Amikor az önerő nem elég Pénzintézetek által biztosított finanszírozási lehetőségek Tabák Gábor cégvezető
amiről szó lesz a szolgáltatások tárgya: a fejlesztés tanácsadói szolgáltatások banki szolgáltatások kockázati tőke bevonása fejlesztési tőke bevonása vállalati tanácsadás komplex megoldások
a projekttervezés alapfeltételei fejlesztési cél meghatározása projekttartalom kialakítása a projekt pályázati lehetőségekhez igazítása előkészítésre forrás biztosítása fejlesztéshez önerő biztosítása megalapozó tanulmányok elkészítése szabályszerű és hatékony projektmenedzsment
a projekttervezés folyamata
akár 24 hóna p
pályázatokhoz kapcsolódó banki finanszírozás hitel a pályázatíráshoz bankgarancia a támogatás fedezetére kiegészítő forrás a fejlesztéshez beruházási hitel jelzáloghitel devizahitel MFB által refinanszírozott hitelek éven túli forgóeszközhitel áfa előfinanszírozása a támogatás előfinanszírozása
pályázati folyamat kapcsolódó banki termékei Projektgenerálás, Projekt előkészítés pályázatfigyelés
Tanulmány- és pályázatkészítés
Pályázatkészítés, pénzügyi tervezés költségeinek finanszírozása
(projektmenedzsment) Pályázati önerő finanszírozása, pályázati garancia
Mottónk: „Banki támogatás a projektciklus teljes folyamatában”
Pályázati szakasz és kapcsolódó tanácsadói szolgáltatás Kapcsolódó banki termék
Projektfenntartás
Folyószámla- és forgóeszközhitelek
Projektmegvalósítás (projektmenedzsment) Támogatás előfinanszírozása, pályázati önerő finanszírozása
kockázati tőke az alapkezelő neve: PortfoLion Kockázati Tőkealap-kezelő Zrt. kezelt alap neve: OTP Kockázati Tőke Alap I. az alap indulása: 2010. március az alap mérete: 6,8 milliárd Ft az alap tulajdonosai: OTP Bank (44%), JEREMIE (56%)
OTP Kockázati Tőke Alap Regionális és iparági specifikáció
Diverzifikált ágazati struktúra Ágazati preferenciák: informatika; biotechnológia; környezetvédelem és megújuló energiaforrások; élelmiszeripar; autóipari beszállítás; továbbá az idegenforgalmi, turisztikai és egészségügyi rekreációs tevékenységet folytató társaságok
Regionális preferencia nincs Célvállalatok A típus: kezdeti fázisú, innovatív típusú befektetések, 2 éven belül alapított köre társaságok B típus: 2 éven belül alapított társaságok, amelyek a már működő üzleti folyamataik (technológia, gyártás, értékesítés) bővítése érdekében kívánnak forrást bevonni C típus: 2-5 évvel ezelőtt alapított gazdasági társaságokba történő befektetések célja a működő üzleti folyamatokkal bíró, piaci részesedésük bővítését, illetve új üzletágak kialakítását célzó társaságok finanszírozása Befektetések A és B típus: minimum 50 M Ft, maximum 250 M Ft, átlagosan 150 M Ft mérete C típus: az engedélyezett összeghatár maximuma 400 M Ft
OTP Kockázati Tőke Alap 2 A Közös Alap futamideje
Az Alap futamideje: 8 év
Hozamelvárás / projekt / év
A típus: 30%
Exit stratégia
Befektetések időtartama: átlagosan 5 év
B típus: 20% C típus: 15% A tervezett értékesítések a kiszállás módja és a potenciális vevők típusa szerint szakmai befektetők felé való értékesítés jelentős erőforrásokkal rendelkező pénzügyi befektetőknek történő eladás más, a vállalati életciklus későbbi szakaszaira fókuszáló kockázati tőkebefektető vagy magánbefektető részére való értékesítés (private equity, venture capital) a jelenlegi vagy egy új menedzsment számára történő eladás (MBO vagy MBI) a tulajdonostárs mint befektetési partner felé való értékesítés
tőkejuttatás kkv-k részére kezelő: Kisvállalkozás-fejlesztő Pénzügyi Zrt. 4,4 milliárd forint saját tőke cél: az eredményesen működő és fejlődésre képes kis- és középvállalkozások versenyhelyzetének javítása tőkebefektetéssel (visszatérítendő támogatás, nem hitel)
tőkejuttatás kkv-k részére a befektetett összeg nagyságrendje 10-100 millió Ft a befektetés időtartama jellemzően 5 év nem kockázati, hanem fejlesztési tőkebefektetés céltársaságok: kft.-k, zrt.-k megfelelő piaci pozícióval és fejlődési potenciállal (akár induló vállalkozások is) kizárva: mezőgazdasági és pénzügyi szektor igénylés: kétfordulós rendszerben
vállalati tanácsadási program az OTP által vezetett konzorcium a támogatásközvetítő szervezet Budapesten és Pest megyében a program célja: mikro-, kis- és középvállalkozások sikeres működéséhez szükséges vállalkozói ismeretek fejlesztése szakma-specifikus tanácsadás segítségével támogatható tevékenységek: üzleti terv, megvalósíthatósági tanulmány, építési tervdokumentáció, jogi szaktanácsadás, marketingstratégia, illetve egyéb tanácsadás formája: vissza nem térítendő támogatás
vállalati tanácsadási program 2 keretösszeg: 1 milliárd forint elnyerhető támogatás: 100 ezer Ft és 4 millió Ft között lehet támogatásintenzitás: 30-50% (projektmérettől függően) az első tanácsadói listák hamarosan megjelennek a program honlapján (www. tanacsadoakkreditacio.hu) pályázatok benyújtása várhatóan júniustól ősszel további régiókban is elindul a program
az OTP Csoport komplex szolgáltatása TANÁCSAD ÁS
BANKHITEL KOCKÁZATI TŐKE
FEJLESZTÉ SI TŐKE
OTP Hungaro-Projekt Kft.
optimális OTP Bank Nyrt. finanszírozási struktúra kialakítása PortfoLion Zrt. Kisvállalkozás-fejlesztő Pénzügyi Zrt.
ami a hozzáadott értékünk tanácsadás a teljes forrásszerkezet összeállításában: üzleti tervek előkészítése pályázati tanácsadás hitelkérelmek elkészítése kockázati és fejlesztési tőke bevonása
együtt forrásra találunk! 9 év pályázati tapasztalat több mint 200 sikeres projekt több mint 36 milliárd forintnyi elnyert támogatás több mint 66 milliárd forintnyi megvalósult beruházás
a holnap sokszor késő…
Ha nem lenne utolsó
pillanat, akkor semmi sem készülne el.
Köszönöm megtisztelő figyelmüket! OTP Hungaro-Projekt Kft. 1134 Budapest, Dévai u. 26-28. tel: (1) 412-3502 e-mail:
[email protected] web: www.otphp.hu
