MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság

MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság

Az Igazgatóság felhatalmazása alapján kiadott 04/2013. számú Vezérigazgatói utasítás Az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság Szervezeti és Működési Szabályzata

2013.

Tartalomjegyzék I.  Általános rendelkezések ........................................................................................................... 4  II.  Az MFB Zrt. irányítása ............................................................................................................. 5  1.  A tulajdonosi jogok gyakorlója................................................................................................. 5  2.  Igazgatóság ............................................................................................................................... 5  3.  Döntéshozó testületek ............................................................................................................... 5  III.  A vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettesek és a szervezeti egységek vezetői ..................... 6  1.  Vezérigazgató ........................................................................................................................... 6  2.  Vezérigazgató-helyettesek ........................................................................................................ 7  3.  Az egyes szervezeti egységek vezetői ...................................................................................... 8  IV.  Az MFB Zrt. döntés-előkészítő testületei ................................................................................. 9  1.  Vezetői Értekezlet ..................................................................................................................... 9  2.  Támogatási Bizottság ................................................................................................................ 9  3.  Lakásbizottság .......................................................................................................................... 9  4.  Deviza Lakáshitel Bizottság ..................................................................................................... 9  5.  Segélyezési Bizottság ............................................................................................................... 9  6.  Bíráló Bizottság ........................................................................................................................ 9  7.  Munkavédelmi Bizottság .......................................................................................................... 9  8.  Paritásos Munkavédelmi Testület ........................................................................................... 10  V.  Alkalmazottak, összeférhetetlenség ........................................................................................ 10  VI.  Az MFB Zrt. szervezeti egységei, szervezeti felépítése ......................................................... 12  1.  A vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egységek ................................ 13  1.1.  Kabinetiroda ................................................................................................................ 13  1.1.1.  Testületek Titkársága ........................................................................................... 14  1.1.2.  Ügyfélszolgálati Iroda .......................................................................................... 14  1.2.  Vezérigazgatói Titkárság és Törzskar ......................................................................... 14  1.3.  Szóvivő ........................................................................................................................ 15  1.4.  Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság ................................................................ 16  1.5.  Ellenőrzési Igazgatóság ............................................................................................... 17  1.6.  Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság ........................................................................ 19  1.6.1.  Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság ............................................................... 19  1.6.2.  Humánpolitikai Igazgatóság ................................................................................. 22  1.6.3.  Refinanszírozás-ellenőrzési Osztály .................................................................... 24  1.7.  Kockázatkezelési Főigazgatóság ................................................................................. 25  1.8.  Belső Adatvédelmi Felelős .......................................................................................... 28  1.9.  Krízis Felelős ............................................................................................................... 28  1.10.  BCP Felelős ................................................................................................................. 29  1.11.  Vezető Közgazdász ..................................................................................................... 29  1.12.  Compliance Osztály..................................................................................................... 30  2.  Üzleti Vezérigazgatóság ......................................................................................................... 31  2.1.  Törzskar ....................................................................................................................... 32  2.2.  Műszaki Osztály .......................................................................................................... 32  2.3.  Termékfejlesztési és Termékértékesítés Koordinációs Főigazgatóság ....................... 33  2.4.  Hitelezési Főigazgatóság ............................................................................................. 36  2.5.  Forrásbevonási és Likviditáskezelési Főigazgatóság .................................................. 38  2.5.1.  Forrásbevonási Igazgatóság ................................................................................. 38  2.5.2.  Treasury Igazgatóság............................................................................................ 39  2.6.  EU Kapcsolatok Igazgatósága ..................................................................................... 41  3.  Banküzemi Vezérigazgatóság ................................................................................................. 42 

2

3.1.  Informatikai Igazgatóság ............................................................................................. 42  3.2.  Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság ................................................................ 44  3.3.  Kontrolling Igazgatóság .............................................................................................. 46  3.4.  Számviteli Igazgatóság ................................................................................................ 48  3.5.  Bankműveleti Igazgatóság........................................................................................... 50  4.  Befektetési Vezérigazgatóság ................................................................................................. 52  4.1.  Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság .................................................. 52  4.1.1.  Általános Vagyonkezelési Igazgatóság ................................................................ 52  4.1.2.  Infrastruktúra Igazgatóság .................................................................................... 54  4.2.  Agrár és Turisztikai Befektetési Főigazgatóság .......................................................... 55  4.2.1.  Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság ...................................................................... 55  4.2.2.  Turisztikai Vagyonkezelési és Befektetési Igazgatóság....................................... 57  4.3.  Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatósága .................................................... 59  VII. Záró rendelkezések ................................................................................................................. 60   

3

I.

Általános rendelkezések

Az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (a továbbiakban: MFB, MFB Zrt. vagy Bank) Szervezeti és Működési Szabályzata (a továbbiakban: Szabályzat) a Magyar Fejlesztési Bank Részvénytársaságról szóló 2001. évi XX. törvény (a továbbiakban: MFB törvény), a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény (a továbbiakban: Hpt.), továbbá a gazdasági társaságokról szóló 2006. évi IV. törvény (a továbbiakban: Gt.) alapján – az MFB Zrt. Alapító Okiratában foglaltakra figyelemmel – tartalmazza és meghatározza − a Bank szervezeti tagozódását, − a vagyonnyilatkozat tételére kötelezett munkavállalók körét, − a működés és a más intézményekkel való együttműködés alapvető szabályait, − a feladatok Bankon belüli megoszlását, a szervezeti egységek és a vezetők feladat- és hatáskörét, valamint − a Szabályzatba jogszabály szerint tartozó más rendelkezéseket. A Bank szervezeti egységei a vezérigazgatóságok, a főigazgatóságok, az igazgatóságok és az osztályok. Az egyes szervezeti egységek munkáját vezetők irányítják. A döntési, illetve képviseleti (cégjegyzési) joggal bíró személyek távollétük idejére kötelesek a helyettesítésükről gondoskodni. A Bank vezérigazgatója a Munka Törvénykönyvében előírt rendszerességgel tájékoztatja a Bank tevékenységével kapcsolatos fontosabb kérdésekről a Bank Üzemi Tanácsát. A Bank szervezeti egységei, vezetői és alkalmazottai a Szabályzatban meghatározott feladataik végzése során kötelesek: − betartani a hatályos jogszabályok és belső szabályozási dokumentumok rendelkezéseit, − teljesíteni a belső szabályozási dokumentumokban előírt adat- és információszolgáltatási, egyeztetési, véleményezési és véleményeztetési kötelezettségeiket, − elkészíteni és karbantartani a tevékenységükkel összefüggő belső szabályozási dokumentumokat, − együttműködni egymással és a külső hatóságokkal, ellenőrző szervezetekkel. A Bank belső szabályozási dokumentumai az alkalmazottak kötelezettségei tekintetében egyenrangúak. A szabályozási hierarchia kizárólag a belső szabályozási dokumentumok közötti esetleges ellentmondás feloldása körében irányadó. A Bank szervezeti egységei kötelesek – külön belső szabályozási dokumentum szerint – a saját szakterületükre vonatkozóan üzletmenet-folytonossági akciótervet készíteni, és azt legalább évente egy alkalommal felülvizsgálni. A szervezeti egységek − teljes belső szervezeti tagozódását, − tevékenységét, folyamatait, szervezeti kapcsolatait, és − a szervezeti egységen belüli helyettesítések rendjét ügyrendek szabályozzák.

4

Az MFB Zrt. vezérigazgatója, Igazgatóságának, Felügyelőbizottságának elnöke és tagjai vagyonnyilatkozatot tesznek. A Bank döntéshozó testületeinek tagjai, valamint a közbeszerzési eljárások döntéshozatalában részt vevő munkatársai a hatályos jogszabályi rendelkezések, az Alapító Okirat, valamint a vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettségről szóló külön belső szabályozási dokumentum rendelkezései szerint, az előírt formában és gyakorisággal vagyonnyilatkozat tételére kötelezettek. A Szabályzat alkalmazásában az MFB csoport tagjának kell tekinteni − az MFB törvény 2. számú mellékletében meghatározott gazdálkodó szervezetek közül azokat, amelyekben a Bank közvetlenül vagy közvetve többségi részesedéssel rendelkezik, − az MV-Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt.-t, továbbá − a Magyar Tranzitgazdasági Iroda Nonprofit Kft.-t. A Szabályzat alkalmazásában a Stratégiai csoport tagjának kell tekinteni − az MFB törvény 1. és 2. számú mellékleteiben meghatározott gazdálkodó szervezeteket, − az MV-Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt.-t, továbbá − a Magyar Tranzitgazdasági Iroda Nonprofit Kft.-t. II.

Az MFB Zrt. irányítása

1. A tulajdonosi jogok gyakorlója Az MFB Zrt. feletti tulajdonosi jogokat az állami vagyon felügyeletéért felelős miniszter gyakorolja (a továbbiakban: tulajdonosi jogok gyakorlója), akinek hatáskörét az MFB törvény, a Hpt., a Gt., valamint a Bank Alapító Okirata állapítja meg. A Bank operatív vezetésével kapcsolatos feladatokat megosztott hatáskörök gyakorlása útján − az Igazgatóság, − a vezérigazgató és − a vezérigazgató-helyettesek végzik. A vezetéssel kapcsolatos feladatok ellátásában közreműködnek: − az egyes szervezeti egységek vezetői (ügyvezető igazgatók, igazgatók, osztályvezetők), valamint − a döntéshozó és döntés-előkészítő testületek. 2. Igazgatóság Az MFB Zrt. Igazgatóságának hatáskörét és működésének szabályait az MFB törvény, a Hpt., a Gt., továbbá az Alapító Okirat és az Igazgatóság Ügyrendje tartalmazza. 3. Döntéshozó testületek A Bank döntéshozó testületei az alábbiak: a) tulajdonosi jogok gyakorlója, b) Igazgatóság, c) Eszköz Forrás Gazdálkodási Bizottság (a továbbiakban: EFGB), d) Központi Cenzúra Bizottság (a továbbiakban: KCB), e) Hitelezési Cenzúra Bizottság (a továbbiakban: HCB), 5

f) g) h) i) j)

Tulajdonosi Cenzúra Bizottság (a továbbiakban: TCB), Agrár Cenzúra Bizottság (a továbbiakban: ACB), Hitelprogram Bizottság (a továbbiakban: HPB), Operációs Bizottság, Mentor Bizottság.

A c)-i) pontokban meghatározott döntéshozó testületek hatáskörét, szervezetét és működési rendjét a Bank Döntéshozó Testületeinek Ügyrendje tartalmazza. A j) pontban meghatározott döntéshozó testület hatáskörét, szervezetét és működési rendjét a Bank Mentor Programjáról szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. III.

A vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettesek és a szervezeti egységek vezetői

1. Vezérigazgató A Bank felelős vezetője és képviselője a vezérigazgató. A vezérigazgató feladat- és hatáskörével kapcsolatos alapvető rendelkezéseket az Alapító Okirat tartalmazza. A vezérigazgató feletti munkáltatói jogok gyakorlása a tulajdonosi jogok gyakorlójának feladata. A vezérigazgatónak feladatai ellátása és hatáskörének gyakorlása során általános utasítási, intézkedési joga van, utasíthatja az irányítása alá tartozó szervezeti egységek vezetőit. A vezérigazgató tartós távolléte esetén az általa írásban előzetesen kijelölt vezérigazgatóhelyettes teljes körűen ellátja a vezérigazgatói feladatokat, hatásköröket. A munkáltatói jogok gyakorlása tekintetében a vezérigazgatót halasztást nem tűrő ügyekben helyettesítheti az általa írásban előzetesen kijelölt vezérigazgató-helyettes. A vezérigazgató feladata és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) képviseli a Bankot, b) irányítja és ellenőrzi a Bank üzleti és gazdálkodási tevékenységét, működését, munkaszervezetét, c) végrehajtja, végrehajtatja a tulajdonosi jogok gyakorlójának alapítói határozatait és az Igazgatóság határozatait, d) gyakorolja a tulajdonosi jogok gyakorlója által a vezérigazgatóra átruházott jogokat, e) irányítja a Bank emberi erőforrás gazdálkodását, f) gyakorolja a hatáskörébe tartozó munkáltatói jogokat, g) elősegíti az alkalmazottak szakmai fejlődését, biztosítja a prudens munkavégzést, h) irányítja és ellenőrzi a hozzá tartozó szervezeti egységek munkáját, i) utalványozási és kiadmányozási jogkört gyakorol, j) dönt a Bankot érintő szerződéses feladatok vállalásával, végrehajtásával és pénzügyi elszámolásával kapcsolatos kérdésekben a jogszabályok és belső szabályozási dokumentumok figyelembevételével, k) koordinálja a Bank nemzetközi kapcsolatait és dönt a hatáskörébe tartozó külföldi kiküldetésekről, l) összeállítja a Bank javaslatait a stratégia, valamint a középtávú és az éves üzleti tervek, továbbá az üzletpolitikai irányelvek kidolgozásához, szervezi a jóváhagyott középtávú és éves üzleti tervek végrehajtását, m) előzetesen jóváhagyja az éves beszámolóra az Igazgatóság részére tett javaslatot,

6

n) meghatározza az Igazgatóság által elfogadott költség- és beruházási keretek évközi módosításának eljárási rendjét, o) az Igazgatóság felhatalmazása alapján vagy saját jogán kiadja a vezérigazgatói utasításokat, p) felmentést ad a saját jogán kiadott vezérigazgatói utasítások, az ügyviteli utasítások, a szakmai iránymutatások, a körlevelek, továbbá a még hatályban lévő Elnökvezérigazgatói utasítások előírásai alól, q) kapcsolatot tart az Üzemi Tanáccsal, r) ellátja a jogszabályokban, valamint a belső szabályozási dokumentumokban megállapított egyéb feladatait. A vezérigazgató köteles rendszeresen tájékoztatni a tulajdonosi jogok gyakorlóját, illetve az Igazgatóságot: a) a határozatok végrehajtásáról, b) az átruházott hatáskörben hozott döntéseiről, c) a legutóbbi tájékoztatás, illetve a két ülés között történt lényeges eseményekről, d) mindazon ügyekről, amelyekről a tulajdonosi jogok gyakorlója vagy az Igazgatóság tájékoztatást kér. A vezérigazgatóságok mellett a vezérigazgató irányítja az alábbi szervezeti egységeket: − Kabinetiroda, − Vezérigazgatói Titkárság és Törzskar, − Szóvivő, − Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság, − Ellenőrzési Igazgatóság, − Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság, − Kockázatkezelési Főigazgatóság, − Belső Adatvédelmi Felelős, − Krízis Felelős, − BCP Felelős, − Vezető Közgazdász, − Compliance Osztály. A vezérigazgató munkáját a Kabinetiroda, valamint a Vezérigazgatói Titkárság és Törzskar segíti. A vezérigazgató a feladatait és hatáskörét megoszthatja helyetteseivel és külön belső szabályozási dokumentum szerint a Bank más, magasabb vezető beosztású alkalmazottaival. A vezérigazgató a helyettesítésre általános vagy eseti – teljes körű vagy meghatározott feladatokra, illetve hatáskörök gyakorlására szóló – megbízást adhat a vezérigazgatóhelyettesnek. 2. Vezérigazgató-helyettesek A vezérigazgató-helyettes irányítja és ellenőrzi a vezetése alá tartozó szervezeti egységek és e szervezeti egységek vezetőinek tevékenységét.

7

A vezérigazgató távollétében feladatait – a munkáltatói jogkörrel kapcsolatos feladatok kivételével – az arra felhatalmazott vezérigazgató-helyettes látja el. A vezérigazgató-helyettes felett a munkáltatói jogokat az Igazgatóság gyakorolja. A vezérigazgató-helyettes feladat- és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) képviseli a Bankot a feladatköre, illetve felhatalmazása keretei között, b) gondoskodik a Bank döntéshozó testületei döntéseinek előkészítéséről és azok végrehajtásáról, c) az általa vezetett szervezeti egység részére a hatáskörébe tartozó kérdésekben utasításokat ad, d) gondoskodik az általa vezetett szervezeti egység munkavégzéséhez szükséges személyi, tárgyi feltételek megteremtéséről, a jó munkahelyi légkörről, a fegyelmezett és színvonalas munkáról, e) ellenőrzi az általa vezetett szervezeti egységet, hogy az a feladatok végrehajtásakor a Bank más szervezeti egységeivel koordináltan dolgozzon. A vezérigazgató-helyettes feladat- és hatáskörét a vezérigazgató határozza meg. A vezérigazgatóhelyettes a Bank belső szabályozási dokumentumai által feladatkörébe utalt ügyekben a vezérigazgató hatáskörét gyakorolja. A vezérigazgató-helyettest távolléte esetén az általa kijelölt ügyvezető igazgató vagy igazgató helyettesíti. A vezérigazgató-helyettes tartós távolléte esetén helyettesítéséről a vezérigazgató gondoskodik. Minden vezérigazgató-helyettes közreműködik – a Kontrolling Igazgatóság koordinációja mellett – a Bank stratégiájának, valamint középtávú és éves üzleti terveinek kialakításában. 3. Az egyes szervezeti egységek vezetői A szervezeti egység vezetője irányítja és ellenőrzi az általa vezetett szervezeti egység(ek) tevékenységét. A szervezeti egység vezetőjét a banki vezetőkre, illetve alkalmazottakra vonatkozó jogszabályok alapján, az adott szervezeti egység vezetője közvetlen felettese véleményének kikérésével, a vezérigazgató bízza meg. A szervezeti egység vezetőjének tartós távolléte, vagy átmenetileg betöltetlen vezetői munkakör esetén – az adott szervezeti egység vezetője közvetlen felettese javaslatára – a vezérigazgató megbízhatja a Bank arra alkalmas más vezetőjét vagy alkalmazottját a szervezeti egység irányításával. A szervezeti egység vezetőjének feladat- és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) irányítja, ellenőrzi a vezetése alá tartozó szervezeti egység(ek) tevékenységét, b) gondoskodik a szervezeti egységet érintő döntések végrehajtásáról, c) gondoskodik a szervezeti egység működéséhez szükséges személyi, tárgyi feltételek megteremtéséről, a fegyelmezett és színvonalas munkavégzésről.

8

IV.

Az MFB Zrt. döntés-előkészítő testületei

A Bank döntés-előkészítő testületei az alábbiak: − Vezetői Értekezlet, − Támogatási Bizottság, − Lakásbizottság, − Deviza Lakáshitel Bizottság, − Segélyezési Bizottság, − Bíráló Bizottság, − Munkavédelmi Bizottság, − Paritásos Munkavédelmi Testület. 1. Vezetői Értekezlet A Vezetői Értekezlet hatáskörét, szervezetét és működési rendjét a Bank Vezetői Értekezletének Ügyrendjéről szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 2. Támogatási Bizottság A Támogatási Bizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét a Bank Támogatási Szabályzatáról szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 3. Lakásbizottság A Lakásbizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét a Bank juttatási rendszeréről szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 4. Deviza Lakáshitel Bizottság A Deviza Lakáshitel Bizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét a lakóingatlannal fedezett deviza alapú hitellel rendelkező munkavállalók részére nyújtott munkáltatói kölcsönről szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 5. Segélyezési Bizottság A Segélyezési Bizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét a Bank juttatási rendszeréről szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 6. Bíráló Bizottság A Bíráló Bizottság a Közbeszerzési Szabályzat rendelkezéseinek megfelelően kijelölt döntéshozó és javaslattevő munkatestület a Bank mint ajánlatkérő által kezdeményezett közbeszerzési eljárásokban. Hatáskörét, szervezetét és működési rendjét a Közbeszerzési Szabályzat tartalmazza. 7. Munkavédelmi Bizottság A Munkavédelmi Bizottság a hatáskörét, szervezetét és működési rendjét maga állapítja meg.

9

8. Paritásos Munkavédelmi Testület A Paritásos Munkavédelmi Testület hatáskörét, szervezetét és működési rendjét a vezérigazgató és a Paritásos Munkavédelmi Testület Munkavédelmi Bizottság által jelölt tagjai közösen állapítják meg. V.

Alkalmazottak, összeférhetetlenség

A Szabályzat vonatkozásában alkalmazottnak kell tekinteni az Ellenőrzési Igazgatóság vezetőjét, az ügyvezető igazgatókat, az igazgatókat, az osztályvezetőket és helyetteseiket, a főmunkatársakat, a munkatársakat, a gyakornokokat, az ügyviteli alkalmazottakat és a fizikai alkalmazottakat. A Bank alkalmazottai felett a munkáltatói jogokat a vezérigazgató gyakorolja. A Bank munkaviszonyt vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyt csak a Hpt.-ben meghatározott személyi feltételeknek megfelelő, büntetlen előéletű, cselekvőképes személlyel létesíthet, aki feladatainak ellátásához szükséges magas szintű elméleti ismeretekkel, valamint kellő szakmai gyakorlattal rendelkezik, továbbá megfelel az MFB törvényben és a Hpt.-ben meghatározott összeférhetetlenségi szabályoknak. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja mindenkor – a beosztásával járó fokozott szakmai követelményeknek megfelelő – elvárható gondossággal és szakértelemmel, a Bank érdekeinek figyelembevételével, a jogszabályokban és a Bank mindenkor hatályos belső szabályozási dokumentumaiban foglaltak szerint köteles eljárni. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja köteles a Bank működésével kapcsolatban tudomására jutott üzleti titkot, banktitkot és értékpapír-titkot időbeli korlátozás nélkül megtartani. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja munkakörében, vagy annak révén birtokába jutott, a Bank működésével kapcsolatos információt nem használhatja fel, nem adhatja át, továbbá nem teheti hozzáférhetővé illetéktelen személy számára. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja nem vehet részt olyan döntés előkészítésében és meghozatalában, amelyhez saját magának, közeli hozzátartozójának, vagy akár a közvetlen, akár a közvetett tulajdonában álló vállalkozásának üzleti érdeke fűződik. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá a Bank üzleti döntésre felhatalmazott alkalmazottja nem vehet részt a Bank kötelezettségvállalására vonatkozó döntés előkészítésében és meghozatalában, ha annál az ügyfélnél, amely részére a kockázatvállalás történik − vezető állást tölt be, illetőleg − minősített befolyással rendelkezik. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá alkalmazottja munkavégzésre irányuló egyéb és további jogviszonyt – tudományos, oktatói, művészeti, lektori, szerkesztői, jogi oltalom alá eső szellemi tevékenység kivételével – nem létesíthet. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá alkalmazottja nem lehet gazdasági társaságnál vezető tisztségviselő, illetve felügyelőbizottsági tag, kivéve ha

10

− az MFB Zrt., vagy a Magyar Állam közvetlen vagy közvetett részesedéssel rendelkezik a gazdasági társaságban, − helyi önkormányzat közvetlen vagy közvetett többségi részesedéssel rendelkezik a gazdasági társaságban, − a gazdasági társasággal szemben, javára vagy érdekében az MFB Zrt. − az MFB törvény 4. § (2), illetőleg (3) bekezdése szerint − kockázatot vállalt. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá alkalmazottja pártban tisztséget nem viselhet, párt nevében vagy érdekében – az országgyűlési, illetve az önkormányzati választásokon jelöltként való részvételt kivéve – közszereplést nem vállalhat. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja köteles haladéktalanul írásban bejelenteni, ha vele szemben összeférhetetlenségi ok merül fel, vagy ha munkaviszonyának vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyának fennállása alatt összeférhetetlen helyzetbe kerül. A bejelentésekről az MFB Zrt. köteles nyilvántartást vezetni. Összeférhetetlenség esetén a munkáltatói jogkör gyakorlója írásban felszólítja a bejelentést tevő személyt az összeférhetetlenség megszüntetésére. Ha a bejelentést tevő személy az összeférhetetlenséget a felszólítás kézbesítésétől számított 30 napon belül nem szünteti meg, akkor munkaviszonya, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonya megszűnik. Az Ellenőrzési Igazgatóság vezetője olyan személy lehet, aki szakirányú felsőfokú iskolai végzettséggel (közgazdasági, jogi, pénzügyi és számviteli vagy külkereskedelmi végzettséget igazoló egyetemi diploma vagy főiskolai oklevél, könyvvizsgálói vagy felsőfokú, illetve posztgraduális bankszakmai – így különösen banki tanácsadó – képesítés), vagy mérlegképes könyvelői szakképesítéssel, valamint legalább három éves szakmai és vezetői gyakorlattal rendelkezik. A Bank vezérigazgatójára, vezérigazgató-helyetteseire, továbbá a Bank alkalmazottaira vonatkozó egyéb szabályokat az MFB törvény, a Hpt., valamint az összeférhetetlenségi szabályok végrehajtásáról szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza.

