AXA BELEGGINGSREKENING Aanmeldingsformulier
1 Eerste rekeninghouder Naam:
❑ man
Voorletter(s):
❑ alleenstaand ❑ ongehuwd ❑ samenwonend ❑ gehuwd ❑ geregistreerd partner
Sofinummer: Adres:
❑ vrouw
Postcode en woonplaats: Geboortedatum:
Nationaliteit:
Telefoon:
Tegenrekening (Als dit niet is ingevuld, kan de aanmelding niet in behandeling worden genomen.) Bank-/Postbankrekeningnummer: Naam rekeninghouder: Vestigingsplaats bank:
❑ Binnenland
Belastingplicht:
❑ Buitenland
2 Tweede rekeninghouder Naam:
❑ man
Voorletter(s):
❑ alleenstaand ❑ ongehuwd ❑ samenwonend ❑ gehuwd ❑ geregistreerd partner
Sofinummer: Adres:
❑ vrouw
Postcode en woonplaats: Geboortedatum:
Nationaliteit:
Telefoon:
3 Beleggersprofiel (verplicht in te vullen) Hieronder kruist u aan welk profiel is bepaald aan de hand van de vragenlijst op pagina 5.
❑ Defensief
❑ Neutraal
❑ Dynamisch
❑ Risicovol
Stichting AXA Beleggingsrekening Graadt van Roggenweg 500 Postbus 8001 3503 RA Utrecht Telefoon (030) 219 66 33 Fax (030) 219 86 18 Internet www.axa.nl
90106-33
❑ Risicomijdend
4 Beleggingskeuze Hieronder kruist u aan op welke manier u wilt beleggen. U kunt maximaal 1 hokje aankruisen.
❑ Model Funds ❑ Model Portefeuilles ❑ Beleggingsfondsen
Vul detailgegevens bij keuzeblok 5 ‘Model Funds’ in Vul detailgegevens bij keuzeblok 6 ‘Model Portefeuilles’ in Vul detailgegevens bij keuzeblok 7 ‘Beleggingsfondsen’ in
5 Model Funds Kruis aan in welk Model Fund u wilt beleggen. U kunt maximaal 1 Model Fund kiezen.
❑ ❑ ❑ ❑ ❑
Model Model Model Model Model
Fund Fund Fund Fund Fund
I II III IV V
Risicomijdend Defensief Neutraal Dynamisch Risicovol
Bemiddelingskosten Model Funds: 2,5 procent (wordt op alle stortingen ingehouden). Daarnaast wordt een vast percentage van 1,5 procent ten behoeve van de beheerder van de Model Funds als aankoopkosten ingehouden.
6 Model Portefeuilles Kruis aan in welke Model Portefeuille u wilt beleggen. U kunt maximaal 1 Model Portefeuille kiezen
❑ ❑ ❑ ❑ ❑
Model Model Model Model Model
Portefeuille Portefeuille Portefeuille Portefeuille Portefeuille
I II III IV V
Risicomijdend Defensief Neutraal Dynamisch Risicovol
10 30 50 70 90
procent procent procent procent procent
aandelen/90 aandelen/70 aandelen/50 aandelen/30 aandelen/10
procent procent procent procent procent
vastrentend vastrentend vastrentend vastrentend vastrentend
Invullen naar aanleiding van de gekozen Model Portefeuille (totaal is 100 procent):
❑ Dagrenterekening Kempen
sparen
risicomijdend
procent
❑ AXA Obligaties Euro
vastrentend
risicomijdend
procent
❑ AXA Obligaties Internationaal
vastrentend
risicomijdend
procent
❑ AXA Portfolio
mixfonds
defensief
procent
❑ AXA Actief Beheer
mixfonds
neutraal
procent
❑ AXA Mondiaal Beheer
mixfonds
dynamisch
procent
❑ AXA Aandelen Internationaal
aandelen
dynamisch
procent
❑ AXA Aandelen Euro
aandelen
dynamisch
procent
❑ AXA Aandelen Nederland
aandelen
dynamisch
procent
❑ ACM International Health Care Fund
aandelen
risicovol
procent
❑ AXA Financiële Sector
aandelen
risicovol
procent
❑ ACM GI - Global Growth Trends Portfolio
aandelen
risicovol
procent + Totaal: 100 procent
Bemiddelingskosten Model Portefeuilles: 1,5 procent (wordt op alle stortingen ingehouden)
2
7 Beleggingsfondsen Hieronder kunt u aangeven hoe de beleggingen verdeeld moeten worden over de fondsen (totaal is 100 procent).
