26 UNITED KINGDOM LAVECO LTD. CYPRUS LAVECO LIMITED HONG KONG LAVECO LIMITED. HUNGARY LAVECO Kft

LAVECO

LTD.®

Legal Solutions since 1991 UNITED KINGDOM LAVECO LTD. 3rd Floor, Blackwell House Guildhall Yard, London EC2V 5AE United Kingdom Tel.: +44-207-556-0900 Fax: +44-207-556-0910 london@laveco.com

CYPRUS LAVECO LIMITED Despina Sofia Complex Ap. 101, 8 Inomenon Ethnon Drosia 6042, Larnaca, Cyprus Tel.: +357-24-636-919 Fax: +357-24-636-920 cyprus@laveco.com

HONG KONG LAVECO LIMITED Office Unit No.6, 26th F., Kin Sang Commercial Centre No. 49 King Yip Street Kwun Tong, Hong Kong Tel.: + 852-2388-8049 Fax: +852-2388-2960 hongkong@laveco.com

HUNGARY LAVECO Kft. 33/a Raday Street 1092 Budapest, Hungary Tel.: +36-1-456-72-00 Fax: +36-1-456-72-01 hungary@laveco.com

ROMANIA LAVECO LIMITED Rep. Office 58 Ferdinand I. Blvd., 4th floor, apart. 15. Bucharest, Romania Tel.: +40-21-311-61-76 Mob: +40-747-621-308 Fax: +40-21-311-61-82 romania@laveco.com

BULGARIA LAVECO EOOD

104 Akad. Ivan Geshov Blvd Entrance A, 5th Floor, Office 8, 1612 Sofia, Bulgaria Tel.: +359-2-953-2989 Mob: +359-888-126-013 Fax: +359-2-953-3502 bulgaria@laveco.com

SEYCHELLES LAVECO LTD. Suite 2, Olivier Maradan Bld. Olivier Maradan Street,Victoria Mahé, Seychelles Tel.: +248-4-322-261 Fax: +248-4-324-932 seychelles@laveco.com

www.laveco.com

2015/08/26

Bankszámlanyitás

http://

Figyelem! Jelen tájékoztató szerzői jogi védelem alatt áll. A tájékoztató egészének vagy részeinek bármilyen eljárással történő lemásolásához, sokszorosításához vagy a tájékoztatóban foglaltak más kiadványokban történő felhasználásához a szerzők írásbeli engedélye szükséges. Az anyagban előforduló gépelési, szedési valamint nyomdai hibákért a szerzők felelősséget nem vállalnak.

© LAVECO Marketing Ltd., Belize

TARTALOMJEGYZÉK BANKSZÁMLANYITÁS 5 HASZNOS TIPP A BANKSZÁMLANYITÁSHOZ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

4. oldal

HOGYAN NYITHAT BANKSZÁMLÁT? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

5. oldal

RÖVID ÁTTEKINTÉS A BANKSZÁMLANYITÁSRÓL. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

6. oldal

ABC BANK, MAURITIUS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

7. oldal

BALTIKUMS BANK. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

8. oldal

BANK OF CYPRUS. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

9. oldal

BARCLAYS BANK, SEYCHELLES. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

10. oldal

DEUTSCHE BANK, AUSZTRIA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

11. oldal

HELLENIC BANK, CIPRUS. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

12. oldal

RUSSIAN COMMERCIAL BANK, CIPRUS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

13. oldal

VALARTIS BANK, AUSZTRIA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

14. oldal

VALARTIS BANK, LIECHTENSTEIN. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

15. oldal

VOLKSBANK, LIECHTENSTEIN. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

16. oldal

3

5 HASZNOS TIPP A BANKSZÁMLANYITÁSHOZ 1.

Ne a „brand” alapján válasszon bankot! Bár a megbízhatóság szempontjából egy nagynak tűnő bank mindig jobb hírnévnek örvend, azonban számos esetben esetleg nem kínálja azokat a szolgáltatásokat, amelyekre Önnek a napi üzletmenet lebonyolításához szüksége lenne. Például a „private banking” szolgáltatást nyújtó bankok nem engedik meg a napi rendszerességű utalásokat, illetve sok esetben nincs lehetőség az internet-banki szolgáltatások igénybe vételére.

