Assurantiën, een markt in beweging
Assurantiën, een markt in beweging
Doelstelling Creatie van een nieuw middelgroot assurantiekantoor door het samenvoegen van een aantal portefeuilles van assurantie-tussenpersonen, waardoor een optimaal efficiënt en commercieel portefeuillebeheer mogelijk wordt, provisie-inkomsten geborgd worden en aan de steeds hogere eisen vanuit de markt en de wet- en regelgeving voldaan kan (blijven) worden.
1-10-2010
Vertrouwelijk
2
Markt vereist o o o o o o
Betrouwbaarheid Deskundigheid Financiële zekerheid Goede bedrijfsvoering (incidentenregeling) Transparantie Zorgplicht
1-10-2010
Vertrouwelijk
3
Kenmerken van de huidige markt o o o o o o o
1-10-2010
Zeer groot aantal tussenpersonen Gemiddelde leeftijd stijgt ( 35% > 55 jaar) Markt is verzadigd en concurrentie neemt toe Consument wordt steeds kritischer Gemiddelde contractduur staat onder druk Dalende belangstelling voor overnames Dalende prijsstelling voor portefeuilles
Vertrouwelijk
4
Kritieke succesfactoren o Kwaliteit dienstverlening o Klantrelaties o Advieskracht
1-10-2010
Vertrouwelijk
5
Markttrend o o o o o o o o
Kritische houding media en consument Steeds meer online - mogelijkheden Transparantie neemt toe (car) Steeds meer direct writers voor simple risk Toenemende druk vanuit wet- en regelgeving (wft) Huidige wetsvoorstel minister de Jager Steeds hogere automatiseringseisen Kortom de onzekerheden nemen toe …, maar behoefte aan adviesfunctie / maatwerk blijft
1-10-2010
Vertrouwelijk
6
Transformatie Gesloten Afhankelijk Productgericht 23.000 kantoren Betaling door de concurrent
1-10-2010
Transparant Onafhankelijk Adviesgericht 7.000 kantoren Betaling door de klant
Vertrouwelijk
7
Uitdagingen branche o o o o o o
Veranderingen het hoofd (kunnen) blijven bieden Goed beheer van de portefeuille Kwaliteit advies en specialisaties Goede en gerichte marktbewerking Automatiseringseisen / - verlangens Blijven voldoen aan toenemende eisen vanuit de markt en het toezicht o Dit heeft allemaal te maken met:
Schaalgrootte 1-10-2010
Vertrouwelijk
8
Situatie individuele tussenpersoon o o o o
Provisie-inkomsten staan onder druk Efficiënte tijdsbesteding / marktbewerking is moeilijk Toenemende vraag naar specialistische kennis Blijven voldoen aan toezichteisen vraagt steeds meer tijd, kennis en automatisering o Kosten / baten verhouding komt in gedrang o Daarmee dreigt ……
1-10-2010
Vertrouwelijk
9
Niet langer kunnen voldoen aan: Kritische succesfactoren o Kwaliteit dienstverlening o Klantrelaties o Advieskracht
En daarmee dus: Inkomensderving en waarde-erosie!
1-10-2010
Vertrouwelijk
10
Oplossing o o o o o o
Krachtenbundeling onder één dak Verkoper blijft partner en commercieel actief Verkoper blijft eigen topclientèle bedienen Organisatie wordt geleid door deskundig en ervaren management Ondersteuning door professioneel en gebalanceerd team Hierdoor realiseren wij:
1-10-2010
Vertrouwelijk
11
Kritische massa o o o o o o o
Commerciële slagvaardigheid Optimaal portefeuillebeheer Marketingcapaciteit Hoge deskundigheid Expertise voor toenemend toezicht Verbeterde automatisering Dit voorkomt:
Waarde-erosie
1-10-2010
Vertrouwelijk
12
Portefeuillebeheer o Iedere partner houdt top 20% van klanten in eigen beheer met commerciële targets o Restant wordt gesplitst in: o A) Potentie tot cross-selling o B) Weinig tot geen potentie o A-deel zal door het team professioneel en commercieel bewerkt worden o B-deel zal door het back-office team beheerd worden o Dit alles onder de verantwoordelijkheid van de kantoordirecteur
1-10-2010
Vertrouwelijk
13
Waarde van de portefeuille o o o o o o o
Verhouding zakelijke en particuliere relaties Leeftijdsopbouw klantenbestand Specifieke doelgroep Aantal polissen per relatie Geografische spreiding (bereikbaarheid) Mate van onderhoud aan de portefeuille Agentschappen verzekeraars
1-10-2010
Vertrouwelijk
14
Structuur van het aanbod Verkoper : o o o o o o o
