Vertegenwoordigd door. Voornaam en naam... Functie:... Adres: straat, nummer... postcode en plaats... Telefoon:... Fax: Telefoon:

KBC Private Banking - Globale Serviceovereenkomst

KBC Private Banking stelt voor u als klant een hoogwaardige persoonlijke dienstverlening voorop. In deze overeenkomst leggen we de wederzijdse afspraken voor die dienstverlening vast. We verbinden ons ertoe om alle informatie die u ons geeft absoluut vertrouwelijk te behandelen. Mocht u om welke reden dan ook niet tevreden zijn over een of meer aspecten van onze dienstverlening, laat het ons dan zo snel mogelijk weten. U kunt daarvoor altijd uw KBC Private Bankingkantoordirecteur aanspreken of onze dienst KBC-Klachtenmanagement, Brusselsesteenweg 100, 3000 Leuven. Tussen de ondergetekende(n), Voornaam en naam

.........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Voornaam en naam

.........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Adres:

straat, nummer

.........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

postcode en plaats E-mail:

.......................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Telefoon: Fax:

...........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

..............................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

.................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

of Maatschap – feitelijke vereniging – onverdeeldheid (met meer dan twee leden) Naam

...........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Adres:

straat, nummer

.........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

postcode en plaats

...........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

De statuten, het reglement en/of een lijst van de maten of leden worden als bijlage opgenomen. Alle maten of leden moeten deze overeenkomst ondertekenen, tenzij de statuten of het reglement een of meerdere vertegenwoordigers aanduiden met de bevoegdheid om daden van beschikking te stellen, met inbegrip van het ondertekenen van deze overeenkomst. In dat geval kan/kunnen die vertegenwoordiger(s) deze overeenkomst ondertekenen. vertegenwoordigd door Voornaam en naam Functie: Adres:

.........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

straat, nummer

.........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

postcode en plaats Telefoon: E-mail:

...........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

................................................................................................................................................................................

Fax:

.....................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

of Rechtspersoon Naam

...........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Rechtsvorm Zetel

....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

...........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

...........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Ondernemingsnummer

AA0546

V01-2015

-/-

P. 1/20

............................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................


Vertegenwoordigd door Voornaam en naam Functie: Adres:

........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

straat, nummer

.........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................


................................................................................................................................................................

Functie:

.....................................................................................................................................................................................................

.........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

straat, nummer

.........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................


Fax:

........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Voornaam en naam

Adres:

...........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

...........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

................................................................................................................................................................

Fax:

.......................................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Voornaam en naam

...........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Functie: ....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................... Adres: straat, nummer .................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................. postcode en plaats Telefoon: E-mail:

....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

................................................................................................................................................................

Fax:

.......................................................................................................................................................................................................

............................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Voornaam en naam eerste contactpersoon

......................................................................................................................................................................................................................................................................

hierna ‘de klant’, ‘u’ of ‘uzelf’ genoemd, en KBC Bank NV, met zetel in 1080 Brussel, Havenlaan 2 (BTW BE 0462.920.226, RPR Brussel, FSMA 026256 A), gereglementeerde onderneming met een vergunning als kredietinstelling, verleend door de Nationale Bank van België, gevestigd aan de Berlaimontlaan 14 te 1000 Brussel. KBC Bank NV treedt hier op via zijn KBC Private Banking-kantoor: Adres:

...................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

E-mail:

.................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Telefoon: Fax:

........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

...........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Hierna geldig vertegenwoordigd door ................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

(voornaam en naam private banker) hierna KBC Bank genoemd, is overeengekomen wat volgt. Deze overeenkomst vervangt bij ondertekening automatisch de bestaande KBC Private Banking-overeenkomst die u in het verleden met KBC Bank hebt gesloten. AA0546

V01-2015

-/-

P. 2/20


A. ALGEMEEN

Artikel 1 – Doel van deze overeenkomst De contractuele relatie tussen KBC Bank en uzelf wordt beheerst door de Algemene Bankvoorwaarden en de op u van toepassing zijnde productreglementen. U hebt daarvan een exemplaar ontvangen, er kennis van genomen en de inhoud ervan aanvaard. U kunt op elk ogenblik een extra exemplaar van de genoemde documenten verkrijgen in uw KBC Private Banking-kantoor of raadplegen op www.kbc.be. Deze overeenkomst vult de Algemene Bankvoorwaarden en de productreglementen aan en heeft tot doel om de dienstverlening die u van uw KBC Private Banking-kantoor mag verwachten nader te bepalen en de regels vast te stellen waaraan uw relatie met het KBC Private Banking-kantoor is onderworpen. In geval van tegenstrijdigheid tussen deze overeenkomst en de Algemene Bankvoorwaarden of de productreglementen zullen de bepalingen van deze overeenkomst altijd primeren. Voor zover deze overeenkomst u bij wijze van (pre)contractuele informatie op een andere duurzame gegevensdrager dan papier werd verstrekt, geeft u hiertoe uw akkoord. U stemt er tevens mee in dat KBC Bank u informatie via de website kan meedelen (www.kbc.be of www.kbcprivatebanking.be).

Artikel 2 – Dienstverlening KBC Private Banking De dienstverlening KBC Private Banking die KBC Bank u verleent, omvat: x

de toewijzing van een persoonlijke private banker waar u terecht kunt met specifieke vragen gerelateerd aan de dienstverlening van KBC Bank;

x

de keuze tussen Private Banking Raadgevend beheer en/of Uitbesteed beheer met betrekking tot uw portefeuille en/of de mogelijkheid tot Trade Access-dienstverlening: o Bij Private Banking Raadgevend beheer ontvangt u gepersonaliseerd beleggingsadvies. Als u van deze dienstverlening gebruikmaakt, wordt een deel B. Private Banking Raadgevend beheer aan deze overeenkomst toegevoegd. o Bij de Trade Access-dienstverlening krijgt u de mogelijkheid om de posities die u aanhoudt bij KBC Securities in een apart KBC Private Banking-portefeuillerapport op te nemen, gescheiden van de posities aangehouden bij KBC Private Banking. Als u van deze dienstverlening gebruikmaakt, wordt een deel C. Trade Access-dienstverlening aan deze overeenkomst toegevoegd. o Bij Uitbesteed beheer wordt uw vermogen in beheer gegeven bij KBC Asset Management. Als u van deze dienstverlening gebruikmaakt, zal een afzonderlijke overeenkomst met KBC Asset Management worden opgesteld.

x

het bezorgen van een periodiek portefeuilleoverzicht;

x

de toegang tot financiële instrumenten die exclusief worden aangeboden aan KBC Private Banking-klanten;

x

de exclusieve toegang tot beleggingsaanbevelingen, zoals beschreven in artikel 4;

x

de toegang tot fiscale en juridische expertise voor de dienstverlening omschreven in artikel 5;

x

de ontvangst van publicaties, zoals Private Banking Academy News.

Om ten volle van de dienstverlening van KBC Private Banking te kunnen genieten, hebt u een internetverbinding en bepaalde software nodig, bijvoorbeeld software om (o.a. de via e-mail doorgestuurde) documenten in PDF-formaat te kunnen raadplegen. Als u wilt handelen in afgeleide producten, zoals opties en/of valutatermijncontracten, moet u daarvoor ook een aparte overeenkomst ondertekenen, waarbij de toelating tot ondertekening gekoppeld kan zijn aan een welbepaald minimumprofiel.

