BAB I PELAKSANAAN TATA KELOLA PT. BANK SUMUT

BABI PELAKSANAAN TATAKELOLA PT.BANKSUMUT penerapan yangmutlak BankSUMUTmenyadaribahwa TataKelolamerupakan kebutuhan persaingan TataKelolasecara diperlukan dalammenghadapi risikodan bisniske depan,Pelaksanaan posisiBankSUMUT persaingan konsisfen diyakiniakan memperkuat dalammenghadapitantangan bisnls,meningkatkan efektifitas danefisiensidalam mengelola sumberdaya,memaksimalkan nilai perusahaan parastakeholders dandalamjangkapanjangdapatmeningkatkan kepercayaan sehingga BankSUMUT dapatberoperasi dantumbuh secara berkelanjutan. A. Pendahuluan yang merefleksikan Tata Kelolamerupakan serangkaian mekanisme suatu struktur jawab perusahaan pengelolaan yang menetapkan hakdantanggung diantaraberbagai distribusi partisipan padaperusahaan, paraPemegang Dewan Komisaris, Direksi, termasuk Saham, Manajer, (stakeholders) Karyawan, lainnya. TataKelolajuga menegaskan dan pihak-pihak berkepentingan pengelolaan perusahaan filosofi bahwa merupakan amanah dari berdirinyaperusahaan dan oleh perusahaan. pihak kepentingan karenanya semua harus berpikir danbertindak untuk terbaik penerapan perbankan, Tata Kelola padasektor Otoritas Jasa Seiring dengan tuntutan peraturan yang pelaksanaan Keuangan menerbitkan secarakhususmengatur mengenai ketentuan TataKelola melalui : bagiBankUmum Nomor:55iP0JK.0312016 tanggal 7 Desember 2016tentang 1. Peraturan Otoritas JasaKeuangan Penerapan TataKelola BagiBankUmum; 29 April2013tentang Pelaksanaan 2. SuratEdaran BankIndonesia Nomor:15/1S/DPNP tanggal BankUmum; GoodCorporate Governancebagi 26Januari 2016tentang Penilaian JasaKeuangan No,4lPOJK,3l2016 tanggal 3. Peraturan Otoritas BankUmum; Tingkat Kesehatan 25 Oktober 2011tentang Penilaian 4. SuratEdaran Banklndonesia Nomor:13/24|DPNP tanggal Tingkat Kesehatan BankUmum; implementasi Tata Kelolapada industri Peraturan tersebutmenegaskan bahwapelaksanaan perbankan pada3 (tiga)pilaryaituGovernance Structure, Governance harussenantiasa berlandaskan (transparency), Process danGovernance Outcome dengan 5 (lima)prinsip dasaryakniketerbukaan pertanggungjawaban (independency), (accountabilify), (responsibility), independensi dan akuntabilitas (farrness). kewajaran merupakan langkah dalam Tujuandari padapenerapan TataKelolaini padaawalnya (APl) program perbankan Perbankan Indonesia dengan Arsitektur restrukturisasi sesuai mewujudkan padaPilarlV,yaknimenciptakan dengan Penerapan lndustriPerbankan YangKuat,dansejalan yang pada disc/osure dantransparency Pilarlll tentang marketdecipline berkaitan dengan BASEL fl padatanggal (APl)yangdiluncurkan 9 Januari 2004 Perbankan Indonesia Roadmap Arsitektur yang bersifatmenyeluruh Indonesia dan merupakan suatukerangka dasarsistemperbankan waktulimasampai sepuluh Industri Perbankan untukrentang memberikan arah,bentuk, dantatanan yang perbankan APItersebut dilandasioleh visimencapaisuatu sistem kedepan. Arahkebijakan tahun kestabilan sistemkeuangan dalamrangkamendorong sehat,kuatdan efisiengunamenciptakan pertumbuhan ekonomi nasional.

v

$0

yangstrategis iklim Penerapan TataKeloladapatmemberikan kontribusi dalammenciptakan kemampuan daya saingserta sangatefektifmenghindari bisnisyang sehat,meningkatkan penyimpangan-penyimpangan frauddanpenyalahgunaan kewenangan, danpencegahan terhadap pelaksanaan dalampelaksanaan tugasdantanggung Pokok-pokok TataKeloladiwujudkan jawabDewan Komisaris danDireksi; kelengkapan danpelaksanaan tugaskomite-komite dansatuan penerapan yang pengendalian fungsikepatuhan, internal kerla menjalankan fungsi intern bank; auditor penerapan pengendalian penyediaan manajemen risiko, termasuk sistem intern; danauditor eksternal; pihakterkait rencana strategis bank;dantransparasi kondisi danakepada danpenyediaan danabesar; keuangan dannonkeuangan, perusahaan yangbaiksaatinisangat Penerapan tatakelola diperlukan agarperusahaan dapat pengelolaan perusahaan pada dengan baik,sehingga mengarah meningkatkan danmengembangkan yang praktek-praktek Dengankomitmen dan bisnisterbaikyangsesuaidenganstandar dimiliki. yang baik diharapkan pada penerapan dapat menjamin kepatuhan tata kelolaperusahaan jangkapanjang pertumbuhan yangberkesinambungan dan padaakhirnya dapatmeningkatkan perusahaan. pemegang TataKelola danpemangku kepentingan lainnya terhadap kepercayaan saham perusahaan yang melalui atau merupakan konsep dapatmeningkatkan kinerja supervisi monitoring manajemen terhadapstakeholder dengan kinerjamanajemen, dan menjaminakuntabilitas pengelolaan peraturan. pada kerangka Tata Keloladiajukanuntuk tercapainya berlandaskan perusahaan yanglebihtransparan laporan keuangan, Bilahalini diterapkan bagisemuapengguna pertumbuhan ekonomiakanterusmeningkat seiringdengan denganbaik,makadiharapkan pihak. perusahaan yangsemakin pengelolaan menguntungkan baikdannantinya banyak transparansi perlindungan memberikan efektif bagipemegang saham dankreditor, agar Sistem TataKelola jugamembantu yakinuntukmemperoleh TataKelola menciptakan mereka returnalasinvestasinya. pertumbuhan yangefisien korporat. dansusfainable di sektor lingkungan kondusif sehingga terciptanya pemegang yangmenentukan hubungan aturan antara TataKelola dapatdidefinisikan sebagai susunan yanglain pemerintah, internal daneksternal karyawan, dansfakeho/der kreditor, saham,manajer, jawabnya, hakdantanggung sesuai dengan perusahaan harus dan perubahan, Dalamduniabisnisyangpenuhdenganpersaingan yang Suatutatakelolaperusahaan nilailebihdaridayatarikindustri bagiparastakeholder. memiliki perubahan persaingan Oleh karena itu tantangan dan tersebut. baiksangat diperlukan untukmenjawab Perusahaan YangBaikdengan mengacu meningkatkan suatuTataKelola Banksenantiasa berupaya perundang-undangan yang peraturan practices maupun berlaku mematuhi ketentuan dan best serta regulator lainnya. ketentuan danperaturan otoritas prinsip-prinsip TataKelolayaitu: Dalamimplementasinya Bank harusmenerapkan yangmaterial yaituketerbukaan informasi dalammengemukakan 1. Transparansiltransparency), proses pengambilan keputusan dimana bank dalammelaksanakan danrelevan sertaketerbukaan jelas,akurat, dandapatdibandingkan. informasi secara tepatwaktu, memadai, harusmemberikan jugaharusmudah haknya, diakses stakeholders sesuaidengan Informasitersebut pertanggungjawaban (accountabilitylyaitu organ fungsidanpelaksanaan kejelasan 2. Akuntabilitas pengelolaannya bank harus menetapkan fungsi secara efektif dimana sehingga berjalan bank jawabyangjelasdarisetiapkomponen visidan organisasi selaras dengan tugasdantanggung mempunyai kompetensi Bank,Setiapkomponen organisasi misi,sasaran usaha,dan strategi jawabmasing-masing, perannya dapatmemahami sertaharus dengan tugasdantanggung sesuai pelaksanaan : Selain itu,bankharusmemastikan TataKelola. dalam pengelolaan Bank; dalam a. Adatidaknya checkandbalance

a

, .'#l tl

jajaran berdasarkan (KPl)darisemua lndicator kinerjaatauKeyPeformance ukuran b. Memiliki (corporate values)', perusah aaan nilai sesuai dengan yangdisepakati secarakonsisten dan danstrategis; usaha c, Sasaran punishmenf sysfem. and reward d. Memiliki pengelolaan bank denganperaturan kesesuaian (responsibilify)yaitu 3, Pertanggungjawaban halini Dalam pengelolaan bankyangsehat. yangberlaku danprinsip-prinsip perund-ang undangan sesuai dijalankan practices. tersebut Prinsip prudentiat prinsip banking bankharusmemegang kelangsungan yangberlaku untukmenjaga perundang-undangan danperaturan ketentuan dengan good sebagai bertindak mampu Bank harus itu, Disamping usahasecaraberkesinambungan. yangbaik), (perusahaan citizen corporate profesional tanpapengaruh/tekanan yaitupengelolaan banksecara (independency) 4. lndependensi yangtidak dominasi terjadinya menghindari itu,Bankharusmampu Selain daripihakmanapun, dan sepihak olehkepentingan banktidakbolehterpengaruh Pengelola wajarolehstakeholders. (conflict of interest). kepentingan benturan bentuk segala harusmenghindari yang hak-hakstakeholder memenuhi dalam kesetaraan dan (fairness)yaitu keadilan 5, Kewajaran yang dimana bank berlaku, perundang-undangan perjanjian dan peraturan berdasarkan timbui dan asas kesetaraan berdasarkan seluruhstakeholders kepentingan harusmemperhatikan juga kepada perlu kesempatan memberikan Namun,bank (equaltreatment). kewajaran aksesterhadap bank,sertamemiliki bagikepentingan masukan untukmemberikan stakeholders prinsip keterbukaan. sesuai dengan informasi yangBaik, Perusahaan TataKelola pertimbangan dalammenerapkan strategis Adabeberapa yaitu: kepercayaan; lembaga sebagai 1. Bankadalah bankharus: danMasyarakat, dariPemerintah kepercayaan mendapatkan Untuk yangbaik; (FinancialPeformance) Keuangan Kinerja a, Memiliki BankYangBaik; Kesehatan Tingkat b. Memiliki dan ProfilRisikosecarakomposit minimum Modaldiatasketentuan Kecukupan c, Memiliki Rendah; Perusahaan; sertarahasia penyimpan dansimpanannya Nasabah kerahasiaan menjaga d. Dapat denganprodukdan kepadaPublikberkaitan informasi dalampenyampaian e. Keterbukaan baruBank; aktivitas sfakeho/ders; shareholdersdan kepentingan f, Menjaga harga(price)atausukubungadanadan g. Selalubersaing secarasehatdalammenetapkan perbankan baik; dengan industri etikabisnis sertamelaksanakan kredit/pembiayaan Banksekaligus persepsi kepada negatif agardapatmencegah risikoreputasi h, Mengendalikan bagiBank; Pencitraan menjaga yangtinggi, sertaakhlak profesional, integritas yanghandal, DayaManusia Sumber i. Memiliki baik. danmoralyang danberkelanjutan; konsisten secara j, Menerapkan Perusahaan TataKelola dan secarakonsisten mutupelayanan kualitas dan ataumempertahankan k. Meningkatkan berkelanjutan. publik; pelayanan 2. Bankmerupakan kepada Terbaik Pelayanan dapatMemberikan harus publik pelayanan Banksenantiasa Sebagai arti baik dalam dengan terjaga dapat agar (customer safisfacfion) nasabah kepuasan nasabahnya, juga fasilitas pelanggan, memberikan Bank pelayanan harapan melebihi memberikan katamampu on-line prasarana, waktu transaksi, ketepatan dan sarana berupa baginasabahnya kenyamanan fitur berupa lainnya sertafasilitas penarikan tunaidantransfer transaksi sysiem,nonstopseruice padaATM' Machine pembayaran, CashDeposite 5

j0

tt,

yaknimenghimpun fungsinya Sesuai dalam melaksanakan intermediasi danamasyarakat dan menyalurkannya kembali kepada masyarakat dalam bentuk kredit/pembiayaan, Banksenantiasa pertumbuhan perekonomian harus dapatmembantu danmendorong danpembangunan daerah pendapatan disegala bidang serta sebagai salah satusumber daerah dalam rangka meningkatkan rakyat. tarafhidup jugasebagai Bank agentof developmenf disegala usaha danbisnis dengan menerapkan sektor prinsip (prudential kehati-hatian banking) jasakeuangan publikyangbergerak Objekpelayanan disektor sepertiperbankan, selalumendapat perhatian pengendalian (social lebihdarimasyarakat dalambentuk sosialdi sektor keuangan pemerintah (eksekutif) (legislatif) controlof enveronmenf), danDPR/DPRD serta otoritas/regulator, pengalaman perbankan Memperhatikan kondisi masalalu,sudah menjadi keharusan bagiBank Umum baikKonvensional maupun Syariah untuk menerapkan TataKelola Yang Baik, publikberbadan Banksebagai hukum Perseroan Terbatas dengan aktivitas objekpelayanan perbankan konvensional kegiatan usaha di sektor dansyariah memiliki arahkebijakan strategis jaringan "Bankterkemuka kompetitif menjadi di daerahmelaluiprodukdanlayanan dengan luas yangdikelola pertumbuhan secaraprofesional mendorong ekonomi regional", dalamrangka program program sejalan dengan BPDReglonal Champion Untuk mewujudkan tersebut harus pelaksanaannya dilandasi dengan Penerapan TataKelola, sehingga dalam Bank tidak melanggar yangberlaku ketentuan maupun etikabisnisdalamindustriperbankan, danperundang-undangan (OJK), regulasi BankIndonesia Disamping menerapkan aturan-aturan Otoritas JasaKeuangan - LK dan (Bl),Bankjugaharus complyterhadap aturan lainnya seperti ketentuan BAPEPAM Bursa EfekIndonesia. perkuatan regional Bankdengan Dalam rangka kelembagaan menuju champion, statusBank jaringan permodalan Devisa untukmendukung ekspansi usahasertaperluasan akanmemperkuat pelayanan yangmembutuhkannya, masyarakat kantor, sehingga dapat meningkatkan kepada penerapan antara lain: Bank sangat menyadari besarnya manfaat TataKelola tersebut, perusahaan; visi,misi,danstrategi a . Mewujudkan perusahaan b . Meningkatkan kinerja ; (shareholders value)', c , Meningkatnya nilaipemegang saham perusahaan profesional; kredibilitas secara d . Meningkatkan pengendalian intern e . Terlaksananya secara efektif; yangberlaku; f. Patuh ketentuan danperundang-undangan terhadap g. Meningkatkan nilaietikaperusahaan; perusahaan (corporate risiko(riskculture)', culture) danbudaya h, Meningkatkan budaya pengelolaan usaha secara efisien danefektif; i, Tedaksananya j, Terlaksananya pengambilan yanglebihbaik; keputusan dankebijakan darishareholders maupunstakeholders terhadap k. Tumbuhnya keyakinan dan kepercayaan perusahaan; pemeringkat independen, l. Meningkatkan rating Bankolehlembaga yang memberikan ataucapital charge lebihmurah. m,Dapat costofcapital lmplementasiTata Kelola di BankSUMUT B. Pelaksanaan perbankan mengingat risiko dan lmplementasi TataKelola merupakan unsurpenting di industri yangdihadapioleh industriperbankan Penerapan Tata Kelola semakinmeningkat, tantangan jangka panjang yangmemberikan proses value. hasilberupa sustainable merupakan Dewan lmplementasi TataKelolasebagai sebuahsistemmelaluiprosesinternyangmelibatkan pegawai. TataKelola, BankSUMUT mengalami Direksi danseluruh Sejakditerapkannya Komisaris,

perubahan yanglebihbaik,terutama (SDM) dengan meningkatnya kualitas Sumber DayaManusia hingga dapat bekerja lebihefisien, efektif, kompetitif danprofesional didukung olehbudaya danetos yang kerja mumpuni, pelaksanaan penerapan Padaprinsipnya TataKelola di BankSUMUT berjalan dengan baik pegawai pada dandilaksanakan olehDewan Komisaris, Direksi, danseluruh kegiatan setiap dengan melindungi tujuan untuk kepentingan bank, shareholders dansfakeho/ders. pelaksanaan yaitu Mekanisme implementasi TataKelola langkah, dilakukan dengan beberapa : penilaian yangakanmempengaruhi pelaksanaan 1. Mengidentifikasi indikator/kriteria terhadap penerapan TataKelola keseluruhan. secara pelaksanaan penerapan perhitungan penilaian 2. Melakukan se/fassessmenl TataKelola termasuk komposit. pelaksanaan penerapan 3. Melakukan evaluasi atashasil se/fassessmenf TataKelola danmenyusun plan penerapan laporan kesimpulan umumse/fassessment danaction alaskelemahan Tata Kelola. pelaksanaan 4. Menyusun laporan implementasi TataKelola, SesuaidenganPeraturan Otoritas JasaKeuangan Nomor: 55/P0JK,03/2016 tanggal penilaian 7 Desember 2016tentang Penerapan TataKelolaBagiBankUmum, indikator danpenerapan : TataKelola dalam melakukan se/fassessment adalah sebagai berikut jawab 1. Pelaksanaan Dewan Komisaris tugas dantanggung jawab 2. Pelaksanaan dantanggung Direksi tugas komite 3. Kelengkapan danpelaksanaan tugas 4, Penanganan kepentingan benturan fungsi kepatuhan Bank 5. Penerapan fungsi intern 6. Penerapan audit fungsi 7. Penerapan audit ekstern pengendalian manajemen risiko sistem intern B, Penerapan termasuk pihakterkait(related pady)dan penyediaan 9, Penyediaan danakepada danabesar(large exposure) pelaksanaan keuangan laporan TataKeloladan 10. Transparansi kondisi dan nonkeuangan, pelaporan internal strategis Bank, 11.Rencana jugatelahbeberapa kalimenyampaikan Laporan Pelaksanaan Good Corporate Bank SUMUT Tahunan Bank kalitahun2007yangdikirimkan secara terpisah dariLaporan Governance danpertama yaitu parapemegang (shareholders), JasaKeuangan, YLKI, Lembaga kepada saham Otoritas SUMUT penelitian pemeringkat LPPI, 2 (dua) lembaga bidang di Indonesia, Asosiasi Bank-Bank di Indonesia, danmenampilkan laporan dankeuangan serta2 (dua)majalah ekonomi dankeuangan ekonomi (www,banksumut,com) laporan diakses websrfe BankSUMUT sehingga tersebut dapat tersebut dalam yangmemiliki BankSUMUT. Halyangsamajugadisampaikan kepentingan dengan olehsiapapun pelaksanaan 2016yang tahun buku2008sampai dengan tahun untuk laporan GCGBankSUMUT maupun website Bank SUMUT, ditampilkan dalam laporan tahunan penyampaian laporan informasi kinerja keuangan, Bank Selain itu,dalam haltransparansi mengenai kegiatan operasional bankyang informasi kinerja keuangan SUMUT telahmenyajikan yangcukup kepada stakeholders melalui suratkabar secara berkala setiap triwulan dandisampaikan (Annual Report) maupun dalambukuLaporan Tahunan secara transparan dansesuai informatif, yang dengan ketentuan berlaku, yangbaikdilakukan Pencapaian tata kelolaperusahaan denganmembentuk struktur jelas, jawaban garis pertanggung yang yang dengan unsurutama organisasi menggambarkan

$

5

v

pelaksana yakniDewan tatakelolaperusahaan Komisaris danDireksi, Struktur organisasi ininantinya pada aspek pengawasan, akan lebih menekankan kepatuhan,pelayanan,pemasaran, penerapan efektivitas/efisiensi melalui TataKelolayangbaik,Manajemen Risiko,RiskCulture, dan Corporate Culture denganberorientasi kepadapelaksanaan corebussrness utamaBankSUMUT profesional penghimpun lembaga sebagai danpenyalur dana, KodeEtikBankSUMUT C, Pelaksanaan yang baikdenganpemangku BankSUMUTmenyadari sepenuhnya bahwahubungan jangka panjang kepentingan danpeningkatan nilaiPemegang Sahamdalam hanyadapatdicapai melalui integritas bisnisdalamsetiapaktivitas bisnisPerusahaan sebagaimana dalam tercantum Peraturan DireksiN0.001/Di/DSDM-TK/PBS/2015 26 Januari2015tentangKodeEtik tanggal PT.BankSumut. yang Dalamkontekstersebut,Bank SUMUTtelah merumuskan berbagaikebijakan penerapan menyangkut etika.BankSUMUT mengupayakan standar etikaterbaik dalammenjalankan yangdimiliki segenap aktivitas bisnisnya sesuai dengan visi,misi,danbudaya melalui implementasi pedoman yangmerupakan panduan KodeEtik.KodeEtikmerupakan tertulis nilai-nilaietika/moralyang yangberhubungan dituntut darisegenap individu dengan bisnisdanpolaperilaku sesuaidengan BankSUMUT. budaya perusahaan pihakyangberkepentingan KodeEtik berisikan komitmen kepadaberbagai perwujudan darietikabisnisdanetikakerjabagiInsanBankSUMUT.Sebagai sebuah etika sebagai perilaku, pedlaku yangidealyangdikembangkan nilai-nilai luhuryang diharapkan tercipta berdasarkan jajaran BankSUMUT menjadi budayakerja,KodeEtikterdiridari7 Babsebagai diyakini sehingga berikut : Bab