❑ Dagrenterekening Kempen
sparen
risicomijdend
procent
❑ AXA Obligaties Euro
vastrentend
risicomijdend
procent
❑ AXA Obligaties Internationaal
vastrentend
risicomijdend
procent
❑ AXA Portfolio
mixfonds
defensief
procent
❑ AXA Actief Beheer
mixfonds
neutraal
procent
❑ AXA Mondiaal Beheer
mixfonds
dynamisch
procent
❑ AXA Aandelen Internationaal
aandelen
dynamisch
procent
❑ AXA Aandelen Euro
aandelen
dynamisch
procent
❑ AXA Aandelen Nederland
aandelen
dynamisch
procent
❑ ACM International Health Care Fund
aandelen
risicovol
procent
❑ AXA Financiële Sector
aandelen
risicovol
procent
❑ ACM GI - Global Growth Trends Portfolio
aandelen
risicovol
procent + Totaal: 100 procent
Bemiddelingskosten Beleggingsfondsen: 1,5 procent (wordt op alle stortingen ingehouden)
8 Dividend van de beleggingsrekening De dividenduitkerende fondsen herbeleggen automatisch het dividend. Als de uitkering op de tegenrekening gestort moet worden, kruist u het onderstaande hokje aan.
❑ Uitkering op tegenrekening, zoals boven is aangegeven.
9 Online switchen en/of verkopen
❑ Ja, ik wil gebruikmaken van de mogelijkheden om via de AXA Beleggingslijn en online, via ‘Mijn beleggingen’ ❑ op www.axa.nl, switch- en/of verkoopopdrachten door te geven. 10 Ondertekening Lees voor ondertekening de voorwaarden. Plaats:
Datum:
Handtekening eerste rekeninghouder:
Handtekening tweede rekeninghouder:
Deze aanmelding kwam tot stand via: Naam financieel adviseur: Nummer financieel adviseur: Inzenden aan: Stichting AXA Beleggingsrekening, Postbus 8001, 3503 RA Utrecht.
3
11 Voorwaarden Beleggersprofiel Ten aanzien van het beleggersprofiel heb ik hierbij kennis genomen van het op dit formulier aangekruiste profiel. Als ik ervoor gekozen heb om af te wijken van het berekende beleggersprofiel, dan ben ik mij ervan bewust dat er sprake kan zijn van onvoorziene financiële risico’s. De waarde van mijn portefeuille, ongeacht het beleggersprofiel, kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Reglement Bij de aanvraag worden persoonsgegevens en eventuele andere gegevens gevraagd. Deze worden verwerkt ten behoeve van het aangaan en uitvoeren van overeenkomsten en het beheren van de daaruit voortvloeiende relaties, met inbegrip van de voorkoming en bestrijding van fraude en het uitvoeren van wervende activiteiten. Verantwoordelijke in de zin van artikel 1, onder d van de Wet bescherming persoonsgegevens is AXA Verzekeringen B.V. Op deze verwerking van persoonsgegevens is van toepassing de gedragscode ‘Verwerking Persoonsgegevens Financiële instellingen’. In deze gedragscode worden rechten en plichten van partijen bij de gegevensverwerking weergegeven. De volledige tekst van de gedragscode kunt u opvragen bij het informatiecentrum van het Verbond van Verzekeraars, Postbus 93450, 2509 AL Den Haag, telefoon (070) 333 87 77, www.verzekeraars.nl. De storting(en) moeten worden gedaan vanaf een privé-rekening bij een bank gevestigd in een EU-lidstaat. De AXA Beleggingsrekening heeft een Reglement opgesteld. U ontvangt dit Reglement bij uw welkomstpakket. Bij storting Dagrenterekening Kempen Met deze storting wordt een vordering op de Dexia Bank Nederland verkregen. Cliënt machtigt de Stichting AXA Beleggingsrekening alle door haar aan de Stichting gegeven instructies ter zake van haar vordering op Dexia Bank Nederland uit te voeren. Cliënt gaat hierbij akkoord dat hij/zij alleen via de Stichting over zijn/haar tegoed op de renterekening kan beschikken. Door ondertekening van dit formulier bevestigt cliënt kennis te hebben genomen van de Algemene Voorwaarden van Dexia Bank Nederland en akkoord te gaan met de toepasselijkheid van genoemde Algemene Voorwaarden op de relatie tussen Dexia Bank Nederland, voorzover niet strijdig met het reglement van de AXA Beleggingsrekening. Aanmelding