BESTEK VOOR OPDRACHT VOOR AANNEMING VAN DIENSTEN

AANBESTEDENDE OVERHEID : OCMW DE PANNE

BESTEK VOOR OPDRACHT VOOR AANNEMING VAN DIENSTEN Nummer AC 92 sub 24 lening ter financiering van sociaal bouwproject Stationsstraat Pastorieweg van 21 december 2010 ALGEMENE OFFERTEAANVRAAG

Voorwerp van de opdracht : de financiering van buitengewone uitgaven

2

HOOFDSTUK 1: ADMINISTRATIEVE BEPALINGEN ARTIKEL 1 - ALGEMENE BEPALINGEN A. REGLEMENTAIRE EN WETTELIJKE REFERENTIEBEPALINGEN

Deze opdracht is onderworpen aan de wettelijke en reglementaire bepalingen inzake overheidsopdrachten voor diensten, die hierna worden opgesomd :

Wet van 24 december 1993 betreffende de overheidsopdrachten en sommige opdrachten voor aanneming van werken, leveringen en diensten.

KB van 8 januari 1996 betreffende de overheidsopdrachten voor aanneming van werken, leveringen en diensten en concessies voor openbare werken.

KB van 26 september 1996 tot bepaling van de algemene uitvoeringsregels van de overheidsopdrachten en van de concessies voor openbare werken.

Omzendbrief van 3 december 1997 – Overheidsopdrachten – Financiële diensten bedoeld in categorie 6 van bijlage 2 bij de wet van 24 december 1993: bank- en beleggingsdiensten en verzekeringsdiensten.

Omzendbrief 10 februari 1998 – Overheidsopdrachten – Kwalitatieve selectie van aannemers, leveranciers en dienstverleners.

Omzendbrief BA-98/04 van 23 juni 1998 aangaande sommige financiële diensten en andere aanbevelingen betreffende enige toepassingsproblemen i.v.m. de wetgeving op de overheidsopdrachten.

B. AFWIJKINGEN OP DE ALGEMENE AANNEMINGSVOORWAARDEN

Volgende bepalingen van de algemene aannemingsvoorwaarden van toepassing inzake aanneming van diensten (artikelen 1 tot 23 van de gemeenschappelijke bepalingen en artikelen 67 tot 75 van de bepalingen eigen aan de opdrachten voor aanneming van diensten), zijn niet van toepassing op deze opdracht :

Artikelen 5 tot 9 (volgens de tekst zelf van artikel 5 §1).

Artikelen 2, 3, 4, 12, 13, 14, 15 § 1, 2, 5 en 6, artikelen 19, 20 § 9, artikel 21 § 1, 2 en 3 (Omzendbrief van 03 december 1997) en 74 §2.

Er wordt ook gedeeltelijk afgeweken van artikelen 20 en 69 § 4.

3

ARTIKEL 2 - VOORWERP VAN DE OPDRACHT, BEDRAG EN LOOPTIJD Deze opdracht heeft als voorwerp de financiering van de hieronder beschreven investeringen en de bij de financiering horende diensten dewelke dienen te kunnen geleverd worden. De opdracht omvat 1 categorie. Een categorie bevat alle financieringen met een zelfde looptijd en met een zelfde herzieningsperiodiciteit.

-

Financiering van het sociaal bouwproject Stationsstraat - Pastorieweg

-

Bedrag: 561.815,00 EUR

-

Duurtijd: 20 jaar

-

5-jaarlijks herzienbaar

Periodiciteit trimestrieel.

interestaanrekening

en

reserveringscommissie

tijdens

de

kredietopening:

Periodiciteit van de kapitaalaflossing en de interestaanrekening: zesmaandelijks voor de interest en jaarlijks voor het kapitaal.

Berekeningswijze kapitaalaflossing: progressieve tranches (constante annuïteiten)

ARTIKEL 3 - AANBESTEDENDE OVERHEID - KENNISGEVINGEN De aanbestedende overheid is OCMW De Panne, Koninklijke Baan 10 te 8660 De Panne. Elke brief, notificatie of andere kennisgeving in het kader van de toewijzing of uitvoering van deze opdracht, dient gedaan te worden op het adres vermeld in het artikel over het indienen van de offertes. Kennisgevingen zoals voorzien in de wet van 24 december 1993 mogen per aangetekend schrijven geschieden.

ARTIKEL 4 - WIJZE VAN GUNNEN De opdracht wordt bij algemene offerteaanvraag gegund. Overeenkomstig art.17 § 2, 2b van de wet van 24 december 1993 behoudt de aanbestedende overheid zich het recht voor nieuwe diensten die bestaan uit de herhaling van soortgelijke diensten, die overeenstemmen met de opdracht zoals beschreven in artikel 2 hoofdstuk 1, aan de weerhouden dienstverlener toe te wijzen.

ARTIKEL 5 - GUNNINGSCRITERIA 1.

