Transparantie en Toezicht:

Transparantie en Toezicht:

“Heeft (de) Compliance (Officer) nog een toekomst?”

4 juni 2015

jan sijbrand

Merel van Vroonhoven

programma

Lexis® Diligence Bescherm uw organisatie tegen fraude- en witwaspraktijken en voorkom reputatieschade met Lexis Diligence. Lexis Diligence is de complete oplossing om geavanceerde due diligence controles uit te voeren.

Voor informatie over onze Risk & Compliance oplossingen neem contact op met:

www.lexisnexis.nl | 020 485 3456

Landgoed groot kievitsdal baarn

Professorendebat:

Transparantie en Toezicht donderdag 4 juni 2015 Risk & Compliance Congres is een evenement van

Stefan Duchateau

Annetje Ottow

table of contents 7

Preface Het vernieuwde Risk & Compliance Congres 2015 in een nieuwe omgeving op het Landgoed Groot Kievitsdal.

8

Dear Delegates Uw twee Content Directors Edwin Weller en Michael van Woerden geven een toelichting op het programma van deze dag.

10 Our Speakers Alfabetisch lijst van onze sprekers met daarbij een korte beschrijving van een ieders professionele achtergrond. 20 Interview met Femke de Vries Femke de Vries: ”Een goede compliance officer moet niet alleen de “ability to act” hebben, maar ook de “will to act”. 24 Het Europees toezicht vanaf 4 november 2014 De belangrijke stap in de vorming van de Europese bankenunie. 26 Risk & Compliance Mont-Blanc Circle Bringing together the executives from the top FSI organisations in Europe. 30 Programme Het programma van ons Risk & Compliance Congres 2015 met als thema “Transparantie en Toezicht”. 34 Networking dinner Tijdens het networking diner zal ook het Professorendebat plaatsvinden tussen Prof. Dr. Stefan Duchateau en Prof. Mr. Annetje Ottow. 36 Interview met Michael van Woerden De compliance officer moet uit een ander vaatje tappen in antwoord op de toegenomen regeldruk. 41 List of Delegates De alfabetische lijst van de aanwezigen. 48 Company Profiles Overzicht op alfabetische volgorde van onze Event Partners met hun contactgegevens. 55 De Nationale Bank van België en FSMA waarschuwen voor bitcoins De Belgische toezichthouders zijn geen fan van de bitcoin.

4

risk & compliance CONGRES 2015

MICHAEL PAGE RISK & COMPLIANCE Michael Page Risk & Compliance is gespecialiseerd in de werving & selectie van gekwalificeerde professionals voor permanente functies, tijdelijke contracten en interim opdrachten, variërend van junior rollen tot functies op directieniveau

Voorbeelden van functies waarvoor wij succesvol hebben bemiddeld:

Waarom werven met Michael Page Risk & Compliance?

• •

•

• • • •

(Trade) Compliance Officer Money Laundering Reporting Officer Head Model Validation Enterprise Risk Manager Head E-Channel Security Head Asset Liability Management

• •

Lokale expertise, wereldwijd bereik Toptalent binnen handbereik Een resultaatgerichte aanpak Focus op kwaliteit (ISO gecertificeerd, assessments en het natrekken van referenties)

Neem contact op met een van onze consultants Kantoor Nederland Willem van Leeuwen Permanent / Interim Tel. +31 205789967

Specialists in risk & compliance recruitment www.michaelpage.nl

preface

Risk & Compliance Congres 2015 Het doel van ons Risk & Compliance Congres 2015 is om inspiratie en inzicht te bieden aan risk en compliance professionals en overige betrokkenen bij transparante en toezicht in de financiële sector maar ook in de corporate wereld. Het hoofdthema van het Congres van 4 juni 2015 is Transparantie en Toezicht, met om te beginnen de plenaire bijdragen van Dr. Jan Sijbrand (DNB) en Ir. Merel van Vroonhoven (AFM). Beiden staan na afloop van hun bijdragen open voor vragen en opmerkingen vanuit het publiek. We hebben een gebalanceerd programma voor u samengesteld, met onder andere keuze uit twee lunchworkshops en drie stromingen met michel klompmaker Congress Chairman

interactieve praktijkcases. Voor de details van het programma verwijzen we graag naar het midden van dit Congresboekje. Nieuw is ons Lagerhuisdebat met 4 prikkelende stellingen. Het thema van het Lagerhuisdebat is ‘Heeft (de) Compliance (Officer) nog een toekomst?’ en wordt ingeleid met een keynote door Prof. Mr. Dr. Femke de Vries (DNB). De andere inleiders zijn Mr. Mirjam Bakker (SBM Offshore), Drs. George de Booij RA (Nederlandse Spoorwegen) en Drs. Peter-Jan van Daal (Rabobank). Een onafhankelijke Jury van experts ter zake zal onder leiding van Drs. Joost Melis (voormalig CEO DeltaLloyd Bankengroep) toezien op de kwaliteit van het debat. Aan de hand van praktijk cases en uiteraard het Lagerhuisdebat, maar ook het Professorendebat wordt gestreefd naar actieve interactie met de deelnemers, zowel in de workshops als in de plenaire sessies. Als afsluiting serveren we met plezier het networking diner, met als intellectueel hoofdgerecht het Professorendebat tussen Prof. Mr. Annetje Ottow en Prof. Dr. Stefan Duchateau. Namens ons volledige team een woord van dank aan onze Event Partners en wij hopen dat u allen een vruchtbare, leerzame en plezierige dag zult hebben.


7

dear delegates

Dear delegates, Uniek aan deze vernieuwde editie van het Risk&Compliance Congres is het brede scala van risk management en compliance gerelateerde thema’s dat de revue passeert. Deze thema’s staan niet alleen centraal bij herstel van vertrouwen en versterking van de positie van financiële instellingen. Ook in vormgeving van ‘good practices’ bij corporate ondernemingen zien wij deze thema’s terug. Bijdragen vanuit de financiële én corporate wereld komen samen op dit Congres. Als rode draad voor het Congres van vandaag hebben wij gekozen voor ‘transparantie en toezicht’. Duiding van de onderlinge samenhang en betekenis hiervan is niet Michael van Woerden & Edwin Weller

mogelijk en kan niet vanuit één enkele discipline worden begrepen. De jurist wordt legal risk manager en de risk

manager moet zich thuis voelen in een sterk gereguleerde wereld. Maar bij onderzoek naar de verhouding tussen transparantie en toezicht komen ook ethische vragen op. Zonder aanhoudende sturing vanuit de directie blijft van ‘transparantie’ niet veel meer over dan een harde print of een verbleekte afdruk van de werkelijkheid. Herijking van strategische keuzes in context van alle betrokken disciplines is cruciaal. Wij nodigen wij U van harte uit om deel te nemen aan het debat van vandaag, nieuwe inspiratie op te doen en verkregen inzichten toe te passen. Het helpt U om de uitdagingen in risk management en compliance het hoofd te bieden. Met vriendelijke groet, Michael van Woerden Edwin Weller Content Directors

8


our speakers

MIRJAM BAKKER Mr. Mirjam Bakker is Group Compliance Director van SBM Offhsore NV. Daarvoor was Mirjam Senior Vice President Global Head Compliance bij Aegon NV. Mirjam Bakker is ook lid van de toezichtsraad van GGZ inGeest en bestuurslid (treasurer) van het Stimuleringskader Integere Organisatie (www.stichtingsio.nl). Het Stimuleringskader Integere Organisatie – kortweg het SIO – is een uniek, allesomvattend integriteitsmanagementsysteem dat preventief werkt. Het SIO is toepasbaar voor elke organisatie, publiek of privaat, commercieel of ideëel gedreven. Het is hét instrument op grip te krijgen op de integriteit en de beleving ervan binnen een organisatie en haar medewerkers, het te meten en te sturen. Mirjam Bakker was tevens voorzitter van de Vereniging van Compliance Officers (VCO).

ANDRÉ BIESHEUVEL Drs. André Biesheuvel RE RA is bedrijfseconoom, Register Accountant en Register IT Auditor. Hij is meer dan tien jaar partner voor Duthler Associates. Daarvoor was hij tien jaar partner voor KPMG. André combineert zijn kennis en ervaring op het gebied van bedrijfseconomie en accountancy met die van ICT. Hij is de bedenker van het concept van Standard Business Reporting (SBR). In de afgelopen jaren heeft André met zijn team van professionals Duthler Academy opgebouwd. In de Academy worden functionarissen voor de gegevensbescherming opgeleid, presenteren deze functionarissen zich in het FG Register en kunnen bedrijven en instellingen Privacy Seals verkrijgen. Binnen de praktijk van Duthler Associates vervult André de rol van managing partner.

GEORGE DE BOOIJ Drs. George de Booij RA is sinds oktober 2014 directeur Risk & Audit van de NS (Nederlandse Spoorwegen). Van juni 2010 tot oktober 2014 was De Booij directeur Corporate Audit NS. Hij is tevens bestuurslid en voorzitter van de Audit en Risk Committee van het Spoorwegpensioenfonds. Voordat De Booij bij de NS aan de slag ging heeft hij verschillende functies bekleed bij ABN Amro Bank, zoals: MT lid Group Audit, Head Internal Audit UK, CFO Wholesale Finance Nederland, Head of Finance Services en Global COO Group Compliance. De Booij is zijn carrière gestart als extern accountant na zijn militaire dienstplicht bij de Hogere Krijgsschool in Den Haag.

10


our speakers

LAURENT CLAASSEN Laurent Claassen RBA AA is Partner Enterprise Risk Services bij Deloitte Belgium, met meer dan 25 jaren werkervaring. Voordat hij naar Brussel vertrok was hij (vanaf 2008) Partner bij Deloitte Risk Services in Nederland, onder andere Partner Forensics, Compliance & Analytics binnen de Nederlandse Financial Services Industry. Claassen begon zijn professionele carrière in 1989 bij de Banque Indosuez Nederland. Nadat hij bij deze bank vertrok, zette hij zijn eerste stappen in de wereld van de consultancy bij Ernst& Young, waar hij uiteindelijk Director werd, verantwoordelijk voor de Compliance dienstverlening in Nederland. Hij is een actief lid van de Groep Olivier. Binnen Deloitte is hij een actief lid van het Global Financial Crime/AML team met focus op anti-money laundering, sanctie- en export control vraagstukken.

PETER-JAN VAN DAAL Drs. Peter-Jan van Daal is adviseur bij de Sanctiedesk van Rabobank. Hij schreef mede het Rabobank Sanctiebeleid en adviseert wereldwijd groepsonderdelen van de Rabobank over de toepassing van sanctiewetgeving. Hij heeft een achtergrond als operationeel risico manager bij ING en Rabobank en als compliance officer bij Betalen en Sparen van Rabobank. Hij is thuis in diverse wetgeving zoals WFT, WwFT, FATF, PSD, Sancties en Privacy. Peter-Jan heeft lezingen en workshops gegeven bij diverse compliance congressen in binnen- en buitenland. Hij werkt vanuit de gedachte dat compliance gaat over het gedrag van mensen. Hij is een sterke communicator en zijn focus ligt op het verbinden van mensen en het overbruggen van verschillen.

