Befektetés Blue Chip részvényekkel Marketinginformáció – Adatok megadása garancia nélkül
Vagyonfelépítés, közösen Önnel.
Állapot: 2015
2
Személyes célok Az előgondoskodást elkezdeni sosem késő. Egy befektetés vagyonkezeléssel realizálhatja a személyes célokat. Ha nem most, akkor mikor máskor?
6-12% p.év Befektetési alapok
2-4% p.év Befektetési alapokhoz kötött életbiztosítás
1-3% p.év Betétkönyv
Forrás: Partner Bank AG
www.partnerbank.at
3
Karakterisztika Profil
KOPERNIKUS Részvénykosár
Befektetési cél
Hosszútávú tőkefelépítés
Management-elv
Szatellit-Mag-elv stratégia
Befektetési univerzum
Minőségi részvények és ETF-ek
Benchmark
MSCI World euróban
Célzott hozam
Hosszútávon a piaci színvonalon felül
Volatilitás* ( 4 év, havi)
~ 10%
Devizanem
Nincs automatikus Hedge
Alternatív befektetés – short Investments
Az árfolyam lebiztosítása érdekében lehetséges
Risikoklasse
növelt
Befektetési összeg
€ 5.000,- tól / havi € 100,- tól
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
www.partnerbank.at
*Forrás: Partner Bank AG, saját számítás
4
Kopernikus részvénykosár Előnyök
Széles diverzifikáció kb. 16 kiválasztott Blue Chip részvény és 8 üzletági- vagy regionális ETF között
Független választék banki belső analízissel
Napi monitoring automatizált rendszeren keresztül Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
www.partnerbank.at
Rendszeres szűrés esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával
Modern befektetési filozófia A Kopernikus részvénykosár a szatellit-Mag-elvvel az alapjaiban erős egyedi részvények esélyes üzletágakkal, piacokkal egyesülnek.
5
Kopernikus filozófia Nikolausz Kopernikusz hipotézise által egy új világkép került megalkotásra. Kopernikusz beigazolta, hogy a föld nem az univerzum centrumában helyezkedik el.
Ezen heliocentrikus világkép fokozatosan felváltotta az “öreg” geocentrikus világképet. A
KOPERNIKUS
részvénykosárban
neves
piaci
vállalatok képezik a portfolió centrumát; a centrumot
pedig akárcsak a „szatellitek a napot“ Exchange Traded Funds (ETF-ek, tőzsdén kereskedett alapok) veszik körül. A KOPERNIKUS stratégia által a befektetés részvényekben optimalizálódik: 16 világhírű minőségi érték kerül befektetésre és menedzselésre. Fontos növekedési témák magas hozamesélyekkel költséghatékonyan ETF-ek által kerülnek lefedésre, amelyek 8 jelentős indexet képeznek le. A KOPERNIKUS részvénykosár stratégiája tehát a Szatellit-Mag elv. Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
www.partnerbank.at
6
A mag A MAG A KÖVETKEZŐKET NYÚJTJA… Stabil és sikeres vállalatok
Piacvezetőség
Kizárólag Blue Chip részvények
Alapjaiban jónak minősített vállalatok
min. 1. Mrd. Euro piaci kapitalizáció Magas ismertségi fokozat
Osztalékkifizetések Belépési akadályok a konkurencia részére
Közismert márkák Jelenleg is sikeres az új piacokon Nemzetközi tevékenység
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
www.partnerbank.at
7
A mag ÖSSZEÁLLÍTÁS A BLUE CHIP RÉSZVÉNYEKBŐL
Aktuális összeállítás (Állapot: 2015.03.31.) Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
www.partnerbank.at
8
Világmárkák
Aktuális összeállítás (Állapot: 2015.03.31.) Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
www.partnerbank.at
9
A Szatellitek A SZATELLITEK A KÖVETKEZŐKET BIZTOSÍTJÁK...
