PERUBAHAN ANGGARAN RUMAH TANGGA KOPERASI KREDIT (KOPDIT) CU FEMUNG PEBAYA HASIL RAPAT ANGGOTA TAHUNAN TAHUN BUKU 2011 DI LIDUNG KEMENCI Tanggal, 25 Pebruari 2012 BAB I KEANGGOTAAN Pasal 1 Tata Cara Menjadi Anggota (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)
Mengajukan permohonan dengan mengisi dan menandatangani Surat Permohonan Menjadi Anggota (SPMA) serta terdaftar dalam Buku Daftar Anggota yang dibuktikan dengan Nomor Buku Anggota. Mematuhi dan menjunjung tinggi semua ketentuan yang berlaku di KOPDIT CU Femung Pebaya. Melunasi atau mencicil hingga lunas Simpanan Pokok sesuai ketentuan dalam Pola Kebijakan (POLJAK) Pengurus. Menyetor Simpanan Wajib setiap bulan sesuai ketentuan dalam Pola Kebijakan (POLJAK) Pengurus. Menyetor Uang Pangkal, Iuran Solidaritas Gedung, Dana Pendidikan, Solidaritas Kesehatan dan Solidaritas Duka sesuai ketentuan dalam Pola Kebijakan (POLJAK) Pengurus. Melampirkan Foto Copy identitas sah yang berlaku. Seorang Anggota memiliki hak penuh khususnya dalam pelayanan pinjaman umum apabila telah melunasi Simpanan Pokok dan Solidaritas Gedung serta mengikuti Pendidikan Dasar / Pengenalan atau yang diadakan khusus. Pasal 2 Anggota Luar Biasa
(1)
(2) (3) (4) (5)
Seseorang berstatus Anggota Luar Biasa karena berdomisi diluar wilayah Pengembangan CU Femung Pebaya atau berusia kurang dari 17 (tujuh belas) tahun dan belum menikah atau secara ekonomis masih tanggungan orang tua atau wali. Anggota Luar Biasa tidak dapat meminjam kecuali di bawah simpanan serta dijamin oleh orang tua yang bersangkutan untuk pembayaran cicilan pinjamannya. Anggota Luar Biasa tetap memiliki kewajiban membayar kewajiban keuangan yang diatur dalam Pasal 1 kecuali kewajiban Administrasi diwakilkan. Anggota Luar Biasa berusia kurang dari dan sama dengan 17 (tujuh belas) tahun dan belum menikah, tidak memiliki hak suara serta tidak diwajibkan mengikuti Pendidikan Dasar/Pengenalan. Status Anggota Luar Biasa berubah menjadi anggota dengan hak penuh apabila memiliki identitas dan mengikuti pendidikan dasar /pengenalan. Pasal 3
Status keanggotan seseorang dapat diberhentikan oleh Pengurus apabila : (1) Melanggar Anggaran Dasar, Anggaran Rumah Tangga dan Ketentuan lain yang berlaku. (2) Menghujat Visi dan Misi CU Femung Pebaya. (3) Anggota yang diberhentikan wajib melunasi segala kewajiban di CU Femung Pebaya setelah itu haknya dapat diambil oleh yang bersangkutan dan diberi kesempatan untuk membela diri dalam RAT. Pasal 4 (1)
Anggota yang berhenti karena kemauan sendiri dapat kembali mengajukan diri menjadi anggota dan wajib mematuhi segala ketentuan keanggotaan sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar dan Anggaran Rumah Tangga serta ketentuan lain.
1
(2)
Anggota yang telah diberhentikan pengurus, tidak dapat diterima lagi menjadi anggota CU Femung Pebaya kecuali Rapat Anggota menentukan lain. Pasal 5 Hak dan Kewajiban Anggota
(1)
(2)
Setiap anggota berhak : (a) Menyimpan/memiliki semua jenis produk simpanan yang ada di CU Femung Pebaya yang totalnya tidak boleh melebihi 5% dari seluruh simpanan yang ada di CU Femung Pebaya. (b) Berhak mengajukan Pinjaman sesuai Pola Kebijakan yang berlaku. (c) Menghadiri kegiatan pendidikan atau pelatihan yang diselenggarakan oleh CU Femung Pebaya. (d) Mendapatkan informasi Laporan Keuangan CU Femung Pebaya. Setiap Anggota berkewajiban : (a) Berperan aktif dengan penuh kesadaran dan tanggung jawab untuk mengembangkan CU Femung Pebaya. (b) Mematuhi ketentuan pelayanan yang berlaku tanpa memaksakan kehendak. (c) Aktif mengembalikan pinjaman dan atau menabung pada simpanan yang diharuskan untuk aktif. (d) Bagi anggota yang tidak aktif lebih dari 6 (enam) bulan harus menunjukan keaktifan selama 7 (tujuh) bulan kedepan agar mendapatkan pemulihan kepercayaan kembali.