De prijs

90 punten

tijdens de opnameperiode (cfr. Art. 17A)

10 punten

na de omzetting in lening (cfr. Art. 17B)

60 punten

de reserveringscommissie (cfr. Art. 19)

5 punten

4

2.

modaliteiten met een invloed op de financieringskost (cfr Art. 17C) : -

optimalisatie van de financieringskost

4 punten

-

flexibiliteiten en faciliteiten in kader van kredietbeheer

6 punten

-

actief schuldbeheer

5 punten

Financiële bijstand en informatorische ondersteuning (cfr Art. 24) :

10 punten

financiële bijstand

6 punten

informatorische ondersteuning

4 punten

Totaal 100 punten

100 punten

ARTIKEL 6 - TOEWIJZING VAN DE OPDRACHT Het bestuur wijst de opdracht toe aan de inschrijver die, volgens de in artikel 5 vermelde criteria, de voordeligste regelmatige offerte heeft ingediend. De volledige opdracht wordt aan één inschrijver toegekend. De uitvoering van de opdracht is afhankelijk van de gedeeltelijke bestellingen door het bestuur die tot uiterlijk 1 jaar na de ontvangst van de aankondiging van toewijzing mogelijk is. Bij de prijsbepaling houdt de inschrijver rekening met de eventuele penalisatie die zal worden toegepast bij vermindering van geraamde hoeveelheden.

ARTIKEL 7 - GESTANDDOENINGSTERMIJN VAN DE OFFERTE De offerte is twee maanden geldig vanaf de uiterste datum waarop de offertes ingediend moeten zijn (cfr. artikel 9).

ARTIKEL 8 - INDIENEN VAN DE OFFERTES De inschrijver dient verplicht gebruik te maken van het model van offerte, waarvan een voorbeeld in bijlage. Elke offerte die op een ander document is opgemaakt, valt onder de volledige verantwoordelijkheid van de inschrijver die dient te verklaren dat het document conform het bij het bestek behorend model is. Een dergelijk document dient volgende formule te vermelden : “Ik, ondergetekende …………………….., verklaar te hebben nagezien dat de hierna vermelde gegevens in volstrekte overeenstemming zijn met de vermeldingen op het door de opdrachtgever verstrekte offerteformulier, en neem daartoe de volledige verantwoordelijkheid op mij. Iedere vermelding die strijdig is met het door het bestuur vastgestelde model moet als nietig beschouwd worden.”

Overeenkomstig artikel 90 van het KB van 8 januari 1996 moet er een RSZ-attest bij de offerte gevoegd worden. De offerte moet naar keuze van de inschrijver afgegeven op of opgestuurd worden naar volgend adres : OCMW De Panne Ter attentie van de OCMW-ontvanger Cathy Van Eetvelde Koninklijke Baan 10 8660 De Panne

5

Op de “definitief gesloten omslag” waarin de offerte is gestoken moet worden vermeld : "OFFERTE FINANCIERING VOOR BESTEK NR. AC 92 sub 24 lening ter financiering van sociaal bouwproject Stationsstraat - Pastorieweg " "ZITTING van 21 december 2010"

De offerte die per post verstuurd wordt, moet in een tweede gesloten omslag gestopt worden waarop het adres vermeld wordt evenals de melding "offerte".

ARTIKEL 9 - UITERSTE ONTVANGSTDATUM EN OPENING VAN DE OFFERTES De opening van de offertes zal geschieden op datum van 1 maart 2011 om 11 uur in de raadzaal van het OCMW De Panne, Koninklijke Baan 10 te 8660 De Panne, eerste verdiep. Alle offertes moeten bij de voorzitter van de vergadering toekomen alvorens zij de vergadering opent.

ARTIKEL 10 - TAAL De offertes dienen opgesteld te worden in het Nederlands. Ook alle latere briefwisseling en contacten tussen de inschrijver en het bestuur verlopen in het Nederlands.

ARTIKEL 11 - GEDEELTELIJKE INSCHRIJVING Gedeeltelijke inschrijvingen zijn niet toegestaan.

ARTIKEL 12 - LEIDEND AMBTENAAR De OCMW-ontvanger is de leidend ambtenaar. Deze is bevoegd voor alle handelingen welke betrekking hebben op de uitvoering van de opdracht, met uitzondering van de beslissingen welke tot de wettelijke bevoegdheden behoren van een ander bestuursorgaan.

ARTIKEL 13 - TOEPASSELIJKE WETGEVING EN BEVOEGDE RECHTBANK Op deze opdracht is de Belgische wetgeving van toepassing. De bevoegde rechtbanken zijn deze van het arrondissement Veurne.

