METROPOLITAN-RENTASTRO GROWTH

METROPOLITAN-RENTASTRO GROWTH Vereenvoudigd prospectus

Presentatie van het gemeenschappelijk beleggingsfonds Naam METROPOLITAN-RENTASTRO GROWTH Oprichtingsdatum 9 februari 1987 Bestaansduur onbeperkt Lidstaat waar de beheervennootschap van het gemeenschappelijk beleggingsfonds haar statutaire zetel heeft België Statuut Gemeenschappelijk beleggingsfonds die geopteerd heeft voor beleggingen die niet voldoen aan de voorwaarden van de richtlijn 85/611/EEG en die, wat zijn werking en beleggingen betreft, wordt beheerst door de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Beheervennootschap Naam: BNP Paribas Investment Partners Belgium Maatschappelijke zetel: Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel Delegatie van de administratie Fastnet Belgium NV, Havenlaan 86C b320 - 1000 Brussel Beheer van de beleggingsportefeuille BNP Paribas Asset Management SAS, 14 rue Bergère F-75009 Paris (Bond Corporate Euro, Equity Belgium, Equity Microcaps) BNP Paribas Investment Partners UK Limited, 5 Aldermanbury Square, London, EC2V 7BP, United Kingdom (Bond Euro, Equity Euro) Fortis Investment Management USA Inc., 75, State Street, Suite 2700, Boston Massachussetts 02109 (USA) (Equity World ex Euro) Overlay Asset Management S.A., 1 Boulevard Haussmann F-75009 Paris (Forex) De aangeduide beheermaatschappij blijft belast met de spreiding van de activa en met het beheer van de niet gedelegeerde activa. Financiële dienst Distributienetwerk "Fintro", Fortis Bank NV, Warandeberg 3 - 1000 Brussel Distributeur(s) Landbouwkrediet NV, Sylvain Dupuislaan 251, 1070 Brussel Beroepskrediet NV,Waterloolaan 16, 1000 Brussel Europabank NV, de Burgstraat 170, 9000 Gent Bewaarder Fortis Bank NV, Warandeberg 3 - 1000 Brussel Commissaris PricewaterhouseCoopers Bedrijfsrevisoren BCVBA, Woluwedal 18 - 1932 Sint-Stevens-Woluwe vertegenwoordigd door Damien Walgrave