Artikel 3 – Overleg met uw private banker KBC Bank verbindt zich ertoe om minstens … keer per jaar (minimaal één keer per jaar) een overleg te organiseren met u. Dat overleg kan betrekking hebben op alle elementen van onze dienstverlening.

AA0546

V01-2015

-/-

P. 3/20


Artikel 4 – Beleggingsaanbevelingen en andere informatie U hebt exclusieve toegang tot beleggingsaanbevelingen met betrekking tot aandelen en obligaties, die u vindt op de KBC Private Banking-website. Bovendien kunt u ervoor opteren om die aanbevelingen eveneens per e-mail en/of via elektronische berichten te ontvangen. Naast die beleggingsaanbevelingen stelt KBC Bank u in het kader van deze overeenkomst ook allerlei informatie ter beschikking via onder andere publicaties. Dergelijke informatie betreft onder meer het algemene beleggingsklimaat of gaat dieper in op bepaalde sectoren, landen, bedrijven of financiële instrumenten en kan een hulpmiddel zijn voor u bij het beheer van uw vermogen. Zo publiceert KBC Bank onder andere de tijdschriften Private Banking Academy News en Marktvisie en kunt u zich ook abonneren op elektronische nieuwsbrieven. De naam, de inhoud, de samenstelling en de verschijningsfrequentie van zulke publicaties zijn aan wijzigingen onderhevig. U geeft aan dat u de informatie bedoeld in dit artikel wilt ontvangen op het onderstaande adres (alleen invullen als het verschilt van het adres dat in de inleiding wordt vermeld): ....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

De informatie en beleggingsaanbevelingen zijn geen gepersonaliseerd beleggingsadvies en mogen alleen worden beschouwd als marketinginformatie.

Artikel 5 – Toegang tot fiscale en juridische expertise U hebt te allen tijde toegang tot advies inzake financiële planning en u kunt ook alle specifieke fiscale of juridische vragen voorleggen aan KBC Bank. Als u advies inzake financiële planning wenst te ontvangen, kunt u onder meer kiezen tussen een persoonlijke SuccessieScan® of Business OwnerScan®. Bij de SuccessieScan® ligt het accent op uw privévermogen, bij de Business OwnerScan® op uw bedrijfsvermogen. In beide gevallen is het advies gepersonaliseerd en passend voor u. Het advies op vlak van financiële planning omvat in principe uw volledige vermogen en zal vier aspecten belichten: 1) uw burgerrechtelijke situatie (bijvoorbeeld het op u toepasselijke erfrecht of huwelijksvermogensstelsel), 2) uw fiscale situatie (bijvoorbeeld de door u verschuldigde successierechten bij overlijden), 3) uw situatie op het vlak van sociale zekerheid en bestaanszekerheid, en 4) de economische en financiële context. Als u niet wilt dat de analyse uw volledige vermogen beslaat en/of alle vier de aspecten belicht, onderteken dan Bijlage 4 bij deze overeenkomst, waarin u dan uitdrukkelijk de onderdelen van uw vermogen vermeldt die niet in aanmerking moeten worden genomen voor het advies of de aspecten die niet moeten worden belicht. Om u voldoende gepersonaliseerd en passend advies te verlenen, zal KBC Bank u vragen om alle nodige informatie en bijbehorende documenten over uw persoonlijke situatie mee te delen, waaronder informatie over uw financiële, familiale en professionele situatie. Verder zal KBC Bank u ook vragen om uw doelstellingen en behoeften inzake financiële planning schriftelijk of elektronisch mee te delen. Bij de SuccessieScan® of Business OwnerScan® leeft KBC Bank de wettelijke gedragsregels voor het verstrekken van advies over financiële planning na. Die worden verder beschreven in de Algemene Bankvoorwaarden. KBC Bank zorgt op basis daarvan voor het volgende: x

KBC Bank zet zich altijd op loyale, billijke en professionele wijze in voor de belangen van zijn klanten.

x

KBC Bank zorgt er altijd voor dat alle informatie correct, duidelijk en niet-misleidend is en maakt publicitaire mededelingen duidelijk als zodanig herkenbaar.

x

KBC Bank behandelt zijn niet-professionele klanten bij het verlenen van advies op het vlak van financiële planning als consumenten in de zin van boek VI van het Wetboek van Economisch recht en schikt zich naar deze regelgeving.

x

KBC Bank bezorgt de klant alle nodige precontractuele informatie en verleent enkel advies op het vlak van financiële planning als u een overeenkomst ondertekend hebt, bijvoorbeeld deze overeenkomst.

x

KBC Bank zal een duidelijk en volledig, schriftelijk of elektronisch verslag van het advies op het vlak van financiële planning verstrekken.

x

KBC Bank stelt voor elke klant een dossier samen met alle schriftelijke of elektronische documenten en bewaart dat tot minstens vijf jaar na de beëindiging van deze overeenkomst.

AA0546

V01-2015

-/-

P. 4/20


KBC Bank adviseert over financiële planning uitsluitend in het belang van zijn klanten en neemt dan ook alle redelijke stappen om belangenconflicten tussen zichzelf en zijn klanten of tussen klanten onderling te identificeren en te beheren. KBC Bank identificeert een belangenconflict wanneer KBC of zijn medewerkers: x

financieel gewin kunnen halen of een financieel verlies vermijden ten koste van een klant;

x

een belang kunnen hebben bij het resultaat van een aan de klant voorgestelde verrichting dat verschilt van het belang van de klant bij dat resultaat;

x

een financiële of andere drijfveer kunnen hebben om het belang van een andere klant of groep klanten te laten primeren op het belang van de betrokken klant;

x

beroepshalve een concurrent kunnen zijn van de klant.

Om te verhinderen dat uw belangen geschaad zouden worden, heeft KBC organisatorische en administratieve maatregelen genomen, zoals een duidelijke scheiding van taken en bevoegdheden (financial planner, relatiebeheerder).

Artikel 6 – Correspondentie en verzendingsafspraken De correspondentie tussen KBC Bank en uzelf is onderworpen aan de Algemene Bankvoorwaarden. Daarnaast kan KBC Bank, met het oog op het bezorgen van producten andere informatie en voor het formuleren van beleggingsaanbevelingen en beleggingsadvies, gebruikmaken van e-mail, fax, sms en/of andere elektronische dragers. Het bericht wordt geacht door u te zijn ontvangen zodra KBC Bank het via een van de bovenvermelde communicatiemiddelen heeft verstuurd. Berichten verzonden via deze communicatiemiddelen houden risico’s in, aangezien ze kunnen verloren gaan, vervormd worden of vertraagd worden afgeleverd. Als dat zich voordoet, kan KBC Bank niet aansprakelijk worden gesteld voor de gevolgen die daaruit voortvloeien. U zult de volledige aansprakelijkheid dragen voor alle risico’s die ermee gepaard gaan en de schade die eruit voortvloeit, zal uitsluitend voor uw rekening zijn. De hier gemaakte verzendingsafspraken hebben geen invloed op de eventuele verzendingsafspraken met KBC Securities, ook niet als u gebruikmaakt van de Trade Access-dienstverlening zoals omschreven in deel C. Trade Access-dienstverlening van de overeenkomst.