6

HOOFDSTUK 2: VOORWAARDEN VAN DE FINANCIERING VIA LENINGEN ARTIKEL 14 - UITVOERING VAN DE OPDRACHT, OPNAMEPERIODE EN OMZETTING IN LENING Dit artikel omschrijft het verloop van de totstandkoming van de nieuwe leningen. Indien de gunning van de opdracht geschiedt door een andere budgethouder dan de raad, wordt het delegatiebesluit tot toekenning van het budgethouderschap samen met de kennisgeving van de gunning van de opdracht verstuurd. 1) Bestelperiode De gelden kunnen lening per lening gedurende één jaar te rekenen vanaf de dag na de kennisgeving van de gunning ( art. 117 K.B. 8 januari 1996 ) opgevraagd worden. De terbeschikkingstelling van de gelden gebeurt op een rekening kredietopening ten laatste twee bankwerkdagen na ontvangst door de inschrijver van het verzoek tot terbeschikkingstelling (via een bestelformulier) getekend door de leidend ambtenaar. Het eerste verzoek tot terbeschikkingstelling kan ten vroegste samen met de kennisgeving van de gunning worden overgemaakt. Het minimumbedrag van een ter beschikkingstelling wordt vastgesteld op 2.500,00 EUR. 2) Opnameperiode De effectieve aanwending van het ter beschikking gestelde krediet op de rekening kredietopening, gebeurt tijdens de opnameperiode. Tijdens deze periode zal het bestuur het krediet opnemen door middel van het betalen van vorderingstaten, facturen, etc…, overeenkomstig de wettelijke en reglementaire bepalingen. Er is geen minimumbedrag per opneming vereist. De opnameperiode bedraagt maximaal één jaar en vangt aan twee bankwerkdagen na de terbeschikkingstelling van de gevraagde gelden. Op verzoek van de raad kan de opnameperiode worden verlengd met 1 jaar. 3) Lening Het einde van de opnameperiode brengt automatisch de omzetting naar een lening met zich mee voor de betrokken kredieten. De opnameperiode gaat de omzetting naar een lening vooraf en wordt beëindigd, ofwel op de datum van ontvangst van de aanvraag van het bestuur tot omzetting van het krediet naar een lening, ofwel ambtshalve één jaar na de begindatum van de opnameperiode van de respectieve kredieten. Deze omzetting geldt tevens als de aanvaarding van de goede uitvoering van de opdracht. De opnameperiode zit niet in de looptijd van de lening vervat.

ARTIKEL 15 - HERZIENINGSPERIODICITEIT VAN DE RENTEVOET De rentevoet wordt herzien volgens de periodiciteit zoals opgegeven in het overzicht van de te financieren investeringen (cfr. Artikel 2).

7

ARTIKEL 16 INTERESTEN

-

TERUGBETALING

KAPITAAL

EN

AANREKENING

VAN

DE

De leningen worden terugbetaald volgens de formule vermeld in Artikel 2. Elke kapitaaltranche stemt overeen met het gedeelte kapitaal begrepen in een annuïteit berekend tegen de rentevoet van de lening. Alle kapitaaltranches en interesten worden op het debet van de rekening-courant van de ontlener geboekt overeenkomstig de wettelijke en reglementaire bepalingen. De eerste kapitaaltranche vervalt tenminste één jaar en een dag na de omzetting van de kredietopening in een lening op één van de hiernavolgende data : 1 januari, 1 april, 1 juli of 1 oktober. Vanuit begrotingsoverwegingen zal de vervaldag van 1 januari overal met datum 31 december van het vorige jaar genoteerd worden. De volgende tranches volgen elkaar op met een tussentijd van één jaar. De interesten van de lening, berekend tegen de rentevoet zoals bepaald in artikel 17 vervallen semestrieel op 1 juli en 1 januari na de omzetting van de kredietopening in een lening. Vanuit begrotingsoverwegingen zal de vervaldag van 1 januari overal met datum 31 december van het vorige jaar genoteerd worden. De interestbetalingen gebeuren telkens na vervallen termijn.

ARTIKEL 17 - WIJZE VAN PRIJSBEPALING A. TIJDENS DE OPNAMEPERIODE De rentevoet tijdens de opnameperiode is de dagelijkse EURIBOR 3 Maand (European Interbank Offered Rate) aangepast met de aangeboden plus/min marge, uitgedrukt in basispunten (=0,01%). De rentevoet toepasbaar op het dagelijks debetsaldo van de rekening “kredietopening” zal dagelijks vastgesteld worden op basis van de EURIBOR 3 Maand zoals die iedere dag wordt gepubliceerd op het Reutersscherm op de pagina EURIBOR01. De rentevoet houdt rekening met de eventuele penalisatie die wordt toegepast bij vermindering van de geraamde hoeveelheden. De berekeningsbasis van de interestbetalingen is "actual / 360".

Voor de toekenning van de punten aangaande dit gunningscriterium, is het volgende van toepassing : aan de inschrijver die de meest voordelige marge (uitgedrukt in basispunten = 0,01%) met betrekking tot de EURIBOR heeft voorgesteld, wordt het maximum voorzien in artikel 5 toegekend; de marges voorgelegd door de andere inschrijvers zullen worden vergeleken met deze marge; per verschil van 0,01% zal het maximum met 2 punten verminderd worden.

Als voor de verschillende categorieën van de opdracht verschillende rentevoeten voorgesteld worden, zal er een gewogen gemiddelde marge berekend worden volgens de hierna vermelde methode: stel

marge X = marge voorgesteld voor leningen van categorie X marge Y = marge voorgesteld voor leningen van categorie Y enz...

en

bedrag X = bedrag van de leningen van categorie X bedrag Y = bedrag van de leningen van categorie Y enz...

