ERSTE Lakossági NetBank. Felhasználói kézikönyv

ERSTE Lakossági NetBank Felhasználói kézikönyv


1

Tartalom 1

Tartalom ........................................................................................................... 2

2

A NetBank működésének általános bemutatása ........................................... 4

2.1

Felhasználói felület általános működése ............................................................ 4

2.1.1 2.1.2 2.1.3 2.1.4 2.1.5

Általános kereső ................................................................................................................ 4 Listák és lekérdezések általános működése ..................................................................... 4 Tranzakcionális felületek felépítése és működési elvei ..................................................... 4 Egyenlegsáv ...................................................................................................................... 5 Nyomtatás .......................................................................................................................... 6

3

A rendszer felépítése és használata ............................................................... 7

3.1 3.2

Belépés.............................................................................................................. 7 Menüszerkezet .................................................................................................. 7

4

Funkciók bemutatása ...................................................................................... 9

4.1 4.2

Nyitóoldal ........................................................................................................... 9 Információ ........................................................................................................ 10

4.2.1 4.2.2 4.2.3 4.2.4 4.2.5 4.2.6 4.2.7 4.2.8

Számlaáttekintő ...............................................................................................................10 Számlatörténet .................................................................................................................11 Lekötött betétek ...............................................................................................................15 Elektronikus kivonatok .....................................................................................................20 Árfolyamok .......................................................................................................................23 Függő tételek ...................................................................................................................24 Tevékenységnapló ...........................................................................................................24 Postaláda .........................................................................................................................25

4.3

Megbízások ..................................................................................................... 27

4.3.1 4.3.2 4.3.3 4.3.4 4.3.5 4.3.6 4.3.7

Forint átutalás ..................................................................................................................27 Csoportos beszedés ........................................................................................................32 Rendszeres megbízások .................................................................................................36 Hitelkártya visszafizetés ..................................................................................................37 Sárga csekk .....................................................................................................................39 Deviza átutalás ................................................................................................................41 Díjnet – Elektronikus számlafizetés .................................................................................45

4.4

Bankkártyák ..................................................................................................... 46

4.4.1 4.4.2 4.4.3 4.4.4 4.4.5 4.4.6

Bankkártyalista.................................................................................................................46 Kártyatranzakciók ............................................................................................................50 Betéti kártya igénylés .......................................................................................................50 Wizz Air pontnyilvántartás ...............................................................................................52 Erste Joker Hitelkártya kategóriák kezelése ....................................................................53 Kedvezmény csomagok ...................................................................................................54

4.5

Betétek, CélBetét ............................................................................................. 55

4.5.1 4.5.2 4.5.3

Lekötött betétek ...............................................................................................................55 Betétlekötés .....................................................................................................................55 CélBetét megtakarítási számla ........................................................................................58

4.6

Befektetések .................................................................................................... 62

4.6.1 4.6.2

Befektetési szolgáltatások aktiválása ..............................................................................62 Számlainformáció ............................................................................................................69

2 / 107


4.6.3 4.6.4 4.6.5 4.6.6 4.6.7 4.6.8

Befektetési jegyek ............................................................................................................75 Befektetési jegy vétele .....................................................................................................77 Befektetési jegy eladása ..................................................................................................81 Kötvény jegyzés ...............................................................................................................83 Átvezetés .........................................................................................................................86 További szolgáltatások ....................................................................................................88

4.7

Hitelek.............................................................................................................. 90

4.7.1 4.7.2 4.7.3

Hitelinformáció .................................................................................................................90 Folyószámlahitel módosítása ..........................................................................................90 Folyószámlahitel-igénylés ................................................................................................91

4.8

Beállítások ....................................................................................................... 93

4.8.1 4.8.2 4.8.3 4.8.4 4.8.5 4.8.6 4.8.7 4.8.8 4.8.9 4.8.10

Személyes adatok............................................................................................................93 Számlaelnevezés .............................................................................................................94 Jelszó módosítás .............................................................................................................94 Sablonok ..........................................................................................................................95 Ingyenes készpénzfelvételi nyilatkozatok ........................................................................98 Számlaátminősítés...........................................................................................................98 Kedvencek beállítása .....................................................................................................104 Belépési SMS kód be- és kikapcsolása .........................................................................105 Sikertelen tranzakciók az utolsó bejelentkezés óta .......................................................107 Marketing jelölők ............................................................................................................107

3 / 107


2

A NetBank működésének általános bemutatása

2.1

Felhasználói felület általános működése A felhasználói felület 4 részből áll: fejléc és lábléc sáv, a bal oldalon lévő munkaterület és a jobb oldali függőleges sáv áll rendelkezésre a marketing információk megjelenítésre, illetve egyes funkciók esetén (pl. számlainformációk funkció) a funkció szűrési panele a jobb oldali sávban helyezkedik el.

2.1.1

Általános kereső A kereső funkció a jobb oldali reklámsáv bármelyik elemében szerepelhet. A kereséshez a keresendő szó, vagy szórészlet adható meg. A keresés eredményét a rendszer egy listában jeleníti meg. A keresés egyes eredményei rövid adatismétléssel a funkcióknak megfelelő tagolásban kerülnek felsorolásra. A funkciókban lévő találati elemekre kattintva a rendszer a megfelelő funkción belüli oldalra navigál.

2.1.2

Listák és lekérdezések általános működése A listák esetében az egyes táblázatok a funkció betöltésekor alapértelmezett szűrési feltételeknek megfelelő eredmény sorokat a lekérdezés indításakor megjelenítik. Amennyiben szűrési panel/elem értelmezett a felületen, alapértelmezett szűrési paramétereknek megfelelően, adattal feltöltve jelenik meg a szűrő panel és az annak megfelelő táblázatos lista. Amennyiben a lekérdezés eredménye nem jeleníthető meg a rendelkezésre álló munkaterületen, akkor a lekérdezések lapozhatóak. A lapozás során egyenként (előre , hátra ) és a teljes lista elejére( )/végére( ) történő navigációval kereshetünk. Lapozásnál látható a teljes oldalak száma, illetve lehetőség van pontos oldalszámra való ugrása is a beviteli mezőben megadott oldalszám alapján. A lista lapozó elemhez tartozik a táblázat jobb oldalán lévő információs szöveg is, mely számszerűen tájékoztat a megjelenített sorok sorszámáról és a teljes lista számosságáról. A lekérdezések alján található frissítés gomb ( ) segítségével a rendszer az adatokat ismételten lekérdezi. A listák oszlopai rendezhetőek az oszlop nevére való kattintással, egyszerre csak 1 oszlop adattartalma mentén történő rendezést tud a rendszer értelmezni. Amely funkciók esetén lehetőség van a táblázat teljes adattartalmának exportjára és nyomtatására, egy PDF ikon jelzi azt.

2.1.3

Tranzakcionális felületek felépítése és működési elvei A NetBank rendszerben a különböző megbízásokat, igényléseket, utalásokat egységes módon érhetjük el. Áttekinthető, ún. szekciókra bontott felületi megjelenítést használ a rendszer, görgetés minimalizálásával, felhasználóbarát felülettel. A szekciók sorrendje határozza meg az adatok kitöltésének elvárt sorrendjét. Bizonyos műveletek esetén szükséges egyszeri, korlátozott ideig érvényes, a felhasználó hitelesítésére szolgáló azonosító jelszó, melyet a hozzáférésre jogosult felhasználó egyedi SMS üzenetben kap meg a Banktól az általa megadott mobiltelefonszámra.

4 / 107


A tranzakció kitöltése tetszőleges pillanatban felfüggeszthető egy másik menüpont kiválasztásával, vagy a rendszerből való kilépéssel. A félbehagyott ügyleteket a rendszer a későbbiek során nem teszi elérhetővé. A szekciók sorrendje fix egy tranzakció típuson belül, azonban tranzakció típusonként eltérő lehet. Az egyes szekciók megfelelő kitöltését és a Tovább gomb vagy a soron következő szekció szalagcímének megnyomását követően a rendszer automatikusan a következő szekcióba lép. Azon szekciók esetén, ahol a beviteli érték egyetlen adat lehet (pl. számlaválasztó, megbízás elosztóoldal), a rendszer nem jelenít meg Tovább gombot, hanem automatikusan a következő szekcióra lép. Azon szekciók, melyek még nem tölthetőek ki, inaktív állapotban jelennek meg. A szekciók kitöltését követően a már kitöltött szekcióba bármikor visszaléphetünk, megtekinthetjük és módosíthatjuk az ott megadott beviteli adatokat, viszont a szekciók közötti előrehaladás csak egyesével lehetséges, beleértve valamely szekció módosítását is. A visszalépéshez a szekciósávra kell kattintani. Amennyiben egy szekció kiválasztásra, azaz megnyitásra kerül, a korábban megnyitott szekció automatikusan bezáródik. Az adott szekcióban megadott értékek a mező elhagyását követően ellenőrzésre kerülnek a meglévő adatok függvényében. Az egyes szekciókban lévő mezők hibajelzése egységes. Az egyes szekciósávok végén egy szekcióstátusz jelző ikon található. A szekcióstátusz ikon 3 féle értéket vehet fel:  Üres: nem került még kitöltésre az adott szekció,  Pipa ( ): az aktuálisan megadott adatok ismeretében a beviteli adatok helyesek, minden kötelezően kitöltött mező rendelkezik adattal,  Felkiáltójel (

): a beviteli adatok hibásak, vagy hiányosak.

Az adott, hibásnak vagy hiányosnak talált érték beviteli mezője piros kerettel kerül kiemelésre, és a mező alatt megjelenítésre kerül a tranzakció mezőjére vonatkozó hibaüzenet. Az egyes szekciók kitöltést követően módosíthatóak, és a rendszer az ellenőrzéseket legkésőbb a szekcióból való továbblépéskor, illetve aláíráskor ismételten vizsgálja.

2.1.4

Egyenlegsáv Minden pénzügyi tranzakció során az összeg megadására szolgáló szekcióban az összeg mező alatt megjelenik egy egyenleg sáv, melyen láthatjuk, hogy fog változni forrásszámla egyenlegünk a tranzakció végrehajtását követően. Az egyenlegsáv csak informatív jellegű tájékoztatásra szolgál, azzal kapcsolatban semmilyen ellenőrzést nem végez a rendszer.

1. képernyő – Egyenlegsáv

5 / 107


2.1.5

Nyomtatás A rendszer a lekérdezések oldalon lehetőséget biztosít a tartalom xls-ben és csv-ben történő nyomtatására. Az egyes tranzakciók részletei PDF formátumban nyomtathatóak.

6 / 107


3

A rendszer felépítése és használata

3.1

Belépés A felhasználók NetBank rendszerhez való hozzáféréséhez login név (NetBank azonosító) és statikus jelszó (Bejelentkezési jelszó) szükséges. Ha a felhasználó a Beállítások menüpontban bekapcsolja a Belépési SMS kód funkciót, a NetBank azonosító és a Bejelentkezési jelszó megadása után az SMS-ben kapott dinamikus jelszóval lehet belépni.

2. képernyő – Belépés

3.2

Menüszerkezet Az alábbi táblázat a menüstruktúra felépítését mutatja. A menüpontok előtt látható az ún. házikó ikon, mely a nyitóoldalra navigál. Főmenü Információ

Menüpont Számlaáttekintő Számlatörténet Lekötött betétek Elektronikus kivonatok Árfolyamok Függő tételek Tevékenységnapló Postaláda

Megbízások

Forint átutalás Csoportos beszedés Rendszeres megbízások Hitelkártya visszafizetés

7 / 107


Főmenü

Menüpont Sárga csekk Deviza átutalás Díjnet

Bankkártyák

Bankkártya lista Kártyatranzakciók Wizz Air pontnyilvántartás Betéti kártya igénylés Erste Joker Hitelkártya kategóriák Kedvezmény csomagok

Betétek, CélBetét

Lekötött betétek Betétlekötés CélBetét Megtakarítási számla

Befektetések

Számlainformációk Befektetési jegyek Kötvény jegyzés Átvezetés További szolgáltatások

Hitelek

Hitelinformáció Folyószámlahitel-igénylés

Beállítások

Személyes adatok Számlaelnevezés Jelszó módosítás Sablonok Ingyenes készpénzfelvételi nyilatkozatok Számlaátminősítés

3. képernyő – Menüszerkezet

8 / 107


4

Funkciók bemutatása A fejezet a rendszer felépítésének megfelelő sorrendben mutatja be az egyes funkciók használatát.

4.1

Nyitóoldal Belépést követően a nyitóképernyővel találkozunk, melynek elsődleges célja, hogy könnyű eligazodással, minél kevesebb részletes információval szolgáljon. A nyitóképernyő mindenhonnan elérhető a menüben lévő házikó ikonra vagy a logóra történő kattintással. A nyitóképernyő szolgál elsődleges elosztóhelyként, innen minden funkció maximálisan 3 kattintással elérhető. A Nyitóoldal a számlákra vonatkozó, elérhető egyenleg adatokat tartalmaz, ahonnan a számlanevekre kattintva megtekinthetőek az egyes számlák részletei a Számlaáttekintő funkcióban. A nyitóoldal alsó részében a Számlatörténet funkció lista nézetének táblázata látható az utolsó 6 tranzakcióval, melyek részletei kattintással megtekinthetőek a Nyitóoldalon, de a keresés elindítása már a Számlatörténet funkcióba navigál. A számlaegyenlegek alatti részben jelennek meg a felhasználó által beállított kedvenc funkciók gombjai. Az üzenetek a jobb oldali reklámsávban találhatóak, menüből nem érhetőek el.

9 / 107


4. képernyő – Nyitóoldal

4.2

Információ

4.2.1

Számlaáttekintő A funkció lehetővé teszi az ügyfél mindazon folyó-, megtakarítási és hitelkártya fedezeti számlái listájának, valamint az egyes számlák részletes adatainak megtekintését, amelyekhez jogosultsággal rendelkezik.

4.2.1.1

Az oldal felépítése A képernyő baloldalán lévő függőleges füleken található lista tartalmazza a bankszámlák és hitelkártya fedezeti számlák nevét, a számlákon elérhető egyenleget, valamint a számlaszámot. Az itt kiválasztásra kerülő számla részletes adatai láthatók jobb oldalon a fülek melletti területen. A számla elnevezése módosítható a Számlanév módosítása linkre kattintva megnyíló oldalon (a funkció bemutatása: 4.8.2 Számlaelnevezés fejezetben).

