BABI PELAKSANMN GCGDIBANKSUMUT yangmutlak kebutuhan BankSUMUTmenyadari bahwapenerapan GCGmerupakan diperlukan brsnis kedepan.Pelaksanaan konsr.sfen dalammenghadapirisiko danpersaingan GCGsecara diyakini posisiBankSUMUT persaingan akanmemperkuaf dalammenghadapitantangan brcnigmeningkatkan mengelola nilaiperusahaan efektifitas danefisiensidalam sumber daya,memaksimalkan dandalam jangka panjang para kepercayaan stakeholders dapatmeningkatkan sehingga BankSUMUT dapat beroperasi dantumbuh secara berkelanjutan. 1.1. Pendahuluan yangmerefleksikan GoodCorporate merupakan mekanisme serangkaian suatu Governance jawab perusahaan yang menetapkan strukturpengelolaan distribusi hakdantanggung diantara padaperusahaan, partisipan paraPemegang berbagai termasuk Saham, Dewan Komisaris, Direksi, (sfakeho/ders) Manajer,Karyawan, dan pihak-pihak berkepentingan lainnya.GoodCorporate juga menegaskan pengelolaan perusahaan filosofi Governance bahwa merupakan amanah dari perusahaan berdirinya dan oleh karenanya semuapihakharusberpikirdan bertindak untuk perusahaan. kepentingan terbaik penerapan perbankan, Seiring dengan tuntutan GCGpadasektor BankIndonesia menerbitkan peraturan yangsecara pelaksanaan khusus mengatur mengenai ketentuan GCGbagiBankUmum melalui : . Peraturan Banklndonesia Nomor :$lfilPBll 2006tanggal 2006tentang Pelaksanaan 30Januari GoodCorporate Governance BagiBankUmum, sebagaimana telahdiubah dengan Peraturan BankIndonesia Nomor: 8l14lPBl/ 2006tanggal 05 Oktober 2006tentang Pelaksanaan Good Corporate BagiBankUmum; Governance o SuratEdaran BankIndonesia Nomor : 15115/DPNP tanggal 29April2013perihal Pelaksanaan BagiBankUmum; GoodCorporate Governance o Peraturan BankIndonesia Nomor: 11l33lPBll 2009tanggal7 Desember 2009tentang Pelaksanaan Governance BagiBankUmum GoodCorporate Syariah danUnitUsaha Syariah; o SuratEdaran BankIndonesia Nomor : 12113/DPbS Pelaksanaan tanggal 30 April2010perihal GoodCorporate Governance BagiBankUmum Syariah danUnitUsaha Syariah; perbankan Peraturan menegaskan tersebut bahwapelaksanaan implementasi GCGpadaindustri pada3 (tiga)pilaryaituGovernance harussenantiasa berlandaskan Structure, Governance Process (transparencyl, dan Governance Outcome dengan5 (lima)prinsipdasaryakniketerbukaan pertanggungjawaban (accountabilffi, (responsibility), (rndependency\, independensi akuntabilitas dan (farrness). kewajaran Tujuandaripadapenerapan Governance ini padaawalnya merupakan GoodCorporate program perbankan langkah restrukturisasi Arsitektur Perbankan dalammewujudkan sesuai dengan (APl)padaPilarlV,yaknimenciptakan lndonesia lndustriPerbankan YangKuat, dansejalan Penerapan BASELll padaPilarlll tentang marketdeciplineyangberkaitan dengan dengan drsc/osure danfransp arency padatanggal (APl)yangdiluncurkan 2004 Roadmap Arsitektur Perbankan lndonesia 9 Januari yangbersifat lndonesia menyeluruh merupakan suatukerangka dasarsistemperbankan dan waktulimasampaisepuluh memberikan arah,bentuk,dantatananIndustriPerbankan untukrentang
I'
yang suatusistemperbankan olehvisimencapai dilandasi APItersebut Arahkebijakan tahunkedepan. mendorong rangka dalam sistemkeuangan kestabilan gunamenciptakan sehat,kuaidanefisien nasional. pertumbuhan ekonomi yangstrategis dalam penerapan kontribusi dapatmemberikan Govemance GoodCorporate efektif sangat serta saing daya kemampuan nisnisyangsehat,meningkatkan it
ll
organ peftanggungjawaban fungsidanpelaksanaan kejelasan (accountabiti$lyaitu 2. Akuntabilitas fungsi bankharusmenetapkan efektifdimana secara pengelolaannya berjalan banksehingga visi dan dengan selaras jelas organisasi komponen yang setiap dari tugasOanianggung lawab kompetensi mempunyai organisasi komponen Bank.Setiap Ganl, Ornstrategi mlsi,sasaran perannya jawabmasing-masing, dapatmemahami sertaharus tugasdantanggung dengan sesuai : memastikan itu,bankharus pelaksanaan Selain GCG. dalam pengelolaan Bank; dalam o adatidaknya andbalance check jajaran berdasarkan (KPl)darisemua lndicator . memiliki kinerjaatauKeyPertormance ukuran (corporate values); nilaiperusahaaan dengan sesuai konsisten yangdisepakati secara dan . sasaran danstrategis; usaha sysfem. o memiliki andpunishment reward pertanggungjawaban pengelolaan bankdenganperaturan kesesuaian (responsibilitylyaitu 3. halini yang Dalam sehat. pengelolaan bank prinsip-prinsip yang dan perundang unOangan berlaku sesuai dijalankan practices. tersebut Prinsip prudential prinsip banking bankharusmemegang kelangsungan yangberlaku untukmenjaga perundang-undangan danperaturan ketentuan dengan good sebagai bertindak itu,Bankharusmampu Disamping usahasecaraberkesinambungan. yangbaik). (perusahaan citizen coryorate profesional tanpapengaruhltekanan yaitupengelolaan banksecara (indep endencyl 4. Independensi yangtidak dominasi terjadinya menghindari itu,Bankharusmampu Selain daripihakmanapun. dan sepihak olehkepentingan banktidakbolehterpengaruh Pengelola wajaiolehsfakeholders. . (conflict interesf of kepentingan benturan bentuk segala haiusmenghindari yang hak-hakstakeholder dalammemenuhi yaitukeadilan dankesetaraan 5. Kewajaranlfairness) yang bank dimana berlaku, perundang-undangan perjanjian danperaturan berdasarkan timbui dan asaskesetaraan berdasarkan seluruhsfakeho/ders kepentingan harusmemperhatikan kepada kesempatan Namun,bankjuga perlumemberikan (equattreatment). kewajaran terhadap akses memiliki serta bank, kepentingan bagi masukan untukmemberikan stat<ehotders prinsip keterbukaan. dengan sesuai informasi yangBaik, Perusahaan TataKelola menerapkan dalam pertimbangan strategis Adabeberapa yaitu: kepercayaan; lembaga sebagai 1. Bankadalah : bankharus danMasyarakat, dariPemerintah kepercayaan mendapatkan Untuk yang baik; (FinancialPertormance) o Memiliki Keuangan Kinerja YangBaik; . Memiliki Bank Kesehatan Tingkat dan ProfilRisikosecarakomposit minimum ketentuan diatas o Memiliki Modal Kecukupan Rendah; Perusahaan; sertarahasia penyimpan dansimpanannya Nasabah . Dapat kerahasiaan menjaga produk dan dengan berkaitan Publik kepada penyampaian informasi o Keterbukaan dalam baruBank; aktivitas . Menjaga dansfakeholdersi shareho/ders kepentingan harga(pricelatausukubungadanadan o Selalubersaing sehatdalammenetapkan secara perbankan baik; dengan industri etikabisnis sertamelaksanakan krediflpembiayaan Banksekaligus persepsi kepada negatif o Mengendalikan agardapatmencegah risikoreputasi Bank; bagi Pencitraan menjaga yangtinggi, sertaakhlak profesional, integritas yanghandal, . Memiliki DayaManusia Sumber baik. danmoralyang danberkelanjutan; konsisten secara o Menerapkan Perusahaan TataKelola dan secarakonsisten mutupelayanan kualitas o Meningkatkan danataumempertahankan berkelanjutan.
pelayanan publik; Bankmerupakan publik pelayanan Sebagai Banksenantiasa harus dapatMemberikan Pelayanan Terbaik kepada (customer nasabahnya, kepuasan nasabah safisfacfion) agardapatterjaga dengan baikdalam arti pelayanan pelanggan. katamampu memberikan melebihi harapan Bankjugamemberikan fasilitas kenyamanan baginasabahnya berupa ketepatan waktutransaksi, sarana danprasarana, on-line penarikan nonstopservicetransaksi sysfem, tunaidantransfersertafasilitaslainnyaberupafitur pembayaran, padaATM. fillachine CashDeposife yaknimenghimpun fungsinya Sesuai dalammelaksanakan intermediasi danamasyarakat dan menyalurkannya kembali kepada masyarakat krediUpembiayaan, dalambentuk Banksenantiasa pertumbuhan perekonomian harusdapatmembantu danmendorong danpembangunan daerah pendapatan disegala bidang sertasebagai salah satusumber rangka meningkatkan daerah dalam rakyat. tarafhidup Bankjugasebagai agentof development sektor danbisnis menerapkan disegala usaha dengan prinsip kehati-hatian (prudentialbanking) jasakeuangan publikyangbergerak sepertiperbankan, selalumendapat Objekpelayanan disektor pengendalian perhatian (socra/ lebihdarlmasyarakat dalambentuk sosialdi sektorkeuangan pemerintah (eksekutif) (legislatif) regulator. controlof enveronment), danDPR/DPRD sertaotoritas pengalaman perbankan kondisi masalalu,sudahmenjadi Memperhatikan keharusan bagiBank maupun menerapkan TataKelola YangBaik. UmumbaikKonvensional Syariah untuk publikberbadan Banksebagai hukumPerseroan Terbatas objekpelayanan dengan aktivitas konvensional memiliki kegiatan usahadi sektorperbankan dansyariah arahkebijakan strategis "Bankterkemuka menjadi di daerahmelaluiprodukdanlayanankompetitif denganjaringanluas profesional pertumbuhan yangdikelola secara ekonomi regional", dalamrangkamendorong program program BPDRegional harus sejalan dengan ChampionUntukmewujudkan tersebut pelaksanaannya Penerapan Bank dilandasi dengan GoodCorporate Governance, sehingga dalam yangberlaku ketentuan maupun etikabisnisdalam tidakmelanggar danperundang-undangan perbankan. (OJK), Disamping menerapkan regulasi JasaKeuangan industri aturan-aturan Otoritas juga (Bl),Bank Banklndonesia haruscomply terhadap aturanlainnya sepertiketentuan - LK danBursa EfekIndonesia. BAPEPAM kelembagaan menuju regional Bankdengan statusBank Dalamrangkaperkuatan champion, jaringan perluasan permodalan Devisaakanmemperkuat untukmendukung ekspansi usahaserta pelayanan yangmembutuhkannya. masyarakat kantor, dapat meningkatkan kepada sehingga penerapan lain: Bank menyadari manfaat GCGtersebut, antara sangat besarnya ' Mewujudkan perusahaan; visi,misi,danstrategi . Meningkatkan kinerjaperusahaan; . Meningkatnya (shareholdersvalue\; nilaipemegang saham . Meningkatkan perusahaan profesional; kredibilitas secara ' Terlaksananya pengendalian intern secara efektif; . Patuh yangberlaku; ketentuan danperundang-undangan terhadap . Meningkatkan perusahaan; nilaietika . Meningkatkan perusahaan (corporate risiko(riskculturel; culture) danbudaya budaya . Terlaksananya pengelolaan danefektif; usaha secara efisien . Terlaksananya pengambilan yanglebihbaik; keputusan dankebijakan . Tumbuhnya maupunstakeholders terhadap keyakinan dankepercayaan darishareholders perusahaan;
lr
' . .
Tumbuhnya keyakinan dan kepercayaan maupunsfakeholders dari shareholders terhadap perusahaan; pemeringkat Meningkatkan rating Bankolehlembaga independen. yanglebihmurah. Dapatmemberikan cosfof capitalatau capital charge
1.2. Pelaksanaan lmplementasi GCGdi BankSUMUT perbankan lmplementasi GCGmerupakan unsurpenting di industri mengingat risikodan yangdihadapi perbankan tantangan olehindustri semakin meningkat. Penerapan GCGmerupakan jangkapanjang proses yangmemberikan hasilberupa susfarnable value, prosesinternyangmelibatkan lmplementasi GCGsebagai sebuah sistemdilakukan melalui Dewan Komisaris, Direksidan seluruhpegawai. Sejakditerapkannya GCG,BankSUMUTmengalami perubahan yanglebihbaik,terutama dengan meningkatnya kualitas (SDM) Sumber DayaManusia hingga dapatbekerja lebihefisien, efektif, kompetitif danprofesional didukung olehbudaya danetos yangmumpuni. kerja pelaksanaan penerapan Padaprinsipnya GCGdi BankSUMUTberjalan denganbaikdan pegawai pada dilaksanakan olehDewan Komisaris, Direksi, danseluruh setiap kegiatan dengan tujuan untukmelindungi kepentingan bank,shareholders danstakeholders. pelaksanaan yaitu: Mekanisme implementasi GCGdilakukan dengan langkah, beberapa penilaian yangakan mempengaruhi pelaksanaan 1, Mengidentifikasi indikato/kriteria terhadap penerapan GCGsecara keseluruhan. pelaksanaan penerapan penilaian 2. Melakukan self assessment GCG termasukperhitungan komposit. pelaksanaan penerapan 3. Melakukan evaluasi atashasilselfassessment GCGdan menyusun planataskelemahan penerapan laporan kesimpulan umumse/fassessmenf GCGdanaction GCG. pelaksanaan 4. Menyusun laporan implementasi GCG. jugatelahbeberapa BankSUMUT kalimenyampaikan Laporan Pelaksanaan GoodCorporate kaliperiode laporan Governance untukpertama tahun2007yangdikirimkan secaraterpisah dari yaitu para pemegang Laporan Tahunan BankSUMUT kepada BankIndonesia, saham(shareholders), pemeringkat YLKI,Lembaga Asosiasi Bank-Bank di Indonesia, di Indonesia, LPPI,2 (dua)lembaga penelitian bidangekonomidan keuangan serta2 (dua)majalahekonomidan keuangan dan (www.banksumut.com) menampilkan laporan BankSUMUT laporan tersebut dalamwebsife sehingga yangmemiliki tersebut dapat diakses olehsiapapun kepentingan dengan BankSUMUT. Halyangsama jugadisampaikan pelaksanaan untuklaporan GCGBankSUMUT tahunbuku2008sampai dengan dalamlaporan tahunan maupun website BankSUMUT. tahun2014yangditampilkan penyampaian laporan informasi kinerjakeuangan, Bank Selainitu,dalamhal transparansi informasi mengenai kinerjakeuangan kegiatan operasional bankyang SUMUTtelahmenyajikan kepada stakeholders melalui suratkabaryangcukup secara berkala setiaptriwulan dandisampaikan (AnnualReport\ Tahunan informatif, maupundalambukuLaporan secaratransparan dan sesuai yangberlaku. dengan ketentuan yang baik dilakukan Pencapaian tata kelolaperusahaan denganmembentuk struktur jawabanyangjelas,denganunsurutama yangmenggambarkan garispertanggung organisasi pelaksana yakniDewan ininantinya Komisaris danDireksi. Struktur organisasi tatakelolaperusahaan pada aspek pengawasan, kepatuhan,pelayanan,pemasaran, akan lebih menekankan penerapan melalui Governance, Manajemen Risiko,RiskCulture, efektivitas/efisiensi GoodCorporate pelaksanaan kepada utamaBankSUMUT Culture dengan berorientasi corebussiness danCorporate penghimpun profesional lembaga danpenyalur dana. sebagai
I
1.3.Pefaksanaan KodeEtik(Codeof Conducf) BankSUMUT BankSUMUTmenyadari yang baik denganpemangku sepenuhnya bahwahubungan jangka peningkatan panjang kepentingan dan nilaiPemegang Sahamdalam hanyadapatdicapai melalui integritas bisnis dalamsetiap aktivitas bisnisPerusahaan sebagaimana tercantum dalamCode of Conduct, Dalamkontekstersebut,Bank SUMUTtelah merumuskan yang berbagaikebijakan penerapan menyangkut etika.BankSUMUT mengupayakan standar etikaterbaik dalammenjalankan yangdimiliki segenap aktivitas bisnisnya visi,misi,danbudaya sesuaidengan melalui implementasi pedoman yangmerupakan panduan Codeof Conduct, Codeof Conducf merupakan tertulis nilai-nilai yangdituntut yangberhubungan etika/moral darisegenap individu denganbisnisdanpolaperilaku sesuai dengan budaya BankSUMUT. perusahaan pihakyangberkepentingan Code of Conducf berisikan komitmen kepada berbagai yangmerupakan penrvujudan darietikabisnisdanetikakerjabagiInsanBankSUMUT.Sebagai perilaku yangidealyangdikembangkan sebuah etikaperilaku, diharapkan tercipta berdasarkan nilaijajaran nilailuhuryangdiyakini BankSUMUT sehingga menjadi budayakerja.Codeof Conducf terdiri : dari7 Babsebaoai berikut Bab
Keterangan
| - Pendahuluan
pengertian Berisikan tentang umumcodeof conducf, latarbelakang penyusunan codeaf canducf, maksud dantujuansertamanfaat dari codeofconduct.
ll - SistemNilai
Berisikan tentang tatanilaiyangdimiliki olehBankSUMUT, visidan misisertasasaran danstrategi
lll- Etika Bisnis
Berisikan ruanglingkup tentang darietikabisnissertakomitmen Bank parasfakeholders, SUMUT terhadap yangmenjadibagiandaricakupan Terdapat 13 sfakeho/ders etika bisnis sebagai berikut: 1. Pemegang Saham 2, Dewan Komisaris, Direksi danKaryawan 3. Nasabah 4, PemasoklRekanan/Mitra Usaha Strategis 5. Banklndonesia danPPATK 6. Pemerintah 7. Pesaing 8. Auditor 9. Masyarakat/Lingkungan 10. Media Massa, LSMdanOrmas 11. Serikat Pekerja 12. Legislatif 13. Perguruan Tinggi danLembaga Penelitian
I
61
lV- EtikaKerja
Berisikan ruanglingkup tentang etikakerja,sikapdasarindividu, perilaku perilaku karyawan di dalam dandiluarperusahaan, sebagai perilaku atasan serta sebagai bawahan.
