MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság ÜZLETI TITOK
Az Igazgatóság felhatalmazása alapján kiadott 02/2011. számú Elnök-vezérigazgatói utasítás Az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság Szervezeti és Működési Szabályzata
2011.
Tartalomjegyzék I. II. 1. III. 2. 3. 4. IV. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. V. VI. 1.
2.
3.
Általános rendelkezések ........................................................................................................... 4 Az MFB Zrt. irányítása ............................................................................................................. 5 A tulajdonosi jogok gyakorlója................................................................................................. 5 Az elnök-vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettesek és a szervezeti egységek vezetői ......... 6 Elnök-vezérigazgató ................................................................................................................. 6 Vezérigazgató-helyettesek ........................................................................................................ 7 Az egyes szervezeti egységek vezetői ...................................................................................... 8 Az MFB Zrt. döntés-előkészítő testületei ................................................................................. 8 Vezetői Értekezlet ..................................................................................................................... 8 Szponzorálási Bizottság ............................................................................................................ 9 Lakásbizottság .......................................................................................................................... 9 Segélyezési Bizottság ............................................................................................................... 9 Bíráló Bizottság ........................................................................................................................ 9 Munkavédelmi Bizottság .......................................................................................................... 9 Paritásos Munkavédelmi Testület ............................................................................................. 9 Alkalmazottak, összeférhetetlenség ........................................................................................ 10 Az MFB Zrt. Szervezeti egységei, szervezeti felépítése ........................................................ 12 Az elnök-vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egységek .................... 13 1.1. Kabinetiroda ................................................................................................................ 13 1.1.1. Testületek Titkársága ........................................................................................... 14 1.1.2. Ügyfélszolgálati Iroda .......................................................................................... 14 1.2. Elnök-vezérigazgatói Titkárság ................................................................................... 14 1.3. Szóvivő ........................................................................................................................ 15 1.4. Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság ................................................................ 15 1.5. Belső Ellenőrzési Igazgatóság ..................................................................................... 17 1.6. Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság ........................................................................ 18 1.6.1. Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság ............................................................... 18 1.6.2. Humánpolitikai Igazgatóság ................................................................................. 21 1.6.3. Compliance Felelős .............................................................................................. 23 1.7. Információbiztonsági Felelős ...................................................................................... 24 1.8. Belső Adatvédelmi Felelős .......................................................................................... 24 1.9. Krízis Felelős ............................................................................................................... 25 1.10. BCP Felelős ................................................................................................................. 25 1.11. Vezető Közgazdász ..................................................................................................... 26 Üzleti Vezérigazgatóság ......................................................................................................... 27 2.1. Törzskar ....................................................................................................................... 27 2.2. Hitelezési és Termékfejlesztési Főigazgatóság ........................................................... 28 2.2.1. Kis- és Középvállalati Hitelezési és Termékfejlesztési Igazgatóság ................... 28 2.2.2. Önkormányzati és Projektfinanszírozási Igazgatóság .......................................... 30 2.3. Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság .................................................. 31 2.3.1. Általános Vagyonkezelési Igazgatóság ................................................................ 31 2.3.2. Infrastruktúra Igazgatóság .................................................................................... 32 2.3.3. Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Hitelezési Osztály ..................................... 33 2.4. Agrár és Zöldbank Főigazgatóság ............................................................................... 34 2.4.1. Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság ...................................................................... 34 2.4.2. Agrár Hitelezési Osztály ...................................................................................... 36 2.5. Üzleti Monitoring Igazgatóság .................................................................................... 37 Operációs és Kockázatkezelési Vezérigazgatóság ................................................................. 40 2
3.1. Kockázatkezelési Főigazgatóság ................................................................................. 40 3.2. Informatikai Főigazgatóság ......................................................................................... 43 3.3. Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság ................................................................ 45 3.4. Kontrolling Igazgatóság .............................................................................................. 46 3.5. Számviteli és Bankműveleti Főigazgatóság ................................................................ 49 3.5.1. Számviteli Igazgatóság ......................................................................................... 49 3.5.2. Bankműveleti Igazgatóság ................................................................................... 51 4. Pénzügyi Intézményi és Forrásszervezési Vezérigazgatóság ................................................. 53 4.1. Forrásbevonási és Refinanszírozási Főigazgatóság..................................................... 53 4.1.1. Forrásbevonási Igazgatóság ................................................................................. 53 4.1.2. Refinanszírozási Igazgatóság ............................................................................... 54 4.2. Treasury Igazgatóság ................................................................................................... 55 4.3. EU Kapcsolatok Főigazgatósága ................................................................................. 57 4.4. Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatósága .................................................... 57 4.4.1. Pénzügyi Intézményi Vagyonkezelési Igazgatóság ............................................. 57 4.4.2. Pénzügyi Intézményi Hitelezési Osztály .............................................................. 59 VII. Záró rendelkezések ................................................................................................................. 60
3
I.
Általános rendelkezések
Az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (a továbbiakban: MFB, MFB Zrt. vagy Bank) Szervezeti és Működési Szabályzata (a továbbiakban: Szabályzat) a Magyar Fejlesztési Bank Részvénytársaságról szóló 2001. évi XX. törvény (a továbbiakban: MFB törvény), a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény (a továbbiakban: Hpt.), továbbá a gazdasági társaságokról szóló 2006. évi IV. törvény (a továbbiakban: Gt.) alapján – az MFB Zrt. Alapító Okiratában foglaltakra figyelemmel – tartalmazza és meghatározza − a Bank szervezeti tagozódását, − a vagyonnyilatkozat tételére kötelezett munkavállalók körét, − a működés és a más intézményekkel való együttműködés alapvető szabályait, − a feladatok Bankon belüli megoszlását, a szervezeti egységek és a vezetők feladat- és hatáskörét, valamint − a Szabályzatba jogszabály szerint tartozó más rendelkezéseket. A Bank szervezeti egységei a vezérigazgatóságok, a főigazgatóságok, az igazgatóságok és az osztályok. Az egyes szervezeti egységek munkáját vezetők irányítják. A döntési, illetve képviseleti (cégjegyzési) joggal bíró személyek távollétük idejére kötelesek a helyettesítésükről gondoskodni. A Bank elnök-vezérigazgatója a Munka Törvénykönyvében előírt rendszerességgel tájékoztatja a Bank tevékenységével kapcsolatos fontosabb kérdésekről a Bank Üzemi Tanácsát. A Bank szervezeti egységei, vezetői és alkalmazottai a Szabályzatban meghatározott feladataik végzése során kötelesek: − betartani a hatályos jogszabályok és belső szabályozási dokumentumok rendelkezéseit, − teljesíteni a belső szabályozási dokumentumokban előírt adat- és információszolgáltatási, egyeztetési, véleményezési és véleményeztetési kötelezettségeiket, − elkészíteni és karbantartani a tevékenységükkel összefüggő belső szabályozási dokumentumokat, − együttműködni egymással és a külső hatóságokkal, ellenőrző szervezetekkel. A Bank valamennyi igazgatósága köteles a saját szakterületére vonatkozó üzletmenetfolytonossági akciótervet elkészíteni, azt legalább évente egy alkalommal felülvizsgálni. A szervezeti egységek − teljes belső szervezeti tagozódását, − tevékenységét, folyamatait, szervezeti kapcsolatait, és − a szervezeti egységen belüli helyettesítések rendjét ügyviteli utasításként kiadott ügyrendek szabályozzák. Az MFB Zrt. elnök-vezérigazgatója, Igazgatóságának tagjai, Felügyelőbizottságának elnöke és tagjai vagyonnyilatkozatot tesznek. A Bank döntéshozó testületeinek tagjai, valamint a közbeszerzési eljárások döntéshozatalában részt vevő munkatársai a hatályos jogszabályi rendelkezések, az Alapító Okirat, valamint a vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettségről szóló 4
külön belső szabályozási dokumentum rendelkezései szerint, az előírt formában és gyakorisággal vagyonnyilatkozat tételére kötelezettek. A Szabályzat alkalmazásában az MFB csoport tagjának kell tekinteni − az MFB törvény 2. számú mellékletében meghatározott gazdálkodó szervezetek közül azokat, amelyekben a Bank közvetlenül vagy közvetve többségi részesedéssel rendelkezik, − az MV-Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt.-t, továbbá − a PÓLUS Programiroda Nonprofit Kft.-t. A Szabályzat alkalmazásában a Stratégiai csoport tagjának kell tekinteni − az MFB törvény 1. és 2. számú mellékleteiben meghatározott gazdálkodó szervezeteket, − az MV-Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt.-t, továbbá − a PÓLUS Programiroda Nonprofit Kft.-t. II.
Az MFB Zrt. irányítása
1. A tulajdonosi jogok gyakorlója Az MFB Zrt. feletti tulajdonosi jogokat a nemzeti fejlesztési miniszter gyakorolja (a továbbiakban: tulajdonosi jogok gyakorlója), akinek hatáskörét az MFB törvény, a Hpt., a Gt., valamint a Bank Alapító Okirata állapítja meg. A Bank operatív vezetésével kapcsolatos feladatokat megosztott hatáskörök gyakorlása útján − az Igazgatóság, − az elnök-vezérigazgató és − a vezérigazgató-helyettesek végzik. A vezetéssel kapcsolatos feladatok ellátásában közreműködnek: − az egyes szervezeti egységek vezetői (ügyvezető igazgatók, igazgatók, osztályvezetők), valamint − a döntéshozó és döntés-előkészítő testületek. 1. Igazgatóság Az MFB Zrt. Igazgatóságának hatáskörét és működésének szabályait az MFB törvény, a Hpt., a Gt., továbbá az Alapító Okirat és az Igazgatóság Ügyrendje tartalmazza. 2. Döntéshozó testületek A Bank döntéshozó testületei az alábbiak: a) tulajdonosi jogok gyakorlója, b) Igazgatóság, c) Eszköz Forrás Gazdálkodási Bizottság (a továbbiakban: EFGB), d) Központi Cenzúra Bizottság (a továbbiakban: KCB), e) Tulajdonosi Cenzúra Bizottság (a továbbiakban: TCB), f) Agrár Cenzúra Bizottság (a továbbiakban: ACB), g) Mikrohitel Plusz és Kisvállalkozói Hitel Bizottság, h) Operációs Bizottság. 5
A c)-h) pontokban meghatározott döntéshozó testületek hatáskörét, szervezetét és működési rendjét a Bank Üzleti Döntéshozó Testületeinek Ügyrendje tartalmazza. III.
Az elnök-vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettesek és a szervezeti egységek vezetői
2. Elnök-vezérigazgató A Bank felelős vezetője és képviselője az elnök-vezérigazgató. Az elnök-vezérigazgató feladatés hatáskörével kapcsolatos alapvető rendelkezéseket az Alapító Okirat tartalmazza. Az elnökvezérigazgató feletti munkáltatói jogok gyakorlása a tulajdonosi jogok gyakorlójának feladata. Az elnök-vezérigazgatónak feladatai ellátása és hatáskörének gyakorlása során általános utasítási, intézkedési joga van, utasíthatja az irányítása alá tartozó szervezeti egységek vezetőit. Az elnök-vezérigazgató tartós távolléte esetén az általa írásban előzetesen kijelölt vezérigazgatóhelyettes teljes körűen ellátja az elnök-vezérigazgatói feladatokat, hatásköröket. A munkáltatói jogok gyakorlása tekintetében az elnök-vezérigazgatót halasztást nem tűrő ügyekben helyettesítheti az általa írásban előzetesen kijelölt vezérigazgató-helyettes. Az elnök-vezérigazgató feladata és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) képviseli a Bankot, b) irányítja és ellenőrzi a Bank üzleti és gazdálkodási tevékenységét, működését, munkaszervezetét, c) előkészíti az Igazgatóság üléseit, végrehajtja, végrehajtatja a tulajdonosi jogok gyakorlójának alapítói határozatait és az Igazgatóság határozatait, d) gyakorolja a tulajdonosi jogok gyakorlója által az elnök-vezérigazgatóra átruházott jogokat, e) irányítja a Bank emberi erőforrás gazdálkodását, f) gyakorolja a hatáskörébe tartozó munkáltatói jogokat, g) elősegíti az alkalmazottak szakmai fejlődését, biztosítja a prudens munkavégzést, h) irányítja és ellenőrzi a hozzá tartozó szervezeti egységek munkáját, i) utalványozási és kiadmányozási jogkört gyakorol, j) dönt a Bankot érintő szerződéses feladatok vállalásával, végrehajtásával és pénzügyi elszámolásával kapcsolatos kérdésekben a jogszabályok és belső szabályozási dokumentumok figyelembevételével, k) koordinálja a Bank nemzetközi kapcsolatait és dönt a hatáskörébe tartozó külföldi kiküldetésekről, l) összeállítja a Bank javaslatait a középtávú és az éves üzleti tervek, továbbá az üzletpolitikai irányelvek kidolgozásához, szervezi a jóváhagyott középtávú és éves üzleti tervek végrehajtását, m) előzetesen jóváhagyja az éves beszámolóra az Igazgatóság részére tett javaslatot, n) dönt az Igazgatóság által elfogadott költség- és beruházási terv keretein belüli átcsoportosításról 100 millió forint bruttó összeghatár felett, beleértve az éves költség/beruházási tartalék felhasználását is, o) az Igazgatóság felhatalmazása alapján vagy saját jogán kiadja az elnök-vezérigazgatói utasításokat, p) kapcsolatot tart az Üzemi Tanáccsal, q) ellátja a jogszabályokban, valamint a belső szabályozási dokumentumokban megállapított egyéb feladatait. 6
Az elnök-vezérigazgató köteles rendszeresen tájékoztatni a tulajdonosi jogok gyakorlóját, illetve az Igazgatóságot: a) a határozatok végrehajtásáról, b) az átruházott hatáskörben hozott döntéseiről, c) a legutóbbi tájékoztatás, illetve a két ülés között történt lényeges eseményekről, d) mindazon ügyekről, amelyekről a tulajdonosi jogok gyakorlója vagy az Igazgatóság tájékoztatást kér. Az elnök-vezérigazgató irányítja az alábbi szervezeti egységeket: − Kabinetiroda, − Elnök-vezérigazgatói Titkárság, − Szóvivő, − Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság, − Belső Ellenőrzési Igazgatóság, − Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság, − Információbiztonsági Felelős, − Belső Adatvédelmi Felelős, − Krízis Felelős, − BCP Felelős, − Vezető Közgazdász. Az elnök-vezérigazgató munkáját a Kabinetiroda és az Elnök-vezérigazgatói Titkárság segíti. Az elnök-vezérigazgató a feladatait és hatáskörét megoszthatja helyetteseivel és külön belső szabályozási dokumentum szerint a Bank más, magasabb vezető beosztású alkalmazottaival. Az elnök-vezérigazgató a helyettesítésre általános vagy eseti – teljes körű vagy meghatározott feladatokra, illetve hatáskörök gyakorlására szóló – megbízást adhat a vezérigazgatóhelyettesnek. 3. Vezérigazgató-helyettesek A vezérigazgató-helyettes irányítja és ellenőrzi a vezetése alá tartozó szervezeti egységek és e szervezeti egységek vezetőinek tevékenységét. Az elnök-vezérigazgató távollétében feladatait – a munkáltatói jogkörrel kapcsolatos feladatok kivételével – az arra felhatalmazott vezérigazgató-helyettes látja el. A vezérigazgató-helyettes felett a munkáltatói jogokat az Igazgatóság gyakorolja. A vezérigazgató-helyettes feladat- és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) képviseli a Bankot a feladatköre, illetve felhatalmazása keretei között, b) gondoskodik a Bank döntéshozó testületei döntéseinek előkészítéséről és azok végrehajtásáról, c) az általa vezetett szervezeti egység részére a hatáskörébe tartozó kérdésekben utasításokat ad, d) gondoskodik az általa vezetett szervezeti egység munkavégzéséhez szükséges személyi, tárgyi feltételek megteremtéséről, a jó munkahelyi légkörről, a fegyelmezett és színvonalas munkáról, 7
e) ellenőrzi az általa vezetett szervezeti egységet, hogy az a feladatok végrehajtásakor a Bank más szervezeti egységeivel koordináltan dolgozzon. A vezérigazgató-helyettes feladat- és hatáskörét az elnök-vezérigazgató határozza meg. A vezérigazgató-helyettes a Bank belső szabályozási dokumentumai által feladatkörébe utalt ügyekben az elnök-vezérigazgató hatáskörét gyakorolja. A vezérigazgató-helyettest távolléte esetén az általa kijelölt ügyvezető igazgató vagy igazgató helyettesíti. A vezérigazgató-helyettes tartós távolléte esetén helyettesítéséről az elnök-vezérigazgató gondoskodik. Minden vezérigazgató-helyettes közreműködik – a Kontrolling Igazgatóság koordinációja mellett – a Bank középtávú és éves üzleti terveinek kialakításában. 4. Az egyes szervezeti egységek vezetői A szervezeti egység vezetője irányítja és ellenőrzi az általa vezetett szervezeti egység(ek) tevékenységét. A szervezeti egység vezetőjét a banki vezetőkre, illetve alkalmazottakra vonatkozó jogszabályok alapján, az adott szervezeti egység vezetője közvetlen felettese véleményének kikérésével, az elnök-vezérigazgató bízza meg. A szervezeti egység vezetőjének tartós távolléte, vagy átmenetileg betöltetlen vezetői munkakör esetén – az adott szervezeti egység vezetője közvetlen felettese javaslatára – az elnök-vezérigazgató megbízhatja a Bank arra alkalmas más vezetőjét vagy alkalmazottját a szervezeti egység irányításával. A szervezeti egység vezetőjének feladat- és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) irányítja, ellenőrzi a vezetése alá tartozó szervezeti egységek tevékenységét, b) gondoskodik a szervezeti egységet érintő döntések végrehajtásáról, c) gondoskodik a szervezeti egység működéséhez szükséges személyi, tárgyi feltételek megteremtéséről, a fegyelmezett és színvonalas munkavégzésről. IV.
Az MFB Zrt. döntés-előkészítő testületei
A Bank döntés-előkészítő testületei az alábbiak: − Vezetői Értekezlet, − Szponzorálási Bizottság, − Lakásbizottság, − Segélyezési Bizottság, − Bíráló Bizottság, − Munkavédelmi Bizottság, − Paritásos Munkavédelmi Testület. 1. Vezetői Értekezlet A Vezetői Értekezlet a Bank vezetését segítő, javaslattételi jogkörrel felruházott konzultatív testület. A Vezetői Értekezlet véleményt nyilvánít a tervezett banki szintű üzleti, gazdálkodási ügyletekről és egyéb intézkedésekről. 8
A Vezetői Értekezletet az elnök-vezérigazgató irányítja. Munkarendjét, üléstervét és napirendjét az elnök-vezérigazgató határozza meg. A Vezetői Értekezlet tagjai: − az elnök-vezérigazgató, − a vezérigazgató-helyettesek, − a Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság vezetője, − a Kabinetiroda vezetője, − a Szóvivő, és − az Elnök-vezérigazgatói Titkárság vezetője. A Vezetői Értekezlet eseti meghívottjai: − a Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetője, − a Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság vezetője. 2. Szponzorálási Bizottság A Szponzorálási Bizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott, a Bank Szponzorálási Támogatási Szabályzatáról szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 3. Lakásbizottság A Lakásbizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott, a Bank juttatási rendszeréről szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 4. Segélyezési Bizottság A Segélyezési Bizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott, a Bank juttatási rendszeréről szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 5. Bíráló Bizottság A Bíráló Bizottság – a Közbeszerzési Szabályzat rendelkezéseinek megfelelően – esetileg kijelölt döntéshozó és javaslattevő munkatestület a Bank mint ajánlatkérő által kezdeményezett közbeszerzési eljárásokban. Hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott Közbeszerzési Szabályzat tartalmazza. 6. Munkavédelmi Bizottság A Munkavédelmi Bizottság a hatáskörét, szervezetét és működési rendjét maga állapítja meg. 7. Paritásos Munkavédelmi Testület A Paritásos Munkavédelmi Testület hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnökvezérigazgató és a Paritásos Munkavédelmi Testület Munkavédelmi Bizottság által jelölt tagjai közösen állapítják meg.
9
V.
Alkalmazottak, összeférhetetlenség
A Szabályzat vonatkozásában alkalmazottnak kell tekinteni a Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetőjét, az ügyvezető igazgatókat, az igazgatókat, az osztályvezetőket és helyetteseiket, a főmunkatársakat, a munkatársakat, a gyakornokokat, az ügyviteli alkalmazottakat és a fizikai alkalmazottakat. A Bank alkalmazottai felett a munkáltatói jogokat az elnök-vezérigazgató gyakorolja. A Bank munkaviszonyt, vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyt csak a Hpt.-ben meghatározott személyi feltételeknek megfelelő, büntetlen előéletű, cselekvőképes személlyel létesíthet, aki feladatainak ellátásához szükséges magas szintű elméleti ismeretekkel, valamint kellő szakmai gyakorlattal rendelkezik, továbbá megfelel az MFB törvényben és a Hpt.-ben meghatározott összeférhetetlenségi szabályoknak. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja mindenkor – a beosztásával járó fokozott szakmai követelményeknek megfelelő – elvárható gondossággal és szakértelemmel, a Bank érdekeinek figyelembevételével, a jogszabályokban és a Bank mindenkor hatályos belső szabályozási dokumentumaiban foglaltak szerint köteles eljárni. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja köteles a Bank működésével kapcsolatban tudomására jutott üzleti titkot, banktitkot és értékpapír-titkot időbeli korlátozás nélkül megtartani. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja munkakörében, vagy annak révén birtokába jutott, a Bank működésével kapcsolatos információt nem használhatja fel, nem adhatja át, továbbá nem teheti hozzáférhetővé illetéktelen személy számára. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja nem vehet részt olyan döntés előkészítésében és meghozatalában, amelyhez saját magának, közeli hozzátartozójának, vagy akár a közvetlen, akár a közvetett tulajdonában álló vállalkozásának üzleti érdeke fűződik. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá a Bank üzleti döntésre felhatalmazott alkalmazottja nem vehet részt a Bank kötelezettségvállalására vonatkozó döntés előkészítésében és meghozatalában, ha annál az ügyfélnél, amely részére a kockázatvállalás történik − vezető állást tölt be, illetőleg − minősített befolyással rendelkezik. Ezt a rendelkezést nem kell alkalmazni, ha az az ügyfél, amely részére a kockázatvállalás történik, az MFB törvény 1. vagy 2. számú mellékletében felsorolt gazdálkodó szervezet valamelyike. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá alkalmazottja munkavégzésre irányuló egyéb és további jogviszonyt – tudományos, oktatói, művészeti, lektori, szerkesztői, jogi oltalom alá eső szellemi tevékenység kivételével – nem létesíthet. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá alkalmazottja nem lehet gazdasági társaságnál vezető tisztségviselő, illetve felügyelőbizottsági tag, kivéve, ha − az MFB Zrt. közvetlen vagy közvetett részesedéssel rendelkezik a gazdasági társaságban, vagy 10
− a gazdasági társaságban az állam tulajdoni részesedéssel rendelkezik. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá alkalmazottja pártban tisztséget nem viselhet, párt nevében vagy érdekében – az országgyűlési, illetve az önkormányzati választásokon jelöltként való részvételt kivéve – közszereplést nem vállalhat. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja köteles haladéktalanul írásban bejelenteni, ha vele szemben összeférhetetlenségi ok merül fel, vagy ha munkaviszonyának vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyának fennállása alatt összeférhetetlen helyzetbe kerül. A bejelentésekről az MFB Zrt. köteles nyilvántartást vezetni. Összeférhetetlenség esetén a munkáltatói jogkör gyakorlója írásban felszólítja a bejelentést tevő személyt az összeférhetetlenség megszüntetésére. Ha a bejelentést tevő személy az összeférhetetlenséget a felszólítás kézbesítésétől számított 30 napon belül nem szünteti meg, akkor munkaviszonya, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonya megszűnik. A Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetője olyan személy lehet, aki szakirányú felsőfokú iskolai végzettséggel (közgazdasági, jogi, pénzügyi és számviteli vagy külkereskedelmi végzettséget igazoló egyetemi diploma vagy főiskolai oklevél, könyvvizsgálói vagy felsőfokú, illetve posztgraduális bankszakmai – így különösen banki tanácsadó – képesítés), vagy mérlegképes könyvelői szakképesítéssel, valamint legalább három éves szakmai és vezetői gyakorlattal rendelkezik. A Bank elnök-vezérigazgatójára, vezérigazgató-helyetteseire, továbbá a Bank alkalmazottaira vonatkozó egyéb szabályokat az MFB törvény, a Hpt., valamint az összeférhetetlenségi szabályok végrehajtásáról szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza.