Keterangan

l- Ketentuan Umum

pengertian Berisikan tentang KodeEtik,maksud dantujuanserta manfaat Etik. dariKode

ll- SisteN mil a i

olehBankSUMUT, visidan Berisikan tentang tatanilaiyangdimiliki misisertasasaran danstrateqi

lll- Etika Bisnis

Berisikan ruanglingkup darietikabisnissertakomitmen Bank tentang parastakeholders. SUMUT terhadap yangmenjadi Terdapat 13 stakeholders bagian daricakupan etika bisnis sebagai berikut: 1. Pemegang Saham 2. Dewan Komisads, Direksi danPeqawai Nasabah 3, 4. Pemasok/Rekanan/Mitra Usaha Strategis (OJK)dan Keuangan PPATK 5. Otoritas Jasa 6. Pemerintah 7. Pesaing 8. Auditor 9. Masyarakat/Lingkungan 10. Media Massa, LSMdanOrmas 63

hL

vl,

Pekerja 1 1 .Serikat 12. Legislatif Penelitian 1 3 .Perguruan TinggidanLembaga lV EtikaKerja Berisikan tentang ruanglingkup etikakerja,sikapdasarinsan/individu, perusahaan, perilaku perilaku pegawai di dalam dandiluar sebagai perilaku sebaqai bawahan, atasan serta Atas Hal-halBerisikan hal-hal sebagai berikut: V -Komitmen terkait Khusus 1. Pengelolaan catatan, dokumen daninformasi 2. Melindungi Informasi Rahasia Pengamanan Harta Perusahaan 3. Kewajiban 4. Perdagangan Informasioleh Orang Dalam 5. BenturanKepentingan 6. Hubungan Keluarga 7. Kegiatan Politik danorganisasi Jamuan Bisnis 8. donasi, komisi, suap danGratifikasi L Hadiah/cinderamata, pelaksanaan hal-halterkaitpemantauan Kode Etik, Vl KomitmenAtas Berisikan pelanggaran pelaporan pelanggaran KodeEtiksertasanksi terhadap Penegakan Kode Etik Kode Etik. Berisikan hal- halsebagai berikut : Vll- Penutup penerapan good 1. Upaya perusahaan untuk mewujudkan governance yangbertujuan nilai untukmeningkatkan corporate pemegangsaham denganmemperhatikan keseimbangan hubungan denganstakeholders. perilaku-perilaku dan 2. Mendorong berlangsungnya etisindividu yang masalah etika timbuldalamaktivitas dalammenyikapi arahbagiseluruh individu untuk sehari-hari dan memberikan yang dalam berusaha, mencapai standar etika tertinggi pedoman penerapan ini,setiapindividu komitmen 3. Mewujudkan pernyataan ini wajibmenandatangani kepatuhan ataspedoman dandioerbaruhi setiap tahun,

pegawai pengurus pelaksanaannya BankSUMUT tetapharus mematuhi Dalam danseluruh perbankan yangsehat, danmenjaga citra azas-azas KodeEtikdalam mengelola bisnis berdasarkan lingkungan kerjaagarlebihkondusif. masyarakat sertamenjaga BankSUMUTditengah-tengah persepsi saham, bagipemegang Disamping itu telahdilakukan upaya untukmenyamakan pegawai pegawai pengurus alihdaya bankmaupun rekanan/mitra bisnis, nasabah, danseluruh (outsourcing) dengan melakukan sosialisasi. disetiap unitkerja penyusunan untuk: Maksud Kode Etikiniadalah pelakubisnisdi perusahaan perilaku dalam 1. Menjadi standar dan acuanbagiseluruh panduan etikabagiindividu dalambersikap dan melaksanakan aktivitas usaha, danmenjadi yang keadaan laku,khususnya dalammenentukan sikappadasaatmenghadapi bertingkah dilematis. yang sesuai dengan apakah setiapindividu telahberperilaku 2. Sebagai kriteria dalammenilai peraturan perusahaan implementasi Kode Etik dari tersebut, dan ataumenyimpang diinginkan penilaian pegawai. kinerja ketidakpatuhannya menjadi salah satuaspek baikkepatuhan ataupun

adalah : Sedangkan tujuannya Visidanmelaksanakan Misiperusahaan secara 1. Sebagai komitmen bersama untukmewujudkan profesional memperhatikan seluruh stakeholders. danberetika dengan padaperusahaan maupun hukum 2. Mengurangi risiko terjadinya konflik kepentingan tuntutan akibat perusahaan, yang kelalaian dilakukan olehindividu didalam perbaikan akanmendorong layanan mutuproduk,pengelolaan harta 3. Dalamjangkapanjang peningkatan perusahaan (sumber menuju dayadanasset) sertapengembangan nilaiperusahaan, reputasi danimageperusahaan. yangbaikantaraPerusahaan hubungan dan individu denganstakeholder 4. Mengembangkan prinsip-prinsip TataKelola danpenerapan etikaperusahaan. berlandaskan InsanBankSUMUTmulaidari Dewan KodeEtikBankSUMUTberlaku bagisegenap bisnisBankSUMUT. Keberhasilan Komisaris, Direksi, karyawan danindividu lainyangterkait dengan jawab pimpinan penerapan di lingkungan unitkerja KodeEtikmerupakan tanggung dariseluruh jawabdalammemberikan pimpinan masing-masing. Untukitu segenap unitmemiliki tanggung pemahaman penerapan pegawaidi lingkungan unitkerjamasing masing. KodeEtikkepada jawabterhadap penerapan keberhasilan Kode Setiap insanBankSUMUTmemiliki tanggung jawab insanBankSUMUTadalah Etikdalamaktivitas sehari-hari. Salahsatubentuktanggung pegawai lainataurekan kesediaan insanBankSUMUT untukmelaporkan setiap tindakan menyangkut pelanggaran yang KodeEtik dan menyampaikan setiapfakta kerja diyakinimerupakan suatu yangmerupakan penyimpangan yangdiketahuinya bagian melalui mekanisme Whistleblowing Sysfem AntiFraud. dariStrategi Insan BankSUMUT mengenai kepada segenap BankSUMUT senantiasa terusmengingatkan pelaksanaan pelatihan, barusertapengingatan melalui induction untukkaryawan KodeEtikmelalui pihakeksternal, pelatihan yangmelibatkan forum{orum pelanggaran yangtegasdankonsisten Pedoman terhadap BankSUMUT memberikan sanksi yangdapatdilakukan dan Direksibeserta olehDewanKomisaris KodeEtik,Bentukpelanggaran pengenaan padaAnggaran RUPS.Sedangkan Dasarbankdan keputusan berpedoman sanksinya yangberlaku, pegawai kepegawaian dilakukan sesuai dengan aturan sanksiterhadap BankSUMUT Nilai-nilai yangmenjiwai Perusahaan nilai-nilai DalamkaitandenganKodeEtik,BankSUMUTmemiliki "Terbaik". TujuhNilaidengan singkatan KodeEtikyangterbagi dalam implementasi T Terpercay a (Trustworthy) jujur,handal dandapatdipercaya. Bersikap Memiliki karakter danetikayangbaik. f--

tr tnerjlK \Energeuc) rapidanmenarik. berpenampilan Bersemangat tinggi, disiplin, selalu positif, kepuasan nasabah, daninovatif untuk Berpikir kreatif (Gracious) R Ramah dansantun Bertingkahlaku sopan nasabah danmelavani siaomembantu Senantiasa

B Bersahab at(Friendly) nasabah. Memperhatikan hubungan dengan danmenjaga yangpaling Memberikan solusi menguntungkan. (Peaceful) A Aman perusahaan Menjaga rahasia dannasabah sesuai ketentuan, yangmemuaskan kesalahan kecepatan iayanan dantidakmelakukan dalamtransaksi Menjamin (H/gh tntegrity) I lntegritasTinggi YMEdanmenjalankan agama, Bertaqwa kepada Tuhan ajaran jujur, menjunjung kode danmemiliki Visiuntuk maju, Berakhlak mulia, etikprofesi (Commitment) K Komitmen janjiyangtelah menepati diucapkan. Senantiasa jawab pekerjaan, dantindakan, Bertanggung atasseluruh tugas,

N

'trl

BABII (GOVERNATVCE STRUKTUR TATAKELOLA STRUCTURq A. RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM yangmemegang RUPSadalahorganperusahaan kekuasaan tertinggi dalamperusahaan dan yangtidakdiserahkan kepadaDireksidan DewanKomisaris. memegang segalakewenangan wadahparapemegang RUPSsebagai organperusahaan merupakan sahamuntukmengambil penting keputusan berkenaan dengan bisnis danoperasional Perseroan. Rapat Umum Pemegang Saham(RUPS)merupakan badan tertinggidalam struktur penunjukan PT.BankSumut.RUPSmemiliki wewenang untukmenyetujui laporan tahunan, penunjukan para penunjukan kembali Dewan Komisaris dan Direksi, dan/atau dan/atau anggota penunjukan lain. kembali Auditor Eksternal dantugas-tugas Pelaksanaan RUPS yaitu: 2 (dua) Dalam Anggaran Dasar BankSUMUT dibagi menjadi , RUPS yangdiselenggarakan setiaptahun,selambatlambatnya 6 (enam) bulan 1. RUPSTahunan, setelah tahunbukuberakhir, dan perluolehDireksi atas 2. RUPSLuarBiasa,yangdapatdiadakan setiapkaliapabila dianggap permintaan Komisaris saham. tertulis dariDewan ataudaripemegang jangka padakepentingan yangdiambil usahaperusahaan Keputusan dalamRUPSdidasari panjang. intervensi RUPSdanataupemegang sahamtidakmelakukan terhadap tugas,fungsi wewenang DewanKomisaris dengan tidakmengurangi RUPSuntuk danwewenang danDireksi perundang-undangan. hak sesuaidenganAnggaran Dasar dan peraturan menjalankan RUPSdilakukan secara wajardantransparan. Pengambilan keputusan yangberlaku, pengumuman ketentuan RUPSdilakukan sesuai dengan Proses danpemanggilan maupun RUPSLuarBiasa(RUPSLB).Padatahun2016,Banktelah baikRUPSTahunan (satu) 1 (satu)kali 1 kali RUPSTahunan dan RUPSLuarBiasasebanyak menyelenggarakan yaitutanggal keputusan sebagai berikut : 06Juni2016dengan DewanKomisaris PT.BankSumutuntukmengesahkan kewenangan kepada 1, Memberikan penerbitan 2017ataspenyetoran 2016danTriwulan I Tahun Saham Triwulan l, ll, lll,lVTahun penuhpadatriwulan-triwulan yangdisetor tersebut; modal Kantor Akuntan Publik untukmenunjuk kewenangan kepada DewanKomisaris 2. Memberikan pemeriksaan (general Tahun Buku20'16; umum audit) BankSumut untuk 3, DanaCSRPT.BankSumut: Komisaris UtamaPT,BankSumutyangtelahberakhir 4. Pembayaran uangjasapengabdian padatanggal 2015; 30Juni NiasUtarauntukmenjadi Pemerintah Kabupaten NiasBaratdanKabupaten 5, Pengesahan pemegang 2016. saham barupadatahun B. DEWAN KOMISARIS Terbatas, Perseroan ketentuan No. 40 Tahun2007mengenai Berdasarkan Undang-Undang jawab perusahaan yang melakukan bertugas danbertanggung merupakan organ Dewan Komisaris pengawasan Kepengurusan Perseroan olehDireksi Pengurus danjalannya terhadap kebijakan prinsip-prinsip perusahaan dengan tatakelola telah dilaksanakan sertamemastikan operasional jenjang perusahaan yangbaikpadaseluruh atau organisasi, tingkatan

Komisaris Anggota Kriteria danIndependensi Komposisi, 1 . Jumlah, Komisaris orang dari1 (satu) (tiga) terdiri orang 3 sebanyak Komisaris Dewan anggota Jumlah (satu)orang Komisaris. 1 Independen, Komisaris 1 (satu)orang Independen, Utama Masa PusatBankSUMUT. kerjaKantor di wilayah berdomisili Komisaris anggota Seluruh selama ditetapkan DasarBankSUMUT Anggaran dengan sesuai Komisaris kerjaDewan prestasi kerjayangbaiksetelah mempunyai apabila kembali diangkat dapat 4 tahundan dengantidak Keuangan Jasa pertimbangan BankIndonesia/Otoritas memperhatikan sewaktu-waktu, memberhentikan untuk Saham Pemegang Umum hakRapat mengurangi Komite rekomendasi telahmemperhatikan tersebut danataupengangkatan Penggantian danNominasi. Remunerasi persetujuan dantelahmendapat catatan telahlulusFitandPropertanpa Komisaris Seluruh memiliki yangmengindikasikan bahwasetiapKomisaris JasaKeuangan, dariOtoritas yangmemadai. keuangan danreputasi kompetensi integritas, anggota darimantan berasal Hasibuan) (Bp,RizalFahlevi lndependen Komisaris Seorang pada Independen Komisaris sebagai definitif 2003kemudian DireksipadaJuni2000- Januari tahun. dari1 (satu) (cooling off)lebih tunggu masa menjalani telah sehingga Juni2012 keuangan, hubungan tidakada yangmemiliki Independen Komisaris anggota Seluruh Komisaris Dewan anggota dengan keluarga hubungan dan kepemilikan kepengurusin, yang Bank, dengan atauhubungan Pengendali Saham Pemegang dan/atau Direksi Lainnya, independen' bertindak untuk kemampuannya mempengaruhi dapat kedua derajat dengan sampai keluarga hubungan tidaksalingmemiliki Komisaris Seluruh jabatan sertatidakmerangkap lainnya danatauDireksi Komisaris anggota sesama dengan pada1 (satu) pada lainmaupun bank Eksekutif atauPejabat Komisaris sebigaiDireksi, keuangan. lembaga bukan lembaga/perusahaan telahmemenuhi BankSUMUT Komisaris anggotaDewan seluruh demikian Dengan peraturan-peraturan, sebagai dengan sesuai Komisaris Dewan anggota persyaratan sebagai : berikut pasal 110; Terbatas Perseroan tentang 2007 No,40Tahun a. Undang-undang pasal2T', BankUmum tentang No,1111lPBll2009 BankIndonesia b. Peraturan danKepatutan UjiKemampuan tentang lP]ll2010 No.12123 BankIndonesia c. Peraturan (FitandProper Test); dan Asing Kerja Tenaga Pemanfaatan tentang No,9/8/P8U2007 BankIndonesia d. Peraturan Alihpengetahuan; Program KetuaBapepam-LK Keputusan Lampiran merupakan No.lX,l.6 Bapepam e. Peraturan Publik. danPerusahaan Emiten Komisaris Direksidan tentang No.Kep-45/PM/2004

Per31 Desember2016, si Dewan Komisaris terdiridari: N a ma

Jabatan

Fahlevi Rizal HasibuanKomisaris Utama

Keterangan Periode 07Juni2016- 06Juni2020

BrataKesuma

- 31Desember 01Januari 2015 2018 Komisaris IndependenPeriode

Hendra Arbie

Komisaris

Periode 04Juni2016-03Juni2020

Penilaian Kemampuan danKepatutan (fit & properfesf) PBI Nomor12l23lPBll2010 tentangUji Kemampuan dan Kepatutan DewanKomisaris wajiblulusfit & properfesfdan menyebutkan bahwacalonanggota persetujuan JasaKeuangan sebelum menjalankan memperoleh dariBankIndonesia/Otoritas jabatannya. fungsi dalam tugas dan dantelah Seluruh anggota Dewan Komisaris telahlulusFit andPropertanpacatatan persetujuan yangmengindikasikan JasaKeuangan, mendapat dariBankIndonesia/Otoritas memiliki integritas, kompetensi danreputasi keuangan bahwa setiapanggota Dewan Komisaris yang memadai. Kema abelPenilaian Nama

dan

UjiKemampuan dan Kepatutan RizalFahlevi Hasibuan 06Juni2012

Pelaksana

Hasil

Banklndonesia

Lulus

2012 26September

Banklndonesia

Lulus

BrataKesuma Hendra Arbie

Tahun2016

Otoritas JasaKeuangan Lulus

Independensi Dewan Komisaris jumlah, komposisi, kriteria dan BankSUMUT telahmemenuhi Anggota Dewan Komisaris Nomor : 55/POJK.0312016 tanggal JasaKeuangan independensi sesuaiPeraturan Otoritas jumlah anggota TataKelola BagiBankUmum dimana 7 Desember 2016tentang Penerapan Bank saatini adalah 3 (tiga) orang. Dewan Komisaris SUMUT kepengurusan, hubungan keuangan, Dewan Komisaris tidakmemiliki Seluruh anggota dengan derajat keduadengan hubungan keluarga sampai kepemilikan sahamdan/atau pemegang sahampengendali atau lainnya,Direksi dan/atau Komisaris anggotaDewan kemampuannya untukbertindak bankyangdapatmempengaruhi hubungan'dengan independen. Dewan Komisaris 2. Tugas danTanggung Jawab jawabkepada pemegang sahamdalamhal mengawasi bertanggung DewanKomisaris yangmengacu kepada rencana umum Direksi operasional banksecara kebijakan terhadap yangtelahdisetujui JasaKeuangan, Dewan Komisaris danBankIndonesia/Otoritas bisnis peraturan yang danperundang-undangan terhadap seluruh kepatuhan sertamemastikan berlaku.

Secara rinci,tugasDewan yangberhubungan Komisaris pengawasan dengan adalah : a. Memastikan bahwamanajemen dalammengembangkan rencana danstrategi bisnis, telah memasukkan didalamnya rencanakerjauntukpengelolaan risikodan pengendalian internal secara efektif. b. Memastikan bahwamanajemen secarakonsisten membangun dan mengembangkan budayaperusahaan (corporate culture)yangmendorong karyawan tanggapdan per
untuk mendukung tugas Komisaris. pengawasan d. Melakukan pengurusan terhadap dan operasional bank di bidang perencanaan yang meliputi: 1) Strategi pelaksanaan dasardanprogram Visi,Misi,Tujuan,Sasaran, Kebijakan, Strategi danBudaya Perusahaan 2) Melakukan review ataspelaksanaan Bisnis Plantahun berjalan 3) Pelaksanaan rencanakerjadan anggaran tahunanbank(perbandingan realisasi dengan anggaran) perusahaan 4) Strategi dalambidang operasional maupun manajemen strategi usaha pengawasan e. Melakukan pengurusan terhadap danoperasional bankdi Bidang Kepatuhan yangmeliputi pengawasan atas: 1) Ketentuan Batas MaksimalPemberian (BMPK) Kredit bank 2) Kewajiban Penyediaan (KPMM) Modal Minimum 3) Ketentuan Kualitas Aktiva (KAP) Produktif 4) Ketentuan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai(CKPN) 5) Ketentuan (GWM) GiroWajibMinimum 6) Pelaksanaan Pedoman TataKerjadanSistim Pelaporan Direktur Kepatuhan pengawasan f, Melaksanakan dan monitoring terhadap laporanhasilpemeriksaan yang dilaporkan Divisi Pengawasan kepada Dewan Komisaris. Dalam melaksanakan tugasnya, Dewan Komisaris dibagi yaitu: atas3 bidang tugas, 1. Komisaris Utamabertugasmengkoordinasi semuakegiatanDewanKomisaris dan pengawasan membidangi dankepatuhan meliputi: a, Pengawasan intern b, Perencanaan danpengembangan (compliance) c, Kepatuhan d. Manajemen risiko, yangmembidangi pemasaran 2, Komisaris meliputi: a . Penghimpunan Dana b . Pengalokasian Dana

JasaPerbankan d . Penyelamatan danSupervisi Kredit yangberkaitan perkreditan Hukum dengan f, Perbankan Syariah A

yangmembidangi 3. Komisaris Umum: a , Sumber Daya manusia b , Umum c , Administrasi Keuangan d . Teknologi Informasi p

yangtidakberkaitan Hukum perkreditan dengan

Dalamhal terjadikepailitan karenakesalahan DewanKomisaris ataukelalaian dalam pengawasan pengurusan yangdilaksanakan melakukan terhadap olehDireksi dankekayaan Perseroan kewajiban tidakcukupuntukmembayar seluruh Perseroan akibatkepailitan jawab tersebut, setiap anggota Dewan Komisaris secara tanggung renteng ikutbertanggung jawab juga yangbelum dengan anggota Direksi Tanggung tersebut ataskewajiban dilunasi, yangsudah berlaku Dewan bagianggota Komisaris tidak menjabat 5 (lima) tahun, yangdiambilDireksiberdasarkan yang Dewan Komisaris selalumengawasi kebijakan laporan diterima atautemuanlangsung di lapangan. Untukmembantu tugas-tugas DewanKomisaris penerapan DewanKomisaris dalammelaksanakan kebijakan TataKelola tersebut, telah yang membentuk KomiteAudit,KomitePemantau Risiko,KomiteRemunerasi danNominasi ditetapkan Direksi BankSUMUT dengan dalamsuatuSuratKeputusan tugasnya adalah pemantauan, melakukan evaluasi, danmemberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris. Prosedur Penetapan Remunerasi Dewan Komisaris Pemberian remunerasi merupakan kegiatan untukmenilai tingkatkeberhasilan ataukegagalan jawabyangdibebankan insanperusahaan dalammelaksanakan tugasdan tanggung jawab kepadanya. Pemberian remunerasi didasarkan ataspertimbangan kinerjadantanggung yangdilakukan individual, sertaleveljabatan secara transparan sehingga dapatmemotivasi perusahaan. mencapai dalam tujuan penetapan Proses Komisaris BankSUMUT danpemberian remunerasi bagiDewan adalah sebagai berikut : yangberisiKeyPeiormance Komisaris menandatangani kontrak manajemen a. Dewan jabatannya, yang (KPl)dansasaran/targetakandicapai masa lndicators selama sebelum perusahaan, pengangkatannya Dewan Komisaris ditetapkan sebagai yangmemuat (TOR) Komisaris menyusun termof reference b, Dewan danmenetapkan yangakandicapai rencana kerja,sasaran/target dalamsatutahunyangmerupakan penjabaran darikontrak manajemen, pencapaian Indikator KeyPeformance Komisaris melakukan evaluasi terhadap c. Dewan (KPl) secarase/f-assessmenf dengan lndicators baik kolektifmaupunindividual penilaian yangtelahdisetujui Dewan kriteria bersama olehanggota menggunakan Komisaris, minimal dalam setahun, sekali penilaian Dewan Komisaris kolektif maupun individual kinerja secara d. RUPSmelakukan (KPl)danrealisasi RKAT. berdasarkan capaian KeyPertormance lndicators kolektif olehPemegang Dalam halpenilaian kinerja Dewan Komisaris dilakukan secara penerapan Makapenilaian dimaksud dilakukan TataKelola. Saham dansecarase/f-assesmenf KinerjaBankSUMUT tahun tentangLaporanPertanggungjawaban dalamRUPSTahunan Keuangan Tahunan Audited2016.DewanKomisaris 2016dan'Pengesahan Laporan yangtercantum pencapaian kinerja dalam melalui hasilpengawasan dalam target dievaluasi dalam lainmencakup target kinerja operasional terutama Rencana Bisnis Bank(RBB), antara yangtercermin penghimpunan laba dana, target usaha dalam danadanpenempatan aspek pelaksanaan tatakelola. danefisiensi, serta kriteria Penilaian TugasDanTanggung JawabDewan Penilaian lainnya dilakukan berdasarkan pasal pelaksanaan yangdiatur GCGsebagaimana dalam 64 Komisaris dalam se/f-assesmenf tanggal Otoritas JasaKeuangan Nomor:55/POJK.03/2016 dan ayat(2) Peraturan Penerapan TataKelola Bagi Bank Umum, 7 Desember 2016 tentang