Esélyes piacok Sikeres üzletágak
Osztalékerős üzletágak Világszerte megosztás kb 400 vállalat és kb. 50 nyersanyag vállalat között 8 ETF által
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
www.partnerbank.at
10
A Szatellitek (ETF-ek) ÜZLETÁGAK ÉS RÉGIÓK MEGLEHETŐSEN MAGAS NÖVEKEDÉSI ÉS JÖVBENI POTENCIÁLLAL Technológia
Ellátás/Szolgáltatás
Egészségügy
Ingatlan
BRIC + további fejlődő piacok
Aktuális összeállítás (Állapot: 2015.06.30.) Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
www.partnerbank.at
Fejlődő piacok Infrastruktúra
Nyersanyag
11
Kopernikus fejlődés KÖLTSÉGEK LEVONÁSA UTÁN 165
155 145 135 125 115 105 95
Teljesítmény 2009
7,23%
Teljesítmény 2012
12,10%
Teljesítmény 2010
8,10%
Teljesítmény 2013
7,30%
Teljesítmény 2011
-9,08%
Teljesítmény 2014
11,80%
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre!
www.partnerbank.at
Teljesítmény YTD
9,25%
12
Teljesítményalakulás
AZ EGYES RÉSZVÉNYEK ESETÉBEN Vállalatok
Üzletág/Régió
Vételi dátum
Árf. nyereség(EUR)
Árf. Nyereség + Osztalék*
Volkswagen
Autóipar
18.05.2010
192%
224%
Henkel
Kémia/műanyag
14.06.2010
152%
171%
Essilor
Szemüveg
05.12.2011
96%
105%
Caterpillar
Építőipari gépek
06.05.2010
54%
74%
Unilever
Élelmiszer
07.07.2010
65%
98%
Exxon
Energia
26.03.2010
51%
73%
Novartis
Egészségügy
30.03.2010
121%
164%
Nestle
Élelmiszer
28.12.2010
47%
73%
Linde
Gáz
05.12.2011
48%
59%
Mc Donalds
Élelmiszer
22.12.2010
48%
72%
Coca Cola
Ital
22.12.2010
43%
63%
Stryker
Egészségügy
31.10.2012
111%
121%
Walt Disney
Szórakoztatás
05.02.2013
145%
151%
Colgate Palmolive
Fogyasztási cikkek
23.03.2014
25%
28%
3M CO
Ipari szolgáltatások
06.11.2014
7%
9%
Novo-Nordisk
Gyógyszeripar
17.10.2014
35%
37%
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre!
www.partnerbank.at
*Forrás: Bloomberg Állapot: 2015.06.30.
13
Teljesítményalakulás AZ EGYES ETF-ek ESETÉBEN
ETF-ek
Üzletágak/Régiók
Vételi dátum
Árf. nyereség (EUR)
Árf. nyereség + Osztalék*
Ishares global Tech
Technológia
16.07.2009
149%
164%
Ishares global HC
Egészségügy
16.07.2009
199%
221%
Ishares EM Infrastructure
Építésügy – Emerging Markets
30.11.2009
57%
75%
Ishares global Utilities
Ellátás/szolgáltatás
16.07.2009
29%
64%
Lyxor global EPRA
Ingatlan
10.05.2010
66%
89%
Ishares BRIC 50
Brazília, Oroszország, India, Kína
25.10.2011
22%
31%
SPDR Emerging Markets Divid.
Fejlődő országok – világszerte
24.10.2011
-12%
2%
iShares ST 600 Bas Res
Bázis ressourcen
10.12.2013
-5%
-2%
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
www.partnerbank.at
*Forrás: Bloomberg Állapot: 2015.06.30.
14
Kopernikus fejlődés KÖLTSÉGEK LEVONÁSA UTÁN Teljesítmény
Kopernikus*
Euro Stoxx 50 Europe (EUR)
MSCI World (USD)
MSCI BRIC (USD)
Nikkei 225 Japan (JPY)
MSCI LatinAmerika (USD)
2014
11,8%
4,9%
5,6%
-2,6%
8,9%
-12,0%
2013
7,3%
13,3
24,10%
6,34%
56,72%
-13,1%
2012
12,1%
12,2%
12,0%
11,0%
23,0%
5,5%
2011
-9,0%
-17,1%
-7,4%
-24,4%
-17,4%
-22,3%
2010
8,1%
5,8%
9,0%
7,8%
3,0%
11,8%
2009*
7,2%
12,4%
9,9%
13,3%
1,9%
27,3%
Összteljesítmény
27,7%
25,3%
54,2%
9,0%
67,1%
-1,7%
* Start: Kopernikus Részvénykoság 2009. augusztus 1. * Start: Összehasonlítási indexek 2009. augusztus 1. Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre!