10 / 107


Amennyiben a számlához tartoznak kártyák, úgy azok listája és típusa (főkártya, társkártya) is megjelenik a számla részletes adatai között. A kártya listában minden kártya neve linkként funkcionál, melyre kattintva egy felugró ablakban megjelennek a kártya részletes adatai (a funkció bemutatása: 4.4.1 Bankkártya lista fejezetben). A felgyűlt betéti– és hitelkamat, valamint a felgyűlt tranzakciós jutalék is megjelenítésre kerül. A számlához tartozó zárolások tételesen megjeleníthetőek a Zárolt tételek listája linkre kattintva. A képernyő számlánként nyomtatható, xls vagy csv formátumban a jobb felső sarokban lévő PDF ikonra történő kattintással. A PDF ikon felett található dátum mutatja az egyenleg alapját képező időpontot.

5. képernyő – Számlaáttekintő

4.2.2

Számlatörténet A funkció lehetővé teszi egy adott számlához tartozó, számlamozgással járó ügyletek megtekintését. Kétféle nézet közül választhatunk a tranzakciók megtekintéséhez: lista nézet és naptár nézet.

4.2.2.1

Lista nézet Lista nézetben a tranzakciók táblázatos formában listázva kerülnek megjelenítésre, a tranzakciók fő adatait megjelenítve. Az összeg mező bevételek esetén zöld színnel jelenik meg, míg kiadások esetén piros színnel és negatív előjellel. A táblázat feletti kereső biztosítja a tranzakciók adataiban történő keresést.

11 / 107


6. képernyő – Számlatörténet – Lista nézet Az egyes tranzakciókra kattintva megnyithatók a tranzakció részletes adatait tartalmazó mezők.

7. képernyő – Számlatörténet – Lista nézet – Részletek A képernyő jobb oldali részében szűrési feltételek adhatók meg, melyek lista nézetben a következők:  Időszak: előre definiált intervallumok vagy tetszőleges időszak adható meg  Bankszámlák és kártyák: az összes számla és kártya elérhető  Partner  Státusz  Típus

12 / 107


 Összeg

8. képernyő – Számlatörténet – Lista nézet – Szűrő A megfelelő szűrési feltételek kiválasztását követően a Keresés gombra kell kattintani, ekkor a találati lista frissül a táblázatban. Amennyiben az eredeti szűrést szeretnénk visszaállítani, a Visszaállítás gombra kell kattintanunk. A képernyőn megjelenő PDF gomb segítségével kinyomtatható a képernyőn akár lapozással megjelenített tranzakciók teljes listája. 4.2.2.2

Naptár nézet Naptár nézetben a tranzakciók napi bontásban tekinthetők meg havi megjelenítéssel, naptár segítségével szemléltetve. A Naptár nézetben a tranzakciók a könyvelés dátuma alapján jelennek meg. A Naptár nézetben egyszerre kizárólag egy számla ügyletei láthatók, a számla devizanemében történt könyvelés szerint. A napi tranzakciók megjelenítésénél az adott napnál a tranzakciók száma, valamint az adott napi tranzakciók kumulált összege látható. A kimenő tranzakciók negatív előjellel és piros színnel, míg a bejövő tranzakciók zöld színnel jelennek meg. A naptárban a lapozás a dátum melletti balra és jobbra mutató ikonokkal havonként történhet, míg a naptár ikonra kattintva megadható a pontos év és hónap.

13 / 107


9. képernyő – Számlatörténet – Naptár nézet Tetszőleges napra kattintva felugró ablakban jelennek meg az adott napon könyvelt tranzakciók. A felugró ablak jobb sarkában megjelenő ikon segítségével a felugró ablak rögzíthető, és a kurzor elmozdítása esetén sem tűnik el. Ugyanezen ikonra ismételten rákattintva feloldható a felugró ablak rögzítése. A felugró ablakban a részletek linkre kattintva megnyílik a Számlatörténet – Lista nézet képernyő (leírása: 4.2.2.1 – Számlatörténet lista nézet), ahol automatikusan szűrésre kerülnek az adott nap tranzakciói.

10. képernyő – Számlatörténet – Naptár nézet – Részletek A naptár nézetben a következő szűrési feltételek állnak rendelkezésre:  Bankszámlák és kártyák  Partner  Státusz  Típus (Bevételek, kiadások)  Összeg

14 / 107


11. képernyő – Számlatörténet – Naptár nézet – Szűrő A naptár nézetben megjelenő adott havi ügyletek nyomtathatóak.

4.2.3

Lekötött betétek A Lekötött betétek funkció megnyitásakor kartotékrendszerben megjelenik a Lekötött betétek és a Tőkeösszeg-növelés(ek). A két lista között a horizontális fülekre kattintva szabadon válthatunk. Minden devizanemben betétösszesítő sor található, amely az adott devizanemben lekötött betétek összértékét tartalmazza.

4.2.3.1

Lekötött betétek Az élő betétek (aktuális lekötött betétek) táblázatos formában, listanézetben jelennek meg, ahol az egyes betétek részletei a lista lenyitásával (vagy egyenként a táblázat első oszlopában lévő nyilacskára kattintva történhet vagy egyszerre az összes lekötött betét lenyitható, ha a fejlécben lévő kis ikonra kattintunk) tekinthetők meg. A részletek között minden betét típusnál ugyanazok az adatok jelennek meg. A jobb felső sarokból kezdeményezhető új betét lekötése. A betétlekötés bemutatását az 4.3.7 – Betétlekötés fejezet tartalmazza.

12. képernyő – Lekötött betétek – Lekötött betétek – Lista A részletek között három műveletgomb érhető el a betéti terméktől függően:  Tőkeösszeg-növelés (csak egy folyamatban lévő tőkeösszeg növelés tartozhat egy betéthez) (részletek: 4.2.3.3 – Tőkeösszeg növelési megbízás fejezetben)

15 / 107


 Részösszeg-felvétel (csak 1 részösszeg felvétel tartozhat 1 betéthez, ha már részösszeg felvétel volt a betétről, új részösszeg felvétel nem elérhető) (részletek: 4.2.3.4 – Részösszeg felvétel fejezetben)  Megszüntetés (részletek: 4.2.3.5 – Megszüntetés fejezetben).

13. képernyő – Lekötött betétek – Lekötött betétek – Részletek

4.2.3.2

Tőkeösszeg-növelés(ek) A Tőkeösszeg-növelés(ek) fül a tőkeösszeg-növelésről szóló megbízások listáját tartalmazza. Tőkeösszeg-növelési megbízás részleteiről átnavigálhatunk az élő betétek megfelelő betétszámla sorának részletek megnyitása oldalára, illetve a meglévő megbízások módosíthatóak. A tőkeösszeg növelési megbízások listanézetben jelennek meg, ahol az egyes megbízások a lista lenyitásával tekinthetők meg. Minden betét típusnál ugyanazok az adatok jelennek meg a részletekben. A meglévő tőkenövelési megbízások megtekinthetőek tőkeösszeg-növelési megbízás is létrehozható.

és módosíthatóak.

16 / 107

Új


14. képernyő – Lekötött betétek – Tőkeösszeg-növelés(ek)

4.2.3.3

Tőkeösszeg-növelési megbízás Az élő betétek listájában a betéteknél elérhető Tőkeösszeg-növelési megbízás linkre kattintva új tőkeösszeg-növelési megbízás hozható létre. Tőkeösszeg-növelés során a látható hét szekcióból a folyószámla és összeg szekciókban lehet az adatokat megadni. A Betétszámla, Betéttípus, Tőkésedés típusa, Kezdeményezett számla és Futamidő szekciók nem módosíthatók. Számlaválasztás szekció

15. képernyő – Lekötött betétek – Tőkeösszeg-növelési megbízás – Számlaválasztás szekció

17 / 107


Összeg szekció

16. képernyő – Lekötött betétek – Tőkeösszeg-növelési megbízás – Összeg szekció

4.2.3.4

Részösszeg-felvétel A funkció működését a betétlekötéssel analóg képernyők szolgálják ki az alábbi eltéréssel: A Betétszámla, Betéttípus, Tőkésedés típusa, Futamidő szekciók nem módosíthatók. A kedvezményezett számlaszám módosítható, az adott ügyfél bármely számlája kiválasztható, melyről adott típusú betétlekötés kezdeményezhető.

17. képernyő – Lekötött betétek – Részösszeg-felvétel – Kedvezményezett számla szekció

18 / 107


Az Összeg szekcióban az összeg mező felett látható az aktuális tőkeösszeg és az adott betéttípusban minimálisan leköthető összeg. A részösszeg-felvételt követően megmaradó tőke összege nem lehet kevesebb, mint az adott betéttípusban minimálisan leköthető összeg, amit az összeg mező elhagyását követően ellenőriz a rendszer. Az összeg mező alatt kiválasztható a felvétel időpontja. Fordulónapon nem lehetséges részösszeg felvétele.

18. képernyő – Lekötött betétek – Részösszeg-felvétel – Összeg szekció A Tartós Megtakarítási Betétszámláról lekötött betét esetében csak a 3. év végén nyílik lehetőség részösszeg felvételére, de a kedvezményezett számlaszám nem módosítható. A részösszeg-felvétel befejezését követő megerősítő képernyőn nem jelennek meg kamatinformációk, csak a tranzakció részletei szövegesen összegezve. 4.2.3.5

Megszüntetés A funkció működését a betétlekötéssel analóg képernyők szolgálják ki az alábbi eltéréssel: A Betétszámla, Betéttípus, Tőkésedés típusa, Összeg, Futamidő szekciók nem szerkeszthetők. Megjelenítésre kerül egy új szekció: Megszüntetési rendelkezés, melyben megadható, hogy adott napon (pontos dátum megadással jár), vagy fordulónapon történő betét megszüntetést szeretnénk kezdeményezni. Tartós Megtakarítás keretében lekötött betét csak arra a számlára járhat le, amelyikről a betétlekötés történt, ezért a kedvezményezett számlaszám (Kedvezményezett számla szekció) nem módosítható. Amennyiben nem fordulónapon történik a megszüntetés, a Tovább gomb megnyomását követően a rendszer tájékoztat, hogy a megszüntetés a kamat elvesztésével jár.

19 / 107


19. képernyő – Lekötött betétek – Megszüntetés

4.2.4

Elektronikus kivonatok A funkció lehetővé teszi havi számlakivonatok lekérdezését, valamint számlakivonatokkal kapcsolatos beállítások elvégzését. A funkció során két kartotékfül jelenik meg: a Kivonatok beállítása, valamint a Kivonat letöltése/nyomtatása.

4.2.4.1

Kivonatok beállítása A számlakivonatok beállítása funkció biztosítja a kivonatküldés gyakoriságának, az igényelt kivonat formátumának (elektronikus vagy postai), valamint a kivonat nyelvének számlánkénti megadását. Az oldalon táblázatos formában a meglévő számlához tartozó beállításokat láthatjuk, s a Módosít gombra kattintva érhető el a módosítás oldal. A módosítás oldalon a képernyő három szekcióból áll: Gyakoriság megadása A képernyő megnyitásakor alapértelmezetten ez a szekció látható megnyitott állapotban, a többi szekció zárt állapotban található. A számlaküldés gyakorisága a szekcióban található legördülő lista elemei közül válaszható ki.

20. képernyő – Elektronikus kivonatok – Kivonatok beállítása – Gyakoriság

20 / 107


Értesítés módjának meghatározása Az értesítés történhet elektronikusan (a NetBankban) vagy postai úton. Postai küldés kiválasztása esetén a szekcióban megjelenik a levelezési cím, amely a Módosítom link segítségével szerkeszthető (a módosítás menetét lásd: 4.8.1 Személyes adatok fejezetben).

21. képernyő – Elektronikus kivonatok – Kivonatok beállítása – Értesítés módja Kivonat nyelvének meghatározása Kiválaszthatjuk a legördülő listából a rendszerben elérhető nyelvek közül, hogy milyen nyelven szeretnénk a kivonatot megkapni.

22. képernyő – Elektronikus kivonatok – Kivonatok beállítása – Kivonat nyelve Az adatok megadását követően megjelenik az összesítő képernyő, ahol minden szekció neve mellett látható az általunk kiválasztott adat. A Küldés gombra kattintva felugró ablakban megadható az SMS-ben érkezett tranzakciós kód.

23. képernyő – Elektronikus kivonatok – Kivonatok beállítása – Összesítő képernyő

4.2.4.2

Kivonat letöltés/nyomtatás A számlakivonatok lekérdezése funkció lehetővé teszi egy adott számlához tartozó számlakivonat PDF formátumban történő letöltését és nyomtatását. A képernyő két szekcióból áll, melyek a következők:

21 / 107


A Számla kiválasztása szekció lehetővé teszi a számlakivonat forrásszámlájának meghatározását. Megjelenik az összes számla, valamint a számlákon elérhető egyenleg. Egy számla kiválasztása esetén automatikusan megnyílik az Időszak kiválasztása szekció, a Számla kiválasztása szekció pedig bezárul.

24. képernyő – Elektronikus kivonatok – Kivonat letöltés – Számlaválasztás Az Időszak kiválasztása szekció lehetővé teszi egy időszak megadását a kezdő és végdátum meghatározásával, mely időszakra meg akarjuk tekinteni a kiválasztott számlához elérhető kivonatokat. Az időszak megadását követően a szekcióban megjelenő Küldés gombra kell kattintani.

25. képernyő – Elektronikus kivonatok – Kivonat letöltés – Időszak kiválasztása A találati lista táblázatos formában kerül megjelenítésre: a kiválasztott számlához és időszakhoz elérhető számlakivonatok listája, időrendi sorrendben rendezve. A kivonatok a Számlakivonat Letöltés linkre kattintva egy felugró ablakban PDF formátumban megjeleníthetők vagy kinyomtathatók.

22 / 107


26. képernyő – Elektronikus kivonatok – Kivonat letöltés – Találati oldal

4.2.5

Árfolyamok A funkció indításakor megjelennek az aktuális valuta vételi, eladási és közép árfolyam az előre definiált devizanemekben. A táblázat felett lenyitható az árfolyam típus váltását lehetővé tévő Árfolyamok választólista. Az elérhető árfolyam típusok: 

valuta vételi, közép és eladási árfolyam



deviza kereskedelmi vételi, közép és eladási árfolyam



számlakonverziós deviza vételi, közép és eladási árfolyam



MNB középárfolyam

A típus választólista alatt látható az árfolyamlista áttöltésének ideje (dátum, időpont). A táblázatban a devizanemek a devizanem ISO kódjával és a megfelelő ország zászlójával kerülnek megjelenítésre. A historikus adatok és a kalkulátor külön linkekről érhetők el, melyek kivezetnek az Erste Bank portáljának megfelelő oldalára.

