Deutsche Bank www.deutschebank.nl
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
Inhoudsopgave 1. Definities
3
2. Werkingssfeer en andere toepasselijke voorwaarden
5
3. Gemachtigden
6
4. Clientenclassificatie
6
5. Beleggingsprofiel
7
6. Risico’s financiele instrumenten en koersinformatie
8
7. Doorgeven en ontvangen van orders
8
8. Orderuitvoering
9
9. Afwikkeling van transacties
9
10. Geldrekening
10
11. Effectenkrediet
10
12. Margin en dekkingstekort
10
13. Kosten en belasting
11
14. Bewaring van financiele instrumenten
11
15. Dividend, stemrecht, claimrechten
12
16. Pandrecht en herverpanding
12
17. Belangenconflicten
13
18. Beleggerscompensatie en depositogarantie
13
19. Rapportages
13
20. Communicatie
13
21. Overeenkomst met meerdere (rechts)personen
14
22. Verwerking persoonsgegevens en verstrekken informatie aan derden
14
23. Aansprakelijkheid
15
24. Wijziging overeenkomst en voorwaarden
16
25. Overboeking
16
26. Einde dienstverlening ten aanzien van bepaald handelsplatform of bepaalde financiele instrumenten
17
27. Beeindiging posities financiele instrumenten, tenietgaan financiele instrumenten
17
28. Overdracht rechten en plichten
17
29. Beeindiging overeenkomst
17
30. Klachten
18
31. Toepasselijk recht en geschillen
18
32. Algemene informatie over de bank
19
02
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
Okt 2013
1. Definities 1.1 In deze Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening wordt verstaan onder:
Okt 2013
Advies
Beleggingsadvies en het Mandaat Vermogensadvies.
Algemene Bankvoorwaarden
De algemene bankvoorwaarden zoals gedeponeerd ter griffie van de rechtbank te Amsterdam op 27 juli 2009, zoals van tijd tot tijd gewijzigd, aangevuld of opnieuw vastgesteld in overeenstemming met het daarin bepaalde.
AVB
Deze Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening, zoals van tijd tot tijd gewijzigd, aangevuld of opnieuw vastgesteld in overeenstemming met artikel 24.
Bank
Deutsche Bank Nederland N.V.
Beleggingsadvies
Het door de Bank doen van gepersonaliseerde aanbevelingen aan de Cliënt, hetzij op diens verzoek, hetzij op initiatief van de Bank, met betrekking tot transacties in Financiële Instrumenten.
Beleggingsdiensten
Alle diensten van de Bank met betrekking tot het (doen) verrichten van transacties in Financiële Instrumenten in opdracht en voor rekening van de Cliënt, bestaande uit Execution Only, Advies en/of het Mandaat Vermogensbeheer.
Beleggingsrekening
De Geldrekening en de Effectenrekening.
Bestedingsruimte
Het eventuele positieve saldo op de Geldrekening (i) plus de eventuele overeengekomen kredietlimiet en (ii) minus de Margin en (iii) minus de bedragen die gemoeid zijn met orders die al wel voor rekening van de Cliënt zijn doorgegeven, maar nog niet zijn afgewikkeld.
Bewaarbedrijf
Deutsche Custody Global B.V.
Cliënt
De wederpartij(en) van de Bank bij een Overeenkomst.
Cliëntenovereenkomst
De overeenkomst tussen de Bank en de Cliënt met betrekking tot een Beleggingsdienst.
Cliëntformulier
Het door de Bank beschikbaar gestelde formulier waarop de Cliënt de Bank informatie verstrekt over de Cliënt in overeenstemming met artikel 5.
DB-Groep
Alle entiteiten die direct of indirect deel uitmaken van dezelfde groep vennootschappen als waartoe de Bank behoort.
Effectenkrediet
Het krediet dat de Bank aan de Cliënt ter beschikking kan stellen tegen onderpand van Financiële Instrumenten, waarmee de Cliënt transacties in Financiële Instrumenten kan verrichten.
Effectenrekening
De door de Cliënt bij de Bank en/of andere entiteit van DB-Groep aangehouden rekening in het kader van de Beleggingsdienst(en), waarop de aan de Cliënt toekomende Financiële Instrumenten worden geadministreerd en ten laste waarvan de door de Cliënt verschuldigde Financiële Instrumenten worden afgeschreven.
Execution Only
Het door de Bank ontvangen en doorgeven van orders en/of het (doen) uitvoeren van orders van de Cliënt met betrekking tot Financiële Instrumenten, zonder dat daarbij sprake is van Advies.
Financiële Instrumenten
De financiële instrumenten zoals gedefinieerd in artikel 1:1 Wft, waaronder (maar niet beperkt tot) verhandelbare effecten, geldmarktinstrumenten, rechten van deelneming in beleggingsinstellingen en bepaalde derivatencontracten (zoals opties, swaps en rentetermijncontracten).
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
03
04
Geldrekening
De door de Cliënt bij de Bank en/of andere entiteit van DB-Groep aangehouden rekening in het kader van Beleggingsdienst(en), waarop aan de Cliënt toekomende bedragen worden bijgeschreven en ten laste waarvan de door de Cliënt verschuldigde bedragen worden afgeschreven.
Gemachtigde
De persoon die bevoegd is de Cliënt in overeenstemming met artikel 3 jegens de Bank te vertegenwoordigen.
Handtekeningenlijst Beleggingsdienstverlening
Het door de Bank beschikbaar gestelde formulier waarop de Cliënt heeft aangegeven welke personen in overeenstemming met artikel 3 gemachtigd zijn de Cliënt jegens de Bank te vertegenwoordigen.
Informatiedocument
Het op de Website gepubliceerde Informatie Document Beleggings dienstverlening Deutsche Bank Nederland N.V., waarin belangrijke informatie voor de Cliënt is opgenomen over onder andere de algemene risico's van beleggen, de kenmerken, aard en risico's van (transacties in) Financiële Instrumenten en praktische informatie over de Beleggingsdienst(en).
Internetbeleggen
Het gebruik door de Cliënt van de Beleggingsdienst(en) en al hetgeen dat daarmee verband houdt via de door de Bank of een entiteit uit de DBGroep ten behoeve van de Cliënt beschikbaar gestelde internetomgeving.
Internetbeleggen Omgeving
De beveiligde internetomgeving waarbinnen de Cliënt gebruik kan maken van Internetbeleggen.
KiFID
Klachteninstituut Financiële Dienstverlening.
Mandaat Vermogensadvies
Het door de Bank doen van gepersonaliseerde aanbevelingen aan de Cliënt hetzij op diens verzoek, hetzij op initiatief van de Bank, met betrekking tot transacties in Financiële Instrumenten en met betrekking tot diens portefeuille van Financiële Instrumenten.
Mandaat Vermogensbeheer
Het in opdracht van de Cliënt op discretionaire basis beheren van het door de Cliënt ter beschikking gestelde vermogen, waaronder diens portefeuille van Financiële Instrumenten.
Margin
De dekking in de vorm van een geblokkeerd bedrag op de Geldrekening of in de vorm van geblokkeerde Financiële Instrumenten op de Effecten rekening die de Bank vereist in verband met de actuele waarde en/of de door de Bank verwachte waarde van de financiële verplichtingen van de Cliënt uit hoofde van een Overeenkomst en/of de Voorwaarden.
Orderuitvoerings- en plaatsingsbeleid
Het Orderuitvoerings- en plaatsingsbeleid Deutsche Bank Nederland N.V., waarin informatie voor de Cliënt is opgenomen over de wijze waarop de Bank tegenover de Cliënt aan haar wettelijke best execution verplichting voldoet en dat is gepubliceerd op de Website, zoals van tijd tot tijd gewijzigd, aangevuld of opnieuw vastgesteld in overeenstemming met artikel 8.
Overeenkomst
De Cliëntenovereenkomst(en) alsmede elke andere overeenkomst die in het kader van een Beleggingsdienst wordt gesloten, waaronder mede begrepen de in artikel 2.3 genoemde overeenkomsten.
Privacy- en Cookie Statement
Het beleid van de Bank bij het verwerken van persoonsgegevens in het kader van de Beleggingsdienst(en) zoals gepubliceerd op de Website en zoals tijd tot tijd gewijzigd, aangevuld of opnieuw vastgesteld in overeenstemming met artikel 22.
Tarievenoverzicht
Het overzicht van de aan de Beleggingsdienst(en) verbonden kosten zoals op de Website gepubliceerd en zoals van tijd tot tijd gewijzigd, aangevuld of opnieuw vastgesteld in overeenstemming met artikel 13.