BAB II PENGURUS Pasal 6 Pengurus yang dimaksud dalam Bab VI Anggaran Dasar adalah : (1) Komposisi Pengurus disebut Dewan Pimpinan yang terdiri dari seorang Ketua Pengurus, 2 (dua) Wakil Ketua, seorang Sekretaris, seorang Bendahara dan 2 (dua) Anggota Pengurus atau tanpa Anggota Pengurus dengan memperhatikan kesetaraan Gender. (2) Pemilihan Pengurus dilakukan hanya terhadap jabatan Ketua Pengurus sedangkan komposisi selanjutnya dimusyawarahkan oleh Ketua Pengurus terpilih bersama Panitia Seleksi Pemilihan Pengurus dan Pengawas yang langsung dilaporkan dalam Rapat Anggota dengan tetap memperhatikan keberlanjutan dari pengurus lama. (3) Pelantikan dan Pengambilan Sumpah Pengurus dilakukan dalam Rapat Anggota. (4) Pengurus yang mengundurkan diri dalam periode kepengurusan harus mengajukan surat permohonan secara tertulis dengan menyampaikan alasan-alasannya. (5) Surat permohonan dimaksud pada Pasal 6 ayat (4) dibahas dalam Rapat Pengurus. (6) Apabila pengunduran diri diterima maka pengganti antar waktu ditetapkan dalam Rapat Pleno (Rapat Pengurus bersama Pengawas) dan ditetapkan dengan Surat Keputusan Pengurus yang dilaporkan kemudian dalam Rapat Anggota tahun berikutnya. Pasal 7 Pemberhentian Pengurus Pengurus dapat diberhentikan sebelum masa jabatannya berakhir apabila terbukti : (1) Secara berturut-turut tidak hadir dalam 3 (tiga) kali Rapat Pengurus tanpa memberikan alasan jelas. (2) Sikap dan tindakan seorang pengurus menimbulkan pertentangan yang memecah belah pengurus lainnya dan gerakan maupun anggota CU Femung Pebaya. (3) Dalam hal pengurus tidak dapat mengambil keputusan pemberhentian seorang pengurus maka masalah tersebut wajib diserahkan keputusannya dalam Rapat Anggota. 2
(4)
(5) (6)
Pengurus yang diberhentikan karena ayat (1) dan (2) di atas atau karena melanggar Anggaran Dasar ditetapkan dengan Surat Keputusan Pengurus yang telah dirapatkan dalam Rapat Pleno yang kemudian dilaporkan dalam Rapat Anggota tahun berikutnya. Pengurus yang diangkat menggantikan Pengurus yang mengundurkan diri atau diberhentikan ditetapkan dengan Surat Keputusan Pengurus dan dilaporkan dalam Rapat Anggota tahun berikutnya. Pengurus yang diangkat untuk menggantikan Pengurus yang mengundurkan diri atau diberhentikan, dapat dilakukan dengan mereposisi komposisi Dewan Pimpinan dengan atau tanpa memasukan orang baru.