DAVE DEKKERS Dave is een gedreven zelfstandig professional met jarenlange internationale ervaring op het gebied van het bestrijden van financiële criminaliteit (compliance, fraudebestrijding, cybercrime, forensics, boekhouding, Risk Management). Recente activiteiten: Project Manager en subject matter expert voor een groot Cyber Crime traject bij een grote Nederlandse bank. AML/Fraude Manager bij AEGON/Knab, Hoofd van Product Management bij een grote leverancier van AML/Fraude software. risk & compliance CONGRES 2015

11

our speakers

STEFAN DUCHATEAU Prof. Dr. Stefan Duchateau is adviseur bij de Argenta Groep en voorzitter van de diverse beleggingsvennootschappen van deze groep. Bij de HUB in Brussel doceert Duchateau onder andere Portfoliomanagement, Financial Engineering en Financieel Risicobeheer. Aan de Katholieke Universiteit te Leuven doceert hij Security Selection, Portefeuillebeheer en beleggingsleer. Financial Derivatives doceert hij aan de Universiteit Hasselt. Bij Argenta richt hij zich onder meer op het financieel en risicobeheer, het strategisch beleid en de uitbouw van de beleggingspijler van de banken verzekeringsgroep. Dit houdt onder meer de ontwikkeling in van beleggingsproducten en het beheer van beleggingsfondsen. Prof. Dr. Stefan Duchateau studeerde af als handelsingenieur en is doctor in de Toegepaste Economische Wetenschappen.

JEANNETTE FRANKEN Mr. Jeannette Franken is gespecialiseerd in Board evaluaties, Governance vraagstukken en Compliance bij banken en grote ondernemingen. Jeannette is Partner bij CPI en daarnaast Mfn-register Mediator. Eerder was zij zelfstandig adviseur voor RvC leden en RvB leden met betrekking tot Board evaluaties en mediation. In 2012 heeft zij de post-doc opleiding Conflictmanagement aan het ADR Instituut in Amsterdam afgerond. Begin 2015 zal zij de Commissarissenopleiding van het Erasmus (ESAA) afronden. Van 2005 tot 2012 was zij Director Legal Affairs (& Compliance) bij ontwikkelingsbank FMO te Den Haag, tevens lid van Executive Committee, Compliance Committee en Bankstatus-werkgroep. Van 1992 tot 2000 heeft Jeannette heeft meerdere (leidinggevende) functies bij ABN AMRO Bank bekleed bij Corporate Finance en Capital Markets. Tussen 2000 en 2004 was zij, voornamelijk in opdracht van investeerders, als zelfstandige adviseur of interim manager actief bij meerdere bedrijven. In 1990 is Jeannette afgestudeerd in Utrecht als jurist (privaatrecht en bedrijfs-sociaal economisch recht). In 1991 heeft zij een LLM graad behaald aan Cornell Law School (New York).

12


our speakers

ADRIAAN KOM Adriaan Kom is als Channel Enablement Manager Compliance Europe verantwoordelijk voor de compliance oplossingen bij Dun & Bradstreet in Europa. Na studies internationaal management en bedrijfseconomie en een carrière in het onderwijs is hij als analist bij Dun & Bradstreet begonnen. Door bijna 10 jaar klantervaring bij vaak wereldwijde organisaties heeft hij veel inzicht verkregen in bedrijfsprocessen, data- en compliance vraagstukken. Hij is gefascineerd door hoe je van data waardevolle bedrijfsinformatie kan maken en hier uiteindelijk zelfs een competitief voordeel mee kunt behalen. Hij adviseert bedrijven op het gebied van data management, risicobeleid en compliance vraagstukken. In de praktijk gaat het hierbij over financiële, juridische- en reputatierisico’s waarbij wetgeving en toezichthouders een grote rol spelen. Naast het theoretisch kader is er vooral ruimte voor concrete en praktische haalbaarheid om projecten te laten slagen.

JOOST MELIS Currently Joost is in the process of finalizing his studies at INSEAD in International Corporate Governance. Joost is the chairman of the Foundation of certified mortgage planners. From October 2008 until April 2015 Joost was the CEO of Delta Lloyd Bank, operating in the Netherlands and Belgium. In this role he held several board positions and gained in depth knowledge in governance issues. He established an enterprise risk management department within the group and clustered all non financial risk functions (e.g. compliance, IT security) under one roof. Joost is experienced in financial services, especially in the mortgage market, retail banking, structured finance and the pension market. Started his career with AEGON in several management positions in the field of mortgages/life insurances and pensions. After seven years he moved to Fortis, responsible for the set-up of the online life insurance subsidiary Basic Life, as part of ASR. Within SNS Reaal (from 2000 until 2008) he was responsible for the online and direct banking activities and the branch network of SNS Bank in the Randstad region of the Netherlands.


13

our speakers

ANNETJE OTTOW Prof. Mr. Annetje Ottow is per 1 september 2014 Decaan van de Faculteit Recht, Economie, Bestuur en Organisatie van de Universiteit van Utrecht. Daarnaast is zij hoogleraar economisch publiekrecht aan het Europa Instituut van de Faculteit Recht, Economie, Bestuur en Organisatie, Universiteit Utrecht. Ottow is gespecialiseerd in toezicht(houders), marktordening, mededinging en Europees recht en zij bekleedt diverse toezichtfuncties. Vanaf 1 september 2013 is Ottow benoemd als lid van de Raad van Toezicht van het VU en VUmc. Vanaf 1 oktober 2013 is Ottow benoemd als non-executive director van de Britse mededingings- en consumentenautoriteit CMA (Competition and Markets Authority). Per december 2013 is zij tevens lid van de Raad van Toezicht van het Juridisch Loket. Daarnaast is zij non-governmental advisor voor de ICN (International Competition Network), het internationale netwerk van mededingingsautoriteiten. In haar inaugurele rede “De markt meester? De zoektocht naar nieuwe vormen van toezicht” van 18 september 2008 schetste ze enkele contouren voor nader onderzoek op dit vakgebied. In haar onderzoek en lesgeven combineert Ottow haar academische deskundigheid met haar praktijkervaring. Ottow was visiting professor aan de Florence School of Regulation (2011) en aan het Competition Law Center van de George Washington University, USA (2012). Van 2006 tot april 2013 was Ottow collegelid van OPTA en sinds augustus 2012 was zij vicevoorzitter. In de periode van mei 2012 tot september 2013 was zij voorzitter van de (interne) strategiewerkgroep van ACM (Autoriteit Consument & Markt), de toezichthouder die opgericht is na de samenvoeging van de drie toezichthouders NMa, OPTA en Consumentenautoriteit en was zij verantwoordelijk voor de oprichting van de ACM-academie.

ANDREW SEKANDI Andrew is a Senior Director in Kroll’s Africa practice. He focuses on managing a wide range of investigations to support clients with strategy, risk management, compliance and problem-solving across Sub-Saharan Africa. Andrew’s clients include corporates, private equity firms and financial institutions, legal advisors, development finance institutions and governments in Africa and across the globe. Andrew has also developed and run Africa-focused anti-corruption workshops for senior executives who manage businesses operating across various industries and countries in Africa. Andrew has lived and worked in various countries across the African continent and practiced law in Namibia before moving to London in 2009. His language skills include Afrikaans and a working knowledge of French.

14


our speakers

JAN SIJBRAND Dr. Jan Sijbrand is sinds 1 juli 2011 directeur bij de Nederlandsche Bank, en derhalve verantwoordelijk voor het toezicht op de banken en het toezichtbeleid. Daarnaast is hij lid van het curatorium voor het postgraduate programme Treasury Management aan de Vrije Universiteit van Amsterdam. Voordat Sijbrand toetrad tot de directie van De Nederlandsche Bank was hij Chief Risk Officer bij NIBC Bank (2008-2011). Van 1996-2007 werkte hij bij ANB Amro, achtereenvolgens als Head of Market Risk, Head of Risk Management, Global Head of Derivaties Trading, Structuring and Marketing, Head of Global Markets Europe. Hij was binnen ABN Amro medevoorzitter van de Group Risk Committee. In de periode 1992-1996 deed de heer Sijbrand bij de Rabobank verkoopen handelservaring op in de functies van Head of Derivatives Trading and Sales en Head of Fixed Income Trading, Marketing and Sales. Daarvoor werkte hij bij Shell in verschillende functies op het gebied van onderzoek, productie en handel (1981-1992). Dr. Jan Sijbrand promoveerde in 1981 in de wiskunde aan de Universiteit van Utrecht. In 1975 behaalde hij zijn onderzoeksmaster toegepaste wiskunde aan dezelfde universiteit.

CHRISTIAAN VAN DER SLUIJS Drs. Christiaan van der Sluijs is na tien jaar in internationaal management en strategie consulting en acht jaar bij ABN Amro Bank in diverse rollen op het gebied van Product Management, IT, Operations, Risk en grote programma‘s, nu CEO bij Hawk Investment Cycle Solutions een Softwarebedrijf dat maatwerk en standaard software (zoals taskshare, HAWK IM-Suite) biedt aan asset management en banking.


15

our speakers

EMRE YILDIRIM Mr. Emre Yildirim is advocaat bij De Brauw Blackstone Westbroek en is daar werkzaam binnen de privacy- en IT-praktijk. Hij adviseert bedrijven op het gebied van privacy (o.a. nieuwe technologieën, profiling en loyalty programma’s, datalekken, privacy impact assessments, cookies) en IT (o.a. outsourcing, cloud, softwareontwikkeling en licenties). In het bijzonder heeft hij diepgaande kennis van de privacy aspecten van apps en innovatief data gebruik (bijvoorbeeld profiling). Ook staat hij bedrijven bij in geval van onderzoeken van toezichthouders en adviseert hij over telecommunicatie en e-commerce.

MARK VAN VLIET Mark van Vliet MSc MBA is sinds januari 2013 Manager Analyse & Risico bij Syntrus Achmea. Daarvoor was hij Head of Risk Management Europe bij IMC Financial Markets. Voordat hij bij IMC werkte was hij Senior Risk Manager bij PGGM. Van Vliet is een ervaren professional met gedegen kennis van financial markets, pricing, hedge funds en risk management. Hij heeft ook ervaring als trader. Zijn ambitie is om toegevoegde waarde te leveren door risk management te verbeteren en efficiënter te maken. Van Vliet houdt daarbij rekening met de cultuur van de onderneming, transparantie, discipline en de ‘appetite for risk’ van de aandeelhouders.