Noteer uw persoonlijke gegevens; Noteer uw tegenrekening. Als deze niet is ingevuld, kan de aanmelding niet in behandeling worden genomen; Bepaal het beleggersprofiel en maak een keuze uit de beleggingsfondsen; Als de keuze voor de Model Portefeuilles of Beleggingsfondsen niet is aangegeven op het aanmeldingsformulier, dan wordt uw storting toegewezen aan de Dagrenterekening Kempen. Als de keuze voor het juiste AXA Model Fund niet is aangegeven op het aanmeldingsformulier dan kunnen wij uw aanvraag niet in behandeling nemen. Betaling Als u aandelen van meer fondsen wilt kopen, moet u per fonds een bankoverschrijvingsformulier invullen. Kiest u voor een storting in een beleggingsfonds, vul dan vervolgens in: – het te storten bedrag (minimaal 450 euro, vervolg minimaal 45 euro); – het rekeningnummer: ABN AMRO 46.55.14.111; – ten name van: Stichting AXA Effectengiro, Den Haag; Na ontvangst van de aanmelding ontvangt u van Stichting AXA Beleggingsrekening een welkomstpakket met een cliëntnummer, noteer dit nummer duidelijk op uw bankoverschrijvingsformulier. Vragen? Als u nog vragen heeft over deelnemen aan de AXA Beleggingsrekening, neem dan contact op met uw financieel adviseur of met ons Serviceteam Beleggingen, telefoon (030) 219 66 33.
4
BELEGGEN BIJ AXA Beleggersprofiel
Het doel van de vragenlijst is het bepalen van uw persoonlijke beleggersprofiel. In deze vragenlijst wordt ingegaan op uw persoonlijke financiële situatie, uw beleggingsdoelstellingen, uw beleggingservaring en de mate van risico die u acceptabel vindt. Op deze wijze komt u erachter welk type belegger u bent, welke samenstelling van de beleggingsportefeuille voor u geschikt is en welke beleggingshorizon het beste is voor u. Uw beleggersprofiel wordt vastgelegd door Stichting AXA Beleggingsrekening, aangezien dit verplicht is voor alle effecteninstellingen. Stichting AXA Beleggingsrekening is als effecteninstelling geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten in Amsterdam.
1 Hoe lang denkt u te gaan beleggen? A ❑ B ❑ C ❑ D ❑
Korter dan 3 jaar. Tussen de 3 en 8 jaar. Tussen de 8 en 15 jaar. Langer dan 15 jaar.
2 Heeft u beleggingservaring? A ❑ B ❑ C ❑ D ❑
Nee. Ja, ik heb wel eens belegd. Ja, ik beleg regelmatig. Ja, ik beleg vrij intensief.
3 Hoe denkt u over aandelenbeleggingen ten opzichte van sparen? A ❑ B ❑ C ❑ D ❑
Ik vind beleggen net gokken, dus sparen geeft mij meer een gevoel van zekerheid. Ik laat oogluikend een klein gedeelte aan aandelenbeleggingen toe vanwege de rendementskansen. Ik zorg voor een juiste balans tussen sparen, obligatie- en aandelenbeleggingen. De kans op hoger rendement van aandelen op de langere termijn is groter dan die van sparen.
4 Hoe reageert u als de beurzen sterke koersdalingen laten zien? A ❑ B ❑ C ❑ D ❑
Ik Ik Ik Ik
wil profiteren van het slechte nieuws en koop wellicht aandelen erbij. negeer de negatieve signalen en blijf rustig zitten, want het trekt wel weer bij. besluit om over te stappen naar een meer defensieve portefeuille. verkoop onmiddellijk mijn stukken en ga over naar sparen.
5 Wat houdt u over aan contant geld voor onvoorziene uitgaven binnen uw totale vermogen (exclusief uw eigen woning) als u gaat beleggen? A ❑ B ❑ C ❑ D ❑
Ik Ik Ik Ik
ga alles beleggen, dus ik houd niets aan contant geld over. houd ongeveer 10 procent van mijn totale vermogen aan contant geld over. houd ongeveer 20 procent van mijn totale vermogen aan contant geld over. houd ongeveer 30 procent of meer van mijn totale vermogen aan contant geld over.
6 Hoe groot mag de daling van de waarde van uw beleggingsportefeuille in één jaar bedragen? Dalingen Dalingen Dalingen Dalingen
mogen slechts in kleine mate voorkomen. tot circa 5 procent zijn acceptabel. tot circa 10 procent zijn acceptabel. groter dan 10 procent zijn acceptabel.