BAB III HAK, KEWAJIBAN DAN URAIAN TUGAS PENGURUS Pasal 8 Hak Pengurus meliputi : (1) Hak Pengurus yang purnabakti setelah aktif dalam 2 (dua) kali periode pengurus, mendapatkan imbalan jasa sesuai ketentuan tata kelola dengan tetap mempertimbangkan kemampuan keuangan lembaga. (2) Mengangkat/mengganti atau memberhentikan Direksi/Manager CU Femung Pebaya sesuai ketentuan. (3) Menyetujui, menolak atau menangguhkan pengajuan Direksi/Manager terhadap Calon Staf Tetap untuk ditetapkan sebagai staf tetap CU Femung Pebaya sesuai ketentuan. Pasal 9 Kewajiban Pengurus meliputi : (1) Menyusun, mengubah dan menggariskan Pola Kebijakan umum kepada Anggota dan Manajemen CU Femung Pebaya. (2) Membuat, mengawasi atau merevisi ketentuan/kebijakan tata kelola seperti : (a) Kebijakan perihal cara-cara permohonan dan penerimaan menjadi anggota CU Femung Pebaya. (b) Kebijakan mengenai pengajuan dan pemberian pinjaman (umum maupun khusus) kepada Anggota CU Femung Pebaya. (c) Kebijakan mengenai Staf Manajeman CU Femung Pebaya. (d) Kebijakan mengenai penggajian/konpensai kepada Manager dan Manajemen CU Femung Pebaya. (e) Kebijakan tentang rencana bisnis dan Anggaran Belanja CU Femung Pebaya. (f) Kebijakan pinjaman khusus untuk manajemen. (g) Kebijakan tentang tata cara pengembalian pinjaman, penjadwalan ulang, write off ataupun charge off terhadap sisa pinjaman bermasalah seorang anggota dan penanganannya. (h) Kebijakan mengenai program peningkatan kapasitas dan hubungan masyarakat. (i) Kebijakan-kebijakan tata kelola yang dibutuhkan CU Femung Pebaya. (j) Kebijakan-kebijakan lain yang dikuasakan oleh Rapat Anggota untuk disusun dan digariskan oleh Pengurus. (3) Melakukan pengawasan terhadap Direksi/Manager agar tidak menyimpang dari AD/ART, amanat Rapat Angota dan ketentuan-ketentuan yang berlaku di CU Femung Pebaya. (4) Memberi usul kepada RAT mengenai pembagian sisa hasil usaha. (5) Mengusulkan amandemen terhadap Anggaran Dasar/Anggaran Rumah Tangga kepada Rapat Anggota. Pasal 10 Jabatan serta tugas dan tanggung jawab Pengurus : (1) KETUA PENGURUS, bertanggungjawab mengkoordinir tugas-tugas Dewan Pimpinan, memimpin Rapat Anggota dan Rapat Pengurus dan Rapat Pleno, menandatangani surat-surat berharga dan surat lainnya bertalian dengan tugas yang lazim dikerjakan seorang ketua oleh karena Keputusan Rapat Anggota dan atau Rapat Pengurus/pleno tanpa menyimpang dari ketentuan Anggaran Dasar/Anggaran Rumah Tangga dan 3
(2)
(3)
(4)
(5)
(6) (7)
Ketentuan lain CU Femung Pebaya. Ketua Pengurus menjadi penanggung jawab utama jika menghadapi masalah Hukum. WAKIL KETUA I, mengkonsolidasikan pengawasan kegiatan-kegiatan Sosialisasi lembaga, Hubungan masyarakat, Pelatihan/Pengembangan kapasitas dan pemasaran baik pada tahapan perencanaan maupun realisasi terhadap pelaksanaannya serta menjalankan tugas Ketua Pengurus bilamana Ketua tidak hadir atau berhalangan. Mengemban tugas-tugas lain yang dilimpahkan Rapat Pengurus kepadanya. WAKIL KETUA II, mengkonsolidasikan pengawasan kegiatan bagian perkreditan baik terhadap perencanaan maupun pelaksanaan kebijakan perkreditan serta penanganan kredit bermasalah. Menjalankan tugas Ketua Pengurus bilamana Ketua maupun Wakil Ketua I tidak hadir atau berhalangan. Mengemban tugas-tugas lain yang dilimpahkan Rapat Pengurus kepadanya. SEKRETARIS, membuat notulen-notulen, daftar hadir dan berita acara Rapat Anggota maupun Rapat Pengurus/Pleno serta membuat salinan Ketetapan RAT, keputusan pengurus, surat-surat lainnya, Statistik Bulanan dalam 15 (lima belas) hari dan mendokumentasikannya agar aman. Sekretaris bertanggung jawab terhadap distribusi Laporan Pertanggung Jawaban Pengurus kepada Anggota sebelum Rapat Anggota dilaksanakan dan tugas-tugas lain yang dilimpahkan Rapat Pengurus kepadanya. BENDAHARA, menjalankan fungsi-fungsi sebagai berikut : (a) Mengawasi dan memelihara surat-surat berharga dan barang-barang berkaitan asset milik CU Femung Pebaya. (b) Menandatangani surat-surat berharga yang dapat diperjual belikan atau dipindahtangankan dalam usaha CU Femung Pebaya. (c) Menandatangani surat-surat berharga berkaitan dengan tabungan/investasi dan pinjaman Anggota. (d) Membuat laporan keuangan dalam waktu 10 (sepuluh) hari setiap bulan berakhir dan menempelkannya di kantor CU Femung Pebaya setelah ditanda-tangani oleh Badan Pengawas. (e) Menyimpan dan memelihara semua arsip lengkap mengenai segala transaksi keuangan CU Femung Pebaya sehingga tersedia untuk diperiksa oleh Badan Pengawas. (f) Melakukan pembayaran dan menerima pembayaran atas nama CU Femung Pebaya serta mengamankan berkasnya ditempat yang aman. (g) Melakukan perjanjian sewa-menyewa atas nama CU Femung Pebaya. (h) Bersama wakil ketua bagian perkreditan merencanakan sistem perkreditan. (i) Membuat rencana bisnis dan anggaran CU Femung Pebaya. ANGGOTA PENGURUS, membantu tugas-tugas bagian pengembangan kapasitas baik terhadap pengurus, pengawas dan anggota serta tugas-tugas lain yang dilimpahkan oleh Rapat Pengurus. Berkaitan tugas dan tanggung jawab pengurus maka pengurus dapat mengangkat Direksi/Manager (atau sebutan lain) untuk melaksakan tugasnya, serta dapat meminta laporan dari Direksi/Manager secara berkala dan atau sewaktu-waktu.