11
VI.
Az MFB Zrt. Szervezeti egységei, szervezeti felépítése
12
1. Az elnök-vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egységek Az elnök-vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartoznak az alábbi szervezeti egységek: 1.1 Kabinetiroda 1.2 Elnök-vezérigazgatói Titkárság 1.3 Szóvivő 1.4 Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság 1.5 Belső Ellenőrzési Igazgatóság 1.6 Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság 1.7 Információbiztonsági Felelős 1.8 Belső Adatvédelmi Felelős 1.9 Krízis Felelős 1.10 BCP Felelős 1.11 Vezető Közgazdász 1.1. Kabinetiroda A Kabinetiroda az elnök-vezérigazgató közvetlen irányítása és felügyelete alatt működő szervezeti egység. A Kabinetirodát a kabinetiroda-vezető vezeti, akinek tevékenységét az elnök-vezérigazgató irányítja. A Kabinetiroda feladata: a) kialakítja a Bank külső és belső arculatát, irányítói feladatokat lát el a Bank és az MFB csoport egységes arculatának kialakításában és megismertetésében, b) a Bank egyéb szervezeti egységeivel együttműködve évente kommunikációs stratégiát és akciótervet dolgoz ki, c) koordinálja és szervezi a Bank marketing tevékenységét, d) egyeztet a Bank szervezeti egységeivel, hogy az azok vagy más intézmények által szervezett protokoll (pl. prezentáció) és egyéb események megfeleljenek annak a képnek, amelyet a Bank önmagáról mutatni kíván, e) közreműködik a protokoll és egyéb események szervezésében, koordinálásában, lebonyolításában, f) a Kis- és Középvállalati Hitelezési és Termékfejlesztési Igazgatósággal együttműködve elkészítteti a terméktájékoztató anyagokat, biztosítja azok aktualizálását, igény szerint eljuttatja a Bank szervezeti egységeihez, g) elkészítteti a Bank termékeivel összefüggő hirdetéseket, h) a médiaügynökséggel együttműködve gondoskodik a médiatervek elkészítéséről, a PR cikkek megírattatásáról és a hirdetések elhelyezéséről, i) összefogja, illetve elvégzi a Bank ügyfélpanaszokkal kapcsolatos feladatait, j) intézkedik a Bank éves jelentésének és más banki információs anyagoknak a grafikai és nyomdai előkészítéséről, valamint megjelentetéséről, magyar, és igény szerint idegen nyelven, k) koordinálja az MFB csoport tagjainak arculati összhangját, az MFB csoport tagjainak közös rendezvényeit, valamint az egyéb közös kommunikációt igénylő feladatok ellátását, l) kiválasztja és beszerzi a Bank reprezentációs ajándéktárgyait, m) ellenőrzi a Bank Arculati Kézikönyve előírásainak betartását,
13
n)
o)
meghatározza a Bank szponzorációs céljait, stratégiáját, gyűjti és nyilvántartja a beérkezett szponzor kérelmeket, ellátja a szponzorálási támogatási szerződésekkel kapcsolatos adminisztrációs feladatokat, felügyeli a szponzorálási összeg felhasználását, ellátja a Bank belső kommunikációjával kapcsolatos feladatokat, gondoskodik az intranet tartalommal való feltöltéséről és folyamatos frissítéséről.
A Kabinetirodához tartozó szervezeti egységek: − Testületek Titkársága − Ügyfélszolgálati Iroda 1.1.1. Testületek Titkársága A Testületek Titkárságának feladata: a) technikailag előkészíti, megszervezi az Igazgatóság, a Felügyelőbizottság, a KCB és a Vezetői Értekezlet üléseit, b) az a) pontban meghatározott testületek üléseiről jegyzőkönyvet készít, továbbá elkészíti az üléseken meghozott határozatokat, majd beterjeszti azokat hitelesítésre, és továbbítja az érintettek részére, c) nyilvántartja és megőrzi az a) pontban meghatározott testületek üléseiről készült jegyzőkönyveket, emlékeztetőket, az üléseken meghozott határozatokat és a fenti testületek egyéb dokumentumait. 1.1.2. Ügyfélszolgálati Iroda Az Ügyfélszolgálati Iroda feladata: a) tájékoztatja az érdeklődőket a Bank aktuális hiteltermékeiről, b) segítséget nyújt a megfelelő hitelkonstrukciók megtalálásában és a termékleírások értelmezésében, c) elősegíti az érdeklődők kapcsolatfelvételét a Bank illetékes szervezeti egységeivel és/vagy a hitelkonstrukciókat gondozó szervezetekkel, d) útmutatást ad a hitelkérelmek kidolgozása során felmerülő értelmezési kérdésekben, e) a jellemzően felmerülő kérdésekről negyedévente beszámolót készít a kabinetiroda-vezető részére. 1.2. Elnök-vezérigazgatói Titkárság Az Elnök-vezérigazgatói Titkárság az elnök-vezérigazgató közvetlen irányítása és felügyelete alatt működő szervezeti egység. Az Elnök-vezérigazgatói Titkárságot a titkárságvezető vezeti, akinek tevékenységét az elnökvezérigazgató irányítja. Az Elnök-vezérigazgatói Titkárság feladata: a) szervezi és segíti az elnök-vezérigazgató személyes hivatali tevékenységét, b) szervezi az elnök-vezérigazgató bel- és külföldi programjait, c) rendszerezi, kezeli, és döntésre előkészíti az elnök-vezérigazgatónak címzett ügyirat- és levélforgalmat, eljuttatja az elnök-vezérigazgató által intézkedésre kiadott anyagokat a hatáskörrel rendelkező szervezeti egységhez,
14
d) az Igazgatóság által megtárgyalt és elfogadásra javasolt alapítói határozat tervezetét megküldi a tulajdonosi jogok gyakorlója részére, a tulajdonosi jogok gyakorlója által aláírt határozatot intézkedésre a vezérigazgatóságok, valamint a Bank érintett szervezeti egységei vezetőinek átadja, e) az MFB Zrt.-re vonatkozó alapítói határozatokban előírt – intézkedést igénylő – feladatokat Follow-up táblában rögzíti, félévente – az érintett szervezeti egységek bevonásával – felülvizsgálja a Follow-up táblában szereplő, még nem teljesített feladatok teljesítését, és erről előterjesztést készít az elnök-vezérigazgató részére, f) koordinálja az MFB Zrt. kormányzati kapcsolatait és a hitelintézetekkel, a regionális és térségi önkormányzatokkal, a szakmai és érdekszövetségekkel, kamarákkal megvalósítható együttműködést, g) ellátja az elnök-vezérigazgató által rábízott eseti feladatokat. Az elnök-vezérigazgató munkáját főtanácsadók és tanácsadók segítik. A főtanácsadók és tanácsadók szakértői feladataikat az elnök-vezérigazgató közvetlen irányításával végzik, és munkájukról közvetlenül neki számolnak be. Munkájuk technikai hátterét a Kabinetiroda és az Elnök-vezérigazgatói Titkárság biztosítja. Fő feladatuk a kormányzati szervekkel való kapcsolattartás, az MFB csoport megbízható működésének funkcionális rendszerben történő elősegítése, a kiemelt programok megvalósításának nyomon követése és ellenőrzése. 1.3. Szóvivő A Szóvivő feladata: a) kapcsolatot tart az írott és elektronikus sajtóval, b) megszervezi a Bank sajtótájékoztatóit, c) együttműködik a különböző szakmai szervezetekkel és a szakminisztériumok sajtóosztályával, d) koordinálja az MFB Zrt. egycsatornás külső és belső kommunikációját, kapcsolatot tart a Stratégiai csoport tagjaival, irányítja az egységes külső és tartalmi megjelenítést, szervezi, felügyeli a párbeszédet az elektronikus és nyomtatott médiával, válaszlépéseket tesz, illetve koordinál az eseti kommunikációs helyzetekben, e) koordinálja a banki nyilatkozatokat, valamint betartatja az egycsatornás külső és belső kommunikációt, f) felügyeli az üzleti célkitűzések eredményes megvalósítását támogató, minőségi, biztonságos, szabályozott, dokumentált banki weboldal és környezete működését, fejlesztését; szakmailag kezeli az ezzel kapcsolatos szerződéseket, dokumentumokat; ellenőrzi a Bank weboldalát és annak környezetét, gondoskodik a banki weboldal arculati és tartalmi aktualizálásáról, biztosítja a publikálandó információk mielőbbi megjelenésének feltételeit, g) figyelemmel kíséri a Bank sajtómegjelenéseit, a külső kommunikációról (média megjelenések, PR cikkek, reklámok) rendszeresen szemlét, hatásvizsgálatot és szükség esetén elemzéseket készíttet, majd összegzi azok eredményét. 1.4. Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság Az Igazgatóság alapvető feladata a Bank hitelezési, befektetési, kockázatkezelési és humánpolitikai tevékenységének segítése a kockázatok minimalizálása érdekében, továbbá a Bank épületének, saját tulajdonú eszközeinek, értékeinek, fontos érdekeinek védelme, az alkalmazottak személyes biztonságának, személyi tulajdonának védelme, az alkalmazottakat és az ügyfeleket a Bank területén veszélyeztető jogsértő magatartások megelőzése, elhárítása, 15
folytatásának megakadályozása, és ezen célok megvalósítása érdekében a tervezési, szervezési, irányítási, végrehajtási és ellenőrzési feltételekről való intézményes gondoskodás. A Bank- és Információbiztonsági Igazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: − Bankbiztonsági Osztály − Banküzletbiztonsági Osztály A Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Bankbiztonsági feladatok: a) a jogszabályi rendelkezések szerint ellátja a titkos minősítésű ügyiratok kezelésével kapcsolatos feladatokat, b) ellátja a bankbiztonsággal, tűz- és munkavédelemmel, valamint a titkos ügykezeléssel kapcsolatos belső oktatási, alap- és továbbképzési feladatokat, c) ellátja a személy- és vagyonvédelemmel kapcsolatos feladatokat, d) ellátja a pénz- és értéktárolás, továbbá a pénz- és értékszállítás védelmével kapcsolatos feladatokat, e) tervezi, irányítja, ellenőrzi és koordinálja a katasztrófa- és munkavédelmet, f) megelőzi, elhárítja a rendkívüli eseményeket, g) vizsgálja a bekövetkezett (kár)eseményeket, kezdeményezi a szükséges intézkedések megtételét, együttműködik a további vizsgálatot, eljárást folytató szervekkel, h) kiadja, visszavételezi, nyilvántartja a banki állandó és ideiglenes belépő kártyákat, a PKI intelligens kártyákat, valamint a banki irodakulcsokat, i) ellátja az iratkezelési tevékenység bankbiztonsági felügyeletét, j) gondoskodik a banki információk védelméről, ide nem értve azokat az információbiztonsággal kapcsolatos feladatokat, amelyek az Információbiztonsági Felelős feladatkörébe tartoznak, k) az MFB csoport tagjainál ellátja a vagyonvédelemmel összefüggő területek – őrzésvédelem, biztonságtechnika, tűzvédelem, munkavédelem, takarítás, pénz- és értékszállítás – szakmai felügyeletét. A MFB csoport tagjainál jelentkező speciális biztonsági kérdésekben iránymutatást nyújt, a vagyonvédelemmel kapcsolatos szerződéseket pedig megkötésük előtt, valamint módosításuk és megszüntetésük esetén véleményezi, engedélyezi. 2. Banküzletbiztonsági feladatok: a) elvégzi a Bankhoz érkező hitelkérelmek üzletbiztonsági vizsgálatát, melynek során feltárja, ellenőrzi, értékeli a döntést befolyásoló adatokat, tényeket, körülményeket és megállapításairól tájékoztatja az illetékes döntéshozó testületet, b) az illetékes szervezeti egységeknek információt, tanácsot ad a kétes kintlévőségek célravezető, eredményes kezelésével, behajtásával kapcsolatban, c) az MFB csoport tagjainak felkérésére üzletbiztonsági vizsgálatot végez, megállapításairól, javaslatairól írásban ad tájékoztatást az MFB csoport tagjai részére, d) közreműködik az összeférhetetlenségi szabályok kidolgozásában, e) a büntető ügyekben eljáró és más hatóságoktól érkező megkereséseket a vonatkozó belső szabályozási dokumentum szerint teljesíti, f) a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényben és belső szabályozási dokumentumban meghatározott feladatokat teljesíti, g) elvégzi az adathordozók kezelésének monitorozásából fakadó feladatokat és közreműködik az incidensek kivizsgálásában. 16
1.5. Belső Ellenőrzési Igazgatóság A Belső Ellenőrzési Igazgatóság (a továbbiakban: BEI) a Bank függetlenített belső ellenőrzési szervezete. A BEI szakmai munkáját a Bank Felügyelőbizottsága a Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetőjén keresztül irányítja. A BEI feladata a Bank teljes tevékenységének, munkafolyamatainak proaktív, „audit” jellegű vizsgálata, a törvényesség, a vagyonbiztonság, az áttekinthetőség és a hatékonyság érvényesülése, továbbá a kockázatok minimalizálása érdekében. A belső ellenőrzési rendszer egyéb elemeinek – vezetői ellenőrzés, folyamatba épített ellenőrzés, vezetői információs rendszer – működtetése nem tartozik a BEI feladatai közé, de ezek kialakítását értékeli, megvalósulásukat ellenőrzi, és működésükkel kapcsolatban javaslatot tehet. A BEI a tevékenységét középtávú terv és éves munkaterv alapján végzi, amelyet – az elnökvezérigazgatóval történő előzetes egyeztetést követően – a Felügyelőbizottság hagy jóvá. A BEI a függetlensége biztosítása érdekében az ellenőrzésen kívül más feladatkörrel – mely érdekkonfliktushoz vezethet – nem bízható meg, és a belső ellenőrzési tevékenységgel összeférhetetlen operatív feladatokat nem láthat el. A BEI tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: a) a középtávú tervben és az éves munkatervben előírtak szerint vizsgálja a Bank tevékenységét a jogszabályoknak és a belső szabályozási dokumentumoknak történő megfelelés, a biztonság, az áttekinthetőség, az eredményesség és a hatékonyság szempontjából, a vizsgálatokról jelentést készít, b) rendszerszemléletű megközelítéssel vizsgálja és értékeli a Bank belső védelmi vonalainak működését – ideértve a belső irányítási, kockázatkezelési- és megfelelőség biztosítási (compliance) funkciókat, valamint a belső ellenőrzési rendszer más elemeit –, azok megbízhatóságát, eredményességét és hatékonyságát, kitérve a Banknál működő számítástechnikai rendszerekre és azok kontroll folyamataira is, c) az éves munkatervhez képest további ellenőrzéseket (rendkívüli vizsgálat) végez a Felügyelőbizottság, a BEI vezetője, illetve – a Felügyelőbizottság elnökének egyetértésével vagy utólagos tájékoztatásával – az elnök-vezérigazgató erre vonatkozó döntése alapján, d) ellenőrzi a Bank kiszervezett tevékenységeit, e) vizsgálja a külső hatósági és egyéb vizsgálatok – kiemelten a PSZÁF – által a Bank tevékenységének ellenőrzése során feltárt rendszerbeli hiányosságok, esetleges jogszabálysértések megszüntetésére a határozatokban vagy az ellenőrzést lezáró vezetői levelekben meghatározott feladatok elvégzésének határidőben történő teljesítését és azt, hogy a Bank megtett-e minden intézkedést a hibák, hiányosságok kijavítására és a feltárt kockázatok csökkentésére, f) ellenőrzi a Bank megbízása alapján végzett külső ellenőrzésekről készült jelentésben megfogalmazott hiányosságok, megállapítások megszüntetése érdekében készített és a Bank elnök-vezérigazgatója által jóváhagyott intézkedési tervben foglaltak végrehajtását, g) ellenőrzi a Bank számára kötelezően előírt vagy a Bank által vállalt adatszolgáltatási kötelezettség előírásoknak megfelelő teljesülését, h) a vizsgált tevékenységekkel, folyamatokkal kapcsolatban megállapításokat tesz és a feltárt hibák, hiányosságok, kockázati tényezők megszüntetése, kiküszöbölése érdekében a vizsgálati jelentésben ajánlásokat, javaslatokat fogalmaz meg, 17
i) a végrehajtott ellenőrzésekről naprakész nyilvántartást vezet, j) nyomon követi az ellenőrzési jelentésekhez kapcsolódó intézkedések végrehajtását, s erről a Felügyelőbizottságot írásban negyedévente tájékoztatja, k) elkészíti és aktualizálja a Bank tevékenységeire vonatkozó kockázati térképet, mely a középtávú terv és az éves munkaterv elkészítésének alapjául szolgál, elkészíti és aktualizálja a Bank Belső Ellenőrzési Kézikönyvét, l) biztosítja a külső ellenőrző szervezetek vizsgálataihoz szükséges közreműködést, m) ellenőrzési tevékenységéről éves beszámolót készít a Felügyelőbizottság részére, n) a belső ellenőrzés egységesítése érdekében bekéri a Stratégiai csoport tagjai függetlenített belső ellenőrzése által elkészített éves ellenőrzési munkatervet, beszámolókat, egyezteti a Stratégiai csoport tagjainak – ellenőrzés keretében ütemezett – vizsgálatait, o) közreműködik a Stratégiai csoport tagjainak tevékenységeire vonatkozó kockázati térkép elkészítésében, aktualizálásában, p) az egyes gazdasági folyamatok hatékonyságának, eredményességének, gazdaságosságának vizsgálata alapján tanácsadói tevékenység nyújtásával segíti a Bank működését, q) belső ellenőrzési szempontból véleményezi a Bank belső utasításait, r) a belső ellenőrzési tevékenység egységesítése érdekében szakmailag segíti a Stratégiai csoport tagjai belső ellenőrzésének működését, s) szükség szerint ellenőrzi a Stratégiai csoport tagjait, t) elemzést készít az éves beszámolók alapján – kockázati szempontok szerint – a Stratégiai csoport tagjai működésének vizsgálati tapasztalatairól. 1.6. Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság A Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság az elnök-vezérigazgató közvetlen irányítása és felügyelete alatt működő szervezeti egység. A Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság tevékenységét a vezető jogtanácsos irányítja és ellenőrzi. A Jogi és Humánpolitikai Főigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: − Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság • Jogi Osztály • Belső Szabályozási Osztály • Európai Uniós és Nemzetközi Jogi Ügyek Osztálya − Humánpolitikai Igazgatóság • Személyügyi Osztály • Munkaügyi Osztály − Compliance Felelős 1.6.1. Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság feladata, hogy jogi szakismereteivel közreműködjön a Bank feladatainak ellátásában és gondoskodjon arról, hogy a Bank működése során a jogszabályokat mindenkor betartsák. A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság általános hatáskörrel eljárva végzi a Bank tevékenysége során felmerülő jogi feladatokat, azonban a közbeszerzésekről szóló törvény hatálya alá tartozó beszerzésekhez kapcsolódó jogi feladatokat az Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság látja el. Amennyiben valamely ügy ellátásával a Bank külső jogi szakértőt (ügyvédi irodát) bíz meg, az adott üggyel összefüggésben a Bank 18
szervezeti egységei kizárólag a külső jogi szakértővel (ügyvédi irodával) tartják a kapcsolatot, az ilyen esetekben a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság nem illetékes, az üggyel összefüggésben elkészített dokumentumokat a külső jogi szakértő (ügyvédi iroda) szignálja. A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság feladata a Bank belső szabályozási folyamatainak irányítása és szervezése, valamint közreműködés a belső szabályozási dokumentumok megalkotásában, módosításában, hatályon kívül helyezésében. Az Igazgatóság feladata továbbá, hogy speciális európai uniós (közösségi) jogi és nemzetközi jogi szakismereteivel közreműködjön a Bank feladatainak ellátásában. A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Általános jogi ügyek: a) nyilvántartja a Kormány Bankkal kapcsolatos ügyekben hozott határozatait és a tulajdonosi jogok gyakorlója által hozott határozatokat, b) jogi tanácsadást végez a Bank különböző szervezeti egységeiben dolgozó munkatársak munkájának elősegítése érdekében, c) a Bank működésével, üzemeltetésével kapcsolatos szerződések előkészítéséhez jogi szempontból segítséget nyújt, részt vesz az azokkal kapcsolatos tárgyalásokon, továbbá azokat véleményezi, d) előkészíti, véleményezi, szükség esetén ellenjegyzi a társasági jogi dokumentumokat és az ingatlanokkal kapcsolatos szerződéseket, e) előkészíti és – az erről szóló belső szabályozási dokumentumban foglalt kivételek figyelembevételével – szignálja a Bank által kötendő szerződéseket, továbbá a Bank egyoldalú írásbeli kötelezettségvállalásait, valamint azok módosításait, f) nyilvántartja az aláírásra jogosultakat, bejelenti az aláírási jogosultságokat a cégbíróságok, egyéb hatóságok részére, g) folyamatosan figyelemmel kíséri a jogszabályváltozásokat és kiadja a Bankot érintő jogszabályokat felsoroló "Jogszabályfigyelő"-t, h) részt vesz a Lakásbizottság munkájában. 2. A belső üzletvitellel kapcsolatos ügyek: a) közreműködik az üzleti és egyéb döntések előkészítésében, b) közreműködik a döntéshozó testületi ülések előterjesztéseinek véleményezi az előterjesztéseket.
