Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening van de Rabobank 2007 Het is tijd voor de Rabobank.
Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening van de Rabobank 2007 Door ondertekening door de klant van het Openingsformulier Rabobank
Voor zover daarvan in deze Algemene Voorwaarden voor de
Effectenrekening of een andere overeenkomst zijn deze Algemene
Effectendienstverlening van de Rabobank 2007 niet is afgeweken, zijn
Voorwaarden voor de Effectendienstverlening van de Rabobank 2007 van
op de beleggingsdienstverlening van de Rabobank ook de Algemene
toepassing op de beleggingsdienstverlening door de Coöperatieve Centrale
Bankvoorwaarden van toepassing, met uitzondering van de artikelen 22 tot en
Raiffeisen-Boerenleenbank B.A. (‘Rabobank Nederland’) en/of de bij haar
met 27 van de Algemene Bankvoorwaarden.
aangesloten banken. Definities Rabobank Nederland en de bij haar aangesloten banken beschikken over
Artikel 1
een vergunning als kredietinstelling, beleggingsonderneming en financiële
In deze algemene voorwaarden wordt verstaan onder:
dienstverlener en zijn ingeschreven in het register zoals bedoeld in artikel
a. Bank :
1:107 van de Wet op het financieel toezicht (Wft) gehouden door De
Nederlandsche Bank N.V. (www.dnb.nl) respectievelijk de Stichting Autoriteit
de Coöperatieve Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank B.A. (‘Rabobank Nederland’), gevestigd te Amsterdam en/of de bij haar aangesloten
Financiële Markten (www.afm.nl) te Amsterdam.
banken. b. Bewaarnemer:
Van deze Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening van
de B.V. Bewaarbedrijf Rabobank Nederland, waarvan de statutaire
de Rabobank 2007 zullen tevens een integraal onderdeel uitmaken de
doelomschrijving beperkt is tot het op eigen naam doch voor rekening en
navolgende bijlagen, met inachtneming van de wijzigingen zoals deze daarin
risico van de Klant (laten) bewaren van effecten en rechten ten aanzien van
van tijd tot tijd zullen worden aangebracht:
effecten, alsmede het sluiten van overeenkomsten en het (doen) verrichten
I. Algemene beschrijving van de aard en risico’s van financiële instrumenten;
van werkzaamheden die voor deze bewaring dienstig zijn, waarbij onder
II. Bescherming van uw financiële instrumenten en gelden bij de Rabobank;
effecten worden verstaan alle als zodanig door de Bewaarnemer aanvaarde
III. Het orderuitvoeringsbeleid van de Rabobank; IV. Beknopte beschrijving beleid inzake belangenconflicten. De meest actuele versie van deze bijlagen is steeds te vinden op www.rabobank.nl
goederen. c. Effecten: (i) een aandeel of een ander daarmee gelijk te stellen verhandelbaar waardebewijs of recht, een obligatie of een ander verhandelbaar schuldinstrument, elk ander verhandelbaar waardebewijs waarmee
Voor de bemiddeling bij de aan- en verkoop van opties dient tevens de
aandelen, obligaties of een ander verhandelbaar schuldinstrument
‘Verklaring inzake Optiehandel Euronext’ en/of de ‘Verklaring inzake
door uitoefening van de daaraan verbonden rechten of door conversie
Optiehandel Buitenland’ door de klant te worden ondertekend. Voor de bemiddeling in (financiële) termijncontracten (futures) dient tevens de ‘Verklaring inzake futures Euronext’ te worden ondertekend.
kan worden verworven of dat in geld wordt afgewikkeld; (ii) een geldmarktinstrument (zoals depositocertificaten en commercial paper);
In geval van afwijkingen tussen deze Algemene Voorwaarden voor de
(iii) een recht van deelneming in een beleggingsinstelling;
Effectendienstverlening van de Rabobank 2007 en de specifiek op opties en
(iv) een optie, future, swap, (rente)termijncontract of een ander
futures van toepassing zijnde bepalingen, zullen laatstgenoemde bepalingen
derivatencontract dat betrekking heeft op effecten, valuta,
prevaleren.
rentevoeten, rendementen, of andere afgeleide instrumenten, indexen, grondstoffen of een andere economische waarde en dat kan worden
Afhankelijk van de verleende beleggingsdiensten en/of het gekozen communicatiekanaal kunnen naast de Algemene Voorwaarden voor de
afgewikkeld door middel van materiële aflevering of in contanten; (v) alle op een Effectenrekening geadministreerde vorderingen die de
Effectendienstverlening van de Rabobank 2007 ook andere voorwaarden
Klant ter zake van de hiervoor onder (i) tot en met (iv) gedefinieerde
van toepassing zijn, respectievelijk kan worden verlangd dat ook andere
effecten van een bepaalde soort op de Bank en/of de Bewaarnemer en/
overeenkomsten dan wel verklaringen worden ondertekend.
of derden heeft of zal verkrijgen; (vi) al hetgeen overigens van tijd tot tijd als zodanig door de Bank zal worden aangemerkt en die door de Bank op een Effectenrekening worden geadministreerd.
2 | Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening
d. Effectenrekening:
over zijn kennis en ervaring c.q. wijziging daarvan, is de Bank als gevolg
de Klant aangehouden rekening waarop de Effecten van de Klant bij de
daarvan niet in staat om te beoordelen of de door de Bank aan de Klant
Bank en/of de Bewaarnemer worden aangehouden.
verleende diensten voor de Klant passend zijn.
e. Geldrekening:
b) Indien de Klant geen of onvoldoende informatie aan de Bank verschaft
een in de administratie van de Bank en/of de Bewaarnemer op naam van
c) Indien de Klant gebruikmaakt van een serviceconcept waarbij geen
een daartoe aangewezen rekening bij de Bank, ten laste waarvan de
beleggingsadvies wordt verleend en voor de Effectenrekening al dan niet
Bank de in het kader van de beleggingsdienstverlening door de Klant
een doelrisicoprofiel is vastgesteld, is de Klant zelf verantwoordelijk te
verschuldigde bedragen kan incasseren en waarop de Bank de aan de
bewaken dat de door de Klant verstrekte orders in overeenstemming zijn
Klant toekomende bedragen kan bijschrijven.
met een voor de Effectenrekening vastgesteld doelrisicoprofiel.
f. Klant:
degene of degenen, of bij een commanditaire vennootschap,
Beleggen met beleggingsadvies
vennootschap onder firma of een maatschap (na invoering van de
Artikel 5
Wet personenvennootschappen een openbare vennootschap of een
a) Indien de Klant gebruikmaakt van een door de Bank aangeboden
stille vennootschap), de vennoten of de maten, zowel samen als ieder
serviceconcept waarbij beleggingsadvies wordt verleend, is de Bank niet
afzonderlijk, voor wie de Bank een Effectenrekening aanhoudt.
gehouden tot het ongevraagd verstrekken van beleggingsadviezen aan de Klant. Voorts is de Bank niet gehouden de Klant in kennis te stellen van alle
Beleggingsdiensten Artikel 2
openbare dan wel van derden afkomstige informatie. b) De in het kader van de beleggingsdienstverlening door de Bank eventueel
De Bank biedt – voor zover relevant in het kader van deze algemene
aan de Klant te verstrekken beleggingsadviezen zijn gebaseerd op
voorwaarden – de volgende beleggingsdiensten en nevendiensten aan de
verwachtingen en mogen nimmer als een garantie worden beschouwd.
