A BANKSZEKTOR ÉS AZ EMISSZIÓ CSÖKKENTÉS
Dr. Fogarassy Csaba
egyetemi docens, főtitkár Szent István Egyetem Egyetemi Klímatanács
2009. május
Háttér PÁRATLAN TÁRSADALMI ÉS GAZDASÁGI KAPCSOLATRENSZER, AMELY HÍDAT KÉPEZHET A KÖRNYEZETI ÉRTÉKEK FELÉ! A Bankszektor a Világ legnagyobb gazdasági szektora, amely virtuálisan elér minden egyes fogyasztót és üzleti szereplőt egyaránt!
WWW.FOGARASSY.HU
Gazdasági átalakulás és következmények A pénzügyi rendszerek gazdasági átalakulása elkerülhetetlen, de ennek a folyamatnak helyes utat kell választani, mert 6 trillió USD piaci tőkésítését kezelni, ez nagy kockázat! A környezetvédelmi problémák miatt az egész globális termelési rendszer „dekarbonizációja” elkerülhetetlen. A Bankszektor fogja finanszírozni az elkövetkezendő 50 évben a gazdaság carbonmentesítését, zöld beruházási programjait, ÜHG csökkentési szabályozását. Segít kiépíteni az új piacot az ÜHG emissziós menedzsmenttel, a kereskedelemi és tőzsdei rendszereken keresztül. WWW.FOGARASSY.HU
Az ENERGIA! A következő 20 évben több mint 20 trillió USD tőkeberuházás várható az új energiaellátási rendszeralkalmazásokba. Hasonló mértékű tőkeigény nem volt a második világháború óta. A carboncsökkentési kötelezettségek és önkéntes vállalások rendkívül tőkeigényes beruházások révén valósulhatnak csak meg! A klímabarát pénzügyi termékek és szolgáltatások vezető banki termékekké válnak a jövőben!
WWW.FOGARASSY.HU
A Bankszektor és a „Klímairányítás” A Bankszektornak erős irányító szerepet kell vállalnia a Klímaváltozási programok struktúrájának kialakításában, mert ez létkérdés lehet. Korai akciókon keresztül kell felmérni a klímaváltozás pénzügyi kockázatát és programok nyújtotta befektetési, finanszírozási előnyöket. A banki termékek tulajdonságai alapvetően meghatározzák a klímaváltozáshoz kapcsolt programok sikerességét, kockázatát és jövedelmezőségét! A Klímaváltozáshoz kapcsolt banki szolgáltatások sikeressége pedig a bankrendszeren belüli hierarchiát! WWW.FOGARASSY.HU
Megvalósítási formák
Speciális vállalati klímapolitika vagy stratégia,
Munkacsoportok vagy bizottságok kialakítása a klíma vonatkozású programokhoz,
Állami programokhoz való kapcsolódás, erős lobbytevékenység a programok kialakítására,
A karbon semleges operatív működtetés elérése általában alapvető cél,
A kockázatkezelésbe is beépítik a carbon risk tényezőt,
Üzleti érdekeltség a kötelező és önkéntes emisszió kereskedelmi rendszerekben. WWW.FOGARASSY.HU
Carbon market, emisszió kereskedelem Kötelező emisszió csökkentési rendszer: EU ETS rendszer, buborékpolitika az EU-ban Carbon emissziós piac az EU-n kívül (karboncsökkentést értékesítő és vásárló országok – CDM és JI projektek)
Önkéntes emisszió csökkentés: USA-ban az emissziós tőzsdepiacokon keresztül EU önkéntes emissziós piaci rendszereken keresztül Kyotói rendszeren keresztül, a gazdasági átalakulásban lévő EU tagországokban és az azon kívüli, volt szocialista országokban.
BANK+emissziós piac Kötelező piacon: Minden területen jelen van pénzügyi szolgáltatóként – emisszió offsetting előfinanszírozása, CDM, JI projektek (Hazánkban nincs igazi pénzügyi mozgás ezen a területen!) Önkéntes piacon: A vállalati „carbon neutral” programok most indulnak, a zöld beruházások, carbon semlegesítési projektek nagy tőkeigénnyel jelentkeznek. Folyamatosan bővülő piaci szegmens. Hazai specialitás a GIS (Zöld Beruházási Alap) vagy forró levegős emisszió piaci mechanizmus mozgatása. Kombinált emisszió csökkentés, mindkét piacra: Vállalati ügyfélkör komplex emissziós portfoliójának kezelése. WWW.FOGARASSY.HU
Forró levegő – extra lehetőség A GIS egyik legfontosabb tulajdonsága, hogy jelenleg semmiféle nemzetközi megegyezés sem szabályozza őket, ellentétben például a JI és a CDM mechanizmusokkal!