8 Dan is het gewogen gemiddelde = (Marge X * bedrag X) + (marge Y * bedrag Y ) + … ---------------------------------------------------------------------( bedrag X + bedrag Y + … )

B. NA DE OMZETTING IN LENING De rentevoet van de lening is de rentevoet tegen de welke de som van de geactualiseerde kasstromen op basis van de Euribor of IRS ask zéro-coupon rentevoeten gelijk is aan het initieel ontleende kapitaal, aangepast met de aangeboden plus/min marge uitgedrukt in basispunten (= 0,01 %). Deze marge blijft vast tot de eindvervaldag van de lening. De rentevoet houdt rekening met de eventuele penalisatie die wordt toegepast bij vermindering van geraamde hoeveelheden. De actualisatierentevoeten worden SPOT gefixeerd, dit betekent twee bankwerkdagen voor de omzetting van de kredietopening in een lening, op basis van de IRS ask rentevoeten, dagelijks afgebeeld op de web-site www.icap.com op de pagina Real Time, via Market Information & Commentary – Market Information – Real Time - Curve Snap Shot (In geval van onbeschikbaarheid van de rentevoeten op de internet site, zullen de rentevoeten, gepubliceerd om 13:00 op het Reutersscherm op de pagina ICAPEURO, gebruikt worden) of de Euribor rentevoeten, dagelijks gepubliceerd op het Reutersscherm op de pagina EURIBOR01 . De rentevoet van de lening wordt op consolidatie- en iedere herzieningsdatum berekend, conform hieronder vermelde formule :

n

C = ∑ CFt * df t t =1

CFt = K t + I t

voor t < n

CFt = K t + I t + RSS t

voor t=n

Rentevoet van de lening = r + marge r:

rentevoet die de actualisatie van de cash flows op basis van de Euribor of IRS ask zérocoupon rentevoeten, gelijkstelt aan het initieel ontleende kapitaal. Deze rentevoet wordt afgerond op drie decimalen op volgende wijze: indien de vierde decimaal begrepen is tussen 0 en 4, wordt naar beneden afgerond, terwijl naar boven wordt afgerond indien de vierde decimaal begrepen is tussen 5 en 9.

C:

initieel ontleend kapitaal

CFt:

de cash flow (kasstroom) op tijdstip t

K t:

aflossing in kapitaal op tijdstip t

It:

terugbetaling in interest op tijdstip t

dft:

actualisatiefactor op tijdstip t. De actualisatiefactor wordt berekend op basis van de IRS ask zéro-coupon rentevoet van de overeenstemmende periode voor periodes groter dan of gelijk aan 1 jaar. Voor periodes kleiner dan 1 jaar worden de EURIBOR rentevoeten gebruikt. De actualisatiefactoren worden bepaald op basis van eenzelfde berekeningsbasis. Indien geen

9 rentevoet met overeenstemmende periode bestaat, wordt hij geïnterpoleerd via de Cubic Spline methode. n:

aantal periodes dat de rentevoet geldig is

RSSt: resterend schuldsaldo na terugbetaling in kapitaal op tijdstip t De aldus bekomen rentevoet houdt rekening met de gekozen periodiciteit van betalingen. De berekeningsbasis van de interestbetalingen is "360/360". De inschrijver zal behalve de toegepaste marge ook een indicatieve rentevoet meedelen berekend volgens deze methode, op basis van de Euribor of IRS ASK rentevoeten gepubliceerd vier bankwerkdagen voor de datum waarop de offertes moeten ingediend worden.

Voor de toekenning van de punten aangaande dit gunningscriterium, is het volgende van toepassing :

aan de inschrijver die de meest voordelige marge (uitgedrukt in basispunten = 0,01%) met betrekking tot de hierboven omschreven rentevoet « r « heeft voorgesteld, wordt het maximum zoals voorzien in artikel 5 toegekend;

de marges voorgelegd door de andere inschrijvers zullen worden vergeleken met deze marge; per verschil van 0,01% zal het maximum met 2 punten verminderd worden.

Als voor de verschillende categorieën van de opdracht verschillende rentevoeten voorgesteld worden, zal er een gewogen gemiddelde marge berekend worden volgens de hierna vermelde methode: stel


en


en

duur X = duur van de leningen van categorie X duur Y = duur van de leningen van categorie Y enz...

dan is de gemiddelde gewogen marge

= (marge X * bedrag X * duur X) + (marge Y * bedrag Y * duur Y) + ...... (bedrag X * duur X) + (bedrag Y * duur Y) + ....

De toekenning van de punten gebeurt dan op de gemiddelde gewogen marge van elke inschrijver volgens de methode zoals hierboven beschreven. Ingeval de referentierentevoeten niet of niet meer representatief zouden zijn, niet gepubliceerd zouden worden, foutief zouden blijken, of niet meer gratis toegankelijk worden, zullen ze worden vervangen door gelijkwaardige referenties met betrekking tot de langetermijn- of kortetermijnfinancieringen. Dit kan tot gevolg hebben dat de aangeboden plus/min marge ten opzichte van de nieuwe referentierentevoet moet worden aangepast.