Tegenrekening
De door de Cliënt bij de Bank en/of andere entiteit van DB-Groep aangehouden betaalrekening ten gunste waarvan gelden kunnen worden overgeboekt van de Geldrekening en ten laste waarvan gelden kunnen worden overgeboekt naar de Geldrekening.
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
Okt 2013
1.2
Toezichthouder
De Stichting Autoriteit Financiële Markten, De Nederlandsche Bank N.V. en/of een buitenlandse toezichthouder.
Voorwaarden
De voorwaarden die in het kader van de Beleggingsdienst(en) van toepassing zijn, zoals nader uitgewerkt in artikel 2.
Voorwaarden Bewaarbedrijf
De voorwaarden die van toepassing zijn op de bewaarneming van effecten door het Bewaarbedrijf zoals van tijd tot tijd gewijzigd, aangevuld of opnieuw vastgesteld in overeenstemming met het daarin bepaalde.
Voorwaarden Internetbeleggen
De voorwaarden die van toepassing zijn Internetbeleggen en de Internetbeleggen Omgeving zoals van tijd tot tijd gewijzigd, aangevuld of opnieuw vastgesteld in overeenstemming met het daarin bepaalde.
Werkdag
Een dag waarop de Bank en, indien van toepassing, een andere partij die betrokken is bij de uitvoering van een Beleggingsdienst, geopend is om de daarvoor vereiste werkzaamheden te verrichten.
Website
Het voor het publiek toegankelijke deel van de website van de Bank toegankelijk via: www.deutschebank.nl.
Websitevoorwaarden
De algemene voorwaarden met betrekking tot het gebruik van de Website, zoals van tijd tot tijd gewijzigd, aangevuld of opnieuw vast gesteld in overeenstemming met het daarin bepaalde.
Wft
De Wet op het financieel toezicht, zoals van tijd tot tijd gewijzigd.
Waar in deze AVB naar een artikel wordt verwezen, wordt bedoeld een artikel in deze AVB.
2. Werkingssfeer en andere toepasselijke voorwaarden 2.1
Deze AVB zijn van toepassing op de Beleggingsdienst(en).
2.2
De Algemene Bankvoorwaarden zijn eveneens van toepassing op de Beleggingsdienst(en), voor zover daarvan niet is afgeweken in deze AVB.
2.3
Voor bepaalde diensten (zoals Effectenkrediet) en beleggingsproducten dient de Cliënt aparte overeenkomsten te ondertekenen (soms gepaard gaand met aparte voorwaarden) alvorens de Cliënt de dienst of het product kan afnemen.
2.4
Bij onderlinge strijdigheid van de verschillende toepasselijke voorwaarden en andere documenten, gaan de hieronder eerder genoemde voorwaarden voor op de later genoemde voorwaarden: a. de in artikel 2.3 genoemde overeenkomst(en) en/of voorwaarden; b. een Cliëntenovereenkomst; c. deze AVB; d. de Voorwaarden Bewaarbedrijf; e. de Voorwaarden Internetbeleggen; f. de Websitevoorwaarden; g. de Algemene Bankvoorwaarden.
2.5
Okt 2013
Op transacties in Financiële Instrumenten zijn naast de voorwaarden die daaraan door de Bank worden gesteld ook van toepassing de regels en voorwaarden van het handelsplatform waar de Financiële Instrumenten worden verhandeld en/of het relevante afwikkelsysteem.
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
05
3. Gemachtigden 3.1
De Cliënt kan door middel van de Handtekeningenlijst Beleggingsdienstverlening een of meer personen een volmacht verstrekken om de Cliënt te vertegenwoordigen ter zake van de Beleggingsdienst(en) en, voor zover van toepassing, van het Effectenkrediet. De Handtekeningenlijst Beleggingsdienstverlening zelf en alle wijzigingen daarvan dienen te worden ondertekend door de perso(o)n(en) die blijkens de inschrijving van de Cliënt in het handelsregister van de Kamer van Koophandel bevoegd is/zijn de Cliënt te vertegenwoordigen.
3.2
De Cliënt specificeert op de Handtekeningenlijst Beleggingsdienstverlening per Gemachtigde tot welke rechtshandelingen en daden van beheer en/of beschikking de volmacht strekt. Beperkingen ten aanzien van de volmacht gelden alleen indien deze door de Bank schriftelijk zijn goedgekeurd.
3.3
Een door de Cliënt verleende volmacht is onafhankelijk van al hetgeen in het handelsregister van de Kamer van Koophandel of elders ten aanzien van de door de Cliënt verleende of herroepen volmachten mocht zijn of worden ingeschreven of gepubliceerd. De Bank is bevoegd te handelen conform, en te vertrouwen op, de laatstelijk door de Cliënt verstrekte Handtekeningenlijst Beleggingsdienstverlening, maar eveneens op al hetgeen in het handelsregister van de Kamer van Koophandel of elders ten aanzien van de door de Cliënt verleende of herroepen volmachten mocht zijn of worden ingeschreven of gepubliceerd.
3.4
De Gemachtigde is op gelijke wijze gebonden aan een Overeenkomst en de Voorwaarden als de Cliënt. De Cliënt is gebonden aan transacties in Financiële Instrumenten of andere rechtshandelingen en daden van beheer en/of beschikking die door de Gemachtigde zijn verricht.
3.5
De Gemachtigde is niet bevoegd de aan hem verleende volmacht aan andere personen te verlenen.
3.6
Een door de Cliënt verstrekte volmacht blijft van kracht totdat de Cliënt deze volmacht schriftelijk heeft ingetrokken en de Bank de Cliënt schriftelijk heeft bevestigd dat zij de betreffende intrekking heeft ontvangen.
4. Clientenclassificatie 4.1
Bij aanvang van de Beleggingsdienst(en) classificeert de Bank de Cliënt als niet-professionele belegger, professionele belegger of in aanmerking komende tegenpartij. De Bank stelt de Cliënt van deze classificatie in kennis. De classificatie van de Cliënt bepaalt de mate van bescherming die de Bank jegens de Cliënt in acht zal nemen.
4.2
De Cliënt kan de Bank verzoeken om een andere classificatie dan hem oorspronkelijk is toegekend. De Bank behoudt zich het recht voor een dergelijk verzoek niet te honoreren, of voorwaarden te verbinden aan honorering. De Bank zal een verzoek tot een andere classificatie in ieder geval uitsluitend honoreren indien het verzoek betrekking heeft op de hele relatie met de Cliënt en niet indien het verzoek betrekking heeft op specifieke Financiële Instrumenten of specifieke transacties.
4.3
Honorering van het verzoek tot een andere classificatie leidt ertoe dat de Bank, afhankelijk van het verzoek, een lager beschermingsniveau of een hoger beschermingsniveau jegens de Cliënt in acht zal nemen dan het beschermingsniveau dat zou gelden op grond van de oorspronkelijke classificatie door de Bank.
4.4
Indien de Bank het verzoek van een niet-professionele belegger om te worden behandeld als een professionele belegger of een in aanmerking komende tegenpartij honoreert, is de Cliënt verplicht een document te tekenen waarin hij bevestigt dat hij zich bewust is van de gevolgen die aan het lagere beschermingsniveau verbonden zijn. Daarnaast wijst de Bank de Cliënt er hierbij uitdrukkelijk op dat honorering van dit verzoek ertoe leidt dat de Cliënt niet langer in aanmerking zal komen voor een uitkering uit hoofde van het beleggerscompensatiestelsel.
4.5
De volgende bepalingen zijn niet van toepassing indien de Cliënt, al dan niet op eigen verzoek, is aangemerkt als in aanmerking komende tegenpartij en de Beleggingsdienst bestaat uit Execution Only: artikel 5 (cliëntprofiel), artikel 6.3 (verplichte kennisneming van risico’s) en artikel 8.2 (uitvoering van orders in overeenstemming met het Orderuitvoerings- en plaatsingsbeleid).
4.6
De Cliënt stelt de Bank onmiddellijk schriftelijk in kennis van wijzigingen die zijn classificatie als professionele belegger of in aanmerking komende tegenpartij zouden kunnen beïnvloeden. Wanneer de Bank ervan op de hoogte raakt dat de Cliënt niet langer voldoet aan de voorwaarden om als professionele belegger of in aanmerking komende tegenpartij te worden geclassificeerd, mag zij gepaste actie ondernemen, waaronder begrepen (maar niet beperkt tot) een nieuwe classificatie.