Klant aan:
Nimmer mag de Klant of een derde er vanuit gaan dat deze verwachtingen
i. het ontvangen en doorgeven van orders voor rekening van de Klant met
zullen uitkomen. De door de Bank eventueel aan de Klant verstrekte
betrekking tot Effecten; ii. het uitvoeren van orders met betrekking tot Effecten voor rekening van de Klant; iii. het op verzoek van de Klant verstrekken van beleggingsadvies met
beleggingsadviezen hebben slechts tijdelijke geldigheid. Het staat de Klant vrij de beleggingsadviezen van de Bank al dan niet op te volgen. c) Het behoort tot de uitsluitende verantwoordelijkheid en bevoegdheid van de Klant om naar aanleiding van een eventueel door de Bank verstrekt
betrekking tot één of meer transacties die met Effecten verband houden
beleggingsadvies te beslissen om al dan niet een order tot het voor zijn
(tenzij de Klant gebruikmaakt van een serviceconcept waarbij geen
rekening en risico verrichten van een transactie in Effecten aan de Bank te
beleggingsadvies wordt verstrekt); iv. bewaring (al dan niet door het inschakelen van de Bewaarnemer)
verstrekken. d) Indien de Klant gebruikmaakt van een door de Bank aangeboden
en beheer van Effecten voor rekening van de Klant en daarmee
serviceconcept waarbij beleggingsadvies wordt verleend en de Klant
samenhangende diensten zoals contanten- en/of zekerhedenbeheer;
orders aan de Bank verstrekt door middel van directe kanalen zoals de
v. onderzoek op beleggingsgebied en financiële analyse of andere vormen van algemene aanbevelingen in verband met transacties in Effecten.
Rabo Orderlijn en internet, wordt de beleggingsdienst geacht te zijn verleend op eigen initiatief van de Klant en dient de Klant zelf na te gaan of zijn kennis en ervaring voldoende zijn om de risico’s en de geschiktheid
Klantclassificatie
van de beleggingsdienst of het Effect te beoordelen. In dat geval is de
Artikel 3
Klant zelf verantwoordelijk te bewaken dat de door de Klant verstrekte
a) De Klant wordt ingedeeld in de categorie van niet-professionele beleggers.
orders in overeenstemming zijn met het voor de Effectenrekening
Deze indeling geldt voor alle door de Bank verleende beleggingsdiensten en nevendiensten en ongeacht de soort Effecten waarin de Klant transacties wenst te verrichten. b) De Bank is niet verplicht medewerking te verlenen aan een verzoek van de Klant om als een professionele belegger te worden aangemerkt.
vastgestelde doelrisicoprofiel. e) Indien het niet opvolgen van de door de Bank gegeven beleggingsadviezen tot gevolg heeft dat naar het oordeel van de Bank stelselmatig buiten het door de Bank voor de Effectenrekening vastgestelde doelrisicoprofiel wordt getreden en er evenmin aanleiding bestaat om tot wijziging van het voor de Effectenrekening vastgestelde
Beleggen zonder beleggingsadvies
doelrisicoprofiel over te gaan, is de Bank bevoegd – nadat de Bank de Klant
Artikel 4
daarvan voorafgaand in kennis heeft gesteld - de Klant onder te brengen in
a) Indien de Klant gebruikmaakt van een door de Bank aangeboden
een door de Bank aangeboden serviceconcept waarbij door de Bank geen
serviceconcept waarbij geen beleggingsadvies wordt verleend, wordt de beleggingsdienst geacht te zijn verleend op eigen initiatief van de Klant
beleggingsadvies wordt verleend. f ) De Bank is niet aansprakelijk jegens de Klant of een derde voor enige
en dient de Klant zelf na te gaan of zijn kennis en ervaring voldoende zijn
schade die het gevolg mocht zijn van het volgen van een door de Bank
om de risico’s en de passendheid van de beleggingsdienst of het Effect te
gegeven beleggingsadvies, tenzij dit advies redelijkerwijze niet had mogen
beoordelen.
worden gegeven. g) De Bank staat niet in voor de juistheid en volledigheid van de door haar aan de Klant verstrekte informatie en aanvaardt daarvoor geen aansprakelijkheid.
Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening | 3
Risico’s beleggen in Effecten
Klant zal in dat geval binnen een door de Bank daartoe te stellen termijn
Artikel 6
aan de Bank de benodigde opdrachten verstrekken opdat zal worden
a) De kenmerken van de verschillende soorten Effecten waarop de beleggings
overgegaan tot overboeking van de betreffende (eenheden van) Effecten
dienstverlening door de Bank betrekking heeft en de daaraan verbonden
naar een andere kredietinstelling, of verkoop daarvan voor rekening en
specifieke beleggingsrisico’s zijn onder meer beschreven in de als bijlage I
risico van de Klant. Indien de Klant niet tijdig opdracht verstrekt is de Bank
(Algemene beschrijving van de aard en risico’s van financiële instrumenten)
bevoegd om de betreffende (eenheden van) Effecten op een door de
opgenomen informatie. Deze informatie is niet uitputtend. Indien de Klant
Bank te bepalen tijdstip namens en voor rekening en risico van de Klant te
van mening is dat de door de Bank verstrekte informatie niet toereikend is,
verkopen, ongeacht de alsdan te realiseren verkoopopbrengst.
verstrekt de Bank de Klant op diens verzoek aanvullende informatie.
c) De Bank respectievelijk de Bewaarnemer is gerechtigd Effecten welke naar
b) Indien voor de Effectenrekening een doelrisicoprofiel is vastgesteld is
hun redelijk oordeel, gelet op de staat waarin de uitgevende instelling
de Klant daarmee bekend. De Klant dient de Bank te informeren indien
van die Effecten is komen te verkeren, niet (meer) voor open bewaring in
zich relevante wijzigingen voordoen in zijn financiële positie, kennis en
aanmerking komen, van de Effectenrekening te verwijderen.
ervaring met het doen van beleggingen, beleggingsdoelstellingen en risicobereidheid, dan wel zich andere omstandigheden voordoen die
Inschakeling Bewaarnemer
gevolgen kunnen hebben ten aanzien van het voor de Effectenrekening
Artikel 8
vastgestelde doelrisicoprofiel.
a) Voor Effecten die de Klant in open bewaring geeft, treedt de Bank op als
c) De Klant is zich er van bewust dat bij bestensorders (dit is een order die in beginsel wordt uitgevoerd tegen de eerstvolgende koers nadat de order is ingevoerd in het handelssysteem waarbinnen deze order wordt
bewaarnemer. De Bank is bevoegd om Effecten in bewaring te geven bij de Bewaarnemer. b) De Bank maakt van de aan haar verleende bevoegdheid om de
uitgevoerd) geen zekerheid bestaat over de koers waarop de order
Bewaarnemer in te schakelen uitsluitend gebruik voor Effecten, waarvoor
wordt uitgevoerd en dat deze koers onder omstandigheden substantieel
zulks is bepaald in bijlage II (Bescherming van uw financiële instrumenten
kan afwijken van de laatst bekende koers. Indien door de Klant een
en gelden bij de Rabobank).
bestensorder wordt gegeven aanvaardt de Klant deze risico’s volledig.
c) De Klant verstrekt zijn instructies met betrekking tot Effecten aan de Bank,
d) De waarde van een belegging in Effecten kan fluctueren. In het verleden
die voor zover van toepassing, bevoegd is deze instructies namens de
behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. e) De Klant is zich er van bewust dat uit het beleggen in Effecten verliezen
Bewaarnemer maar voor rekening en risico van de Klant in ontvangst te nemen.
kunnen voortvloeien. De Klant dient er op toe te zien voortdurend in staat te zijn om deze verliezen te dragen. f ) Indien de Klant bij het beleggen in Effecten gebruik maakt van een
Hoofdelijke aansprakelijkheid Rabobank Nederland Artikel 9
effectenkrediet dan wel anderszins geheel of gedeeltelijk met geleend
Rabobank Nederland is hoofdelijk aansprakelijk voor alle verplichtingen van
geld belegt, is de Klant zich er van bewust het risico te lopen zijn inleg te
de Bewaarnemer jegens de Klant.
verliezen en zelfs een schuld over te houden. g) De Klant heeft van de Bank voldoende informatie ontvangen over de
Beheer Effectenrekening
risico’s verbonden aan het beleggen in Effecten. De Klant is zich terdege
Artikel 10
bewust van de risico’s verbonden aan het beleggen in Effecten en
a) De Bank – voor zover nodig daartoe gevolmachtigd door de
aanvaardt deze risico’s volledig.
