Pengungkapan Permodalan dan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT. PRIMA MASTER BANK (Sesuai SE OJK Nomor 43/SEOJK.03/2016) Tabel 1. Pengungkapan Kuantitatif Struktur Permodalan Bank Umum (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017
KOMPONEN MODAL (1) (2) I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1 Modal disetor 2 Cadangan Tambahan Modal 3 Modal Inovatif 4 Faktor Pengurang Modal Inti 5 Kepentingan Non Pengendali B Modal Pelengkap 1 1 Level Atas (Upper Tier 2) 2 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 3 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR A Metode Standar B Model Internal VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
Bank (3)
Konsolidasi (4) 307.826 200.000 128.731
307.826 200.000 128.731
(20.905)
(20.905)
13.479 13.479
13.479 13.479
321.305
321.305
1.613.734 179.130 -
1.613.734 179.130 -
17,92
17,92
Tabel 2.1 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual (dalam jutaan rupiah) No. (1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Kategori Portofolio (2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total
Jawa (3) 444.535 12.771 5.848 3.036 25.099 181.031 231.955 904.275
30 Juni 2017 Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Sumatera Kalimantan & Lainnya Sulawesi (4) (5) (6) 1.229 85.674 367 35.856 1.621 151.063 76.389 1.038.845 79.606 1.311.438
Total (7) -
444.535 12.771 92.751 39.259 177.783 1.296.265 231.955 2.295.319
Tabel 2.2 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual
No.
30 Juni 2017 Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak
Kategori Portofolio < 1 tahun
(1)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
(2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal (37) Kredit Beragun Rumah Tinggal (38) Kredit Beragun Properti Komersial (42) Kredit Pegawai/Pensiunan (40) Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel (36) Tagihan kepada Korporasi (35) Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total
(3) 205.507 10.000 1.185 50.369 15.919 116.971 1.091.151 1.491.102
>1 thn s.d. >3 thn s.d. 5 thn 3 thn (4)
(5)
3.192 7.142 2.414 18.300 44.619 75.667
3.101 3.872 2.195 23.823 36.047 69.038
> 5 thn (6) 5.072 18.817 18.732 18.689 124.447 185.757
NonKontraktual (7) 213.219 2.015 231.955 447.189
Total (8) 418.726 12.015 12.550 80.200 39.260 177.783 1.296.264 231.955 2.268.753
Tabel 2.3 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual (dalam jutaan rupiah)
No.
Sektor Ekonomi
(1)
(2) 30 Juni 2017 Pertanian, perburuan dan Kehutanan Perikanan Pertambangan dan Penggalian Industri pengolahan Listrik, Gas dan Air Konstruksi Perdagangan besar dan eceran Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum Transportasi, pergudangan dan komunikasi Perantara keuangan Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib Jasa pendidikan Jasa kesehatan dan kegiatan sosial Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan Jasa perorangan yang melayani rumah tangga Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya Bukan Lapangan Usaha Kegiatan yang belum jelas batasannya Lainnya Total
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Tagihan KepadaPemerinta h
Tagihan KepadaEntitas SektorPublik
(3)
(4)
444.535 444.535
-
Tagihan Kepada BankPembangun an Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
(5)
(6) -
-
Kredit Beragun Rumah Tinggal (37)
Kredit Beragun Rumah Tinggal (38)
Kredit Beragun Properti Komersial (42)
(7)
(7)
(8)
1.831 3.451 1.291 101 334 210 5.333 12.551
7.361 2.143 11.079 39.386 3.990 1.393 894 213 1.229 12.511 80.199
Tagihan Kepada Kredit Usaha Mikro, Pegawai/Pensiun Usaha Kecil dan an (40) Portofolio Ritel (36) (9)
3.463 3.304 4.877 15.876 6.496 2.358 53 2.832 39.259
(10) -
1.612 279 725 17.689 1.911 11.150 80.204 8.688 11.358 230 11.398 1.139 2.174 16.232 793 2.859 9.345 177.786
Tagihan kepadaKorporasi (35)
Tagihan yangTelah JatuhTempo
(11)
(12)
21.855 342.522 2.100 220.464 493.698 3.774 74.914 10.681 62.655 4.385 8.579 32.169 4.535 13.934 1.296.265
-
Aset Lainnya
Eksposur di UnitUsaha Syariah(apabila ada)
(13)
(14)
231.955 231.955
-
Tabel 2.4 Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual (dalam jutaan rupiah) No.