Verkoopt zijn portefeuille tegen een aantrekkelijke factor Verkrijgt een aandeelbelang in nieuw kantoor Wordt partner van full-service kantoor Krijgt aantrekkelijke beloning tot pensioen Houdt blijvend aandeelhouderschap, lees dividendstroom Ontvangt additionele eenmalige opbrengst bij eventuele verkoop Verkrijgt ruimte in agenda
1-10-2010
Vertrouwelijk
15
Doelstelling associé o o o o o o o o
Inbreng van strategisch samenwerkingsmodel Inbreng organisatie / herstructureringservaring Inbreng leidinggevende capaciteiten Inbreng bestuurderscapaciteiten, voorzitter partneroverleg Toename i.p.v. afname totale omzet Waardecreatie op termijn door aandeelhouderschap Ontvangst passende managementfee Meerdere vergelijkbare structuren opbouwen in regio
1-10-2010
Vertrouwelijk
16
Motivatie om toe te treden Materieel
Immaterieel
• Goede verkoopopbrengst • Goed inkomen uit bestendige bron • Opbouw aparte pensioenvoorziening mogelijk • Meerwaarde uit samengaan • Benutting compensabel verlies • Bij pensioen wederom verkoopopbrengst aandelenbelang
1-10-2010
• • • • • • • •
Vertrouwelijk
Behoud ondernemerschap Commercie i.p.v. administratie Groei i.p.v. krimp Partner full-service kantoor Bundeling kennis en ervaring Nieuwe start, nieuw elan Transparantie van de structuur Management van de organisatie
17
Continuïteit, vertrouwen en zekerheid door middel van krachtenbundeling
1-10-2010
Vertrouwelijk
18
Geheimhoudingsverklaring
GEHEIMHOUDINGSVERKLARING
4.
Ondergetekende: Naam Straat Woonplaats
Geïnteresseerde zal de gegevens niet zonder schriftelijke toestemming van AMGX bekend maken en voorkomen dat enige van haar relaties dan wel adviseurs dit doen.
5.
Geïnteresseerde zal de kring van relaties dan wel adviseurs welke geïnformeerd worden zo klein mogelijk houden.
6.
Geïnteresseerde zal AMGX van te voren inlichten welke relaties en adviseurs, met naam en adres vermelding, informatie verstrekt krijgen.
7.
Geïnteresseerde zal zonder schriftelijke toestemming van AMGX niet aan derde bekend maken dat de gegevens aan Geïnteresseerde verschaft zijn en voorkomen dat enige van haar relaties of adviseurs dit doen.
8.
Op eerste verzoek van AMGX zal Geïnteresseerde terstond alle gegevens, daarop gebaseerde aantekeningen en kopieën daarvan aan AMGX overhandigen en vervolgens schriftelijk bevestigen dat Geïnteresseerde, haar relaties en haar adviseurs geen zodanige gegevens, daaronder begrepen gegevens in computerbestanden, hebben bewaard.
9.
Geïnteresseerde zal alle nodige maatregelen treffen teneinde de nakoming van haar verplichtingen uit hoofde van deze geheimhoudingsverklaring te verzekeren en niet
: : :
heeft een geheimhouding met: AMGX B.V. (hierna te noemen “AMGX”) betreffende alle informatie waaronder: de mondeling overgedragen kennis, de documenten,presentaties, spread-sheets en marktinformatie samenhangende met het z.g.n. Assurantie Combinatie Model van AMGX, die door AMGX zijn voorgelegd met het oog op een mogelijk samenwerkingsverband. Ter verdere beoordeling van de mogelijke samenwerking zal aan Geïnteresseerde zekere documenten en andere gegevens zoals hierboven genoemd (hierna “de gegevens”) ter beschikking gesteld worden. Hieromtrent verklaart Geïnteresseerde het volgende: 1.
Geïnteresseerde aanvaardt dat de gegevens vertrouwelijk zijn en verbindt zich deze te allen tijde als vertrouwelijk te behandelen.
2.
Geïnteresseerde zal de gegevens noch zelf gebruiken noch toestaan dat zij gebruikt worden door enige van haar relaties of adviseurs voor enig ander doel dan het doen van een intern onderzoek met het oog op een mogelijke samenwerkingsverband met AMGX.
3.
Geïnteresseerde zal haar relaties en /of adviseurs uitdrukkelijk op de geheimhoudingsverklaring wijzen en erop toezien dat ook haar relaties of adviseurs de striktste geheimhouding betrachten.
1-10-2010
door AMGX toegestane bekendmaking van de gegevens aan enige derde of gebruik ervan door enige derde tegen te gaan. Deze verklaring is geldig tot 3 jaar na de dagtekening.
Handtekening
:
Datum/ plaats
:
Vertrouwelijk
19