06
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
Okt 2013
5. Beleggingsprofiel
Okt 2013
5.1
Indien de Beleggingsdienst bestaat uit Execution Only, wint de Bank bij de Cliënt door middel van het Cliëntformulier informatie in over diens kennis en ervaring en kan de Bank informatie inwinnen over diens financiële positie en/of beleggingsdoelstellingen. Aan de hand van de verkregen informatie beoordeelt de Bank of de betrokken Financiële Instrumenten passend zijn voor de Cliënt. De Bank behoudt zich het recht voor deze passendheid niet te beoordelen indien de Beleggingsdienst wordt verleend op initiatief van de Cliënt en de orders betrekking hebben op ‘niet-complexe’ Financiële Instrumenten als bedoeld in artikel 4:24 lid 4 Wft.
5.2
De Bank waarschuwt de Cliënt indien de Bank op basis van de verkregen informatie van mening is dat de bij Execution Only betrokken Financiële Instrumenten niet passend zijn voor de Cliënt. Bij deze waarschuwing wijst de Bank er tevens op dat indien de Cliënt ondanks deze waarschuwing toch besluit om transacties in Financiële Instrumenten te verrichten door middel van Execution Only die naar het oordeel van de Bank niet passend zijn, dit negatieve gevolgen kan hebben voor de Cliënt. De Bank is niet aansprakelijk voor deze eventuele negatieve gevolgen.
5.3
Indien en voor zover de Beleggingsdienst bestaat uit Advies of het Mandaat Vermogensbeheer, wint de Bank bij de Cliënt door middel van het Cliëntformulier informatie in over diens financiële positie, kennis, ervaring, beleggingsdoelstelling en risicobereidheid. De Bank draagt er zorg voor dat het Advies en/of het Mandaat Vermogensbeheer voor zover redelijkerwijs mogelijk mede is/zijn gebaseerd op deze informatie.
5.4
Indien en voor zover de Cliënt in overeenstemming met artikel 3.1 en 3.3 door middel van de Hand tekeningenlijst Beleggingsdienstverlening een Gemachtigde de bevoegdheid heeft verleend de Cliënt te vertegenwoordigen ter zake van het geven van orders, wint de Bank tevens informatie in over de kennis en ervaring van deze Gemachtigde.
5.5
Indien de ingewonnen informatie hiertoe aanleiding geeft, kan de Bank besluiten bepaalde Beleggings diensten niet aan de Cliënt te verlenen, dan wel Beleggingsdiensten met betrekking tot bepaalde Financiële Instrumenten niet aan de Cliënt te verlenen.
5.6
De Cliënt is verplicht om de door de Bank verzochte informatie volledig te verstrekken en de Bank onmiddellijk schriftelijk in kennis te stellen van wijzigingen in deze informatie. De Bank wijst de Cliënt er uitdrukkelijk op dat het onjuist en/of onvolledig verstrekken van de in dit artikel 5 bedoelde informatie ertoe kan leiden dat de Bank de passendheid of de geschiktheid van de door de Cliënt opgegeven orders niet kan beoordelen, dan wel de Beleggingsdiensten) niet optimaal kan verlenen. Dit kan negatieve gevolgen hebben voor de Cliënt. De Bank is niet aansprakelijk voor deze eventuele negatieve gevolgen.
5.7
De Bank mag afgaan op de laatstelijk van de Cliënt ontvangen informatie als bedoeld in dit artikel 5 en is niet gehouden de juistheid hiervan na te gaan of gedurende de Beleggingsdienst(en) te toetsen of de verstrekte informatie nog actueel is.
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
07
6. Risico’s financiele instrumenten en koersinformatie 6.1
Alle soorten Financiële Instrumenten hebben eigen kenmerken en risico’s. In het Informatiedocument worden onder meer de kenmerken, aard en risico’s van de verschillende soorten Financiële Instrumenten toegelicht.
6.2
Naast het Informatiedocument bevatten de productbeschrijvingen en de informatie die op grond van de wet verplicht is, waaronder (voor zover van toepassing) het prospectus, de financiële bijsluiter en/of het document met de essentiële beleggersinformatie, meer informatie over de kenmerken en risico’s van specifieke Financiële Instrumenten. De Bank zal, indien van toepassing, het document met essentiële beleggersinformatie aan de Cliënt ter beschikking stellen. De Bank verstrekt de overige productbeschrijvingen en informatie op verzoek van de Cliënt.
6.3
Voordat de Cliënt een order aan de Bank doorgeeft, is de Cliënt verplicht kennis te nemen van de in artikel 6.1 en 6.2 bedoelde informatie en zich daarnaast te (laten) voorzien van alle overige informatie die relevant is met betrekking tot het Financiële Instrument en de order. Onder informatie over de order wordt onder meer verstaan informatie over het handelsplatform waar de order zal worden uitgevoerd en over het relevante afwikkelsysteem, over de handel in het Financiële Instrument en, voor zover van toepassing, over de achterliggende onderneming.
6.4
Koersinformatie waar de Cliënt via Internetbeleggen toegang toe heeft, is uitsluitend voor eigen gebruik. Het is de Cliënt niet toegestaan deze informatie verder verspreiden of opnieuw openbaar te maken.
6.5
De Cliënt is zich ervan bewust en accepteert dat koersinformatie niet altijd “realtime” is en dat koersinformatie niet steeds doorlopend de op het moment van het raadplegen van de koersinformatie geldende koers weergeeft. De Cliënt is zich ervan bewust en accepteert dat als “realtime” aangeduide koersinformatie soms met enige vertraging wordt getoond, onder meer door vertragingen in de transmissie. Hierdoor kunnen de weergegeven koersen afwijken van de actuele koersen.
7. Doorgeven en ontvangen van orders 7.1
De Cliënt kan de Bank orders geven door middel van Internetbeleggen.
7.2
In geval van Execution Only kan de Cliënt alleen bij storing aan de zijde van de Bank met betrekking tot Internetbeleggen en de Internetbeleggen Omgeving telefonisch orders geven via zijn relatiebeheerder.
7.3
In geval van Beleggingsadvies kan de Cliënt de Bank zowel orders geven door middel van Internetbeleggen als telefonisch via zijn beleggingsadviseur. De Bank kan op deze wijze opgegeven orders verifiëren zoals nader beschreven in het Informatiedocument. De Bank is gerechtigd om additionele kosten te verbinden aan het doorgeven van orders door de Cliënt op andere wijze dan door middel van Internetbeleggen.
7.4
In geval van het Mandaat Vermogensadvies kan de Cliënt de Bank alleen telefonisch orders geven via zijn vermogensbeheerder. De Bank kan op deze wijze opgegeven orders verifiëren zoals nader beschreven in het Informatiedocument.
7.5
De Bank kan aan het geven van orders voorwaarden verbinden, waaronder (maar niet beperkt tot) de voorwaarde dat de Cliënt bij de order een koers en/of een tijdslimiet dient op te geven.
7.6
Een order kan alleen worden geannuleerd voor zover deze nog niet is uitgevoerd. Dit betekent dat als een begin is gemaakt met het uitvoeren van de order, alleen het deel van de order dat niet is uitgevoerd, voor zover mogelijk kan worden geannuleerd. De Cliënt kan een order uitsluitend annuleren op de wijze en binnen de termijn die is aangegeven in het Informatiedocument. De Bank is niet verplicht orders te annuleren, maar zal redelijke maatregelen nemen om annulering te bewerkstelligen.
7.7
Bij gebreke van tijdige ontvangst van volledige instructies van de Cliënt is de Bank bevoegd, maar niet verplicht, om voor rekening en risico van de Cliënt beheers- en beschikkingshandelingen met betrekking tot de Financiële Instrumenten te verrichten en daarbij keuzes te maken die naar haar oordeel het meest in de rede liggen.
08
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
Okt 2013
8. Orderuitvoering 8.1
De Bank mag bij het uitvoeren van orders gebruik maken van derden.
8.2
Orders worden uitgevoerd in overeenstemming met het door de Bank opgestelde Orderuitvoeringsen plaatsingsbeleid. De Bank is gerechtigd het Orderuitvoerings- en plaatsingsbeleid van tijd tot tijd te wijzigen. Deze wijzigingen worden van kracht vanaf de dag waarop het gewijzigde Orderuitvoerings- en plaatsingsbeleid op de Website is geplaatst.
8.3
Een order wordt voor rekening en risico van de Cliënt uitgevoerd, ook wanneer de Bank hierbij op eigen naam contracteert.
8.4
Indien en voor zover de Beleggingsdienst bestaat uit Execution Only of Advies, worden orders van de Cliënt alleen uitgevoerd nadat de order geverifieerd is.