10

C. MODALITEITEN MET EEN INVLOED OP DE FINANCIERINGSKOST. De inschrijver beschrijft in zijn offerte de modaliteiten die de globale financieringskost gunstig kunnen beïnvloeden, waarbij volgende drie categorieën onderscheiden worden : 1)

Optimalisatie van de financieringskost

2)

Flexibiliteiten en faciliteiten in kader van kredietbeheer

3)

Actief schuldbeheer

Voor elke aangeboden modaliteit of dienst zal de inschrijver aangeven tot welke categorie deze behoort, onder welke voorwaarden deze beschikbaar en bruikbaar is, de eventuele beperkingen waaraan deze onderworpen is en de prijs eraan verbonden. In de categorie ‘Optimalisatie van de financieringskost’ dient de inschrijver voor wat betreft de producten ter indekking van de leningsrentevoet maximum zes producten weer te geven die op het ogenblik van de offerte een voordeel voor het bestuur kunnen opleveren. Voor het toekennen van de punten voor dit gunningscriterium zal het bestuur in elke categorie de inschrijvers rangschikken in functie van de praktische toepasbaarheid en de toegevoegde waarde van de aangeboden diensten. Het loutere aantal aangeboden diensten is hierbij niet van belang. De inschrijver die geen modaliteiten of diensten aanbiedt, wordt niet gerangschikt. In elke categorie zal aan de inschrijver die eerst gerangschikt is 100 % van het maximale aantal punten zoals voorzien in artikel 5 toegekend worden; aan de inschrijver die tweede gerangschikt is, zal 50 % van de punten worden toegekend; aan de inschrijver die derde gerangschikt is en aan de anderen al of niet gerangschikt, zal nul punten worden toegekend.

ARTIKEL 18 - AFLOSSINGSTABEL Bij de inschrijving dient de inschrijver een aflossingstabel te leveren voor een lening van 100.000 EUR (omzetting kredietopening per 30/6, eerste interestaanrekening op 1/1 van het volgende jaar, eerste kapitaalsaflossing op 1/7 van het volgende jaar) opgemaakt volgens de vereisten uit het artikel 16 voor een looptijd van 10 jaar en tegen een rentevoet van 5% die onveranderd blijft voor de volledige looptijd van de lening.

ARTIKEL 19 - RESERVERINGSCOMMISSIE Op de niet-opgenomen bedragen kan tijdens de opnameperiode een reserverings-commissie aangerekend worden. De inschrijver zal de rentevoet meedelen berekend op jaarbasis. De betaling van de reserveringscommissie gebeurt telkens na vervallen termijn. De reserveringscommissie wordt aangerekend op dezelfde dag als de interesten van de kredietopening. De berekeningsbasis is "actual / 360".

Voor de toekenning van de punten aangaande dit gunningscriterium, is het volgende van toepassing: -

aan de inschrijver die de meest voordelige reserveringscommissie heeft voorgesteld, wordt het maximum als voorzien in Artikel 5 toegekend;

-

de reserveringscommissies voorgelegd door de andere inschrijvers zullen hiermee vergeleken worden; per verschil van 0,01 % zal het voorziene maximum met 2 punten verminderd worden.

11 Als voor de verschillende categorieën van de opdracht verschillende rentevoeten voorgesteld worden, zal er een gewogen gemiddelde marge berekend worden volgens de hierna vermelde methode: stel


en


Dan is het gewogen gemiddelde = (Marge X * bedrag X) + (marge Y * bedrag Y ) + … ---------------------------------------------------------------------( bedrag X + bedrag Y + … )

ARTIKEL 20 - WEDERBELEGGINGSVERGOEDING Vervroegde terugbetalingen zijn mogelijk op de contractueel bepaalde herzieningsdata van de rentevoet, mits vooropzeg van 1 maand, en dit zonder aanrekening van een wederbeleggingsvergoeding door de inschrijver. Daarnaast is de aanbestedende overheid steeds gerechtigd, overeenkomstig artikel 7 van het KB van 26 september 1996, de oorspronkelijke opdracht eenzijdig te wijzigen. Iedere niet-contractueel voorziene verrichting die een aanpassing van de aflossingstabel tot gevolg heeft, kan evenwel gelijkgesteld worden met een wijziging van het voorwerp van de opdracht en mag beschouwd worden als een eenzijdige verbreking van het contract. In die gevallen heeft de inschrijver recht op een vergoeding gelijk aan het reëel geleden financieel verlies. Het reëel financieel verlies wordt volgens de hierna vermelde formule berekend.

n +1

RFV

=

∑

t =1

CF t (1 + i t )

At 360

− RSS

t:

verschillende vervaldagen van de geldstromen van interesten en kapitaal die zich op de aflossingstabel bevinden tot de eerstkomende herzieningsdatum

n:

aantal betalingen tot en met de volgende herziening/ eindvervaldag

CFt:

geldstroom op vervaldagen t (interesten en kapitaal) -

voor t=1 : het bedrag in de aflossingtabel op de eerste vervaldag volgend op de vervroegde terugbetaling

-

indien deze geldstroom betrekking heeft op de eerste vervaldag van interesten volgend op de vervroegde terugbetaling, moeten de gelopen interesten in mindering gebracht worden (dit bedrag zal betaald worden op de voorziene datum in de aflossingstabel)

-

GI: gelopen maar nog niet vervallen interesten (deze zijn altijd verschuldigd)