Artikel 7 – Vergoeding voor de dienstverlening Private Banking U betaalt een jaarlijkse vergoeding van 800 euro exclusief btw (968 euro inclusief btw). De vergoeding beslaat alle in artikel 2 opgesomde diensten die de dienstverlening Private Banking van KBC Bank uitmaken. Datum eerste aanrekening: _ _ - _ _ - _ _ _ _ De vergoeding wordt jaarlijks betaald door debitering van de rekening: IBAN _ _ _ _

_ _ _ _

_ _ _ _

_ _ _ _

_ _ _ _

_ _ _ _

_ _ _ _

_ _ _ _

_ _

BIC: KREDBEBB

KBC Bank behoudt zich het recht voor de in dit artikel bepaalde vergoeding te wijzigen. Die wijziging wordt minstens twee maanden voorafgaand aan de vervaldag van deze overeenkomst aan u meegedeeld. De nieuwe prijs is van toepassing vanaf de eerstvolgende vervaldag van deze overeenkomst. Als u binnen die termijn van twee maanden na de mededeling geen gebruik maakt van uw recht om de overeenkomst te beëindigen, gaat KBC Bank ervan uit dat u instemt met de wijziging. Behoudens wat bepaald is in artikel 9 van deze overeenkomst, krijgt u bij het beëindigen van de overeenkomst de vooraf betaalde vergoeding pro rata temporis terugbetaald.

Artikel 8 – Duur, beëindiging en voortzetting van deze overeenkomst in geval van overlijden Deze overeenkomst wordt gesloten voor onbepaalde duur en treedt in werking vanaf de ondertekening ervan. Ze kan op elk moment door elke partij worden beëindigd. U hebt de mogelijkheid om deze overeenkomst te beëindigen met een verklaring in het statusrapport of met een opzeggingsformulier gericht aan uw private banker. Een exemplaar van dat formulier kunt u krijgen in uw KBC Private Bankingkantoor. De beëindiging van de overeenkomst door u heeft uitwerking vanaf de datum aangegeven op het statusrapport of op het opzeggingsformulier. AA0546

V01-2015

-/-

P. 5/20


De beëindiging van de overeenkomst door KBC Bank gebeurt met een bij de post aangetekende brief en heeft uitwerking de zevende werkdag volgend op de dag van ontvangst van de kennisgeving door de klant. De kennisgeving wordt geacht ontvangen te zijn drie kalenderdagen na de postdatum. Als u een natuurlijke persoon bent die deze overeenkomst alleen is aangegaan en u overlijdt tijdens de duur van deze overeenkomst, dan zullen uw erfgenamen in onverdeeldheid deze overeenkomst voortzetten totdat al uw vermogensbestanddelen bij KBC zijn verdeeld tussen en overgemaakt aan de erfgenamen. Nadat alle vermogensbestanddelen zijn overgemaakt aan de erfgenamen, zal de overeenkomst automatisch eindigen. In afwijking van het voorgaande zal in geval van overlijden van een van de twee echtgenoten die deze overeenkomst onderschreven hebben, de langstlevende echtgenoot de overeenkomst voortzetten.

Artikel 9 – Mogelijkheid tot herroeping van de buiten de verkoopruimte gesloten overeenkomst Als u deze overeenkomst sluit buiten de verkoopruimten van KBC Bank in aanwezigheid van uw private banker (bijvoorbeeld bij u thuis), dan hebt u het recht om deze overeenkomst binnen een termijn van 14 dagen na de dag van ondertekening van deze overeenkomst zonder opgave van redenen te herroepen. U kunt uw herroepingsrecht uitoefenen door KBC Bank in een ondubbelzinnige verklaring (bijvoorbeeld schriftelijk per post, fax of e-mail) op de hoogte te stellen van uw beslissing om de overeenkomst te herroepen of door gebruik te maken van het modelformulier voor herroeping, dat als Bijlage 3 aan deze overeenkomst is gehecht. U moet uw mededeling over de uitoefening van uw herroepingsrecht verzenden vóór de herroepingstermijn verstreken is. Het is aan u om het bewijs te leveren dat u uw herroepingsrecht hebt uitgeoefend. Onverminderd dit herroepingsrecht verzoekt u uitdrukkelijk om al op de datum van ondertekening van deze overeenkomst en dus tijdens de herroepingstermijn met de uitvoering van deze overeenkomst te starten. Als dat niet het geval is, moet u het volgende vakje aanvinken . Als u de overeenkomst herroept, doet KBC Bank afstand van zijn recht de redelijke kosten voor al geleverde diensten te ontvangen. KBC Bank verbindt zich er dan ook toe alle van u al ontvangen betalingen in het kader van deze overeenkomst ten laatste 14 dagen nadat hij op de hoogte werd gesteld van de beslissing tot herroeping, terug te betalen door overschrijving op de in artikel 7 van deze overeenkomst opgegeven rekening.

Artikel 10 – Geschillen en procedures Deze overeenkomst wordt beheerst door het Belgische recht. Elk geschil met betrekking tot de interpretatie of de uitvoering van deze overeenkomst is onderworpen aan de bevoegdheid van de rechtbanken van Brussel. Informatie over de procedure en modaliteiten voor buitengerechtelijke klachtenprocedures vindt u in de Algemene Bankvoorwaarden van KBC Bank.

Artikel 11 – Wijzigingen aan deze overeenkomst KBC Bank kan deze overeenkomst op elk moment wijzigen. U wordt twee maanden vóór de inwerkingtreding van de overeenkomst schriftelijk (bijvoorbeeld via de rekeningafschriften) van die wijzigingen op de hoogte gebracht. U hebt dan twee maanden de tijd (de periode tussen de kennisgeving van de wijzigingen en de toepassing ervan) om aan KBC Bank schriftelijk te kennen te geven dat u de wijzigingen niet aanvaardt. Reageert u niet binnen die periode, dan wordt u geacht ze te hebben aanvaard. Als u, gelet op de gewijzigde voorwaarden, de aangeboden diensten niet meer zou wensen, kunt u de overeenkomst opzeggen binnen diezelfde periode van twee maanden. Als u van KBC Bank beleggingsadvies ontvangt in overeenstemming met de bepalingen onder deel B. Private Banking Raadgevend beheer, dan kunnen wijzigingen aan deze overeenkomst in onderling overleg worden aangebracht via het statusrapport. In geval beide huwelijkspartners deze overeenkomst hebben aangegaan, volstaat het dat een van hen het statusrapport ondertekent.