8.5
De Bank is bevoegd een door de Cliënt opgegeven order niet uit te (laten) voeren indien: a. de order niet voldoet aan de in artikel 7.5 bedoelde voorwaarden; b. de order voor de Bank niet duidelijk is; c. de order niet tijdig is ontvangen; d. de order in strijd is met wet- of regelgeving of met de reglementen van het handelsplatform waarop deze moet worden uitgevoerd of het relevante afwikkelsysteem; e. uitvoering van de order in strijd is met het Orderuitvoerings- en plaatsingsbeleid van de Bank; f. de op grond van artikel 5 ingewonnen informatie over de Cliënt daartoe aanleiding geeft; g. uitvoering van de order naar het oordeel van de Bank nadelige gevolgen heeft voor de positie van de Bank; h. er onvoldoende Bestedingsruimte is om volledig aan uit de order voortvloeiende financiële verplichtingen te kunnen voldoen, waarbij de Bank rekening zal houden met de Margin en het Effectenkrediet; i. de Cliënt niet voldoet aan zijn verplichtingen onder een Overeenkomst en/of de Voorwaarden; en/of j. de Bank misbruik of andere onregelmatigheden vermoedt.
8.6
De Cliënt stemt er mee in dat de Bank orders van verschillende cliënten mag samenvoegen, in welk geval orders niet direct aan het betreffende handelsplatform ter uitvoering worden aangeboden. De Bank zal van deze bevoegdheid alleen gebruik maken indien het onwaarschijnlijk is dat de samenvoeging van orders nadelig is voor de Cliënt. Het kan evenwel niet worden uitgesloten dat samenvoeging van orders in een specifiek geval nadelig kan zijn voor de Cliënt. Indien de Bank niet in staat is om samengevoegde orders volledig uit te voeren, worden de betreffende Financiële Instrumenten toegewezen overeenkomstig het Orderuitvoerings- en plaatsingsbeleid.
8.7
De Cliënt is verplicht de door de Bank verstrekte informatie over uitgevoerde orders onverwijld te controleren. Indien de Cliënt van mening is dat een order niet of niet correct is uitgevoerd, is de Cliënt gehouden om de Bank daar direct over te informeren en onverwijld die maatregelen te nemen die erin resulteren dat de eventueel als gevolg daarvan ontstane schade voor de Cliënt wordt beperkt.
9. Afwikkeling van transacties
Okt 2013
9.1
De Bank zal de Effectenrekening uitsluitend crediteren met de aangekochte Financiële Instrumenten in verband met een uitgevoerde order tegen het gelijktijdig debiteren van de Geldrekening met het verschuldigde bedrag voor deze aankoop.
9.2
De Bank zal de Effectenrekening uitsluitend debiteren met de verkochte Financiële Instrumenten in verband met een uitgevoerde order tegen het gelijktijdig crediteren van de Geldrekening met het te ontvangen bedrag voor deze verkoop.
9.3
De levering van Financiële Instrumenten is afhankelijk van de op het desbetreffende handelsplatform of het relevante afwikkelsysteem geldende termijnen voor de afwikkeling en kan enkele dagen in beslag nemen. Dit geldt zowel bij aankooptransacties als bij verkooptransacties.
9.4
De Bank is nooit verplicht om een hoger bedrag of meer Financiële Instrumenten aan de Cliënt uit te keren dan de Bank heeft ontvangen met betrekking tot de ten behoeve van de Cliënt gehouden Financiële Instrumenten.
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
09
9.5
De Bank stelt de Cliënt een effectennota ter beschikking met informatie over de uitvoering van orders en de hiervoor door de Cliënt verschuldigde bedragen.
9.6
De Cliënt geeft de Bank hierbij toestemming en, voor zover nodig, een volmacht om bijschrijvingen op de Beleggingsrekening die ten onrechte of als gevolg van een fout hebben plaatsgevonden, ongedaan te maken. De toestemming en de volmacht gelden ook als er sprake is van een debetsaldo op de Geldrekening.
10. Geldrekening 10.1 De Bank houdt in haar administratie op naam van de Cliënt de Geldrekening aan. 10.2 Voor bijschrijvingen op en afschrijvingen van de Geldrekening kan de Cliënt uitsluitend gebruik maken van de Tegenrekening. De Cliënt kan zijn Tegenrekening slechts wijzigen met voorafgaande schriftelijke toestemming van de Bank. 10.3 De Bank is gerechtigd een opdracht van de Cliënt tot overboeking van of naar de Geldrekening te weigeren als deze onduidelijk of onvolledig is of als de Bank misbruik of andere onregelmatigheden vermoedt. 10.4 De Bank zal door de Cliënt verschuldigde bedragen afschrijven van de Geldrekening en voor de Cliënt ontvangen bedragen bijschrijven op de Geldrekening. 10.5 De Geldrekening mag uitsluitend een debetsaldo vertonen (“rood staan”) als de Bank de Cliënt een Effectenkrediet ter beschikking heeft gesteld. 10.6 Als de Cliënt geen Effectenkrediet ter beschikking is gesteld, betekent een debetsaldo automatisch dat een negatieve Bestedingsruimte is ontstaan. Als de Cliënt Effectenkrediet ter beschikking is gesteld, dan ontstaat een negatieve Bestedingsruimte bij een debetsaldo dat hoger is dan het verstrekte Effectenkrediet. De Bank is gerechtigd om een boeterente in rekening te brengen vanaf het moment dat een negatieve Bestedingsruimte op de Geldrekening is ontstaan. De door de Bank gehanteerde boeterente wordt op de Website gepubliceerd. De Bank brengt deze boeterente na afloop van ieder kwartaal in rekening aan de Cliënt. 10.7 De Bank is bevoegd de Geldrekening te debiteren voor de verplichtingen van de Cliënt uit hoofde van een Overeenkomst en/of de Voorwaarden. De Bank is bevoegd bij een tekort op de Geldrekening de Tegenrekening te debiteren voor de verplichtingen van de Cliënt uit hoofde van een Overeenkomst en/of de Voorwaarden.
11. Effectenkrediet
De Bank kan de Cliënt een Effectenkrediet ter beschikking stellen. De Bank is gerechtigd het Effectenkrediet op elk moment te beperken of in te trekken.
12. Margin en dekkingstekort 12.1 De Bank kan de Beleggingsrekening en/of de Tegenrekening van tijd tot tijd geheel of gedeeltelijk blokkeren om te voldoen aan de verplichting van de Cliënt om Margin te stellen. Deze blokkade houdt in dat de Cliënt niet bevoegd is om zonder voorafgaande toestemming van de Bank gelden te onttrekken aan (het geblokkeerde gedeelte van) de Geldrekening en/of de Tegenrekening of Financiële Instrumenten te onttrekken aan (het geblokkeerde gedeelte van) de Effectenrekening. 12.2 De Bank bepaalt hoeveel Margin de Cliënt moet stellen aan de hand van de actuele waarde en/of de door de Bank verwachte waarde van de financiële verplichtingen van de Cliënt uit hoofde van een Overeenkomst en/of de Voorwaarden. De Bank is bevoegd de omvang van de Margin aan te passen aan gewijzigde omstandigheden. 12.3 Indien de Margin naar het oordeel van de Bank ontoereikend is of op termijn zal zijn gelet op de actuele waarde en/of de door de Bank verwachte waarde van de financiële verplichtingen van de Cliënt uit hoofde van een Overeenkomst en/of de Voorwaarden, zal de Bank de Cliënt waarschuwen. De Cliënt is in dat geval verplicht om op eerste verzoek van de Bank aanvullende zekerheden te stellen teneinde het tekort aan dekking van de Cliënt op te heffen.
10
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
Okt 2013
12.4 Het is de Cliënt niet toegestaan nieuwe transacties aan te gaan gedurende het bestaan van een tekort aan dekking als bedoeld in artikel 12.3. 12.5 Indien de Cliënt niet binnen de door de Bank gestelde termijn aanvullende zekerheden stelt als bedoeld in artikel 12.3, is de Bank gerechtigd namens de Cliënt maatregelen te treffen teneinde het tekort aan dekking op te heffen. Onder deze maatregelen moet worden begrepen het sluiten van optieposities en/of het naar keuze van de Bank verkopen van Financiële Instrumenten van de Cliënt. Voor zover vereist, verstrekt de Cliënt de Bank hierbij een volmacht om de maatregelen te treffen die de Bank nodig acht om het tekort aan dekking op te heffen. 12.6 Indien na het nemen van de maatregelen als bedoeld in artikel 12.5 een restschuld overblijft, kan de Bank dit melden bij de Stichting Bureau Kredietregistratie. Deze melding kan nadelige gevolgen hebben voor de goedkeuring van toekomstige kredietaanvragen van de Cliënt bij de Bank of bij andere instellingen. Eventuele incassokosten voor het innen van een restschuld komen voor rekening van de Cliënt.