2.

Alaposan vizsgálja meg a számlanyitási és fenntartási feltételeket. Különösen a számokra koncentráljon. Milyen állandó depositot kell az adott bankszámla fenntartásához folyamatosan a bankban tartania? Milyen elvárt forgalmat kell produkálnia? Mennyibe kerül a számla megnyitása (egyszeri díj)? Mennyibe kerül a számla fenntartása (folyamatos díjak)? Mennyibe kerül az internet-banki kapcsolat? Milyen tranzakciós díjakat számít fel a bank az Ön által igénybe vett szolgáltatásokra?

3.

Egy cégnek több bankszámlája is lehet: - akár 1 országon belül több különböző banknál is nyithat bankszámlát a cég, vagy - különböző országokban, különböző bankoknál tarthat fenn egyidejűleg bankszámlákat, melyek által számos előnyt élvezhet.

4.

Ha bármilyen kérdése van, ne habozzon keresni bankszámlanyitással foglalkozó kollégáinkat. Ezen munkatársaink nap mint nap nyitnak ügyfeleinknek bankszámlát, erre specializálódnak, s ezért pontos információkkal szolgálhatnak az Önt érdeklő kérdésekben.

5.

Ha bármilyen problémája merül fel a bankkal folytatott együttműködése folyamán, ne gondolja, hogy ez eddig mással még nem fordult elő. A LAVECO Ltd. ebben is segítségére tud lenni, hiszen az elmúlt 20 év során sok ezer esettel találkoztunk, melynek folytán könnyebben el tudjuk igazítani Önt a banki világban.

4

HOGYAN NYITHAT BANKSZÁMLÁT? A bankszámlanyitás technikai véghezvitele szempontjából a bankokat alapvetően 2 jól elkülöníthető csoportra oszthatjuk: • a bankszámla fölött rendelkezők személyes részvétele szükséges a számla megnyitásához • a bankszámla fölött rendelkezők személyes részvétele nem szükséges a bankszámla megnyitásához. Az első esetben a bank megköveteli, hogy azok a személyek (igazgatók, meghatalmazottak, stb.), akik a bankszámla fölött aláírási joggal rendelkeznek, legalább egyszer, a bankszámla megnyitásakor személyesen jelenjenek meg a bankban.A személyes megjelenés követelménye a bank politikájától és az adott ország törvényeitől függ. Célja az ügyfél azonosítása, az azonosításhoz szükséges dokumentumok eredetiségének megvizsgálása, valamint azok fénymásolatának elkészítése. Ekkor kerül sor továbbá a bankszámla fölött rendelkező személyek aláírási mintáinak felvételére is az aláírás-bejelentő kartonon. A fentiekben ismertetett második esetben a bank nem követeli meg a személyes részvételt. Az ügyfél azonosítása ekkor is meg kell, hogy történjen, a bank azonban hozzájárul ahhoz, hogy az ügyfél azonosságot egy másik személy (bank, közjegyző, pénzügyi szolgáltató, cégbejegyző ügynök, stb.) hitelesítse. Ekkor is szükséges az eredeti azonosító dokumentumok bemutatása, melyeket hitelesítő szöveggel a bank által felhatalmazott személy – például közjegyző – hitelesít. Az aláírás-bejelentő kartonok hitelesítése is ily módon történik. Az egyes partnerbankjaink bemutatásánál részletesen leírjuk, hogy a bank milyen feltételeket támaszt a bankszámla megnyitásakor a leendő ügyfelekkel szemben. Kérjük, tanulmányozza részletesen az általunk leírtakat. Felhívjuk ugyanakkor szíves figyelmét arra a tényre, hogy a bank minden esetben egy, a LAVECO Ltd.-től független pénzügyi szolgáltató, aki jogosult üzletpolitikáját, annak feltételeit, szolgáltatási díjait időről időre módosítani. Az általunk nyújtott tájékoztatás ennek megfelelően nem teljes körű, valamint nem nyújt módot minden esetben a banki változások folyamatos nyomon követésére és közlésére, ezért kérjük, tájékozódjon az általunk ajánlott bank honlapján is.