Bewaarnemer – is belast met het verrichten van de werkzaamheden die het beheer van de Effectenrekening met zich meebrengt. De Bank is
Beperkingen/wijziging dienstverlening
bevoegd tegenover derden de rechten van de Klant uit te oefenen, voor
Artikel 7
zover dit voor een goed beheer van de Effectenrekening wenselijk is.
a) De Bank is bevoegd om het verrichten van werkzaamheden die het
b) De Bank en de Bewaarnemer zijn met betrekking tot Effecten - behoudens
beheer van op bepaalde gereglementeerde markten of multilaterale
nadere overeenkomst - niet bevoegd tot bijeenroeping van een
handelsfaciliteiten verhandelde Effecten met zich meebrengen te
vergadering van aandeelhouders, tot het bijwonen van en het voeren
beëindigen, nadat de Bank de Klant daarvan voorafgaand in kennis
van het woord in een zodanige vergadering, tot het uitoefenen van het
heeft gesteld. De Klant zal in dat geval binnen een door de Bank daartoe
stemrecht en tot het doen instellen van een onderzoek naar het beleid en
te stellen termijn opdracht verstrekken hetzij tot overboeking van de
de gang van zaken van een rechtspersoon. De Bank en/of de Bewaarnemer
betreffende Effecten naar een andere kredietinstelling hetzij tot verkoop
stelt desgevraagd de Klant in de gelegenheid deze rechten uit te oefenen.
voor rekening en risico van de Klant. Indien de Klant niet tijdig opdracht
c) De Bewaarnemer is jegens de Klant niet aansprakelijk voor het beheer van
verstrekt is de Bank bevoegd om de betreffende Effecten op een door de
een Effectenrekening, behoudens in geval van opzet of grove schuld van
Bank te bepalen tijdstip namens en voor rekening en risico van de Klant te
de Bewaarnemer.
verkopen, ongeacht de alsdan te realiseren verkoopopbrengst. b) De Bank respectievelijk de Bewaarnemer is bevoegd om de bewaarneming
Koersinformatie
van Effecten die niet bij een (inter)nationale centrale bewaarinstelling in
Artikel 11
bewaring kunnen worden gegeven dan wel van eenheden van Effecten
a) De Bank is niet verplicht aan de Klant koersinformatie te verstrekken.
die kleiner zijn dan de minimaal verhandelbare hoeveelheid te beëindigen,
b) De Bank is niet aansprakelijk voor enige schade die het gevolg mocht zijn
nadat de Bank de Klant daarvan voorafgaand in kennis heeft gesteld. De
4 | Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening
van door de Bank aan de Klant verstrekte koersinformatie.
Aansprakelijkheid
van het aandeel in het verzameldepot in de administratie van de Bank
Artikel 12
plaatsvindt respectievelijk op het moment waarop de vordering ontstaat.
a) De Bank en de Bewaarnemer verrichten alle handelingen met betrekking tot Effecten voor rekening en risico van de Klant. b) De Bank en de Bewaarnemer zijn niet aansprakelijk voor schade als gevolg van een waardedaling of waardestijging van Effecten, door de Klant geleden verliezen en/of gederfde winst, of welke andere schade ook, behalve indien en voor zover komt vast te staan dat deze schade het rechtstreekse gevolg is van opzet of grove schuld van de Bank
b) De Bank is bevoegd mede namens de Bewaarnemer of derden, met wie de Bank daartoe een overeenkomst is aangegaan, mededeling van het pandrecht en van eventuele overige krachtens dit artikel verrichte verpandingen in ontvangst te nemen. c) Het pandrecht omvat mede een recht van pand op alle ter zake van de verpande Effecten te ontvangen vergoedingen. d) Onverminderd het voorafgaande is de Klant verplicht om al hetgeen te
respectievelijk de Bewaarnemer. De Bank en de Bewaarnemer zijn nimmer
doen respectievelijk na te laten dat noodzakelijk of wenselijk is met het
aansprakelijk voor indirecte schade, gevolgschade en/of gederfde winst.
oog op het vestigen van het onderhavige pandrecht. De Bank is bevoegd
c) De Klant vrijwaart de Bank en de Bewaarnemer voor aanspraken van
tot het verrichten van alle handelingen die noodzakelijk of wenselijk zijn
derden met betrekking tot de door de Bank en de Bewaarnemer verrichte
met het oog op het vestigen van het in dit artikel bedoelde pandrecht, het
diensten met betrekking tot Effecten.
doen van mededeling aan de Bewaarnemer of derden van die verpanding
d) De Bank is nimmer aansprakelijk voor door de Klant geleden schade als gevolg van maatregelen die de Bank op basis van een wettelijk
en het vorderen van uitlevering van de Effecten. e) Indien de Klant over een deel van de verpande Effecten en/of het tegoed
voorschrift of voorschriften van een gereglementeerde markt, multilaterale
op de Geldrekening wenst te beschikken, is de Bank verplicht dat deel
handelsfaciliteit, clearingsinstelling of settlementsysteem verplicht of
van het verpande vrij te geven, voor zover hetgeen na vrijgave resteert
bevoegd is te nemen of in verband met buitengewone omstandigheden
voldoende dekking biedt voor hetgeen de Bank van de Klant te vorderen
meent te moeten nemen.
heeft of zal hebben.
e) Indien de Klant van mening is dat een aan de Bank verstrekte order niet correct door de Bank is uitgevoerd, een onjuist beleggingsadvies
Het verstrekken van opdrachten
is gegeven, dan wel de Bank naar het oordeel van de Klant anderszins
Artikel 15
toerekenbaar tekort is geschoten in haar dienstverlening dan wel in de
a) De Klant is bevoegd om door middel van de daartoe door de Bank
door haar daarbij te betrachten zorgvuldigheid, is de Klant gehouden om
aangewezen communicatiemiddelen op de daarvoor door de Bank
onverwijld maatregelen te nemen ter voorkoming van (verdere) schade.
aangegeven dagen en tijden opdrachten te geven, waaronder orders tot het voor zijn rekening en risico verrichten van transacties in Effecten. De
Inschakeling van derden
Bank is bevoegd om een door de Klant gegeven order niet uit te voeren
Artikel 13
indien bij het geven van die order geen gebruik is gemaakt van de door
a) De Bank en de Bewaarnemer zijn bevoegd om gebruik te maken van de
de Bank aangewezen communicatiemiddelen, de order niet voldoet aan
diensten van derden, daaronder begrepen doch niet beperkt tot het in
de door de Bank gestelde voorwaarden dan wel indien de order voor de
bewaring geven van de Effecten aan derden en het verkrijgen van rechten
Bank niet duidelijk of innerlijk tegenstrijdig is. De Bank is in deze gevallen
ten aanzien van de Effecten door tussenkomst van derden.