13. Kosten en belasting 13.1 De Bank brengt de Cliënt vergoedingen en kosten in rekening voor de Beleggingsdienst(en) en, indien van toepassing, het Effectenkrediet. De Bank informeert de Cliënt door middel van het Tarievenoverzicht over deze vergoedingen en kosten. 13.2 De Bank is gerechtigd het Tarievenoverzicht als bedoeld in artikel 13.1 te wijzigen. Gewijzigde kosten kunnen met onmiddellijke ingang zonder voorafgaande kennisgeving in rekening worden gebracht zodra het Tarievenoverzicht bekend is gemaakt op de Website. 13.3 Kosten die de Bank in en buiten rechte moet maken indien de Bank wordt betrokken in procedures of geschillen tussen de Cliënt en een derde, komen voor rekening van de Cliënt. Hetzelfde geldt voor alle kosten voor afhandeling van een beslag op de Beleggingsrekening. 13.4 De Bank is bevoegd de in dit artikel 13 bedoelde vergoedingen en kosten te debiteren ten laste van de Geldrekening en/of de Tegenrekening. 13.5 Alle belastingen, heffingen en dergelijke (onder welke naam dan ook en door wie ook geheven) die betrekking hebben op de Beleggingsdienst(en) en/of de Financiële Instrumenten komen voor rekening en risico van de Cliënt, tenzij schriftelijk anders is overeengekomen of een bepaling van dwingend recht anders voorschrijft.
14. Bewaring van financiele instrumenten 14.1 Op de bewaring van Financiële Instrumenten die deel uitmaken van een door de Bank gehouden verzameldepot als bedoeld in de Wet giraal effectenverkeer, zijn de bepalingen van die wet van toepassing. De Bank is belast met de administratie die voortvloeit uit het beheer van de in dit artikel bedoelde Financiële Instrumenten. 14.2 De bewaring van alle overige Financiële Instrumenten (met uitzondering van individualiseerbare Financiële Instrumenten, opties en andere derivaten) geschiedt door het Bewaarbedrijf. Op de bewaring en administratie van deze Financiële Instrumenten zijn de Voorwaarden Bewaarbedrijf van toepassing. De Bank is bevoegd gebruik te maken van derden voor het in bewaring geven van Financiële Instrumenten. 14.3 De Cliënt is zich ervan bewust dat in geval van niet-nakoming of faillissement van de in artikel 14.2 bedoelde derden, hij mogelijk niet (al) zijn Financiële Instrumenten terugkrijgt. Een derde kan voor de Cliënt gehouden Financiële Instrumenten administreren op een verzamelrekening (omnibusrekening). In dat geval is het mogelijk dat de Cliënt bij niet-nakoming of faillissement van deze derde, of als tekorten ontstaan op deze verzamelrekening, niet (al) zijn Financiële Instrumenten terugkrijgt. Het kan voorkomen dat het op grond van het nationale recht dat van toepassing is op de derde bij wie Financiële Instrumenten worden gehouden, niet mogelijk is om deze Financiële Instrumenten te onderscheiden van Financiële Instrumenten die de derde voor zichzelf of voor cliënten van de Bank aanhoudt. 14.4 De Cliënt is zich ervan bewust dat als de Bank Financiële Instrumenten of gelden door een derde laat bewaren in een staat die gelegen is buiten de Europese Economische Ruimte, de rechten van de Cliënt ten aanzien van deze Financiële Instrumenten of gelden kunnen verschillen van de rechten die hij zou hebben als de Financiële Instrumenten of gelden zouden zijn bewaard binnen de Europese Economische Ruimte.
Okt 2013
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
11
15. Dividend, stemrecht, claimrechten
Als de Cliënt een aandeelhoudersvergadering wil bijwonen, zijn stemrecht of enig ander recht wil uitoefenen dat verbonden is aan een aandeel of ander Financieel Instrument geadministreerd op zijn Effectenrekening, dan kan de Cliënt een verzoek doen bij de Bank om hem daartoe in staat te stellen op de wijze en binnen de termijn zoals aangegeven in het Informatiedocument. De Bank is bevoegd kosten of nadere voorwaarden te verbinden aan de inwilliging van dergelijke verzoeken indien de Bank dit redelijk acht om de positie van de Bank te beschermen.
16. Pandrecht en herverpanding 16.1 Tot zekerheid voor al hetgeen de Bank op enig moment, uit welken hoofde ook, van de Cliënt te vorderen heeft of te vorderen zal hebben (de “Te Secureren Vorderingen”), geeft de Cliënt, door ondertekening door de Cliënt van de Overeenkomst, aan de Bank in pand: a. al zijn huidige en toekomstige aandelen in de door de Bank gehouden verzameldepots zoals bedoeld in de Wet giraal effectenverkeer en alle huidige en toekomstige vorderingen uit hoofde van of samenhangende met de Financiële Instrumenten waarop de betreffende aandelen in de verzameldepots betrekking hebben; b. de te zijnen name op grond van artikel 14.2 in bewaring gegeven en in de toekomst in bewaring te geven Financiële Instrumenten, voor zover deze door het Bewaarbedrijf dan wel de derde voor de Cliënt zijn dan wel worden geïndividualiseerd, alsmede de huidige en toekomstige rechten jegens het Bewaarbedrijf dan wel een derde die voortvloeien uit de bewaargeving ten behoeve van de Cliënt door het Bewaarbedrijf dan wel een derde van de Financiële Instrumenten die niet door het Bewaarbedrijf dan wel een derde voor de Cliënt zijn dan wel worden geïndividualiseerd; c. andere Financiële Instrumenten, goederen en waardepapieren die de Bank, dan wel het Bewaarbedrijf, dan wel een derde uit welke hoofde ook, voor of van de Cliënt onder zich heeft of zal krijgen; d. alle vorderingen die de Cliënt tegenover de Bank nu of te eniger tijd kan doen gelden uit hoofde van de nu of te eniger tijd ten gunste van de Cliënt aanwezige geldelijke tegoeden hetzij op de Geldrekening, hetzij op enigerlei andere wijze aanwezig of geboekt, welke inpandgeving de Bank door het openen van een Beleggingsrekening, aanvaardt. Alle bovengenoemde vorderingen en Financiële Instrumenten die de Cliënt in overeenstemming met dit artikel 16.1 aan de Bank verpandt, met inbegrip van alle daarbij behorende nevenrechten en afhankelijke rechten, worden hierna aangeduid als de “Te Verpanden Goederen”. 16.2 De Cliënt staat ervoor in dat hij tot verpanding bevoegd is en dat de Te Verpanden Goederen vrij (zullen) zijn van rechten en aanspraken van anderen dan de Bank. 16.3 Het in artikel 16.1 bedoelde pandrecht komt slechts tot stand voor zover de Te Verpanden Goederen niet reeds ter securering van de Te Secureren Vorderingen aan de Bank zijn verpand. Het reeds gevestigde pandrecht blijft in dat geval onverkort in stand. 16.4 De Cliënt geeft de Bank onherroepelijk volmacht (met het recht van substitutie) om de Te Verpanden Goederen namens de Cliënt, eventueel steeds herhaald, aan zichzelf te verpanden, en alles te doen wat dienstig is voor deze verpanding. 16.5 Van de verpanding wordt, door ondertekening door de Cliënt van de Overeenkomst, voor zover nodig, mededeling gedaan. Voor zover dit pandrecht niet reeds gevestigd is, geldt de Overeenkomst na aanvaarding daarvan door de Bank tevens als pandakte ter zake. 16.6 Als en zolang de Cliënt uit enige hoofde schulden heeft of zal hebben aan de Bank, heeft de Bank het recht gehele of gedeeltelijke afgifte van de verpande goederen te weigeren. 16.7 De Cliënt is verplicht om op eerste verzoek van de Bank aanvullende zekerheid te stellen voor verplichtingen van de Cliënt jegens de Bank. 16.8 De Bank is bevoegd de Financiële Instrumenten en (andere) vermogensrechten die aan haar zijn verpand te herverpanden tot zekerheid van een schuld die de Bank heeft jegens derden, mits (i) de herverpanding alleen geschiedt tot een zodanige omvang als de Bank nodig heeft als zekerheid voor hetgeen zij op het moment van herverpanding van de Cliënt (al dan niet opeisbaar) te vorderen heeft of kan krijgen en (ii) de herverpande Financiële Instrumenten en (andere) vermogensrechten onmiddellijk na aflossing van de schuld door de Bank, geen onderwerp van herverpanding zijn.
12
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
Okt 2013
17. Belangenconflicten
Het beleid van de Bank met betrekking tot het voorkomen van en de omgang met belangenconflicten is gepubliceerd op de Website.