Rekomendasi Dewan Komisaris Dalammemberikan rekomendasi, Dewan Komisaris selalumemperhatikan sarandanusuldari yangdibentuk berbagai unsurtermasuk Komite dandalampengambilan keputusan dilakukan secara bersama-sama atausecara musyawarah/mufakat. fungsinya, DewanKomisaris memantau, mengevaluasi Sesuai selalumengarahkan, dan memberikan nasehat ataspelaksanaan rencana bisnis bank. Anggota DewanKomisaris tidakmelibatkan diridalampengambilan keputusan kegiatan BankSUMUT, kecuali lainolehperundang-undangan, Peraturan Bank operasional diatur yang yang Indonesia/Otoritas lain Anggaran JasaKeuangan berlaku danhal-hal diatur dalam Dasar Bank, Frekuensi Rapat Dewan Komisaris a. Frekwensi Rapat Dewan Komisaris rapatyangdiselenggarakan dalam1 (satu) tahunsebanyak 28 (duapuluh Jumlah delapan) kalirapat dengan rincian kehadiran sebagai berikut : ralDewan 2016 Daftar Kehadiran dalamRaoatInterr Komisaris tahun Nama Jabatan JumlahKehadiran 16*\

Rizal Fahlevi Hasibuan

Komisaris Utama

Rizal Fahlevi Hasibuan

Komisads lndeoenden

13

BrataKesuma

Komisaris lndeoenden

28 16*)

Hendra Arbie Komisaris -) Bp. RizalFahlevi Hasibuan diangkat menjadi Komisaris Utamaterhitung tanggal RapatNo, 25 tanggal Keputusan 07 Juni 2016 sesuaidenganPernyataan Rahmi Arifa, 29Juni2016olehNotaris SH. **)Bp.Hendra Arbiediangkat menjadi Komisaris terhitung tanggal 04 Juni2016sesuai SahamLuar BiasaPT. Bank denganBeritaAcaraRapatUmumPemegang PT. BankSumutNo.2 Pembangunan Daerah Sumatera Utaradengan disingkat Risna RahmiArifa, SH tanggal 04Juni2016olehNotaris danDireksi b . Frekuensi RapatDewan Komisaris 16(enam kali dalam1 (satu) tahunsebanyak belas) Jumlah rapatyangdiselenggarakan anqqota sebaqai b€rrikU rincian kehadiran masinq-masinq t denqan Jabatan JumlahKehadiran N a ma RizalFahlevi Hasibuan

Komisaris Utama

10

Rizal Fahlevi Hasibuan

Komisaris Indeoenden

o

BrataKesuma

Komisaris Indeoenden

to

Hendra Arbie

Komisaris

10

EdieRizliyanto

Direktur Utama

16

EsterJunitaGinting

Pemasaran Direktur

B

Maris Yulianto

Direktur Kepatuhan

1A

DidiDuharsa

Direktur Operasional

13

rr

b9 15 *i

Frekwensi RapatDireksi danatauDewan Komisaris dengan Direksi 1. Jumlah yangdiselenggarakan rapatDireksi dengan Dewan Komisaris dalam1 (satu) '16kali tahun sebanyak 2. Jumlah yangdiselenggarakan rapatDireksi bersama Direksi lainnya dalamI (satu) tahunsebanvak24 kali. C. DIREKSI 1, Jumlah, Komposisi, Kriteria danIndependensi Anggota Direksi padatahun2015ada4 (empat) Jumlah anggota Direksi BankSUMUT orangyaitu: 1 (satu) (tiga) orangDirektur Utama dan3 orangDirektur Definitif. Seluruh Direksiberdomisili anggota di wilayah kerjaKantorPusatBankSUMUT. Seluruh program anggota Direksi telahlulusFit& Proper Iesftanpacatatan sertatelahlulusmengikuti sertifikasi manajemen risiko, Penggantian dan atau Pengangkatan Direksitelahmemperhatikan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi, tertuangdalamAkte NotarisRismaRahmiArifa Nomor: '18 tanggal 06 Maret2015 dalamKeputusan RapatUmumPemegang LuarBiasa Saham PT .Ba n kS U MU T . Semua anggota Direksi memiliki kompetensi, integritas danreputasi baiksertasebagian besar telahberpengalaman lebihdari5 (lima) tahundi bidang operasional sebagai Pejabat Eksekutif, Seluruh Direksi tidakmerangkap Komisaris, Direksi Jabatan sebagai atauPejabat Eksekutif padabankdanPerusahaan atauLembaga Keuangan bukan Bank. SeluruhanggotaDireksitidakmemiliki kepentingan dalamhal hubungan keuangan, kepemilikan, danhubungan keluarga anggota Direksi danDireksi dengan Komisaris, Direksi lainnya dan/atau Pemegang Saham Pengendali. (duapuluhlimapersen) Direksi Seluruh anggota tidakadamemiliki sahammelebihi 25o/o dari pada perusahaan modalataulebihdarimodal disetor lembaga keuangan bukan Bankmaupun yangberkedudukan lainnya didalam maupun diluar neger,. jawab, Sesuai dengan fungsi wewenang tugas, dantanggung Direksi tidakpernah memberikan pihak kuasa umum kepada lain,

Per31Desember 20 2016 Nama EdieRiz,liyanto

keanqqotaan llireksit sank SUMU l, adalah sebagai berit
Jabatan

Direktur Utama

EsterJunitaGinting Direktur Pemasaran

DasarPengangkatan

Maret2015 AktaNo,1Btanggal06 AktaNo,71 tanggal 28Juni2013

Yulianto Maris

Direktur Keoatuhan

AktaNo.93tanggal 30Januari 2014

Didi Duharsa

Direktur Operasional

AktaNo,1Btanggal 06Maret2015

h9

1 6'

v/

Penilaian Kemampuan danKepatutan (fit & properfesf) PBINomor12l23lPBll2010 tentang Uji Kemampuan dan Kepatutan menyebutkan bahwa calonanggota Direksi wajiblulusfit & proper fesfdanmemperoleh persetujuan dariBankIndonesia/Otoritas JasaKeuangan sebelum menjalankan tugasdan jabatannya. fungsi dalam Direksi Seluruh anggota telahlulusFit andPropertanpacatatan dantelahmendapat persetujuan yang dariBankIndonesia/Otoritas JasaKeuangan, mengindikasikan bahwa setiap yang anggota Direksi memiliki integritas, kompetensidan reputasi keuangan memadai. Tabel Penilaran lf.ema a Nama

n (lan dan

Kenatuta n Pelaksana

llasil

EdieRizliyanto

Bank Indonesia/Otoritas JasaKeuansan

Lulus

EsterJunitaGintins

Bank Indonesia/Otoritas JasaKeuansan

Lulus

Yulianto Maris

Bank Indonesia/Otoritas JasaKeuansan

Lulus

Didi Duharsa

Bank Indonesia/Otoritas JasaKeuansan

Lulus

Independensi Direksi keuangan, kepengurusan, kepemilikan sahamdan/atau Direksi tidakmemiliki hubungan kedua anggota Dewan Komisaris, anggota hubungan keluarga sampai dengan derajat dengan pemegang Direksidan/atau sahampengendali atauhubungan denganbankyangdapat independen. mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak JawabDireksi 3. TugasdanTanggung jawabsepenuhnya pengelolaan terhadap bankdan DireksiBankSUMUTbertanggung peraturan perundang-undangan yang Anggota Direksi dan ketentuan berlaku. mematuhi jawabyangjelassebagaimana pembidangan diatur dalam Tata memiliki tugasdantanggung Pekerjaan DireksiPT, BankSUMUTNo, 006/D|/SPTertibdan TataCaraMenjalankan 23September 2015, Hk/PBS/2O15 tanggal jawabDireksi BankSUMUT dalam dalammengelola telahdiatur Kewenangan dantanggung yangtertuang dalam AkteNotaris AlinaHanum, SHNo.38tanggal AD/ART PT,BankSUMUT Nasution AktePenegasan Notaris H, Manruansyah 16April1999danterakhir ,SHNomor05 persetujuan dariMenteriKehakiman dan 10 Nopember 2008yangtelahmendapat tanggal 20 Nomor: AHU-87927.AH.01,02 tahun 2008 tanggal HakAzasi Manusia Republik Indonesia perubahan diubah dengan 2008dantelahbeberapa kalimengalami danterakhir Nopember Arifa,SHNotaris 2015yangdibuat dihadapan RisnaRahmi di AktaNo,18tanggal 06 Maret Indonesia Hukum danHakAzasiManusia Republik di Kementerian Medan dan telahterdaftar 2015tanggal 18Maret 2015. ,11 tahun dengan No.AHU-0032452,AH.01 usahaBank Direksi TataKeloladalamsetiapkegiatan Padaprinsipnya telahmelaksanakan jenjang padaseluruh organisasi. jasaprofesional perorangan sebagai konsultan, danpenasehat Direksi tidakmenggunakan yang khusus. kecuali untuk bersifat

&

w

"\ l7 '"",.

4. Pembidangan Tugas Direksi Utama a. Direktur pelaksanaan danmembawahi langsung Direktur Utama adalah kordinator tugasDireksi (SKAI), Perusahaan, Divisi Perencanaan danDivisi Pengawasan Divisi Sumber Sekretaris Syariah. Daya Manusia serta seluruh Kantor Cabang Konvensional danKantor Cabang Bidang Direktur adalah: tugas Utama pelaksanaan koordinasi tugas-tugas antar 1) Membawahi danmenyelenggarakan dalam pembinaan pengendalian Direktur melakukan operasional Bank, serta perusahaan lengkap dengan rincian tugasnya setelah 2) Menetapkan struktur organisasi persetujuan Komisaris mendapat danataupengesahan dariDewan atauPemegang Saham, penyusunan lainnya RKATdanrencana-rencana untukdisampaikan 3) Mengkoordinir kepada Komisaris danRUPS. pelaksanaan program Kepatuhan, Bisnis 4) Mengkoordinir kegiatan Direktur Operasional, yangdijabarkan dariRMT, danSyariah, danPemasaran pengalokasian Direktur kepada 5) Mengawasi tugas danwewenang olehmasing-masing Divisi. Pemimoin Divisi DivisiPerencanaan, 6) Menetapkan anggaran biayauntukDivisiPengawasan, rencana tahunan, Daya Manusia danSekretaris Perusahaan dalam anggaran Sumber program Bidang Pengawasan kegiatan dibidang Pengawasan Umum, 7) Mengendalikan ketentuan dan Pengawasan Kredit, dengan Teknologi Sistim Informasi danBidang peraturan yangberlaku. untukmengevaluasi rapatDireksi secaraberkala, B) Mengadakan sertamemimpin pelaksanaan program kegiatan masing-masing Divisi, Cabang Utama danCabang. pencapaian target melakukan evaluasi secara berkala terhadap 9) Mengkoordinir Direksi perbaikan yang (KPl)sertamerumuskan tindakan Key Performance lndicafors diperlukan, yang pembuatan laporan manajemen triwulan, semesteran dantahunan 10) Mengkoordinir Saham. kepada Dewan Komisaris danPemegang akan disampaikan pemantauan Penerapan TataKelola, implementasi 11) Mengkoordinir terhadap dengan Divisi danCabang sesuai 12)Memimpin, mengkoordinasikan sertamengawasi bidangnya Dasar, Keputusan RUPS dan dengan Anggaran tugastugas lainnya sesuai 13) Menjalankan yang berlaku, Peraturan Perundangan-undangan b, Direktur Operasional membawahi Satuan Kerja: Direktur Operasional 1) Di\risiAkuntansidan Pajak ; 2) Divisi Operasional; 3) Divisi Umum; 4) DivisiTeknologi Informasi; Cabang Syariah, Konvensional danKantor Kantor Cabang 5) Seluruh adalah : Bidang tugas Direktur Operasional yangdiselaraskan Direktur dengan visi,misidi lingkungan Operasional 1) Menetapkan perusahaan. visi,misidanstrategi yangdiselaraskan dengan Direktur Operasional dankebijakan 2) Menetapkan strategi yang dengan ketentuan berlaku. kebijakan korporasi sesuai visi,misidanstrategi,

t8

program Teknologi kegiatan setiap awaltahun untuk Divisi Operasional, 3) Merumuskan yangtelah yangdidasarkan kepada RKAT Informasi, Akuntansi danPajak, danUmum disahkan, Operasional, 4) Merumuskan dan menyusun kebijakan tentangSistemProsedur serlaPayment Centersesuaidengan Treasury Operational danTradeSeftlement peraturan perundang-undangan yangberlaku, danketentuan yangbaikyangdilatar Teknologi Sistim Informasi Manajemen belakangi 5) Membangun yang Informasi mendukung, yang pengelolaan keuangan danPajak 6) Menyusun sistim danprosedur administrasi yang handaldan mempedomani ketentuan berlaku, baik, tahan uji,dengan Direktorat operasional rapat-rapat internal secara berkala dilingkungan 7) Mengadakan program pelaksanaan kegiatannya. untuk mengevaluasi pencapaian berkala terhadap targetKeyPeiormance B) Melakukan evaluasi secara (KPl)dibidang Akuntansi danPajaksertaTeknologi lndicators operasional, Umum, lnformasi, Komisaris danRUPS danmenindaklanjuti 9) Menjalankan arahan dariDirektur Utama, yangberkaitan Ekstern dengan hasilauditDivisiPengawasan danAuditor temuan Pajak Teknologi Informasi, operasional, Umum, Akuntansi dan serta dibidang pengadaan danjasauntuk kelancaran operasional bank. 10) Melaksanakan fungsi barang harta danperawatan atasseluruh 11) Melaksanakan tugasdanfungsipemeliharaan (aktiva kekayaan tetap) bank secara baik. pada prinsip-prinsip penerapan penerapan TataKelola 12) Melaksanakan danmemantau Direktur Operasional, lingkungan Anggaran Dasar, lainnya dengan ketentuan dalam 13) Menjalankan tugas-tugas sesuai yang Perundang-undangan berlaku, keputusan RUPS danPeraturan Bisnis danSyariah c. Direktur kerja : Bisnis danSyariah membawahi satuan Direktur 1) DivisiKredit; Kredit; 2) Divisi Penyelamatan Risiko Kredit; 3) Divisi 4) UnitUsaha Syariah; Syariah, Kantor Konvensional danKantor Cabang 5) Seluruh Cabang : Direktur Bisnis danSyariah adalah Bidang tugas yangdiselaraskan Bisnis danSyariah lingkungan Direktur 1) Menetapkan visi,misidi perusahaan. visi,misidanstrategi dengan pemasaran yangdiselaraskan visi,misi dengan 2) Menetapkan strategi dankebijakan peraturan ketentuan dan kebijakan korporasi dengan mempertimbangkan danstrategi, yahgdikeluarkan otoritas moneter, olehpemerintah danlembaga program Bisnis danSyariah setiap awaltahunyang kegiatan Direktur 3) Merumuskan yang kepada RKAT telah disahkan. didasarkan jajaran seluruh sertapemasaran kepada strategi dankebijakan 4) Mengkomunikasikan 0emasaran, program Dana, kegiatan dibidang Penghimpunan danmengendalikan 5) Melaksanakan Kredit, Penyelamatan danSupervisi Dana, danBidang Pengalokasian JasaPerbankan yangberlaku. ketentuan danperaturan dengan Direktur Bisnis dan kegiatan divisi-divisi dibawah danmensupervisi 6) Mengkoordinasikan Syariah. pencapaian largetKeyPefformance secara berkala terhadap 7) Melakukan evaluasi t9

(KPl)yangditetapkan lndicators bagiDirektur Bidang Bisnis danSyariah, mengendalikan NonPertorming B) Melakukan Supervisi Kredit/Pembiayaan dalamrangka (NPF) Loan(NPL)dan NonPerforming Financing kebijakan Penghimpunan Danasesuai dengan kelaziman 9) Merumuskan danmenyusun perbankan peraturan mempedomani danperundang-undangan danketentuan dengan yangberlaku, peraturan Perkreditan/Pembiayaan Bank(KPPB) sesuai dengan 10) Menyusun Kebijakan perundang-undangan yangberlaku kepada dan ketentuan dan menyampaikannya persetujuan, Dewan Komisaris untukmendapat pengembangan Produk danJasaPerbankan sesuai 11) Menyusun kebijakan di bidang perbankan yangberlaku kepadaperaturan dengankelaziman denganberpedoman kehati-hatian. danprinsip 12) Melaksanakan dan mengendalikan Usaha Syariahyang meliputiSupervisi Pembiayaan, Syariah, Operasional danTreasury penerapan prinsip-prinsip 13) Melaksanakan GoodCorporate Governance danmemantau dilingkungan Direktur Bisnis danSyariah. Pemasaran d. Direktur Direktur Pemasaran membawahi satuan kerja: 1) Divisi DanadanJasa; 2) Divisi Ritel; 3) DivisiTresuri; Cabang Syariah, 4) Seluruh Kantor Cabang Konvensional danKantor : Bidang tugasDirektur Pemasaran adalah yangdiselaraskan dengan visi,misidi lingkungan Direktur Pemasaran 1) Menetapkan perusahaan. visi,misidanstrategi pemasaran yangdiselaraskan visi,misi dengan 2) Menetapkan strategi dankebijakan . ketentuan korporasi dengan mempertimbangkan danperaturan danstrategi, kebijakan yangdikeluarkan otoritas moneter, olehpemerintah danlembaga programkegiatanDirekturPemasaran setiapawal tahun yang 3) Merumuskan yang didasarkan kepada RKAT telahdisahkan. jajaran kepada seluruh strategi dankebijakan sertapemasaran 4) Mengkomunikasikan pemasaran. dibawahDirektur kegiatandivisi-divisi 5) Mengkoordinasikan dan mensupervisi Pemasaran. pencapaian targetKey Pertormance 6) Melakukan evaluasi secaraberkalaterhadap (KPl)yangditetapkan Bidang Pemasaran. lndicators bagiDirektur Pemasaran secaraberkalagunamembahas rapatinternalDirektur 7) Mengadakan Pemasaran. masalah-masalah dibidang Danasesuai dengan kelaziman kebijakan Penghimpunan danmenyusun 8) Merumuskan perbankan peraturan danperundang-undangan danketentuan mempedomani dengan yangberlaku. pengembangan Produk sesuai di bidang danJasaPerbankan kebijakan 9) Menyusun yangberlaku perbankan kepadaperaturan denganberpedoman dengankelaziman kehati-hatian. danprinsip penerapan prinsip-prinsip GoodCorporate Governance danmemantau 10) Melaksanakan Direktur Pemasaran, di lingkungan

