. Rendszeres átutalási megbízások létrehozása az 4.3.1 – Egyszeri forint átutalási megbízások fejezetben ismertetett módon hozható létre, rendszeres megbízás létrehozásával. A Rendszeres megbízások oldalon a jobb felső sarokban is elérhető az új rendszeres megbízás létrehozására szolgáló gomb.

4.3.5.1

Rendszeres megbízások - lista Táblázatos formában látható a rendszeres átutalási megbízások listája, valamint a megbízások részletes adatai. Ezen a képernyőn van lehetőség a meglévő rendszeres átutalási megbízás módosítására, valamit visszavonására is a részletek megjelenítése után A Nyomtatás gombra kattintva egy új ablakban megnyílik a képernyő nyomtatóra optimalizált változata.

55. képernyő – Rendszeres megbízások – Lista inaktív megbízásokkal

© IND Group

38 / 52


56. képernyő – Rendszeres megbízások – Lista - részletek

4.3.5.2

Rendszeres megbízások módosítása A Módosítás linkre kattintva megnyílik a Rendszeres átutalási megbízások módosítása képernyő, amelyen módosíthatjuk a megbízás következő adatait:  Célszámla szekcióban: Kedvezményezett neve és közlemény mezők.  Dátum szekció és Összeg szekció adatai.

57. képernyő – Rendszeres megbízások – Módosítása

4.3.5.3

Rendszeres megbízások visszavonása A Visszavonás linkre kattintva megnyílik a Rendszeres átutalási megbízások visszavonása képernyő. A visszavonás képernyő felépítése megegyezik az átutalási megbízások módosítása képernyő felépítésével, azzal az eltéréssel, hogy minden megjelenő mező kizárólag olvasható formátumban kerül megjelenítésre.

© IND Group

39 / 52


58. képernyő – Rendszeres megbízások – Visszavonása

4.4

Bankkártyák

4.4.1

Bankkártyák lista A funkció lehetővé teszi számláinkhoz tartozó betéti és hitelkártyák megtekintését: , a képernyő felső részben tekinthetők meg a betéti kártyák, míg az alsó részben a hitelkártyák. Mindkét részben az élő státuszú, fő és társkártyák kerülnek megjelenítésre, kártyaszám alapján növekvő sorba rendezve. A megjelenítés táblázatos formában történik.

59. képernyő – Kártya lista A táblázatban lévő adatok egy része link, melyek a következő funkciókra mutatnak: A kártyaszámon és a Kártya típuson szereplő linkre kattintva megnyílik a Kártya részletek képernyő, a kiválasztott kártya részletes adatait megjelenítve. A kártyához tartozó számlaszámon szereplő linkre kattintva megnyitható a Számlaáttekintő képernyő, a kiválasztott számla részletes adatait megjelenítve. (Ismertetését lásd: 4.2.1 Számlaáttekintő fejezetben)

© IND Group

40 / 52


A Limitmódosítás gombra kattintva megnyílik a Kártya limitmódosítás képernyő, ahol a kártyához kapcsolódó időzáras limitek módosíthatók. A Kártya limitmódosítás képernyő automatikusan kitöltésre kerül a kiválasztott kártya adataival. (Ismertetése: 4.4.1.1 Limit módosítás fejezetben)

4.4.1.1

Limitmódosítás A funkció lehetővé teszi a betéti, virtuális és hitelkártyáihoz kapcsolódó állandó limitek megtekintését és az időzáras limitek módosítását. Időzáras limit beállítása esetén a limit érvényességi időszakának megadására van lehetőség, ahol összeg vagy darabszám limitről lévén szó, a limit összegét, valamint a tranzakció darabszám limitjét állíthatjuk be az időzáras limit megengedett minimummaximum intervallumon belüli értékre. A limit időszak beállítása esetén a dátum mellett óra és perc megadásával definiálhatjuk az időszak kezdő és záró időpontját. A kezdeti időpont új limitérték megadásakor nem lehet kisebb a rendszeridőnél. A beállítások maximum 48 órára élhetnek. Virtuális kártya esetén minimum 24 órára kell beállítani a limitet, ezt a rendszer ellenőrzi. A rendszer, amennyiben nincs érvénybe lépő, vagy érvényes időzáras limit, akkor az időzáras limit oldal betöltésekor a rendszeridőt jeleníti meg a limit indulási időpontjában, illetve az adott kártyához tartozó maximális időintervallum vége időpontot (virtuális kártyák esetében 24 óra, a többi esetben 48 óra). Amennyiben nincs érvényes, vagy érvénybe lépő időzáras limit érték, akkor az egyes beviteli mezők üresek.