Save the date 2 juni 2016 thema:

Impact Internationaal Toezicht 2 juni 2016

www.riskcompliancecongres.nl

our speakers

FEMKE DE VRIES Prof. Mr. Dr. Femke de Vries is sinds november 2014 secretaris-directeur bij De Nederlandsche Bank (DNB) en heeft de leiding over het intern bedrijf en de bewaking van de besturing van DNB. Daarvoor was zij divisiedirecteur Toezicht Expertisecentra bij DNB. Zij werkt sinds 2003 bij DNB en bekleedde binnen DNB diverse toezicht- en managementfuncties. Voordat ze bij DNB in dienst trad werkte ze voor de Belastingdienst, het ministerie van Financiën en het ministerie van Justitie. De Vries studeerde Beleid en Bestuur in Internationale Organisaties in Groningen en Nederlands Recht in Rotterdam. Zij promoveerde in 2005 op het gebruik van het bestuurlijke sanctieinstrumentarium in de Douanewet. Per 1 maart 2015 is De Vries benoemd tot bijzonder hoogleraar Toezicht (deeltijd) aan de Faculteit Rechtsgeleerdheid van de Rijksuniversiteit Groningen (RUG). Deze leerstoel is van Vide, de beroepsvereniging voor toezichthouders, inspecteurs en evaluatoren. De Vries doceert als gastdocent onder andere aan de Erasmus Universiteit Rotterdam. Zij is lid van de Financial Stability Board Working Group on supervisory intensity and effectiveness. De Vries heeft verschillende publicaties over (financieel) toezicht op haar naam staan en was een van de samenstellers van het in 2013 verschenen boek Financial Supervision in the 21st Century.

MEREL VAN VROONHOVEN Ir. Merel van Vroonhoven MBA is sinds 1 april 2014 voorzitter van het Bestuur van de AFM. Binnen het bestuur is zij verantwoordelijk voor de General Counsel, de Interne Audit dienst en de afdelingen Strategie, Beleid en Internationale Zaken en Communicatie. Vanaf 2009 tot 1 april 2014 was Van Vroonhoven lid van de Raad van Bestuur van de Nederlandse Spoorwegen. Daar heeft zij veel ervaring opgedaan met het werken in een publieke/private omgeving. Voordat Van Vroonhoven in dienst kwam bij NS bekleedde zij verschillende functies bij banken verzekeraar ING in binnen- en buitenland. Zo was zij tot 2007 directeur van het collectief pensioenbedrijf van Nationale Nederlanden. Daarna ging zij aan de slag bij ING Investment Management Europa. Als lid van het Management Committee was zij onder andere verantwoordelijk voor de verzekeringsportefeuille en het fiduciair vermogensbeheer. In 2012 is Merel van Vroonhoven uitgeroepen tot topvrouw van het jaar 2012. Van Vroonhoven heeft geofysica gestudeerd aan de TU Delft en behaalde haar MBA met lof aan INSEAD in Fontainebleau, Frankrijk .


17

our speakers

MICAH WILLBRAND Micah Willbrand is an expert in working with organizations to identify effective practices to mitigate money laundering and other financial crime risks. He has more than 14 years of experience in financial services, retail, gaming, and technology specific to global AML/CFT initiatives, and brings a wide range of experience to enable organizations to streamline customer onboarding and monitoring programs. Prior to joining Actimize, Mr. Willbrand was Global Director of Risk at Reed Elsevier- Accuity, where he also held the positions of Director of Risk & Payments, EMEA and Director, Financial Services Americas.

RUTGER VAN ZUIDAM Rutger van Zuidam heeft de Bitcoin technologie sinds 2010 onder de loep. Rutger kijkt niet als belegger naar Bitcoin, maar als ondernemer. Hoe kunnen producten en dienstverlening worden ontwikkeld en verbeterd? In 2013 richtte hij daarom IntoBitcoin op, dat fungeert als startpunt voor bedrijven, overheidsinstellingen en goede doeleorganisaties om gebruik te maken van Bitcoin, crypto valuta en Blockchain technologie. Rutger is o.a. medeoprichter en -organisator van het Nationaal Bitcoin Congres. Rutger is mede-oprichter en CEO van ecommerce bedrijf Senanga, zijn corebusiness. Daarnaast werkt hij als internetsectorspecialist voor de investerings- en ontwikkelingsmaatschappij Noord Nederland (NOM) en houdt hij zich bezig met de ontwikkeling van het ecosysteem in (Noord) Nederland.

media partners GLOBALRISK COMMUNITY De GlobalRisk Community is een interactieve website met een online community, gericht op risk managers en service providers. Voor de leden is er toegang tot het forum en de blogs.

globalriskcommunity.com

IEX PROFS IEX Profs is een online èn offline platform voor professionele beleggers en adviseurs. In de gratis IEXProfs nieuwsbrief wordt u dagelijks op de hoogte gehouden van het laatste nieuws, ontwikkelingen en trends in de professionele beleggingsmarkt.

www.iexprofs.nl 18


interview | Michel Klompmaker

Femke de Vries:

“Een goede compliance officer moet niet alleen de “ability to act” hebben, maar ook de “will to act” ! Vandaag, 4 juni zal Prof. Mr. Dr. Femke de Vries namens de Nederlandsche Bank de keynote introductie verzorgen bij het Lagerhuisdebat met als titel “Heeft (de) Compliance (Officer) nog een toekomst?” Het Lagerhuisdebat vindt plaats in het kader van het jaarlijkse Risk & Compliance Congres. Voorafgaand aan het debat peilden we haar mening over hoe het interne toezicht in de toekomst beter zou moeten.

20

Risk & Compliance Platform Europe: “Wat zijn volgens u de voorwaarden voor goed toezicht?”

instellingen. Zo investeren we meer in toezicht

Femke de Vries: “De afgelopen jaren hebben wij

Uit recent onderzoek is immers gebleken dat

als toezichthouders ingrijpende veranderingen

intern toezicht soms nog meer dan extern

doorgevoerd in het toezicht op de financiële

toezicht veel invloed heeft op het gedrag van


op gedrag en cultuur en de analyse van de toekomstbestendigheid van bedrijfsmodellen.

Femke de Vries


21

interview | Michel Klompmaker personen binnen ondernemingen. Daarom

graag de vijf elementen van goed toezicht

is de invloed van een interne toezichthouder

uit dat document citeren, ten eerste het

niet te onderschatten. Belangrijke spelers

element “lntrusive: Supervisors in the

in dit verband zijn de compliance officers.

financial sector should not be viewed as

Vooruitblikken is daarbij belangrijk. Voor

hands-off or distant observers, but rather

de compliance officers betekent dit dat zij

a presence that is felt continuously.” Ten

niet moeten afwachten en slechts moeten

tweede “Skeptical but proactive: Supervisors

reageren op incidenten, neen, zij moeten de

must question, even in good times, the

business kennen om toekomstige risico’s te

industry’s direction or actions.” Ten derde

kunnen identificeren. En daarbij komt dat de

“Comprehensive:Supervisors must be

compliance officers die risico’s ook dienen

constantly vigilant about happenings

te agenderen, niet alleen in mindere tijden,

on the edge of the regulatory perimeter

maar ook in goede tijden. Net als de externe

to identify emerging risks and draw the

toezichthouder zullen compliance officers

proper implications for the institutions

zich steeds de vraag moeten stellen wat

they supervise.” Als vierde element noem

de oorzaken zijn van het probleem dat zich

ik “Adaptive: Supervisors must be in a

heeft voorgedaan. Heeft de onderneming

constant learning mode and form a view

structureel te weinig aandacht voor

not only of how institutions are currently

beheersing van risico’s, ontbreekt het aan

placed, but how they will be able to cope

daadkracht bij het management, worden

with changing circumstances.” Als vijfde

problemen keer op keer onderschat of

en laatste element noem ik “Conclusive:

worden medewerkers niet aangesproken

Every identified issue, however small,

op het nakomen van afspraken? Dit vraagt

needs follow-up and no matter can be left

overigens dat de compliance officer zich in

without conclusion.” Compliance officers

zijn of haar risicoanalyse van de onderneming

moeten dan ook daarvoor de middelen

niet beperkt tot standaard elementen, maar

krijgen en een onafhankelijke positie hebben.

ook zaken als bijvoorbeeld subculturen in de

Terughoudendheid komt nog. Een kritische

beoordeling betrekt.”

compliance officer moet niet hoeven vrezen voor zijn positie. Op dat gebied is er dus nog

Risk & Compliance Platform Europe: “Waarmee moet de compliance officer in de toekomst rekening houden?”

wel wat te verbeteren. Daar zie ik dan ook

Femke de Vries : “ Ik refereer graag aan

beschermd voelen en kunnen zeggen wat hij

een document van het IMF dat weliswaar

of zij vindt.”

een belangrijke rol voor de commissarissen. De compliance officer moet zich voldoende

van enkele jaren geleden is, maar dat wat

22

mij betreft nog steeds van toepassing is.

Dit interview is eerder verschenen op de website

Het gaat daarbij om het document “ Good

www.riskcompliance.nl van het

supervision. Learning to say no”. Ik wil

Risk & Compliance Platform Europe.


Keynote Jan Sijbrand (De Nederlandsche Bank)

Het Europees bankentoezicht vanaf 4 november 2014 De komst van het Europees bankentoezicht (Single Supervisory Mechanism of SSM) betekent een belangrijke stap in de vorming van de Europese bankenunie. Deze unie bestaat uit drie pijlers, waarvan het SSM de eerste is.

E

en gemeenschappelijk

Waarom een bankenunie?

afwikkelmechanisme, in het

De Europese bankenunie is opgericht met

geval banken onverhoopt in

als doel de veiligheid en stevigheid van

de problemen raken, en een Europees

het Europese bankwezen te waarborgen.

depositogarantiestelsel vormen de overige

Anderzijds beoogt de bankenunie meer

twee pijlers.

financiële integratie en stabiliteit in Europa.

Het SSM is per 4 november 2014 van

24

Welke landen nemen deel? Automatisch

kracht geworden. Binnen dit nieuwe

alle landen die de euro als munteenheid

raamwerk voor bankentoezicht houdt de

voeren. Naast de eurolanden kunnen

Europese Centrale Bank (ECB) samen met

ook andere EU-landen deelnemen door

de nationale toezichthouders, waaronder

hun nationale bevoegde autoriteiten een

DNB, toezicht op alle banken in het

“nauwe samenwerking” te laten aangaan

eurogebied.

met de ECB.


‘It is our mission to help our partners excel and to be an excellent partner.’ Bij alles wat we doen geloven wij in het mogelijk maken van verandering. Daarom helpen wij organisaties en professionals bij het bereiken van hun doelstellingen en met het creëren van praktische en werkbare oplossingen. Wij maken verandering mogelijk door het delen en beschikbaar stellen van onze kennis, ervaring technologie en netwerk vanuit een geïntegreerde bedrijfskundige benadering. Wij geloven dat een hechte samenwerking op basis van respect, eerlijkheid, lef en teamgeest met onze klanten, professionals en collega’s de sleutel is tot bestendige relaties die leiden tot succesvolle veranderingen. Vanuit een geïntegreerde aanpak werken wij samen met onze opdrachtgevers aan het brengen van verandering en beweging die noodzakelijk zijn voor het excelleren in uw branche.

