AZ MFB MAGYAR FEJLESZTÉSI BANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZATA KIVONAT

AZ MFB MAGYAR FEJLESZTÉSI BANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZATA

„KIVONAT”

Tartalom I. 

Általános rendelkezések......................................................................................................................... 3  A vagyonnyilatkozat tételére kötelezettek köre ............................................................................................ 3 

II. 

Az MFB Zrt. irányítása ......................................................................................................................... 3 

Nemzeti fejlesztési és gazdasági miniszter ................................................................................................... 3  Igazgatóság ................................................................................................................................................... 4  III. 

A vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettes(ek), szervezeti egységek vezetői ................................ 4 

Vezérigazgató ............................................................................................................................................... 4  Vezérigazgató-helyettes(ek).......................................................................................................................... 5  Az egyes szervezeti egységek vezetői........................................................................................................... 6  IV. 

Az MFB Zrt. döntéshozó és döntés-előkészítő testületei ................................................................ 6 

Döntéshozó testületek ................................................................................................................................... 6  Döntés-előkészítő testületek ......................................................................................................................... 6  V.  VI. 

Alkalmazottak ........................................................................................................................................ 7  Az MFB Zrt. szervezeti egységei, szervezeti felépítése ................................................................... 8 

A vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egységek ....................................................... 8  1. Brüsszeli Képviselet ............................................................................................................................. 8  2. Vezető Közgazdász ............................................................................................................................... 9  3. Információbiztonsági Felelős ............................................................................................................. 10  4. Belső Adatvédelmi Felelős ................................................................................................................. 11  5. Krízis felelős ....................................................................................................................................... 11  6. BCP felelős ......................................................................................................................................... 12  7. Belső Ellenőrzési Igazgatóság ........................................................................................................... 12  8. Jogi Igazgatóság ................................................................................................................................ 15  9. Humánpolitikai Igazgatóság .............................................................................................................. 17  10. Kommunikációs Igazgatóság............................................................................................................ 20  11. Banküzem Igazgatóság ..................................................................................................................... 21  12. Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatósága .................................................................................... 25  Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízió ........................................................................... 28  1. Kormányzati Koordinációs Igazgatóság ............................................................................................ 29  2. Termékfejlesztési Igazgatóság ............................................................................................................ 29  Üzleti Divízió .............................................................................................................................................. 30  1. Hitelezési Igazgatóság ....................................................................................................................... 31  2. Üzleti Koordinációs Igazgatóság ....................................................................................................... 32  Kockázatkezelési és Monitoring Divízió .................................................................................................... 34  1. Kockázatkezelési Igazgatóság ............................................................................................................ 34  2. Monitoring Igazgatóság ..................................................................................................................... 36  3. Work-out Csoport ............................................................................................................................... 38  Pénzügyi Divízió......................................................................................................................................... 38  1. Kontrolling Igazgatóság..................................................................................................................... 39  2. Főkönyvelőség .................................................................................................................................... 42  3. Back-Office Igazgatóság .................................................................................................................... 45 

2

I.

Általános rendelkezések

Az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (a továbbiakban: MFB, MFB Zrt. vagy Bank) Szervezeti és Működési Szabályzata (a továbbiakban: Szabályzat) a Magyar Fejlesztési Bank Részvénytársaságról szóló, többször módosított 2001. évi XX. törvény (a továbbiakban: MFB törvény), a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló, többször módosított 1996. évi CXII. törvény (a továbbiakban: Hpt.), továbbá a gazdasági társaságokról szóló 2006. évi IV. törvény (a továbbiakban: Gt.) alapján – az MFB Zrt. Alapító Okiratában foglaltakra figyelemmel – tartalmazza és meghatározza − a Bank szervezeti tagozódását, − a vagyonnyilatkozat tételére kötelezett munkavállalók körét, − a működés és a más intézményekkel való együttműködés alapvető szabályait, − a feladatok Bankon belüli megoszlását, a szervezeti egységek és a vezetők feladatés hatáskörét, valamint − a Szabályzatba jogszabály szerint tartozó más rendelkezéseket. A Bank szervezeti egységei a Divíziók, Igazgatóságok, Főosztályok, Osztályok és Csoportok. Az egyes szervezeti egységek munkáját vezetők irányítják. A Bank vezetői az egymás feladatkörét érintő ügyekben kötelesek együttműködni, és egymás munkáját támogatni. A döntési, illetve képviseleti (aláírási) joggal bíró személyek távollétük idejére kötelesek a helyettesítésükről gondoskodni. A Bank vezérigazgatója, a Humánpolitikai Igazgatóság közreműködésével, a Munka Törvénykönyvében1 előírt rendszerességgel tájékoztatja a Bank tevékenységével kapcsolatos fontosabb kérdésekről a Bank Üzemi Tanácsát. A vagyonnyilatkozat tételére kötelezettek köre Az MFB Zrt. igazgatóságának, felügyelőbizottságának elnöke és tagja, vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, ügyvezető igazgatója, a Főkönyvelőség vezetője, a Kommunikációs Igazgatóság vezetője és az Üzemeltetési és Közbeszerzési Főosztály vezetője a hatályos jogszabályi rendelkezések, az Alapító Okirat, valamint a vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettségről szóló külön szabályzat rendelkezései szerint, az előírt formában és gyakorisággal vagyonnyilatkozat tételére kötelezettek. II.

Az MFB Zrt. irányítása

Nemzeti fejlesztési és gazdasági miniszter Az MFB Zrt. feletti részvényesi jogokat a nemzeti fejlesztési és gazdasági miniszter gyakorolja (a továbbiakban: „részvényesi jogok gyakorlója”), akinek hatáskörét az állami

1

1992. évi XXII. törvény a Munka Törvénykönyvéről.

3

vagyonról szóló törvény, az MFB törvény, a Hpt., a Gt., valamint a Bank Alapító Okirata állapítja meg. A Bank operatív vezetésével kapcsolatos feladatokat megosztott hatáskörök gyakorlása útján − az Igazgatóság, − a vezérigazgató és − a vezérigazgató-helyettesek, illetve divízió vezetők végzik. A vezetéssel kapcsolatos feladatok ellátásában közreműködnek: − az egyes szervezeti egységek vezetői, valamint − az üzleti döntéshozó, döntés-előkészítő testületek. Igazgatóság Az MFB Zrt. Igazgatóságának hatáskörét és működésének szabályait a vonatkozó jogszabályok, továbbá az Alapító Okirat és az Igazgatóság Ügyrendje tartalmazza. III.

A vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettes(ek), szervezeti egységek vezetői

Ha e Szabályzat eltérően nem rendelkezik, a „vezérigazgató-helyettes” megjelölés alatt mindegyik vezérigazgató-helyettest, illetve divízió vezetőt érteni kell. Vezérigazgató A Bank felelős vezetője és képviselője a vezérigazgató. A vezérigazgató feladat- és hatáskörével kapcsolatos alapvető rendelkezéseket az Alapító Okirat tartalmazza. A vezérigazgató feletti munkáltatói jogok gyakorlása a részvényesi jogok gyakorlójának feladata. A vezérigazgatónak feladatai ellátása és hatáskörének gyakorlása során általános utasítási, intézkedési joga van, utasíthatja az irányítása alá tartozó szervezeti egységek vezetőit. A vezérigazgató feladata és hatásköre az alábbiakra terjed ki: − képviseli a Bankot, − irányítja és ellenőrzi a Bank üzleti és gazdálkodási tevékenységét, működését, munkaszervezetét, − előkészíti az Igazgatóság üléseit, végrehajtja, végrehajtatja a részvényesi jogok gyakorlójának alapítói határozatait, az Igazgatóság határozatait, − gyakorolja a részvényesi jogok gyakorlója által a vezérigazgatóra átruházott jogokat, − irányítja a Bank emberi erőforrás gazdálkodását, − gyakorolja a hatáskörébe tartozó munkáltatói jogokat, − elősegíti az alkalmazottak szakmai fejlődését, biztosítja a prudens munkavégzést, − irányítja és ellenőrzi a vezérigazgatóhoz tartozó szervezeti egységek munkáját, − utalványozási és kiadmányozási jogkört gyakorol, − dönt a Bankot érintő szerződéses feladatok vállalásával, végrehajtásával és pénzügyi elszámolásával kapcsolatos kérdésekben a jogszabályok és belső szabályozási dokumentumok figyelembevételével,

4

− koordinálja a Bank nemzetközi kapcsolatait és dönt a hatáskörébe tartozó külföldi kiküldetésekről, irányítja a Bank brüsszeli képviseletének tevékenységét, − összeállítja a Bank javaslatait a stratégiai, üzleti tervek, az üzletpolitikai irányelvek kidolgozásához, szervezi a jóváhagyott stratégiai és üzleti tervek végrehajtását, − előzetesen jóváhagyja az éves beszámolóra az Igazgatóság részére tett javaslatot, − kiadja a Vezérigazgatói utasításokat, − kapcsolatot tart az Üzemi Tanáccsal, − ellátja a jogszabályokban, valamint a banki belső szabályozási dokumentumokban megállapított egyéb feladatait. A vezérigazgató köteles rendszeresen tájékoztatni a részvényesi jogok gyakorlóját, illetve az Igazgatóságot: − a határozatok végrehajtásáról, − az átruházott hatáskörben hozott döntéseiről, − a legutóbbi tájékoztatás, illetve a két ülés között történt lényeges eseményekről, − mindazon ügyekről, amelyekről a részvényesi jogok gyakorlója vagy az Igazgatóság tájékoztatást kér. A vezérigazgató munkáját a Vezérigazgatói Titkárság segíti. A vezérigazgató a feladatait és hatáskörét megoszthatja helyetteseivel és külön szabályzat szerint a Bank más, magasabb vezető állású alkalmazottaival. A vezérigazgató a helyettesítésre általános, vagy eseti – teljes körű vagy meghatározott feladatokra, illetve hatáskörök gyakorlására szóló – megbízást adhat a vezérigazgatóhelyettesnek. Vezérigazgató-helyettes(ek) A vezérigazgató-helyettes, illetve divízió vezető irányítja és ellenőrzi a vezetése alá tartozó szervezeti egységek, illetve e szervezeti egységek vezetőinek tevékenységét. A vezérigazgató távollétében feladatait – a munkáltatói jogkörrel kapcsolatos feladatok kivételével – az arra felhatalmazott vezérigazgató-helyettes látja el. A vezérigazgató-helyettes felett a munkáltatói jogokat a vezérigazgató gyakorolja. A vezérigazgató-helyettes feladat- és hatásköre az alábbiakra terjed ki: − gondoskodik az általa vezetett szervezeti egység munkavégzéséhez szükséges személyi, tárgyi feltételek megteremtéséről, a jó munkahelyi légkörről, a fegyelmezett és színvonalas munkáról, − gondoskodik az MFB Zrt. üzleti döntéshozó testületei döntéseinek előkészítéséről és azok végrehajtásáról, − képviseli az MFB Zrt.-t a feladatköre, illetve felhatalmazása keretei között, − az általa vezetett szervezeti egység részére a hatáskörébe tartozó kérdésekben utasításokat ad, − ellenőrzi az általa vezetett szervezeti egységet, hogy az a feladatok végrehajtásakor a Bank más szervezeti egységeivel koordináltan dolgozzon.

5

A vezérigazgató-helyettes feladat- és hatáskörét a vezérigazgató határozza meg. A vezérigazgató-helyettes a Bank belső szabályozási dokumentumai által feladatkörébe utalt ügyekben a vezérigazgató jogkörét gyakorolja. A vezérigazgató-helyettest távolléte esetén az általa kijelölt ügyvezető igazgató, vagy igazgató helyettesíti. Az egyes szervezeti egységek vezetői A szervezeti egység vezetője irányítja és ellenőrzi az általa vezetett szervezeti egység(ek) tevékenységét. A szervezeti egységek vezetőit a banki vezetőkre, illetve alkalmazottakra vonatkozó jogszabályok alapján, az adott szervezeti egység vezetője közvetlen felettese véleményének kikérésével, a vezérigazgató bízza meg. A szervezeti egység vezetőjének tartós távolléte, vagy átmenetileg betöltetlen vezetői munkakör esetén - az adott szervezeti egység vezetője közvetlen felettese javaslatára – a vezérigazgató megbízhatja a Bank arra alkalmas más vezetőjét vagy alkalmazottját a szervezeti egység irányításával. A szervezeti egység vezetőjének feladat- és hatásköre az alábbiakra terjed ki: − irányítja, ellenőrzi a vezetése alá tartozó szervezeti egységek tevékenységét, illetve a munkafolyamatba épített ellenőrzés rendeltetésszerű működését, − gondoskodik a szervezeti egységet érintő döntések végrehajtásáról, − gondoskodik a szervezeti egység működéséhez szükséges személyi, tárgyi feltételek megteremtéséről, a fegyelmezett és színvonalas munkavégzésről. IV.

Az MFB Zrt. döntéshozó és döntés-előkészítő testületei

Döntéshozó testületek A Bank döntéshozó testületei az alábbiak: 1. a részvényesi jogok gyakorlója, 2. Igazgatóság, 3. Vezetői Bizottság, 4. Eszköz Forrás Gazdálkodási Bizottság (EFGB), 5. Központi Cenzúra Bizottság (KCB), 6. Hitelezési Cenzúra Bizottság (HCB), 7. Agrár Cenzúra Bizottság (ACB), 8. Informatikai Bizottság, 9. Mikrohitel Plusz és Kisvállalkozói Hitel Bizottság, 10. Innovációs Bizottság. Döntés-előkészítő testületek A Bank döntést előkészítő testületei az alábbiak: 1. Vezetői Értekezlet, 2. Szponzorálási Bizottság, 3. Lakásbizottság, 4. Segélyezési Bizottság, 5. Bíráló Bizottság,

6

6. Munkavédelmi Bizottság, 7. Paritásos Munkavédelmi Testület. V.

Alkalmazottak

A Szabályzat vonatkozásában alkalmazottaknak kell tekinteni a belső ellenőrzési szervezeti egység vezetőjét, az ügyvezető igazgatókat, az igazgatókat, az osztályvezetőket és helyetteseiket, a csoportvezetőket, a desk-vezetőket, a főmunkatársakat, a munkatársakat, a gyakornokokat, az ügyviteli alkalmazottakat és a fizikai alkalmazottakat. A Bank alkalmazottai olyan, a Hpt.-ben meghatározott személyi feltételeknek megfelelő, büntetlen előéletű, cselekvőképes személyek, akik feladatainak ellátásához szükséges magas szintű elméleti tudással, valamint kellő szakmai tapasztalattal rendelkeznek és velük szemben az MFB törvényben és Hpt.-ben foglalt összeférhetetlenség nem merült föl. A Bank alkalmazottja mindenkor - a beosztásával járó fokozott szakmai követelményeknek megfelelő - elvárható gondossággal és szakértelemmel, a Bank érdekeinek figyelembevételével, a jogszabályok és a Bank mindenkor hatályos belső szabályozási dokumentumaiban foglaltak szerint köteles eljárni. A Bank alkalmazottja köteles a pénzügyi intézmény működésével kapcsolatban tudomására jutott üzleti titkot, banktitkot és értékpapír-titkot időbeli korlátozás nélkül megtartani. A Bank alkalmazottja nem vehet részt olyan döntés előkészítésében és meghozatalában, amelyhez saját magának, közeli hozzátartozójának, vagy akár a közvetlen, akár a közvetett tulajdonában álló vállalkozásának üzleti érdeke fűződik. A Bank alkalmazottja munkakörében, vagy az annak révén birtokába jutott, a Bank működésével kapcsolatos információt nem használhatja fel, nem adhatja át, továbbá nem teheti hozzáférhetővé illetéktelen személy számára. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese illetve divízió vezetője, továbbá a Bank alkalmazottai munkavégzésre irányuló egyéb és további jogviszonyt – tudományos, oktatói, művészeti, lektori, szerkesztői, jogi oltalom alá eső szellemi tevékenység kivételével – nem létesíthetnek. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese illetve divízió vezetője, továbbá a Bank alkalmazottja nem lehet gazdasági társaságnál vezető tisztségviselő, felügyelőbizottsági tag, kivéve, ha − az MFB Zrt. részesedéssel rendelkezik a gazdasági társaságban, vagy − a gazdasági társaság tartósan állami tulajdonban van. A Bank alkalmazottai pártban tisztséget nem viselhetnek, párt nevében vagy érdekében – az országgyűlési, illetve az önkormányzati választásokon jelöltként való részvételt kivéve – közszereplést nem vállalhatnak. A Bank alkalmazottja köteles haladéktalanul írásban bejelenteni, ha vele szemben összeférhetetlenségi ok merül fel, vagy ha munkaviszonyának vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyának fennállása alatt összeférhetetlen helyzetbe kerül. A bejelentésekről az MFB Zrt. köteles nyilvántartást vezetni. Összeférhetetlenség esetén a vezérigazgató írásban felszólítja az alkalmazottat az összeférhetetlenség megszüntetésére. Ha a felszólított személy az összeférhetetlenséget a felszólítás kézbesítésétől számított 30 napon belül nem szünteti meg, akkor munkaviszonya (munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonya) megszűnik. A Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetője olyan személy lehet, aki szakirányú felsőfokú iskolai végzettséggel (közgazdasági, jogi, pénzügyi és számviteli vagy külkereskedelmi

7

végzettséget igazoló egyetemi diploma vagy főiskolai oklevél, könyvvizsgálói vagy felsőfokú, illetve posztgraduális bankszakmai - így különösen banki tanácsadó - képesítés), vagy mérlegképes könyvelői szakképesítéssel rendelkezik. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese illetve divízió vezetője, továbbá a Bank üzleti döntésre felhatalmazott alkalmazottja nem vehet részt a Bank kötelezettségvállalására vonatkozó döntés előkészítésében és meghozatalában, ha annál az ügyfélnél, amely részére a kockázatvállalás történik − vezető állást tölt be, vagy − befolyásoló részesedéssel rendelkezik. Ezt a rendelkezést nem kell alkalmazni, ha az az ügyfél, amely részére a kockázatvállalás történik, az MFB törvény mellékletében felsorolt társaság valamelyike. A Bank alkalmazottaira vonatkozó egyéb szabályokat a Hpt., valamint az összeférhetetlenségi szabályok végrehajtásáról szóló mindenkor hatályos belső szabályzat tartalmazza. VI.