niet aansprakelijk voor het niet (tijdig) uitvoeren van de door de Klant
b) De Bank en de Bewaarnemer zijn niet aansprakelijk voor tekortkomingen van derden indien aannemelijk wordt gemaakt dat bij de keuze van die
verstrekte order. b) De Klant draagt er zorg voor dat altijd voldoende tegoed op de
derde de nodige zorgvuldigheid in acht is genomen. Evenmin zijn de
Geldrekening en/of Effectenrekening aanwezig is voor de voldoening aan
Bank en de Bewaarnemer aansprakelijk voor tekortkomingen van een
de Bank van al hetgeen de Klant uit hoofde van zijn order en daarmee
gereglementeerde markt of multilaterale handelsfaciliteit, betaal- en afwikkelsystemen of (inter)nationale centrale bewaarinstellingen. Indien
verband houdende handelingen verschuldigd zal zijn. c) De Bank behoudt zich het recht voor om een verkooporder pas uit
de Bank en de Bewaarnemer niet aansprakelijk zijn voor tekortkomingen
te voeren nadat de betreffende Effecten op de Effectenrekening zijn
van derden zal de Bank, indien de Klant schade heeft geleden, de Klant
bijgeschreven en vrij en onbezwaard geleverd kunnen worden, alsmede
behulpzaam zijn bij zijn pogingen deze schade ongedaan te maken.
een kooporder - daaronder begrepen een order om op een emissie in te schrijven - te weigeren indien de stand van de Geldrekening een volledige
Verpanding
uitvoering niet toelaat. Voorts is de bank bevoegd om een order tot aan- of
Artikel 14
verkoop van Effecten te weigeren indien het door de Bank te berekenen
a) Tot zekerheid voor de betaling van al hetgeen de Bank, uit welke
dekkingsresultaat (dit is het verschil tussen de laagste waarde van de
hoofde ook, al dan niet opeisbaar of onder voorwaarde blijkens haar
overeengekomen limiet en de onderpandwaarde zekerheden en de totale
administratie van de Klant te vorderen heeft of zal krijgen, zijn aan de Bank
verplichtingen van de Klant uit hoofde van de beleggingsdienstverlening)
verpand alle Effecten die door de Bank, de Bewaarnemer of een derde
uitvoering van de order niet toelaat. Indien de order een inschrijving op een
worden geadministreerd op de door de Klant bij de Bank aangehouden
emissie betreft kan er sprake zijn van geen of een gedeeltelijke toewijzing.
Effectenrekening, alsmede de tegoeden op de door de Klant bij de Bank
d) De Bank is bevoegd om de uitvoering van bestensorders waaruit een
aangehouden Geldrekening. Het hiervoor bedoelde pandrecht komt tot
financiële verplichting van de Klant jegens de Bank voortvloeit, in
stand telkens op het moment waarop de Bank, de Bewaarnemer, dan wel
bijzondere omstandigheden of indien de laatst tot stand gekomen koers
een derde voor één van hen, de Effecten onder zich krijgt, bijschrijving
lager is dan een door de Bank voor een of meer Effecten van tijd tot tijd vastgesteld bedrag, te weigeren.
Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening | 5
e) De Bank is altijd bevoegd grenzen te stellen aan de door de Klant in te nemen posities en is niet verplicht een door de Klant opgegeven order te accepteren. De Bank aanvaardt geen orders waarbij de Klant beoogt om
d) De Bank is bevoegd om aan- en verkooporders uit te voeren met zichzelf of met derden als wederpartij. e) De Bank voegt aan- en verkooporders van de Klant uitsluitend samen met
Effecten, niet zijnde een derivatencontract zoals bedoeld in artikel 1 sub c.
andere aan- en verkooporders indien zulks ten aanzien van de betreffende
(iv), te verkopen die de Klant niet bezit op het moment van verkoop.
soort Effecten gebruikelijk is.
f ) Indien de Klant een order aan de Bank verstrekt met gebruikmaking van directe kanalen zoals de Rabo Orderlijn en internet, toetst de Bank deze
Looptijd effectenorders
order uitsluitend op de aanwezigheid van een voldoende tegoed op de
Artikel 17
Geldrekening respectievelijk Effectenrekening alsmede of het door de
Behoudens afwijkende instructies van de Klant aan de Bank gelden voor
Bank te berekenen dekkingsresultaat (zoals hierboven sub c) bedoeld)
orders tot aan- en verkoop van Effecten, niet zijnde de in artikel 1 sub c. (iv)
uitvoering van de order toelaat.
genoemde derivatencontracten, de door de Bank aangegeven looptijden:
g) Claimbewijzen of andere aan Effecten verbonden rechten, die op een
– voor bestensorders tot het einde van de 5e handelsdag, gerekend vanaf de
bepaald tijdstip hun waarde verliezen, zullen door de Bank – tenzij door
eerste handelsdag waarop de order kan worden uitgevoerd en bovendien
de Klant tijdig een afwijkende instructie is verstrekt - op de dag van het
uiterlijk tot het einde van de laatste handelsdag van het lopende
verstrijken van de termijn bestens worden verkocht.
kalenderjaar;
h) De Bank is bevoegd om in het kader van de beleggingsdienstverlening
– voor limietorders tot het einde van de 10e handelsdag, gerekend vanaf de
de met de Klant gevoerde (telefoon)gesprekken en andere vormen van
eerste handelsdag waarop de order kan worden uitgevoerd en bovendien
communicatie tussen de Bank en de Klant vast te leggen. Deze vastlegging
uiterlijk tot het einde van de laatste handelsdag van het lopende
kan onder meer worden gebruikt ten behoeve van de controle op de
kalenderjaar.
gegeven adviezen en orders en in het kader van de behandeling van
De Bank is bevoegd om deze looptijden te wijzigen.
geschillen tussen de Klant en de Bank. Deze vastlegging zal na verloop van tijd door de Bank worden vernietigd.
Royement van effectenorders Artikel 18
Uitvoering effectenorders
a) Indien wijzigingen plaatsvinden in Effecten (zoals een splitsing) royeert de
Artikel 16
Bank eventuele nog niet uitgevoerde orders met betrekking tot zodanige
a) De Bank voert een order tot aan- of verkoop van Effecten uit voor
Effecten. Voorts is de Klant er mee bekend dat zich omstandigheden
rekening en risico van de Klant en met inachtneming van het bepaalde
kunnen voordoen (waaronder bepaalde gebeurtenissen ten aanzien van
in bijlage III (Het orderuitvoeringsbeleid van de Rabobank). De
de uitgevende instelling van bepaalde Effecten die waarschijnlijk van
Klant stemt in met en verleent – voor zover nodig – uitdrukkelijke
wezenlijke invloed zullen zijn op de koers van de betreffende Effecten)
toestemming aan het orderuitvoeringsbeleid van de Bank. De Bank
als gevolg waarvan nog niet uitgevoerde orders met betrekking tot
is niet gehouden om specifieke instructies van de Klant die afwijken
bepaalde Effecten worden geroyeerd door de gereglementeerde markt of
van het orderuitvoeringsbeleid van de Bank uit te voeren. Voor
multilaterale handelsfaciliteit waarop deze worden uitgevoerd.
zover de Bank een specifieke instructie van de Klant die afwijkt van
b) Na beurssluiting op de dag voorafgaand aan de dag waarop de Effecten
het orderuitvoeringsbeleid van de Bank weigert, zal dit tot gevolg
ex-dividend gaan worden alle nog openstaande orders die voor
hebben dat de order van de Klant niet wordt uitgevoerd. Voor zover
beurssluiting in het ordersysteem van de Bank zijn ingevoerd geroyeerd,
de Bank een specifieke instructie van de Klant die afwijkt van het
tenzij op de gereglementeerde markt of multilaterale handelsfaciliteit
orderuitvoeringsbeleid van de Bank uitvoert, dient de Klant zich te
alwaar de Effecten worden verhandeld andere voorschriften of gebruiken
realiseren dat zulks de Bank kan beletten de in het orderuitvoeringsbeleid
van kracht zijn. De Bank zal in geval van royement niet gehouden zijn om
van de Bank opgenomen maatregelen te nemen om bij de uitvoering van
deze order met een aangepaste limiet uit te voeren, behoudens het geval
de desbetreffende order het best mogelijke resultaat te behalen. De Bank
dat door de Klant aan de Bank daartoe een nieuwe order is verstrekt.