11

VI.

Az MFB Zrt. szerveezeti egységei, szervezzeti felépítéése

12

1. A vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egységek A vezérigazgatóságok mellett a vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartoznak az alábbi szervezeti egységek: − Kabinetiroda − Vezérigazgatói Titkárság és Törzskar − Szóvivő − Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság − Ellenőrzési Igazgatóság − Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság − Kockázatkezelési Főigazgatóság − Belső Adatvédelmi Felelős − Krízis Felelős − BCP Felelős − Vezető Közgazdász − Compliance Osztály 1.1. Kabinetiroda A Kabinetiroda a vezérigazgató közvetlen irányítása és felügyelete alatt működő szervezeti egység. A Kabinetirodát a kabinetiroda-vezető vezeti, akinek tevékenységét a vezérigazgató irányítja. A Kabinetiroda feladata: a) kialakítja a Bank külső és belső arculatát, irányítói feladatokat lát el a Bank és a Stratégiai csoport egységes arculatának kialakításában és megismertetésében, b) a Bank egyéb szervezeti egységeivel együttműködve évente kommunikációs stratégiát és akciótervet dolgoz ki, c) koordinálja és szervezi a Bank marketing tevékenységét, d) egyeztet a Bank szervezeti egységeivel, hogy az azok vagy más intézmények által szervezett protokoll (pl. prezentáció) és egyéb események megfeleljenek annak a képnek, amelyet a Bank önmagáról mutatni kíván, e) közreműködik a protokoll és egyéb események szervezésében, koordinálásában, lebonyolításában, f) a Termékfejlesztési és Termékértékesítés Támogatási Osztállyal együttműködve elkészítteti a terméktájékoztató anyagokat, biztosítja azok aktualizálását, igény szerint eljuttatja a Bank szervezeti egységeihez, g) elkészítteti a Bank termékeivel összefüggő hirdetéseket, h) a médiaügynökséggel együttműködve gondoskodik a médiatervek elkészítéséről, a PR cikkek megírattatásáról és a hirdetések elhelyezéséről, i) összefogja, illetve elvégzi a Bank ügyfélpanaszokkal kapcsolatos feladatait, j) az érintett szervezeti egységek bevonásával gondoskodik a Bank részére előterjesztett, a közérdekű adatok megismerésére irányuló igények teljesítéséről, k) intézkedik a Bank éves jelentésének és más banki információs anyagoknak a grafikai és nyomdai előkészítéséről, valamint megjelentetéséről, magyar, és igény szerint idegen nyelven,

13

l) koordinálja a Stratégiai csoport tagjainak arculati összhangját, a Stratégiai csoport tagjainak közös rendezvényeit, valamint az egyéb közös kommunikációt igénylő feladatok ellátását, m) kiválasztja és beszerzi a Bank reprezentációs ajándéktárgyait, n) ellenőrzi a Bank Arculati Kézikönyve előírásainak betartását, o) meghatározza a Bank támogatási céljait, stratégiáját, gyűjti és nyilvántartja a beérkezett támogatási kérelmeket, ellátja a támogatási szerződésekkel kapcsolatos adminisztrációs feladatokat, felügyeli a támogatás felhasználását, p) ellátja a Bank belső kommunikációjával kapcsolatos feladatokat, gondoskodik az intranet tartalommal való feltöltéséről és folyamatos frissítéséről. A Kabinetirodához tartozó szervezeti egységek: − Testületek Titkársága − Ügyfélszolgálati Iroda 1.1.1. Testületek Titkársága A Testületek Titkárságának feladata: a) technikailag előkészíti, megszervezi az Igazgatóság, a Felügyelőbizottság, az EFGB, a KCB, a HCB és a TCB üléseit, b) az a) pontban meghatározott testületek üléseiről jegyzőkönyvet készít, továbbá elkészíti az üléseken meghozott határozatokat, majd beterjeszti azokat hitelesítésre, és továbbítja az érintettek részére, c) technikailag előkészíti, megszervezi a Vezetői Értekezlet üléseit, arról emlékeztetőt készít, és továbbítja a tagok részére, d) nyilvántartja és megőrzi az a) és c) pontokban meghatározott testületek üléseiről készült jegyzőkönyveket, emlékeztetőket, az üléseken meghozott határozatokat és a fenti testületek egyéb dokumentumait, e) előkészíti az EFGB, a KCB, a HCB és a TCB tagjai, illetve azok helyettesei részére a megbízóleveleket, valamint azok visszavonását, továbbá nyilvántartja a megbízóleveleket. 1.1.2. Ügyfélszolgálati Iroda Az Ügyfélszolgálati Iroda feladata: a) tájékoztatja az érdeklődőket a Bank aktuális hiteltermékeiről, b) segítséget nyújt a megfelelő finanszírozási és garancia programok megtalálásában és a termékleírások értelmezésében, c) elősegíti az érdeklődők kapcsolatfelvételét a Bank illetékes szervezeti egységeivel és/vagy a refinanszírozásban részt vevő pénzügyi intézményekkel, valamint a közvetítőkkel, d) útmutatást ad a hitelkérelmek kidolgozása során felmerülő értelmezési kérdésekben, e) a jellemzően felmerülő kérdésekről negyedévente beszámolót készít a kabinetiroda-vezető részére. 1.2. Vezérigazgatói Titkárság és Törzskar A Vezérigazgatói Titkárság és Törzskar a vezérigazgató közvetlen irányítása és felügyelete alatt működik. A Vezérigazgatói Titkárságot a titkárságvezető vezeti, akinek tevékenységét a vezérigazgató irányítja.

14

A Vezérigazgatói Titkárság feladata: a) szervezi és segíti a vezérigazgató személyes hivatali tevékenységét, b) szervezi a vezérigazgató bel- és külföldi programjait, c) rendszerezi, kezeli, és döntésre előkészíti a vezérigazgatónak címzett ügyirat- és levélforgalmat, eljuttatja a vezérigazgató által intézkedésre kiadott anyagokat a hatáskörrel rendelkező szervezeti egységhez, d) az Igazgatóság által megtárgyalt és elfogadásra javasolt alapítói határozat tervezetét megküldi a tulajdonosi jogok gyakorlója részére, a tulajdonosi jogok gyakorlója által aláírt határozatot intézkedésre a vezérigazgatóságok, valamint a Bank érintett szervezeti egységei vezetőinek átadja, e) az MFB Zrt.-re vonatkozó alapítói határozatokban előírt – intézkedést igénylő – feladatokat Follow-up táblában rögzíti, és teljesülésüket – az érintett szervezeti egységek bevonásával – folyamatosan nyomon követi, f) koordinálja az MFB Zrt. kormányzati kapcsolatait és a hitelintézetekkel, a regionális és térségi önkormányzatokkal, a szakmai és érdekszövetségekkel, kamarákkal megvalósítható együttműködést, g) ellátja a vezérigazgató által rábízott eseti feladatokat. A vezérigazgató munkáját a Törzskarhoz tartozó főtanácsadók és tanácsadók segítik. A főtanácsadók és tanácsadók szakértői feladataikat a vezérigazgató közvetlen irányításával végzik, és munkájukról közvetlenül neki számolnak be. Munkájuk technikai hátterét a Kabinetiroda és a Vezérigazgatói Titkárság biztosítja. Fő feladatuk a kormányzati szervekkel való kapcsolattartás, a Stratégiai csoport megbízható működésének funkcionális rendszerben történő elősegítése, a kiemelt finanszírozási és garancia programok megvalósításának nyomon követése és ellenőrzése. 1.3. Szóvivő A Szóvivő feladata: a) kapcsolatot tart az írott és elektronikus sajtóval, b) megszervezi a Bank sajtótájékoztatóit, c) együttműködik a különböző szakmai szervezetekkel és a szakminisztériumok sajtóosztályával, d) koordinálja az MFB Zrt. egycsatornás külső és belső kommunikációját, kapcsolatot tart a Stratégiai csoport tagjaival, irányítja az egységes külső és tartalmi megjelenítést, szervezi, felügyeli a párbeszédet az elektronikus és nyomtatott médiával, válaszlépéseket tesz, illetve koordinál az eseti kommunikációs helyzetekben, e) koordinálja a banki nyilatkozatokat, valamint betartatja az egycsatornás külső és belső kommunikációt, f) felügyeli az üzleti célkitűzések eredményes megvalósítását támogató, minőségi, biztonságos, szabályozott, dokumentált banki weboldal és környezete működését, fejlesztését; szakmailag kezeli az ezzel kapcsolatos szerződéseket, dokumentumokat; ellenőrzi a Bank weboldalát és annak környezetét, gondoskodik a banki weboldal arculati és tartalmi aktualizálásáról, biztosítja a publikálandó információk mielőbbi megjelenésének feltételeit, g) figyelemmel kíséri a Bank sajtómegjelenéseit, a külső kommunikációról (média megjelenések, PR cikkek, reklámok) rendszeresen szemlét, hatásvizsgálatot és szükség esetén elemzéseket készíttet, majd összegzi azok eredményét.

15

1.4. Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság Az Igazgatóság alapvető feladata a Bank kockázatvállalási, kockázatkezelési és humánpolitikai tevékenységének segítése a kockázatok minimalizálása érdekében, továbbá a Bank épületének, saját tulajdonú eszközeinek, értékeinek, fontos érdekeinek védelme, az alkalmazottak személyes biztonságának, személyi tulajdonának védelme, az alkalmazottakat és az ügyfeleket a Bank területén veszélyeztető jogsértő magatartások megelőzése, elhárítása, folytatásának megakadályozása, és ezen célok megvalósítása érdekében a tervezési, szervezési, irányítási, végrehajtási és ellenőrzési feltételekről való intézményes gondoskodás. Az Igazgatóság feladata továbbá a Bankon belüli információbiztonság megvalósítása; ennek keretében részt vesz az információbiztonsággal kapcsolatos belső szabályozási dokumentumok kidolgozásában, aktualizálásában, oktatásában, továbbá felel azok ellenőrzéséért és betartatásáért. A Bank- és Információbiztonsági Igazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: − Bankbiztonsági Osztály − Banküzletbiztonsági Osztály − Információbiztonsági Felelős A Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Bankbiztonsági feladatok: a) a jogszabályi rendelkezések szerint ellátja a minősített adatok kezelésével kapcsolatos feladatokat, b) ellátja a bankbiztonsággal, tűz- és munkavédelemmel, valamint a titkos ügykezeléssel kapcsolatos belső oktatási, alap- és továbbképzési feladatokat, c) ellátja a személy- és vagyonvédelemmel kapcsolatos feladatokat, d) ellátja a pénz- és értéktárolás, továbbá a pénz- és értékszállítás védelmével kapcsolatos feladatokat, e) tervezi, irányítja, ellenőrzi és koordinálja a katasztrófa- és munkavédelmet, f) megelőzi, elhárítja a rendkívüli eseményeket, g) vizsgálja a bekövetkezett (kár)eseményeket, kezdeményezi a szükséges intézkedések megtételét, együttműködik a további vizsgálatot, eljárást folytató szervekkel, h) kiadja, visszavételezi, nyilvántartja a banki állandó és ideiglenes belépő kártyákat, a PKI intelligens kártyákat, valamint a banki irodakulcsokat, i) ellátja az iratkezelési tevékenység bankbiztonsági felügyeletét, j) gondoskodik a banki információk védelméről, k) a Stratégiai csoport tagjainál ellátja a vagyonvédelemmel összefüggő területek – őrzésvédelem, biztonságtechnika, tűzvédelem, munkavédelem, takarítás, pénz- és értékszállítás – szakmai felügyeletét. A Stratégiai csoport tagjainál jelentkező speciális biztonsági kérdésekben iránymutatást nyújt, a vagyonvédelemmel kapcsolatos szerződéseket pedig megkötésük előtt, valamint módosításuk és megszüntetésük esetén véleményezi, engedélyezi. 2. Banküzletbiztonsági feladatok: a) elvégzi a Bankhoz érkező hitelkérelmek üzletbiztonsági vizsgálatát, melynek során feltárja, ellenőrzi, értékeli a döntést befolyásoló adatokat, tényeket, körülményeket és megállapításairól tájékoztatja az illetékes döntéshozó testületet/döntéshozót, b) az illetékes szervezeti egységeknek információt, tanácsot ad a kétes kintlévőségek célravezető, eredményes kezelésével, behajtásával kapcsolatban, 16

c) a Stratégiai csoport tagjainak felkérésére üzletbiztonsági vizsgálatot végez, megállapításairól, javaslatairól tájékoztatást ad a Stratégiai csoport tagjai részére, d) közreműködik az összeférhetetlenségi szabályok kidolgozásában, e) a büntető ügyekben eljáró és más hatóságoktól érkező megkereséseket a vonatkozó belső szabályozási dokumentum szerint teljesíti, f) teljesíti a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényben és belső szabályozási dokumentumban meghatározott feladatokat, g) elvégzi az adathordozók kezelésének monitorozásából fakadó feladatokat és közreműködik az incidensek kivizsgálásában. 3. Az Információbiztonsági Felelős által ellátott információbiztonsági feladatok: a) megalkotja az információbiztonsággal kapcsolatos belső szabályozási dokumentumokat, azokat évente egyszer, de szükség esetén haladéktalanul felülvizsgálja, továbbá véleményez minden olyan belső szabályozási dokumentumot, amelynek informatikai, informatikai biztonsági, információbiztonsági vonatkozása van, b) végrehajtja az információbiztonsággal kapcsolatos belső szabályozási dokumentumokban meghatározott feladatokat, ellenőrzi az azokban foglalt előírások betartását, és megteszi a szükséges intézkedéseket, c) támogatja a vírusvédelemmel kapcsolatos banki tevékenységeket, d) információbiztonsági szempontból koordinálja a Bankban folyó tevékenységeket, megtartja, fokozza a meglévő biztonságot, e) koordinálja, irányítja, nyomon követi az információbiztonsági feladatokat, f) részt vesz az információvédelmi rendszer megtervezésében, g) állást foglal információbiztonsági kérdésekben, h) a Bankon belüli információbiztonság tudatosságának fokozása érdekében ellátja az oktatási, tájékoztatási feladatokat, i) közreműködik az informatikai működés folyamatosság menedzsmentre vonatkozó előírások és az Informatikai Katasztrófaelhárítási Terv elkészítésében, j) irányítja az információbiztonsági kockázatok felmérését, közreműködik a kockázatok nyilvántartásba vételében, a kockázatkezelési terv kidolgozásában, továbbá ellenőrzi a tervben meghatározott feladatok, intézkedések megvalósulását, k) ellenőrzi, hogy az informatikai rendszerek üzemeltetése során maradéktalanul megvalósulnak-e a Bank információbiztonsági szempontjai, l) az informatikai fejlesztéseket információbiztonsági szempontból véleményezi. 1.5. Ellenőrzési Igazgatóság Az Ellenőrzési Igazgatóság (a továbbiakban: EI) a Bank függetlenített belső ellenőrzési szervezete. Az EI szakmai munkáját a Bank Felügyelőbizottsága az EI vezetőjén keresztül irányítja. A Hpt. szerint a belső ellenőrzési szervezet vezetőjének az EI vezetője minősül. Az EI feladata a Bank teljes tevékenységének, munkafolyamatainak proaktív, „audit” jellegű vizsgálata, a törvényesség, a vagyonbiztonság, az áttekinthetőség és a hatékonyság érvényesülése, továbbá a kockázatok a Bank elfogadott stratégiájában meghatározott keretek között tartása érdekében. A belső ellenőrzési rendszer egyéb elemeinek – vezetői ellenőrzés, folyamatba épített ellenőrzés, vezetői információs rendszer – működtetése nem tartozik az EI

17

feladatai közé, de ezek kialakítását értékeli, megvalósulásukat ellenőrzi, és működésükkel kapcsolatban javaslatot tehet. Az EI a tevékenységét éves és középtávú ellenőrzési munkaterv alapján végzi. Az EI éves és középtávú ellenőrzési tervét – a vezérigazgatóval történt előzetes egyeztetését követően – a Felügyelőbizottság hagyja jóvá. Az EI a függetlensége biztosítása érdekében az ellenőrzésen kívül más feladatkörrel – mely érdekkonfliktushoz vezethet – nem bízható meg, és az ellenőrzési tevékenységgel összeférhetetlen operatív feladatokat nem láthat el. Az EI tevékenységi köre különösen az alábbi feladatokra terjed ki: a) a vezérigazgatóval előzetesen egyeztetett és a Felügyelőbizottság által jóváhagyott középtávú tervben és éves munkatervben előírtak szerint vizsgálja a Bank tevékenységét a jogszabályoknak és a belső szabályozási dokumentumoknak való megfelelés, a biztonság, az áttekinthetőség, az eredményesség és a hatékonyság szempontjából, a vizsgálatokról jelentést készít, b) rendszerszemléletű megközelítéssel vizsgálja és értékeli a Bank belső védelmi vonalainak működését – ideértve a belső irányítási, kockázatkezelési- és megfelelőség biztosítási (compliance) funkciókat, valamint a belső ellenőrzési rendszer más elemeit –, azok megbízhatóságát, eredményességét és hatékonyságát, kitérve a Banknál működő számítástechnikai rendszerekre és azok kontroll folyamataira is, c) az éves munkatervhez képest további ellenőrzéseket (rendkívüli vizsgálat) végez a Felügyelőbizottság, az EI vezetője, illetve – a Felügyelőbizottság elnökének egyetértésével vagy utólagos tájékoztatásával – a vezérigazgató erre vonatkozó döntése alapján, d) ellenőrzi a Bank kiszervezett tevékenységeit, e) vizsgálja a külső hatósági és egyéb vizsgálatok – kiemelten a Magyar Nemzeti Bank (a továbbiakban: MNB) – által a Bank tevékenységének ellenőrzése során feltárt rendszerbeli hiányosságok, esetleges jogszabálysértések megszüntetésére a határozatokban vagy az ellenőrzést lezáró vezetői levelekben meghatározott feladatok elvégzésének határidőben történő teljesítését és annak nyomon követését, hogy a Bank megtett-e minden intézkedést a hibák, hiányosságok kijavítására és a feltárt kockázatok csökkentésére, f) ellenőrzi a Bank megbízása alapján végzett külső ellenőrzésekről készült jelentésben megfogalmazott hiányosságok, megállapítások megszüntetése érdekében készített és a Bank vezérigazgatója vagy az Igazgatóság által jóváhagyott intézkedési tervben foglaltak végrehajtását, g) ellenőrzi a Bank számára kötelezően előírt vagy a Bank által vállalt adatszolgáltatások megalapozottságát és megbízhatóságát (belső szabályozottság, teljesség, integritás, zártság, informatikai megalapozottság, a folyamatok, ellenőrzési rendszerek működése szempontjából), h) a vizsgált tevékenységekkel, folyamatokkal, az alkalmazott gyakorlatban és a beépített kontrollokban lévő kockázatokkal kapcsolatban megállapításokat tesz és a feltárt hibák, hiányosságok, kockázati tényezők megszüntetése, kiküszöbölése vagy csökkentése, a belső kontrollrendszer javítása, továbbfejlesztése érdekében a vizsgálati jelentésben javaslatokat fogalmaz meg, i) a végrehajtott ellenőrzésekről naprakész nyilvántartást vezet, j) nyomon követi az ellenőrzési jelentésekben szereplő javaslatok végrehajtását, s erről a Felügyelőbizottságot, és a Bank vezérigazgatóját írásban negyedévente tájékoztatja,

18

k) ellenőrzési tevékenységéről éves beszámolót készít a Felügyelőbizottság és a vezérigazgató részére, l) koordinálja a Bank tevékenységeire vonatkozó kockázati térkép aktualizálását, mely a középtávú és az éves ellenőrzési munkaterv elkészítésének alapjául szolgál, m) elkészíti és aktualizálja a Bank Belső Ellenőrzési Szabályzatát és Belső Ellenőrzési Kézikönyvét, n) belső ellenőrzési szempontból véleményezi a Bank belső szabályozási dokumentumait, o) biztosítja a külső ellenőrző szervezetek vizsgálataihoz szükséges közreműködést, p) az egyes megoldási lehetőségek elemzésével, értékelésével, vizsgálatával, kockázatának becslésével, valamint az egyes erőforrásokkal való ésszerűbb és hatékonyabb gazdálkodásra irányuló tanácsadással támogatja a Bank vezetését, q) a belső ellenőrzési tevékenység egységesítése érdekében szakmailag támogatja a Stratégiai csoport tagjai belső ellenőrzési módszereinek fejlesztését, r) az elfogadott éves munkaterv alapján ellenőrzi a Stratégiai csoport tagjait. 1.6. Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság A Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság tevékenységét a vezető jogtanácsos irányítja és ellenőrzi. A Jogi és Humánpolitikai Főigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: − Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság • Jogi Osztály • Belső Szabályozási Osztály • Európai Uniós és Nemzetközi Jogi Ügyek Osztálya − Humánpolitikai Igazgatóság • Személyügyi Osztály • Munkaügyi Osztály − Refinanszírozás-ellenőrzési Osztály 1.6.1. Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság feladata, hogy jogi szakismereteivel közreműködjön a Bank feladatainak ellátásában és gondoskodjon arról, hogy a Bank működése során a jogszabályokat mindenkor betartsák. A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság általános hatáskörrel eljárva végzi a Bank tevékenysége során felmerülő jogi feladatokat, azonban a közbeszerzésekről szóló törvényhez kapcsolódó jogi feladatokat az Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság látja el. Amennyiben valamely ügy ellátásával a Bank külső jogi szakértőt (ügyvédi irodát) bíz meg, az adott üggyel összefüggésben a Bank szervezeti egységei kizárólag a külső jogi szakértővel (ügyvédi irodával) tartják a kapcsolatot, az ilyen esetekben a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság nem illetékes, az üggyel összefüggésben elkészített dokumentumokat a külső jogi szakértő (ügyvédi iroda) szignálja. A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság feladata a Bank belső szabályozási folyamatainak irányítása és szervezése, valamint közreműködés a belső szabályozási dokumentumok megalkotásában, módosításában, hatályon kívül helyezésében. Az Igazgatóság feladata továbbá, hogy speciális európai uniós jogi és nemzetközi jogi szakismereteivel közreműködjön a Bank feladatainak ellátásában.