BAB IV PENGAWAS Pasal 11 Pengawas yang dimaksud dalam Bab VII Anggaran Dasar adalah : (1) Komposisi Pengawas disebut Badan Pengawas yang terdiri dari seorang Ketua Pengawas, seorang Sekretaris, dan minimal 1(satu) atau 3 (tiga) Anggota Pengawas dengan memperhatikan kesetaraan Gender. (2) Badan Pengawas dapat diadakan secara permanen atau sewaktu-waktu sesuai kebutuhan yang ditetapkan dengan keputusan Rapat Anggota. (3) Masa jabatan pengawas adalah 3 (tiga) tahun dan dapat dipilih kembali. (4) Pemilihan Badan Pengawas dilakukan hanya terhadap jabatan Ketua Pengawas sedangkan komposisi selanjutnya dimusyawarahkan oleh Ketua Pengawas terpilih bersama Panitia Seleksi Pemilihan Pengurus dan 4
(5) (6) (7) (8)
Pengawas yang langsung dilaporkan dalam Rapat Anggota dengan tetap memperhatikan keberlanjutan dari pengawas lama. Pelantikan dan Pengambilan Sumpah Pengawas dilakukan dalam Rapat Anggota. Pengawas yang mengundurkan diri dalam periode kepengawasan harus mengajukan surat permohonan secara tertulis dengan menyampaikan alasan-alasannya. Surat permohonan dimaksud pada Pasal 12 ayat (6) dibahas dalam Rapat Pengawas. Apabila pengunduran diri diterima maka pengganti antar waktu ditetapkan dalam Rapat Pleno dan ditetapkan dengan Surat Keputusan Pengawas yang dilaporkan kemudian dalam Rapat Anggota tahun berikutnya. Pasal 12 Pemberhentian Pengawas
Pengawas dapat diberhentikan sebelum masa jabatannya berakhir apabila terbukti : (1) Secara berturut-turut tidak hadir dalam 3 (tiga) kali Rapat Pleno tanpa memberikan alasan jelas. (2) Sikap dan tindakan seorang pengawas menimbulkan pertentangan yang memecah belah pengawas lainnya dan gerakan maupun anggota CU Femung Pebaya. (3) Dalam hal pengawas tidak dapat mengambil keputusan pemberhentian seorang pengawas maka masalah tersebut wajib diserahkan keputusannya dalam Rapat Anggota. (4) Pengawas yang diberhentikan karena ayat (1) dan (2) diatas atau karena melanggar Anggaran Dasar ditetapkan dengan Surat Keputusan Pengawas yang telah dirapatkan dalam Rapat Pleno dan kemudian dilaporkan dalam Rapat Anggota tahun berikutnya. (5) Pengawas yang diangkat menggantikan Pengawas yang mengundurkan diri atau diberhentikan ditetapkan dengan Surat Keputusan Pengurus dan dilaporkan dalam Rapat Anggota tahun berikutnya. (6) Pengawas yang diangkat untuk menggantikan Pengurus yang mengundurkan diri atau diberhentikan, dapat dilakukan dengan mereposisi komposisi Badan Pengawas dengan atau tanpa memasukan orang baru
BAB V HAK, KEWAJIBAN DAN URAIAN TUGAS PENGAWAS Pasal 13 Hak dan Kewajiban Badan Pengawas : (1) Mengakses/mengetahui semua informasi berkaitan transaksi yang terjadi dalam pengelolaan KOPDIT CU Femung Pebaya tanpa boleh dihambat oleh Pengurus atau Direksi/Manager. (2) Melakukan pengawasan terhadap pelaksanaan ketentuan/kebijakan yang telah ditetapkan. (3) Mengaudit catatan dan pembukuan keuangan yang ada di CU Femung Pebaya. (4) Memberikan teguran/peringatan, koreksi dan saran kepada Pengurus atau Manager. (5) Hak Pengawas yang purnabakti setelah aktif dalam 2 (dua) kali periode pengawas, mendapatkan imbalan jasa sesuai ketentuan tata kelola dengan tetap mempertimbangkan kemampuan keuangan lembaga. Pasal 14 (1)
