Duidelijk Advies / Klantprofiel
Datum ___|___|_____ 1 | Persoonlijke gegevens
Aanvrager
Partner
Aanhef Titel Voorletters Voornaam Geboortedatum Telefoon werk Telefoon thuis Telefoon mobiel E-mail
__________________________ __________________________ __________________________ __________________________ ___|___|_____ __________________________ __________________________ __________________________ __________________________
__________________________ __________________________ __________________________ __________________________ ___|___|_____ __________________________ __________________________ __________________________ __________________________
Straat | Huisnummer | Toevoeging Postcode Plaats Land Burgerlijke staat (in nieuwe situatie) Aantal kinderen | Leeftijden
________________ ____ | ____ | ____ ______ ___ _________________________________ _________________________________ _________________________________ ____________ | __________________
Heeft u al eerder contact gehad met een van onze adviseurs? Nee Ja met William Rikkers FFP met Pieter van Gastel met Arjan van den Dool met Richard Jongerius met Ron Visser Met Ulrike Geerlings met Johan Schenkel Met Paul Lucken FFP met Wanda Cebula
2 | Inkomensgegevens Aanvrager Maandinkomen (bruto) Tantième / gratificatie / provisie (Bruto per jaar) Percentage vakantietoeslag Eigen bijdrage pensioenpremie (Per maand) Neveninkomsten (Bruto per jaar) Cataloguswaarde bedrijfsauto Bijtelling Vaste onkostenvergoedingen
€ _______________ € _______________ % _______________ € _______________ € _______________ € _______________ % _______________ € _______________ per maand
Acadium Bastion | Postbus 123 | 3000 AC Rotterdam
per jaar
Partner € _______________ € _______________ % _______________ € _______________ € _______________ € _______________ % _______________ € _______________ per maand
per jaar
Pagina 1 van 6
Duidelijk Advies / Klantprofiel
3 | Financiële reserves en verplichtingen Heeft u naast de Algemene heffingskorting en de Arbeidskorting nog recht op andere heffingskortingen?
ja / nee
Financiële reserves Spaartegoeden ja / nee Aandelen, obligaties, etc. ja / nee Anders, namelijk: ___________________
Aanvrager € _______________ € _______________ € _______________
Partner € _______________ € _______________ € _______________
Financiële verplichtingen Pers. lening / doorlopend krediet ja / nee Studiefinanciering ja / nee Alimentatie ja / nee Anders, namelijk: ___________________
Aanvrager € ______ € ______ € ______ € ______
Partner € ______ € ______ € ______ € ______
€ € € €
______ ______ ______ ______
€ € € €
______ ______ ______ ______
4 | Financiering & Huidige hypotheek Het gaat om een nieuwbouwwoning Bouwplan _________________ Bouwplan nummer Te _____________________________________ Koopsom grond + aanneemsom Meerwerk / tuinaanleg Financieringskosten Renteverlies tijdens de bouw Totale investering
_________________ € € € € €
_______________ _______________ _______________ _______________ _______________
Het gaat om een bestaande woning Straat _________________ Nummer Postcode ______ ___ Plaats Koopsom / vraagprijs Verbouwing / verbetering Totale investering
_________________ _________________ € _______________ € _______________ € _______________
Het gaat om een verhoging Bedrag verhoging
€ _______________
Acadium Bastion | Postbus 123 | 3000 AC Rotterdam
Pagina 2 van 6
Duidelijk Advies / Klantprofiel
Het gaat om een oversluiting Straat _________________ Nummer Postcode _________________ Plaats Waarde woning Hoogte huidige hypotheek Verbouwing / Verbetering Totale investering
_________________ _________________ € _______________ € _______________ € _______________ € _______________
Heeft u een koopwoning? ja / nee Indien ‘ja’: Wat is de verwachte opbrengst bij verkoop van uw woning? € _______________ Bedrag aan hypotheek op dit moment € _______________ Rentepercentage _____________ % Hypotheekvorm Lineair Annuïteit Belegging Verzekering Spaar Aflossingsvrij Anders, nl. ______________________________
