Rétköz Takarékszövetkezet Kisvárda, Szent László út 68. Tel: 45/ 415-113
[email protected]
4. sz. melléklet
VÁLLALKOZÓI FORGÓESZKÖZ HITELIGÉNYLÉS ( TÁRSAS VÁLLALKOZÁS ESETÉBEN, KKMR )
Hiteligénylő azonosító adatai: Vállalkozás elnevezése: Székhelye: Levelezési címe: Telefonszáma, e-mail címe: Cégjegyzékszáma: Adószáma: TEÁOR kód: KSH száma: Alapítás dátuma: Számlaszáma: Számlavezető bank neve: Számlaszáma: Számlavezető bank neve: Ügyvezető neve: Telefonszáma: Iskolai végzettsége, szakmai tapasztalata
A hiteligénylő kapcsolt vállalkozásaira vonatkozó adatok: Kapcsolt vállalkozás neve: Kapcsolt vállalkozás tulajdonosainak neve és tulajdoni hányaduk: Kapcsolt vállalkozás neve: Kapcsolt vállalkozás tulajdonosainak neve és tulajdoni hányaduk:
Kapcsolt vállalkozás neve: 1
Kapcsolt vállalkozás tulajdonosainak neve és tulajdoni hányaduk: Kapcsolt vállalkozás neve: Kapcsolt vállalkozás tulajdonosainak neve és tulajdoni hányaduk: A vállalkozás főbb vevői: összes értékesítésből %-os részesedésük -
A vállalkozás főbb szállítói: összes beszerzésből %.os részesedésük Hitelkérelem beadásának időpontjában Hitelkérelem beadásakor fennálló 30 napon túl lejárt tartozások összege: Hitelkérelem beadásakor fennálló átütemezett köztartozások összege: 60 napon túl lejárt vevőkövetelések összege: Bármely korábbi időpontban Hitelintézeteknél korábban 30 napon túl lejárt, de már rendezett tartozások összege:
ezer Ft ezer Ft ezer Ft
ezer Ft
Más hitelintézetek, lízing cégek felé fennálló tartozásokkal kapcsolatos adatok ( a vállalkozás tartozásai) 2. tartozás 3. tartozás □ Nincsenek ilyen tartozások 1. tartozás Ügylet típusa*: Fennálló összeg: Tárgyévi esedékességek:** Devizanem: Hitelintézet megnevezése: *Kérjük válasszon az alábbi ügylet típusokból, és a típus betűjelét írja a megfelelő cellába a) folyószámla-hitelkeret b) forgóeszköz hitel c) beruházási hitel e) bankgarancia f) akkreditív g) kezességvállalás h) faktoring i) pénzügyi lízing j) operatív lízing k) egyéb ** A forinthitelek tárgyévi esedékességét Ft-ban a devizahitelek esedékességét devizában kell megadni
2
Egyéb tartozások, kötelezettségek Tartozás összege
Lejárat / Esedékesség időpontja
Szervezet neve
Történt-e átütemezés, megállapodás
NAV Önkormányzat
Tulajdonosokkal kapcsolatos adatok: 1) legnagyobb tulajdonos Neve: Születési neve: Közvetlen tulajdoni hányada: Születési hely, dátum: Anyja neve: 2) második legnagyobb tulajdonos Neve: Születési neve: Közvetlen tulajdoni hányada: Születési hely, dátum: Anyja neve: Nyilatkozat a vállalkozás mértére: - összes foglalkoztatotti létszám:…… fő - a vállalkozás éves árbevétele vagy mérlegfőösszege legfeljebb 2 millió euró vagy az üzleti év utolsó napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva az ennek megfelelő forint összeg ? □ Igen * □ Nem, az elmúlt üzleti év adati alapján több volt az éves árbevétel vagy a mérlegfőösszeg a fent megjelölt értékeknél.* * a megfelelő választ X-el kérjük jelölni
Az üzleti tevékenység bemutatása: A gyártott termékek, illetve végzett szolgáltatások jellege, illetve a kereskedelemben gyakorolt üzletkör jellege, leírása. A vállalkozás piacára vonatkozó általános helyzet ismertetés. A szerződéses kapcsolatok bemutatása a szerződéssel lekötött értékesítés aránya.
3
A vállalkozás jövőjét meghatározó elképzelések, folyamatban lévő döntések:
A gazdálkodást jelentősen befolyásoló peres eljárás, léte jellege. Végrehajtás van-e folyamatban a vállalkozás ellen, kezdeményeztek-e csőd vagy felszámolási eljárást a vállalkozás ellen?:
A VÁLLALKOZÁS TULAJDONÁBAN LÉVŐ INGATLANOK ÉS ESZKÖZÖK Megnevezés/ Könyv szerinti Becsült jelenlegi Azonosító Összes A zálogjog érték érték (helrzajzi szám, teher kedvezményezettje (eFt) (eFt) gyári szám stb.)