Az MFB Zrt. szervezeti egységei, szervezeti felépítése

A vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egységek A vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartoznak a következő szervezeti egységek: 1. Brüsszeli Képviselet, 2. Vezető Közgazdász, 3. Információbiztonsági Felelős, 4. Belső Adatvédelmi Felelős, 5. Krízis felelős, 6. BCP2 felelős, 7. Belső Ellenőrzési Igazgatóság, 8. Jogi Igazgatóság, 9. Humánpolitikai Igazgatóság, 10. Kommunikációs Igazgatóság, 11. Banküzem Igazgatóság, 12. Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatósága. 1. Brüsszeli Képviselet A Képviselet feladatai: − az MFB Zrt. és az MFB csoport nemzetközi viszonylatban ismertté és elismertté tétele érdekében rendszeresen tájékoztatást ad az MFB csoport gazdasági környezetéről, stratégiájáról, annak prioritásairól, az MFB csoport tevékenységéről, megbeszéléseket, prezentációkat szervez, rendezvényeken vesz részt, − az MFB Zrt. és az MFB csoport partnerkapcsolatainak bővítése céljából kapcsolatot épít ki és ápol a térség bankjaival, az ott jelenlévő nemzetközi bankokkal, befektetési társaságokkal, valamint nemzetközi szervezetekkel és tisztségviselőikkel, − kapcsolatot tart fenn az Európai Uniónak a Bank számára releváns szervezeteivel, 2

Business Continuity Plan

8

− kapcsolatot tart fenn az Európai Unióhoz kapcsolható releváns hitelintézetekkel és alapokkal, − kapcsolatot tart fenn és kapcsolatokat épít az Európai Unióhoz kapcsolódó más szervezetekkel, − segíti az MFB Zrt. bekapcsolódását az EU fejlesztési programjaiba, − információt gyűjt és szolgáltat az MFB Zrt. és az MFB csoport számára − az európai fejlesztési és befektetési bankok tevékenységéről, − az együttműködés lehetséges területeiről, − a fejlesztési és befektetési banki normákról és szokványokról a hazai adaptáció elősegítése érdekében, − közreműködik a kiutazók tárgyalásainak megszervezésében és lebonyolításában, − javaslatot tesz új kapcsolatok kialakítására, üzleti lehetőségek kiaknázására. 2. Vezető Közgazdász A Vezető Közgazdász feladata: − kutatásokat végez, elemzéseket, előrejelzéseket, valamint javaslatokat és értékeléseket készít a Bank számára az alábbi területeken: • az MFB Zrt. és az MFB csoport stratégiáját és tevékenységét befolyásoló nemzetközi és hazai gazdasági trendek, makro- és mikrogazdasági folyamatok, • a gazdaságpolitika és a fejlesztési politika alakulását befolyásoló tényezők a világgazdaságban és Magyarországon, nemzetközi és hazai gazdasági prognózisok, a nemzetközi és hazai pénz- és tőkepiacok meghatározó tényezői, • komparatív elemzések, a hasonló profilú nemzetközi és külföldi fejlesztési intézmények tevékenységének értékelése, szinergia hatások, • termékfejlesztési trendek és lehetőségek a nemzetközi elemzések és a fejlesztési politikák összefüggésében, − részt vesz: • a stratégia, az üzletpolitika és az EU-stratégia kidolgozásában, • a termékfejlesztésben, − szakmai felügyeletet gyakorol az MFB Zrt. kiadványainak tartalma és elkészítése felett, − szakmailag irányítja: • a Humánpolitikai Igazgatóság vezetőjével közösen a Bank felsőoktatási intézményekkel való kapcsolatait, ösztöndíjas programjait, valamint a Bank belső és esetleges külső szakmai oktatási-tudományos kapcsolatait és programjait, • a Bank makrogazdasági és stratégia elemzéseit, • a Bank európai uniós állami támogatási elemzéseit, − a Bank más szakterületeivel, elsősorban Üzleti és a Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízióval és a Jogi Igazgatósággal együttműködve alakítja a Bank állami támogatási bejelentési tevékenységét, − szakmailag felügyeli és koordinálja a Bank európai ügyekkel kapcsolatos tevékenységét, − képviseli az MFB Zrt.-t szakmai- és tudományos fórumokon, − koordinálja a Bank tevékenységét elősegítő szakmai publikációk elkészítését, − periodikus és eseti makrogazdasági elemzéseket végez, melynek keretében: 9

• részt vesz a félévente készülő „MFB Makrogazdasági Elemzések” címet viselő átfogó, a magyar és a nemzetközi gazdasági, pénzügyi, beruházási folyamatokat értékelő elemző tanulmány háttérkutatásaiban és annak elkészítésében, • rendszeresen készít rövid értékelő tanulmányokat a Bank tevékenységéhez közvetlenül, vagy közvetve kapcsolódó hazai és nemzetközi gazdasági és pénzpiaci folyamatokról, • folyamatos háttérkutatásokat végez a hazai és nemzetközi gazdasági folyamatokról, módszertani és metodikai véleményt alakít ki a Bank tevékenységét befolyásoló folyamatok elemzési lehetőségeivel kapcsolatosan, • folyamatosan frissíti a Bank Hosszútávú Makrogazdasági Mutatószámait, • fenti tevékenységeiben szükség szerint együttműködik külső szakértőkkel, − elsősorban a hazai és nemzetközi vállalati szféra tevékenységének vizsgálatával olyan elemzéseket készít, amelyek a Bank termékfejlesztési, hitelezési stratégiáját és tevékenységét támogatják, valamint a makrogazdasági elemzések hatékonyságának javítását szolgálják; ennek keretében: • koordinálja a Bank félévente, átfogó és tudományosan megalapozott reprezentáció alapján készülő vállalati felméréseit, részt vesz azok metodikájának kialakításában, a felmérés lebonyolításában, valamit a felmérés eredményein nyugvó különböző célú és mélységű tanulmányok elkészítésében, • koordinálja és elkészíti a Bank rendszeresen megjelenő tájékoztató kiadványát, az MFB Monitort, • gazdasági háttérelemzéseket végez, véleményt alakít ki a Bank tevékenységét közvetve, vagy közvetlenül befolyásoló európai uniós és más nemzetközi szabályozások közgazdasági összefüggéseiről, elsősorban a versenypolitikai kérdésekben, • értékeli a nemzetközi fejlesztési segélyezés, az állami támogatások és a nemzetközi fejlesztéspolitika Bankra vonatkozó hatásait. 3. Információbiztonsági Felelős Az Információbiztonsági Felelős feladata: − az Információbiztonsági Politika kialakítása, − az Információbiztonsági Stratégia kidolgozása, − az információbiztonság dokumentációs rendszerének megalkotása és karbantartása, évente egyszeri, de szükség esetén azonnali felülvizsgálata, előterjesztés készítése a szükséges módosításra, − az információbiztonság dokumentációs rendszerében meghatározott feladatok végrehajtása, az abban foglalt előírások betartásának ellenőrzése, és a szükséges intézkedések megtétele, − a vírusvédelemmel kapcsolatos banki tevékenységek támogatása, − a Bankban folyó tevékenységek információbiztonsági szempontból történő koordinálása, a meglévő biztonság megtartása, fokozása, − az információbiztonsági feladatok koordinálása, irányítása, nyomon követése, − az információvédelmi rendszer megtervezésében való részvétel, − állásfoglalás a hatáskörébe tartozó kérdésekben, különös tekintettel az információbiztonsági és egyéb informatikai dokumentumokra (rendszerterv,

10

− − −

− −

megvalósulási dokumentáció, eljárásrend, egyéb terv, dokumentáció), fejlesztésekre, a Bankon belüli információbiztonság tudatosságának fokozása érdekében oktatási, tájékoztatási feladatok ellátása, közreműködés az informatikai működés folytonosság menedzsment témakörébe tartozó belső szabályozási dokumentumok kidolgozásában, az információbiztonsági kockázatok felmérésének irányítása, közreműködés a kockázatok nyilvántartásba vételében, kockázatkezelési terv kidolgozásában, továbbá a tervben meghatározott feladatok, intézkedések megvalósulásának ellenőrzése, az informatikai rendszerek üzemeltetése során annak ellenőrzése, hogy a Bank információbiztonsági szempontjai maradéktalanul megvalósulnak-e, az Információbiztonsági Felelős éves munkatervében (Belső Felülvizsgálati Terv) meghatározott feladatok ellátása. Az Információbiztonsági Felelős betekinthet a tervben foglalt területek felülvizsgálata során – a személyi anyagok kivételével – a szükséges iratokba, amely betekintést a Banküzem Igazgatóság vezetőjének javaslata alapján a Vezérigazgató hagyja jóvá.

A programfejlesztési munkák során az Információbiztonsági Felelős tagja minden zsűrinek és számítástechnikai projekt irányító bizottságnak. Az Információbiztonsági Felelős gondoskodik arról, hogy csak információbiztonsági szempontból megbízható programok készüljenek és kerüljenek alkalmazásra. Az Információbiztonsági Felelős köteles minden olyan értekezleten részt venni, valamint minden olyan belső szabályozási dokumentumot véleményezni, amelynek információbiztonsági vagy számítástechnikai, informatikai vonatkozása van, és erre felkérték. Az értekezlet összehívójának, illetve az anyag összeállítójának kötelessége, hogy ilyen esetekben meghívja, illetve az anyagot időben véleményezésre megküldje. 4. Belső Adatvédelmi Felelős A Belső Adatvédelmi Felelős feladatai: − közreműködik, illetve segítséget nyújt az adatkezeléssel összefüggő döntések meghozatalában, valamint az érintettek jogainak biztosításában, − ellenőrzi az adatkezelésre vonatkozó jogszabályok, valamint a belső adatvédelmi és adatbiztonsági szabályzatok rendelkezéseinek és az adatbiztonsági követelményeknek a megtartását, − kivizsgálja a hozzá érkezett bejelentéseket, és jogosulatlan adatkezelés észlelése esetén annak megszüntetésére hívja fel az adatkezelőt vagy az adatfeldolgozót, − elkészíti és karbantartja a belső adatvédelmi és adatbiztonsági szabályzatot, − vezeti a belső adatvédelmi nyilvántartást, valamint − gondoskodik az adatvédelmi ismeretek oktatásáról. 5. Krízis felelős A Krízis felelős az üzletmenet-folytonosság biztosításáért felelős legfőbb döntéshozó, akinek jogában áll a BCP esemény kezeléséhez szükséges mértékben a normál működést leíró belső szabályozási dokumentumoktól eltérő vagy azokkal ellentétes döntéseket hozni, a normál működés szerinti hatásköröket túllépni.

11

A Krízis felelős feladatai: − a szakterületi vezető döntésének felülbírálása az alternatív működésre történő átállásról, valamint a normál működésre történő visszaállásról, − a normál működés helyreállítása érdekében szükséges döntések meghozatala az érintett szakterületek vezetőinek bevonásával, a döntések végrehajtására felelősök kijelölése, − az alternatív működésre történő átállás, a normál működésre történő visszaállás kommunikálása az érintett szakterületek felé, − szakterületi vezetők utasítása az esedékes üzletmenet-folytonossággal összefüggő oktatások és tesztelések végrehajtására. A Krízis felelős feladataival, hatáskörével összefüggő részletes szabályokat külön belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 6. BCP felelős A BCP felelős a BCP-khez kapcsolódó feladatok koordinálásának központi felelőse. A BCP felelős feladatai: − üzleti hatáselemzéshez és kockázatelemzéshez szükséges módszertani alapok biztosítása, valamint a különböző szakterületek által elvégzett elemzések és azok eredményeinek szakmai koordinációja és összehangolása, − üzletmenet-folytonossági akciótervek elkészítésének szakmai támogatása és koordinációja, − az akciótervek szakértői rendszerben történő rögzítése és aktualizálása, − üzletmenet-folytonossághoz kapcsolódó oktatási és tesztelési ütemterv készítése, − beszámolás évente a Krízis felelősnek az oktatások, tesztelések eredményeiről, − általános BCP ismeretek oktatása, oktatási anyag elérhetővé tétele valamennyi munkavállaló számára, − az üzletmenet-folytonossági akciótervek szakterületi tesztjegyzőkönyveinek összesítése, − az üzletmenet-folytonossági akciótervek forgatókönyveinek és jegyzőkönyveinek, valamint azok eredményeinek szakértői rendszerben történő rögzítése, − a tevékenységére vonatkozó belső szabályozási dokumentumok karbantartása, − a lezajlott BCP eseményekről készített szakterületi jelentések összesítése, beszámolás a Krízis felelősnek, − üzletmenet-folytonossági akciótervek elérhetővé tétele a Krízis felelős és a BCP-k által érintett valamennyi szereplő részére, valamint egy-egy példány tűzbiztos helyen való tárolása. A BCP felelős feladataival, hatáskörével összefüggő részletes szabályokat külön belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 7. Belső Ellenőrzési Igazgatóság A Bank belső ellenőrzési rendszerének elemei: a folyamatba épített ellenőrzés, a vezetői ellenőrzés és a függetlenített belső ellenőrzési szervezet, valamint a vezetői információs rendszer.

12

A Belső Ellenőrzési Igazgatóság (röviden: BEI) a törvényi előírásoknak megfelelően függetlenített belső ellenőrzési szervezetként működik. A BEI munkáját a Bank Felügyelőbizottsága a Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetőjén keresztül irányítja, működését, hatáskörét, feladatait, a belső ellenőrzéssel szemben támasztott követelményeket, az ellenőrzések lefolytatásának eljárási szabályait a Felügyelőbizottsággal egyeztetett tartalmú szabályzat határozza meg. A BEI feladata a Bank tevékenységének, munkafolyamatainak proaktív, „audit” jellegű vizsgálata, a törvényesség érvényesülésének, a vagyonbiztonságnak, az áttekinthetőség és a hatékonyság érvényesülésének vizsgálata a működési kockázat minimalizálása érdekében. A belső ellenőrzési rendszer egyéb elemeinek – vezetői ellenőrzés, folyamatba épített ellenőrzés, vezetői információs rendszer – működtetése nem tartozik a feladatai közé, azonban ezek működésével kapcsolatban javaslatot tehet. A BEI a Bank eredményes működése érdekében folyamatos ellenőrzéssel támogatja a kockázat-csökkentési eljárásokat. Ennek érdekében a vizsgálati tervezést, a vizsgálati eljárásokat a Bank kockázat-csökkentési eljárásaihoz illesztve végzi. Az Igazgatóság a belső ellenőrzési tevékenység egységesítése érdekében szakmailag segíti az MFB csoporthoz tartozó, a Bank többségi tulajdonában álló gazdasági társaságok belső ellenőrzésének működését. Az Igazgatóság tevékenységét középtávú és éves belső ellenőrzési munkaterv alapján végzi, amelyet – a vezérigazgató által történt véleményezést követően – a Felügyelőbizottság hagy jóvá. A középtávú munkaterv tartalmazza a Bank, illetve az MFB csoport által végzett tevékenységek sajátosságainak, kiterjedtségének, összetettségének és kockázatainak értékelésével a tevékenység kockázati besorolását és a kockázati szinten alapuló ellenőrzési gyakoriságot. Az éves ellenőrzési munkaterv összeállításánál elsődlegesen a Felügyelőbizottság és a vezérigazgató által megítélt, kockázatokkal legnagyobb mértékben érintett területek aktuálisnak ítélt ellenőrzési feladatait kell ütemezni. A BEI a munkatervben foglalt feladatokon felül – szükség szerint – soron kívüli vizsgálatokat is végez a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, a Felügyelőbizottság vagy a vezérigazgató írásos kezdeményezése, illetve a BEI vezetőjének döntése alapján. Az Igazgatóság minden vizsgálatáról írásos jelentést készít. A jelentések tervezeteit, a véglegesítést megelőzően – főszabályként – be kell mutatni az érintetteknek. A végleges jelentést minden esetben meg kell küldeni az MFB Zrt. igazgatósági és felügyelőbizottsági tagjai, a vezérigazgató, valamint a vizsgálatban érintett vezetők részére. Az elfogadott jelentésekre hozott intézkedéseket és végrehajtásukat követő táblákban (follow-up), felelős és határidő megjelölésével kell nyilvántartani. Időszakos (negyedéves) beszámoló keretében kell tájékoztatást kérni a feladatok végrehajtásáról, erről rendszeres időközönként tájékoztatni kell a Felügyelőbizottságot. A BEI ellenőrzési szempontból véleményezi a Bank belső szabályozási dokumentumait. Szakmai konzultációkkal segíti az MFB csoport belső ellenőrzési egységeinek tevékenységét. Tevékenységéről rendszeres tájékoztatást ad a Felügyelőbizottság részére.