Amsterdam Daalwijkdreef 47 1103 AD Amsterdam T +31 (0)20-8203478

Groningen Leonard Springerlaan 19 9727 KB Groningen T +31 (0)50-2801470

Onze consulting services richten zich op Risk Management, Compliance, Project Management en Auditing binnen de financiële sector, waarmee wij onze opdrachtgevers helpen bij het adequaat beheersen van hun (compliance) risico’s en zij aantoonbaar compliant worden en blijven. Vanuit onze kennis en expertise en expertise beschikken wij over diepgaande kennis van uw business en uw processen, waardoor onze dienstverlening ‘plug and play’ inzetbaar is en wij weten regelgeving adequaat kunnen vertalen naar werkbare oplossingen. Wilt u kennismaken met Vortex Consultancy of wilt u weten hoe wij kunnen bijdragen aan het behalen van uw doelstellingen? Neem dan vrijblijvend contact met ons op.

Voor meer informatie over vragen over ons dienstenaanbod neemt u het beste contact op met drs. Wietse Louwes of Richard Monkau via [email protected] of [email protected]

Risk & Compliance Mont-Blanc Circle

Bringing together the Risk & Compliance Executives from the top 50 FSI organisations in Europe The Risk & Compliance Mont-Blanc Circle is the European networking platform where most prominent risk and compliance professionals from leading Financial Institutions in Europe meet up twice a year. Membership is exclusively open to risk and / or compliance professionals from the FSI with a European role and activities.

T

he membership of the Risk & Compliance Mont-Blanc Circle reflects the fact that risk and compliance professionals are complementary functions which both contribute and play a key role in the life and activities of today’s financial

institutions in Europe. The Circle focuses on studying and sharing risk and compliance matters and experiences relating to corporate life in Europe and to the management of risk and compliance support functions. Through its activities and by combining the striking force of its members, both risk and compliance professionals and academics, it aims to come to actionable conclusions which can be implemented back home. Members typically hold senior-most positions in their organizations and have European roles and activities.

Don’t hesitate to submit your questions and queries to [email protected]

26


© 2015 SAP SE or an SAP affiliate company. All rights reserved.

COMPLEXITY SPENDS $1.2 BILLION OF YOUR MONEY EVERY YEAR.

SIMPLE SAVES.

The world’s top 200 companies lose 10% of their annual profits to managing complexity. Not overcoming, but managing. Are you doing everything you can to help your business run simple? Find out more at sap.com/runsimple risk & compliance CONGRES 2015

27

Philip Sidney Hogehilweg 16 1101 CD Amsterdam The Netherlands Tel: +31 88 06 40 000 www.philip-sidney.com

Every business, financial institutions and corporates alike, operates in quickly changing landscapes of geopolitical tensions, rapidly alternating fraud patterns and more and more sophisticated ways of laundering money through corporates and trade. Working towards reducing these financial economic crime risks, the regulators and the banks strive to minimize the risk of defaults and instability by pursuing strict policies regarding the quality of risk analysis and preventive measures. With the team of highly experienced professionals, we, at Philip Sidney, help our clients to get their risk analysis and impact analysis right, as well as to design, build and implement the necessary measures within their organization. Philip Sidney works with banks, insurance companies as well as with big corporates houses. We understand supply chains, finance and banking, laws and regulations governing them as well as the role and position of its various players. We are committed to ensure that our clients across all business sectors achieve full compliance in any international transaction - no matter how complex.

‘A spirit without spot’ - Sir Philip Sidney was a knight at the court of Elizabeth I in the second half of the sixteenth century. Diplomat, poet, soldier and, above all, the archetypal gentleman. An ideal courtier with exceptional ambition, who, as a result of political intrigue and scheming at the court, was almost forced into making Machiavellian decisions but who, nevertheless, always followed his own course. A man who died much too young and whom we should never forget. We are Philip Sidney B.V. a Netherlands-based multi-disciplinary firm specialized in preventing and investigating financial economic crimes risks in predominantly the international trade environment. We can show you how to make legislation and regulation work to the best of your advantage and help you define your strategy. The way we assist our customers is modelled on Sir Philip Sidney’s noble character with integrity, diplomacy and trust being the key words here. To read more about us or to find out how we can help your business, please visit: www.philip-sidney.com.

Contact Herman Annink Managing Partner [email protected] Tel: +31 6 57 1 7505

Gert Foun Demmin d k Gert ing Part ne .d Tel: + emmink r @ 31 6 12 96 philip-s idne 3848 y.com

De missie van WIFS is een betere balans creëren tussen masculiene en feminiene waarden in de financiële sector. Het vertrouwen in de financiële sector moet worden hersteld, en WIFS is ervan overtuigd dat de inbreng van feminiene waarden hierbij een grote rol kan spelen. Het is daarom goed als vrouwen meer van zich laten horen en er meer erkenning komt voor feminiene waarden. Vrouwen zijn volgens WIFS meer gericht op de lange termijn, het belang van de klant en de samenleving en minder op het eigen belang. Door het bundelen van feminiene waarden in de financiële sector, wil WIFS een beweging in gang zetten die bijdraagt aan de noodzakelijke verandering. De vier kernwaarden van WIFS, ook terug te vinden in het logo, zijn: Connect: Vrouwen uit de financiële sector kunnen elkaar via het netwerk ontmoeten en nieuwe connecties met elkaar aangaan. Share: WIFS-vrouwen zijn bereid kansen, kennis en ervaringen met elkaar te delen om zichzelf én andere vrouwen in het netwerk te versterken. Empower: WIFS-vrouwen zijn bewust(er) van hun kwaliteiten en vinden handreikingen in het WIFS-aanbod om (nog meer) in hun kracht te komen. Energize: De activiteiten inspireren, motiveren en stimuleren WIFSvrouwen om de WIFS missie op sprankelende wijze in woorden en daden uit te dragen.

www.wifs.nl

programma | 4 juni 2015

11.30

Ontvangst en registratie

12.00

Welkom en pitches lunchworkshops

Autoriteit Financiële Markten

14.10

Drs. Michel Klompmaker

12.15

Lunchworkshops met keuze uit twee lunchworkshops : Dun & Bradstreet, “Praktijkcases risk & compliance issues bij datamanagement” met medewerking van BMW Group Financial Servces, gemodereerd door drs. Wietse Louwes, Adriaan Kom (Dun & Bradstreet), Tamara Chafchaf-Wallast & Hans van Diest (BMW Group Financial Services). Kroll (UK) in het Engels met als onderwerp “Current trends in risk and compliance in Africa”, moderated by Dr. Tony de Bree. Andrew Sekandi (Kroll UK)

13.25

Opening plenaire sessies Mr. Michael van Woerden

13.30

Keynote door DNB over Transparantie en Toezicht vanuit Europees perspectief Dr. Jan Sijbrand De Nederlandsche Bank

13.50

Keynote Tansparantie en Toezicht, visie AFM voor Nederland. Ir. Merel van Vroonhoven

30


Interactief debat met de beide toezichthouders onder leiding van Mr. Michael van Woerden

14.35

Networking pauze drinks

15.10 1.

Case studies ERM & Governance

1a) Case study Board Evaluation Mr. Jeannette Franken CPI Governance en Dr. Walter Swinkels

1b) “Risk Management zonder spreadsheet”, casestudy over optimalisatie en kwaliteitsverbetering. Drs. Christiaan van der Sluijs Hawk Investment Cycle Solutions en Mark van Vliet MSc MBA Syntrus Achmea

2. Case studies Legal & Compliance Risk Management 2a) Case study Cybercrime Dave Dekkers

2b) Case study Anti Bribery and Corruption Micah Willbrand NICE Actimize

programma | 4 juni 2015

3. Case studies Actualiteit & Privacy

17.50

Networking cocktail

3a) Case study bitcoin in relatie tot Risk & Compliance

18.30

Networking diner met Professorendebat over Transparantie en Toezicht

Rutger van Zuidam

Prof. Dr. Stefan Duchateau Prof. Mr. Annetje Ottow

3b) Case study Privacy

Conclusies Lagerhuisdebat door voorzitter van de Jury en uitreiking van de prijs Beste Debater.

Mr. Emre Yildirim De Brauw Blackstone Westbroek en Drs. André Biesheuvel RA Duthler Associates

Joost Melis

16.30

Introductie en spelregels Lagerhuisdebat met als thema “Heeft (de) Compliance (Officer) nog een toekomst?” Mr. Drs. Edwin Weller

16.35

20.55

Afsluiting Drs. Michel Klompmaker

Keynote introductie door DNB over Compliance Lagerhuisdebat ‘Heeft (de) Compliance (Officer)nog een toekomst?’ met vier pakkende stellingen Prof. Mr. Dr. Femke de Vries De Nederlandsche Bank Mr. Mirjam Bakker MBA SBM Offshore Drs. Peter-Jan van Daal CCO Rabobank Drs. George de Booij Nederlandse Spoorwegen


31

YOUR PARTNER IN PARTICIPATION SOLUTIONS

YOUR PARTNER IN PARTICIPATION SOLUTIONS Innovative Software You Can Trust

Management of internal trading and/or employee reward plans tOption is our user friendly and flexible Internet or Intranet application that offers fully-automated web-based support for your own internal trading platform, as well as your employee share and option plans. Internal Exchange

ice erv lf S Se

Compliance

Help D esk Su pp

t or Rep ort ing

ration nist mi Ad

ng counti Ac

Par tici pa nt

Rewards Plans

THE AWARD WINNING PLATFORM

Independent interface with brokers, pay rolling, payment and tax systems

bles p Ta Ca

Conn ect or s

Monidee is trusted all over the World!

monidee.com

Transparantie en toezicht

Enkele stellingen die tijdens het Risk & Compliance Congres 2015 behandeld zullen worden: Veranderen onder druk van buiten werkt averechts.

De financiële sector wordt bedreigd door overregulering.

De kracht van het risicomanagement hangt af van de mate van diversiteit binnen een organisatie.

Invloed van internationaal toezicht en buitenlandse toezichthouders vraagt een ander type risico manager + compliance officer bij financiële instellingen in Nederland.

Risicomanagers en compliance officers moeten ook onder druk vasthouden aan hun eigen oordeel.