Kepatuhan e. Direktur Direktur Kepatuhan membawahi satuan kerja : 1) Divisi Kepatuhan; 2) Divisi Manajemen Risiko; 3) UnitKerja Khusus AntiPencucian Uang danPencegahan Pendanaan Terorisme. 4) Seluruh Kantor Cabang Konvensional danKantor Cabang Syariah. Bidang tugas Direktur Kepatuhan adalah : 1) Menetapkan rencana strategis bankdanprogram dalam bidang kepatuhan & bidang Assurance, Manajemen Risiko sertaAntiPencucian uangdanPencegahan Qualtty Pendanaan Terorisme, program 2) Melaksanakan kegiatan danmengendalikan Divisiyangtelahdirumuskan meliputi bidangkepatuhan, Manajemen Risiko, sertaAntiPencucian uangdan Pencegahan Pendanaan Terorisme, 3) Mencegah Direksi Bankagartidakmenempuh kebijakan dan/atau menetapkan yangmenyimpang (d/h,Bank keputusan dariperaturan Otoritas JasaKeuangan perundang-undangan Indonesia) danperaturan lainyangberlaku. pelaksanaan peraturan perundang 4) Memastikan ketaatan operasional bankterhadap yang perbankan. undangan berlaku dibidang prosedur pada 5) Mempersiapkan kepatuhan setiap satuan kerja; pedoman perubahan peraturan perundangan yang 6) Menyesuaikan intern bank terhadap berlaku. pelatihan yangberlaku. 7) Melakukan serta sosialisasi kepatuhan ketentuan terhadap perjanjian 8) Memastikan ketaatan bankterhadap rekapitalisasi, Komitmen danrencana yangtelah kerja disetujuioleh Otoritas JasaKeuangan jajaranDirektur rapafrapat 9) Mengadakan internal secaraberkaladilingkungan pelaksanaan program Kepatuhan untuk mengevaluasi kegiatannya. pengembangan 10)Melaksanakan upaya kualitas Sumber DayaManusia melalui upaya pendidikan, pelatihan, pafh,mutasi, meritsystem, career sistem evaluasi dancara jujur,berdedikasi yangprofesional, lainnya menuju DayaManusia dan Sumber bermotivasi tinggi. pencapaian 11) Melakukan secara targetKeyPerformance evaluasi berkala terhadap (KPl)di lndicators Bidang Kepatuhan, Manajemen Risiko, Sumber DayaManusia serta AntiPencucian uang danPencegahan Pendanaan Terorisme, yang 12) Menjalankan lainnya sesuaidengan ketentuan dan Peraturan tugas-tugas berlaku. Penetapan Remunerasi Direksi 5. Mekanisme Gajidan tunjangan Direksimengacu kepada evaluasi kinerjayangdilakukan secara penetapan gajidantunjangan komprehensif, danberkala. Proses Direksi adalah berjenjang, sebagai berikut : yangberisiKeyPerformance lndicators 1) Direksi menandatangani kontrak manajemen jabatannya, yangakan (KPl) masa dansasaran/target dicapai selama sebelum ditetapkan pengangkatannya perusahaan. Direksi sebagai (KPl)yangmemuatrencana lndicafors kerja, 2) Direksimenyusun Key Pertormance yang yangakandicapai maupun triwulanan merupakan sasaran/target dalam satutahun penjabaran manajemen. darikontrak pencapaian realisasi targetmasing-masing Key Performance 3) Direksimelaporkan (KPl)dalam laporan tahunan kepada Komisaris baik lndicators triwulanan danlaporan kolektif di evaluasi. secara individu maupun untuk

(KPl)danRKATDireksi 4) Hasilevaluasi KeyPeformance lndicators olehDewan Komisaris penilaian pertanggungjawaban merupakan Direksi RUPS. media di 5) Dewan Komisaris melalui Komite Remunerasi danNominasi mereview sistem remunerasi Direksi kepada RUPS sebelum disampaikan untuk ditetapkan. SesuaidenganAkta Nomor57 Tanggal18 Nopember Tahun2000ditetapkan bahwa jasa peraturan pemberian penghasilan, penghargaan, wewenang untukmenetapkan tentang pengabdian, danfasilitas lainnya untukDireksi BankSUMUT dilimpahkan kepada Dewan Komisaris. Kinerja 6, Penilaian Direksi Pelaksanaan evaluasikinerjadilakukan secarakomprehensif, berjenjang, dan berkala. Penilaian kinerja Direksi adalah sebagai berikut : yangberisiKey Peformance 1) Direksimenandatangani kontrakmanajemen lndicators jabatannya, yangakandicapai (KPl)dansasaran/target selama masa sebelum ditetapkan pengangkatannya perusahaan. Direksi sebagai 2) DireksimenyusunKey Peformancelndicafors(KPl) yang memuatrencanakerja, yangakandicapai yangmerupakan sasaran/target dalamsatutahunmaupun triwulanan penjabaran darikontrak manajemen, realisasipencapaian Key Pertormance 3) Direksimelaporkan targetmasing-masing (KPl) danlaporan tahunan kepadaKomisaris baik lndicators dalamlaporan triwulanan individu maupun kolektif di secara untuk evaluasi. (KPl)danRKATDireksi 4) Hasilevaluasi KeyPerformance lndicators olehDewanKomisaris penilaian pertanggungjawaban media Direksi di RUPS. merupakan 7, Hubungan Dewan Komisaris danDireksi jawab DewanKomisaris sebagai duaorganperusahaan Tugasdantanggung danDireksi yangmenjalankan Tugasutama Dewan aktivitas operasional secara harian adalah berbeda. pemberi padaintinya pengawas itutugas Komisaris adalah sebagai dan saran,sementara Komisaris melaksanakan keputusan RUPS, arahan dariDewan serta utamaDireksi adalah perusahan. keduanya harussenantiasa mengelola operasional Namundemikian, tujuandan kesinambungan usaha berkoordinasi dan bekerjasamauntukmencapai jangka perusahaan panjang. dalam hubungan untuk kerjaDewan Komisaris danDireksi adalah checkandbalances Hubungan fungsinya Bank.DewanKomisaris danDireksi sesuaidengan kemajuan dan kesehatan jangka jawabataskelangsungan panjang. usaha Bankdalam masing-masing bertanggung pada: Halinitercermin prinsip yang Banksesuai kehati-hatian dankriteria 1) Terpeliharanya kesehatan dengan JasaKeuangan. ditetapkan olehBankIndonesia/Otoritas pengendalian risiko maupun internal. baikmanajemen sistem 2) Terlaksananya dengan imbal hasilyangwajar bagipemegang saham. 3) Tercapainya wajar. 4) Terlindunginya kepentingan stakeholders secara 5 ) T e rp e n u h i n ya i mp l ementasiGCG. manajemen di semualini suksesi kepemimpinan dan kontinuitas 6) Tedaksananya organisasi.

D. KELENGKAPAN DANPELAKSANAANTUGASKOMITE 1. Komite Dewan Komisaris

Komite Audit Pertama kaliditetapkan dalamSuratKeputusan Direksi PT.BankSUMUT Nomor: 11s/DlR/DSDM-T1(S[(2007 tanggal 11 Mei2007tentang Pembentukan Komite Audit perubahan, PT,BankSUMUT dantelahbeberapa kalimengalami terakhir dengan Surat Keputusan DireksiPT. Bank SUMUTNo. 202lDir/DSDM-Tl(SK/2016 tanggal 23September 2016. Komite Audit memilikijumlah anggota 3 (tiga) orang, dengan rincian sebagai berikut : Ketua : Rizal Fahlevi Hasibuan Independen /Komisaris Utama Anggota: 1).Tadjuddin/Pihak Independen 2). Effendy Harahap/Pihak Independen a.l. Tugas danTanggung Jawab Komite Audit: jawabnya, fungsi,tugasdan tanggung Komite-komite Sebagaimana tersebut jawabnya jawabkepada yangtugasdantanggung bertanggung Dewan Komisaris yangtertuang diatur dalamsuatupedoman sebagaimana dalamSuratKeputusan AuditPT.Bank Direksi Nomor 345/Dir/DKep-Kep/SK/2016 tentang Piagam Komite jawab SUMUT dengan tugas dantangung sebagai berikut : 1) Tugas Komite Audit pemantauan Auditmelakukan danevaluasi atasperencanaan dan a) Komite pelaksanaan pemantauan auditserta atastindaklanjuthasilauditdalam pengendalian proses menilai kecukupan intern termasuk kecukupan rangka pelaporan keuangan, dengan kegiatan sebagai berikut : pelaksanaan (1) Memantau KerjaAuditIntern) tugasSKAI(Satuan pelaksanaan yangtidak dapatdicegah dan pelaporan sehingga memenuhi standar, ' pelaksanaan (2) Menilai Publik kesesuaian auditolehKantor Akuntan Akuntan Publik. dengan Standar Profesional yang (3) Menilai kesesuaian laporan keuangan dengan standar akuntansi Akuntansi Keuangan danPedoman Akuntansi berlaku seperti Standar lndonesia. Perbankan pelaksanaan (4) Memantau tindaklanjutolehDireksi atashasiltemuan guna Regulator, SKAI,Akuntan Publik, dan hasilpengawasan memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris, penunjukan Audit wajib memberikan rekomendasi mengenai Akuntan b) Komite Publikdan KantorAkuntan PublikkepadaDewanKomisaris untuk (RUPS). kepada Rapat Umum Pemegang Saham disampaikan

bahwatelah terdapatprosedurreviewyang memuaskan c) Memastikan perusahaan, yangdikeluarkan termasuk brosur, laporan terhadap informasi keuanganberkala,proyeksi/forecasf dan informasikeuanganyang pemegang kepada disampaikan saham. perhatian DewanKomisaris, d) Mengidentifikasi hal-halyang memerlukan penerapan termasuk mendorong GoodCorporate Governance. pemeriksaan keputusan e) Melakukan terhadap dugaanadanyakesalahan rapat rapatDireksi dalampelaksanaan hasilkeputusan ataupenyimpangan Direksi, tugaslainyangdiberikan olehDewanKomisaris sepanjang 0 Melaksanakan DewanKomisaris masihdalamlingkup tugasdan kewajiban berdasarkan peraturan perundang-undangan yangbedaku. ketentuan Audit 2) Tanggung JawabKomite penilaian, yang dan rekomendasi atashal-hal a) Memberikan hasilanalisis, pengawasan. perhatian dalambidang menjadi Dewan Komisaris pelaksanaan berkala berkaitan dengan tugasnya. b) Membuat laporan secara penilaian (Se/f baik kinerja mandiri Komite Audit Assessmenf) c) Melaksanakan individual. kolektif maupun perusahaan, kerahasiaan dokumen dandata/informasi d) Menjaga KomiteAuditTermasuk Ta DanRealisas ram ProgramKerja Target

Realisasi

- Desember 2016 03Mei2016 EvaluasiLaporan Pencapaian Januari Kineria PT,BankSumut - Desember Maret, 2016 23Februari, 24l,Aarel,31 TindaklanjutHasil Januari Monitoring 2016 20Juli.15November Pemeriksaan UmumolehAuditor eksternal daninternal. - Desember 2016 EvaluasiLaooranHasil Audit Januari Divisi Pengawasan

24Maret,17Mei, 23Februari, 20September, 04Oktober, 15November2016 - Desember 2016 2016 23Februari dan EvaluasiHasil Januari Monitoring

Pemeriksaan DivisiPengawasan yang dilaksanakan berdasarkan PKAT tahun 2016

27Desember 2016 2016 November DraftPenyusunan PKATtahun PT,Bank Pengawasan 20'17Divisi "' Sumut 02Aqustus2016 Oktober 2016 Evaluasi PenetapanKantor AkuntanPublikuntukmengaudit PT. Bank LaporanKeuangan 2016 buku Sumut tahun 17 Februari, TahunBukuPemeriksaan 12Januari, Evaluasi Progress Monitoring dan 14Maret 2016 2015 KAPatasLaporan Pemeriksaan dan Keuangan PT,BankSumut Draft Laporan Pembahasan Keuangan PT.BankSumuttahun 2015 buku

,or'tW

- Desember Pembahasan Surat Bank Januari 2016 5 Januari. 29Februari 2016 Indonesiaatau Otoritasiasa (OJK) Keuanoan Evaluasi Penilaian Tingkat PerSemester 11Januari 2016 -2016 Kesehatan BankSumut 2015 EvaluasiLaporanProfil Risiko T ah u2n0 1 6

Pertriwulan

Evaluasi KonsepLaporan Dewan PerSemester Komisaris tentangPengawasan 2015- 2016 Rencana BisnisBank Sumut Semester ll TahunBuku2015dan Semeser I Tahun Buku 20'16, Evaluasi Konsep Laporan TahunBuku2015 Pengawasan DewanKomisaris PT,Bank Sumut - Desember 2016 Monitoring dan EvaluasiJanuari Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Kepatuhan PT,BankSumut.

2016 Pembahasan Se/f Assessmenf PerSemester GCGPT,Bank Sumut Evaluasi Langkah-langkah PerTriwulan dan Menurunkan NPL Kualitas Meningkatkan Perkreditan PT,Bank Sumut BisnisBank PerTriwulan Evaluasi Rencana

11Januari, 05April, 1 3J u l i 2 0 1 6 '16Februari, 23Agustus, 15 2016 September

31Mei2016 11April, 05Januari, 20September, 2016 15November

18Januari, 21Maret, 2016 11April 3'l Maret.04Oktober 2016

03Mei,29Juni,04Oktober, 30November 2016

2016 28Juli,03Agustus dan Kinerja Evaluasi danPelaksanaanFebruari-Oktober pada 2016 15Agustus Risiko GCGdanManajemen Kantor-Kantor CabanoPT. Bank S u mu t - Desember 2016 Monitoring danEvaluasi terhadapJanuari persetujuan perpanjangan pembiayaan, pelaksanaan laporan pokok-pokok hasilaudit,perjanjian kerjasama, Surat Keputusan, Surat Edarandan Peraturan yangdisetujui Direksi olehDewan Komisaris

11 Januari, 21 05 Januari, Januari,01 Februari,16 Februari,22 Februari,29 Februari, 10Maret, 1'lMaret,05 26April, April, 03Mei,11April, 18Mei,26Juli,9 Agustus, 19 Oktober 2016

a,2.Frekwensi Rapat Komite Audit: yangdibentuk Komite telahmelaksanakan tugassecaraefektifdan melakukan pertemuan antaranggota ataudengan tersebut unitkerjaterkaitsebagaimana ini: dibawah N a ma RizalFahlevi Hasibuan Tadiuddin EffendyHarahap Jumlahraoatselama tahun2016

Kehadiran Rapat Jumlah

14 13 13 14

> RizalFahlevi Hasibuan KetuaKomite

Tadjuddin AnggotaKomite

Anggota Komite

Pemantau Risiko Komite Direksi PT,BankSUMUT Nomor: Pertama kaliditetapkan dalamSuratKeputusan 'l17lDlR/DSDM-TK/SI(2007 Komite Pemantau 11Mei2007tentang Pembentukan tanggal perubahan, kalimengalami terakhir dengan RisikoPT.BankSUMUT dantelahbeberapa No,201/D|/DSDM-TK/SK/2016 tanggal SuratKeputusan Direksi PT,BankSUMUT 23September 2016; jumlah dengan rincian sebagai Komite Pemantau Risiko memiliki anggota 3 (tiga) orang, berikut : Independen Ketua : BrataKesuma / Komisaris : 1).Tadjuddin / Pihak Independen Anggota Independen 2), Effendy Harahap / Pihak Risiko: JawabKomite Pemantau b.1.Tugasdan Tanggung jawabnya, Komite-komite tersebut fungsi,tugasdan tanggung Sebagaimana jawabnya jawabkepada yangtugasdantanggung DewanKomisaris bertanggung yangtertuang dalamSuratKeputusan sebagaimana diaturdalamsuatupedoman Pemantau Risiko tentang Piagam Komite Direksi Nomor346/Di/Dkep-Kep/SK/2016 jawab, meliputi: dantangung PT.BankSUMUT dengan tugas risikoyang rencana kebijakan dan strategimanajemen 1) Melakukan evaluasi kebijakan usaha, ukuran dankompleksitas komprehensif sesuai dengan tujuan, oleh DireksikepadaDewan Bankyag diajukan usahasertakemampuan persetujuan, Komisaris untukmendapat

2) Melakukan kesesuaian antarakebijakan manajemen risikodengan evaluasi pelaksanaan kebijakan tersebut, pemantauan pelaksanaan tugasKomiteManajemen 3) Melakukan danevaluasi Risiko KerjaManajemen Risiko, danSatuan rekomendasi kepadaDewanKomisaris tentangperbaikan atau 4) Memberikan penyempurnaan yangperludilakukan Direksi hasilevaluasi kesesuaian sesuai pelaksanaan kebijakan tersebut. antara kebijakan manajemen risiko dengan permohonan Direks Dewan Komisaris mengevaluasi danmenyetujui 5) Membantu persetujuan yangterkaitdenganpelaksanaan yang memerlukan transaksi Dewan Komisaris. DewanKomisaris bahanrujukan daninformasi untukkeperluan 6) Menyediakan perusahaan, pengelolaan yangdihadapi terkait risiko 7) Membuat rencana kerjatahunan KomitePemantau risikoyangdiselaraskan manajemen risikoyang denganrencanakerjatahunantentangkebijakan dikelola Direksi pedomandan tata tertibkerja komitepemantau risikoyang B) Menyusun pengaturan waktukerjadanpengaturan rapat. mencantumkan etikakerja, q'\ yag masih lain diberikan Dewan Komisaris sepanjang Melaksanakan tugas peraturan perundangan yang tugasdewan komisaris berdasarkan dalamlingkup berlaku, perhatian yangmemerlukan Dewan Komisaris, hal-hal 10) Mengidentifikasi Dewan Komisaris. hasilkerjakomite kepada 1 1 )Melaporkan ram

RisikoTermasuk KomitePemantau

Program Kerja

Target

2016 Evaluasi Langkah-langkah PerTriwulan MitigasiRisiko Kredit dan PT. Bank RisikoOperasional Su mu t,

Dan Realisasi 24 \Aarel, 20Seotember 20'16

- Desember 2016 03Mei2016 Laporan PencapaianJanuari Evaluasi PT. Bank Kinerja Sumut - Desember 2016 PembahasanSurat Bank Januari Indonesia atauOtoritas Jasa (OJK) Keuanqan

- Desember 2016 Monitoringdan EvaluasiJanuari Tindak Lanjut Hasil Pemeriksaan Umum oleh Auditor Eksternal danInternal yang berhubungan dengan manaiemen risiko - Desember 2016 HasilAudit Januari Evaluasi Laporan yang Divisi Pengawasan risiko. berhubungan dengan Draftpenyusunan PKATtahun PT. 2017DivisiPengawasan Bank Sumut.

2016 Nopember

05Januari, 29Februari

2016

23 Februari, 24 Maret,31 Maret, 20 Juli,15November 201 6

24\Aaret,17 Mei, 23Februari, 15 20September, 04Oktober, November 2016 2016 27Desember

fl,

v

27 ',':

Monitoring dan Evaluasi TahunBukuPemeriksaan 12Januari, 14 17Februari, progressPemeriksaan MP 2015 Maret 2016 PT, atas LaporanKeuangan BankSumut danPembahasan DraftLaporanKeuangan PT, Ba n Su k muTta h u2n0 1 5 EvaluasiPenilaianTingkat PerSemester 2015- 2016 Kesehatan BankSumut

Pembahasan 2016 SelfAssessmenl PerSemester GCG PT.Bank Sumut Evaluasi Pelaksanaan Kebijakan Manajemen Risiko

PerTriwulan 2016

EvaluasiPelaksanaan Tugas PerSemester 2015- 2016 Komite Manajemen Risiko

Evaluasi Laporan ProfilRisiko 201 Tahun 6

PerTriwulan

EvaluasiKonsep Laporan Dewan Komisaristentang Pengawasan Rencana Bisnis Bank SumutSemester ll Tahun Buku 2015 dan Buku 2016 Semester I Tahun

2016 PerSemester

EvaluasiKonsep Laporan Pengawasan Dewan Komisaris PT,Bank Sumut

TahunBuku2015

- Desember 2016 Monitoringdan EvaluasiJanuari Pelaksanaan Tugas dan TanggungJawab Direktur Keoatuhan PT.Bank Sumut 2016 Evaluasi .. Langkah-langkahPerTriwulan MenurunkanNPL dan Meningkatkan Kualitas Perkreditan PT,Bank Sumut. PerTriwulan 2016 Evaluasi Rencana Bisnis Bank - Oktober 2016 Evaluasi Kinerja dan Februari GCG dan Pelaksanaan ManajemenRisiko pada Kantor-Kantor CabangPT. Bank Sumut

11Januari, 9 Februari, 9 Agustus 2016

18Januari, 21Maret, 11April 2016 11April, 09Februari, 09 November 2016 Agustus, 15 15 09Februari, 09Agustus, November 201 6 11 Januari,05 April, 13 Juli, 09 Agustus, 8 November 2016 16Februari, 23Agustus, 15 2016 September

31Mei2016

11April, 05Januari, 09 20September, 15 Agustus, November 201 6 23Agustus, 04 31Maret, 2016 Oktober 03 Mei,29Juni,04Oktober, 30November 20'16 15 28 Juli, 09 Agustus, 2016 Agustus

N

Pl

2g .',:

- Desember Monitoring dan evaluasi Januari 2016 persetujuan terhadap perpanjangan pembiayaan, perjanjian kerjasama danSurat Keputusan, SuratEdaran dan Peraturan Direksi yang disetujui oleh Dewan Komisaris.