13

A BEI az adott évben elvégzett munkájáról külön éves beszámolót is készít a Felügyelőbizottság részére. Külső szerv által kezdeményezett, vagy végzett vizsgálatról a Bank érintett szervezeti egységének vezetője köteles haladéktalanul tájékoztatni a BEI vezetőjét. A BEI a belső ellenőrzési tevékenységgel összeférhetetlen feladatokat nem láthat el. A BEI feladatai: − a Bank tevékenységének vizsgálata a törvényesség, a belső szabályozási dokumentumoknak való megfelelés, a biztonság és az áttekinthetőség szempontjából, − az ellenőrzési feladatok tervezése a működési kockázatok mátrixa alapján, − tanácsadás az egyes gazdasági folyamatok hatékonyságának, eredményességének és gazdaságosságának vizsgálata alapján, − belső szabályozási dokumentumok tervezetének véleményezése belső ellenőrzési szempontból, − a vezetői és a folyamatba épített ellenőrzési szempontok érvényesülésének vizsgálata, − közreműködés a Bank tevékenységeire vonatkozó kockázati térkép elkészítésében, aktualizálásában, − közreműködés a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzésére és megakadályozására irányuló banki tevékenységek vizsgálatában, − közreműködés a Bank belső ellenőrzési kézikönyvének elkészítésében, aktualizálásában, − a külső hazai ellenőrző szervezetek vizsgálataihoz szükséges közreműködés biztosítása. − a belső ellenőrzés egységesítése érdekében az MFB csoporthoz tartozó függetlenített belső ellenőrzés által elkészített éves programok, beszámolók bekérése, a tulajdonosi ellenőrzés keretében ütemezett vizsgálatok egyeztetése, − közreműködés a Bank holding tevékenységeire vonatkozó kockázati térkép elkészítésében, aktualizálásában, − elemzés készítése az éves beszámolók alapján kockázati szempontok szerint az MFB csoport működésének vizsgálati tapasztalatairól, − közreműködés a Bank kiszervezett tevékenységeinek vizsgálatában, − belső szabályozási dokumentumok tervezetének véleményezése belső ellenőrzési szempontból, − közreműködés a BEI éves oktatási tervének elkészítésében, − közreműködés a BEI éves tervének elkészítésében, − az IT auditok minőségbiztosítása (quality assurance), − ajánlások és előírások adaptációja a Bank részére, − ellátja a BEI informatikai vizsgálati feladatait, illetve szakmai támogatást nyújt az informatikával kapcsolatos ellenőrzési feladatokhoz, valamint segíti az ellenőrzések és a jelentések informatikai megalapozását, − közreműködik az ellenőrzéseket támogató informatikai módszertani feladatok megoldásában, − ellátja az informatikai ellenőrzések erőforrás szükségletének tervezését és figyelemmel kíséri az azokkal való gazdálkodást,

14

− − − − −

a belső szabályozási dokumentumok tervezetét IT auditori szempontból véleményezi, közreműködik a Bank kiszervezett tevékenységeinek vizsgálatában, koordinálja az informatikai ellenőrzés módszertanának kidolgozását, korszerűsítését, együttműködik a külső ellenőrző szervek informatikai rendszereket érintő vizsgálataiban, a szakmai felelősök igénye esetén független tanácsadást nyújt az adat- és információvédelemmel kapcsolatos belső szabályok kialakításában és ellenőrzésében. 8. Jogi Igazgatóság

A Jogi Igazgatóság tevékenységét a vezető jogtanácsos irányítja és ellenőrzi. A vezető jogtanácsos vagy megbízottja állandó meghívottként részt vesz a Bank Igazgatóságának ülésén és a Vezetői Bizottság ülésén, valamint szavazati joggal az üzleti döntéshozó testületek ülésén, továbbá tanácskozási joggal a Vezetői Értekezleten és az Informatikai Bizottság ülésén. A vezető jogtanácsos ellátja a Vezetői Bizottság titkársági feladatait. A Bank szervezeti egységei csak a Jogi Igazgatósággal való előzetes, írásbeli egyezetés alapján, jogtanácsos ellenjegyzésével/szignálásával tehetnek a Bankra nézve kötelező érvényű jognyilatkozatot. Az Igazgatóság szervezeti egységei és munkatársai feladataikat kölcsönösen együttműködve, egymást támogatva kötelesek elvégezni. Az Igazgatóság szervezeti egységei feladataik ellátása, a Bank érdekeinek képviselete és védelme érdekében kapcsolatot tartanak fenn külső szervezetekkel. Az Igazgatóság feladatai: − a Kormány Bankkal kapcsolatos ügyekben hozott határozatai és a részvényesi jogok gyakorlója által hozott határozatok nyilvántartása, az érintettek tájékoztatása a határozatokról, − jogi tanácsadás a Bank különböző szervezeti egységeiben dolgozó munkatársak munkájához, − a Bank működésével, üzemeltetésével kapcsolatos szerződések előkészítéséhez jogi szempontból segítség nyújtása, részvétel az azokkal kapcsolatos tárgyalásokon, továbbá azok véleményezése, − társasági jogi dokumentumok és ingatlanokkal kapcsolatos szerződések előkészítése, illetve véleményezése, szükség esetén ellenjegyzése, − a Bank által kötendő szerződések, továbbá a Bank egyoldalú írásbeli kötelezettségvállalásainak – azok aláírása előtt történő – szignálása, az erről szóló belső szabályozási dokumentumban foglalt kivételek figyelembevételével, − az aláírásra jogosultak nyilvántartása, az aláírási jogosultságok bejelentése cégbíróságok, egyéb hatóságok részére, − a jogszabályváltozások folyamatos figyelemmel kísérése és a Bankot érintő jogszabályokat felsoroló "Jogszabályfigyelő" kiadása, − a Lakásbizottság munkájában való részvétel, − üzleti és egyéb döntések előkészítésében való közreműködés,

15

− − − − − − − − − − − − − − − − − − −

− − − − −

testületi ülések előterjesztéseinek előkészítésében való közreműködés, az előterjesztések véleményezése, a Bank cégügyeivel összefüggő beadványok, okiratok, nyilatkozatok szerkesztése, szükség szerinti ellenjegyzése, a Bank cégbíróság előtti ügyleteinek előkészítése, a Bank képviselete a cégbíróság előtt, a cégbírósági határozatok végrehajtásának koordinálása, a részvénykönyv vezetése, a Bank cégjogi hirdetményeinek megjelentetése, a Bank jogi képviseletének ellátása bíróságok, közigazgatási szervek és más hatóságok előtt peres és peren kívüli ügyekben, a perben, illetve a peren kívül hozott bírósági és egyéb (pl. közigazgatási) határozatok végrehajtásának koordinálása, a Bank által hozott alapítói határozatok előzetes véleményezése, az MFB csoport tagjai társasági szerződésének, alapító okiratának, felügyelőbizottsági ügyrendjének, szervezeti és működési szabályzatának, taggyűlési, közgyűlési, alapítói hatáskörbe tartozó szabályzatainak véleményezése, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete részére az MFB csoporttal kapcsolatos bejelentési kötelezettségek teljesítése, a vonatkozó szabályzatok keretei között, a hitel- és kölcsönkérelmek, fejlesztési tőkebefektetési kérelmek alapján az üzleti döntésre vonatkozó előterjesztések tervezetének kidolgozásában való közreműködés, valamint az előterjesztések jogi szempontú véleményezése, a megfelelő biztosítéki rendszer meglétének jogi szempontú ellenőrzése, közreműködés a szerződések elkészítésében, egyéb kockázatvállalással kapcsolatos ügyletek jogi előkészítése, részvényadásvételi, opciós és egyéb szerződések készítése, véleményezése, követeléskezeléssel kapcsolatos szerződések készítése, véleményezése, jogszabály tervezetek véleményezése, kidolgozza a Bank Szervezeti és Működési Szabályzatát, általános üzletszabályzatát és a munkaszervezet egészét érintő, átfogó belső szabályozási dokumentumokat, valamint a Bank döntéshozó testületeinek ügyrendjét, a belső szabályozási dokumentumok vonatkozó jogszabályokkal és egymással való összhangjának megteremtése és fenntartása céljából nyomon követi a változásokat; kezdeményezi, irányítja, koordinálja a jogszabályváltozások, valamint a Bank működésének, termékeinek változásai, továbbá döntéshozó testületeinek határozatai következtében szükségessé váló szabályozási feladatok elvégzését (új belső szabályozási dokumentumok, belső szabályozási dokumentum-módosítások tervezetének kidolgozását) az illetékes szervezeti egységeknél, az érintett szervezeti egységekkel véleményezteti az új belső szabályozási dokumentumok, és belső szabályozási dokumentum-módosítások tervezeteit, a beérkezett észrevételek alapján egyeztet az észrevételt tevőkkel és a tervezetet kidolgozó szervezeti egységgel, az elfogadott módosításokat átvezeti, vagy átvezetteti a belső szabályozási dokumentum-tervezetben, majd véglegesíti azt, a belső szabályozási dokumentumok véglegesített tervezetét jóváhagyásra előterjeszti az arra jogosult személynek vagy testületnek, karbantartja a szabályzati katalógust, a hatályba lépett belső szabályozási dokumentumokat közzéteszi, eredeti, aláírt példányukat megőrzi,

16

− − − − − − − − −

−

európai uniós és nemzetközi jogi kérdésekben jogi tanácsadás a Bank szakterületeinek, a Bank két- és többoldalú nemzetközi jogügyleteinek véleményezése, részvétel a nemzetközi jogügyletek előkészítésében, létrehozásában, jogi vélemény (legal opinion) kiadása, a Bank által kötendő nemzetközi elemet tartalmazó szerződés, továbbá a Bank egyoldalú írásbeli nemzetközi kötelezettségvállalásainak – azok aláírása előtt történő – szignálása, az európai uniós vonatkozású előterjesztések és a nemzetközi vonatkozású ügyletek előterjesztéseinek előkészítésében való közreműködés, az előterjesztések véleményezése, kapcsolattartás a nemzetközi jogi ügyekben megbízott külső jogi szakértővel, jogi kérdésekben együttműködés a európai és nemzetközi érdekérvényesítő szövetségekkel, az Igazgatóság, a Felügyelőbizottság, a Vezetői Értekezlet, a Központi Cenzúra Bizottság, valamint a Hitelezési Cenzúra Bizottság üléseinek technikai előkészítése, megszervezése, az e testületek üléseiről készült jegyzőkönyvek, emlékeztetők illetve határozatok elkészítése és beterjesztése hitelesítésre, majd azok továbbítása az érintettek részére, az Igazgatóság, a Felügyelőbizottság, a Vezetői Bizottság, a Vezetői Értekezlet valamint a KCB, és a HCB üléseiről készült jegyzőkönyvek, emlékeztetők, az üléseken meghozott határozatok és a fenti testületek egyéb dokumentumainak nyilvántartása és őrzése, az Igazgatóság és a Felügyelőbizottság tagjai, a vezérigazgató és a Bank vezető alkalmazottai által tett vagyonnyilatkozatokkal kapcsolatos feladatok ellátása. 9. Humánpolitikai Igazgatóság

A Humánpolitikai Igazgatóság tevékenysége kiterjed a munkaerő kiválasztásával, foglalkoztatásával kapcsolatos feladatok ellátására, a Bank szervezetének fejlesztésére, a létszám-, és bérgazdálkodás irányelveinek kialakításában való közreműködésre és ezek végrehajtására, a munkavállalók képzésére, továbbképzésére, a hivatalos külföldi kiküldetések szervezésére, a mentor ösztöndíj program gondozására, a juttatási rendszer működtetésével kapcsolatos feladatok ellátására, a foglalkozás-egészségügyi szolgáltatás megszervezésére. Az Igazgatóság feladatai: − a stratégiai tervezés keretében összehangolja az MFB Zrt.-re és az MFB csoportra vonatkozó humánpolitikai elveket, − az MFB Zrt. stratégiai és operatív terveihez kapcsolódva kidolgozza a Bank emberi erőforrás szükségletét, − kidolgozza és aktualizálja az MFB Zrt. javadalmazási politikáját megjelenítő anyagi érdekeltségi rendet, − a szervezeti egységek vezetőivel egyeztetett igényfelmérés alapján oktatási tervet készít a személyi állomány képzése, továbbképzése tekintetében, − a jóváhagyást követően a szervezeti egységek vezetőivel együttműködve végrehajtja, betartja a munkaerő-gazdálkodási feladatokat, − szükség szerint kapcsolatot tart a HR tanácsadó és tréning cégekkel,

17

− − − − − − − −

− − −

− − − − − − − − − −

a szervezeti egységek vezetőinek egyetértésével lebonyolítja az új munkatársak keresésével, kiválasztásával kapcsolatos feladatokat, a szervezeti egységek vezetőivel történő előzetes egyeztetés alapján gondoskodik a munkavállalók munkaszerződéseinek, a munkaszerződések módosításának és megszüntetésének elkészítéséről, az MFB csoport vonatkozásában közreműködik az MFB csoporttagok humánpolitikai stratégiájának kialakításában, jóléti szabályzatainak elkészítésében, nyilvántartja a munkaköri leírásokat, nyilvántartja és kezeli a Humánpolitikai Igazgatóságra beérkező önéletrajzokat, folyamatosan figyelemmel kíséri és ellenőrzi az oktatási költség felhasználását, a külföldi kiküldetések szabályozásáról rendelkező belső szabályozási dokumentummal összhangban szervezi a Bank munkatársainak hivatalos utaztatását, kapcsolatot tart a felsőfokú oktatási intézményekkel, szervezi a velük való együttműködést, közreműködik a szakképzési pénzeszközök elosztásában, e körben javaslatot tesz a szakképzési hozzájárulásból támogatásban részesülő iskolák kiválasztására, előkészíti és megköti az együttműködési megállapodásokat, vezeti és kezeli a Bank munkaügyi nyilvántartását (személyi anyag) és gondoskodik a nyilvántartás naprakészségéről, biztosítja a személyi anyagban lévő személyes adatok védelmét, a Bank hatékony működésének támogatása érdekében szükség esetén a szervezeti egység vezetője felé javaslatot tesz a munkaköri leírás tartalmának módosítására, szükség esetén – a vezérigazgató megbízása alapján – áttekinti az MFB csoport tagjainak humánpolitikai tevékenységét, megkeresés esetén közreműködik az Alapító kizárólagos hatáskörébe tartozó, - ezen gazdálkodó szervezeteket érintő humánpolitikai jellegű feladatok végrehajtásában, a humánpolitikai jellegű belső szabályozási rendszer továbbfejlesztése során felmerülő változtatási igény esetén javaslatot tesz a megvalósítás irányára, módszerére, különös tekintettel a munkaviszonyra vonatkozó szabályokra, a vezérigazgató részéről felmerülő változtatási igény esetén javaslatot tesz az Etikai Kódex tartalmának módosítására, közreműködik a Bank humánpolitikai tevékenységét érintő belső szabályozási dokumentumok tervezeti szinten történő kidolgozásában és e tekintetben – szükség esetén – biztosítja a szakmai egyeztetésen történő részvételt, véleményezi a Humánpolitikai Igazgatóság szakmai kompetenciájába tartozó belső szabályozási dokumentumokat, kapcsolatot tart és rendszeresen egyeztet az Üzemi Tanács képviselőivel, közreműködik a Bank szervezeti egységeinél jelentkező szervezetfejlesztési elképzelések kidolgozásában, gondoskodik a Lakásbizottság működésével kapcsolatos feladatok ellátásáról, a kölcsönszerződések, biztosítéki szerződések előkészítéséről, a jelzálogjog bejegyzésére, törlésére irányuló intézkedések megtételéről, működteti, koordinálja a teljes gyakornoki programot, vezeti a Bank bér- és munkaügyi nyilvántartásait, biztosítja azok adatvédelmét, és a vezetők részére megadja a munkájuk ellátásához szükséges információkat, a bérgazdálkodás részeként elvégzi a dolgozók illetményének számfejtését és ellátja a társadalombiztosítási kifizetőhelyi feladatokat, valamint megteszi a nyugdíjjogosultság időpontját megelőzően a szolgálati idő megállapításához szükséges intézkedéseket,

18

− −

− − − − − − − − − − − − − − − − −

ellátja az érintett munkavállalók nyugdíj- és egészségpénztári tagságából adódó számfejtési, nyilvántartási és adatszolgáltatási feladatokat, a bérelszámolást követően a Főkönyvelőség részére havonta bérfeladást készít, a bérhez és a természetbeni juttatásokhoz tartozó adó- és társadalombiztosítási jogszabályok figyelembevételével végzi a személyi jövedelemadóhoz és a társadalombiztosításhoz kapcsolódó feladatokat, a munkabéreket és az azokhoz kapcsolódó adókat, levonásokat és egyéb tételeket havonta egyezteti a Főkönyvelőséggel, havi rendszerességgel információt szolgáltat a jövedelmezőségszámításhoz a Kontrolling Igazgatóságnak a bér- és létszámadatokról, elvégzi a dolgozók felvételével és kilépésével kapcsolatos munkaügyi adminisztrációt, az egyéni jövedelmekre vonatkozó adatok szigorú védelme mellett az elrendelt APEH, TB, KSH és egyéb adatszolgáltatásokat, statisztikai jelentéseket elkészíti, teljesíti az egyéni jövedelmekre és járulékokra vonatkozó havi APEH-bevallásokat, valamint az ahhoz kapcsolódó helyesbítéseket és önellenőrzéseket, ellátja a munkaerő- és bérgazdálkodási feladatokat, szükség szerint, de legalább negyedéves gyakorisággal minősíti a munkaügyi peres ügyeket, aktualizálja állományukat, aminek alapján javaslatot tesz azok céltartalék/értékvesztés állományára, az éves terv részeként javaslatot készít - az MFB Zrt.-re vonatkozóan kidolgozott irányelvek alapján - az MFB Zrt. operatív tervéhez a létszám, bér- és személyi jellegű költségek éves nagyságára, valamint a jóléti juttatások körére és mértékére, szervezi és koordinálja az MFB Zrt. alkalmazottainak egészségügyi szűrésen, valamint foglalkoztatás-egészségügyi vizsgálaton történő részvételét, az egészségügyi intézményekkel a szűrés, illetve a vizsgálat lebonyolítását, elvégzi a munkabér-előleg és a munkáltatói kölcsön igények elbírálásához szükséges számításokat és jogosultsági ellenőrzéseket, valamint elkészíti és nyilvántartja a munkáltatói kölcsön szerződéseket, nyilvántartja az egyéni cafeteria keretösszeg-felhasználásokat, ellenőrzi és utalásra előkészíti a keretösszeg terhére leadott számlákat, gondoskodik az igényelt utalványok megrendeléséről, a béren kívüli juttatás részeként a jóváhagyott operatív terv alapján kezeli az egyes juttatási és cafeteria elemekhez rendelt költségelőirányzatokat, figyelemmel kíséri annak felhasználását, szervezi és koordinálja az MFB Zrt. alkalmazottainak sportolási, üdülési és segélyezési lehetőségeit, közreműködik a banki sportnapok szervezésében és lebonyolításában, ellátja a Bank üdülőjébe szóló beutalókkal kapcsolatos feladatokat, vezeti azok nyilvántartásait, jelentéseket készít az üdülő székhelye szerint illetékes önkormányzat és a Főkönyvelőség részére, a Bank Lakásbizottsága részére elvégzi a munkáltatói lakáskölcsön-igények előterjesztéséhez és elbírálásához szükséges számításokat, valamint nyilvántartja a kölcsönszerződéseket, negyedévente – a pénzügyi információk alapján – minősíti a munkáltatói kölcsönök állományát, aminek az alapján javaslatot tesz azok céltartalék/értékvesztés állományára.