Tugas dan tanggung jawab pokok Badan Pengawas : (a) Melakukan pemeriksaan terhadap surat-surat berharga, uang tunai dan analisis struktur keuangan Kopdit CU Femung Pebaya sekurang-kurangnya 3 (tiga) kali dalam 1 (satu) tahun buku (b) Melakukan penelitian terhadap kegiatan usaha kopdit CU Femung Pebaya, khususnya investasi keuangan atau permohonan pinjaman maupun keputusan pemberian pinjaman kepada anggota dengan sistem sampling sekurang-kurangnya 3 (tiga) kali dalam 1 (satu) tahun buku. (c) Menskors dengan suara bulat (memberhentikan sementara dari jabatan) seorang Ketua Pengurus jika dianggap bersalah atau lalai menjalankan tugas tanggungjawabnya sehingga lembaga mengalami 5
(2)
kerugian serta memanggil Rapat Anggota Khusus untuk mempertimbangkan dan memutuskan tindakan yang perlu diambil terhadap Ketua Pengurus berdasarkan laporan lengkap Badan Pengawas. (d) Melakukan penelitian berkaitan dengan keluhan-keluhan yang disampaikan anggota dalam penyelenggaraan usaha-usaha CU Femung Pebaya dan memberikan masukan atau rekomendasi untuk Pengurus berkaitan hasil penelitian. (e) Mengadakan pemeriksaan terhadap laporan keuangan dan menyampaikan hasil pemeriksaan itu dalam sebuah laporan kepada Rapat Anggota selambat-lambanya 30 (tiga puluh) hari setelah tutup buku. (f) Membuat laporan terhadap hasil pemeriksaan yang dilakukan dan mengirimnya kepada Ketua Pengurus dengan tembusan kepada Direksi/Manager. Jabatan Badan Pengawas : (a) KETUA PENGAWAS, mengkoordinir tugas Pengawasan, memimpin rapat-rapat Badan Pengawas dan memanggil Rapat Anggota Khusus jika dianggap perlu. (b) SEKRETARIS PENGAWAS, membuat dan menyimpan berita acara dan surat menyurat Badan Pengawas. (c) ANGGOTA PENGAWAS, membantu terlaksananya pekerjaan Badan Pengawas.
BAB VI PENGELOLA USAHA Pasal 15 Pengelola usaha yang dimaksud dalam Bab VIII Anggaran Dasar adalah : (1) Pengelola usaha Kopdit CU Femung Pebaya disebut Manajemen. (2) Manajemen CU Femung Pebaya dikendalikan oleh seorang Direksi/Manager yang diangkat dan bertanggung jawab kepada Pengurus serta menjadi/mewakili pengurus (ex officio) dalam pengelolaan koperasi dengan dibantu beberapa staf yang diangkat sesuai ketentuan Pengurus. (3) Struktur Manajemen Kopdit CU Femung Pebaya memperhatikan jenjang karir dan kompetensi staf sesuai kebijakan Pengurus. (4) Pengangkatan Direksi/Manager dilaporkan dan dipertanggungjawabkan dalam Rapat Anggota. (5) Direksi/Manager menjalankan ketentuan tata kelola yang dibuat pengurus maupun rencana bisnis yang diajukan pengurus dan telah ditetapkan oleh Rapat Anggota. (6) Manual Prosedur Manajemen disusun oleh Manager untuk mendapat persetujuan dari Pengurus. (7) Tugas, Kewajiban, Hak dan wewenang Direksi/Manager diatur dalam ketentuan/kebijakan tata kelola dan standar operasional.
BAB VII PENASEHAT Pasal 16 (1) (2) (3) (4)
Penunjukan dan pemberhentian Penasehat melalui Rapat Pleno dan ditetapkan dengan surat keputusan pengurus. Masa kerja Penasehat sama dengan masa kerja Pengurus. Penasehat menjalankan fungsi sebagimana diamanatkan dalam Anggaran Dasar. Penasehat diangkat dari anggota CU Femung Pebaya yang dapat menjadi panutan dan aktif sebagai Anggota CU Femung Pebaya.