Stichting AXA Beleggingsrekening Graadt van Roggenweg 500 Postbus 8001 3503 RA Utrecht Telefoon (030) 219 66 33 Fax (030) 219 86 18 Internet www.axa.nl
90108-31
A ❑ B ❑ C ❑ D ❑
7 In welke mate staan er schulden (exclusief hypotheek eigen woning) tegenover uw bezittingen? A ❑ B ❑ C ❑ D ❑
Minder dan 10 procent. Tussen de 10 en 60 procent. Tussen de 60 en 90 procent. 90 procent of meer.
8 Waarvoor belegt u uiteindelijk? A Ik wil graag voor een korte periode extra geld opzij leggen en een stabiel rendement genereren. ❑ B Ik wil graag in de nabije toekomst een bepaald bedrag hebben, bijvoorbeeld voor wereldreis of nieuwe keuken. ❑ C Ik wil graag vermogensgroei op de middellange termijn genereren, bijvoorbeeld voor een zeilboot of voor ❑ ❑ de studie van de (klein)kinderen. D Ik wil graag op de lange termijn vermogensgroei genereren voor mijn pensioen of aflossing van hypotheek. ❑
Punten Vraag
1
2
3
4
5
6
7
8
A B C D
9 6 3 1
3 2 1 0
6 4 2 0
0 2 4 6
4 3 2 1
6 4 2 0
1 2 3 4
6 4 2 1
Totaal
Totaal
Uw persoonlijke beleggersprofiel Van 36 tot en met 44 punten: uw beleggersprofiel is risicomijdend. Uw beleggersprofiel heeft een risicomijdend karakter. Dit houdt in dat u als veilige belegger voor zekerheid kiest en zoveel mogelijk risico mijdt met uw portefeuille. U bent tevreden met een beperkt, maar stabiel rendement. Op de korte termijn is uw portefeuille minder gevoelig voor fluctuaties, doordat uw portefeuille voornamelijk bestaat uit vastrentende waarden, zoals obligaties. U streeft naar een regelmatige en stabiele vermogensgroei. Van 27 tot en met 35 punten: uw beleggersprofiel is defensief. Uw beleggersprofiel heeft een defensief karakter. Dit houdt in dat u als voorzichtige belegger bereid bent een relatief bescheiden risico te lopen met uw portefeuille. Deze risico-rendement verhouding vereist minimaal een middellange beleggingshorizon, dat wil zeggen tussen de 3 en 8 jaar. U streeft naar het behalen van een stabiel rendement met een gestage vermogensgroei. Van 19 tot en met 26 punten: uw beleggersprofiel is neutraal. Uw beleggersprofiel heeft een neutraal karakter. Dit houdt in dat u als belegger een evenwicht nastreeft tussen risico en rendement en dus tussen obligatie- en aandelenbeleggingen. U kunt zich veroorloven om niet binnen afzienbare tijd te beschikken over de opbrengsten van uw belegd vermogen. Op de korte termijn kan uw portefeuille fluctueren, maar op de middellange tot lange termijn staat daar de kans op aantrekkelijk rendement tegenover. Van 11 tot en met 18 punten: uw beleggersprofiel is dynamisch. Uw beleggersprofiel heeft een dynamisch karakter. U bent goed op de hoogte van de mogelijke risico's van aandelenbeleggingen en u weet dat op de korte termijn de koersen binnen uw portefeuille fluctueren. Fluctuaties kunnen worden opgevangen door een gedeelte te beleggen in vastrentende waarden en door te beleggen voor een langere termijn, dat wil zeggen met een minimale beleggingshorizon van 8 tot 15 jaar. Van 4 tot en met 10 punten: uw beleggersprofiel is risicovol. Uw beleggersprofiel heeft een zeer risicovol karakter. U heeft voldoende kennis op het gebied van beleggen en van de werking van de financiële markten. U bent zich bewust van eventuele zeer grote schommelingen in uw portefeuille. Uw beleggersprofiel vereist een minimale beleggingshorizon van 15 jaar, zodat u vermogensgroei op de langere termijn kunt genereren. Daar staat tegenover dat u kans maakt op een aantrekkelijker rendement. Als u zich niet herkent in het voor u berekende beleggersprofiel dan adviseren wij u bevestiging te zoeken in een beleggersprofiel dat erop volgt of eraan voorafgaat. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