33

netw0rking dinner

Risk & Compliance networking diner 2015 met Professorendebat Kreeftenkroket met wakame en tartaar van gerookte zalm

*** Kalfsentrecôte met crème van bataat, tarte tatin van groene asperge en balsamicosaus

*** Taartje van pure chocolademousse met spiced mangosorbetijs

34


We serveren u de volgende wijnen; Domaine la Baume, Chardonnay, Languedoc

*** Chateâu La Verrièrre, Bordeaux

*** Triana, Sherry Pedro Ximenez


35


De compliance officer moet uit een ander vaatje tappen in antwoord op de toegenomen regeldruk In het kader van het Risk & Compliance Congres 2015 spraken we met een van de Content Directors, Mr. Michael van Woerden over de bijzondere vaardigheden van de moderne compliance officer. Maar ook over de dilemma’s waarmee hij / zij te maken heeft bij de goede uitoefening van het beroep.

R

36

isk & Compliance Platform Europe: “Compliance is steeds vaker een hot topic bij bedrijven in moeilijkheden. Grote incidenten leiden tot een toevloed van extra procedures, controlemaatregelen en aanvullend toezicht. Aandacht in de media zet de organisatie onder grote druk. Hoe gaat de compliance officer daarmee om ?”

het externe toezicht te hoog gelegd worden.

Michael van Woerden: “De toegenomen

‘regulatory compliance’ is slechts het halve

openheid draagt bij aan de kwaliteit van

werk en gaat volgens mij uit van een te beperkte

de integere bedrijfsvoering, maar maakt de

taakopvatting van de compliance officer.

compliance officer ook kwetsbaar. De lat kan

‘Regulatory compliance’ kan de organisatie in

namelijk door de gewekte verwachtingen,

het defensief drukken, waardoor ‘ticking the

nieuwe weten regelgeving en verscherping van

box’ de boventoon gaat voeren en het nog maar


Kan de compliance officer zich dan onder die omstandigheden goed staande houden en hoe dan? Kan hij de rol van ‘change agent’ vervullen wanneer het erop aankomt of leidt de stroom van extra regelgeving en toezicht tot verlamming en verstarring? Het voldoen aan de eisen van weten regelgeving mag nooit een doel op zich worden. Dergelijke


een kleine stap is naar ‘window-dressing’. Dan worden stakeholders misleid en een integere bedrijfscultuur ondermijnd.”

Risk & Compliance Platform Europe: “Dan staat het werk van de compliance officer dus juist een duurzame oplossing in de weg? “ Michael van Woerden: “Dat gevaar bestaat inderdaad. Dit kan zich voordoen wanneer het doel van de regelgeving wordt miskend en de naleving hiervan botst met de ondernemingsstrategie en de hiermee samenhangende commerciële motieven en gestelde doelen. Dit leidt dan onvermijdelijk tot schending van de eigen gedragscode en is ook om die reden een punt van zorg voor de compliance officer.”

Michael van Woerden

Risk & Compliance Platform Europe: “Maar in de praktijk zien we toch dat bij een incident de afdeling audit en compliance gewoon versterkt wordt met meer personeel om de toezichthouder tevreden te stellen?”

de geografische spreiding, de toepassing van

Michael van Woerden: “De vaardigheid om

is de stap naar expansie van de compliance-,

een onafhankelijk tegengeluid te laten horen

audit en risicomanagementfuncties snel

volgt niet logischerwijs uit het opschalen van

gemaakt. Een explosie van aanvullende

regeldruk en aantallen compliance officers.

beheersingsmaatregelen draagt echter slechts

Kwaliteit moet boven kwantiteit gaan. De

tijdelijk en beperkt bij aan de weerbaarheid en

compliance officer kan alleen functioneren op

het herstellend vermogen van de organisatie en

basis van een goed begrip van de business,

kan dit op den duur zelfs ondermijnen. Wanneer

van relevante weten regelgeving en van

men van de grootste schrik bekomen is en naar

intensieve samenwerking met management

afhechting van de problemen wil terugkeren

en overige betrokken risicomanagement

na ‘business as usual’ kan het zijn dat de

functies binnen de onderneming. De aard en

onderneming is opgescheept met een massief

het risicoprofiel van de bedrijfsactiviteiten,

compliance programma, voorzien van allerhande

informatietechnologie in de bedrijfsvoering en het cliëntensegment is van invloed op het takenpalet van de compliance officer. Als de ‘licence to operate’ van de onderneming in het geding komt bij een groot compliance incident


37

interview | Michel Klompmaker controle- en rapportagemechanismen en

onafhankelijk baken voor de bedrijfsleiding

extra monitoring verplichtingen, waardoor

op het gebied van de integere bedrijfsvoering.

de ruimte voor medewerkers om zelf

Hij moet doorlopend aandacht vragen voor

verantwoordelijkheid te nemen voor eigen

de verborgen risico’s en deze dus ook helpen

beslissingen in het gedrang komt. Dan kan

identificeren. Een rechtstreeks mandaat van

het zijn dat een herstelprogramma slechts

de hoogste leiding en doorlopend contact op

schijnzekerheid biedt. Met als gevolg

de werkvloer is daarvoor een eerste vereiste. In

meer kosten en een bron van irritatie voor

plaats van zich te verschuilen achter structuren

medewerkers en een blok aan het been voor het

en processen zal de compliance officer het

management bij het inzetten van een nieuwe

management steeds opnieuw moeten uitdagen

koers.“

en quasi-zekerheden moeten doorprikken. Dit vergt een rechte rug, een zekere mate van

Risk & Compliance Platform Europe: “Is het niet vreemd om als compliance officer te pleiten voor minder regels? Dat is toch juist jullie ‘core business’?”

onverstoorbaarheid. De populariteitsprijs gaat

Michael van Woerden: “Regelgeving en

zonder angst voor meningsverschillen of directe

toezicht blijft altijd een belangrijke ordende

afstraffing van fouten of vergissingen is al heel

en normerende functie houden, maar het

wat. Om goed op de eigen taken toegerust te

is wel zaak om de regels altijd naar eigen

blijven en aan de verwachtingen te kunnen

inzicht te kunnen blijven toepassen. Bij

voldoen moeten telkens nieuwe keuzes worden

grotere organisaties is de neiging om beoogd

gemaakt in het licht van een beoordeling

gedrag in te bedden in een bureaucratie van

van de meest prominente integriteitsrisico’s

bedrijfsprocessen, procedures en controles

en geconstateerde ‘weak spots’ in de

natuurlijk groter. Te veel regels heeft een

bedrijfsvoering. De grote uitdaging in de

funeste uitwerking op het herstellend en lerend

komende jaren zal zijn om de almaar groeiende

vermogen in de organisatie. Wanneer negatieve

regeldruk te beantwoorden met creativiteit,

prikkels zoals regels, processen en controles de

vernieuwing en heldere communicatie. Daar

overhand krijgen boven innovatie, creativiteit

volgen dan nieuwe compliance toepassingen

en het belonen van goed gedrag dan raak je van

uit, variërend van serious games, screening van

de regen in de drup.”

zakenpartners op basis van een uitgekiende

immers aan de compliance officer voorbij. Een veilige omgeving waarin het debat gevoerd kan worden over opkomende integriteitsvragen

set van criteria tot drempelverlagende

38

Risk & Compliance Platform Europe: “Welke lessen zou men dan hieruit kunnen trekken voor de taken van de compliance officer anno 2015 en verder?”

maatregelen om signalen van misstanden

Michael van Woerden: “De compliance officer

de weerbaarheid van ondernemingen tegen

kan een bescheiden maar wezenlijke rol

integriteitschendingen. De toekomst zal

vervullen als katalysator van verandering en

uitwijzen of dit te veel gevraagd is.”


eerder op te vangen. Van de compliance officer worden hierdoor andere vaardigheden verlangd dan voorheen ter verhoging van

................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. Trusted intelligence, ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. investigations and ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. advisory services ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. Kroll is the leading global provider of risk solutions. ................................................................. ................................................................. ................................................................. We’ve been helping clients make confident risk ................................................................. ................................................................. ................................................................. management decisions about people, assets, ................................................................. ................................................................. ................................................................. operations and security for more than 40 years. ................................................................. ................................................................. ................................................................. We specialize in identifying, remediating and ................................................................. ................................................................. ................................................................. monitoring risk across your enterprise. We address ................................................................. ................................................................. ................................................................. each client issue with a unique team tailored to your ................................................................. ................................................................. ................................................................. situation. ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. We serve a global clientele through more than ................................................................. ................................................................. ................................................................. 55 offices across 28 countries. ................................................................. ................................................................. ................................................................. ................................................................. ......... Kroll Nexus Place 25, Farringdon Street LONDON EC4A AB Tel 00- 44 (0) 207 029 51 43

Contact Adam Krug [email protected]

www.kroll.com

Trust Alliance Compliance Solutions heeft als doel om bewustwording binnen (inter) nationale organisaties te creëren door het implementeren van software en het in lijn brengen van bedrijfsprocessen, zodat deze voldoen aan weten regelgeving. Wij helpen uw organisatie te beschermen tegen imagoschade door u oplossingen te bieden waarmee u deze reputatierisico’s in een vroegtijdig stadium kunt mitigeren.

Trust Alliance Compliance Solutions Peperstraat 9 5211 KM DEN BOSCH Tel 073 – 627 80 37

Contact Dave van Gulik [email protected] Bas van den Akker [email protected]

www.trustalliance.com

List of delegates © 2015 International Publishers & Sales bv Niets uit deze namenlijst mag worden verveelvoudigd en/of openbaar gemaakt door middel van druk, fotokopie, microfilm, computerlijst of -programma of op welke andere wijze ook, zonder schriftelijke toestemming van de uitgever. De gegevens vervat in deze namenlijst mogen uitsluitend intern gebruikt worden als informatiebron, dit wil zeggen dat ze noch verkocht, verhuurd of uitgeleend mogen worden, al dan niet tegen betaling; noch gebruikt mogen worden voor commerciële mailing of andere verkoopstechnieken. Diegene die zich niet houdt aan deze bepalingen weet dat hij/zij zich blootstelt aan gerechtelijke vervolging.

