BGFO 2013 Herziening WFt vakbekwaamheidstructuur
Agenda
Historie BGFO Uitgangspunten vakbekwaamheid binnen BGFO III Modulaire structuur vakbekwaamheid Aanvullende eisen Permanente Educatie wordt PA & PE Wanneer gaat wat gebeuren Vragen Ondersteuning Lindenhaeghe
Historie BGFO Bgfo I is in december 2008 vastgesteld en bevat de beloningsregels voor complexe producten en hypotheken Bgfo II gaat met name in op nominale kostentransparantie voor aanbieders voor complexe producten en hypotheken alsmede het verbod op alle bonussen voor complexe producten en hypotheken Bgfo III heeft oa betrekking op vakbekwaamheid, de Eed of belofte, klachtenafhandeling, execution only, provisieverbod en DVD
Uitgangspunten (1 van 2) Eén deskundigheidsbouwwerk dat duurzaam en toekomstbestendig is Binnen bestaande wet- en regelgeving (WFt/Bgfo) zoveel mogelijk voortborduren op bestaande WFtmodules Niet te veel modules, voorkeur deelgebieden waarbij klant centraal staat Zoveel mogelijk hergebruik van bestaande eind- en toetstermen, waarbij taxonomie wordt uitgebreid met ‘vaardigheden’ en ‘competenties’ en introductie ‘professioneel’ gedrag
Uitgangspunten (2 van 2) Modernisering onderwijskundige opzet P.S. Wft-Module Pensioenverzekeringen fungeert als ‘best practice’ Hoger basisniveau en onderscheid tussen complexe en eenvoudige modules Heldere en eenvoudige structuur die gemakkelijk te begrijpen is
Modulaire structuur vanaf 2013
Naast kennis ook nog ……….. 1 januari 2014 tot 1 juli 2015 ‘PE gat’ – Huidige diploma’s niet toereikend • Vaardigheden, competenties en integriteit
– Aanvullende opleiding/examens i.c.m. PE actualiteiten – Na aanvulling iedereen een gelijk diploma • Huidige diploma’s omwisselen
Reikwijdte beroepskwalificatie Advies Huidige betekenis advies in de WFt: Er is sprake van adviseren in de zin van de Wft, indien de aanbeveling betrekking heeft op een concreet financieel product van een bepaalde aanbieder.
Aanpassingen in het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft naar aanleiding van de consultatiereacties: “De nieuwe vakbekwaamheidseisen zijn verplicht gesteld voor (klant)medewerkers die zich bezighouden met adviseren. Uit de consultatiereacties bleek dat de activiteit ‘adviseren’ niet duidelijk genoeg omschreven was. In de nota van toelichting zal meer aandacht worden besteed aan het verduidelijken van de term “adviseren”.”
Reikwijdte beroepskwalificatie Diplomaplicht Diplomaplicht voor alle adviseurs Diplomaplicht voor alle klantmedewerkers die adviseren Diplomaplicht voor verbonden bemiddelaar
Reikwijdte beroepskwalificatie Beroepskwalificaties Adviseur consumptief krediet Betalingsbeschermers, voor zover gecombineerd met consumptief krediet
Adviseur vermogen Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen, voor zover gecombineerd met een levensverzekering
Adviseur hypothecair krediet Betalingsbeschermers, opstal-, inboedel- of kapitaalverzekeringen, voor zover gecombineerd met hypothecair krediet
Adviseur pensioen Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen, voor zover gecombineerd met een pensioenverzekering
Permanente educatie wordt PA & PE Verplichting Permanent Actueel (PA) Open norm…… Voorbeelden Intern kennissysteem met actualiteiten Interne bijeenkomsten of cursussen Bijwonen van externe cursussen
Permanente educatie wordt PA & PE Periodiek Examen (PE) voor toetsing actuele kennis Periodiek Examen (PE) eens in de 36 maanden Individuele intervallen PE examenvragen landelijk gelijk
Wanneer gaat wat gebeuren?
Ondersteuning Lindenhaeghe De modulaire structuur zullen wij integreren in het opleidingsaanbod Het aanbod opleidingen wordt uitgebreid met vaardigheden en integriteit Lindenhaeghe wordt exameninstituut Lindenhaeghe zal ontzorgen op het gebied van Permanent Actueel
Permanent actueel • Lindenhaeghe Kennis Update
Permanent actueel • Lindenhaeghe Kennis Quiz
Permanent actueel • Lindenhaeghe Kennis Plein
Permanent actueel • Lindenhaeghe Kennis & Praktijk Bijeenkomst
Permanent actueel • Lindenhaeghe Kennis & Permanent actueel certificaat