Keterangan
(1) (2) 1 Tagihan 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) a. Belum jatuh tempo b. Telah jatuh tempo 3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 5 Tagihan yang dihapus buku
30 Juni 2017 Wilayah Jawa
Sumatera
(3)
Kalimantan & Sulawesi
(4)
Lainnya
(5)
(6)
215.014
79.606
1.311.438
-
-
-
3.208 100
0 17
15.006 823
-
-
-
Total
(7) - 1.606.058 18.214 940 -
Tabel 2.5 Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual
No. (1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Sektor Ekonomi
Tagihan
(2)
(3)
30 Juni 2017 Pertanian, perburuan dan Kehutanan Perikanan Pertambangan dan Penggalian Industri pengolahan Listrik, Gas dan Air Konstruksi Perdagangan besar dan eceran Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum Transportasi, pergudangan dan komunikasi Perantara keuangan Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib Jasa pendidikan Jasa kesehatan dan kegiatan sosial Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya Jasa perorangan yang melayani rumah tangga Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya Kegiatan yang belum jelas batasannya Bukan Lapangan Usaha Lainnya
Total
5.075 279 22.580 370.875 6.153 247.569 630.996 19.903 87.563 11.273 81.943 7.983 11.646 49.001 793 8.833 44.345 1.606.811
(dalam jutaan rupiah) Tagihan Cadangan kerugian Cadangan kerugianpenuru yang dihapus penurunan nilai buku (CKPN) - Individual nan nilai(CKPN) - Kolektif (6) (7) (8)
Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai Belum Telah Jatuh jatuh (4) (5) -
-
1.345 7.280 8.644 494 450 18.213
141 299 377 8 5 110 940
-
Tabel 2.6 Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual
No.
Keterangan
(1) (2) 1 Saldo awal CKPN 2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) 2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan 3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada peride berjalan 4
Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan Saldo akhir CKPN
(dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 CKPN Individual CKPN Kolektif (3) (4) 17.880 1.386 333 -
-446 -
18.213
940
Tabel 3.1 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 Tagihan Bersih
Lembaga Pemeringkat Standard and Poor's AAA Fitch Rating AAA No. Kategori Portofolio Moody's Aaa PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) PT ICRA Indonesia [Idr]AAA PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA (1) (2) (3) (4) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Kepada Bank 3 Tagihan Pembangunan Multilateral dan 4 Tagihan Kepada Bank 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 6 Kredit Beragun Properti Komersial 7 Kredit Pegawai/Pensiunan 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil danKorporasi Portofolio Ritel 9 Tagihan kepada 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 11 Aset Lainnya 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) TOTAL -
-
AA+ s.d AAA+ s.d AAA+ s.d AAA+ s.d AAa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]AidAA+ s.d idAAidA+ s.d id A(5) (6) -
Peringkat Jangka panjang BBB+ s.d BBBBB+ s.d BBB+ s.d BBBB+ s.d BBBBB+ s.d BBB+ s.d BBaa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB[Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]Bid BBB+ s.d id BBBid BB+ s.d id BBid B+ s.d id B(7) (8) (9) -
NOTE : BANK TIDAK MEMILIKI EKPOSUR TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN KATEGORI PORTOFOLIO DAN SKALA PERINGKAT
-
Peringkat Jangka Pendek Kurang dari BA-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Kurang dari BF1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3Tanpa Peringkat Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn)Kurang dari F3(idn) Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A3+ [Idr]A2 s.d [Idr] Kurang A3 dari [Idr]A3 Kurang dari idBidA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4 (10) (11) (12) (13) (14) (15) -
Total
(16) -