19

Az államháztartásról szóló 2011. évi CXCV. törvény 45. § (2) bekezdése szerinti tőkeemelések esetén a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság hatásköre nem terjed ki az Európai Unió működéséről szóló szerződés 107. cikk (1) bekezdése szerinti állami támogatási jogi kérdésekre. A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Általános jogi ügyek: a) nyilvántartja a Kormány Bankkal kapcsolatos ügyekben hozott határozatait és a tulajdonosi jogok gyakorlója által hozott határozatokat, b) jogi tanácsadást végez a Bank különböző szervezeti egységeiben dolgozó munkatársak munkájának elősegítése érdekében, c) a Bank működésével, üzemeltetésével kapcsolatos szerződések előkészítéséhez jogi szempontból segítséget nyújt, részt vesz az azokkal kapcsolatos tárgyalásokon, továbbá azokat véleményezi, d) előkészíti, véleményezi, szükség esetén ellenjegyzi a társasági jogi dokumentumokat és az ingatlanokkal kapcsolatos szerződéseket, e) előkészíti és – az erről szóló belső szabályozási dokumentumban foglalt kivételek figyelembevételével – szignálja a Bank által kötendő szerződéseket, továbbá a Bank egyoldalú írásbeli kötelezettségvállalásait, valamint azok módosításait, f) nyilvántartja az aláírásra jogosultakat, bejelenti az aláírási jogosultságokat a cégbíróságok, egyéb hatóságok részére, g) folyamatosan figyelemmel kíséri a jogszabályváltozásokat és kiadja a Bankot érintő jogszabályokat felsoroló "Jogszabályfigyelő"-t, h) részt vesz a Lakásbizottság és a Deviza Lakáshitel Bizottság munkájában. 2. A belső üzletvitellel kapcsolatos ügyek: a) közreműködik az üzleti és egyéb döntések előkészítésében, b) közreműködik a döntéshozó testületi ülések/döntéshozók előkészítésében, véleményezi az előterjesztéseket.

előterjesztéseinek

3. Cégügyek: a) megszerkeszti a Bank cégügyeivel összefüggő beadványokat, okiratokat, nyilatkozatokat, szükség szerint ellenjegyzi azokat, b) előkészíti a Bank cégbíróság előtti ügyleteit, c) képviseli a Bankot a cégbíróság előtt, d) koordinálja a cégbírósági határozatok végrehajtását, e) vezeti a részvénykönyvet, f) megjelenteti a Bank cégjogi hirdetményeit. 4. Jogi képviselet, peres képviselet: a) ellátja a Bank jogi képviseletét bíróságok, közigazgatási szervek és más hatóságok előtt peres és peren kívüli ügyekben, b) koordinálja a perben, illetve a peren kívül hozott bírósági és egyéb (pl. közigazgatási) határozatok végrehajtását, c) minősíti a peres ügyeket és javaslatot tesz a céltartalék mértékére. 5. A Stratégiai csoport tagjaival kapcsolatos ügyek: a) előzetesen véleményezi a Bank által hozott alapítói határozatokat,

20

b) véleményezi a Stratégiai csoport tagjainak társasági szerződését, alapító okiratát, felügyelőbizottsági ügyrendjét, taggyűlési, közgyűlési, alapítói hatáskörbe tartozó szabályzatait, c) teljesíti az MNB részére a Stratégiai csoporttal kapcsolatos bejelentési kötelezettségeket, a vonatkozó belső szabályozási dokumentumok keretei között. 6. Egyéb ügyletek: a) közreműködik a hitel- és kölcsönkérelmek, fejlesztési tőkebefektetési kérelmek alapján az üzleti döntésre vonatkozó előterjesztések tervezetének kidolgozásában, valamint jogi szempontból véleményezi az előterjesztéseket, b) jogi szempontból véleményezi a biztosítéki rendszert, közreműködik a biztosítéki szerződések elkészítésében, c) jogi szempontból előkészíti az egyéb kockázatvállalással kapcsolatos ügyleteket, elkészíti, véleményezi a részvény-adásvételi, opciós és egyéb szerződéseket, d) elkészíti, véleményezi a követeléskezeléssel kapcsolatos szerződéseket, e) véleményezi a jogszabály tervezeteket. 7. Belső szabályozási tevékenység: a) kidolgozza a Bank Szervezeti és Működési Szabályzatát, Általános Üzletszabályzatát, a Bank döntéshozó testületeinek ügyrendjét, valamint a Bank munkaszervezetének egészét érintő, átfogó belső szabályozási dokumentumokat, b) a belső szabályozási dokumentumok vonatkozó jogszabályokkal és egymással való összhangjának megteremtése és fenntartása céljából nyomon követi a változásokat; kezdeményezheti, irányítja, koordinálja a szükségessé váló szabályozási feladatok elvégzését az illetékes szervezeti egységeknél, c) az érintett szervezeti egységekkel véleményezteti a belső szabályozási dokumentumok tervezeteit, d) a beérkezett észrevételek alapján egyeztet az észrevételt tevőkkel, és az elfogadott módosításokat átvezeti, illetve – ha a tervezetet nem a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság dolgozta ki – a beérkezett észrevételeket a tervezetet kidolgozó szervezeti egység részére megküldi; majd az általa kidolgozott, vagy a más szervezeti egység által kidolgozott és a részére megküldött belső szabályozási dokumentum-tervezetet véglegesíti, e) közreműködik a belső szabályozási dokumentumok véglegesített tervezetének jóváhagyásra – az arra jogosult személynek vagy döntéshozó testületnek – történő előterjesztésében, f) karbantartja a szabályzati katalógust, g) a hatályba lépett, valamint az illetékes személy vagy döntéshozó testület által jóváhagyott belső szabályozási dokumentumokat közzéteszi, eredeti, aláírt példányukat megőrzi. 8. Európai uniós és nemzetközi jogi ügyek: a) jogi tanácsadást végez európai uniós és nemzetközi jogi kérdésekben, így különösen az Európai Unió működéséről szóló szerződés 107. cikk (1) bekezdése szerinti állami támogatással kapcsolatos ügyekben, a Bank szakterületei részére, b) véleményezi a Bank két- és többoldalú nemzetközi jogügyleteit, részt vesz a nemzetközi jogügyletek előkészítésében, létrehozásában, jogi véleményt (legal opinion) ad ki, c) aláírásuk előtt szignálja a Bank által kötendő nemzetközi elemet tartalmazó szerződéseket, továbbá a Bank egyoldalú írásbeli nemzetközi kötelezettségvállalásait, d) közreműködik az európai uniós vonatkozású előterjesztések és a nemzetközi vonatkozású ügyletek előterjesztéseinek előkészítésében, az előterjesztéseket véleményezi,

21

e) kapcsolatot tart a nemzetközi jogi ügyekben megbízott külső jogi szakértővel (ügyvédi irodával), f) jogi kérdésekben együttműködik az európai és nemzetközi érdekérvényesítő szövetségekkel. 1.6.2. Humánpolitikai Igazgatóság A Humánpolitikai Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Személyügyi feladatok: a) az MFB Zrt. középtávú és éves üzleti terveihez kapcsolódva kidolgozza a Bank emberi erőforrás szükségletét, b) kidolgozza és aktualizálja az MFB Zrt. juttatási és javadalmazási rendszerét megjelenítő anyagi érdekeltségi rendet, c) a szervezeti egységek vezetőinek egyetértésével lebonyolítja az új munkatársak keresésével, kiválasztásával kapcsolatos feladatokat, d) a szervezeti egységek vezetőivel történő előzetes egyeztetés alapján gondoskodik a munkavállalók munkaszerződéseinek, a munkaszerződések módosításainak és megszüntetéseinek előkészítéséről, e) nyilvántartja a munkaköri leírásokat, f) nyilvántartja és kezeli a beérkező önéletrajzokat, g) vezeti és kezeli a Bank munkaügyi nyilvántartását (személyi anyag) és gondoskodik a nyilvántartás naprakészségéről, biztosítja a személyi anyagban lévő személyes adatok védelmét, h) a humánpolitikai jellegű belső szabályozási rendszer továbbfejlesztése során felmerülő változtatási igény esetén javaslatot tesz a megvalósítás irányára, módszerére, különös tekintettel a munkaviszonyra vonatkozó szabályokra, i) a munkáltatói jogkört gyakorló vezérigazgató részéről felmerülő változtatási igény esetén javaslatot tesz az Etikai Kódex tartalmának módosítására, j) működteti, koordinálja a teljes gyakornoki programot, k) a külföldi és belföldi kiküldetések szabályozásáról rendelkező belső szabályozási dokumentummal összhangban szervezi a Bank munkatársainak hivatalos utaztatását, l) negyedévente – a Bankműveleti Igazgatóságtól kapott pénzügyi információk alapján – minősíti a munkáltatói kölcsönök állományát, ami alapján javaslatot tesz azok céltartalék/értékvesztés állományára, m) gondoskodik a segélyezéssel, illetve a munkavállalók munkabérelőleg igénylésével kapcsolatos feladatok ellátásáról, n) elkészíti a Bank munkavállalói által igényelt vezérigazgatói kölcsönnel kapcsolatos szerződéseket, o) szervezi és koordinálja az MFB Zrt. alkalmazottainak sportolási, üdülési és segélyezési lehetőségeit, p) ellátja a Bank üdülőjébe szóló beutalókkal kapcsolatos feladatokat, vezeti azok nyilvántartásait, jelentéseket készít az önkormányzat és a Számviteli Igazgatóság részére, q) nyilvántartja a lakáscélú és a lakóingatlannal fedezett deviza alapú hitellel rendelkező munkavállalók részére nyújtott munkáltatói kölcsönt tartalmazó kölcsönszerződéseket, r) az egyes vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettségekről szóló törvény és a vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettségről szóló belső szabályozási dokumentum alapján ellátja az őrzésért felelős feladatait

22

− az MFB Zrt. tulajdonosi joggyakorlásával érintett, többségi állami részesedéssel működő gazdálkodó szervezet tisztségviselője és felügyelőbizottságának tagja, továbbá − a vagyonnyilatkozat-tételre kötelezett banki munkavállaló vagyonnyilatkozatával összefüggésben. 2. Munkaügyi feladatok: a) vezeti a Bank bér- és munkaügyi nyilvántartásait, biztosítja azok adatvédelmét, és a vezetők részére megadja a munkájuk ellátásához szükséges információkat, b) a bérgazdálkodás részeként elvégzi a munkavállalók illetményének számfejtését és ellátja a társadalombiztosítási kifizetőhelyi feladatokat, valamint megteszi a nyugdíjjogosultság időpontját megelőzően a szolgálati idő megállapításához szükséges intézkedéseket, c) ellátja az érintett munkavállalók nyugdíj- és egészségpénztári tagságából adódó számfejtési, nyilvántartási és adatszolgáltatási feladatokat, d) a bérelszámolást követően a Számviteli Igazgatóság részére havonta bérfeladást készít, a bérhez és a természetbeni juttatásokhoz tartozó adó- és társadalombiztosítási jogszabályok figyelembevételével végzi a személyi jövedelemadóhoz és a társadalombiztosításhoz kapcsolódó feladatokat, e) elvégzi a munkavállalók felvételével és kilépésével kapcsolatos munkaügyi adminisztrációt, f) az egyéni jövedelmekre vonatkozó adatok szigorú védelme mellett az elrendelt adóhatósági, társadalombiztosítási, statisztikai és egyéb adatszolgáltatásokat, statisztikai jelentéseket elkészíti, g) teljesíti az egyéni jövedelmekre és járulékokra vonatkozó havi adóbevallásokat, valamint az ahhoz kapcsolódó helyesbítéseket és önellenőrzéseket, h) az éves üzleti terv részeként javaslatot készít – az MFB Zrt.-re vonatkozóan kidolgozott irányelvek alapján – az MFB Zrt. operatív tervéhez a létszám, bér- és személyi jellegű költségek éves nagyságára, valamint a jóléti juttatások körére és mértékére, i) szervezi és koordinálja az MFB Zrt. alkalmazottainak egészségügyi szűrésen történő részvételét, az egészségügyi intézményekkel a szűrés lebonyolítását, j) elvégzi a munkabér-előleg és a munkáltatói kölcsön igények elbírálásához szükséges számításokat, k) a szervezeti egységek vezetőivel egyeztetett igényfelmérés alapján oktatási tervet készít a személyi állomány képzése, továbbképzése tekintetében, l) ellenőrzi az oktatási költségkeret felhasználását, m) nyilvántartja az egyéni cafeteria keretösszeg-felhasználásokat, ellenőrzi és utalásra előkészíti a keretösszeg terhére leadott számlákat, gondoskodik az igényelt utalványok megrendeléséről, n) a béren kívüli juttatás részeként a jóváhagyott operatív terv alapján kezeli az egyes juttatási és cafeteria elemekhez rendelt költségelőirányzatokat, figyelemmel kíséri azok felhasználását. 3. A Humánpolitikai Igazgatóság további feladatai: a) részt vesz a Stratégiai csoportba tartozó gazdálkodó szervezetek vezetői munkaszerződéseinek, munkaszerződés módosításainak, munkaviszony megszüntetéséről szóló iratainak elkészítésében, b) véleményezi, észrevételezi a Stratégiai csoportba tartozó gazdálkodó szervezetek javadalmazási, juttatási szabályzatait, c) részt vesz a Stratégiai csoportba tartozó gazdálkodó szervezetek humánpolitikai tevékenységével összefüggő adatszolgáltatási kötelezettségeinek teljesítésében,

23

d) nyilvántartást vezet a Stratégiai csoportba tartozó gazdálkodó szervezeteknél tisztséget betöltő banki munkavállalók munkaviszonya megszűnése esetén a Humánpolitikai Igazgatóságra eljuttatott lemondó nyilatkozatokról, e) a Stratégiai csoportba tartozó gazdálkodó szervezetek vonatkozásában személyügyi nyilvántartást vezet, valamint kezeli a személyügyi dokumentumokat, f) szükség esetén – a vezérigazgató megbízása alapján – áttekinti a Stratégiai csoport tagjainak humánpolitikai tevékenységét, megkeresés esetén közreműködik a Stratégiai csoport tagjait érintő humánpolitikai jellegű feladatok végrehajtásában. A Humánpolitikai Igazgatóság felelős az engedélyezett létszám- és bérgazdálkodási terv végrehajtásáért, a jóváhagyott béren kívüli juttatások rendeltetésszerű felhasználásának ellenőrzéséért, a cafeteria juttatások fedezetéül szolgáló engedélyezett költségkeretek felhasználási céljainak betartásáért. 1.6.3. Refinanszírozás-ellenőrzési Osztály A Refinanszírozás-ellenőrzési Osztály visszacsatolást ad a Bank által meghirdetett finanszírozási és garancia programok feltételrendszerének működéséről és a közvetítői hálózat tevékenységéről. A Refinanszírozás-ellenőrzési Osztály tevékenységi köre különösen az alábbi feladatokra terjed ki: a) ellenőrzi a Bank által meghirdetett, refinanszírozás útján értékesített finanszírozási és garancia programok (a továbbiakban: refinanszírozási programok) keretében kihelyezett refinanszírozási hiteleket a pénzügyi intézményeknél, illetve – szükséges és indokolt esetben – a hitelek végső felhasználójánál, továbbá évente egyszer átfogóan ellenőrzi a közvetítőkön keresztül értékesített és/vagy kezelt finanszírozási és garancia programokban résztvevő közvetítőket, b) koordinálja a Bank – refinanszírozási hitelek és közvetítők ellenőrzésével kapcsolatos – középtávú ellenőrzési stratégiájának kialakítását, c) elkészíti és aktualizálja a refinanszírozott hitelállománnyal rendelkező pénzügyi intézmények kockázati besorolását (kockázati mátrix), mely a középtávú ellenőrzési stratégiának megfelelően az éves ellenőrzési terv keretében vizsgálandó pénzügyi intézmények körének meghatározása alapjául szolgál, d) felméri a refinanszírozási hitelek ellenőrzésére vonatkozó banki igényeket, illetve ütemezi a közvetítők ellenőrzését, majd ezek alapján javaslatot tesz az éves ellenőrzési tervre, e) végrehajtja az elfogadott éves ellenőrzési tervben rögzített vizsgálatokat, amelyekről vizsgálati jelentést készít, f) a refinanszírozási hitelek pénzügyi intézményeknél lefolytatott ellenőrzésének eredményével kapcsolatban megállapításokat tesz, és azokról – a feltárt hibák, hiányosságok megszüntetése, kiküszöbölése érdekében, a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság közreműködésével – előterjesztést, szankcionálási javaslatot készít a Bank illetékes döntéshozó testülete részére, majd közreműködik a döntések végrehajtásában, g) a közvetítők ellenőrzésének tapasztalataival kapcsolatban megállapításokat tesz, és azokról negyedévente előterjesztést készít a Bank illetékes döntéshozó testülete számára, majd szükség esetén közreműködik a döntések végrehajtásában, h) nyomon követi a vizsgálati jelentésben előírt intézkedések végrehajtását, szükség esetén utóellenőrzést, illetve soron kívüli ellenőrzést végez, i) a végrehajtott ellenőrzésekről naprakész nyilvántartást vezet, j) az ellenőrzési tevékenységéről éves beszámolót készít a Bank illetékes döntéshozó testülete részére,

24

k) közreműködik a refinanszírozási, illetve a közvetítőkön keresztül értékesített és/vagy kezelt finanszírozási és garancia programokkal kapcsolatos dokumentumok, továbbá elvi és egyedi állásfoglalások kialakításában. 1.7. Kockázatkezelési Főigazgatóság A Kockázatkezelési Főigazgatóság (a továbbiakban: KKFI) feladata a Bankot érintő hitelezési, befektetési, piaci, likviditási és működési kockázatok felismerése, mérése és folyamatos értékelése. A Bank döntéshozó testületei/döntéshozói számára kockázatelemzési véleményt fogalmaz meg. A Bank, illetve az MFB csoport hitelezési, befektetési és kockázatkezelési rendjének fejlesztése és működtetése a) a KKFI döntéshozó testületekben való képviseletén, b) a KKFI-hez tartozó szervezeti egységek tevékenységén, és c) a kockázati ellenőrzés felügyeletén (döntés az ügyfélreferens és a kockázati ellenőr közötti véleményeltérés esetén) keresztül történik. Az alábbi tevékenységek, ügyletek kivételével ellátja a kockázatvállalásokhoz kapcsolódó monitoring ellenőrzési feladatokat: − a befektetések, − a refinanszírozás, − a családi gazdálkodók, valamint a mezőgazdasági kis- és középüzemek részére nyújtott agrárhitelek, − a közvetítőkön keresztül értékesített és/vagy kezelt finanszírozási és garancia programok keretében kötött egyedi ügyletek, továbbá − a work out követelésnek minősülő ügyletek. A KKFI a fentieken túl ellátja a work out követelésnek minősülő ügyletek kezelését, ide nem értve az alábbi ügyleteket: − a családi gazdálkodók, valamint a mezőgazdasági kis- és középüzemek részére nyújtott agrárhitelek, továbbá − a közvetítőkön keresztül értékesített és/vagy kezelt finanszírozási és garancia programok keretében kötött egyedi ügyletek. Work out követelésnek minősül az ügylet, amennyiben a) a Bank az ügyféllel kötött szerződést felmondja, vagy b) az ügyfél teljes egészében lejárt tartozással rendelkezik, és bármely nem teljesített fizetési kötelezettsége tekintetében 90 napot meghaladó késedelemben van, vagy c) az ügyfél felszámolási-, csőd- vagy adósságrendezési eljárás alatt áll, ideértve, ha a Bank döntéshozó testülete határozatot hoz az ügyféllel szemben felszámolási vagy adósságrendezési eljárás kezdeményezéséről. A KKFI-hez tartozó szervezeti egységek: − Kockázatelemzési és Work Out Igazgatóság • Kockázatelemzési Osztály • Work Out Osztály − Kockázatkezelési és Monitoring Igazgatóság • Módszertani és Szabályozási Osztály • Monitoring Ellenőrzési Osztály

25

A KKFI tevékenységi köre az alábbi feladatokra terjed ki: 1. Kockázatelemzési feladatok: a) ellenőrzi az ügyfélreferensek ügyfélminősítési-, fedezetértékelési- és ügyletminősítési tevékenységét, a nem közvetítői közreműködéssel lebonyolított finanszírozási és garancia programok esetében felülvizsgálja az éves rendes ügyfélminősítéseket, illetve a rendkívüli ügyfélminősítéseket, b) elvégzi a Bank döntéshozó testületei/döntéshozói részére készített hitel-, befektetési és egyéb kockázatvállalási előterjesztések kockázati szempontú véleményezését, c) azon kockázatvállalások esetében, amelyhez készült kockázati szempontú vélemény, havi rendszerességgel ellenőrzi a fedezeti adatokat az SAP lista alapján, d) áttekinti, javaslatot tesz és ellenőrzi a rendes és a rendkívüli ügyletminősítés keretében készített egyedi minősítő lapokat, beleértve a fedezeti adatok ellenőrzését is, e) előterjesztést készít a Bank döntéshozó testületei számára a minősítendő eszközök és mérlegen kívüli tételek negyedéves és rendkívüli minősítésére az ügyletminősítést végző szervezeti egységek által megküldött javaslatok alapján, az értékvesztés és céltartalék mértékére vonatkozóan, f) a Bank döntéshozó testülete által jóváhagyott előterjesztés alapján elvégzi az SAP-ban a feladatkörébe tartózó ügyletminősítések jóváhagyását, g) elvégzi a pénzügyi és az ágazati elemzést készítő szakértők minősítését, és vezeti a pénzügyi és az ágazati elemzést készítő szakértői listát. 2. Kockázati ellenőrzési feladatok: a) ellenőrzi a kötelezettségvállalásra vonatkozó szerződés-tervezet és a döntés összhangját, valamint a szerződéskötési feltételek teljesülését, b) ellenőrzi a folyósítási/átutalási feltételek teljesülését. 3. Pénz- és tőkepiaci kockázatkezelési feladatok: a) méri és javaslatot tesz a pénz- és tőkepiaci forrásbevonás és eszközkihelyezés során keletkező kockázatok kezelésére vonatkozóan, b) javaslatot tesz a likviditási-, kamat- és árfolyam-kockázatok mérséklésének, kezelésének módjára az EFGB számára, c) javaslatot tesz, előterjesztést készít az ország-kockázat kezelésének, a külföldi és hazai pénzügyi intézmények minősítésének, és az ezekhez kapcsolódó limitek rendszerének szabályozására, d) felülvizsgálja a Treasury Igazgatóság javaslatát a kezelésében lévő eszközök minősítésére vonatkozóan, e) javaslatot tesz, előterjesztést készít a Bank likviditás-, árfolyamkockázat, valamint devizaárfolyamkockázat kezelési politikájára és eljárásrendjére, valamint ezek módosítására az EFGB részére, f) véleményezi az üzleti előterjesztéseket piaci kockázatkezelési szempontok alapján (árazás, referencia kamat, konverziós árfolyam alkalmazása, kamat megállapítás, kamatfizetés metodikája, árfolyamkockázat vizsgálata), g) folyamatosan figyelemmel kíséri a pénz- és tőkepiaci folyamatokat, országra, hitelintézetre vonatkozó releváns negatív információ megjelenése esetén konzultációt folytat a Treasury Igazgatósággal, h) elemzést készít, számításokat végez az EFGB számára a Bank piaci kockázatainak alakulásáról (deviza-nyitott pozíció, kamatkockázat, likviditási kockázat, VAR számítás, Duration számítás, kereskedési könyvi pozíció, stressz-tesztek),