V -Komitmen AtasHal-halBerisikan hal-hal terkait sebagai berikut: 1. Pengelolaan Khusus catatan, dokumen daninformasi 2. Melindungi Informasi Rahasia Pengamanan 3. Kewajiban Harta Perusahaan (lnsiderTrading) 4. Perdagangan Informasi olehOrang Dalam 5, Benturan Kepentingan 6. Hubungan Keluarga 7. Kegiatan Politik Bisnis B. Jamuan 9. Hadiah/cindera mata, komisi donasi, dansuap pelaksanaan Vl KomitmenAtas Berisikan tentang hal-hal terkaitpemantauan codeof pelaporan pelanggaran Penegakan CodeofConductcanduct, codeofconducf sertasanksi terhadap pelangqaran codeofconduct. Vll- Penutup Berisikan tentang, hal- halsebagai berikut: penerapan good 1. Upayaperusahaan untuk mewujudkan governance yangbertujuan corporate untukmeningkatkan nilai pemegang sahamdenganmemperhatikan keseimbangan hubungan dengan stakeholders. perilaku-perilaku 2. Mendorong berlangsungnya etisindividu dan dalammenyikapi masalah etikayangtimbuldalamaktivitas sehari-hari dan memberikan arahbagiseluruh individu untuk mencapai standar etikayangtertinggi dalam berusaha. penerapan pedoman 3. Mewujudkan komitmen ini,setiapindividu pernyataan wajibmenandatangani kepatuhan ataspedoman ini dandiperbaruhi tahun. setiap pelaksanaannya pengurus pegawai Dalam danseluruh BankSUMUT tetapharusmematuhi perbankan yangsehat, dalam mengelola bisnis berdasarkan Code ofConducf azas-azas danmenjaga masyarakat citraBankSUMUTditengah-tengah sertamenjaga lingkungan kerjaagarlebihkondusif. persepsi Disamping itu telahdilakukan upaya untukmenyamakan bagi pemegang saham, pengurus pegawai pegawai rekanan/mitra nasabah, bisnis, danseluruh bankmaupun outsourcing pegawai melakukan disetiap unitkerjadengan sosialisasi. Selain daripadaitukepada di unitkerja yang isinyabersediauntuk (statement) membuat komitmen berupapernyataan kepatuhan melaksanakan BankSUMUT hariPengurus codeof conducf danapabila dikemudian danpegawai pelanggaran, tersebut ditemukan melakukan makabersedia dituntut dandiberihukuman sesuai peraturan yangberlaku. danketentuan SuratPernyataan tersebut dibubuhi dengan materai dengan Rp6000,kemudian dikirim keKantor Pusat sebagai bukti komitmen dimaksud. penyusunan Adapun maksud iniadalah untuk: codeofconducf perilaku pelaku l) Menjadi melaksanakan standar danacuan bagiseluruh bisnis diperusahaan dalam panduan etikabagiindividu danbertingkah laku, aktivitas usaha, danmenjadi dalambersikap padasaatmenghadapi yangdilematis. khususnya menentukan keadaan dalam sikap yang 2) Sebagai kriteria dalammenilai apakah setiapindividu telahberperilaku sesuaidengan perusahaan diinginkan ataumenyimpang dariperaturan tersebut, danimplementasi Codeof baikkepatuhan ketidakpatuhannya menjadi kinerja Conduct, ataupun salahsatuaspekpenilaian pegawai.
adalah Sedangkan tujuannya Visidanmelaksanakan Misiperusahaan secara komitmen untukmewujudkan 1) Sebagai bersama profesional memperhatikan seluruh stakeholders. danberetika dengan hukumpadaperusahaan akibat maupun tuntutan konflikkepentingan 2) Mengurangi risikoterjadinya perusahaan. yangdilakukan kelalaian olehindividu didalam pengelolaan perbaikan harta layanan mutuproduk, akanmendorong 3) Dalamjangkapanjang peningkatan pengembangan perusahaan, perusahaan (sumber menuju nilai serta dayadanasset) perusahaan. reputasi danimage yangbaikantaraPerusahaan stakeholder hubungan dan individu dengan 4) Mengembangkan prinsip-prinsip etikaperusahaan. berlandaskan GoodCorporate Governance danpenerapan Insan BankSUMUT mulai dariDewan Codeof Conducf BankSUMUT berlaku bagisegenap lainyangterkaitdenganbisnisBankSUMUT. Keberhasilan Komisaris, Direksi, karyawan danindividu jawabdariseluruh pimpinan penerapan merupakan unitkerja tanggung di lingkungan Codeof Conduct jawabdalammemberikan pimpinan tanggung masing-masing. Untukitu segenap unitmemiliki pegawai pemahaman penerapan masing. kepada dilingkungan unitkerjamasing Code ofConduct jawabterhadap penerapan keberhasilan Code Setiap insanBankSUMUTmemiliki tanggung jawabinsanBankSUMUT adalah of Conducf dalamaktivitas sehari-hari. Salahsatubentuktanggung pegawai lainataurekan menyangkut kesediaan insanBankSUMUT untukmelaporkan setiaptindakan pelanggaran yang menyampaikan kerja suatu dan setiapfakta diyakinimerupakan Codeof Conducf penyimpangan yangmerupakan yangdiketahuinya melaluimekanisme Whistleblowing bagian Sysfem AntiFraud. dariStrategi kepada lnsan BankSUMUT mengenai BankSUMUT senantiasa terusmengingatkan segenap pelatihan, pelaksanaa melalui induction barusertapengingatan Codeof Conducf untukkaryawan pelatihan pihak yangmelibatkan melalui forum-forum eksternal. pelanggaran yangtegas Pedoman memberikan sanksi terhadap BankSUMUT dankonsisten pelanggaran yangdapatdilakukan olehDewan Komisaris dan Sedangkan bentuk Codeof Conducf. padaAnggaran Dasar RUPS. Sedangkan Direksi sanksinya berpedoman bankdankeputusan beserta pegawai yangberlaku. pengenaan dengan aturan kepegawaian sanksi terhadap dilakukan sesuai Nilai-nilai BankSUMUT yangmenjiwai BankSUMUT memiliki nilai-nilai Perusahaan kaitandenganCodeof Conducf, Dalam "Terbaik". yangterbagi Tujuh Nilaidengan singkatan implementasi dalam CodeofConducf ''t' Terpercaya {IrusfwadlryJ jujur, handal dandapat dipercaya. Bersikap Memiliki karakter danetikayangbaik. i;.:: (f;nergefinJ Enerjik rapidanmenarik. disiplin, selalu berpenampilan Bersemangat tinggi, positif, kepuasan nasabah. Berpikir kreatif daninovatif untuk f;tRamah (GraciousJ Bertingkahlaku sopan dansantun danmelayani nasabah Senantiasa siapmembantu
l8
(Friendty) ffi Bersahabat nasabah. hubungan dengan danmenjaga Memperhatikan paling yang menguntungkan. Memberikan solusi & Aman(Peacefulj perusahaan ketentuan. sesuai rahasia dannasabah Menjaga yang kesalahan dalamtransaksi memuaskan dan tidakmelakukan layanan Menjamin kecepatan (FJrg,? fnfegrdyJ $IntegritasTinggi ajaran agama. kepada Tuhan YMEdanmenjalankan Bertaqwa jujur, profesidan maju. memiliki Visiuntuk mulia, menjunjung kodeetik Berakhlak (Commrfmenf) ${Komitmen janjiyangtelahdiucapkan. menepati Senantiasa jawab pekerjaan, dantindakan. tugas, Bertanggung atasseluruh
ls
BABII (GOyERNANCE STRUKTUR TATAKELOLA STRUCTURq A. RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM RapatUmumPemegang Saham(RUPS) merupakan dalamstruktur PT.Bank badantertinggi penunjukan wewenang Sumut,RUPSmemiliki dan/atau untukmenyetujuilaporantahunan, penunjukan paraanggota penunjukan penunjukan kembali Dewan Komisaris dan/atau danDireksi, kembali Auditor Eksternal lain, dantugas-tugas RUPS Pelaksanaan yaitu: Dalam Anggaran Dasar BankSUMUT dibagi menjadi 2 (dua) , RUPS yangdiselenggarakan 1. RUPSTahunan, setiaptahun,selambat-lambatnya 6 (enam) bulan setelah tahunbukuberakhir, dan perluolehDireksi 2. RUPSLuarBiasa,yangdapatdiadakan setiapkaliapabila dianggap atas permintaan pemegang Komisaris tertulis dariDewan ataudari saham. jangka yangdiambildalamRUPSdidasari padakepentingan Keputusan usahaperusahaan panjang. RUPSdanataupemegang sahamtidakmelakukan intervensi terhadap tugas,fungsi danwewenang DewanKomisaris tidakmengurangi wewenang danDireksi dengan RUPSuntuk perundang-undangan. menjalankan hak sesuaidenganAnggaranDasar dan peraturan Pengambilan keputusan RUPS wajardantransparan. dilakukan secara pengumuman yangberlaku, Proses danpemanggilan RUPSdilakukan ketentuan sesuai dengan RUPSLuarBiasa(RUPSLB).Padatahun2014,Banktelah baikRUPSTahunan maupun menyelenggarakan 1 (satu) kaliRUPSTahunan 4 (empat) dan RUPSLuarBiasa sebanyak kali. Padatahun2014,BankSumuttelahmenyelenggarakan RapatUmumPemegang SahamLuar (RUPS-LB) Biasa : sebagai berikut o Sesuai dengan AkteNo.35 tanggal 12 Mei2014memutuskan memperpanjang masatugas Pengawas PT.BankSumut Dewan Syariah terhitung mulaitanggal 24Desember 2013sampai yangdefinitif. Dewan Pengawas dengan ditetapkannya Syariah Dewan Pengawas Sehingga susunan Syariah sebagai berikut : Ketua : Prof.DR.H.M.YasirNasution Anggota : Prof.DR.H.Abdullah Syah, MA Nuruddin, Anggota . DR.H.Amiur MA .
dengan AktaNo.93tanggal 2014memutuskan : Sesuai 30Januari Zenilhar o Memberhentikan denganhormatSaudara sebagai Direktur BisnisdanSyariah 2014 terhitung sejaktanggal 30Januari periode perpanjangan danmengangkat Direksi 2014- 2018,maupun o Menetapkan sebagai : berikut Direktur Kepatuhan : Yulianto Maris Direktur Bisnis & Syariah : EdieRizliyanto Direktur Operasional : M. Yahya(perpanjang sampaidenganditetapkannya yangdefinitif. Direktur Operasional
21Juli2014memutuskan Sesuai dengan AktaNo.109tanggal Memperpanjang masaJabatan PT. BankSumutsampai DewanKomisaris tanggal Desember 2014dengan dengan 31 : susunan sebagai berikut Komisaris Utama : lr.H.Djaili Azwar Independen : RizalFahlevi Komisaris Hasibuan Independen Komisaris : BrataKesuma o Sesuai dengan AktaNo.15tanggal 5 Desember 2014memutuskan danmenetapkan : periode Komisaris Independen 2014- 2018yangefektif o mengangkat berlaku sejaktanggal 2015s/d31Desember 2018. 01Januari jabatan masa Komisaris o Memperpanjang Utama selama 6 (enam) bulanterhitung sejak tanggal sehingga susunan Dewan Komisaris 01Januara2015, sebagai berikut Komisaris Utama : lr.H.Djaili Azwar : RizalFahlevi Komisaris Independen Hasibuan Komisaris Independen : BrataKesuma B. DEWAN KOMISARIS 1. Jumlah, Komposisi, Kriteria danlndependensiAnggota Komisaris Dewan Komisaris berjumlah 3 (tiga)orangterdiri dari1 (satu) orangKomisaris Utama dan2 (dua)orangKomisaris Independen, seluruh anggota Komisaris di wilayah kerja berdomisili Anggaran Kantor PusatBankSUMUT.MasakerjaDewan Komisaris sesuai dengan Dasar BankSUMUT 4 tahundandapatdiangkat kembali apabila mempunyai ditetapkan selama pertimbangan prestasi memperhatikan BankIndonesia kerjayangbaiksetelah dengan tidak hakRapat Pemegang memberhentikan sewaktu-waktu. mengurangi Umum Saham untuk PT.BankSUMUT Dewan Komisaris danditetapkan olehRUPS LuarBiasa telahdiperpanjang padatanggal 2014.Penggantian 5 Desember danataupengangkatan tersebut telah terakhir memperhatikan rekomendasi Komite Nominasi danRemunerasi. persetujuan Komisaris dantelahmendapat Seluruh telahlulusFrtandPropertanpacatatan yang memiliki integritas, bahwasetiapKomisaris dariBankIndonesia, mengindikasikan yangmemadai. kompetensi danreputasi keuangan Direksi Dewan Komisaris tidakadayangberasal darimantan anggota atau Seluruh anggota yangmemiliki Bank. Pejabat Eksekutif Bankataupihak-pihak hubungan dengan lndependen hubungan keuangan, Komisaris tidakada yangmemiliki Seluruh anggota kepemilikan keluarga kepengurusan, dan hubungan dengananggotaDewanKomisaris yang Pengendali Bank, Lainnya, Direksi dan/atau Pemegang Saham atauhubungan dengan mempengaruhi kemampuannya independen. dapat untuk bertindak yangditandatangani Komisaris SuratPernyataan Independensi tersebut dilengkapi dengan materai Rp. Direktur Utama PT. Bank SUMUT. diatas 6000,dandiketahui oleh kedua Seluruh Komisaris hubungan keluarga sampai dengan derajat tidaksalingmemiliki jabatan dengan sesama anggota Komisaris danatauDireksi lainnya sertatidakmerangkap padabanklainmaupun pada1 (satu) Eksekutif sebagai Direksi, Komisaris atauPejabat lembaga/perusahaan lembaga bukan keuangan.
l'
Dengan demikian seluruhanggota DewanKomisarisBankSUMUTtelahmemenuhi persyaratan peraturan-peraturan, anggotaDewan Komisaris sesuai sebagai sebagai dengan berikut : pasal110; No.40Tahun2007tentang Perseroan Terbatas a. Undang-undang no.11l1lPBl/2009 Banklndonesia tentangBankUmumpasal2T', b. Peraturan Banklndonesia no.12123 tentang UjiKemampuan danKepatutan c, Peraturan lPBll2010 (FitandProperlesf); Tenaga KerjaAsingdan BankIndonesia no.9/B/PBll2007 tentangPemanfaatan d. Peraturan Program Alihpengetahuan; Lampiran Keputusan KetuaBapepam-LK BapepamNo.lX.l.6merupakan e. Peraturan Publik. Direksi Emiten dan Perusahaan No.Kep-45/PM/2004 tentang danKomisaris
2014,kom rsr i uewan Dew Komrsans Komi teroln terdirioan: d Per31Desember Nama DjailiAzwar
Jabatan
Komisaris Utama
DasarPengangkatan
21Juli2014 AkteNo.109tanggal
21Juli2014 Independen AkteNo.109tanggal Hasibuan Komisaris RizalFahlevi BrataKesuma
21Juli2014 Komisaris Independen AkteNo.109tanggal
danKepatutan Penilaian Kemampuan (fit & properfesf) dan Kepatutan PBI Nomor12l23lPBll2010 tentangUji Kemampuan properfesfdan wajib lulus fit Dewan Komisaris & anggota menyebutkan bahwacalon persetujuan menjalankan tugasdanfungsidalam dariBankIndonesia sebelum memperoleh jabatannya. telahlulusFit and Proper tanpacatatandan telah anggotaDewanKomisaris Seluruh yangmengindikasikan persetujuan bahwasetiapanggota dariBankIndonesia, mendapat yang reputasi keuangan memiliki integritas, kompetensi dan Komisaris DewanKomisaris anggota darimantan tidakadayangberasal DewanKomisads memadai. Seluruh anggota pihak-pihak yang Bank. hubungan dengan memiliki Bank atau Eksekutif Direksi atauPejabat Kemam n danKepatutan TabelPenilaian Pelaksana Tanggal UjiKemampuan Nama danKepatutan BankIndonesia 02Juli2009 DjailiAzwar Hasibuan RizalFahlevi
BrataKesuma
Hasil
Lulus
06Juni2012
Banklndonesia
Lulus
2012 26September
Banklndonesia
Lulus
DewanKomisaris lndependensi jumlah,komposisi, kriteria dan BankSUMUTtelahmemenuhi Anggota DewanKomisaris dan PBINo,8l14lPBll2006 No.8/4/PBl/2006 BankIndonesia independensi sesuaiPeraturan Tentangpelaksanaan Banklndonesia No.B/4/PBl/2006 Atas Peraturan Tentangperubahan jumlahanggota BankSUMUT saatini DewanKomisaris GCGbagiBankUmumdimana
112
66,66% anggota atausama dengan 2 (dua) orang diantaranya orang,dimana adalah 3 (tiga) juga komposisi tersebut Independen. dengan demikian Komisaris Komisaris adalah Dewan peraturan yang mengenai Komisaris Bapepam-LK ditetapkan oleh memenuhi telah Independen. kepemilikan keuangan, kepengurusan, hubungan Komisaris Independen tidakmemiliki Kedua kedua anggota Dewan keluarga dengan derajat dengan hubungan sampai saham dan/atau pengendali pemegang hubungan atau dengan saham lainnya,direksi dan/atau Komisaris yangdapat independen. kemampuannya bertindak mempengaruhi untuk bank Dewan Komisaris Jawab 2. Tugas danTanggung jawab yangjelassesuai fungsi, dengan bunyi Komisaris memiliki tugas dantanggung Dewan yangtertuang yangdiberikan dalamKeputusan olehRUPS, dasardanwewenang anggaran DaerahSumatera UtaraNomor. 14lDKPT. BankPembangunan DewanKomisaris 2002 Pedoman Tata Cara Pengawasan, tentang BPDSU/SW2002 tanggal11 Maret Daerah Komisaris PT.BankPembangunan DanPengelolaan BankolehDewan Pembinaan Sumatera Utara. jawabkepadapemegang sahamdalamhal mengawasi DewanKomisaris bertanggung rencana kepada Direksi banksecara umumyangmengacu kebijakan terhadap operasional yangtelah kepatuhan sertamemastikan disetujui Dewan Komisaris danBankIndonesia, bisnis peraturan yangberlaku. danperundang-undangan terhadap seluruh pengawasan yangberhubungan : rinci, Komisaris dengan adalah Secara tugasDewan rencana manajemen mengembangkan danstrategi bisnis, telah 1) Memastikan bahwa dalam pengendalian pengelolaan kerja risiko memasukkan didalamnya rencana untuk dan internal secara efektif, membangun dan mengembangkan 2) Memastikan bahwamanajemen secarakonsisten (corporate yangmendorong karyawan tanggap danpeka culture) budayaperusahaan (termasuk risiko terhadap adanya risiko baru). jawabdanefektifitas) yangandal Audit(komposisi, Komite tanggung 3) Mengembangkan governance (frnancial) reporting, regulasi, dancorporated dalambisnis, auditing, corporate mendukung Komisaris. untuk tugas pengawasan dan operasional bank di bidang 4) Melakukan terhadappengurusan perencanaan yangmeliputi: pelaksanaan Kebijakan, Visi,Misi,Tujuan, Sasaran, dasardanprogram a) Strategi Perusahaan Strategi danBudaya Plantahun review ataspelaksanaan Bisnis berjalan b) Melakukan realisasi rencana kerja bank(perbandingan Pelaksanaan dan anggaran tahunan c) dengan anggaran) perusahaan maupun manajemen strategi usaha d) Strategi dalam bidang operasional pengawasan pengurusan Kepatuhan bankdi Bidang terhadap danoperasional 5) Melakukan pengawasan yangmeliputi atas: (BMPK) Kredit bank Batas Maksimal Pemberian a) Ketentuan (KPMM) Modal Minimum Penyediaan b) Kewajiban (KAP) Aktiva Produktif Kualitas c) Ketentuan (CKPN) Kerugian Penurunan Nilai Cadangan d) Ketentuan (GWM) Minimum e) Ketentuan GiroWajib TataKerja Pelaporan Direktur Kepatuhan Pedoman danSistim 0 Pelaksanaan yang pengawasan laporan hasilpemeriksaan danmonitoring terhadap 6) Melaksanakan Divisi Pengawasan kepada Dewan Komisaris. dilaporkan 13
Dalammelalrsanakan tuqasnva. DewanKomir ;arisdibaoiatas3 bida Dewan Komisaris Nama Bidang Tugas t
Komisaris Utama
DjailiAzwar
Komisaris IndependenRizalFahlevi Hasibuan
Komisaris Independen BrataKesuma
Koordinasi Dewan semuakegiatan Komisaris. Pengawasan di bidangPengawasan dan Kepatuhan meliputi: o pengawasan intern . perencanaan danpengembangan . kepatuhan (compliancel o manajemen risiko. pemasaran Komisarisyang membidangi meliputi: o Penghimpunan Dana . Pengalokasian Dana . JasaPerbankan . Penyelamatan danSupervisi Kredit o Hukum yang berkaitandengan perkreditan . Perbankan Syariah yangmembidangi Komisaris Umum: o Sumber Daya manusia . Umum o AdministrasiKeuangan o Teknologi Informasi o Hukumyangtidakberkaitan dengan perkreditan
Dalamhal terjadikepailitan karenakesalahan ataukelalaian DewanKomisaris dalam pengawasan pengurusan yangdilaksanakan melakukan terhadap olehDireksi dankekayaan Perseroan tidakcukupuntukmembayar seluruhkewajiban Perseroan akibatkepailitan jawab tersebut, Dewan setiap anggota Komisaris secara tanggung renteng ikutbertanggung jawabtersebut juga yangbelum dengan anggota Direksi ataskewajiban Tanggung dilunasi. yangsudah Dewan berlaku bagianggota Komisaris tidakmenjabat 5 (lima) tahun. yangdiambilDireksiberdasarkan DewanKomisaris yang selalumengawasi kebijakan laporan diterima atautemuanlangsung di lapangan. Untukmembantu tugas-tugas DewanKomisaris penerapan dalammelaksanakan kebijakan GCGtersebut, DewanKomisaris telahmembentuk yangditetapkan KomiteAudit,KomitePemantau Risiko,KomiteRemunerasi danNominasi dalamsuatuSuratKeputusan Direksi BankSUMUT dengan tugasnya adalah melakukan pemantauan, evaluasi, rekomendasi danmemberikan kepada Dewan Komisaris.