© IND Group

41 / 52


60. képernyő – Limit módosítás – Időzáras limit

4.5

Ügyfélszolgálat

4.5.1

Személyes adatok Ezen a képernyőn megtekinthetjük a számlatulajdonos adatait. A levelezési és a kapcsolattartási adatok (email cím, telefonszámok) módosíthatóak. Az SMS-küldésre használt telefonszám Netbankon keresztül biztonsági okokból nem módosítható, erre csak személyesen, postahelyen van lehetőség.

© IND Group

42 / 52


61. képernyő – Személyes adatok

4.5.2

Kedvencek A Kedvencek funkcióban megadható, hogy melyik számlánk legyen a kedvenc számla, azaz melyik jelenjen meg elsőként az egyes funkciókban illetve testre szabható, hogy milyen gyorsindító gombok jelenjenek meg a nyitóoldalon, ezzel segítve a megfelelő oldalra navigálást. A kedvenc számlaszám, minden funkcióban ahol engedélyezett az adott számlatermék ott az alapértelmezett számlaként fog szerepelni a számlaszám listában. A nyitóoldalon maximum 6 gyorsindító ikont helyezhetünk el, amelyek segítségével azonnal elérhetjük a leggyakrabban használt funkciókat.

© IND Group

43 / 52


62. képernyő – Kedvencek

63. képernyő – Nyitóoldal – Beállított gyorsindítókkal

4.5.3

Számlaelnevezés Minden számlánknak egyedi nevet adhatunk, amely minden esetben megjelenik a számlaszám mellett, hogy segítse a könnyebb azonosítást. Alapértelmezett elnevezésként a számlatermék bank által meghatározott neve jelenik meg. Amennyiben értéket adunk a számlaszámhoz tartozó „Számla elnevezések” mezőnek, akkor a számlaszám mellett az itt megadott elnevezés fog megjelenni a „Számla neve” oszlopban szereplő termék elnevezés helyett. A számla elnevezések mező üresen hagyása esetén visszaáll az eredeti állapot.

© IND Group

44 / 52


64. képernyő – Számlaelnevezés

4.5.4

Jelszó módosítás Első lépésként meg kell határoznunk, hogy jelszó módosítást vagy generálást szeretnénk. Egyszerre csak az egyik választható ki. Módosításhoz előbb a régi jelszót kell megadni, majd az újat kétszer. A módosítás során megadott jelszavakat a rendszer ellenőrzi. A jelszómódosítás SMS aláíráshoz kötött műveletként beállítható. Jelszó formátuma: Hossza minimum 8, maximum 32 karakter, minimum tartalmaz egy kisbetűt, egy nagybetűt, egy számot.

65. képernyő – Jelszó módosítása

4.5.5

Sablonok A funkció lehetővé teszi fizetési sablonok létrehozását, megtekintését, módosítását és törlését. Fizetési sablonok három tranzakció típus esetén használhatók: egyszeri forint, egyszeri deviza és fix összegű rendszeres átutalási megbízás estén. Az egyes sablonok önálló névvel láthatóak el, a sablonok átnevezhetőek. A kedvezményezett számlaszáma és a kedvezményezett neve nem módosítható. Fizetési sablonok létrehozása a következő módon történhet:

© IND Group

45 / 52


 Deviza (Bemutatása: 4.3.2.2 – Deviza megbízás Célszámla kiválasztása), forint (Bemutatása: 4.3.1.2 – Forint megbízás Célszámla kiválasztása) és fix összegű rendszeres átutalás (Bemutatása: 4.3.5 – Rendszeres átutalás) létrehozását követően lehetőség van a létrehozott tranzakciót sablonként elmenteni.  A fejlécben található Sablonok menüpontban az Új sablon létrehozása fülön elérhető képernyőn tranzakció létrehozása nélkül létrehozható fizetési sablon. A sablonok módosítása során a kedvezményezett neve és számlaszáma, valamint deviza átutalás esetén a kedvezményezett bankot azonosító adatok nem módosíthatóak. A létrehozott sablonok validáltak lesznek, azaz használatukkor nem kell a megbízás beküldéséhez tranzakciós sms kódot megadni.