26

i) javaslatot tesz az EFGB számára az eszközminősítés során keletkező deviza nyitott pozíció kezelésére vonatkozóan, j) előterjesztést készít a Bank általános kockázati céltartalék képzésére, felszabadítására vonatkozóan a Kontrolling Igazgatóság által elkészített javaslat alapján, k) részt vesz az árazási politika kialakításában, l) javaslatot tesz a finanszírozási és garancia programok árazási kérdéseinek kialakításával kapcsolatban, m) ellenőrzi a swap, kamatswap ügyletek kiértékelését, n) részt vesz az MNB jelentés, nyilvánosságra hozatal, egyéb beszámolók, valamint külső intézmények részére készülő prezentációk – piaci és likviditási kockázatokra vonatkozó – szakmai részének elkészítésében. 4. Módszertani és szabályozási feladatok1: a) elvégzi a kockázatkezelési stratégia, a kockázatvállalás, az ügyfél-, illetve partnerminősítés, a fedezetértékelés, az ügyletminősítés és értékelés, az értékvesztés- és céltartalék-képzés, MFB csoport szintű ügyfél-kockázatvállalás, valamint a működési kockázati adatgyűjtés szabályozásával kapcsolatos feladatokat, b) koordinálja a hitelezési, befektetési, működési, reziduális és koncentrációs kockázatok mérését, kezelését segítő módszerek, programok kialakítását, fejlesztését, c) feltárja a kockázatvállalási és kezelési tevékenységet megalapozó információs rendszereket (pl. TAKARNET, MOKK, D&B), d) közreműködik a KKFI-t érintő informatikai fejlesztések előkészítésében és lebonyolításában és a felhasználók oktatásában, e) közreműködik a termékfejlesztésben, az új termékek bevezetésével kapcsolatos kockázatok felmérésében és értékelésében, f) közreműködik a szegmentációs szabályzat módosítási javaslatainak kidolgozásában, g) az MFB csoport tagjainak adatszolgáltatása alapján havonta összeállítja az MFB csoport szintű közös ügyfél/ügyfélcsoport listát és megküldi a Kontrolling Igazgatóság részére, h) a szükséges esetekben MFB csoport szinten belföldi vállalkozói limiteket állít fel a működő vállalkozásokra, i) elvégzi az MFB csoporton belül az 1 milliárd forint feletti tervezett MFB csoport szintű közös ügyfél/csoport listán nem szereplő ügyfelek ügyleteinek egyeztetését, j) igény szerint elvégzi a közös ügyféllistán szereplő ügyfelekkel kapcsolatos monitoring információk MFB csoporton belüli megosztását (MFB csoporti figyelőlista), k) rendszeresen összeállítja a problémás ügyfelek adatbázisát az MFB csoport tagjainak adatszolgáltatása alapján, l) elemzi az ágazatok pénzügyi helyzetét, megállapítja monetáris pozíciójukat, erről évente előterjesztést készít a KCB részére, m) ágazati elemzéseket készít évente a Bank közvetlen kockázatvállalási portfóliójának megoszlásáról, illetve eseti jelleggel külön ágazatokra, n) rendszeresen visszaméri és értékeli a vállalati ügyfélminősítési rendszert, o) ellátja a Bank képviseletét a HunOR Magyar Működési Adatbázis Döntéshozó Testületében és szakmai munkacsoportjában, p) felügyeli a működési kockázati veszteségadat-gyűjtést, negyedévente jelentést készít a működési kockázati veszteségekről a Vezetői Információs Rendszer részére, q) negyedévente adatokat szolgáltat a HunOR Magyar Működési Kockázati Adatbázis részére, 1

Jelen pont vonatkozásában MFB csoport alatt az MFB csoport Ügyfél-kockázatvállalási Szabályzatának hatálya alá tartozó gazdálkodó szervezeteket kell érteni.

27

r) közreműködik a nyilvánosságra hozatali követelmények teljesítésében, valamint a felügyeleti adatszolgáltatások elkészítésében. 5. Monitoring ellenőrzési feladatok: a) összeállítja a döntési határozatok, a szerződések és a hatályos belső szabályozási dokumentumok alapján az elvégzendő monitoring feladatokat, b) ellenőrzi az üzleti területek által elvégzett monitoring feladatok végrehajtását, c) meghatározott rendszerességgel elkészíti egy adott ügyfélre/ügyfélcsoportra a Monitoring adatlapot, d) rendszeresen elkészíti a késedelmesen teljesítő ügyfelekről szóló riportot, e) ad-hoc jellegű jelentéseket készít a portfólió (hitelek, befektetések) egyes elemeiről. 6. A work out ügyletekkel kapcsolatos feladatok: a) ellátja a work out ügyletek hitelgondozását, b) negyedévente az ügyletminősítés keretében javaslatot tesz az értékvesztés és céltartalék mértékére, c) behajtási stratégiát készít a Bank illetékes döntéshozója részére, melyben javaslatot tesz az adott ügylet kezelésére, valamint a legnagyobb megtérülést biztosító technikákat tartalmazó stratégia elfogadására, és gondoskodik a meghozott döntés végrehajtásáról, d) javaslatot tesz az illetékes döntéshozó részére az érintett követelések értékesítésére, illetve külső követeléskezelésbe adására, e) felügyeli és irányítja a megbízás alapján work out ügyekben eljáró külső banki biztosok, egyéb közreműködők tevékenységét, f) MFB csoport szintű kockázatvállalás esetén koordinálja az MFB csoport tagjaival az együttműködést az igényérvényesítés terén, az egyes ügyekben alkalmazandó behajtási stratégia hatékony megvalósítása érdekében, g) a work out ügyletek vizsgálata során együttműködik a Bank- és Információbiztonsági Igazgatósággal, h) lebonyolítja a követelések pályáztatás útján történő értékesítését. 1.8. Belső Adatvédelmi Felelős A Belső Adatvédelmi Felelős feladata: a) közreműködik, illetve segítséget nyújt az adatkezeléssel összefüggő döntések meghozatalában, valamint az érintettek jogainak biztosításában, b) ellenőrzi az adatkezelésre vonatkozó jogszabályok, valamint az adatvédelmi és adatbiztonsági belső szabályozási dokumentumok rendelkezéseinek, továbbá az adatbiztonsági követelményeknek a megtartását, c) kivizsgálja a hozzá érkezett bejelentéseket, és jogosulatlan adatkezelés észlelése esetén annak megszüntetésére hívja fel az adatkezelőt vagy az adatfeldolgozót, d) elkészíti a belső adatvédelmi és adatbiztonsági szabályzatot, továbbá véleményez minden olyan belső szabályozási dokumentumot, amelynek adatvédelmi vonatkozása van, e) vezeti a belső adatvédelmi nyilvántartást, valamint f) gondoskodik az adatvédelmi ismeretek oktatásáról. 1.9. Krízis Felelős A Krízis Felelős az üzletmenet-folytonosság biztosításáért felelős legfőbb döntéshozó, akinek jogában áll a Bank kritikus üzleti folyamatának megszakadása vagy meghibásodása (a továbbiakban: BCP esemény) esetén, az annak kezeléséhez szükséges mértékben a normál

28

működést leíró belső szabályozási dokumentumoktól eltérő vagy azokkal ellentétes döntéseket hozni, a normál működés szerinti hatásköröket túllépni. A Krízis Felelős feladata: a) a BCP esemény bekövetkezésekor végrehajtja és végrehajtatja a szükséges feladatokat, b) a szakterületi vezető javaslata alapján dönt az alternatív működésre történő átállásról, valamint a normál működésre történő visszaállásról, c) meghozza a normál működés helyreállítása érdekében szükséges döntéseket az érintett szakterületek vezetőinek bevonásával, a döntések végrehajtására felelősöket jelöl ki, d) kommunikálja az alternatív működésre történő átállást, és a normál működésre történő visszaállást az érintett szervezeti egységek felé. 1.10. BCP Felelős A BCP Felelős az üzletmenet-folytonossági akciótervek (a továbbiakban: BCP akciótervek) elkészítéséhez, karbantartásához, oktatásához kapcsolódó feladatok elvégzésének központi felelőse. A BCP Felelős feladata: a) végrehajtja, illetve végrehajtatja a normál működés időszakában a BCP akciótervekkel kapcsolatos felkészülési feladatokat, b) felelős az üzleti hatáselemzés és a kapcsolódó kockázatértékelés előírt felülvizsgálatainak rendszeres elvégzéséért, c) szakmailag támogatja és koordinálja a BCP akciótervek elkészítését, d) felelős a BCP akciótervek aktualizálásáért és teszteléséért, e) felelős a BCP folyamatokhoz kapcsolódó adatok (pl. üzleti hatás- és kockázati elemzések, területi BCP felelősök, BCP akciótervek, oktatások, tesztelések dokumentumai stb.) aktualizálásáért a BCP dokumentumtárban és a szakértői rendszerben, f) felelős az Üzletmenet-folytonosság tervezési és irányítási Szabályzat elkészítéséért és karbantartásáért, g) felelős az általános BCP ismeretek és a BCP akciótervek oktatásáért, h) biztosítja az üzleti hatáselemzéshez és kockázatértékeléshez szükséges módszertani alapokat, i) összehangolja és szakmailag koordinálja a különböző szervezeti egységek által elvégzett elemzéseket és azok eredményeit, j) évente beszámol a Krízis Felelősnek az oktatások, tesztelések és BCP akciótervek aktualizálásának eredményeiről, k) irányítja és ellenőrzi a BCP koordinátor munkáját, l) összesíti a lezajlott BCP eseményekről készített szakterületi jelentéseket, és beszámol azokról a Krízis Felelősnek, m) a BCP akciótervek egy-egy eredeti, a szakterületi vezető által aláírt példányát őrzi. 1.11. Vezető Közgazdász A Vezető Közgazdász feladata: a) kutatásokat végez, továbbá elemzéseket, előrejelzéseket, javaslatokat és értékeléseket készít a Bank számára az alábbi területeken: − az MFB Zrt. és az MFB csoport stratégiáját és tevékenységét befolyásoló nemzetközi és hazai gazdasági trendek, makro- és mikrogazdasági folyamatok,

29

b) c) d)

e) f) g) h)

− a gazdaságpolitika és a fejlesztési politika alakulását befolyásoló tényezők a világgazdaságban és Magyarországon, nemzetközi és hazai gazdasági prognózisok, a nemzetközi és hazai pénz- és tőkepiacok meghatározó tényezői, − komparatív elemzések, a hasonló profilú nemzetközi és külföldi fejlesztési intézmények tevékenységének értékelése, szinergia hatások, − termékfejlesztési trendek és lehetőségek a nemzetközi elemzések és a fejlesztési politikák összefüggésében, − az ügyfelek által benyújtott üzleti tervek egységes értékelése érdekében a Bank Kockázatvállalási szabályzata szerinti makrogazdasági előrejelzések, − a Bank és a Stratégiai csoport számára az üzleti tervek elkészítéséhez. részt vesz − a középtávú üzleti terv, az üzletpolitika és az EU-stratégia kidolgozásában, továbbá − a termékfejlesztésben, szakmai felügyeletet gyakorol az MFB Zrt. kiadványainak tartalma és elkészítése felett, szakmailag irányítja − a Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság vezetőjével közösen a Bank felsőoktatási intézményekkel való kapcsolatait, ösztöndíjas programjait, valamint a Bank belső és esetleges külső szakmai oktatási-tudományos kapcsolatait és programjait, − a Bank makrogazdasági és stratégia elemzéseit, − a Bank európai uniós állami támogatási elemzéseit, a Bank más szakterületeivel, elsősorban az Üzleti Vezérigazgatósággal és a Jogi és Humánpolitikai Főigazgatósággal együttműködve alakítja a Bank állami támogatási bejelentési tevékenységét, képviseli az MFB Zrt.-t szakmai- és tudományos fórumokon, továbbá koordinálja a Bank tevékenységét elősegítő szakmai publikációk elkészítését, irányítja a vezető elemzők és az elemzők munkáját.

1.12. Compliance Osztály A Compliance Osztály a Bank megfelelőség biztosítási szervezete, amely az egyéb belső kontroll funkcióktól, valamint a felügyelt, ellenőrzött tevékenységektől és üzletágaktól függetlenül látja el feladatait. A Compliance Osztály a Compliance vezető irányítása alatt áll. A Compliance Osztály az Igazgatóságnak tartozik beszámolási kötelezettséggel. A Compliance Osztály a tevékenységét éves compliance munkaterv alapján végzi, amelyet az Igazgatóság hagy jóvá. A Compliance Osztály a jelentéseit az Igazgatóságnak és a vezérigazgatónak küldi meg. A Compliance Osztály tevékenységi köre különösen az alábbi feladatokra terjed ki: 1. Szabályozási jellegű feladatok: a) meghatározza a Bank által alkalmazandó compliance szabályok, ezen belül a megfelelőség releváns információk körét (compliance adatbázis), b) elemzi a compliance szabályokban bekövetkező változások lehetséges hatásait, c) kezdeményezi a compliance szabályokban bekövetkező változások esetén szükségessé váló módosításokat, d) kidolgozza a megfelelőségi kockázat azonosítására, becslésére, elemzésére szolgáló módszereket, eljárásokat, 30

e) részt vesz a belső szabályozási dokumentumok véleményezésében. 2. Operatív jellegű feladatok: a) compliance vizsgálatokat, ellenőrzéseket végez, b) vizsgálja és folyamatosan figyeli a compliance szabályoknak való megfelelést minden, a compliance kockázatok szempontjából releváns területen, c) a Bank vezetése, illetve szervezeti egységei általi megkeresések esetén a hatáskörébe utalt ügyekben állást foglal, tanácsot ad, d) a megfelelőség biztosítása érdekében oktatást kezdeményez a Humánpolitikai Igazgatóságnál, e) nyilvántartást vezet a megfelelőség releváns információkról, illetve adott ismérvek szerint csoportosítja, listázza a rendelkezésre álló adatbázis adatait, ellenőrzi a nyilvántartásokat, f) kapcsolatot tart a külső hatóságokkal, szervezetekkel a megfelelőség biztosítást érintő kérdésekben, teljesíti a külső hatóságok, szervezetek felé a megfelelőség biztosítással összefüggő jelentési kötelezettséget, megadja részükre a szükséges felvilágosítást, külső vizsgálatok esetén együttműködik a vizsgálatot lefolytató hatóságokkal, szervezetekkel, g) közreműködik új termékek, üzletágak kidolgozásában és bevezetésében, ennek keretében gondoskodik a nélkülözhetetlen szakmai kompetenciák érvényesülésének ellenőrzéséről, h) vizsgálja az esetleges összeférhetetlenségeket, érdek-összeütközéseket. A Compliance Osztály jelen pontban nem szabályozott feladataira a Bank compliance politikáját meghatározó belső szabályozási dokumentumban foglalt rendelkezéseket kell alkalmazni. 2. Üzleti Vezérigazgatóság Az Üzleti Vezérigazgatóság feladatkörébe tartozik az általános és strukturált finanszírozási ügyletek, az agrárfinanszírozási ügyletek, valamint a környezetvédelmi célú finanszírozási ügyletek előkészítése és lebonyolítása, továbbá a Bank tulajdonában lévő, illetve a Bank tulajdonosi joggyakorlásával érintett befektetések finanszírozási ügyleteinek előkészítése és lebonyolítása. Az Üzleti Vezérigazgatóság feladatkörébe tartozik a banki kockázatvállalások (hitel-, garanciavállalási) döntés-előkészítése és a döntések végrehajtása, az MFB törvényben, az MFB Zrt.-re vonatkozó kormányhatározatokban, valamint a Bank stratégiájában és mindenkor hatályos üzleti terveiben meghatározott célok elérésének biztosítása, az ehhez szükséges folyamatok megszervezése, irányítása. Az Üzleti Vezérigazgatóság feladatkörébe tartozik a külső forrásbevonás előkészítése és végrehajtása, a refinanszírozási ügyletek kezelése és végrehajtása, a treasury, a Bank Brüsszeli Képviseletének irányítása, a kapcsolattartás az Európai Unió (a továbbiakban: EU) intézményeivel, az EU, az EU tagállamok, az Európa Tanács fejlesztési bankjaival, és minden más pénzügyi intézménnyel. Az Üzleti Vezérigazgatóságot vezérigazgató-helyettes irányítja. Az Üzleti Vezérigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: − Törzskar − Műszaki Osztály − Termékfejlesztési és Termékértékesítés Koordinációs Főigazgatóság • Közvetítői Hálózat Támogatási Osztály 31

• Refinanszírozási Osztály • Hitelezés-támogatási és Adatszolgáltatási Osztály • Termékfejlesztési és Termékértékesítés Támogatási Osztály − Hitelezési Főigazgatóság • Projektfinanszírozási Osztály • Speciális Ügyletek Osztálya • Önkormányzati Hitel Osztály • Agrár Hitel Osztály • Kis- és Középvállalkozás Finanszírozási Osztály − Forrásbevonási és Likviditáskezelési Főigazgatóság • Forrásbevonási Igazgatóság • Treasury Igazgatóság o Dealing Room o Likviditási Osztály − EU Kapcsolatok Igazgatósága 2.1. Törzskar A Törzskar az Üzleti Vezérigazgatóságot irányító vezérigazgató-helyettes közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egység. A Törzskar szakértői a) állandó, eseti vagy projekt jellegű, b) komplex ismeretet, speciális szakértelmet igénylő, c) a Bank és más pénzügyi intézmények üzleti együttműködését koordináló, d) döntés-előkészítő, vezetői döntést támogató, e) a finanszírozási tevékenységet technikai, informatikai fejlesztési, adatszolgáltatási szempontból támogató feladataikat az Üzleti Vezérigazgatóságot irányító vezérigazgató-helyettes közvetlen irányításával végzik és munkájukról közvetlenül neki számolnak be. 2.2. Műszaki Osztály A Műszaki Osztály a Bank és szükség szerint a Stratégiai csoport kockázatvállalásaihoz kapcsolódó műszaki jellegű feladatokat végez: a) komplex ismeretet, speciális szakértelmet igénylő eljárásokban tapasztalataival, tanácsaival közreműködik a Bank és szükség szerint a Stratégiai csoport üzleti kockázatvállalási tevékenységében, különös tekintettel a döntés előkészítésére, valamint a kockázatvállalási cél megvalósulásának ellenőrzésére, b) a Bank műszaki szakértői listájára való felvétel érdekében elvégzi a műszaki szakértők minősítését, a megfelelőnek minősített műszaki szakértőket felveszi a műszaki szakértői listára, és vezeti a műszaki szakértői listát, c) elvégzi a megbízott minősített műszaki szakértők értékelését, d) folyamatos helyszíni bejárás mellett ellenőrzi, rendszerezi a megbízott minősített műszaki szakértők tevékenységét, e) döntés-előkészítő, vezetői döntést támogató véleményt készít a megbízott minősített műszaki szakértők által készített dokumentumokkal kapcsolatban, f) szükség esetén szakértőként közreműködik speciális, komplex ingatlanfejlesztési projektekben,

32

g) elvégzi az Üzleti Vezérigazgatóság vezetője által hatáskörébe utalt egyéb feladatokat. 2.3. Termékfejlesztési és Termékértékesítés Koordinációs Főigazgatóság A Főigazgatóság a finanszírozási és garancia programok kidolgozásával, Stratégiai csoport szintű összehangolásával, valamint azok értékesítésének koordinálásával elősegíti a Bank bekapcsolódását a Kormány által megjelölt gazdaságpolitikai feladatok végrehajtásába. Részt vesz továbbá a Bank rövid és hosszú távú üzletpolitikájának, stratégiájának, ezen belül hitelezési politikájának kialakításában, a Bank éves tervezésének folyamatában. A Főigazgatóság a Bank által kidolgozott refinanszírozási programok keretében megköti és a pénzügyi intézményekkel lebonyolítja a Bank refinanszírozási tevékenysége végzéséhez szükséges közép- és hosszú lejáratú kölcsönügyleteket. A Főigazgatóság kezeli a Bank közvetítőkön keresztül lebonyolított ügyleteit. A Főigazgatóság részt vesz a nemzetközi pénzügyi és gazdasági szervezetektől bevont források hitelezési tevékenység keretében történő továbbításában, és egyes – részben a központi költségvetésből vagy elkülönített állami pénzalapokból finanszírozott, illetve támogatott – finanszírozási és garancia programok működtetésében. A Főigazgatóság kiemelten együttműködik a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.-vel és a takarékszövetkezetekkel a Bank finanszírozási és garancia programjainak végső hitelfelvevőkhöz való eljuttatásában. A Főigazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. A finanszírozási és garancia programok kidolgozása keretében: a) kidolgozza a Bank új finanszírozási és garancia programjait, továbbá véleményezi a Stratégiai csoport tagjainak finanszírozási és garancia programjait, b) értékeli és elemzi a működő finanszírozási és garancia programok hatékonyságát, c) módosítási javaslatokat készít a működés hatékonyságának javítása érdekében, d) értelmezi és megválaszolja a gyakorlati alkalmazás során felmerülő kérdéseket, e) szakmailag koordinálja a Bank által működtetett gyakran ismétlődő kérdések (GYIK) adatbázist, f) szakmailag-üzletileg koordinálja a finanszírozási és garancia programokhoz kapcsolódó internetes tájékoztatókat, útmutatókat, egyéb információkat, g) kidolgozza a finanszírozási és garancia programok termékleírásait, útmutatóit, terméktájékoztatóit, eljárási rendjeit, hitelbírálati szabályzatait, módszertani segédleteit és a vonatkozó közleményeket. 2. Új piacok kutatása, illetve termékek és szolgáltatások fejlesztése terén: a) közreműködik a Bank termékfejlesztési stratégiájának kidolgozásában, b) elemzi a piacokat, vizsgálja az ügyfelek igényeit, szükség szerint a Bank Vezető Közgazdászával együttműködve, c) elemzi a bankpiacot, vizsgálja a helyettesítő és konkurens termékeket, d) közreműködik az EU-ban működő fejlesztési bankok termékfejlesztési tevékenységének elemzésében, e) elemzi az önkormányzati-, szakmai- és érdekszövetségek kezdeményezéseit a finanszírozási és garancia programok kialakítása szempontjából,