5

RÖVID ÁTTEKINTÉS A BANKSZÁMLANYITÁSRÓL

Bank neve

Ország

Bank-számla típusa

Számlanyitáshoz szükséges idő

Kötelező deposit

Korlátozások a számlanyitásra vonatkozóan

Számlanyitás díja

850 EUR

ABC Banking Corporation

Mauritius

Folyószámla és megtakarítási számla

1 hónap

-

A bank nem nyit számlát amerikai, orosz és ukrán ügyfelek valamint, ezen orzágokból származó partnerekkel rendelkező ügyfelek részére, továbbá azon cégek számára, amelyek bemutatóra szóló részvényekkel rendelkeznek.

Baltikums Bank

Lettország

Folyószámla

1 hónap

-

-

600 EUR

Bank of Cyprus

Ciprus

Folyószámla

1 hónap

-

-

700 EUR

Barclays Bank

Seychelles

Folyószámla

2 hónap

Vállalati számla: 50.000 USD Magánszámla: 15.000 USD

Deutsche Bank

Ausztria

Befektetési számla

1 hónap

1.000.000 EUR

A számla napi tranzakciók bonyolítására nem alkalmas.

950 EUR

700 EUR

700 EUR

1850 EUR

Hellenic Bank

Ciprus

Folyószámla, megtakarítási

1 hónap

-

PSP (Payment Service Providers) cégek illetve internetes üzleti tevékenységet végző (pl.: internetes marketing, kereskedelem, tanácsadás) vállalatok részére a bank nem nyit számlát.

Russian Commercial Bank

Ciprus

Folyószámla, megtakarítási

1 hónap

-

-

Valartis Bank

Ausztria

Befektetési számla

1 hónap

Valartis Bank

Liechten stein

Folyószámla, megtakarítási és befektetési számla

1 hónap

5.000 EUR/ USD/CHF

-

850 EUR

Volksbank

Liechten stein

Folyószámla, megtakarítási és befektetési számla

1 hónap

100.000 EUR

USA rezidens cégeknek és magánszemélyeknek a bank nem nyit számlát

850 EUR

A bank nem nyit számlát a FATF fekete listáján szereplő országokból származó 250.000 EUR ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek Alapszabálya megengedi bemutatóra szóló részvények kibocsátását.

6

750 EUR

ABC BANKING CORPORATION, MAURITIUS A bank főbb adatai

Adatok frissítve 2015.08.26.

1. Bejegyzés helye, fiókok száma

Mauritius, Port Louis 1 fiók

2. Alapítás éve

2010

3. Főbb részvényesek

ABC Motors Company Ltd., ABC Car Rental Ltd., Good Harvest Ltd., Union Shipping Ltd., magánszemélyek

4. SWIFT kód

ABCKMUMUXXX

Számlanyitással kapcsolatos információk 5. Számla típusa

Folyószámla és megtakarítási számla (vállalati és magánszámla)

6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok

Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, üzleti terv Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Az igazgatók, számla felett rendelkező személyek és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, lakcím igazolása. és önéletrajza. Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás, önéletrajz

7. Számlanyitáshoz szükséges idő

1 hónap, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll.

8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások

A bank nem nyit számlát amerikai, orosz és ukrán ügyfelek valamint, ezen orzágokból származó partnerekkel rendelkező ügyfelek részére, továbbá azon cégek számára, amelyek bemutatóra szóló részvényekkel rendelkeznek.