4.5.5.1

Meglévő sablonok A Fizetési sablonok lista képernyő lehetővé teszi fizetési sablonjaink megtekintését. A képernyőn az aktív forint és deviza fizetési sablonok listája alapértelmezetten a létrehozás dátumának sorrendjében jelenik meg. Minden sablon rendelkezik egy névvel. Az egyes sablon sorok megnyitásával megtekinthetővé válnak a sablon részletes adatai A képernyőn a „Keresés” mező biztosítja a sablonok közötti szabadszöveges keresés, mely a sablon minden mezőjében keres a megadott szövegrészletre, vagy számrészletre.

A sablonok validáltságát a sor elején látható ikon jelzi. A validálatlan sablonokból létrejövő megbízások a megbízás tranzakciós kóddal történő aláírása és beküldése után automatikusan validálttá válnak.

66. képernyő – Sablonok – Meglévő sablonok

© IND Group

46 / 52


4.5.5.2

Forint sablon létrehozása A Sablon típus legördülő mezőben a Forint megbízás választásakor a forint átutalási sablon létrehozásához szükséges beviteli mezők jelennek meg. A képernyő megnyitásakor alapértelmezetten a forint átutalási sablon létrehozásához szükséges beviteli mezők láthatók.

67. képernyő – Sablonok – Forint sablon létrehozása 4.5.5.3

Deviza sablon létrehozása A Sablon típus legördülő mezőben a Deviza megbízás választásakor a deviza átutalási sablon létrehozásához szükséges beviteli mezők jelennek meg a képernyőn.

© IND Group

47 / 52


68. képernyő – Sablonok – Deviza sablon létrehozása 4.5.5.4

Sablonkereső A pénzügyi megbízások során könnyen és áttekinthetően elérhetőek a sablonok és azok adatai. A Célszámla választáskor a forint átutalás és deviza átutalás esetén alapértelmezettként a sablonból (partnerek közül) történő választást javasolja. A sablon kereső az adott pénzügyi megbízás típusnak megfelelő mentett sablonokat jeleníti meg a mentés sorrendjében, a legutoljára mentett, vagy módosított sablon kerül a lista első helyére. A sablon oszlopai és működésük megegyeznek a Sablon lista képernyő oszlopaival. A sablon részletek megtekinthetőek, de nem módosíthatóak, illetve nem törölhetőek. Módosításhoz, vagy törléshez a fejlécből elérhető funkciót kell kiválasztani. A Módosítás illetve a törlés csak az adott egyedi megbízásra lesz érvényes. A sablon keresőben lévő sorok kinyithatóak, a sorok részletei megegyeznek a Sablon részletek képernyő mezőivel. Az adott sorra kattintva a kiválasztott sablon adatai a pénzügyi megbízás megfelelő mezőibe betöltésre kerülnek, a Sablon kereső a beszúrás után a megfelelő adatokat áttölti a „Más számára” résznél elérhető mezőkbe.

69. képernyő – Sablonok – Sablonkereső

4.5.6

Tevékenységnapló A tevékenységek egy listában kerülnek felsorolásra, melynek tartalma lapozható. Alapértelmezetten a mai nap eseményeit tartalmazza a lista és 1 éves idő táv kereshető vissza.

© IND Group

48 / 52


A tevékenység listában nem szerepelnek a lekérdező műveletek (pl: listák, részletek, meglévő beállítások, reklámok megtekintése) és a nyomtatás, illetve módosítás esetén mely mező értéke miről mire változott. Módosítás esetén csak a Bankba küldött adatok kerülnek megjelenítésre.