METROPOLITAN-RENTASTRO GROWTH - Vereenvoudigd prospectus - versie APRIL 2011

1/7

Promotor Distributienetwerk "Fintro", Fortis Bank NV Belastingstelsel Voor het pensioenspaarfonds: - Vrijstelling van Belgische bronheffing op de ontvangen intresten en dividenden. - Geen terugwinning van buitenlandse bronheffingen op de uit het buitenland ontvangen inkomsten (geen toepassing van de internationale verdragen tot voorkoming van dubbele belastingheffing). Voor de belegger: Inschrijving op deelbewijzen • Wettelijk toegelaten maximumbedrag per belastingplichtige (1) en per belastbaar tijdperk Het huidige bedrag dat in aanmerking wordt genomen voor een belastingvermindering in het kader van het langetermijnsparen bedraagt 870 EUR voor het belastingjaar 2010 (inkomsten 2009). Bij eenzelfde instelling mag slechts één rekening (of één verzekering) gehouden worden per belastingplichtige (2). De rekening moet een minimumduur van 10 jaar hebben. (1) De belastingplichtige moet een "inwoner van het rijk zijn", dus een natuurlijke persoon met woonplaats of zetel van zijn vermogen in België, met een leeftijd van minimum 18 jaar en maximum 64 jaar op de 31ste december van de belastingperiode waarin de rekening geopend wordt. (2) Elke echtgenoot/-note heeft recht op de vermindering als hij of zij persoonlijk houder is van de rekening. In de loop van eenzelfde belastingperiode kunnen de stortingen daarnaast slechts voor één rekening (of één verzekering) uitgevoerd worden. Bovendien kan de belastingvermindering voor het pensioensparen niet gecumuleerd worden met de belastingvermindering die bepaald wordt in artikel 145-1, 4°, WIB 92 ten gunste van werknemers in geval van vrijgave van aandelen van de werkgever-vennootschap. • Belastingvermindering Er wordt een belastingvermindering toegekend voor de toegelaten jaarlijkse stortingen voor pensioensparen, die wordt berekend tegen de bijzondere gemiddelde aanslagvoet, met een minimum van 30% en een maximum van 40%. Terugbetaling van het opgebouwde kapitaal • Voorwaarden die moeten worden nageleefd om een aparte gunstige belastingregeling te genieten Het kapitaal dat is opgebouwd via de stortingen aan het Fonds is onderworpen aan het hierna beschreven belastingstelsel als het aan de begunstigde wordt uitgekeerd ten vroegste bij: � pensionering op de normale datum of tijdens een van de 5 jaren die hieraan voorafgaan; � brugpensionering; � het overlijden van de persoon waarvan hij de rechtverkrijgende is. Behoudens het geval van overlijden zijn de volgende bijkomende voorwaarden van toepassing in geval van vereffening vóór 60 jaar: � de minimumduur van 10 jaar moet verstreken zijn; � er moeten 5 stortingen uitgevoerd zijn (behalve voor rekeningen die zijn geopend vóór 04/08/1992); � elke storting moet gedurende minimum 5 jaar belegd zijn gebleven. • Aparte belastingheffing In geval van vereffening vóór de leeftijd van 60 jaar zal het kapitaal op een andere manier belast worden bij de inkomstenbelasting (+ eventuele aanvullende crisisbijdrage + bijkomende gemeentebelasting) tegen: � 16,5% voor de stortingen gedaan vóór 01/01/1993; � 10% voor de stortingen gedaan vanaf 01/01/1993. In geval van terugbetaling van het kapitaal op een ander tijdstip dan hierboven bedoeld of ingeval de hierboven vermelde voorwaarden niet nageleefd worden, is de aanslagvoet ofwel de marginale aanslagvoet, ofwel de aanslagvoet van 33%. In de praktijk zullen de terugbetaalde bedragen onderworpen zijn aan de bedrijfsvoorheffing. In geval van vereffening na de leeftijd van 60 jaar zal het kapitaal belast worden via de indirecte belasting op het langetermijnsparen. In principe zal de heffing automatisch plaatsvinden wanneer de houder van de rekening de leeftijd van 60 jaar bereikt. Wanneer de rekening geopend wordt op de leeftijd van 55 jaar of ouder, zal de heffing ofwel automatisch op de 10de verjaardag van de opening van de rekening gebeuren, ofwel bij de vereffening van het kapitaal vóór die datum. De belasting zal geïnd worden tegen een aanslagvoet van: � 16,5% voor de stortingen gedaan vóór 01/01/1993 � 10% voor de stortingen gedaan vanaf 01/01/1993(3) (3) De aanslagvoet kan 33% bedragen in geval van vereffening van het kapitaal vóór de 10de verjaardag van de opening van de rekening (rekening geopend vanaf de leeftijd van 55 jaar) in andere omstandigheden dan hierboven vermeld. • Belastbare grondslag