9. Személyes jelenlét kötelező

A LAVECO Ltd. irodájában

10. Kötelező minimális deposit

Nincs. A számlanyitástól kezdve egy évig aktív a számla, amennyiben nem történik rajta pénzmozgás.

11. Átutalási módok

Faxon és Emailen

12. Internet banking

Lehetséges

13. Bankkártyák típusa

MasterCard / Debit Card

14. Számlanyitás díja

Díjmentes

15. Számlavezetés díja

Díjmentes

Főbb jutalékok 16. Beérkező átutalások díja

Díjmentes

17.

50 USD internetes átutalás esetén 75 USD faxon vagy email-ben tröténő átutalás esetén

Kimenő átutalások díja

Mivel a bankok feltételei időről időre változhatnak, javasoljuk, hogy számlanyitással kapcsolatban forduljon a LAVECO LTD. munkatársaihoz, akik tájékoztatják a legfrissebb feltételekről és segítenek a bank kiválasztásában.

A LAVECO LTD. díja az ABC BANKING CORPORATION Bankban történő számlanyitásért: 850 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

7

BALTIKUMS BANK, LETTORSZÁG A bank főbb adatai



A bank központi fiókja Lettországban található. Képviseleti irodák Cipruson, Oroszországban, Kazahsztánban, Ukrajnában találhatók.

2. Alapítás éve

2001


BBG AS

4. SWIFT kód

CBBRLV22


Folyószámla (vállalati vagy magánszámla)


Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok, a számla felett rendelkező személyek, igazgatók és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, bankreferencia levél, lakcím igazolás. Amennyiben a cég 1 évnél idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, bankreferencia levél és lakcím igazolás.


1 hónap, amennyiben az összes információ és dokumentum rendelkezésre áll, az első átutalást követően a számla aktívvá válik.


Nincsenek korlátozások




Nincs


Internet bankon vagy faxon keresztül illetve személyesen


Lehetséges.


MasterCard (Classic, Business, Gold, World Business, Platinum); Maestro

14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit

A minimális deposit a kártya típusától függ


Vállalati számla: 300 EUR; Magánszámla: 250 EUR


15 EUR/hó


Díjmentes

18. Kimenő átutalások díja

EUR: 30-40 EUR, attól függően, hogy ki viseli az utalás költségeit Expressz utalás esetén 45-75 EUR USD: 30-75 EUR, attól függően, hogy ki viseli az utalás költségeit Expressz utalás esetén: 50-100 EUR Egyéb valutában: 20-65 EUR attól függően, hogy ki viseli az utalás költségeit


A LAVECO LTD. díja a BALTIKUMS Bankban történő számlanyitásért: 600 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

8

BANK OF CYPRUS, CIPRUS A bank főbb adatai



A bank központi fiókja Nicosiában található. Világszerte 608 fiókja van Görögországban, Ausztráliában, Oroszországban az Egyesült Királyságban, Romániában, Ukrajnában és a Csatorna-szigeteken. Képviseleti irodák Moszkvában, Szentpéterváron, Jekatyerinburgban, Szamarában, Johannesburgban, Torontóban, Kijevben és Belgrádban vannak.

2. Alapítás éve

1899


A bank részvényeit több ezer kisrészvényes birtokolja, 0,5%-ot meghaladó tulajdonhányaddal senki sem rendelkezik, Cyprus Popular Bank Ltd (18,1%)

4. SWIFT kód

BCYPCY2N


Folyószámla (vállalati és magánszámla)


Vállalati számla: közjegyző által hitelesített cégdokumentumok, az igazgatók, számla felett rendelkező személyek, haszonélvezők közjegyző által hitelesített útlevél másolata, közjegyző által hitelesített aláírás, bankreferencia levél, önéletrajz és állandó lakcím igazolására alkalmas közüzemi számla, az igazgatóktól és a számla felett rendelkező személyektől. Két évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia levél, közjegyző által hitelesített aláírás minta és útlevélmásolat, állandó lakcím igazolására alkalmas közüzemi számla, önéletrajz.