05 Januari, 11 Januari, 21 Januari,01 Februari, 16 Februari, 22 Februari, 29 Februari, 10Maret, 11Maret, 05April,11April,26April,03 M e i ,1 B M e i ,2 6 J u l i , 0 9 Agustus, 19Oktober 2016

RapatKomitePemantau Risiko b,2.Frekwensi Komiteyangdibentuk telahmelaksanakan tugassecaraefektifdan melakukan pertemuan antaranggotaataudenganunit kerjaterkaitsebagaimana tersebut ini: dibawah Kehadiran Rapat Nama Jumlah

BrataKesuma Tadiuddin EffendyHarahap Jumlahrapatselama tahun2016

16 IJ

15

16

Remunerasi danNominasi Komite Nomor: Direksi PT.BankSUMUT Pertama kaliditetapkan dalamSuratKeputusan Komite 120/DlR/DSDM-TK/S1(2007 tanggal11 Mei 2007tentangPembentukan dantelahbeberapa kalimengalami Remunerasi dan Nominasi PT,BankSUMUT perubahan, DireksiPT, Bank SUMUT terakhirdenganSurat Keputusan No.152|D|/DSDM-TK/SK12016 tanggal 30Juni20'16; jumlahanggota rincian memiliki 3 (tiga)orang,dengan KomiteRemunerasi danNominasi berikut : sebagai : Brata Kesuma Independen Ketua / Komisaris Arbie Anggota : 1), Hendra / Komisaris (ex-officio) Daya Manusia 2). Pemimpin Divisi Sumber

h9 29

'':

v

Remunerasi danNominasi : c.1. Tugasdan Tanggung JawabKomite jawabnya, Komite-komite tersebut Sebagaimana fungsi,tugasdan tanggung jawabnya jawabkepada yangtugasdantanggung DewanKomisaris bertanggung yangtertuang dalamSuratKeputusan diaturdalamsuatupedoman sebagaimana Pedoman KerjadanTataTertib Direksi Nomor34TlDrlDKep-Kep/SK/2016 tentang tugasdantangung PT.BankSUMUT dengan Komite Remunerasi danNominasi jawab, lain: antara 1) Remunerasia) Melakukanevaluasiterhadapkebijakanremunerasi gaji,tunjangan-tunjangan, (pemberian kompensasi berupa dan rumah, tabunganhari tua, fasilitaskenderaan untuk memastikanbahwa kebijakan bonus/insentif) paling kurang harusmemperhatikan : remunerasi yang (1)Penerapan kecukupan manajemen risiko efektif, permodalan Banktermasuk kebutuhan danpenguatan jangka pendek panjang; danjangka likuiditas potensi pendapatan (2)Kinerja, di masayangakandatang dan kestabilankeuangantermasukpemenuhan diatur dalam peraturan cadangansebagaimana perundang-undangan yangberlaku; (3)Prestasi kerjaindividual, dimaksudkan agartercapai imbalan hasilkerjaindividual dengan kesetaraan antara yang yangditerima olehindividu bersangkutan; jabatan (4)Kewajaran denganpeer group(kesetaraan padaintern dan Bankdanpadabeberapa banksejenis); jangka panjang (5)Pertimbangan sasarandan strategi Bank; Direksi dan kebijakan remunerasi Komisaris, b) Mengevaluasi pegawai rekomendasi sebagai dasaruntukmemberikan : Dewan Komisaris mengenai kepada ('l)Kebijakan dan remunerasi bagi DewanKomisaris kepadaRapatUmum Direksiuntuk disampaikan Pemegang Saham; (2)Kebijakan dan remunerasi bagi PejabatEksekutif untuk disampaikan Pegawaisecara keseluruhan Direksi; kepada rekomendasi kepada Dewan Komisaris 2) Nominasi a) Memberikan mengenai : jabatananggota (1)Komposisi Direksidan/atau anggota Dewan Komisaris; yangdibutuhkan (2)Kebijakan dalamproses dan kriteria Nominasi; dan (3)Kebijakan evaluasikinerjabagi anggotaDireksi Dewan Komisaris, anggota dan/atau Dewan rekomendasi mengenai calonanggota b) Memberikan kepada Dewan Komisaris untuk Direksi Komisaris dan/atau Pemegang Saham; kepada Rapat Umum disampaikan mengenai PihakIndependen rekomendasi c) Memberikan yangakanmenjadianggotaKomiteAuditdan Komite Dewan Komisaris, Pemantau Risiko kepada

Target DanRealisasinya Remunerasi danNominasi Termasuk Program KerjaKomite ProqramKeria

Realisasi

Tarqet

20'16 17Februari, 01Maret Pembahasan Calon AnggotaDewan Januari 2016 Komisaris PT.BankSumut 20Juli PembahasanPenghasilanBulanan Februari2016 01 Februari, 2016 SyariahPT, Bank DewanPengawas Sumut 29 Februari2016 17Novemper, Tahun 20'l6 Pembahasan GajiDireksi November 2016 22Agustus, 16 2016 Pembahasan UsulanKenaikanGaii Februari November 2016 2016 Peqawai Tahun 20Juli, 2016 01Desember Pembahasan dan PenelitianBerkas Februari 2016 Calon DirekturBisnisdan Syariah PT,BankSumut 2016 06Seotember

2016 MasaTugasAnggotaKomiteAuditdan Aoustus KomitePemantauRisikoPT, Bank Sumut 2016 KomitePemantau September MasaTugasAnggota Risiko PT.Bank Sumut 2016 Struktur OrganisasiAgustus Pembahasan PT,Bank Sumut Pembahasan PeraturanPerusahaan Juni2016 tentanq Ketenaqakeriaan

2016 06September 2016 11 Oktober

11 Oktober 2016

: Rapat Komite Remunerasi danNominasi c.2.Frekwensi pertemuan yangdibentuk danmelakukan tugassecara efektif telahmelaksanakan Komite ini: dibawah terkait sebagaimana tersebut unitkerja antar anggota ataudengan Rapat Kehadiran Jumlah

N a ma Rizal Fahlevi Hasibuan

2 12

BrataKesuma Hendra Arbie

9

t2 12

DivisiSDM@x-officio) Pemimpin rapatselama tahun2016 Jumlah

%

BrataKesuma Komite Ketua

AnggotaKomite

N 31

1l

padadasarnya pemantauan, Tugas komite membantu Dewan Komisaris untukmelakukan evaluasi, danmemberikan rekomendasi, Kualitas danKeahlian : yangbertugas Risiko, Seluruh anggota Komite sebagai Komite Audit,KomitePemantau dan yang Komite Remunerasi integritas, moral & Nominasi, memiliki akhlak dan baikserta p'engalaman mempunyai dankeahlian dibidang keuangan atauakuntansi danataudibidang perbankan. program komite Selainitu,seluruh anggota diikutsertakan dalamberbagai pendidikan, pelatihan, maupun workshop sesuai dengan bidang keahliannya, Independensi Anggota Komite : yangberasal Jumlah anggota Komite, dariKomisaris Independen danPihakIndependen pada berjumlah lebih anggota masing-masing Komite. dari51%darikeseluruhan

bx t, "\

v/:

BABIII (GoyERNANCE PROSES TATAKELOLA PROCESS) A, Kepemilikan Saham, Hubungan Kepengurusan, Hubungan Keuangan, Hubungan Keluarga danHubungan Bankdengan Dewan Komisaris danDireksi. 1. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris danDireksi BankSUMUT mewajibkan anggota dewanKomisaris dan Direksi untuk mengungkapkan padabankdanperusahaan kepemilikan sahamnya, baikpada BankSUMUT maupun lain, yangberkedudukan yangharus didalam dandi luarnegeri dalam suatulaporan diperbaharui yangdibuktikan setiaptahunnya yangditandatangani denganSuratPernyataan di atas materai. Per31 Desember 2016,seluruh anggota DewanKomisaris danDireksi tidakmemiliki saham padaBankSUMUT, pada Terkait dengan Kepemilikan SahamDewan Komisaris danDireksi Bank, Lembaga Keuangan non Bankdan Perusahaan Lainmenurut ketentuan Bank Indonesia/Otoritas JasaKeuangan, DewanKomisaris anggota danDireksi baiksecara sendiripada sendiri ataubersama-sama dilarang memiliki sahammelebihi 25o/o dari modaldisetor suatuperusahaan lain. Per31 Desember 2016,seluruh Anggota Dewan Komisaris tidak pada perusahaan memiliki saham BankdanLembaga Keuangan nonBankmaupun lain, 2. Hubungan keuangan dan hubungan keluarga anggotaDewanKomisaris dan Direksi dengananggotaDewanKomisaris lainnya,Direksilainnyadan/atau Pemegang Saham Pengendali Bank, Seluruh anggota DewanKomisaris danDireksi tidakmemiliki hubungan keuangan dengan pemegang anggota DewanKomisaris lainnya, Direksi lainnya dan/atau sahampengendali terakhir(ultimateshareholders), khususuntukKomisaris Independen dilengkapi dengan pernyataan yangditandatangani diatas materai. Seluruh anggota DewanKomisaris dan Direksi tidakmemiliki hubungan keluarga sampai dengan derajatkeduadengananggota DewanKomisaris lainnya, Direksilainnya dan/atau pemegang pengendali (ultimate saham terakhir shareholders). Dewan Komisaris

Dewan Komisaris

Rizal Fahlevi Hasibuan

Rangkap Jabatan Dewan Komisaris jabatansebagai Dewan Komisaris tidakadayangmerangkap anggota Dewan Komisaris, pada1 (satu) Direksi lembaga/perusahaan bukan lembaga keuangan, ataupejabat eksekutif yangmelaksanakan atauanggota Dewan Komisaris, fungsi direksi, ataupejabat eksekutif pengawasan pada1 (satu) perusahaan Bankyangdikendalikan anak bukan olehBank SUMUT. abatan ranokao Dewan Komisaris dapatdilihat Nama

Jabatan

inisebaqai berikut : tabeldibawah pada Jabatan Nama Perusahaan / Perusahaan/lnstansi Instansi Lain Lain

Utama Rizal Fahlevi Hasibuan Komisaris

Tidakada

fidakada

BrataKesuma

Komisaris lndeoenden

Tidak ada

Tidakada

Hendra Arbie

Komisaris

Tidakada

Tidakada

Kepemilikan Saham Dewan Komisaris BankSUMUTmewajibkan anggota dewanKomisaris untuk mengungkapkan kepemilikan pada pada perusahaan Bank maupun bank dan lain,yang sahamnya, baik SUMUT yangharus diperbaharui setiap berkedudukan didalam dandi luarnegeri dalam suatulaporan tahunnya, padaBank DewanKomisaris saham Per31Desember 2016,seluruh anggota tidakmemiliki pada TerkaitdenganKepemilikan Saham DewanKomisaris Bank, Lembaga SUMUT, ketentuan BankIndonesia/Otoritas Jasa Keuangan nonBankdanPerusahaan Lain menurut dilarang DewanKomisaris baiksecara sendiri-sendiri ataubersama-sama Keuangan, anggota lain. memilikisahammelebihi25% dari modaldisetorpada suatu perusahaan padaBank saham Per31 Desember 2016, seluruh Anggota Dewan Komisaris tidakmemiliki perusahaan lain. Keuangan nonBankmaupun danLembaga

Rincian Keoemilikan Sahamdewan Komisaris adalah sebaoai beril :ut Nama Bank SUMUT

Keoemilikan Saham BankLain Lembaga Perusahaan Keterangan

Keuangan NonBank

Lain

Rizal Fahlevi Hasibuan Tidakada Tidakada

Tidakada

Tidakada

BrataKesuma

Tidakada

Tidakada

Tidakada

Tidakada

Hendra Arbie

Tidakada

Tidakada

Tidakada

Tidakada

Edie Rizliyanto Ester Junita Gintins

YuliantoMaris

Direksi

Hubunqan Keuanqan Denqan Direksi

Ya Edie Rizliyanto

Dewan Komisaris

Tidak Ya

Tidak

Keterangan

Pemegang Saham Penuendali

Ya

Tidak

^/

EsterJunita Gintins

YuliantoMaris Didi Duharsa

Jabatan Direksi 5, Rangkap jabatan Direksi rangkap sebagai Dewan Komisaris, Direksi atau Seluruh anggota tidakmemiliki padaBank,lembaga PejabatEksekutif keuangan non bankatauperusahaan lainyang yangharus Halinidinyatakan dalam suatulaporan berkedudukan di dalam dandi luarnegeri. diperbaharui setiap tahunnya,

padatabeldibawah Jabatan ranqkap Direksi dapatdilihat inisebaqai berikut Nama

EdieRizliyanto

padaPerusahaan Jabatan Lain / Instansi

Jabatan

Direktur Utama

Pemasaran EsterJunitaGinting Direktur

NamaPerusahaan /lnstansi Lain

Tidak Ada

Tidak Ada

TidakAda

Tidak Ada

Yulianto Maris

Direktur Keoatuhan

TidakAda

Tidak Ada

DidiDuharsa

Direktur Ooerasional

TidakAda

TidakAda

PakeUKebijakan Remunerasi danFasilitas LainBagiDewan Komisaris danDireksi dalam1 tahun 1. JenisRemunerasi LainBagiSeluruh danFasilitas AnggotaDewanKomisaris danDireksi

Jumlah Diterima dalam1Tahun Dewan Komisaris Direksi Rupiah 0rang Orang Jutaan Jutaan Rupiah 1,Remunerasi (gaji, bonus, 5,803 + 17,805 tunjangan rutin,tantiem,dan fasilitas lainnya dalam bentuk nonnatura) 2.Fasilitas laindalam bentuk natura (perumahan, transportasi, asuransi kesehatan dan yang: sebagainya) a,dapat dimiliki 4 221 dapat dimiliki b.tidak R o 18.026 Total 5.803 JenisRemunerasi danFasilitas Lain

4

Dewan Komisaris danDireksi Paket/kebijakan remunerasi danfasilitas lainbagianggota dilimpahkan kepada Dewan tersebut ditetapkan olehRUPS,namunkewenangannya Komisaris. yangmenerima remunerasi dalam DewanKomisaris dan Direksi Jumlahanggota penghasilan yangdikelompokkan kisaran 1 (satu)tahun dalam tingkat perOrang 1 Jumlah Remunerasi dalam tahun

DiatasRo.2 miliar

Jumlah Direksi 4

Jumlah Komisaris z

DiatasRp,1 miliar s.d.Rp,2 miliar

DiatasRp.500iutas,d, Rp.1 miliar

1

Rp500iutakebawah

N JO

tr/

3, Rasio

DalamSkalaPerband n danTerendah (Rp) Terendah (Rp) Rasio(%) No Kriteria Tertinqqi 1 Gaji PegawaiTertinggidan 27.332.599 2.240.000 12,20 Terendah I

J

4

Gaji DireksiTertinggidan Terendah GajiDewanKomisaris Tertinggi danTerendah Gaji Direksi Tertinggi dan Peoawai Tertinooi

113,705.800 90.964,640

1,25

54.578.784

1,25

113,705.800 27.332.599

4,16

68.223.480

4, ShareOption periode Sampai dengan laporan, tidakmemilikishare option ataupenawaran opsisaham pemberian yangdiputuskan rangka kompensasi dalam RUPS dan/atau Anggaran Dasar dalam yang Bank ditawarkan kepada anggota Dewan Komisaris, Direksi danPejabat Eksekutif Bank,

c. Penanganan Benturan Kepentingan Direksi Eksekutif 1. Dalam halterjadi benturan kepentingan, anggota Komisaris, danPejabat yang Bank dilarang mengambil tindakan dapat merugikan Bank ataumengurangi keuntungan keputusannya, Bank danwajib mengungkapkan benturan kepentingan dimaksud dalam setiap perbedaan kepentingan ekonomi Benturan kepentingan dimaksud antara lainadalah antara pribadi pemilik, Bankdengan kepentingan anggota Komisaris, anggota Direksi ekonomi perlakuan Bank,pemberian maupun Pejabat Eksekutif bankdanataupihakterkait dengan pihak- pihaktertentu yangberlaku istimewa kepada diluarprosedur danketentuan serta pemberian yangberlaku. tidaksesuai dengan ketentuan danprosedur Apabila sukubunga keputusan makaharus mengutamakan kepentingan ekonomi Bankdan tetapharus diambil, Bank. menghindarkan kerugian atauberkurangnya keuntungan halterjadi kepentingan, Komisaris, Direksi danPejabat Eksekutif dilarang 2. Dalam benturan yang wajib merugikan Bank atau mengurangi keuntungan Bank dan mengambil tindakan dapat keputusan, mengungkapkan benturan kepentingan dimaksud dalam setiap periode yangmemiliki kepentingan tidakterdapat transaksi benturan 3, Selama tahunlaporan Bank, Pengurus, Pejabat Eksekutif danPejabat Operasional baikkepada Fungsi Kepatuhan, AuditIntern danAuditEkstern D. Penerapan 1. Fungsi Kepatuhan perundang-undangan yangberlaku telah Kepatuhan Bankterhadap ketentuan danperaturan Bank : mestinya, haltersebut dapat dijelaskan bahwa dilaksanakan sebagaimana prinsipkehati-hatian langkah-langkah dan membuat upaya a. telahmelaksanakan procedure), perbaikan/penyempurnaan prosedur (compliance kepatuhan Standar penyesuaian pedoman (SOP), intern melalui Prosedur bankdanlain-lain Operasional yangberlaku; pengujian ketentuan danperundang-undangan kepatuhan sesuai dengan pemantauan usahaBanktelahsesuai danmenjaga agarkegiatan b. telahmelakukan procedure) (compliance dan tidakmenyimpang dari kepatuhan denganprosedur yangberlaku; ketentuan pemberian penilaian kehati-hatian dalamrencana kepatuhan danprinsip c. melakukan khususnya BatasMaksimum Pemberian fasilitas krediVpembiayaan tidakmelanggar yang (BMPK) dipersyaratkan oleh regulator; Kredit pemantauan hasil temuan BankIndonesia/Otoritas danmenindaklanjuti d, telah melakukan perDesember penyelesaian 2016 komitmen dengan rata-rata JasaKeuangan sesuai juga secaraberkalakepadaBank sebesar75,10%dan telahmelaporkannya

Ll,

I

Y

e.

f, g, h I

'j. k.

JasaKeuangan. Indonesia/Otoritas dan organisasi padasemua tingkatan Kepatuhan Budaya terlaksananya Mengoptimalkan Pimpinan kepada Kepatuhan Budaya sosialisasi melakukan Bankdengan usaha kegiitan diunit laporan yangterkait dengan danpegawai Intern Kontrol Nasabah, Pelayanan Seksi Governance, dan GoodCorporate FungsiKepatuhan mengenai kerjaopeiasional bagi penting Sanksi pengaduan Peraturan terkait beberapa danPemahaman Konsumen Bank; operasional kesiapan terhadap checklist penilaian compliance bentuk dalam Melakukan dan KantorCabangdan KantorCabangPembantu dalampembukaan/relokasi cabang; Kantor menjadi Pembantu cabang Kantor peningkatan status kepada internal Governance Corporate Good penilaian assessment se/f Melak[kan Kepatuhan Budaya optimalisasi mendorong rangka dalam operasional unitkantor seluruh oPerasional; kerja dilingkungan dengan regulator komitmen pelaksanaan tindaklanjutpenyelesaian terhadap Mem-onitoi terkait; kerja satuan bankkepada implementasi unitkerjaterhadap kepatuhan penilaian tingkat terhadap Telahmelakukan yangberlaku. ketentuan Pengawasan Divisi melalui Cabang Intern Kontrol dengan danberkoordinasi Bekerjasama SOP melaksanakan dalam kepatuhan mengenai berkala pemantauan secara melakukan pada unitkerja, pada operasional kegiatan dalammelaksanakan danpunishmenf reward Menerapkan SOP' sesuai bekerja pegawai terpacu agarseluruh organisasi seluruhlenjang

jawablangsung kepada yangbertanggung KerjaKepatuhan Satuan memiliki BankSUMUT dan/atau SetrgOpengangkatan FungsiKepatuhan. Direkturyang membawahkan Kebijakan kepada BankSUMUTmengacu pemberhentianKepalaSatuanKerjaKepatuhan JasaKeuangan BankIndonesia/Otoritas kepada dilaporkan dan BankSUMUT kepatuhan berikut: sebagai kriteria dengan L MemenuhipersyaratanIndependen perundangdanperaturan JasaKeuangan Bankindonesia/Otoritas ketehtuan 2. Menguasai yang berlaku undangan Kepatuhan. diluarFungsi lainnya tugas melaksanakan 3. Tidak Budaya dan mengembangkan yangtinggiuntukmelaksanakan komitmen 4. Memiliki culture)' (comPliance Kepatuhan dengan di KantorPusatdalamkaitannya jawabSatuan KerjaKepatuhan TugasdanTanggung berikut: sebagai adalah Kepatuhan pelaksanaan Fungsi pada Kepatuhan Budaya terciptanya mendukung rangka dalam langkah-langkah i. Membuat jenjang organisasi' pada setiap Bank usaha kegiatan seluruh Risiko terhadap dan pengendalian pengukuran, monitoring, identifikasi, 2. Melakukan JasaKeuangan Banklndonesia/Otoritas padaperaturan mengacu dengan Kepatuhan Umum' bagiBank Risiko Manajemen Penerapan mengenai ketentuan, kebijakan, dankesesuaian kecukupan, efektivitas, danmengevaluasi 3, Menilai perundang-undangan peraturan yangdimiliki olehBankdengan piosedur maupun sistem yang berlaku, pengkinian dan penyempurnaan merekomendasikan reviewdan/atau 4. Metikukan dengan agarsesuai yangdimiliki olehBank prosedur maupun sistem ketentuan, kebijakan, perundang-undangan danperaturan JasaKeuangan BankIndonesia/Otoritas ketentuan yang bedaku, dan sistem ketentuan, bahwakebijakan, untukmemastikan upaya-upaya S. Meti1u1an

b^4, 38

Nl

prosedur,serta kegiatanusaha Bank telah sesuai dengan ketentuanBank perundang-undangan yangberlaku. Indonesia/Otoritas JasaKeuangan danperaturan yangterkait 6, Melakukan lainnya tugas-tugas dengan Fungsi Kepatuhan, 1.1.Langkah-langkah Mewujudkan Budaya Kepatuhan yangmembawahkan Upaya danstrategi dalammewujudkan budaya kepatuhan, Direktur - langkah fungsi kepatuhan langkah menetapkan sebagai berikut : pegawai a. Melakukan kepada BankSUMUT sosialisasi seluruh dan calonpegawai mengenai fungsikepatuhan dankewajiban dalammelaksanakan budaya kepatuhan padaunitkerja, pemantauan b, Berkoordinasi dengan Kontrol Internal Cabang dalammelakukan secara berkala mengenai kepatuhan dalam melaksanakan SOPpadaunitkerja, punishmenf pada kegiatan c, Menerapkan rewarddan dalammelaksanakan operasional jenjang yang pegawai seluruh organisasi berfungsi agarseluruh terpacudalam pekerjaan melaksanakan sesuai dengan SOPdanmenghindari ketidakpatuhan dalam yang pada menjalankan SOP akhirnya akanmelekat menjadi budaya kepatuhan, penerapan kerja mengenai d. Secara berkala melakukan sosialisasi kepada unit budaya kepatuhan dalam kegiatan operasionalguna memitigasi risiko kepatuhan Bank. pentingnya kepatuhan, e, Senantiasa menghimbau unitkerjaagarmemahami budaya yang langsung kepegawai terkait aturan-aturan baikmelalui suratmaupun sosialisasi adaslogan 3P(Pelajari, Pahami danPatuhi) penerapan Bankberjalan secara efektif, haltersebut dapat Pelaksanaan fungsi Kepatuhan dilihat dari: fungsi tugasnyatetap melakukan a, DirekturKepatuhan dalam melaksanakan pencegahan preventif dan/ataukeputusan Direksiatau secara agar kebijakan yangberlaku. Komisaris tidakmenyimpang dariketentuan Direktur Kepatuhan, Banktelahmembentuk Satuan b, Untukmembantu tugas-tugas yangmembawah Assurance . KerjaKepatuhan bidang Kepatuhan danbidang Qualtty Kepatuhan Pelaksanaan TugasdanTanggung Jawab setiap c, Direktur tetapmelaporkan tembusan DewanKomisaris, danmelaporkan bulankepadaDirektur Utamadengan Laporan Laporan Kepatuhan setiap6 (enam) bulankepada Otoritas JasaKeuangan. ketentuan Kepatuhan Semester ldan Semester ll TahunBuku2016sesuai dengan yangbedaku. prinsip yangefektif kepada fungsi kepatuhan dengan berpedoman d. Telahdiciptakannya pembinaan kepadaunit kerjaagar patuh kehati-hatian dan selalumengadakan peraturan yangberlaku (comply) antaralain: kepada kegiatan SOPdankodeetikperbankan 1) Melaksanakan usahaBankberdasarkan "'yang sehat. 2) Membudayakan risiko danGCG. danmenerapkan APUdanPPT, 3) Melaksanakan pengendalian intern, 4) Meningkatkan efektifitas dengan berdasarkankepada azas-azas 5) MemberikankrediUpembiayaan perkreditan/pembiayaan yangsehat padaseluruh kerjatelahtersedia danlengkap unit Pedoman kerja,sistem, danprosedur Risiko Kepatuhan melalui Satuan KerjaKepatuhan danManajemen kantorBank,Direktur peraturan yangterbaru yangdikeluarkan olehpihak memantau danatauperundangan selalu yangbenruenang internal disesuaikan denganperaturan bank,sehingga untukkemudian