6
BAB VIII RAPAT ANGGOTA Pasal 17 Dalam hal Rapat Anggota tidak memungkinkan terlaksana sesuai ketentuan Anggaran Dasar Bab V, Rapat Anggota sah dilaksanakan jika memenuhi salah satu persyaratan sebagai berikut : (1) Dalam hal Anggota CU Femung Pebaya telah lebih dari 1000 anggota maka Rapat Anggota sah (Kuorum) jika dihadiri 10% dari jumlah Anggota per tutup buku tahunan. (2) Rapat Anggota Tahunan (RAT) sah jika dihadiri oleh Perwakilan TP-TP dan wilayah pengembangan yang telah ditetapkan oleh Pengurus tanpa mengurangi makna kehadiran Anggota CU Femung Pebaya yang bersedia secara sukarela untuk mengikuti RAT dan menjadi peserta dengan hak penuh. (3) Hak Suara Anggota dalam pengambilan keputusan RAT tidak dapat dititipkan atau dialihkan kepada orang lain. (4) Keputusan yang dibuat dalam Rapat Anggota sesuai Tata Tertib yang disepakati dalam Rapat Anggota dan sifatnya mengikat terhadap semua Anggota Kopdit CU Femung Pebaya. (5) Semua proses pengembilan keputusan Rapat Anggota tetap mengutamakan proses musyawarah mufakat.
BAB IX PANITIA SELEKSI PEMILIHAN PENGURUS DAN PENGAWAS Pasal 18 (1)
(2) (3) (4)
Panitia Seleksi Pemilihan Pengurus dan Pengawas dipilih dengan ketentuan sebagai berikut : (a) Rapat Pleno Pengurus-Pengawas memutuskan 2 (dua) orang dari Pengurus dan Pengawas aktif dalam periode berjalan (masing-masing seorang) serta tidak boleh mencalonkan diri atau dicalonkan menjadi Ketua Pengurus atau Ketua Pengawas. (b) 1 (satu) orang dari Penasehat periode berjalan serta tidak mencalonkan diri atau dicalonkan menjadi Ketua Pengurus atau Ketua Pengawas yang diputuskan dalam Rapat Pleno Pengurus-Pengawas. (c) 3 (tiga) orang dari Anggota CU Femung Pebaya dengan syarat aktif setahun terakhir, memahami koperasi, bersedia menyediakan waktu untuk melakukan penjaringan calon Pengurus dan Pengawas. (d) Penetapan panitia seleksi dilakukan dalam Rapat Anggota dan masa kerja panitia ini berlangsung selama satu tahun periode terakhir Pengurus/Pengawas dan melaporkan hasil kerjanya kepada Rapat Anggota untuk proses selanjutnya. Sebulan setelah Panitia Seleksi terpilih dalam Rapat Anggota Tahunan, Pengurus wajib memfasilitasi pertemuan Panitia Seleksi menentukan komposisi personil panitia seleksi. Komposisi Panitia Seleksi terdiri dari Ketua, Sekretaris dan Anggota. Tugas Panitia Seleksi : (a) Membuat rancangan tata tertib/prosedur Pemilihan Ketua Pengurus dan Ketua Pengawas. (b) Melakukan penjaringan nama calon potensial yang bakal mengisi komposisi Pengurus dan Pengawas serta aktif mengkomunikasikan hasil penjaringan kepada figur yang diminati oleh Anggota CU Femung Pebaya. (c) Membuat pengumuman agar Anggota berperan aktif terhadap proses penjaringan calon Pengurus dan Pengawas. (d) Panitia seleksi dapat membuat kuisioner penjaringan nama-nama pengurus/pengawas yang sudah ada untuk mendapat masukan anggota atau anggota potensial dengan melihat data keaktifan pada Pengurus. (e) Membuat form-form yang dibutuhkan untuk kelengkapan administratif. (f) Panitia seleksi wajib berpegang pada ketentuan Anggaran Dasar/Anggaran Rumah Tangga.
7
(g)
(5)
Setiap 2 (dua) bulan wajib merilis nama-nama yang telah terjaring ke Anggota CU Femung Pebaya untuk posisi Pengurus maupun Pengawas. (h) 2 (dua) bulan terakhir sebelum RAT wajib merilis nama-nama untuk komposisi Pengurus maupun Pengawas. Semua biaya berkaitan dengan Panitia Seleksi dibebankan pada Operasional CU Femung Pebaya.