23 / 107


27. képernyő – Árfolyamok

4.2.6

Függő tételek A funkció indításakor megjelennek a még nem teljesült (függő) forint és deviza megbízások, betéti tranzakciók, illetve a számlafizetés funkcióban várakozó tranzakciók is. Itt találhatóak meg azon beszedések is, amelyekre felhatalmazás van érvényben.

28. képernyő – Függő tételek

4.2.7

Tevékenységnapló A tevékenységek egy listában kerülnek felsorolásra, melynek tartalma lapozható. Alapértelmezetten az aktuális nap eseményeit tartalmazza a lista, és egyszerre 30 nap adatai kérdezhetők le. Az együttesen beküldött tranzakciók elemi tranzakciókként jelennek meg a tevékenységnaplóban.

24 / 107


A tevékenység listában nem szerepelnek a lekérdező műveletek (pl. listák, részletek, meglévő beállítások, reklámok megtekintése) és a nyomtatás, illetve módosítás esetén mely mező értéke miről mire változott. Módosítás esetén csak a bankba küldött adatok kerülnek megjelenítésre.

29. képernyő – Tevékenységnapló

4.2.8

Postaláda A funkció biztonságos, kétirányú kommunikációs csatornát biztosít a bankkal. Az érkező üzenet a belépéskor választott nyelvnek megfelelően kerül megjelenítésre, és a korábbi levelek a belépéskor érvényes nyelven lesznek elérhetők. A postaláda tartalma 2 kartoték oldalon található: 

bejövő levelek,



kimenő levelek.

Félkövér betűvel jelennek meg az olvasatlan, és normál betűvel az olvasott levelek. 4.2.8.1

Bejövő levelek A bejövő levelek érkezési sorrendben jelennek meg a postaládában, legelöl a legfrissebb. A levelek a tárgyukban szereplő szöveggel jelennek meg a listában a hozzájuk tartozó műveletek eléréséért felelős linkekkel. A bejövő levelek részletei a nyíl ikonra kattintva megtekinthetők, a részletek oldalról pedig egyenként törölhetők, és amennyiben van lehetőség rá, megválaszolhatók. Ekkor megjelenik a Válasz gomb, melyre kattintva az Írjon nekünk oldal jelenik meg, ahol a tárgy mezőben „RE:” előtag mögött megjelenik az eredeti levél tárgya, mely nem módosítható.

25 / 107


30. képernyő – Postaláda – Bejövő levelek

4.2.8.2

Kimenő levelek A bejövő levelek érkezési sorrendben jelennek meg a postaládában, legelöl a legfrissebb. A levelek a tárgyukban szereplő szöveggel jelennek meg a listában a hozzájuk tartozó műveletek elérésért felelős linkekkel.

31. képernyő – Postaláda – Kimenő levelek

4.2.8.3

Írjon nekünk Üzenet küldhető a banknak, mely a banki adminisztrátorhoz érkezik be. A megfelelő kategória kiválasztását követően meg kell adni az üzenet tárgyát, majd az üzenet beírását követően alapvető formázási műveletek végezhetők: vastag, dőlt és aláhúzott betű, szöveg rendelése (balra, jobbra, középre), valamint felsorolások. Az üzenet a Küldés gombra kattintással továbbítható.

26 / 107


32. képernyő – Postaláda – Írjon nekünk

4.3

Megbízások

4.3.1

Forint átutalás A funkció lehetővé teszi egyszeri, valamint változó vagy fix összegű, rendszeres forint átutalás vagy átvezetés létrehozását. A forint átutalási megbízás képernyő négy szekcióból áll, melyek a következők:  Forrásszámla kiválasztás  Célszámla kiválasztás  Dátum meghatározása  Összeg meghatározása

4.3.1.1

Forrásszámla kiválasztás Lehetővé teszi az átutalás forrásszámlájának meghatározását. Megjelenik az összes forint számla, valamint a számlákon elérhető egyenleg.

27 / 107


33. képernyő – Forint átutalás – Forrásszámla szekció

4.3.1.2

Célszámla kiválasztás A szekcióban három lehetőség közül lehet választani: Partnernek (sablon), Más számára vagy Saját számlára. Alapértelmezésként a Forint átutalásokhoz tartozó sablonok jelennek meg (A sablonok létrehozását lásd: 4.8.4 – Fizetési sablonok). A sablonok korábbi utalások során vagy a Sablonok funkcióban kerültek rögzítésre. Amennyiben olyan partnernek kívánunk utalni, akit korábban rögzítettünk, a listában a megfelelő sorban lévő sablonra kattintva kiválaszthatjuk.

34. képernyő – Forint átutalás – Célszámla szekció – Sablonok Kiválasztást követően a sablonban rögzített adatokkal előtöltődik a Más számára oldal, és ellenőrizhető az adatok helyessége. A kedvezményezett neve és számlaszáma rovatokon kívül minden adat módosítható. Amennyiben helyesek az adatok, a Tovább gomb segítségével a következő szekcióra léphetünk. Saját számlára történő utalásnál láthatók a saját folyószámlák a forrásszámlának kiválasztott számla kivételével.

28 / 107


35. képernyő – Forint átutalás – Célszámla szekció – Saját számlára Más számára utalás esetén meg kell adni a kedvezményezett személy nevét, számlaszámát, valamint megadható bizonylatszám és közlemény is. Más számára utaláskor az adatok sablonba menthetők.

36. képernyő – Forint átutalás – Célszámla szekció – Más számára

4.3.1.3

Dátum meghatározása A szekció lehetővé teszi a tranzakció dátumának meghatározását. A szekcióban lehetőség van egyszeri, változó összegű rendszeres vagy fix összegű rendszeres átutalás definiálására a képernyőn megjelenő három gomb segítségével (Eseti/Egyszeri, Fix összegű rendszeres és Változó összegű rendszeres). Egyszeri átutalás során maradhat üresen a dátum mező, ilyen esetben aznapi tranzakció kezdeményezése történik, illetve a naptárban az aktuális banki nap szerepel. A mező kézzel és naptár segítségével is tölthető.

29 / 107


Egyszeri átutalás

37. képernyő – Forint átutalás – Dátum szekció – Egyszeri Fix összegű rendszeres Rendszeres átutalási megbízás létrehozása esetén lehetőség van változó vagy fix összegű rendszeres megbízás létrehozására, a kezdés dátumának, az átutalás gyakoriságának, valamint a megbízás érvényességének megadásával. Az állandó megbízások rögzítésekor/módosításakor a „maximális teljesülések száma” paraméter megadható/módosítható.

38. képernyő – Forint átutalás – Dátum szekció – Fix összegű rendszeres Változó összegű rendszeres Változó összegű rendszeres átutalás létrehozása csak saját számlák közötti átutalás esetén engedélyezett, azaz a forrás és célszámla is saját számla kell, hogy legyen. Változó összegű utalás során kötelezően meg kell adni az első fizetés napját, a gyakoriságot és az érvényességet.

30 / 107


39. képernyő – Forint átutalás – Dátum szekció – Változó összegű rendszeres

4.3.1.4

Összeg meghatározása A szekció lehetővé teszi a tranzakció összegének megadását. Egyszeri és fix összegű rendszeres utalás esetén az összeg szekcióban csak és kizárólag a tranzakció összegét kell meghatározni.

40. képernyő – Forint átutalás – Összeg szekció – Egyszeri és fix összegű rendszeres utalás Változó összegű rendszeres utalás során kiválasztható a megbízás típusa: Minimum egyenleg figyelés vagy Maximum egyenleg figyelés, valamint a figyelt összeg. Minimum egyenleg figyelés esetén a szekcióban megjelenítésre kerül a figyelt számla (Célszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) és a terhelendő számla (Forrásszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) száma és neve.

31 / 107


41. képernyő – Forint átutalás – Összeg szekció – Változó összegű rendszeres utalás – Minimum egyenleg Maximum egyenleg figyelés esetén pedig a figyelt számla (Forrásszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) és a kedvezményezett számla (Célszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) száma és neve.

42. képernyő – Forint átutalás – Összeg szekció – Változó összegű rendszeres utalás – Maximum egyenleg

4.3.1.5

Ellenőrző képernyő Az ellenőrző képernyőn láthatók a szekciók zárt állapotban, a kiválasztott adatokkal, valamint az szekciók felett megjelenik egy információs sáv, mely tartalmazza, hogy milyen utalás került kezdeményezésre.

43. képernyő – Forint átutalás – Ellenőrző képernyő

4.3.2

Csoportos beszedés A funkció lehetővé teszi csoportos beszedési felhatalmazások létrehozását, a meglévő felhatalmazások megtekintését, módosítását és törlését. A funkció a meglévő felhatalmazások listájával indul. A jobb felső sarokból érhető el az Új felhatalmazás létrehozása gomb, mellyel új csoportos beszedési felhatalmazás indítható.

32 / 107


Az egyes felhatalmazások megnyitásával megtekinthetővé válnak a felhatalmazás részletes adatai. A PDF gombra kattintva letölthető a lista képernyő nyomtatható változata.

44. képernyő – Csoportos beszedés – Lista

4.3.2.1

Felhatalmazások létrehozása A Felhatalmazások létrehozása képernyő öt szekcióból áll, melyek a következők:  Forrásszámla  Szolgáltató  Fogyasztó  Felhatalmazások érvényessége  Felhatalmazások értékhatára A szekcióban megjelenik az ügyfél összes forint számlája, valamint a számlákon elérhető egyenleg.

45. képernyő – Csoportos beszedés – Új felhatalmazás – Forrásszámla A szolgáltató azonosító vagy név első négy karakterének megadását követően a rendszer automatikusan megjeleníti a szolgáltató adatait.

33 / 107


46. képernyő – Csoportos beszedés – Új felhatalmazás – Szolgáltató A fogyasztó adatainál megadható a fogyasztó neve és címe, valamint kötelezően megadandó a fogyasztó azonosító.

47. képernyő – Csoportos beszedés – Új felhatalmazás – Fogyasztó A felhatalmazás érvényessége szekcióban megadható az érvényesség kezdete, valamint az érvényesség vége.

48. képernyő – Csoportos beszedés – Új felhatalmazás – Felhatalmazás érvényessége A Felhatalmazás értékhatára szekcióban meghatározható a limit, amely összegig a beszedést a bank teljesíti, valamint nyilatkozni lehet a megadott összeghatár szolgáltatónak történő átadásáról. Felhatalmazás létrehozása esetén minden esetben szükséges nyilatkozni a megadott összeghatár szolgáltatónak történő átadásáról.

34 / 107


49. képernyő – Csoportos beszedés – Új felhatalmazás – Felhatalmazás értékhatára Az ellenőrző képernyőn minden szekció zárt állapotban látható, a szekció szalagcímeiben a kiválasztott adatokkal. A Küldés gombra nyomva létrehozható az új felhatalmazás.

50. képernyő – Csoportos beszedés – Új felhatalmazás – Ellenőrző képernyő

4.3.2.2

Felhatalmazás módosítása A felhatalmazások módosítása funkció a Felhatalmazás részletekben található Módosítás linkre kattintva érhető el.

51. képernyő – Csoportos beszedés – Lista – Módosítás

35 / 107


A módosítás során a terhelendő számla, a Szolgáltató és a Fogyasztó szekciók nem módosíthatók. A Felhatalmazás érvényessége szekcióban pedig csak az érvényesség vége módosítható, mely vagy egy adott nap lehet a jövőben, vagy pedig a visszavonásig értéket kaphatja. A felhatalmazás értékhatára szekcióban lehetőség van mind az értékhatár mind a nyilatkozat módosítására. 4.3.2.3

Felhatalmazás visszavonása A funkció során a kiválasztott felhatalmazás létrehozáskor megadott adatai láthatók. Minden szekció zárt állapotban van, és nem is szerkeszthető. A Küldés gombra kattintva indíthatjuk el a felhatalmazás visszavonását. Visszavonni csak aktív felhatalmazást lehet, így az inaktív felhatalmazásoknál a link nem érhető el.

4.3.3

Rendszeres megbízások A funkció lehetővé teszi rendszeres forint átutalási megbízások létrehozását, a meglévő megbízások megtekintését, módosítását és törlését. Rendszeres átutalási megbízások létrehozása az 4.3.1 – Egyszeri forint átutalási megbízások fejezetben ismertetett módon történik.

4.3.3.1

Rendszeres megbízások - lista A Lista oldalon a jobb felső sarokban található az új rendszeres megbízás adására szolgáló link. Táblázatos formában látható a rendszeres átutalási megbízások listája, valamint a megbízások részletes adatai. A PDF gombra kattintva egy új ablakban megnyílik a képernyő nyomtatóra optimalizált változata.

52. képernyő – Rendszeres megbízások – Lista és részletek

4.3.3.2

Rendszeres megbízások módosítása A részletek nézetben a Módosítás linkre kattintva megnyílik a Rendszeres átutalási megbízások módosítása képernyő, amelyen módosíthatjuk a megbízás következő adatait:

36 / 107


 Célszámla szekcióban: Kedvezményezett neve és közlemény mezők.  Dátum szekció és Összeg szekció adatai.

53. képernyő – Rendszeres megbízások – Módosítás

4.3.3.3

Rendszeres megbízások visszavonása A Visszavonás linkre kattintva megnyílik a Rendszeres átutalási megbízások visszavonása képernyő. A visszavonás képernyő felépítése megegyezik az átutalási megbízások módosítása képernyő felépítésével, azzal az eltéréssel, hogy minden megjelenő mező kizárólag olvasható formátumban kerül megjelenítésre.

4.3.4

Hitelkártya visszafizetés A funkció a Számlaáttekintő oldalon található gyorslinken is elérhető. A menübe belépve először ki kell választani a terhelendő számlát, majd kattintással jóvá kell hagyni a kedvezményezett hitelkártya elszámolási számlát.

54. képernyő – Hitelkártya visszafizetés – Forrásszámla

37 / 107


55. képernyő – Hitelkártya visszafizetés – Hitelkártya elszámolási számla

A következő lépésben jelölhető meg a terhelés dátuma, majd az összeg kiválasztása következik. A rendszer három lehetőséget ajánl fel: 1. Minimum fizetendő összeg, 2. Tetszőleges összeg megadása, vagy 3. Fennálló tartozás (a fordulónapon megállapított teljes fennálló tartozás, csökkentve a fordulónap óta a hitelkártya számlán könyvelt befizetések összegével).

56. képernyő – Hitelkártya visszafizetés – Terhelés dátuma Amennyiben a minimum fizetendő összeg vagy a fennálló tartozás törlesztése kerül kiválasztásra, az összeg automatikusan feltöltésre kerül, így a hitelkártya elszámolási számla megtekintése nélkül végezhető el a műveletet.