www.partnerbank.at
Forrás: Bloomberg
15
Kopernikus fejlődés KÖLTSÉGEK LEVONÁSA UTÁN
Teljesítmény
Kopernikus*
Credit Suisse ETF Dachfonds
DWS Akkumula
ETF Veritas Dachfonds
Sal Oppenheim Asset Management Top Ten classic
DWS Vermögensmanda t Dynamik Fonds
16 Egyedi részvény & 8 üzletági/regionális ETF
Nemzetközi ETF ernyőalap
Nemzetközi Blue Chips részvény (Large Cap)
Nemzetközi ETF ernyőalap
Index-, Érték- és Növekedési alapokba invesztál
Nemzetközi Blue Chips részvények (Large Cap)
2014
11,8%
10,1%
20,9%
10,9%
3,9%
12,6
2013
7,3%
4,8%
17,5%
3,1%
7,5%
11,6%
2012
12,1%
12,7%
10,9%
1,2%
6,4%
6,2%
2011
-9,0%
-7,8%
-10,3%
-14,2%
-13,8%
-7,8%
2010
8,1%
10,4%
3,8%
14,2%
10,2%
5,3%
2009*
7,2%
6,4%
9,0%
7,0%
5,7%
8,8%
* Start: Kopernikus Részvénykoság 2009. augusztus 1. * Start: Összehasonlítási alapok 2009. augusztus 1. Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre!
www.partnerbank.at
Forrás: Bloomberg
16
Alapvető adatok
AZ EGYES RÉSZVÉNYEKRE VONATKOZÓAN Vállalatok
Ágazat/Régió
KGV
Peergroup
KBV
Peergroup
Dividendenrendite
Peergroup
Volkswagen
Automobil
8,7
10,7
1,1
1,4
2,4
1,0
Henkel
Chemie/Kunststoff
28,4
26,0
3,6
4,9
1,2
2,0
Essilor
Brillen
25,9
36,3
4,9
6,1
0,9
0,9
Caterpillar
Baumaschinen
12,9
62,9
3,0
2,0
3,7
2,0
Unilever
Lebensmittel
22,2
26,9
8,4
4,4
2,7
2,1
Exxon
Energie
12,4
17,8
2,0
1,3
3,5
4,0
Novartis
Gesundheitswesen
24,1
31,9
3,34
7,1
2,6
3,1
Nestle
Lebensmittel
15,8
30,6
3,2
3,1
3,1
1,8
Linde
Gas
29,6
19,0
2,3
3,8
1,8
2,7
Mc Donalds
Lebensmittel
20,3
31,6
8,3
29,9
3,5
1,3
Coca Cola
Getränkehersteller
19,6
25,4
6,2
5,3
3,3
1,5
Stryker
Gesundheitswesen
22,3
36,3
4,4
6,5
1,4
0,3
Walt Disney
Unterhaltung
25,3
17,4
4,4
5,0
1,1
1,2
Colgate
Konsumgüter
23,8
24,8
132,6
35,2
2,3
2,1
3M CO
Industriedienstleistungen
20,7
21,9
7,1
6,6
2,6
1,3
Novo-Nordisk
Farmerkonzern
34,2
30,3
32,4
6,1
1,3
3,3
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
www.partnerbank.at
*Forrás: Bloomberg Állapot: 2015.06.30.
Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma a Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni! Rizikó figyelmeztetés a következő oldalon!
Partner Bank - Meine Vorsorgebank www.partnerbank.at
Figyelmeztetés Rizikóbesorolás : Kopernikus Részvénykosár:
növelt kockázat
Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve.
Ez a Marketinginformáció 18 oldalból áll.
www.partnerbank.at