ACHTERNAAM

Akker

van den

VOORNAAM

ORGANISATIENAAM

FUNCTIE

LAND

Bas

Trust Alliance

Director

NL

Anker

Elke

Buckaroo

Junior Compliance Officer

NL

Arens

Paul

MonIdee

Head of Marketing & General Operations

NL

Bais

Hester

Bais Legal

Advocaat

NL

Bakker

Mirjam

SBM Offshore

Group Compliance Director

NL

Beaumont

Irene

Bureau van Dijk

Sales Manager

NL

Hélène

Risk & Compliance Platform Europe

Chief Hostess

NL

Beer

de

Beest

van

Wendy

NIBC Bank

Compliance Officer

NL

Biesheuvel

André

Duthler Associates

Partner

NL

Bogers

Bart

Citco Bank Nederland

Head of AML

NL

Daniëlle

Enigma Consulting

Consultant

NL

George

Nederlandse Spoorwegen

Directeur Risk & Audit

NL

Boomsma

Ernst

NH1816 Verzekeringen

Compliance Officer

NL

Booth

Alexander

Kroll

Senior Director

UK

Tony


Senior Editor / Moderator

NL

Broekhof

Denise

LexisNexis

Event Manager

NL

Chafchaf-Wallast

Tamara

BMW Group Financial Services

Legal Coordinator

NL

Chin

Natasha

MonIdee

Senior accountmanager Reward Plan Services

NL

Bollen Booij

Bree

de

de


41

List of delegates ACHTERNAAM

VOORNAAM

ORGANISATIENAAM

FUNCTIE

LAND

Claaassen

Laurent

Deloitte Belgium

Partner Entreprise Risk Services

BE

Peter-Jan

Rabobank

Adviseur Sanctiedesk

NL

Dave

DeSeSo

Managing Partner

NL

Hans

BMW Group Financial Services

Manager Risk & Compliance

NL

Daal

van

Dekkers Diest

van

Dijken

van

Simon

DVB Bank SE

Compliance Manager

NL

Donkelaar

Rob

Ordina

Domain Directeur Bankieren

NL

Duchateau

Stefan

HU Brussel

Professor Risk Management

BE

Eijk

van der

Jeanine

ING Bank

Non Financial Risk Officer

NL

Essen

van

Robin

Compliance Officer / Bestuurslid VCO

Conservatrix Levensverzekeringen

NL

Franken

Jeannette

CPI Governance

Partner

NL

Goncharova

Natalia

ABN AMRO Bank

Senior Performance Manager

NL

Gries

Mike

SAP Nederland

Director Sector Finance

NL

Gulik

Dave

Trust Alliance

Sales Manager

NL

Haks

Martijn

NS Groep

Directeur NS Legal

NL

Hanke

Dirk

Vesting Finance


NL

Nils


Senior Editor / Moderator

NL

Peter

Welten

Business Manager

NL

Hennie

Vesting Finance

Medewerker Finance

NL

Heer

van

de

Heesakkers Helden Helmink

Erik

Dun & Bradstreet

Relationship Manager

NL

Hermsen

Arend-Jan


Fotograaf

NL

Frans

Graydon Nederland

Research & Learning Specialist

NL

Hijmans

John

BDO

Partner Risk Advisory Services

NL

Hommes

Paul

LexisNexis

Risk and Compliance Sales Specialist

NL

Hopman

Yvonne

Ballast Nedam

Chief Compliance Officer

NL

Houben

Raf

ASR Nederland

Compliance en Governance Specialist

NL

Albert

Rabobank Flevoland

Compliance Officer

NL

Heuvel

Jong

42

van

van den

de



VOORNAAM

ORGANISATIENAAM

FUNCTIE

LAND

Kelissa

Jila


Hostess

NL

Kessels

Uschi

Interpolis

Account Manager

NL

Koedam

Arlette

Foreign Bankers Association

Corporate Secretary

NL

Klompmaker

Michel


Managing Director

NL

Kom

Adriaan

Dun & Bradstreet

Channel Enablement Manager Compliance Europe

NL

Korthals

Manon

AFM

Woordvoerder

NL

Krol

Michiel

PA Consulting Group

Principal Consultant

NL

Sonja

Commerzbank AG

Compliance Officer

NL

Lang

de

Langezaal

Rob

SNS Bank

Board Member

NL

Leeuwen

van

Peter

ING Bank

Deputy Head Bankwide Customer Domain

NL

Leeuwen

van

Willem

Michael Page International (Nederland)

Manager Risk Management & Compliance

NL

Loosdrecht

van de

Heidi

RGP

Client Service Director

NL

Louwes

Wietse

Vortex Consultancy

Managing Director

NL

Maasland

Ton

Zelfstandige

Marketing & Product Management Professional

NL

Machielse

Stefan

Rabobank West Betuwe

Compliance Officer

NL

Ruud

Nederlands Compliance Instituut

Directeur

NL

Meinders

Richard

SVC Compliance

Partner

NL

Melis

Joost

KAS Bank

Voorzitter van de Jury Lagerhuisdebat, Senior Boardmember

NL

Mast

van der

Merwe

van der

Nadia

Control Risks

Associate Director

NL

Mol van Otterloo

de

Alexander

NN Group

Learning and Awareness Specialist

NL

Monkau

Richard

Vortex Consultancy

New Business Manager

NL

Moolenaar

Wouter

Enigma Consulting

Consultant

NL

Naber

Gerwin

PriceWaterhouseCoopers

Partner

NL

Nas-Kersten

Hylkia

ABN AMRO Bank

Head of COO PR&I Regulations

NL

Eveline

Rabobank Nederland

Programma Manager Compliance

NL

Niet

de


43


ORGANISATIENAAM

FUNCTIE

LAND

Nieuwenhuijzen

van den

Frank


Senior Editor

NL

Nieuwenhuizen

van

Ingrid

ABN AMRO Bank

Manager

NL

Notermans

Roland

NUX Compliance Consultancy

Directeur

NL

Onderwater

Cees

Rabobank Nederland

Projectmanager FATCA / G20 Regulations

NL

Oosterheert

Nienke

Bright Impulse

Operational Risk & Process Management Consultant

NL

Oskamp

Rudi

PA Consulting Group

Managing Consultant

NL

Ottow

Annetje

Universiteit van Utrecht

Hoogleraar

NL

Ouwerkerk

Bernadette

Nederlands Compliance Instituut

Compliance Officer

NL

Papenhuijzen

Jeroen

ABN AMRO Bank

Operationeel Manager CDD

NL

Pardi-De Abreu

Marjorie

Nationale Nederlanden

Senior Compliance Officer

NL

Peters

Claudia

Bureau van Dijk

Account Manager

NL

Pijl

Dirk

Hanzehogeschool

Student

NL

Proos

Marcel

AFM

Persvoorlichter

NL

Rasch

Carl-Eric

NN Group

Head Functional Oversight Corporate Compliance

NL

Reuchlin

Maarten

Vroom & Van den Heuvel

Managing Partner

NL

Hanneke

Instituut Verbeeten

Secretaris Raad van Bestuur

NL

Michelle

FMO

Manager Compliance

NL

Pascal

Mont-Blanc Circle

Managing Partner

BE

Roijers

Maurice

Dun & Bradstreet

Senior Business Development Manager

NL

Scheffers

Ben

ING Bank

Manager Client Monitoring

NL

Schreiber

Karin

Dun & Bradstreet

Relationship Manager

NL

Sekandi

Andrew

Kroll

Senior Director

UK

Shokri Kalissa

Rashid

Capital Testing

Directeur

NL

Sijbrand

Jan

De Nederlandsche Bank

Directeur Toezicht Financiele Sector

NL

Ring

van den

Rocker Roeck

44

VOORNAAM

De



VOORNAAM

ORGANISATIENAAM

FUNCTIE

LAND

Christiaan

Hawk Investment Cycle Solutions

Managing Partner

NL

Smit

Danny

Partner in Compliance

Managing Director

NL

Sprakel

Joost

Business Forensics

Commercial Partner

NL

Spronk

Harry

Actimize

Sales Manager

NL

Strampel

Geertje

BDO

Senior Manager Risk Advisory Services

NL

Swinkels

Walter

CPI Governance

Partner

NL

Sluijs

Tol

van der

Hans

MonIdee

Managing Director

NL

Toussaint

Joost

Deloitte

Director Client Integrity Risk

NL

Ulens

JeanFrançois

LexisNexis

Senior Account Manager Benelux

BE

Veenstra

Remco

Rabobank Regio Schiphol

Compliance Officer

NL

Vermeulen

Geert

VCO

Voorzitter

NL

Verweij

Wim

SAP Nederland

Account Executive FSI

NL

Therus

Rabo Vastgoedgroep

Senior Compliance Officer

NL

Lieuwe

Collegium Consulting & Projects

Managing Partner

NL

Mark

Syntrus Achmea

Manager Analyse & Risico

NL

Peter

Verbond van Verzekeraars

Compliance Officer & Policy Advisor

NL

Villeneuve

van

de

Visscher Vliet

van

Vogelsang Vries

de

Femke

De Nederlandsche Bank

Secretaris-Directeur

NL

Vries

de

Rudmer

Hanzehogeschool

Student

NL

Vroonhoven

van

Merel

AFM

Voorzitter Directiecomité

NL

Vulpen

van

Jan

PGGM

Head of Compliance

NL

Walsche

de

Wanders

Nicholas

Dun & Bradstreet

Market Leader Benelux

NL

Vincent

Compliance & More

Directeur-eigenaar

NL

Weeren

van

Stephan

SAP Nederland

Industry Principal Banking

NL

Weg

van de

Wim

SVC Compliance

Partner

NL

Weijer

van de

Mattijs

Graydon Nederland


NL

Weites

Sandrijn

PGGM

Director Corporate Risk & Compliance

NL

Welhuis

Saskia

NIBC Bank

Compliance Officer

NL

Weller

Edwin

WellervanWoerden

Managing Partner

NL


45


Werff

van der

Wijdekop Wijn

FUNCTIE

LAND

Marjolein

ING Bank

Senior Compliance Specialist

NL

Ellen

ABN AMRO Bank

Unitmanager CDD

NL

Wouter

SAS

Marketing Specialist

NL

Micah

NICE Actimize

Global Director AML Product Marketing

UK

Wissels

Martijn

SNS Bank

Director Group Risk Management

NL

Michael

WellervanWoerden

Managing Partner

NL

Yildirim

Emre

De Brauw Blackstone Westbroek

Associate Lawyer

NL

Zevenhuizen

Han

C.E.C.G.

Director and Owner

NL

Rutger

NOM

Business Development Manager

NL

Nico

Zwikker Compliance Associates

Directeur

NL

Zuidam

van

van

Zwikker

46

ORGANISATIENAAM

Willbrand

Woerden

de

VOORNAAM


Bureau van Dijk is expert in bedrijfsinformatie en business intelligence. En biedt gedetailleerde, betrouwbare wereldwijde bedrijfsinformatie, concernstructuren en link intelligence die u ondersteunt in Counterparty risk en Customer Due Dilligence. Daarnaast heeft Bureau van Dijk workflow tools ontwikkeld – Catalysts- om uw bedrijfsprocessen efficiënter in te richten. Onze Compliance Catalyst bijvoorbeeld is zeer geschikt voor het automatiseren van het client on-boarding proces en Due Diligence checks.

Voor meer informatie over Bureau van Dijk en onze Catalysts vindt u op bvdinfo.com. Hier kunt u ook de FREE TRIAL aanvragen. Bureau van Dijk 020 5400 100 [email protected] bvdinfo.com

HAWK Investment Cycle Solutions (HAWK) levert standaard software (HAWK IM–Suite, taskshare), Consulting diensten en Business oplossingen aan asset management en banking. Kernwoorden daarbij zijn connectiviteit en transparantie. Procesoptimalisatie en benutting van systemen (STP) zijn kerncomponenten van onze dienstverlening. Wat ons uniek maakt is onze strategische blik op de Business en de realisatie hiervan in praktische oplossingen die werken in uw Business. Wij snappen de hele keten zowel binnen uw bedrijf als in de markt. Daarom werken onze oplossingen optimaal toegesneden op de behoeften van uw organisatie. Door deze oplossingen te implementeren ervaren u en uw bedrijf meer control, genereren meer revenuen en besparen kosten.