38 / 107


57. képernyő – Hitelkártya visszafizetés – Összeg kiválasztása Az összegző oldalon a Küldés gomb megnyomásával indítható a fizetés.

58. képernyő – Hitelkártya visszafizetés – Összegző oldal

4.3.5

Sárga csekk A funkció lehetővé teszi sárga csekk befizetések (egyszeri forint átutalások) teljesítését. A Sárga csekk átutalási megbízás képernyő három szekcióból áll, melyek a következők:  Forrásszámla kiválasztás  Sárga csekk kitöltés  Dátum meghatározása

39 / 107


A Forrásszámla kiválasztás szekcióban megjelenik az összes forint számla, valamint a számlákon elérhető egyenleg. Bármely számla kiválasztása esetén automatikusan megnyílik a Sárga csekk kitöltés szekció.

59. képernyő – Sárga csekk befizetés – Forrásszámla választás A Sárga csekk szekció lehetővé teszi a befizetendő sárga csekk adatainak megadását egy grafikusan megjelenített sárga csekken elhelyezett beviteli mezők segítségével. A szekcióban lehetőség van a sárga csekk összegének, a kedvezményezett nevének és számlaszámának, a befizető adatainak, valamint közleménynek a megadására. Az adatok beírását követően a Tovább gombra kattintva nyílik meg a Dátum meghatározása szekció.

60. képernyő – Sárga csekk befizetés – Sárga csekk szekció A Dátum meghatározása szekcióban a tranzakció dátumát kell megadnunk a képernyőn megjelenő banki naptár segítségével. Alapértelmezetten az aktuális banki nap szerepel a naptárban. A naptárban banki szünnap nem válaszható ki.

61. képernyő – Sárga csekk befizetés – Dátum meghatározása

40 / 107


Az ellenőrző képernyőn minden szekció zárt állapotban látható, helyes kitöltés esetén a szalagcímek jobb szélén zöld pipa jelenik meg, és a Küldés gomb aktívvá válik.

62. képernyő – Sárga csekk befizetés – Ellenőrző képernyő

4.3.6

Deviza átutalás A funkció lehetővé teszi egyszeri deviza átutalás vagy átvezetés/konverzió létrehozását. A deviza átutaláshoz a következő szekciók adatainak kitöltése szükséges:  Forrásszámla  Célszámla  Célbank  Összeg  Teljesítési mód

4.3.6.1

Forrásszámla kiválasztás Az átutalás forrásszámlájának meghatározására szolgáló szekció, mely tartalmazza az összes deviza és forint számlát, valamint a számlákon elérhető egyenleget.

63. képernyő – Deviza átutalás – Forrásszámla

4.3.6.2

Célszámla kiválasztás A célszámla kiválasztása a deviza utalás esetén megegyezik a forint megbízásnál is alkalmazott három lehetőséggel, azaz Partnerek, Más számára és Saját számlára. Amennyiben a Partnerek közül szeretnénk választani, a Sablonok között a Deviza átutalás típusú sablonok lesznek láthatók.

41 / 107


64. képernyő – Deviza átutalás – Célszámla – Sablon Másik fél számlájának rögzítése a Más számára gomb megnyomásával kezdeményezhető, melyre kattintva megjelennek a másik fél számlájának meghatározásához szükséges és közlemény mezők, valamint a sablonba mentésre való kijelölés. Deviza utalás esetén háromféle célszámlát adhatunk meg: IBAN formátumú számlaszámot, egyéb magyarországi számlaszámot és egyéb számlaszámot. A magyarországi számlaszámot a jelenleg fennálló szabályozás szerint csak akkor lehet megadni, ha devizaszámláról forintot kíván utalni egy másik magyarországi bankhoz. Egyéb esetben IBAN számlaszám megadása magyarországi átutalások esetében is kötelező.

65. képernyő – Deviza átutalás – Célszámla – Más számára

42 / 107


Saját számla kiválasztása esetén a számlák listájában nem jelenik meg a forrásszámlaként kiválasztott számla. Amennyiben a deviza utalást forint forrásszámla kiválasztásával kezdeményeztük, a célszámla szekcióban saját számlák esetén nem jelennek meg forint devizájú számlák, mivel ilyen esetben a Forint megbízások (leírása: 4.3.1 – Forint megbízások) funkciót kell használni.

66. képernyő – Deviza átutalás – Célszámla – Saját számlára

4.3.6.3

Célbank meghatározása A kedvezményezett bankjának adatbevitelére szolgáló szekció. A legördülő listából válasszuk ki a kedvezményezett bank országkódját, majd vagy a SWIFT kód vagy a bankazonosító megadását követően a rendszer vagy automatikusan felismeri a kedvezményezett bankot és előtölti a Kedvezményezett bank neve és címe mezőt, vagy kézzel kell megtenni.

67. képernyő – Deviza átutalás – Célbank

4.3.6.4

Összeg meghatározása Az összeg szekcióban a tranzakció összegének és devizanemének, a teljesítés devizanemének, valamint a költségviselés módjának kiválasztása történik. Konverziós utalás esetén, ha a forrás és célszámla devizaneme különbözik, akkor megadható egyedi árfolyam.

43 / 107


A költségviselő meghatározása:  SHA, osztott: Minden ügyfél (küldő, fogadó) a saját bankja által felszámított jutalékot fizeti  OUR, megbízói: a küldő személy fizeti az Erste Bank által felszámított jutalékot  BEN, kedvezményezett: a fogadó személy fizeti a bankja által felszámított jutalékot

68. képernyő – Deviza átutalás – Összeg szekció

4.3.6.5

Teljesítési mód meghatározása A szekcióban megjelennek az utalásnak megfelelő teljesítési módok, valamint a SWIFT igazolás igénylésére alkalmas felület. A bankkal közlendő mezőbe manuálisan megadhatjuk a bankkal megállapodott kódszót.

69. képernyő – Deviza átutalás – Teljesítési mód szekció

44 / 107


4.3.6.6

Deviza megbízások típusai http://www.erstebank.hu/hu/maganszemelyek/szamlak/deviza-atutalasok

4.3.7

Díjnet – Elektronikus számlafizetés A funkció lehetővé teszi meglévő közüzemi számlafizetések megtekintését és módosítását, új számlafizetés regisztrációját, valamint számlák fizetését vagy elutasítását.

70. képernyő – Elektronikus számlafizetés – Fizetendő számlák

4.3.7.1

Regisztráció A funkció egy regisztrációval kezdődik. A regisztráció során a Díjnetnél lévő azonosítónk alapján kerülünk nyilvántartásba. Amennyiben még nem rendelkezünk ilyen azonosítóval, lehetőségünk van a funkcióban regisztrációt kezdeményezni. A kezdeményezést követően a regisztrációt a Díjnet fogja elvégezni. A regisztrált azonosító alapján a NetBank megjeleníti az ismert és eddig nem rendezett számlákat. A számlák részletei megtekinthetők, és egyszerű forint átutalással rendezhető a fizetendő összeg.

71. képernyő – Elektronikus számlafizetés – Regisztráció A képernyő lehetőséget biztosít a meglévő regisztrációk törlésére, valamint új regisztráció kezdeményezésére. 4.3.7.2

Számla fizetése / elutasítása Fizetendő számlák fülön elérhető képernyőn tekinthetők meg, ahol lehetőség van a számlák kifizetésére vagy elutasítására.

45 / 107


4.4

Bankkártyák

4.4.1

Bankkártyalista A funkció lehetővé teszi a betéti és hitelkártyák megtekintését, melyek két részben kerülnek megjelenítésre. A képernyő felső részében tekinthetők meg a betéti kártyák, az alsó részében pedig a hitelkártyák. Mindkét részben az élő státuszú fő és társkártyák kerülnek megjelenítésre, kártyaszám alapján növekvő sorba rendezve. A megjelenítés táblázatos formában történik.

72. képernyő – Bankkártyalista – Kártya lista A táblázatban lévő adatok egy része link, melyek a következő funkciókra mutatnak: A kártyaszám és bankkártya típus linkre kattintva megnyílik a Kártya adatok képernyő, a kiválasztott bankkártya részletes adatait megjelenítve.

46 / 107


73. képernyő – Bankkártyalista – Kártya adatok A kártyához tartozó számlaszám linkre kattintva megnyitható a Számlaáttekintő képernyő, a kiválasztott számla részletes adataival. (Ismertetését lásd: 4.2.1 Számlaáttekintő fejezetben) A Limitmódosítás linkre kattintva megnyílik a Kártya limitmódosítás képernyő, ahol a kártyához kapcsolódó állandó és időzáras limitek módosíthatók (kivéve virtuális kártya esetében, ahol csak időzáras limit módosítására van lehetőség min. 24 óra időtartamra). A Kártya limitmódosítás képernyő automatikusan kitöltésre kerül a kiválasztott kártya adataival. (Ismertetése: 4.4.1.1 - Limitmódosítás fejezetben) A PIN újragyártás igénylés linkre kattintva megnyílik a PIN kód újragyártás képernyő, ahol a bankkártyához tartozó PIN kód újranyomtatása igényelhető. Virtuális kártyák esetén a PIN újragyártás nem értelmezett. (Ismertetése: 4.4.1.2 - PIN újragyártás fejezetben) 4.4.1.1

Limitmódosítás A funkció lehetővé teszi a betéti- és hitelkártyákhoz kapcsolódó állandó és időzáras limitek módosítását. Az állandó tranzakció darabszám limitek nem módosíthatók. Állandó összeg limitek esetén, ha töröljük valamelyik értéket, akkor a hirdetmény szerint alapértelmezett limit lép érvénybe a törölt érték helyett az adott limit típusra, melyről egy figyelmeztető üzenetben tájékoztat a rendszer. A megadott összeg limit értéke csak a megengedett minimum-maximum intervallumon belüli érték lehet. Virtuális kártyák esetén nem jelenik meg az állandó limiteket tartalmazó kartoték.

47 / 107


74. képernyő – Bankkártyalista – Limitmódosítás – Állandó limit Időzáras limit beállítása esetén a limit érvényességi időszakának megadására van lehetőség, ahol a limit összegét, valamint a tranzakció darabszám limitjét állíthatjuk be az időzáras limit megengedett minimum-maximum intervallumon belül. A limit időszak beállítása esetén a dátum mellett óra és perc megadásával definiálhatjuk az időszak kezdő és záró időpontját. A kezdeti időpont új limitérték megadásakor nem lehet kisebb a rendszeridőnél. A beállítások maximum 48 órára élhetnek. Virtuális kártya esetén minimum 24 órára kell beállítani a limitet, ezt a rendszer ellenőrzi. A rendszer, amennyiben nincs érvénybe lépő, vagy érvényes időzáras limit, akkor az időzáras limit oldal betöltésekor a rendszeridőt jeleníti meg a limit indulási időpontjában, illetve az adott kártyához tartozó maximális időintervallum vége időpontot (virtuális kártyák esetében 24 óra, a többi esetben 48 óra). Amennyiben nincs érvényes, vagy érvénybe lépő időzáras limit érték, akkor az egyes beviteli mezők üresek.

48 / 107


75. képernyő – Bankkártyalista – Limitmódosítás – Időzáras limit

4.4.1.2

PIN újragyártás A funkció lehetővé teszi egy adott bankkártyához tartozó PIN kód újragyártásának igénylését, valamint az új PIN kód átvételi helyének meghatározását. A képernyő felső részében általános információk jelennek meg a kiválasztott kártyáról. Az átvételi hely megadásánál a számlavezető bankfiókot vagy másik Erste bankfiókot választhatunk.

76. képernyő – Bankkártyalista – PIN újragyártás

49 / 107


4.4.2

Kártyatranzakciók Erre a funkcióra kattintva a Számlatörténet almenü jelenik meg, de a szűrőben a kártyák vannak beállítva. Alapbeállításként az aktuális hónap kártyatranzakciói látszanak.

77. képernyő – Kártyatranzakciók

4.4.3

Betéti kártya igénylés A funkció lehetővé teszi már meglévő folyószámlához új betéti főkártya igénylését. NetBank rendszeren keresztül nem igényelhető sem betéti társkártya, sem hitelkártya. A funkcióban csak számlatulajdonos felhasználó igényelhet főkártyát. Minden kártyatípusból csak egy főkártya igényelhető számlánként, ezért a bankkártya típusok között kizárólag olyan típusok jelennek meg, mellyel az ügyfél még nem rendelkezik élő főkártyaként. Bankkártya csak nulla vagy nagyobb egyenlegű számlákhoz igényelhető. Az igénylés első lépéseként a vonatkozó és mindenkor hatályos üzletszabályzatok, hirdetmények és általános szerződési feltételek elfogadása szükséges. Elfogadásakor megjelenik az öt szekcióból álló igénylő felület, melyek a következők:  Forrásszámla kiválasztás  Kártyatípus kiválasztás  Kártyakép megjelenítése  Állandó limitek meghatározása  Kártya / PIN átvétel módjának meghatározása. A Forrásszámla kiválasztás szekció lehetővé teszi a betéti kártya forrásszámlájának kiválasztását. Megjelenik az ügyfél összes forint és devizaszámlája, mely felett rendelkezési joga van, és igényelhető kártyatípus értelmezett rajta, valamint a számlákon van nulla vagy annál nagyobb elérhető egyenleg.

50 / 107


A Kártyatípus kiválasztás szekció lehetővé teszi a kártyatermék típus meghatározását. A kiválasztható kártyatípusok között kizárólag olyan típusok jelennek meg, mellyel az ügyfél még nem rendelkezik élő főkártyaként.

78. képernyő – Betéti kártya igénylés – Kártyatípus A Kártya limitek meghatározása szekció lehetővé teszi a felhasználó számára a kártyához kapcsolódó állandó limitek kezdeti beállítását. Virtuális kártya esetén nem lehet az állandó limitet módosítani. Betéti kártyáknál megadható limit típusok: napi ATM készpénzfelvételi és napi POS készpénzfelvételi és vásárlási összeg limit. A mezők a bank által meghatározott, az adott kártyatípusnál alapértelmezettként megjelölt értékkel töltődnek fel, de az ügyfél által módosíthatóak. A mezők kitöltése kötelező.

79. képernyő – Betéti kártya igénylés – Limitek A kártya/PIN Átvétel helyének meghatározása szekcióban kiválasztható az igényelt kártya és a hozzá tartozó PIN kód átvételi módja. A választható lehetőségek: 

Postai átvétel levelezési címre: Az igényelt kártya és a hozzá tartozó PIN kód a bank által nyilvántartott levelezési címre kerül kiküldésre. A levelezési cím a Módosítom gomb megnyomását követően a Személyes adatok menüpontban módosítható.