33

f) kapcsolatot tart a hitelintézetek termékfejlesztési területeivel, együttműködik a közös finanszírozási és garancia programok kidolgozásában. 3. A finanszírozási és garancia programok refinanszírozásban résztvevő pénzügyi intézményeken és közvetítőkön keresztüli értékesítésének elősegítése terén: a) kidolgozza a Bank értékesítési stratégiáját, b) kialakítja és koordinálja az értékesítési hálózat működését, c) kidolgozza az értékesítés ösztönzési rendszert, d) elemzi a finanszírozási és garancia programok értékesítési csatornáit, e) folyamatosan együttműködik az értékesítésben résztvevő közvetítőkkel, pénzügyi intézményekkel az értékesítés hatékonyságának növelése érdekében, f) kialakítja a partneri hálózaton keresztüli értékesítés tervszámait, g) folyamatosan együttműködik a Bank szakterületeivel az értékesítést támogató eszközrendszer (informatikai, kommunikációs, PR) kialakításában és továbbfejlesztésében, h) közreműködik a termékek értékesítésével kapcsolatos oktatások, rendezvények szervezésében, képzési anyagok összeállításában, értékesítési help-desk-et működtet, i) a társterületekkel közösen kidolgozza a közvetítőkkel, pénzügyi intézményekkel kötendő megállapodások, szerződések kereteit, j) megköti a közvetítői megbízási szerződéseket, módosítja és kezeli azokat, k) ellátja az értékesítési hálózat működtetésével kapcsolatos monitoring feladatokat. 4. Gondoskodik a finanszírozási és garancia programok állami támogatási szabályoknak való megfelelőségéről, felügyeli a hitel-, kölcsön- és garancia ügyletek állami támogatási szabályoknak való megfelelőségét, továbbá az Európai Unió működéséről szóló szerződés szerint állami támogatásnak minősülő finanszírozási és garancia programokkal, hitel-, kölcsön- és garancia ügyletekkel kapcsolatos eljárások tekintetében: a) összehangolja az állami támogatási bejelentési tevékenységet, b) kidolgozza a módszertant az állami támogatási eljárásokra, és a bejelentések tartalmi, technikai szabályainak, valamint az üzleti előterjesztéseknek a támogatás tartalom EU előírások szerinti megfelelőségére. 5. A Főigazgatóság feladatai a közvetítőkön keresztül lebonyolított ügyletek működtetése keretében: a) kezeli a Bank közvetítőkön keresztül bonyolított ügyleteit, a mindenkori eljárási rendekben rögzített feladatok ellátásával, b) a kialakított munkamegosztás szerint koordinálja, illetve szakmailag támogatja a hitelek kihelyezésében és kezelésében közreműködő országos közvetítői hálózatot, együttműködik a hitelnyújtásban közreműködő szervezetekkel (pl. adóhatóság, kezességvállaló intézmények, MKK Zrt., hitelintézetek), c) fogadja és döntésre előkészíti a közvetítők szerződésmódosítási javaslatait, d) a gyakorlati tapasztalatok alapján kezdeményezi a finanszírozási és garancia programokra vonatkozó szabályok továbbfejlesztését, aktívan részt vesz a közreműködők közötti munkamegosztás, az eljárási rendek és megállapodások kidolgozásában, e) részt vesz az ügyletekkel, illetve közvetítőkkel és egyéb résztvevőkkel kapcsolatos pénzügyi elszámolások lebonyolításában és ellenőrzésében, f) szervezi az ACB és a HPB munkáját, ellátja a titkári feladatokat, g) kezeli a finanszírozási és garancia programok informatikai rendszerét és részt vesz a fejlesztésében,

34

h) koordinálja a kezelésében lévő „rossz” minősítési kategóriába tartozó hitelek felmondásával összefüggő feladatokat, ennek keretében kezdeményezi a jogi eljárások megindítását, koordinálja a kezességvállaló intézményekkel és az MKK Zrt.-vel az együttműködést, elkészíti a megbízó leveleket (ügyvédek, illetve MKK Zrt. részére), i) koordinálja az ügyfelek ellenőrzését, feldolgozza ezek eredményeit, nyomon követi és ellenőrzi a szükséges intézkedések végrehajtását, j) teljes körűen kezeli a közvetlen kezelésébe tartozó migrált agrárhiteleket, valamint az állami viszontgarancia mellett nyújtott készfizető kezességvállalással kapcsolatos ügyleteket, k) kezdeményezi az állami kezesség, illetve garancia lehívását, és biztosítja az ezzel kapcsolatos adatszolgáltatást. 6. A Főigazgatóság feladatai a refinanszírozási programok működtetése keretében: a) lebonyolítja a Bank által meghirdetett és bevezetett refinanszírozási programokat, b) javaslatokat készít a refinanszírozási tevékenységet érintő üzleti kondíciók kialakításához, c) részt vesz a refinanszírozási programokhoz kapcsolódó külső (kormányzati) és belső döntéshozó testületi előterjesztések előkészítésében, valamint új refinanszírozási programok kidolgozásában, lebonyolításában, d) kezeli és gondozza az MNB-től átvett, a hitelintézetekkel már korábban megkötött refinanszírozási hiteleket, e) közreműködik a refinanszírozási programok forrásait biztosító nemzetközi fejlesztési intézmények részére megküldendő anyagok, jelentések elkészítésében, f) együttműködik a refinanszírozási programokkal kapcsolatos elvi és egyedi állásfoglalások kialakításában, g) folyamatosan gyűjti és elemzi a refinanszírozási üzletágra vonatkozó szakmai információkat, igény szerint összefoglalókat készít a vezetői tájékoztatás biztosítása érdekében, h) megköti a Bank által meghirdetett refinanszírozási programok keretében a pénzügyi intézményekkel a keretmegállapodásokat, valamint a refinanszírozási hitel- vagy kölcsönszerződéseket, továbbá kezeli, és szükség esetén módosítja azokat, i) a döntés-előkészítés részeként vizsgálja a refinanszírozási kérelmekkel összefüggő dokumentumokat, szükség esetén hiánypótlásra hív fel, ellenőrzi a refinanszírozási programnak való megfelelést, vezeti a hitelnyilvántartási könyvet, j) ellenőrzi a pénzügyi intézmények limitkihasználtságát, k) szükség esetén gondoskodik fedezet bevonásáról, l) keretelőjegyzést készít, vezeti az ehhez kapcsolódó egyedi nyilvántartást, m) a refinanszírozási kölcsönre vonatkozóan előterjesztést készít az illetékes döntéshozó testület/döntéshozó számára, n) kiadja a támogatástartalmat igazoló banki nyilatkozatot a refinanszírozási kölcsön végső kedvezményezettje részére, o) információt ad és segítséget nyújt az ellenőrzési szempontok meghatározásában a Bank pénzügyi intézményeket ellenőrző szervezeti egységének, részt vesz az egyes projektek helyszíni vizsgálatában, p) átadja work out kezelésre a work out követelésnek minősülő ügyleteket, q) közreműködik a banki információs rendszer továbbfejlesztésében, r) közreműködik a Bank refinanszírozásra vonatkozó honlap-részének gondozásában. 7. A hitelezés-támogatási és adatszolgáltatási tevékenység keretében a) ellátja az Üzleti Vezérigazgatóságon belül a hitelezéshez kapcsolódó vezetői információs tevékenységet,

35

b) végrehajtja az Üzleti Vezérigazgatóság hitelezéshez kapcsolódó adatszolgáltatási feladatait, c) elvégzi az Üzleti Vezérigazgatóság által használt számítógépes nyilvántartási rendszerek működtetésével, fejlesztésével kapcsolatos feladatokat, d) részt vesz az SAP és a Portfolió programok – az Üzleti Vezérigazgatóság hitelezési tevékenységével kapcsolatos – működési problémáinak megoldásában, szükség esetén a problémát továbbítja szakértők részére, és kapcsolatot tart a szakértővel, e) oktatást szervez az SAP és a Portfolió rendszerek használatához, a programkezeléshez szakmai segítséget nyújt az Üzleti Vezérigazgatóság munkavállalói részére, f) képviseli az Üzleti Vezérigazgatóság elvárásait az informatikai rendszerek fejlesztése során, g) futtatja a meghatározott SAP rendszerbeli funkciókat. 8. Egyéb feladatok: a) elvégzi az Üzleti Vezérigazgatóság vezetője által hatáskörébe utalt egyéb feladatokat. 2.4. Hitelezési Főigazgatóság A Főigazgatóság a szervezeti egységeinek feladatkörébe tartozó banki kockázatvállalással összefüggő döntéseket előkészíti, és teljes körűen megvalósítja. A Főigazgatóság részt vesz a Bank éves tervezési folyamatában és javaslatot készít a Bank tevékenységét érintő üzleti kondíciók kialakításához. A Főigazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Kockázatvállalással összefüggő feladatok: 1.1. Általános feladatok: a) közvetlen, közvetítők bevonása nélküli hitel-, illetve kölcsönnyújtást, valamint egyéb pénzügyi kockázatvállalást végez vállalkozások, projekttársaságok, elsődleges agrárvállalkozások, önkormányzatok és önkormányzati tulajdonú társaságok, ingatlanfinanszírozási céllal az arra jogosult pártok, továbbá a Befektetési Vezérigazgatóság kezelésébe tartozó társaságok részére, ide nem értve azokat, amelyek finanszírozását jelen Szabályzat a Befektetési Vezérigazgatóság hatáskörébe utalja. 1.2. A kockázatvállalási ügyletek teljes körű lebonyolítása keretében: a) akvizíciós tevékenységet lát el a megcélzott ügyfélkörben, b) előkészíti az ügyleteket, ennek keretében beszerzi és vizsgálja a szükséges dokumentumokat, koordinálja az előkészítésben résztvevő szervezeti egységek tevékenységét, tanácsadói tevékenységet végez az ügyfélkapcsolatokkal összefüggésben, illetve a hitelkérelem összeállításával kapcsolatban, c) beszerzi az ügyféltől az ügyfélminősítéshez, a fedezetértékeléshez, és – ide nem értve a pénzügyi intézményeket – az ügyféllimit számításhoz szükséges adatokat, elvégzi − az alap ügyfélminősítést és limitszámítást, kivéve pénzügyi intézmények esetén, továbbá − a fedezetértékelést, d) gondoskodik az ügylet Európai Unió működéséről szóló szerződés 107. cikk (1) bekezdése szerinti, állami támogatással kapcsolatos előírásoknak való megfeleltetéséről, a megfelelőség indoklásáról, számszaki alátámasztásáról, e) elkészíti, egyezteti az előterjesztéseket, és benyújtja azokat a Bank illetékes döntéshozó testülete/döntéshozója részére,

36

f) elkészíti a finanszírozási ajánlatokat, előkészíti a kockázatvállalási- és biztosítéki szerződéseket, valamint megszervezi a szerződés megkötését, g) intézi a folyósításokhoz és a hitelcél megvalósításához szükséges feladatokat, h) ellátja az ügyletekre vonatkozó jelentéskészítési, adatszolgáltatási tevékenységet, i) kezeli az Üzleti Vezérigazgatóság vezetője által hatáskörébe utalt ügyleteket, ügyfeleket. 1.3. Feladatai a hitelgondozási tevékenység keretében: a) a hitelgondozási tevékenység keretében elvégzi a nem work out követelésnek minősülő ügyletek kezelésével kapcsolatos, külön belső szabályozási dokumentumban meghatározott feladatokat, kivéve az éves ügyfélminősítést, ha annak elvégzése jelen Szabályzat alapján más szervezeti egység feladatkörébe tartozik, b) negyedévente az ügyletminősítés keretében javaslatot tesz az értékvesztés és céltartalék mértékére, c) javaslatot tesz az illetékes döntéshozó részére az ügylet felmondására, d) átadja work out kezelésre a work out követelésnek minősülő ügyleteket. 2. Speciális ügyletekkel összefüggő feladatok: 2.1. Általános feladatok: a) végrehajtja a Bank stratégiájából adódóan kiemeltnek minősített finanszírozási feladatokat, finanszírozza a pénzügyi intézményeket, továbbá előkészíti, az illetékes döntéshozó testület/döntéshozó elé terjeszti, és teljes körűen megvalósítja a feladatkörébe utalt banki kockázatvállalásokra vonatkozó döntéseket, b) részt vesz a Bank éves tervezési folyamatában, javaslatot készít a Bank tevékenységét érintő üzleti kondíciók kialakításához, c) kezeli az Üzleti Vezérigazgatóság vezetője által hatáskörébe utalt ügyleteket, ügyfeleket, d) elvégzi az Üzleti Vezérigazgatóság vezetője által hatáskörébe utalt egyéb adatszolgáltatási és elemző feladatokat. 2.2. Feladatai a kockázatvállalási ügyletek teljes körű lebonyolítása során: a) előkészíti az ügyleteket, ennek keretében beszerzi és vizsgálja a szükséges dokumentumokat, koordinálja az előkészítésben résztvevő szervezeti egységek tevékenységét, tanácsadói tevékenységet végez az ügyfélkapcsolatokkal összefüggésben, illetve a hitelkérelem összeállításával kapcsolatban, továbbá részt vesz a megvalósításhoz szükséges finanszírozási és garancia program kidolgozásában, b) folyamatos kapcsolatot tart a Bank vagyonkezelő területeivel, továbbá eleget tesz az általuk kért adatszolgáltatási kötelezettségnek, c) beszerzi az ügyféltől az ügyfélminősítéshez, a fedezetértékeléshez, és – ide nem értve a pénzügyi intézményeket – az ügyféllimit számításhoz szükséges adatokat, elvégzi − az alap ügyfélminősítést és limitszámítást, kivéve pénzügyi intézmények esetén, továbbá − a fedezetértékelést, d) gondoskodik az ügylet Európai Unió működéséről szóló szerződés 107. cikk (1) bekezdése szerinti, állami támogatással kapcsolatos előírásoknak való megfeleltetéséről, a megfelelőség indoklásáról, számszaki alátámasztásáról, e) elkészíti, egyezteti az előterjesztéseket és benyújtja azokat a Bank illetékes döntéshozó testülete/döntéshozója részére, f) megszervezi a szerződéskötést, g) intézi a folyósításhoz és a hitelcél megvalósításához szükséges feladatokat.

37

2.3. Feladatai a hitelgondozási tevékenység keretében: a) a hitelgondozási tevékenység keretében elvégzi a nem work out követelésnek minősülő ügyletek kezelésével kapcsolatos, külön belső szabályozási dokumentumban meghatározott feladatokat, kivéve az éves ügyfélminősítést, ha annak elvégzése jelen Szabályzat alapján más szervezeti egység feladatkörébe tartozik, b) negyedévente az ügyletminősítés keretében javaslatot tesz az értékvesztés és céltartalék mértékére, c) javaslatot tesz az illetékes döntéshozó részére az ügylet felmondására, d) átadja work out kezelésre a work out követelésnek minősülő ügyleteket. 2.5. Forrásbevonási és Likviditáskezelési Főigazgatóság A Főigazgatóság feladata: a) a hitel- és tőkepiaci tevékenysége keretében biztosítja a Bank aktív oldali műveleteinek végzéséhez szükséges közép- és hosszú lejáratú idegen forrásokat, b) a tervezési, elemzési és döntés-előkészítési folyamatban állandó munkakapcsolatot tart fenn a Kontrolling Igazgatósággal és a Bank piaci kockázatkezelő szakterületével. A közép- és hosszúlejáratú hitelfelvételi műveletek dokumentációjában felhasznált számviteli adatokat rendszeresen egyezteti a Számviteli Igazgatósággal, a tervszámokat és a beszámolókat pedig a Kontrolling Igazgatósággal, c) a hitelezésért felelős banki szervezeti egységekkel együttműködve bekapcsolódik az egyedi, strukturált hitelezési ügyletek előkészítésébe, annak finanszírozási struktúrája kialakításába, valamint konzorciális hitelügylet esetén a kapcsolódó szindikálás lebonyolításába, d) közreműködik a Bank és a Stratégiai csoport nemzetközi kapcsolatainak koordinálásában, e) elvégzi a Kormány külgazdasági és külpolitikai stratégiájában a Bankra vonatkozóan megfogalmazott feladatokat, f) lebonyolítja a Bank hatályos likviditáskezelési politikájának előírásaival összhangban a likviditásmenedzsmentet és fenntartja a jogszabályoknak megfelelő jegybanki tartalékszintet, g) folyamatosan elemzi és jelenti az MFB Zrt. döntéshozó és döntés-előkészítő testületei számára a Bank likviditási helyzetét, a tevékenységi körébe tartozó ügyletek tényszámait, továbbá a pénz- és tőkepiaci helyzetet. 2.5.1. Forrásbevonási Igazgatóság A Forrásbevonási Igazgatóság fő feladatai: a) a Bank éves üzleti tervének keretében elkészíti a hitelezési és befektetési terven alapuló éves forrásbevonási programot. Az éves forrásbevonási program alapján, valamint az EFGB által jóváhagyott cash-flow adatok ismeretében elkészíti a közép- és hosszúlejáratú forrásbevonási döntésekkel kapcsolatos előterjesztéseket, b) forrásbevonás céljából kiépíti és ápolja a bel- és külföldi bankkapcsolatokat, c) előkészíti és szervezi az MFB Zrt. hazai és külföldi kötvénykibocsátásait, közép- és hosszúlejáratú forint és devizahitel felvételeit, d) a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatósággal egyeztetett módon eljár a pénz- és tőkepiacról származó hitelekhez, valamint a kötvénykibocsátásokhoz kapcsolódó hatósági engedélyek ügyében, e) gondoskodik a forrásbevonási ügyletek Európai Unió működéséről szóló szerződés 107. cikk (1) bekezdése szerinti, állami támogatással kapcsolatos előírásoknak való megfeleltetéséről, a megfelelőség indoklásáról, számszaki alátámasztásáról,

38

f) a kötvénykibocsátásokkal összefüggésben kapcsolatot tart azokkal a szabályozott piacokkal (értéktőzsdékkel), amelyeken a Bank kötvényeit bejegyezték, teljesíti a belföldi és külföldi jogszabályok által megkövetelt adatszolgáltatást, g) a Bank közép- és hosszúlejáratú forrásbevonási szerződései kapcsán fennálló egyéb (nem pénzügyi) kötelezettségek teljesítéséhez kapcsolatot tart fenn az e szerződések által előírt külföldi intézményekkel (pl. bírósági kézbesítési ügynöki funkciót ellátó társaságokkal vagy intézményekkel), h) együttműködik a nemzetközi és a külföldi nemzeti pénzügyi intézményekkel, elsősorban forrásbevonás céljából, i) a külföldi hitelnyújtóval együtt kidolgozza a refinanszírozási programok külföldi lebonyolításának rendjét, részt vesz a program belföldi lebonyolításának a kialakításában, j) elvégzi a külföldi hitelnyújtó felé a nemzeti és nemzetközi fejlesztési intézetek által biztosított hitelekből finanszírozott eszközoldali elemek bejelentését (allokáció), k) koordinálja a nemzeti és nemzetközi fejlesztési intézetek által biztosított hitelek felhasználásáról készítendő beszámolók elkészítését, l) szervezi és koordinálja a nemzeti és nemzetközi fejlesztési intézetek által biztosított hitelek felhasználásának – banki és projekt – helyszíni ellenőrzését, m) összefoglalót és intézkedési lapot készít a forrásbevonási műveletekről, amelyben rendelkezik az egyes banki szervezeti egységekre háruló speciális feladatokról, n) koordinálja a forrásbevonási tevékenységhez kapcsolódó tájékoztatók, banki ismertetők elkészítését, képviseli a Bankot a forrásbevonási tevékenységgel kapcsolatos nemzetközi befektetői prezentációkon és konferenciákon, o) kapcsolatot tart az MFB Zrt. hitelbesorolását végző külföldi hitelminősítő intézetekkel, biztosítja a besoroláshoz szükséges információkat a hitelminősítő intézetek számára, az illetékes szervezeti egység által rendelkezésre bocsátott adatok alapján, p) az EFGB külön felhatalmazásával nostro számla kapcsolatokat kezdeményez a Treasury Igazgatóság véleményének figyelembevételével, a Bankműveleti Igazgatóság közreműködésével, q) képviseli a Bankot a nemzetközi pénzügyi, bankszakmai, tőkepiaci szervezetek előtt, a belépéskor, a tagsági viszony fenntartásával, megszűntetésével kapcsolatban, adatszolgáltatás teljesítésekor és az e szervezetek által kezdeményezett eseményeken, r) havonta meghatározza a Bank szabad felhasználású idegen forrásainak számított összköltségét a referencia futamidők szerinti bontásban, s) elvégzi a külföldi bankkapcsolatok fejlesztéséhez szükséges belső egyeztetéseket, t) közreműködik a Bank forrásbevonásra és hitelminősítésre vonatkozó honlap-részeinek gondozásában. 2.5.2. Treasury Igazgatóság A Treasury Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi feladatokra terjed ki: 1. Általános feladatok: a) kiépíti és ápolja a bel- és külföldi bankkapcsolatokat a rövid távú likviditásmenedzselés zavartalan biztosításához szükséges treasury limitek volumenének fenntartásához, illetve növeléséhez, b) folyamatosan figyelemmel kíséri a Bank eredménypozícióját, részt vesz az optimális eredmény eléréséhez szükséges intézkedések és döntések előkészítésében és végrehajtásában.