előkészítésében,
3. Cégügyek: a) megszerkeszti a Bank cégügyeivel összefüggő beadványokat, okiratokat, nyilatkozatokat, szükség szerinti ellenjegyzi azokat, b) előkészíti a Bank cégbíróság előtti ügyleteit, c) képviseli a Bankot a cégbíróság előtt, d) koordinálja a cégbírósági határozatok végrehajtását, e) vezeti a részvénykönyvet, f) megjelenteti a Bank cégjogi hirdetményeit. 4. Jogi képviselet, peres képviselet: a) ellátja a Bank jogi képviseletét bíróságok, közigazgatási szervek és más hatóságok előtt peres és peren kívüli ügyekben,
19
b) koordinálja a perben, illetve a peren kívül hozott bírósági és egyéb (pl. közigazgatási) határozatok végrehajtását. 5. Az MFB csoport tagjaival kapcsolatos ügyek: a) előzetesen véleményezi a Bank által hozott alapítói határozatokat, b) véleményezi az MFB csoport tagjainak társasági szerződését, alapító okiratát, felügyelőbizottsági ügyrendjét, szervezeti és működési szabályzatát, taggyűlési, közgyűlési, alapítói hatáskörbe tartozó szabályzatait, c) teljesíti a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (a továbbiakban: PSZÁF) részére az MFB csoporttal kapcsolatos bejelentési kötelezettségeket, a vonatkozó belső szabályozási dokumentumok keretei között. 6. Egyéb ügyletek: a) közreműködik a hitel- és kölcsönkérelmek, fejlesztési tőkebefektetési kérelmek alapján az üzleti döntésre vonatkozó előterjesztések tervezetének kidolgozásában, valamint jogi szempontból véleményezi az előterjesztéseket, b) jogi szempontból véleményezi a biztosítéki rendszert, közreműködik a biztosítéki szerződések elkészítésében, c) jogi szempontból előkészíti az egyéb kockázatvállalással kapcsolatos ügyleteket, elkészíti, véleményezi a részvény-adásvételi, opciós és egyéb szerződéseket, d) elkészíti, véleményezi a követeléskezeléssel kapcsolatos szerződéseket, e) véleményezi a jogszabály tervezeteket. 7. Belső szabályozási tevékenység: a) kidolgozza a Bank Szervezeti és Működési Szabályzatát, Általános Üzletszabályzatát, a Bank döntéshozó testületeinek ügyrendjét, valamint a Bank munkaszervezetének egészét érintő, átfogó belső szabályozási dokumentumokat, b) a belső szabályozási dokumentumok vonatkozó jogszabályokkal és egymással való összhangjának megteremtése és fenntartása céljából nyomon követi a változásokat; kezdeményezheti, irányítja, koordinálja a szükségessé váló szabályozási feladatok elvégzését az illetékes szervezeti egységeknél, c) az érintett szervezeti egységekkel véleményezteti a belső szabályozási dokumentumok tervezeteit, d) a beérkezett észrevételek alapján egyeztet az észrevételt tevőkkel, és az elfogadott módosításokat átvezeti, illetve – ha a tervezetet nem a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság dolgozta ki – a beérkezett észrevételeket a tervezetet kidolgozó szervezeti egység részére megküldi; majd az általa kidolgozott, vagy a más szervezeti egység által kidolgozott és a részére megküldött belső szabályozási dokumentum-tervezetet véglegesíti, e) közreműködik a belső szabályozási dokumentumok véglegesített tervezetének jóváhagyásra – az arra jogosult személynek vagy döntéshozó testületnek – történő előterjesztésében, f) karbantartja a szabályzati katalógust, g) a hatályba lépett, valamint az illetékes személy vagy döntéshozó testület által jóváhagyott belső szabályozási dokumentumokat közzéteszi, eredeti, aláírt példányukat megőrzi. 8. Európai uniós és nemzetközi jogi ügyek: a) jogi tanácsadást végez európai uniós és nemzetközi jogi kérdésekben a Bank szakterületei részére,
20
b) véleményezi a Bank két- és többoldalú nemzetközi jogügyleteit, részt vesz a nemzetközi jogügyletek előkészítésében, létrehozásában, jogi véleményt (legal opinion) ad ki, c) aláírásuk előtt szignálja a Bank által kötendő nemzetközi elemet tartalmazó szerződéseket, továbbá a Bank egyoldalú írásbeli nemzetközi kötelezettségvállalásait, d) közreműködik az európai uniós vonatkozású előterjesztések és a nemzetközi vonatkozású ügyletek előterjesztéseinek előkészítésében, az előterjesztéseket véleményezi, e) kapcsolatot tart a nemzetközi jogi ügyekben megbízott külső jogi szakértővel (ügyvédi irodával), f) jogi kérdésekben együttműködik az európai és nemzetközi érdekérvényesítő szövetségekkel. 1.6.2. Humánpolitikai Igazgatóság A Humánpolitikai Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Személyügyi feladatok: a) a stratégiai tervezés keretében összehangolja az MFB Zrt.-re és az MFB csoportra vonatkozó humánpolitikai elveket, b) az MFB Zrt. középtávú és éves üzleti terveihez kapcsolódva kidolgozza a Bank emberi erőforrás szükségletét, c) kidolgozza és aktualizálja az MFB Zrt. javadalmazási politikáját megjelenítő anyagi érdekeltségi rendet, d) a szervezeti egységek vezetőivel egyeztetett igényfelmérés alapján oktatási tervet készít a személyi állomány képzése, továbbképzése tekintetében, e) ellenőrzi az oktatási költségkeret felhasználását, f) a szervezeti egységek vezetőinek egyetértésével lebonyolítja az új munkatársak keresésével, kiválasztásával kapcsolatos feladatokat, g) a szervezeti egységek vezetőivel történő előzetes egyeztetés alapján gondoskodik a munkavállalók munkaszerződéseinek, a munkaszerződések módosításainak és megszüntetéseinek előkészítéséről, h) a Stratégiai csoport tagjai vonatkozásában közreműködik a társaságok humánpolitikai stratégiájának kialakításában, jóléti szabályzatainak elkészítésében, i) nyilvántartja a munkaköri leírásokat, j) nyilvántartja és kezeli a beérkező önéletrajzokat, k) kapcsolatot tart a felsőfokú oktatási intézményekkel, szervezi a velük való együttműködést, közreműködik a szakképzési pénzeszközök elosztásában, e körben javaslatot tesz a szakképzési hozzájárulásból támogatásban részesülő iskolák kiválasztására, előkészíti és megköti az együttműködési megállapodásokat, l) vezeti és kezeli a Bank munkaügyi nyilvántartását (személyi anyag) és gondoskodik a nyilvántartás naprakészségéről, biztosítja a személyi anyagban lévő személyes adatok védelmét, m) kapcsolatot tart és rendszeresen egyeztet az Üzemi Tanács képviselőivel, n) szükség esetén – a munkáltatói jogkört gyakorló elnök-vezérigazgató megbízása alapján – áttekinti a Stratégiai csoport tagjainak humánpolitikai tevékenységét, megkeresés esetén közreműködik a Bank mint részvényes/tag/tulajdonosi jogok gyakorlója hatáskörébe tartozó, a fenti gazdálkodó szervezeteket érintő humánpolitikai jellegű feladatok végrehajtásában, o) a humánpolitikai jellegű belső szabályozási rendszer továbbfejlesztése során felmerülő változtatási igény esetén javaslatot tesz a megvalósítás irányára, módszerére, különös tekintettel a munkaviszonyra vonatkozó szabályokra, 21
p) a munkáltatói jogkört gyakorló elnök-vezérigazgató részéről felmerülő változtatási igény esetén javaslatot tesz az Etikai Kódex tartalmának módosítására, q) közreműködik a Bank szervezeti egységeinél jelentkező szervezetfejlesztési elképzelések kidolgozásában, r) működteti, koordinálja a teljes gyakornoki programot, s) az egyes vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettségekről szóló törvény és a vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettségről szóló belső szabályozási dokumentum alapján ellátja az őrzésért felelős feladatait − az MFB Zrt. tulajdonosi joggyakorlásával érintett, többségi állami részesedéssel működő gazdálkodó szervezet tisztségviselője és felügyelőbizottságának tagja, továbbá − a vagyonnyilatkozat-tételre kötelezett banki munkavállaló vagyonnyilatkozatával összefüggésben. 2. Munkaügyi feladatok: a) vezeti a Bank bér- és munkaügyi nyilvántartásait, biztosítja azok adatvédelmét, és a vezetők részére megadja a munkájuk ellátásához szükséges információkat, b) a bérgazdálkodás részeként elvégzi a munkavállalók illetményének számfejtését és ellátja a társadalombiztosítási kifizetőhelyi feladatokat, valamint megteszi a nyugdíjjogosultság időpontját megelőzően a szolgálati idő megállapításához szükséges intézkedéseket, c) ellátja az érintett munkavállalók nyugdíj- és egészségpénztári tagságából adódó számfejtési, nyilvántartási és adatszolgáltatási feladatokat, d) a bérelszámolást követően a Számviteli Igazgatóság részére havonta bérfeladást készít, a bérhez és a természetbeni juttatásokhoz tartozó adó- és társadalombiztosítási jogszabályok figyelembevételével végzi a személyi jövedelemadóhoz és a társadalombiztosításhoz kapcsolódó feladatokat, e) a külföldi és belföldi kiküldetések szabályozásáról rendelkező belső szabályozási dokumentummal összhangban szervezi a Bank munkatársainak hivatalos utaztatását, f) elvégzi a munkavállalók felvételével és kilépésével kapcsolatos munkaügyi adminisztrációt, g) az egyéni jövedelmekre vonatkozó adatok szigorú védelme mellett az elrendelt adóhatósági, társadalombiztosítási, statisztikai és egyéb adatszolgáltatásokat, statisztikai jelentéseket elkészíti, h) teljesíti az egyéni jövedelmekre és járulékokra vonatkozó havi adóbevallásokat, valamint az ahhoz kapcsolódó helyesbítéseket és önellenőrzéseket, i) szükség szerint, de legalább negyedéves gyakorisággal minősíti a munkaügyi peres ügyeket, aktualizálja állományukat, amely alapján javaslatot tesz azok céltartalék/értékvesztés állományára, j) az éves terv részeként javaslatot készít – az MFB Zrt.-re vonatkozóan kidolgozott irányelvek alapján – az MFB Zrt. operatív tervéhez a létszám, bér- és személyi jellegű költségek éves nagyságára, valamint a jóléti juttatások körére és mértékére, k) szervezi és koordinálja az MFB Zrt. alkalmazottainak egészségügyi szűrésen történő részvételét, az egészségügyi intézményekkel a szűrés lebonyolítását, l) elvégzi a munkabér-előleg és a munkáltatói kölcsön igények elbírálásához szükséges számításokat és jogosultsági ellenőrzéseket, valamint elkészíti és nyilvántartja a munkáltatói kölcsönszerződéseket, m) nyilvántartja az egyéni cafeteria keretösszeg-felhasználásokat, ellenőrzi és utalásra előkészíti a keretösszeg terhére leadott számlákat, gondoskodik az igényelt utalványok megrendeléséről,
22
n) a béren kívüli juttatás részeként a jóváhagyott operatív terv alapján kezeli az egyes juttatási és cafeteria elemekhez rendelt költségelőirányzatokat, figyelemmel kíséri azok felhasználását, o) szervezi és koordinálja az MFB Zrt. alkalmazottainak sportolási, üdülési és segélyezési lehetőségeit, p) ellátja a Bank üdülőjébe szóló beutalókkal kapcsolatos feladatokat, vezeti azok nyilvántartásait, jelentéseket készít az önkormányzat és a Számviteli Igazgatóság részére, q) nyilvántartja a lakáscélú kölcsönszerződéseket, r) negyedévente – a pénzügyi információk alapján – minősíti a munkáltatói kölcsönök állományát, ami alapján javaslatot tesz azok céltartalék/értékvesztés állományára. A Humánpolitikai Igazgatóság felelős az engedélyezett létszám- és bérgazdálkodási terv végrehajtásáért, a jóváhagyott béren kívüli juttatások rendeltetésszerű felhasználásának ellenőrzéséért, a cafeteria juttatások fedezetéül szolgáló engedélyezett költségkeretek felhasználási céljainak betartásáért. 1.6.3. Compliance Felelős A Compliance Felelős a Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság szervezetén belül önállóan működő szervezeti egység. A Compliance Felelős tevékenységi köre különösen az alábbi feladatokra terjed ki: 1. Szabályozási jellegű feladatok: a) meghatározza a Bankra vonatkozó jogszabályok, illetve jogszabálynak nem minősülő egyéb előírások körét, ezen belül a megfelelőség releváns információk körét, b) elemzi a Bankra vonatkozó jogszabályokban, illetve jogszabálynak nem minősülő egyéb előírásokban bekövetkező változások lehetséges hatásait (nyomon követi a Bank külső és belső környezeti változásait), c) kezdeményezi a Bankra vonatkozó jogszabályok, illetve jogszabálynak nem minősülő egyéb előírások változása esetén szükségessé váló módosításokat, d) elkészíti és folyamatosan aktualizálja a Megfelelőségi Politikát, valamint a megfelelőség biztosítási funkcióval kapcsolatos belső szabályozási dokumentumokat, eljárásrendeket; ennek keretében kidolgozza a megfelelőségi kockázat azonosítására, becslésére, elemzésére szolgáló módszereket, eljárásokat, e) részt vesz a belső szabályozási dokumentumok véleményezésében. 2. Operatív jellegű feladatok: a) vizsgálja és folyamatosan figyeli a Bankra vonatkozó jogszabályoknak, illetve jogszabálynak nem minősülő egyéb előírásoknak való megfelelést minden, a megfelelőségi kockázatok szempontjából releváns – a Megfelelőségi Politikában meghatározott – területen; ennek keretében jelenti a Bankra vonatkozó jogszabályoknak, illetve a jogszabálynak nem minősülő egyéb előírásoknak a megsértését az elnökvezérigazgató felé, b) rendszeresen ellenőrzi a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzésére és megakadályozására irányuló banki tevékenységeket, c) tanácsot ad és rendszeresen jelentést készít az elnök-vezérigazgató, valamint a Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság vezetője részére megfelelőségi ügyekben, d) megszervezi a Bank munkavállalóinak megfelelőség biztosítási oktatását,
23
e) nyilvántartást vezet a megfelelőség releváns információkról, illetve adott ismérvek szerint csoportosítja, listázza a rendelkezésre álló adatbázis adatait, ellenőrzi a nyilvántartásokat, f) a Számviteli Igazgatóságon keresztül teljesíti a hatóságok felé fennálló – megfelelőség biztosítási funkcióval kapcsolatos – jelentési kötelezettségeket, g) megfelelőségi szempontból véleményezi az új termékeket, eljárásokat bevezetésük előtt. 1.7. Információbiztonsági Felelős Az Információbiztonsági Felelős a Bankon belüli információbiztonság megvalósításáért felel; ennek keretében részt vesz az információbiztonsággal kapcsolatos belső szabályozási dokumentumok kidolgozásában, aktualizálásában, oktatásában, továbbá felel azok ellenőrzéséért és betartatásáért. Az Információbiztonsági Felelős feladata: a) megalkotja a Bank Információbiztonsági Politikáját, a Bank Információbiztonsági Stratégiáját, a Bank Információbiztonsági Szabályzatát és a Bank Vírusvédelmi Szabályzatát, továbbá ezen dokumentumokat évente egyszer, de szükség esetén haladéktalanul felülvizsgálja, b) részt vesz az információbiztonsággal kapcsolatos további belső szabályozási dokumentumok megalkotásában, és véleményez minden olyan belső utasítást, amelynek informatikai, informatikai biztonsági, információbiztonsági vonatkozása van, c) végrehajtja az információbiztonsággal kapcsolatos belső szabályozási dokumentumokban meghatározott feladatait, ellenőrzi az azokban foglalt előírások betartását, és megteszi a szükséges intézkedéseket, d) támogatja a vírusvédelemmel kapcsolatos banki tevékenységeket, e) információbiztonsági szempontból koordinálja a Bankban folyó tevékenységeket, megtartja, fokozza a meglévő biztonságot, f) koordinálja, irányítja, nyomon követi az információbiztonsági feladatokat, g) részt vesz az információvédelmi rendszer megtervezésében, h) állást foglal a hatáskörébe tartozó kérdésekben, különös tekintettel az információbiztonsági és egyéb informatikai dokumentumokra (rendszerterv, megvalósulási dokumentáció, eljárásrend, egyéb terv, dokumentáció), fejlesztésekre, i) a Bankon belüli információbiztonság tudatosságának fokozása érdekében ellátja az oktatási, tájékoztatási feladatokat, j) közreműködik az informatikai működés folyamatosság menedzsmentre vonatkozó előírások és az Informatikai Katasztrófa Elhárítási Terv elkészítésében, k) irányítja az információbiztonsági kockázatok felmérését, közreműködik a kockázatok nyilvántartásba vételében, a kockázatkezelési terv kidolgozásában, továbbá ellenőrzi a tervben meghatározott feladatok, intézkedések megvalósulását, l) ellenőrzi, hogy az informatikai rendszerek üzemeltetése során maradéktalanul megvalósulnak-e a Bank információbiztonsági szempontjai, m) ellátja az Információbiztonsági Felelős éves munkatervében (Belső Felülvizsgálati Terv) meghatározott feladatokat, ennek során az elnök-vezérigazgató jóváhagyása alapján betekinthet – a személyi anyagok kivételével – a szükséges iratokba, n) részt vesz minden, a programfejlesztési munkákat irányító, elbíráló zsűri és számítástechnikai projekt irányító bizottság munkájában; részvétele révén gondoskodik arról, hogy a Banknál csak információbiztonsági szempontból megbízható programok készítésére és alkalmazására kerüljön sor. 1.8. Belső Adatvédelmi Felelős 24
A Belső Adatvédelmi Felelős feladata: a) közreműködik, illetve segítséget nyújt az adatkezeléssel összefüggő döntések meghozatalában, valamint az érintettek jogainak biztosításában, b) ellenőrzi az adatkezelésre vonatkozó jogszabályok, valamint az adatvédelmi és adatbiztonsági belső szabályozási dokumentumok rendelkezéseinek, továbbá az adatbiztonsági követelményeknek a megtartását, c) kivizsgálja a hozzá érkezett bejelentéseket, és jogosulatlan adatkezelés észlelése esetén annak megszüntetésére hívja fel az adatkezelőt vagy az adatfeldolgozót, d) véleményez minden olyan belső utasítást, amelynek adatvédelmi vonatkozása van, e) vezeti a belső adatvédelmi nyilvántartást, valamint f) gondoskodik az adatvédelmi ismeretek oktatásáról. 1.9. Krízis Felelős A Krízis Felelős az üzletmenet-folytonosság biztosításáért felelős legfőbb döntéshozó, akinek jogában áll a Bank kritikus üzleti folyamatának megszakadása vagy meghibásodása (a továbbiakban: BCP esemény) kezeléséhez szükséges mértékben a normál működést leíró belső szabályozási dokumentumoktól eltérő vagy azokkal ellentétes döntéseket hozni, a normál működés szerinti hatásköröket túllépni. A Krízis Felelős feladata: a) felülbírálja a szakterületi vezető alternatív működésre történő átállásra, valamint a normál működésre történő visszaállásra vonatkozó döntését, b) meghozza a normál működés helyreállítása érdekében szükséges döntéseket az érintett szakterületek vezetőinek bevonásával, a döntések végrehajtására felelősöket jelöl ki, c) kommunikálja az alternatív működésre történő átállást, a normál működésre történő visszaállást az érintett szakterületek felé, d) utasítja a szakterületi vezetőket az esedékes üzletmenet-folytonossággal összefüggő oktatások és tesztelések végrehajtására. 1.10. BCP Felelős A BCP Felelős a Bank üzletmenet-folytonossági akcióterveihez (a továbbiakban: BCP) kapcsolódó feladatok koordinálásának központi felelőse. A BCP Felelős feladata: a) biztosítja az üzleti hatáselemzéshez és kockázatelemzéshez szükséges módszertani alapokat, valamint összehangolja és szakmailag koordinálja a különböző szakterületek által elvégzett elemzéseket és azok eredményeit, b) szakmailag támogatja és koordinálja az üzletmenet-folytonossági akciótervek elkészítését, c) rögzíti és aktualizálja az akcióterveket a szakértői rendszerben, d) üzletmenet-folytonossághoz kapcsolódó oktatási és tesztelési ütemtervet készít, e) évente beszámol a Krízis Felelősnek az oktatások, tesztelések eredményeiről, f) elvégzi az általános BCP ismeretek oktatását, továbbá valamennyi munkavállaló számára elérhetővé teszi az oktatási anyagot, g) összesíti az üzletmenet-folytonossági akciótervek szakterületi tesztjegyzőkönyveit, h) a szakértői rendszerben rögzíti az üzletmenet-folytonossági akciótervek forgatókönyveit és jegyzőkönyveit, valamint azok eredményeit, i) elkészíti, karbantartja az Üzletmenet-folytonosság tervezési és irányítási Szabályzatot, 25
j) összesíti a lezajlott BCP eseményekről készített szakterületi jelentéseket, és beszámol azokról a Krízis Felelősnek, k) elérhetővé teszi az üzletmenet-folytonossági akcióterveket a Krízis Felelős és a BCP-k által érintett valamennyi munkavállaló részére, valamint azok egy-egy példányát tűzbiztos helyen tárolja. 1.11. Vezető Közgazdász A Vezető Közgazdász feladata: a) kutatásokat végez, továbbá elemzéseket, előrejelzéseket, javaslatokat és értékeléseket készít a Bank számára az alábbi területeken: − az MFB Zrt. és az MFB csoport stratégiáját és tevékenységét befolyásoló nemzetközi és hazai gazdasági trendek, makro- és mikrogazdasági folyamatok, − a gazdaságpolitika és a fejlesztési politika alakulását befolyásoló tényezők a világgazdaságban és Magyarországon, nemzetközi és hazai gazdasági prognózisok, a nemzetközi és hazai pénz- és tőkepiacok meghatározó tényezői, − komparatív elemzések, a hasonló profilú nemzetközi és külföldi fejlesztési intézmények tevékenységének értékelése, szinergia hatások, − termékfejlesztési trendek és lehetőségek a nemzetközi elemzések és a fejlesztési politikák összefüggésében, b) részt vesz − a középtávú üzleti terv, az üzletpolitika és az EU-stratégia kidolgozásában, továbbá − a termékfejlesztésben, c) szakmai felügyeletet gyakorol az MFB Zrt. kiadványainak tartalma és elkészítése felett, d) szakmailag irányítja − a Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság vezetőjével közösen a Bank felsőoktatási intézményekkel való kapcsolatait, ösztöndíjas programjait, valamint a Bank belső és esetleges külső szakmai oktatási-tudományos kapcsolatait és programjait, − a Bank makrogazdasági és stratégia elemzéseit, − a Bank európai uniós állami támogatási elemzéseit, e) a Bank más szakterületeivel, elsősorban az Üzleti Vezérigazgatósággal és a Jogi és Humánpolitikai Főigazgatósággal együttműködve alakítja a Bank állami támogatási bejelentési tevékenységét, f) képviseli az MFB Zrt.-t szakmai- és tudományos fórumokon, továbbá g) koordinálja a Bank tevékenységét elősegítő szakmai publikációk elkészítését, h) irányítja a vezető elemzők és az elemzők munkáját.