Átvétel bankfiókban: Az igényelt kártya a hozzá tartozó PIN kóddal az ügyfél által kiválasztott bankfiókba kerül kiküldésre.

51 / 107


80. képernyő – Betéti kártya igénylés – Átvételi hely

81. képernyő – Betéti kártya igénylés – Beküldés

4.4.4

Wizz Air pontnyilvántartás A menüpont csak abban az esetben jelenik meg, ha az ügyfél rendelkezik Wizz Air betéti vagy hitelkártyával. A funkció lehetővé teszi a Wizz Air hűségprogrammal kapcsolatos szolgáltatások használatát. Egy ügyfélazonosítóhoz kizárólag egy Wizz Air azonosító rendelhető.

4.4.4.1

Ügyfél aktiválása A Wizz Air pontegyenleg és beváltás képernyő megnyitásához aktiválás szükséges, mely a Wizz Air aktiválás képernyőn hajtható végre. A Wizz Air aktiválást csak egyszer szükséges végrehajtani.

4.4.4.2

Wizz Air pontegyenleg és beváltás A funkció csak sikeres aktiválást követően nyílik meg. Az oldalon lehetőség van az aktuális Wizz Air pontegyenleg, az összes gyűjtött, valamint összes beváltott Wizz Air pont megtekintésére. Az egyenleg alatti beviteli mezőben lehet megadni a beváltandó pontok összegét. Sikeres beváltást követően a képernyőn megjelenik a beváltott pontok összege, valamint a beváltás megtekinthető lesz a tranzakció-történetben.

52 / 107


82. képernyő – Wizz Air pontnyilvántartás – Wizz Air pontegyenleg és beváltás

4.4.4.3

Wizz Air pontszámla tranzakció-történet A képernyő a Wizz Air pontszámlánk tranzakcióinak listáját (pontbeváltás vagy pontfelírás), valamint az egyes tranzakciók részleteit jeleníti meg. A képernyő aktiválás nélkül is megnyitható.

83. képernyő – Wizz Air pontnyilvántartás – Pontszámla tranzakció-történet

4.4.5

Erste Joker Hitelkártya kategóriák kezelése A menüpont csak abban az esetben jelenik meg, ha az ügyfél rendelkezik Erste Joker Hitelkártyával. A funkció segítségével megtekinthetők és megváltoztathatók a vásárlás visszatérítési bónuszhoz beállított kiemelt üzletkategóriák. A módosításra a mindenkor hatályos Erste Joker Hitelkártya vásárlás visszatérítés Részvételi Feltételekben meghatározott időközönként (180 naptári nap) van lehetőség. A módosított kiemelt üzletkategóriák szerinti vásárlás visszatérítés a módosítást követő első fordulónaptól lép érvénybe.

53 / 107


84. képernyő – Erste Joker Hitelkártya kategóriák kezelése

4.4.6

Kedvezmény csomagok A menüpont csak abban az esetben jelenik meg, ha az ügyfél rendelkezik a kedvezmény igényléséhez szükséges számlatermékkel. Ebben a menüpontban van lehetőség az Erste ATM korlátlan készpénzfelvételi kedvezmény csomag igénylésére és lemondására. Fix havidíj ellenében havonta korlátlan számban vehető fel készpénz kedvezményes díjjal a bank hirdetményében meghatározott ATM-eken. A kedvezmény az igénylés napját követő első naptári naptól érvényes és a felmondás tárgyhónapját követő naptári hónap első napján szűnik meg.

4.4.6.1

Csomag igénylése A megrendelés az Új igénylés gombbal indítható.

85. képernyő Kedvezmény csomagok – Megrendelés

4.4.6.2

Csomag lemondása A szolgáltatás megszüntetése a Lemondás gombbal indítható.

86. képernyő Kedvezmény csomagok – Lemondás

54 / 107


4.5

Betétek, CélBetét

4.5.1

Lekötött betétek Az Információ főmenü alatt ismertetett Lekötött betétek funkció ebből a főmenüből is elérhető.

4.5.2

Betétlekötés A funkció segítségével új megtakarítási megbízás benyújtására van lehetőség. A lekötéshez szükséges adatok megadása az alábbi sorrendben, hat külön szekcióban történik:  Forrásszámla  Betéttípus  Tőkésedés típusa  Kedvezményezett számlaszám  Futamidő  Összeg

4.5.2.1

Forrásszámla szekció A betétlekötés első lépése annak a számlának a meghatározása, melyről a betét lekötésre kerül. A képernyőn az ügyfél saját, betétlekötés indítására alkalmas számlái jelennek meg.

87. képernyő – Betétlekötés – Forrásszámla

4.5.2.2

Betéttípus szekció A képernyőn láthatók a leköthető betéttípusok, melyek pontos leírását, kondícióit a Részletek linkre kattintva lehet megtekinteni. A link az Erste Bank portál megfelelő oldalára navigál. A betéttípus kiválasztásához a megfelelő névre kell kattintani, ekkor megnyílik a Tőkésedés típusa szekció.

55 / 107


88. képernyő – Betétlekötés – Betéttípus

4.5.2.3

Tőkésedés típusa szekció A betéttípus szekcióban kiválasztott betéttípushoz elérhető tőkésedési opciók kerülnek felsorolásra. Tőkésedés típusai lehetnek:  Eseti  Ismétlődő, tőkésedő (a kamat összege növeli az elhelyezett összeget)  Ismétlődő, nem tőkésedő (a kamat összege nem növeli az elhelyezett összeget) Amennyiben csak egyetlen lehetséges érték érhető el, abban az esetben a típus automatikusan kiválasztásra kerül, egyéb esetekben választanunk kell. Kiválasztást követően megnyílik a Kedvezményezett számla szekció.

89. képernyő – Betétlekötés – Tőkésedés típusa

4.5.2.4

Kedvezményezett számla szekció Ebben a szekcióban kijelölhetjük azt a számlát, ahova a kamat jóváíródik (nem tőkésedő, ismétlődő lejárati rendelkezés esetén), illetve ahova a betét összege lejárat esetén visszavezetésre kerül.

56 / 107


A folyószámla szekcióban megadott számlaszám devizanemével csak megegyező számla kerülhet kiválasztásra. Tartós betétek esetén a terhelt és a kedvezményezett számlának meg kell egyeznie és ez a későbbiekben sem módosítható. Kiválasztást követően a Futamidő szekció nyílik meg.

90. képernyő – Betétlekötés – Kedvezményezett számla

4.5.2.5

Futamidő szekció A szekció biztosítja a betét lekötés futamidejének meghatározását. A választólistában megtalálható az összes elérhető futamidő, melyekből választhatunk. Bizonyos betétek esetén megjelenik a Kezdőnap szekció, ekkor megadhatjuk a betétlekötés értéknapját, mely alapértelmezett értéke az aktuális banki munkap. A Tovább gombra történő kattintással az összeg szekcióra jutunk.

91. képernyő – Betétlekötés – Futamidő

4.5.2.6

Összeg szekció A betéttípus kiválasztását követően megjelenik, hogy adott típushoz milyen minimum és maximum összegek lekötésére van lehetőség, illetve, ha a betét új forráshoz kötött, hogy a kiválasztott számlán rendelkezésre álló új forrás értéke mennyi. Amennyiben nincs elegendő új forrás a számlán, a rendszer a megadott lekötni kívánt összeg módosítására (csökkentésére) szólít fel minket, mivel a tranzakció nem küldhető be. Az összeg devizaneme megegyezik a terhelt számla devizanemével.

57 / 107


92. képernyő – Betétlekötés – Összeg

4.5.2.7

Ellenőrző képernyő Az ellenőrző képernyőn kiírásra kerül az aktuális napon elérhető kamattal kapcsolatos információ.

93. képernyő – Betétlekötés – Ellenőrző képernyő

4.5.3

CélBetét megtakarítási számla A CélBetét megtakarítási számla előtakarékoskodás céljára szolgáló, forintban vezetett, határozatlan idejű, látra szólóan kamatozó megtakarítási betétszámla, amelynek kamatozása a havonta (esetileg vagy rendszeresen) elhelyezett összeg nagyságától függ. A számla megnyitása a NetBankban is kezdeményezhető, valamint a CélBetét megtakarítások a céloknak megfelelően elnevezhetők és figyelemmel kísérhető előrehaladásuk, teljesülésük.

4.5.3.1

CélBetét számla megnyitása A menüpont kiválasztása után a Számlanyitás gombbal indítható a folyamat.

58 / 107


94. képernyő – Megtakarítási számlanyitás – Tájékoztató A legördülő menüből kiválasztható a kapcsolódó folyószámla, a Küldés gombbal továbbítható az igény. A banki munkanapon 18:00 óráig beérkezett igények alapján a számla azonnal megnyílik. (A használatba vételéhez ki kell lépni a NetBankból, majd újra bejelentkezni.) Egyéb esetben a számla a következő banki munkanapon válik elérhetővé.

95. képernyő – Megtakarítási számlanyitás – Igény elküldése

4.5.3.2

Megtakarítási célok felvétele, módosítása A „Cél neve” mezőben elnevezhető az új cél. Az ikonok közül választható a cél típusa. A „Cél összeg” mezőben lehet meghatározni a megtakarítási cél elérendő összegét.

59 / 107


96. képernyő – CélBetét – Új cél felvétele Havi megtakarítás kiválasztása, majd a havonta megtakarítandó összeg rögzítése az „Összeg” mezőben; vagy céldátum kiválasztása a naptár segítségével. Az induló összeg meghatározható a csúszka segítségével, vagy számjegyekkel is megadható.

97. képernyő – CélBetét – Cél beálltások A CélBetét számlára érkező jóváírás összegét a rendszer a célok beállításainak és prioritási sorrendjének megfelelően könyveli el az egyes célokra. Az aktuális havi státusz és előrehaladás látható a CélBetét áttekintő oldalán. Itt lehet a célokat módosítani, lezárni és megszüntetni, a célok részletes adatait PDF dokumentumban letölteni. Erről az oldalról kezdeményezhető egyszeri extra összeg átvezetése a CélBetét számlára, és indítható új, rendszeres átvezetési megbízás létrehozása is.

60 / 107


98. képernyő – CélBetét – Áttekintő oldal A CélBetét számlához tartozó rendszeres megbízások külön fülön jelennek meg a Rendszeres megbízások menüpontban.

99. képernyő – CélBetét – Megbízások A célok mentése előtt megtekinthetők a rendszeres megtakarítási összegektől függő kamatlábak és a tervezett havi megtakarítás teljes összegének befizetése után az adott hónapra várható kamat tájékoztató jellegű összege.

61 / 107


100. képernyő – CélBetét – Cél mentése

4.6

Befektetések A Befektetések menüpontban elérhető az Erste Befektetési Zrt.-nél vezetett értékpapírszámla. Ha már rendelkezik az Erste Befektetési Zrt-nél vezetett aktív értékpapírszámlával, akkor ebben a menüpontban tudja összekapcsolni a folyószámlájával. Ha még nincs értékpapírszámlája, akkor itt lehetősége van új értékpapírszámlát nyitni és az online hozzáférést aktiválni.

4.6.1

Befektetési szolgáltatások aktiválása Lehetősége van a már meglévő NetBroker számlája és a NetBank összekapcsolására. Ha még nem rendelkezik NetBroker számlával, akkor online is nyithat. A NetBroker számla az Erste Befektetési Zrt.-nél vezetett értékpapírszámla, amelyen befektetési alapokat, kötvényeket vagy részvényeket vásárolhat. A NetBank rendszerrel Portfolio Online Tőzsde vagy Hozam Plaza számla is összekapcsolható. A NetBank rendszerrel egyszerre csak egy értékpapírszámla kapcsolható össze. Amennyiben több értékpapírszámlával rendelkezik az Erste Befektetési Zrt-nél, akkor az összekapcsolni kívánt értékpapírszámla kiválasztásánál kérjük, vegye figyelembe, hogy az összekapcsolás csak személyes megjelenés esetén módosítható.

62 / 107


101. képernyő – Befektetési szolgáltatások aktiválása – Nyitó oldal

4.6.1.1

Meglévő értékpapírszámla összekapcsolása NetBankkal Ha már rendelkezik az Erste Befektetési Zrt.-nél vezetett értékpapírszámlával, akkor nincs más teendője, mint kiválasztani a bal oldali, Befektetési szolgáltatások aktiválása menüpontot. Fontos, hogy csak olyan értékpapírszámla kapcsolható össze a NetBank rendszerrel, amely rendelkezik internetes hozzáféréssel. Amennyiben ez nincs meg, akkor személyesen, bármelyik Erste bankfiókban igényelhető ez a szolgáltatás.

102. képernyő – Befektetési szolgáltatások aktiválása – NetBroker összekapcsolás I.

63 / 107


A menüpont kiválasztása után a befektetési szolgáltatások aktiválása következik. Itt a meglévő Erste értékpapírszámla belépési adatait kell megadni. Ezen adatok a NetBroker belépés során megadott adatok, tehát felhasználónév, 7 jegyű számlaszám és jelszó megadása szükséges. Az adatok megadása után a Tovább gomb segítségével léphet a következő oldalra.

103. képernyő – Befektetési szolgáltatások aktiválása – NetBroker összekapcsolás II. Az adatok megadása után, a NetBroker rendszerből ismert módon, SMS-ben küld a rendszer egy tranzakciós kódot.

104. képernyő – Befektetési szolgáltatások aktiválása – NetBroker összekapcsolás III. A tranzakciós kód megadása után, a NetBank és NetBroker rendszer összekapcsolásának megerősítésére van szükség. Ehhez meg kell nyitni az „Összekapcsolási nyilatkozatot”, melyhez a számítógépre telepített PDF olvasó programra van szükség. A nyilatkozat elolvasása után a Megerősítés gomb segítségével véglegesítheti az összekapcsolást. Fontos, hogy a NetBank és NetBroker rendszer összekapcsolása után befektetéseit a NetBank rendszerben és a NetBroker rendszerben is kezelheti.

105. képernyő – Befektetési szolgáltatások aktiválása – NetBroker összekapcsolás IV.

64 / 107


4.6.1.2

Erste értékpapírszámla nyitása Ha még nem rendelkezik Erste Befektetési Zrt.-nél vezetett értékpapírszámlával, akkor a NetBank rendszerben lehetősége van megnyitni az új értékpapírszámláját. Ehhez az Erste értékpapírszámla nyitás menüpontot kell kiválasztani.

106. képernyő – Befektetési szolgáltatások aktiválása – Számlanyitás I. A számlanyitás első lépéseként az adatkezelési nyilatkozatot szükséges végigolvasni, majd az oldal alján azt elfogadni. Az elfogadás után a Tovább a személyes adatokra gomb aktívvá válik, és ennek segítségével léphet a következő oldalra.