2/7

Het belastbare spaarbedrag is gelijk aan de som van de jaarlijkse stortingen, gekapitaliseerd tegen een rentevoet van: � 6,25% voor alle stortingen gedaan vóór 01/01/1992 � 4,75% voor alle stortingen gedaan vanaf 01/01/1992 Het Fonds valt niet onder de wet van 17 mei 2004 die de Europese richtlijn 2003/48/CE betreffende de belasting van spaarinkomsten omzet in Belgisch recht, noch onder de programmawet van 27 december 2005 die een heffing invoert op de deelbewijzen van het kapitalisatietype van ICB’s die meer dan 40% in vastrentende effecten beleggen. Het belastingstelsel van de inkomsten en meerwaarden die door een belegger zijn ontvangen, is afhankelijk van het specifieke statuut dat van toepassing is op die belegger in het land van ontvangst. In geval van twijfel over het toepasselijk fiscaal stelsel, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers. Aanvullende informatie 1. Informatiebronnen Op verzoek kunnen het prospectus, het beheerreglement alsook de jaar- en halfjaarlijkse verslagen, voor of na de inschrijving op de rechten van deelneming, gratis bekomen worden op het hoofdkantoor van de beheervennootschap of bij de distributeurs. Het totale-kostenpercentage en de omloopsnelheden van de portefeuille voor de voorafgaande perioden zijn verkrijgbaar op het hoofdkantoor van de beheermaatschappij of aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Het prospectus kan geraadpleegd worden op de internetsite www.bnpparibas-ip.com. 2. Bevoegde autoriteit Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen (CBFA), Congresstraat 12-14 - 1000 Brussel. Het vereenvoudigd prospectus wordt gepubliceerd na goedkeuring door de CBFA, overeenkomstig artikel 53, § 1 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit en de kwaliteit van het aanbod, noch van de toestand van de persoon die ze verwezenlijkt. 3. Contactpunt waar, indien nodig, aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen BNP Paribas Investment Partners Belgium NV, Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel Tel: 02/274.85.43 (Client Service) tussen 9 en 17 uur 4. Perso(o)n(en) verantwoordelijk voor de inhoud van het prospectus en het vereenvoudigd prospectus BNP Paribas Investment Partners Belgium NV, Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel De voor het prospectus verantwoordelijke persoon verklaart dat, voor zover hem bekend, de gegevens in het prospectus en in het vereenvoudigde prospectus in overeenstemming zijn met de werkelijkheid en dat geen gegevens zijn weggelaten waarvan de vermelding de strekking van het prospectus en van het vereenvoudigde prospectus zou wijzigen. Gezamenlijk beheer Om de operationele en administratieve kosten te verlagen en tegelijk een grotere spreiding van de beleggingen mogelijk te maken, kan de raad van bestuur van de beheermaatschappij van het Fonds besluiten dat alle activa van het Fonds of een deel ervan gezamenlijk zullen worden beheerd met activa die toebehoren aan andere entiteiten. De toelichting betreffende het gezamenlijk beheer is in het prospectus opgenomen.


3/7

Beleggingsgegevens Doel van het Fonds De deelnemers een zo hoog mogelijke waardestijging van het belegde kapitaal te bieden, en hen tegelijk te laten profiteren van een brede spreiding van het risico. Bij de samenstelling van de activa van het fonds dient rekening te worden gehouden met de voorwaarden voor pensioenspaarfondsen vastgelegd in artikel 145-11, WIB 1992, zodat de deelnemers de fiscale voordelen kunnen genieten die daarin zijn opgenomen, met naleving van de wetgeving op de beleggingsfondsen die van kracht is in België. Beleggingsbeleid van het Fonds Metropolitan-Rentastro Growth zal voornamelijk beleggen in aandelen van bedrijven uit de Europese Economische Ruimte en, in mindere mate, in obligaties en andere schuldbewijzen die zijn uitgedrukt in euro of in de valuta van een lidstaat van de Europese Economische Ruimte. In ondergeschikte mate kan het Fonds ook in andere activa beleggen. Wat de aandelen betreft, wordt rekening gehouden met het economische belang en de beurskapitalisatie van de verschillende sectoren en met de vooruitzichten en specifieke omstandigheden van de individuele effecten. Wat de obligaties betreft, wordt voor de samenstelling van de portefeuille rekening gehouden met de voorspellingen inzake de rentevoeten die leiden tot een verkorting of een verlenging van de resterende levensduur van de obligaties in de portefeuille. Categorieën van toegelaten activa: effecten, deposito's bij een kredietinstelling, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: De obligaties en schuldbewijzen waarin het Fonds belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten: staten, territoriale overheidsinstanties, internationale openbare organismen, bedrijven, …. De duration zal doorgaans in lijn met de markt zijn. De beheerder beschikt echter over de mogelijkheid om hiervan af te wijken naargelang zijn mening over de toekomstige evolutie van de rentevoeten. De grote meerderheid van de obligaties beschikt als minimum over een "investment grade" rating. Risicoprofiel van het Fonds De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be. De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Nadere bijzonderheden omtrent alle risico’s zijn te vinden in het prospectus. Samenvattende tabel van de relevante en betekenisvolle risico’s zoals ingeschat door het Fonds: Risicotype