26
2. Üzleti Vezérigazgatóság Az Üzleti Vezérigazgatóság feladatkörébe tartozik az általános és strukturált finanszírozási ügyletek, az agrárfinanszírozási ügyletek, a környezetvédelmi célú finanszírozási ügyletek előkészítése és lebonyolítása, – a pénzügyi intézményi befektetések kivételével – a Bank tulajdonában lévő, illetve a Bank tulajdonosi joggyakorlásával érintett befektetések tulajdonosi irányítása, finanszírozási ügyleteinek előkészítése és lebonyolítása, továbbá az agrár- és erdőtársaságok tulajdonosi irányítása. Az Üzleti Vezérigazgatóság feladatkörébe tartozik továbbá a banki kockázatvállalások (hitel-, garanciavállalási és befektetési ügyletek) döntés-előkészítése és a döntések végrehajtása, az MFB törvényben, az MFB Zrt.-re vonatkozó kormányhatározatokban, valamint a Bank stratégiájában és mindenkor hatályos üzleti tervében meghatározott célok elérésének biztosítása, az ehhez szükséges folyamatok megszervezése, irányítása. Az Üzleti Vezérigazgatóságot vezérigazgató-helyettes irányítja. Az Üzleti Vezérigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: − Törzskar − Hitelezési és Termékfejlesztési Főigazgatóság • Kis- és Középvállalati Hitelezési és Termékfejlesztési Igazgatóság o Termékfejlesztési Osztály o Kis- és Középvállalkozás Finanszírozási Osztály o Konstrukciós Vállalkozásfinanszírozási Osztály • Önkormányzati és Projektfinanszírozási Igazgatóság o Projektfinanszírozási Osztály o Önkormányzati Hitel Osztály − Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság • Általános Vagyonkezelési Igazgatóság • Infrastruktúra Igazgatóság • Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Hitelezési Osztály − Agrár és Zöldbank Főigazgatóság • Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság • Agrár Hitelezési Osztály − Üzleti Monitoring Igazgatóság • Hitelezés-támogatási és Adatszolgáltatási Osztály • Hitelgondozási Osztály 2.1. Törzskar A Törzskar az Üzleti Vezérigazgatóságot irányító vezérigazgató-helyettes közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egység. A Törzskar szakértői − állandó és ad hoc jellegű, − komplex ismeretet, speciális szakértelmet igénylő (műszaki, építésügyi, jogi), − döntés-előkészítő, vezetői döntést támogató feladataikat az Üzleti Vezérigazgatóságot irányító vezérigazgató-helyettes közvetlen irányításával végzik és munkájukról közvetlenül neki számolnak be. 27
2.2. Hitelezési és Termékfejlesztési Főigazgatóság 2.2.1. Kis- és Középvállalati Hitelezési és Termékfejlesztési Igazgatóság Az Igazgatóság a hitel-, tőke- és garanciaprogramok, finanszírozási konstrukciók kidolgozásával, valamint ezen termékfejlesztés MFB csoport szintű koordinálásával elősegíti a Bank bekapcsolódását a Kormány által megjelölt gazdaságpolitikai feladatok végrehajtásába. Részt vesz továbbá a Bank rövid és hosszú távú üzletpolitikájának, stratégiájának, ezen belül hitelezési politikájának kialakításában, a Bank éves tervezésének folyamatában. Az Igazgatóság a szervezeti egységeinek feladatkörébe tartozó banki kockázatvállalással összefüggő döntéseket előkészíti, és teljes körűen megvalósítja, továbbá működteti a Bank saját kockázatára, közvetítőkön keresztül nyújtott kis összegű – 50 millió forintot meg nem haladó – hitelnyújtási rendszerét. Részt vesz a nemzetközi pénzügyi és gazdasági szervezetektől bevont források hitelezési tevékenység keretében történő továbbításában, és egyes – részben a központi költségvetésből vagy elkülönített állami pénzalapokból finanszírozott, illetve támogatott – konstrukciók működtetésében. Az Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. A hitel- és bankgarancia-programok kialakítása, a hitelintézeteken, pénzügyi közvetítő szervezeteken keresztül megvalósítható program jellegű konstrukciók kifejlesztése, és az egyedi speciális finanszírozási megoldások kidolgozása keretében: a) értékeli és elemzi a működő programok hatékonyságát, b) módosítási javaslatokat készít a működés hatékonyságának javítása érdekében, c) értelmezi és megválaszolja a gyakorlati alkalmazás során felmerülő kérdéseket, d) szakmailag koordinálja a Bank által működtetett gyakran ismétlődő kérdések (GYIK) adatbázist, e) szakmailag-üzletileg koordinálja a programokhoz kapcsolódó internetes tájékoztatókat, útmutatókat, egyéb információkat, f) kidolgozza a programok termékleírásait, útmutatóit, terméktájékoztatóit, eljárási rendjeit, módszertani segédleteit és a vonatkozó közleményeket. 2. Új piacok, termékek és szolgáltatások fejlesztésének kutatása terén: a) közreműködik a Bank termékfejlesztési stratégiájának kidolgozásában, b) elemzi a piacokat, vizsgálja az ügyfelek igényeit, c) elemzi a bankpiacot, vizsgálja a helyettesítő és konkurens termékeket, d) közreműködik az EU-ban működő fejlesztési bankok termékfejlesztési tevékenységének elemzésében, e) elemzi az önkormányzati-, szakmai- és érdekszövetségek kezdeményezéseit a programok kialakítása szempontjából, f) kapcsolatot tart a hitelintézetek termékfejlesztési területeivel, együttműködik a közös konstrukciók kidolgozásában. 3. A programok és egyéb fejlesztési banki szolgáltatások értékesítésének elősegítése terén: a) elemzi a programok értékesítési csatornáit, továbbfejleszti a támogató eszközrendszert, b) együttműködik az értékesítésben résztvevő szervezetekkel az értékesítés hatékonyságának növelése érdekében, c) elemzi az új értékesítési csatornákat, és elvégzi azok technológiai előkészítését, 28
d) együttműködik a Bank szakterületeivel az értékesítést támogató eszközrendszer kialakításában és továbbfejlesztésében, e) közreműködik a termékek értékesítésével kapcsolatos oktatások, rendezvények szervezésében, képzési anyagok összeállításában, f) koordinálja a közvetítői hálózat működtetését, g) megköti a refinanszírozási keret-megállapodásokat és közvetítői megbízási szerződéseket, módosítja és kezeli azokat. 4. Az Európai Unió működéséről szóló szerződés szerint állami támogatásnak minősülő termékekkel, ügyletekkel kapcsolatos eljárások tekintetében: a) összehangolja az állami támogatási bejelentési tevékenységet, b) kidolgozza a módszertant az állami támogatási eljárásokra, és a bejelentések tartalmi, technikai szabályainak, valamint az üzleti előterjesztéseknek a támogatás tartalom EU előírások szerinti megfelelőségére. 5. Az Igazgatóság feladatai a közvetítői konstrukciók működtetése keretében: a) kezeli a Bank közvetítői konstrukcióban bonyolított hitelügyleteit, ezen belül a családi gazdálkodók és más mezőgazdasági kis- és középüzemek kedvezményes agrárhiteleit, a Mikrohitel Plusz Programot és az Új Magyarország Kisvállalkozói Hitelprogramot, b) végzi a Bank saját kockázatára, közvetítőkön keresztül nyújtott kis összegű – 50 millió forintot meg nem haladó – hitelnyújtási tevékenységét a mindenkori eljárási rendben rögzített feladatok ellátásával, c) a kialakított munkamegosztás szerint koordinálja, illetve szakmailag támogatja a hitelek kihelyezésében és kezelésében közreműködő országos közvetítői hálózatot, együttműködik a hitelnyújtásban közreműködő szervezetekkel (pl. adóhatóság, garancia intézmények, MKK Zrt., hitelintézetek), d) fogadja és döntésre előkészíti a közvetítők szerződésmódosítási javaslatait, e) a gyakorlati tapasztalatok alapján kezdeményezi a hitelprogramokra vonatkozó szabályok továbbfejlesztését, aktívan részt vesz a közreműködők közötti munkamegosztás, az eljárási rendek és megállapodások kidolgozásában, f) részt vesz az ügyletekkel, illetve közvetítőkkel és egyéb résztvevőkkel kapcsolatos pénzügyi elszámolások lebonyolításában és ellenőrzésében, g) szervezi az ACB és a Mikrohitel Plusz és Kisvállalkozói Hitel Bizottság munkáját, ellátja a titkári feladatokat, h) kezeli a hitelprogramok számítógépes rendszerét és részt vesz a fejlesztésében, i) koordinálja a kezelésében lévő rossz hitelek felmondásával összefüggő feladatokat, ennek keretében kezdeményezi a jogi eljárások megindítását, koordinálja a garancia intézményekkel és az MKK Zrt.-vel az együttműködést, elkészíti a megbízó leveleket (ügyvédek, illetve MKK Zrt. részére), j) koordinálja a közvetítők és az ügyfelek ellenőrzését, feldolgozza ezek eredményeit, nyomon követi és ellenőrzi a szükséges intézkedések végrehajtását, k) teljes körűen kezeli a közvetlen kezelésébe tartozó migrált agrárhiteleket, valamint az állami viszontgarancia mellett nyújtott készfizető kezességvállalással kapcsolatos ügyleteket, l) kezdeményezi az állami kezesség lehívását és biztosítja az ezzel kapcsolatos adatszolgáltatást. 6. A nem mezőgazdasági alaptevékenységet folytató kis- és középvállalkozások kockázatvállalási ügyleteinek teljes körű lebonyolítása keretében:
29
a) lebonyolítja a nem mezőgazdasági alaptevékenységet folytató kis- és középvállalkozások kockázatvállalási ügyleteit, valamint az 500 millió forint hiteligényt meg nem haladó, nem mezőgazdasági alaptevékenységhez kapcsolódó projektek finanszírozását, továbbá akvizíciós tevékenységet végez a megcélzott ügyfélkörben, b) előkészíti a projekt és egyéb kockázatvállalási ügyleteket, ennek keretében beszerzi az adós-, illetve fedezetminősítéshez, az ügyféllimit számításhoz, és a kockázatvállalási előterjesztés elkészítéséhez szükséges adatokat, elvégzi a minősítést, limitszámítást, elkészíti, egyezteti a kockázatvállalási előterjesztést, és javaslatát a Bank illetékes döntéshozó testülete részére benyújtja, c) kezeli a hitelügyletet és intézi a folyósításokat a hitelcél teljes megvalósulásáig, garanciaügylet keretében kibocsátja a banki garancia nyilatkozatot; ezeket követően átadja az ügyletet az Üzleti Monitoring Igazgatóság részére hitelgondozás céljából, d) kezeli az Üzleti Vezérigazgatóság vezetője által hatáskörébe utalt ügyleteket, ügyfeleket. 7. Egyéb feladatok: a) részt vesz az új hitelkonstrukciók véleményezésében, kidolgozásában, b) elvégzi az Üzleti Vezérigazgatóság vezetője által hatáskörébe utalt egyéb adatszolgáltatási és elemző feladatokat. 2.2.2. Önkormányzati és Projektfinanszírozási Igazgatóság Az Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Általános feladatok: a) hitel-, kölcsönnyújtás és egyéb üzleti kockázatvállalás a mikro-, kis- és középvállalkozásnak, valamint pénzügyi intézménynek nem minősülő vállalkozások részére, b) projektfinanszírozás, ha a hitel összege meghaladja az 500 millió forintot, c) finanszírozza a nagyvállalatokat, ide nem értve a mezőgazdasági alaptevékenységet végző agrárvállalatokat, d) ellátja a különleges projektek körébe tartozó tevékenységet, e) finanszírozza az önkormányzati ügyfélkört (önkormányzatokat és önkormányzati tulajdonú társaságokat) közbeszerzési felhívás, ajánlati felhívás vagy hirdetmény közzététele nélküli eljárás, meghirdetett programok, valamint egyedi kérelem keretében. 2. A kockázatvállalási ügyletek teljes körű lebonyolítása keretében: a) akvizíciós tevékenységet lát el a megcélzott ügyfélkörben, b) előkészíti az ügyleteket, ennek keretében beszerzi és vizsgálja a szükséges dokumentumokat, koordinálja az előkészítésben résztvevő szervezeti egységek tevékenységét, tanácsadói tevékenységet végez az ügyfélkapcsolatokkal összefüggésben, illetve a hitelkérelem összeállításával kapcsolatban, c) beszerzi az ügyféltől az adós-, illetve fedezetminősítéshez és az ügyféllimit számításhoz szükséges adatokat, elvégzi a minősítést, limitszámítást, fedezetértékelést, d) elkészíti, egyezteti az előterjesztéseket, és benyújtja a Bank illetékes döntéshozó testülete részére, e) elkészíti a finanszírozási ajánlatokat, előkészíti a kockázatvállalási- és biztosítéki szerződéseket, valamint megszervezi a szerződés megkötését, f) intézi a folyósításokhoz és a hitelcél megvalósulásához szükséges feladatokat, g) a hitelcél megvalósulását követően az ügyleteket átadja az Üzleti Monitoring Igazgatóság részére, 30
h) ellátja az ügyletekre vonatkozó jelentéskészítési, adatszolgáltatási tevékenységet, i) kezeli az Üzleti Vezérigazgatóság vezetője által hatáskörébe utalt ügyleteket, ügyfeleket. 2.3. Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság 2.3.1. Általános Vagyonkezelési Igazgatóság Az Általános Vagyonkezelési Igazgatóság feladata a Bank tulajdonában lévő, illetve a Bank tulajdonosi joggyakorlásával érintett egyes – alább felsorolt – befektetések vagyonkezelése. Az Általános Vagyonkezelési Igazgatóság által kezelt befektetések: − MFB Invest Zrt. − Corvinus Támogatásközvetítő és Tőkebefektetési Zrt. − Kisvállalkozás-fejlesztő Pénzügyi Zrt. − MKK Magyar Követeléskezelő Zrt. − Magyar Turizmus Zrt. − Hungarofest Nonprofit Kft. − Beszállítói Befektető Zrt. − ITD Hungary Zrt. − Regionális Fejlesztési Holding Zrt. − MFB FTA Kockázati Tőkealap − CELIN Kockázati Tőkealap Az Általános Vagyonkezelési Igazgatóság feladata: a) előkészíti, előterjeszti és végrehajtja az egyes társaságokba történő befektetésekre és egyéb tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó ügyletekre vonatkozó tulajdonosi döntéseket, b) biztosítja a tulajdonosi képviseletet, a vagyonkezelési, regisztrációs ügyintézési és egyéb adminisztratív feladatok teljes körű ellátását, a társaságoktól és a kockázati tőkealapoktól elvárt és számukra meghatározott adat- és információszolgáltatás megszervezését, valamint a cégfelelősi rendszer működtetését, c) adatokat, információkat gyűjt és elemez a befektetésekről az alapdokumentáció és a társaságok, valamint a kockázati tőkealapok működésének folyamatos monitoringjához, d) gondoskodik a portfoliójába tartozó társaságoknál a közgyűléseken/taggyűléseken való tulajdonosi képviselet ellátásáról, elkészíti a közgyűlések/taggyűlések mandátumait, e) javaslatot tesz a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetőjének a társaságok választott testületeinek összetételére, f) nyilvántartja és kezeli a társaságok megválasztott tisztségviselőivel kapcsolatos nyilvántartást, a Bank vonatkozó belső szabályozási dokumentumai rendelkezéseinek betartásával, g) a Számviteli Igazgatósággal és a Kontrolling Igazgatósággal egyeztetve közreműködik a portfoliójában lévő befektetések vonatkozásában az MFB csoport szintű és az egyedi információ szolgáltatási rendszer működtetésében, h) gondoskodik arról, hogy a társaságok és a kockázati tőkealapok időben és a kívánt tartalommal eleget tegyenek az előírt információszolgáltatási kötelezettségnek, továbbá betartsák az MFB csoport szintű konszolidált tervezés, és a mérlegkészítés határidőit, i) a Kockázatkezelési Főigazgatósággal együttműködve negyedévente elkészíti a portfoliójában lévő befektetések minősítését és javaslatot tesz az értékvesztés/céltartalék állomány mértékére, j) a stratégiai befektetések szorosabb monitoringja érdekében kialakítja és gyakorolja a társaságok managementjével és tisztségviselőivel történő intenzív kapcsolattartást, 31
k) a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetője által meghatározott rendben részt vesz a portfolióba tartozó társaságok vezetői értekezletein, illetve jelentést kér a döntéshozó testületek határozatairól, a folyó gazdálkodást érintő vezetői döntésekről, l) igény esetén tájékoztatja a Bank elnök-vezérigazgatóját, vezérigazgató-helyetteseit, illetve az érintett szervezeti egységek vezetőit a portfoliójába tartozó befektetések aktuális helyzetéről, a folyamatban lévő ügyletekről és döntésekről, m) a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetőjének közvetlen irányítása mellett szervezi és megvalósítja a társaságok közötti koordinációs tevékenységet a banki középtávú üzleti terv és üzletpolitika maradéktalan végrehajtása érdekében, n) ellátja mindazon feladatokat, amelyekkel a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetője megbízza, o) előterjeszti az MFB Zrt. döntéshozó testületei részére − az Igazgatóság portfoliójába tartozó kockázati tőkealapok vonatkozásában a tőkealapok Kezelési Szabályzatának módosítását, és a tőkealapokkal kapcsolatos – a tőkejegy tulajdonos döntési hatáskörébe tartozó – tranzakciókat (pl. tőkeemelés, tőkecsökkentés), továbbá − az új kockázati tőkealapok létrehozására vonatkozó koncepciókat. 2.3.2. Infrastruktúra Igazgatóság Az Infrastruktúra Igazgatóság feladata a Bank tulajdonosi joggyakorlásával érintett egyes – alább felsorolt – társaságok vagyonkezelése. Az Infrastruktúra Igazgatóság által kezelt társaságok: − Nemzeti Infrastruktúra Fejlesztő Zrt. − Állami Autópálya Kezelő Zrt. − Magyar Közút Nonprofit Zrt. Az Infrastruktúra Igazgatóság feladatai: a) előkészíti, előterjeszti és végrehajtja az egyes társaságok vonatkozásában a tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó ügyletekre vonatkozó tulajdonosi döntéseket, b) biztosítja a tulajdonosi képviseletet, a vagyonkezelési, regisztrációs ügyintézési és egyéb adminisztratív feladatok teljes körű ellátását, a társaságoktól elvárt és számukra meghatározott adat- és információszolgáltatás megszervezését, valamint a cégfelelősi rendszer működtetését, c) adatokat, információkat gyűjt és elemez a társaságokról az alapdokumentáció és a társaságok működésének folyamatos monitoringjához, d) gondoskodik a portfoliójába tartozó társaságoknál a közgyűléseken/taggyűléseken való tulajdonosi képviselet ellátásáról, elkészíti a közgyűlések/taggyűlések mandátumait, e) javaslatot tesz a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetőjének a társaságok választott testületeinek összetételére, f) nyilvántartja és kezeli a társaságok megválasztott tisztségviselőivel kapcsolatos nyilvántartást, a Bank vonatkozó belső szabályozási dokumentumai rendelkezéseinek betartásával, g) a Számviteli Igazgatósággal és a Kontrolling Igazgatósággal egyeztetve közreműködik a társaságok vonatkozásában az MFB csoport szintű és az egyedi információ szolgáltatási rendszer működtetésében,
32
h) gondoskodik arról, hogy a társaságok időben és a kívánt tartalommal eleget tegyenek az előírt információszolgáltatási kötelezettségnek, továbbá betartsák az MFB csoport szintű konszolidált tervezés, és a mérlegkészítés határidőit, i) a Kockázatkezelési Főigazgatósággal együttműködve negyedévente elkészíti az MFB Zrt. által nyújtott finanszírozással rendelkező társaságok és ügyleteik minősítését és javaslatot tesz az értékvesztés/céltartalék állomány mértékére; évente elkészíti az MFB Zrt. által nyújtott finanszírozással nem rendelkező társaságok minősítését és javaslatot tesz az értékvesztés/céltartalék állomány mértékére, j) a társaságok szorosabb monitoringja érdekében kialakítja és gyakorolja a társaságok managementjével és tisztségviselőivel történő intenzív kapcsolattartást, k) a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetője által meghatározott rendben részt vesz a portfolióba tartozó társaságok vezetői értekezletein, illetve jelentést kér a döntéshozó testületek határozatairól, a folyó gazdálkodást érintő vezetői döntésekről, l) meghatározott gyakorisággal tájékoztatja a Bank elnök-vezérigazgatóját, vezérigazgatóhelyetteseit, illetve az érintett szervezeti egységek vezetőit a portfoliójába tartozó társaságok aktuális helyzetéről, a folyamatban lévő ügyletekről és döntésekről, m) a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetőjének közvetlen irányítása mellett szervezi és megvalósítja a társaságok közötti koordinációs tevékenységet a banki középtávú üzleti terv és üzletpolitika maradéktalan végrehajtása érdekében, n) ellátja mindazon feladatokat, amelyekkel a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetője megbízza. 2.3.3. Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Hitelezési Osztály Az Osztály teljes körűen lebonyolítja a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság által kezelt társaságok, és/vagy a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetője által meghatározott finanszírozási és egyéb banki kockázatvállalási ügyleteket. Az Osztály feladatai: 1. Általános feladatok: a) finanszírozza az egyes társaságokat, továbbá előkészíti, az illetékes döntéshozó testület elé terjeszti, és teljes körűen megvalósítja a társaságok egyéb banki kockázatvállalásaira vonatkozó döntéseket, b) részt vesz a Bank éves tervezési folyamatában, javaslatot készít a Bank tevékenységét érintő üzleti kondíciók kialakításához, c) kezeli a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetője által meghatározott egyéb ügyleteket, d) elvégzi a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetője által hatáskörébe utalt egyéb adatszolgáltatási és elemző feladatokat. 2. Feladatai a kockázatvállalási ügyletek teljes körű lebonyolítása során: a) előkészíti az ügyleteket, ennek keretében beszerzi és vizsgálja a szükséges dokumentumokat, koordinálja az előkészítésben résztvevő szervezeti egységek tevékenységét, tanácsadói tevékenységet végez az ügyfélkapcsolatokkal összefüggésben, illetve a hitelkérelem összeállításával kapcsolatban, b) beszerzi az ügyféltől az adós-, illetve fedezetminősítéshez és az ügyféllimit számításhoz szükséges adatokat, elvégzi a minősítést, limitszámítást,
33
c) elkészíti, egyezteti az előterjesztéseket, és benyújtja azokat a Bank illetékes döntéshozó testülete részére, d) megszervezi a szerződéskötést, e) intézi a folyósításokat. 3. Feladatai a hitelgondozási tevékenység keretében: a) intenzíven figyeli a fizetési kötelezettségek teljesítését és fellép a probléma megoldása érdekében, b) ellenőrzi az ügyfél adatszolgáltatási kötelezettségének teljesítését, és szükség szerint feldolgozza az adatokat, c) figyelemmel kíséri az ügyfél biztosítási díjfizetési kötelezettségének teljesítését, d) a hatályos belső szabályozási dokumentumok alapján – döntés szerint – átadja az Üzleti Monitoring Igazgatóságnak a kétes, illetve rossz minősítésű ügyleteket, továbbá ellátja az át nem kerülő ügyletek válságkezelői és/vagy behajtással kapcsolatos feladatait, e) kapcsolatot tart a garancia szervezetekkel, f) a kezelésében levő ügyletek vonatkozásában elvégzi a minősítési feladatokat (ügyfél, ügylet és fedezet), előkészíti az értékvesztésre, céltartalék képzésre vonatkozó javaslatokat, g) elvégzi az egyéb, a hitelgondozási tevékenység végzése során felmerülő feladatokat. 2.4. Agrár és Zöldbank Főigazgatóság 2.4.1. Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság Az Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság feladata a Bank tulajdonosi joggyakorlásával érintett egyes – alább felsorolt – társaságok vagyonkezelése. Az Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság által kezelt társaságok: − Agrárgazdasági Vagyonkezelő Kft. − Bábolna Nemzeti Ménesbirtok Kft. − Bakonyerdő Erdészeti és Faipari Zrt. − DALERD Délalföldi Erdészeti Zrt. − EGERERDŐ Erdészeti Zrt. − ÉSZAKERDŐ Erdőgazdasági Zrt. − Gemenci Erdő- és Vadgazdaság Zrt. − Gyulaj Erdészeti és Vadászati Zrt. − HM Budapesti Erdőgazdaság Zrt. − HM Kaszó Erdőgazdaság Zrt. − HM VERGA Veszprémi Erdőgazdaság Zrt. − IPOLY ERDŐ Zrt. − KEFAG Kiskunsági Erdészeti és Faipari Zrt. − Kisalföldi Erdőgazdaság Zrt. − Magyar Lóversenyfogadást Szervező Kft. − Mecseki Erdészeti Zrt. − Mezőhegyesi Állami Ménes Kft. − NEFAG Nagykunsági Erdészeti és Faipari Zrt. − Nemzeti Lóverseny Kft. − NYÍRERDŐ Nyírségi Erdészeti Zrt. 34
− − − − − − −
Pilisi Parkerdő Zrt. SEFAG Erdészeti és Faipari Zrt. Szombathelyi Erdészeti Zrt. TAEG Tanulmányi Erdőgazdaság Zrt. VADEX Mezőföldi Erdő- és Vadgazdálkodási Zrt. Vértesi Erdészeti és Faipari Zrt. Zalaerdő Erdészeti Zrt.
