LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACA BULANAN
BANK ROYAL INDONESIA PERIODE : 30 APRIL 2016 (dalam jutaan rupiah) No.
POS - POS
ASET 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Tagihan spot dan derivatif 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10. Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya 13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan 1) 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya TOTAL ASET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 1) 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif
30-Apr-16
8,741 160,533 3,478
49,571
461,248
(156) 624 (318) 41,921 (7,923)
4,658
9,295
731,672
67,111 39,172 420,356
-
1
(dalam jutaan rupiah) No.
POS - POS
30-Apr-16
8.
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS
9. 10. 11. 12. 13.
EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 3) 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS Keterangan :
389 10,548 537,576
200,000 (62,800)
25,327 (1,107) (425) -
32,955 146 194,096
731,672
1) : Diisi bagi Bank yang memiliki UUS (Unit Usaha Syariah) Pembiayaan syariah antara lain meliputi Murabahah - net, Salam, Istishna - net, Qardh, Pembiayaan, Ijarah - net, Transaksi multijasa - net. 2) : Aset antarkantor dan Liabilitas antarkantor disajikan secara netto dalam Neraca. 3) : Disi hanya sampai PSAK yang terkait berlaku
2
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN BULANAN
BANK ROYAL INDONESIA PERIODE : 30 APRIL 2016 (dalam jutaan rupiah) No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
30-Apr-16
27,545 27,545
18,362 18,362
9,183 660
448 148 64
9,614
132
1
(dalam jutaan rupiah) No.
POS-POS j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
30-Apr-16 5,300 44 4,138
(8,954) 229
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. 2. 3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(34)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
195
(34)
Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH
49
146
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang a. asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam b. kelompok tersedia untuk dijual c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba e. rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
-
-
-
146
*) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu **) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada
2
PEDOMAN PENYUSUNAN LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI BULANAN
POS KOMITMEN DAN KONTINJENSI LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI
No. I
POS KOMITMEN DAN KONTINJENSI LAPORAN BULANAN BANK UMUM
Sandi
TAGIHAN KOMITMEN
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
1.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
495
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
2.
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
521
3. Lainnya
3.
Lainnya
II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
b.
Terkait dengan bank
525
b.
Tidak terkait dengan bank
529
KEWAJIBAN KOMITMEN 1.
a. BUMN i.
a.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a.
BUMN
Committed
i.
Committed
533
ii. Uncommitted
ii.
Uncommitted
535
Lainnya i.
b.
Lainnya
Committed
i.
Committed
536
ii. Uncommitted
ii.
Uncommitted
538
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
2.
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
a.
Committed
542
b. Uncommitted
b.
Uncommitted
544
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
3.
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
a.
L/C luar negeri
561
b. L/C dalam negeri
b.
L/C dalam negeri
562
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
4.
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
570
5. Lainnya
5.
Lainnya
589
III. TAGIHAN KONTINJENSI
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
1.
Garansi yang diterima
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
2.
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
591
a. Bunga kredit yang diberikan
a.
Bunga kredit yang diberikan
592
b. Bunga lainnya
b.
Bunga lainnya
597
3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
3.
Lainnya
598
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
1.
Garansi yang diberikan
599
2. Lainnya
2.
Lainnya
609