GI =

RSS .r.d 360

waar: -

RSS:

resterend schuldsaldo op het ogenblik van de vervroegde terugbetaling

12 -

r:

rentevoet van de lening

-

d:

aantal dagen tussen de laatste interestbetaling en de dag van de vervroegde terugbetaling

-

voor t = 2…n : het bedrag in de aflossingstabel op de 2de, 3de, nde vervaldag volgend op de vervroegde terugbetaling

-

voor t = n+1 = datum van herziening of eindvervaldag : het schuldsaldo op die datum + de gelopen maar nog niet vervallen interesten op die datum, te rekenen vanaf de laatste interestbetaling tot datum (n+1)

it :

ICAP- rentevoet van de overeenkomstige looptijd (periode tussen datum van vervroegde terugbetaling en tijdstip t); indien deze rentevoet niet bestaat, wordt hij berekend door Cubic Spline interpolatie

At:

aantal dagen tussen de vervroegde terugbetaling en de betaling op tijdstip t

RSS: resterende schuldsaldo op het ogenblik van de vervroegde terugbetaling

Bij gedeeltelijke terugbetalingen dienen de geldstromen CFt aangepast te worden in functie van het terugbetaald bedrag.

ARTIKEL 21 - DE GEVRAAGDE WAARBORGEN EN SAMENWERKING De inschrijver bepaalt welke waarborg en welke samenwerking (in verband met betalingsverkeer, beleggingen en kredieten) eventueel gevraagd worden. De inschrijver bepaalt tevens welke formaliteiten hiervoor door het bestuur dienen vervuld te worden.

ARTIKEL 22 - DOSSIER-, WAARBORG- EN BEHEERSKOSTEN Er mogen geen dossier-, waarborg- of beheerskosten worden gevraagd.

ARTIKEL 23 – TOEGESTANE VARIANTEN Overeenkomstig artikel 115 van het KB van 8 januari 1996 zijn varianten toegestaan. Zij kunnen slaan op het geheel of op gedeelten van de opdracht en bevatten voorstellen en beschrijvingen van kredietproducten die analoog zijn aan of nauw aansluiten bij deze beschreven in het voorwerp van onderhavige opdracht (artikel 2). Van de beschikkingen inzake het bedrag van de opdracht en de administratieve dienstverlening te verzekeren tijdens de volledige looptijd van de opdracht, kan evenwel niet afgeweken worden. De varianten zullen geëvalueerd worden op basis van dezelfde gunningscriteria als geldend voor de basisofferte.

13

HOOFDSTUK 3: FINANCIELE BIJSTAND, INFORMATORISCHE ONDERSTEUNING EN ADMINISTRATIEVE DIENSTVERLENING ARTIKEL 24 - FINANCIELE BIJSTAND EN INFORMATORISCHE ONDERSTEUNING De inschrijver beschrijft in zijn offerte de diensten i.v.m. het krediet die hij aan het bestuur zal geven bovenop de administratieve dienstverlening, waarbij volgende twee categorieën onderscheiden worden: 1)

Financiële bijstand

2)

Informatorische ondersteuning.

Voor elke aangeboden modaliteit of dienst zal de inschrijver aangeven tot welke categorie deze behoort, onder welke voorwaarden deze beschikbaar en bruikbaar is, de eventuele beperkingen waaraan deze onderworpen is en de prijs eraan verbonden. Voor het toekennen van de punten voor dit gunningscriterium zal het bestuur in elke categorie de inschrijvers rangschikken in functie van de praktische toepasbaarheid en de toegevoegde waarde van de aangeboden diensten en de mate waarin deze het bestuur kunnen helpen bij het verkleinen van haar ecologische voetafdruk. Het loutere aantal aangeboden diensten is hierbij niet van belang. De inschrijver die geen modaliteiten of diensten aanbiedt wordt niet gerangschikt. In elke categorie zal aan de inschrijver die eerst gerangschikt is 100 % van het maximale aantal punten zoals voorzien in artikel 5 toegekend worden; aan de inschrijver die tweede gerangschikt is, zal 50 % van de punten worden toegekend; aan de inschrijver die derde gerangschikt is en aan de anderen al of niet gerangschikt, zal nul punten worden toegekend.

ARTIKEL 25 - DE ADMINISTRATIEVE DIENSTEN TE VERLENEN GEDURENDE DE GANSE DUUR VAN DE LENINGEN De inschrijver levert zonder bijkomende kosten voor het bestuur volgende administratieve diensten: 1.

Het leveren, tijdens de opnameperiode, van een op ieder ogenblik bijgewerkte stand van het krediet en een globale maandelijkse staat van alle, niet afgesloten, individuele rekeningen kredietopeningen.

2.

Het leveren, bij elke interestafrekening tijdens de opnameperiode, van een gedetailleerde berekening van de te betalen interesten en commissie.

3.

Het leveren, per lening, van een aflossingstabel die volledig kadert in het begrotingsen boekhoudkundig systeem van het bestuur, zoals vastgelegd in de huidige reglementering. Dit gebeurt onverwijld na de omzetting in een lening. Deze aflossingstabel bevat minstens volgende gegevens : het identificatienummer, de functioneel economische code, de aanvangsen einddatum van de lening, het aanvangskapitaal, de duur van de lening, de rentevoet, een tabel met per vervaldag, de te betalen kapitaaltranche, de te betalen interesten, het totaal van de lasten en de nog resterende schuld.