39

A Treasury Igazgatóság részére a betartandó limitek, tartalékolási szintek, fedezettségi szintek nagyságát, számításának módját a Bank belső szabályozási dokumentumai határozzák meg; a belső szabályozási dokumentumok alapján kiszámított limiteket a Kontrolling Igazgatóság, míg a tartalékolási, fedezettségi szintek nagyságát a Számviteli Igazgatóság adja meg. A banklimitek, pozíciós limitek figyelemmel kísérése és betartása az üzletkötők kötelessége. A banklimitek és a pozíciós limitek betartásának ellenőrzése a Kontrolling Igazgatóság feladata. 2. Likviditáskezeléssel összefüggő feladatok: a) biztosítja a Bank mindenkori fizetőképességét valamennyi forint és deviza pénzforgalmi számlán, b) működteti a Bank menesztési rendszerét, c) elkészíti a Bank eszközeinek és forrásainak szerkezeti, tartalmi elemzésen alapuló 3 havi időtávú likviditási előrejelzését, d) kezeli a Bank állampapír és devizakötvény portfolióját, e) figyelemmel kíséri a deviza nyitott pozíciókat, f) a belső szabályozási dokumentumok előírásai szerint napi, heti, havi jelentéseket készít az általa kezelt eszközök és források állományának, jövedelmezőségének alakulásáról, g) előterjesztéseket készít – a likviditási prognózis ismeretében – kihelyezési vagy rövidlejáratú forrásbevonási döntésekhez, h) optimalizálja a Bank eszköz-forrás összetételét annak érdekében, hogy az megfeleljen a lejárati összhang, a kamat- és árfolyamkockázat mérséklése követelményeinek, valamint a Bank jövedelmezősége növekedésének, i) összesíti a Bank, illetve Stratégiai csoport tagjai által készített, az ország- és a külföldi pénzügyi intézményi limitekre vonatkozó adatokat, illetve egyéb feladatokat lát el a Stratégiai csoport országokra és hitelintézetekre vonatkozó limitszabályzatában foglaltaknak megfelelően, j) a Döntéshozó Testületek Ügyrendjében foglaltak szerint közreműködik az előterjesztések elkészítésében az EFGB részére, k) javaslatot tesz az EFGB részére az árfolyamképzés rendjére és az alkalmazott margin-ok mértékére, l) javaslatot tesz az EFGB részére a Bank díj- és jutalékstruktúrájára, m) tájékoztatja az EFGB-t a Döntéshozó Testületek Ügyrendjében foglaltaknak megfelelően, illetve közreműködik – szükség szerinti gyakorisággal – a Bank eszköz- és forrásoldali tevékenységének árazásában, különös tekintettel az éven túli forrásbevonáshoz kapcsolódó származékos ügyletek költségére, n) bemutatja a Bank likviditási pozíciójának, teljes körű cash-flow-jának jövőbeni várható alakulását az EFGB részére, o) eseti jelentéseket, elemzéseket készít az EFGB részére, p) elkészíti a Magyar Nemzeti Bank részére küldendő napi likviditási jelentést. A likviditás tervezhetősége érdekében a Bank minden szervezeti egysége előre köteles a likviditáskezelőt tájékoztatni minden tényleges és várható, kimenő és bejövő likviditási tételről az elő-diszpozíció kiadásával, és a likviditási prognózishoz nyújtott heti adatszolgáltatás révén. 3. A money-market, FX és származtatott műveletek keretében végzett feladatok: a) végzi a bankközi forint/deviza betétek kihelyezését és felvételét, b) gyűjti a vállalkozói betéteket, c) végzi az államkötvény, MNB kötvény és diszkont kincstárjegy vételét, eladását, valamint a devizakötvények adásvételét,

40

d) megköti a forint és deviza repo ügyleteket, valamint a fedezett MNB-hitel ügyleteket, betétet helyez el az MNB-nél, e) megköti a rövid- és hosszúlejáratú swap ügyleteket, f) megköti a spot ügyleteket, g) megköti a forward és futures ügyleteket, h) megköti az opciós ügyleteket, i) megköti az éven túli árfolyam-kockázati ügyleteket, j) megköti az éven túli kamatláb-kockázati ügyleteket. 4. Egyéb feladatok: a) jegyzi az árfolyamot, b) árazza az egyedi ügyleteket, c) elkészíti a Magyar Nemzeti Bank részére küldendő napi likviditási jelentést. 2.6. EU Kapcsolatok Igazgatósága Az Igazgatóság felelős az EU intézményeivel, a multilaterális fejlesztési intézetekkel, a nemzeti fejlesztési intézetekkel, valamint a nemzetközi pénzügyi fejlesztési szervezetekkel való kapcsolattartásért, a kapcsolatok fejlesztéséért és további kapcsolati lehetőségek feltárásáért, kiépítésért. Az Igazgatóság tartja nyilván a Magyarországon elérhető EU (központi és decentralizált) pályázati támogatási lehetőségeket, azokról igény szerint elemzést készít és információt szolgáltat az Üzleti Vezérigazgatóság vezetője és szakterületei számára. Az Igazgatóság irányítja a Bank Brüsszeli Képviseletét. Az EU Kapcsolatok Igazgatósága és a Brüsszeli Képviselet feladatai: a) az MFB Zrt. és a Stratégai csoport nemzetközi viszonylatban ismertté és elismertté tétele érdekében rendszeresen tájékoztatást ad a Stratégai csoport gazdasági környezetéről, stratégiájáról, annak prioritásairól, a Stratégai csoport tevékenységéről; megbeszéléseket, prezentációkat szervez, rendezvényeken vesz részt, b) az MFB Zrt. és a Stratégai csoport partnerkapcsolatainak bővítése céljából kapcsolatot épít ki és ápol a térség bankjaival, az ott jelenlévő nemzetközi bankokkal, befektetési társaságokkal, valamint nemzetközi szervezetekkel és tisztségviselőikkel, c) kapcsolatot tart fenn az EU-nak a Bank számára releváns szervezeteivel, d) az Európai Uniós és Nemzetközi Jogi Ügyek Osztályával együttműködve, kapcsolatait felhasználva, közreműködik a Bank európai uniós vonatkozású szabályozási kérdéseinek tisztázásában, e) kapcsolatot tart fenn az EU-hoz kapcsolható releváns hitelintézetekkel és alapokkal, f) kapcsolatot tart fenn és kapcsolatokat épít az EU-hoz kapcsolódó más szervezetekkel, támogatja a Stratégai csoport tagjainak bekapcsolódását az uniós ernyőszervezetekbe, e szervezetekben ellátja a tagok képviseletét, g) segíti az MFB Zrt. bekapcsolódását az EU fejlesztési programjaiba, h) információt gyűjt és szolgáltat az MFB Zrt. és a Stratégai csoport többi tagja számára − az európai fejlesztési és befektetési bankok tevékenységéről, − az együttműködés lehetséges területeiről, − a fejlesztési és befektetési banki normákról és szokványokról a hazai adaptáció elősegítése érdekében, i) közreműködik a kiutazók tárgyalásainak megszervezésében és lebonyolításában, j) javaslatot tesz az MFB Zrt. és a Stratégiai csoport tagjai részére új kapcsolatok kialakítására, üzleti lehetőségek kiaknázására, 41

k) segíti az EU támogatások elosztásáért felelős közreműködő szervezetekkel kapcsolatos koordinációs feladatokat, l) segíti a Stratégai csoport tagjainak EU programokba/projektekbe való bekapcsolódását, uniós forrásokhoz való jutását, m) együttműködik a Bank szakterületeivel az EU programokba való bekapcsolódás és az uniós források hatékony felhasználása érdekében, n) ellátja a Nemzeti Fejlesztési Minisztérium képviseletét, koordinálja a brüsszeli Magyar Fejlesztési Központ működését. 3. Banküzemi Vezérigazgatóság A Banküzemi Vezérigazgatóság feladatkörébe tartozik az információtechnológia (IT), az üzemeltetés és közbeszerzés, a kontrolling, valamint a számviteli és bankműveleti feladatok ellátása. A Banküzemi Vezérigazgatóságot vezérigazgató-helyettes irányítja. A Banküzemi Vezérigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: − Informatikai Igazgatóság • Informatikai Üzemeltetési Osztály • Alkalmazások és Projektek Osztály − Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság • Üzemeltetési Osztály • Közbeszerzési Osztály − Kontrolling Igazgatóság • Tervezési és Elemzési Osztály • Kontrolling és Adatszolgáltatási Osztály − Számviteli Igazgatóság • Pénzügyi és Számviteli Osztály • Külső Adatszolgáltatási és Konszolidációs Osztály − Bankműveleti Igazgatóság • Treasury Bankműveleti Osztály • Hitelezési Bankműveleti Osztály 3.1. Informatikai Igazgatóság Az Informatikai Igazgatóság feladata az informatikai szolgáltatások biztosítása, a Bank informatikai rendszereinek üzemeltetése, fejlesztése, valamint az üzleti stratégia megvalósításának segítése az informatikai eszközök és szolgáltatások lehetőségeinek kihasználásával. Az Informatikai Igazgatóság ellátja a Stratégiai csoport informatikai tevékenységének szakirányításával összefüggő feladatokat. Az Igazgatóság tevékenységi köre az alábbi ügyekre terjed ki: 1. a) b) c)

Általános informatikai feladatok: megteremti és fenntartja a Bankon belüli informatikai szolgáltatási rendszerek egységét, ellátja az összehangolt informatikai tevékenység szakmai felügyeletét, ellátja az informatikai szolgáltatások biztosításában közreműködő harmadik fél munkájának szakmai felügyeletét,

42

d) tervezi és ellenőrzi az MFB Zrt. informatikai projektjeit, e) az informatika területén operatív döntéseket hoz a banküzem fenntartása érdekében − normál és katasztrófa helyzetekben −, javaslatot készít az ügyviteli folyamatok korszerűsítésére, f) az informatikát érintő belső szabályozási dokumentumok elkészítése, karbantartása során adaptálja az országos és nemzetközi szabványokat, g) kapcsolatot tart az MFB Zrt. üzleti, üzemi szakmai területével, h) együttműködik a Humánpolitikai Igazgatósággal az informatikai rendszerek bevezetésével, fejlesztésével, valamint az általános informatikai ismeretekkel kapcsolatos oktatások szervezésében, i) felépíti az informatikai szolgáltatások ellátásához szükséges kompetenciákat, megteremti a kiszervezett és kihelyezett feladatokhoz szükséges szakmai kontrollt, menedzseli a működési kockázatot, j) a Stratégiai csoport informatikai tevékenysége tekintetében – informatikai kérdésekben kapcsolatot tart a Bank vagyonkezelő területeivel, – véleményezi a Stratégiai csoport tagjainak középtávú és éves informatikai beruházási- és költségtervét, – előkészíti, és szükség szerint lebonyolítja a közös informatikai jellegű beszerzéseket, – projekt- és költség-monitoringot végez, – informatikai irányelveket, illetve informatikai szabályozási dokumentum mintákat ad ki, továbbá véleményezi a Stratégiai csoport tagjainak informatikai szabályozási dokumentumait, – informatikai vonatkozású tulajdonosi döntések megalapozásához szakértői véleményt ad, – beszámolót készít a Stratégiai csoport informatikai tevékenységéről, – igény szerint elvégzi vagy elvégezteti külső szakértőkkel a Stratégiai csoport tagjainak egyedi informatikai jellegű beszerzéseinek, projektjeinek minőségbiztosítását, – informatikai jellegű szaktanácsot ad a Stratégiai csoport tagjai számára, – kialakítja és működteti a Stratégiai csoport szintű kompetencia- és tudásmenedzsment rendszert, – működteti a Stratégiai csoport informatikai kommunikációs fórumait (tervegyeztetés, a Stratégiai csoporttagok informatikai vezetőinek rendszeres értekezlete stb.). 2. Az Igazgatóság további feladatai különösen: a) kiépíti és működteti a Bank üzleti célkitűzéseinek eredményes megvalósítását támogató teljes körű, jó minőségű, biztonságos, szabályozott és egységes informatikai szolgáltatási rendszert, b) tervezi az informatikai infrastruktúra működési költségeit és kapcsolódó beruházásait, ütemezi és ellenőrzi az informatikai beruházásokat, továbbá tervezi a megvalósításhoz szükséges erőforrás és költségallokációt, c) a Bank felhasználói igényeihez igazodó, kiegyensúlyozott, minőségi szolgáltatási szintet alakít ki és biztosít, d) kialakítja a Bank üzleti stratégiájával összhangban álló Informatikai Stratégiát, majd annak jóváhagyását követően elkészíti és végrehajtja az informatikai terveket, e) kialakítja és formálja a Bank informatikai beszerzési stratégiáját, műszakilag és pénzügyileg rendszeresen elemzi a Bank informatikai beruházásait, továbbá felhasználja a legjobb gyakorlatot a stratégia kialakításában,

43

f) a Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság irányításával megtervezi és kialakítja az információvédelmi rendszert, karbantartja az ezzel összefüggő szabályozást, g) közreműködik az informatikai biztonság dokumentációs rendszerének kidolgozásában, végrehajtja az informatikai biztonság dokumentációs rendszere által a hatáskörébe utalt feladatokat, h) elkészíti, karbantartja az informatikai katasztrófa-elhárítási tervet, és az üzleti területekkel közösen rendszeresen teszteli az abban, valamint a BCP akciótervekben leírt feladatokat, i) előkészíti a Bank informatikával kapcsolatos döntéseit, részt vesz a döntéshozó testületek/döntéshozók munkájában, tervezi, irányítja és ellenőrzi a hozott határozatok végrehajtását, és erről folyamatosan tájékoztatja a vezérigazgatót és az Operációs Bizottságot, j) közreműködik az informatikai alkalmazásokat érintő működési kockázatok felmérésében és nyilvántartásba vételében, a kockázatkezelési terv kidolgozásában, k) vezeti a Bank szakterületeinek igényeit kielégítő informatikai fejlesztési projekteket, l) gondoskodik a Bank működéséhez szükséges kész szoftverek és a hozzájuk kapcsolódó – harmadik fél általi – támogatás biztosításáról, m) ellátja a Bank üzleti rendszereinek rendszergazdai, üzemeltetési feladatait, n) beállítja és nyilvántartja a Bank informatikai rendszereihez való hozzáférési jogosultságokat, dokumentálja a változásokat, o) karbantartja az Igazgatóság munkatársai által fejlesztett rendszereket, p) elvégzi az adat- és rendszermentéseket, továbbá gondoskodik azok – a Bank belső szabályozási dokumentumainak megfelelő – tárolásáról, q) kapcsolatot tart a Bank informatikai szállítóival, értékeli és minősíti tevékenységüket, r) biztosítja a felhasználók informatikai támogatását, s) aktualizálja az informatikai rendszerek üzemeltetési rendjét, t) más szervezeti egységek kezdeményezésére, illetve külön belső szabályozási dokumentumban meghatározott esetekben javaslatot tesz a beszerzendő informatikai rendszerekre, u) végrehajtja az alap-infrastrukturális eszközök üzembe helyezésével, működtetésével, fejlesztésével, karbantartásával, javításával, tárolásával és nyilvántartásával kapcsolatos feladatokat, valamint végzi ezen eszközök leltározását és selejtezését, v) gondoskodik a megfelelő számú jogtiszta szoftverhasználatot biztosító licencegazdálkodásról, naprakész nyilvántartást vezet a licencekről és azok kihasználtságáról, w) ellátja a számítástechnikai hálózat tervezési, felépítési, karbantartási és üzemeltetési teendőit. 3.2. Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság Az Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság feladatkörébe tartozik a Bank működésének, tevékenységének műszaki és ellátási szempontú támogatása a Bank biztonságos és folyamatos működésének biztosítása érdekében. Közreműködik a közbeszerzési törvényben és a Bank Közbeszerzési Szabályzatában meghatározott közbeszerzési tevékenységek lebonyolításában, vezeti a szükséges nyilvántartásokat, ellátja az eljárások szakmai felügyeletét, konzultációk keretében iránymutatást biztosít a beszerzések előkészítéséhez. Együttműködik a Stratégiai csoport tagjai létesítménygazdálkodási stratégiájának kidolgozásában, végrehajtásában. Felügyeli a Stratégiai csoport tagjainak közbeszerzési tevékenységét, valamint a hatékonyság növelése és a költségek csökkentése érdekében ezen gazdálkodó szervezetekkel együttműködve közös közbeszerzési eljárásokat folytat le.

44

1. Az Igazgatóság üzemeltetési feladatai különösen: a) üzemelteti és karbantartja a kezelésébe tartozó épületeket, előkészíti és megköti az ehhez szükséges szerződéseket, b) kiválasztja az üzemeltetéshez és karbantartáshoz kapcsolódó szolgáltatókat és szállítókat, előkészíti és megköti az ezzel összefüggő szerződéseket, c) ellátja a Bank munkavállalói számára fenntartott büfé üzemeltetési feladatait, d) felügyeli a kezelésébe tartozó épületek takarítását, e) üzemelteti a Bank jóléti intézményeit, f) biztosítja a telefonközpont zavartalan üzemeltetését, g) megrendeli, beszerzi, karbantartja, raktározza, nyilvántartásba veszi az üzemeltetési feladatok ellátásához szükséges anyagi és tárgyi eszközöket, előkészíti és lebonyolítja a selejtezéseket, h) megtervezi az éves beruházási- és költségkereteket, i) ellátja a közüzemek karbantartásával kapcsolatos ügyintézési és kapcsolattartási feladatokat, kezeli a nyilvántartásokat, j) koordinálja a mobiltelefonok beszerzését, nyilvántartását, selejtezését, szervizelését, a keletkezett számlákat ellenőrzi, igazolja, k) ellenőrzi a szolgáltatók és szállítók által elvégzett munka minőségét és mennyiségét, a keletkezett számlákat ellenőrzi, igazolja, l) koordinálja a nyomtatvány és irodaszer beszerzést, szétosztást, raktározást, a beérkező számlákat ellenőrzi, igazolja, m) megszervezi és lebonyolítja a költöztetéseket és egyéb szállítási feladatokat, n) kidolgozza és végrehajtja a Bank tulajdonában lévő személygépkocsi állomány kezelésével kapcsolatos irányelveket, megtervezi és felügyeli az üzemanyag fogyasztást, a gépkocsik üzemeltetését, tárolását, szakszerű javíttatását, karbantartását, koordinálja a biztosítási szerződésekkel kapcsolatos feladatokat, ellátja a parkoláshoz kapcsolódó feladatokat, megszervezi és ellátja a Bank szervezeti egységei részére szükséges személyszállítási feladatokat, o) irányítja a recepciós szolgálat munkáját, p) előkészíti a központi tárgyalókban a tárgyalásokat, koordinálja a rendezvényeket, fogadásokat, q) kapcsolatot tart a Bank által megbízott biztosítási brókerrel, részt vesz a biztosítási szerződések előkészítésében, koordinálja és felügyeli a biztosítási szerződésekből a Bankra háruló feladatok végrehajtását, r) ellátja a Bankba érkező és kimenő küldemények kezelésével, továbbításával és kézbesítésével kapcsolatos feladatokat, s) koordinálja a Bank iratkezelési tevékenységét, ideértve különösen az iratok tárolását, archiválását, selejtezését. 2. Az Igazgatóság közbeszerzéssel összefüggő feladatai: a) a közbeszerzési értékhatárok figyelése érdekében nyilvántartja a Bank szervezeti egységei által kezdeményezett valamennyi beszerzést, b) a szervezeti egységek igényei alapján közbeszerzési eljárásokat folytat le, c) nyilvántartja a közbeszerzési eljárásokat, azokra vonatkozóan adatot szolgáltat, d) az egyes banki szervezeti egységek által szolgáltatott adatok alapján összeállítja a Bank éves közbeszerzési tervét, majd a Banküzemi Vezérigazgatóság vezetője által történő jóváhagyást követően gondoskodik annak a Bank honlapján történő nyilvánosságra hozataláról, e) egyezteti a közbeszerzési tervet a tervező szervezeti egységekkel és az éves üzleti tervvel,

45

f) átvezeti a közbeszerzési terv módosításait, g) jogi tanácsot ad a közbeszerzésekre vonatkozóan, h) kapcsolatot tart a hivatalos közbeszerzési tanácsadóval, képviseli a Bankot a Közbeszerzési Döntőbizottság előtt a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatósággal, valamint a hivatalos közbeszerzési tanácsadóval együtt, i) ellátja a központosított közbeszerzéssel kapcsolatos nyilvántartási feladatokat, j) kezdeményezi a közbeszerzési törvényben meghatározott hirdetmények közzétételét a Közbeszerzési Értesítőben és az Európai Unió Hivatalos Lapjában. 3.3. Kontrolling Igazgatóság A Kontrolling Igazgatóság feladata az MFB törvényben, az MFB Zrt.-ről szóló kormányhatározatokban, valamint a Bank stratégiájában meghatározott ügyletek hozamának, költségeinek, jövedelmezőségének mérése, a Vezetői Információs Rendszer működtetése, továbbfejlesztése, továbbá javaslattétel a vezetés részére a folyamatok optimalizálására, a tervtől való eltérés megszüntetésére. A Kontrolling Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Általános feladatok: a) a jövőre vonatkozóan üzleti tervezést és ezt kiegészítő modellszámításokat végez, b) elemzéseket készít a Bank és a Stratégiai csoport tevékenységéről a már lezárt időszakokra vonatkozóan. Az elemzések a valós folyamatok bemutatásán túl a tervtől való eltéréseket is rögzítik, valamint a vezetés számára lehetséges eljárásokat, intézkedéseket javasolnak az eltérés kiküszöbölésére, hatásának eliminálására, c) elvégzi az országok, a hazai-, illetve a külföldi pénzügyi intézmények és biztosítók minősítését, valamint javaslatot tesz az előzőekben említettekre vonatkozó limitekre, d) figyeli a költség és beruházási kereteket, valamint a limitek betartását, e) ellátja a Szövetkezeti Hitelintézetek Integrációs Alapjának kezelésével kapcsolatban felmerülő tervezési, keret rendelkezésre állás igazolási, adatszolgáltatási feladatokat, f) eseti adatszolgáltatásokat állít össze, ehhez információt kér be mind Bankon belül, mind Stratégiai csoport szinten, g) részt vesz a külső szervezetek felé irányuló adatszolgáltatásokban (tulajdonosi jogok gyakorlója, minősítők, almanachok stb.). 2. Tervezési és elemzési feladatok: a) az éves banki szintű tervezés keretében koordinálja a Bank tervezési folyamatát és végrehajtja az éves üzleti terv szintetizálását, ezen belül összesíti a Bank üzleti területei által elkészített részanyagokat, javaslatot tesz a tervben szükséges módosításokra, elkészíti a szöveges és számszaki tervet, b) elvégzi a stratégiában meghatározott célok teljesítésének mérését, az éves üzleti terv teljesülésének év közbeni felülvizsgálatát, illetve a második félév során az év végéig várható folyamatok felmérése érdekében a Bank tényleges teljesítményének alapul vételével összesíti az egyes szervezeti egységek által elkészített, év végéig várható tendenciákról szóló elemzéseket, c) összefoglaló elemzést, éves üzleti jelentést és konszolidált üzleti jelentést készít a Bank éves tevékenységéről, melynek során összehasonlítja a tény- és tervadatokat, illetve összesíti az egyes szervezeti egységek szöveges beszámolóit, d) havi és negyedéves elemzést készít a Bank üzleti aktivitásáról, mérlegének, eredményének alakulásáról, amely a tényleges és tervezett tevékenység összehasonlítására

46

e) f) g) h) i)

j) k) l)

irányul. Az elemzések elkészítése során felhasználja a szakterületek által elkészített elemzéseket is. A negyedéves elemzést a tulajdonosi jogok gyakorlója részére is megküldi, részt vesz a Bank működését, tevékenységét és gazdálkodását átfogóan bemutató és minősítő havi vezetői összefoglaló jelentés elkészítésében, heti vezetői összefoglaló jelentést készít a Bank működésének legfontosabb sarokszámairól, hetente és havonta jelentést készít a kamatozó eszközök, források átlagállományainak, illetve hozamainak és költségeinek alakulásáról, havi külső adatszolgáltatást teljesít a finanszírozási és garancia programok alakulásáról, koordinálja a Bank tevékenységét a tulajdonosi jogok gyakorlója és a külső szervezetek – pl., almanachok, felügyeleti szervek – részére általánosan bemutató dokumentumok kidolgozását, esetenként – a dokumentum jellegétől függően – a Bank más szervezeti egységeinek bevonásával, illetve részt vesz ilyen jelentés kidolgozásában, elvégzi az országok, a hazai és a külföldi pénzügyi intézmények minősítését, valamint javaslatot tesz a rájuk vonatkozó limitek mértékének megállapítására, elvégzi a működési költséghányad számítását, havonta jelentést készít a könyvvizsgáló részére annak igénye szerint.