zal jaarlijks dan wel eerder indien daartoe naar haar oordeel voldoende aanleiding bestaat nagaan of het orderuitvoeringsbeleid aanpassing
Ontvangst informatie langs elektronische weg
behoeft en de Klant in kennis stellen indien in het orderuitvoeringsbeleid
Artikel 19
van de Bank wezenlijke wijzigingen worden aangebracht.
a) Indien door de Klant met de Bank een MantelOvereenkomst elektronische
b) Bij verkoop van Effecten is de Bank bevoegd onmiddellijk de
diensten (dan wel een andere daarvoor op enig moment in de plaats
verkoopopbrengst op de Geldrekening van de Klant bij te (doen) schrijven
tredende overeenkomst) is afgesloten, is de Bank bevoegd om berichten
en de Effecten van de Effectenrekening af te boeken. Na uitvoering van een
waarbij de uitvoering van een effectenorder aan de Klant wordt
kooporder of na toewijzing op een emissie is de Bank bevoegd onmiddellijk
teruggemeld, effectennota’s, rekeningafschriften, dan wel overige voor
ten laste van de Geldrekening van de Klant het verschuldigde bedrag te
de Klant bestemde informatie (hierna tezamen te noemen: de informatie)
incasseren en op de Effectenrekening een (ontvangst)positie bij te boeken.
uitsluitend langs elektronische weg aan de Klant te verstrekken.
c) De Bank is bevoegd om de Geldrekening en de Effectenrekening te
b) De Klant is zich bewust van de risico’s die het langs elektronische weg
debiteren respectievelijk te crediteren voor al hetgeen de Klant uit hoofde
ter beschikking stellen van informatie met zich meebrengt voor de
van aan- respectievelijk verkooporders in Effecten en de met het beheer
authenticiteit en de vertrouwelijkheid van het berichtenverkeer en
van Effecten verband houdende handelingen aan de Bank verschuldigd is
aanvaardt deze risico’s. Voorts verklaart de Klant zich bewust te zijn van de
respectievelijk voor al hetgeen de Klant van de Bank te vorderen krijgt.
risico’s die zich kunnen voordoen ten aanzien van zogenaamde phishing-
6 | Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening
activiteiten, waarbij derden de Klant er toe aanzetten om vertrouwelijke
(Administratieve) voorschriften
(persoonlijke) informatie te verstrekken, die hij niet prijs zou moeten
Artikel 23
geven.
a) Beheers- en beschikkingshandelingen met betrekking tot Effecten op
c) De Klant is verplicht de door de Bank aan de Klant langs elektronische weg ter beschikking gestelde informatie onverwijld doch ten minste dagelijks te controleren, alsmede te controleren of de door hem verstrekte
de Effectenrekening zijn onderworpen aan door de Bank vast te stellen (administratieve) voorschriften en aanwijzingen. b) De Klant is verantwoordelijk voor (het gebruik van) de hem door de Bank
effectenorders juist zijn uitgevoerd. Bij constatering van een onjuistheid of
ter beschikking gestelde formulieren, passen, codes, hulpmiddelen,
onvolledigheid is de Klant verplicht de Bank daarvan onverwijld in kennis
programmatuur en andere informatie.
te stellen.
c) De Bank zal bij beheers- en beschikkingshandelingen met betrekking tot
d) Indien aan de Klant (uitsluitend) langs elektronische weg informatie ter
tegoeden op de Effectenrekening waarbij er een keuze moet worden
beschikking is gesteld, geldt de inhoud van de door de Bank verstrekte
gemaakt, bevoegd doch niet verplicht zijn om voor rekening en risico
elektronische opgaven als door de Klant te zijn goedgekeurd, indien de
van de Klant een keuze te maken. De Bank zal de Klant zo mogelijk
Klant deze niet heeft betwist binnen twaalf maanden nadat een opgave
voorafgaand informeren welke keuze de Bank zal maken bij gebreke van
geacht kan worden de Klant te hebben bereikt. Indien in dergelijke
de tijdige ontvangst van andersluidende instructies van de Klant. De keuze
opgaven (reken)fouten voorkomen, is de Bank bevoegd en verplicht die
van de Bank zal worden bepaald door de verwachting die bij de Bank
(reken)fouten te herstellen, ook nadat de genoemde termijn van twaalf
bestaat over welke keuze de voorkeur heeft van de meerderheid van de
maanden is verstreken.
klanten en mag niet worden aangemerkt als een door de Bank verstrekt
e) Indien aan de Klant uitsluitend langs elektronische weg informatie ter
advies.
beschikking is gesteld, kan de Klant binnen de van toepassing zijnde wettelijke bewaartermijn een kopie daarvan bij de Bank opvragen.
Bewaarloon, provisie en kosten Artikel 24
Controle aangeboden coupons
a) De Bank brengt voor de door de Bewaarnemer en de Bank verleende
Artikel 20
beleggingsdiensten bewaarloon, provisie, kosten (waaronder de door de
a) De Bank controleert door de Klant ter verzilvering aangeboden coupons
Bank en/of Bewaarnemer ingeschakelde derden in rekening gebrachte
van Effecten niet op uitloting.
kosten) en belastingen in rekening aan de Klant. De tarieven zoals deze van
b) De Bank vergelijkt door de Klant ter verzilvering aangeboden coupons van
tijd tot tijd gelden alsmede de wijze waarop deze zullen worden berekend
Effecten niet met enige recherchelijst betreffende gestolen en verloren
kunnen worden geraadpleegd op www.rabobank.nl dan wel worden door
toondereffecten.
de Bank desgevraagd aan de Klant ter beschikking gesteld. De Bank is altijd bevoegd om deze tarieven te wijzigen.
Afrekening niet in euro noterende Effecten
b) De Bank wijst de Klant op de mogelijkheid dat de beleggingsdienst
Artikel 21
verlening door de Bank nog andere kosten, waaronder belastingen, voor
Tenzij uitdrukkelijk is overeengekomen dat de afrekening op een vreemde
de Klant kan meebrengen, die niet via de Bank worden betaald of door de
valuta-rekening van de Klant zal plaatsvinden, zal de Bank alle niet in
Bank worden opgelegd.
euro noterende Effecten met de Klant in euro afrekenen, waarbij de
c) De Bank ontvangt voor de door haar aan de Klant verleende beleggings
wisselkoersbepaling in beginsel op het volgende tijdstip zal plaatsvinden:
diensten in bepaalde gevallen een (distributie)vergoeding van een
–
aan- en verkooptransacties
:
transactiedatum;
derde. De Klant kan desgevraagd nadere informatie verkrijgen over het
–
coupons, dividenden en lossingen
:
betaalbaarstellingdatum;
bestaan en de hoogte van zodanige (distributie)vergoedingen, voor
–
corporate actions
:
afrekendatum;
zover relevant in het kader van de door de Bank aan de Klant verleende
–
toewijzingen op emissies
:
toewijzingsdatum.
beleggingsdiensten.
Met inachtneming van het voorafgaande stelt de Bank de toepasselijke wisselkoers (waarin de wisselkosten zijn verwerkt) vast op basis waarvan
Creditering onder voorbehoud
met de Klant wordt afgerekend en verschaft daarover desgevraagd nadere
Artikel 25
informatie aan de Klant.
Iedere creditering geschiedt onder het voorbehoud dat de Bank tijdig en
De Bank is bevoegd deze tijdstippen te wijzigen.
behoorlijk in het bezit komt van de tegenwaarde. Bij gebreke daarvan is de Bank bevoegd de creditering ongedaan te maken.