107. képernyő – Befektetési szolgáltatások aktiválása – Számlanyitás II.

65 / 107


A „Személyes adatok” oldalon a NetBankban elérhető adatait a rendszer automatikusan kitölti. Ha valamelyik adat megváltozott, akkor annak módosítására csak személyesen bankfiókban van lehetőség. Az adatok ellenőrzése után meg kell adni azt a felhasználónevet, amit a NetBroker rendszerben szeretne használni. A felhasználónévnek minimum 5, de maximum 14 karakternek kell lennie, és csak az angol abc kis betűit és számokat tartalmazhat. Az „Azonosító adatok” és a „Lakcím” adatok nem módosíthatók, az elérhetőségek azonban szabadon átírhatók. Fontos, hogy az itt megadott e-mail cím lesz az elsődleges értesítési csatorna az értékpapírszámla tekintetében. A felhasználónév megadása után az értékpapírszámlához kapcsolandó folyószámlát, vagy folyószámlákat kell kiválasztani. A NetBank rendszerben, ha több folyószámlával is rendelkezik (Pl.: EUR, HUF és USD), akkor ezeket külön-külön ki kell választani. Az adatok ellenőrzése, és a szükséges adatok kitöltése után, az Adatok rendben – Tovább a MiFID kérdőívhez gombbal tudunk továbblépni.

66 / 107


108. képernyő – Befektetési szolgáltatások aktiválása – Számlanyitás III. Az adatok véglegesítését követően, a „MiFID kérdőív” kitöltése következik. Ezt mindenkinek, aki értékpapírszámlát nyit, meg kell tennie. A kérdőív célja, hogy az abban adott válaszok alapján megállapíthassa a szolgáltató, hogy egyes befektetési termékek mennyire kockázatosak a befektető számára. A kérdőív két nagy részre bontható. Az első részben a pénzügyi ismeretek és a befektetési tapasztalatok feltárása a cél, a második részben pedig a befektetési célok és vagyoni helyzet. A kitöltés után, a Tovább a Szerződés oldalra gomb segítségével léphetünk tovább.

67 / 107


109. képernyő – Befektetési szolgáltatások aktiválása – Számlanyitás IV. A kitöltés után a szerződés véglegesítése következik. Az oldalon megjelenik, hogy a MiFID kérdőív alapján milyen kockázati kategóriába kerültünk besorolásra és ez alapján milyen befektetési termékekkel való kereskedés javasolt, a pénzügyi és befektetési ismeretek alapján. A számlanyitás véglegesítéséhez először meg kell nyitni a szerződéskötést megelőző tájékoztató dokumentumot. A megnyitásához a számítógépen PDF olvasó program szükséges. Következő lépés, hogy megnyitja és áttanulmányozza az értékpapírszámlához tartozó keretszerződést. Ez véglegesítés után e-mail-en is továbbításra kerül. A tájékoztató és a szerződés elolvasása után, a szerződés elfogadását a pipálható mező kitöltésével teheti meg. Ezt követően aktívvá válik az oldal alján a Megerősítés gomb, aminek segítségével véglegesítheti a szerződést. Megerősítés után az újonnan nyitott értékpapírszámla automatikusan összekötésre kerül az Ön által használt NetBank hozzáféréssel. A befektetési menüpontok funkcióit és az elérhető szolgáltatásokat a következő fejezet részletezi.

68 / 107


110. képernyő – Befektetési szolgáltatások aktiválása – Számlanyitás V.

4.6.2

Számlainformáció A „Számlainformáció menüpontban megtekinthetők számlaegyenlegek ill. ezek piaci értéke.

az

értékpapír

és

pénz

A nyitóoldalon alapértelmezetten az Egyenlegközlő fül és a normál számla aktuális egyenlege jelenik meg. Ha rendelkezik egyéb alszámlákkal, például tartós befektetési számlával (TBSZ) vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával (NYESZ), akkor a bal oldalon látható lista segítségével lehet kiválasztani azt. Az egyenlegközlő felett látható „fülek” segítségével az Egyenlegközlő és a Készletinformációs menüpont között válthat. Az oldal jobb felső részén elhelyezkedő Váltás NetBroker felületre gomb segítségével közvetlenül átléphet az Erste Befektetési Zrt. webes felületére, ahol befektetési jegy és kötvény tranzakciókon túl, akár részvény kereskedésre is lehetősége van. A NetBroker rendszerben online megnyithat TBSZ számlát is, amennyiben ezzel még nem rendelkezik.

69 / 107


111. képernyő – Számlainformáció – Nyitó oldal

4.6.2.1

Egyenlegközlő Az egyenlegközlőben kerül összesítésre valamennyi értékpapír- és szabad pénzállomány. Az alábbiakban egy részletes, valamennyi, a NetBank és NetBroker rendszerben elérhető termékkel is rendelkező értékpapírszámla egyenlegközlő részeit láthatja. Értékpapírszámla, értékpapír letéti számla Értékpapír neve: Az értékpapír rövid megnevezése. Készlet mennyiség: Azoknak az értékpapíroknak az egyenlege, melyek tartalmazzák a jelenleg eladható értékpapírokat, valamint a nyitott (még nem teljesült) megbízások fedezetére elkülönített értékpapírokat is. Árfolyam devizában: Adott értékpapír utolsó záróára adott devizában. Készlet árfolyamértéke devizában: Készlet mennyiség szorozva az Árfolyam devizában értékével. Készlet árfolyamértéke (HUF): Belföldi részvény esetén tőzsdei záróár alapján, külföldi részvény esetén tőzsdei záróár MNB közép árfolyammal forintosítva, állampapírok esetén ÁKK referenciahozam lejárat szerint számított értéke, befektetési jegyek esetén utolsó nettó eszközérték. Ügyfélszámla/pénzszámla Deviza: Az adott devizanem (pl.: magyar forint, amerikai dollár).

70 / 107


Készlet mennyiség: Amennyiben elszámolás alatti tétel van, az elszámolási napok elteltével kapott egyenleg. Tartalmazza a nyitott (még nem teljesült) megbízások fedezetére elkülönített összeget is. Árfolyam devizában: Adott deviza forint árfolyama. Készlet árfolyamértéke devizában: Adott deviza mennyisége. Készlet árfolyamértéke (HUF): A készlet mennyisége szorozva a devizaárfolyammal. Egyéb befektetési eszközök Instrumentum neve: Az adott instrumentum (értékpapír, index, deviza) megnevezése. Leírás: Az ügylet leírása. Tulajdon pozíció (kontraktus, db): Az adott pozíció mennyisége, kontraktusa. Típus: Vétel vagy Eladás. Nyitott megbízások fedezetére elkülönített eszközök (adatok darabban, ill. devizában) Instrumentum neve: Az értékpapír vagy deviza rövid megnevezése. ISIN/ISO: Az értékpapír ISIN kódja, a deviza ISO kódja. Tulajdon mennyiség: A nyitott (még nem teljesült) megbízás fedezetére elkülönített mennyiség. Ügyfél szerződéses tartozások (adatok devizában) Instrumentum neve: Az értékpapír vagy deviza rövid megnevezése. Megnevezés: Az ügylet megnevezése. Deviza: A deviza megnevezése. Összeg (jegyzési devizában): A tartozás összege az adott devizában. Árfolyam deviza/db: A jegyzési deviza árfolyama forintban. Összeg forintban: A tartozás összege forintban. Finanszírozott eszközök (adatok devizában) Instrumentum neve: Az értékpapír rövid megnevezése. Megnevezés: Az ügylet megnevezése. Mennyiség: A finanszírozott értékpapír mennyisége. Zárolt eszközök (adatok darabban) Instrumentum neve: Az értékpapír vagy deviza rövid megnevezése. ISIN/ISO: Az értékpapír ISIN kódja, a deviza ISO kódja. Készlet mennyiség: A zárolásra elkülönített mennyiség. Árfolyam Ft/db: A zárolásra elkülönített értékpapír utolsó ismert árfolyama. Részvények esetén, az utolsó tőzsdei záróár. Készlet árfolyamértéke (HUF): Belföldi részvény esetén tőzsdei záróár alapján, külföldi részvény esetén tőzsdei záróár MNB közép árfolyammal forintosítva, állampapírok esetén ÁKK referenciahozam lejárat szerint számított értéke, befektetési jegyek esetén utolsó nettó eszközérték.

71 / 107


Összes készlet árfolyamértéke Az adott számlán megtalálható értékpapírok, szabad pénzegyenleg és tartozások összesített értéke forintban. Vétel/eladás indítása egyenlegközlőből Az egyenlegközlőben megjelenő Vétel és Eladás gombok segítségével az adott befektetési jegyre vonatkozó tranzakciók indíthatók. A befektetési alapokra vonatkozó vétel és eladás menete az 5.6.3. pontban található

72 / 107


112. képernyő – Számlainformáció – Egyenlegközlő

73 / 107


4.6.2.2

Készletinformáció Ebben a menüpontban a meglévő értékpapír készletek listázhatók számlatípusonként. A kimutatásban szerepel többek között a bekerülés dátuma, bekerülés árfolyama, tranzakciós költsége, valamint az aktuális árfolyamok szerinti nem realizált eredmény. Ha egy adott értékpapírból több (például 3) különböző időpontban vásárolt, akkor ez összesítve jelenik meg, az értékpapír neve alatt pedig „3 tétel” felirat látható. A feliratra kattintva részletezhetjük a készleteink nem realizált eredményét. Ha több különböző értékpapírral rendelkezik és mindegyik részletes kimutatását szeretné megjeleníteni, akkor az oldal tetején található Minden részlet mutatása feliratra kattintva teheti ezt meg. A készletinformációs táblázat tartalma: Instrumentum: Az értékpapír neve. Készlet nap: A vásárlás időpontja. Ha több különböző időpontban vásárolta az értékpapírt, akkor az egyes készletek vásárlásának időpontja a részletes kimutatáson belül látható. Darab: A vásárolt mennyiség. Bekerülési ár: Az értékpapír átlagos bekerülési ára. Részletezés esetén, az egyes bekerülések pontos ára jelenik meg. Bekerülési árfolyamérték: A bekerülési ár és a vásárolt mennyiség szorzata. Bekerülési költség: A vásárlás során felszámított tranzakciós költség. Bekerülési deviza: Az értékpapír jegyzési devizája. Piaci ár: Az utolsó ismert árfolyam. Részvények esetén az utolsó tőzsdei záróár. Nettó P&L HUF: Nem realizált nyereség/veszteség, a tranzakciós költségekkel csökkentve. Számla: Az értékpapírszámla megnevezése (Normál, TBSZ vagy NYESZ)

74 / 107


113. képernyő – Számlainformáció – Készletinformáció

4.6.3

Befektetési jegyek

4.6.3.1

Befektetési jegyek nyitó oldal A befektetési jegyek nyitó oldalán az értékpapírszámlán vásárolható befektetési alapok listája és azok legfontosabb adatai találhatók. Kereső mező: A bal felső területen található keresőmező segítségével az értékpapírszámlán elérhető befektetési alapok között lehet keresni az értékpapír neve szerint. Instrumentum: A befektetési alap pontos neve. Utolsó árfolyam: A befektetési alap utolsó közzétett árfolyama. A vásárlás vagy eladás azon alapok esetében, melyek elszámolása nem azonnali nem ezen az árfolyamon történik. Deviza: A befektetési alap devizája. Árfolyam és elszámolási dátum: Az utolsó ismert árfolyam dátuma. Egyes befektetési alapok adott napi árfolyama csak később kerül kiszámításra és közzétételre. Az elszámolási árfolyam dátuma ettől eltérhet. Több befektetési alap esetén nem az utolsó ismert árfolyamon történik a vásárlás vagy az eladás. A zöld érték jelzi a vásárlás elszámolási dátumát, a piros érték az eladásét. Egy példa, eladás elszámolására, az Erste Megtakarítási alapok alapjával: Eladás esetén a visszaváltás T napi árfolyamon történik, amely a megbízás megadásakor még nem ismert. A visszaváltás elszámolása T+1 napos, amelyet a piros érték jelez. A visszaváltás ellenértéke T+2 napon jelenik meg a számlán.

75 / 107


Az befektetési alapok pontos tranzakciós díjairól, elszámolásáról és teljesüléséről kérjük, tájékozódjon az aktuális díjjegyzékünkben. Eladható (darab): Ha valamelyik befektetési alapból már vásárolt korábban (azaz rendelkezik belőle készlettel), akkor a meglévő készlet nagysága látható darabszám (nem érték!) szerint.

114. képernyő – Befektetési jegyek – Nyitó oldal

4.6.3.2

Kereskedés készletekkel oldal A Befektetési jegy nyitó oldalon, az oldal felső részén található gomb segítségével kiválaszthatja a Kereskedés készletekkel oldalt. Ezen az oldalon csak azok a befektetési jegyek jelennek meg, amelyekkel aktuálisan rendelkezik. Ezekre a befektetési jegyekre vételi és eladási megbízás egyaránt rögzíthető.

76 / 107


115. képernyő – Befektetési jegyek – Kereskedés készletekkel

4.6.4

Befektetési jegy vétele

4.6.4.1

Befektetési jegy kiválasztás A Befektetési jegy menüpont megnyitásakor, az aktuálisan vásárolható (és eladható) befektetési alapok listája jelenik meg. A vásárolható befektetési jegyekről részletes információ található az aktuális díjjegyzékünkben, és a www.ersteinvestment.hu oldalon. A vásárlás előtt kérjük, tájékozódjon a termékek sajátosságairól! Vásárlás elindításához a kiválasztott befektetési alap sorában található Vétel gombra kell kattintani.

77 / 107


116. képernyő – Befektetési jegyek – Vásárlás lépései I.

4.6.4.2

Jóváírandó számla kiválasztása Az értékpapír kiválasztása után a jóváírandó számla kiválasztása következik, melyre az értékpapírt vásárolni kívánja. Ha rendelkezik NYESZ vagy TBSZ alszámlával, akkor azok is megjelennek a kiválasztható jóváírandó számlák között. NYESZ számlára csak forintban denominált értékpapír vásárolható, így ettől eltérő devizanemű értékpapír kiválasztása esetén a NYESZ számla nem választható ki.

117. képernyő – Befektetési jegyek – Vásárlás lépései II.

4.6.4.3

Befektetendő összeg meghatározása Vétel során a vásárlás értéke szerint kell megadni a befektetendő összeget. Az elérhető árfolyam szerint a rendszer automatikusan kalkulálja a befektetési jegy mennyiséget.