BAB X KRITERIA MENJADI PENGURUS DAN PENGAWAS Pasal 19 (1)
(2)
Kriteria Umum : (a) Telah menjadi anggota aktif minimal selama 2 (dua) tahun terakhir. (b) Memiliki Simpanan di CU Femung Pebaya lebih > 10 juta. (c) Telah mengikuti Pendidikan Dasar/Pengenalan atau sejenis yang dilakukan oleh CU Femung Pebaya. (d) Tidak memiliki hubungan semanda pertama dengan Top Manajemen dan Staf Tetap yang bekerja di CU Femung Pebaya. Kriteria Khusus : (a) Lolos Penjaringan oleh Panitia Seleksi. (b) Anggota keluarga (Istri/Suami atau Ayah/Ibu) telah menjadi anggota CU Femung Pebaya. (c) Siap dan mau meluangkan waktu yang cukup untuk kepentingan lembaga. (d) Mau dan bersedia bekerja sama dalam tim. (e) Berusia minimal 25 Tahun maksimal hingga satu periode 63 tahun. (f) Mengisi formulir yang disediakan panitia seleksi. (g) Membuat surat pernyataan berkaitan pencalonannya, baik yang dicalonkan maupun mencalonkan diri.
BAB XI TEMPAT PELAYANAN Pasal 20 (1) (2)
Tempat Pelayanan adalah cabang pelayanan yang diadakan sesuai kebutuhan pelayanan pada anggota maupun strategi pengembangan CU Femung Pebaya. Fungsi dan Tanggung Jawab Tempat pelayanan mengacu pada Struktur Manajemen.
BAB XII PRESENTASI PRODUK DAN LAYANAN CREDIT UNION FEMUNG PEBAYA Pasal 21 Filosofi petani menjadi inspirasi presentasi produk dan layanan di Credit Union Femung Pebaya dibawah naungan Puskopdit BKCU Kalimantan. Pasal 22 Implementasi filosofi petani adalah : (1) Kegiatan makan-minum memberi makna bahwa Credit Union membuat instrumen finansial berupa produk simpanan harian dan simpanan berjangka yang dapat dimanfaatkan oleh anggota untuk mengelolah
8
(2)
(3)
(4)
keuangannya untuk sementara secara harian atau jangka waktu tertentu jika belum digunakan dan mendapat nilai balas jasa simpanannya. Kegiatan menanam (menyisihkan benih) memberi makna bahwa Credit Union membuat instrumen finansial berupa produk simpanan dalam jangka waktu tak terhingga, yaitu: simpanan saham (simpanan pokok, simpanan wajib) dan simpanan setara saham (simpanan unggulan atau simpanan investasi) untuk masa depan anggota. Kegiatan tolong menolong memberi makna bahwa Credit Union membuat instrumen finansial berupa produk pinjaman untuk mencapai kesejahteraan. Dimana uang yang dipinjamkan adalah simpanan dari sesama anggota dan dirinya sendiri. Kegiatan sosial, ritual dan adat istiadat memberi makna bahwa credit union membuat instrumen finansial berupa produk sosial bersifat solidaritas kepada anggota sebagai bentuk kepedulian sesama anggota.
BAB XIII SIMPANAN ANGGOTA Pasal 23 (1)
(2) (3)
Seorang Anggota CU Femung Pebaya wajib memiliki Simpanan Saham (Simpanan Pokok dan Simpanan Wajib) serta Simpanan Setara Saham yang besarannya diatur secara Khusus dalam Pola Kebijakan Pengurus yang disahkan dalam Rapat Anggota Tahunan. Simpanan yang dimaksudkan pada ayat (1) mendapat balas jasa simpanan sesuai Pola Kebijakan Pengurus. Balas jasa simpanan dapat diubah pengurus sewaktu-waktu dan dilaporkan kepada Rapat Anggota berikutnya, jika rapat anggota menolak kebijakan pengurus maka setiap selisih dalam perhitungan harus diperhitungkan kembali oleh pengurus pada tahun buku berikutnya.
BAB XIV PINJAMAN Pasal 24 (1) (2)
(3)
(4)
Setiap Pinjaman dikenakan suku bung pinjaman sesuai Pola Kebijakan. Pengurus diberi wewenang untuk mengubah suku bunga pinjaman umum, jika rapat anggota menolak kebijakan pengurus maka setiap selisih dalam perhitungan harus diperhitungkan kembali oleh pengurus pada tahun buku berikutnya. Untuk pinjaman khusus yang diadakan karena menyiasati tingginya likuiditas dan meningkatnya beban lembaga maupun suku bunga pinjaman khusus menjadi kewenangan penuh pengurus melalui Tim Kredit yang terdiri dari Wakil Ketua II, Bendahara dan Manager. Lebih lanjut tentang pinjaman diatur dengan Pola Kebijakan atau peraturan lainnya.