4.

Het leveren, ten behoeve van de opmaak van de begroting, van een tabel van de leningen en een (geglobaliseerde) evolutie van de schuld opgemaakt op minimum 6 jaar, uiterlijk eind augustus. De tabel van de leningen bevat minimaal de gegevens zoals vermeld in de aflossingstabel, gesorteerd per functionele code, met dien verstande dat de toestand op 1 januari van het betrokken begrotingsjaar wordt geschetst.

5.

Het leveren, ieder jaar in de loop van de maand januari, van een vooruitzicht van de leningslast van het dienstjaar per vervaldag.

6.

Het leveren, zodra het bestuur hierom verzoekt, van de gegevens voor : -

het geautomatiseerd boeken van interesten en aflossingen;

- het automatisch bijhouden van de leningeninventaris, ter beschikking gesteld op informatorische wijze.

14 Deze gegevens kaderen in het begrotingsen boekhoudkundig systeem van het bestuur, zoals vastgelegd in de huidige reglementering. 7. Een contactpersoon, belast met de opvolging van het leningsdossier, staat permanent ter beschikking van het bestuur. 8. Bij de afsluiting van het dienstjaar en voor wie onderworpen is aan de Nieuwe Boekhouding : een controletabel van de leningen ten behoeve van de jaarrekening te leveren in de maand januari. Deze tabel bevat, per 31 december van het dienstjaar, minimaal het identificatienummer, het bedrag van de lening, het omgezette bedrag van de lening, de resterende schuld, de voorziene tranche van het afgelopen dienstjaar, de betaalde tranche van het afgelopen dienstjaar, het verschil tussen de voorziene en de betaalde tranche van het afgelopen dienstjaar en de voorziene tranche van het volgende dienstjaar. 9. Het leveren, ten laatste 5 bankwerkdagen na de vervaldag, van een gedetailleerde opgave van de werkelijk betaalde interesten en aflossingen. 10. Het leveren, maandelijks, van een opgavestaat van de gedurende de voorbije maand herziene rentevoeten.

De inschrijver garandeert in zijn antwoord punt per punt de beschikbaarheid van de administratieve dienstverlening. Hij zal in zijn offerte noteren of de dienst op het ogenblik van het indienen van de offerte beschikbaar is of niet. Indien niet het geval preciseert hij de datum waarop de dienst beschikbaar zal zijn. Deze datum moet verplicht vallen binnen een periode van 3 maanden te tellen vanaf de gunning van de opdracht. Van elk gevraagd document verstrekt de inschrijver een model (met een beschrijving) in bijlage aan zijn antwoord. Dit om het bestuur toe te laten de kwaliteit ervan te evalueren. Alle hierboven vermelde gegevens kunnen aan het bestuur op informatorische wijze overgemaakt worden, en dit om hun integratie in de boekhoudkundige systemen te vergemakkelijken (inzake informatorische dienstverlening dienen de noodzakelijke protocollen met de informaticacentra op eenvoudig verzoek ter beschikking gesteld te worden). Het bestuur verbindt er zich toe over het nodige materieel en de nodige software te beschikken bij de ontvangst en de exploitatie van deze gegevens. De inschrijver zal het bewijs moeten leveren (door referenties, attesten) dat hij in staat is deze informatorische dienst te leveren. Indien de inschrijver vandaag niet in de mogelijkheid is om de gevraagde gegevens over te maken op een informatorische wijze compatibel met de boekhoudprogramma's van het bestuur zal hij in zijn offerte de datum mededelen vanaf wanneer de overdracht mogelijk zal zijn. Deze datum moet verplicht vallen binnen een periode van 3 maanden te tellen vanaf de gunning van de opdracht. Indien de modeldocumenten en/of bewijzen al in het bezit zijn van het bestuur en een actualisering niet noodzakelijk is, specifieert de inschrijver dit in zijn offerte en is hij niet meer gehouden deze te leveren. Indien de inschrijver tijdens de uitvoering van het contract een administratieve dienst zoals deze hierboven voorzien is, niet langer zou verstrekken, dan heeft het bestuur mits ingebrekestelling per aangetekend schrijven het recht onderhavig contract éénzijdig te verbreken met één maand vooropzeg. De uitstaande schuld kan dan in afwijking van artikel 20 vroegtijdig afgelost worden zonder dat een wederbeleggingsvergoeding verschuldigd is. Indien het niet langer verstrekken van de dienstverlening echter het gevolg is van een niet aan de inschrijver toerekenbare tekortkoming, zoals daar onder meer zijn een wijziging van het begrotingsen boekhoudkundig systeem ten gevolge van nieuwe regelgeving of een tekortkoming van de aanbestedende overheid zelf, dan is een vroegtijdige aflossing alleen mogelijk overeenkomstig artikel 20.