Az Igazgatóság feladatai: a) irányítja a portfoliójába tartozó társaságok esetében: − a nemzetgazdasági szempontból jelentős fejlesztések, beruházások megvalósítását, bővítését, − a társaságok hatékonyságának növelését, − a hasonló gazdálkodási profilból adódó lehetőségek kihasználását és a párhuzamosságok kiszűrését, − a versenyképesség javítását, különös tekintettel az agrárpiac fejlesztésének, a mezőgazdaság fenntartható fejlődésének, az agrár-innováció elősegítésének, az agrárfoglalkoztatás növelésének, a gazdálkodók integrációs együttműködésének biztosítására, − a hazai és az európai uniós pályázati lehetőségek kihasználását, b) irányítja a Bank tulajdonosi joggyakorlásával érintett társasági részesedésekkel kapcsolatos gazdálkodási feladatokat, így különösen: − a társasági portfólióra vonatkozó stratégiai tervek elkészítését, előterjesztését, megvalósítását és nyomon követését, − a társaságok vagyonkezelésével kapcsolatos feladatok ellátását, − a társaságok gazdálkodásának figyelemmel kísérését, esetleges pénzügyi támogatásának előkészítését, c) közreműködik a magyar agrárpiac fejlesztésében, segítséget nyújt új termékek kidolgozásában, d) irányítja az agrár- és erdőgazdasági tevékenységet folytató gazdasági társaságokat, valamint az egyéb agrár- és erdőgazdasági vagyonelemekkel való gazdálkodást, e) kidolgozza a portfólióját érintő szabályozási és támogatási rendszert, valamint a portfólió stratégiai koncepcióját, f) közreműködik a szakhatóságok felé a jogszabályok meghozatalát előkészítő háttér munkában, g) a portfolió szakmai sajátosságainak megfelelően elősegíti az ügydöntő Felügyelőbizottság munkáját, h) közreműködik a szükséges információk megadásában az MFB Zrt. közgyűléseire/taggyűléseire, i) előkészíti, előterjeszti és végrehajtja az egyes társaságokba történő befektetésekre és egyéb tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó ügyletekre vonatkozó tulajdonosi döntéseket, j) biztosítja a tulajdonosi képviseletet, a vagyonkezelési, regisztrációs ügyintézési és egyéb adminisztratív feladatok teljes körű ellátását, a társaságoktól elvárt és számukra meghatározott adat- és információszolgáltatás megszervezését, valamint a cégfelelősi rendszer működtetését, k) adatokat, információkat gyűjt és elemez a társaságok gazdálkodásáról az alapdokumentáció és a társaságok működésének folyamatos monitoringjához, l) gondoskodik a portfoliójába tartozó társaságoknál a Bank illetékes döntéshozó testületei részére előterjesztések elkészítéséről és gondoskodik az alapítói határozatok kiadásáról, 35
m) javaslatot tesz az Agrár és Zöldbank Főigazgatóság vezetőjének a társaságok választott testületeinek összetételére, n) nyilvántartja és kezeli a társaságok megválasztott tisztségviselőivel kapcsolatos nyilvántartást, a Bank vonatkozó belső szabályozási dokumentumai rendelkezéseinek betartásával, o) a Számviteli Igazgatósággal és a Kontrolling Igazgatósággal egyeztetve közreműködik a portfoliójában lévő társaságok vonatkozásában az MFB csoport szintű és egyedi információ szolgáltatási rendszer működtetésében, p) gondoskodik arról, hogy a társaságok időben és a kívánt tartalommal eleget tegyenek az előírt információszolgáltatási kötelezettségnek, továbbá betartsák az MFB csoport szintű konszolidált tervezés, és a mérlegkészítés határidőit, q) a társaságok gazdálkodásának szorosabb monitoringja érdekében kialakítja és gyakorolja a társaságok managementjével és tisztségviselőivel történő intenzív kapcsolattartást, r) az Agrár és Zöldbank Főigazgatóság vezetője által meghatározott rendben részt vesz a portfoliójába tartozó társaságok vezetői értekezletein, illetve jelentést kér a döntéshozó testületek határozatairól, a folyó gazdálkodást érintő vezetői döntésekről, s) meghatározott gyakorisággal tájékoztatja a Bank elnök-vezérigazgatóját, vezérigazgatóhelyetteseit, illetve az érintett szervezeti egységek vezetőit a portfoliójába tartozó társaságok aktuális helyzetéről, a folyamatban lévő ügyletekről és döntésekről, t) az Agrár és Zöldbank Főigazgatóság vezetőjének közvetlen irányítása mellett szervezi és megvalósítja a társaságok közötti koordinációs tevékenységet a banki középtávú üzleti terv és üzletpolitika maradéktalan végrehajtása érdekében, u) ellátja mindazon feladatokat, amelyekkel az Agrár és Zöldbank Főigazgatóság vezetője megbízza. 2.4.2. Agrár Hitelezési Osztály Az Agrár Hitelezési Osztály ellátja a mezőgazdasági alaptevékenységet folytató ügyfelekkel, valamint a környezetvédelmi beruházások finanszírozásával kapcsolatos feladatokat, továbbá a Bank tulajdonosi joggyakorlásával érintett egyes – alább felsorolt – társaságok vagyonkezelését. Az Agrár Hitelezési Osztály által kezelt társaságok: − AGROPRODUKT Mezőgazdasági Termelő és Értékesítő Zrt. − DPMG Dél-Pest Megyei Mezőgazdasági Zrt. − Gödöllői Tangazdaság Zrt. − Lajta-Hanság Mezőgazdasági-, Termelő-, Kereskedő és Szolgáltató Zrt. − Mezőfalvai Mezőgazdasági Termelő és Szolgáltató Zrt. − Sárvári Mezőgazdasági Zrt. − Szarvasi Agrár Zrt. − Szombathelyi Tangazdaság Zrt. − Törökszentmiklósi Mezőgazdasági Zrt. Az Osztály feladatai: 1. Általános feladatok: a) finanszírozza az egyes társaságokat, továbbá előkészíti, az illetékes döntéshozó testület elé terjeszti, és teljes körűen megvalósítja a társaságok egyéb banki kockázatvállalásaira vonatkozó döntéseket, b) részt vesz a Bank éves tervezési folyamatában, javaslatot készít a Bank tevékenységét érintő üzleti kondíciók kialakításához, 36
c) gondoskodik a portfoliójába tartozó társaságoknál a közgyűléseken/taggyűléseken való tulajdonosi képviselet ellátásáról, elkészíti a közgyűlések/taggyűlések mandátumait, d) kezeli az Agrár és Zöldbank Főigazgatóság vezetője által meghatározott egyéb ügyleteket, e) elvégzi az Agrár és Zöldbank Főigazgatóság vezetője által hatáskörébe utalt egyéb adatszolgáltatási és elemző feladatokat. 2. Feladatai a kockázatvállalási ügyletek teljes körű lebonyolítása során: a) előkészíti az ügyleteket, ennek keretében beszerzi és vizsgálja a szükséges dokumentumokat, koordinálja az előkészítésben résztvevő szervezeti egységek tevékenységét, tanácsadói tevékenységet végez az ügyfélkapcsolatokkal összefüggésben, illetve a hitelkérelem összeállításával kapcsolatban, b) beszerzi az ügyféltől az adós-, illetve fedezetminősítéshez és az ügyféllimit számításhoz szükséges adatokat, elvégzi a minősítést, limitszámítást, c) elkészíti, egyezteti az előterjesztéseket, és benyújtja azokat a Bank illetékes döntéshozó testülete részére, d) megszervezi a szerződéskötést, e) intézi a folyósításokat. 3. Feladatai a hitelgondozási tevékenység keretében: a) intenzíven figyeli a fizetési kötelezettségek teljesítését és fellép a probléma megoldása érdekében, b) ellenőrzi az ügyfél adatszolgáltatási kötelezettségének teljesítését, és szükség szerint feldolgozza az adatokat, c) figyelemmel kíséri az ügyfél biztosítási díjfizetési kötelezettségének teljesítését, d) a hatályos belső szabályozási dokumentumok alapján – döntés szerint – átadja az Üzleti Monitoring Igazgatóságnak a kétes, illetve rossz minősítésű ügyleteket, továbbá ellátja az át nem kerülő ügyletek válságkezelői és/vagy behajtással kapcsolatos feladatait, e) kapcsolatot tart a garancia szervezetekkel, f) a kezelésében levő ügyletek vonatkozásában elvégzi a minősítési feladatokat (ügyfél, ügylet és fedezet), előkészíti az értékvesztésre, céltartalék képzésre vonatkozó javaslatokat, g) elvégzi az egyéb, a hitelgondozási tevékenység végzése során felmerülő feladatokat. 2.5. Üzleti Monitoring Igazgatóság Az Üzleti Monitoring Igazgatóság látja el a futamidő alatt, illetve a folyósítást – garanciák esetén a kibocsátást – követően a különböző jellegű kötelezettségvállalásokhoz kapcsolódó monitoring feladatokat, valamint az ügyletek teljes körű kezelését, hitelgondozását, ideértve a speciálisan kezelt ügyletekkel kapcsolatos feladatokat is. Az Üzleti Monitoring Igazgatóság nem illetékes azon kockázatvállalások tekintetében, amelyek(et) − közvetített konstrukcióban történt kihelyezésekből keletkeztek és kezelésüket a Kis- és Középvállalati Hitelezési és Termékfejlesztési Igazgatóság látja el, − a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság, az Agrár és Zöldbank Főigazgatóság, valamint a Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatósága saját kezelésben tart. Az Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki:
37
1. Az Igazgatóság feladata a monitoring tevékenység keretében: a) folyamatosan elvégzi a hitel monitoring tevékenység feladatait, és rendszeresen ellenőrzi a kockázatvállalásokat, b) célzott vizsgálatokat folytat le az egyedi kockázatok kiszűrése érdekében, értékeli a kockázatokat, szükség esetén preventív intézkedéseket hoz, illetve javaslatot tesz az ügyletek speciális kezelésbe vonására, c) folyamatosan nyomon követi a kockázatvállalásokat és negyedévente elemzéseket végez ezek körében, d) előírt időszakonként ügyfél-, partner-, ügylet- és fedezetminősítést végez, e) az egyedi kockázatok feltárása és elemzése során szerzett tapasztalatokat összegyűjti és továbbítja az illetékes szervezeti egységek felé. 2. Az Igazgatóság feladata a hitelgondozás keretében: a) folyamatos ellenőrző, monitoring tevékenységet végez az ügyletek megvalósulásáról, a szerződések előírásainak teljesüléséről, az ügyfél gazdálkodásának, jövedelmezőségi, pénzügyi, vagyoni helyzetének, a kihelyezés megtérülésének alakulásáról, a biztosítékok rendelkezésre állásáról és fedezeti értékük esetleges változásáról, b) ellátja a veszélyeztetett megtérülésű, de még reorganizáció-képes, azaz restrukturálható ügyletek kiemelt hitelgondozását, a megkötött szerződéses kötelezettségeket számon kéri, jelentéseket és adatszolgáltatásokat készít, továbbá elvégzi a negyedéves ügyfél-, partnerés ügyletminősítést, valamint a fedezetminősítést, c) az ellenőrző tevékenység megállapításairól jelentést készít, olyan esetekben pedig, amikor eltérést tapasztal a szerződésekben előírtaktól, a teendőkre, illetve a megoldásra vonatkozóan előterjesztést készít az illetékes döntéshozó testület részére, d) a kockázatvállalások állományát és az azok után megképzett értékvesztés és céltartalék összegét egyezteti a Kockázatkezelési Főigazgatóság illetékes munkatársával és ennek alapján az értékvesztés és céltartalék összegére javaslatot tesz, e) napi kapcsolatot tart a Bankműveleti Igazgatósággal annak érdekében, hogy az esetleges késedelmes fizetési elmaradásokkal kapcsolatban azonnali intézkedésre legyen lehetőség, f) értékeli a hitelfelvevők által szolgáltatott adatokat, g) az ügyfél erre irányuló igénye (pl. átütemezés, fedezetek kiengedése) esetén előterjesztést készít az illetékes döntéshozó testület részére, h) a megtérülés veszélyeztetésének észlelése esetén – amennyiben szükséges – előterjesztést készít az illetékes döntéshozó testület részére az ügylet rendezése érdekében. 3. Az Igazgatóság operatív feladata a speciálisan kezelt ügyletek körében: a) ellátja azon speciális ügyek kiemelt hitelgondozását, mely ügyletek restrukturálhatósága, azaz visszafordíthatósága a normál teljesítésű ügyletek körébe már nem lehetséges, vagy erősen veszélyeztetett (work out és pre work out követelések), b) ezen ügyletek körében elkészíti a kockázatvállalási döntést előkészítő anyagokat a Bank illetékes döntéshozó testülete részére, melyben javaslatot tesz az adott ügylet kezelésére, valamint a legnagyobb megtérülést biztosító technikákat tartalmazó stratégia elfogadására, és gondoskodik a meghozott döntés konzekvens végrehajtásáról, c) azon ügyletek esetében, melyek megtérülése érdekében nem célszerű a költséghatékonyság okán további banki erőforrásokat az igényérvényesítésre fordítani, , javaslatot tesz az érintett követelések értékesítésére, illetve külső követeléskezelésbe adására, d) felügyeli és irányítja a megbízás alapján eljáró külső banki biztosok, kockázatkezelők, egyéb közreműködők tevékenységét,
38
e) koordinálja az MFB csoport tagjaival az együttműködést az igényérvényesítés terén, az egyes ügyekben alkalmazandó behajtási stratégia hatékony megvalósítása érdekében, f) egyes problémás ügyletek vizsgálata során együttműködik a Bank- és Információbiztonsági Igazgatósággal. 4. Az Igazgatóság feladata a követelések értékesítésére vonatkozó döntés előkészítéssel és szakmai irányítással kapcsolatosan: a) ellátja a követelések értékesítésére irányuló előterjesztésekkel kapcsolatban a döntéselőkészítési feladatokat az illetékes döntéshozó testület részére, b) banki és MFB csoport szinten koordinálja és szakmailag felügyeli a banki, illetve a Banktól átvett követelések értékesítését, a behajtás alatti követelések kezelését, a behajthatatlan követelések leírását, szükség esetén javaslatot tesz külső szakértő cég bevonására, c) értékeli az MFB csoport tagjainak behajtási eredményességről szóló időszakos beszámolóit és ennek behajtási eredményességekre vonatkozó hatásait, d) nyilvántartja az eladásra engedélyezett követeléseket, a követelés ellenében átvett eszközök állományát, ezek értékesítését és ennek az eredményre gyakorolt hatását, e) lebonyolítja a követelések pályáztatás útján történő értékesítését. 5. Az Igazgatóság feladata a hitelezés-támogatás és adatszolgáltatás keretében: a) ellátja az Üzleti Vezérigazgatóságon belül a hitelezéshez kapcsolódó vezetői információs tevékenységet, b) végrehajtja az Üzleti Vezérigazgatóság hitelezéshez kapcsolódó adatszolgáltatási feladatait, c) elvégzi az Üzleti Vezérigazgatóság által használt számítógépes nyilvántartási rendszerek működésével, fejlesztésével kapcsolatos feladatokat, d) az Üzleti Monitoring Igazgatóságon belül koordinálja a hitelezési tevékenységhez kapcsolódó belső szabályozási dokumentumok karbantartását, és a más szervezeti egységek által készített belső szabályozási dokumentum-tervezetek véleményezését, e) részt vesz az SAP és a Portfolió programok – az Üzleti Vezérigazgatóság hitelezési tevékenységével kapcsolatos – működési problémáinak megoldásában, szükség esetén a problémát továbbítja szakértők részére, és kapcsolatot tart a szakértővel, f) oktatást szervez az SAP és a Portfolió rendszerek használatához, a programkezeléshez szakmai segítséget nyújt az Üzleti Vezérigazgatóság munkatársai részére, g) képviseli az Üzleti Vezérigazgatóság elvárásait az informatikai rendszerek fejlesztése során, h) futtatja a meghatározott SAP rendszerbeli funkciókat, i) elvégzi az Üzleti Vezérigazgatóság vezetője által meghatározott, a hitelezés-támogatási és adatszolgáltatási körben felmerülő egyéb feladatokat.