18. Beleggerscompensatie en depositogarantie
De regels van het beleggerscompensatiestelsel en het depositogarantiestelsel zijn van toepassing op de Bank. Voor meer informatie over deze regels verwijzen wij u naar de website van De Nederlandsche Bank (www.dnb.nl).
19. Rapportages 19.1 De Bank stelt de Cliënt effectennota’s, transactiebevestigingen en (periodieke) overzichten ter beschikking, zoals nader uitgewerkt in het Informatiedocument. 19.2 Als de Cliënt de inhoud van de effectennota’s en transactiebevestigingen als bedoeld in artikel 19.1 niet heeft betwist binnen 10 Werkdagen nadat de bevestiging binnen de Internetbeleggen Omgeving is verschenen, geldt de inhoud van de effectennota’s en transactiebevestigingen als te zijn goedgekeurd door de Cliënt. 19.3 De Bank stelt de Cliënt de in artikel 19.1 bedoelde transactiebevestigingen en (periodieke) overzichten via de Internetbeleggen Omgeving ter beschikking. Op verzoek kan de Bank instemmen met het toesturen van transactiebevestigingen en (periodieke) overzichten per reguliere post. De Bank is hier niet toe verplicht en kan hiervoor kosten in rekening brengen. 19.4 De Cliënt is verplicht alle overzichten en andere gegevens (bijvoorbeeld met betrekking tot uitgevoerde transacties) die hem door of namens de Bank op welke manier dan ook verstrekt worden direct na ontvangst op juistheid te controleren. De Cliënt is verplicht de Bank onverwijld schriftelijk te informeren zodra hij een onjuistheid en/of onvolledigheid constateert. Indien de Cliënt gebruik maakt van Internetbeleggen, is de Cliënt tevens verplicht regelmatig, doch minimaal éénmaal per 10 Werkdagen, op de Internetbeleggen Omgeving in te loggen om zijn gegevens in te zien en om te controleren of de Bank via deze wijze naar de Cliënt gecommuniceerd heeft.
20. Communicatie 20.1 De Cliënt zal voor de wijze van het verstrekken van gegevens die zij op grond van een Overeenkomst en/of de Voorwaarden aan de Bank dient te verstrekken de instructies van de Bank daarover opvolgen. 20.2 De Cliënt stemt er hierbij mee in dat de Bank op de volgende wijzen kan corresponderen met de Cliënt: a. schriftelijk, waaronder wordt begrepen een geschrift, een email, een fax, een bericht geplaatst op de Website of op de Internetbeleggen Omgeving; b. telefonisch (waaronder mede begrepen sms); c. mondeling; en d. op overige nader met de Bank overeengekomen wijze. 20.3 De Cliënt kan met de Bank communiceren in de talen zoals nader uitgewerkt in het Informatiedocument. 20.4 Informatie over het saldo op de Beleggingsrekening die elektronisch wordt verstrekt op een dag die geen Werkdag is of na 17.00 uur op een Werkdag, kan afwijken van het werkelijke saldo van de betreffende rekening op dat moment. 20.5 De Cliënt stemt er hierbij mee in dat de Bank informatie met betrekking tot de Beleggingsdienst(en) die niet persoonlijk gericht is tot de Cliënt kan verstrekken via de Internetbeleggen Omgeving en/of de Website.
Okt 2013
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
13
20.6
De Cliënt kan op de volgende wijzen kan corresponderen met de Bank: a. schriftelijk, waaronder wordt begrepen een geschrift of een email; b. telefonisch (waaronder mede begrepen sms); c. mondeling; en d. op overige nader met de Bank overeengekomen wijze
20.7 De Bank mag afgaan op elke mededeling of andere verklaring waarvan de Bank redelijkerwijs mag vertrouwen dat die afkomstig is van de Cliënt, ongeacht de wijze waarop de verklaring is gedaan. 20.8 Mededelingen of verklaringen van de Cliënt die onvolledig of onduidelijk zijn, mag de Bank als niet ontvangen beschouwen. In voorkomende gevallen kan de Bank in dat geval contact opnemen met de Cliënt. De Bank is hiertoe niet verplicht.
21. Overeenkomst met meerdere (rechts)personen 21.1 Indien een Overeenkomst wordt aangegaan door de Bank en meerdere Cliënten, is ieder van de Cliënten afzonderlijk en zelfstandig gerechtigd tot het verrichten van rechtshandelingen en daden van beheer en/of beschikking, daaronder begrepen maar niet beperkt tot het geven van orders aan de Bank in het kader van een Beleggingsdienst. Alle Cliënten bij de desbetreffende Overeenkomst zijn gebonden aan transacties in Financiële Instrumenten of andere rechtshandelingen en daden van beheer en/of beschikking die door een andere Cliënt bij de Overeenkomst zijn verricht. 21.2 Een Overeenkomst die is aangegaan door de Bank en meerdere Cliënten zal conform het bepaalde in artikel 29 eindigen indien één van de Cliënten opzegt conform artikel 29. 21.3 Het in artikel 21.1 bepaalde staat niet in de weg aan de bevoegdheid van de Bank de medewerking te verlangen van alle Cliënten die de Overeenkomst zijn aangegaan, indien dit naar het oordeel van de Bank noodzakelijk is om haar rechten en belangen te waarborgen. 21.4 Ieder van de personen die onder een Overeenkomst als Cliënt wordt aangemerkt, is hoofdelijk aansprakelijk voor het geheel van de verplichtingen van de Cliënt jegens de Bank onder de desbetreffende Overeenkomst en/of de Voorwaarden.
22. Verwerking persoonsgegevens en verstrekken informatie aan derden 22.1 De Bank zal de persoonsgegevens van de Cliënt verwerken in overeenstemming met het Privacy- en Cookie Statement. Door het aangaan van een Overeenkomst aanvaardt de Cliënt tevens dat zijn persoonsgegevens (zullen) worden verwerkt in overeenstemming met het Privacy- en Cookie Statement. De Bank is gerechtigd het Privacy- en Cookie Statement van tijd tot tijd te wijzigen. Deze wijzigingen worden van kracht vanaf de dag waarop het gewijzigde Privacy- en Cookie Statement op de Website is geplaatst. 22.2 De Cliënt gaat ermee akkoord dat de Bank informatie in verband met de Beleggingsdienst(en) en haar relatie met de Cliënt in bepaalde omstandigheden openbaar dient te maken, met inbegrip van, doch niet beperkt tot: (i) indien daartoe verplicht door een toepasselijke wet, wetsvoorschrift of andere verordening, of door een gerechtelijk of soortgelijk bevel dat afdwingbaar is in het desbetreffend rechtsgebied; (ii) indien daartoe verplicht door enige beroepsorganisatie of zelfregulerende organisatie (hetzij van de overheid of van andere aard), een Toezichthouder of door een gerechtelijk of soortgelijk bevel dat afdwingbaar is in het desbetreffend rechtgebied; (iii) indien daartoe verplicht door enige afdeling of dienst van de Nederlandse regering, of door enige andere regeringsafdeling of -dienst in het desbetreffend rechtgebied. 22.3 Bij het in artikel 22.2 bedoelde verstrekken van informatie aan derden kan de Bank gehouden zijn geheimhouding te betrachten. Mede in verband daarmee is de Bank nooit gehouden de Cliënt van het verstrekken van informatie zoals bedoeld in artikel 22.2 op de hoogte te stellen.