Hawk Investment Cycle Solutions Transistorstraat 71 G, 1322 CK Almere Tel 088 – 88 33 350 [email protected], www.hawk-ics.nl

Finance Opex Update 2014



event partners

BUREAU VAN DIJK Bureau van Dijk is expert in bedrijfsinformatie en business intelligence. Wij bieden gedetailleerde, betrouwbare wereldwijde bedrijfsinformatie, concernstructuren en link intelligence die u ondersteunt in Counterparty risk en Customer Due Dilligence. Daarnaast heeft Bureau van Dijk workflow tools ontwikkeld – Catalysts- om uw bedrijfsprocessen efficiënter in te richten. Onze Compliance Catalyst bijvoorbeeld is zeer geschikt voor het automatiseren

Contact Bureau Van Dijk Amsteldijk 166 1079 LH AMSTERDAM Tel 020 – 54 00 100 Contact: [email protected] www.bvd.com

van het client on-boarding proces en Due Diligence checks. Met meer dan 35 kantoren wereldwijd is Bureau van Dijk een speler van formaat geworden.

CPI GOVERNANCE CPI is een professional services organisatie van de toekomst die klanten en professionals biedt wat ze nodig hebben op het

Contact

gebied van risk, finance en governancel, namelijk zeer ervaren

CPI Governance Noordereinde 127 A NL- 1243 JL ‘s GRAVELAND Tel 088 – 101 02 00 Contact: Simone Heidema [email protected]

en gedreven professionals. De wereld is sterk in beweging, waardoor het belang van risk, finance en governance bij organisaties steeds hoger op de agenda staat. Gelet op wat moet, maar vooral op wat waarde creëert.

www.cpigovernance.nl

Klanten vragen van CPI een focus op gedrag, waardoor verbeteringen niet tijdelijk zijn, maar verankerd worden in de cultuur van de organisatie. De inzet van junioren die zich beperken tot een “ticking the box” methode is niet meer van deze tijd. CPI sluit aan bij veranderende behoeften van klanten én professionals. Het CPI model trekt zelfstandige, zeer ervaren professionals aan, die zien waar de kansen bij onze klanten liggen om waarde te creëren op het gebied van risk, finance en governance. Passie verbindt gedreven CPI professionals, die er op hun beurt voor kiezen om te werken bij een organisatie die hen in staat stelt om onafhankelijk te zijn en zich te ontwikkelen. risk & compliance CONGRES 2015

49

event partners

DUN & BRADSTREET Dun & Bradstreet (DNB op de NYSE) ontwikkelt de meest waardevolle zakelijke relaties. Wij halen waarheid en betekenis uit data en gebruiken dit om onze klanten te verbinden met prospects, leveranciers, klanten en partners die voor hen het meest van belang zijn, en dit doen we al sinds 1841. Bijna negentig procent van de Fortune 500, en bedrijven van groot tot klein van over de hele wereld, maken gebruik van onze data, inzichten en analyses.

Contact Dun & Bradstreet Montevideo Offices, 1 st floor Otto Reuchlinweg 1032 3072 MD ROTTERDAM Tel 010- 710 94 00 Contact: Kirsha van der Have [email protected] www.dnb-nederland.nl/ compliance

KROLL Kroll is the leading global provider of risk solutions. For more than 40 years, Kroll has helped clients make confident risk management decisions about people, assets, operations, and security through a wide range of investigations, due diligence and compliance, cyber security, physical and operational security, and data and information management services. Headquartered in New York with more than 53 offices across 28 countries, Kroll has a multidisciplinary team of over 2,000 employees and serves a global clientele of law firms, financial institutions, corporations, non-profit institutions, government agencies, and individuals.

50


Contact Kroll Nexus Place 25, Farringdon Street LONDON EC4A AB Tel 00- 44 (0) 207 029 51 43 Contact: Adam Krug [email protected] www.kroll.com

event partners

LEXISNEXIS LexisNexis Business Information Solutions (BIS), onderdeel van Reed

Contact

Elsevier, is een vooraanstaande informatieleverancier voor professionals in verschillende sectoren wereldwijd. Wij leveren innovatieve oplossingen

LexisNexis Radarweg 29 1043 NX AMSTERDAM Tel 020 – 485 34 60 Contact: Paul Hommes [email protected]

die aansluiten op specifieke wensen en behoeften van onze klanten ter verbetering van productiviteit, winst en groei. Verschillende afdelingen, zoals: Communicatie, Risk & Compliance, Business Intelligence en Inkoop maken daarom dagelijks gebruik van LexisNexis om hun werk beter uit te

www.lexisnexis.nl

oefenen. Op het gebied van Risk & Compliance helpen wij u om uw organisatie te beschermen tegen imagoschade en alert te zijn op signalen van fraude, corruptie, faillissementen en te voldoen aan (inter)nationale weten regelgeving, zoals de wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Wij bieden een totaaloplossing om de werkprocessen in uw organisatie optimaal in te richten voor screening en monitoring. U heeft toegang tot real time informatie uit relevante (inter)nationale databanken om uitgebreide due diligence uit te voeren en zo te voldoen aan de verplichtingen.

MICHAEL PAGE MichaelPage_risk-complianceMichael Page is een internationale speler op het gebied van werving en selectie. In Nederland is er een aparte

Contact

divisie voor de sector Risk & Compliance, met diepgaande kennis en

Michael Page WTC tower A, 4th floor Strawinskylaan 421 1077 XX AMSTERDAM Contact: drs. Willen van Leeuwen Tel 020-578 99 67 willemvanleeuwen@ michaelpage.com

ervaring op dit gebied. Onze gespecialiseerde risk & compliance divisie bestaat uit een klein team van ervaren Recruitment Consultants die de eisen en behoeften van iedere unieke functie op het gebied van risk & compliance verstaan. Immers, karakter en persoonlijke eigenschappen, in combinatie met belangrijke technische vaardigheden, achtergrond en ervaring maken een kandidaat al dan niet geschikt. Al onze Recruitment Consultants hebben een uitgebreid netwerk in beide markten en kunnen

www.michaelpage.nl

vanuit jarenlange ervaring ontwikkelingen duiden die zij binnen de verschillende sectoren waarnemen. Michael Page Risk & Compliance is gespecialiseerd in de werving & selectie van gekwalificeerde professionals voor permanente functies,

Risk & Compliance

tijdelijke contracten en interim opdrachten, variërend van junior rollen tot functies op directieniveau. Dankzij onze consultatieve benadering van het recruitmentproces hebben wij met succes wervings- & selectieopdrachten uitgevoerd in verschillende sectoren. risk & compliance CONGRES 2015

51

event partners

MONIDEE Monidee is een leverancier van Reward Plan, Risk & Compliance

Contact

oplossingen. Hun web-based technologieoplossingen worden intern ontwikkeld en onderhouden, waardoor de software voortdurend

MonIdee Claude Debussylaan 239 1082 MC AMSTERDAM Tel 088-1000 200 Contact: Paul Arens [email protected]

bijgewerkt wordt om te kunnen voldoen aan de meest recente internationale standaards, zoals bijvoorbeeld Sarbanes Oxley en IFRS 2. Monidee oplossingen zijn gebruiksvriendelijk en worden al meer dan een decennium gebruikt door bedrijven over de hele wereld,

www.monidee.com

met name door banken, vermogensbeheerders, pensioenfondsen, verzekeringsmaatschappijen en beursgenoteerde ondernemingen om centraal en efficiënt compliance risico’s te beoordelen en daarop snel te

YOUR PARTNER IN PARTICIPATION SOLUTIONS

kunnen inspelen.

YOUR PARTNER IN PARTICIPATION SOLUTIONS Innovative Software You Can Trust

NICE

Management of internal trading and/or employee reward plans tOption is our user friendly and flexible Internet or Intranet application that offers fully-automated web-based support for your own internal trading platform, as well as your employee share and option plans.

NICE (NASDAQ: NICE) is the worldwide leader of software solutions that deliver strategic insights by capturing and analyzing mass

Contact

quantities of structured and unstructured data in real time from

NICE Actimize Blackfriars Station Queen Victoria Street LONDON EC4V 4BF Contact: Harry Spronk Tel 06 – 55 79 34 35 Harry.spronk@niceactimize. comMonidee is trusted all over the World!

organizations in more than 150 countries, including over 80 of the

Par tici pa nt

ration nist mi Ad

Conn ect or s

safeguard people and assets. NICE solutions are used by over 25,000

THE AWARD WINNING PLATFORM

Independent interface with brokers, pay rolling, payment and tax systems

bles p Ta Ca

business results, ensure compliance, fight financial crime, and

Help D esk Su pp

Rep ort ing

take the Next-Best-Action to improve customer experience and

ice erv lf S Se

Compliance

ng counti Ac

social media, and video. NICE’s solutions enable organizations to

Internal Exchange

t or

multiple sources, including phone calls, mobile apps, emails, chat,

Rewards Plans

www.niceactimize.com

Fortune 100 companies. NICE Actimize is the largest and broadest provider of financial

monidee.com

crime, risk and compliance solutions for regional and global financial institutions, as well as government regulators. Consistently ranked

Rolbanner MonIdee [cmyk 85x205].indd 1

as number one in the space, NICE Actimize experts apply innovative technology to protect institutions and safeguard consumers and investors assets by identifying financial crime, preventing fraud and providing regulatory compliance. The company provides realtime, cross-channel fraud prevention, anti-money laundering detection, and trading surveillance solutions that address such concerns as payment fraud, cyber crime, sanctions monitoring, market abuse, customer due diligence and insider trading.

52


07-04-15 13:54

event partners

PHILIP SIDNEY Philip Sidney takes your company forwards. We show you how to make legislation and regulation work to the best of your advantage

Contact

of the English queen, different stakeholder interests come together

Philip Sidney Hogehilweg 16 1101 CD AMSTERDAM Tel 06 – 129 63 848 Contact: Gert Demmink [email protected]

in today’s company. This requires a well-considered policy, vision

www.philip-sidney.com

and help you define your strategy. With integrity, diplomacy and trust being the key words here. The way we assist our customers is modelled on Sir Philip Sidney’s noble character. Just like in the days of the foreign policy

and strategy, balanced power relationships and – above all – trust. Because a company can only continue to exist when it has the trust of its stakeholders; trust in the company, in the vision of management and in the (financial) accountability given. Trust is based on reliability. And this stands or falls with stable financial results, morality and, more than anything: integrity. On an international level, we regularly contribute to awareness and development programmes for local governments, central banks, legislators and regulators to develop, further improve or solidify the trust placed in them. We help local governments set up and implement anticorruption programmes, fight money laundering, and proliferation and terrorist financing.