Artikel 12 – Bescherming van de persoonsgegevens Als verantwoordelijke voor de verwerking gebruikt KBC Bank de (persoons)gegevens van zijn klanten in overeenstemming met de privacywet, zijn privacyverklaring en de contracten die KBC Bank met zijn klanten heeft. U geeft KBC Bank uitdrukkelijk de toestemming voor de verwerking van de gegevens (waaronder uw persoonsgegevens) die bij KBC Bank bekend zijn door de relatie met u, alsook de gegevens die u kenbaar maakt in verband met uw huidige en toekomstige bezit van financiële instrumenten buiten KBC Bank en in verband met transacties in financiële instrumenten die niet via KBC Bank zijn verlopen. AA0546

V01-2015

-/-

P. 6/20


In het kader van een SuccessieScan® of Business OwnerScan zult u aan KBC Bank informatie meedelen over uw financiële, familiale en professionele situatie. KBC Bank kan die gegevens ook gebruiken om u te informeren over op u toepasselijke, belangrijke ontwikkelingen of wijzigingen in onder andere wetgeving, rechtspraak, enz. Als u dat liever niet wilt, kunt u dat melden aan uw private banker. Meer uitgebreide informatie over de verwerking en uitwisseling van (persoons)gegevens door KBC Bank en over uw rechten als klant-natuurlijke persoon (verzet voor direct marketing, inzage en verbetering) is te vinden in: artikel I.13 en I.14 van de Algemene Bankvoorwaarden (beschikbaar op www.kbc.be/reglementen en in elk KBC Private Banking-kantoor); en • de algemene privacyverklaring van KBC Bank (beschikbaar op www.kbc.be/privacy en in elk KBC Private Banking-kantoor). Die privacyverklaring wordt regelmatig geactualiseerd. Wanneer u zich uitschrijft om niet langer commerciële en elektronische berichten van KBC Bank te ontvangen, zult u de informatie die specifiek kadert in deze overeenkomst, waaronder beleggingsaanbevelingen en informatieve nieuwsbrieven (zie o.m. artikel 4) wel nog ontvangen. Als u ook die specifieke informatie niet meer via e-mail wenst te ontvangen, kunt u zich uitschrijven via een link in die e-mails, via uw KBC-toepassing voor online bankieren of door contact te nemen met uw private banker. •

Artikel 13 – Overdracht van rekeningen U geeft hierbij opdracht aan KBC Bank om de volgende rekeningen en producten waarvan u houder/afnemer of verzekeringnemer bent, over te dragen van het huidige KBC-bankkantoor naar het KBC Private Banking-kantoor nummer …………………………………………………………........…………

Overeenkomstnummer

in …………………………………………………………........………… : Type overeenkomst

Artikel 14 – Beleggingsorders en overschrijvingsopdrachten U kunt altijd opdrachten, namelijk overschrijvingsopdrachten of beleggingsorders aan KBC Bank doorgeven. De Algemene Bankvoorwaarden en het Reglement Transacties in Financiële Instrumenten zijn hierop van toepassing. KBC Bank zal uw orders naar best vermogen uitvoeren overeenkomstig het orderuitvoeringsbeleid van KBC Bank dat verkrijgbaar is in uw KBC Private Banking-kantoor of geraadpleegd kan worden op www.kbc.be. Als u niet akkoord gaat met de manier waarop een opdracht werd uitgevoerd, kunt u schriftelijk protest aantekenen bij KBC Bank binnen twee werkdagen na verzending door KBC Bank van het bericht van uitvoering. Als u binnen die termijn geen protest hebt aangetekend, houdt dat in dat u instemt met de uitvoering. De beleggingsorders kunnen altijd worden gegeven door ondertekening van een opdrachtformulier dat KBC Bank aan u voorlegt. Daarnaast kunnen opdrachten worden gegeven via een van de hieronder vermelde kanalen volgens de voorwaarden die KBC Bank bepaalt.

AA0546

V01-2015

-/-

P. 7/20


1. KBC-toepassing voor elektronisch bankieren U kunt beleggingsorders of overschrijvingsopdrachten elektronisch doorgeven via een KBC-toepassing voor online bankieren. De regels daarvoor zijn vastgelegd in een apart reglement. Als u die toepassing voor online bankieren gebruikt, verklaart u kennis te hebben genomen van het toepasselijke reglement en de inhoud ervan uitdrukkelijk te aanvaarden. 2. Telefoon of fax KBC Bank kan u de mogelijkheid bieden om opdrachten te geven via telefoon of fax, maar is daartoe niet verplicht. KBC Bank kan de uitvoering van opdrachten uitstellen tot na uw schriftelijke bevestiging ervan. Als KBC Bank u de mogelijkheid biedt om opdrachten per telefoon of fax te geven, geldt bijkomend wat hierna volgt. Aangezien opdrachten per telefoon of fax onduidelijkheden kunnen bevatten en bewijsproblemen kunnen opleveren, wijst KBC Bank alle aansprakelijkheid af met betrekking tot de uitvoering ervan, behoudens bewezen opzet of zware fout van de bank, zijn aangestelden of lasthebbers. U aanvaardt uitdrukkelijk dat KBC Bank telefonische gesprekken met u kan opnemen met het oog op de bewijsvoering van de door u gegeven opdrachten aan KBC Bank en aanvaardt dat die opnames o.a. in rechte gebruikt worden als bewijs. Die opnames worden bewaard gedurende de termijn waarbinnen zich problemen van bewijsvoering met betrekking tot die opdrachten kunnen voordoen. U gaat ermee akkoord rechtsgeldig verbonden te zijn door de handtekening(en) op het door u gefaxte document zoals KBC Bank het ontvangt. De opdracht wordt geacht ontvangen te zijn op het tijdstip dat KBC Bank deze ontvangt in het KBC Private Banking-kantoor. 3. E-mail Als u bepaalde opdrachten aan KBC per e-mail wenst door te geven, kan KBC opdrachten per e-mail aanvaarden onder de volgende beperkingen en voorwaarden: -

KBC Bank heeft het recht maar niet de verplichting om gevolg te geven aan bepaalde opdrachten die u geeft per e-mail. De opdrachten die KBC Bank kan aanvaarden, beperken zich tot beleggingsorders. U moet de e-mail versturen naar de kantoormailbox van het KBC Private Banking-kantoor, namelijk: _________________________________. KBC Bank kan niet garanderen dat een opdracht per e-mail tijdig wordt uitgevoerd. Als KBC Bank de per e-mail doorgegeven opdracht heeft uitgevoerd, verbindt u zich ertoe om die opdracht schriftelijk of, dezelfde dag, via getapete telefoon te bevestigen.

U bent geldig gebonden door elke opdracht die u aan het bovenvermelde e-mailadres van KBC Bank verzendt. KBC Bank mag ervan uitgaan dat een dergelijke opdracht per e-mail afkomstig is van u [als uw e-mailadres uw naam bevat], ook al bevat die e-mail geen handtekening van u of geen reproductie van een handtekening van u. Zowel het e-mailbericht als de afdruk ervan op papier gelden als bewijs ten aanzien van u. U doet uitdrukkelijk afstand van elk recht om de geldigheid of het bewijs van een per e-mail verstuurde opdracht te betwisten louter op grond van het feit dat de opdracht per e-mail is verstuurd. Partijen komen overeen dat de door u verstuurde e-mailberichten en de afdruk ervan op papier toegestaan zijn als bewijs van de daarin vervatte feiten of rechtshandelingen. U bent er zich terdege van bewust dat het gebruik van onbeveiligde e-mail risico’s inhoudt en draagt de volledige aansprakelijkheid voor die risico’s, en meer bepaald voor risico’s van onbevoegde toegang, wijziging, vernietiging of verlies van het e-mailbericht tijdens de transmissie. De schade die daaruit voortvloeit, is uitsluitend voor uw rekening. KBC Bank mag zelf gebruikmaken van dit e-mailadres om eventueel uw opdrachten te beantwoorden en/of af te werken. Eventuele berichten die KBC Bank zou versturen naar het door u gebruikte e-mailadres in het kader van de opdracht gelden als bewijs voor u ten aanzien van KBC Bank, voor zover u er mag van uitgaan dat het bericht afkomstig is van KBC Bank op basis van het e-mailadres van KBC Bank. KBC Bank aanvaardt geen aansprakelijkheid voor enige gevolgen voortvloeiende uit toegang, wijziging, vernietiging, vertraging, verlies of andere fouten ontstaan tijdens de transmissie van zijn e-mailbericht naar de klant, tenzij dat het gevolg zou zijn van een bewezen opzettelijke of zware fout van KBC Bank. U verbindt zich ertoe uw mailbox op regelmatige tijdstippen te controleren op berichten, en dat minstens eenmaal per week zolang een opdracht niet werd uitgevoerd.