14
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
Okt 2013
23. Aansprakelijkheid 23.1 De Bank is niet aansprakelijk jegens de Cliënt voor welke schade dan ook, behoudens schade die het rechtstreekse gevolg is van opzet of grove schuld van de Bank. De Bank is nooit aansprakelijk voor indirecte of gevolgschade, waaronder in elk geval wordt verstaan gederfde winst, misgelopen besparingen en overig niet gerealiseerd voordeel of indirect geleden nadeel. 23.2 De Bank is niet aansprakelijk voor enige schade als gevolg van waardedaling of waardestijging van Financiële Instrumenten. 23.3 De Bank is niet aansprakelijk voor enige schade van welke aard dan ook die het gevolg is van overmacht zoals bedoeld in artikel 6:75 van het Burgerlijk Wetboek, waaronder, maar niet uitsluitend, het volgende wordt verstaan: a. internationale conflicten; b. terroristische of andere gewelddadige of gewapende acties; c. natuur- of milieurampen; d. maatregelen van enige binnenlandse, buitenlandse of internationale overheid; e. maatregelen van een toezichthoudende instantie; f. boycotacties; g. arbeidsongeregeldheden en stakingen bij derden of onder het eigen personeel; en h. storingen in de elektriciteitsvoorziening, in communicatieverbindingen of in apparatuur of programmatuur van de Bank of van derden. 23.4 De Bank zal proberen de beschikbaarheid en het functioneren van haar relevante websites en apparatuur en programmatuur zoveel mogelijk te waarborgen. De Bank is echter niet aansprakelijk voor enige schade van de Cliënt van welke aard dan ook die het gevolg is van: a. het niet beschikbaar zijn van of het niet juist of onvolledig functioneren van enige website, systemen, het internet en/of (telecommunicatie)netwerken; b. het gebruik van enige website en/of misverstanden, vertragingen, aantasting van de integriteit van data of het niet juist of volledig overkomen van mededelingen of uitvoeren van orders; c. een aan enige door de Bank ingeschakelde derde toerekenbare tekortkoming in de nakoming van de verplichtingen van de Bank uit hoofde van enige overeenkomst(en); en/of d. een specifieke instructie van de Cliënt ten aanzien van de uitvoering van een order. 23.5 De Bank is niet aansprakelijk voor schade die de Cliënt ondervindt ten gevolge van maatregelen die door derden worden opgelegd of daarmee verband houden, waaronder, maar niet daartoe beperkt, wijzigingen in de wet- of regelgeving, een maatregel van de Toezichthouder of wijziging van de regels en voorwaarden van de handelsplatformen of afwikkelsystemen waarop de Financiële Instrumenten worden verhandeld of afgewikkeld. De Bank is voorts niet aansprakelijk voor de door de Cliënt geleden schade als gevolg van maatregelen die de Bank zich genoodzaakt ziet te nemen als gevolg van buitengewone omstandigheden. 23.6 De Bank is niet aansprakelijk voor schade die de Cliënt ondervindt ten gevolge van tekortkomingen van door de Bank ingeschakelde derden, tenzij de Cliënt aannemelijk maakt dat bij de keuze van de derde de Bank niet de nodige zorgvuldigheid in acht heeft genomen. De Bank is daarnaast ook niet aansprakelijk voor tekortkomingen van een handelsplatform, afwikkelsysteem, betaalsysteem of (inter)nationale bewaarinstellingen. Indien de Bank niet aansprakelijk is voor de tekortkoming van een derde, zal de Bank, indien de Cliënt schade heeft geleden en de Cliënt hierom verzoekt, de Cliënt naar redelijkheid behulpzaam zijn bij pogingen van de Cliënt deze schade ongedaan te maken. 23.7 De aansprakelijkheid van de Bank is in alle gevallen beperkt tot het aankoopbedrag van de betrokken Financiële Instrumenten. 23.8 De Cliënt vrijwaart de Bank voor alle aanspraken van derden die voortvloeien uit het handelen van de Bank in overeenstemming met de Overeenkomst en/of de Voorwaarden, tenzij deze aanspraken het gevolg zijn van opzet of grove schuld van de Bank.
Okt 2013
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
15
23.9 De Cliënt erkent dat de Bank (mede) Beleggingsdiensten verleent ten aanzien van Financiële Instrumenten waarbij de Bank niet de aanbieder van het Financiële Instrument is. De Cliënt erkent dat de Bank op geen enkele wijze verantwoordelijk is voor dergelijke Financiële Instrumenten of de door de betreffende aanbieder ter beschikking gestelde informatie. 23.10 Indien de Cliënt van mening is dat de Bank tekort is geschoten in haar verplichtingen jegens de Cliënt uit hoofde van een Overeenkomst of de Voorwaarden, is de Cliënt verplicht om onverwijld maatregelen te nemen die erin resulteren dat eventueel als gevolg daarvan ontstane schade zoveel als mogelijk wordt beperkt, ongeacht van de uitkomst van een geschil en een eventuele aansprakelijkheid van de Bank.
24. Wijziging overeenkomst en voorwaarden 24.1 De Bank mag een Overeenkomst en de Voorwaarden aanvullen en/of wijzigen. De Bank stelt de Cliënt tenminste dertig (30) kalenderdagen voor de beoogde ingangsdatum van elke aanvulling of wijziging schriftelijk op de hoogte, met dien verstande dat de Bank een Overeenkomst en de Voorwaarden niet zal aanvullen en/of wijzigen door middel van een mededeling op de Website. 24.2 Indien de Cliënt gebruik maakt van Internetbeleggen kan, in aanvulling op artikel 24.1, de in dat artikel bedoelde mededeling geschieden door plaatsing daarvan op de internetsite via welke de Cliënt inlogt ten behoeve van Internetbeleggen dan wel de Internetbeleggen Omgeving. Het moment van plaatsing op de betreffende internetsite geldt in dat geval als het moment waarop de mededeling aan de Cliënt is gedaan. 24.3 Als de Bank niet vóór de in artikel 24.1 genoemde ingangsdatum schriftelijk bericht van de Cliënt ontvangen heeft, waaruit blijkt dat hij de aanvulling en/of wijziging niet aanvaardt, wordt de Cliënt geacht deze te hebben aanvaard. Een schriftelijk bericht van de Cliënt waaruit blijkt dat de hij de aanvulling en/of wijziging niet aanvaardt, heeft te gelden als een opzegging door de Cliënt zoals bedoeld in artikel 29.1. 24.4 Bij een opzegging overeenkomstig artikel 24.3 gelden de Voorwaarden in ongewijzigde vorm totdat de in artikel 29.1 bedoelde opzegtermijn is verstreken. 24.5 De in artikel 29.1 genoemde termijn van dertig (30) kalenderdagen en artikel 24.4 gelden niet indien de wijziging van de Voorwaarden voortvloeit uit een aanwijzing of gewijzigd beleid van de Toezichthouder, gewijzigde wet- en/of regelgeving of een uitspraak van een rechter of een klachten- of geschillencommissie. 24.6 De Bank mag de Beleggingsdienst(en) en de daarop betrekking hebbende Overeenkomst met onmiddellijke ingang eenzijdig wijzigen als van de Bank niet in redelijkheid kan worden gevergd de Beleggingsdienst(en) ongewijzigd voort te zetten.
25. Overboeking 25.1 De Bank honoreert een verzoek tot overboeking van Financiële Instrumenten of van geldelijke tegoeden naar een andere instelling alleen dan wanneer de Cliënt aan al zijn verplichtingen die voortvloeien uit een Overeenkomst en/of de Voorwaarden jegens de Bank heeft voldaan. De Bank zal een verzoek tot overboeking eveneens niet honoreren indien: a. de Cliënt andere verplichtingen jegens de Bank heeft die zich tegen overboeking van de Financiële Instrumenten of de geldelijke tegoeden verzetten; b. de opdracht van de Cliënt tot overboeking onvolledig of onduidelijk is; c. de Bank het vermoeden heeft dat er sprake is van fraude, misbruik of andere onregelmatigheden; d. door overboeking de Bestedingsruimte zou worden overschreden; of e. dit op enige andere grond nodig is of indien honorering van dit verzoek verboden is. 25.2 Indien de over te boeken Financiële Instrumenten opties, futures of andere Financiële Instrumenten omvatten waaruit verplichtingen voor de Cliënt kunnen ontstaan, moet de Bank alvorens over te gaan tot het overboeken van de Financiële Instrumenten naar een andere instelling de schriftelijke instemming van die andere instelling hebben ontvangen.
16
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
Okt 2013
26. Einde dienstverlening ten aanzien van bepaald handelsplatform of bepaalde financiele instrumenten 26.1 De Bank kan op elk moment besluiten haar dienstverlening ten aanzien van de handel in Financiële Instrumenten op een bepaald handelsplatform dan wel in de handel in een bepaald soort Financiële Instrumenten te beëindigen. De Bank zal de Cliënt van een dergelijk besluit vooraf in kennis stellen zonder dat zij verplicht is de redenen voor de beëindiging op te geven. 26.2 De Bank zal de Cliënt indien zij heeft besloten tot beëindiging als bedoeld in artikel 26.1 een termijn opgeven waarbinnen de betreffende Financiële Instrumenten naar een andere instelling overgeboekt kunnen worden of verkocht kunnen worden. Na afloop van deze termijn is de Bank bevoegd de Financiële Instrumenten waaromtrent de Bank haar dienstverlening eindigt, namens de Cliënt te verkopen en de opbrengst hiervan bij te schrijven op de Geldrekening van de Cliënt zonder dat daarvoor een nadere aankondiging of nader overleg vereist is. De Bank is tevens bevoegd Financiële Instrumenten van de Effectenrekening af te boeken, indien verkoop of overboeking naar het oordeel van de Bank niet mogelijk is.