1 hónap, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. Az első beérkező utalással aktiválható a számla.


Nincsenek korlátozások.


Nem kötelező, de a bank örömmel veszi, ha a számlanyitást követően sor kerül az ügyféllel való személyes találkozóra.


Nincs.


Személyesen, postai úton, faxon és Interneten keresztül digipass készülék segítségével.


Lehetséges.

13.

Bankkártyák típusa

American Express (Sunmiles blue, silver, gold, platinum, black és pocket money kártya gyerekek részére), Visa és Mastercard, Internet kártya.


Minimális deposit a kártya típusától függ.


Díjmentes.


Vállalati számla: 40 EUR / 50 USD / negyedév Magánszámla: RCB Cred: 12 EUR/hónap, RCB Classic: 0-5 EUR/hónap


EUR: 10.000 EUR-ig: díjmentes, 10.000 – 50.000 EUR: 4 EUR, 50.000 EUR fölött: 30 EUR Egyéb devizában: 2 000 EUR-ig: 2 EUR , 2 000 – 50 000 EUR: 10 EUR, 50 000 EUR fölött: 40 EUR


0.1% (min 43 EUR / 55 USD, max 155 EUR/200 USD amely tartalmazza a 15 USD / 15,50 EUR SWIFT költséget) SEPA átutalás 50.000 EUR: 5 EUR


A LAVECO LTD. díja a BANK OF CYPRUS Bankban történő számlanyitásért: 700 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig) 9

BARCLAYS BANK, MAHÉ, SEYCHELLE-SZIGETEK A bank főbb adatai Adatok frissítve 2015.08.26.


A Barclays Bank Seychelle-szigetek a Barclays Group tagja és a Barclays Africa and the Middle East keretein belül működik, melynek 11 országban van képviselete

2. Alapítás éve

1959


Barclays PLC Egyesült Királyság

4. SWIFT kód

BARCSCSC


Folyószámla (vállalati vagy magánszámla)


Vállalati számla: közjegyző által hitelesített útlevél másolat, bankreferencia levél, számlakivonat vagy közüzemi számla az igazgatóktól, számla felett rendelkező személyektől és haszonélvezőktől; cégdokumentumok hitelesített másolatai; egy évnél idősebb cégek esetében cégkivonat (Certificate of Good Standing); a cég tevékenységének részletezése és üzleti terve, amennyiben a cég éves forgalma meghaladja az 5 millió USD-t. Magánszámla: eredeti bankreferencia levél és számlakivonat, közjegyző által hitelesített útlevélmásolat, közüzemi számla a számla felett rendelkező személyre vonatkozóan


2 hónap


Nincsenek korlátozások


A LAVECO irodájában


Vállalati számla: 50.000 USD Magánszámla: 15.000 USD


Fax, Internet


Csatlakozási díj: 100 USD Havidíj: 25 USD /hó


VISA Debit Card


A kártyalimit 150%-a, a minimális kártyalimit 5000 USD


Vállalati számla: 150 USD Magánszámla: Díjmentes


Vállalati számla: 25 USD / hónap Magánszámla: Díjmentes


Díjmentes


0,15%; min. 40 USD - max. 150 USD


A LAVECO LTD. díja a BARCLAYS Bankban történő számlanyitásért: 1850 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

10

DEUTSCHE BANK, AUSZTRIA, AUSZTRIA A bank főbb adatai Adatok frissítve 2015.08.26.


Ausztria, Bécs. A Deutsche bankcsoport tagja, amelynek összesen 82 fiókja van a világ 38 országában.

2. Alapítás éve

1870


Allianz Insurance Co., La Caixa, egyéb intézményi és egyéni befektetők

4. SWIFT kód

DEUTATWW


Befektetési számla (vállalati és magánszámla)


Vállalati számla: cégdokumentumok közjegyző által hitelesített másolata, bankreferencia a cég igazgatóiról és a számla felett rendelkező személyekről, a számla felett rendelkező személyek útlevél másolata, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített aláírása. Amennyiben a cég 3 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata és aláírása.