AA0546

V01-2015

-/-

P. 8/20


Artikel 15– Handtekening op multimedia-apparaat KBC Bank kan u de mogelijkheid bieden om verschillende documenten, zoals het risicoprofiel, volmachten, documenten in het kader van advies op vlak van financiële planning of het statusrapport, inclusief de wijzigingen aan de overeenkomst, volmachten of opdrachten die daarin zijn opgenomen, te ondertekenen op een draagbaar multimedia-apparaat zoals een tablet, die KBC Bank in dat geval ter beschikking stelt. U aanvaardt dan uitdrukkelijk geldig gebonden te zijn door de handtekening(en) op de via tablet ondertekende documenten en aanvaardt dat de afdruk of een andere (al dan niet elektronische) weergave ervan in rechte gebruikt wordt als bewijs. De eventueel in het statusrapport vervatte overschrijvingsopdrachten worden geacht ontvangen te zijn door KBC Bank op het moment van de aldus bedoelde ondertekening in het bijzijn van de private banker. KBC Bank zal de bedoelde documenten hetzij op papier, hetzij via een beveiligde KBC-toepassing voor elektronisch bankieren of via een ander beveiligd kanaal aan de klant bezorgen.

Artikel 16 – Gedragsregels KBC Bank heeft de gedragscode voor een goede bankrelatie, een initiatief van Febelfin, onderschreven. U kunt de volledige tekst daarvan bekijken of downloaden op www.goedebankrelatie.be. Andere gedragscodes die de bank heeft onderschreven, zijn raadpleegbaar op www.febelfin.be/nl/publicaties.

AA0546

V01-2015

-/-

P. 9/20


B. PRIVATE BANKING RAADGEVEND BEHEER

Artikel 17 – Wijze van adviesverlening Wanneer KBC Bank u in het kader van Private Banking Raadgevend Beheer beleggingsadvies verstrekt, doet hij dat op de volgende wijze: x De adviesverlening door uw KBC Private Banking-kantoor kan betrekking hebben op alle mogelijke beleggingsinstrumenten en -technieken. x Het beleggingsadvies gebeurt op basis van uw risicoprofiel en afhankelijk van de spreiding van het geadviseerde roerende vermogen over activaklassen (assetallocatie) en van de risico-opvolging. Het beleggingsadvies is erop gericht de spreiding over activaklassen van het geadviseerde roerende vermogen van de klant in overeenstemming te brengen met de spreiding over activaklassen van de door u gekozen strategie. Bij het formuleren van zijn beleggingsadvies houdt KBC Bank rekening met de strategie zoals die in artikel 23 is vastgelegd. x Het advies van KBC Bank is gebaseerd op prognoses van de te verwachten ontwikkelingen op de financiële markten. Gezien het complexe karakter van die markten zijn die prognoses altijd indicatief en kan KBC Bank dus geen garanties geven of en in welke mate die prognoses zich zullen realiseren.

Artikel 18 – Rapportering In het kader van het Private Banking Raadgevend Beheer ontvangt u een portefeuillerapport. Het portefeuillerapport geeft een overzicht van uw geadviseerde roerende vermogen, waaronder fondsen, aandelen, beleggingsverzekeringen, vastrentende effecten en liquiditeiten. De portefeuilleposities worden gewaardeerd tegen indicatieve koersen. Daarnaast ontvangt u bij elke portefeuillebespreking een statusrapport als gedeeltelijke neerslag van het gegeven beleggingsadvies.

Artikel 19 – Advieskarakter Het staat u vrij de adviezen van KBC Bank al dan niet te volgen en op eigen initiatief welke verrichting ook uit te voeren. Voor bepaalde verrichtingen kan evenwel worden vereist dat u een test over kennis en ervaring invult. Om u zo goed mogelijk te informeren, overhandigt uw private banker u voor het afsluiten van deze overeenkomst de brochure Beleggingsvormen: sterke en zwakke punten. Daarin worden de aard van en de risico’s verbonden aan de verschillende beleggingsinstrumenten beschreven. U kunt in uw KBC Private Banking-kantoor op elk moment om een extra exemplaar van die brochure vragen en een beroep doen op uw private banker voor mondelinge toelichting.

Artikel 20 – Volmacht U kunt een volmacht geven aan een volmachthebber om in uw naam en voor uw rekening bepaalde handelingen te stellen. In dat geval moeten u en de volmachthebber het volmachtformulier in Bijlage 1 bij deze overeenkomst ondertekenen.

Artikel 21 – Verklaring geïnformeerde belegger U verklaart hierbij x toe te treden tot het statuut van geïnformeerde belegger met het oog op een eventuele belegging in een gespecialiseerd beleggingsfonds zoals gedefinieerd in artikel 1 van en verder gereglementeerd door de Luxemburgse wet van 13 februari 2007 met betrekking tot de gespecialiseerde beleggingsfondsen (verder gespecialiseerd beleggingsfonds genoemd); x erover geïnformeerd te zijn dat u door uw toetreding de toestemming krijgt om te beleggen in een gespecialiseerd beleggingsfonds op voorwaarde dat die belegging minimaal 125 000 euro bedraagt; x erover geïnformeerd te zijn en ermee akkoord te gaan dat alle aandelen en deelbewijzen in een dergelijk gespecialiseerd beleggingsfonds alleen kunnen worden geleverd en bewaard op een effectenrekening bij KBC Bank NV; x ermee akkoord te gaan dat alle aandelen en deelbewijzen in een gespecialiseerd beleggingsfonds worden bewaard op een effectenrekening bij KBC Bank NV, en onder levenden alleen kunnen worden overgedragen aan personen die eveneens zijn toegetreden tot het statuut van geïnformeerde belegger met het oog op een eventuele belegging in een gespecialiseerd beleggingsfonds, zoals gedefinieerd in artikel 1 van en verder gereglementeerd door de Luxemburgse wet van 13 februari 2007 met betrekking tot de gespecialiseerde beleggingsfondsen; AA0546

V01-2015

-/-

P. 10/20


bij overlijden van de klant en/of de houder van die effectenrekening bij KBC Bank, KBC Bank die aandelen en deelbewijzen voor terugkoop zal aanbieden aan het fonds, tenzij die aandelen en deelbewijzen zouden toekomen aan een erfgenaam of legataris die al is toegetreden (of daartoe onmiddellijk bekwaam en bereid is) tot het statuut van geïnformeerde belegger zoals gedefinieerd in artikel 2 van de Luxemburgse Wet van 13 februari 2007 met betrekking tot de gespecialiseerde beleggingsfondsen.