Tabel 3.2 Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Derivatif (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No
Variabel yang Mendasari
Notional Amount < 1 Tahun > 1 >5 Tahun -< Tahun 5 Tahun
BANK SECARA INDIVIDUAL 1 Suku Bunga 2 Nilai Tukar 3 Lainnya TOTAL BANK SECARA KONSOLIDASI 1 Suku Bunga 2 Nilai Tukar 3 Saham 4 Emas 5 Logam selain Emas 6 Lainnya TOTAL NOTE : BANK TIDAK MEMILIKI TRANSAKSI DERIVATIF
Tagihan Kewajiban Derivatif Derivatif
Tagihan Bersih sebelum MRK
Tagihan Bersih setelah MRK
MRK
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tabel 3.2.b Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Repo - Bank secara Individual (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No. (1) 1 2 3 4 5 6 7
Kategori Portofolio
Nilai Wajar SSB Repo
(2)
(3)
Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total NOTE : BANK TIDAK TERDAPAT TRANSAKSI REVERSE REPO
Kewajiban Repo
Tagihan Bersih
(4) -
ATMR
(5) -
(6) -
-
Tabel 3.2.c Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual
No.
(1) 1 2 3 4 5 6 7
Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
(2)
(3)
Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total NOTE : BANK TIDAK MEMILIKI TRANSAKSI REVERSE REPO
(dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 Nilai MRK Tagihan ATMR Bersih setelah setelah MRK MRK (4) -
(5) -
(6) -
-
Tabel 4.1 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual (dalam jutaan rupiah) No.
30 Juni 2017 Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11)
Kategori Portofolio
(1) (2) A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 6 Kredit Beragun Properti Komersial 7 Kredit Pegawai/Pensiunan 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan kepada Korporasi 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 11 Aset Lainnya 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Neraca B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 6 Kredit Beragun Properti Komersial 7 Kredit Pegawai/Pensiunan 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan kepada Korporasi 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur TRA C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6 Tagihan kepada Korporasi 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Counterparty Credit Risk
0% (3)
Lainnya (12)
ATMR
Beban Modal
(13)
(14)
444.535 500 2.066 103.691 550.792
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Tabel 4.2 Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 Bagian Yang Dijamin Dengan No.
Kategori Portofolio
TagihanBersih
Agunan
(1)
(2)
(3)
(4)
A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga 4 Tagihan Kepada Bank 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 6 Kredit Beragun Properti Komersial 7 Kredit Pegawai/Pensiunan 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan kepada Korporasi 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 11 Aset Lainnya 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Neraca B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Kepada Bank 4 Tagihan 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 6 Kredit Beragun Properti Komersial 7 Kredit Pegawai/Pensiunan 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan kepada Korporasi 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Rekening Administratif C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga 4 5 6 7
Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Counterparty Credit Risk Total (A+B+C)
Garansi
(5)
Asuransi Kredit
Lainnya
Bagian Yang Tidak Dijamin
(6)
(7)
(8) = (3)[(4)+(5)+(6)+( 7)]
444.535 12.771 92.356 39.402 176.681 1.283.362 231.955 2.281.062
-
-
-
444.535 500 2.066 103.691 550.792
12.771 91.856 39.402 174.615 1.179.671 231.955 1.730.270
920 920
-
-
-
-
920 920
21.599 -
-
-
-
-
-
-
21.599 -
21.599 2.303.581
-
-
-
550.792
21.599 1.752.789
Tabel 5.1 Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi Aset - Bank Secara Individu (dalam jutaan rupiah)
No.