78 / 107


A kiválasztott jóváírandó számla egyenlegét meghaladó tranzakció is rögzíthető, ebben az esetben először a kiválasztott jóváírandó számla teljes egyenlege, majd (ha a kiválasztott jóváírandó számla TBSZ vagy NYESZ alszámla) a normál értékpapírszámla egyenlege és utolsó lépésben az értékpapírszámlához kapcsolt folyószámla egyenlege kerül felhasználásra. Ez azt jelenti, hogy ilyen esetben a vásárlási megbízással párhuzamosan a folyószámláról történő átvezetés és/vagy TBSZ/NYESZ számlára történő átvezetés is megtörténhet. Példa: Forintban denominált értékpapír vétele során TBSZ alszámlára akarunk vásárolni. A TBSZ alszámla egyenlege 28.081 Ft, a normál értékpapírszámla egyenlege 234.902 Ft, a folyószámla egyenlege pedig 1.250.219 Ft. A befektetni kívánt érték 500.000 Ft. A tranzakció során a rendszer először felhasználja a TBSZ alszámla egyenlegét. Ez nem fedezi a vétel összegét, ezért a normál értékpapírszámla egyenlege is felhasználásra kerül. Mivel ez még mindig nem biztosít elegendő fedezetet, a folyószámla egyenlegének egy részét is felhasználja, azaz 237.017 Ft átvezetésre kerül a folyószámláról, a TBSZ alszámlára. Fontos! Alszámlára történő vásárlás esetén a normál értékpapírszámláról és a folyószámláról is átvezetés történhet TBSZ vagy NYESZ számlára. A TBSZ vagy NYESZ számlákról történő kivezetésre speciális szabályok vonatkoznak, erről kérjük, a vásárlás előtt tájékozódjon a www.ersteinvestment.hu oldalon.

118. képernyő – Befektetési jegyek – Vásárlás lépései III. Nem forintban denominált értékpapír vétele során a befektetendő meghatározásánál lehetőség van a vásárlás összegéig devizaváltásra is.

összeg

79 / 107


Nem forintban denominált értékpapír vétele során a befektetendő összeg meghatározása hasonlóan az előzőekhez, érték szerint történik. A szabad egyenlegek felhasználásának logikája is hasonló, először a jóváírandó számla egyenlege kerül felhasználásra, majd (ha a kiválasztott jóváírandó számla TBSZ vagy NYESZ alszámla) a normál értékpapírszámla egyenlege és utolsó lépésben az értékpapírszámlához kapcsolt folyószámla egyenlege. Ha az adott devizában nincs elegendő fedezet a számlákon, akkor a devizaváltás bejelölésével a kiválasztott jóváírandó számla szabad forint egyenlegének terhére devizaváltás is történik a szükséges értékben. Devizaváltás kizárólag a kiválasztott számla (Normál, TBSZ vagy NYESZ) egyenlegéből lehetséges, további átvezetések esetén az adott devizának szükséges rendelkezésre állni!

119. képernyő – Befektetési jegyek – Vásárlás lépései IV.

4.6.4.4

Tranzakció jóváhagyása A tranzakció jóváhagyásánál megjelenítésre kerül a kiválasztott értékpapír, a jóváírandó számla, valamint a befektetendő összeg. A vásárlást a Tranzakció jóváhagyása gomb segítségével kell véglegesíteni.

120. képernyő – Befektetési jegyek – Vásárlás lépései V.

80 / 107


4.6.5

Befektetési jegy eladása

4.6.5.1

Befektetési jegy kiválasztás Az eladás elindításához a kiválasztott befektetési alap sorában található Eladás gombra kell kattintani. Az eladást elindíthatja közvetlenül az Egyenlegközlő menüpontból is.

121. képernyő – Befektetési jegyek – Eladás lépései I.

4.6.5.2

Terhelendő számla kiválasztása Az értékpapír kiválasztása után a terhelendő számla kiválasztása következik. Ha a kiválasztott befektetési jegyből rendelkezik normál értékpapírszámla mellett NYESZ vagy TBSZ alszámlán is, akkor ezek az alszámlák is megjelennek a kiválasztható terhelendő számlák között. Több terhelendő számla nem választható ki, így ha valamennyi számlán el szeretné adni a kiválasztott értékpapírt, akkor az eladási műveletet meg kell ismételnie alszámlánként.

122. képernyő – Befektetési jegyek – Eladás lépései II.

81 / 107


4.6.5.3

Az eladásra szánt mennyiség meghatározása Eladás során meg kell határozni, hogy mennyiség vagy érték szerint kívánja elindítani a megbízást, melyet az oldal felső részén található gombok segítségével állíthat be. Érték szerinti eladás esetén a visszaváltani kívánt összeget kell megadni. Az utolsó ismert árfolyam szerint ekkor a rendszer automatikusan kalkulálja a visszaváltani kívánt darabszámot. Példa: 4.452 db Erste Tőkevédett Pénzpiaci alappal rendelkezünk, melynek az utolsó ismert árfolyama 2,2459 Ft. A visszaváltani kívánt összeg 5.000 Ft. Az érték és az utolsó ismert árfolyam alapján a rendszer 2.226 db befektetési alap visszaváltására rögzíti a megbízást. T+n napos elszámolású befektetési alap esetén, ha a visszaváltás időszaka alatt az árfolyam változik, akkor az eladott befektetési jegyek mennyisége változik. Egyes befektetési alapok esetében a rendszer kezel tört darabszámú befektetési jegyet is. Fontos, hogy a visszaváltott összegből kerül levonásra a visszaváltás költsége és az esetleges adó. Mennyiség szerinti eladás esetén a visszaváltani kívánt befektetési jegyek mennyiségét kell meghatározni, ami alapján a rendszer automatikusan kiszámítja a visszaváltás értékét, az utolsó ismert árfolyam alapján. Ha a kiválasztott befektetési alapok teljes mennyiségét vissza szeretnénk váltani, akkor ezt az eladás módot érdemes kiválasztani. Bizonyos befektetési alapok csak meghatározott idő letelte után válthatók vissza. Amennyiben a visszaváltás mégis korábban történik meg, büntető jutalék kerül felszámításra. Az eladás előtt kérjük, tájékozódjon a kondíciókról az aktuális díjjegyzékünkből. Eladási tranzakció rögzítésekor kiválasztható a készletpárosítás módja, mely a készlet bekerülési dátuma vagy ára alapján határozható meg. LIFO (alapbeállítás): A legutolsó bekerülési dátummal rendelkező készletet adja el. FIFO: A legkorábban vásárolt készletet adja el. HIFO: A legmagasabb áron vásárolt készletet adja el. LOFO: A legalacsonyabb áron vásárolt készletet adja el.

123. képernyő – Befektetési jegyek – Eladás lépései III. 82 / 107


4.6.5.4

Tranzakció jóváhagyása A tranzakció jóváhagyásánál kiírásra kerül a kiválasztott értékpapír, a terhelendő számla, valamint a visszaváltani kívánt összeg. Az eladást a Tranzakció jóváhagyása gomb segítségével kell véglegesíteni.

124. képernyő – Befektetési jegyek – Eladás lépései IV.

4.6.6

Kötvény jegyzés

4.6.6.1

Értékpapír kiválasztás A jegyzés funkció megnyitásakor az aktuálisan jegyezhető értékpapírok listája jelenik meg. A jegyezhető termékekről részletes információ található a http://ersteinvestment.hu/hu/netbroker_jegyzes.html oldalon. A jegyzés előtt kérjük, tájékozódjon a termék sajátosságairól! A jegyezni kívánt értékpapírt a Vétel gomb segítségével lehet kiválasztani.

125. képernyő – Kötvény jegyzés – Értékpapír kiválasztás

4.6.6.2

Jóváírandó számla kiválasztása Az értékpapír kiválasztása után a jóváírandó számla kiválasztása következik, a jegyzett értékpapír erre a számlára fog kerülni. Ha rendelkezik NYESZ vagy TBSZ alszámlával, akkor azok is megjelennek a kiválasztható jóváírandó számlák között.

83 / 107


NYESZ számlára csak forintban denominált értékpapír vásárolható, így ettől eltérő devizanemű értékpapír kiválasztása esetén a NYESZ számla nem jelenik meg.

126. képernyő – Kötvény jegyzés – Jóváírandó számla

4.6.6.3

Befektetendő összeg meghatározása Jegyzés során a vásárlás összegének megállapításakor a jegyezni kívánt értékpapír darabszámát kell megadni. A jegyzési árfolyam szerint a rendszer automatikusan kalkulálja a befektetendő összeget. Az összeg meghatározása során a kiválasztott jóváírandó számla egyenlegét meghaladó tranzakció is rögzíthető. Ebben az esetben először a kiválasztott jóváírandó számla egyenlege, majd (ha a kiválasztott jóváírandó számla TBSZ vagy NYESZ alszámla) a normál értékpapírszámla egyenlege és utolsó lépésben az értékpapírszámlához kapcsolt folyószámla egyenlege kerül felhasználásra. Példa: Forintban denominált értékpapír vétele során TBSZ alszámlára akarunk vásárolni. A TBSZ alszámla egyenlege 28.081 Ft, a normál értékpapírszámla egyenlege 234.902 Ft, a folyószámla egyenlege pedig 1.250.219 Ft. A jegyezni kívánt darabszám 500.000 db, aminek az értéke 501.750 Ft. A tranzakció során a rendszer először felhasználja a TBSZ alszámla egyenlegét. Ez nem fedezi a jegyzés összegét, ezért a normál értékpapírszámla egyenlegét is bevonja. Mivel ez még mindig nem elegendő, ezért a folyószámla egyenlegének egy részét is felhasználja, azaz 238.767 Ft átvezetésre kerül a folyószámláról a TBSZ számlára. Fontos! Alszámlára történő vásárlás esetén a normál értékpapírszámláról és a folyószámláról is átvezetés történhet TBSZ vagy NYESZ számlára. A TBSZ vagy NYESZ számlákról történő kivezetésre speciális szabályok vonatkoznak, erről kérjük a jegyzés előtt tájékozódjon a www.ersteinvestment.hu oldalon.

84 / 107


127. képernyő – Kötvény jegyzés – Befektetendő összeg meghatározása (HUF) Nem forintban denominált értékpapír jegyzése során a befektetendő összeg meghatározásánál lehetőség van a vásárlás összegéig devizaváltásra is. Nem forintban denominált értékpapír jegyzése során a befektetendő összeg meghatározása hasonlóan az előzőekhez, darabszám szerint történik. A szabad egyenlegek felhasználásának logikája is hasonló, először a jóváírandó számla egyenlegét használja fel a rendszer, majd (ha a kiválasztott jóváírandó számla TBSZ vagy NYESZ alszámla) a normál értékpapírszámla egyenlegét és utolsó lépésben az értékpapírszámlához kapcsolt folyószámla egyenlegét. Ha az adott devizában nincs elegendő fedezet a számlákon, akkor a devizaváltás bejelölésével a jóváírandó számla szabad forint egyenlegéből kerül átváltásra a szükséges fedezet. Devizaváltásra kizárólag a jóváírandó számlán van lehetőség, további átvezetések (normál számláról, folyószámláról) esetén az adott devizának szükséges rendelkezésre állni!

128. képernyő – Kötvény jegyzés – Befektetendő összeg meghatározása (EUR)

85 / 107


4.6.6.4

Tranzakció jóváhagyása A tranzakció jóváhagyásánál kiírásra kerül a kiválasztott értékpapír, a jóváírandó számla, valamint a befektetendő összeg. A tranzakció jóváhagyásához meg kell nyitni a Jegyzési ívet, majd ezt követően aktívvá válik a Tranzakció jóváhagyása gomb.

129. képernyő – Kötvény jegyzés – Tranzakció jóváhagyása

4.6.7

Átvezetés

4.6.7.1

Terhelendő számla kiválasztás Az átvezetés terhelendő számlájának meghatározására szolgáló rész, mely tartalmazza az ügyfél értékpapírszámlával összerendelt folyószámláit és normál értékpapírszámláját, valamint a számlákon elérhető egyenlegeket. Ha rendelkezik egyéb folyószámlával, amit hozzárendelne az értékpapírszámlához, akkor erre személyesen eljárva, bankfiókban van lehetősége. Értékpapírszámlák tekintetében csak a normál számlán található szabad egyenlegek vezethetőek át folyószámlára. TBSZ vagy NYESZ számláról történő kivezetésre személyesen eljárva, bankfiókban van lehetőség.

86 / 107


130. képernyő – Átvezetés – Terhelendő számla

4.6.7.2

Jóváírandó számla kiválasztás Ha a terhelendő számlánál folyószámlát választ ki, akkor az átvezetés az értékpapírszámla normál számlájára történik. Ha az összeget a TBSZ vagy NYESZ számlára szeretné átvezetni, akkor ezt két lépésben teheti meg. Először a folyószámláról át kell vezetni az értékpapír normál számlára, majd onnan át kell vezetni a TBSZ vagy NYESZ számlára. Ha a terhelendő számlánál az értékpapírszámlát választja ki, akkor a jóváírandó számlák között megjelenik a folyószámla mellett az aktuális TBSZ vagy NYESZ számla is. A jóváírandó számlák között folyószámla csak akkor jelenik meg, ha a kiválasztott devizanemben vezetett folyószámla is hozzá van rendelve az értékpapírszámlához. A jóváírandó számlák között TBSZ vagy NYESZ csak akkor jelenik meg, ha rendelkezik ilyen típusú alszámlával. Ha ilyen alszámlával még nem rendelkezik, akkor személyesen bankfiókban vagy a NetBroker felületén online nyithatja meg.

131. képernyő – Átvezetés – Jóváírandó számla

4.6.7.3

Összeg szekció A terhelendő és jóváírandó számla kiválasztása után az átvezetendő összeget kell megadni. 87 / 107


Az összeg devizaneme megegyezik a terhelt számla devizanemével.

132. képernyő – Átvezetés – Összeg szekció

4.6.7.4

Ellenőrző képernyő Az ellenőrző képernyőn kiírásra kerül a kiválasztott terhelendő és jóváírandó számla, valamint az átvezetendő összeg. Fontos, a TBSZ és NYESZ számlák speciális szabályokkal rendelkeznek, az adókedvezményeknek köszönhetően, így ezek működéséről az átvezetés előtt tájékozódjon a www.ersteinvestment.hu oldalon.