Bijzondere omstandigheden Artikel 22
Valutadatum
Onverminderd de regeling in de Algemene Bankvoorwaarden is de Bank
Artikel 26
ingeval van bijzondere omstandigheden (waaronder begrepen het uitvallen
De datum waarop het bedrag van een afrekening door de Bank voor de
van ordersystemen en grote drukte op effecten- en derivatenbeurzen) jegens
Klant rentedragend zal zijn, is gelijk aan de dag waarop clearinginstellingen,
de Klant niet gehouden om een order uit te voeren binnen de daarvoor
betaal- en verwisselkantoren of correspondenten de betreffende transactie of
gebruikelijke tijden. De Bank is niet aansprakelijk voor de hierdoor ontstane
uitkering met de Bank afrekenen. De Bank is bevoegd deze datum te wijzigen.
schade, tenzij er sprake is van opzet of grove schuld van de Bank.
Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening | 7
Effectenrekening op naam van meer Klanten
Een volmacht eindigt:
Artikel 27
a) door overlijden (indien de Klant een natuurlijk persoon is), door
Indien de Bank een Effectenrekening voor meer Klanten aanhoudt, zijn zij
ontbinding van de Klant (indien de Klant een rechtspersoon is), bij
– tenzij schriftelijk anders met de Bank is overeengekomen – zowel samen als
faillissement, surséance van betaling en ondercuratelestelling van de
ieder afzonderlijk bevoegd om aan de Bank opdrachten te verstrekken, over
Klant, die de volmacht (mede) heeft verleend, bij onderbewindstelling
een tegoed op de Effectenrekening te beschikken en/of van een eventuele
van het vermogen van de Klant die de volmacht (mede) heeft verleend,
kredietfaciliteit gebruik te maken, ongeacht of een tegoed op de rekening
bij van toepassingverklaring van een wettelijke schuldsaneringsregeling
en/of krediet op enig tijdstip in enige (andere) gemeenschap valt. Hiervoor
op de Klant die de volmacht (mede) heeft verleend en als de Klant die de
gelden de volgende bepalingen:
volmacht (mede) heeft verleend niet meer bevoegd is (alleen) over een
a) na het overlijden of de ondercuratelestelling van een Klant (indien de Klant een natuurlijk persoon is) of ontbinding van de Klant (indien de Klant een
tegoed op de Effectenrekening en/of een kredietfaciliteit te beschikken; b) door overlijden (indien de gevolmachtigde een natuurlijk persoon is),
rechtspersoon is) blijft/blijven de andere Klant(en) bevoegd om aan de
door ontbinding van de gevolmachtigde (indien de gevolmachtigde
Bank opdrachten te verstrekken, over een tegoed op de Effectenrekening
een rechtspersoon is), bij faillissement, surséance van betaling en
te beschikken; b) na het overlijden van een Klant hebben zijn rechtsopvolgers gezamenlijk
ondercuratelestelling van een gevolmachtigde; c) door herroeping door de Klant die de volmacht (mede) heeft verleend;
dezelfde rechten als de overleden Klant had. Daaronder wordt mede
d) door opzegging door een gevolmachtigde;
begrepen het recht om over een tegoed op de Effectenrekening te
e) door verloop van de tijd waarvoor de volmacht is verleend.
beschikken en het hierna onder e. bedoelde recht om de afzonderlijke
Herroeping of opzegging van de volmacht zijn eerst van kracht nadat de
beschikkingsbevoegdheid van de andere Klant(en) op te zeggen;
Bank daarvan schriftelijk in kennis is gesteld of daarvan op de volmacht
c) na het overlijden van een Klant (indien de Klant een natuurlijk persoon is)
een schriftelijke verklaring is gesteld. Als de volmacht is verleend aan meer
of ontbinding van de Klant (indien de Klant een rechtspersoon is) eindigt
personen en een onder b., c. of d. vermelde situatie zich voordoet, eindigt
een kredietfaciliteit;
de volmacht alleen voor die gevolmachtigde waarop de onder b., c. of d.
d) de Bank kan in naar haar oordeel bijzondere gevallen de medewerking
vermelde situatie betrekking heeft. De Klant staat er jegens de Bank voor in
van alle Klanten verlangen om aan de Bank opdrachten te verstrekken,
dat hij de hiervoor vermelde verplichtingen van de gevolmachtigde jegens de
over een tegoed op de Effectenrekening te beschikken, of om de
Bank ten behoeve van de Bank zal bedingen.
Effectenrekening op te zeggen; e) na schriftelijke opzegging door een Klant – of na overlijden van een
Faillissement, surséance van betaling, beslag, wettelijke schuldsanering
Klant door zijn gezamenlijke rechtsopvolgers – van de bevoegdheid om
Artikel 29
afzonderlijk over een tegoed op de Effectenrekening te beschikken en/of
a) Gedurende faillissement of surséance van betaling van de Klant of de
van een kredietfaciliteit gebruik te maken mag slechts door alle Klanten
periode dat een wettelijke schuldsaneringsregeling van toepassing is op
gezamenlijk over een tegoed op de Effectenrekening worden beschikt
de Klant mogen alleen door de curator van de Klant, respectievelijk door
of van een kredietfaciliteit gebruik worden gemaakt. De opzegging is
de Klant met medewerking van de bewindvoerder, respectievelijk door
eerst van kracht nadat de Bank daarvan schriftelijk in kennis is gesteld.
de bewindvoerder van de Klant aan- en verkooporders of opdrachten
Volmachten komen door deze opzegging te vervallen;
tot overboeking met betrekking tot (het tegoed op) de Effectenrekening
f ) iedere Klant is hoofdelijk en voor het geheel aansprakelijk voor een debetsaldo op de Geldrekening; g) de erkenning van het saldo van de Effectenrekening door een Klant is bindend voor iedere Klant, behoudens tegenbewijs; h) de Bank is bevoegd een tegoed op de rekening te verrekenen met een vordering van de Bank op de Klant; i) iedere Klant heeft aan iedere andere Klant de bevoegdheid verleend om
worden verricht.
Indien de Bank een Effectenrekening voor meer Klanten aanhoudt, is in de hiervoor vermelde situaties tevens de medewerking van de andere Klanten vereist c.q. hebben de overige Klanten de medewerking nodig van de curator c.q. bewindvoerder om aan- en verkooporders of opdrachten tot overboeking met betrekking tot (het tegoed op) de Effectenrekening te verrichten.
mede namens hem alle mededelingen en aanzeggingen die de Bank met
b) Bij beslaglegging onder de Bank ten laste van de Klant mogen door
betrekking tot de Effectenrekening doet te ontvangen en daarvan kennis
de Klant zonder toestemming van de beslaglegger geen aan- en
te nemen. Iedere Klant is bevoegd om mede namens iedere andere Klant
verkooporders of opdrachten tot overboeking met betrekking tot het
aan de Bank mededelingen en aanzeggingen te doen;
onder het beslag vallende tegoed op de Effectenrekening worden verricht.
j) een voor de Effectenrekening vastgesteld doelrisicoprofiel geldt voor iedere Klant en iedere Klant wordt geacht daarmee te hebben ingestemd.
Verklaring van erfrecht/informatie Artikel 30
Volmacht
a) Na het overlijden van een Klant kan de Bank verlangen dat degene(n) die
Artikel 28
stelt/stellen bevoegd te zijn (rechts)handelingen met betrekking tot de
Een Klant kan aan een derde die is aan te merken als een eerste- of tweedelijns
Effectenrekening en/of Geldrekening te verrichten – als bewijs daarvan –
familielid schriftelijk volmacht verlenen om aan de Bank orders tot koop en
een verklaring van erfrecht overlegt/overleggen.
verkoop van Effecten te verstrekken en van een eventuele kredietfaciliteit
b) De Bank behoeft geen inlichtingen te verstrekken over het verloop van de
gebruik te maken. De Bank is nimmer verplicht met een gevolmachtigde te
Effectenrekening en/of Geldrekening vóór de datum van het overlijden
handelen.
van de Klant.