4
A vállalkozás vagyontárgyaira, tevékenységére megkötött biztosítások fajtája, biztosító társaság neve:
Kért hitellel kapcsolatos adatok: A hitelből megvalósítani kívánt tevékenység: A hitel célja: A hitel összege: A hitel futamideje: - Ebből türelmi idő: Visszafizetés ütemezése:
Célja:
A hiteligényt kiváltó gazdasági ok bemutatása:
5
Pénzforgalmi terv a hitel első évére: ( a pénzforgalmi tervben kell bemutatni, hogy a tervezett törlesztési időpontra a szükséges pénzeszköz rendelkezésre fog állni. ) tárgyév
……év ….hó
……év ……hó
……év ……hó
……év ……hó
……év ……hó
A) pénzbevételek
összesen B) pénzkiadások
összesen C) Pénzeszközök adósság szolgálat előtt D) adósságszolgálat
összesen E) Egyenleg (C-D)
Kérjük mutassa be, hogyan tudja visszafizetni a vállalkozás kért hitelt a megadott ütemezés szerint. A visszafizetés bemutatása legyen összhangban a fenti pénzforgalmi tervvel és az üzleti tervvel. ( amennyiben az itt rendelkezésre álló terjedelem kevés, akkor külön mellékletben is bemutatható )
6
A hitel biztosítékaként felajánlott eszközök bemutatása Megnevezés/azonosító
Becsült piaci érték (Ft)
Zálogjogosultak megnevezése
Terhek (Ft)
A hitelkérelem mellé benyújtandó dokumentumok: - legutolsó lezárt két év beszámolója, - a kérelem benyújtását megelőző hónap főkönyvi kivonata, - vállalkozás alapítását igazoló dokumentumok, - 30 napnál nem régebbi együttes igazolás a NAV részéről, hogy nincs lejárt tartozás, - amennyiben a vállalkozásnak van átütemezett köztartozása az adóhatóságok felé, megállapodás az átütemezésről, - A fedezetként felajánlott ingatlanra vonatkozó biztosítási kötvények, és a biztosítás befizetését igazoló dokumentumok, - biztosítékként felajánlott ingatlanra a Takarékszövetkezet által elfogadott értékbecslő értékbecslése.
NYILATKOZAT A kérelmet benyújtó társaság vezetője büntetőjogi felelőssége tudatában kijelenti: A megfelelő választ a
□
-be írt xel- kérjük megadni.
A kérelmet benyújtó társaság nem áll felszámolás vagy csődeljárás alatt, illetve nem indítottak ellene végrehajtási folyamatot. A hitelkérelem időpontjában nem áll fenn 30 napon túli lejárt vagy átütemezett NAV tartozással. Jelenleg nem rendelkezik más hitelintézet felé lejárt tartozással.
□igaz
□
hamis
□igaz
□
hamis
□igaz
□
hamis
A kérelmet benyújtó társaság vezetője az alábbi nyilatkozatokat teszi: 1) Hozzájárulok ahhoz, hogy a Rétköz Takarékszövetkezet ( a továbbiakban: Takarékszövetkezet ) a mai napon benyújtott hitelkérelemben illetve mellékleteiben foglalt adatokat tíz éven keresztül általános kockázatértékelési célból nyilvántartsa és kezelje, függetlenül attól, hogy létrejön-e hitelezési vagy egyéb jogviszony a Takarékszövetkezet és a kérelmet benyújtó között.
7
2) Tudomásul veszem, hogy a Takarékszövetkezet jogosult időről időre hirdetési célból közvetlen levél útján tájékoztatni szolgáltatásairól. 3) Kijelentem, hogy jelen hitelkérelem benyújtása a kérelmet benyújtó részéről szerződéskötési ajánlatnak minősül. A kérelmet benyújtó egyúttal tudomásul veszi, hogy a hitelkérelem benyújtása, illetve a Takarékszövetkezet bármely tisztviselőjével folytatott bármilyen kommunikáció a szerződés aláírásáig nem keletkeztet semmilyen kötelezettséget a Takarékszövetkezet részéről a szolgáltatás nyújtására vonatkozóan. 4) Kijelentem, hogy az Europai Bizottság 1998/2006/EK rendelete alapján az elmúlt években az alábbiak szerint részesült a vállalkozás csekély összegű („de minimis”) támogatásban: Év
Összeg
2010. 2011. 2012. Tudomásul veszem, hogy az EB 1998/2006/EK rendlet alapján egy vállalkozásnak csekély összegű támogatás jogcímen odaítélt támogatástartalma – három év vonakozásában – nem haladhatja meg a 200.000 EUR-nak, közúti szállítási ágazatban a 100.000 EUR-nak megfelelő forint összeget. Kijelentem, hogy a csekély összegű támogatások összege az utolsó három évben jelen ügylet támogatástartalmát is beleértve nem haladja meg a 200.000 EUR-nak (közúti szállítási ágazatban 100.000 EUR-nak) megfelelő forint összeget. 5) Nyilatkozom, hogy az Europai Bizottságnak valamely támogatás visszafizetésére kötelező határozata nincs érvényben, valamint a megelőző három éven belül az államháztartás alrendszereiből, vagy a strukturális alapból juttatott valamely támogatással összefüggésben a Hitelszerződésben vállalt nem teljesített kötelezettség nem volt. 6) Kijelentem, hogy az utolsó két lezárt üzleti évben elért nettó árbevételből a mezőgazdasági tevékenységből származó árbevétel rész kevesebb mint 50 %.