39
3. Operációs és Kockázatkezelési Vezérigazgatóság Az Operációs és Kockázatkezelési Vezérigazgatóság feladatkörébe tartozik a kockázatkezelés, az információtechnológia (IT), az üzemeltetés és közbeszerzés, a kontrolling, valamint a számviteli és bankműveleti feladatok ellátása. Az Operációs és Kockázatkezelési Vezérigazgatóságot vezérigazgató-helyettes irányítja. Az Operációs és Kockázatkezelési Vezérigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: − Kockázatkezelési Főigazgatóság • Kockázatelemzési Osztály • Módszertani és Szabályozási Osztály • Refinanszírozás-ellenőrzési Osztály − Informatikai Főigazgatóság • Banki Üzemeltetési Osztály • Stratégiai csoport Üzemeltetési és Technológiai Osztály • Banki Alkalmazások és Projektek Osztály • Stratégiai csoport Alkalmazások és Projektek Osztály − Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság • Üzemeltetési Osztály • Közbeszerzési Osztály − Kontrolling Igazgatóság • Tervezési és Elemzési Osztály • Kontrolling Osztály • Stratégiai csoport Adatszolgáltatási Osztály − Számviteli és Bankműveleti Főigazgatóság • Számviteli Igazgatóság o Pénzügyi és Számviteli Osztály o Külső Adatszolgáltatási és Konszolidációs Osztály • Bankműveleti Igazgatóság o Treasury Bankműveleti Osztály o Hitelezési Bankműveleti Osztály 3.1. Kockázatkezelési Főigazgatóság A Kockázatkezelési Főigazgatóság (a továbbiakban: KF) feladata a Bankot érintő hitelezési, befektetési, piaci és működési kockázatok felismerése, mérése és folyamatos értékelése. A Bank döntéshozó testületei számára kockázatelemzési véleményt fogalmaz meg, valamint visszacsatolást ad a Bank által meghirdetett hitelkonstrukciók feltételrendszerének működéséről és a közvetítői hálózat tevékenységéről. A Bank, illetve az MFB csoport hitelezési, befektetési és kockázatkezelési rendjének fejlesztése és működtetése a) a KF döntéshozó testületekben való képviseletén, b) a KF-hez tartozó szervezeti egységek tevékenységén, és c) a kockázati ellenőrzés felügyeletén (döntés az ügyfélreferens és a kockázati ellenőr közötti véleményeltérés esetén) keresztül történik. A Kockázatkezelési Főigazgatóság tevékenységi köre az alábbi feladatokra terjed ki:
40
1. Kockázatelemzési feladatok: a) ellenőrzi az ügyfélreferensek ügyfélminősítési-, fedezetértékelési- és ügyletminősítési tevékenységét, a nem közvetítői közreműködéssel lebonyolított konstrukciók esetében felülvizsgálja az éves rendes ügyfélminősítéseket, illetve a rendkívüli ügyfélminősítéseket, b) elvégzi a Bank döntéshozó testületei részére készített hitel-, befektetési és egyéb kockázatvállalási előterjesztések kockázati szempontú véleményezését, c) azon kockázatvállalások esetében, melyhez készült kockázati szempontú vélemény, havi rendszerességgel ellenőrzi a fedezeti adatokat az SAP lista alapján, d) áttekinti, javaslatot tesz és ellenőrzi a rendes és a rendkívüli ügyletminősítés keretében készített egyedi minősítő lapokat, beleértve a fedezeti adatok ellenőrzését is, e) előterjesztést készít a Bank döntéshozó testületei számára a minősítendő eszközök és mérlegen kívüli tételek negyedéves és rendkívüli minősítésére az ügyletminősítést végző szervezeti egységek által megküldött javaslatok alapján, az értékvesztés és céltartalék mértékére vonatkozóan, f) a Bank döntéshozó testülete által jóváhagyott előterjesztés alapján elvégzi az SAP-ban a feladatkörébe tartózó ügyletminősítések jóváhagyását, g) elvégzi a szakértők minősítését, és vezeti a szakértői listát. 2. Kockázati ellenőrzési feladatok: a) ellenőrzi a kötelezettségvállalásra vonatkozó szerződés-tervezet és a döntés összhangját, valamint a szerződéskötési feltételek teljesülését, b) ellenőrzi a folyósítási/átutalási feltételek teljesülését. 3. Pénz- és tőkepiaci kockázatkezelési feladatok: a) méri és javaslatot tesz a pénz- és tőkepiaci forrásbevonás és eszközkihelyezés során keletkező kockázatok kezelésére vonatkozóan, b) javaslatot tesz a likviditási-, kamat- és árfolyam-kockázatok mérséklésének, kezelésének módjára az EFGB számára, c) javaslatot tesz, előterjesztést készít az ország-kockázat kezelésének, a külföldi és hazai pénzügyi intézmények minősítésének, és az ezekhez kapcsolódó limitek rendszerének szabályozására, d) felülvizsgálja a Treasury Igazgatóság javaslatát a kezelésében lévő eszközök minősítésére vonatkozóan, e) javaslatot tesz, előterjesztést készít a Bank likviditás-, árfolyamkockázat, valamint devizaárfolyamkockázat kezelési politikájára és eljárásrendjére, valamint ezek módosítására az EFGB részére, f) ellátja az EFGB titkári feladatait, g) összesíti a Bank, illetve az MFB csoport tagjai által készített, az ország- és a külföldi pénzügyi intézményi limitekre, valamint a hazai hitelintézeti limitekre vonatkozó adatokat, illetve egyéb feladatokat lát el az MFB csoport Kockázatvállalási Szabályzatában foglaltaknak megfelelően, h) elkészíti a Magyar Nemzeti Bank (a továbbiakban: MNB) részére küldendő napi likviditási jelentést, i) véleményezi az üzleti előterjesztéseket piaci kockázatkezelési szempontok alapján (árazás, referencia kamat, konverziós árfolyam alkalmazása, kamat megállapítás, kamatfizetés metodikája, árfolyamkockázat vizsgálata), j) folyamatosan figyelemmel kíséri a pénz- és tőkepiaci folyamatokat, országra, hitelintézetre vonatkozó releváns negatív információ megjelenése esetén konzultációt
41
k) l)
m) n) o) p) q) r)
folytat a Treasury Igazgatósággal, szükség esetén javaslatot tesz a limit felfüggesztésére és értesíti az MFB csoport érintett tagjait, bemutatja a Bank likviditási pozíciójának, teljes körű cash-flow-jának jövőbeni várható alakulását az EFGB részére, elemzést készít, számításokat végez az EFGB számára a Bank piaci kockázatainak alakulásáról (deviza-nyitott pozíció, kamatkockázat, likviditási kockázat, VAR számítás, Duration számítás, kereskedési könyvi pozíció, stressz-tesztek), javaslatot tesz az EFGB számára az eszközminősítés során keletkező deviza nyitott pozíció kezelésére vonatkozóan, előterjesztést készít a Bank általános kockázati céltartalék megképzésére, felszabadítására vonatkozóan, részt vesz az árazási politika kialakításában, javaslatot tesz a hitelprogramok árazási kérdéseinek kialakításával kapcsolatban, részt vesz a swapok, kamatswapok kiértékelésében, részt vesz a PSZÁF jelentés, üzleti jelentés, nyilvánosságra hozatal, egyéb beszámolók, valamint külső intézmények (pl. Moody’s) részére készülő prezentációk – piaci kockázatokra, likviditásra vonatkozó – szakmai részének elkészítésében.
4. Módszertani és szabályozási feladatok1: a) elvégzi a kockázatkezelési stratégia, a kockázatvállalás, az ügyfél, illetve partnerminősítés, a fedezetértékelés, az ügyletminősítés és értékelés, az értékvesztés- és céltartalék-képzés, MFB csoport szintű kockázatvállalás, valamint a működési kockázati adatgyűjtés szabályozásával kapcsolatos feladatokat, b) koordinálja a hitelezési, befektetési, működési, reziduális és koncentrációs kockázatok mérését, kezelését segítő módszerek, programok kialakítását, fejlesztését, c) feltárja a kockázatvállalási és kezelési tevékenységet megalapozó információs rendszereket (pl. TAKARNET, MOKK, D&B) és koordinálja a működésüket, d) közreműködik a KF-et érintő informatikai fejlesztések előkészítésében és lebonyolításában, e) közreműködik a termékfejlesztésben, az új termékek bevezetésével kapcsolatos kockázatok felmérésében és értékelésében, f) közreműködik a szegmentációs szabályzat módosítási javaslatainak kidolgozásában, g) az MFB csoport tagjainak, illetve az MFB Zrt. Üzleti Vezérigazgatóságának adatszolgáltatása alapján havonta összeállítja az MFB csoport szintű közös ügyfél/ügyfélcsoport listát és megküldi a Kontrolling Igazgatóság részére, h) a szükséges esetekben MFB csoport szinten éven túli belföldi vállalkozói limiteket állít fel, i) a limitigény felmerülésekor elvégzi az MFB csoporton belül az 1 milliárd forint feletti tervezett MFB csoport szintű közös ügyfél/csoport listán nem szereplő ügyfelek ügyleteinek limitegyeztetését, j) igény szerint elvégzi a közös ügyféllistán szereplő ügyfelekkel kapcsolatos monitoring információk MFB csoporton belüli megosztását (MFB csoporti figyelőlista), k) rendszeresen összeállítja a problémás ügyfelek adatbázisát az MFB csoport tagjainak adatszolgáltatása alapján, l) elvégzi a szakágazatok elemzését, megállapítja, és évente előterjeszti monetáris pozíciójukat, m) ágazati elemzéseket készít évente a Bank kockázatvállalási portfóliójának megoszlásáról, illetve eseti jelleggel külön ágazatokra, 1
Jelen pont vonatkozásában MFB csoport alatt az MFB csoport Kockázatvállalási Szabályzatának hatálya alá tartozó gazdálkodó szervezeteket kell érteni.
42
n) rendszeresen visszaméri és értékeli a vállalati ügyfélminősítési rendszert, o) ellátja a Bank képviseletét a HunOR Magyar Működési Adatbázis Döntéshozó Testületében és szakmai munkacsoportjában, p) felügyeli a működési kockázati veszteségadat-gyűjtést, negyedévente jelentést készít a működési kockázati veszteségekről a Vezetői Információs Rendszer részére, q) negyedévente adatokat szolgáltat a HunOR Magyar Működési Adatbázis részére, r) közreműködik a nyilvánosságra hozatali követelmények teljesítésében. 5. Refinanszírozás-ellenőrzési feladatok: a) ellenőrzi a Bank által meghirdetett refinanszírozási konstrukciókban kihelyezett refinanszírozási hiteleket a hitelintézeteknél, illetve – szükséges és indokolt esetben – a hitelek végső felhasználójánál, továbbá évente egyszer átfogóan ellenőrzi a konstrukciós hitelprogramok értékesítésében résztvevő közvetítőket, b) koordinálja a Bank középtávú ellenőrzési stratégiájának kialakítását, c) felméri a refinanszírozási hitelek ellenőrzésére vonatkozó banki igényeket, illetve ütemezi a közvetítők ellenőrzését, majd ezek alapján javaslatot tesz az éves ellenőrzési tervre, d) végrehajtja az elfogadott éves ellenőrzési tervben rögzített vizsgálatokat, amelyekről vizsgálati jelentéseket készít, e) a hitelintézeteknél lefolytatott ellenőrzések eredményétől függően egyedi előterjesztéseket és szankcionálási javaslatokat készít – a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság közreműködésével – a Bank illetékes döntéshozó testülete részére, majd közreműködik a döntések végrehajtásában, f) a közvetítők ellenőrzésének tapasztalatairól negyedévente előterjesztést készít a Bank illetékes döntéshozó testülete számára, majd szükség esetén közreműködik a döntések végrehajtásában, g) nyomon követi a vizsgálatok kapcsán előírt intézkedések végrehajtását, szükség esetén utóellenőrzéseket, illetve soron kívüli ellenőrzéseket végez, h) az ellenőrzések tapasztalatairól évente összefoglaló jelentést készít a Bank illetékes döntéshozó testülete részére, i) közreműködik a refinanszírozási és közvetítői értékesítésű konstrukciókkal kapcsolatos elvi és egyedi állásfoglalások kialakításában. 3.2. Informatikai Főigazgatóság Az Informatikai Főigazgatóság feladata a Bank informatikai rendszerének üzemeltetése, fejlesztése, valamint az üzleti stratégia kialakításának segítése az informatikai eszközök és szolgáltatások lehetőségeinek kihasználásával. A Főigazgatóság tevékenységi köre az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Általános informatikai feladatok: a) koordinálja az MFB csoport egészére kiterjedő informatikai tevékenységet, b) megteremti és fenntartja a Bankon belüli informatikai szolgáltatási rendszerek egységét, c) ellátja az összehangolt informatikai tevékenység szakmai felügyeletét, d) ellátja az informatikai szolgáltatások biztosításában közreműködő harmadik fél munkájának szakmai felügyeletét, e) tervezi és ellenőrzi az MFB Zrt., valamint az MFB csoport informatikai projektjeit, előírja az MFB csoport szintű szabványokat,
43
f) operatív döntéseket hoz a banküzem fenntartása érdekében − normál és katasztrófa helyzetekben − az informatika területén, javaslatot készít az ügyviteli folyamatok korszerűsítésére, g) az informatikát érintő belső szabályozási dokumentumok elkészítése, karbantartása során adaptálja az országos és nemzetközi szabványokat, h) kapcsolatot tart az MFB Zrt. és az MFB csoport valamennyi informatikai és üzleti, üzemi szakmai területével, i) együttműködik a Humánpolitikai Igazgatósággal az informatikai rendszerek bevezetésével, fejlesztésével, valamint az általános informatikai ismeretekkel kapcsolatos oktatások szervezésében, j) felépíti az informatikai szolgáltatások ellátásához szükséges kompetenciákat, megteremti a kiszervezett és kihelyezett feladatokhoz szükséges szakmai kontrollt, menedzseli a működési kockázatot. 2. A Főigazgatóság további feladatai különösen: a) az egyes szervezeti egységek fejlesztési igényeinek kielégítése céljából tervezi az informatikai infrastruktúra működési költségeit és kapcsolódó beruházásait, ütemezi és ellenőrzi az informatikai beruházásokat, továbbá tervezi a megvalósításhoz szükséges erőforrás és költségallokációt, b) mint szolgáltató − a Bank felhasználói igényeihez igazodó, kiegyensúlyozott, az MFB Zrt. és az MFB csoport üzleti, üzemi egységeivel létrehozott megállapodások szerinti − minőségi szolgáltatási szintet alakít ki és biztosít, c) kialakítja és formálja a Bank és az MFB csoport informatikai beszerzési stratégiáját, műszakilag és pénzügyileg rendszeresen elemzi a Bank informatikai beruházásait, továbbá felhasználja a legjobb gyakorlatot a jövőbeni stratégia kialakításában, d) kialakítja és folyamatosan aktualizálja az MFB csoport informatikai fejlesztései keretszabályait, a párhuzamosságok kiszűrése és az egyes alkalmazások integrációja céljából összehangolja az MFB csoport fejlesztési projektjeit, e) megtervezi az információ védelmi rendszert, kialakítja és – a Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság, valamint az Információbiztonsági Felelős együttműködésével – karbantartja az ezzel összefüggő szabályozást, f) közreműködik az informatikai biztonság dokumentációs rendszerének kidolgozásában, végrehajtja az informatikai biztonság dokumentációs rendszerében meghatározott feladatokat, g) kiépíti és működteti a Bank üzleti célkitűzéseinek eredményes megvalósítását támogató teljes körű, minőségi, biztonságos, szabályozott és egységes informatikai szolgáltatási rendszert, h) az egyes szervezeti egységek igényei alapján kialakítja a Bank üzleti stratégiájával összhangban álló Informatikai Stratégiát, előterjeszti az Operációs Bizottság részére, majd annak Igazgatóság által történő jóváhagyását követően elkészíti a hosszú és rövidtávú informatikai terveket, koordinálja a végrehajtást, szükség szerinti újraértékeli és rendszeresen aktualizálja a terveket, i) elkészíti, karbantartja és rendszeresen teszteli az Informatikai Katasztrófa Elhárítási Tervet, j) előkészíti a Bank informatikával kapcsolatos döntéseit, részt vesz a döntéshozó testületek munkájában, tervezi, irányítja és ellenőrzi a hozott határozatok végrehajtását, és erről folyamatosan tájékoztatja az elnök-vezérigazgatót és az Operációs Bizottságot, k) közreműködik az informatikai alkalmazásokat érintő működési kockázatok felmérésében és nyilvántartásba vételében, a kockázatkezelési terv kidolgozásában, l) vezeti a Bank szakterületeinek igényeit kielégítő informatikai fejlesztési projekteket, 44
m) gondoskodik a Bank működéséhez szükséges kész szoftverek és a hozzájuk kapcsolódó – harmadik fél általi – támogatás biztosításáról, n) ellátja a Bank üzleti rendszereinek (pl. SAP, Portfolió, TK-PIR) rendszergazdai, üzemeltetési feladatait, o) felügyeli a Bank üzleti rendszereinek jogosultságait, dokumentálja a változásokat, p) karbantartja az Informatikai Főigazgatóság munkatársai által fejlesztett rendszereket, továbbá működteti a Bank informatikai alapinfrastruktúrájához tartozó rendszereket, q) elvégzi az adat- és rendszermentéseket, továbbá gondoskodik azok – a Bank belső szabályozási dokumentumainak megfelelő – tárolásáról, r) MFB csoport szinten meghatározza a mentési politikát, előírja az elvárt mentési rendet, s) kapcsolatot tart a Bank informatikai rendszerei működésének támogatásában résztvevő beszállítókkal, értékeli és minősíti tevékenységüket, t) szervezi és irányítja a felhasználói támogatást nyújtó szolgáltatást, u) aktualizálja az informatikai rendszerek üzemeltetési rendjét, v) kezdeményezi hardver és szoftver eszközök beszerzését, továbbá szükség esetén közbeszerzési eljárás lefolytatását az Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság közreműködésével, w) végrehajtja az alap-infrastrukturális eszközök üzembe helyezésével, fejlesztésével, karbantartásával, javításával, tárolásával és nyilvántartásával kapcsolatos feladatokat, valamint végzi ezen eszközök leltározását és selejtezését, x) gondoskodik a megfelelő számú jogtiszta szoftverhasználatot biztosító licenc gazdálkodásról, naprakész nyilvántartást vezet a licencek kihasználásáról, y) ellátja a számítástechnikai hálózat tervezési, felépítési, karbantartási és rendszergazdai teendőit. 3.3. Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság Az Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság feladatkörébe tartozik a Bank működésének, tevékenységének műszaki és ellátási szempontú támogatása a Bank biztonságos és folyamatos működésének biztosítása érdekében. Közreműködik a közbeszerzési törvényben és a Bank Közbeszerzési Szabályzatában meghatározott közbeszerzési tevékenységek lebonyolításában, vezeti a szükséges nyilvántartásokat, ellátja az eljárások szakmai felügyeletét, konzultációk keretében iránymutatást biztosít a beszerzések előkészítéséhez. Együttműködik a Stratégiai csoport tagjai létesítménygazdálkodási stratégiájának kidolgozásában, végrehajtásában. Felügyeli a Stratégiai csoport tagjainak közbeszerzési tevékenységét, valamint a hatékonyság növelése és a költségek csökkentése érdekében ezen gazdálkodó szervezetekkel együttműködve közös közbeszerzési eljárásokat folytat le. 1. Az Igazgatóság üzemeltetési feladatai különösen: a) üzemelteti és karbantartja a kezelésébe tartozó épületeket, előkészíti és megköti az ehhez szükséges szerződéseket, b) kiválasztja az üzemeltetéshez és karbantartáshoz kapcsolódó szolgáltatókat és szállítókat, előkészíti és megköti az ezzel összefüggő szerződéseket, c) ellátja a Bank munkavállalói számára fenntartott büfé üzemeltetési feladatait, d) felügyeli a kezelésébe tartozó épületek takarítását, e) üzemelteti a Bank jóléti intézményeit, f) biztosítja a telefonközpont zavartalan üzemeltetését, g) megrendeli, beszerzi, karbantartja, raktározza, nyilvántartásba veszi az üzemeltetési feladatok ellátásához szükséges anyagi és tárgyi eszközöket, előkészíti és lebonyolítja a selejtezéseket, 45
h) megtervezi az éves beruházási- és költségkereteket, i) ellátja a közüzemek karbantartásával kapcsolatos ügyintézési és kapcsolattartási feladatokat, kezeli a nyilvántartásokat, j) koordinálja a mobiltelefonok beszerzését, nyilvántartását, selejtezését, szervizelését, a keletkezett számlákat ellenőrzi, igazolja, k) ellenőrzi a szolgáltatók és szállítók által elvégzett munka minőségét és mennyiségét, a keletkezett számlákat ellenőrzi, igazolja, l) koordinálja a nyomtatvány és irodaszer beszerzést, szétosztást, raktározást, a beérkező számlákat ellenőrzi, igazolja, m) megszervezi és lebonyolítja a költöztetéseket és egyéb szállítási feladatokat, n) kidolgozza és végrehajtja a Bank tulajdonában lévő személygépkocsi állomány kezelésével kapcsolatos irányelveket, megtervezi és felügyeli az üzemanyag fogyasztást, a gépkocsik üzemeltetését, tárolását, szakszerű javíttatását, karbantartását, koordinálja a biztosítási szerződésekkel kapcsolatos feladatokat, ellátja a parkoláshoz kapcsolódó feladatokat, megszervezi és ellátja a Bank szervezeti egységei részére szükséges személyszállítási feladatokat, o) irányítja a recepciós szolgálat munkáját, p) előkészíti a központi tárgyalókban a tárgyalásokat, koordinálja a rendezvényeket, fogadásokat, q) kapcsolatot tart a Bank által megbízott biztosítási brókerrel, részt vesz a biztosítási szerződések előkészítésében, koordinálja és felügyeli a biztosítási szerződésekből a Bankra háruló feladatok végrehajtását, r) ellátja a Bankba érkező és kimenő küldemények kezelésével, továbbításával és kézbesítésével kapcsolatos feladatokat, s) koordinálja az iratok tárolását, archiválását, selejtezését. 2. Az Igazgatóság közbeszerzéssel összefüggő feladatai: a) a közbeszerzési értékhatárok figyelése érdekében nyilvántartja a Bank szervezeti egységei által kezdeményezett valamennyi beszerzést, b) a szervezeti egységek igényei alapján közbeszerzési eljárásokat folytat le, c) nyilvántartja a közbeszerzési eljárásokat, azokra vonatkozóan adatot szolgáltat, d) az egyes banki szervezeti egységek által szolgáltatott adatok alapján összeállítja a Bank éves közbeszerzési tervét, majd az Operációs és Kockázatkezelési Vezérigazgatóság vezetője által történő jóváhagyást követően gondoskodik annak a Bank honlapján történő nyilvánosságra hozataláról, e) egyezteti a közbeszerzési tervet a tervező szervezeti egységekkel és az üzleti tervvel, f) átvezeti a közbeszerzési terv módosításait, g) jogi tanácsot ad a közbeszerzésekre vonatkozóan, h) kapcsolatot tart a hivatalos közbeszerzési tanácsadóval, képviseli a Bankot a Közbeszerzési Döntőbizottság előtt a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatósággal, valamint a hivatalos közbeszerzési tanácsadóval együtt, i) ellátja a központosított közbeszerzéssel kapcsolatos nyilvántartási feladatokat, j) kezdeményezi a közbeszerzési törvényben meghatározott hirdetmények közzétételét a Közbeszerzési Értesítőben és az Európai Unió Hivatalos Lapjában. 3.4. Kontrolling Igazgatóság A Kontrolling Igazgatóság feladata az MFB törvényben, az MFB Zrt.-ről szóló kormányhatározatokban, valamint a Bank stratégiájában meghatározott ügyletek hozamának, költségeinek, jövedelmezőségének mérése, a Vezetői Információs Rendszer működtetése, 46