GIS EMISSZIÓS VAGYON HAZÁNKBAN
Kibocsátási időszak 2008-2012
Kyotói cél:
115,652 Millió tonna/év
„Forró levegő”:
30 Millió tonna/év
Érték évente: 30 Mt x 20 €/t x 250 Ft/€ = 150 Mrd Ft
Kihasználni a lehetőséget! Önkéntes piac nyugat-Európában: Vállalati szándékon alapszik, a carbon semlegesítés költsége teljes mértékben a csökkentőt terheli. Önkéntes piac a volt szocialista országokban: Minden emisszió csökkentési program megtakarítása jóváírható, így bevételként realizálható, mely csökkenti a program költségeit. (Pl.: „5 % Extra hitelkedvezmény az alternatív energetikai beruházásokhoz” termékhez kapcsolódó pénzügyi veszteségek elkerülhetők a beruházáshoz kapcsolódó emisszió megtakarítások értékesítéséből.) WWW.FOGARASSY.HU
Javaslatok Benchmarking vizsgálat a hazai bankpiaci pozicionálás megállapítására. A Nemzetközi bankpiac termékeinek értékelése, adaptációs lehetőségek feltárása. Új termékek fejlesztésének és hatékonyságának vizsgálata rövid és hosszú távon. Sikeres mechanizmusok automatizálása különböző termékkörökben.
WWW.FOGARASSY.HU
Várható eredmény
Vezető szerep a „carbon risk management” eljárással bővített banki termékek piacán. A kialakított termékeket és eljárásokat „utólagosan ismerhetik” el a szabályozásban, mely révén az OTP adhatja a Best Practice-t a management gyakorlatban. Az ügyfél megtartása és bővítése a kisebb kockázattal finanszírozható ügyfélkörre koncentráltan fejlődhet. A „forró levegős” zöld beruházási finanszírozás gyors elterjesztése és alkalmazása egyéb országokban is (Románia, Oroszország, Bulgária, Szlovákia stb.).
WWW.FOGARASSY.HU
Konklúzió Meg kell mondani a Szabályozóknak, hogy mi legyen a szabály, mert csak akkor kerülhetünk be a legkedvezőbb feltételekkel az új piac kiépülésébe!
„100 Billion USD – Demand for project generating GHG emissions credits by 2030!” Source: Deutsche Bank. Investing in Climate Change, 2007 October WWW.FOGARASSY.HU
Legutóbbi esemény A legnagyobb európai banknak számító HSBC infrastruktúra - és ingatlanberuházásokkal foglalkozó egysége a hét elején közölte, hogy a HSBC Environment Infrastructure Fund 500 millió eurós tőkét kíván szerezni és a megújuló energiák területén befektetni, és ebből az összegből 117 millió eurót már sikerült megszereznie. A tőkealap olyan új infrastruktúrákba kíván befektetni, amelyek a megújuló energiákkal, a víztisztítással és a hulladékgazdálkodással összefüggő technológiákat alkalmaznak - közölte a HSBC Specialist Investment Limited közleményében. Az alap elsősorban Európában, Észak-Amerikában és más OECD országokban fog beruházásokat eszközölni, és több mint 20 százalékos megtérülésre számít. Az első befektetésre már sor került, ennek keretében az alap 49 százalékos érdekeltséget szerzett a brit kormány Karbon Alapjával (Carbon Trust) közösen felállított, Partnership for Renewables nevű közös vállalkozásban, amely 500 megawattnyi megújuló energiai kapacitást akar létrehozni brit állami szektor tulajdonában lévő területeken.
www.fogarassy.hu
Köszönöm a megtisztelő figyelmet!
Dr. Fogarassy Csaba egyetemi docens, főtitkár Szent István Egyetem Egyetemi Klímatanács