l'^
Prosedur Penetapan Remunerasi Dewan Komisaris Pemberian remunerasi merupakan kegiatan untukmenilai tingkatkeberhasilan ataukegagalan jawabyangdibebankan insanperusahaan dalammelaksanakan tugasdan tanggung jawab kepadanya. Pemberian remunerasi didasarkan ataspertimbangan kinerjadantanggung jabatan yangdilakukan individual, sertalevel secara transparan sehingga dapatmemotivasi tujuanperusahaan. Prosespenetapan dalammencapai dan pemberian remunerasi bagi Komisaris Dewan Bank SUMUT adalah sebagai berikut: yangberisiKeyPefformance 1) DewanKomisaris menandatangani kontrak manajemen yangakandicapai (KPl)dansasaran/target lndicators selama masajabatannya, sebelum pengang perusahaan. ditetapkan katan nyasebaga i Dewan Komisaris (TOR)yangmemuat 2) DewanKomisaris menyusun danmenetapkan termof reference yangakandicapai rencana kerja,sasaran/target dalamsatutahunyangmerupakan penjabaran manajemen. darikontrak pencapaian 3) Dewan Komisaris melakukan evaluasi terhadap Indikator KeyPertormance (KPl) secarase/f-assessment lndicators baik kolektifmaupunindividual dengan yangtelahdisetujui menggunakan kriteriapenilaian bersama olehanggota Dewan Komisaris, minimal sekali dalam setahun. penilaian 4) RUPSmelakukan kinerja Dewan Komisaris secara kolektif maupun individual (KPl)danrealisasi berdasarkan capaian KeyPerformance lndicators RI(AT. Dalamhal penilaian kinerja DewanKomisaris dilakukan secarakolegial olehPemegang Saham dansecara se/f-assesment GCG.Penilaian kinerja olehpemegang saham dllakukan dalamRUPSTahunan Laporan tentang Pertanggungjawaban Kinerja BankSUMUT tahun 2014dan Pengesahan Laporan Keuangan Tahunan Audited2014.DewanKomisaris yangtercantum melalui hasilpengawasan dievaluasi dalampencapaian targetkinerja dalam (RBB), Rencana Bisnis Bank lainmencakup antara target kinerja operasional terutama dalam penghimpunan yangtercermin aspek danadanpenempatan dana, target usaha laba dalam penilaian danefisiensi, sertapelaksanaan tatakelola. Adapun lainnya dilakukan berdasarkan parameter kriteriaPenilaian TugasDanTanggung JawabDewanKomisaris dalamse/fpelaksanaan yangdiatur pasal (1) assesmenf GCGsebagaimana dalam 65ayat danayat(2) Peraturan BankIndonesia No.8/4/PBl/2006 tanggal 30Januari 2006Tentang Pelaksanaan Peraturan BankIndonesia No.8l14lPBU2006 diubah dengan GCGsebagaimana tanggal 5 April2006. Rekomendasi Dewan Komisaris Dalammemberikan rekomendasi, DewanKomisaris selalumemperhatikan sarandanusuldari yangdibentuk Komite berbagai unsurtermasuk dandalampengambilan keputusan dilakukan musyawarah/mufakat. secara bersama-sama atausecara DewanKomisaris memantau, Sesuai fungsinya, selalumengarahkan, mengevaluasi dan memberikan rencana nasehat ataspelaksanaan bisnis bank. Anggota DewanKomisaris diri dalampengambilan keputusan kegiatan tidakmelibatkan BankSUMUT, kecuali diaturlainolehperundang-undangan, Peraturan Bank operasional yangberlaku Indonesia lainyangdiatur Anggaran Dasar Bank. danhal-hal dalam
l'1s1
RapatDewan Komisaris 3. Frekuensi Komisaris A. Frekwensi Rapat Dewan rapatyangdiselenggarakan 12(duabelas) kali Jumlah dalam1 (satu)tahunsebanyak rapat dengan rincian kehadiran sebagai berikut : r Kehadiran rrandalamRapatlnternal Komisaris Daftar Dewan tahun2014 Nama
DiailiAzwar RizalFahlevi Hasibuan BrataKesuma
Jabatan
Komisaris Utama Komisaris Independen Indeoenden Komisaris
JumlahKehadiran
12 12 12
B. Frekuensi Rapat Dewan Komisaris danDireksi yang rapat 15(limabelas) kali Jumlah dalam1 (satu) tahunsebanyak diselenggarakan ,rikut: masino-masino rinciankehadiran anooota sebaoai be Kehadiran Nama Jabatan Jumlah 15 DiailiAzwar Komisaris Utama 14 Komisaris Independen RizalFahlevi Hasibuan 15 Komisaris Independen BrataKesuma 13 Direktur M.Yahya Operasional Pemasaran 8 Direktur EsterJunitaGintinq 15 Direktur BisnisdanSyariah EdieRizlivanto* 14 Direktur Keoatuhan Maris* Yulianto .Sdr.EdieRizliyanto Marisefektif Bisnis& Syariah danSdr.Yulianto Direktur efektifdiangkat sebagai 2014 Kepatuhan 30Januari Direktur sejaktanggal diangkat sebagai
Direksi Komisaris dengan Direksi danatauDewan Frekwensi Rapat yang dalam1 (satu) Dewan Komisaris diselenggarakan rapatDireksi dengan 1. Jumlah 15kali sebanyak tahun Bidang Pemimpin Divisi, Pemimpin Pemimpin 2. Jumlah rapatDireksi bersama Cabang, yangdiselenggarakan 3 kali. 1 (satu) tahun sebanyak dalam sebagai rapatdimaksud adalah berikut Rinci darimasinq-masinq ankehadiran
RapatBersama Divisi,Pinbid danCabanq Kehadiran Kehadiran Jadwal 3 13 3 3 3 8 3 14 3 3 15 3
Dekom RapatBersama No
NamaDireksi Jadwal
1. 2. 3. 4.
Yahya Muhammad
EsterJunitaGintinq Maris Yulianto EdieRizliyanto
15 15 15 15
1'16
C. DIREKSI Direksi Anggota Kriteria danIndependensi Komposisi, 1. Jumlah, padatahun2014ada4 (empat) orangyaitu:3 (tiga) BankSUMUT Direksi Jumlah anggota sampai masakerjanya dengan diperpanjang orangDireksi Definitif dan1 (satu) orangDireksi Kantor Pusat yang wilayah kerja yang di berdomisili pengangkatan Direktur definitif, semuanya serta Direksi telahlulusFrT& Properlesf tanpacatatan anggota Seluruh BankSUMUT. program risiko. manajemen sertifikasi besar telahlulusmengikuti sebagian Komite rekomendasi Direksitelahmemperhatikan dan atauPengangkatan Penggantian Direksi sampai 1 (satu) orang masa tugas memperpanjang dengan Remunerasi danNominasi yangdefinitif, Akte tertuang dalam PT.BankSUMUT Direksi anggota ditetapkannya dengan Rapat 2014 dalamKeputusan 30 Januari ArifaNomor: 93 tanggal RismaRahmi Notaris PT.Bank SUMUT. LuarBiasa Pemegang Saham Umum besar integritas danreputasi baiksertasebagian memiliki kompetensi, Direksi anggota Semua Eksekutif. Pejabat sebagai operasional dibidang lebihdari5 (lima) tahun telahberpengalaman Eksekutif atauPejabat Direksi Komisaris, Jabatan sebagai Direksi tidakmerangkap Seluruh Bank. bukan padabankdanPerusahaan Keuangan atauLembaga dan tidakmemiliki BankSUMUT daripihakinternal Direksi berasal anggota Seluruh keluarga anggota danhubungan kepemilikan, keuangan, kepentingan dalamhalhubungan Pengendali. Pemegang Saham lainnya dan/atau Direksi Komisaris, dengan Direksi danDireksi sahamyang tidakadamemiliki SuratPernyataan Direksi telahmembuat anggota Seluruh pada keuangan bukanBankmaupun disetor lembaga mencapai 5%ataulebihdarimodal yangditandatangani negeri yangberkedudukan maupun perusahaan diluar di dalam lainnya Rp.6000. materai diatas jawab, memberikan Direksi tidakpernah wewenang dantanggung fungsi tugas, Sesuai dengan pihak kepada lain. umum kuasa sebaqai berikut: adalahSE DireksiBankSUMUT, keanggotaan 2014,komposisi Per31Desember DasarPengangkatan Jabatan Nama M.Yahya-
Direktur Operasional
30Januari2014 AktaN0.93tanggal
EsterJunitaGinting
Pemasaran Direktur
28Juni2013 AktaNo.71 tanggal
YuliantoMaris
Direktur Kepatuhan
30Januari2014 AktaNo.93tanggal
EdieRizliyanto
30Januari2014 BisnisdanSyariah AktaNo.93tanggal Direktur
- RUPSTanggal masatugasM.Yahya 30Januari2014memperpanjang
1'|7
Penilaian Kemampuan danKepatutan (fit & propertesf) PBI Nomor12l23lPBll2010 tentangUji Kemampuan dan Kepatutan proper menyebutkan bahwacalonanggota Direksi wajiblulusff & fesfdanmemperoleh jabatannya. persetujuan dariBankIndonesia sebelum menjalankan tugas danfungsi dalam Sefuruh anggota Direksi telahlulusFitandPropertanpacatatan dantelahmendapat persetujuan yangmengindikasikan dariBankIndonesia, bahwasetiapanggota Direksi memiliki yang integritas, kompetensi keuangan memadai. danreputasi Tabel ^ Penilaian n Kemampuan oan dan K Nama
n
Pelaksana
Hasil
M. Yahya
BankIndonesia
Lulus
EsterJunitaGinting
BankIndonesia
Lulus
YuliantoMaris
BankIndonesia
Lulus
EdieRizliyanto
BankIndonesia
Lulus
Independensi Direksi Direksi keuangan, tidakmemiliki hubungan kepengurusan, kepemilikan sahamdan/atau hubungan keluarga sampai dengan derajatkeduadengan anggota DewanKomisaris, anggota pemegang Direksi dan/atau sahampengendali atauhubungan dengan bankyangdapat mempengaruhi kemampuannya independen. untuk bertindak Direksi 2. Tugas danTanggung Jawab jawabsepenuhnya pengelolaan Direksi BankSUMUT bertanggung terhadap bankdan peraturan perundang-undangan yangberlaku, Anggota Direksi mematuhi dan ketentuan jawab jelas pembidangan yang yang memiliki diaturdalamTataTertibdan tugasdantanggung yangditetapkan TataCaraMenjalankan Pekerjaan DireksiPT.BankSUMUT dalamPeraturan Februari 2014. Direksi PT.Bank SUMUT No.023/Dir/Sekper-Hk/PBS/2014 tanggal17 jawabDireksidalammengelola BankSUMUT telahdiaturdalam Kewenangan dantanggung yangtertuang PT.BankSUMUT AlinaHanum, SHNo.38tanggal AD/ART dalamAkteNotaris NotarisH. Marwansyah Nasution 16April1999danterakhirAktePenegasan ,SHNomor05 persetujuan dan 10Nopember 2008yangtelahmendapat dariMenteriKehakiman tanggal 20 Republik Indonesia Nomor: AHU-87927 .AH.01.02 tahun2008tanggal HakAzasiManusia perubahan, AktaNo.58 diubah dengan Nopember 2008dantelahbeberapa kalimengalami RisnaRahmiArifa, SHNotaris di Medan dantelah tanggal19Juli2013yangdibuatdihadapan pengesahan Republik Hukumdan HakAzasiManusia mendapatkan dari Kementerian 28Oktober 2013, 2013tanggal terakhir Indonesia No.AHU-0098904.AH.01.09 tahun dengan Nomor Februari 2014 dan 56tanggal2S akteNo.93tanggal 30Januari2014 berubah dengan pengesahan Nomor: AHUHukum danHakAzasiManusia mendapat dariKementrian dengan 21April2014. AH.01.10-16354 tanggal
7,8
Padaprinsipnya Direksi telahmelaksanakan GCGdalamsetiapkegiatan usahaBankpada jenjang seluruh organisasi. jasaprofesional perorangan konsultan, Direksi tidakmenggunakan danpenasehat sebagai kecuali khusus Direksi mengangkat 1 (satu) dengan untukyangbersifat orangstaffahliDireksi jelas yang (Perjanjian kontrak Kerja Waktu Tertentu No. cakupan 002/D|/DSDM-T|(SPj/2014 yaituSdr.Bambang 28Maret2014) Darusman tanggal dengan tugas: Perusahaan/Bidang Hukum halyangterkait a. Membantu Direksi cq.Sekretaris untuksegala penyelesaian permasalahan PT.VictorJayaRaya(VJR)sampai seluruh dengan selesai, yaituantara lain: . Memonitor permasalahan hukumPT.VJRberkoordinasi denganpenasehat hukum Agung; PT.BankSUMUT Negeri, Pengadilan Tinggi di Pengadilan danMahkamah . Melakukan surat-surat masukdariPT. VJRkepadaPT.Bank telaahatasseluruh keDireksi. SUMUT danmengusulkan tindaklanjutnya Perusahaan/Bidang Hukum merancang cq.Sekretaris untukmembuat, b. Membantu Direksi penyelesaian perjanjian Notaris Pemimpin kontrak antara dengan danmengawasi seluruh Cabang PT.BankSUMUT sampai dengan selesai. Pajak untukmelakukan telaahatas Direksi cq. UnitKerjayangmenangani c. Membantu pajakdan permasalahan masukdariPT.VJRyangberkaitan dengan seluruh surat-surat Pajak. kasus PT.BankSumut di Pengadilan mendampingi sidang d. Tugas-tugaslainnya. Pembidangan TugasDireksi Direktur Utama pelaksanaan langsung Direktur tugasDireksidan membawahi Utamaadalahkordinator yang (SKAI). Pengawasan Adapun Perusahaan, Divisi Perencanaan dan Divisi Sekretaris adalah: menjadi tugasDirektur Utama tugas-tugas antar koordinasi dalampelaksanaan a. Membawahi dan menyelenggarakan pengendalian pembinaan Bank. operasional sertamelakukan Direktur perusahaan lengkap setelah organisasi denganrinciantugasnya b. Menetapkan struktur pengesahan persetujuan Pemegang atau dari DewanKomisaris mendapat dan atau Saham. penyusunan lainnya RKATdanrencana-rencana untukdisampaikan RJPP, c. Mengkoordinir kepada Komisaris danRUPS. pelaksanaan program Bisnis Operasional, dan kegiatan Direktur Kepatuhan, d. Mengkoordinir yangdijabarkan dariRKATdanRJPP. danPemasaran Syariah, pengalokasian Direktur kepada tugasdanwewenang olehmasing-masing e. Mengawasi Pemimpin Divisi. Direksi. Pengawasan, Divisi Perencanaan danSekretaris langsung Divisi f. Membawahi g. Menetapkan DivisiPerencanaan danSekretaris anggaran biayauntukDivisiPengawasan, anggaran tahunan. Direksi dalamrencana program Pengawasan kegiatan dibidang Umum,BidangPengawasan h. Mengendalikan Kredit,denganketentuan dan dan BidangPengawasan Teknologi SistimInformasi peraturan yangberlaku. rapat Direksisecaraberkala,untuk mengevaluasi i. Mengadakan serta memimpin pelaksanaan program Divisi, Utama danCabang. masing-masing Cabang kegiatan j Mengkoordinir pencapaian Key target berkala terhadap evaluasi secara Direksi melakukan yangdiperlukan. perbaikan (KPl)sertamerumuskan tindakan Pertormance lndicafors yang pembuatan dantahunan manajemen triwulan, semesteran laporan k. Mengkoordinir Dewan Komisaris danPemegang Saham. kepada akandisampaikan
l,s
pemantauan Governance. GoodCorporate implementasi terhadap l. Mengkoordinir Dlvisidan Cabangsesuaidengan sertamengawasi mengkoordinasikan m. Memimpin, bidangnya. RUPSdan Dasar,Keputusan Anggaran lainnya sesuaidengan tugas-tugas n. Menjalankan yang berlaku. Perundangan-undangan Peratunan Operasional Direktur tugas: membawahi bidang Direktur Operasional Operasional; a. b. U m u m danPajak;dan c. Akuntansi lnformasi. d . Teknologi : adalah yangmenjadi Operasional tugasDirektur spesifik Secara yang visi, dengan Direktur Operasional diselaraskan visi,misidi lingkungan a. Menetapkan l perusahaan. misidanstrategi yangdiselaraskan visi, dengan Direktur Operasional dankebijakan strategi b. Menetapkan yang berlaku. ketentuan dengan korporasi sesuai kebijakan misidanstrategi, Teknologi program kegiatan setiapawaltahununtukDivisiOperasional, c. Merumuskan RKATdanRJPP kepada danUmumyangdidasarkan danPajak, Informasi, Akuntansi yangtelah disahkan. usulantentangpokok-pokok dan mengajukan DirekturUtamamembuat d. Bersama persetujuan dan mendapat untuk Komisaris kepadaDewan Kepegawaian Peraturan pengesahan. Career meritsysfem, danPelatihan, Pendidikan kualitas SDMmelalui e. Mengembangkan dancaralainnya evaluasi sistim Mutasi, Path, Teknologi yangbaikyangdilatarbelakangi Manajemen SistimInformasi f. Membangun yangmendukung. Informasi pengelolaan keuangan bankdengan administrasi g. Menyusun sistimdan prosedur peraturan lainyangberlaku. PBIdanketentuan mempedomani Development. program Comunity dibidang kegiatan danmengendalikan h. Melaksanakan untuk operasional Direktorat dilingkungan berkala internal secara rapat-rapat i. Mengadakan program nya. pelaksanaan kegiatan gevaluasi men pencapaian target Key Performance j. Melakukan terhadap secaraberkala evaluasi PajaksertaTeknologi dan Akuntansi Umum, (KPl) operasional, dibidang lndicators lnformasi. dan RUPSdanmenindaklanjuti Komisaris Utama, dariDirektur arahan k. Menjalankan yangberkaitan dengan dan AuditorEkstern temuanhasilauditDivisiPengawasan Informasi. Teknologi serta danPajak Akuntansi Umum, operasional, dibidang dengankegiatan hukumyang tidak berhubungan masalah-masalah l. Menangani perkreditan. bank. operasional kelancaran pengadaan danjasauntuk barang fungsi m. Melaksanakan hartakekayaan pemeliharaan atasseluruh danperawatan danfungsi tugas n. Melaksanakan baik. (aktiva tetap)banksecara Governance prinsip-prinsip penerapan GoodCorporate danmemantau o. Melaksanakan padalingkungan Direktur Operasional. Dasar, dalamAnggaran ketentuan sesuaidengan lainnya p. Menjalankan tugas-tugas yang berlaku. Perundang-undangan Peraturan dan RUPS keputusan
r20