-

U verklaart niet toe te treden tot het statuut van geïnformeerde belegger.

Artikel 22– Risicoprofiel van de klant In de regel geldt het beleggingsadvies op het volledige vermogen dat is ondergebracht in één portefeuille. U hebt samen met KBC Bank de vragenlijst Uw risicoprofiel bepalen doorgenomen en ingevuld. Op basis van het besluit van die vragenlijst stemt u ermee in dat KBC Bank rekening houdt met het volgende risicoprofiel: Zeer defensief risicoprofiel Defensief risicoprofiel Dynamisch risicoprofiel Zeer dynamisch risicoprofiel Als u van oordeel bent dat de antwoorden op de hierboven vermelde vragenlijst niet langer actueel, correct of relevant zijn, moet u die opnieuw invullen. Daarnaast verbinden beide partijen zich ertoe om periodiek een nieuwe vragenlijst “Uw risicoprofiel bepalen” door te nemen en in te vullen. U zult dat doen op verzoek van KBC Bank. Wanneer deze overeenkomst wordt aangegaan door de klant-blote eigenaar(s) samen met de klant-vruchtgebruiker(s), wordt het risicoprofiel in principe gebaseerd op de gegevens van de klant-blote eigenaar(s), tenzij volgend vakje wordt aangevinkt . In dat geval wordt het risicoprofiel alleen gebaseerd op de gegevens van de klant-vruchtgebruiker(s). Bijgevolg zal/zullen in dat geval alleen de klant-vruchtgebruiker(s) de vragenlijst Uw risicoprofiel bepalen invullen en ondertekenen. Als u een natuurlijke persoon bent die deze overeenkomst alleen is aangegaan en u overlijdt tijdens de duur van deze overeenkomst, dan zullen uw erfgenamen in onverdeeldheid deze overeenkomst voortzetten. Die erfgenamen zullen dan de hierboven vermelde vragenlijst opnieuw invullen. Zolang de vragenlijst niet opnieuw is ingevuld, zal het Private Banking Raadgevend beheer worden geschorst en zal er ook geen overleg plaatsvinden, zoals omschreven in artikel 3 van deze overeenkomst. KBC Bank kan daarvoor niet aansprakelijk worden gesteld. Nadat alle vermogensbestanddelen zijn overgemaakt aan de erfgenamen, zal de overeenkomst automatisch eindigen. In geval van overlijden van een van de twee echtgenoten die deze overeenkomst onderschreven hebben, zet de langstlevende echtgenoot de overeenkomst alleen voort. Die laatste zal dan de hierboven vermelde vragenlijst opnieuw invullen. Zolang de vragenlijst niet opnieuw is ingevuld, zal het Private Banking Raadgevend beheer worden geschorst. KBC Bank kan daarvoor niet aansprakelijk worden gesteld.

Artikel 23 – Beleggingsstrategie van de klant KBC biedt vier verschillende standaardstrategieën aan voor beleggen. Aan de hand van uw risicoprofiel wordt de strategie bepaald. Op basis daarvan zal KBC Bank zijn beleggingsadvies in het kader van deze overeenkomst verstrekken (zeer defensief, defensief, dynamisch, zeer dynamisch). Het risicoprofiel en de gekozen strategie moeten altijd in overeenstemming zijn. Een visuele voorstelling en toelichting van de risico’s en rendementen van de verschillende beleggingsinstrumenten is altijd beschikbaar. Het allerbelangrijkste aandachtspunt bij elke beleggingsstrategie is de spreiding van de beleggingen over diverse beleggingsinstrumenten, markten, munten of debiteuren. Alleen op uw uitdrukkelijke verzoek kunt u ook opteren voor een afwijking van voormelde standaardstrategieën, zoals hierna gespecificeerd. U wilt, afhankelijk van uw risicoprofiel, afwijken van de standaardstrategieën en opteert voor een van de volgende 100 %-strategieën: 100%-liquiditeitenportefeuille, in geval van een zeer defensief risicoprofiel; 100%-obligatieportefeuille, in geval van een defensief risicoprofiel; 100%-aandelenportefeuille, in geval van een zeer dynamisch risicoprofiel. Bij een wijziging van het risicoprofiel vervalt de gekozen 100%-strategie.

AA0546

V01-2015

-/-

P. 11/20


U kunt een gekozen 100%-strategie op elk ogenblik herroepen of alsnog voor een 100%-strategie kiezen, op voorwaarde dat dit in overeenstemming is met uw risicoprofiel. U moet KBC Bank daartoe de uitdrukkelijke schriftelijke opdracht geven.

Artikel 24 – Varia In deze overeenkomst komen u en KBC Bank verder ook het volgende overeen:

Meerdere portefeuilles Als u kiest om een deel van uw geadviseerde vermogen op basis van het achterliggende beleggingsdoel in verschillende portefeuilles onder te brengen, geeft u dat hieronder aan. Artikel 22 en 23 moeten dan worden ingevuld voor uw hoofdportefeuille; dit artikel voor de deelportefeuilles. Voor elk van de deelportefeuilles is het mogelijk om een apart risicoprofiel te bepalen. Overeenkomstnummers:

.................................................................................................................................................................................................................

.................................................................................................................................................................................................................

met het volgende risicoprofiel

.....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

waarvoor u gekozen hebt om de volgende strategie te volgen .......................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Overeenkomstnummers:

.................................................................................................................................................................................................................

.................................................................................................................................................................................................................

met het volgende risicoprofiel

.....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

waarvoor u gekozen hebt om de volgende strategie te volgen .......................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Voorkennis U kunt ervoor opteren om alleen beleggingsadvies te ontvangen over en in te tekenen op onafhankelijk beheerde Instellingen voor Collectieve Belegging (hierna ICB’s genoemd), waarbij u geen enkele invloed hebt op de beleggingsbeslissingen en geen contacten hebt met de fondsbeheerders en de analisten van de vermogensbeheerder. Die keuze is mogelijk relevant als u een professionele relatie onderhoudt met en/of werkzaam bent in een of meerdere genoteerde bedrijven, waardoor de mogelijkheid bestaat dat u bevoorrechte informatie (voorkennis) verneemt en u bijgevolg onderworpen bent aan de wettelijke regels inzake marktmisbruik. De voormelde ICB’s worden beheerd met naleving van de wettelijke bepalingen inzake marktmisbruik. Indien nodig – bijvoorbeeld in het kader van een onderzoek door de FSMA en met het oog op de stopzetting van dat onderzoek – brengt KBC Bank de FSMA van die contractuele regeling op de hoogte. U opteert voor deze regeling. De artikelen 4, 6, 17 en19 van deze overeenkomst zullen niet van toepassing zijn. De klant verklaart een geïnformeerde belegger te zijn in de zin van artikel 21 van deze overeenkomst.