Kategori Portofolio
(1) (2) 1 Bank bertindak sebagai Kredit Asal - Jenis Eksposur (contoh : tagihan beragun rumah tinggal) 2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung a. Fasilitas penanggung risiko pertama - Jenis Eksposur (contoh : tagihan beragun rumah tinggal) b. Fasilitas penanggung risiko kedua - Jenis Eksposur (contoh : tagihan beragun rumah tinggal) 3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas - Jenis Eksposur (contoh : tagihan beragun rumah tinggal) 4 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Jasa - Jenis Eksposur (contoh : tagihan beragun rumah tinggal) 5 Bank bertindak sebagai Bank Kustodian - Jenis Eksposur (contoh : tagihan beragun rumah tinggal) 6 Bank bertindak sebagai Pemodal a. Senior trance - Jenis Eksposur (contoh : tagihan beragun rumah tinggal) b. Junior tranche - Jenis Eksposur (contoh : tagihan beragun rumah tinggal) Total NOTE : BANK TIDAK MEMILIKI EKSPOSUR SEKURITISASI
Nilai Aset Yang Disekuritisasi (3) -
30 Juni 2017 Nilai Aset Yang Disekuritisasi yang mengalami Laba / Rugi penurunan nilai dari aktivitas Sekuritisasi Telah jatuh Tempo Belum Jatuh Tempo (5)
(4) -
(6) -
Pengurang Modal
ATMR
(7) -
(8) -
-
Tabel 5.2 Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam Hal Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal - Bank Secara Individu
No. (1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Underlying Aset (2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai / Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Aset Lainnya Total NOTE : BANK TIDAK MEMILIKI EKSPOSUR SEKURITISASI
(dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 Nilai Aset Yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian) Penjualan (3) (4) -
Perhitungan ATMR Risiko Kredit Pendekatan Standar - Bank secara Individual Tabel 6.1.1 Pengungkapan Eksposur Aset di Neraca (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No (1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
Kategori Portofolio (2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya
TOTAL
Tagihan Bersih (3) 444.535 12.771 92.356 39.402 176.681 1.283.362 231.955 2.281.062
ATMR ATMR SebelumMRK SetelahMRK (4) 3.385 36.310 39.402 132.510 1.283.362 1.494.969
(5) 3.385 36.110 39.402 130.961 1.179.672 223.514 1.613.044
Tabel 6.1.2 Pengungkapan Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
No (1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Kategori Portofolio (2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo
TOTAL
Tagihan Bersih (3) 920 920
(dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 ATMR ATMR SebelumMR SetelahMRK K (4) (5) 690 690 690 690
Tabel 6.1.3 Pengungkapan Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No
Kategori Portofolio
(1) (2) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6 Tagihan kepada Korporasi TOTAL
Tagihan Bersih (3)
ATMR SebelumMRK
ATMR SetelahMRK
(4) 21.599 21.599
(5) -
-
Tabel 6.1.4 Pengungkapan Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk) (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 Nilai Faktor ATMR SetelahMRK No Jenis Transaksi Eksposur PengurangMod al (1) 1
2 TOTAL
(2) Delivery versus payment a. Beban Modal 8% (5-15 hari) b. Beban Modal 50% (16-30 hari) c. Beban Modal 75% (31-45 hari) d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) Non-delivery versus payment
(3)
(4) -
NOTE : BANK TIDAK MEMILIKI RISIKO KREDIT AKIBAT KEGAGALAN SETELMENT
(5) -
-