Direktur BisnisdanSyariah Direktur Bisnis danSyariah membawahi bidang tugas: Produk a. Pengembangan danJasaPerbankan Syariah; jasa produk pemasaran dan Perbankan Syariah; b, Kegiatan Dana c. Penghimpunan Syariah; DanaSyariah, Korporasi danKomersial; d. Pengalokasian Banking; e. Tresurl danlnternational t. Supervisi danPenyelamatan KrediUPembiayaan; g. Seluruh Kantor Divisi Cabang Syariah dibawah Usaha Syariah. yangmenjaditugas Adapun Direktur Bisnis danSyariah adalah : yangdiselaraskan visi,misidilingkungan Direktur Bisnis dengan a. Menetapkan danSyariah perusahaan. visi,misidanstrategi pemasaran yangdiselaraskan dengan visi,misidan b. Menetapkan strategi dankebijakan yang kebijakan korporasi mempertimbangkan ketentuan danperaturan strategi, dengan (Bl). olehpemerintah otoritas moneter dikeluarkan danlembaga program kegiatan Direktur Bisnisdan Syariah setiapawaltahunyang c. Merumuskan yangtelah kepada RKAT disahkan. didasarkan danRJPP jajaran kepadaseluruh strategi dan kebijakan sertapemasaran d. Mengkomunikasikan pemasaran (DivisiTreasuri Banking, DivisiPenyelamatan Kreditdan danInternational Divisi Usaha Syariah). program Penghimpunan Dana, kegiatan dibidang e. Melaksanakan dan mengendalikan Kredit, danBidang Penyelamatan danSupervisi Pengalokasian Dana,JasaPerbankan yangberlaku. ketentuan danperaturan dengan Bisnis dibawah Direktur dan f. Mengkoordinasikan danmensupervisi kegiatan divisi-divisi Syariah. pencapaian g. Melakukan targetKey Performance evaluasi secaraberkalaterhadap (KPl)yangditetapkan Bisnis bagiDireksi Bidang danSyariah. lndicators gunamembahas berkala rapatinternal Direktur Bisnis danSyariah secara h. Mengadakan dibidang Pemasaran. masalah-masalah dan RUPSdan i. Menjalankan arahan-arahan dari DirekturUtama,Komisaris yangberkaitan Ekstern Pengawasan danAuditor menindaklanjuti temuan hasilauditDivisi Akuntansi danKeuangan. dengan j. Menangani perkreditan yangberhubungan kegiatan dengan dan masalah-masalah hukum pembiayaan. yangmeliputi Pembiayaan, Supervisi Usaha Syariah k. Melaksanakan danmengendalikan Syariah. danTreasury Operasional penerapan prinsip-prinsip di Governance GoodCorporate l. Mefaksanakan danmemantau Direktur Bisnis danSyariah. lingkungan Pemasaran Direktur bidang tugas : Pemasaran membawahi Direktur Konvensional; Perbankan Pengembangan Produk dan Jasa a. b. PenghimpunanDanaKonvensional; Konvensional danSyariah; Pemasaran Produk danjasaPerbankan c. Kegiatan Program; dan Konsumer danKredit segmen UMKM, Dana Retail dengan d. Pengalokasian danLayanan. Divisi Jaringan Konvensional dibawah Kantor Cabang e. Seluruh
l2'
yangmenjadi Adapun tugasDirektur Pemasaran : adalah yangdiselaraskan visi,misidi lingkungan a. Menetapkan DirekturPemasaran visi, dengan perusahaan. misidanstrategi pemasaran yangdiselaraskan b. Menetapkan strategi dankebijakan dengan visi,misidan peraturan yang strategi, kebijakan korporasi denganmempertimbangkan ketentuan dan (Bl), dikeluarkan olehpemerintah danlembaga otoritas moneter program c. Merumuskan kegiatan Direktur Pemasaran setiapawaltahunyangdidasarkan kepada RKATdanRJPPyangtelahdisahkan. d. Mengkomunikasikan strategidan kebijakan sertapemasaran kepadaseluruhjajaran pemasaran. e. Mengkoordinasikan danmensupervisi kegiatan divisi-divisi dibawah Direktur Pemasaran. f. Melakukan evaluasisecaraberkalaterhadappencapaian targetKey Performance (KPl)yangditetapkan lndicators bagiDireksi Bidang Pemasaran. g. Mengadakan gunamembahas rapatinternal Direktur Pemasaran secara berkala masalahl masalah dibidang Pemasaran. h. Menjalankan arahan-arahan dari DirekturUtama, Komisarisdan RUPS dan yangberkaitan menindaklanjuti temuan hasilauditDivisiPengawasan Ekstern danAuditor dengan Akuntansi danKeuangan. penerapan prinsip-prinsip i. Melaksanakan danmemantau GoodCorporate Governance di lingkungan Direktur Pemasaran. Direktur Kepatuhan Direktur membawahi Kepatuhan bidang tugas: a. Kepatuhan; b. Manajemen Risiko; c. Sumber DayaManusia; dan d. AntiPencucian UangdanPencegahan Pendanaan Terorisme. Adapun tugasDirektur Kepatuhan adalah : a. Menetapkan rencana strategis bankdan program dalambidangkepatuhan& bidang Assurance, Manajemen Risiko, Sumber DayaManusia sertaAntiPencucian uang Quality Pendanaan Terorisme. danPencegahan programkegiatanDivisiyang telahdirumuskan b. Melaksanakan dan mengendalikan meliputibidangkepatuhan, Risiko,SumberDaya ManusiasertaAnti Manajemen Pencucian Pendanaan Terorisme. uangdanPencegahan c. Mencegah Direksi Bankagartidakmenempuh kebijakan dan/atau menetapkan keputusan yangmenyimpang (d/h.BankIndonesia) dariperaturan Otoritas JasaKeuangan dan peraturan perundang-undangan lainyangberlaku. pelaksanaan perundang d. Memastikan ketaatan operasional bankterhadapperaturan perbankan. yang di bidang undangan berlaku prosedur padasetiap kepatuhan kerja; e. Mempersiapkan satuan pedoman perubahan peraturan perundangan yang interen f. Menyesuaikan bankterhadap berlaku. g. Melakukan pelatihan yangberlaku, sertasosialisasi kepatuhan terhadap ketentuan perjanjian h. Memastikan ketaatan bankterhadap rekapitalisasi, Komitmen danrencana kerja yangtelahdisetujui olehOtoritas JasaKeuangan jajaranDireksi i. Mengadakan rapatrapat internal Kepatuhan secaraberkala dilingkungan pelaksanaan program kegiatannya. untukmengevaluasi j Melakukan evaluasisecaraberkalaterhadappencapaian target Key Performance (KPl)di bidang lndicators Bidang Kepatuhan, Manajemen Risiko, Sumber DayaManusia
22 |
1
sertaAntiPencucian uangdanPencegahan Pendanaan Terorisme. yangberlaku. k. Menjalankan lainnya tugas-tugas sesuai ketentuan dengan danPeraturan Mekanisme Penetapan Remunerasi Direksi Gaji dan tunjangan Direksimengacukepadaevaluasikinerjayang dilakukan secara penetapan gajidantunjangan komprehensif, berjenjang, danberkala. Proses Direksi adalah : sebagai berikut yangberisiKeyPerformance 1) Direksi (KPl) menandatangani kontrak manajemen lndicators jabatannya, yangakandicapaiselamamasa dan sasaran/target sebelum ditetapkan pengangkatannya perusahaan. Direksi sebagai (KPl) yang memuatrencanakerja, 2l Direksimenyusun Key Pertormance lndicators yangakandicapai yangmerupakan sasaran/target dalamsatutahunmaupun triwulanan penjabaran manajemen. darikontrak 'pencapaian 3) Direksimelaporkan realisasi target masing-masing Key Performance (KPl)dalamlaporan Indicators triwulanan danlaporan kepadaKomisaris tahunan baik secara individu maupun kolektif untukdievaluasi. (KPl)danRKATDireksi 4) Hasilevaluasi KeyPerformance lndicators olehDewanKomisaris penilaian pertanggungjawaban merupakan media Direksi di RUPS. Komisaris melalui Komite Remunerasi 5) Dewan mereview danNominasi sistem remunerasi Direksi sebelum disampaikan kepada RUPSuntukditetapkan. SesuaidenganAkta Nomor57 Tanggal18 Nopember Tahun2000ditetapkan bahwa jasa peraturan pemberian penghasilan, penghargaan, wewenang untukmenetapkan tentang pengabdian, danfasilitas lainnyauntukDireksiBankSUMUTdilimpahkan kepadaDewan Komisaris. Penilaian Kinerja Direksi Pelaksanaan evaluasikinerjadilakukan secarakomprehensif, berjenjang, dan berkala. Penilaian kinerja Direksi : adalah sebagai berikut yangberisiKeyPerformance (KPl) l) Direksi menandatangani kontrak manajemen lndicators jabatannya, yangakandicapaiselamamasa dan sasaran/target sebelum ditetapkan pengangkatannya perusahaan. sebagai Direksi (KPl) yang memuatrencanakerja, Key Performance lndicators 2) Direksimenyusun yangakandicapai yangmerupakan sasaran/target dalamsatutahunmaupun triwulanan penjabaran darikontrak manajemen. realisasipencapaian target masing-masing Key Performance 3) Direksimelaporkan (KPl)dalamlaporan kepadaKomisaris lndicators triwulanan tahunan baik danlaporan kolektif secara individu maupun untukdievaluasi, (KPl)danRKATDireksi 4) Hasilevaluasi KeyPertormance lndicators olehDewan Komisaris penilaian pertanggungjawaban merupakan media Direksi di RUPS.
1
ln
I
Hubungan Dewan Komisaris danDireksi jawabDewan perusahaan yang Tugas Komisaris dantanggung danDireksi sebagai duaorgan menjalankan aktivitas operasional secaraharianadalahberbeda. TugasutamaDewan padaintinya pengawas Komisaris adalah sebagai itutugas danpemberi saran,sementara melaksanakan adalah keputusan RUPS, arahan dariDewan Komisaris utamaDireksl serta perusahan. mengelola Namun keduanya harus operasional demikian, senantiasa berkoordinasi danbekerja samauntukmencapai tujuandankesinambungan dalam usahaperusahaan jangka panjang. Hubungan kerjaDewan Komisaris hubungan danDireksi adalah checkandbalances untuk kemajuan dan kesehatan Bank.DewanKomisaris dan Direksi fungsinya sesuaidengan jawab jangka panjang. masing-masing Bank Hal bertanggung ataskelangsungan usaha dalam pada: initercermin prinsip yang 1. Terpeliharanya kesehatan Banksesuaidengan kehati-hatian dankriteria olehBankIndonesia. ditetapkan pengendalian 2. Terlaksananya dengan baikmanajemen risiko maupun sistem internal. hasilyang imbal wajarbagipemegang saham. 3. Tercapainya wajar. 4. Terlindunginya kepentingan secara stakeholders implementasl 5. Terpenuhinya GCG. manajemen suksesikepemimpinan dan kontinuitas di semualini 6. Terlaksananya organisasi. TUGAS D. KELENGKAPAN DANPELAKSANAAN KOMITE 1. Komite Dewan Komisaris Komite : Struktur Organisasi
,.u,u.,",***n,, "uuuw,
uuuu*u,u uuuuuuu,
ffiffiffi Komite Audit Direksi PT. BankSUMUTNomor: Pertama kaliditetapkan dalamSuratKeputusan Komite AuditPT. 115/D|R/DSDM-T|(SK12007 tanggal11Mei2007tentangPembentukan perubahan, BankSUMUT kalimengalami terakhir dengan Surat dantelahbeberapa PT.BankSUMUT No.158/Dir/DSDM-Tl(Sl(2014 tanggal 27Agustus Keputusan Direksi 2014. rincian : Komite Auditmemilikijumlah sebagai berikut anggota 3 (tiga) orang,dengan Ketua Anggota
(Komisaris : RizalFahlevi Hasibuan Independen) : 1).Tadjuddin 2\. Effendy Harahap 24
TugasdanTanggung JawabKomite Audit: jawabnya, Sebagaimana fungsi,tugasdantanggung Komite-komite tersebut bertanggung jawabkepadaDewanKomisaris jawabnya yangtugasdantanggung diaturdalamsuatu pedomansebagaimana yang tertuangdalamSurat Keputusan DireksiNomor 456/Dir/DKMR-CQl/Sl(2007 tentang Piagam Komite AuditPT.BankSUMUT dengan jawab, tugas dantangung meliputi: pemantauan l. Melakukan danevaluasi atasperencanaan danpelaksanaan auditserta pemantauan atas tindaklanjuthasilauditdalamrangkamenilaikecukupan pengendalia proses pelaporan intern termasuk kecukupan keuangan. penunjukan 2. Memberikan rekomendasi mengenai KantorAkuntan Publikkepada Dewan Komisaris untuk disampaikan kepada RUPS. prosedur 3. Memastikan bahwatelahterdapat reviewyangmemuaskan terhadap yangdikeluarkan perusahaan, informasi termasuk brosur, laporan keuangan berkala, proyeksi/forecast yangdisampaikan pemegang daninformasi lain-lain kepada saham. 4. Mengidentifikasi perhatian hal-halyangmemerlukan dewankomisaris, termasuk penerapan mendorong GCG. pemeriksaan 5. Melakukan terhadap dugaan adanya kesalahan keputusan rapatdireksi pelaksanaan ataupenyimpangan dalam hasilkeputusan rapatDireksi 6. Melaksanakan tugaslainyangdiberikan olehDewanKomisaris sepanjang masih peraturan dalamlingkup tugasdankewajiba dewan komisaris berdasarkan ketentuan perundang-undangan yangberlaku. ram KomiteAudit Termasuk T DanRealisasi ProgramKerja Target
Realisasi
Evaluasi Laporan Bulanan Direksi JanuariDesember 2014 25Maret, 08Juli,15 PT.Bank Sumut September, 07Oktober dan04 Nopember 2014 Monitoring TindaklanjutHasil JanuariDesember 2014 09Januari, 20Maret,17April Pemeriksaan UmumolehAuditor 2014 dan15September eksternal. Monitoring dan Evaluasi Hasil JanuariDesember 2014 09Januari, 20Maret,25Maret, Pemeriksaan DivislPengawasan 27Maret,15April,17April,09 yang dilaksanakan berdasarkan Mei,20Mei,17Juni, 15 PKAT tahun2014 September dan30Desember 2014 Evaluasi PenetapanKantor 2014 2014 Oktober 04Nopember AkuntanPublikuntukmengaudit LaporanKeuangan PT. Bank Sumut tahun buku2014 Monitoring danEvaluasi ProgressTahunBukuPemeriksaan03Januari dan10Maret2014 Pemeriksaan KAPatasLaporan Keuangan PT.BankSumutdan PembahasanDraft Laporan Keuangan PT.BankSumuttahun buku2013 25
I
2014 03Januari, PembahasanSurat Bank JanuariDesember 15April, 09Mei,20 Mei,30Mei,08 Juli,22 lndonesiaatau Otoritasjasa Juli,15 (OJK) Keuangan 22 September, 7 September, 4 Nopember Oktober, dan 19 2014. Desember Evaluasi Penilaian Tingkat PerSemester 2014 08Juli2014 Kesehatan Bank Sumut Evaluasi Konsep Laporan Dewan PerSemester 2014 Komisaris Pengawasan tentang RencanaBisnisBank Sumut ll TahunBuku2013dan Semester I Tahun Buku2014. Semeser Evaluasi Konsep Lapoihn TahunBuku2013 DewanKomisaris Pengawasan PT.Bank Sumut 2014 Pembahasan Self Assessment PerSemester Sumut GCGPT.Bank EvaluasiPelaksanaan Kebijakan PT. Bank ManajemenRisiko Sumut
PerSemester
11Februari2014
15April2014 20Januari, 09Mei,15 2014 September 17Maret, 25Maret, 09Januari, 15 April,17 April,09 Mei,26 Agustus, 04Nopember.
Evaluasi Langkah-langkah PerTriwulan Menurunkan NPL dan Kualitas Meningkatkan Perkreditan PT.BankSumut.
dan 01Juli,0BJuli,4 Nopember 19Desember 2014
PerTriwulan
10 09 Mei, 04 Nopember, 2014 Nopember
BisnisBank Evaluasi Rencana
2014 Oktober Kinerja danPelaksanaanFebruariEvaluasi pada Risiko GCGdanManajemen CabangPT. Bank Kantor-Kantor Sumut
Februari Oktober2014 (Kunjungan DewanKomisaris Komite olehDireksi, didampingi Audit dan KomitePemantau ke 27 (duapuluhtujuh) Risiko dan 5 cabangkonvensional Cabang Syariah
Desember 2014 09 Januari,30 Mei, 22 terhadapJanuariMonitoring danevaluasi dan19 perpanjangan 07 Oktober September, persetujuan 2014 Desember perjanjian pembiayaan, kerjasama Surat dan Surat Keputusan, Direksi Edarandan Peraturan yang disetujuioleh Dewan Komisaris.
26
I
Frekwensi RapatKomite Audit: yangdibentuk pertemuan Komite telahmelaksanakan tugassecara efektif danmelakukan antar anggota ataudengan ini: unitkerja terkait sebagaimana tersebut dibawah Nama RizalFahlevi Hasibuan
Kehadiran Rapat Jumlah
Tadiuddin Effendy Harahap
rapatselama Jumlah tahun2014
25 24 24 25
RizalFahleviHasibuan ,, KetuaKomite
'r 'fYlt'/' )'
t
t_/v Tadiuddin Anggota Komite
Komite Pemantau Risiko DireksiPT. BankSUMUTNomor: Pertama kaliditetapkan dalamSuratKeputusan Pembentukan KomitePemantau 117lDlR/DSDM-T|(SK12007 tanggal11Mel2007tentang perubahan, kalimengalami terakhir dengan Risiko PT.BankSUMUT dantelahbeberapa 27 No.160/Di/DSDM-T|(SK12014 tanggal Direksi PT.BankSUMUT SuratKeputusan 2014; Agustus jumlah rincian dengan sebagai Risiko memiliki anggota 3 (tiga) orang, Komite Pemantau berikut: : Personil KomitePemantauRisiko PT.BankSUMUT Harahap 2). Effendy Risiko: Pemantau JawabKomite TugasdanTanggung jawabnya, bertanggung Komite-komite tersebut fungsi,tugasdantanggung Sebagaimana jawabnya jawabkepadaDewanKomisaris yangtugasdantanggung diaturdalamsuatu yang tertuangdalamSurat Keputusan DlreksiNomor pedomansebagaimana RisikoPT.BankSUMUT KomitePemantau tentangPiagam 4STlDtrlDKMR-CQ//Sl(2007 jawab, meliputi: dantangung dengan tugas risikoyang dan strategimanajemen evaluasirencanakebijakan 1. Melakukan kompleksitas usaha dan kebijakan usaha, ukuran dengan tujuan, komprehensif sesuai untuk DewanKomisaris kepada olehDireksi Bankyagdiajukan sertakemampuan persetujuan. mendapat risikodengan manajemen antarakebijakan evaluasikesesuaian 2. Melakukan pelaksanaan kebijakan tersebut.