továbbfejlesztése, továbbá javaslattétel a vezetés részére a folyamatok optimalizálására, a tervtől való eltérés megszüntetésére. A Kontrolling Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Általános feladatok: a) a jövőre vonatkozóan üzleti tervezést és ezt kiegészítő modellszámításokat végez, b) elemzéseket készít a Bank és a Stratégiai csoport tevékenységéről a már lezárt időszakokra vonatkozóan. Az elemzések a valós folyamatok bemutatásán túl a tervtől való eltéréseket is rögzítik, valamint a vezetés számára lehetséges eljárásokat, intézkedéseket javasolnak az eltérés kiküszöbölésére, hatásának eliminálására, c) elvégzi az országok, a hazai-, illetve a külföldi pénzügyi intézmények minősítését, valamint javaslatot tesz az előzőekben említettekre vonatkozó limitekre, d) figyeli a költség és beruházási kereteket, valamint a limitek betartását, e) eseti adatszolgáltatások összeállítása, ehhez információ bekérése mind Bankon belül, mind Stratégiai csoport szinten, f) részvétel külső szervezetek felé irányuló adatszolgáltatásokban (tulajdonosi jogok gyakorlója, minősítők, almanachok, stb.). 2. Tervezési és elemzési feladatok: a) az éves banki szintű tervezés keretében koordinálja a Bank tervezési folyamatát és végrehajtja az éves üzleti terv szintetizálását, ezen belül összesíti a Bank üzleti területei által elkészített részanyagokat, javaslatot tesz a tervben szükséges módosításokra, elkészíti a szöveges és számszaki tervet, b) elvégzi a stratégiában meghatározott célok teljesítésének mérését, az üzleti terv teljesülésének év közbeni felülvizsgálatát, illetve a második félév során az év végéig várható folyamatok felmérése érdekében a Bank tényleges teljesítményének alapul vételével összesíti az egyes szervezeti egységek által elkészített, év végéig várható tendenciákról szóló elemzéseket, c) összefoglaló elemzést, éves üzleti jelentést és konszolidált üzleti jelentést készít a Bank éves tevékenységéről, melynek során összehasonlítja a tény- és tervadatokat, illetve összesíti az egyes szervezeti egységek szöveges beszámolóit, d) havi és negyedéves elemzést készít a Bank üzleti aktivitásáról, mérlegének, eredményének alakulásáról, amely a tényleges és tervezett tevékenység összehasonlítására irányul. Az elemzések elkészítése során felhasználja a szakterületek által elkészített elemzéseket is. A negyedéves elemzést a tulajdonosi jogok gyakorlója részére is megküldi, e) részt vesz a Bank működését, tevékenységét és gazdálkodását átfogóan bemutató és minősítő havi vezetői összefoglaló jelentés elkészítésében, f) heti vezetői összefoglaló jelentést készít a Bank működésének legfontosabb sarokszámairól, g) hetente és havonta jelentést készít a kamatozó eszközök, források átlagállományainak, illetve hozamainak és költségeinek alakulásáról, h) havi külső adatszolgáltatást teljesít a hitelprogramok alakulásáról, i) koordinálja a Bank tevékenységét külső szervezetek – pl. tulajdonosi jogok gyakorlója, almanachok, felügyeleti szervek – részére általánosan bemutató dokumentumok kidolgozását, esetenként – a dokumentum jellegétől függően – a Bank más szervezeti egységeinek bevonásával, illetve részt vesz ilyen jelentés kidolgozásában, j) elvégzi az országok, a hazai és a külföldi pénzügyi intézmények minősítését, valamint javaslatot tesz a rájuk vonatkozó limitek mértékének megállapítására, 47
k) elvégzi a működési költséghányad számítását, l) havonta jelentést készít a könyvvizsgáló részére annak igénye szerint. 3. Kontrolling feladatok: a) figyelemmel kíséri a Bank költség- és beruházási kereteinek, valamint a korlátok és limitek betartását, erről jelentést készít, valamint információkat biztosít a Bank vezetői és döntéshozó testületei részére, b) részt vesz az éves banki szintű költség- és beruházási keretek tervezésében, ezen belül összesíti a költség- és beruházási keretgazdák által elkészített részanyagokat, javaslatot tesz a tervben szükséges módosításokra, elkészíti a szöveges és számszaki költségtervet, c) vizsgálja az elkészült és elfogadásra előterjesztett közbeszerzési terv üzleti tervvel való összhangját. Javaslatot tesz az Operációs és Kockázatkezelési Vezérigazgatóság vezetője részére a közbeszerzési terv elfogadására, illetve esetleges módosítására, d) kialakítja a tervezett beruházási és működési költség keretek felhasználásának mérését szolgáló monitoring rendszert, működteti, fejleszti azt, e) méri és nyomon követi a szponzor keretek kihasználtságát, f) havi jelentést készít a költség- és beruházási keretek felhasználásának alakulásáról, illetve tájékoztatja a keretgazdákat a keretek kihasználtságáról, g) részt vesz a stratégiában meghatározott célok teljesítésének mérésében, az üzleti terv teljesülésének év közbeni felülvizsgálatában, valamint a második félév során az év végéig várható folyamatok felmérése érdekében a Bank tényleges teljesítményének alapul vételével összesíti a keretgazdák által az év végéig várható tendenciák alapulvételével elkészített adatokat, h) részt vesz a havi és negyedéves elemzés, éves üzleti jelentés és konszolidált üzleti jelentés készítésében, a tény-, és tervadatok összehasonlításában, közreműködik az egyes szervezeti egységek szöveges beszámolóinak összesítésében, i) koordinálja a Bank működését, tevékenységét és gazdálkodását átfogóan bemutató és minősítő havi vezetői összefoglaló jelentés elkészítését, j) havonta limitjelentést készít a jogszabályok és belső szabályozási dokumentumok által meghatározott korlátok és limitek alakulásáról és azok kihasználtságáról, k) figyeli a jogszabályokban, PSZÁF rendelkezésekben és a Bank belső szabályozási dokumentumaiban meghatározott limiteknek való megfelelést, l) napi rendszerességgel figyeli a Kontrolling Szabályzatban meghatározott limitek, tartalékolási szabályok betartását, m) részt vesz az MFB csoport szintű ügyféllimitek kihasználtságának figyelésében a közös listán szereplő ügyfelekre vonatkozóan, havonta jelentést készít az MFB csoport szintű korlátok és limitek alakulásáról és azok kihasználtságáról, n) részt vesz az üzleti döntéshozó testületek elé kerülő előterjesztések véleményezésében, amely keretében ellenőrzi a limitterhelés meglétét, o) kialakítja, működteti és fejleszti a Bank Vezetői Információs Rendszerét (a továbbiakban: VIR), gondoskodik a VIR jelentések közzétételéről, ennek keretében koordinálja a társszervezeteket, p) a Bank illetékes szervezeti egységei együttműködésével negyedévente összeállítja a Bank tevékenységéről szóló, a PSZÁF felé küldendő szöveges jelentést. 4. A Stratégiai csoport tagjaira vonatkozó kontrolling feladatok: a) a Stratégiai csoport adatszolgáltatási rendszerén keresztül a Stratégiai csoport tagjainak tevékenységére és gazdálkodására vonatkozóan jelentéseket készít, valamint biztosítja a Stratégiai csoportra vonatkozó információkat a banki döntések megalapozásához,
48
b) kialakítja, működteti és továbbfejleszti a Stratégiai csoport adatszolgáltatási rendszerét, kapcsolatot tart a Stratégiai csoport tagjainak adatszolgáltatási részlegeivel, valamint a Bank befektetési területeivel, c) a befektetéseket kezelő szervezeti egységekkel együttműködve kidolgozza a Stratégiai csoport tagjai részére a tervezési peremfeltételeket, az előzetesen beküldött tervekben – a vagyonkezelő területekkel együttműködve – áttekinti a Stratégiai csoport tagjai éves terveinek irányelvekkel való egyezőségét, d) összefoglaló havi és negyedéves elemzést készít a Stratégiai csoport tagjainak tevékenységéről a Stratégiai csoport tagjai által biztosított jelentések, dokumentumok alapján, összehasonlítja a tény- és tervadatokat, e) részt vesz a havi és negyedéves elemzés, az éves üzleti jelentés és a konszolidált üzleti jelentés összeállításában, ezen belül a Stratégiai csoportra vonatkozó elemzések készítésében, f) részt vesz a havi vezetői összefoglaló jelentés összeállításában, g) eseti jelentéseket készít a Stratégiai csoport tagjaira vonatkozóan a Bank vezetői részére, h) részt vesz a döntéshozó testületek elé kerülő, a Stratégiai csoport tagjaira vonatkozó előterjesztések véleményezésében, i) a vagyonkezelő területekkel együttműködve közreműködik a rábízott állami vagyonnal kapcsolatos bevételek és kiadások tervezésében, j) külső adatszolgáltatások – tulajdonosi joggyakorló, minisztérium, egyéb külső szerv – esetén koordinálja a vagyonkezelési területek adatkérési, feldolgozási tevékenységét, szintetizálja a – Stratégiai csoporttagoktól és/vagy vagyonkezelőktől – beérkező részanyagokat. 3.5. Számviteli és Bankműveleti Főigazgatóság A Számviteli és Bankműveleti Főigazgatóság feladata, hogy a Bank üzleti és üzemviteli tevékenységét a mindenkor hatályos jogszabályoknak és belső szabályozási dokumentumoknak megfelelően bonyolítsa le, továbbá a könyveknek, nyilvántartásoknak és a valóságnak megfelelően mutassa ki. A Bank nyilvántartásainak és az elszámolásoknak megbízhatóan alá kell támasztaniuk a különféle éves beszámolókat, a kötelező külső adatszolgáltatásokat, a tulajdonosi jogok gyakorlója és a vezetés részére szolgáltatott információkat, valamint az ügyfelek tájékoztatását. A Számviteli és Bankműveleti Főigazgatóság feladata továbbá, hogy – tekintet nélkül a szabályozás tárgyára – a Bank valamennyi belső utasítását véleményezze. 3.5.1. Számviteli Igazgatóság Az Igazgatóság feladata a Bank számviteli munkájának – beleértve az adózási, adatszolgáltatási feladatokat is – szervezése, irányítása és végrehajtása a Bank mindenkori számviteli, informatikai rendszerének felhasználásával. Tevékenységi körében kapcsolatot tart az adóhatósággal, könyvvizsgálóval és a felügyeleti szervekkel. Elkészíti a Bank egyedi éves beszámolóját, egyedi és konszolidált nemzetközi pénzügyi kimutatását, valamint a rábízott állami vagyonról szóló éves beszámolót, és ellátja az ehhez szükséges koordinációs tevékenységet. A Számviteli Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi feladatokra terjed ki: 1. Az Igazgatóság számviteli feladatai:
49
a) kialakítja és az esetleges jogszabályi változásoknak megfelelően aktualizálja a Bank saját vagyonára és a rábízott állami vagyonra vonatkozó számviteli politikát, számlarendet, valamint karbantartja a számlakeretet, naprakészen könyveli a Bank vagyoni, pénzügyi, jövedelmezőségi helyzetében bekövetkezett változásokat, b) ellátja a rábízott állami vagyonnal kapcsolatos könyvelési feladatokat, c) kialakítja, betartja és betartatja a bizonylati rendet, főkönyvileg és analitikusan könyveli a tárgyi eszközökben, immateriális javakban bekövetkezett változásokat, a terv szerinti és terven felüli értékcsökkenést, elrendeli, ellenőrzi a leltározást, elszámolja a különbözeteket, d) nyilvántartja a banküzemi célú készleteket, valamint a követelés fejében további értékesítés céljából megkapott, készletként nyilvántartott ingatlanokat, építményeket, gépeket, berendezéseket és egyéb felszereléseket, valamint az azokban bekövetkezett változásokat, e) nyilvántartja az adókkal és adójellegű tételekkel kapcsolatos költségvetési befizetési kötelezettségeket és ellenőrzi a pénzügyi teljesítéseket, elszámolja a Bank saját tőke elemeiben bekövetkezett állományváltozásokat, f) könyveli a forint és deviza bankszámlák nem üzleti tranzakcióit, könyveli és ellenőrzi a Bank teljes készpénzforgalmát, g) könyveli a munkabér- és a kapcsolódó adó-, levonás-elszámolásokat és egyéb tételeket, h) könyveli, ellenőrzi a szállítói számlákat, i) nyilvántartja a Bank operatív tevékenységéhez kapcsolódó mérlegen kívüli tételeket, j) a számviteli adatok teljessége érdekében elvégzi a szükséges időbeli elhatárolásokat (a Bankműveleti Igazgatóság nyilvántartásában lévő állományokat érintő időbeli elhatárolások kivételével), k) havonta mérleget és eredmény-kimutatást készít, l) a negyedéves minősítéshez adatot szolgáltat az Igazgatóság által nyilvántartott eszközök és mérlegen kívüli kötelezettségek állományáról és elszámolja az ezen eszközökre vonatkozó értékvesztés és céltartalék változásokat, adatot szolgáltat a Bank konszolidált nemzetközi pénzügyi kimutatásának elkészítéséhez, m) elkészíti az Országos Betétbiztosítási Alap éves díjának és a PSZÁF felügyeleti díjának bevallásait, n) megtervezi a banküzem Számviteli Igazgatósághoz tartozó költségeit, o) véleményezi az MFB csoport tagjainak számviteli szabályzatait, továbbá irányelvet dolgoz ki az MFB törvény 1. számú mellékletében meghatározott gazdálkodó szervezetek számviteli politikájának egységesítése érdekében. 2. Az Igazgatóság pénzügyi feladatai: a) részt vesz a Bank pénzügyi folyamatainak megszervezésében, b) működteti a Bank forint és valuta házipénztárát, értéktárát, c) kiállítja, főkönyvileg egyezteti a vevő számlákat, elvégzi a velük kapcsolatos egyéb feladatokat, d) szabályszerűségi szempontból ellenőrzi, előrögzíti, igazoltatja a szállítói számlákat, e) teljesíti az állami költségvetéssel szembeni adóbevallási és -befizetési kötelezettségeket, egyezteti a költségvetési kapcsolatok folyószámláit, kapcsolatot tart az adóhatóságokkal, f) ellátja a Bank üzleti célú kártyáival kapcsolatos adminisztrációs és pénzügyi feladatokat. 3. Az Igazgatóság konszolidációs feladatai körében: a) elkészíti és az esetleges jogszabályi változásoknak megfelelően aktualizálja a Konszolidációs Számviteli Politikát, a konszolidációs adatszolgáltató csomagokat,
50
b) c)
d) e) f)
meghatározza a konszolidációs körbe tartozó társaságokat, követi a változásokat és értesíti az érintett társaságokat, kiküldi a konszolidációs adatszolgáltató csomagokat az érintett társaságoknak, majd összegyűjti, ellenőrzi, feldolgozza azokat, bekéri az auditált éves beszámolókat a könyvvizsgálói záradékkal és a tulajdonosi elfogadó határozatokkal együtt az MFB csoport tagjaitól, a közös vezetésű vállalatoktól, az MFB csoport mentesített tagjaitól és a társult vállalkozásoktól, a nemzetközi egyedi és a konszolidált pénzügyi kimutatásokat elkészíti, továbbá adatokat szolgáltat a társosztályok számára, adatokat szolgáltat a Bank egyedi éves beszámolója kiegészítő mellékletéhez, külön belső szabályozási dokumentum rendelkezései szerint ellátja a közérdekű adatok elektronikus közzétételével kapcsolatos feladatokat.
4. Az Igazgatóság adatszolgáltatási feladatai: a) a mindenkori jogszabályoknak és belső szabályozási dokumentumoknak megfelelően teljesíti a Bank és az MFB csoport jogszabályokban előírt, az MNB és a PSZÁF felé teljesítendő, illetve az MNB és a PSZÁF által igényelt különböző gyakoriságú adatszolgáltatási kötelezettségeit, b) teljesíti a bankközi információs rendszer részére való adatszolgáltatást, c) az adatszolgáltatásban illetékes szervezeti egységek bevonásával megszervezi a Központi Statisztikai Hivatal által kért eseti adatszolgáltatások elkészítését, és gondoskodik az adatszolgáltatások határidőre történő teljesítéséről, d) kialakítja, szervezi és irányítja a munkájához szükséges belső adatszolgáltatás rendjét, e) az Informatikai Főigazgatósággal együttműködve részt vesz az adatszolgáltatást támogató szoftverek fejlesztésében, f) részt vesz az eseti jellegű külső adatszolgáltatásban. 3.5.2. Bankműveleti Igazgatóság A Bankműveleti Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi feladatokra terjed ki: 1. Általános feladatok: a) ellátja a Bank üzleti tevékenységével összefüggő szerződésekhez (Treasury ügyletek, aktív, passzív és egyéb bankműveletek) kapcsolódó háttérműveleti, számviteli és adminisztrációs feladatokat a Bank integrált informatikai rendszerének felhasználásával, b) lebonyolítja a Bank szervezeti egységeinek tevékenységi köréhez kapcsolódó operatív pénzügyi folyamatokat a SWIFT, GIRO, KID elszámolás-forgalmi és egyéb rendszereken keresztül, valamint lebonyolítja a Bank szervezeti egységeinek tevékenységi köréhez kapcsolódó értékpapír transzfereket, c) ellátja a Bank üzleti partnereinek adatrögzítési, karbantartási feladatait, d) az Igazgatóság által lebonyolított, valamint nyilvántartott ügyletek vonatkozásában információt nyújt és adatszolgáltatást teljesít a Bank szervezeti egységei, partnerei és ügyfelei részére, valamint adatokat szolgáltat a Bank Vezető Információs Rendszeréhez. 2. Az Igazgatóság feladatai a treasuryvel kapcsolatos bankműveleti tevékenység keretében: a) közreműködik a SWIFT, VIBER és GIRO pénzforgalmi rendszerek, valamint a KID értékpapír- elszámolási rendszer üzemeltetésében, b) visszaigazolja a Treasury Igazgatóság által kötött ügyletek szerződéses feltételeit a SWIFT rendszeren a partnerek felé, illetve ellenőrzi a SWIFT rendszeren érkező megbízásokat, 51
c) lebonyolítja a Bank SWIFT, VIBER és GIRO pénzforgalmát, a banküzemhez kapcsolódó forint- és devizautalásokat teljesíti, visszautasítja, illetve visszautalja a SWIFT-en, a VIBER-en és a GIRO-n érkező, nem az MFB Zrt.-t illető átutalásokat, d) ellenőrzi a Bank értékpapír számláinak és az ezekhez kapcsolódó pénzforgalmi számlák egyenlegét, rendezi az esetleges reklamációkat, e) ellenőrzi a pénz- és tőkepiaci műveletekért felelős szervezeti egység által kötött ügyletekkel kapcsolatos gazdasági eseményeket, a Bank könyveiben rögzíti és teljesíti az adósságszolgálatot, f) a kapott bankgaranciákra vonatkozóan specimen (aláírás) vizsgálatot végez, g) aláírás-mintákat küld a banki partnerekhez, valamint fogadja az érkező aláírás-mintákat, az MFB Zrt. és a bel- és külföldi bankok közötti SWIFT-kulcs cseréket (RMA) elvégzi, ellenőrzi, h) naprakész nyilvántartást vezet a pénzforgalmi és értékpapír forgalmi rendszerek (SWIFT, GIRO, KID) kezelésére jogosult személyekről, i) nyilvántartja az idegen helyen tárolt értékpapírokat a megküldött letéti igazolások alapján, j) nyilvántartja az árfolyam-fedezeti megállapodásokkal érintett deviza átváltásokat. 3. Az Igazgatóság feladata a hitelezéssel kapcsolatos bankműveleti tevékenység keretében: a) nyilvántartja a hitelkeretek, folyósított és felvett hitelek (beleértve a munkavállalói hiteleket is), befektetések, adott garanciák, vásárolt követelések és az ezekhez kapcsolódó jutalék, kamat-, és törlesztési esedékességek adatait a Bank szervezeti egységei által megküldött vagy rendelkezésre bocsátott dokumentumok (szerződések, könyvelési feladások, stb.) alapján és analitikusan könyveli, ellenőrzi az ezekkel kapcsolatos gazdasági eseményeket, b) gondozza és ellenőrzi a közvetítői folyósítású, a refinanszírozott és az egyedi ügyletekhez kapcsolódó hitel dokumentumokat, c) a közvetítő által készített analitika alapján vezeti a közvetítői folyósítású hitelek összevont főkönyvi nyilvántartását, kapcsolatot tart a közvetítőkkel, ellenőrzi a kapcsolódó közvetítői jutalék elszámolásokat, d) lebonyolítja a hitelfolyósítások, tőkebefektetések miatt szükséges átutalásokat, e) rendszeresen kamatértesítőket, igazolásokat küld a Bank ügyfelei részére, f) ellenőrzi a fizetési esedékességek, pénzügyi teljesítések és a számviteli nyilvántartások összhangját, g) intézkedik a hitelezés és a garanciavállalás banki jutalékainak kiszámlázásáról a Számviteli Igazgatóság felé, h) az állampapír fedezete mellett nyújtott kölcsönök esetén elvégzi a zároltatást és a fedezet feloldatását a KELER Zrt.-nél, i) a hitelek előtörlesztésénél együttműködik az illetékes szervezeti egységekkel, j) a hó végi főkönyvi zárlat keretében elvégzi az Igazgatóság által kezelt főkönyvi számlákhoz kapcsolódó zárlati munkálatokat, k) a késedelmesen fizető ügyfeleknek felszólító leveleket küld, beszedési megbízásokat nyújt be az ügyfelek bankszámlái ellen, l) nyilvántartja az állammal és garancia intézményekkel kapcsolatos kezességbeváltásokat.