3. Kontrolling feladatok: a) figyelemmel kíséri a Bank költség- és beruházási kereteinek, valamint a korlátok és limitek betartását, erről jelentést készít, valamint információkat biztosít a Bank vezetői és döntéshozó testületei/döntéshozói részére, b) részt vesz az éves banki szintű költség- és beruházási keretek tervezésében, ezen belül összesíti a költség- és beruházási keretgazdák által elkészített részanyagokat, javaslatot tesz a tervben szükséges módosításokra, elkészíti a szöveges és számszaki költségtervet, c) vizsgálja az elkészült és elfogadásra előterjesztett közbeszerzési terv éves üzleti tervvel való összhangját. Javaslatot tesz a Banküzemi Vezérigazgatóság vezetője részére a közbeszerzési terv elfogadására, illetve esetleges módosítására, d) kialakítja a tervezett beruházási és működési költség keretek felhasználásának mérését szolgáló monitoring rendszert, működteti, fejleszti azt, e) méri és nyomon követi a támogatási keretek kihasználtságát, f) havi jelentést készít a költség- és beruházási keretek felhasználásának alakulásáról, illetve tájékoztatja a keretgazdákat a keretek kihasználtságáról, g) részt vesz a stratégiában meghatározott célok teljesítésének mérésében, az éves üzleti terv teljesülésének év közbeni felülvizsgálatában, valamint a második félév során az év végéig várható folyamatok felmérése érdekében a Bank tényleges teljesítményének alapul vételével összesíti a keretgazdák által az év végéig várható tendenciák alapulvételével elkészített adatokat, h) részt vesz a havi és negyedéves elemzés, éves üzleti jelentés és konszolidált üzleti jelentés készítésében, a tény-, és tervadatok összehasonlításában, közreműködik az egyes szervezeti egységek szöveges beszámolóinak összesítésében, i) koordinálja a Bank működését, tevékenységét és gazdálkodását átfogóan bemutató és minősítő havi vezetői összefoglaló jelentés elkészítését, j) havonta limitjelentést készít a jogszabályok és belső szabályozási dokumentumok által meghatározott korlátok és limitek alakulásáról és azok kihasználtságáról, k) figyeli a jogszabályokban, MNB rendelkezésekben és a Bank belső szabályozási dokumentumaiban meghatározott limiteknek való megfelelést, l) évente egy alkalommal, az éves beszámoló elkészítéséhez kapcsolódóan kiértékeli a swap és kamatswap ügyleteket,

47

m) javaslatot tesz a Bank általános kockázati céltartalékának mértékére, n) napi rendszerességgel figyeli a Kontrolling Szabályzatban meghatározott limitek, tartalékolási szabályok betartását, o) az MFB csoport szintű ügyfelek tekintetében részt vesz a nagykockázati-vállalási korlát és az ügyféllimitek kihasználtságának figyelésében, havonta jelentést készít az MFB csoport szintű korlát és limitek alakulásáról, továbbá azok kihasználtságáról, p) a döntéshozó testületek/döntéshozók elé kerülő előterjesztések esetében ellenőrzi a limitterhelés meglétét, q) kialakítja, működteti és fejleszti a Bank Vezetői Információs Rendszerét (a továbbiakban: VIR), gondoskodik a VIR jelentések közzétételéről, ennek keretében koordinálja a társszervezeteket, r) a Bank illetékes szervezeti egységei együttműködésével negyedévente összeállítja a Bank tevékenységéről szóló, az MNB felé küldendő szöveges jelentést. 4. A Stratégiai csoport tagjaira vonatkozó kontrolling feladatok: a) a Stratégiai csoport adatszolgáltatási rendszerén keresztül a Stratégiai csoport tagjainak tevékenységére és gazdálkodására vonatkozóan jelentéseket készít, valamint biztosítja a Stratégiai csoportra vonatkozó információkat a banki döntések megalapozásához, b) kialakítja, működteti és továbbfejleszti a Stratégiai csoport adatszolgáltatási rendszerét, kapcsolatot tart a Stratégiai csoport tagjainak adatszolgáltatási részlegeivel, valamint a Bank vagyonkezelő területeivel, c) a vagyonkezelő szervezeti egységekkel együttműködve kidolgozza a Stratégiai csoport tagjai részére a tervezési peremfeltételeket, az előzetesen beküldött tervekben – a vagyonkezelő területekkel együttműködve – áttekinti a Stratégiai csoport tagjai éves terveinek irányelvekkel való egyezőségét, d) szintetizálja és előterjeszti elfogadásra a rábízott vagyon éves vagyonkezelési tervét a vagyonkezelő területek adatszolgáltatása alapján, e) összefoglaló havi és negyedéves elemzést készít a Stratégiai csoport tagjainak tevékenységéről a Stratégiai csoport tagjai által biztosított jelentések, dokumentumok alapján, összehasonlítja a tény- és tervadatokat, f) részt vesz a havi és negyedéves elemzés, az éves üzleti jelentés és a konszolidált üzleti jelentés összeállításában, ezen belül a Stratégiai csoportra vonatkozó elemzések készítésében, valamint elkészíti a rábízott vagyon üzleti jelentést, g) eseti jelentéseket készít a Stratégiai csoport tagjaira vonatkozóan a Bank vezetői részére, h) részt vesz a döntéshozó testületek/döntéshozók elé kerülő, a Stratégiai csoport tagjaira vonatkozó előterjesztések véleményezésében, i) a vagyonkezelő területekkel együttműködve közreműködik a rábízott állami vagyonnal kapcsolatos bevételek és kiadások tervezésében, j) külső adatszolgáltatások – tulajdonosi joggyakorló, minisztérium, egyéb külső szerv – esetén koordinálja a vagyonkezelő területek adatkérési, feldolgozási tevékenységét, szintetizálja a – Stratégiai csoporttagoktól és/vagy vagyonkezelőktől – beérkező részanyagokat. 3.4. Számviteli Igazgatóság A Számviteli Igazgatóság feladata a Bank számviteli munkájának – beleértve az adózási, adatszolgáltatási feladatokat is – szervezése, irányítása és végrehajtása a Bank mindenkori számviteli, informatikai rendszerének felhasználásával. Tevékenységi körében kapcsolatot tart az adóhatósággal, könyvvizsgálóval és a felügyeleti szervekkel. Elkészíti a Bank egyedi éves beszámolóját, egyedi és konszolidált nemzetközi pénzügyi kimutatását, valamint a rábízott állami

48

vagyonról és a Szövetkezeti Hitelintézetek Integrációs Alapjáról szóló éves beszámolót, és ellátja az ehhez szükséges koordinációs tevékenységet. Véleményezi a Bank valamennyi belső szabályozási dokumentumát, tekintet nélkül a szabályozás tárgyára. A rábízott állami vagyonnal és a Szövetkezeti Hitelintézetek Integrációs Alapjával kapcsolatosan a Számviteli Igazgatóság vezetője az államháztartásról szóló törvény végrehajtásáról szóló 368/2011. (XII. 31.) Korm. rendelet 11. § (2) bekezdése szerinti gazdasági vezető. A Számviteli Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi feladatokra terjed ki: 1. Az Igazgatóság számviteli feladatai: a) kialakítja és az esetleges jogszabályi változásoknak megfelelően aktualizálja a Bank saját vagyonára, a rábízott állami vagyonra és a Szövetkezeti Hitelintézetek Integrációs Alapjára vonatkozó számviteli politikát, számlarendet, valamint karbantartja a számlakeretet, naprakészen könyveli a Bank vagyoni, pénzügyi, jövedelmezőségi helyzetében bekövetkezett változásokat, b) ellátja a rábízott állami vagyonnal és a Szövetkezeti Hitelintézetek Integrációs Alapjával kapcsolatos könyvelési és adatszolgáltatási feladatokat, c) kialakítja, betartja és betartatja a bizonylati rendet, főkönyvileg és analitikusan könyveli a tárgyi eszközökben, immateriális javakban bekövetkezett változásokat, a terv szerinti és terven felüli értékcsökkenést, elrendeli, ellenőrzi a leltározást, elszámolja a különbözeteket, d) nyilvántartja a banküzemi célú készleteket, valamint a követelés fejében további értékesítés céljából megkapott, készletként nyilvántartott ingatlanokat, építményeket, gépeket, berendezéseket és egyéb felszereléseket, valamint az azokban bekövetkezett változásokat, e) nyilvántartja az adókkal és adójellegű tételekkel kapcsolatos költségvetési befizetési kötelezettségeket és ellenőrzi a pénzügyi teljesítéseket, elszámolja a Bank saját tőke elemeiben bekövetkezett állományváltozásokat, f) könyveli a forint és deviza bankszámlák nem üzleti tranzakcióit, könyveli és ellenőrzi a Bank teljes készpénzforgalmát, g) könyveli a munkabér- és a kapcsolódó adó-, levonás-elszámolásokat és egyéb tételeket, h) könyveli, ellenőrzi a szállítói számlákat, i) nyilvántartja a Bank operatív tevékenységéhez kapcsolódó mérlegen kívüli tételeket, j) a számviteli adatok teljessége érdekében elvégzi a szükséges időbeli elhatárolásokat (a Bankműveleti Igazgatóság nyilvántartásában lévő állományokat érintő időbeli elhatárolások kivételével), k) havonta mérleget és eredmény-kimutatást készít, l) a negyedéves minősítéshez adatot szolgáltat az Igazgatóság által nyilvántartott eszközök és mérlegen kívüli kötelezettségek állományáról és elszámolja az ezen eszközökre vonatkozó értékvesztés és céltartalék változásokat, adatot szolgáltat a Bank konszolidált nemzetközi pénzügyi kimutatásának elkészítéséhez, m) elkészíti az Országos Betétbiztosítási Alap éves díjának és az MNB felügyeleti díjának bevallásait, n) megtervezi a banküzem Számviteli Igazgatósághoz tartozó költségeit, o) véleményezi az MFB csoport tagjainak számviteli szabályzatait, továbbá irányelvet dolgoz ki az MFB törvény 1. számú mellékletében meghatározott gazdálkodó szervezetek számviteli politikájának egységesítése érdekében.

49

2. a) b) c)

Az Igazgatóság pénzügyi feladatai: részt vesz a Bank pénzügyi folyamatainak megszervezésében, működteti a Bank forint és valuta házipénztárát, értéktárát, kiállítja, főkönyvileg egyezteti a vevő számlákat, elvégzi a velük kapcsolatos egyéb feladatokat, d) szabályszerűségi szempontból ellenőrzi, előrögzíti, igazoltatja a szállítói számlákat, e) teljesíti az állami költségvetéssel szembeni adóbevallási és -befizetési kötelezettségeket, egyezteti a költségvetési kapcsolatok folyószámláit, kapcsolatot tart az adóhatóságokkal, f) ellátja a Bank üzleti célú kártyáival kapcsolatos adminisztrációs és pénzügyi feladatokat. 3. Az Igazgatóság konszolidációs feladatai körében: a) elkészíti és az esetleges jogszabályi változásoknak megfelelően aktualizálja a Konszolidációs Számviteli Politikát, a konszolidációs adatszolgáltató csomagokat, meghatározza a konszolidációs körbe tartozó társaságokat, követi a változásokat és értesíti az érintett társaságokat, b) kiküldi a konszolidációs adatszolgáltató csomagokat az érintett társaságoknak, majd összegyűjti, ellenőrzi, feldolgozza azokat, c) bekéri az auditált éves beszámolókat a könyvvizsgálói záradékkal és a tulajdonosi elfogadó határozatokkal együtt az MFB csoport tagjaitól, a közös vezetésű vállalatoktól, az MFB csoport mentesített tagjaitól és a társult vállalkozásoktól, d) a nemzetközi egyedi és a konszolidált pénzügyi kimutatásokat elkészíti, továbbá adatokat szolgáltat a társosztályok számára, e) adatokat szolgáltat a Bank egyedi éves beszámolója kiegészítő mellékletéhez, f) külön belső szabályozási dokumentum rendelkezései szerint ellátja a közérdekű adatok elektronikus közzétételével kapcsolatos feladatokat. 4. Az Igazgatóság adatszolgáltatási feladatai: a) a mindenkori jogszabályoknak és belső szabályozási dokumentumoknak megfelelően teljesíti a Bank és az MFB csoport jogszabályokban előírt, az MNB felé teljesítendő, illetve az MNB által igényelt különböző gyakoriságú adatszolgáltatási kötelezettségeit, b) teljesíti a bankközi információs rendszer részére való adatszolgáltatást, c) az adatszolgáltatásban illetékes szervezeti egységek bevonásával megszervezi a Központi Statisztikai Hivatal által kért eseti adatszolgáltatások elkészítését, és gondoskodik az adatszolgáltatások határidőre történő teljesítéséről, d) kialakítja, szervezi és irányítja a munkájához szükséges belső adatszolgáltatás rendjét, e) az Informatikai Igazgatósággal együttműködve részt vesz az adatszolgáltatást támogató szoftverek fejlesztésében, f) részt vesz az eseti jellegű külső adatszolgáltatásban. 3.5. Bankműveleti Igazgatóság A Bankműveleti Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi feladatokra terjed ki: 1. Általános feladatok: a) ellátja a Bank üzleti tevékenységével összefüggő szerződésekhez (Treasury ügyletek, aktív, passzív és egyéb bankműveletek) kapcsolódó háttérműveleti, számviteli és adminisztrációs feladatokat a Bank integrált informatikai rendszerének felhasználásával, b) lebonyolítja a Bank szervezeti egységeinek tevékenységi köréhez kapcsolódó operatív pénzügyi folyamatokat a SWIFT, GIRO, KID elszámolás-forgalmi és egyéb rendszereken

50

keresztül, valamint lebonyolítja a Bank szervezeti egységeinek tevékenységi köréhez kapcsolódó értékpapír transzfereket, c) ellátja a Bank üzleti partnereinek adatrögzítési, karbantartási feladatait, d) az Igazgatóság által lebonyolított, valamint nyilvántartott ügyletekről információt nyújt és adatszolgáltatást teljesít a Bank szervezeti egységei, partnerei és ügyfelei részére, valamint adatokat szolgáltat a VIR-hez. 2. Az Igazgatóság feladatai a treasuryvel kapcsolatos bankműveleti tevékenység keretében: a) közreműködik a SWIFT, VIBER és GIRO pénzforgalmi rendszerek, valamint a KID értékpapír- elszámolási rendszer üzemeltetésében, b) visszaigazolja a Treasury Igazgatóság által kötött ügyletek szerződéses feltételeit a SWIFT rendszeren a partnerek felé, illetve ellenőrzi a SWIFT rendszeren érkező megbízásokat, c) lebonyolítja a Bank SWIFT, VIBER és GIRO pénzforgalmát, a banküzemhez kapcsolódó forint- és devizautalásokat teljesíti, visszautasítja, illetve visszautalja a SWIFT-en, a VIBER-en és a GIRO-n érkező, nem az MFB Zrt.-t illető átutalásokat, d) ellenőrzi a Bank értékpapír számláinak és az ezekhez kapcsolódó pénzforgalmi számlák egyenlegét, rendezi az esetleges reklamációkat, e) ellenőrzi a pénz- és tőkepiaci műveletekért felelős szervezeti egység által kötött ügyletekkel kapcsolatos gazdasági eseményeket, a Bank könyveiben rögzíti és teljesíti az adósságszolgálatot, f) a kapott bankgaranciákra vonatkozóan specimen (aláírás) vizsgálatot végez, g) aláírás-mintákat küld a banki partnerekhez, valamint fogadja az érkező aláírás-mintákat, az MFB Zrt. és a bel- és külföldi bankok közötti SWIFT-kulcs cseréket (RMA) elvégzi, ellenőrzi, h) naprakész nyilvántartást vezet a pénzforgalmi és értékpapír forgalmi rendszerek (SWIFT, GIRO, KID) kezelésére jogosult személyekről, i) nyilvántartja az idegen helyen tárolt értékpapírokat a megküldött letéti igazolások alapján, j) nyilvántartja az árfolyam-fedezeti megállapodásokkal érintett deviza átváltásokat. 3. Az Igazgatóság feladata a hitelezéssel kapcsolatos bankműveleti tevékenység keretében: a) nyilvántartja a hitelkeretek, folyósított és felvett hitelek (beleértve a munkavállalói hiteleket is), befektetések, adott garanciák, vásárolt követelések és az ezekhez kapcsolódó jutalék, kamat-, és törlesztési esedékességek adatait a Bank szervezeti egységei által megküldött vagy rendelkezésre bocsátott dokumentumok (szerződések, könyvelési feladások stb.) alapján és analitikusan könyveli, ellenőrzi az ezekkel kapcsolatos gazdasági eseményeket, b) gondozza és ellenőrzi a közvetítői folyósítású, a refinanszírozott és az egyedi ügyletekhez kapcsolódó hitel dokumentumokat, c) a közvetítő által készített analitika alapján vezeti a közvetítői folyósítású hitelek összevont főkönyvi nyilvántartását, kapcsolatot tart a közvetítőkkel, ellenőrzi a kapcsolódó közvetítői jutalék elszámolásokat, d) lebonyolítja a hitelfolyósítások, tőkebefektetések miatt szükséges átutalásokat, e) rendszeresen kamatértesítőket, igazolásokat küld a Bank ügyfelei részére, f) ellenőrzi a fizetési esedékességek, pénzügyi teljesítések és a számviteli nyilvántartások összhangját, g) intézkedik a hitelezés és a garanciavállalás banki jutalékainak kiszámlázásáról a Számviteli Igazgatóság felé, h) elvégzi a refinanszírozási kölcsönökhöz nyújtott fedezetekkel összefüggésben a külön belső szabályozási dokumentumban meghatározott feladatokat,

51

i) a hitelek előtörlesztésénél együttműködik az illetékes szervezeti egységekkel, j) a hó végi főkönyvi zárlat keretében elvégzi az Igazgatóság által kezelt főkönyvi számlákhoz kapcsolódó zárlati munkálatokat, k) a késedelmesen fizető ügyfeleknek felszólító leveleket küld, beszedési megbízásokat nyújt be az ügyfelek bankszámlái ellen, l) nyilvántartja az állammal és a kezességvállaló intézményekkel kapcsolatos kezességbeváltásokat. 4. Befektetési Vezérigazgatóság A Befektetési Vezérigazgatóság feladatkörébe tartozik a Bank tulajdonában lévő, illetve a Bank tulajdonosi joggyakorlásával érintett befektetések tulajdonosi irányítása. A Befektetési Vezérigazgatóságot közvetlenül a vezérigazgató (a továbbiakban: Befektetési Vezérigazgatóság vezetője) irányítja. A Befektetési Vezérigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: − Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság • Általános Vagyonkezelési Igazgatóság • Infrastruktúra Igazgatóság − Agrár és Turisztikai Befektetési Főigazgatóság • Turisztikai Vagyonkezelési és Befektetési Igazgatóság • Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság − Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatósága 4.1. Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság 4.1.1. Általános Vagyonkezelési Igazgatóság Az Általános Vagyonkezelési Igazgatóság feladata a Bank tulajdonában lévő, illetve a Bank tulajdonosi joggyakorlásával érintett egyes – alább felsorolt – befektetések vagyonkezelése. Az Általános Vagyonkezelési Igazgatóság által kezelt befektetések: 1. MFB Invest Befektetési és Vagyonkezelő Zrt. 2. Corvinus Nemzetközi Befektetési Zrt. 3. CORVINUS Kockázati Tőkealap-kezelő Zrt. 4. Kisvállalkozás-fejlesztő Pénzügyi Zrt. 5. MKK Magyar Követeléskezelő Zrt. 6. MFB-Ingatlanfejlesztő Zrt. 7. Regionális Fejlesztési Holding Zrt. 8. RFH Nonprofit Zrt. 9. MFB FTA Kockázati Tőkealap 10. CELIN Kockázati Tőkealap Az Általános Vagyonkezelési Igazgatóság feladatai: a) előkészíti, előterjeszti és végrehajtja az egyes társaságokba történő befektetésekre és egyéb tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó ügyletekre vonatkozó tulajdonosi döntéseket, b) a társaságokat érintő, a Bank által megvalósított ügyletek tekintetében gondoskodik az ügylet Európai Unió működéséről szóló szerződés 107. cikk (1) bekezdése szerinti, állami

52

c)

d) e) f) g) h) i)

j) k) l) m) n)

o) p) q) r)

támogatással kapcsolatos előírásoknak való megfeleltetéséről, a megfelelőség indoklásáról, számszaki alátámasztásáról, biztosítja a tulajdonosi képviseletet, a vagyonkezelési és adminisztratív feladatok teljes körű ellátását, a társaságoktól és a kockázati tőkealapoktól elvárt és számukra meghatározott adat- és információszolgáltatás megszervezését, valamint a cégfelelősi rendszer működtetését, adatokat, információkat gyűjt és elemez a befektetésekről az alapdokumentáció és a társaságok, valamint a kockázati tőkealapok működésének folyamatos monitoringjához, gondoskodik a portfoliójába tartozó társaságoknál a közgyűléseken/taggyűléseken való tulajdonosi képviselet ellátásáról, elkészíti a közgyűlések/taggyűlések mandátumait, továbbá gondoskodik az alapítói határozatok kiadásáról, javaslatot tesz a Befektetési Vezérigazgatóság vezetőjének a társaságok választott testületeinek összetételére, nyilvántartja és kezeli a társaságok megválasztott tisztségviselőivel kapcsolatos nyilvántartást, a Bank belső szabályozási dokumentumai rendelkezéseinek betartásával, a Számviteli Igazgatósággal és a Kontrolling Igazgatósággal egyeztetve közreműködik a portfoliójában lévő befektetések vonatkozásában a Stratégiai csoport szintű és az egyedi információ szolgáltatási rendszer működtetésében, gondoskodik arról, hogy a társaságok és a kockázati tőkealapok időben és a kívánt tartalommal eleget tegyenek a számukra előírt információszolgáltatási kötelezettségnek, továbbá betartsák a Stratégiai csoport szintű konszolidált tervezés, és a mérlegkészítés határidőit, negyedévente az ügyletminősítés keretében javaslatot tesz az értékvesztés és céltartalék mértékére, a tulajdonosi joggyakorlással érintett társaságok minősítését évente elkészíti, és javaslatot tesz az elszámolandó értékvesztés illetve értékhelyesbítés mértékére, az auditált éves beszámolók beérkezését követően elvégzi a befektetések – ide nem értve a pénzügyi intézményi befektetéseket – éves ügyfélminősítését és a befektetések folyamatos monitoringot biztosító elemzését, a stratégiai befektetések szorosabb monitoringja érdekében kialakítja és gyakorolja a társaságok managementjével és tisztségviselőivel történő intenzív kapcsolattartást, a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetője által meghatározott rendben részt vesz a portfolióba tartozó társaságok vezetői értekezletein, illetve jelentést kér a döntéshozó testületek határozatairól, a folyó gazdálkodást érintő vezetői döntésekről, igény esetén tájékoztatja a Bank vezérigazgatóját, vezérigazgató-helyetteseit, illetve az érintett szervezeti egységek vezetőit a portfoliójába tartozó befektetések aktuális helyzetéről, a folyamatban lévő ügyletekről és döntésekről, a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetőjének közvetlen irányítása mellett szervezi és megvalósítja a társaságok közötti koordinációs tevékenységet a banki középtávú üzleti terv és üzletpolitika maradéktalan végrehajtása érdekében, ellátja mindazon feladatokat, amelyekkel a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetője megbízza, előterjeszti az MFB Zrt. döntéshozó testületei/döntéshozói részére − az Igazgatóság portfoliójába tartozó kockázati tőkealapok Kezelési Szabályzatának módosítását, és a tőkealapokkal kapcsolatos – a tőkejegy tulajdonos döntési hatáskörébe tartozó – tranzakciókat (pl. tőkeemelés, tőkecsökkentés), továbbá − az új kockázati tőkealapok létrehozására vonatkozó koncepciókat.