7
pemantauan pelaksanaan 3. Melakukan daevaluasi tugasKomiteManajemen Risikodan Satuan KerjaManajemen Risiko 4. Memberikan rekomendasi kepadaDewanKomisaris tentangperbaikan atau penyempurnaan yangperludilakukan Direksi hasilevaluasi sesuai kesesualan antara pelaksanaan kebijakan manajemen risiko dengan kebijakan tersebut. permohonan 5. Membantu DewanKomisaris mengevaluasi danmenyetujui Direksyang pelaksanaan yang persetujuan terkaitdengan transaksi memerlukan Dewan Komisaris. 6. Menyediakan bahanrujukan daninformasi untukkeperluan dewankomisaris terkait pengelolaan yangdihadapi. risiko 7, Membuat rencana kerjatahunan Komite Pemantau risikoyangdiselaraskan dengan rencana yangdikelola kerja tahunan tentang kebijakan manajemen risiko Direksi pedoman 8. Menyusun dantatatertibkerjakomitepemantau risikoyangmencantumkan pengaturan etikakerja, waktu kerja danpengaturan rapat. 9. Melaksanakan tugaslainyagdiberikan DewanKomisaris sepanjang masihdalam peraturan perundangan lingkup yangberlaku. tugas dewan komisdris berdasarkan yangmemerlukan perhatian 10.Mengidentifikasi hal-hal Dewan Komisaris. 11.Melaporkan hasilkerjakomite kepada Dewan Komisaris. Komite Pemantau RisikoTermasuk ProgramKerja Target Evaluasi Langkah-langkah PerTriwulan 2014 MitigasiRisiko Kreditdan RisikoOperasional PT.Bank Sumut. EvaluasiLaporanBulanan JanuariDesember 2014 Direksi PT.Bank Sumut
DanR Realisasi
25Maret, 08Juli,5 Agustus,4 Nopember, dan19Desember 2014
25 Maret, 08 Juli, 1 5 September, 07 Oktober dan 04Nopember 2014 Pembahasan Surat Bank JanuariDesember 2014 03 Januari, 15April,09 Mei, Indonesia atauOtoritas Jasa 20 Mei,30 Mei,08 Juli,22 (OJK) Keuangan Juli, 15 September, 22 September, 07 Oktober, 04 Nopember dan19Desember 2014 Monitoringdan Evaluasi JanuariDesember 2014 09Januari, 20Maret,17April, Tindak Lanjut Hasll 30Mei,dan15September Pemeriksaan 2014 Umum oleh Auditor Eksternal Hasil JanuariDesember 2014 09 Januari,20 Maret,25 Monitoring danEvaluasi Pemeriksaan Divisi Maret, 27Maret, 15April,17 yang April,09 Mei,20 Meidan15 Pengawasan 2014 September dilaksanakan berdasarkan PKAT tahun2014 dan10Maret2014 Monitoringdan evaluasi TahunBukuPemeriksaan 03Januari ProgressPemeriksaan KAP PT. Keuangan atasLaporan BankSumut danPembahasan PT. DraftLaporan Keuangan BankSumutTahunBuku2013
,r1
1
EvaluasiPenilaianTingkat PerSemester 2014 Kesehatan Bank Sumut Pembahasan 2014 SelfAssessment PerSemester GCGPT.Bank Sumut Evaluasi Pelaksanaan PerTriwulan 2014 Kebijakan Manajemen Risiko Evaluasi Pelaksanaan Tugas PerSemester 2014 Komite Manaiemen Risiko EvaluasiKonsep Laporan PerSemester 2014 Dewan Komisaristentang Pengawasan Rencana Bisnis Bank Sumut Semesterll Tahun Buku 2012 dan lTahun Buku2013 Semester TahunBuku2013 EvaluasiKonsep Laporan Pengawasan Dewan Komisaris PT.Bank Sumut Monitoringdan Evaluasi JanuariDesember 2014 Pelaksanaan Tugas dan TanggungJawab Direktur Kepatuhan PT.Bank Sumut 2014 Evaluasi Langkah-langkah PerTriwulan MenurunkanNPL dan Meningkatkan Kualitas PT.BankSumut Perkreditan PerTriwulan 2014 Rencana BisnisBank Evaluasi
26Agustus2014 20Januari, 09Meidan15 September 2014 17Maret, 09Januari, 25 Maret, 15April, 17April, 09 Mei,10Juni, 0BJuli,26 Aqustus. 2014 04Nooember 26Agustus 2014 09Januari, 11Februari2014
15April2014 20Maret,15April, 09Januari, 20 Mei, 26 Agustus,22 dan19Desember September 2014 01Juli,4 Nopember dan19 Nopember 2014
09 Mei,4 Nopember dan10 Nopember 2014 - Oktober Februari 2014 Oktober 2014 Evaluasi Kinerja dan Februari(Kunjungan Dewan Komisaris PelaksanaanGCG dan olehDireksi, didampingi ManajemenRisiko pada Audit Komite danKomite Cabang PT. Kantor-kantor Risiko ke27(dua Pemantau Bank Sumut puluh tujuh) cabang Konvensional dan5 cabang SYariah 2014 09 Januari,30 Mei, 22 Desember Monitoringdan evaluasi Januaripersetujuan 07 Oktober dan September, terhadap pembiayaan, 2014. perpanjangan 19 Desember perjanjian Surat kerjasama, Keputusan, Surat Edaran Direksi Direksi danPeraturan yang disetujuioleh Dewan Komisaris
2e1
1
pertemuan Komiteyangdibentuk telahmelaksanakan tugassecaraefektifdanmelakukan antaranggota ataudengan terkait unitkerja sebagaimana tersebut ini: dibawah Nama
Kehadiran Rapat Jumlah
BrataKesuma
27 27 26 27
Tadiuddin Effendy Harahap Jumlahrapatselamatahun2014
^\4 ffi
Ketua Komite
Tadiuddin Anggota Komite
Komite Remunerasi danNominasi DireksiPT. BankSUMUT Pertama kaliditetapkan dalamSuratKeputusan Nomor: 120/DlR/DSDM-TI(SK12007 tanggal11 Mei 2007 tentangPembentukan Komite PT.BankSUMUT kalimengalami Remunerasi danNominasi dantelahtelahbeberapa perubahan, DireksiPT. Bank SUMUT terakhirdenganSurat Keputusan No.103/DI/DSDM-TI(S[(2014 tanggal 18Juli2014; jumlahanggota memiliki KomiteRemunerasi danNominasi 3 (tiga)orang,denganrincian sebagai berikut: : Personil Komite Remunerasi danNominasi PT.BankSUMUT (ex-offrcio) 2\. Pemimpin DSDM : TugasdanTanggung JawabKomite Remunerasi danNominasi jawabnya, Komite-komite fungsi,tugasdantanggung tersebut bertanggung Sebagaimana jawabnya jawabkepadaDewanKomisaris yangtugasdantanggung diaturdalamsuatu pedoman yang tertuangdalamSuratKeputusan DireksiNomor sebagaimana TataKerjadan TataTertibKomite 458/D|/DKMR-CQI/SI(2007 tentangPedoman jawab,meliputi: PT.BankSUMUT Remunerasi dengan tugasdantangung danNominasi kebijakan remunerasi 1. Melakukan evaluasi terhadap Komisaris, Direksi dankaryawan kebijakan remunerasi Dewan 2. Melakukan evaluasi pemberian rekomendasi Komisaris kepada Dewan sebagai dasar pemilihan rekomendasi mengenai sisemdanprosedur 3. Menyusun danmemberikan penggantian kepada Dewan Komisaris Dewan Komisaris danDireksi dan/atau anggota RUPS kepada untuk disampaikan Komisaris Direksi mengenai Dewan dan/atau 4. Memberika rekomendasi calonanggota RUPS kepada Direksi disampaikan kepada untuk pihakindependen yangakanmenjadi anggota rekomendasi mengenai 5. Memberikan pemantau Komisaris. komite komite risiko kepada Dewan auditdan
30
Program KerjaKomite Remunerasi danNominasi Termasuk TargetDanRealisasinya Program Keria
Target
Realisasi
Pembahasan Program KerjaKomite Remunerasi danNominasi Pembahasan 2014 GajiDireksiTahun
2014 Januari
17Maret2014
Maret2014
24 Juli2014
Penetapan Dewan Pengawas Mei2014 Syariah PT.Bank Sumut Masa Tugas Anggota Komite Juni2014 Remunerasi PT.Bank danNominasi Sumut Hak dan Fasilitas Juni2014 Penyempurnaan Penqurus PT.Bank Sumut Agustus 2014 MasaTugasAnggotaKomiteAudit RisikoPT.Bank Pemantau danKomite Sumut 2014 September Masa Tugas Anggota Komite Pemantau Risiko PT.BankSumut 2014 danProsedur Desember Penyempurnaan Sistem Pemilihandan/atau Penggantian Direksi PT.Bank Sumut Anqqota Desember 2014 UsulanCalonDireksiPT.BankSumut periode 2014-2018
12Mei2014 17Juli2014 07Juli2014 2014 01September 2014 01Oktober 2014 19Nopember 23Desember 2014
: Remunerasi danNominasi RapatKomite Frekwensi pertemuan yangdibentuk efektif danmelakukan tugassecara telahmelaksanakan Komite ini: tersebut dibawah terkait sebagaimana unitkerja antaranggota ataudengan Rapat Kehadiran Jumlah
Nama Hasibuan RizalFahlevi
9 9 9 9
DiailiAzwar Pemimpin DivisiSDM(ex-offrciol rapatselama tahun2014 Jumlah -
Hasibuan RizalFahlevi KetuaKomite
,4 DjailiAzwar Komite Anggota
AgungSantoso Anggota Komite
3'11
membantu DewanKomisaris Adapuntugaskomitepadadasarnya untukmelakukan pemantauan, rekomendasi. evaluasi, danmemberikan Kualitas : danKeahlian yangbertugas Komite Audit,KomitePemantau Risiko,dan Komite sebagai Seluruh anggota integritas, KomiteRemunerasi & Nominasi, memiliki akhlakdanmoralyangbaikserta pengalaman keuangan danataudibidang mempunyai dankeahlian dibidang atauakuntansi program perbankan. komitediikutsertakan Selainitu,seluruh anggota dalamberbagai pendidikan, pelatihan, keahliannya. maupun workshop sesuai dengan bidang Anggota Komite : Independensi yangberasal Independen danPihakIndependen anggota Komite, dariKomisaris Jumlah padamasing-masing Komite. lebih anggota berjumlah dari51%darikeseluruhan
l321
BABIII (GOyERITANCE PROSES TATAKELOLA PROCESS) Hubungan Keluarga Hubungan Kepengurusan, Hubungan Keuangan, A. Kepemilikan Saham, Dewan Komisaris Bankdengan danDireksi. danHubungan Dewan Komisaris Kepemilikan Saham Anggota danDireksi A. BankSUMUT mewajibkan anggota dewan Komisaris danDireksi untukmengungkapkan pada lain, kepemilikan baikpadaBankSUMUT maupun bankdanperusahaan sahamnya, yangharus yang berkedudukan di dalamdandi luarnegeridalamsuatu laporan yangditandatangani yangdibuktikan Pernyataan Surat diperbaharui setiap tahunnya dengan diatasmaterai. DewanKomisaris tidakmemiliki saham 2014, seluruh anggota danDireksi B. Per31Desember pada padaBankSUMUT. Terkait denglln Kepemilikan SahamDewan Komisaris danDireksi Lain menurut ketentuan Bank Bank,Lembaga Keuangan nonBankdanPerusahaan ataubersamalndonesia, anggota DewanKomisaris danDireksi baiksecara sendiri-sendiri padasuatuperusahaan lain. melebihi 250/o disetor samadilarang memiliki saham darimodal pada 2014,seluruh Anggota Komisaris tidakmemiliki saham Per31 Desember Dewan perusahaan laln. Keuangan nonBank maupun Bank danLembaga Komisaris dengan keluarga Dewan danDireksi keuangan anggota Hubungan danhubungan Pemegang Saham Pengendali lainnya, Direksilainnyadan/atau DewanKomisaris anggota Bank. hubungan keuangan tidakmemiliki Dewan Komisaris danDireksi dengan A. Seluruh anggota pengendali pemegang saham Direksi lainnya dan/atau Dewan Komisaris lainnya, anggota (ultimate lndependen dilengkapi dengan khusus untukKomlsaris shareholders), terakhir pernyataan yangditandatangan i diatasmaterai. hubungan keluarga sampai Dewan Komisaris danDireksi tidakmemiliki anggota Seluruh lainnya, Direksi lainnya dan/atau Dewan Komisaris kedua anggota derajat dengan dengan pemeg i terakhir (ultim ateshareho/ders). ang sahampengendal padatabel : sebagai berikut dapat dilihat keluarga dankeuangan Hubungan Dewan Komisaris
Keterangan Keluarga Dengan Hubungan Pemegang Saham Dewan Penqendali Komisaris Tidak Tidak Ya Tidak Ya ./ ./ {
Direksi Ya DjailiAzwar
Hasibuan RizalFahlevi
{
./
{
BrataKesuma
./
{
./
133
Dewan Komisaris
RizalFahlevi Hasibuan
Rangkap JabatanDewanKomisaris jabatansebagaianggotaDewanKomisaris, tidakadayangmerangkap DewanKomisaris pada1 (satu)lembaga/perusahaan keuangan, bukanlembaga direksiataupejabateksekutif pejabat yang fungsi atauanggotaDewanKomisaris, direksi, atau eksekutif melaksanakan pengawasan pada1 (satu)perusahaan anak bukanBankyangdikendalikan olehBank kecuali Komisaris Utama. SUMUT, padatabeldibawah Dewan Komisaris inisebagai : Jabatan rangkap dapatdilihat berikut Jabatan
Jabatanpada Perusahaan / lnstansiLain
DjailiAzwar
Komisaris Utama
Inspektur.
RizalFahlevi Hasibuan
Komisaris Independen
Tidakada
Tidakada
BrataKesuma
Komisaris Independen
Tidakada
Tidakada
Nama
Nama Perusahaan/lnstansi Lain Pemprovsu
- Menjabat Mei2014 inspektur sampai dengan bulan sebagai Kepemilikan SahamDewanKomisaris kepemilikan BankSUMUTmewajibkan anggota dewanKomisaris untuk mengungkapkan lain,yang baik pada BankSUMUTmaupunpadabankdan perusahaan sahamnya, yangharusdiperbaharui berkedudukan di dalamdandi luarnegeridalamsuatu laporan setiap tahunnya. sahampadaBank 2014,seluruh anggota DewanKomisaris tidakmemiliki Per31Desember padaBank, Lembaga Saham DewanKomisaris TerkaitdenganKepemilikan SUMUT. ketentuan Banklndonesia, anggota Lain menurut Keuangan nonBankdanPerusahaan memiliki saham ataubersama-sama dilarang baiksecarasendiri-sendiri DewanKomisaris pada perusahaan 2014, lain. Per31 Desember melebihi 250/o suatu dari modaldisetor sahampada Bankdan Lembaga seluruhAnggotaDewanKomisaristidakmemiliki perusahaan lain. nonBankmaupun Keuangan
r34
Rincian Kepemilikan SahamdewanKomisaris adalahsebaqai berikut: Nama
Kepemilikan Saham
Bank BankLain SUMUT DjailiAzwar
Lembaga PerusahaanKeterangan Keuangan Lain NonBank
Tidakada
Tidakada
Tidakada
Tidakada
RizalFahlevi Hasibuan Tidakada
Tidakada
Tidakada
Tidakada
BrataKesuma
Tidakada
Tidakada
Tidakada
Tidakada
Hubunqan Kelua
EsterJunitaGinting YuliantoMaris EdieRizliyanto
Direksi
Keterangan Hubunqan Keuanqan Denqan Dewan Pemegang Saham Direksi Komisaris
Ya
Tidak Ya
Tidak
Penqendali
Ya
Tidak v I
M.Yahya
./
{
EsterJunitaGinting
^/
./
\
YuliantoMaris
./
{
v
EdieRizliyanto
{
{
\
I
I
I
Rangkap JabatanDireksi jabatan Komisaris, Direksi atau sebagai Dewan rangkap Direksi anggota tidakmemiliki Seluruh padaBank,lembagakeuangan lain yang non bankatau perusahaan PejabatEksekutif yangharus Halinidinyatakan dalamsuatulaporan di dalamdandi luarnegeri. berkedudukan tahunnya. diperbaharui setiap
l3s
padatabeldibawah rangkap Direksi dapatdilihat inisebagai berikut : Jabatan Nama
Direktur Operasional
M.Yahya Ester Ginting
Jabatan
Pemasaran Junita Direktur
JabatanpadaPerusahaan / InstansiLain
Nama Perusahaan/lnstansi Lain
TidakAda
TidakAda
TidakAda
TidakAda
YuliantoMaris
Direktur Kepatuhan
TidakAda
TidakAda
EdieRizlivanto
Bisnisdan Direktur Syariah
TidakAda
TidakAda
B. PakeUKebijakan Remunerasi danFasilitasLainBagiDewanKomisaris danDireksidalam1 tahun 1. Jenis Remunerasi dan FasilitasLain Bagi SeluruhAnggotaDewanKomisarisdan Direksi
Jumlah Diterima dalam1Tahun **) *) Dewan Komisaris Direksi Orang JutaanRupiah 0rang Jutaan Rupiah 7.900 4 7.831 1.Remunerasi (gaji, bonus, 3 rutin, tantiem,dan tunjangan nonfasilitas lainnya dalam bentuk natura) natura 2.Fasilitas laindalam bentuk (perumahan, transportasi, asuransi kesehatan dan yang: sebagainya) 0 0 0 0 a.dapat dimiliki 2.205 1.654 4 3 b.tidak dapat dimiliki 10.036 3 9.554 4 Total Remunerasi Lain Jenis danFasilitas
*)
3 orangterdiri dariBp. kepada Dewan Komisaris tahun2014sebanyak Pemberian remunerasi Kesuma.. Hasibuan danBp.Brata DjailiAzwar, Bp.RizalFahlevi **) Pemberian Bp, 2014sebanyak 4 orang terdiri dariBp.M.Yahya, kepada Direksi tahun remunerasi Maris Junita Ginting. Bp.Yulianto danlbuEster EdieRizliyanto,
dan Direksi remunerasi dan fasilitaslain bagianggotaDewanKomisaris PakeUkebijakan Dewan kepada dilimpahkan oleh RUPS,namunkewenangannya tersebutditetapkan Komisaris.