19

A fentieken túlmenően a Humánpolitikai Igazgatóság felelős az engedélyezett létszám- és bérgazdálkodási terv végrehajtásáért, a jóváhagyott béren kívüli juttatások rendeltetésszerű felhasználásának ellenőrzéséért, a cafeteria juttatások fedezetéül szolgáló engedélyezett költségkeretek felhasználási céljainak betartásáért, az oktatási költségkeret felhasználásának ellenőrzéséért, az üzleti tervben jóváhagyott költséghatárokon belüli pénzügyi fegyelem betartásáért és betartatásáért, az ehhez szükséges teljes adminisztráció összefogásáért. 10. Kommunikációs Igazgatóság A Kommunikációs Igazgatóság feladata az MFB Zrt. egycsatornás külső és belső kommunikációjának koordinálása, melynek keretében kapcsolatot tart az MFB csoporttagokkal, irányítja az egységes külső és tartalmi megjelenítést, megteszi a szükséges intézkedéseket, biztosítja a párbeszédet az elektronikus és nyomtatott médiával. A Kommunikációs Igazgatóság mindezeken túl irányítói feladatokat lát el a Bank arculatának kialakításában és megismertetésében. Egyeztet a Bank szervezeti egységeivel, hogy az azok vagy más intézmények által szervezett protokoll (pl. prezentáció) vagy egyéb események megfeleljenek annak a képnek, amelyet a Bank önmagáról mutatni kíván. Igény esetén közreműködik ezen események szervezésében, koordinálásában, lebonyolításában. A Kommunikációs Igazgatóság feladatai: − a Bank egyéb szervezeti egységeivel együttműködve évente kommunikációs stratégiát és akciótervet dolgoz ki, az Üzleti Divízió felkérésére marketingelemzéseket készíttet, − kizárólagos feladata a banki nyilatkozatok koordinálása, valamint az egycsatornás külső kommunikáció betartatása; részt vesz, illetve javaslatot tesz a Bank és képviselőjének megjelenésére szakmai és egyéb rendezvényeken, az Igazgatóságok háttéranyagai alapján a Kommunikációs Igazgatóság véleményezi, igény esetén elkészíti a Bank képviselőjének előadását, prezentációját, − elkészítteti a terméktájékoztató anyagokat, valamint a Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízió felkérésére és tájékoztatásának megfelelően biztosítja azok aktualizálását, igény szerint eljuttatja a Bank szervezeti egységeihez, külső programokra, − előkészítteti – a Banküzem Igazgatósággal egyeztetve – a tájékoztatók nyomdai gyártását, − elkészítteti a Bank termékeivel összefüggő hirdetéseket, − rendszeresen egyeztet a Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízióval a marketing kommunikációs és a termékekhez kapcsolódó PR tevékenységről, valamint annak ütemezéséről, − a médiaügynökséggel közösen gondoskodik a médiatervek elkészítéséről a PR cikkek megírásáról/megírattatásáról és a hirdetések elhelyezéséről, − összefogja illetve elvégzi a Banknak az ügyfélpanaszokkal kapcsolatos feladatait, működteti a Bank ügyfélszolgálatát, a Bank közbeszerzési eljárás keretében kiválasztott BTL kommunikációs partnerével együttműködve működteti a Bank Call Centerét, koordinálja a szakterületek és ügyfélszolgálat, illetve a Call Center munkatársai közötti együttműködést, igény esetén megszervezi az ügyfélszolgálat és a Call Center munkatársainak felkészítő tréningjeit az Üzleti Divízió és a Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízió felelős munkatársainak bevonásával,

20

−

− − − − − − − −

− − − −

kialakítja, fejleszti és működteti az üzleti célkitűzések eredményes megvalósítását támogató, minőségi, biztonságos, szabályozott, dokumentált banki weboldalt és környezetét, elkészíti, kezeli az ezzel kapcsolatos szerződéseket, dokumentumokat, kidolgozza a weboldalt érintő belső szabályozási dokumentumokat, ellenőrzi, felügyeli a Bank weboldalát és annak környezetét, gondoskodik a weboldal arculati és tartalmi aktualizálásáról, biztosítja a publikálandó információk mielőbbi megjelenésének feltételeit, közreműködik a banki weboldalt és környezetét érintő működési kockázatok felmérésében és nyilvántartásába vételében, a kockázatkezelési terv kidolgozásában, a külső kommunikációról (média megjelenések, PR cikkek, reklámok) hatásvizsgálatot és szükség esetén elemzéseket készíttet, majd összegzi annak eredményét, intézkedik a Bank éves jelentésének és más banki információs anyagoknak a grafikai és nyomdai előkészítéséről, valamint megjelentetéséről, magyar, és igény szerint idegen nyelven, koordinálja az MFB csoport tagjainak arculati összhangját, az MFB csoport tagjainak közös rendezvényeit, valamint az egyéb közös kommunikációt igénylő feladatok ellátását, a Banküzem Igazgatósággal egyeztetve részt vesz a Bank reprezentációs ajándéktárgyainak kiválasztásában, valamint az ajándékozás lebonyolításában, ellenőrzi a Bank Arculati Kézikönyve előírásainak betartását, kommunikációs tevékenység végzésével megbízott külső közreműködő cég megbízási szerződés alapján történő alkalmazása esetén koordinálja a Bank és a megbízott cég közötti együttműködést, meghatározza a Bank szponzorációs céljait, stratégiáját, gyűjti és nyilvántartja a beérkezett szponzor kérelmeket, előterjesztést készít a Szponzorációs Bizottság számára, ellátja a szerződésekkel kapcsolatos adminisztrációs feladatokat, felügyeli a szponzorálási összeg felhasználását, a Banküzem Igazgatóság irányításával közbeszerzési eljárásokat folytat le, ellátja a Bank belső kommunikációjával kapcsolatos feladatokat, gondoskodik az intranet tartalommal való feltöltéséről és folyamatos frissítéséről, együttműködik a különböző szakmai szervezetekkel és a szakminisztériumok sajtóosztályával, a vonatkozó belső szabályozási dokumentumoknak megfelelően gondoskodik a törvényben előírt közzétételi kötelezettség teljesítéséről. 11. Banküzem Igazgatóság

A Banküzem Igazgatóság feladatkörébe tartozik az információtechnológia (IT), a banküzlet-biztonság és bankbiztonság, valamint az üzemeltetési és közbeszerzési tevékenység tervezési, irányítási és ellenőrzési teendőinek ellátása. A Banküzem Igazgatóság feladatai: − az MFB csoport egészére kiterjedő informatikai tevékenység koordinálása, − a Bankon belüli informatikai szolgáltatási rendszerek egységének megteremtése, fenntartása, − az összehangolt informatikai tevékenység szakmai felügyelete,

21

− − − − − − −

− − − − − −

− − − − −

az informatikai szolgáltatások biztosításában közreműködő harmadik fél munkájának szakmai felügyelete, az MFB Zrt. informatikai projektjeinek tervezése, kontrollja és menedzselése, operatív döntések meghozatala a banküzem fenntartása érdekében - normál és katasztrófa helyzetekben - az informatika területén, javaslatkészítés az ügyviteli folyamatok korszerűsítésére, az informatikát érintő belső szabályozási dokumentumok kidolgozása, országos és nemzetközi szabványok adaptálása, kapcsolattartás az MFB Zrt. és az MFB csoport valamennyi informatikai és üzleti, üzemi szakmai területével, a Humánpolitikai Igazgatósággal együttműködve az informatikai rendszerek bevezetésével, fejlesztésével, valamint az általános informatikai ismeretekkel kapcsolatos oktatások szervezése, az informatikai infrastruktúra működési költségeinek és kapcsolódó beruházásainak tervezése az egyes szervezeti egységek fejlesztési igényeinek kielégítésére, valamint az informatikai beruházások ütemezése, ellenőrzése, a megvalósításhoz szükséges erőforrás- és költségallokáció, a Bank felhasználói igényeihez igazodó informatikai szolgáltatások biztosítása a szolgáltatási szintmutatók alapján, azok folyamatos mérése és jelentése az Informatikai Bizottság részére, az MFB csoport informatikai fejlesztései keretszabályainak kialakítása, folyamatos aktualizálása, az MFB csoport szintű fejlesztési projektek összehangolása, a párhuzamosságok kiszűrése és az egyes alkalmazások integrációja céljából, az információvédelmi rendszer megtervezése, a szabályozás kialakítása, karbantartása a bankbiztonsági szervezeti egységek és az Információbiztonsági Felelős együttműködésével, közreműködés az információbiztonság dokumentációs rendszerének kidolgozásában, az információbiztonság dokumentációs rendszerében meghatározott feladatok végrehajtása, a Bank üzleti célkitűzéseinek eredményes megvalósítását támogató teljes körű, minőségi, biztonságos, szabályozott és egységes informatikai szolgáltatási rendszer kiépítése és működtetése, a Bank üzleti stratégiájával összhangban álló Informatikai Stratégia kialakítása az egyes szervezeti egységek igényei alapján, az Informatikai Stratégia előterjesztése az Informatikai Bizottság részére, a hosszú- és rövid távú informatikai tervek elkészítése, a végrehajtás koordinálása, a tervek szükség szerinti újraértékelése és rendszeres aktualizálása, a szolgáltatás menedzsment folyamatok belső szabályainak kialakítása, karbantartása, az informatikai működés folytonosság menedzsment témakörébe tartozó belső szabályozási dokumentumok elkészítése, karbantartása és évenkénti tesztelése, részvétel a Bank informatikával kapcsolatos döntéshozó és döntés-előkészítő testületeinek munkájában, az ott hozott határozatok végrehajtásának tervezése, irányítása és vezetői kontrollja, az Informatikai Bizottság folyamatos tájékoztatása, közreműködés az informatikai alkalmazásokat érintő működési és információbiztonsági kockázatok felmérésében és nyilvántartásba vételében, a kockázatkezelési terv kidolgozásában, részt vesz a Bank részére harmadik fél által elkészített informatikai rendszerek bevezetésében, felhasználói támogatásában,

22

− − − − − − − − − − − − − − − − − − − − − − − − − − − −

részt vesz a Bank működését támogató kész szoftverek kiválasztási folyamatában, ellátja a Bank üzleti rendszereinek (SAP, Portfolió, stb.) rendszergazdai, adminisztrátori és üzemeltetési feladatait, felügyeli a Bank üzleti rendszereinek jogosultságait, dokumentálja a változásokat, naprakész nyilvántartást vezet a licencek kihasználásáról, karbantartja a munkatársai által fejlesztett rendszereket, részt vesz a Bank üzleti rendszereihez kapcsolódó kisebb fejlesztésekben, működteti a Bank informatikai alapinfrastruktúrájához tartozó rendszereket, elvégzi az adat- és rendszermentéseket, kapcsolatot tart a Bank informatikai rendszerei működésének támogatásában résztvevő beszállítókkal, értékeli és minősíti tevékenységüket, szervezi és irányítja a felhasználói támogatást nyújtó szolgáltatást, részt vesz az informatikai rendszerek üzemeltetési rendjének aktualizálásában, a Jogi Igazgatóság közreműködésével lebonyolítja a hardver és szoftver eszközök beszerzését, közbeszerzési eljárásokat folytat le, felelős az alap-infrastrukturális eszközök üzembe helyezésével, fejlesztésével, karbantartásával, javításával, tárolásával és nyilvántartásával kapcsolatos feladatok végrehajtásáért, valamint az eszközök leltározásáért és selejtezéséért, gondoskodik a megfelelő számú jogtiszta szoftverhasználatot biztosító licencgazdálkodásról, ellátja a számítástechnikai hálózat adminisztrátori teendőit, az Információbiztonsági Felelőssel együttműködve kialakítja, folyamatosan korszerűsíti az információvédelmi rendszert, részt vesz a szakterületek igényeinek kielégítését célzó informatikai fejlesztések felmérésében, tervezésében, szervezésében, lebonyolításában, tesztelésében, oktatásában, az ilyen irányú projektek vezetésében, gondoskodik a banki termékfejlesztéshez kapcsolódó informatikai fejlesztésről, elkészíti az informatikai szabályzatok szakmai anyagát, a jogszabályi rendelkezések szerint ellátja a titkos minősítésű ügyiratok kezelésével kapcsolatos feladatokat, elvégzi a Bankhoz érkező hitelkérelmek (projektek) üzletbiztonsági vizsgálatát, melynek során feltárja, ellenőrzi, értékeli a döntést befolyásoló adatokat, tényeket, körülményeket és megállapításairól tájékoztatja a döntéshozót, felkérésre, a Kockázatkezelési és Monitoring Divízió és az Üzleti Divízió szervezeti egységeinek információt, tanácsot ad a kétes kintlévőségek célravezető, eredményes kezelésével, behajtásával kapcsolatban, az MFB csoport tagjainak felkérésére elvégzi az üzletbiztonsági vizsgálatot, megállapításairól, javaslatairól írásban ad tájékoztatást, közreműködik az összeférhetetlenségi szabályok kidolgozásában, a büntető ügyekben eljáró és más hatóságoktól érkező megkereséseket külön belső szabályozási dokumentum szerint teljesíti, a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényben és belső szabályozási dokumentumban meghatározott feladatokat teljesíti, ellátja a tűz- és munkavédelemmel, valamint a titkos ügykezeléssel kapcsolatos belső oktatási, alap- és továbbképzési feladatokat, az élőerős objektumvédelem, a személy és vagyonvédelem,

23

− − − − − − − − − − − − − − − − − − − − − − − − −

− − − −

a technikai védelem, a pénz- és értéktárolás védelme, a katasztrófa- és munkavédelem tervezése, irányítása, ellenőrzése és koordinálása, a rendkívüli események megelőzése, elhárítása, a Bank és az ügyfelek érdekeit sértő, veszélyeztető magatartások megelőzése, felderítése, folytatásának megakadályozása, a bekövetkezett (kár) események vizsgálata, a szükséges intézkedések megtételének kezdeményezése, együttműködés a további vizsgálatot, eljárást folytató szervekkel, a banki állandó és ideiglenes belépő kártyák, PKI intelligens kártyák kiadása, visszavételezése, nyilvántartásuk, az iratkezelési tevékenység bankbiztonsági felügyelete, a kezelésébe tartozó épületek üzemeltetése és karbantartása, az ehhez szükséges szerződések előkészítése és megkötése, az üzemeltetéshez és karbantartáshoz kapcsolódó szolgáltatók és szállítók kiválasztása, szerződések előkészítése és megkötése, a Bank által megbízott biztosítási brókerrel való kapcsolattartás, a biztosítási szerződések előkészítésének koordinálása, a biztosítási szerződésekből a Bankra háruló feladatok végrehajtásának irányítása, a szolgáltatók és szállítók által elvégzett munka minőségi és mennyiségi ellenőrzése, a keletkezett számlák ellenőrzése, azok igazolása, anyagi és tárgyi eszközök megrendelése, beszerzése, karbantartása, raktározása, nyilvántartásba vétele, selejtezések előkészítése, selejtezések lebonyolítása, közüzemek karbantartása, mérések nyilvántartása, ügyintézése, iratok tárolása, archiválása, selejtezése, mobiltelefonok beszerzése, szervizelések koordinálása, a mobiltelefonok nyilvántartása, selejtezése, a keletkezett számlák ellenőrzése, a Bankba érkező és kimenő küldemények kezelése, továbbítása, kézbesítési feladatok ellátása, recepciós szolgálat, a Bank dolgozói számára büfé üzemeltetése, nyomtatvány, irodaszer beszerzés, szétosztás, raktározás, a beérkező számlák ellenőrzése, igazolása, a kezelésébe tartozó épületek takarítása, jóléti intézmények üzemeltetése, tárgyalások, rendezvények, fogadások előkészítése, lebonyolítása, költöztetések megszervezése és egyéb szállítási feladatok ellátása, a Bank tulajdonában lévő személy- és tehergépkocsi állomány kezelésével kapcsolatos irányelvek kidolgozása, végrehajtása, az üzemanyag fogyasztás tervezése, továbbá a gépkocsik üzemeltetése: tárolás, szakszerű javíttatás, karbantartás, a biztosítási szerződések előkészítése, kezelése, parkoláshoz kapcsolódó feladatok ellátása, szükség szerint személyszállítás megszervezése, éves költség- és beruházási költségkeretek tervezése, a Bank szervezeti egységei által kezdeményezett valamennyi beszerzés nyilvántartása a közbeszerzési értékhatárok figyelése érdekében, a közbeszerzési eljárások nyilvántartása, erre vonatkozó adatszolgáltatás, az igazgatóságok által szolgáltatott adatok alapján a Bank éves közbeszerzési tervének összeállítása, jóváhagyást követően annak nyilvánosságra hozatala,