1 hónap


A Deutsche Bank által nyitott bankszámla nem operatív számla, tehát napi tranzakciók bonyolítására nem alkalmas.




1.000.000,- EUR


Telefax


Nem lehetséges


VISA Classic, EuroCard/MasterCard


A számlanyitáshoz szükséges egyenlegen felül egyéb deposit nem szükséges


Díjmentes


25 EUR / 3 hónap


Díjmentes


0,25 % min. 10 EUR Min. 100 000 EUR átutalása esetén: 40 EUR (expressz átutalás esetén további 8 EUR)


A LAVECO LTD. díja a DEUTSCHE Bankban történő számlanyitásért: 950 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

11

HELLENIC BANK, CIPRUS A bank főbb adatai Adatok frissítve 2015.08.26.

1.

Bejegyzés helye, fiókok száma

A bankot Cipruson jegyezték be. Görögországban 25, Cipruson 80 fiókkal rendelkezik. Képviseleti irodája van Moszkvában, Szentpéterváron, Kijevben és a Délafrikai Köztársaságban.

2.

Alapítás éve

1976

3.

Főbb részvényesek

Wargaming Public Company Ltd, Third Point Offshore Master Fund LP, Demetra Investments és a Ciprusi Ortodox Egyház

4.

SWIFT kód

HEBACY2N

Számlanyitással kapcsolatos információk 5.

Számla típusa

Folyószámla és megtakarítási számla (vállalati és magánszámla)

6.

Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok

Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, hitelesített útlevél másolat, állandó lakcím igazolására szolgáló közüzemi számla, bankreferencia levél és önéletrajz az igazgatóktól, számla felett rendelkező személyektől és haszonélvezőktől. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia levél, hitelesített aláírás minta, útlevélmásolat, állandó lakcím igazolására szolgáló közüzemi számla és önéletrajz a számla felett rendelkező személyre vonatkozóan.

7.


1 hónap, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. Az első beérkező utalással aktiválható a számla.

8.

Számlanyitással kapcsolatos korlátozások

PSP (Payment Service Providers) cégek illetve internetes üzleti tevékenységet végző (pl.: internetes marketing, kereskedelem, tanácsadás) vállalatok részére a bank nem nyit számlát.

9.

Személyes jelenlét kötelező


10.

Kötelező minimális deposit

Nincs

11.

Átutalási módok

Interneten, faxon, e-mailben, postai úton és személyesen a bankfiókban.

12.

Internet banking

Lehetséges. Költségei: díjmentes. Digipass készülék használata biztonsági okokból kötelező. A Digipass díja: 10 EUR.

13.


VISA és MasterCard (WorldSignia, Platinum, Gold, Classic, Electron és P-card)

14.

Kártyaszámlán kötelező minimális deposit

Hitelkártyák esetén a deposit mértéke megegyezik a limittel.

15.


Díjmentes

16.

Számlavezetés díja

Vállalati számlák esetén: 50 EUR/negyedév Magánszámlák esetén: 25 EUR/negyedév

Főbb jutalékok 17.

Beérkező átutalások díja

EUR-ban: EU-n belül: 1.000 EUR-ig=díjmentes, 1.001 EUR-tól 10.000 EUR-ig=5 EUR, 10.000 EUR-tól 50.000 EUR-ig=15 EUR, 50.000 EUR felett: 40 EUR EU-n kívül: 1.000 EUR-ig: díjmentes, 1.001 EUR-tól 10.000 EUR-ig=20 EUR, 10.000 EUR-tól 50.000 EUR-ig=20 EUR, 50.000 EUR felett=40 EUR Egyéb devizában: 1.000 EUR-ig=5 EUR, 1.001 EUR-tól 10.000 EUR-ig=15 EUR, 10.001 EUR-tól 50.000 EUR-ig=20 EUR

18.