136
JumlahanggotaDewanKomisaris dan Direksiyangmenerima remunerasi dalam1 yangdikelompokkdn penghasilan (satu)tahun dalam kisaran tingkat perOrangdalam1 JumlahRemunerasi tahun DiatasRp.2miliar DiatasRp.1 miliars.d.Rp.2 miliar
Direksi Jumlah
JumlahKomisaris
4
DiatasRp.500iutas.d. Rp.1 miliar Rp500iutakebawah
3
DalamSkalaPerband 3. RasioGaiiTertinqqi danTerendah (Rp) Rasio (%) No Kriteria Tertinsqi(Rp) Terendah 18.710.812 1.656.435 1 1,30 1 Gaji Pegawai Tertinggi dan . Terendah
2 3 4
Gaji Direksi Tertinggidan Terendah Tertinggi GajiDewanKomisaris danTerendah Gaji Direksi Tertinggidan Peqawai Tertinqqi
108.250.000 86.600.000
1,25
64.950.000 51.960.000
1,25
108.250.000 18.710.812
5,79
4. ShareOption periode opsisaham laporan, tidakmemilikishareoptionataupenawaran Sampai dengan yangdiputuskan pemberian RUPS Anggaran Dasar dalam dan/atau rangka kompensasi dalam Eksekutif Bank. yangditawarkan Direksidan Pejabat Dewan Komisaris, Bank kepada anggota Kepentingan Benturan C. Penanganan Benturan Kepentingan YangMengandung Transaksi Eksekutif Direksi danPejabat Komisaris, kepentingan, anggota A. Dalamhalterjadibenturan yangdapat keuntungan Bankataumengurangi merugikan tindakan Bankdilarang mengambil setiap keputusannya. dimaksud dalam kepentingan benturan Bank danwajibmengungkapkan perbedaan kepentingan ekonomi antara lainadalah dimaksud antara Benturan kepentingan pribadipemilik, Direksi Komisaris, anggota anggota ekonomi Bankdengankepentingan perlakuan Bank,pemberian dengan bankdanataupihakterkait Pejabat Eksekutif maupun yangberlaku pihak- pihaktertentu serta danketentuan diluarprosedur kepada istimewa prosedur yang Apabila berlaku. pemberian ketentuan dan tidaksesuai dengan sukubunga Bankdan kepentingan ekonomi makaharusmengutamakan tetapharusdiambil, keputusan Bank. keuntungan atauberkurangnya menghindarkan kerugian Eksekutif dilarang Direksi danPejabat Komisaris, kepentingan, hal terjadi benturan Dalam B. Bank wajib keuntungan dan yang Bank ataumengurangi merugikan mengambil tindakan dapat keputusan. setiap dalam kepentingan dimaksud mengungkapkan benturan yangmemiliki kepentingan benturan periode transaksi tidakterdapat tahunlaporan C. Selama Bank. Operasional Eksekutif danPejabat Pejabat Pengurus, baikkepada
1
FungsiKepatuhan, D. Penerapan AuditInterndanAuditEkstern 1. Fungsi Kepatuhan perundang-undangan yangberlaku Kepatuhan Bankterhadap ketentuan danperaturan telah haltersebut dilaksanakan sebagaimana mestinya, Bank: dapat dijelaskan bahwa prinsipkehati-hatian 1) telah melaksanakan dan membuat langkah-langkah upaya perbaikan/penyempurnaan prosedurkepatuhan(compliance procedure\, Standar penyesuaian pedoman (SOP), Prosedur Operasional internbankdanlain-lain melalui pengujian yangberlaku; kepatuhan sesuai dengan ketentuan danperundang-undangan pemantauan 2) telahmelakukan danmenjaga agarkegiatan usaha Banktelahsesuai dengan prosedur procedure) yang (compliance kepatuhan dantidakmenyimpang dariketentuan berlaku; pemantauan 3) telah melakukan dan menjagakepatuhan Bank untukmematuhi perjanjian/komitmen yangdibuat yang Bankdengan BankIndonesia, danlembaga otoritas kepada BankIndonesia. berwenang sertamelaporkannya secara berkala jawablangsung yangbertanggung BankSUMUT memiliki KerjaKepatuhan Satuan kepada Direkturyang membawahkan FungsiKepatuhan. Setiappengangkatan dan / atau pemberhentian Kepala KerjaKepatuhan BankSUMUT kepada Satuan mengacu Kebijakan Kepatuhan BankSUMUT kepada BankIndonesia kriteria dandilaporkan dengan sebagai berikut: persyaratan Independen a . Memenuhi perundang-undangan yangberlaku ketentuan BankIndonesia b. Menguasai danperaturan lainnya Kepatuhan. c. Tidak melaksanakan tugas diluarFungsi yangtinggiuntukmelaksanakan d . Memiliki komitmen dan mengembangkan Budaya (complian Kepatu han ce culture\. jawabSatuanKerjaKepatuhan TugasdanTanggung di KantorPusatdalamkaitannya dengan pelaksanaanFungsi Kepatuhan adalah sebagai berikut: pada Budaya Kepatuhan 1. Membuat langkah-langkah dalamrangkamendukung terciptanya jenjang pada Bank seluruh kegiatan setiap organisasi. usaha pengukuran, monitoring, terhadap Risiko 2. Melakukan identifikasi, dan pengendalian padaperaturan mengenai Penerapan BankIndonesia Kepatuhan denganmengacu Manajemen Risiko bagiBank Umum. kebijakan, ketentuan, kecukupan, dankesesuaian danmengevaluasi efektivitas, 3. Menilai peraturan perundang-undangan prosedur yangdimiliki maupun olehBankdengan sistem yangberlaku. pengkinian dan penyempurnaan reviewdan/atau merekomendasikan 4. Melakukan prosedur yang agarsesuai dengan maupun dimiliki olehBank kebijakan, ketentuan, sistem perundang-undangan yangberlaku. ketentuan BankIndonesia danperaturan ketentuan, sistemdan untukmemastikan bahwakebijakan, 5. Melakukan upaya-upaya prosedur, Banklndonesia dan Banktelahsesuai dengan ketentuan usaha sertakegiatan peraturan perundang-undangan yangberlaku. yangterkait Fungsi Kepatuhan. lainnya dengan 6. Melakukan tugastugas
1"1
Kepatuhan Budaya Mewujudkan Langkah-langkah yangmembawahkan Direktur budayakepatuhan, mewujudkan dalam Upayadan strategi : berikut sebagai langkahlangkah menetapkan kepatuhan fungsi fungsi BankSUMUTmengenai kepadaseluruhcalonpegawai sosialisasi a. Melakukan padaunitkerja kepatuhan budaya dalammelaksanakan dankewajiban kepatuhan pemantauan secara Cabangdalammelakukan denganKontrolInternal b. Berkoordinasi SOPpadaunitkerja. melaksanakan dalam kepatuhan mengenai berkala pada operasional kegiatan dalammelaksanakan rewarddan punishment c. Menerapkan yang berfungsi agar seluruhpegawaiterpacudalam seluruhjenjangorganisasi dalam ketidakpatuhan pekerjaan sesuaidenganSOPdan menghindari melaksanakan kepatuhan. budaya menjadi akanmelekat SOPyangpadaakhirnya menjalankan yang BankSUMUT tingkatan organisasi untukseluruh Kepatuhan Pedoman d. Menyusun padaunitkerja kegiatan dalammelaksanakan bagiseluruh.pegawai menjadiguidance - prinsip - masing prinsip kepatuhan dengan sesuai masing pegawai seluruh kepatuhan tingkat yangberfungsi mengukur foolskepatuhan e. Menyusun kepatuhan sysfembagipelanggaran earlywarning sertauntukmemberikan BankSUMUT padaBankSUMUT. penerapan budaya kepadaunitkerjamengenai sosialisasi f. Secaraberkalamelakukan Bank. kepatuhan gunamemitigasi risiko operasional dalamkegiatan kepatuhan padafofo yangdibingkaikan BankSUMUT kepatuhan butir- butirbudaya g. Menyusunan padalokasiyang unitkerjauntukditempatkan seluruh kepada framedandisampaikan pentingnya pegawai akantetapmengingat seluruh sehingga olehpegawai terbaca mudah tersebut. kepatuhan budaya pegawai dalammelakukan bagiseluruh yangmenjadi komitmen statemenf h. Menyusun untuk memenuhiseluruhketentuanyang berlakuyang kegiatanoperasional materai. diatas ditandatangani dapat pelaksanaan secaraefektif,hal tersebut Bankberjalan penerapan fungsiKepatuhan dari: dilihat pencegahan tetapmelakukan fungsitugasnya dalammelaksanakan Kepatuhan l) Direktur tidak Direksiatau Komisaris dan/ataukeputusan secarapreventifagar kebijakan yangberlaku. dariketentuan menyimpang Kerja Satuan Banktelahmembentuk Kepatuhan, Direktur tugas-tugas 2) Untukmembantu . Assurance g Compliance danbidangQuality bidan yangmembawahi Kepatuhan Jawabsetiap TugasdanTanggung Pelaksanaan tetapmelaporkan Kepatuhan 3) Direktur dan melaporkan DewanKomisaris, Utamadengantembusan bulankepadaDirektur Kepatuhan Laporan Indonesia. Bank bulankepada setiap6 (enam) Kepatuhan Laporan yangberlaku. ketentuan dengan ll TahunBuku2014sesuai I danSemester Semester 2015 17 Februari tanggal No.S-25/KR.5112015 JasaKeuangan SuratOtoritas 4) Menurut penilaian Jasa Otoritas ll-2014BankSaudara, Semester Kepatuhan perihalLaporan telah sesuai Kepatuhan bahwasecaraumumlaporanDirektur dinyatakan keuangan peraturan 12 Januari2011tentang tanggal : 13l2lPBll2011 Nomor Banklndonesia tentang pelaksanaan 14l27lPBll2012 No. BankUmumsertaPBI FungsiKepatuhan program bagi Terorisme penerapan Pendanaan UangdanPencegahan AntiPencucian 3s') |
yang pelaksanaan fungsikepatuhan kelancaran Bank Umum,Untukmendukung pada Tata Kerja Sistem Pedoman dan Direktur Kepatuhan, oleh berpedoman dilaksanakan PT.BankSUMUT Direksi Kepatuhan sesuai dengan SuratKeputusan Pelaporan Direktur 28Desember 2007 , tanggal Nomor : 449/DIR/DKMR-CQA/SK2007 prinsip yangefektifdenganberpedoman kepada fungsikepatuhan 5) Telahdiciptakannya patuh pembinaan (complyl kepada kerja agar mengadakan unit selalu kehati-hatian dan peraturan yangberlaku antaralain: kepada Bankberdasarkan SOPdankodeetik(codeof conduct) kegiatan usaha a) Melaksanakan perbankan yangsehat risiko danGCG. b) Membudayakan APUdanPPT danmenerapkan c) Melaksanakan pengendalian intern efektifitas d) Meningkatkan berdasarkankepada azas-azas krediUpembiayaan dengan Memberikan e) yangsehat perkreditan/pembiayaan padaseluruh unit kerjatelahtersedia danprosedur danlengkap Pedoman kerja,sistem, Risiko Manajemen Kerja Kepatuhan dan Kepatuhan melalui Satuan kantorBank.Direktur yangterbaru yangdikeluarkan peraturan olehpihak danatauperundangan memantau selalu yangbenruenang internal bank,sehingga denganperaturan disesuaikan untukkemudian peraturan yangadatetapup to date.SelainituSatuan KerjaKepatuhan tetapmelakukan peninjauan danprosedur Pedoman Perusahaan, SOP,dansistem terhadap ulang(review) yanglebih frekuensi 2 (dua)tahunsekaliataudengan minimal lainnya untuktetapdikinikan pada danmenyeluruh kebutuhan sertadisampaikan secaralengkap tinggisesuaidengan jenjang penyampaian Direksi tetap kebijakan dimaksud, Dalam organisasi. seluruh yangdituangkan Surat SuratEdaran, dalamSuratKeputusan, mengkomunikasikannya yangtertuang dalamrencana bisnis strategis Instruksi, BukuPedoman, SOPdankebijakan liniorganisasi. kepada setiap yangmembawahkan kepatuhan, Direktur budaya dalammewujudkan Upayadanstrategi : sebagai berikut langkahlangkah menetapkan fungsi kepatuhan pegawai fungsi Bank mengenai SUMUT calon kepada seluruh sosialisasi 1) Melakukan padaunitkerja kepatuhan budaya dalammelaksanakan kepatuhan dankewajiban pemantauan secara Internal Cabang dalammelakukan denganKontrol 2) Berkoordinasi pada unitkerja. melaksanakan SOP kepatuhan dalam mengenai berkala pada kegiatan operasional dalammelaksanakan reward danpunishment 3) Menerapkan jenjang pegawai yang terpacu dalam berfungsi agar seluruh organisasi seluruh dalam pekerjaan ketidakpatuhan SOPdanmenghindari sesuaidengan melaksanakan pada kepatuhan. yang menjadi budaya melekat akhirnya akan menjalankan SOP yang BankSUMUT organisasi tingkatan Kepatuhan untukseluruh Pedoman 4) Menyusun padaunitkerja pegawai kegiatan guidance dalammelaksanakan bagiseluruh menjadi - prinsip - masing prinsip kepatuhan sesuai dengan masing pegawai yangberfungsi seluruh kepatuhan mengukur tingkat toolskepatuhan 5) Menyusun pelanggaran bagi early warningsysfem Bank SUMUTserta untukmemberikan padaBankSUMUT. kepatuhan penerapan budaya kepada unitkerjamengenai sosialisasi melakukan 6) Secaraberkala gunamemitigasi kepatuhan Bank. risiko operasional kepatuhan dalamkegiatan padafofo yangdibingkaikan BankSUMUT kepatuhan butir- butirbudaya 7) Menyusun pada yang kepada seluruh unitkerjauntukditempatkan lokasi framedandisampaikan
l4or
pegawaiakan tetap mengingat seluruh sehingga olehpegawai mudahterbaca pentingnya kepatuhan tersebut. budaya pegawai dalammelakukan yangmenjadi komitmen bagiseluruh sfafemenf S) Menyusun yang berlakuyang ketentuan seluruh untukmemenuhi operasional kegiatan materai, diatas ditandatangani Kerja,SistemdanProsedur Pedoman Kesesuaian padaseluruh unit danlengkap kerjatelahtersedia danprosedur kerja,sistem, Pedoman Risiko danManajemen KerjaKepatuhan melalui Satuan Kepatuhan kantorBank.Direktur pihak yang yang perundangan oleh peraturan dikeluarkan terbaru dan atau memantau selalu internal bank,sehingga yangbennrenang denganperaturan disesuaikan untukkemudian tetapmelakukan peraturan yangadatetapup to date.Selainitu SatuanKerjaKepatuhan danprosedur SOP,dansistem Perusahaan, peninjauan Pedoman terhadap ulang(review) yanglebih frekuensi minirhal 2 (dua)tahunsekaliataudengan lainnya untuktetapdikinikan pada menyeluruh lengkap dan secara kebutuhan sertadisampaikan tinggisesuaidengan Direksitetap dimaksud, kebijakan Dalampenyampaian seluruhjenjangorganisasi. Edaran, Surat Surat yang Keputusan, Surat dalam dituangkan mengkomunikasikannya yangtertuang bisnis dalamrencana strategis SOPdankebijakan BukuPedoman, Instruksi, liniorganisasi. kepada setiap AuditIntern 2. Fungsi DivisiPengawasan olehDivisiPengawasan. dijalankan di BankSUMUT Auditlnternal Fungsi yang oleh diberhentikan diangkat dan Divisi Pengawasan Pemimpin olehseorang dipimpin fungsi menjalankan DivisiPengawasan DewanKomisaris. Utamaataspersetujuan Direktur yang merupakan unitkerjaindependen DivisiPengawasan AuditInterndi BankSUMUT. jawab dan Direktur Utama kepada yangbertanggung langsung Kepala dipimpin olehseorang jalur komunikasi Divisi denganKomiteAuditdan DewanKomisaris. langsung memiliki Bank yang SUMUT. aktivitas terhadap akses tidakterbatas memiliki Pengawasan berikut: sebagai Pengawasan Divisi lengkap Struktur Organisasi Secara
Divisi Pemimpin
Bidang Pengawasan Wilayah I
Bidang Pengawasan Wilavah II
Bidang PengawasanTI
Kontrol Intern
/4'\r
Kepala DivisiPengawasan Divisi Pengawasan dipimpin olehSamuel Surbakti Pemimpin Divisi Pengawasan. sebagai Sumber DayaManusia DivisiPengawasan Jumlahpersonil di DivisiPengawasan berjumlah 95orangyangpadaumumnya memiliki latar pendidikan yangmemadai padaDivlsi belakang dalammenjalankan tugassebagai auditor personil yang Pengawasan.23 Pusatdan72orangmerupakan orangditempatkan di Kantor diCabang. ditempatkan Pengembangan Kompetensi DivisiPengawasan pegawai Dalampengembangan DivisiPengawasan, selamatahun2014telahdilakukan peningkatan kualitas kerjatimauditdenganmelaksanakan trainingdanpelatihan baikinternal maupun eksternal. Training danpelatihan internal tersebut dilakukan dengan caradiskusi Direksi diantara Pemimpin DivisiPengawasan, danparaauditor terhadap Kebijakan dan Prosedur lnternal Bank. Sedangkan danpelatihan secara eksternal dilakukan dengan training pelatihan yangdiselenggarakan lainsebagai berikut: caramengikuti dantraining olehpihak Peserta dari N o
Tanggal Divisi Penyelenggaraan Pengawasan
NamaPelatihan
1 KapitaSelekta Kontrollntern
1- 4 April2014dan 14- 17April2014
2 Program PemeliharaanSertifikasi 12 April2014
(oranq) 28 34 4
Manajemen Risiko KSSll PT. ModulPelatihan 3 Finalisasi Bank Sumut
14April2014
1
4 Focus group discussrbnkejahatan perbankan lT(Cyber crime) berbasis
13Mei2014
1
bankdi 21-22 Mei2014 dan tantangan 5 Kewaspadaan di bidang tahun 2014 khususnya pengawasan danpengendalian.
1
4 - 5 J u n 2i 0 1 4
2
No.54 tahun 18- 21Juni2014 teknis"Perpres 7 Bimbingan 2010Jo. PerpresNo. 70 tahun2012 tentang Pengadaan barang/jasa pemerintah"
3
6
internal Workshop nasional audit
I
Banking lnternational Pelatihan
8-9Sept2014
2
I
BasicTreasuryFor Internal 9 - 1 1S e p t 2 0 1 4 Pelatihan Auditor
2
{42
|
"lnvestigasi FraudpadaBisnis25- 26Sept2014 10 Pelatihan dengan Metodedan Pencegahannya PenerapanManajemenRisiko lT Perbankan" and Motivating 15- 16Oktober 11 Pelatihan"Optimizing 2014 Peran Career Woman (Optimalisasi 19 20Nopember Profesional)" Dalam Dunia Wanita 2014 "APU-PPT 4 Tahun 15- 16Oktober Angkatan 12 Pelatihan 2014 Bank danTantangan 2014,kewaspadaan Pengawasan danPengendalian" diBidang "Angkatan ke 5 FKDKP 3 - 4 Desember 1 3 Pelatihan 2014 Bankdi dan Tantangan Kewaspadaan Penqendalian" dan Penqawasan Bidanq 2014 1 4 Pelatihan "Pembiayaan , Musyarakah12Desember (MMq) dan ljarah Mutanaqishah (IMBT) BitTamlik Muntahiyah penerapan AntiFraud 22- 23Desember Strategi 15 Pelatihan 2014 Audit dalam
1
1 1 1 2 1 24orang
yang standar secara efektif,sesuaidengan fungsiauditinternBanktelahberjalan Pelaksanaan (SPFAIB) : dimana Bank Intern FungsiAudit Pelaksanaan Standar dalam ditetapkan telah pengendalian melalui : Bank intern struktur menciptakan telah l) Direksi Pengawasan Divisi a) Pembentukan melalui padaseluruh BankSUMUT Kantor Cabang intern unitkontrol b) Pembentukan 24 2014 tentang Juli tanggal Sl(2014 No.10g/Dir/DPr-PJ/ Direksi SuratKeputusan Bank SUMUT. Organisasi Struktur padaKantor Intern makaKontrol perubahan tersebut, organisasi struktur adanya 2) Dengan perpanjangan yangmerupakan tangan untuk Pengawasan Divisi di bawah Cabang berada Cabang. kegiatan operasional yang pengawasan seluruh efektifdalam melakukan pendidikan padaumumnya latarbelakang memiliki 3) TimSPIyangadadi BankSUMUT informasi. sistem danteknologi akuntansi : Intern, berupa Audit Fungsi Pelaksanaan Standar adanya 4) Telah No. Direksi Peraturan dengan sesuai SUMUT PT. Bank Audit lnternal a) Piagam 24Juni2011. 1tanggal 001/DI/DKMR-CQA/PBS/201 No.026/D|R/DPPDireksi SuratKeputusan dengan auditinternsesuai b) Panduan PP/S1(2005. Charter lnternalAudit Charter. lnternalAudit berupa pedoman Pengawasan Divisi kerja memiliki Bank SUMUT peran jugaberperan dalampenguatan pedoman AuditCharter kerja,lnternal sebagai Selain pengawasan bagi pelaksanaan jawab tugas-tugas dan keberadaan serta dasar dantanggung juga diketahui agar disebarluaskan Audit Charter itu,Internal olehkarena Pengawasan, Divisi dan salingpengertian terjalin sehingga danpihaklainyangterkait karyawan olehseluruh Pelaksanaan Perseroan. Visi,Misi,danTujuan kerjasamayangbaikdalammewujudkan (riskbasedaudit) risiko berbasiskan diBankSUMUT AuditInternal
l$1
Charter lsidarilnternalAudit Bab
Mengenai
& artipenting, tujuan latarbelakang, Berisikan visi& misiDivisi Pengawasan manfaat, Fungsi, Kedudukan, tentangStruktur, Kedudukan, Fungsi,Berisikan Babll - Struktur, Wewenang Internal, dan Persyaratan Auditor Wewenang Internal, Auditor Persyaratan Pengawasan Tanqqunq Divisi Pengawasan Divisi danTanggung iawab iawab hubungan tentang divisipengawasan Kerja Divis Berisikan Hubungan Bab lll Pihak dengan: Beberapa dengan Pengawasan - Auditee - Auditor Eksternal - Komite Audit - Manajemen - Direktur Kepatuhan jawab tanggung dukungan, tentang Tanggun$ JawabBerisikan BablV - Dukungan, Manaiemen danwewenanq Manaiemen danWewenanq profesi tentangkodeetikdanstandar BabV - KodeEtikdan StandarProfesi Berisikan Penqawasan. Divisi auditor AuditorDivisiPenqawasan daridokumen Berisikan tentangaspekpenutup BabVl- Penutup AuditCharter lnternal Babl- Pendahuluan
yang Perseroan Codeof Conducf selainmematuhi fungsidantugasnya, Dalampelaksanaan di dalamInternal KodeEtikAuditoryangtercantum secaraumum,SPIjugamemiliki berlaku AuditCharter. dan kerja operasional satuan terhadap independen Pengawasan, SKAI/ Divisi Kelembagaan jawablangsung Utama. Direktur kepada bertanggung jawabDivisiPengawasan danTanggung Tugas yangindependen dan konsultansi danmemberikan memastikan berperan Pengawasan Divisi penciptaan nilai tambahdan dapatmendorong sehingga obyektifbagi manajemen jawabDivisiPengawasan sesuai Tugasdantanggung bisnis. operasional memperbaiki : meliputi Charter lnternalAudit pengawasan cara dengan dalammelakukan danKomisaris Direktur Utama l) Membantu pemantauan pelaksanaan maupun baikperencanaan, operasional secara menjabarkan hasil audit. efisiensi danmeningkatkan untukmemperbaiki kemungkinan segala Z) Mengidentlfikasi pengunaan dayadandana. sumber dankegiatan operasional akuntansi, penilaian keuangan, di bidang dan analisis 3) Membuat tidaklangsung secara pemeriksaan danpengawasan langsung melalui lainnya yangdiperiksa yangobjektif tentangkegiatan daninformasi saranperbaikan 4) Memberikan padasemua manajemen. tingkatan padadirekturutamadankomisaris InternalAuditCharteruntukdisampaikan 5) Menyusun persetujuan. untukmendapat diatur sebagaimana pedoman danprosedur sistem kerja, danmengkinikan 6) Menyusun BankIndonesia. ketentuan dalam serta ProgramkerjaAuditTahunan(PKAT)termasukanggarannya 7) Menyusun
1
144
pelaporan pelaksanaan, penilaian, atastindak lanjut hasilpemeriksaan. danmonitoring keglatannya secara berkala kepada Dlrektur 8) Mempertanggungjawabkan Utama. pengujian kecukupan internuntuk 9) Melakukan dan keefektifan sistempengendalian pencegahan fraud. membantu kebijakan manajemen risikoserta l0) Melakukan evaliasiterhadap dan pengelolaan perbaikan. memberikan saran penilaian padaBankIndonesia. risiko l1) Mengkaji ulang sebelum dilaporkan proses yangsesuaiuntukmeningkatkan rekomendasi 12)Mengevaluasi danmemberikan tatakelola. pemeriksaan l3) Melakukan danpenilaian keuagan, atasefisiensi danefektivitas di bidang pemasaran, informasi akuntasi, operasional, sumberdayamanusia, teknologi dan lainnya. kegiatan pelaksanaan yangtelah l4) Memantau, menganalisa danmelaporkan tindaklanjutperbaikan disarankan. komite l5) Bertemu dengan audit. pemeriksaan l6) Melakukan khusus apabila diperlukan. Lingkup kerjaauditterbagimenjadi BidangUmum,BidangTeknologi Informasi, danBidang pelaksanaan Kredit. Bidang Umumdilakukan untukmenguji danmemastikan operasional padaBidangUmumtelahsesuaidengan pedoman yang dan ketentuan berlaku, serta mengidentifikasi risikoyangmungkin Teknologi Informasi timbul.Bidang dilakukan untuk pelaksanaan padaBidang menguji danmemastikan operasional Teknologi Informasi telah pedoman yangberlaku sesualdengan danketentuan sertamengidentifikasi risikoyang pelaksanaan mungkin timbul.BidangKreditdilakukan untukmenguji dan memastikan padaBidang pedoman yangberlaku, operasional Kredit telahsesuai dengan danketentuan yangmungkin risiko sertamengidentifikasi timbul. pelaksanaan Bankjugatelahmelakukan kajiulangterhadap Sl(Alolehpihakeksternal dan periode kalidilakukan terakhir untuk 01April2011s/d31 Maret2014yangdilakukan oleh padatanggal MP Hendrawinata Eddy& Siddharta 9 - 20 Maret2015. pedoman Dalamhalpelaksanaan fungslauditintern,BankSUMUT sudahmemiliki mengenai periode auditatasobjekaudityangtertuang dalamSuratKeputusan DireksiPT.BankSUMUT Nomor 397/Dl/DPg-PTl/S1(2011 tanggal 24Nopember 2011HalPeriode AuditAtasObjek periode pelaksanaan Audityangmengatur mengenai auditatasobjekyangakandiaudit pelaksanaan sehingga audit dapat direncanakan secara sistematis. BankSUMUT sudahmenerapkan RrskBasedAudit(RBA)atasobjekaudityangteknis pelaksanaannya diaturdalamSiratEdaranDireksiPT. BankSUMUTNo. 073/Dir/DPgPTI/SE/2011 tanggal 24 Nopember 2011HalPetunjuk Teknis Penilaian RiskRating Auditee proses atasUnitOperasional sehingga profilrisikopada setiap auditdilakukan berdasarkan unitkerjatersebut.