Tabel 6.1.5 Pengungkapan Total Pengukuran Risiko Kredit (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 TOTAL ATMR RISIKO KREDIT TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL
1.613.734 20.905
Tabel 7.1 Pengungkapan Risiko Pasar Dengan Menggunakan Metode Standar (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No. (1) 1
2 3 4 5
Jenis Risiko (2) 1 Risiko Suku Bunga a. Risiko Spesifik b. Risiko Umum 2 Risiko Nilai Tukar 3 Risiko Ekuitas *) 4 Risiko Komoditas *) 5 Risiko Option Total
Bank Beban Modal (3)
Note : BANK TIDAK MEMILIKI EKSPOSUR RISIKO PASAR
ATMR (4) -
-
Konsolidasi Beban Modal ATMR (5) -
(6) -
Tabel 7.2 Pengungkapan IRRBB - Tabel Interest Rate Risk - Bank Secara Individual (dalam jutaan rupiah) Jumlah Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain Investasi Keuangan Kredit yang diberikan dan Piutang/Pembiayaan Syariah dan Piutang Pembiayaan Konsumen Total Aset
Simpanan Nasabah Simpanan dari Bank Lain Total Liabilitas Selisih (Gap)
Kurang dari 3 bulan
3 - 12 bulan
1 - 5 tahun
Lebih dari 5 tahun
225.233 209.716
225.233 74.716
115.000
-
20.000
1.606.811 2.041.760
379.859 679.808
863.107 978.107
158.995 158.980
204.850 224.850
1.888.664 35.708 1.924.372
1.544.825 21.800 1.566.625
133.143 13.908 147.051
210.696 210.696
-
117.388
-886.817
831.056
-51.716
224.850
Tabel 8.1 Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah - Bank secara Individual
No
Pos-pos
(1)
(2)
I NERACA A Aset 1 Kas 2 Penempatan pada Bank Indonesia 3 Penempatan pada bank lain 4 Surat Berharga 5 Kredit yang diberikan 6 Tagihan lainnya 7 Lain-lain Total Aset B. Kewajiban 1 Dana Pihak Ketiga 2 Kewajiban pada Bank Indonesia 3 Kewajiban pada bank lain 4 Surat Berharga yang Diterbitkan 5 Pinjaman yang Diterima 6 Kewajiban lainnya 7 Lain-lain Total Kewajiban Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca II REKENING ADMINISTRATIF A. Tagihan Rekening Administratif 1 1. Komitmen 2 2. Kontijensi Total Tagihan Rekening Administratif B. Kewajiban Rekening Administratif 1 1. Komitmen 2 2. Kontijensi Total Kewajiban Rekening Administratif Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] Selisih Kumulatif
Saldo
< 1 bulan
(3)
(4)
(dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 Jatuh Tempo > 1 bln s.d. 3 > 3 bln s.d. 6 >6 bln s.d.12 > 12 bulan bln bln bln (5) (6) (7) (8)
33.217 403.726 12.015 19.209 1.606.811 21.599 9.320 2.105.897
33.217 109.460 207.344 21.599 371.620
49.402 172.498 4.228 226.128
68.429 373.524 4.516 446.469
52.686 489.567 576 542.829
123.749 12.015 19.209 363.878 518.851
1.888.664 35.708 47.711 1.972.083 133.814
1.240.135 21.800 1.261.935 -890.315
304.690 11.365 316.055 -89.927
119.371 150 26 119.547 326.922
13.772 13.758 1.233 28.763 514.066
210.696 35.087 245.783 273.068
6.695 6.695
-
6.695 6.695
-
-
-
232.465 5.580 238.045 -231.350 -97.536
33.009 33.009 -33.009 -923.324
29.684 5.580 35.264 -28.569 -118.496
71.903 71.903 -71.903 255.019
92.276 92.276 -92.276 421.790
5.593 5.593 -5.593 267.475
Tabel 8.2 Pengungkapan Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR) - Bank Secara Individu
Triwulan I (1) Bank Secara Individu
-
(dalam jutaan rupiah) Nilai LCR (%) Triwulan II Triwulan III Triwulan IV (2) (3) (4) -
NOTE : BANK BUKU 1 DAN BUKU 2 BELUM WAJIB MEMENUHI LCR (POJK 42/2015 PASAL 5)
Tabel 9.1 Pengungkapan Kuantitatif Risiko Operasional - Bank secara Individual (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No.
(1) 1
Pendekatan Yang Digunakan
(2) Pendekatan Indikator Dasar Total
Pendapatan Bruto (Rata-rata 3tahun terakhir) (3) 17.841 17.841
Beban Modal (4) 2.676 2.676
ATMR (5) 33.452 33.452