24

− − − − − − − − −

− − −

a közbeszerzési tervnek a tervező egységekkel és az üzleti tervvel történő egyeztetése, a közbeszerzési terv módosításainak átvezetése, a közbeszerzésekre vonatkozó jogi tanácsadás, az érintett jogszabályok, a Bank belső szabályozási dokumentumai módosulásának figyelemmel kísérése, javaslattétel a szükséges változtatásokra, kapcsolattartás a hivatalos közbeszerzési tanácsadóval, a Bank igényeinek közvetítése, a Bank képviselete a Közbeszerzési Döntőbizottság előtt a Jogi Igazgatósággal és a hivatalos közbeszerzési tanácsadóval együtt, a központosított közbeszerzéssel kapcsolatos nyilvántartási feladatok ellátása, tanácsadás, konzultáció és közreműködés az egyes közbeszerzési eljárásokban, közösségi értékhatárt elérő beszerzés esetén az érvénytelen ajánlatokról a közbeszerzésekről szóló 2003. évi CXXIX. törvényben (a továbbiakban: Kbt.) meghatározott esetben az Európai Bizottság tájékoztatása a Közbeszerzések Tanácsán keresztül, a Kbt.-ben meghatározott hirdetmények közzététele a Közbeszerzési Értesítőben és az Európai Unió Hivatalos Lapjában, a közbeszerzési eljárások eredményeinek és a szerződés teljesítésének folyamatos nyilvántartása, külső megkeresés esetén a Kbt. 61. § (1) bekezdés c) pontjára vonatkozó információ szolgáltatása. 12. Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatósága

A Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatóságának (röviden: PTMI) feladata a Bank aktív oldali műveleteinek végzéséhez szükséges közép- és hosszú lejáratú idegen források biztosítása, a Bank likviditásának menedzselése és a forrásoldalon felmerülő piaci kockázatok kezelése. A PTMI feladata a Bank refinanszírozási hitelkonstrukcióinak kezelése, a kereskedelmi bankokkal kötött refinanszírozási keret-megállapodások, egyedi refinanszírozási kölcsönszerződések előkészítése, megkötése és gondozása. A PTMI tevékenysége során – a Jogi Igazgatósággal és a Brüsszeli Képviselettel együttműködve – fenntartja és koordinálja a Bank nemzetközi banki, intézményi és befektetői kapcsolatait. A PTMI felelős az Európai Unió intézményeivel, a multilaterális fejlesztési intézetekkel, a nemzeti fejlesztési intézetekkel, valamint a nemzetközi pénzügyi fejlesztési szervezetekkel és a nemzetközi hitelminősítő intézetekkel való kapcsolattartásért. A nemzetközi fejlesztési intézményektől átvehető üzleti gyakorlat és termékek vonatkozásában szorosan együttműködik a Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízióval. A saját működési területére vonatkozóan üzletmenet-folytonossági akciótervet készít, azt évente felülvizsgálja és gondoskodik annak oktatásáról, teszteléséről. A Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatóságának feladatai: − a forrásbevonás céljából kiépíti és ápolja a bel- és külföldi bankkapcsolatokat, − előkészíti és szervezi az MFB Zrt. hazai és külföldi kötvénykibocsátásait, közép- és hosszúlejáratú forint és devizahitel felvételeit, a külföldi forrásbevonási tevékenysége során együttműködik az Államadósság Kezelő Központtal,

25

− −

− − − − −

− − − − −

− − − − − − − − −

a pénz- és tőkepiacról származó hitelekhez, valamint a kötvénykibocsátásokhoz kapcsolódó hatósági engedélyek ügyében eljár a Jogi Igazgatósággal egyeztetett módon, a kötvénykibocsátásokkal összefüggésben kapcsolatot tart azokkal a szabályozott piacokkal (értéktőzsdékkel), melyeken a Bank kötvényei bejegyzésre kerülnek, felelős a belföldi és külföldi jogszabályok által megkövetelt adatszolgáltatás teljesítéséért, együttműködik a nemzetközi és a külföldi nemzeti pénzügyi intézményekkel, elsősorban a forrásbevonás céljából, a refinanszírozási hitelkonstrukciók vonatkozásában a külföldi hitelnyújtóval együtt kidolgozza a külföldi lebonyolítás rendjét, részt vesz a konstrukció belföldi lebonyolításának a kialakításában, koordinálja a forrásbevonási tevékenységhez kapcsolódó tájékoztatók, banki ismertetők elkészítését, képviseli a Bankot a forrásbevonási tevékenységgel kapcsolatos nemzetközi befektetői prezentációkon és konferenciákon, kapcsolatot tart az MFB Zrt. hitelbesorolását végző külföldi hitelminősítő intézetekkel, biztosítja a besoroláshoz szükséges információkat a hitelminősítő intézetek számára, a Pénzügyi Divízió által rendelkezésre bocsátott adatok alapján, a Bank közép- és hosszúlejáratú forrásbevonási szerződései kapcsán fennálló egyéb (nem pénzügyi) kötelezettségek teljesítéséhez kapcsolatot tart fenn az e szerződések által előírt külföldi intézményekkel (pl. bírósági kézbesítési ügynöki funkciót ellátó cégekkel vagy intézményekkel), az EFGB külön felhatalmazásával nostro számla kapcsolatokat kezdeményez, a Back-Office Igazgatóság közreműködésével, havonta meghatározza a Bank szabad felhasználású idegen forrásainak számított összköltségét a referencia futamidők szerinti bontásban, véleményezi az FX és pénzpiaci banklimitekre vonatkozó megállapodásokat, elvégzi a külföldi bankkapcsolatok fejlesztéséhez szükséges belső egyeztetéseket, képviseli a Bankot a nemzetközi pénzügyi, bankszakmai, tőkepiaci szervezetek előtt, a belépéskor, a tagsági viszony fenntartásával, megszüntetésével kapcsolatban, adatszolgáltatás teljesítésekor és az e szervezetek által kezdeményezett eseményeken, a Bank mindenkori fizetőképességének biztosítása valamennyi forint és deviza pénzforgalmi számlán, a Bank menesztési rendszerének működtetése, a Bank eszközeinek és forrásainak szerkezeti, tartalmi elemzésen alapuló 3 havi időtávú likviditási előrejelzés készítése, a Bank állampapír és devizakötvény portfoliójának kezelése, a deviza nyitott pozíció figyelemmel kísérése, a belső szabályozási dokumentumok előírásai szerint napi, heti, havi jelentések készítése az Igazgatóság által kezelt eszközök és források állományának, jövedelmezőségének alakulásáról, a likviditási prognózis ismeretében kihelyezési vagy rövidlejáratú forrásbevonási döntésekhez előterjesztések készítése, a Bank eszköz-forrás összetételének optimalizálása úgy, hogy az megfeleljen a lejárati összhang, kamat- és árfolyamkockázat mérséklése követelményeinek, valamint a Bank jövedelmezősége növekedésének, az EFGB ügyrendjében foglaltak szerint javaslattétel, illetve az előterjesztésben való közreműködés az EFGB részére

26

−

−

• az árfolyamképzés rendjére és az alkalmazott margin-ok mértékére, • a Bank díj- és jutalékstruktúrájára, az EFGB Ügyrendjében foglaltaknak megfelelően az EFGB tájékoztatása, illetve közreműködés - szükség szerinti gyakorisággal - a Bank eszköz- és forrásoldali tevékenységének árazásában, különös tekintettel az éven túli forrásbevonáshoz kapcsolódó származékos ügyletek költségére, eseti jelentések, elemzések készítése az EFGB részére.

Az Igazgatóság feladatai a money-market műveletek keretében: − bankközi forint/deviza betétek kihelyezése és felvétele, − vállalkozói betétek gyűjtése, − államkötvény, MNB kötvény és diszkont kincstárjegy devizakötvények adás-vétele, − forint és deviza repo ügyletek, fedezett MNB-hitel, − betételhelyezés az MNB-nél.

vétele-eladása,

Az Igazgatóság feladatai az FX műveletek keretében: − rövid- és hosszúlejáratú swap ügyletek kötése, − spot ügyletek megkötése, − forward és futures ügyletek megkötése, − opciós ügyletek kötése, − árfolyamjegyzés, − egyedi ügyletek árazása. Az Igazgatóság feladatai a származtatott műveletek keretében: − éven túli árfolyam-kockázati ügyletek kötése, − éven túli kamatláb-kockázati ügyletek kötése. Az Igazgatóság további feladatai: − közreműködés a Bank rövid- és hosszú távú üzletpolitikája tervezésének és stratégiájának, ezen belül a refinanszírozás politikájának a kialakításában, − javaslatok készítése a refinanszírozási tevékenységet érintő üzleti kondíciók kialakításához, − részvétel a konstrukciós hitelekhez kapcsolódó külső (kormányzati) és belső döntéshozó testületi előterjesztések előkészítésében, valamint a Kormány, illetve a Bank Igazgatóságának döntése esetén új konstrukciók kidolgozásában, lebonyolításában, − a Magyar Nemzeti Banktól átvett, a hitelintézetekkel már korábban megkötött refinanszírozási hitelek kezelése, hitelgondozása, − közreműködés a refinanszírozási konstrukciók forrásoldalát biztosító nemzetközi fejlesztési intézmények részére szolgáltatandó anyagok, jelentések elkészítésében, − együttműködés a refinanszírozási konstrukciókkal kapcsolatos elvi és egyedi állásfoglalások kialakításában, − a refinanszírozási üzletágra vonatkozó szakmai információk folyamatos gyűjtése és elemzése, igény szerint összefoglalók készítése a vezetői tájékoztatás biztosítása érdekében, − a Bank refinanszírozási tevékenységéhez kapcsolódó belső szabályok folyamatos felülvizsgálata, karbantartása, szükség esetén új belső szabályozási dokumentumok kialakítása,

27

−

− − − − − − − − − −

a Bank által meghirdetett refinanszírozási konstrukciók keretében a hitelintézetekkel létrehozandó keret-megállapodások, valamint az egyedi refinanszírozási kölcsönszerződések megkötése, szerződésmódosítás, a szerződések kezelése, a döntés-előkészítés részeként a dokumentumok vizsgálata, hiánypótlási felhívás, a konstrukciónak való megfelelés ellenőrzése,a cenzúra könyv vezetése, a hitelintézetek limitkihasználtságának ellenőrzése, szükség esetén az állampapír fedezet biztosítása, zárolási kivonat meglétének ellenőrzése (KELER), keretelőjegyzés elkészítése, a nyilvántartás vezetése, a nemzetközi fejlesztési intézmények által igényelt információk megszerzése, a velük kapcsolatos adatszolgáltatás kiépítése, működtetése, előterjesztés elkészítése a hatáskörrel rendelkező döntéshozó testület számára, a támogatástartalmat igazoló banki nyilatkozat kiadása a refinanszírozási kölcsön végső kedvezményezettje részére, kapcsolattartás, információ és ellenőrzési szempontok nyújtása a Bank hitelintézeteket ellenőrző szervezeti egységének, részvétel az egyes projektek helyszíni vizsgálatában, közreműködés a banki információs rendszer továbbfejlesztésében, közreműködés a Bank refinanszírozásra vonatkozó honlap-részének gondozásában. Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízió

A Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divíziót vezérigazgató-helyettes irányítja, akinek munkáját törzskar segíti. A törzskar munkatársai szakértői feladataikat a divíziót irányító vezérigazgató-helyettes közvetlen irányításával végzik, és munkájukról közvetlenül neki számolnak be. A törzskarba tartozik a fejlesztéspolitikai területek tevékenységét koordináló vezető beosztású szakember, aki gondoskodik a Divízió és a Bank egyéb szervezeti egységei közötti együttműködés megteremtéséről. A Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízió feladatai: − az MFB Zrt. kormányzati kapcsolatainak és a hitelintézetekkel, a regionális és térségi önkormányzatokkal, a szakmai és érdekszövetségekkel, kamarákkal megvalósítható együttműködés koordinációja, − részvétel a MFB Zrt. csoport-stratégiájának, üzletpolitikájának kidolgozásában, a végrehajtás szervezésében, a Bank üzletpolitikai feladataihoz kapcsolódó termékfejlesztések előkészítésében, koordinációjában, megszervezésében, − a középtávú stratégiával és az éves üzletpolitikai célokkal összhangban a hitelprogramok működési tapasztalatainak értékelésével, továbbfejlesztésével és az egyedi finanszírozáshoz kapcsolódó speciális konstrukciók fejlesztésével összefüggő feladatok ellátása különösen a Bank közvetlen hitel-, és tőkefinanszírozását elősegítő egyedi szolgáltatások kialakítása, illetve a hitelintézeteken, tőkefinanszírozó szervezeteken keresztül megvalósítható programjellegű konstrukciók kidolgozása, a megvalósítás monitoringja, − közreműködés a nemzetközi pénzügyi intézményekkel, valamint az Európai Unió fejlesztési intézményeivel a termékfejlesztéshez kapcsolódó együttműködés kialakításában, az egyes állami, közösségi fejlesztési célú kiadások, támogatások felhasználásának előkészítésével, összehangolásával kapcsolatosan az MFB Zrt. által teljesített tanácsadói feladatok ellátása,

28

− − −

közreműködés az MFB csoport üzletpolitikai szintű termékfejlesztési együttműködésében, refinanszírozási keret-megállapodások és ügynöki megbízási szerződések megkötése, módosítása, kezelése, az Európai Unió működéséről szóló szerződés 107. cikkének 1. bekezdése szerint állami támogatásnak minősülő termékekkel, ügyletekkel kapcsolatos eljárások tekintetében szükséges feladatok ellátása, e feladatok ellátásával kapcsolatos tevékenységek összehangolása.

A Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízióhoz tartozó szervezeti egységek: − Kormányzati Koordinációs Igazgatóság, − Termékfejlesztési Igazgatóság. 1. Kormányzati Koordinációs Igazgatóság Az Igazgatóság feladatkörében ellátja az MFB Zrt. kormányzati és más, külső kapcsolatainak koordinációját, melynek keretében kapcsolatot tart a minisztériumokkal és országos hatáskörű szervekkel. A felügyeletet ellátó vezérigazgató-helyettes irányításával összehangolja a Bank egyes szervezeti egységeinek kormányzati szervekkel való együttműködését. Közreműködik a Bank törvényben megjelölt stratégiai működésével összefüggő külső és belső egyeztető, döntés-előkészítő feladatokban. Elősegíti és koordinálja a Bank bekapcsolódását a Kormány által megjelölt gazdaságpolitikai feladatok, különösen a vállalkozásfejlesztés, a Nemzeti Fejlesztési Terv és a regionális gazdaságfejlesztés területén. Közreműködik az MFB Zrt. döntéshozó testületei döntéseinek előkészítésében és végrehajtásában. Részt vesz a MFB csoport stratégiájának, üzletpolitikájának kidolgozásában. Tanácsadási feladatokat lát el az egyes állami, közösségi fejlesztési célú kiadások, támogatások felhasználásának előkészítésével, összehangolásával kapcsolatban a különböző minisztériumokkal és más állami vagy önkormányzati megbízókkal a Bank által kötött megbízási szerződések és megállapodások feltételei szerint. A Kormány döntése alapján Európai Uniós forrásokhoz kapcsolódóan a Bank feladatkörébe utalt tanácsadási feladatokat szervezi és koordinálja. 2. Termékfejlesztési Igazgatóság A Igazgatóság feladata, hogy a hitel-, tőke- és garanciaprogramok, finanszírozási konstrukciók kidolgozásával elősegítse és koordinálja a Bank bekapcsolódását a Kormány által megjelölt gazdaságpolitikai feladatok végrehajtásába. Együttműködik a hitelintézetekkel a refinanszírozási hitelprogramok kialakításában. A kormányzati, regionális és önkormányzati gazdasági kezdeményezéseket megvizsgálja a lehetséges finanszírozási szolgáltatások kialakítása érdekében. Kapcsolatot tart a szakmai- és érdekszövetségekkel, kamarákkal, vizsgálja kezdeményezéseik Bank által történő programszerű finanszírozásának lehetőségeit. Közreműködik az MFB csoport üzletpolitikai szintű termékfejlesztési együttműködésében. A feladatkörébe tartózó területeken együttműködik a Bank egyéb szervezeti egységeivel, különösen az Üzleti Divízióval, Kockázatkezelési és Monitoring Divízió és a Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatóságával, a Kontrolling Igazgatósággal és a Kommunikációs Igazgatósággal. Előkészíti és koordinálja a Bank üzletpolitikai feladataihoz kapcsolódó termékfejlesztéseket. Az MFB csoport termék- és szolgáltatásfejlesztéséhez kapcsolódó szakmai megalapozó és menedzselési feladataiban közreműködik, koordinál.