Specifieke bepaling voor rechtspersonen Onverminderd voormelde bepalingen moet de strategie van een rechtspersoon passen binnen zijn statuten. Als de rechtspersoon alleen maar voor een gedeelte van zijn totale belegbare vermogen bij KBC Bank beleggingsadvies vraagt, kan voor dat gedeelte een dynamischere strategie worden gekozen. In dat geval moet de bijlage bij het risicoprofiel “Advies over een gedeelte van uw vermogen” worden ingevuld.

Beperking van het geadviseerde vermogen Specifiek voor vaste participaties kan de klant ervoor kiezen die niet te betrekken in het beleggingsadvies, of zelfs uit het geadviseerde roerende vermogen te houden. Op uw vraag zal KBC Bank geen advies verlenen over de volgende delen van uw portefeuille: ....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

AA0546

V01-2015

-/-

P. 12/20


De volgende delen van uw roerende vermogen, geplaatst op een effectenrekening bij KBC Bank, worden door KBC Bank op uw vraag, niet opgenomen in het geadviseerde roerende vermogen. KBC Bank zal bij het geven van beleggingsadvies op geen enkele wijze rekening houden met die posities: ....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Uitbreiding van het geadviseerde vermogen a. Vermogensbestanddelen buiten KBC Bank die aan de klant toebehoren Op uw vraag kan KBC Bank beleggingsadvies verstrekken over bepaalde posities die u aanhoudt bij andere financiële instellingen of in materiële vorm (vermogen buiten KBC Bank). In voorkomend geval moet het document Beleggingsadvies over uw vermogen buiten KBC Bank worden ingevuld. Op die manier brengt u uw vermogen buiten KBC Bank in in uw portefeuille die het voorwerp uitmaakt van onderhavige overeenkomst. Als beide huwelijkspartners deze overeenkomst aangaan, dan machtigt elk van hen de andere om het vermogen waarvan zij de bezitter zijn en die zij bij een andere financiële instelling aanhouden, in te brengen in de portefeuille die het voorwerp uitmaakt van onderhavige overeenkomst. Voor vermogensbestanddelen die worden aangehouden Trade Access-dienstverlening van deze overeenkomst.

bij

KBC

Securities,

verwijzen

we

naar

deel

C.

b. Portefeuilles in vruchtgebruik Als u vruchtgebruiker bent van bepaalde overeenkomsten, kunt u die betrekken in het Private Banking Raadgevend beheer zoals omschreven in deze overeenkomst. Daartoe ondertekent u samen met de blote eigenaars Bijlage 2 bij deze overeenkomst.

AA0546

V01-2015

-/-

P. 13/20


AA0546

V01-2015

-/-

P. 14/20


C. TRADE ACCESS-DIENSTVERLENING

x Omschrijving Trade Access-dienstverlening Trade Access is bestemd voor de actieve KBC Private Banking-klant die op zoek is naar de dienstverlening van een online-effectenmakelaar in combinatie met die van een vermogensbankier. KBC Securities biedt met Bolero een uitvoeringsplatform aan voor de afhandeling van transacties. Daarnaast krijgt u ook toegang tot een brede waaier van informatie en nieuws. KBC Securities verleent geen beleggingsadvies, op welke wijze dan ook. De algemene beleggingsaanbevelingen van KBC Securities kunnen verschillen van die van KBC Bank. De Trade Access-service geeft toegang tot de onlinebeleggingsdienst van KBC Securities en maakt het mogelijk om de posities die u aanhoudt bij KBC Securities (hierna Boleroportefeuille) in een apart KBC Private Banking-portefeuillerapport op te nemen, gescheiden van de posities aangehouden bij KBC Private Banking. U opteert voor een van de onderstaande mogelijkheden: Advies over de Boleroportefeuille: KBC Private Banking geeft afzonderlijk beleggingsadvies over de posities in de Boleroportefeuille en over de posities aangehouden bij KBC Private Banking. De adviezen hebben een geldigheidsduur zoals vermeld in het statusrapport. Als u de adviezen wenst op te volgen, moet u ze zelf uitvoeren. De gekozen optie geldt voor klantnummer: ........................................................................................................................................................ bij KBC Securities met het volgende risicoprofiel:

...................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

waarvoor u gekozen hebt om de volgende strategie te volgen: ....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Informatieve Boleroportefeuille: Over de Boleroportefeuille geeft KBC Private Banking geen advies. De gekozen optie geldt voor klantnummer:

......................................................................................................................................................................................................

bij KBC Securities.

Als u voor de Trade Access-dienstverlening kiest en een van de bovenvermelde mogelijkheden aanvinkt, geeft u KBC Securities uitdrukkelijk de toelating om de Boleroportefeuille en de daarmee verband houdende gegevens aan KBC Private Banking door te geven. Als u geen gebruik wenst te maken van de Trade Access-dienstverlening, vink dan geen van de bovenstaande mogelijkheden aan. De koersen die worden gebruikt voor de waardering in rapporten van KBC Bank, kunnen verschillen van die gebruikt door KBC Securities in het kader van Trade Access. De adviezen vermeld op het statusrapport zijn altijd die van KBC Bank. x Bescherming van de persoonsgegevens in het kader van de Trade Access-dienstverlening KBC Securities geeft uw persoonlijke gegevens door aan KBC Bank in het kader van de Trade Access-dienstverlening. KBC Bank kan de gegevens gebruiken voor commerciële doeleinden in overeenstemming met artikel 12 van de overeenkomst, artikel I.14 van de Algemene Bankvoorwaarden van KBC Bank en de algemene privacyverklaring van KBC Bank. x Aansprakelijkheid van KBC Bank in het kader van de Trade Access-dienstverlening KBC Bank wijst elke aansprakelijkheid af ten aanzien van u voor rechtstreekse of onrechtstreekse vermogensschade die het gevolg zou zijn van fouten van welke aard ook in de informatie die KBC Bank ontvangt van KBC Securities over de posities die u aanhoudt bij KBC Securities, tenzij dit het gevolg zou zijn van een bewezen opzettelijke of zware fout van KBC Bank. KBC Bank wijst elke aansprakelijkheid af ten aanzien van u voor rechtstreekse of onrechtstreekse vermogensschade die het gevolg zou zijn van transacties in financiële instrumenten waarover KBC Bank in het kader van Trade Access advies heeft verstrekt aan de klant, in elk van de volgende gevallen: x De transactie is geplaatst buiten de geldigheidsduur van het advies, zoals die in het statusrapport staat aangegeven. x De transactie overschrijdt het maximale transactiebedrag zoals dat in het statusrapport staat vermeld.

AA0546

V01-2015

-/-

P. 15/20


x Orderuitvoering in het kader van de Trade Access-dienstverlening Het orderuitvoeringsbeleid van KBC Securities verschilt van dat van KBC Bank. Het orderuitvoeringsbeleid van KBC Securities is opgenomen in de Algemene Voorwaarden KBC Securities; dat van KBC Bank in het document Informatie betreffende het orderuitvoeringsbeleid van KBC Bank. Eventuele fiscale attesten die u ondertekende voor KBC Bank moet u opnieuw tekenen voor KBC Securities. Als u ook opties wilt verhandelen met Trade Access, tekent u daarvoor de Optieraamovereenkomst van KBC Securities.