N,

v,

peraturan yangadatetapupto date.Selain ituSatuan tetapmelakukan KerjaKepatuhan peninjauan (review) Pedoman Perusahaan, SOP,dansistem danprosedur ulang terhadap yanglebih frekuensi minimal 2 (dua) tahun sekali ataudengan lainnya untuk tetap dikinikan pada lengkap danmenyeluruh tinggi sesuai dengan kebutuhan sertadisampaikan secara jenjang penyampaian Direksitetap Dalam kebijakan dimaksud, seluruh organisasi. yangdituangkan SuratEdaran, Surat mengkomunikasikannya dalamSuratKeputusan, yangtertuang dalam rencana bisnis Instruksi, BukuPedoman, SOPdankebijakan strategis kepada setiap liniorganisasi, yangdihadapi yaitu: 1,2,Mengelola Risiko Kepatuhan olehBank, Settlemenfs) telah a. Sejalan denganRoadMapBaselll, BIS(Bankfor lnternational panduan Function in Bankdan tentang Compliance danCompliance mengeluarkan risikokepatuhan sebagai risikohukumatauregulatonJ sanctions, mendefenisikan yang dari material, kehilangan reputasi bank sebagai akibat kerugian financial atau pengaturan, Standar Operasional atauKode kegagalan bankmematuhi hukum, aturan Etik, padarisiko kepatuhan melekat bankyangterkait dengan b. Padapelaksanaannya, risiko peraturan perundang-undangan risiko kredit lainyangberlaku, seperti danketentuan (KPMM, KAP, CKPN, BMPK, PDN). danrisiko lainyang terkait Penerapan Manajemen Risiko risikokepatuhan mempedomani c. Dalammengelola yaitu : Sumut, melakukan PT.Bank 1) ldentifikasi Risiko Kepatuhan Kepatuhan 2) Pengukuran Risiko Risiko Kepatuhan 3) Pemantauan Risiko 4) Pengendalian Kepatuhan Manajemen Risiko Kepatuhan 5) Sistem Informasi yangsudah : adalah sebagai berikut Risiko Kepatuhan dilaksanakan 1.3.Mitigasi yang pencalonan Direktur Bisnis danSyariah anggota a. RUPS telahmengagendakan yang dengan mekanisme berlaku. masih lowong untuk diproses sesuai pejabat/staff yangbarudiangkat manajemen risiko ujiankompetensi b, Mengikutsertakan pejabat/staff yang lulus untuk mengikuti ujian tidak himbauan kepada danmelakukan pribadi. dengan beban biaya ulangan komitmen memenuhi kerja sebagai auditee agarsegera c. Meminta kepada unit terkait kepada Otoritas JasaKeuangan, Operasional ketentuan danStandar kepada unitkerjauntukmematuhi d, Sosialisasi yangberlaku. Prosedur pelatihan dengan bidang tugas di berkaitan danpendidikan atausosialisasi e. Melakukan unitooerasional, pada pentingnya budaya kepatuhan unitkerja, mengenai f, Melakukan sosialisasi pada g. Menyusun unit kerja. compliance checklist masing-masing jabatan (jobprofile) organisasi danprofil h. Menyempurnakan struktur penilaian GCGpada seluruh unitkerja, i, Melakukan

yang pada yaitu Risiko kepatuhan Bank tahun 2016, : dihadapi pemenuhan Bisnis kosong. 1. Direktur danSyariah Bankmasih Haliniperlu diisiuntuk governance pelaksanaan penerapan structure dalam GoodCorporate Governance. 2. Komitmen bankdengan sebagian besar sudah ditindaklanjuti Otoritas JasaKeuangan yang masih namun terdapat beberapa komitmen belum sepenuhnya ditindaklanjuti, pelanggaran pelaporan, 3, Adanya beberapa ketidakpatuhan bankterhadap kewajiban fraud Prosedur. danStandar Operasional 1.4.Kesesuaian Pedoman Kerja, Sistem danProsedur padaseluruh Pedoman kerja, sistem, danprosedur kerja telahtersedia danlengkap unit kantor Bank,Direktur Kepatuhan melalui KerjaKepatuhan danSatuan Kerja Satuan peraturan yangterbaru yang Manajemen Risiko selalu memantau danatauperundangan peraturan yangbenruenang dikeluarkan olehpihak untukkemudian disesuaikan dengan peraturan yangadatetapup to date.Selain ituSatuan Kerja internal bank,sehingga peninjauan Pedoman Kepatuhan tetapmelakukan ulang(review) terhadap Perusahaan, lainnya tetap dikinikan minimal 2 (dua) tahun sekali SOP, dansistem danprosedur untuk yanglebihtinggisesuai frekuensi dengan kebutuhan sertadisampaikan ataudengan jenjang penyampaian padaseluruh Dalam secara lengkap danmenyeluruh organisasi. yangdituangkan kebijakan dimaksud, Direksi tetap mengkomunikasikannya dalam Surat BukuPedoman, SOPdankebijakan strategis Keputusan, SuratEdaran, SuratInstruksi, yang tertuang dalam rencana bisnis kepada setiap liniorganisasi. 2, FungsiAudit Intern Divisi Pengawasan Fungsi Audit lnternal di Bank SUMUT dijalankan olehDivisi Pengawasan. yang Pemimpin Divisi Pengawasan diangkat dandiberhentikan oleh dipimpin olehseorang Dewan Komisaris. Divisi Pengawasan menjalankan fungsi Direktur Utama ataspersetujuan yang merupakan unitkerjaindependen AuditIntern di BankSUMUT, Divisi Pengawasan jawab yangbertanggung langsung kepada Direktur Utama Pemimpin dipimpin olehseorang jalurkomunikasi AuditdanDewan Komisaris, Divisi danmemiliki langsung dengan Komite yangtidak aktivitas Bank SUMUT, Pengawasan memiliki akses terbatas terhadap lengkap Organisasi Divisi Pengawasan sebagai berikut: Secara Struktur

Pemimnin Divisi

BidangPengawasan Wilayah I

Bidang Pengawasan Wilavah II

Kontrol Intern

Bidang PengawasanTI

pengelolaan dan dimonitor olehDivisi Pelaksanaan kegiatan risikokepatuhan dipantau Intern terhadap kepatuhan operasional Pengawasan/Kontrol Cabang dengan carapemantauan yangtelahditetapkan olehDireksi, Pengawasan sesuaidenganketentuan dan kebijakan yaitu: dengan carainidilakukan secara bertingkat pemantauan seluruh unit a, Direktur Utama melalui Divisi Pengawasan melakukan terhadap periodik kerjadengan kepada seluruh unitkerjaBankSumut. caramelakukan auditsecara petugas pemeriksaan Kontrol Internpada b. DivisiPengawasan dalammelakukan dibantu pemeriksaan harian KontrolInternbertugas untukmelakukan seluruhKantorCabang, padaunitkerjanya hasilpemeriksaannya disampaikan kepada masing-masing dimana Pimpinan Divisi Pengawasan. Unitdengan tembusan yang dengan standar Pelaksanaan fungsi auditintern Banktelahberjalan secara efektif, sesuai : Pelaksanaan FungsiAudit lntern Bank(SPFAIB) dimana telahditetapkan dalam Standar pengendalian intern Bankmelalui : 1) Direksi telahmenciptakan struktur a) Pembentukan Divisi Pengawasan padaseluruh BankSUMUT melalui intern Kantor Cabang b) Pembentukan unitkontrol 31Agustus 20'16 BankSumut No,003/D|/DSDM-PSDM/PBS/2016 tanggal Peraturan tentang Struktur Organisasi BankSUMUT. perubahan InternpadaKantor tersebut, makaKontrol 2) Dengan adanya struktur organisasi perpanjangan yangmerupakan tangan untuk Divisi Pengawasan Cabang berada di bawah pengawasan yangefektifdalam seluruh kegiatan operasional Cabang. melakukan pendidikan padaumumnya memiliki latarbelakang 3) TimSPIyangadadi BankSUMUT sistem informasi, akuntansi danteknologi AuditIntern, berupa : 4) Telahadanya Standar Pelaksanaan Fungsi Direksi a) PiagamInternalAudit PT. Bank SUMUTsesuaidenganPeraturan 24 Juni2011. No.001/D|/DKMR-CQA/PBS/2011 tanggal Direksi No, 026/D|R/DPPb) Panduan auditinternsesuaidenganSuratKeputusan PP/St(2005 2.1. lnternalAuditCharter pedoman AuditCharter. memiliki kerjaberupa lnternal Divisi Pengawasan juga pedoman dalampenguatan kerja,lnternal AuditChafter berperan Selainsebagai jawabsertadasarkeberadaan perandan tanggung tugas-tugas dan pelaksanaan juga pengawasan Audit karena ilu, lnternal Charter Divisi Pengawasan, oleh bagi sehingga karyawan danpihaklainyangterkait disebarluaskan agardiketahui olehseluruh Visi,Misi,dan terjalin salingpengertian dankerjasamayangbaikdalammewujudkan risiko(risk Pelaksanaan AuditInternal di BankSUMUTberbasiskan TujuanPerseroan. basedaudit]r

lsidarilnternal AuditChafter Bab Bab| - Pendahuluan

Menqenai

tujuan & Berisikan latarbelakang, artipenting, Pengawasan manfaat, visi& misiDivisi

Kedudukan, Fungsi, tentang Struktur, Kedudukan, Fungsi,Berisikan Babll - Struktur, Auditor Internal, Wewenang dan Persyaratan PersyaratanAuditor Internal, jawab jawab Divisi Pengawasan Tanggung Wewenang dan Tanggung Divisi Pengawasan

h0

pengawasan tentang hubungan divisi Bab lll Hubungan KerjaDivisiBerisikan Pengawasan dengan Beberapa Pihak dengan: a,Auditee Eksternal b.Auditor Audit c.Komite d.Manajemen e.Direktur Keoatuhan jawab tanggung Tanggung tentang dukungan, BablV- Dukungan, Jawab Berisikan Manajemen Manajemen danwewenang danWewenang profesi kodeetikdanstandar tentang Bab V - Kode Etik dan StandarBerisikan Divisi Pengawasan. Profesi Auditor Divisi Penqawasan auditor

BabVl- Penutup

Berisikan aspekpenutup daridokumen tentang lnternal AuditChafter

yang pelaksanaan mematuhi KodeEtikPerseroan fungsi dantugasnya, selain Dalam yangtercantum di dalam KodeEtikAuditor secara umum, SPIjugamemiliki berlaku lnternal AuditChafter. kerjaoperasional terhadap satuan Pengawasan, independen Kelembagaan SKAI/ Divisi jawab kepada Direktur Utama. danbertanggung langsung jawab Divisi Pengawasan 2.2.Tugas danTanggung yangindependen konsultansi memastikan danmemberikan Divisi Pengawasan berperan penciptaan nilaitambah dan dapatmendorong bagimanajemen sehingga danobyektif jawab sesuai Divisi Pengawasan Tugas dantanggung bisnis, memperbaiki operasional meliputi : lnternal AuditChafter pengawasan dengan cara melakukan danKomisaris dalam Direktur Utama a. Membantu pelaksanaan maupun baik perencanaan, menjabarkan secaraoperasional pemantauan hasil audit. efisiensi memperbaiki danmeningkatkan kemungkinan untuk segala b. Mengidentifikasi pengunaan daya dandana. sumber penilaian dan operasional keuangan, akuntansi, di bidang analisis dan c, Membuat pemeriksaan secaratidak langsung dan pengawasan melalui kegiatan lainnya lan!sung. yang yangobjektif kegiatan tentang daninformasi saranperbaikan d. Memberikan pada manajemen. tingkatan diperiksa semua pada utama dankomisaris direktur untuk disampaikan n lnternal Audit Chafter e. Menyusu persetujuan, mendapat untuk pedoman diatur sebagaimana kerja, sistem danprosedur danmengkinikan f, Menyusun JasaKeuangan. ketentuan BankIndonesia/Otoritas dalam (PKAT) serta g, Menyusun termasuk anggarannya kerjaAuditTahunan Program pemeriksaan. penilaian, pelaporan pelaksanaan, lanjut hasil atastindak danmonitoring kepada Direktur Utama. secara berkala kegiatannya h, Mempertanggungjawabkan 43

i. Menyampaikan laporan kepada Direktur Utama danKomisaris dengan tembusan kepada Direktur Kepatuhan, j. Melakukan pengujian pengendalian kecukupan sistem intern untuk dankeefektifan pencegahan fraud. membantu kebijakan manajemen risikoserta k, Melakukan evaluasi terhadap danpengelolaan perbaikan, memberikan saran padaBankIndonesia/Otoritas penilaian Jasa L Mengkaji risiko sebelum dilaporkan ulang Keuangan. proses yangsesuai meningkatkan rekomendasi untuk m,Mengevaluasi danmemberikan tatakelola, olehBank n. Memantau danmelaporkan tindak lanjuthasilaudityangdilakukan Eksternal auditor, lndonesia/Otoritas JasaKeuangan dan pemeriksaan keuagan, atasefisiensi danefektivitas dibidang o, Melakukan danpenilaian pemasaran, teknologi informasi dan akuntasi, operasional, sumber dayamanusia, kegiatan lainnya, yang p. Memberikan yangobjektif tentang kegiatan saranperbaikan daninformasi pada manajemen, diperiksa semua tingkatan q, Membuat kepada Direktur laporan hasilauditdanmenyampaikan laporan tersebut Kepatuhan. tembusan kepada Direktur Utama danDewan Komisaris dengan pelaksanaan perbaikan yang tindak lanjut r, Memantau, menganalisa danmelaporkan telah disarankan. s. Bertemu dengan komite audit. programuntukmengevaluasi auditinternalyang mutu kegiatan t. Menyusun dilakukannya. pemeriksaan khusus apabila diperlukan, u. Melakukan Informasi, dan Bidang Umum, Bidang Teknologi Lingkup kerjaauditterbagi menjadi pelaksanaan danmemastikan Bidang dilakukan untukmenguji Bidang Kredit. Umum pedoman yang padaBidang danketentuan Umumtelahsesuai dengan operasional yangmungkin Bidang Teknologi Informasi risiko timbul. berlaku, sertamengidentifikasi padaBidang pelaksanaan operasional untukmenguji dan memastikan dilakukan yangberlaku pedoman danketentuan serta telahsesuai dengan Teknologi Informasi yang menguji dan untuk risiko mungkin timbul.BidangKreditdilakukan mengidentifikasi pedoman pelaksanaan padaBidang Kredit telahsesuai dengan memastikan operasional yang yang mungkin risiko timbul. berlaku, serta mengidentifikasi danketentuan pelaksanaan eksternal SKAIolehpihak kajiulang terhadap Bankjugatelahmelakukan dilakukan 01April 2011sld31Maret2014yang dilakukan untukperiode danterakhirkali pada I - 20 Maret2015. EddySiddharta &Tanzil tanggal olehKAPHendrawinata pedoman BankSUMUT sudahmemiliki fungsi auditintern, Dalam halpelaksanaan yang periode Direksi PT. dalamSuratKeputusan tertuang mengenai auditatasobjekaudit 2011HalPeriode tanggal24 Nopember BankSUMUT Nomor397/Dir/DPg-PTl/SK/2011 pelaksanaan periode yang auditatasobjek mengatur mengenai AuditAtasObjek Audit pelaksanaan yangakandiaudit dapat direncanakan secara sistematis. audit sehingga

BankSUMUT sudahmenerapkan RiskBasedAudlf(RBA)atasobjekaudityangteknis pelaksanaannya No.073/Dir/DPgDireksi PT,BankSUMUT diaturdalamSiratEdaran RiskRating 2011Hal Petunjuk TeknisPenilaian PTI/SE/2011 tanggal24 Nopember profil auditdilakukan berdasarkan Auditee atasUnitOperasional sehingga setiapproses padaunitkerjatersebut. risiko Ekstern FungsiAudit Perseroan dilakukan dengan Fungsipengawasan independen terhadap aspekkeuangan yang pemeriksaan Kantor Akuntan Publik, Audit Eksternal dilakukan oleh melaksanakan yangmemeriksa laporankeuangan BankSUMUTtahunbuku2016 AuditorEksternal dan rekomendasi dariDewanKomisaris ditetaokan melalui RUPSTahunan berdasarkan pengadaan pemilihannya mekanisme barang dilakukan sesuai dengan Komite Audit,Proses danjasayangberlaku. yangditunjuk Auditor Eksternal hasilpemeriksaan, Untuk menjamin independensi dankualitas penggunaan Auditor Perusahaan, Dalam benturan kepentingan dengan tidakbolehmemiliki padaketentuan Pemerintah Republik dari Peraturan Eksternal, BankSUMUTmengacu Publik Pasal 11 April 2015 tentang Praktik Akuntan N0.20 Tahun 2015 tanggal 3 Indonesia jasaauditumumataslaporan pemberi yangmenyebutkan keuangan darisuatuentitas bahwa danolehseorang tahunbukuberturutturut olehKAPpalinglamauntuk5 (lima) dilakukan Akuntan Publik.