29

Az Igazgatóság feladatai a hitelprogramok továbbfejlesztési folyamatának menedzselése keretében: − a működő hitelprogramok hatékonyágának értékelése, elemzése, − módosítási javaslatok készítése a működés hatékonyságának javítása érdekében, − gyakorlati alkalmazás során felmerülő kérdések értelmezése, − a Bank által működtetett gyakran ismétlődő kérdések (GYIK) adatbázis szakmai koordinálása, − a hitelprogramokhoz kapcsolódó internetes tájékoztatók, útmutatók, egyéb információk szakmai-üzleti koordinálása, − hitelprogram útmutatók, terméktájékoztatók, eljárási rendek, módszertani segédletek és a programokra vonatkozó közlemények kidolgozása. Az Igazgatóság feladatai az új piacok, termékek és szolgáltatások fejlesztésének kutatása terén: − közreműködés a Bank termékfejlesztési stratégiájának kidolgozásában, − piacok elemzése, ügyfelek igényeinek vizsgálata, − bankpiac elemzése, helyettesítő és konkurens termékek vizsgálata, − közreműködés az EU-ban működő fejlesztési bankok termékfejlesztési tevékenységének elemzésében, − önkormányzati, szakmai és érdekszövetségek kezdeményezéseinek elemzése a finanszírozási konstrukciók kialakítása szempontjából, − kapcsolattartás a hitelintézetek termékfejlesztési területeivel, együttműködés a közös konstrukciók kidolgozásában. Az Igazgatóság feladatai a hitelprogramok és fejlesztési banki szolgáltatások értékesítésének elősegítése terén: − hitelprogramok értékesítési csatornáinak elemzése, a támogató eszközrendszer továbbfejlesztése, − együttműködés az értékesítésben közreműködő szervezettekkel az értékesítés hatékonyságának növelése érdekében, − új értékesítési csatornák elemzése és technológiai előkészítése, − együttműködés a bank szakterületeivel az értékesítést támogató eszközrendszer kialakításában, − közreműködés a termékek értékesítésével kapcsolatos oktatások, rendezvények szervezésében, oktatási anyagok összeállításában. Az Igazgatóság feladatai az állami támogatásokkal kapcsolatos feladatok ellátása terén: − az állami támogatási bejelentési tevékenység összehangolása, − módszertan kidolgozása az állami támogatási eljárásokra, és a bejelentések tartalmi, technikai szabályainak, a hitel előterjesztéseknek a támogatás tartalom EU előírások szerinti megfelelőségére. Üzleti Divízió Az Üzleti Divíziót vezérigazgató-helyettes irányítja, aki összefogja és irányítja a Divízióhoz tartozó szervezeti egységek tevékenységét. Az általa irányított szervezeti egységek feladatkörébe tartozik a banki kockázatvállalások (hitel-, garanciavállalási és befektetési ügyletek) döntés-előkészítése és a döntések végrehajtása, az MFB Zrt.-ről szóló törvényben és kormányhatározatokban, valamint a Bank stratégiájában, mindenkor

30

hatályos üzleti tervében az Üzleti Divízió számára meghatározott célok elérésének biztosítása, az ehhez szükséges folyamatok megszervezése, irányítása, ellenőrzése. Az Üzleti Divízióhoz tartozó szervezeti egységek: − Hitelezési Igazgatóság, − Üzleti Koordinációs Igazgatóság. 1. Hitelezési Igazgatóság A Hitelezési Igazgatóság feladatai: − a Divízió szervezeti egységeinek feladatkörébe tartozó banki kockázatvállalások döntés-előkészítése és teljes körű megvalósítása, együttműködés a MFB csoport tagjaival az ügyfélkapcsolatok kialakítása és a kockázatvállalások megosztása terén, − nemzetközi pénzügyi és gazdasági szervezetektől bevont források hitelezési tevékenység keretében történő továbbítása, − egyes – részben a központi költségvetésből vagy elkülönített állami pénzalapokból finanszírozott, illetve támogatott – konstrukciók működtetése, − a saját működési területére vonatkozóan üzletmenet-folytonossági akciótervet készít, azt évente felülvizsgálja és gondoskodik annak oktatásáról, teszteléséről. Tevékenysége ellátása keretében a Hitelezési Igazgatóság: − részt vesz a Bank rövid és hosszú távú üzletpolitikájának, stratégiájának, ezen belül hitelezési politikájának kialakításában, − részt vesz a Bank éves tervezésének folyamatában, tervezeteket, javaslatokat készít a tevékenységét érintő üzleti kondíciók kialakításához, − a fejlesztési banki funkcióhoz igazodóan javaslatot tesz a megcélzandó ügyfélkör kialakítására. Az Igazgatóság feladatai a kockázatvállalási ügyletek teljes körű lebonyolítása keretében: − akvizíciós tevékenység a megcélzott ügyfélkörben, − az ügyletek előkészítése: a szükséges dokumentumok beszerzése és vizsgálata, az előkészítésben résztvevő szervezeti egységek tevékenységének koordinálása, az ügyfélkapcsolatokkal összefüggő, illetve a hitelkérelem összeállítására vonatkozó tanácsadói tevékenység, − az adós-, illetve fedezetminősítéshez és az ügyféllimit számításhoz szükséges adatok ügyféltől történő beszerzése, a minősítés, limitszámítás elvégzése, − az előterjesztés elkészítése, egyeztetése és előterjesztése a Bank döntéshozó testületei részére, ennek során együttműködés a Jogi Igazgatósággal, a Kontrolling Igazgatósággal, a Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatóságával, a Hitel BackOffice Igazgatósággal, valamint a Kockázatkezelési és Monitoring Divízióval, − szerződéskötés megszervezése, együttműködve a Kockázati Ellenőrrel, a Jogi Igazgatósággal, − folyósítások intézése, − a beruházás megvalósulásának helyszíni ellenőrzése, − a kezelésükben lévő ügyletek vonatkozásában hitelgondozási tevékenység, − a hitelprogramok értékelése a Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízióval együttműködve, javaslattétel új konstrukcióra, azok kidolgozásában való részvétel,

31

−

az Igazgatóság vezetője által hatáskörébe utalt ügyletek, ügyfelek kezelése.

Az Igazgatóság feladatai a hitelgondozási tevékenység keretében: − a fizetési kötelezettségek teljesítésének intenzív figyelése és fellépés a probléma megoldása érdekében, − rendszeres és rendkívüli helyszíni szemlék lebonyolítása, − az ügyfél adatszolgáltatási kötelezettsége teljesítésének ellenőrzése és szükség szerint az adatok feldolgozása, − az egyéb bankoknál vezetett számlaforgalom eseti figyelése, − az ügyfél biztosítási díjfizetési kötelezettsége teljesítésének figyelemmel kísérése, − a hatályos belső szabályozási dokumentumok szerint a kétes illetve rossz minősítésű ügyletek döntés szerinti átadása a Work-out Csoportnak, − a Work-out Csoporthoz át nem kerülő ügyletek válságkezelői és/vagy behajtással kapcsolatos feladatainak ellátása, − kapcsolattartás a garancia szervezetekkel, − a kezelésében levő ügyletek vonatkozásában minősítési feladatok (ügyfél, ügylet és fedezet) elvégzése, értékvesztés, céltartalék képzési javaslatok előkészítése, − egyéb, a hitelgondozási tevékenység végzése során felmerülő feladat elvégzése. Az Igazgatóság feladatai az adatszolgáltatás és elemzés terén: − a Hitelezési Igazgatóság jelentéskészítési, adatszolgáltatási tevékenységének ellátása, − a közvetlen hitelezési tevékenységre vonatkozó adatszolgáltatás, − a hitelezési üzletágra vonatkozó szakmai információk folyamatos gyűjtése és elemzése, igény szerint összefoglalók készítése a vezetői tájékoztatás biztosítása érdekében, − az SAP, a Portfolió és esetlegesen egyéb programok Hitelezési Igazgatóság munkájával kapcsolatos rendszerműködési problémáinak koncentrált továbbítása, az Igazgatóság elvárásainak képviselete a rendszerek módosításával kapcsolatban, a feladatok koordinálása, szakmai segítségnyújtás a Hitelezési Igazgatóság munkatársainak a programkezelés során, − a Bank hitelezési tevékenységéhez kapcsolódó belső szabályozási dokumentumok folyamatos felülvizsgálata, karbantartása, a belső szabályozási dokumentumok kialakításához, módosításához szükséges külső szakértői egyeztetések lebonyolítása, − új hitelkonstrukciók véleményezése, kidolgozásában való részvétel, − az Igazgatóság vezetője által adott egyéb adatszolgáltatási és elemző feladat elvégzése. 2. Üzleti Koordinációs Igazgatóság Az Üzleti Koordinációs Igazgatóság ügyvezető igazgató szakmai irányítása alatt áll. Az Igazgatóság feladata a Bank portfoliójában lévő stratégiai, járulékos és hitelbiztosítéki befektetések vagyonkezelése. Stratégiai befektetésnek az MFB törvény mellékletében mindenkor felsorolt társaságok minősülnek, beleértve azon társaságokat is, amelyek esetében az MFB a törvény felhatalmazása alapján tulajdonosi jogokat gyakorol. Az Igazgatóság feladatai:

32

− −

− − − − − −

− −

− − − − − − −

előkészíti és végrehajtja a tulajdonosi döntéseket, folyamatosan biztosítja a tulajdonosi képviseletet, a vagyonkezelési, regisztrációs ügyintézési és egyéb adminisztratív feladatok teljes körű ellátását, a társaságoktól elvárt és számukra meghatározott adat- és információszolgáltatás megszervezését, valamint a cégfelelősi rendszer működtetését, adatokat, információkat gyűjt a befektetésekről az alapdokumentáció és a társaságok működésének folyamatos monitoringjához, az adatokat folyamatosan frissíti és elemzi, gondoskodik a portfoliójába tartozó cégeknél a közgyűléseken/taggyűléseken való tulajdonosi képviseletének ellátásáról, elkészíti a közgyűlések/taggyűlések mandátumait, javaslatot tesz az Igazgatóság vezetőjének a társaságok választott testületeinek összetételére, nyilvántartja és kezeli a társaságok megválasztott tisztségviselőivel kapcsolatos nyilvántartást a Bank vonatkozó belső szabályozási dokumentuma rendelkezéseinek betartásával, elkészíti az egyes társaságokba történő befektetésekre, finanszírozásra és egyéb tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó ügyletekre vonatkozó döntés előkészítő előterjesztéseket, a Bank döntéshozó testületei részére előkészíti a döntést portfoliójában lévő stratégiai befektetésekkel kapcsolatban szükségessé váló tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó tranzakciókról és végrehajtja Bank döntéshozó testületei határozatát, a Főkönyvelőséggel és a Kontrolling Igazgatósággal egyeztetve közreműködik a portfoliójában lévő befektetések vonatkozásában a csoportszintű és egyedi információ szolgáltatási rendszer működtetésében, gondoskodik arról, hogy a Bankkal szoros kapcsolatban álló társaságok időben és a kívánt tartalommal eleget tegyenek az előírt információszolgáltatási kötelezettségnek, továbbá betartsák a csoportszintű konszolidált tervezés, és a mérlegkészítés határidőit, a Kockázatkezelési Igazgatósággal együttműködve negyedévente elkészíti a portfoliójában lévő befektetések minősítését és javaslatot tesz az értékvesztés állomány mértékére, az egyes auditált mérlegek beérkezését követően elvégzi a befektetések évenkénti minősítését és a folyamatos monitoringot biztosító elemzését, a stratégiai befektetések szorosabb monitoringja érdekében kialakítja és gyakorolja a társaságok managementjével és tisztségviselőivel történő intenzív kapcsolattartást, az Igazgatóság vezetője által meghatározott rendben részt vesz a portfolióba tartozó társaságok vezetői értekezletein, jelentést kér a döntéshozó testületek határozatairól, a folyó gazdálkodást érintő vezetői döntésekről, előzetesen véleményezi a testületi előterjesztéseket az Üzleti Divízió vezetője részére, meghatározott gyakorisággal tájékoztatja a Bank vezérigazgatóját, vezérigazgatóhelyetteseit, illetve az érintett szervezeti egységek vezetőit a portfoliójába tartozó stratégiai befektetések aktuális helyzetéről, a folyamatban lévő ügyletekről és döntésekről,

33

− − − − − −

elvégzi a portfoliójában lévő befektetésekkel kapcsolatban felmerülő minden egyéb feladatot, szervezi és megvalósítja az MFB csoporthoz tartozó társaságok, szervezetek közötti koordinációs tevékenységet a banki stratégia és üzletpolitika maradéktalan végrehajtása érdekében, koordinálja az Üzleti Divízió szakterületei közötti és a Bank egyéb szakterületei közötti szakmai együttműködést, teljesíti az Igazgatóság tevékenységével kapcsolatos adatszolgáltatási kötelezettségeket, részt vesz az Igazgatóságot érintő belső szabályozási dokumentumok kidolgozásában, véleményezi ezek tervezeteit, végrehajtja az Üzleti Divízió vezetője által delegált feladatokat. Kockázatkezelési és Monitoring Divízió

A Kockázatkezelési és Monitoring Divízió ügyvezető igazgató irányításával működik. A Divízióhoz tartozó szervezeti egységek: − Kockázatkezelési Igazgatóság, − Monitoring Igazgatóság, − Work-out Csoport. 1. Kockázatkezelési Igazgatóság A Kockázatkezelési Igazgatóság (a továbbiakban: KKI) feladata a Bankot érintő hitelezési, befektetési és működési kockázatok felismerése és folyamatos értékelése, valamint kockázatelemzés a Bank döntéshozó testületei számára. E tevékenységén belül: a Bank, illetve az MFB csoport-szintű hitelezési és befektetési kockázatkezelési rendjének fejlesztése és működtetése − a KKI döntéshozó testületekben való képviseletén, − az Igazgatóság munkatársainak tevékenységén, − a kockázati ellenőrzés felügyeletén (döntés az ügyfélreferens és a kockázati ellenőr közötti véleményeltérés esetén), valamint − a banki szintű működési kockázati veszteség adatgyűjtésen, továbbá − a fentiekhez kapcsolódó oktatási feladatok ellátásán keresztül. Az Igazgatóság feladatai: Üzleti kockázatelemzési feladatok ellátása: − az ügyfélreferensek ügyfélminősítési-, fedezetértékelési- és ügyletminősítési tevékenységének ellenőrzése, a vonatkozó belső szabályozási dokumentumban meghatározott esetekben, − a Bank döntéshozó testületei részére készített hitel-, befektetési és egyéb kockázatvállalási előterjesztések kockázati szempontú véleményezése az Üzleti Döntéshozó Testületek Ügyrendje által meghatározott esetekben, − a véleményezett ügyletek fedezeti adatainak havi rendszerességű ellenőrzése, − a kockázatvállalási ügyletek egyedi minősítő lapjainak áttekintése, ellenőrzése, beleértve a fedezeti adatok ellenőrzését is,

34

− − − −

részvétel a Bank eszközeinek minősítésében, előterjesztés a Bank döntéshozó testületei számára a minősítendő eszközök és mérlegen kívüli tételek negyedéves és rendkívüli minősítésére, az értékvesztés és céltartalék mértékére, a rendelkezésére álló információk alapján további vizsgálatok és pótlólagos céltartalék képzés vagy értékvesztés elszámolás kezdeményezése, szükség szerint részvétel az ügynöki értékesítésű konstrukciók rendkívüli ellenőrzésében.

Kockázati ellenőri feladatok ellátása: − a kötelezettségvállalásra vonatkozó szerződés-tervezet és a döntés összhangjának ellenőrzése, a szerződéskötési feltételek teljesülésének ellenőrzése, − a folyósítási/átutalási feltételek teljesülésének ellenőrzése. Módszertani és szabályozási feladatok ellátása: − a kockázatkezelési stratégia, a kockázatvállalás, az ügyfél, illetve partnerminősítés, a fedezetértékelés, az ügyletminősítés és értékelés, az értékvesztés és céltartalékképzés, csoport szintű kockázatvállalás, valamint a működési kockázati adatgyűjtés szabályozásának fejlesztése, a szabályozásra történő javaslatok előkészítése, e tevékenységekre vonatkozó belső szabályozási dokumentumok karbantartása, − a hitelezési, befektetési, működési, reziduális és koncentrációs kockázatok mérését, kezelését segítő módszerek, programok kialakításának, fejlesztésének koordinálása, − a kockázatvállalási és kezelési tevékenységet megalapozó külső információs rendszer feltárása és elérhetővé tételének koordinálása, − közreműködés a KKI-t érintő informatikai fejlesztések előkészítésében és lebonyolításában, − közreműködés termékfejlesztésben, az új termékek bevezetésével kapcsolatos kockázatok felmérésében és értékelésében, − közreműködés a szegmentációs szabályzat módosítási javaslatainak kidolgozásában, − MFB csoport-szintű közös ügyfél/ügyfélcsoport lista rendszeres összeállítása és megküldése a Kontrolling Igazgatóság részére a csoporttagok, illetve az MFB Zrt. Üzleti Divíziójának adatszolgáltatása alapján, − MFB csoport-szintű éven túli belföldi vállalkozói limitek felállítása, − limitegyeztetés elvégzése az MFB csoporton belül az 1 milliárd Ft feletti tervezett MFB csoport-szintű közös ügyfél/csoport listán nem szereplő ügyfelek ügyleteinél rendszeresen, valamint a limitigény felmerülésekor, − igény szerint a közös ügyféllistán szereplő ügyfelekkel kapcsolatos monitoring információk csoporton belüli megosztásának folyamatos lebonyolítása (MFB csoporti figyelőlista), − a problémás ügyfelek adatbázisának rendszeres összeállítása az MFB csoport tagjainak adatszolgáltatása alapján, − a szakágazatok monetáris pozíciójának megállapítása és előterjesztése évente, − a vállalati ügyfélminősítési rendszernek a belső minősítésen alapuló hitelkockázati módszer (IRB) engedélyezési kérelmének előkészítéséhez szükséges rendszeres visszamérése, értékelése, − a Bank képviselete a HunOR Magyar Működési Adatbázis Döntéshozó Testületében és szakmai munkacsoportjában,

35

− − − − − −

működési kockázati veszteségadat-gyűjtés felügyelete, negyedévente jelentés készítése a működési kockázati veszteségekről a Vezetői Információs Rendszer részére, negyedéves adatszolgáltatás a HunOR Magyar Működési Adatbázis részére, közreműködés a nyilvánosságra hozatali követelmények teljesítésében, tartalomszolgáltatás a LIBRA Kockázatkezelési Igazgatóság és Bázel II./CRD rovataihoz, szükség szerint részvétel az ügynöki értékesítésű konstrukciók rendkívüli ellenőrzésében, belső szabályozási dokumentumok véleményezése. 2. Monitoring Igazgatóság

A különböző jellegű kötelezettségvállalások (közvetlen hitelezés, garanciavállalás, kezességvállalás, refinanszírozás, befektetés) vonatkozásában a Bankon belüli monitoring jellegű feladatokat a Monitoring Igazgatóság látja el. A Monitoring Igazgatóság együttműködik az Üzleti Divízióval. A kötelezettségvállalások kockázatának minimalizálása érdekében az MFB Zrt. esetében különös jelentőséggel bír a monitoring, mert: − a Bank portfolióját alapvetően a közép- és hosszúlejáratú kihelyezések határozzák meg, − a Bank folyószámla vezetéssel nem foglalkozik, így ügyfeleink folyószámla forgalmáról közvetlen információnk nincs, − az állami célkitűzések, koncepciók alapján hitelkonstrukciók, avagy egyedi finanszírozás keretében meghatározott feladatok végrehajtásához szükséges források felhasználása kiemelt ellenőrzést igényel. A monitoring tevékenység célja a banki kockázatok minimalizálása, a megtérülés elősegítése. Az Igazgatóság feladata a Bank által meghirdetett refinanszírozási konstrukciókban kihelyezett refinanszírozási hitelek ellenőrzése a hitelintézeteknél, illetve – szükséges és indokolt esetben – a hitelek végső felhasználójánál. Az ügynöki értékesítésű konstrukciókban végrehajtja az ügynökök évenként esedékes átfogó ellenőrzését. E feladatkörön belül az Igazgatóság az alábbi tevékenységeket végzi: − felméri a refinanszírozási hitelek ellenőrzésére vonatkozó banki igényeket, a Pénzés Tőkepiaci Műveletek Igazgatósága, valamint a Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízió igényei alapján koordinálja a Bank középtávú ellenőrzési stratégiájának kialakítását, továbbá javaslatot tesz az éves ellenőrzési tervre, − az elfogadott éves ellenőrzési tervben rögzített vizsgálatokat végrehajtja, az ellenőrzésekről vizsgálati jelentést készít, − az ügynöki értékesítésű konstrukciókban az ügynököt évenként egyszer ellenőrzi, − részt vesz az ügynöki értékesítésű konstrukciók rendkívüli ellenőrzésében, − az ellenőrzések tapasztalatairól évente összefoglaló jelentést készít a Bank döntéshozói részére,

36

−

− −

−

a hitelintézetnél/ügynöknél lefolytatott ellenőrzés eredményétől függően előterjesztést készít és szankcionálási javaslatot tesz – a Jogi Igazgatóság közreműködésével – a Bank illetékes döntéshozó testülete részére, a döntést végrehajtja, utóellenőrzést végez, az előírt intézkedések végrehajtását nyomon követi, az egyedi vizsgálat alatt a Bank termékeiről, az egyes konstrukciók működéséről szerzett vizsgálati tapasztalatokról szükség esetén soron kívül tájékoztatja a hitelszerződéseket megkötő Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatóságát, valamint a Jogi Igazgatóságot és a Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divíziót, közreműködik a refinanszírozási és ügynöki értékesítésű konstrukciókkal kapcsolatos elvi és egyedi állásfoglalások kialakításában.