53

4.1.2. Infrastruktúra Igazgatóság Az Infrastruktúra Igazgatóság feladata a Bank tulajdonosi joggyakorlásával érintett egyes – alább felsorolt – társaságok vagyonkezelése. Az Infrastruktúra Igazgatóság által kezelt társaságok: 1. Nemzeti Infrastruktúra Fejlesztő Zrt. 2. Nemzeti Útdíjfizetési Szolgáltató Zrt. 3. Magyar Közút Nonprofit Zrt. Az Infrastruktúra Igazgatóság feladatai: a) előkészíti, előterjeszti és végrehajtja az egyes társaságok tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó ügyleteire vonatkozó tulajdonosi döntéseket, b) a társaságokat érintő, a Bank által megvalósított ügyletek tekintetében gondoskodik az ügylet Európai Unió működéséről szóló szerződés 107. cikk (1) bekezdése szerinti, állami támogatással kapcsolatos előírásoknak való megfeleltetéséről, a megfelelőség indoklásáról, számszaki alátámasztásáról, c) biztosítja a tulajdonosi képviseletet, a vagyonkezelési és adminisztratív feladatok teljes körű ellátását, a társaságoktól elvárt és számukra meghatározott adat- és információszolgáltatás megszervezését, valamint a cégfelelősi rendszer működtetését, d) adatokat, információkat gyűjt és elemez a társaságokról az alapdokumentáció és a társaságok működésének folyamatos monitoringjához, e) gondoskodik a portfoliójába tartozó társaságoknál a közgyűléseken/taggyűléseken való tulajdonosi képviselet ellátásáról, elkészíti a közgyűlések/taggyűlések mandátumait, továbbá gondoskodik az alapítói határozatok kiadásáról, f) javaslatot tesz a Befektetési Vezérigazgatóság vezetőjének a társaságok választott testületeinek összetételére, g) nyilvántartja és kezeli a társaságok megválasztott tisztségviselőivel kapcsolatos nyilvántartást, a Bank belső szabályozási dokumentumai rendelkezéseinek betartásával, h) a Számviteli Igazgatósággal és a Kontrolling Igazgatósággal egyeztetve közreműködik a társaságok vonatkozásában a Stratégiai csoport szintű és az egyedi információ szolgáltatási rendszer működtetésében, i) gondoskodik arról, hogy a társaságok időben és a kívánt tartalommal eleget tegyenek a számukra előírt információszolgáltatási kötelezettségnek, továbbá betartsák a Stratégiai csoport szintű tervezés, és a mérlegkészítés határidőit, j) a tulajdonosi joggyakorlással érintett társaságok minősítését évente elkészíti, és javaslatot tesz az elszámolandó értékvesztés illetve értékhelyesbítés mértékére, k) a társaságok szorosabb monitoringja érdekében kialakítja és gyakorolja a társaságok managementjével és tisztségviselőivel történő intenzív kapcsolattartást, l) a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetője által meghatározott rendben részt vesz a portfolióba tartozó társaságok vezetői értekezletein, illetve jelentést kér a döntéshozó testületek határozatairól, a folyó gazdálkodást érintő vezetői döntésekről, m) igény esetén tájékoztatja a Bank vezérigazgatóját, vezérigazgató-helyetteseit, illetve az érintett szervezeti egységek vezetőit a portfoliójába tartozó társaságok aktuális helyzetéről, a folyamatban lévő ügyletekről és döntésekről, n) a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetőjének közvetlen irányítása mellett szervezi és megvalósítja a társaságok közötti koordinációs tevékenységet a banki középtávú üzleti terv és üzletpolitika maradéktalan végrehajtása érdekében,

54

o) ellátja mindazon feladatokat, amelyekkel a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság vezetője megbízza. 4.2. Agrár és Turisztikai Befektetési Főigazgatóság 4.2.1. Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság Az Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság feladata a Bank tulajdonosi joggyakorlásával érintett egyes – alább felsorolt – társaságok vagyonkezelése. Az Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság által kezelt társaságok: 1. Bakonyerdő Erdészeti és Faipari Zrt. 2. DALERD Délalföldi Erdészeti Zrt. 3. EGERERDŐ Erdészeti Zrt. 4. ÉSZAKERDŐ Erdőgazdasági Zrt. 5. Gemenci Erdő- és Vadgazdaság Zrt. 6. Gyulaj Erdészeti és Vadászati Zrt. 7. Budapesti Erdőgazdaság Zrt. 8. KASZÓ Erdőgazdaság Zrt. 9. VERGA Veszprémi Erdőgazdaság Zrt. 10. IPOLY ERDŐ Zrt. 11. KEFAG Kiskunsági Erdészeti és Faipari Zrt. 12. Kisalföldi Erdőgazdaság Zrt. 13. Magyar Lóversenyfogadást-szervező Kft. 14. Mecsekerdő Zrt. 15. NEFAG Nagykunsági Erdészeti és Faipari Zrt. 16. NYÍRERDŐ Nyírségi Erdészeti Zrt. 17. Pilisi Parkerdő Zrt. 18. SEFAG Erdészeti és Faipari Zrt. 19. Szombathelyi Erdészeti Zrt. 20. TAEG Tanulmányi Erdőgazdaság Zrt. 21. VADEX Mezőföldi Erdő- és Vadgazdálkodási Zrt. 22. Vértesi Erdészeti és Faipari Zrt. 23. Zalaerdő Erdészeti Zrt. 24. Kincsem Nemzeti Lóverseny és Lovas Stratégiai Kft. Az Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság feladatai: a) irányítja a portfoliójába tartozó társaságok esetében: − a nemzetgazdasági szempontból jelentős fejlesztések, beruházások megvalósítását, bővítését, − a társaságok hatékonyságának növelését, − a hasonló gazdálkodási profilból adódó lehetőségek kihasználását és a párhuzamosságok kiszűrését, − a versenyképesség javítását, különös tekintettel az agrárpiac fejlesztésének, a mezőgazdaság fenntartható fejlődésének, az agrár-innováció elősegítésének, az agrárfoglalkoztatás növelésének, a gazdálkodók integrációs együttműködésének biztosítására,

55

b)

c) d) e) f) g) h) i)

j) k) l) m) n) o) p) q) r) s)

− a hazai és az európai uniós pályázati lehetőségek kihasználását, irányítja a Bank tulajdonosi joggyakorlásával érintett társasági részesedésekkel kapcsolatos gazdálkodási feladatokat, így különösen: − a társasági portfólióra vonatkozó stratégiai tervek elkészítését, előterjesztését, megvalósítását és nyomon követését, − a társaságok vagyonkezelésével kapcsolatos feladatok ellátását, − a társaságok gazdálkodásának figyelemmel kísérését, esetleges pénzügyi támogatásának előkészítését, közreműködik a magyar agrárpiac fejlesztésében, segítséget nyújt új termékek kidolgozásában, irányítja az agrár- és erdőgazdasági tevékenységet folytató gazdasági társaságokat, valamint az egyéb agrár- és erdőgazdasági vagyonelemekkel való gazdálkodást, kidolgozza a portfólióját érintő szabályozási és támogatási rendszert, valamint a portfólió stratégiai koncepcióját, közreműködik a szakhatóságok felé a jogszabályok meghozatalát előkészítő háttér munkában, közreműködik a szükséges információk megadásában a portfoliójába tartozó társaságok közgyűléseire/taggyűléseire, előkészíti, előterjeszti és végrehajtja az egyes társaságokba történő befektetésekre és egyéb tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó ügyletekre vonatkozó tulajdonosi döntéseket, a társaságokat érintő, a Bank által megvalósított ügyletek tekintetében gondoskodik az ügylet Európai Unió működéséről szóló szerződés 107. cikk (1) bekezdése szerinti, állami támogatással kapcsolatos előírásoknak való megfeleltetéséről, a megfelelőség indoklásáról, számszaki alátámasztásáról, biztosítja a tulajdonosi képviseletet, a vagyonkezelési és adminisztratív feladatok teljes körű ellátását, a társaságoktól elvárt és számukra meghatározott adat- és információszolgáltatás megszervezését, valamint a cégfelelősi rendszer működtetését, adatokat, információkat gyűjt és elemez a társaságok gazdálkodásáról az alapdokumentáció és a társaságok működésének folyamatos monitoringjához, gondoskodik a portfoliójába tartozó társaságoknál a közgyűléseken/taggyűléseken való tulajdonosi képviselet ellátásáról, elkészíti a közgyűlések/taggyűlések mandátumait, továbbá gondoskodik az alapítói határozatok kiadásáról, javaslatot tesz a Befektetési Vezérigazgatóság vezetőjének a társaságok választott testületeinek összetételére, vezeti és kezeli a társaságok megválasztott tisztségviselőivel kapcsolatos nyilvántartást, a Bank belső szabályozási dokumentumai rendelkezéseinek betartásával, a Számviteli Igazgatósággal és a Kontrolling Igazgatósággal egyeztetve közreműködik a portfoliójában lévő társaságok vonatkozásában a Stratégiai csoport szintű és egyedi információ szolgáltatási rendszer működtetésében, gondoskodik arról, hogy a társaságok időben és a kívánt tartalommal eleget tegyenek a számukra előírt információszolgáltatási kötelezettségnek, továbbá betartsák a Stratégiai csoport szintű konszolidált tervezés, és a mérlegkészítés határidőit, a tulajdonosi joggyakorlással érintett társaságok minősítését évente elkészíti, és javaslatot tesz az elszámolandó értékvesztés illetve értékhelyesbítés mértékére, a társaságok gazdálkodásának szorosabb monitoringja érdekében kialakítja és gyakorolja a társaságok managementjével és tisztségviselőivel történő intenzív kapcsolattartást, az Agrár és Turisztikai Befektetési Főigazgatóság vezetője által meghatározott rendben részt vesz a portfoliójába tartozó társaságok vezetői értekezletein, illetve jelentést kér a döntéshozó testületek határozatairól, a folyó gazdálkodást érintő vezetői döntésekről,

56

t) igény esetén tájékoztatja a Bank vezérigazgatóját, vezérigazgató-helyetteseit, illetve az érintett szervezeti egységek vezetőit a portfoliójába tartozó társaságok aktuális helyzetéről, a folyamatban lévő ügyletekről és döntésekről, u) az Agrár és Turisztikai Befektetési Főigazgatóság vezetőjének közvetlen irányítása mellett szervezi és megvalósítja a társaságok közötti koordinációs tevékenységet a banki középtávú üzleti terv és üzletpolitika maradéktalan végrehajtása érdekében, v) ellátja mindazon feladatokat, amelyekkel az Agrár és Turisztikai Befektetési Főigazgatóság vezetője megbízza. 4.2.2. Turisztikai Vagyonkezelési és Befektetési Igazgatóság A Turisztikai Vagyonkezelési és Befektetési Igazgatóság feladata a Bank tulajdonosi joggyakorlásával, valamint tulajdoni részesedésével érintett egyes – alább felsorolt – társaságok vagyonkezelése, továbbá a tulajdoni részesedéssel érintett társaságok és az azok 100 százalékos tulajdonában álló társaságok esetében a velük szembeni kockázatvállalások kezelése. A Turisztikai Vagyonkezelési és Befektetési Igazgatóság által kezelt társaságok: 1. Magyar Turizmus Zrt. 2. Hungarofest Nemzeti Rendezvényszervező Nonprofit Kft. 3. AGROPRODUKT Mezőgazdasági Termelő és Értékesítő Zrt. 4. DPMG Dél-Pest Megyei Mezőgazdasági Zrt. 5. Gödöllői Tangazdaság Zrt. 6. Lajta-Hanság Mezőgazdasági-, Termelő-, Kereskedő és Szolgáltató Zrt. 7. Mezőfalvai Mezőgazdasági Termelő és Szolgáltató Zrt. 8. Sárvári Mezőgazdasági Zrt. 9. Szarvasi Agrár Zrt. 10. Szombathelyi Tangazdaság Zrt. 11. Törökszentmiklósi Mezőgazdasági Zrt. Az Igazgatóság befektetésekkel kapcsolatos feladatai: a) előkészíti, előterjeszti és végrehajtja az egyes társaságok tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó ügyleteire vonatkozó tulajdonosi döntéseket, b) a társaságokat érintő, a Bank által megvalósított ügyletek tekintetében gondoskodik az ügylet Európai Unió működéséről szóló szerződés 107. cikk (1) bekezdése szerinti, állami támogatással kapcsolatos előírásoknak való megfeleltetéséről, a megfelelőség indoklásáról, számszaki alátámasztásáról, c) biztosítja a tulajdonosi képviseletet, a vagyonkezelési és adminisztratív feladatok teljes körű ellátását, a társaságoktól elvárt és számukra meghatározott adat- és információszolgáltatás megszervezését, valamint a cégfelelősi rendszer működtetését, d) adatokat, információkat gyűjt és elemez a társaságokról az alapdokumentáció és a társaságok működésének folyamatos monitoringjához, e) gondoskodik a portfoliójába tartozó társaságoknál a közgyűléseken/taggyűléseken való tulajdonosi képviselet ellátásáról, elkészíti a közgyűlések/taggyűlések mandátumait, továbbá gondoskodik az alapítói határozatok kiadásáról, f) javaslatot tesz a Befektetési Vezérigazgatóság vezetőjének a társaságok választott testületeinek összetételére, g) vezeti és kezeli a társaságok megválasztott tisztségviselőivel kapcsolatos nyilvántartást, a Bank belső szabályozási dokumentumai rendelkezéseinek betartásával,

57

h) a Számviteli Igazgatósággal és a Kontrolling Igazgatósággal egyeztetve közreműködik a portfoliójában lévő társaságok vonatkozásában a Stratégiai csoport szintű és az egyedi információ szolgáltatási rendszer működtetésében, i) gondoskodik arról, hogy a társaságok időben és a kívánt tartalommal eleget tegyenek a számukra előírt információszolgáltatási kötelezettségnek, továbbá betartsák a Stratégiai csoport szintű tervezés, és a mérlegkészítés határidőit, j) a tulajdonosi joggyakorlással érintett társaságok minősítését évente elkészíti, és javaslatot tesz az elszámolandó értékvesztés illetve értékhelyesbítés mértékére, k) a társaságok szorosabb monitoringja érdekében kialakítja és gyakorolja a társaságok managementjével és tisztségviselőivel történő intenzív kapcsolattartást, l) az Agrár és Turisztikai Befektetési Főigazgatóság vezetője által meghatározott rendben részt vesz a portfolióba tartozó társaságok vezetői értekezletein, illetve jelentést kér a döntéshozó testületek határozatairól, a folyó gazdálkodást érintő vezetői döntésekről, m) igény esetén tájékoztatja a Bank vezérigazgatóját, vezérigazgató-helyetteseit, illetve az érintett szervezeti egységek vezetőit a portfoliójába tartozó társaságok aktuális helyzetéről, a folyamatban lévő ügyletekről és döntésekről, n) a 3-11. pontokban felsorolt társaságok esetében negyedévente az ügyletminősítés keretében javaslatot tesz az értékvesztés és céltartalék mértékére, o) az auditált éves beszámolók beérkezését követően elvégzi a befektetések éves ügyfélminősítését és a folyamatos monitoringot biztosító elemzését, p) az Agrár és Turisztikai Befektetési Főigazgatóság vezetőjének közvetlen irányítása mellett szervezi és megvalósítja a társaságok közötti koordinációs tevékenységet a banki középtávú üzleti terv és üzletpolitika maradéktalan végrehajtása érdekében, q) ellátja mindazon feladatokat, amelyekkel az Agrár és Turisztikai Befektetési Főigazgatóság vezetője megbízza. Az Igazgatóság – 3-11. pontokban felsorolt társaságokkal és azok 100 százalékos tulajdonában álló társaságokkal szembeni – kockázatvállalásokkal kapcsolatos feladatai: a) előkészíti a kockázatvállalási ügyleteket, ennek keretében beszerzi az ügyfélminősítéshez, a fedezetértékeléshez, az ügyféllimit számításhoz, és a kockázatvállalási előterjesztés elkészítéséhez szükséges adatokat, elvégzi az ügyfélminősítést, a fedezetértékelést és a limitszámítást, gondoskodik az ügylet Európai Unió működéséről szóló szerződés 107. cikk (1) bekezdése szerinti, állami támogatással kapcsolatos előírásoknak való megfeleltetéséről, a megfelelőség indoklásáról, számszaki alátámasztásáról, elkészíti, egyezteti a kockázatvállalási előterjesztést, és javaslatát a Bank illetékes döntéshozó testülete/döntéshozója részére benyújtja, b) intézi a folyósításokhoz és a hitelcél megvalósításához szükséges feladatokat, c) a hitelgondozási tevékenység keretében elvégzi a nem work out fázisba tartozó ügyletek kezelésével kapcsolatos, külön belső szabályozási dokumentumban meghatározott feladatokat, d) negyedévente az ügyletminősítés keretében javaslatot tesz az értékvesztés és céltartalék mértékére, e) javaslatot tesz az illetékes döntéshozó részére az ügylet felmondására, f) átadja work out kezelésre a work out követelésnek minősülő ügyleteket, g) kezeli a Befektetési Vezérigazgatóság vezetője által hatáskörébe utalt ügyleteket, ügyfeleket.

58

4.3. Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatósága A Főigazgatóság feladata a Bank pénzügyi intézményi befektetéseinek kezelése, tulajdonosi irányítása. A Főigazgatóság kezeli az alábbi befektetéseket: 1. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. 2. Diákhitel Központ Zrt. 3. MAG Magyar Gazdaságfejlesztési Központ Zrt. 4. Giro Elszámolásforgalmi Zrt. 5. Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. 6. Európai Beruházási Alap (EIF) 7. Szövetkezeti Hitelintézetek Integrációs Alap 8. MV-Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt. A Főigazgatóság fő feladatai: a) előkészíti és végrehajtja a tulajdonosi döntéseket, b) folyamatosan biztosítja a tulajdonosi képviseletet, a vagyonkezelési és adminisztratív feladatok teljes körű ellátását, a társaságoktól elvárt és számukra meghatározott adat- és információszolgáltatás megszervezését, valamint a cégfelelősi rendszer működtetését, c) adatokat, információkat gyűjt a portfoliójába tartozó társaságokról az alapdokumentáció és a társaságok működésének folyamatos monitoringjához, az adatokat folyamatosan frissíti és elemzi, d) gondoskodik a portfoliójába tartozó társaságoknál a közgyűléseken/taggyűléseken való tulajdonosi képviselet ellátásáról, elkészíti a közgyűlések/taggyűlések mandátumait, továbbá gondoskodik az alapítói határozatok kiadásáról, e) javaslatot tesz a Befektetési Vezérigazgatóság vezetőjének a társaságok választott testületeinek összetételére, f) nyilvántartja és kezeli a portfoliójába tartozó társaságok megválasztott tisztségviselőivel kapcsolatos nyilvántartást a Bank belső szabályozási dokumentuma rendelkezéseinek betartásával, g) előkészíti, előterjeszti és végrehajtja a portfoliójába tartozó társaságokba történő befektetésekre és egyéb tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó ügyletekre vonatkozó tulajdonosi döntéseket, h) a társaságokat érintő, a Bank által megvalósított ügyletek tekintetében gondoskodik az ügylet Európai Unió működéséről szóló szerződés 107. cikk (1) bekezdése szerinti, állami támogatással kapcsolatos előírásoknak való megfeleltetéséről, a megfelelőség indoklásáról, számszaki alátámasztásáról, i) a Számviteli Igazgatósággal és a Kontrolling Igazgatósággal egyeztetve közreműködik a portfoliójában lévő társaságok vonatkozásában a Stratégiai csoport szintű és egyedi információ szolgáltatási rendszer működtetésében, j) gondoskodik arról, hogy a portfoliójában lévő társaságok időben és a kívánt tartalommal eleget tegyenek a számukra előírt információszolgáltatási kötelezettségnek, továbbá betartsák a Stratégiai csoport szintű konszolidált tervezés, és mérlegkészítés határidőit, k) negyedévente az ügyletminősítés keretében javaslatot tesz az értékvesztés és céltartalék mértékére, l) a tulajdonosi joggyakorlással érintett társaságok minősítését évente elkészíti, és javaslatot tesz az elszámolandó értékvesztés illetve értékhelyesbítés mértékére,

59

m) az auditált éves beszámolók beérkezését követően elvégzi a befektetések – ide nem értve a pénzügyi intézményi befektetéseket – éves ügyfélminősítését és a befektetések folyamatos monitoringot biztosító elemzését, n) a portfoliójába tartozó befektetések szorosabb monitoringja érdekében kialakítja és gyakorolja a társaságok managementjével és tisztségviselőivel történő intenzív kapcsolattartást, o) a Befektetési Vezérigazgatóság vezetője által meghatározott rendben részt vesz a portfoliójába tartozó társaságok vezetői értekezletein, p) jelentést kér a döntéshozó testületek határozatairól, a folyó gazdálkodást érintő vezetői döntésekről, q) igény esetén tájékoztatja a Bank vezetését a portfoliójába tartozó befektetések aktuális helyzetéről, a folyamatban lévő ügyletekről és döntésekről, r) elvégzi a portfoliójában lévő befektetésekkel kapcsolatban felmerülő minden egyéb feladatot, s) ellátja a Szövetkezeti Hitelintézetek Integrációs Alapjának kezelésével kapcsolatos, külön belső szabályozási dokumentumban meghatározott vagyonkezelői, alapkezelői feladatokat, t) szervezi és megvalósítja a Stratégiai csoporthoz tartozó társaságok, szervezetek közötti koordinációs tevékenységet a banki középtávú üzleti terv és üzletpolitika maradéktalan végrehajtása érdekében, u) végrehajtja a Befektetési Vezérigazgatóság vezetője által delegált feladatokat. VII.

Záró rendelkezések

Jelen Szervezeti és Működési Szabályzatot az MFB Zrt. Igazgatósága a 342/2013.(XII.9.) számú határozatával jóváhagyta. Jelen Szervezeti és Működési Szabályzat a közzétételének napján lép hatályba, ezzel egyidejűleg hatályát veszti az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság Szervezeti és Működési Szabályzatáról szóló 20/2013. számú Igazgatóság felhatalmazása alapján kiadott Elnök-vezérigazgatói utasítás. Budapest, 2013. december 11.

Nagy Csaba vezérigazgató

60