EUR-ban: EU-n belül: SEPA átutalás: 0,15 % (min. 2 EUR - max. 5 EUR) EU-n kívül és 50.000 EUR felett: 17 % + 0,1% kezelési költség (min. 10 EUR, max. 300 EUR) USD-ben: 25 USD + 0,15 % kezelési költség (min. 10 USD - max. 300 USD) Egyéb devizában: 20 EUR+ 0,15 % kezelési költség (min. 10 EUR - max. 300 EUR)


A LAVECO LTD. díja a HELLENIC Bankban történő számlanyitásért: 700 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

12

RUSSIAN COMMERCIAL BANK, CIPRUS A bank főbb adatai Adatok frissítve 2015.08.26.


Ciprus 4 fiók: Limassol, Nicosia, Moszkva, London.

2. Alapítás éve

1963


VTB Group

4. SWIFT kód

RCBLCY2I


Folyószámla és megtakarítási számla (magán és vállalati).


Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok, a számla felett rendelkező személyek, igazgatók és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata és az állandó lakcím igazolására alkalmas közüzemi számla. Amennyiben a cég 6 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges. Az aláírók közjegyzővel hitelesített aláírási címpéldánya. Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, állandó lakcím igazolására alkalmas közüzemi számla. Az aláírók közjegyzővel hitelesített aláírási címpéldánya.


1 hónap, amennyiben az összes információ és dokumentum rendelkezésre áll.


Nincs.


A LAVECO Ltd. irodájában, és kötelező beszélgetés a tényleges tulajdonossal Skypeon keresztül.


Nincs.


Internet Banking, Fax, levél, személyesen.


Van, díjmentes.


Visa Gold Card (Debit/Credit)


A hitelkártya limit a megtakarítás 80%-a.


Ingyenes.


Vállalati számla: 40 EUR / 50 USD / negyedév Magánszámla: RCB Cred: 12 EUR/hónap, RCB Classic: 0-5 EUR/hónap


Díjmentes.


0.1% (min 43 EUR / 55 USD, max 155 EUR/200 USD amely tartalmazza a 15 USD / 15,50 EUR SWIFT költséget) SEPA átutalás 50.000 EUR= 5 EUR


A LAVECO LTD. díja a Russian Commercial Bankban történő számlanyitásért: 700 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

13

VALARTIS BANK, AUSZTRIA, BÉCS A bank főbb adatai Adatok frissítve 2015.08.26.


Ausztria, Bécs 1 fiók

2. Alapítás éve

1993


A részvények 50%-át a MCG Holding S. A. birtokolja, a fennmaradó 50% kisrészvényesek kezében van

4. SWIFT kód

VLRTATWW


Befektetési számla (vállalati és magánszámla)


Vállalati számla: bemutatkozó levél, bankreferencia a cég igazgatóiról és a számla felett rendelkező személyekről, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata és aláírása, haszonélvezői nyilatkozat, cégdokumentumok közjegyző által hitelesített másolata, 12 hónapnál idősebb cégek esetében cégkivonat. Magánszámla: a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata, bankreferencia, önéletrajz.


1 hónap


A bank nem nyit számlát a FATF fekete listáján szereplő országokból származó ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek Alapszabálya megengedi bemutatóra szóló részvények kibocsátását.


Igen.


250 000 EUR


Telefax


Van – csak megtekintésre, illetve a bankkal folytatott belső levelezésre


VISA, EuroCard/MasterCard


250 000 EUR


Cégek részére: 2000 EUR Magánszemélyek részére: 500 EUR


Cégek részére: 250 EUR/negyedév Magánszemélyek részére: 150 EUR / negyedév


Díjmentes 0,5%, min. 100 EUR, max. 3000 EUR


Első 5 SEPA utalás/negyedév - díjmentes További utalások - 50 EUR


A LAVECO LTD. díja a VALARTIS Bankban történő számlanyitásért: 750 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

14

VALARTIS, GAMPRIN-BENDERN, LIECHTENSTEIN A bank főbb adatai Adatok frissítve 2015.08.26.