Az Igazgatóság feladata továbbá a Bank közvetlen hiteleihez (kivéve a családi gazdálkodók hitelei, az ügynöki értékesítésű hitelek, work-out jellegű kötelezettségvállalások) kapcsolódó vizsgálat, elemzés, egyeztetés, szükség szerint javaslattétel az ügyfélreferens által rendelkezésre bocsátott, vagy egyéb forrásból tudomásra jutott információk felhasználásával. A vizsgálat, elemzés lehet ügyfélszintű, mely a vizsgált ügyfél vonatkozásában kiterjed: − a szerződésben rögzítettek betartásának ellenőrzésére, − a fizetési késedelmek okainak felülvizsgálatára, − az ügyfél adatszolgáltatási kötelezettsége teljesítésének ellenőrzésére az ügyfélreferens által rendelkezésre bocsátott adatok alapján, az adatok feldolgozására, − az üzleti terv elemzésére, − a fedezettségi szint alakulására, − KHR, MOKK, Takarnet ellenőrzésre, − Dun & Bradstreet céginformációs rendszer ügyfélre vonatkozó minősítésének figyelemmel kísérésére, − a tulajdonosi összetétel változása ügyletre vonatkozó esetleges hatásának elemzésére, − az elemzés eredményétől függően az ügyfél, az ügylet és a fedezet minősítésére, értékvesztés/céltartalék képzésre vonatkozó esetleges javaslattételre, − annak figyelemmel kísérésére, hogy a feltárt hiányosságokkal kapcsolatban a Hitelezési Igazgatóság a megfelelő intézkedéseket megtette-e (Follow-up tábla vezetése). Az elemzés lehet továbbá a teljes portfolióra, vagy annak meghatározott szegmensére vonatkozó rendszeres vagy eseti átfogó elemzés. Az Igazgatóság feladata továbbá a fenti feladatkörön belül: − a Monitoring Igazgatóság ügyrendjének elkészítése, a feladatkört érintő belső szabályozási dokumentumok karbantartása, véleményezése, − közreműködés a Bank nyilvántartási rendszereinek fejlesztésében az Igazgatóság igényeinek érvényesítése útján, − egyéb, a monitoring tevékenység végzése során felmerülő feladatok elvégzése. Az Igazgatóság feladata a fentieken túlmenően a fejlesztési tőkebefektetések monitoringja, amely befektetések elsősorban az MFB Fejlesztési Tőkealap, emellett a Bank és az MFB

37

Invest Zrt. tulajdonában vannak. A monitoring alá vonandó befektetések körét a Vezetői Bizottság vagy a Kockázatkezelési és Monitoring Divízió vezetője jelöli ki. A fejlesztési tőkebefektetésekhez kapcsolódó monitoring feladatok: − a Vezetői Bizottság kijelölése alapján az adott portfolió társaság tevékenységének vagy valamely befektetési terület részletes, kockázati szempontú elemzése, a feltárt problémák értékelése, javaslattétel, − a vizsgálatok elvégzéséhez szükséges adatok – egyéb érintett területekkel történő összehangolt – bekérése, feldolgozása, és a Bank döntéshozó testületei által hozott határozatok betartatásának ellenőrzése, − banki delegálás alapján az adott társaság felügyelőbizottsága munkájában való aktív részvétel, − a döntéshozó testület által meghatározott gyakorisággal a fejlesztési tőkebefektetések helyzetéről beszámoló készítése, − a fejlesztési tőkebefektetéseket érintő kérdésekben együttműködés az érintett banki területekkel. 3. Work-out Csoport A Work-out Csoport tevékenysége körében az alábbi feladatokat látja el: − kapcsolattartás a Back-Office Igazgatósággal annak érdekében, hogy a késedelmes fizetési elmaradásokkal kapcsolatban azonnali intézkedésre legyen lehetőség, − a KCB döntése alapján a Work-out Csoportnak átadott kétes és a rossz minősítésű kockázatvállalások kezelése, − veszteség minimalizálása, válságkezelés, a követelések behajtása érdekében szükséges intézkedések megtétele, − a kétes és rossz minősítésű eszközök kezelésének átadása az MKK Magyar Követeléskezelő Zrt., vagy más kezelő részére, az átadást követően kapcsolattartás a kezelővel, − előterjesztés készítése a Bank döntéshozó testülete számára, a döntések végrehajt(tat)ása, − indokolt esetben kezdeményezi a Banküzem Igazgatóságnál a problémás ügyfelek vizsgálatát, − negyedévente javaslattétel a kezelésében lévő ügyekben az ügylet, ügyfél, fedezet minősítésére, a céltartalék illetve az értékvesztés elszámolás összegére, − a kezelésében lévő kinnlevőség állomány és az arra megképzett céltartalék, értékvesztés összegének negyedévente történő egyeztetése a Főkönyvelőséggel és/vagy a Back-office Igazgatósággal, − az éves rendes adósminősítéshez szükséges értékelés elvégzése a kezelésébe tartozó ügyfelekre. Pénzügyi Divízió A Pénzügyi Divízió vezérigazgató-helyettes irányításával működik, aki összefogja és irányítja a Divízióhoz tartozó szervezeti egységek tevékenységét. Feladata az MFB Zrt.-ről szóló törvényben és kormányhatározatokban, valamint a Bank stratégiájában meghatározott ügyletek hozamának, költségeinek, jövedelmezőségének mérése, valamint a Bank számviteli politikájának és számlarendjének alapján a számviteli munka megszervezése, irányítása, ellenőrzése, továbbá a Vezetői Információs Rendszer

38

működtetése, az eszköz-forrás gazdálkodás hatékony irányítása, a piaci kockázatok figyelése, kezelésének szabályozása. Mint az informatikai rendszerek egyik legnagyobb felhasználója, köteles e rendszerek szakszerű és hatékony felhasználását szervezni és biztosítani. A Pénzügyi Divízió további feladata a rendszeres kapcsolattartás a banki könyvvizsgálóval és egyéb külső ellenőrző szervekkel (pl. ÁSZ, PSZÁF, MNB). Az EFGB, a 100 millió forint összeghatárt meg nem haladó ACB, valamint a Monitoring Igazgatóság által készített előterjesztések kivételével az üzleti tárgyú előterjesztések tervezeteit a döntés előkészítés során a Pénzügyi Divízió minden esetben véleményezi. A Pénzügyi Divíziót irányító vezérigazgató-helyettes munkáját törzskar segíti, mely a Divízió vezetőjének közvetlen irányításával állandó szakértői és ad-hoc jellegű feladatokat lát el. Tevékenységük kiterjed a Divízióhoz tartozó szervezeti egységek munkájának összehangolására, valamint más területekkel, köztük elsődlegesen az Üzleti Divízióval való együttműködés biztosítására. A Pénzügyi Divízióhoz tartozó szervezeti egységek: − Kontrolling Igazgatóság, − Főkönyvelőség, − Back-Office Igazgatóság. 1. Kontrolling Igazgatóság A Kontrolling Igazgatóság feladata, hogy − a jövőre vonatkozóan üzleti tervezést és ezt kiegészítő modellszámításokat végezzen, − a már lezárt időszakokra vonatkozóan elemzéseket készítsen a Bank tevékenységéről. Az elemzések a valós folyamatok bemutatásán túl a tervtől való eltéréseket is rögzítik, valamint a Bank vezetői és döntéshozó testületei számára lehetséges eljárásokat, intézkedéseket javasolnak az eltérés kiküszöbölésére, hatásának eliminálására. − az árfolyam-kezelési, likviditási-, és kamatkockázatkezelési politikák gondozása, a kockázatok mérése, csökkentésére vonatkozó javaslatok elkészítése. Az országok, a hazai-, illetve a külföldi pénzügyi intézmények minősítése, valamit javaslattétel az előzőekben említettekre vonatkozó limitekre. Az Igazgatóság működteti és fejleszti a Vezetői Információs Rendszert, amely részben az Igazgatóság által elkészített jelentésekből, részben más Igazgatóságok, szervezeti egységek által elkészített jelentésekből áll. Az Igazgatóság feladatkörébe tartozik a Bank tervezési folyamatának koordinálása és éves üzleti tervének szintetizálása, a terv teljesítésének mérése, valamint az üzleti jelentés, beszámolók és elemzések készítése a Bank és az MFB csoport tevékenységére és gazdálkodására vonatkozóan. A fenti tevékenység keretében az Igazgatóság a következő feladatokat látja el: − az éves banki szintű tervezés keretében a Bank tervezési folyamatának koordinálása és éves üzleti tervének szintetizálása, ezen belül a Bank költség- és profitcentrumai által elkészített részanyagok összesítése, javaslattétel a tervben szükséges módosításokra, a szöveges és számszaki terv elkészítése,

39

− −

− − − −

− − −

− − −

−

az MFB csoport tagjai részére a tervezési peremfeltételek kidolgozása az Üzleti Koordinációs Igazgatósággal együttműködve, a csoporttagok éves tervei irányelvekkel való egyezőségének felülvizsgálata, a Banküzem Igazgatóság által elkészített és elfogadásra előterjesztett közbeszerzési terv az üzleti tervvel való összhangjának vizsgálata. Javaslattétel a Pénzügyi Divízió vezetője részére a közbeszerzési terv elfogadására, illetve esetleges módosítására, összefoglaló elemzés, éves üzleti jelentés és konszolidált üzleti jelentés készítése a Bank éves tevékenységéről a tény-, és tervadatok összehasonlítása, az egyes szervezeti egységek szöveges beszámolóinak összesítése, negyedéves beszámoló készítése a részvényesi jogok gyakorlója részére a tárgynegyedév legfőbb folyamatairól, a tevékenység pénzügyi sarokszámairól, a terv teljesítéséről, összefoglaló elemzés készítése az MFB csoporttagok éves tevékenységéről, a csoport kijelölt tagjai által biztosított jelentések, dokumentumok alapján, a tény és tervadatok összehasonlítása, a Vezetői Információs Rendszer (VIR) részeként havi és negyedéves elemzés készítése a Bank üzleti aktivitásáról, mérlegének eredményének, üzemi költségeinek alakulásáról, amely a tényleges és tervezett tevékenység összehasonlítására irányul. Az elemzések elkészítése során felhasználásra kerülnek a szakterültek által elkészítet elemzések is, a Bank működését, tevékenységét és gazdálkodását átfogóan bemutató és minősítő havi vezetői összefoglaló jelentés készítése, heti vezetői összefoglaló jelentés készítése a Bank működésének legfontosabb sarokszámairól, a stratégiában meghatározott célok teljesítésének mérése, az üzleti terv teljesülésének év közbeni felülvizsgálata, az év végéig várható folyamatok összesítése érdekében a második félév során a Bank tényleges teljesítményének alapul vételével a költség- és profitcentrumok által elkészített év végéig várható tendenciák összesítése, a tervezett beruházási és működési költség keret felhasználásának mérésére szolgáló monitoring rendszer működtetése, a költséggazdák tájékoztatása a keretek kihasználtságáról, havi adatszolgáltatás a Felügyelőbizottság és a Nemzeti Fejlesztési és Gazdasági Minisztérium felé a hitelprogramok alakulásáról, a Bank tevékenységét külső szervezetek – tulajdonos, almanachok, felügyeleti szervek, stb. – részére általánosan bemutató dokumentumok kidolgozásának koordinálása, esetenként a dokumentum jellegétől függően, belső társszervezetek bevonásával, illetve részvétel ilyen jelentés kidolgozásában, javaslattétel a Bank vezetői és döntéshozó testületei részére a szükségesnek tartott intézkedések megtételére.

Az Igazgatóság feladata továbbá a Bank tevékenysége jövedelmezőségének, eredményességének folyamatos figyelemmel kísérése, az erről szóló információk biztosítása a Bank vezetői és döntéshozó testületei részére. A fenti tevékenység keretében az Igazgatóság az alábbi tevékenységeket végzi:

40

− − − − − − − −

− − − − −

részt vesz a Bank tevékenységéről készülő havi és negyedéves, a Bank üzleti aktivitásáról, mérlegének, eredményének, üzemi költségeinek alakulásáról szóló elemzés készítésében, illetve az éves banki szintű tervezésben, összefoglaló elemzést készít az MFB csoporttagok tevékenységéről a csoport kijelölt tagjai által biztosított jelentések, dokumentumok alapján, a tény-, és tervadatok összehasonlítása, kialakítja, működteti és fejleszti a Bank Vezetői Információs Rendszerét, gondoskodik a VIR jelentések közzétételéről, hetente és havonta jelentést készít a kamatozó eszközök, források átlagállományainak, illetve hozamainak és költségeinek alakulásáról, elvégzi az országok, a hazai és a külföldi pénzügyi intézmények minősítését, havonta limitjelentést készít a jogszabályok és belső szabályozási dokumentumok által meghatározott korlátok és limitek alakulásáról és azok kihasználtságáról, a jogszabályokban, felügyeleti rendelkezésekben és a Bank belső szabályozási dokumentumaiban meghatározott limiteknek való megfelelés figyelése, napi rendszerességgel figyeli a • a banklimitek kihasználtságát, • kötelező tartalékképzés alakulását, • a nagy egyedi betétektől való függés mértékét, • a saját kockázatra vállalt nyitott pozíciót, • a deviza nostro számlák egyenlegének alakulását és a • likviditási tartalékot, a Bank illetékes szervezeti egységei együttműködésével negyedévente összesíti a Bank tevékenységéről szóló, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete küldendő szöveges jelentést, a működési költséghányad számításával közreműködik a Bank árazási politikájában megfogalmazott módszertan szerint a hitel-, és befektetési termékek árazásában, a Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatóságával együttműködve részt vesz a kamatozó eszközök és források egymáshoz rendelésében, az árazáshoz szükséges forrásköltség megállapításában, havonta jelentést készít a könyvvizsgáló részére annak igénye szerint, részt vesz a csoportszintű limitek kihasználtságának figyelésében és erről havi tájékoztatót készít.