2011,2012,2013,2014,2015 dan2016 Keuanoan BankSUMUT tahun AuditLaooran berikut: Akuntan Publik(KAP) l\At' sebaqai rut-turut dilakukan olehAkuntan danKantor berturut-turut

2011

Eddy& Siddharta Hendrawinata

2012

(dbs&d) & Dadang Doli,Bambang, Sudarmaji

2013

(dbs&d) & Dadang Doli,Bambang, Sudarmaji

2014

(dbs&d) & Dadang Doli,Bambang, Sudarmaji

2015

Dadang & Ali(dbsd&a) Doli,Bambang, Sulistiyanto,

2016

Dadang & Ali(dbsd&a) Doli,Bambang, Sulistiyanto,

oleh 2016dilaksanakan BankSUMUT untuk tahunbuku31Desember Auditekstern terhadao (dbsd&a) telahmemenuhi sekurang Dadang & Ali KAPDoli,Bambang, Sulistiyanto, kurangnya aspek: kapasitas kerja telahmempunyai Dadang & Ali(dbsd&a) Sulistiyanto, a. KAPDoli,Bambang, yangdiaudit, sebagai registered telahterdaftar clientperusahaan dengan memiliki beberapa pusatdi New yangberkantor publicaccountant, bekerjasama denganBKRlnternational padaBankIndonesia/Otoritas JasaKeuangan. York,USA,danjugatelahterdaftar Dadang antara KAPDoli,Bambang, Sulistiyanto, SuratPerjanjian dalam b. Telahdituangkan tanggal & Ali (dbsd&a)denganBank SUMUTNomor128/Dir/DAP-Ak/SPj/2016 2016. 14Desember

Akuntan melaksanakan telahberdasarkan Standar Profesional KAPtersebut dalam auditnya yang (lAPl), Akuntan Publik Indonesia Publik disusun olehInstitut (MP)telahdilaksanakan Akuntan Publik secara efektif, KAP Pelaksanaan auditolehKantor generalaudif Laporan Keuangan PT.Bank SUMUT. telah melaksanakan terhadap Leffer secara tepatwaktukepada Laporan HasilAuditdanManagement telahdisampaikan padasuratkabartidakpernah Laporan Publikasi terlambat untuk BankSUMUT sehingga Keuangan dan Badan Pemeriksa kepadaBankIndonesia/Otoritas Jasa disampaikan Keuangan. auditsecara Dalammelaksanakan tugasnya, KAPyangditunjuk telahmelaksanakan olehInstitut Standar Profesional Akuntan Publikyangdisusun independen berdasarkan penunjukan (lAPl), itu Kantor Akuntan Publik sudah sesuai Akuntan Publik Indonesia Selain peraturan yaituberdasarkan yangditetapkan HasilRUPStahunbuku2015yang dengan untuk kepada Dewan Komisaris untukmenunjuk auditor ekstern memberikan wewenang auditor ekstern keuangan banktahunbuku2016.Penunjukan melaksanakan auditlaporan yangsama dilakukan lebih dari5 (lima) tahun berturulturut. tidakpernah Publiktersebut telahmemperhatikan Penunjukan Akuntan Publikdan KantorAkuntan proses pengadaan barang danjasa. Komite Audit dantelah sesuai dengan rekomendasi Pengendalian lntern Risiko Termasuk Sistem Penerapan Manajemen 1. Pengawasan AktifDewan Komisaris danDireksi kebijakan Manajemen Risiko sesuai danmengevaluasi a. Dewan Komisaris telahmenyetujui yangberlaku, Ketentuan padaPT.BankSUMUT sesuai dengan telahberjalan Manajemen Risiko b, Penerapan Risiko sebagai salahsatutuntutan Komite Pemantau ketentuan dantelahmembentuk jawabuntukmemberikan Komisaris masukan kepada Dewan GCGyangbertanggung risiko dansistem mengevaluasi kinerja manajemen isu-isu manajemen risiko, mengenai pengawasan untuk informasi kepadaDewanKomisaris intern,sertamemberikan risiko. halmengantisipasi mengambil langkah-langkah dalam yang Manajemen Risiko BukuPedoman Komisaris telahmenyetujui diterbitkannya c. Dewan panduan risiko secara komprehensif, unitkerja dalam mengelola merupakan bagiseluruh Laporan Profil danreview terhadap telahmelakukan evaluasi, analisa d, Dewan Komisaris laporan tersebut apabila menyampaikan tanggapan atas Risiko secara berkala serta diperlukan, permohonan Direksi terhadap danmemutuskan Komisaris telahmengevaluasi e. Dewan yangmemerlukan persetujuan Dewan Komisaris transaksi keseluruh unitkerjaBank Direksi telahmelakukan sosialisasi f, Dewan komisaris bersama pengembangan pembelajaran risiko, mengenai budaya dalam halmemberikan SUMUT g. Direksi dengan menerbitkan Manajemen Risiko kebijakan danstrategi telahmenyetujui yangmenjadi danSurat Edaran BukuPedoman Perusahaan ketentuan-ketentuan berupa pedoman mengelola risiko. risktaking unitdalam bagiseluruh yangmemerlukan dan memutuskan transaksi-transaksi telahmelakukan evaluasi h, Direksi persetujuan kredit melalui loancommitee. laindalam bidang Direksi antara membentuk fungsiManajemen Risiko dengan independensi i. Direksi telahmemastikan jawab Direktur Kepatuhan. Kerja Manajemen Risiko bertanggung kepada Satuan jugamelakukan proses j, Direksi Risiko sehingga halproses Manajemen kajiulang dalam kebutuhan terkini. tersebut sesuai dengan

$p,

t^

46q

k. Direksisecaraterus-menerus meningkatan kompetensi sumberdayamanusia terkait pegawai/pejabat dengan materimanajemen risikodengan mengikutsertakan bankdalam yangberhubungan berbagai macampendidikan denganmanajemen risikoantaralain ujiansertifikasi Manajemen Risiko levell, ll,lll,lV,danV dengan hasilyangmemuaskan. Kecukupan Kebijakan, Prosedur danLimit pelaksanaan a. Banktelahmengeluarkan kebijakan-kebijakan menyangkut manajemen risiko,antaralain Buku PedomanManajemen Risikoyang telah disempurnakan yangdiwajibkan sebagaimana olehketentuan BankIndonesia/Otoritas JasaKeuangan, BukuPedoman Pelaksanaan PenerapanAnti Pencucian UangDan Pencegahan Pendanaan Terorisme Di Lingkungan PT.BankSUMUT, BukuPedoman Perusahaan Treasuri, BukuPedoman Perusahaan Perkreditan, danlainsebagainya. b. Banktelahmenentukan limit-limit dalammelakukan transaksi sehari-hari sesuai dengan jawabnya tanggung masing-masing, antara lainbatasan wewenang dalammemberikan kredit/pembiayaan, batasan wewenang dalammenyimpan uangtunai,batasan wewenang pasaruang, dalammelakukan fiatbayar, batasan wewenang dalammelakukan transaksi jumlahuangpadamesinATM,dan sebagainya yangberfungsi batasan wewenang sebagai riskcontrolsysfem dalamkegiatan operasional sehari-hari, Kecukupan Prosesldentifikasi, Pengukuran, Pemantauan, dan Pengendalian Risiko SertaSistemlnformasi Manajemen Risiko prosesidentifikasi a. Banktelahmemiliki kecukupan risikodengancaramengidentifikasi laporanrisk takingunif secaraberkalayang disampaikan kepadaSatuanKerja potensirisikoyangterjadipada Manajemen Risikosebagai bahanuntukmengetahui yangada. seluruh unitkerja b, Dariseluruhhasillaporantersebut kemudian dilakukan analisis dan pengukuran potensidampakyangterjadibesertakerugian yangmungkin mengenai ditimbulkan planyangsesuai sehingga dapatditentukan action apabila kejadian tersebut terjadi, pemantauan c, Bankmelalui DivisiManajemen Risikosetiapsaatmelakukan terhadap seluruh risktakingunifsehingga apabila terjadi suatugejalarisiko, dapatsegera diambil yangditimbulkan tindakan agardampak kerugian dapat dikendalikan/diminimalisir. yaitudengan d, Banktelahmemiliki kecukupan dalamSistem Informasi Manajemen Risiko yangonlinekepadacorebanking membuat software Manajemen RisikoBankSUMUT sysfem BankSUMUT dengan menggunakan internal modelyang digunakan olehseluruh risktakingunlfdalammengidentifikasi, mengukur, memantau, danmengendalikan risikoparapegawai risikoyangada.Bankjugatelahmelatih dalammenggunakan software tersebut risktakingunituntukmelaporkan danmewajibkan seluruh laporan Manajemen Risiko melalui software dimaksud, 4. Sistem Pengendalian Intern. bukupedoman Kerja AuditIntern a . Banktelahmemiliki mengenai Satuan danpiagam audit pemeriksaan (auditcharter) sebagaipedoman DivisiPengawasan untukmelakukan internal. b . KontrolInternyangmerupakan bagiandari DivisiPengawasan telahditempatkan di yangbersifat perpanjangan seluruh unitkerjaoperasional independen sebagai tangan pengendalian padaseluruh Divisi Pengawasan dalam melakukan intern unitkerja bank. DewanKomisaris KomiteAudityang bertugas telahmembentuk untukmelakukan pemantauan dan evaluasi atasperencanaan dan pelaksanaan auditsertamelakukan pemantauan hasil audit dalamrangkamenilaikecukupan terhadap tindaklanjut pengendalian proses pelaporan interntermasuk kecukupan keuangan. Komite inidalam

yangaktifdengan melaksanakan melakukan interaksi Direksi danSatuan Kerja tugasnya (Divisi independen. AuditIntern Pengawasan) sertaauditor juga pengendalian (Divisi intern d, Disamping Satuan KerjaAuditIntern Pengawasan) sistem diperkuat denganpembentukan Satuan KerjaKepatuhan danSatuanKerjaManajemen Risiko, ProfilRisiko Layaknya sebuah bank,BankSUMUT dalammenjalankan bisnisnya selaludiperhadapkan risiko-risiko risikokredit, risikopasardanrisiko dengan tertentu antaralainrisikooperasional, Komisaris likuiditas. Untukmengantisipasi risiko-risiko tersebut diatasManajemen danDewan pada pengawasan penerapan Manajemen Risiko BankSUMUT telahmelakukan aktifterhadap organisasi sertaStandard Operasional PT.BankSUMUT dengan caramenciptakan struktur Risikoyangcukuprelevanuntuk Prosedur dan BukuPedoman Perusahaan Manajemen yangsehat, mendukung terciptanya budaya risiko perbankan yangdijalankan harus Piranti-piranti tersebut mengatur mengenai setiapaktivitas potensi yang kegiatan ketentuan-ketentuan berlaku sehingga risiko atas setiap berdasarkan sekecil mungkin, usaha akandapat diminimalisir lmplementasi Baselll padaperbankan Indonesia menerapkan 3 (tiga)pilarutamayaitu (Kewajiban Review Requiremenf Pemenuhan ModalMinimum), Superuisory Minimum Capital (Disiplin (Proses Pasar). Pemenuhan Process Review Pengawas) danMarketDiscipline atas yangdiharuskan minimum oleh KomiteBaselll melaluiBank ketentuan-ketentuan Pemenuhan ModalMinimum dengan Indonesia/Otoritas sepertiKewajiban JasaKeuangan telahditerapkan oleh memperhitungkan RisikoKredit,Risiko Pasar,danRisiko Operasional yangberlaku. ketentuan BankSUMUT sesuai dengan dalamtahapawaladalah dalamhal perhitungan risikoyangakandigunakan Pendekatan yaituSfandardized pendekatan yangpalingsederhana untukperhitungan risiko Approach risikooperasional. Approach untukperhitungan kreditdanrisikopasarsertaBasrclndicator yang pelaksanaannya kependekatan kedepanBankSUMUT selanjutnya dapatberalih Dalam persetujuan JasaKeuangan dalam lebihmajusetelah mendapat dariBankIndonesia/Otoritas halperhitungan risiko-risiko tersebut. bagiBankuntukmemilih memberikan kebebasan BankIndonesia/Otoritas JasaKeuangan persyaratan yang lebihmajusepanjang pendekatan kualitatif dan memenuhi berbagai ll, dokumen Basel kuantitatif sebagaimana ditetapkan dalam penerapan kestabilan sistem keuangan Basel ll tersebut dapat memperkuat BagiBankSUMUT penerapan Risikoyang sehatdan perhitungan Manajemen denganjalanmendorong modalyanglebihakurat. kebutuhan padaPT.BankSUMUT akanmeningkatkan tata diharapkan Penerapan Manajemen Risiko permodalan yanglebihekonomis, (GoodCorporate alokasi kelolaperusahaan Govenance), permodalan transparansi dan proses standar struktur bankyanglebihkuat,meningkatkan yangbersifal pengawasan looking, forward pendukung Manajemen Risiko sesuai Penerapan lainnya untukdapatterlaksananya Sebagai Prosedur ke arahyang Sistem Operasional Baselll, BankSUMUT telahmembenahi dengan juga yaitu Daya kesiapan Sumber aspek lainnya dan didukung oleh berbagai lebihbaik Manajemen Risiko informasi Teknologi Informasi sertasystem Manusia dankesiapan Sistem yangterintegritasi dengan corebanking. gambaran secarakeseluruhan adalah merupakan ProfilRisikoBankSUMUT Pengungkapan (inherent fungsional Bankdan risk)padaaktivitas dankegiatan risikoyangmelekat terhadap profil untukposisi Secara agregat risikoBankSUMUT Penerapan Manajemen Risiko, Kualitas hal ini Low to Moderate Riskdengantrendstabil/tetap, 2016berpredikat 31 Desember periode Desember selama riskdariusahabisnisBankSUMUT menunjukkan bahwainherent

48

(KPMR) dengan Kualitas Penerapan Manajemen Risiko tahun2016dapatdimitigasi adanya yangkuat(sfrong), profilrisikoyangberpredikat LowRisk,dapatdipastikan BankSUMUTakansemakin Dengan sertabersaing dalammelaksanakan kegiatan bisnissehari-hari danakan mampuberkiprah jalan pelayanan yang Bankandalan memberikan dengan menerapkan tetapmenjadi terbaik prinsip-prinsip kehati-hatian dan penerapan manajemen risikoserta riskculturesecara komprehensif, itu,denganpenilaian ProfilRisikoyangrendahakanmemberikan Disamping positifdalampenilaian kontribusi Bankberbasis risiko(riskbasedbank tingkatkesehatan rating)karenapenilaian salahsatufaktordalammenentukan tingkat ProfilRisikotermasuk kesehatan dirnaksud, DanaKepada PihakTerkait(Related PartyldanPenyediaan DanaBesar(Large F. Penyediaan Exposurel,RencanaStratejikBank, dan Transparansi Kondisi Keuangandan Non yang Bank BelumDiungkap dalamLaporan Lainnya, Keuangan DanaBesar 1. Penyediaan DanaKepadaPihakTerkait(relatedpafil dan Penyediaan (large exposure) yangtertulis danakepada BankSUMUT memiliki kebijakan danprosedur untukpenyediaan pihakterkaitdanpenyediaan Perkeditan Bank(KPB), danabesardalambentukKebijakan (SOP), Direksi. Procedure SuratKeputusan, danSuratEdaran Standard Operating penyediaan BankSUMUT tidakpernah melanggar dan/atau Dalam rangka danadimaksud, pelanggaran yangdiaturolehBankIndonesia/Otoritas Jasa BMPKsebagaimana ketentuan Keuangan, pihak permodalan penyediaan dalam danakepada BankSUMUT memperhatikan kemampuan perekonomian maka visiBankyaitumemberdayakan daerah, terkait dandebitur besar, Sesuai penyediaan komposisi danabulan fokuspenyaluran danaadalah sektorUMKM, sehingga Desember 2016adalah sebagai berikut:

Persentase

Sektor

KreditUsahaMikro KreditUsahaKecil

1 8 , 8% 9

20.86% 5,58% 54,67 %

Kredit Usaha Menenoah

KreditNonUMKM

penyediaan dana intidibandingkan dengan totalpenyediaan danakepada debitur Jumlah rincian sebagai berikut: memiliki rasio sebesar 3,36%dengan 31Desember 20'16 untukoosisi No.

Dana Penvedia

Debitur 1 2.

Jumlah (iutaan Rupiah) Nominal

Keoada Pihak Terkait

Debitur Inti: Kepada lndividu Grouo

21 10 11

656.562 106,743 549.819

2. Rencana Bank Stratejik RencanastrategisBank telah disusunsecara komprehensif dan terukurdengan prinsip memperhatikan seluruh faktor-faktor internal daneksternal sertamemperhatikan kehatihatian. Rencana BisnisBank(RBB)disusunolehDireksi DewanKomisaris dandisetujui sesuai tanggal26 Januari2016dan SuratEdaranOJK denganPOJKNo. 6/POJK.03/2016 BankUmum, No,25|SEOJK,03/2016 tanggal 14Juli2016tentang Rencana Bisnis Rencana Bisnis visidanmisisertastrategi disusun sesuai dengan bankdengan memperhatikan seluruh prinsip faktor kehati-hatian. eksternal danfaktorinternal sertamemperhatikan Pencapaian rencana bisnis baikpadaposisi Desember 2016,haliniterlihat dadpencapaian pajak yaitu penghimpunan labasebelum sebesar 111,73o/0, dan danapihak di atastarget pencapaian ketiga 100,22%. Kredit/pembiayaan dengan di bawah di atastargetyaitusebesar perekonomian pertumbuhan global. rencana sebesar 93,60% halinidisebabkan melambatnya padakondisi yangbaik(antara lain:CARsebesar 16,42%, ROA Ratiokeuangan berada NPLGross sebesar 4,720/o). sebesar 2,750/0, NIMsebesar7,90% danLDRsebesar 93,90%, keseluruhan modalyangcukupdan Secara dapatdisimpulkan bahwabankmasihmemiliki penghasilan yangwajarsertamampu likuiditas baik. memberikan menjaga dengan berpotensi jangka panjang pendek : danjangka BankSUMUT Datamengenai target jangka panjang BankSUMUT : a, Target pertumbuhan yangwajar 1) Mencapai 2) Perbaikan kualitas asset, ROA,ROE,danCAR tingkat tingkat kesehatan bankyangsehat. 3) Meningkatkan jangka pendek BankSUMUT b, Target 1) Peningkatan Totalasset. piutang pembayaran kredit syariah 2) Peningkatan termasuk 3) Peningkatan DPK pajak 4) Peningkatan Labasebelum kredit 5) Perbaikan kualitas kesehatan Bank 6) Meningkatkan Tingkat jaringan Pembantu, Kantor Kas,Kas kantorbaruberupa Kantor Cabang 7) Pembukaan Mo b idl ,a nMi nBi a n k Kantor 8) Peningkatan klasifikasi jaringan ATM 9) Penambahan barukepada masyarakat. 10) Penambahan fitur-fitur danpelayanan pencapaian/realisasi 2016adalah : Bulan Desember tahun c. Sedangkan 1) CAR16,420/o 2) NPLGross 4,72o/o 3) ROA2,75% 4) ROE24,920/o 5 ) N tM7 ,9 0 % 79,49% 6) BOPO 7) LDR93,90% juta menjadi Rp.586.303 8) Lababersih

50&

juta Rp.19.534,952 sebesar 9) Kredit/pembiayaan juta Rp.20,803.982 Ketiga sebesar 10) DanaPihak Rp,26.172.905 11) Totalassetsebesar luta antaralain targetdimaksud yangdilakukan olehBankSUMUTuntukmencapai Hal-hal adalah : produk diversifikasi a. Melakukan penghimpunan danapihakketiga b. Peningkatan prinsip kehati-hatian berdasarkan kredit / pembiayaan c, Menyalurkan produk pengembangan danfiturATM d. Melakukan pihakeksternal dengan kerjasama e. Meningkatkan penerapan pelaksanaaan unitkerja, GCGdi setiap f, Meningkatkan Dalam BankYangBelumDiungkap danNonKeuangan Keuangan Kondisi 3, Transparansi Laporan Lainnya. dan tundukpada Bankmengacu dan non keuangan kondisikeuangan Transparansi yangberlaku, danmenerapkan perbankan memperhatikan dengan ketentuan danperaturan risiko nasabahmaupunpengelolaan prinsipkehati- hatianmelaluiprinsipmengenal yang pedoman peraturan telah dan sesuai risikohukumdan risikoreputasi operasional, Bank. dimiliki dalam secaralengkap dan non keuangan kondisikeuangan Banktelahmengungkapkan lainnya, laporan maupun Tahunan Laporan Publikasidan Laporan HukumPerdatadan Pidanayang lnternaldan Permasalahan G. JumlahPenyimpangan Dihadapi. Internal Penyimpangan 1. Jumlah

Frauddalam1 lnternal Tahun Totalfraud

yangdilakukan oleh kasus Jumlah TidakTetap PeqawaiTetap Peoawai rus Penqu Thn Thn Thn Thn Thn Thn berjalan berjalan sebelumnyaberjalan sebelumnya sebelumnya ( 2015) (201 6) (2016) (201 5) (2015) (201 6) 4 4

Telahdiselesaikan

4

4

proses Dalam penyelesaian'di internal Bank Belum diupayakan penyelesaiannya Telah ditindaklanjuti proses hukum melalui

I tt

2. Permasalahan HukumPerdata danPidana periode Selama permasalahan tahunlaporan perdata telahdiajukan hukum dan pidana baik kePengadilan perkara, yakni: danPTUNsebanyak 9 (sembilan)

Permasalahan Hukum

Jum lah Pidana Perdata TUN

(telah Telahselesai yangtetap) memiliki kekuatan hukum

7

proses penyelesaian Dalam

39

1

Total

40

1

perkara-perkara Secara ringkas tersebut sebagai berikut : yangselesai 1, Perkara No

1

Perkara

Posisi MateriPerkara Bank SUMUT CV.Internusa Multi Tergugat Keberatan ataslelang eksekusi HT Era/Hendra A Bosar

z

CV.SuryaPratamaTergugat Haltatif

J

Kalimat

4

CV. Ponselindo/Ali Tergugat Dermawan

I

Tergugat

Status Perkara Perkara digugurkan Kasus selesai

PerbuatanBank Sumut sebagai Proses PN perbuatan melawan hukum Gugatan dicabut Kasus selesai Keberatan ataslelang eksekusi HT

Kasus selesai

jaminan pengembalian Meminta hutang Proses PN karenapengurusan haktidakkunjungTelah tercapai perdamaian selesai tgl,7 April2016 Kasusselesai

Leginem

Penggugat Pengaduan keberatan atas putusan Kasus selesai BPSKBatuBara

Masry Ady

Penggugat Pengaduan keberatanatas putusan Kasus selesai BPSKBatuBara

SitikMariani

Penggugat Pengaduan keberatan atasputusanKasus selesai

BPSK BatuBara

2. Perkarayanq fa Masih Proses No

1

L

Perkara

Posisi MateriPerkara StatusPerkara Bank SUMUT Dodi Zeuri PenggugatPengaduan keberatanatas putusan Proses MA Manurung BPSKBatuBara Rustam Tambunan PenggugatPengaduan keberatanatas putusan Proses MA BPSKBatuBara Bakti, SH

PenggugatPengaduan keberatan atas putusan Proses PN.Kisaran BPSKBatuBara

4

Paringgonan Nasution

PenggugatPengaduan keberatan atas putusan MemoriKasasibelumditerima BPSKBatuBara BankSumut