BAB XV SISA HASIL USAHA Pasal 25 (1) (2)
Pembagian Sisa Hasil Usaha kepada para anggota atas Simpanannya disebut Balas Jasa Simpanan yang besarnya disesuaikan dengan bunga pasar dan diatur dalam Pola Kebijakan Pengurus. Balas Jasa Simpanan Saham disebut Deviden hanya terhadap saham-saham yang aktif disetor selama satu tahun buku berlangsung dan disetujui oleh Rapat Anggota. 9
(3) (4)
Dalam waktu paling lama 2 (dua) bulan setelah Rapat Anggota Tahunan, Bendahara menambahkan Deviden setiap anggota pada perkiraan simpanan setara saham masing-masing anggota sesuai yang diperolehnya. Alokasi SHU untuk dana-dana disesuaikan kebutuhan dan harus disetujui dalam Rapat Anggota Tahunan serta terhadap SHU tidak habis terbagi dari alokasi Deviden dijadikan dana cadangan.
BAB XVI SUMPAH/JANJI PENGURUS DAN PENGAWAS Pasal 26 Sumpah/Janji Pengurus (Pengawas) : Pada hari ini, (hari......,tanggal.....bulan.....tahun.....) saya (menyebut nama masing-masing Pengurus (Pengawas)) : Selaku Dewan Pimpinan (Badan Pengawas) Bersumpah/Berjanji : Demi TUHAN YANG MAHA ESA; Satu: bahwa saya, dalam menjalankan tugas/kewajiban; selaku Pengurus (selaku Pengawas), Koperasi Kredit CU Femung Pebaya; akan selalu berpegang teguh pada Pancasila dan UUD 1945 serta ketentuan dalam Undang-Undang Koperasi dan Peraturan Pelaksanaannya, Angaran Dasar/Anggaran Rumah Tangga serta peraturan-peraturan yang berlaku pada Koperasi Kredit CU Femung Pebaya dengan tulus dan sebaikbaiknya. Dua: bahwa saya, dalam menjalankan tugas/kewajiban; selaku Pengurus (selaku Pengawas), Koperasi Kredit CU Femung Pebaya; akan bekerja dengan jujur, cermat dan penuh pengabdian sehingga kepentingan Koperasi Kredit CU Femung Pebaya dan anggota-anggotanya mendapatkan pelayanan sebaik-baiknya sesuai ketentuan yang berlaku. Tiga: bahwa saya, dalam menjalankan tugas/kewajiban; sebagai Pengurus (sebagai Pengawas), Koperasi Kredit CU Femung Pebaya; akan menjauhkan diri dari perbuatan-perbuatan yang merugikan Gerakan Koperasi pada umumnya dan Credit Union serta anggota-anggotanya pada khususnya. Tuhan, Tolong Saya.
BAB XVII PERUBAHAN TERHADAP ANGGARAN RUMAH TANGGA Pasal 27 (1) (2)
(3) (4)
Perubahan terhadap Anggaran Rumah Tangga baik Bab atau Pasal atau Ayat, dapat dibicarakan dalam Rapat Anggota Tahunan atas usul Pengurus atau sekurang-kurangnya 50 (lima puluh) anggota dengan hak suara. Perubahan atas Anggaran Rumah Tangga ini hanya dapat diadakan berdasarkan keputusan 2/3 (dua pertiga) anggota yang hadir dan mempunyai hak suara dan hak bicara dalam Rapat Anggota Tahunan atau Rapat Anggota Khusus yang diadakan untuk itu. Sekretaris Pengurus mencatat dan menyimpan buku amandemen terhadap Anggaran Rumah Tangga ini yang dapat diakses oleh para Anggota. Amandemen Anggaran Rumah Tangga hanya dapat diadakan selama tidak bertentangan dengan : (a) Pancasila dan Undang-Undang Dasar 1945. (b) Prinsip-prinsip dan nilai-nilai Credit Union. (c) Ketertiban umum dan/atau Kesusilaan.
Anggaran Rumah Tangga ini ditinjau dan menyesuaikan dengan Surat Keputusan Kantor Menteri Negara Urusan Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia atas nama Bupati Malinau, Kepala Dinas Perindagkop 10
Kabupaten Malinau Nomor : 020/BH/Perindagkop/IV/2005 tanggal 20 April 2005 tentang Akta Pendirian Koperasi Kredit CU Femung Pebaya dan menyesuaiankan terhadap Perubahan Anggaran Rumah Tangga Puskopdit BKCU Kalimantan Nomor : 32/SK-DP/BKCU/VII/2011; diterima dan disahkan oleh Rapat Anggota Tahunan yang diadakan pada Tanggal, 25 Pebruari 2012 di Lidung Keminci. DEWAN PIMPINAN Ketua
Sekretaris
Drs. J. Person Makahanap
Stepanus Lie
11