RISK & COMPLIANCE PLATFORM EUROPE De website van het Risk & Compliance Platform Europe is een viertalig (Engels, Frans, Nederlands en binnenkort ook in het Duits), grensoverschrijdend interactief platform voor alle professionals die werkzaam zijn op het gebied van risk en compliance, zowel in de financiële wereld als ook in de corporate omgeving. Niet alleen de risk en compliance managers zelf behoren tot onze doelgroep, maar ook general en business managers, die in hun dagdagelijkse werkzaamheden geconfronteerd worden met de toegenomen risico’s en de

Contact International Publishing & Sales bv Gasthuisstraat 16 NL-1335 XH ALMERE Contact: Managing Director: Michel Klompmaker klompmaker@ riskcompliance.nl www.riskcompliance.nl

toegenomen regeldruk, van zowel nationale als internationale overheidsinstanties en toezichthouders. De website is een open forum, waarop de professionele bezoeker zijn / haar standpunten kan formuleren.


53

event partners

SAP Tweeënveertig jaar geleden in 1972 zijn vijf ondernemers met een visie voor de zakelijke mogelijkheden van technologie SAP gestart in Duitsland. Zij hebben SAP op een pad gezet dat niet alleen de wereld van informatietechnologie is veranderd, maar ook de manier waarop bedrijven zaken doen. Met vestigingen in meer dan 130 landen, waaronder het hoofdkantoor in Walldorf, Duitsland, is SAP Wereldwijd marktleider op het gebied van zakelijke software en software gerelateerde diensten.

Contact SAP Nederland Amerikastraat 10 5232 BE DEN BOSCH Tel 073 – 645 75 00 Contact: Stephan van Weeren Stephan.van.weeren@ sap.com www.sap.com

Als marktleider in bedrijfssoftware helpt SAP kleine, middelgrote en grote bedrijven in iedere industrie met de stroomlijning van hun bedrijfsvoering. Van backoffice tot directiekamer, van desktop naar mobiel apparaat. De oplossingen van SAP stellen mensen en organisaties in staat om samen efficiencyverbeteringen te bereiken binnen hun toeleveringsketens en bedrijfsprocessen waardoor ze de concurrentie voor kunnen blijven. SAP – applicaties en diensten stellen op dit moment meer dan 263.000 klanten in staat winstgevend te opereren en duurzaam te groeien.

TRUST ALLIANCE COMPLIANCE SOLUTIONS Trust Alliance Compliance Solutions heeft als doel om bewustwording binnen (inter)nationale organisaties te creëren

Contact

door het implementeren van software en het in lijn brengen van

Trust Alliance Compliance Solutions Peperstraat 9 5211 KM DEN BOSCH Tel 073 – 627 80 37 Contact: Dave van Gulik Dave.van.gulik@ trustalliance.com

bedrijfsprocessen, zodat deze voldoen aan weten regelgeving, maar ook door het geven van trainingen en workshops om hiermee bekwaamheid te realiseren. Wij helpen uw organisatie te beschermen tegen imagoschade door u oplossingen te bieden waarmee u deze reputatierisico’s in een vroegtijdig stadium te kunnen mitigeren.

www.trustalliance.com

Trust Alliance Compliance Solutions is de ’dedicated reseller’ van Thomson Reuters World-Check, Finscan, Pythagoras en eveneens reseller van Keesing Reference Systems in Nederland. Vanuit ons kantoor in ‘s-Hertogenbosch leveren wij Risk en Compliance oplossingen voor organisaties die internationaal opereren maar ook moeten voldoen aan (inter)nationale weten regelgeving (zoals bijvoorbeeld WWFT, OFAC).

54


event partners

VORTEX CONSULTANCY Bij alles wat we doen geloven wij in het mogelijk maken van

Contact

verandering. Daarom helpen wij organisaties en professionals bij het bereiken van hun doelstellingen en met het creëren van praktische

Vortex Consultancy Daalwijkdreef 47 1103 AD Amsterdam Tel +31 (0)20-8203478 Contact: Drs. Wietse Louwes h.w.louwes@ vortexconsultancy.com

en werkbare oplossingen. Wij maken verandering mogelijk door het delen en beschikbaar stellen van onze kennis, ervaring technologie en netwerk vanuit een geïntegreerde bedrijfskundige benadering. Wij geloven dat een hechte samenwerking op basis van respect, eerlijkheid, lef en teamgeest met onze klanten, professionals en collega’s de sleutel is tot bestendige relaties die leiden tot succesvolle

www.vortexconsultancy.com

veranderingen. ‘It is our mission to help our partners excel and to be an excellent partner.’ Vanuit een geïntegreerde aanpak werken wij samen met onze opdrachtgevers aan het brengen van verandering en beweging die noodzakelijk zijn voor het excelleren in uw branche. Onze klanten kiezen voor ons vanwege onze methodiek, onze unieke wijze van samenwerken en onze ervaren adviseurs.

WELLERVANWOERDEN C.S. WellervanWoerden c.s. helpt u bij voorkoming van betrokkenheid bij witwassen en/of terorrismefinanciering, corruptie en omkoping

Contact

en bij beheersing van mogelijke belangenconflicten. Met hun

WellerVanwoerden AML Lawyers Barbara Strozzilaan 201 1083 HN AMSTERDAM Tel 06 – 218 88 411 Contact: Mr. Michael van Woerden michael@ wellervanwoerden.nl

ondersteuning verschaft u zich een sterke schakel in de keten van beheersmaatregelen. Het palet aan diensten bestaat uit advies en begeleiding tot en met uitvoering. WellervanWoerden c.s. is het eerste kantoor in Nederland dat zich specifiek richt op het uit handen nemen van legal & compliance taken in alle geledingen van de organisatie. Integriteit en de goede naleving van weten regelgeving gaat iedereen in het

www.wellervanwoerden.nl

bedrijf aan. Van bestuurder tot commissaris, van accountant tot controller, van bedrijfsjurist tot compliance- en risk officer, en van HR-manager tot medewerker op de werkvloer. De aanpak van WellervanWoerden c.s. onderscheidt zich van de reguliere consultancy door niet alleen mee te denken, maar ook mee te doen. Daarbij putten wij uit meer dan twintig jaar praktijkervaring. risk & compliance CONGRES 2015

55

BITCOINS

De NBB en FSMA waarschuwen voor de risico’s virtuele munten In bepaalde media werd onlangs ingegaan op een initiatief om het gebruik van bitcoin als betaalmiddel in handelszaken in Gent te bevorderen. In deze context willen de Nationale Bank van België (NBB) en FSMA herinneren aan de waarschuwing die ze samen hebben gepubliceerd in januari 2014, en benadrukken dat de risico’s in verband met het aanhouden en het gebruiken van virtuele munten als bitcoin; nu nog steeds relevant zijn.

De voornaamste risico’s, aldus de NBB en FSMA zijn:

geld leiden tot belangrijke financiële

• De internetomgeving waarin virtueel

groot wisselkoersrisico: de waarde

geld wordt bijgehouden en verhandeld,

waartegen het virtueel geld kan

brengt enkele risico’s mee: zo bestaat

worden gewisseld in officiële munten

het risico dat een handelsplatform of een

(zoals de euro) is erg wisselvallig. Deze

digitale portemonnee gehackt wordt en

wisselkoerswijzigingen kunnen in een

de bezitter zijn virtueel geld kwijt raakt.

zeer korte tijdspanne optreden (bvb één

• De operationele betrouwbaarheid, in het

dag). Er is geen overheidstoezicht op de

bijzonder het fraude-risico, van dergelijke

koers van virtueel geld. Sinds december

systemen is nog niet formeel geëvalueerd

2013 heeft bitcoin 80% van zijn waarde in

door de toezichthouders. • In tegenstelling tot wat het geval

56

verliezen. Virtueel geld heeft dus een

euro verloren. • In tegenstelling tot wat het geval is

is voor elektronisch geld, kan de

voor elektronisch geld, bestaat er voor

wisselkoersschommeling van virtueel

virtueel geld geen wettelijke garantie


dat het direct inwisselbaar is voor de

plotse verdwijning van Mt Gox, één van

oorspronkelijke waarde.

de voornaamste handelsplatformen

• Virtueel geld heeft geen wettelijke

voor bitcoin, geleid tot het verlies van

betaalkracht: niemand is verplicht een

bitcoins die werden aangehouden door

betaling met virtueel geld te aanvaarden.

de gebruikers, voor een tegenwaarde

• Het geld op een spaarrekening, of belegd

van verscheidene honderden miljoenen

in kasbons of termijnrekeningen, is in

euro’s. Andere autoriteiten, zoals de

beginsel beschermd door de overheid tot

Europese Bankautoriteit, hebben eveneens

100.000 euro per financiële instelling en

gelijkaardige waarschuwingen voor virtuele

per persoon. Die bescherming bestaat

munten gepubliceerd.

niet voor beleggingen in virtueel geld. Een van onze sprekers tijdens ons Congres Sinds de publicatie van deze waarschuwing,

te weten Rutger van Zuidam zal als

zijn er verscheidene incidenten opgetreden

ondernemer zijn eigen mening geven over

die deze risico’s aantonen. Zo heeft de

de toekomst van bitcoins. risk & compliance CONGRES 2015

57

Colophon

ORGANISATIE

UITGEVER

VORTEX Consultancy &

Michel Klompmaker

Risk & Compliance Platform Europe Daalwijkdreef 47

De advertenties vallen niet onder de

NL-1103 AD AMSTERDAM

verantwoordelijkheid van de uitgever.

tel + (020) 820 34 78

De artikelen vallen onder de verantwoordelijkheid van de auteur(s).

Organisatoren : Drs. Michel Klompmaker [email protected] Drs. Wietse Louwes [email protected]

www.riskcompliance.nl www.vortexconsultancy.com www.riskcompliancecongres.nl

CONGRESS CHAIRMAN Drs. Michel Klompmaker

Copyright 2015

[email protected]

International Publishing & Sales bv / Risk & Compliance Platform Europe

CONTENT DIRECTORS Mr. Michael van Woerden [email protected] Mr. drs. Edwin Weller [email protected]

MODERATORS Dr. Tony de Bree Drs. Wietse Louwes

PHOTOGRAPHER Arend-Jan Hermsen

LAY-OUT Dik Visser

VENUE Landgoed Groot Kievitsdal Hilversumsestraatweg 19 NL- 3744 KB BAARN

58


Het volgende Risk & Compliance Congres vindt plaats op donderdag 2 juni 2016, met als thema “Impact Internationaal Toezicht”.

thema:

Impact Internationaal Toezicht 2 juni 2016

Michael van Woerden & Edwin Weller

Landgoed groot kievitsdal baarn

www.riskcompliancecongres.nl

Transparantie en Toezicht:

Recommend Documents