8 | Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening
Toepasselijk recht/geschillen
om de Klant in te delen in de categorie beleggers van wie de
Artikel 31
inkomsten uit Amerikaanse Effecten onderworpen zijn aan het hoogste
a) Op de rechtsverhouding tussen de Klant en de Bank is Nederlands recht van toepassing.
inhoudingpercentage. c) Indien de Klant belegt in Amerikaanse Effecten en de Klant bovendien kan
b) Indien de Klant niet tevreden is over de Beleggingsdienstverlening door
worden gekwalificeerd als een ‘U.S. person’, dan is de Klant gehouden om
de Bank, kan de Klant een klacht bij de Bank indienen. Als de Klant niet
binnen 14 dagen na een daartoe strekkend verzoek van de Bank, aan de
tevreden is over de afhandeling van de klacht door de Bank, kan schriftelijk
Bank:
een klacht worden ingediend bij Klachtenservice Rabobank Nederland.
– een volledig ingevuld en rechtsgeldig ondertekend ‘W-9’ formulier of
Informatie over de klachtenprocedure is bij de Bank verkrijgbaar en
bij vervanging daarvan een document van gelijkwaardige strekking te
eveneens beschikbaar op www.rabobank.nl.
verstrekken; en
c) Geschillen tussen de Klant en de Bank worden aanhangig gemaakt bij
– schriftelijke toestemming aan de Bank en de Bewaarnemer te verlenen
de bevoegde Nederlandse rechter, tenzij wetgeving of internationale
om het voornoemde ‘W-9’ formulier of het vervangende document
verdragen dwingend anders voorschrijven. Indien de Bank als eisende
aan de bevoegde (belasting-) autoriteit in de Verenigde Staten van
partij optreedt is de Bank, in afwijking van het voorafgaande, bevoegd
Amerika en/of een voor de Bank en/of de Bewaarnemer optredende
om een geschil aanhangig te maken bij de voor de Klant in aanmerking
inhoudingsplichtige van bronbelasting op inkomsten uit Amerikaanse
komende buitenlandse rechter. Indien de Klant als eisende partij optreedt is de Klant, in afwijking van het voorafgaande, bevoegd om binnen de
Effecten te doen toekomen.
Indien de Klant niet, of niet tijdig voldoet aan de in dit artikellid
grenzen van de desbetreffende reglementen geschillen aanhangig te
genoemde verplichtingen, is de Bank - in verband met de op haar
maken bij die Geschillen- of Klachtencommissies aan wier bevoegdheid de
rustende verplichtingen ter zake van de in sub a. van dit artikel
Bank zich heeft onderworpen.
bedoelde bronbelasting - gerechtigd om de Amerikaanse Effecten op de effectenrekening van de Klant namens en voor rekening en risico van de
Belangenconflicten
Klant te verkopen, ongeacht de alsdan te realiseren verkoopopbrengst.
Artikel 32 a) Gelet op de aard van de beleggingsdiensten, beleggingsactiviteiten en
Communicatiekanaal aandeelhouders
nevendiensten van de Bank en de Rabobank Groep waarvan de Bank een
Artikel 34
onderdeel uitmaakt kunnen zich belangenconflicten tussen de Bank en de
De Bank neemt deel aan een door de Stichting Communicatiekanaal
Klant of tussen klanten onderling voordoen. Een beknopte beschrijving
Aandeelhouders opgezet Communicatiekanaal Aandeelhouders. Op grond
van het beleid inzake belangenconflicten is opgenomen in bijlage IV
hiervan biedt de Bank de Klant de mogelijkheid om toestemming aan de Bank
(Beknopte beschrijving beleid inzake belangenconflicten). Indien de Klant
te verlenen zijn persoonsgegevens aan een daartoe specifiek aangewezen
daarom verzoekt verstrekt de Bank nadere bijzonderheden over het beleid
derde door te geven ten behoeve van het verzenden van informatie
inzake belangenconflicten.
door een hieraan deelnemende effectenuitgevende instelling en/of haar
b) De Bank is niet gehouden niet-openbare informatie, waaronder
aandeelhouders, of het geven van een volmacht door de Klant aan een derde
koersgevoelige informatie, in het kader van haar dienstverlening te
om op een door de Klant aangegeven wijze te stemmen tijdens een algemene
gebruiken.
vergadering van aandeelhouders, zulks met inachtneming van de daartoe overeengekomen regels.
Amerikaanse belastingwetgeving Artikel 33
Reglementen, voorschriften en gebruiken
a) De Klant is gehouden alle (administratieve) voorschriften en procedures
Artikel 35
van de Bank stipt na te leven in het geval dat de Klant belegt in Effecten
a) Door opdracht te geven aan de Bank tot het openen van een
waarvan de inkomsten zijn onderworpen aan bronbelasting van de
Effectenrekening onderwerpt de Klant zich tevens aan de reglementen
Verenigde Staten van Amerika (hierna te noemen: “Amerikaanse Effecten”).
van NYSE Euronext, Euroclear Nederland en Euroclear NIEC, dan wel hun
b) Indien:
respectievelijke rechtsopvolgers, alsmede aan alle andere reglementen,
– de Klant belegt in Amerikaanse Effecten;
voorschriften en gebruiken, die bij het uitvoeren van orders op
– de Klant bovendien geen natuurlijk persoon is; en
andere gereglementeerde markten of multilaterale handelsfaciliteiten
– de Klant op grond van enig belastingverdrag met de Verenigde Staten
respectievelijk die bij het gebruikmaken van buitenlandse betaal- en
van Amerika recht wil doen gelden op een vermindering van de in
afwikkelsystemen en/of bewaarinstellingen van toepassing zijn.
sub a. van dit artikel bedoelde bronbelasting, dan is de Klant in ieder
b) De Klant is er mee bekend dat de Bank op grond van vorenbedoelde
geval gehouden om op eerste verzoek van de Bank een zogenaamd
reglementen en voorschriften gehouden kan zijn om op de Klant
‘treaty statement’ (i.e. een verklaring van de Klant dat deze recht heeft
betrekking hebbende persoonsgegevens aan derden te verstrekken ten
op toepassing van het belastingverdrag tussen het land alwaar de
behoeve van de handhaving en controle op de naleving van regelgeving.
Klant fiscaal ingezetene is en de Verenigde Staten van Amerika) aan de Bank en de Bewaarnemer af te geven. Indien de Klant niet, of niet tijdig voldoet aan de in sub a. en b. van dit artikel genoemde verplichtingen, is de Bank - in verband met de op haar rustende verplichtingen ter zake van de in sub a. van dit artikel bedoelde bronbelasting - gerechtigd
Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening | 9
Verstrekken van informatie over de Klant
aan de Bank verstrekt om tot een afwikkeling van de relatie te komen is
Artikel 36
de Bank bevoegd om de op de Effectenrekening aangehouden Effecten
a) De Bank kan verplicht zijn om op basis van een informatieverzoek dan
op een door de Bank te bepalen tijdstip namens en voor rekening en
wel op eigen initiatief informatie aan de toezichthouders of andere
risico van de Klant te vervreemden, ongeacht de alsdan te realiseren
bevoegde autoriteiten te verstrekken over de op de Klant betrekking hebbende (persoons)gegevens, zijn orders en/of op de Effectenrekening
verkoopopbrengst. f ) Gedurende de afwikkeling zal het bepaalde in deze Algemene
aangehouden Effecten. De Bank is niet verplicht om de Klant hiervan op de
Voorwaarden voor de Effectendienstverlening van de Rabobank 2007
hoogte te stellen en kan in voorkomende gevallen zelfs wettelijk verplicht
onverkort van toepassing blijven.