Heeft u 1 of meerdere levensverzekeringen die aan de hypotheek gekoppeld zijn? Indien ‘ja’: Ingangsdatum Einddatum Premie per jaar Bedrag van de uitkering i.g.v. overlijden (Beoogde) waarde op de einddatum (Geschatte) actuele waarde
ja / nee ___ | ___ | _____ ___ | ___ | _____ € _____________ € _____________ € _____________ € _____________
Heeft u ook een overwaarde / Eigen Woning Reserve? Indien ‘ja’: Bedrag
ja / nee € _____________
Acadium Bastion | Postbus 123 | 3000 AC Rotterdam
Pagina 3 van 6
Duidelijk Advies / Klantprofiel
5 | Risicobereidheid, doelstellingen en financiële ervaring De Wet op het Financieel Toezicht (WFT) staat adviseurs niet toe om zonder een zgn. Klantprofiel advies uit te brengen over complexe financiële producten, zoals hypotheken. Daarnaast vinden wij uw kennis, ervaring, risicobereidheid, wensen en doelstellingen, die ons bekend worden vanuit dit Klantprofiel, onmisbaar bij het samenstellen van een goed advies. Onderstaande vragen zijn bedoeld als inventarisatie ten gunste van uw Klantprofiel. Welke van de genoemde doelstellingen sluit het beste aan bij uw persoonlijke situatie? een zo hoog mogelijk hypotheekbedrag afsluiten een zo laag mogelijke maandlast realiseren zo snel mogelijk vermogen opbouwen binnen de fiscale mogelijkheden van een hypotheek
Wilt u dat uw hypotheek wordt afgelost op de volgende momenten? Op de einddatum In geval van overlijden van u of uw partner: Ja, volledig Ja, gedeeltelijk Nee
In hoeverre mag de hoogte van uw hypotheek mede afhankelijk zijn van het inkomen van uw partner? In zijn geheel voor de totale duur van de hypotheek In zijn geheel voor enkele jaren Gedeeltelijk voor de totale duur van de hypotheek Gedeeltelijk voor enkele jaren Niet
Bent u op de hoogte van de financiële gevolgen in geval van... … werkloosheid Ja, ik wil me hier (gedeeltelijk) tegen verzekeren Ja, ik wil me hier niet (extra) tegen verzekeren Niet of onvoldoende, ik wil advies hierover
Hoeveel ervaring heeft u met de onderstaande financiële producten? Veel Voldoende Hypotheken Levensverzekeringen Beleggingen
Acadium Bastion | Postbus 123 | 3000 AC Rotterdam
...arbeidsongeschiktheid
Weinig
Geen
Pagina 4 van 6
Duidelijk Advies / Klantprofiel
In hoeverre mogen beleggingsresultaten de aflossing van uw hypotheek op de einddatum beïnvloeden? Volledig, ik accepteer het risico van een aanzienlijk overschot of tekort Gedeeltelijk, door een evenwichtige verdeling tussen beleggerrisico en gegarandeerde aflossing Niet, ik wil geen hypotheek die gebaseerd is op beleggingen
Hoe lang wilt u de hypotheekrente bij voorkeur vastleggen? Niet, ik wacht bewust de renteontwikkeling af tegen een (lage) variabele rente Kort (1 tot 5 jaar, minder zekerheid maar in aanvang iets lagere maandlasten) Lang (meer dan 5 jaar, méér zekerheid tegen iets hogere maandlasten)
6 | Beroep Beroep of functie Naam bedrijf Werksituatie
Aanvrager _________________ _________________ Ambtenaar Loondienst Zelfstandig Directeur/Grootaandeelhouder
Soort dienstverband
Intentieverklaring
Vast Tijdelijk tot:
___ | ___ | _____
Ja Nee
Acadium Bastion | Postbus 123 | 3000 AC Rotterdam
Partner _________________ _________________ Geen beroep Ambtenaar Loondienst Zelfstandig Directeur/Grootaandeelhouder Vast Tijdelijk tot:
___ | ___ | _____
Ja Nee
Pagina 5 van 6
Duidelijk Advies / Klantprofiel
7 | Uw Situatie en Algemene Opmerkingen Wat is uw situatie? Ik heb een woning gekocht/ ik ben in onderhandeling Ik ga op korte termijn kopen Ik ben me aan het oriënteren op de huizenmarkt Ik wil mijn bestaande hypotheek bij het Hypotheekcentrum verhogen Hoe kent u ons? Internet Hypotheekcentrum Via een bestaande klant Via collega Via familie Zoekmachine Overig,nl: _________________________________________________ Heeft u nog algemene opmerkingen?
Handtekening klant:
Acadium Bastion | Postbus 123 | 3000 AC Rotterdam
Pagina 6 van 6