Bondige definitie van het risico

Marktrisico

Risico dat de hele markt van een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed

Middel

Hoog X

Rendementsrisico

Risico voor het rendement

X

Kapitaalrisico

Risico voor het kapitaal

X

Inflatierisico

Risico afhankelijk van de inflatie

X

Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 10 jaar (zie ook het belastingstelsel) Dit Fonds is vooral gericht op beleggers met een dynamisch risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Beheervennootschap.


4/7

Bedrijfsinformatie Provisies en kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per recht van deelneming) Verhandelingprovisie

Intrede

Uittreding

3% (maximaal)

--

--

0% (behoudens in geval van volledige omzetting naar een pensioenspaarfonds buiten de BNP Paribas groep: 25 EUR + BTW)

Administratieve kosten  Fondswijziging

 Kosten voor de materiële levering van de effecten Beurstaks

---

--

Recurrente provisies en kosten gedragen door het Fonds (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille Prestatieprovisie Vergoeding voor de administratie Verhandelingsvergoeding Vergoeding voor de financiële dienst Vergoeding van de bewaarder Jaarlijkse belasting (1) Andere kosten (schatting)

1,00% per jaar -0,05% per jaar --0,05% per jaar 0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen 0,05% per jaar

(1) Taks te betalen door de beheervennootschap en ten laste gelegd van van het Fonds.

Bestaan van soft commissions Voor nadere informatie over dit punt, zie het prospectus. Bestaan van fee-sharing agreements Voor nadere informatie over dit punt, zie het prospectus.


5/7

Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Uitsluitend deelbewijzen van het kapitalisatietype, opgesplitst in duizendsten ervan en niet materieel leverbaar. ISIN code BE0026549684 Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Initiële inschrijvingsperiode van 1 tot en met 28 februari 1987 Initiële inschrijvingsprijs 1.000 BEF (24,79 EUR) Berekening van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt elke werkdag waarop de banken open zijn in België berekend, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het Fonds minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht De bedragen in pensioenspaarrekening worden omgezet in deelbewijzen op basis van de eerste inventariswaarde berekend na de deponering in de spaarrekening. De aanvragen tot terugbetaling en overdracht die door de instelling belast met de financiële dienstverlening worden ontvangen, zullen worden verwerkt op basis van de eerste inventariswaarde die volgt op de datum van ontvangst van de aanvraag en zullen worden betaald met valutadatum drie werkdagen op de wisselmarkt van de betalingsvaluta na de dag van berekening van de netto-inventariswaarde.


6/7

Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010 Synthetische risico-indicator 3 op een schaal van 0 (laagste risico) tot 6 (hoogste risico). Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen rekening met eventuele herstructureringen.

Tabel met de historische rendementen 1 jaar Fonds (EUR)

11,12%

3 jaar -3,10%

5 jaar 1,04%

10 jaar 3,79%

De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van rechten van deelneming. Zij gelden voor de rechten van deelneming van kapitalisatie en vertegenwoordigen de evolutie van de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling). Totale-kostenpercentage (TKP) 1,22% De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen, betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald, soft commissions. Omloopsnelheid Omloopsnelheid van de portefeuille: 91,73% Gecorrigeerde omloopsnelheid van de portefeuille: 102,16%


7/7

METROPOLITAN-RENTASTRO GROWTH

Recommend Documents