70. képernyő – Tevékenységnapló A tevékenységeket lehet szűrni o

Időszak szerint maximum 30 napos időintervallumra

o

tranzakció típus szerint

o

Eredmény szerint

Az előre értéknapozott megbízásokat a megbízás beküldésnek dátuma szerint lehet lekérdezni az Eredmény-szűre Várakozó-ra állításával.

4.5.7

Sikertelen tranzakciók az utolsó bejelentkezés óta A Netbank nyitó képernyőjén bejelentkezéskor figyelemfelkeltő módon jelenik meg az előző belépés óta nem teljesült megbízásokra mutató link. Amennyiben nincs sikertelen tranzakció a link nem látható. A linkre kattintva a képernyőn látható táblázat tartalmazza az érintett tranzakciókat. A táblázat oszlopai rendezhetők. Alapértelmezetten a részletek nem láthatók, a nyílra kattintva jelennek meg.

© IND Group

49 / 52


71. képernyő – Sikertelen tranzakciók az utolsó bejelentkezés óta

4.5.8

Postaláda A funkció egy biztonságos, kétirányú kommunikációs csatornát biztosít a bankkal. Az érkező üzenet a belépés nyelvétől függően kerül megjelenítésre a belépéskor választott nyelvnek megfelelően, és a korábbi levelek a belépéskor érvényes nyelven lesznek elérhetők. A postaláda tartalma 2 kartoték oldalon található: 

bejövő levelek,



kimenő levelek,

Olvasottság szempontjából félkövér betűvel jelennek meg az olvasatlan és normál betűvel az olvasott levelek.

4.5.8.1

Bejövő levelek A bejövő levelek érkezési sorrendben jelennek meg a postaládában, legelöl a legfrissebb. A levelek a tárgyukban szereplő szöveggel jelennek meg a listában a hozzájuk tartozó műveletek elérésért felelős linkekkel. A bejövő levelek részletei megtekinthetők, a részletek oldalról pedig egyenként törölhetők és amennyiben van lehetőség rá, megválaszolhatóak. Ekkor megjelenik a „Válasz” gomb, melyre kattintva az „Írjon nekünk” oldal jelenik meg, ahol a tárgy mezőben „RE:” előtag mögött megjelenik az eredeti levél tárgya, melyet nem módosíthatunk. A levél tartalma igény szerint kinyomtatható a „Nyomtatás” gomb kiválasztásával. A nyomtatás nem a géphez tartozó nyomtató automatikus azonosítását jelenti. Alapértelmezett böngésző beállításainak megfelelően a NetBank csak képet jelenít meg, ahol a nyomtatást saját magunknak kell elvégeznünk, vagy akár elmenthetjük a megjelenített képet. . A bejövő levelek mellett lévő ikonra kattintva az üzenet részletei és a törlés link jelenik meg.

© IND Group

50 / 52


72. képernyő – Postaláda – Bejövő levelek 4.5.8.2

Kimenő levelek A bejövő levelek érkezési sorrendben jelennek meg a postaládában, legelöl a legfrissebb. A levelek a tárgyukban szereplő szöveggel jelennek meg a listában a hozzájuk tartozó műveletek elérésért felelős linkekkel.

73. képernyő – Postaláda – Kimenő levelek

4.5.8.3

Írjon nekünk Üzenetet küldhetünk a Banknak, mely a banki adminisztrátorhoz érkezik be. A megfelelő kategória kiválasztását követően meg kell adnunk az üzenet tárgyát, majd az üzeneten beírását követően alapvető formázási műveletek végezhetők. A formázáskor használható műveletek: vastag, dőlt és aláhúzott betű, szöveg rendelése (balra, jobbra, középre), valamint a felsorolások. Üzenetünket a Küldés gombra kattintással továbbíthatjuk.

© IND Group

51 / 52


74. képernyő – Postaláda – Írjon nekünk

© IND Group

52 / 52

Posta Banki Szolgáltatások Lakossági NetBank Felhasználói kézikönyv

Recommend Documents