133. képernyő – Átvezetés – Ellenőrző képernyő

4.6.8

További szolgáltatások

4.6.8.1

Tőzsdei vagy állampapír kereskedés NetBank felületén keresztül a befektetési alapok vásárlására és eladására, valamint egyes értékpapírok jegyzésére van lehetőség. Egyéb befektetési termékek az Erste Befektetési Zrt. saját felületén érhetőek el. Közvetlenül elérhető a magyar, a bécsi, illetve a frankfurti tőzsde, valamint számos magyar állampapír is. E termékek vásárlásához át kell jelentkezni az internetes kereskedési rendszerbe. Ezt megteheti az oldal jobb felső részén található Váltás NetBroker felületre gomb segítségével, vagy a További szolgáltatások alatt megtalálható direkt linkekkel.

88 / 107


134. képernyő – További szolgáltatások – Kereskedés

4.6.8.2

Személyes adatok, számlakivonatok és tranzakciók A „Személyes adatokban” az értékpapírszámlán megadott levelezési címét és e-mail címét módosíthatja. „Tranzakciók” között az adott napi tranzakciói listázhatók (megbízások és teljesült ügyletek). Az értékpapírszámlán végrehajtott ügyletekről és pénzmozgásokról külön számlakivonatot állítunk ki, melyet az internetes kereskedési rendszerből töltheti le közvetlenül. „Archív dokumentumok” között megtalálhatók a kiállított adóigazolások, korábban kiküldött számlakivonatok és egyenlegközlők.

135. képernyő – További szolgáltatások – Információ

4.6.8.3

Hasznos információk A „Hasznos információk” között megtalálható az értékpapírszámlára vonatkozó aktuális hirdetmény és díjjegyzék. A díjjegyzék tartalmazza a befektetési alapokra vonatkozó vételi/eladási költségeket, a vétel/eladás elszámoló-, és teljesítési napjait.

89 / 107


4.7

Hitelek A meglévő hitelek megtekintése, illetve módosítása kizárólag magyar nyelven érhető el.

4.7.1

Hitelinformáció A funkcióban táblázatos formában listázva jelennek meg a folyószámla- és egyéb hitelek legfontosabb adatai. A megjelenített információk nem teljes körűek és csak tájékoztató jellegűek. Az egyes ügyletek adatai PDF dokumentumban is letölthetők.

136. képernyő – Hitelinformációs képernyő

4.7.2

Folyószámlahitel módosítása Meglévő folyószámlahitel esetén lehetőség van a NetBank felületén a hitelösszeg és a családi állapot módosítására a részletek nézetben található Módosít linkre történő kattintással.

137. képernyő – Hitelek – Folyószámlahitel részletek

90 / 107


138. képernyő – Hitelek – Folyószámlahitel módosítása

4.7.3

Folyószámlahitel-igénylés Folyószámlahitel csak forint számláról igényelhető és az összeg minden esetben forintban kerül megadásra. A hiteligénylés megkezdése előtt egy KHR tájékoztató kerül megjelenítésre, melynek elfogadásáig a rendszeren keresztül nem igényelhető hitel.

139. képernyő – Hitelek – Folyószámlahitel-igénylés – KHR tájékoztató

91 / 107


4.7.3.1

Forrásszámla A szekcióban az igénylés kezdeményezésére alkalmas számlák jelennek meg, a számla elnevezésével és az aktuális elérhető egyenleggel. Választás után a Hitelösszeg szekció következik.

140. képernyő – Hitelek – Folyószámla hiteligénylés – Forrásszámla

4.7.3.2

Hitelösszeg Ebben a szekcióban az igényelt hitelösszeget és a minimálisan elfogadható hitelösszeget kell megadnunk.

141. képernyő – Hitelek – Folyószámla hiteligénylés – Hitelösszeg

4.7.3.3

Egyéb adatok Az egyéb szekcióban a családi állapotunkról kell nyilatkoznunk, mely legördülő mezőből választható.

92 / 107


142. képernyő – Hitelek – Folyószámla hiteligénylés – Egyéb adatok

A két nyilatkozat elfogadása után a Küldés gombra kattintva indítható el az igény.

4.8

Beállítások

4.8.1

Személyes adatok A levelezési és a kapcsolattartási adatok (email cím, telefonszámok) módosíthatóak. Az SMS-küldésre használt telefonszám NetBankon keresztül biztonsági okokból nem módosítható, erre csak személyesen, bankfiókban van lehetőség.

143. képernyő – Személyes adatok A Fiók adatok fülön a számlavezető bankfiók neve, címe és a fiókra mutató (Fiók adatok) link találhatóak. A linkre kattintva az Erste Bank portál megfelelő oldala nyílik meg.

93 / 107


144. képernyő – Fiók adatok

4.8.2

Számlaelnevezés Minden számlának egyedi név adható, amely minden esetben megjelenik a számlaszám mellett. Alapértelmezett elnevezésként a számlatermék bank által meghatározott neve jelenik meg. Amennyiben értéket adunk a számlaszámhoz tartozó „Számla elnevezés” mezőnek, akkor a számlaszám mellett az itt megadott elnevezés fog megjelenni a „Számla neve” oszlopban szereplő termék elnevezés helyett. A számla elnevezések mező üresen hagyása esetén visszaáll az eredeti állapot.

145. képernyő – Számlaelnevezés

4.8.3

Jelszó módosítás Jelszómódosításhoz előbb a régi jelszót kell megadni, majd az új jelszót kétszer. A módosítás során megadott jelszavakat a rendszer ellenőrzi. A jelszómódosítás SMS aláíráshoz kötött művelet. Jelszó formátuma: Hossza minimum 8, maximum 32 karakter, minimum tartalmaz egy kisbetűt, egy nagybetűt, és egy számot.

94 / 107


146. képernyő – Jelszó módosítása

4.8.4

Sablonok A funkció lehetővé teszi fizetési sablonok létrehozását, megtekintését, módosítását és törlését. Fizetési sablonok három tranzakció típus esetén használhatók: egyszeri forint, egyszeri deviza és fix összegű rendszeres átutalási megbízások estén. Az egyes sablonok önálló névvel láthatóak el, a sablonok átnevezhetőek, minden adat módosítható, leszámítva a kedvezményezett számlaszámot és a kedvezményezett nevét, valamint deviza átutalás esetén a kedvezményezett bankot azonosító adatokat. Fizetési sablonok létrehozása a következő módon történhet:  Deviza (Bemutatása: 4.3.6.2 – Deviza megbízás Célszámla kiválasztása), forint (Bemutatása: 4.3.1.2 – Forint megbízás Célszámla kiválasztása) és fix összegű rendszeres átutalás (Bemutatása: 4.3.3 – Rendszeres átutalás) létrehozását követen lehetőség van a létrehozott tranzakciót sablonként elmenteni.  A fejlécben található Sablonok menüpontban az Új sablon létrehozása fülön elérhető képernyőn tranzakció létrehozása nélkül létrehozható fizetési sablon.

4.8.4.1

Meglévő sablonok A Fizetési sablonok lista képernyő lehetővé teszi fizetési sablonjaink megtekintését. A képernyőn az aktív forint és deviza fizetési sablonok listája alapértelmezetten a létrehozás dátumának sorrendjében jelenik meg. Minden sablon rendelkezik egy névvel. Az egyes sablon sorok megnyitásával megtekinthetővé válnak a sablon részletes adatai. A képernyőn a „Keresés” mező biztosítja a sablonok közötti szabadszöveges keresést, mely a sablon minden mezőjében keres a megadott szövegrészletre, vagy számrészletre.

95 / 107


147. képernyő – Sablonok – Meglévő sablonok

4.8.4.2

Forint sablon létrehozása A Sablon típus legördülő mezőben a Forint megbízás választásakor a forint átutalási sablon létrehozásához szükséges beviteli mezők jelennek meg. A képernyő megnyitásakor alapértelmezetten a forint átutalási sablon létrehozásához szükséges beviteli mezők láthatók.

148. képernyő – Sablonok – Forint sablon létrehozása

96 / 107


4.8.4.3

Deviza sablon létrehozása A Sablon típus legördülő mezőben a Deviza megbízás választásakor a deviza átutalási sablon létrehozásához szükséges beviteli mezők jelennek meg a képernyőn.

149. képernyő – Sablonok – Deviza sablon létrehozása

4.8.4.4

Sablonkereső A pénzügyi megbízások során könnyen és áttekinthetően elérhetőek a sablonok és azok adatai. Célszámla választáskor a forint átutalás és deviza átutalás esetén alapértelmezettként a sablonból (partnerek közül) történő választást ajánlja fel a rendszer. A sablonkereső az adott pénzügyi megbízás típusnak megfelelő mentett sablonokat jeleníti meg a mentés sorrendjében, a legutoljára mentett, vagy módosított sablon kerül a lista első helyére. A sablon oszlopai és működésük megegyeznek a Sablon lista képernyő oszlopaival. A sablon részletek megtekinthetőek, de nem módosíthatóak, illetve nem törölhetőek. A sablon keresőben lévő sorok kinyithatóak, a sorok részletei megegyeznek a Sablon részletek képernyő mezőivel. A sablonra kattintva a kiválasztott sablon adatai a pénzügyi megbízás megfelelő mezőibe betöltésre kerülnek, a Sablonkereső a beszúrás után a megfelelő adatokat áttölti a „Más számára” résznél elérhető mezőkbe.

97 / 107


150. képernyő – Sablonok – Sablonkereső

4.8.5

Ingyenes készpénzfelvételi nyilatkozatok Ezen funkcióban jelölhető meg az a folyószámla, amelyhez az ingyenes készpénzfelvételi lehetőség kapcsolódik. Amennyiben a kedvezmény állapota inaktív, úgy nincs kedvezményezett számla megjelölve. Kedvezményezett számla törlésére is ezen az oldalon van lehetőség.

151. képernyő – Ingyenes készpénzfelvételi nyilatkozatok

4.8.6

Számlaátminősítés A lakossági, forint bankszámlával rendelkező ügyfelek a NetBankban is kezdeményezhetik számlájuk módosítását Erste EgySzámlára. Csak forint számlákról kezdeményezhető az átminősítés, ezen belül is Prémium, Private Banking, Privilégium számlákról nem. Célszámlának kizárólag Erste EgySzámla választható ki, és ezen belül a felnőtt ügyfelek részére nyújtott, hirdetmény szerinti kedvezmények választhatók. (Diák, nyugdíjas kedvezmények nem elérhetők.) A számlaátminősítés funkció a Beállítások menüpontból indítható. Először ki kell választani az átminősítendő számlát, majd a kívánt új számlacsomagot.

98 / 107


152. képernyő – Számlaátminősítés – Forrásszámla

153. képernyő – Számlaátminősítés – Célszámla A következő lépésben megtekinthetők a számlacsomagra vonatkozó aktuális hirdetmények, általános szerződési feltételek, üzletszabályzatok.

99 / 107


154. képernyő – Számlaátminősítés – Dokumentumok

100 / 107


A nyilatkozat elfogadása után megjelennek az átminősítendő számlához tartozó betéti kártyák.

155. képernyő – Számlaátminősítés – Betéti kártyák Az átminősítéssel együtt további, más típusú betéti kártyák is igényelhetők. Ennek folyamata megegyezik a Betéti kártya igényléssel.

156. képernyő – Számlaátminősítés – Betéti kártya igénylés – Tájékoztató

101 / 107


157. képernyő – Számlaátminősítés – Betéti kártya igénylés – Kártyatípus választása

158. képernyő – Számlaátminősítés – Betéti kártya igénylés – Kártyakép megtekintése

102 / 107


159. képernyő – Számlaátminősítés – Betéti kártya igénylés – Limitek megadása

160. képernyő – Számlaátminősítés – Betéti kártya igénylés – Átvételi hely megadása

103 / 107


Az összegzés képernyőn a Küldés gombra való kattintással indítható az igénylés.

161. képernyő – Számlaátminősítés – Igény beküldése

4.8.7

Kedvencek beállítása A funkcióban megadható, hogy melyik számla legyen a kedvenc számla, illetve testre szabható, hogy milyen gyorsindító gombok jelenjenek meg a nyitóoldalon, ezzel segítve a gyakran használt oldalakra történő gyors navigálást. A kedvenc számlaszám alapértelmezett számlaként fog szerepelni a számlaszám listában, minden funkcióban, ahol engedélyezett az adott számlatermék. A nyitóoldalon maximum 6 gyorsindító ikont helyezhető el. A kiválasztott ikonok a következők lehetnek: 1. Számlatörténet 2. Lekötött betétek 3. Bankkártyalista 4. Árfolyamok 5. Forint átutalás 6. Rendszeres megbízások 7. Deviza átutalás 8. Sárga csekk 9. Betétlekötés 10. Csoportos beszedés

104 / 107


11. Díjnet 12. Wizz Air pontnyilvántartás 13. CélBetét Megtakarítási számla

162. képernyő – Kedvencek

163. képernyő – Nyitóoldal – Beállított gyorsindítók

4.8.8

Belépési SMS kód be- és kikapcsolása A felső (fő)menüsorban a „Beállítások” kiválasztása után a „Személyes beállítások” között a Belépési SMS kód linkre kell kattintani.

105 / 107


164. képernyő – Belépési SMS kód menüpont A bekapcsoláshoz a legördülő menüből ki kell választani a kedvezményezett számlaszámot, majd a Bekapcsolás gombra kattintani.

165. képernyő – Belépési SMS kód bekapcsolása A kikapcsoláshoz a Kikapcsolás gombra kell kattintani.

166. képernyő – Belépési SMS kód bekapcsolása

106 / 107


4.8.9

Sikertelen tranzakciók az utolsó bejelentkezés óta A NetBank nyitó képernyőjén bejelentkezéskor megjelenik az előző belépés óta nem teljesült megbízásokra mutató link. Amennyiben nincs sikertelen tranzakció, úgy a link nem látható. A linkre kattintva a képernyőn látható táblázat tartalmazza az érintett tranzakciókat. A táblázat oszlopai rendezhetők. Alapértelmezetten a részletek nem láthatók, a nyílra kattintva jelennek meg.

167. képernyő – Sikertelen tranzakciók az utolsó bejelentkezés óta

4.8.10

Marketing jelölők Az ügyfél rendelkezhet arról, hogy kíván-e banki megkereséseket fogadni. A funkció az első NetBankba történő bejelentkezéskor, illetve alapértelmezettként azt követően félévenként jelenik meg abban az esetben, ha az ügyfél bármely csatornán nemmel válaszolt a felkérésre. Ebben az esetben a nemmel válaszolt csatornák jelennek meg, és a módosítást is csak a nemmel jelölt csatornák esetén lehet elvégezni. Az egyes lehetőségek külön-külön is megadhatóak.

168. képernyő – Marketing jelölők

107 / 107

ERSTE Lakossági NetBank. Felhasználói kézikönyv

Recommend Documents