A fentieken túlmenően az Igazgatóság feladata továbbá: − a pénz- és tőkepiaci forrásbevonás és eszközkihelyezés során keletkező kockázatok mérése és kezelése, − javaslattétel előterjesztés formájában a likviditási-, kamat- és árfolyam-kockázatok mérséklésének, kezelésének módjára az Eszköz-Forrás Gazdálkodási Bizottság számára, − javaslattétel az országkockázat kezelésének, a külföldi és hazai pénzügyi intézmények minősítésének, és az ezekhez kapcsolódó limitek rendszerének szabályozására, − javaslattétel az országok, a hazai és a külföldi pénzügyi intézmények minősítésére, valamint javaslattétel a limitekre az Eszköz-Forrás Gazdálkodási Bizottság számára, − a Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatósága által, a kezelésében lévő eszközök minősítésére vonatkozó javaslat felülvizsgálata, majd a javaslat továbbítása a Kockázatkezelési Igazgatóság részére,

41

− − − −

javaslattétel a Bank likviditás-, árfolyamkockázat, valamint devizaárfolyamkockázat kezelési politikájára és eljárásrendjére, ezek módosítására, az Eszköz-Forrás Gazdálkodási Bizottság titkári feladatainak ellátása, az MFB csoport tagjainak az ország és a külföldi pénzügyi intézményi limiteknek, valamint a hazai hitelintézeti limiteknek az összesítése, illetve egyéb feladatok elvégzése külön belső szabályozási dokumentumban foglaltaknak megfelelően, a devizaárfolyam, a likviditási, és a kamatkockázat-kezelési politikák gondozása. 2. Főkönyvelőség

Az Igazgatóság feladata a Bank számviteli politikájának és számlarendjének elkészítése, aktualizálása, a számviteli munka szervezése, irányítása a Bank mindenkori számviteli, informatikai rendszerének felhasználásával. A bizonylati rend kialakítása, betartása és betartatása. A Bank egyedi éves beszámolójának, egyedi nemzetközi és konszolidált nemzetközi pénzügyi kimutatásának elkészítése, a Bank igazgatósága és felügyelőbizottsága elé terjesztése, az ehhez szükséges koordinációs tevékenység ellátása az MFB csoport és az érdekeltségek körében. A Bank adózással kapcsolatos feladatainak ellátása, adóbevallásainak elkészítése. Kapcsolattartás a könyvvizsgálóval, az adóhatóságokkal. A Bank és az MFB csoport hatályos jogszabályokban előírt, az MNB és a PSZÁF felé történő, valamint az MNB és PSZÁF által előírt adatszolgáltatási kötelezettségek teljesítése. Az Igazgatóság a számviteli munka keretében részt vesz a banki belső szabályozási dokumentumok, továbbá az MFB csoport számviteli szabályzatainak véleményezésében. Az Igazgatóság - mint az éves beszámoló elkészítéséért felelős szervezeti egység - feladata az informatikai rendszerek szakszerű és hatékony felhasználását szervezni és biztosítani. Az Igazgatóság feladata a Bank teljes készpénz forgalmának lebonyolítása, a vagyoni, pénzügyi, jövedelmezőségi helyzetében bekövetkezett változások könyvelése, valamint a Bank mérlegen kívüli követeléseinek, kötelezettségeinek naprakész nyilvántartása. Az Igazgatóság biztosítja a naprakész könyvelést, elkészíti a Bank havi és év végi mérleg- és eredmény-kimutatását és az éves beszámoló kiegészítő mellékletét. Az Igazgatóság feladata a banküzem hozzá tartozó költségeinek tervezése. Az Igazgatóság havonta tájékoztatja a Bank Pénzügyi Divíziójának vezetőjét, valamint a Kontrolling Igazgatóságot a Bank vagyoni helyzetének és eredményének alakulásáról, a mérleg és eredménykimutatás főbb adatairól. Az Igazgatóság feladatát képezi a Bank számviteli politikájának és számlarendjének kialakítása, elkészítése és aktualizálása az esetleges jogszabályi változásoknak megfelelően, valamint a számlakeret karbantartása. Az Igazgatóság közreműködik a PSZÁF és a jegybank által előírt negyedéves szöveges jelentés összeállításában. E feladatkörön belül az Igazgatóság az alábbi tevékenységeket végzi: − a bizonylati rend kialakítása, betartása és betartatása, − a tárgyi eszközökben, immateriális javakban bekövetkezett változások főkönyvi feladása, analitikájának vezetése, terv szerinti és terven felüli értékcsökkenés elszámolása, a terven felüli értékcsökkenés visszaírása, a leltározással kapcsolatos ügyintézés,

42

− − − −

− − − − − −

−

− − − −

− − − − − − − −

a készletekben bekövetkezett változások főkönyvi feladása, analitikájának vezetése, a Bank operatív tevékenységéhez kapcsolódó mérlegen kívüli tételek nyilvántartása, a követelés fejében továbbértékesítés céljából megkapott, készletként nyilvántartott ingatlanok, építmények, gépek, berendezések és egyéb felszerelések nyilvántartása, az adókkal és adójellegű tételekkel kapcsolatos számviteli elszámolások nyilvántartása, költségvetési befizetési kötelezettségek előírásának és pénzügyi teljesítésének ellenőrzése (helyi adók, társasági adó, általános forgalmi adó, szakképzési hozzájárulás, rehabilitációs hozzájárulás, felügyeleti díj, Országos Betétbiztosítási Alapnak fizetendő díj, illetékek, stb.), a Bank saját tőke elemeiben bekövetkezett állományváltozások számviteli elszámolása, a forint és deviza nostro bankszámlák nem üzleti tranzakcióinak könyvelése, ellenőrzése, a feltárt hibák kimutatása, korrekciója, a forint és valutapénztár bizonylatainak könyvelése, ellenőrzése, a munkabér és ehhez kapcsolódó adók, levonások és egyéb tételek könyvelése, szállítói számlák könyvelése, a követelések és a mérlegen kívüli tételek minősítése alapján az Igazgatóság által nyilvántartott eszközökhöz és mérlegen kívüli tételekhez kapcsolódó, a Bank Központi Cenzúra Bizottsága által jóváhagyott értékvesztés elszámolás és visszaírás, kockázati céltartalék képzés és felszabadítás számviteli elszámolása, a Bank valós vagyoni, pénzügyi és jövedelmi helyzetének kimutatása, a számviteli adatok teljessége érdekében a szükséges időszaki időbeli elhatárolások elvégzése (a Back-Office Igazgatóság nyilvántartásában levő állományokat érintő időbeli elhatárolások kivételével), havonta mérleg és eredmény-kimutatás elkészítése és átadása a Pénzügyi Divízió vezetője és a Kontrolling Igazgatóság részére, adatszolgáltatás a Bank konszolidált nemzetközi pénzügyi kimutatásának elkészítéséhez, a bevallás elkészítése az OBA éves díj és a felügyeleti díj megállapításához, az Igazgatóság által nyilvántartott eszközök és mérlegen kívüli kötelezettségek állományának negyedévenkénti feladása a minősítésért felelős szervezeti egységek vezetői részére a negyedévenkénti minősítésre vonatkozó Központi Cenzúra Bizottsági előterjesztés elkészítéséhez (együttműködve a Back-Office Igazgatósággal), a Bank pénzügyi folyamatainak szervezése, a Bank teljes készpénz forgalmának lebonyolítása, a Bank forint és valuta házipénztárának és értéktárának működtetése, a vevői számlák készítése, a vevői számlákkal kapcsolatos feladatok teljes körű ellátása, a szállítói számlák előrögzítése és banki szintű igazoltatása, a vevői állomány havi gyakoriságú főkönyvi egyeztetése, a pénzügyi bizonylatok szabályszerűségének biztosítása, Főkönyvelőségen belüli áramlásának megszervezése a naprakész könyvelés teljesítése érdekében, az állami költségvetéssel szembeni kötelezettségek teljesítése, az adóbevallások elkészítése, adóbefizetések, visszaigénylések bonyolítása, a költségvetési kapcsolatok folyószámláinak egyeztetése, kapcsolattartás az adóhatóságokkal (a személyi jellegű kifizetésekhez kapcsolódó adóknál és járulékoknál a

43

−

Humánpolitikai Igazgatósággal, társasági adó és helyi iparűzési adó tekintetében a Főkönyvelőséggel együttműködve), teljes körű bankkártya ügyintézés.

Az Igazgatóság feladata a Bank és az érdekeltségi körébe tartozó társaságok összevont, az egymás közötti kapcsolatokat nem tartalmazó konszolidált nemzetközi pénzügyi kimutatásának elkészítése, a szükséges adatszolgáltatás megszervezése, valamint az ehhez szükséges belső szabályozási dokumentumok és adatszolgáltató csomagok kidolgozása és aktualizálása a mindenkori törvényi előírásoknak megfelelően. E feladatkörön belül az Igazgatóság az alábbi tevékenységeket végzi: − a Konszolidációs Számviteli Politika elkészítése és aktualizálása az esetleges törvényi változásoknak megfelelően, − a konszolidációs adatszolgáltató csomagok évenkénti aktualizálása a törvényi változásoknak megfelelően, − konszolidációs körbe tartozó társaságok körének meghatározása és az érintett társaságok kiértesítése, a konszolidációs kör évközi változásainak figyelemmel kísérése, − konszolidációs adatszolgáltató csomagok kiküldése az érintett társaságoknak, − a kitöltött konszolidációs csomagok és auditált éves beszámolók bekérése, valamint a könyvvizsgálói záradék és a tulajdonosi elfogadó határozat bekérése a leányvállalatoktól, − auditált, a tulajdonos által elfogadott éves beszámolók, valamint a könyvvizsgálói záradék és a tulajdonosi elfogadó határozatok bekérése a mentesített leányvállalatoktól és a társult vállalkozásoktól illetve az Üzleti divíziótól, − konszolidációs lépések (teljeskörű, illetve tőkerészesedés szerinti konszolidáció) végrehajtása, − a nemzetközi konszolidált pénzügyi kimutatás elkészítése, − az egyedi nemzetközi pénzügyi kimutatás elkészítése, − adatszolgáltatás a konszolidációba bevont társaságok vezetői számára a konszolidációba való bevonásról, a konszolidációba bevont társasági körről, − adatszolgáltatás a Bank egyedi éves beszámolója kiegészítő mellékletéhez, − adatszolgáltatás a konszolidált nemzetközi pénzügyi kimutatásról a társosztályok számára. A fentieken túlmenően az Igazgatóság feladata: − a mindenkori előírásoknak megfelelően teljesíti a Bank és az MFB csoport jogszabályokban előírt, az MNB és a PSZÁF felé teljesítendő, illetve az MNB és a PSZÁF által igényelt különböző gyakoriságú adatszolgáltatási kötelezettségeit, − teljesíti a bankközi információs rendszer részére való adatszolgáltatást, − az adatszolgáltatásban illetések szervezeti egységek bevonásával megszervezi a KSH által kért eseti adatszolgáltatások elkészítését, és gondoskodik az adatszolgáltatások határidőre történő teljesítéséről, − kialakítja, szervezi és irányítja a munkájához szükséges belső adatszolgáltatás rendjét, elkészíti, és szükség szerint aktualizálja az ehhez szükséges szabályzatot, − az Informatikai Igazgatósággal együttműködve részt vesz az adatszolgáltatást támogató szoftverek fejlesztésében, − részt vesz az eseti jellegű külső adatszolgáltatásban.

44

A számviteli ellenőr feladata az Igazgatóságon folyó munka számviteli szempontú felülvizsgálata, az Igazgatóság által feldolgozott tranzakciók felülvizsgálata, valamint a vezetői ellenőrzés segítése. A számviteli ellenőr részt vesz a főkönyvelőség feladatkörébe tartozó folyamatok kialakításában, azok átvizsgálásában. A számviteli ellenőr feladata: − az Igazgatóság munkájának számviteli szempontú ellenőrzése, − részvétel a Főkönyvelőség feladatkörébe tartozó folyamatok kialakításában, azok átvizsgálásában, − közreműködés a belső szabályozási dokumentumok véleményezésében, a Főkönyvelőségre vonatkozó belső szabályozási dokumentumok tervezeteinek kidolgozásában, − a számlatükör felülvizsgálata keretében a főkönyvi számlák megnyitásának, karbantartásának ellenőrzése, − a negyedéves értékvesztés könyvelési feladások ellenőrzése, − az Igazgatóság területén keletkező bizonylatok könyvelésének ellenőrzése, − havi/év végi mérleghez és eredmény-kimutatáshoz kapcsolódó kimutatások ellenőrzése, − javaslattétel a napi üzletmenet során előforduló egyedi számviteli és pénzügyi problémák megoldására. 3. Back-Office Igazgatóság Az Igazgatóság feladata a belföldi és külföldi pénzpiaci ügyletekkel, szerződésekkel összefüggő lebonyolítási és számviteli tevékenységek ellátása. A Bank tevékenységéhez kapcsolódó nemzetközi fizetési forgalom (SWIFT) és belföldi GIRO, VIBER fizetési forgalom lebonyolítása és a fizetési forgalmak lebonyolításával kapcsolatos adminisztrációs feladatok ellátása, KELER és az egyéb értékpapírszámlákhoz (CODEX, EUROCLIR) kapcsolódó megbízások kezelése. Az Igazgatóság által nyilvántartott ügyletek vonatkozásában információk nyújtása, adatszolgáltatás, a Bank szervezeti egységei és a Bank ügyfelei, partnerei részére. E feladatkörön belül az Igazgatóság az alábbi tevékenységeket végzi: − a SWIFT, VIBER és GIRO pénzforgalmi rendszerek, valamint a KID értékpapírelszámolási rendszer üzemeltetésében való közreműködés, − a Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatósága által kötött ügyletek szerződéses feltételeinek SWIFT rendszeren történő visszaigazolása a partnerek felé, illetve az ezeken a rendszereken érkező megbízások ellenőrzése, − a Bank SWIFT VIBER és GIRO pénzforgalmának lebonyolítása, a banküzemhez kapcsolódó devizautalások, számla kifizetések teljesítése, illetve a SWIFT-en, a VIBER-en és a GIRO-n érkező, nem az MFB Zrt.-t illető átutalások visszautasítása, illetve visszautalása, − a Bank értékpapír számláinak és az ezekhez kapcsolódó pénzszámlák egyenlegének ellenőrzése, az esetleges reklamációk intézése, − a Pénz és Tőkepiaci Műveletek Igazgatóság szervezeti egységei által megkötött ügyletek vonatkozásában a számviteli nyilvántartásokban szereplő adatok egyeztetése, − a Bank Keler Zrt.-nél és a CODEX Zrt.-nél vezetett értékpapírszámla kivonatának ellenőrzése,

45

− − − − − − −

a Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatóságának szervezeti egységei által kötött ügyletekkel kapcsolatos gazdasági eseményeknek a Bank könyveiben történő rögzítése, a Bank szervezeti egységeinek kezdeményezésére a kapott bankgaranciák specimen (aláírás) vizsgálatának elvégzése, aláírás minták kiküldése, a bankpartnerekhez, valamint az érkező aláírás minták fogadása, rendezése, az MFB Zrt. és a bel- és külföldi bankok közötti SWIFT-kulcs cserék elvégzése, ellenőrzése, naprakész nyilvántartás vezetése a pénzforgalmi és értékpapír forgalmi (SWIFT, GIRO, KID) kezelésére jogosult személyekről, az idegen helyen tárolt értékpapírok nyilvántartása a megküldött letéti igazolások alapján, adatszolgáltatási feladatok ellátása.

Az Igazgatóság feladata továbbá az Üzleti Divízióhoz és a Bank egyéb szervezeti egységei által kötött aktív, passzív és egyéb bankműveletekhez, munkavállalói hitelekhez, befektetési tevékenységhez kapcsolódó könyvelési, adminisztrációs és háttérműveleti tevékenységek ellátása, az ügyletekhez kapcsolódó dokumentumok kezelése, kapcsolattartás az ügyfelekkel, partner intézményekkel, társosztályokkal, ügynökökkel. Az Igazgatóság által nyilvántartott ügyletek vonatkozásában információk nyújtása, adatszolgáltatás a Bank szervezeti egységei és a Bank ügyfelei részére. E feladatkörön belül az Igazgatóság az alábbi tevékenységeket végzi: − a hitelkeretek, folyósított és felvett hitelek (beleértve a munkavállalói hiteleket is), befektetések, adott garanciák, vásárolt követelések és az ezekhez kapcsolódó jutalék, kamat-, és törlesztési esedékességek nyilvántartása az Üzleti Divízió és a Bank egyéb szervezeti egységei által megküldött vagy rendelkezésre bocsátott dokumentumok (szerződések, könyvelési feladások, stb.) alapján és az ezekkel kapcsolatos gazdasági események könyvelése, ellenőrzése, − az ügynöki folyósítású ügyletekhez kapcsolódó dokumentumok, valamint a refinanszírozott ügyletekhez és egyedi ügyletekhez kacsolódó hiteldokumentumok nyilvántartása és kezelése, − a hitelfolyósítások operatív lebonyolítása, − a tőkebefektetések esetében a pénzmozgatással járó tevékenységek lebonyolítása, − a Bank ügyfelei részére rendszeres jelleggel kamatértesítők, igazolások küldése, − a fizetési esedékességek, pénzügyi teljesítések és a számviteli nyilvántartások összhangjának ellenőrzése, − a hitelezési és garanciavállalási tevékenységgel kapcsolatos banki jutalékok kiszámlázásáról történő intézkedés a Főkönyvelőség felé, − a tudomására jutott rendkívüli devizabevételekről, előtörlesztésekről a Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatóságának értesítése, devizahitelek, éven túli hitelek esetében, illetve előtörlesztés esetében együttműködés a Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatóságával, − az állampapír fedezete mellett nyújtott kölcsönök esetén a zárolási és a fedezet feloldási feladatok ellátása a KELER Zrt.-nél, − devizában igénybevett, éven túli hitelek esetében, illetve a hitelek előtörlesztésénél együttműködés a Pénz és Tőkepiaci Műveletek Igazgatósággal,

46

− − −

−

a hó végi főkönyvi zárlat keretében az Igazgatóság által kezelt főkönyvi számlákhoz kapcsolódó zárlati munkálatok elvégzése, a késedelmesen fizető ügyfeleknél a felszólító levelek kiküldése, a beszedési megbízások benyújtása az ügyfelek bankszámlái ellen, az ügynöki folyósítású hiteleknek - az ügynök által készített analitika alapján – összevont főkönyvi nyilvántartása, az ügynöki folyósítású hitelekhez kapcsolódó elszámolások (ügynöki jutalék) ellenőrzése, valamint kapcsolattartás az ügynökökkel, az Igazgatóság által lebonyolított, valamint nyilvántartott ügyletek vonatkozásában információk nyújtása, adatszolgáltatás a Bank szervezeti egységei és a Bank ügyfelei részére.

A Back-Office Kontroller feladata az Igazgatóságon folyó munka számviteli szempontú felülvizsgálata, az Igazgatóság által feldolgozott tranzakciók felülvizsgálata, valamint a vezetői ellenőrzés segítése. A Back-Office Kontroller részt vesz a Back-Office Igazgatóság feladatkörébe tartozó folyamatok kialakításában, azok átvizsgálásában. A Back-Office Kontroller az alábbi tevékenységeket végzi: − az Igazgatóság munkájának számviteli szempontú ellenőrzése, − részvétel a Back-Office Igazgatóság feladatkörébe tartozó folyamatok kialakításában, azok átvizsgálásában, − a negyedéves értékvesztés könyvelési feladásainak ellenőrzése, − a Back-Office Igazgatóság területén keletkező bizonylatok könyvelésének ellenőrzése, − a Back-Office havi főkönyvi zárlati munkáihoz kapcsolódó kimutatások ellenőrzése.

47