Svafruddin lsmail

PenggugatPengaduan keberatan atas putusan Proses MA BPSKBatuBara

o

Arwinsya Ginting

PenggugatPengaduan keberatanatas putusan Proses PN BPSKBatuBara

7

Diran

PenggugatPengaduan keberatan atas putusan Proses PN BPSKBatuBara

B

FachrurRozi

PenggugatPengaduan keberatanatas putusan Proses PN BPSKBatuBara

q

SitikMariani

PenggugatPengaduan keberatanatas putusan Proses PN BPSKBatuBara

10 SriUlinaSitepu

PenggugatPengaduan keberatan atas putusan Proses PN BPSKBatuBara

11 P.Seven ApriH

PenggugatPengaduan keberatanatas putusan Proses PN BPSKBatuBara

12 Hotman Samosir

PenggugatPengaduan keberatanatas putusan Proses PN BPSKBatuBara

13 RatiAritonang

PenggugatPengaduan keberatan atas putusan Proses PN BPSKBatuBara

14 Jamal Nasution

PenggugatPengaduan keberatanatas putusan Proses PN BPSKBatuBara

15 Josner Munthe

PenggugatPengaduan keberatanatas putusan Proses PN BPSKBatuBara

16

PenggugatPengaduan keberatan atas putusan Proses PN BPSKBatuBara

Muhammad Taufik

1 7 H.SofyanNasution PenggugatPengaduan keberatanatas putusan Proses PN BPSKBatuBara

1B Aminah

Turut Pengaduan keberatan atas putusan Proses PN Tergugat BPSKBatuBara

19 Pendi Tanjung

Turut Pengaduan keberatan atas putusan Proses PN Tergugat BPSKBatuBara

zv

Megawati Tambu

zl

Zulpikar

Br. PenggugatPengaduan keberatanatas putusan Proses PN BPSKBatuBara PenggugatPengaduan keberatan atas putusan Proses PN BPSKBatuBara

22 Basir

PenggugatPengaduan keberatan atas putusan Proses PN BPSKBatuBara

23 UdinTanjung

PenggugatPengaduan keberatanatas putusan Proses PN BPSKBatuBara

24 Buyung Sitorus

Rizal PenggugatPengaduan keberatan PN atas putusan Proses

25 Baginda lmomHrp

BPSKBatuBara PenggugatPengaduan keberatan atas putusan Proses PN BPSKBatuBara

Nasution PenggugatPengaduan 26 Rahalim keberatan atas putusan Proses PN BPSKBatuBara

27 ZulfikarHusni

PenggugatPengaduan keberatan atas putusan Proses PN BPSKBatuBara

28 SiskaMarlina

PenggugatPengaduan keberatan atas putusan Proses PN BPSKBatuBara

lrwanSiregar

PenggugatPengaduan keberatan atas putusan Proses PN BPSKBatuBara

30 MuraSiregar

PenggugatPengaduan keberatan atas putusan Proses PN BPSKBatuBara

31 Suwarno

PN PenggugatPengaduan keberatan atas putusan Proses BPSKBatuBara

32 KhoirulAmin S

keberatan aias putusan Proses PN PenggugatPengaduan BPSKBatuBara

ZY

CV.Paulima .)A

penerbitan PTUN Tergugat Keberatan terhadap SHM Proses Intervensi yangmenjadi agunan di BankSumut

lelang HT CV. Asri lndahA Tergugal Keberatan terhadap EkoHandoko

35 CV.EnzoMulti

Proses PN

jualbelitanahyang Proses PN Tergugat Keberatan terhadap ini dibayar sampai saat belum

PN 36 CV, SuryaPratama Tergugal PerbuatanBank Sumut sebagai Proses Haltatif JI

melawan hukum oerbuatan

PN Motor Tergugal Tuntutan terhadap pelunasanProses CV.Glamour pembayaran M ataspembelian tanah Godang

PN 38 CV,Glamour Motor Tergugat Tuntutan terhadap pelunasanProses M Godang

pembayaran ataspembelian tanah

39 Danvin Panjaitan

Tergugat Gugatan terhadap sengketa tanah

40 Desiartawaty

PN Tergugat Gugatan untuk meminta hutang Proses jawabbersamamerupakan tanggung sama

Proses PN

H. BuyBackSharedanBuyBackObligasi danPemberian DanaUntukKegiatan Sosialdan Politik. 1. BuyBackShare danBuyBackObligasi Bank yangditawarkan Sampai dengan akhirperiode tahun laporan tidakadasaham kepada Publik. (satu Bank SUMUT telah menerbitkan sebesar Rp. 1.000.000,000.000,obligasi triliun rupiah) jumlah yang pokok terdiri 2011 dariObligasi lllTahun dengan sebesar Rp.600.000.000.000,yangtelahjatuhtempo pelunasan padatanggal (enam ratusmiliar rupiah) dandilakukan jumlah pokoksebesar 7 Juli2016dan Obligasi Subordinasi I Tahun2011dengan (empat yangbaruakanjatuhtempo padatanggal Rp,400.000.000,000,rupiah) ratus miliar yangakan 7 Juli2018 datang. Sampai dengan saatiniBank SUMUT belum memiliki rencana melakukan BuyBackobligasi, untuk 2. Pemberian DanaUntukKegiatan Sosial danKepentingan Politik jawabsosialperusahaan (CSR)merupakan Tanggung atauCorporafe Socia/Resposibility perseroan perseroan padapembangunan yangmerupakan bagian dariprogram komitmen perseroan yang ekonomi berkelanjutan, Terlebih sebagai BankPembangunan Daerah juga kreditnya sebagian disalurkan untuk usaha kecildanmenengah halini bertujuan untuk pemerataan mendorong kegiatan danpertumbuhan ekonomi kerakyatan sertaterciptanya pembangunan melaluiperluasan lapangan kerja.Dalamrangkamempertahankan juga perusahaan, kesinambungan usaha Perseroan mengedepankan tidakhanya laba,tetapi peduli yang Perseroan turut terhadap kehidupan sosial kemasyarakatandiimplementasikan - kegiatan juga tidakterbatas kegiatan korban terhadap sosial, bantuan bencana alamtetapi - upaya jawabterhadap pelestarian pembinaan melalui tanggung senibudaya sertaupaya parapengusaha kemitraan untuk meningkatkan kemampuan kecildankoperasi agarmenjadi pengembangan tangguh dalammengelola usaha,Perseroan menyadari dan mandiri masyarakat inimerupakan satufaktor sepenuhnya kepercayaan dandukungan selama salah yangmembuat Perseroan ini, makasudahsewajarnya berkembang sepertisekarang peduli yakindengan Perseroan sangat kepada masyarakat, danPerseroan aktivitas sosial yangpada yangdilakukan kepercayaan kepercayaan masyarakat akanlebihmeningkatkan akhirnya dapatmendukung aktivitas bisnisPerseroan sertadapatmembantu dan memperkokoh strategi Perseroan untuk mendukung berkelanjutan, Pelaksanaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Banktelahmemiliki ketentuan mengenai (Corporate yangdiatur Responsibi/ify) dalam Surat Keputusan Direksi No,187/Di/SPSocia/ 1 Oktober 2014,danSuratEdaran Direksi No,052/D|r/SP-PR/SE/2014 PR/SI(2014 tanggal Tanggung 1 Oktober 2014hal Petunjuk Pelaksanaan JawabSosialPerusahaan tanggal pemberian (Corporate Responsibility) PT,BankSUMUT, Terkait dengan danauntuk Socra/ politik, danauntuk kepentingqn BankSUMUT tidakmemberikan sumbangan/bantuan politik. kepentingan yang melakukan kegiatan-kegiatan sosial bertujuan Selama tahun 2016, PT,Bank Sumut telah BankSumut kepedulian dankomitmen seluruh Manajemen danpegawai untuk memupuk jawab antara lain: terhadap tanggung sosial dankemasyarakatan, anak; 1) Pengadaan buku fiksianak danalatbermain danPakaian Tarian AdatJawa; 2) Bantuan Sound System lantaijembatan Desa Siopat Bahal Kec,Pahae Jahe; 3) Perbaikan pickupmini (Covered); kebersihan Mobil dump 3 unitdanperalatan 4) Pengadaan dankursi BKMT Kecamatan seKab.Tapanuli Selatan; 5) Pengadaan teratak pelataran, mushollah dankamar mandi PKLdi Pangururan Kab,Tapanuli 6) Pembangunan Selatan:

55

(Tahap 1); keagamaan fasilitas 7) Rehabilitasi Nurul MCKMesjid Qobi; 8) Pembangunan SD,SMP,SMAKab.Simalungun; tingkat mampu kurang beasiswa e) Bantuan Dalam; pendeta ResortTeluk ONKP dinas rumah 10) Pembangunan toileWVC); Resort 08(pembangunan gereja Hilisataro gedung BNKPJemaat 1 1 )Rehabilitasi gereja Katolik; ibadat dansarana bangku 12) Pengadaan pendidikan kawasan penghijauan lingkungan pohon dalamrangka 13) Aksipenanaman

Danau Toba; SUMUT; IKADI anggota kepada BPJS Ketenagakerjaan kepesertaan iuran 14) Bantuan perahu Rescue; karet 480Armada 15) Pengadaan gedung pada dakwah alatkantor pengecatan, dankelengkapan mobiler renovasi, 16) Bantuan Kab, Langkat; PD,Muhammadiyah jalan Kec, Bajenis Kel,Bulian lingkungan Pemeliharaan 17) Lingkungan; LPJU 18)Pengadaan Tinggi; Kota Tebing Tanidi Kelompok kepada merah bawang budidaya 19)Bantuan pasar danmasyarakat tradisional puskesmas keliling untuk pendukung sarana 20) Pengadaan diposyandu; guruKab, Samosir; pakaian Toba batik pengadaan bahan 21) Bantuan kurang mampu; mahasiswa/i laptop untuk 22) Bantuan Sibabangun; Sembilan Bintang NurAn-Nahdy Masjid kamarmandi 23) Pembangunan MarAliPandan; Masjid 24) Pembanguan Sarudik; Kecamatan Lestari Adian gereja Asrama 25) Pembangunan HKBP Pandan; gereja GpdlJemaat danaperlengkapan 26) Bantuan di jenistanaman Kepunahan dadBahaya danSatwa konservasi danafasilitasi 27) Banguan Sorkam; Pantai Makanan Pencacah Mesin pengolahan danLaboratorium, fermentasi gudang 28) Pengadaan dan sarana l/BB sebagai KODAM Agro Inovasi pengolahan Taman Biogas Ternlkserta Ketahanan danPencapaian Hidup Lingkungan pembelajaran halpenataan dalam media Pangan; keliling; klinik mobil 29) Pengadaan USU; Operasional kenderaan Bantuan 30) UpahpadaBPJS iurankepadaTenagaKerjaSektorBukanPenerima 31) Bantuan Ketenagakerjaan; BankSumut; di lingkungan TMD Berprestasi untukanak-anak biayapendidikan 32) Bantuan MCKSekolah; 33) Pembangunan Anak; Taman bermain 34) Pembuatan SD; UKStingkat ruang 35) Pembangunan padi tani; kelompok kepada benih 36) Bantuan Bank; Marching alat-alat 37) Pengadaan pembuatan Kab.Karo; Agung Mesjid pemasangan danpengecatan kanopi bor, sumur 38) Lawas; pada Padang Kab. RSUD Felx VeinReview alatkesehatan 39) Pengadaan Lawas; gedung Kab.Padang Ta'lim pembangunan Majelis 40) Bantuan Sibuhuan; Desa Al-Kautsar Mesjid pembangunan danRenovasi 41) Bantuan pendidikan; penunjang pembangunan danprasarana Sarana 42) Bantuan Lawas; Padang Kab. Mesjid untuk system sound 43) Pembelian pantai; payung 44) Pengadaan penerangan; Sarana 45) Fasilitas kerang; mencari untuk sampan 46) Pengadaan huni; layak tidak rumah Rehabilitasi 47) gurusekolah kab.TobaSamosir; pakaian batik pengadaan bahan 48) Bantuan 56

pickupMiniDump kebersihan; 49) Pengadaan mobil 3 unitdanperalatan 50) Pembangunan Musholla SMPN 1 Sibolga; Mesjid Dr.Ferdinand Lumban Tobing Pinang Sori; 51) Pembangunan diBandara 52) Pengadaan minicombine Harvester danhand tractor; perlengkapan khusus danperlengkapan Mesjid; 53) Pengadaan anakberkebutuhan paving RayaMawar Kel,UjungPadang Kec, 54) Pemasangan blokpadahalaman Masjid Padang Sidimpuan Selatan; padaMesjid pemasangan Al-Abror. 55) Lanjutan lampu sorot Kegiatan memiliki sosialtersebut untukmendidikkaryawan rasasosialdankepedulian penderitaan sesama, Kegiatan-kegiatan sosial tersebut disalurkan melalui Kantor terhadap Cabang/Capem PT.Bank SUMUT,

57

BABIV GOVERNANCE OUTCOME yangmemenuhi Governance outcome bertujuan untukmenilaikualitas outcome harapan yangmerupakan pelaksanaan prinsip stakeholders hasilproses GCGyangdidukung olehkecukupan struktur daninfrastruktur tatakelola bank, Sehingga diperoleh outcome sebagai berikut : 1. Seluruh DewanKomisaris anggota dan Direksi telahmengungkapkan berbagai aspek yang transparansi dengan baik berhubungan dengan : perseratus) padaBank, a. kepemilikan ataulebih Banklain, saham 5%(lima darimodal disetor Lembaga Keuangan Bukan Bank, danPerusahaan Lainnya, keluarga, hubungan b. hubungan keuangan, hubungan kepengurusan danhubungan dengan Bank sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia/Otoritas JasaKeuangan, c, Seluruh anggota DewanKomisaris danDireksi mengambil tidakpernah ataumenerima pribadi yangtelahditetapkan keuntungan dariBankselain remunerasi danfasilitas lainnya RUPS. yangdimiliki d, Shares Dewan Komisaris danDireksi. option pencalonan 2. RUPS Direktur Bisnis telahmengagendakan anggota danSyariah untukdiproses yang sesuai dengan mekanisme berlaku, 3, Aspektransparansi anggotaDewanKomisaris dan Direksitidak pernahmelanggar yangberlaku peraturan ketentuan/perundangan dan tetapmenjaga kepatuhan terhadap perundang-undangan yang berlaku. Remunerasi 4. Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, Komite danNominasi telahmelaksanakan yang fungsi sesuai dengan ketentuan bedaku, dantugasnya 5, Tidak ditemukan benturan kepentingan selama tahun 2016 diPT,Bank Sumut , pokokpelaksanaan yangmembawahkan laporan Fungsi 6, Banktelahmenyampaikan tugasDirektur kepada tembusan Dewan Komisaris Kepatuhan setiap semester Otoritas JasaKeuangan dengan danDirektur Utama, peningkatan karyawan Bankpadaseluruh ataujenjang organisasi diberikan 7. Seluruh tingkatan peningkatan pengetahuan, yang antara laindengan keahlian, dankemampuan dari ditunjukkan jawabnya, kinerja individu sesuai dantanggung tugas pembelajaran budaya secara berkelanjutan kepada seluruh tingkatan ataujenjang 8. Peningkatan peningkatan yangditunjukkan keikutsertaan karyawan Bank dalam antara laindengan organisasi perbankan pend idikan/pelatih an. sertifikasi dan/atau L

kepatuhan : Satuan kerja kepatuhan meminimalkan risiko dengan yangakan a. Menguji ketentuan-ketentuan diterbitkan dariunitkerja terkait. Ketentuan Kepatuhan bagiunitkerja; b. Menerbitkan pemantauan c, Melakukan ketentuan; pengelolaan risiko kepatuhan; d. Melakukan memenuhi komitmen kepada kepada unitkerjaterkait sebagai auditee agarsegera e. Meminta Otoritas JasaKeuanoan.

'& /

ketentuan Operasional Prosedur f, Sosialisasi kepada unitkerjauntukmematuhi danStandar yangberlaku. g, Melakukan pelatihan dengan bidang tugas di unit danpendidikan atausosialisasi berkaitan operasional, pentingnya pada mengenai budaya kepatuhan unitkerja, h, Melakukan sosialisasi pada kerja, i. Menyusun checklist masing-masing unit compliance j. Menyempurnakan jabatan (jobprofile) struktur organisasi danprofil penilaian k, Melakukan unitkerja, GCGpada seluruh lanjuthasilpemeriksaan maupun hasildariOff siteaudityangdilakukan SKAItetap 1 0 .Tindak perbaikan kesalahan tidakhanya sample dilakukan secara terusmenerus olehauditee sehingga walaupun tidak signifikan. audit sehingga terjadi temuan berulang tetapi kondisi keuangan Banktelahsesuai 1 1 . Laporan HasilAuditdanManagement Lettermenggambarkan yangberlaku BankSumut secara tepatwaktukepada dengan Standar Akuntansi dandisampaikan padasuratkabar itulaporan tidakpernah terlambat. Selain tersebut sehingga Laporan Publikasi jugatelah tepat waktu, kepada BankIndonesia/Otoritas JasaKeuangan secara disampaikan yangdisesuaikan dengan tujuan, manajemen risikosecara efektif, 12. Banktelahmenerapkan kemampuan Bank. dankompleksitas usaha serta kebijakan usaha, ukuran pengawasan secaraaktifterhadap 1 3 .Komisaris dan Direksi(Manajemen) telahmelakukan pelaksanaan risiko,SecaraberkalaManajemen kebijakan dan strategimanajemen yangtelahdilakukan kepada Satuan KerjaManajemen hasilpengawasan mengkomunikasikan review kebijakan Risiko dapatmelakukan terhadap Risiko Satuan KerjaManajemen sehingga pada operasional, manajemen risiko danpelaksanaannya unitkerja yangupto datedanlengkap tertulis untuk 1 4 . Banktelahmemiliki kebijakan, sistem danprosedur pihak penyediaan terkait danpenyediaan danabesar. danakepada prinsipkehati-hatian serta Bank telah menerapkan 1 5 . Dalamkegiatanoperasionalnya, peraturan yangberlaku danakepada dalamhalpenyediaan danperundangan memperhatikan pernah pelanggaran pihak BMPK, danpelampauan sehingga tidak terjadi terkait to.

penyediaan Kredit 18,89% kepada Usaha Desember 2016adalah sebesar Komposisi Dana bulan dan54,670/o kepada kepada Usaha Menengah, kepada Kredit Usaha Kecil,5,5B% Mikro,20,86% NonUMKM, Kredit

publik kepada informasi keuangan dannon-keuangan 1 7 . Banktransparan dalammenyampaikan yangmemadai. homepage danmedia melalui

'tB,Cakupan lengkap, akurat, secara tepatwaktu, tersedia informasi keuangan dannon-keuangan kini, danutuh, pengaduan pengelolaan produk informasi danjasa,menerapkan menyampaikan 1 9 ,Banktransparan pribadi nasabah dengan secara datadaninformasi efektif sertamemelihara nasabah dengan memadai. pelaksanaan secara kini,danutuh,telahdisampaikan GCGlengkap, akurat, 20. Cakupan laporan yangberlaku. ketentuan waktu kepada shareholder sesuai tepat

perlindungan yaknidengan 21. PT,BankSUMUT penyebaran melakukan konsumen tidakmelakukan pihaklaindanuntukmemudahkan datapribadi kepada nasabah dalammengakses informasi '14002 produk BankSumut yang telahmenyediakan layanan informasi BankSumut CallCenterdi dapat diakses 24jamlhari dan7 hari/minggu. plan)danRencana 22. Rencana (corporate p/an)disusun Korporasi BisnisBank(busrness realistis prinsipkehati-hatian dantelahmemperhatikan seluruh faktoreksternal daninternal, danazas perbankan yangsehat. 23. Pencapaian rencana bisnisbaikpadaposisiDesember 2016,haliniterlihat daripencapaian laba pajakdi atastargetyaitusebesar sebelum 111,730/0, danpenghimpunan danapihakketiga di atas pencapaian targetyaitusebesar 100,220/0. Kreditipembiayaan dengan di bawahrencana sebesar pertumbuhan perekonomian global. 93,60% halinidisebabkan melambatnya padakondisi yangbaik(antara Ratiokeuangan berada lain:CARsebesar 16,420/0, ROAsebesar 2,750/0, NIMsebesar7,90o/o danLDRsebesar 93,90%, NPLGrosssebesar 4,72%). Secara keseluruhan dapatdisimpulkan bahwabankmasihmemiliki modalyangcukupdan penghasilan yangwajarsertamampu berpotensi memberikan menjaga likuiditas dengan baik. perhitungan penilaian pembobotan penilaian dilakukan setelah komposit faktor/kriteria terhadap se/f pelaksanaan assessmenf GoodCorporate Governance PT.BankSUMUT Periode 31Desember 2016 pada berdasarkan Banklndonesia SuratEdaran Nomor:15/1S/DPNP 29 April2013berada tanggal "2" dengandefinisi peringkat peringkat yaituMencerminkan Manajemen Banktelahmelakukan penerapan yangsecara GoodCorporate Governance umum"&if,",Halinitercermin daripemenuhan yangcukupmemadai atasprinsip-prinsip GoodCorporate Governance. Apabila kelemahan terdapat prinsipGoodCorporate dalampenerapan Governance, makasecaraumumkelemahan tersebut kurang signifikan dan dapatdiselesaikan dengan tindakan normal olehmanajemen Bank.

Medan,

Maret2017

sumut n/(fi Bank

Yulianto Maris Direktur

EsierJunita Ginting Direktur

Disetujuioleh, Dewan Komisaris,

Hasibuan RizalFahlevi Komisaris Utama lndeoenden

Brata Kesuma

60