52
4. Pénzügyi Intézményi és Forrásszervezési Vezérigazgatóság A Pénzügyi Intézményi és Forrásszervezési Vezérigazgatóság feladatkörébe tartozik a külső forrásbevonás előkészítése és végrehajtása, a refinanszírozási ügyletek kezelése és végrehajtása, a treasury, a Bank Brüsszeli Képviseletének irányítása, a kapcsolattartás az Európai Unió (a továbbiakban: EU) intézményeivel, az EU, az EU tagállamok, az Európa Tanács fejlesztési bankjaival, és minden más pénzügyi intézménnyel, a közreműködés az infrastruktúra-fejlesztési pályázatok lebonyolításában, valamint a Bank pénzügyi intézményi befektetéseinek tulajdonosi irányítása. A Pénzügyi Intézményi és Forrásszervezési Vezérigazgatóságot vezérigazgató-helyettes irányítja. A Pénzügyi Intézményi és Forrásszervezési Vezérigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: − Forrásbevonási és Refinanszírozási Főigazgatóság • Forrásbevonási Igazgatóság • Refinanszírozási Igazgatóság − Treasury Igazgatóság • Dealing Room • Likviditási Osztály − EU Kapcsolatok Főigazgatósága − Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatósága • Pénzügyi Intézményi Vagyonkezelési Igazgatóság • Pénzügyi Intézményi Hitelezési Osztály 4.1. Forrásbevonási és Refinanszírozási Főigazgatóság A Főigazgatóság feladata: a) a hitel és tőkepiaci tevékenysége keretében biztosítja a Bank aktív oldali műveleteinek végzéséhez szükséges közép- és hosszú lejáratú idegen forrásokat, b) a Bank által kidolgozott refinanszírozási hitelkonstrukciók keretében megköti és a hitelintézetekkel lebonyolítja a Bank refinanszírozási tevékenysége végzéséhez szükséges közép- és hosszú lejáratú kölcsönügyleteket, c) a tervezési, elemzési és döntés-előkészítési folyamatban állandó munkakapcsolatot tart fenn a Kontrolling Igazgatósággal és a Bank piaci kockázatkezelő részlegével. A középés hosszúlejáratú hitelfelvételi műveletek dokumentációjában felhasznált számviteli adatokat rendszeresen egyezteti a Számviteli Igazgatósággal, a tervszámokat és a beszámolókat pedig a Kontrolling Igazgatósággal, d) a hitelezésért felelős banki társosztályokkal együttműködve bekapcsolódik az egyedi, strukturált hitelezési ügyletek előkészítésébe, annak finanszírozási struktúrája kialakításába, valamint konzorciális hitelügylet esetén a kapcsolódó szindikálás lebonyolításába. 4.1.1. Forrásbevonási Igazgatóság A Forrásbevonási Igazgatóság fő feladatai: a) a Bank éves üzleti tervének keretében elkészíti a hitelezési és befektetési terven alapuló éves forrásbevonási programot. Az éves forrásbevonási program alapján, valamint az EFGB által jóváhagyott cash-flow adatok ismeretében elkészíti a közép- és hosszúlejáratú forrásbevonási döntésekkel kapcsolatos előterjesztéseket, b) forrásbevonás céljából kiépíti és ápolja a bel- és külföldi bankkapcsolatokat, 53
c) előkészíti és szervezi az MFB Zrt. hazai és külföldi kötvénykibocsátásait, közép- és hosszúlejáratú forint és devizahitel felvételeit, d) a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatósággal egyeztetett módon eljár a pénz- és tőkepiacról származó hitelekhez, valamint a kötvénykibocsátásokhoz kapcsolódó hatósági engedélyek ügyében, e) a kötvénykibocsátásokkal összefüggésben kapcsolatot tart azokkal a szabályozott piacokkal (értéktőzsdékkel), melyeken a Bank kötvényei bejegyzésre kerülnek, teljesíti a belföldi és külföldi jogszabályok által megkövetelt adatszolgáltatást, f) a Bank közép- és hosszúlejáratú forrásbevonási szerződései kapcsán fennálló egyéb (nem pénzügyi) kötelezettségek teljesítéséhez kapcsolatot tart fenn az e szerződések által előírt külföldi intézményekkel (pl. bírósági kézbesítési ügynöki funkciót ellátó társaságokkal vagy intézményekkel), g) együttműködik a nemzetközi és a külföldi nemzeti pénzügyi intézményekkel, elsősorban forrásbevonás céljából, h) a refinanszírozási hitelkonstrukciók vonatkozásában a külföldi hitelnyújtóval együtt kidolgozza a külföldi lebonyolítás rendjét, részt vesz a konstrukció belföldi lebonyolításának a kialakításában, i) a nemzeti és nemzetközi fejlesztési intézetek által biztosított hitelek vonatkozásban elvégzi a külföldi hitelnyújtó felé a finanszírozott eszközoldali elemek bejelentését (allokáció), j) a nemzeti és nemzetközi fejlesztési intézetek által biztosított hitelek vonatkozásában koordinálja a hitelek felhasználásáról készítendő beszámolók elkészítését, k) szervezi és koordinálja a nemzeti és nemzetközi fejlesztési intézetek által biztosított hitelek felhasználásának - banki és projekt - helyszíni ellenőrzését, l) összefoglalót és intézkedési lapot készít a forrásbevonási műveltekről, amelyben rendelkezik az egyes banki szervezeti egységekre háruló speciális feladatokról, m) koordinálja a forrásbevonási tevékenységhez kapcsolódó tájékoztatók, banki ismertetők elkészítését, képviseli a Bankot a forrásbevonási tevékenységgel kapcsolatos nemzetközi befektetői prezentációkon és konferenciákon, n) kapcsolatot tart az MFB Zrt. hitelbesorolását végző külföldi hitelminősítő intézetekkel, biztosítja a besoroláshoz szükséges információkat a hitelminősítő intézetek számára, az Operációs és Kockázatkezelési Vezérigazgatóság által rendelkezésre bocsátott adatok alapján, o) az EFGB külön felhatalmazásával nostro számla kapcsolatokat kezdeményez a Treasury Igazgatóság véleményének figyelembevételével, a Bankműveleti Igazgatóság közreműködésével, p) képviseli a Bankot a nemzetközi pénzügyi, bankszakmai, tőkepiaci szervezetek előtt, a belépéskor, a tagsági viszony fenntartásával, megszűntetésével kapcsolatban, adatszolgáltatás teljesítésekor és az e szervezetek által kezdeményezett eseményeken, q) havonta meghatározza a Bank szabad felhasználású idegen forrásainak számított összköltségét a referencia futamidők szerinti bontásban, r) elvégzi a külföldi bankkapcsolatok fejlesztéséhez szükséges belső egyeztetéseket, s) közreműködik a Bank forrásbevonásra és hitelminősítésre vonatkozó honlap-részeinek gondozásában. 4.1.2. Refinanszírozási Igazgatóság A Refinanszírozási Igazgatóság fő feladatai: a) lebonyolítja a Bank által meghirdetett és bevezetett refinanszírozási konstrukciókat,
54
b) közreműködik a Bank rövid- és hosszú távú üzletpolitikája tervezésének és stratégiájának, ezen belül a refinanszírozás politikájának a kialakításában, c) javaslatokat készít a refinanszírozási tevékenységet érintő üzleti kondíciók kialakításához, d) részt vesz a konstrukciós hitelekhez kapcsolódó külső (kormányzati) és belső döntéshozó testületi előterjesztések előkészítésében, valamint a Kormány, illetve a Bank Igazgatóságának döntése esetén új konstrukciók kidolgozásában, lebonyolításában, e) kezeli és gondozza a MNB-től átvett, a hitelintézetekkel már korábban megkötött refinanszírozási hiteleket, f) közreműködik a refinanszírozási konstrukciók forrásoldalát biztosító nemzetközi fejlesztési intézmények részére szolgáltatandó anyagok, jelentések elkészítésében, g) együttműködik a refinanszírozási konstrukciókkal kapcsolatos elvi és egyedi állásfoglalások kialakításában, h) folyamatosan gyűjti és elemzi a refinanszírozási üzletágra vonatkozó szakmai információkat, igény szerint összefoglalókat készít a vezetői tájékoztatás biztosítása érdekében, i) megköti, módosítja és kezeli a Bank által meghirdetett refinanszírozási konstrukciók keretében a hitelintézetekkel létrehozandó keret-megállapodásokat, valamint az egyedi refinanszírozási kölcsönszerződéseket, j) a döntés-előkészítés részeként vizsgálja a refinanszírozási hitelkérelmekkel összefüggő dokumentumokat, hiánypótlásra hív fel, ellenőrzi a konstrukciónak való megfelelést, vezeti a cenzúra könyvet, k) ellenőrzi a hitelintézetek limitkihasználtságát, l) szükség esetén biztosítja az állampapír fedezetet, ellenőrzi a zárolási kivonat meglétét (KELER), m) keretelőjegyzést készít, vezeti az ehhez kapcsolódó egyedi nyilvántartást, n) összegyűjti a nemzetközi fejlesztési intézmények által igényelt információkat, kiépíti és működteti a velük kapcsolatos adatszolgáltatást, o) a refinanszírozási hitelekre vonatkozóan előterjesztést készít az illetékes döntéshozó testület számára, p) kiadja a támogatástartalmat igazoló banki nyilatkozatot a refinanszírozási kölcsön végső kedvezményezettje részére, q) információt ad és segítséget nyújt az ellenőrzési szempontok meghatározásában a Bank hitelintézeteket ellenőrző szervezeti egységének, részt vesz az egyes projektek helyszíni vizsgálatában, r) közreműködik a banki információs rendszer továbbfejlesztésében, s) közreműködik a Bank refinanszírozásra vonatkozó honlap-részének gondozásában. 4.2. Treasury Igazgatóság A Treasury Igazgatóság legfontosabb feladata a Bank mindenkori fizetőképességének fenntartása érdekében – a Bank hatályos likviditási politikájának előírásaival összhangban – a likviditásmenedzsment lebonyolítása, és a jogszabályoknak megfelelő jegybanki tartalékszint fenntartása. Folyamatosan elemzi és jelenti az MFB Zrt. döntéshozó és döntés-előkészítő testületeinek a Bank likviditási helyzetét, a tevékenységi körébe tartozó ügyletek tényszámait, továbbá a pénz- és tőkepiaci helyzetet. A Treasury Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi feladatokra terjed ki: 1. Általános feladatok:
55
a) kiépíti és ápolja a bel- és külföldi bankkapcsolatokat a rövid távú likviditásmenedzselés zavartalan biztosításához szükséges treasury limitek volumenének fenntartásához, illetve növeléséhez, b) folyamatosan figyelemmel kíséri a Bank eredménypozícióját, részt vesz az optimális eredményeléréséhez szükséges intézkedések és döntések előkészítésében és végrehajtásában. A Treasury Igazgatóság részére a betartandó limitek, tartalékolási szintek, fedezettségi szintek nagyságát, számításának módját a Bank belső szabályozási dokumentumai határozzák meg; a belső szabályozási dokumentumok alapján kiszámított limiteket a Kontrolling Igazgatóság, míg a tartalékolási, fedezettségi szintek nagyságát a Számviteli Igazgatóság adja meg. A banklimitek, pozíciós limitek figyelemmel kísérése és betartása az üzletkötők kötelessége. A banklimitek és a pozíciós limitek betartásának ellenőrzése a Kontrolling Igazgatóság feladata. 2. Likviditáskezeléssel összefüggő feladatok: a) biztosítja a Bank mindenkori fizetőképességét valamennyi forint és deviza pénzforgalmi számlán, b) működteti a Bank menesztési rendszerét, c) elkészíti a Bank eszközeinek és forrásainak szerkezeti, tartalmi elemzésen alapuló 3 havi időtávú likviditási előrejelzését, d) kezeli a Bank állampapír és devizakötvény portfolióját, e) figyelemmel kíséri a deviza nyitott pozíciókat, f) a belső szabályozási dokumentumok előírásai szerint napi, heti, havi jelentéseket készít az általa kezelt eszközök és források állományának, jövedelmezőségének alakulásáról, g) előterjesztéseket készít – a likviditási prognózis ismeretében – kihelyezési vagy rövidlejáratú forrásbevonási döntésekhez, h) optimalizálja a Bank eszköz-forrás összetételét annak érdekében, hogy az megfeleljen a lejárati összhang, a kamat- és árfolyamkockázat mérséklése követelményeinek, valamint a Bank jövedelmezősége növekedésének, i) az Üzleti Döntéshozó Testületek Ügyrendjében foglaltak szerint javaslatot tesz, illetve közreműködik az előterjesztésben az EFGB részére − az árfolyamképzés rendjére és az alkalmazott margin-ok mértékére, − a Bank díj- és jutalékstruktúrájára, j) tájékoztatja az EFGB-t az Üzleti Döntéshozó Testületek Ügyrendjében foglaltaknak megfelelően, illetve közreműködik – szükség szerinti gyakorisággal – a Bank eszköz- és forrásoldali tevékenységének árazásában, különös tekintettel az éven túli forrásbevonáshoz kapcsolódó származékos ügyletek költségére, k) eseti jelentéseket, elemzéseket készít az EFGB részére, A likviditás tervezhetősége érdekében a Bank minden szervezeti egysége előre köteles a likviditáskezelőt tájékoztatni minden tényleges és várható, kimenő és bejövő likviditási tételről az elő-diszpozíció kiadásával, és a likviditási prognózishoz nyújtott heti adatszolgáltatás révén. 3. A money-market, FX és származtatott műveletek keretében végzett feladatok: a) végzi a bankközi forint/deviza betétek kihelyezését és felvételét, b) gyűjti a vállalkozói betéteket, c) végzi az államkötvény, MNB kötvény és diszkont kincstárjegy vételét, eladását, valamint a devizakötvények adásvételét, d) megköti a forint és deviza repo ügyleteket, valamint a fedezett MNB-hitel ügyleteket, betétet helyez el az MNB-nél, 56
e) megköti a rövid- és hosszúlejáratú swap ügyleteket, f) megköti a spot ügyleteket, g) megköti a forward és futures ügyleteket, megköti az opciós ügyleteket, h) megköti az éven túli árfolyam-kockázati ügyleteket, i) megköti az éven túli kamatláb-kockázati ügyleteket. 4. Egyéb feladatok: a) jegyzi az árfolyamot, b) árazza az egyedi ügyleteket, 4.3. EU Kapcsolatok Főigazgatósága A Főigazgatóság felelős az EU intézményeivel, a multilaterális fejlesztési intézetekkel, a nemzeti fejlesztési intézetekkel, valamint a nemzetközi pénzügyi fejlesztési szervezetekkel való kapcsolattartásért, a kapcsolatok fejlesztéséért és további kapcsolati lehetőségek feltárásáért, kiépítésért. A Főigazgatóság irányítja a Bank Brüsszeli Képviseletét. A Brüsszeli Képviselet feladatai: a) az MFB Zrt. és az MFB csoport nemzetközi viszonylatban ismertté és elismertté tétele érdekében rendszeresen tájékoztatást ad az MFB csoport gazdasági környezetéről, stratégiájáról, annak prioritásairól, az MFB csoport tevékenységéről; megbeszéléseket, prezentációkat szervez, rendezvényeken vesz részt, b) az MFB Zrt. és az MFB csoport partnerkapcsolatainak bővítése céljából kapcsolatot épít ki és ápol a térség bankjaival, az ott jelenlévő nemzetközi bankokkal, befektetési társaságokkal, valamint nemzetközi szervezetekkel és tisztségviselőikkel, c) kapcsolatot tart fenn az EU-nak a Bank számára releváns szervezeteivel, d) kapcsolatot tart fenn az EU-hoz kapcsolható releváns hitelintézetekkel és alapokkal, e) kapcsolatot tart fenn és kapcsolatokat épít az EU-hoz kapcsolódó más szervezetekkel, f) segíti az MFB Zrt. bekapcsolódását az EU fejlesztési programjaiba, g) információt gyűjt és szolgáltat az MFB Zrt. és az MFB csoport számára − az európai fejlesztési és befektetési bankok tevékenységéről, − az együttműködés lehetséges területeiről, − a fejlesztési és befektetési banki normákról és szokványokról a hazai adaptáció elősegítése érdekében, h) közreműködik a kiutazók tárgyalásainak megszervezésében és lebonyolításában, i) javaslatot tesz új kapcsolatok kialakítására, üzleti lehetőségek kiaknázására, j) ellátja a Nemzeti Fejlesztési Minisztérium és a Nemzeti Fejlesztési Ügynökség képviseletét. 4.4. Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatósága 4.4.1. Pénzügyi Intézményi Vagyonkezelési Igazgatóság Az Igazgatóság feladata a Bank pénzügyi intézményi befektetéseinek kezelése, tulajdonosi irányítása. Az Igazgatóság kezeli az alábbi befektetéseket: 57
− − − − − −
Magyar Export-Import Bank Zrt. Magyar Exporthitel Biztosító Zrt. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Diákhitel Központ Zrt. MAG Magyar Gazdaságfejlesztési Központ Támogatásközvetítő Zrt. Déli Áramlat Zrt.
Az Igazgatóság fő feladatai: a) előkészíti és végrehajtja a tulajdonosi döntéseket, b) folyamatosan biztosítja a tulajdonosi képviseletet, a vagyonkezelési, regisztrációs ügyintézési és egyéb adminisztratív feladatok teljes körű ellátását, a társaságoktól elvárt és számukra meghatározott adat- és információszolgáltatás megszervezését, valamint a cégfelelősi rendszer működtetését, c) adatokat, információkat gyűjt a portfoliójába tartozó társaságokról az alapdokumentáció és a társaságok működésének folyamatos monitoringjához, az adatokat folyamatosan frissíti és elemzi, d) gondoskodik a portfoliójába tartozó társaságoknál a közgyűléseken való tulajdonosi képviselet ellátásáról, elkészíti a közgyűlések mandátumait, e) javaslatot tesz a Pénzügyi Intézményi és Forrásszervezési Vezérigazgatóság vezetőjének a társaságok választott testületeinek összetételére, f) nyilvántartja és kezeli a portfoliójába tartozó társaságok megválasztott tisztségviselőivel kapcsolatos nyilvántartást a Bank belső szabályozási dokumentuma rendelkezéseinek betartásával, g) előkészíti, előterjeszti és végrehajtja a portfoliójába tartozó társaságokba történő befektetésekre és egyéb tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó ügyletekre vonatkozó tulajdonosi döntéseket, h) a Számviteli Igazgatósággal és a Kontrolling Igazgatósággal egyeztetve közreműködik a portfoliójában lévő társaságok vonatkozásában az MFB csoport szintű és egyedi információ szolgáltatási rendszer működtetésében, i) gondoskodik arról, hogy a portfoliójában lévő társaságok időben és a kívánt tartalommal eleget tegyenek az előírt információszolgáltatási kötelezettségnek, továbbá betartsák az MFB csoport szintű konszolidált tervezés, és mérlegkészítés határidőit, j) a Kockázatkezelési Főigazgatósággal együttműködve negyedévente elkészíti a portfoliójában lévő társaságok minősítését és javaslatot tesz az értékvesztés állomány mértékére, k) az egyes auditált mérlegek beérkezését követően elvégzi a befektetések évenkénti minősítését és a folyamatos monitoringot biztosító elemzését, l) a stratégiai befektetések szorosabb monitoringja érdekében kialakítja és gyakorolja a társaságok managementjével és tisztségviselőivel történő intenzív kapcsolattartást, m) a Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatóságának vezetője által meghatározott rendben részt vesz a portfoliójába tartozó társaságok vezetői értekezletein, n) jelentést kér a döntéshozó testületek határozatairól, a folyó gazdálkodást érintő vezetői döntésekről, o) előzetesen véleményezi a döntéshozó testületi előterjesztéseket a Pénzügyi Intézményi és Forrásszervezési Vezérigazgatóság vezetője részére, p) meghatározott gyakorisággal tájékoztatja a Bank vezetését a portfoliójába tartozó stratégiai befektetések aktuális helyzetéről, a folyamatban lévő ügyletekről és döntésekről, q) elvégzi a portfoliójában lévő befektetésekkel kapcsolatban felmerülő minden egyéb feladatot, 58
r) szervezi és megvalósítja az MFB csoporthoz tartozó társaságok, szervezetek közötti koordinációs tevékenységet a banki középtávú üzleti terv és üzletpolitika maradéktalan végrehajtása érdekében, s) végrehajtja a Pénzügyi Intézményi és Forrásszervezési Vezérigazgatóság vezetője által delegált feladatokat. 4.4.2. Pénzügyi Intézményi Hitelezési Osztály A Pénzügyi Intézményi Hitelezési Osztály ellátja a Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatóságának portfoliójába tartozó társaságok (pl. hitelintézetek, biztosítók, faktoring és lízing társaságok) finanszírozásával kapcsolatos feladatokat. Az Osztály fő feladatai: 1. Általános feladatok: a) előkészíti, előterjeszti és teljes körűen megvalósítja a Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatóságának portfoliójába tartozó egyes társaságok finanszírozására és egyéb banki kockázatvállalásaira vonatkozó döntéseket, b) részt vesz a Bank éves tervezési folyamatában, javaslatot készít a tevékenységét érintő üzleti kondíciók kialakításához, c) kezeli a Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatóságának vezetője által meghatározott egyéb ügyleteket, d) elvégzi a Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatóságának vezetője által adott egyéb adatszolgáltatási és elemző feladatokat. 2. Feladatai a kockázatvállalási ügyletek teljes körű lebonyolítása során: a) előkészíti az ügyleteket, ennek keretében beszerzi és vizsgálja a szükséges dokumentumokat, koordinálja az előkészítésben résztvevő szervezeti egységek tevékenységét, tanácsadói tevékenységet végez az ügyfélkapcsolatokkal összefüggésben, illetve a hitelkérelem összeállításával kapcsolatban, b) beszerzi az ügyféltől az adós-, illetve fedezetminősítéshez és az ügyféllimit számításhoz szükséges adatokat, elvégzi a minősítést, limitszámítást, c) elkészíti, egyezteti az előterjesztéseket, és benyújtja azokat a Bank illetékes döntéshozó testületei részére, d) szervezi a szerződéskötést, e) intézi a folyósításokat. 3. Feladatai a hitelgondozási tevékenység keretében: a) intenzíven figyeli a fizetési kötelezettségek teljesítését és fellép a probléma megoldása érdekében, b) ellenőrzi az ügyfél adatszolgáltatási kötelezettségének teljesítését, és szükség szerint feldolgozza az adatokat, c) figyelemmel kíséri az ügyfél biztosítási díjfizetési kötelezettségének teljesítését, d) a hatályos belső szabályozási dokumentumok alapján – döntés szerint – átadja az Üzleti Monitoring Igazgatóságnak a kétes, illetve rossz minősítésű ügyleteket, továbbá ellátja az át nem kerülő ügyletek válságkezelői és/vagy behajtással kapcsolatos feladatait, e) kapcsolatot tart a garancia szervezetekkel, f) a kezelésében levő ügyletek vonatkozásában elvégzi a minősítési feladatokat (ügyfél, ügylet és fedezet), előkészíti az értékvesztésre, céltartalék képzésre vonatkozó javaslatokat, 59
g) elvégzi az egyéb, a hitelgondozási tevékenység végzése során felmerülő feladatokat. VII.
Záró rendelkezések
Jelen Szervezeti és Működési Szabályzatot az MFB Zrt. Igazgatósága a 288/2010. (XII.22.) számú határozatával fogadta el. Jelen Szervezeti és Működési Szabályzat a közzétételének napján lép hatályba, ezzel egyidejűleg hatályát veszti az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság Szervezeti és Működési Szabályzatáról szóló 01/2010. számú Elnök-vezérigazgatói utasítás. Budapest, 2010. december 30.
Baranyay László elnök-vezérigazgató
60