_________________________________________________________________________________________________ Ontvangen documenten U bevestigt de Brochure Beleggingsvormen: sterke en zwakke punten te hebben ontvangen en kennis te hebben genomen van de inhoud ervan. U bevestigt dat u het document “Uw risicoprofiel bepalen” hebt ingevuld en overhandigd aan KBC Bank.

U erkent de inhoud van de overeenkomst samen met uw private banker integraal te hebben doorgenomen en te hebben begrepen voorafgaand aan de ondertekening van de overeenkomst.

Opgemaakt te

..................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

..................................................................................................................................................................................................................................................

(adres van de plaats van ondertekening)

op _ _ - _ _ - _ _ _ _

Handtekening vertegenwoordiger KBC Bank

AA0546

V01-2015

-/-

P. 16/20

Handtekening klant(en)


BIJLAGE 1 – Volmachtformulier U geeft hierbij volmacht aan de volmachthebber, tot de uitdrukkelijke herroeping of opzegging ervan conform de voorwaarden bepaald in de Algemene Bankvoorwaarden, om in uw naam en voor uw rekening de volgende handelingen te stellen: x het ontvangen van en tekenen voor ontvangst van en/of akkoord met de rapporten (namelijk het portefeuillerapport en het statusrapport), het beleggingsadvies en andere documenten, die in uitvoering van deze overeenkomst afgeleverd worden; x in onderling overleg met KBC Bank via het statusrapport wijzigingen aanbrengen aan de overeenkomst, behoudens de hierna beschreven niet-toegestane handelingen. Het is de volmachthebber niet toegestaan om: x via het statusrapport of een ander document de strategie zoals door u bepaald, te wijzigen; x volmacht te verlenen aan een derde of de eigen volmacht(en) te delegeren; x het risicoprofiel zoals door u bepaald, te wijzigen. Als in de lijst van afgewerkte transacties of in genoteerde, nieuw uit te voeren orders beleggingsverzekeringen zijn opgenomen waarbij de verzekeringnemer verschilt van de volmachtdrager, moet ook de verzekeringnemer het statusrapport ondertekenen. De beëindiging van de volmacht zoals bedoeld in dit artikel, heeft geen invloed op de andere volmachten die u gegeven hebt. Deze volmacht kan alleen worden verleend aan een persoon die een (algemene dan wel bijzondere) volmacht heeft op een of meer KBC-Effectenrekeningen en KBC-Beleggersrekeningen van de volmachtgever bij KBC Private Banking (met inbegrip van de bevoegdheid tot verhandeling van effecten). U verbindt zich ertoe om deze volmacht op te zeggen bij beëindiging van de volmacht(en) op de KBC-Effectenrekeningen en/of Beleggersrekeningen bij KBC Private Banking. De volmachthebber aanvaardt de volmacht en bevestigt kennis te hebben genomen van de inhoud van de Algemene Bankvoorwaarden. De volmachthebber bevestigt de toepassing ervan uitdrukkelijk te aanvaarden.

Naam volmachthebber

Naam volmachthebber

Naam volmachthebber

...............................................................................................................................................

...................................................................................................................................................

.............................................................................................................................................

Datum _ _ - _ _ - _ _ _ _

Handtekening volmachthebber



Handtekening klant-volmachtgever(s)

AA0546

V01-2015

-/-

P. 17/20


BIJLAGE 2 – Uitbreiding geadviseerd vermogen naar portefeuilles in vruchtgebruik U bent vruchtgebruiker in de hierna genoemde overeenkomst(en). U verklaart deze overeenkomst(en) te willen betrekken in het beleggingsadvies zoals beschreven in de overeenkomst. De blote eigenaar(s) verkla(a)r(t)(en) er zich uitdrukkelijk mee akkoord dat het beleggingsadvies zich zal uitstrekken tot deze overeenkomst(en) en ook tot de overeenkomsten die door herbelegging in de plaats komen van de huidige overeenkomsten. De blote eigenaar(s) verkla(a)r(t)(en) er zich mee akkoord dat het beleggingsadvies wordt gegeven in overeenstemming met het risicoprofiel dat gebaseerd is op de gegevens van de vruchtgebruiker.

Overeenkomstnummer(s) dat/die in blote eigendom toebeho(o)r(t)(en) aan de derde/blote eigenaar(s): ....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Naam blote eigenaar

Naam blote eigenaar

Naam blote eigenaar

...............................................................................................................................................

...................................................................................................................................................

.............................................................................................................................................

Datum

_ _ - _ _ - _ _ _ _ Handtekening blote eigenaar

Handtekening blote eigenaar

Handtekening blote eigenaar

Handtekening klant-vruchtgebruiker(s)

AA0546

V01-2015

-/-

P. 18/20


BIJLAGE 3 – Modelformulier voor herroeping van de buiten verkoopruimte gesloten overeenkomst tijdens de herroepingstermijn (dit formulier alleen invullen en terugzenden als u de overeenkomst wilt herroepen) Aan: KBC Bank, Havenlaan 2, 1080 Brussel, e-mail […], telefoon […], fax […] Ik/Wij (*) deel/delen (*) u hierbij mee dat ik/wij (*) onze overeenkomst betreffende de levering van de volgende dienst: Private Banking Raadgevend beheer herroep/herroepen.(*) Ontvangen op (*) Naam/Namen consument(en) Adres consument(en)

Handtekening van consument(en) (alleen wanneer dit formulier op papier wordt ingediend)

Datum

(*) Doorhalen wat niet van toepassing is.

AA0546

V01-2015

-/-

P. 19/20


BIJLAGE 4 – Beperking van het in artikel 5 van de overeenkomst omschreven advies over financiële planning op vraag van de klant

U wenst gebruik te maken van het advies over financiële planning dat KBC Bank biedt in de vorm van een persoonlijke SuccessieScan® of Business OwnerScan®. In dat kader verklaart u uitdrukkelijk dat: A. u niet wenst dat dat advies betrekking heeft op de optimalisatie van uw volledige vermogen, en dat het geen betrekking dient te hebben op: -

voor een natuurlijke persoon: uw privévermogen, namelijk uw volledige vermogen behalve uw deelnemingen in uw vennootschap(pen) en/of uw vermogen bestemd voor handels-, bedrijfs-, ambachts- of beroepsactiviteiten uw vermogen bestemd voor handels-, bedrijfs-, ambachts- of beroepsactiviteiten Andere:

-

..............................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

voor een rechtspersoon – maatschap – feitelijke vereniging – onverdeeldheid (met meer dan twee leden): ..............................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

B. u niet wenst dat dat advies al de in artikel 5 van de overeenkomst opgesomde aspecten belicht, en dat het geen betrekking dient te hebben op: het burgerlijk recht het fiscaal recht en de fiscaliteit de sociale zekerheid en bestaanszekerheid de economische en financiële context Deze Bijlage 4 vervangt elke ondertekende Bijlage 4 met een eerdere datum of elke eerdere contractueel overeen gekomen beperking van het advies over financiële planning.

Datum

_ _ - _ _ - _ _ _ _

Handtekening klant

AA0546

V01-2015

-/-

Handtekening KBC Bank

P. 20/20


Vertegenwoordigd door. Voornaam en naam... Functie:... Adres: straat, nummer... postcode en plaats... Telefoon:... Fax: Telefoon:

Recommend Documents