zijn tot geheimhouding daarvan. b) Op grond van contractuele of wettelijke bepalingen kan een derde
g) De Bank is bevoegd om een Effectenrekening waarop gedurende een periode langer dan één kalenderjaar geen tegoed wordt aangehouden op
gerechtigd zijn om van de Bank te verlangen dat op de Klant betrekking
te heffen, nadat de Bank de Klant daarover schriftelijk heeft geïnformeerd
hebbende (persoons)gegevens worden verstrekt. Het niet voldoen
en de Klant niet binnen een periode van drie maanden aan de Bank
aan een zodanige verplichting kan onder meer tot gevolg hebben dat
kenbaar heeft gemaakt daartegen bezwaar te hebben.
de aan de Effecten verbonden rechten (zoals het recht op dividend en het stemrecht) en/of de verhandelbaarheid van de Effecten wordt
Algemene Bankvoorwaarden
opgeschort respectievelijk beperkt. De Bank is in het kader van
Artikel 38
haar beleggingsdienstverlening bevoegd doch niet verplicht om in
Voor zover daarvan in deze Algemene Voorwaarden voor de
voorkomende gevallen indien daartoe naar haar oordeel een voldoende
Effectendienstverlening van de Rabobank 2007 niet is afgeweken, zijn
grondslag bestaat (doch zonder verplicht te zijn daarnaar een nader
op de beleggingsdienstverlening van de Rabobank ook de Algemene
onderzoek in te stellen) de door de derde (ongeacht of deze al dan niet is
Bankvoorwaarden van toepassing, met uitzondering van de artikelen 22 tot en
gevestigd in een land dat deeluitmaakt van de EER) gevraagde (persoons)
met 27 van de Algemene Bankvoorwaarden.
gegevens te verstrekken. Fusie Duur en beëindiging
Artikel 39
Artikel 37
a) Bevoegdheden, rechten en verplichtingen van de Bank kunnen na
a) De relatie tussen de Bank en de Klant uit hoofde van de beleggingsdienstverlening is voor onbepaalde tijd aangegaan. b) Zowel de Klant als de Bank is te allen tijde gerechtigd de relatie uit hoofde van de beleggingsdienstverlening schriftelijk met inachtneming van een opzegtermijn van één maand op te zeggen. c) In afwijking van het gestelde sub b) zal de relatie uit hoofde van de beleggingsdienstverlening terstond en zonder opzegging, ingebrekestelling of andere formaliteit een einde nemen, indien: – het faillissement van de Klant wordt aangevraagd, de Klant surséance van betaling aanvraagt of een wettelijke schuldsaneringsregeling op de
juridische fusie c.q. na juridische splitsing van de Bank (ook) zelfstandig - en hoofdelijk - worden uitgeoefend respectievelijk nagekomen door de rechtsopvolger(s) van de Bank. b) De Bank is bevoegd de rechtsverhouding(en), waarin de Bank tot de Klant staat met de daaraan verbonden nevenrechten, (partieel) over te dragen aan een derde. De Klant verleent hiervoor de Bank bij voorbaat toestemming. c) Overal waar in deze algemene voorwaarden het woord “Bank” is vermeld, dient na fusie c.q. splitsing c.q. overdracht (ook) begrepen te worden de rechtsopvolger(s) van de Bank.
Klant van toepassing wordt verklaard; – de Klant overlijdt, indien de Klant een natuurlijk persoon is;
Volmachten
– de Klant wordt ontbonden of opgeheven, indien de Klant een
Artikel 40
rechtspersoon is. d) In afwijking van het gesteld sub b) van dit artikel is de Bank bevoegd de
Door ondertekening van het Openingsformulier Rabobank Effectenrekening of een andere overeenkomst heeft de Klant de Bank – voor zover naar het
relatie uit hoofde van de beleggingsdienstverlening terstond en zonder
oordeel van de Bank nodig, nuttig of wenselijk onherroepelijk volmacht
opzegging, ingebrekestelling of andere formaliteit een einde nemen,
– met het recht van substitutie – verleend tot de uitoefening door de Bank
indien de Klant:
van alle aan haar in deze overeenkomst en deze algemene voorwaarden
– onder curatele wordt gesteld dan wel (een deel van) zijn vermogen
toegekende bevoegdheden en rechten, hieronder uitdrukkelijk ook begrepen
onder bewind wordt gesteld;
rechtshandelingen met de Bank als wederpartij.
– naar het oordeel van de Bank diens verplichtingen jegens de Bank niet nakomt; – de Klant naar het oordeel van de Bank een gevaar is of kan zijn voor de aantasting van de integriteit van de financiële sector en/of de Bank. e) Behoudens voor zover de Klant en de Bank schriftelijk anders overeenkomen, zullen transacties in Effecten welke op de datum van de beëindiging van de relatie uit hoofde van de beleggingsdienstverlening nog niet zijn afgewikkeld, door de Bank zoveel mogelijk overeenkomstig deze Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening van de Rabobank 2007 worden afgewikkeld. Indien de Klant niet tijdig opdracht
10 | Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening
Partiële nietigheid en vernietigbaarheid Artikel 41 De nietigheid of vernietigbaarheid van een bepaling in deze algemene voorwaarden leidt niet tot nietigheid of vernietigbaarheid van deze algemene voorwaarden, noch van enige andere bepaling daarvan.
Wijziging van deze algemene voorwaarden Artikel 42 a) De Bank is bevoegd om de Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening van de Rabobank 2007 te wijzigen, waarbij onder wijzigen tevens aanvullen wordt verstaan. De Bank zal de Klant voorafgaand aan de inwerkingtreding van een wijziging in kennis stellen van het feit dat een wijziging zal plaatsvinden. Van de actuele tekst van deze voorwaarden kan de Klant steeds kennisnemen op www.rabobank. nl. Bovendien zal deze tekst op verzoek van de Klant door de Bank aan de Klant worden toegezonden. b) Het bepaalde in artikel 9 is niet voor wijziging vatbaar. c) De bijlagen die een onderdeel uitmaken van de Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening van de Rabobank 2007 kunnen door de Bank worden gewijzigd zonder wijziging van de Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening van de Rabobank 2007. De Klant zal door de Bank van een wijziging van de bijlagen in kennis worden gesteld. De actuele versie van de bijlagen is steeds te raadplegen op www.rabobank.nl. Bovendien zal deze tekst op verzoek van de Klant door de Bank aan de Klant worden toegezonden. Woonplaats Artikel 43 De Klant, die niet zijn feitelijke woonplaats heeft in een gemeente in Nederland of die geen voor de Bank bekend adres in Nederland heeft, wordt geacht woonplaats te hebben gekozen ten kantore van de Bank, alwaar alle voor hem bestemde stukken, exploiten en dergelijke, door de Bank bezorgd of betekend kunnen worden. Communicatie Artikel 44 a) De communicatie tussen de Klant en de Bank zal in de Nederlandse taal plaatsvinden. b) Indien door de Klant met de Bank een MantelOvereenkomst elektronische diensten (dan wel een andere daarvoor op enig moment in de plaats tredende overeenkomst) is afgesloten, wordt de Klant geacht uitdrukkelijk instemming te hebben verleend met het via www.rabobank.nl verstrekken van actuele niet gepersonaliseerde informatie aan de Klant. Citeertitel Artikel 45 Deze algemene voorwaarden kunnen worden aangehaald als: Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening van de Rabobank 2007.
Deze Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening van de Rabobank 2007 zijn voor de Klant bindend met ingang van 1 november 2007. De tekst van deze Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening 2007 is op 1 november 2007 gedeponeerd ter griffie van de rechtbank te Utrecht.
Algemene Voorwaarden voor de Effectendienstverlening | 11
www.rabobank.nl