Gamprin-Bendern, Liechtenstein 1 fiók

2. Alapítás éve

1998


VALARTIS Group

4. SWIFT kód

HYIBLI22


Folyószámla, megtakarítási számla és befektetési számla (vállalati és magánszámla)


Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok hitelesített másolata, az igazgatók, haszonélvezők és a számla felett rendelkező személyek útlevél másolata, és lakcímigazolása, a számla felett rendelkező személyek önéletrajza, üzleti terv. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: útlevél másolat, a számla felett rendelkező személyek hitelesített aláírása és önéletrajza, lakcím igazolás


1 hónap. A bankszámlaszámot csak a kötelező minimális deposit bankba történő megérkezése után kapja meg az ügyfél.


Nincsenek korlátozások.




5 000 EUR/ USD/ CHF.


Telefon, Fax, internet


Lehetséges. Díja: 500 CHF/év.


Travelcash card (prepaid), Viseca Visa/Mastercard (creditcard), Visa Global card (csak magánszemélyek igényelhetik, eredeti, közjegyző által hitelesített útlevél másolat szükséges)


A kártyalimit 110%-a minimum 22000 EUR/USD/CHF A debit kártyához nem szükséges biztonsági deposit


500 CHF


500 CHF/évente, kivéve a befektetési számlákat


Folyószámláknál 0.125%, minimum 125 CHF és maximum 1250 CHF


Folyó- és kereskedelmi számláknál 0.125%, minimum 125 CHF és maximum 1250 CHF. Amennyiben csak tőkemozgás történik (nem kereskedelmi tranzakció) a bank fenntartja a jogot a 0,125% díj alkalmazására. Ebben az esetben nincs maximum.


A LAVECO LTD. díja a VALARTIS Bankban történő számlanyitásért: 850 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

15

VOLKSBANK, LIECHTENSTEIN A bank főbb adatai Adatok frissítve 2015.08.26.

1.

Bejegyzés helye, fiókok száma

Schaan, Liechtenstein 1 fiók

2.

Alapítás éve

1997

3.

Főbb részvényesek

Volksbank Vorarlberg

4.

SWIFT kód

VOAGLI22

Számlanyitással kapcsolatos információk 5.

Számla típusa

Folyószámla, megtakarítási számla és befektetési számla (vállalati és magánszámla)

6.

Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok

Vállalati számla: eredeti cégbejegyzési dokumentumok, az igazgatók, haszonélvezők és a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata, 12 hónapnál idősebb cégek esetében cégkivonat. Magánszámla: útlevél másolat

7.


1 hónap

8.

Számlanyitással kapcsolatos korlátozások

USA rezidens cégeknek és magánszemélyeknek a bank nem nyit számlát

9.

Személyes jelenlét kötelező


10.

Kötelező minimális deposit

100.000 EUR a számlanyitást követően

11.

Átutalási módok

Interneten, faxon, postai úton

12.

Internet banking

Lehetséges. Az első évben díjmentes, a második évtől 80 CHF/év. A token kibocsátásának díja 150 CHF

13.


VISA, MasterCard és Travel Cash kártya

14.

Kártyaszámlán kötelező minimális deposit

Hitelkártyák esetében a biztonsági deposit a limit kétszerese. Travel Cash kártyához nem szükséges biztonsági deposit

15.


Díjmentes

16.

Számlavezetés díja

10 CHF/hónap

Főbb jutalékok 17.

Beérkező átutalások díja

Díjmentes

18.


EU országokba 10 CHF / tranzakció Más országokba 15 CHF / tranzakció + 0,5% (maximum 300 CHF)


A LAVECO LTD. díja a Volksbankban történő számlanyitásért: 850 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

16

26 UNITED KINGDOM LAVECO LTD. CYPRUS LAVECO LIMITED HONG KONG LAVECO LIMITED. HUNGARY LAVECO Kft

Recommend Documents