27. Beeindiging posities financiele instrumenten, tenietgaan financiele instrumenten 27.1 De Bank is bevoegd ingenomen posities met betrekking tot Financiële Instrumenten namens de Cliënt te beëindigen indien het aanhouden hiervan strijdigheid met enig dwingend voorschrift zou opleveren. 27.2 Indien Financiële Instrumenten tenietgaan of op andere wijze uit de macht van de Bank raken door een oorzaak die de Bank niet kan worden toegerekend, is de Bank tot niet meer verplicht dan tot het treffen van recherchemaatregelen ten aanzien van die Financiële Instrumenten dan wel die Financiële Instrumenten te doen vervangen door duplicaten onder afgifte van een vrijwaring door de Cliënt en mits door de Cliënt tevens aan alle overige door de Bank gestelde voorwaarden wordt voldaan. 27.3 De Bank zal verzoeken tot het uitleveren of innemen van Financiële Instrumenten in de vorm van fysieke stukken niet inwilligen.
28. Overdracht rechten en plichten 28.1 Het is de Cliënt niet toegestaan om zijn rechten uit hoofde van een Overeenkomst zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van de Bank aan een derde over te dragen. 28.2 Het is de Cliënt niet toegestaan om, zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van de Bank, de aan de Bank verpande of te verpanden goederen (bij voorbaat) aan een derde over te dragen dan wel te bezwaren met een beperkt recht, of enige handeling te verrichten die de positie van de Bank als pandhouder of de pandrechten van de Bank uit hoofde van de Voorwaarden zouden kunnen schaden. 28.3 De Bank is bevoegd om, in geval van een (gedeeltelijke) overdracht van de onderneming van de Bank aan een derde, haar rechtsverhouding met de Cliënt over te dragen aan deze derde. De Cliënt verleent bij voorbaat medewerking, in geval van een (gedeeltelijke) overdracht van de onderneming van de Bank aan een derde, aan deze (gedeeltelijke) overdracht van zijn rechtsverhouding aan die derde.
29. Beeindiging overeenkomst 29.1 Zowel de Bank als de Cliënt heeft het recht een of meer Overeenkomsten te beëindigen door schriftelijke opzegging met een opzegtermijn van tenminste dertig (30) kalenderdagen. Deze opzegtermijn vangt aan op de dag dat de Bank een schriftelijke ontvangstbevestiging van de opzegging aan de Cliënt heeft verzonden, danwel op de dag dat de Bank een schriftelijke opzegging van de Cliënt heeft ontvangen.
Okt 2013
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
17
29.2 De Bank kan een Overeenkomst met onmiddellijke ingang, zonder opzegging, ingebrekestelling of andere formaliteit, en zonder tot enige vorm van schadevergoeding te zijn gehouden beëindigen in één of meer van de volgende gevallen: a. surseance van betaling of faillissement of een daarmee vergelijkbare toestand van de Cliënt; b. ernstige teruggang in de financiële conditie van de Cliënt; c. fraude of een andere ernstige tekortkoming van de Cliënt; d. nationale of internationale wet- of regelgeving de Bank hiertoe verplicht; e. de Cliënt handelt in strijd met één of meer bepalingen van enige Overeenkomst(en) of de Voorwaarden; f. de Cliënt gebruik maakt van de Beleggingsdienst(en) op een wijze die in strijd is met wet of regelgeving of die zou kunnen leiden tot reputatieschade voor de Bank, de DB-Groep of tot inbreuk op de integriteit van het bankwezen; g. de Cliënt de overeenkomst met betrekking tot betaaldiensten met de Bank opzegt; h. er beslag wordt gelegd op het geheel of een gedeelte van het vermogen van de Cliënt; i. het bedrijf van de Cliënt of een aanmerkelijk deel daarvan wordt opgeheven, beëindigd en/of overgedragen; j. er ontbinding, fusie en/of splitsing van de Cliënt plaatsvindt; k. de Cliënt onder curatele wordt gesteld, diens vermogen onder bewind wordt gesteld, handelings onbekwaam wordt geacht, of overlijdt; en/of l. enige andere redelijke oorzaak waardoor van de Bank niet kan worden verwacht dat deze de Overeen komst continueert. 29.3 De Bank is bevoegd, maar niet gehouden tot, het uitvoeren van orders na opzegging van een Overeenkomst. Vanaf het moment van beëindiging van een Overeenkomst zullen reeds door de Bank gefiatteerde orders van de Cliënt gegeven uit hoofde van de beëindigde Overeenkomst zoveel mogelijk worden afgewikkeld. De Bank is bevoegd hiervan af te wijken indien de Overeenkomst is beëindigd conform artikel 29.2. 29.4 Indien een Cliëntenovereenkomst is beëindigd, zal de Cliënt binnen dertig (30) kalenderdagen zijn Financiële Instrumenten naar een door hem aan te wijzen effectenrekening moeten laten overboeken. Na deze periode, of in het geval van beëindiging op grond van artikel 29.2 per direct, heeft de Bank het recht om de op de Effectenrekening geadministreerde Financiële Instrumenten te liquideren. De Bank heeft het recht om de opbrengst van deze liquidatie te verrekenen met al hetgeen de Bank van de Cliënt te vorderen heeft, uit welke hoofde ook. Voor zover van toepassing zal de Bank de opbrengst na verrekening bijschrijven op de Tegenrekening. 29.5 Behoudens voor zover de Bank en de Cliënt schriftelijk anders overeenkomen, worden transacties die op de datum van beëindiging nog niet zijn afgewikkeld door de Bank zoveel mogelijk afgewikkeld overeenkomstig de Voorwaarden. Indien de desbetreffende Overeenkomst op grond van artikel 29.2 wordt beëindigd, is de Bank hiertoe gerechtigd, maar niet gehouden. Gedurende de afwikkeling zullen de in de vorige volzin bedoelde voorwaarden voor zover noodzakelijk voor de afwikkeling onverkort van toepassing blijven. 29.6 Indien een Cliëntenovereenkomst wordt beëindigd, eindigt daardoor tevens elke andere overeenkomst die in het kader van de betreffende Beleggingsdienst is gesloten, tenzij de Bank en de Cliënt anders over eenkomen.
30. Klachten
Indien de Cliënt niet tevreden is over de Beleggingsdienst, kan de Cliënt een klacht indienen bij de Bank. Informatie over de klachtenprocedure van de Bank is beschikbaar op de Website.
31. Toepasselijk recht en geschillen 31.1 Het toepasselijk recht op de contractuele- en non-contractuele verbintenissen voortvloeiende uit de Overeenkomst(en) en de Voorwaarden is Nederlands recht. 31.2 Alle geschillen tussen de Bank en de Cliënt die met betrekking tot een Overeenkomst of deze AVB mochten ontstaan, worden voorgelegd aan de bevoegde rechter in Amsterdam. In afwijking hiervan mag de Bank een geschil aanhangig maken bij een voor de Cliënt in aanmerking komende binnenlandse of buitenlandse rechter.
18
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
Okt 2013
31.3 In afwijking van artikel 31.2 mag de Cliënt geschillen met de Bank uit hoofde van een Overeenkomst of deze AVB eveneens voorleggen aan het KiFID, met inachtneming van het Reglement Ombudsman en Geschillencommissie Financiële Dienstverlening. Dit reglement is gepubliceerd op de website van het KiFID.
32. Algemene informatie over de bank 32.1 De volledige statutaire naam van de Bank is Deutsche Bank Nederland N.V. 32.2 De Bank is gevestigd op De Entree 99, 1101 HE, Amsterdam (Postbus 12797, 1100 AT Amsterdam). 32.3 De Bank beschikt over een bankvergunning verleend op grond van artikel 2:13 Wft door De Nederlandsche Bank N.V. (gevestigd op Westeinde 1, 1017 ZN, Amsterdam, Postbus 98, 1000 AB Amsterdam). Op grond van deze vergunning is het de Bank toegestaan het bedrijf van kredietinstelling uit te oefenen (waaronder het aanbieden van effectenkrediet), beleggingsdiensten te verlenen, beleggingsactiviteiten te verrichten en nevendiensten te verlenen. De Bank staat eveneens onder toezicht van de Stichting Autoriteit Financiële Markten (gevestigd op Vijzelgracht 50, 1017 HS Amsterdam, Postbus 11723, 1001 GS Amsterdam). 32.4 De Bank is ingeschreven in het register als bedoeld in artikel 1:107 Wft. Dit register kan worden geraadpleegd via www.dnb.nl en www.afm.nl.
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
19 615
Okt 2013
20
Algemene Voorwaarden Beleggingsdienstverlening