Bevétel eredete ágazat szerint Mezőgazdasági tevékenységből Nem mg-i tevékenységből Összesen
2011.12.31.
2012.12.31.
7) Tudomásul veszem, hogy a csekély összegű (de minimis) támogatás jogcímen nyújtott támogatáshoz kapcsolódó minden iratot az odaítélést követő 10. év végéig meg kell őrizni és szükség esetén be kell mutatnom. 8) Kijelentem, hogy a vállalkozás közvetlen vagy közvetett tulajdonosaitól, vezető tisztségviselőitől, vezető állású munkavállalójától, illetve e személyek közeli hozzátartozóitól történő, továbbá cégcsoporton belüli tárgyi eszköz vagy 8
immateriális javak megvásárlására, illetve mindezen személyek visszterhes közreműködésével megvalósítandó Beruházás finanszírozására e hitelkérelem keretén belül nem kerül sor. 9) Tudomásul veszem, hogy az Európai Unió Strukturális Alapja és a hazai költségvetés finanszírozásával meghirdetett hitel-, garancia- és tőkeprogramok esetében a kedvezményezettek támogatással összefüggő adatait az Európai Bizottság és a Magyar Köztársaság illetékes hatóságai a 182862006/EK rendeletben és a 1080/2006/EK rendeletben foglaltak szerint a személyes adatok védelmének szem előtt tartásával ellenőrizheti. 10) Tudomásul veszem, hogy a hitelkérelem benyújtásával hozzájárulásomat adom ahhoz, hogy a Magyar Államkincstár által működtetett monitoring rendszerben nyilvántartott adataihoz a költségvetési támogatás utalványozója, folyósítója a XIX. Uniós fejlesztések fejezetből biztosított költségvetési támogatás esetén a közreműködő szervezet, ennek hiányában az Irányító hatóság, az Állami számvevőszék, a Kormányzati Ellenőrzési Hivatal, az Európai Támogatásokat Auditáló Főigazgatóság, az állami adóhatóság, a csekély összegű támogatások nyilvántartásában és ellenőrzésében érintett szervek, valamint az ÁVr-ben meghatározott más jogosultak hozzáférjenek.
A hitelkérelemben és annak mellékleteiben szereplő információk a valóságnak mindenben megfelelnek, továbbá a csatolt pénzügyi beszámolók adattartalma megegyezik a Cégbírósághoz illetve NAV-hoz benyújtott dokumentumok adattartalmával. Ezekért a kérelmet benyújtó társaság vezetője büntetőjogi felelősséget vállal. A kérelmet benyújtó társaság vezetője felhatalmazza a Rétköz Takarékszövetkezetet, hogy a társaságra vonatkozó cégkivonatot, és a fedezetül felajánlott ingatlan tulajdoni lapját, a Takarékszövetkezet által elfogadhatónak tartott nyilvántartásból beszerezze. A kérelmet benyújtó társaság vezetője kijelenti, hogy a beszerzés mindenkori Hirdetmény szerinti díját a Társaság nevében Takarékszövetkezet részére a kérelem benyújtásának napján megfizeti. Tudomásul veszem, hogy a hitelkérelem melléklete az üzleti terv, melyből az eredménykimutatást és a mérleget a hitel futamidejére vonatkozóan ki kell tölteni. Tudomásul veszem, hogy a Takarékszövetkezet hiányos hitelkérelmet nem vesz át.
Kelt: ……………………………,……………év …………………… hó …….nap
………………………………… cégszerű aláírás
9
Tisztelt Ügyfelünk! Felhívjuk szives figyelmét, hogy kérelmét csak a hiteligénylő pontos és részletes kitöltése, valamint a felsorolt benyújtandó dokumentumok hiánytalan beadása esetén tudjuk befogadni hitelbírálatra! Amennyiben egy táblázat nem tartalmaz megfelelő számú sort vagy oszlopot, akkor azok további sorok, oszlopok beszúrásával bővíthetőek. A szövegesen kifejtendő részek szintén bővíthetőek. Lehetősége van a hitelkérelem elektronikus úton történő beküldésére, de emellett kérjük papíralapon, cégszerűen aláírva is szíveskedjen azt benyújtani, valamint minden oldalát aláírásával vagy kézjegyével ellátni szíveskedjen.
Együttműködését előre is köszönjük!
Rétköz Takarékszövetkezet
10