l4s
FungsiAudit Ekstern pengawasan Fungsi independen terhadap aspekkeuangan Perseroan dilakukan dengan pemeriksaan melaksanakan yangdilakukan AuditEksternal olehKantor Akuntan Publik. yangmemeriksa AuditorEksternal laporan keuangan BankSUMUTtahunbuku2014 ditetapkan melalui RUPSTahunan berdasarkan rekomendasi dariDewanKomisaris dan pemilihannya Komite Audit. Proses pengadaan dilakukan sesuai dengan mekanisme barang danjasayangberlaku. Untukmenjamin independensi yangditunjuk dankualitas hasilpemeriksaan, AuditorEksternal tidakbolehmemiliki penggunaan benturan kepentingan dengan Perusahaan. Dalam Auditor padaketentuan Eksternal, BankSUMUT mengacu dariPeraturan Menteri Keuangan No. 17IPMK.01l200B tanggal 5 Februari 2008pasal3 ayat1 yangmenyebutkan bahwa disebutkan jasaauditumumataslaporan bahwapemberi keuangan darisuatuentitasdilakukan olehKAP palinglamauntuk6 (enam)tahunbukuberturut-turut danolehseorang Akuntan Publikpaling lamauntuk 3 (tiga) tahun bukuberturut-turut. AuditLaporan Keuangan BankSUMUT tahun2009,2010,2011,2012,2013, dan2014 (KAP) berturut-turut dilakukan olehAkuntan danKantor Akuntan Publik : sebagai berikut
2009
(dbs&d) Doli,Bambang, Sudarmaji & Dadang
DoliDiapary Siregar
2010
(dbs&d) Doli,Bambang, Sudarmaji & Dadang
DoliDiapary Siregar
2011
Hendrawinata Eddy& Siddharta
lskariman Supardjo
2012
(dbs&d) Doli,Bambang, Sudarmaji & Dadang
DoliDiapary Siregar
2013
(dbs&d) Doli,Bambang, Sudarmaji & Dadang
DoliDiapary Siregar
2014
(dbs&d) Doli,Bambang, Sudarmaji & Dadang
DoliDiapary Siregar
2014dilaksanakan oleh BankSUMUT untuktahunbuku31 Desember Auditekstern terhadap kurangnya aspek : memenuhi sekurang & Dadang telah KAPDoli,Bambang, Sudarmaji kapasitas kerjadengan & Dadang telahmempunyai KAPDoli,Bambang, Sudarmaji l) yangdiaudit,telahterdaftar sebagairegistered clientperusahaan memilikibeberapa pusatdi New yangberkantor publicaccountanf, dengan BKRlnternational bekerjasama padaBanklndonesia. York,USA,danjugatelahterdaftar Kontrak(SPK)antaraDoli, Bambang, dalamSuratPerjanjian 2) Telahdituangkan tanggal 19 Nomor12IPPKIDAP-Ak/SPj12014 BankSUMUT & Dadang dengan Sudarmaji 2014. Desember Akuntan Profesional Standar telahberdasarkan auditnya KAPtersebut dalammelaksanakan (lAPl). yangdisusun Publik Indonesia Akuntan olehlnstitut Publik
r ?46 l ! j
Pelaksanaan (KAP) auditolehKantor Akuntan Publik telahdilaksanakan secara efektif. KAP general telahmelaksanakan auditterhadap Laporan Keuangan PT.BankSUMUT. Laporan HasilAuditdanManagement Letter telahdisampaikan secaratepatwaktukepada pada BankSUMUT sehingga Laporan Publikasi suratkabartidakpernah terlambat untuk kepada BankIndonesia disampaikan danBadan Pemeriksa Keuangan. Dalammelaksanakan tugasnya, KAPyangditunjuk telahmelaksanakan auditsecara independen yang berdasarkan Profesional Standar Akuntan Publik disusun olehlkatan (lAl).Selain Akuntan Indonesia itupenunjukan Kantor Akuntan Publik sudah sesuai dengan peraturan yangditetapkan yaituberdasarkan HasilRUPS tahunbuku2013yangmemberikan wewenang kepada Dewan Komisaris untukmenunjuk auditor ekstern untukmelaksanakan yangsamatidak auditlaporan keuangan banktahunbuku2014. Penunjukan auditor ekstern pernah lebihdari6 (enam) dilakukan tahun berturut-turut. Penunjukan AkuntanPublikdan KantorAkuntanPubliktersebut telahmemperhatikan proses pengadaan rekomendasi Komite Audit dantelah sesuaidengan barang danjasa. E. Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Pengendalian Intern Sistem 1. Pengawasan AktifDewan Komisaris danDireksi Dewan Komisaris telahmenyetujui danmengevaluasi kebijakan Manajemen Risikosesuai yangberlaku Ketentuan padaPT.BankSUMUT Penerapan Manajemen Risiko telahberjalan sesuai dengan Pemantau Risiko ketentuan dantelahmembentuk Komite sebagai salahsatutuntutan jawabuntukmemberikan masukan kepada Dewan Komisaris GCGyangbertanggung isu-isu risiko, mengevaluasi kinerja manajemen risikodansistem mengenai manajemen pengawasan intern,sertamemberikan informasi kepadaDewanKomisaris untuk langkah-langkah halmengantisipasi risiko. mengambil dalam Risikoyang BukuPedoman Manajemen DewanKomisaris telahmenyetujui diterbitkannya panduan risikosecarakomprehensif. merupakan bagiseluruh unitkerjadalammengelola Laporan Profil analisa terhadap Dewan Komisaris telahmelakukan evaluasi, danreview apabila Risikosecaraberkala sertamenyampaikan tanggapan ataslaporan tersebut diperlukan. permohonan Direksi terhadap DewanKomisaris telahmengevaluasi danmemutuskan persetujuan yangmemerlukan Dewan Komisaris transaksi keseluruhunitkerjaBank Direksi sosialisasi bersama telahmelakukan Dewankomisaris pengembangan pembelajaran budaya risiko. mengenai halmemberikan SUMUT dalam Risikodenganmenerbitkan kebijakan danstrategiManajemen Direksitelahmenyetujui yangmenjadi Perusahaan danSuratEdaran berupaBukuPedoman ketentuan-ketentuan pedoman risiko. mengelola rsktaking unitdalam bagiseluruh yangmemerlukan transaksi-transaksi evaluasi danmemutuskan Direksitelahmelakukan persetujuan loancommitee. kredit melalui laindalam bidang Direksi antara Risiko membentuk fungsiManajemen dengan independensi telahmemastikan Direksi padaDivisiKepatuhan yangberada danManajemen Risiko KerjaManajemen Satuan jawab Kepatuhan. kepada Direktur Risiko danbertanggung proses juga proses Risiko sehingga hal Manajemen kaji dalam Direksi melakukan ulang kebutuhan terkini. sesuai dengan tersebut terkait dayamanusia kompetensi sumber meningkatkan terus-menerus Direksi secara pegawai/pejabat bankdalam risikodenganmengikutsertakan denganmaterimanajemen
147
pendidikan yangberhubungan berbagai macam dengan manajemen risikoantaralain sertifikasi Manajemen yangmemuaskan. ujian Risiko levell, ll,lll,lV,danVdengan hasil Kecukupan Kebijakan, Prosedur danLimit . Banktelahmengeluarkan pelaksanaan kebijakan-kebijakan menyangkut manajemen risiko, antara lainadalah BukuPedoman yangtelahdisempurnakan Manajemen Risiko yang diwajibkan sebagaimana oleh ketentuan Bank Indonesia, Buku Pedoman Pelaksanaan Penerapan AntiPencucian UangDanPencegahan Pendanaan Terorisme DiLingkungan PT.BankSUMUT, BukuPedoman Perusahaan Treasuri, BukuPedoman Perusahaan Perkreditan, danlainsebagainya. o Banktelahmenentukan limit-limit dalam melakukan transaksi sehari-hari sesuai dengan jawabnya tanggung masing-masing, lainbatasan antara wewenang dalammemberikan krediUpembiayaan, batasan wewenang dalam menyimpan uang tunai, batasan wewenang melakukan dalam fiatbayar, pasar batasan wewenang dalam melakukan transaksi uang, jumlahuangpadamesinATM,dansebagainya batasan wewenang yangberfungsi sebagai riskcontrol sysfem dalam kegiatan operasional seharLhari. Kecukupan Prosesldentifikasi, Pengukuran, Pemantauan, dan Pengendalian Risiko SertaSistem Informasi Manajemen Risiko o Banktelahmemiliki proses kecukupan identifikasi risikodengan caramengidentifikasi laporanrisktakingunit secaraberkalayangdisampaikan kepadaSatuanKerja potensi Manajemen Risikosebagai bahanuntukmengetahui risikoyangterjadipada yang seluruh unitkerja ada. . Dariseluruhhasillaporan tersebut kemudian dilakukan analisis dan pengukuran potensi yangterjadibeserta yangmungkin mengenai dampak kerugian ditimbulkan planyangsesuai sehingga dapat ditentukan action apabila kejadian tersebut terjadi. . BankmelaluiDivisiKepatuhan dan Manajemen Risikosetiapsaat melakukan pemantauan gejala risktaking terhadap seluruh unitsehingga apabila terjadi suatu risiko, yang ditimbulkan dapatsegeradiambiltindakan agar dampakkerugian dapat dikendalikan/d imin imalisir. o Banktelahmemiliki yaitudengan kecukupan Informasi Manajemen dalam Sistem Risiko yangonlinekepada membuat software Manajemen RisikoBankSUMUT corebanking sysfem BankSUMUT menggunakan internal modelyang digunakan dengan olehseluruh risktaking unitdalam mengidentifikasi, mengukur, memantau, danmengendalikan risikoparapegawai risikoyangada.Bankjugatelahmelatih dalammenggunakan software risktaking laporan Manajemen tersebut seluruh unituntukmelaporkan danmewajibkan Risiko melalui software dimaksud. Pengendalian Intern. Sistem . Banktelahmemiliki mengenai Kerja AuditIntern danpiagam audit bukupedoman Satuan pemeriksaan pedoman (auditcharte)sebagai melakukan DivisiPengawasan untuk internal. . Kontrol di Internyangmerupakan bagian dariDivisiPengawasan telahditempatkan perpanjangan yangbersifat independen sebagai tangan unitkerjaoperasional seluruh pada pengendalian melakukan intern seluruh unitkerja bank. Divisi Pengawasan dalam . DewanKomisaris KomiteAudityangbertugas untukmelakukan telahmembentuk pemantauan auditsertamelakukan atasperencanaan danpelaksanaan danevaluasi pemantauan hasilauditdalamrangkamenilaikecukupan terhadap tindaklanjut proses pelaporan pengendalian Komite inidalam keuangan. intern termasuk kecukupan yangaktifdengan Kerja Dlreksi danSatuan melakukan interaksi melaksanakan tugasnya
.
(Divisi AuditIntern Pengawasan) sertaauditor independen. Disamping Satuan KerjaAuditIntern(Divisi Pengawasan) sistempengendalian intern juga diperkuat pembentukan dengan SatuanKerjaKepatuhan dan SatuanKerja yangberada Manajemen Risiko Divisi Kepatuhan danManajemen Risiko.
ProfilRisiko Layaknya sebuah bank,BankSUMUT dalammenjalankan bisnisnya selalu diperhadapkan dengan risiko-risiko tertentu antara lainrisiko operasional, risikokredit, risikopasardanrisiko likuiditas. Untukmengantisipasi risiko-risiko tersebut diatasManajemen danDewanKomisaris pengawasan penerapan BankSUMUT telahmelakukan aktifterhadap Manajemen Risikopada PT.BankSUMUT dengan caramenciptakan struktur organisasi sertaStandard Operasional Prosedur dan BukuPedoman Perusahaan Manajemen Risikoyangcukuprelevan untuk yangsehat. mendukung terciptanya budaya risiko perbankan yangdijalankan Piranti-piranti tersebut mengatur mengenai setiap aktivitas harus potensi yangberlaku ketentuan-ketentuan berdasarkan sehingga risikoatassetiap kegiatan usaha akandapat diminimalisir mungkin. sekecil lmplementasi Baselll padaperbankan lndonesia menerapkan 3 (tiga)pilarutamayaitu minimum CapitalRequirement, Superuisory ReviewProcessdan MarketDiscipline. yangdiharuskan Pemenuhan atasketentuan-ketentuan minimum olehKomite Baselll melalui BankIndonesia seperti Kewajiban Pemenuhan ModalMinimum dengan memperhitungkan Risiko Kredit,Risiko Pasar;danRisiko Operasional telahditerapkan olehBankSUMUT yangberlaku. ketentuan sesuai dengan Pendekatan dalamhalperhitungan risikoyangakandigunakan dalamtahapawaladalah pendekatan yangpalingsederhana yaituStandardized Approach risiko untukperhitungan pasar kreditdanrisiko sertaBasrc lndicator Approach risikooperasional. untukperhitungan yang Dalampelaksanaannya kedepanBankSUMUT selanjutnya dapatberalihkependekatan persetujuan lebihmajusetelah mendapat dariBanklndonesia dalamhalperhitungan risikorisiko tersebut. pendekatan yanglebihmaju BankIndonesia memberikan kebebasan bagiBankuntukmemilih persyaratan sepanjang memenuhi berbagai kualitatif dankuantitatif sebagaimana ditetapkan dalam dokumen Basel ll. penerapan BagiBankSUMUT Basell! tersebut dapatmemperkuat kestabilan sistemkeuangan jalan penerapan perhitungan yang mendorong Manajemen Risiko sehat dan dengan kebutuhan modalyanglebih akurat. padaPT.BankSUMUT Penerapan Manajemen Risiko diharapkan akanmeningkatkan tata permodalan yanglebihekonomis, (GoodCorporate Govenance), alokasi kelolaperusahaan permodalan standar transparansi danproses struktur bankyanglebihkuat,meningkatkan pengawasan yangbersifat forward looking. pendukung Penerapan Manajemen Risiko sesuai lainnya terlaksananya Sebagai untuk dapat Prosedur kearahyang Basel ll, BankSUMUT Sistem Operasional dengan telahmembenahi yaitukesiapan Daya lebihbaikdanjugadidukung olehberbagai aspeklainnya Sumber informasi Manajemen Risiko Teknologi lnformasi sertasystem Manusia dankesiapan Sistem yangterintegritasi dengan corebanking. gambaran merupakan secara keseluruhan Profil BankSUMUT adalah Pengungkapan Risiko (inherent fungsional Bankdan risk)padaaktivitas dankegiatan terhadap risikoyangmelekat profil Bank risiko SUMUT untuk Manajemen Risiko. Secara agregat Kualitas Penerapan periode halini Rrskdengan trendstabil/tetap, Lowto Moderate 2014berpredikat 31Desember periode Desember BankSUMUT riskdariusaha bisnis selama menunjukkan bahwa inherent (KPMR) Risiko Manajemen Kualitas Penerapan dengan adanya tahun2014dapatdimitigasi yangkuat(sfrong).
x4e
,l
profilrisiko yangberpredikatLow BankSUMUT akansemakin Risk,dapat dipastikan Dengan danakan kegiatan bisnissehari-hari dalammelaksanakan mampu berkiprah sertabersaing jalanmenerapkan pelayanan yangmemberikan dengan Bankandalan terbaik tetapmenjadi prinsip-prinslp manajemen risikosertariskculturesecara kehati-hatian dan penerapan yangrendah penilaian akanmemberikan itu,dengan ProfilRisiko komprehensif. Disamping positifdalampenilaian Bankberbasis risiko(riskbasedbank kesehatan tingkat kontribusi penilaian tingkat ProfilRisiko termasuk salahsatufaktordalammenentukan rating) karena kesehatan dimaksud. (Related DanaBesar(Large PartyldanPenyediaan DanaKepada PihakTerkait F. Penyediaan Kondisi Keuangan danNonKeuangan Bank,danTransparansi Rencana Stratejik Exposure), Laporan Lainnya. Diungkap dalam BankyangBelum DanaBesar DanaKepadaPihakTerkait(relatedpartyldanPenyediaan 1. Penyediaan (largeexposure yangtertulis danakepada kebijakan danprosedur untukpenyediaan BankSUMUT memiliki pihakterkait penyediaan Perkeditan Bank(KPB), Kebijakan dan danabesardalambentuk (SOP), Edaran Direksi. Keputusan, danSurat Procedure Surat Standard Operating penyediaan melanggar dan/atau BankSUMUT tidakpernah danadimaksud, Dalam rangka yangdiatur pelanggaran olehBankIndonesia. BMPK ketentuan sebagaimana pihak penyediaan permodalan danakepada dalam memperhatikan kemampuan BankSUMUT perekonomian maka daerah, visiBankyaitumemberdayakan Sesuai terkait dandebitur besar. penyediaan komposisi danabulan sehingga sektor UMKM, fokuspenyaluran danaadalah 2014adalah sebagai berikut: Desember Persentase 9,99%
Sektor KreditUsahaMikro KreditUsahaKecil KreditUsahaMenenqah KreditNonUMKM
27,310/o 8,040/o
54,66%
dana totalpenyediaan intidibandingkan dengan danakepadadebitur Jumlahpenyediaan yaitu5,09% dengan rendah rasioyangsangat untukposisi31 Desember2014memiliki nnctan se berikut Penyedia Dana No. 1
PihakTerkait Kepada
2.