15

OFFERTE Bestek nr. AC 92 sub 24 lening ter financiering van sociaal bouwproject Stationsstraat Pastorieweg van 21 december 2010

Omvat 6 pagina’s - De ondergetekende: (naam en voornamen) Hoedanigheid of beroep: Nationaliteit : Woonplaats : (land, gemeente, straat, nummer) Ofwel (1) - De rechtspersoon: (handelsnaam of benaming, rechtsvorm, BTW en RPR-nummer, nationaliteit, maatschappelijke zetel) vertegenwoordigd door de ondergetekende(n), krachtens de volmacht gepubliceerd op ………… in de bijlagen bij het Belgisch Staatsblad / krachtens de volmacht gevoegd in bijlage (1).

Ofwel (1) - De ondergetekenden: (voor iedere deelnemer de informatie vermelden die boven gevraagd wordt voor een natuurlijk persoon, respectievelijk een rechtspersoon)

die zich hebben verenigd voor deze aanneming onder de vorm van een tijdelijke handelsvennootschap of gelijkaardig samenwerkingsverband zonder rechtspersoonlijkheid en die onder hen ……………………………………………………………………………………………………………… …….. aanwijzen om de tijdelijke handelsvennootschap of gelijkaardig samenwerkingsverband zonder rechtspersoonlijkheid t.a.v. de aanbestedende overheid te vertegenwoordigen. Verbindt (of verbinden) zich op zijn (of op hun) roerende en onroerende goederen tot de uitvoering, overeenkomstig de bepalingen en voorwaarden van de in het bestek beschreven opdracht. (1) schrappen wat niet past

16 2. Naam inschrijver :

………………………………………………………………………..

1. - DE AANGEBODEN PRIJS De inschrijver verbindt zich ertoe, overeenkomstig de bepalingen en voorwaarden van het bestek, de opdracht, uit te voeren tegen de volgende voorwaarden :

1. OPNAMEPERIODE Marge t.o.v. de dagelijkse EURIBOR 3 Maand: ofwel: …… basispunten voor alle categorieën ofwel: …… basispunten voor categorie 1 …… basispunten voor categorie 2 …… basispunten voor categorie 3

2. NA DE OMZETTING N

Categorie

1

Geraamd Bedrag

Rentevoetherziening

Interestperiodiciteit

Marge t.o.v. de IRS ask duration

561.815,00 EUR TOTALITEIT

Waar nodig zal de aldus bekomen rentevoet geconverteerd worden in functie van de gekozen betalingsperiodiciteiten.

Toegepast op datum van ../../.... geeft dit, ter indicatieve titel :

IRS ask duration

Marge

Nominale rentevoet op jaarbasis


……………………………………………………..

3. DE RESERVERINGSCOMMISSIE: De reserveringscommissie bedraagt op jaarbasis: ofwel: …… % voor alle categorieën

4. MODALITEITEN MET INVLOED OP DE FINANCIERINGSKOST 1.

OPTIMALISATIE VAN DE FINANCIERINGSKOST

2.

FLEXIBILITEITEN EN FACILITEITEN IN KADER VAN KREDIETBEHEER

3.

ACTIEF SCHULDBEHEER

2 – DE WAARBORG De leningen worden verstrekt onder de volgende waarborg en samenwerkingsmodaliteiten :


……………………………………………………..

3. - FINANCIËLE BIJSTAND, INFORMATORISCHE ONDERSTEUNING EN ADMINISTRATIEVE DIENSTVERLENING A. FINANCIËLE BIJSTAND EN INFORMATORISCHE ONDERSTEUNING 1. FINANCIËLE BIJSTAND

2. INFORMATORISCHE ONDERSTEUNING

B. DE ADMINISTRATIEVE DIENSTVERLENING VOLLEDIGE DUURTIJD VAN DE LENINGEN

TE

LEVEREN

Vandaag beschikbaar 1.

het leveren van een bijgewerkte stand en een globale maandelijkse staat

2.

Gedetailleerde berekening van de te betalen interesten

3.

Aflossingstabel na omzetting

4.

Inventaris van de schuld

5.

Vooruitzicht leningslast

6.

Automatisch bijhouden van de leningeninventaris geautomatiseerd boeken van interesten en aflossingen

7.

Contactpersoon

8.

Controletabel van de schuld

9.

Opgave van de tranches en interesten

10. Maandelijkse opgave van de herzieningen.

/

GEDURENDE

vandaag nietbeschikbaar


……………………………………………………..

BIJLAGEN

aflossingstabel(len)

modeldocumenten administratieve dienstverlening en beschrijving (indien nog niet in bezit van de aanbestedende overheid)

RSZ-attest, overeenkomstig artikel 90 van het KB van 8 januari 1996 wordt door het bestuur zelf opgevraagd.

6. Naam inschrijver :

……………………………………………………..

Het personeel belast met uitvoering van de opdracht is van ............................ nationaliteit.

De inschrijver machtigt de aanbestedende overheid om alle nuttige inlichtingen van financiële of morele aard in te winnen omtrent de ondergetekende bij andere organismen of instellingen.

Deze offerte behelst de verbintenis om op eenvoudig verzoek en binnen de kortst mogelijke tijd aan het bestuur de documenten en attesten te laten geworden waarvan het de voorlegging op grond van het bestek eist.

Gegeven te ................................. de ..................................

.............................................................................................. (handtekening inschrijver)

BESTEK VOOR OPDRACHT VOOR AANNEMING VAN DIENSTEN

Recommend Documents