Inti: Debitur Kepada Individu Grouo
Debitur 4 25 6 19
Jumlah (iutaanRupiah) Nominal 10.892 923.724 83.847 839.877
150
2. Rencana Stratejik Bank RencanastrategisBank telah disusunsecarakomprehensif dan terukurdengan memperhatikan seluruh faktor-faktor prinsipkehatiinternal daneksternal sertamemperhatikan hatian. Rencana bisnis Banktelahsesuai dengan visidanmisisertashategi bankyangdisusun oleh jugadikomunikasikan Direksi dandisetujui olehDewan Komisaris. Rencana bisnistersebut jenjang kepada Pemegang Saham Pengendali sertakeseluruh organisasi. Pencapaian rencanabisnisrata-rata pencapaiannya baik,meskipun krediUpembiayaan jauhdibawah pencapaian pajak sebesar 97,490/o, labasebelum masih target, haliniantara lain pelemparan disebabkan karena pemburukan maksimalnya belum kreditdan kualitas kredit. Pencapaian targetpenghimpunan danapihakketigajuga masihdibawah target.Ratio padakondisi yangbaik(antara keuangan berada lain: CARsebesar 14,380/0, ROAsebesar 2,600/o, NIMsebesar 8,14o/o danLDRsebesar 95,89%). Secara keseluruhan dapat yangcukup disimpulkan bahwa bankmemiliki modal danberpotensi penghasilan yangwajar memberikan sertamampu menjaga likuiditas dengan baik. jangka panjang pendek Datamengenai target danjangka BankSUMUT : jangka panjang 1) Target Bank SUMUT : pertumbuhan yangwajar a) Mencapai b) Perbaikan tingkat kualitas asset, ROA,ROE, danCAR c) Meningkatkan tingkat kesehatan bankyangsehat. jangka pendek 2) Target Bank SUMUT : a) Peningkatan Totalasset. piutang pembayaran kredit b) Peningkatan termasuk syariah c) Peningkatan DPK pajak d) Peningkatan Labasebelum e) Perbaikan kualitas kredit f) Meningkatkan Tingkat kesehatan Bank jaringan g) Pembukaan kantor Kantor baruberupa Pembantu, Cabang Kantor Kas,Kas Mobil, danMiniBank h) Peningkatan klasifikasi Kantor jaringan i) Penambahan ATM j) Penambahan fitur-fitur danpelayanan barukepada masyarakat. pencapaian/realisasi 3) Sedangkan Bulan Desembertahun 2014adalah : a. CAR14,38o/o b. NPLGross5,47o/o c. ROA2,600/o d. RoE 28,520/o e. NIM8,14% f. BoPo90,30% g. LDR95,89% juta h. Lababersih menjadi Rp.467.796 juta i. KrediUpembiayaan Rp.18.160.941 sebesar j. DanaPihak juta Ketiga Rp.18.939.491 sebesar juta k. Totalasset sebesar Rp.23.389.278
lain antara targetdimaksud untukmencapai yangdilakukan olehBankSUMUT Hal-hal adalah : produk diversifikasi 1. Melakukan penghimpunan ketiga danapihak 2. Peningkatan prinsip kehati-hatian berdasarkan kredit / pembiayaan 3. Menyalurkan produk pengembangan danfiturATM 4. Melakukan pihak eksternal kerjasama dengan 5. Meningkatkan pegawaiterhadap pemahaman lini GCGdisetiap 6. Meningkatkan Dalam BankYangBelumDiungkap Keuangan danNonKeuangan Kondisi 3. Transparansi Laporan Lainnya. pada Bankmengacu dantunduk keuangan dandannonkeuangan kondisi Transparansi menerapkan peraturan perbankan yang dan memperhatikan dengan berlaku, dan ketentuan pengelolaan risiko nasabah maupun prinsipkehati hatianmelaluiprinsipmengenal yangtelah danpedoman sesuaiperaturan risikohukumdanrisikoreputasi operasional, j dimiliki Bank. lengkap dalam secara keuangan dannonkeuangan kondisi Banktelahmengungkapkan lainnya. laporan Tahunan maupun Publikasi danLaporan Laporan HukumPerdatadan Pidanayang Internaldan Permasalahan G. JumlahPenyimpangan Dihadapi. Internal Penyimpangan 1. Jumlah
Internal Frauddalam1 Tahun Totalfraud
oleh kasusyanqdilakukan Jumlah PeqawaiTid akTetap Tetap Peqawai Pengurus Thn Thn Thn Thn Thn Thn sebelumnyaberjalan sebelumnyaberjalan sebelumnyaberjalan (2014) (2013) (2014) (2013) (2014) (2013)
I
13
1
1
Telah diselesaikan
3
I
1
1
proses Dalam penyelesaian di internal Bank Belum diupayakan penvelesaiannya Telah ditindaklanjuti proses hukum melalui
5
4
Is2
2. Permasalahan Hukum Perdata danPidana periode permasalahan perdata tahunlaporan telahdiajukan Selama hukum dan pidana baik perkara, yakni kePengadilan danPTUN sebanyak 9 (sembilan) : Permasalahan Hukum
Jumlah Pidana Perdata TUN
yangtetap) Telahselesai(telahmemiliki kekuatan hukum proses penyelesaian Dalam
I
3
Total
I
3
perkara-perkara ringkas Secara tersebut sebagai berikut: No
Perkara
Pengadilan
Posisi MateriPerkara StatusPerkara Bank SUMUT Tergugat Gugatanatas harta kekayaan Putusan belum berupadeposito berkekuatanhukum tetap
1
Gugatan Siti PNMedan Lubis Chadijah
2
Bank PNMedan Gugatan Sumut
3
Herry PTTUN Medan Tergugat Gugatan TogiManalu
Gugatan terhadap SK Direksi Masihdalamprosesdi pemberhentian tentang denganPTTUNMedan tidakhormat
4
Gugatan H . PNMedan Abd. Aziz Sitorus
Tergugat
Perbuatan melawanhukum Masihdalamprosesdi penerbitan palsu PNMedan terkait deposito yangdilakukan Arafat Rahmat Nst.
5
Gugatan Siti PTMedan Aisyah
Tergugat
Keberatanatas harga lelang Masihdalamprosesdi yangterlalurendah PTMedan
6
GugatanPT. PNSibolga BaruS Cahaya dan CV. Citra Baru
Tergugat
Keberatanatas harta warisan Masihdalamprosesdi yang belum dibagi d'rjadikanPNSibolga kredit agunan
7
Gugatan Rani Chatijah
PN PematangTergugat Siantar
hartawarisan Masihdalamprosesdi Gugatan terhadap PN Pematang Siantar berupa tabungan
8
PTTUN Medan Tergugat Gugatan Bahrein H. Siagian
Gugatan terkaitatasKeputusanMasihdalamprosesdi PTTUNMedan Direksi No. 028/D|r/DSDM28Februari TKS[(2O14 tanggal 2014tentang Mutasi
I
PTUNMedan Gugatan Bahrein H. Siagian
Tergugat
Gugatan terkaitatasKeputusanMasihdalamprosesdi PTUNMedan Direksi No. 056/D|r/DSDMT[(SK/2014 tanggal25 April 2014 tentangPemberhentian dengan hormat.
PenggugatGugatan wanprestasi terhadapMasihdalamprosesdi piutang hutang PNMedan
ls3
10 Gugatan PT. PN Miha Jujur Timur Indonesia/lr. Jujur
11 Gugatan PT. PTUN Agung L. Priba/DR. Tomy Gabean
Jakarta
Turut Keberatan atas tidak Masihdalamprosesdi Tergugat disesuaikannya kenaikan harga PNJakartaTimur BBM dan perubahan volume pekerjaanakibatberubahnya gambar desain pembatalan Masih dalam proses Tergugat Permintaan lntervenientsertifikatyang menjadiagunan PTUN di BS
12 Gugatan H. PN Jakarta Tergugat Ahmad Junaini Barat
Sengketakepemilikan agunan Masihdalamprosesdi yangmerupakan hartawaris PNJakartaBarat
H . Buy BackSharedanBuy BackObligasi danPemberian DanaUntukKegiatan Sosialdan
Politik.
:
1. BuyBackSfiaredanBuyBackObligasi Bank yangditawarkan Sampai dengan akhirperiode tahunlaporan tidakadasaham kepada Publik. BankSUMUT (satutriliun telahmenerbitkan obligasi sebesar Rp.1.000.000.000.000,rupiah) jumlah yangterdiri pokok dariObligasi lll Tahun 2011dengan Rp.600.000.000.000,sebesar jumlahpokok (enamratusmiliarrupiah) danObligasi I Tahun2011dengan Subordinasi (empat sebesarRp.400.000.000.000,ratusmiliar rupiah), namun sampai dengan saatini Bank SUMUT belum adarencana BuyBack obligasi. 2. Pemberian DanaUntukKegiatan Sosial danKepentingan Politik jawabsosialperusahaan Tanggung (CSR)merupakan atauCorporate Socia/Resposib/,fy perseroan yangmerupakan perseroan padapembangunan bagian dariprogram komitmen perseroan yang ekonomi berkelanjutan. Terlebih sebagai BankPembangunan Daerah juga kreditnya sebagian disalurkan untuk usaha kecildanmenengah halini bertujuan untuk pemerataan mendorong kegiatan danpertumbuhan ekonomi kerakyatan sertaterciptanya pembangunan melaluiperluasan lapangan kerja.Dalamrangkamempertahankan juga perusahaan, kesinambungan Perseroan usaha tidakhanya mengedepankan laba,tetapi peduli yangdiimplementasikan Perseroan turut terhadap kehidupan sosialkemasyarakatan - kegiatan juga kegiatan tidakterbatas terhadap sosial, bantuan korban bencana alamtetapi - upaya jawabterhadap pelestarian pembinaan pembinaan tanggung senibudaya sertaupaya parapengusaha melalui kemitraan untukmeningkatkan kemampuan kecildankoperasi agar pengembangan menjadi mengelola Perseroan menyadari tangguh danmandiri dalam usaha, sepenuhnya kepercayaan dandukungan masyarakat selama inimerupakan salahsatufaktor yangmembuat Perseroan ini, makasudahsewajarnya berkembang sepertisekarang yakindengan Perseroan masyarakat, danPerseroan aktivitas sosial sangatpedulikepada pada yang yangdilakukan meningkatkan kepercayaan masyarakat akanlebih kepercayaan aktivitasbisnisPerseroan serta dapatmembantu dan akhirnyadapatmendukung Perseroan mendukung memperkokoh strategi untuk berkelanjutan. ketentuan mengenai Pelaksanaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Banktelahmemiliki yang (Corporate Direksi No.187/Dir/SPResponsibilrty) diaturdalamSuratKeputusan Socral Direksi No.052/D|r/SP-PR/SE12014 PR/S[(2014 1 Oktober 2014,danSuratEdaran tanggal 1 Oktober 2014hal Petunjuk Pelaksanaan Tanggung JawabSosialPerusahaan tanggal pemberian (Corporate PT.BankSUMUT. Terkait dengan danauntuk SocialResponsibility)
1
danauntuk sumbangan/bantuan politik,BankSUMUTtidakmemberikan kepentingan politik. kepentingan sosialyangbertujuan kegiatan-kegiatan tahun2014,PT.BankSumuttelahmelakukan Selama pegawai BankSumut dan Manajemen seluruh dankomitmen kepedulian untukmemupuk jawab lain: antara dankemasyarakatan, tanggung sosial terhadap o Pengadaan BibitSapi; (Lubuk . Pelestarian Larangan); Perairan Daya Umum Sumber . Pengadaan Roda3; Motor Sampah Gerobak . Pengecatan pasar; danrehabilitasi . Pengadaan bibitkopidankaret; . Pengadaan RiceHarvester; Roda 2 dan1 unitCombine Tractor 10unitHand o Pengadaan Pertanian; AlatMesin o Bantuan Huni(RTLH); Tidak Layak Rumah Rehabilitasi . Pembuatan Bor; Sumur o Pengadaan Raya; Mesjid Genset o Beasiswa; o Bantuan Sibolga; Masjid AlJihad Pembangunan . Khitanan Massal; . Bantuan 40unitsteling; Pengadaan Berdagang Fasilitasi Sarana (Mangga Madu); o Bantuan danJambu Hortikultura Benih/Bibit o Pengadaan lbadah; Sarana . Permohonan lbadah; Rumah Bantuan Sarana printer . Pengadaan diSMKAzzahara; beserta 4 unitkomputer Thariqus Saa'dah; Mesjid . Bantuan lbadah Rumah Pembangunan Keuangan Untuk o Rehabilitasi Nihuta; Lintong TKPembina Gedung . Pengadaan SMP; SDdan lnfokus untuk (ATBM); . Pengadaan Mesin Bukan AlatTenun . Pengadaan Tractor; Hand . Pengadaan Roda 3; Motor Sepeda o Pembuatan TPSGantung; . Bantuan Cacat; Penyandang untuk . Program UKMOpakSejahtera; . Program Karo; Pengantin UKMSalon . Program Bambu; UKMKerajinan . Pelatihan Motor; Sepeda Bengkel . Program Makanan; UKMJualan o Program Pedas; Bawang UKMKripik Tusuk Sate; . Program alat UKMPengadaan presCetak Ar-Rahman; mesjid Pembangunan o Tahap Kongsilatia, GKPS Gedung lll Pembangunan o Sunatan Masal; Perikanan; Budidaya . Peningkatan Melalui Nelayan Pendapatan . Kompetisi UMKM; Bisnis o LENTERA; Lingkungan; . Keluarga Konservasi melalui danMandiri Sehat BSMT; . Kegiatan Klub Sepeda Asuhan oleh Panti ke Sosial . HealSinabung; . Pengadaan Jenazah, Mobil
55
1..l
rasasosialdan kepedulian memiliki Kegiatan sosialtersebutuntukmendidikkaryawan melaluiKantor disalurkan sosialtersebut penderitaan Kegiatan-kegiatan sesama. terhadap PT.BankSUMUT. Cabang/Capem
1r
BABIV GOVERNATVCE OUTCOME yangmemenuhiharapan Governance outcome bertujuan untukmenilaikualitas outcome yangmerupakan pelaksanaan prinsip stakeholders hasilproses GCGyangdidukung olehkecukupan struktur daninfrastruktur tatakelola bank. Sehingga diperoleh outcome sebagai berikut : 1. Seluruh Dewan anggota Komisaris danDireksi telahmengungkapkan berbagai aspek transparansi dengan yang : baik berhubungan dengan padaBank, a. kepemilikan saham ataulebihdarimodal 5%(limaperseratus) disetor Banklain,Lembaga Keuangan Bukan Bank, danPerusahaan Lainnya. keluarga, hubungan keuangan, hubungan b. hubungan kepengurusan danhubungan Banksesuai dengan dengan ketentuan Bank lndonesia/Otoritas Jasa Keuangan, pribadi c. Seluruh anggota Dewan Komisaris mengambil tidakpernah ataumenerima keuntungan dari yang Bank remunerasi lafnnya selain danfasilitas telah ditetapkan RUPS. yang Komisaris. d. Shares option dimiliki Dewan publik 2. Banktransparan informasi keuangan kepada dalammenyampaikan dannon-keuangan yangmemadai. melalui homepage danmedia dan Direksitidak pernahmelanggar 3. Aspektransparansi anggotaDewanKomisaris yang berlakudan tetapmenjagakepatuhan ketentuan/perundangan terhadapperaturan perundang-undangan yangberlaku. peningkatan 4. Seluruh karyawan Bankpadaseluruh tingkatan ataujenjang organisasi diberikan peningkatan pengetahuan, laindengan keahlian, dariyangditunjukkan antara dankemampuan jawabnya. individu dantanggung kinerja sesuai tugas pembelajaran kepada seluruh tingkatan ataujenjang secara berkelanjutan 5. Peningkatan budaya peningkatan yang keikutsertaan karyawan Bankdalam antara laindengan organisasi ditunjukkan perban pend kandan/atau idikan/pelatih an, sertifikasi telahmelaksanakan Pemantau Risiko, Komite Remunerasi danNominasi Audit,Komite 6. Komite yang ketentuan berlaku. sesuai dengan fungsi dantugasnya : meminimalkan risiko kepatuhan dengan kerjakepatuhan 7. Satuan yangakanditerbitkan dariunitkerjaterkait. ketentuan-ketentuan a. Menguji Ketentuan Kepatuhan bagiunitkerja; b. Menerbitkan c. Melakukanpemantauanketentuan; pengelolaan risiko kepatuhan; d. Melakukan keseluruh kepatuhan unitkerja; Sosialisasi budaya e. Melakukan pegawai. pakta penandatanganan integritas olehseluruh f. Melakukan walaupun pemeriksaan olehauditee terusmenerus secara SKAIditindaklanjuti 7. Temuan-temuan tidaksignifikan. namun tersebut berulang temuan terjadi temuan Banktelahsesuai kondisikeuangan Lettermenggambarkan HasilAuditdanManagement 8. Laporan BankSumut yangberlaku kepada secara tepatwaktu dandisampaikan Standar Akuntansi dengan
57
ll
padasuratkabartidakpernah Laporan Publikasi sehingga terlambat, itulaporan Selain tersebut jugatelahdisampaikan kepada BankIndonesia secara tepatwaktu. yangdisesuaikan 9. Bankmenerapkan manajemen risikosecara efektif, dengan tujuan, kebijakan usaha, dankompleksitas kemampuan ukuran serta Bank. usaha pengawasan 10.Komisaris dan Direksi(Manajemen) telahmelakukan secaraaktifterhadap pelaksanaan kebijakan danstrategi manajemen risiko. 11.Cakupan informasi keuangan dannon-keuangan tersedia secaratepatwaktu,lengkap, akurat,kini, danutuh. produkdanjasa,menerapkan pengelolaan pengaduan 12.Banktransparan menyampaikan informasi pribadi nasabah dengan efektifsertamemelihara datadaninformasi nasabah dengan secara memadai. . pelaksanaan 13.Cakupan laporan GCGlengkap, kini,danutuh,telahdisampaikan akurat, secara yangberlaku. waktu tepat kepada shareholder sesuai ketentuan yangup to datedanlengkap 14.Banktelahmemiliki kebijakan, sistem danprosedur tertulis untuk penyediaan pihakterkait danakepada danpenyediaan danabesarsertatidakadapelanggaran prinsip BMPK danmaupun kehati-hatian. perlindungan yaknidengan penyebaran 15.PT.BankSUMUT melakukan konsumen tidakmelakukan pihaklaindanuntukmemudahkan datapribadi kepada nasabah dalammengakses informasi produk BankSumut yang telahmenyediakan layanan informasi BankSumut di 14002 CallCenter jamlhari dapat 24 diakses dan7 hari/minggu. (corporate plan) plan) 16.Rencana Korporasi danRencana Bisnis Bank(busrness disusun realistis dan prinsip telahmemperhatikan seluruhfaktoreksternal dan internal, kehati-hatian dan azas perbankan yangsehat. prinsipkehati-hatian 17.Dalamkegiatan operasionalnya, Banktelahmenerapkan sertamemperhatikan peraturan yangberlaku pihakterkait danperundangan dalamhal penyediaan danakepada pernah pelanggaran pelampauan sehingga tidak terjadi dan BMPK. pencapaiannya 18.Pencapaian rencana bisnisrata-rata baik,meskipun krediUpembiayaan sebesar jauhdibawah pencapaian pajakmasih labasebelum 97,490/0, laindisebabkan target, haliniantara pelemparan karena maksimalnya belum kredit danpemburukan kualitas kredit. Pencapaian target juga penghimpunan padakondisi danapihak ketiga masih dibawah Ratio keuangan target. berada yangbaik(antara lain: CARsebesar 14,38o/o, ROAsebesar 2,600/0, NIMsebesar 8,14o/o danLDR sebesar 95,89%). yangcukupdanberpotensi keseluruhan Secara dapatdisimpulkan bahwa modal bankmemiliki penghasilan yangwajar memberikan sertamampu menjaga likulditas dengan baik.
setelah perhitungan dilakukan penilaian komposit pembobotan terhadap fakto/kriteria penilaian se/f assessrnenf pelaksanaan GoodCorporate periode Governance PT.BankSUMUT 31Desember 2014 berdasarkan suratEdaran BankIndonesia Nomor : 15115/DPNP tanggal 2gApril2013berada pada peringkat "3" dengandefinisi peringkat yaituMencerminkan tvtanilemen Banktelahmelakukan penerapan GoodCorporate Governance yangsecara umum"CukubFaih".Halinitercermin dari pemenuhan yangcukupmemadai atasprinsip-prinsip GgodCorporateqovernance.Apabila terdapat kelemahan dalampenerapan prinsipGoodCorporaie Governancg makasecara umumkelemahan tersebut cukup signifikan danmemerlukan perhatian yangcukup da1manajemen Bank. penilaian Kelemahan peringkat tersebut dikarenafan Oelum lengkapnya komposisi Direksi, sehingga berpengaruh padaGovernance Structure, GovernanceProcess danGovernance Outcome.
16 Maret2015 Medan, PI.Bank SUMUT
't> ltizalFahlevi Hasibuan
9|iEKSt,1
WA^W
\ SIJM
EdieRizlivanto [)irektur lJtama
59
