TRANSFOLIO versie 2.05
Handleiding INHOUDSOPGAVE ALGEMEENHEDEN ..........................................................................................................1 1. Principes.....................................................................................................1 2. Realisatie....................................................................................................2 3. Overzicht van het programma TRANSFOLIO.....................................................3 Doel van het programma ......................................................................................3 Principe ..............................................................................................................3 Rapporteringsystemen:.........................................................................................3 4. Structuur van de handleiding.........................................................................4 DEEL I: TRANSSTOCK EN TRANSFOLIO..........................................................................4 5. Portefeuilles ................................................................................................4 6. Van TransStock naar TransFolio en terug.........................................................5 DEEL II: OVERZICHTELIJKE BESCHRIJVING VAN DE SCHERMEN ......................................................6 7. Hoofdvenster ..............................................................................................6 8. Rechts........................................................................................................8 9. Rubrieken in de linker kolom .........................................................................8 a. De rubriek ‘Uw Rekeningen aanpassen’ ...........................................................9 b. De rubriek ‘Weergave’ ..................................................................................9 c. De rubriek Basisgegevens: (figuur 10) .......................................................... 10 d. De rubriek Basistransacties ......................................................................... 10 e. De rubriek Sparen en beleggen .................................................................... 11 Beursorders.................................................................................................... 12 Overzicht ....................................................................................................... 13 f. De rubriek Rapporten ................................................................................. 14 g. De Rubriek Clubportefeuille ......................................................................... 14 h. De rubriek Afdrukken ................................................................................. 15 TransFolio
1
Horizontale tabs boven het hoofdvenster....................................................... 15 10. DEEL III. GEDETAILLEERDE BESCHRIJVING VAN DE PANELEN EN VENSTERS ........................................1 11. Rekeninginformatie ......................................................................................1 a. Een rekening openen (toevoegen) ..................................................................1 b. Een rekening bewerken ................................................................................3 c. Een rekening hernoemen ..............................................................................4 d. Een rekening verwijderen..............................................................................4 12. Basisgegevens.............................................................................................5 a. Eigenaar (of titularis) ...................................................................................5 b. Munteenheid wijzigen ...................................................................................6 c. Paswoord wijzigen .......................................................................................6 d. Aantal dagen voor intrestberekening...............................................................8 13. Basistransacties...........................................................................................1 a. Overschrijvingen..........................................................................................2 Het bovenste deel van het hoofdvenster ...............................................................2 Het onderste deel van het hoofdvenster: het Overschrijvingsformulier. .....................3 Overschrijving tussen eigen rekeningen................................................................3 Overschrijving naar een derde.............................................................................4 Overschrijving van een derde..............................................................................5 Invoeren van rekeningen van derden ...................................................................5 Werken met de classificatie.................................................................................6 Een ingevoerde transactie wijzigen ......................................................................7 b. Betaalagenda ..............................................................................................8 c. Automatische opdrachten..............................................................................8 d. Domiciliëring ...............................................................................................8 e. Beeld .........................................................................................................8 14. Beurstransacties ..........................................................................................1 a. De beleggingsrekening kiezen........................................................................2 b. Een beursorder inbrengen .............................................................................2 Algemeen mechanisme ......................................................................................3 Keuze van de titel .............................................................................................4 De rechterhelft van het formulier .........................................................................4 Het achterliggende venster: ‘detail onkosten’ ........................................................5 c. Het eigenlijke Overzicht van de transacties ......................................................6 d. Een ingevoerde beursorder wijzigen ...............................................................6 e. Kastoestand raadplegen................................................................................6 15. De stand van rekeningen en portefeuille..........................................................1 a. Het venster ’Sparen en beleggen’ ...................................................................1 b. Portefeuille bijwerken ...................................................................................3 c. Informatie over de portefeuille.......................................................................4 Datum .............................................................................................................4 Groeperen op ...................................................................................................5 Beeld...............................................................................................................5 d. Rapportweergave.........................................................................................5 e. Beeld (rubriek in de linkerkolom) ...................................................................7 TransFolio
2
Invoeren van een benchmark ........................................................................7 Data ..........................................................................................................8 ‘Een split uitvoeren’ ...........................................................................................8 ‘Koersen manueel toevoegen’..............................................................................8 h. Andere taken ..............................................................................................8 16. Alarmdrempels ............................................................................................9 17. Globale opdrachten ......................................................................................1 a. Lijst van portefeuilles ...................................................................................1 b. Koersen manueel bijwerken...........................................................................3 18. De Clubportefeuille.......................................................................................3 19. Afdrukken...................................................................................................5 BIJLAGE A: STRUCTUUR EN SAMENHANG VAN DE LINKERKOLOMMEN ................................................1 BIJLAGE B: HET FORMULIER VOOR BEURSTRANSACTIES ..............................................................1 20. Keuze van het Investeringstype en de activiteit................................................1 21. De linkerhelft van het formulier......................................................................2 BIJLAGE C: HET FORMULIER VOOR BEURSTRANSACTIES ..............................................................1 22. De rechterhelft van het formulier ...................................................................1 23. Het achterliggende venster ‘Overzicht onkosten’...............................................1 BIJLAGE D: HET FORMULIER VOOR BEURSTRANSACTIES ..............................................................2 24. De titel een naam geven ...............................................................................2 25. Aankoopgegevens invoeren ...........................................................................2 26. Manueel bijwerken van de koersen .................................................................3 BIJLAGE E: INVOEREN VAN BENCHMARKS ..............................................................................1 Voorlopige vormgeving. Moet nog bewerkt worden ......................................................1 BIJLAGE F: BEHEER VAN EEN CLUBPORTFEUILLE .......................................................................1 BIJLAGE G: AFDRUKKEN VAN GRAFIEKEN EN TABELLEN ...............................................................5 f. g.
TransFolio
3
ALGEMEENHEDEN 1. Principes Deze handleiding wil de gebruiker wegwijs maken in de mogelijkheden en het gebruik van de beurssoftware TRANSFOLIO, onderdeel van TRANSSTOCK.
TRANSSTOCK bestaat uit vier componenten (figuur 1): het eigenlijke TRANSSTOCK en drie perifere programma’s: TRANSQUOTES, TRANSBALANCE en TRANSFOLIO. Het biedt instrumenten voor technische en fundamentele analyse. Het stelt meer dan 150 technische indicatoren te werk en steunt, voor de fundamentele analyse op meer dan 400 parameters. Het eigenlijke TRANSSTOCK verzorgt het gedeelte ‘Technische analyse’.
Figuur 1: de TransStock familie TransFolio
1
TRANSQUOTES verzorgt de dagelijkse updating van meer dan 18.000 titels (aandelen, fondsen, indexen, muntpariteiten), geput uit de CompuGraphics database van meer dan 700.000 titels. Het verzekert ook de bijwerking van de koersen bij de gebruikers van het programma.
TRANSBALANCE levert voor elk aandeel ongeveer 450 gegevens die kunnen gebruikt worden in de fundamentele analyse van een onderneming. Zij worden verwerkt en getoond volgens verschillende analysesystemen. Waar nodig, legt het de link met de beurskoers.
TRANSFOLIO is een programma waarmee de gebruiker op elk ogenblik zijn portefeuille(s) kan bijhouden en analyseren. De website www.transstock.com geeft alle informatie over de administratieve aspecten van het programma (producten, prijs, abonnementen, bestellingen, contactmogelijkheden). Om toegang te krijgen tot sommige van deze gegevens is het nodig om, zonder engagement, een “account” aan te maken bij CompuGraphics TRANSSTOCK bestaat in zeven talen. Het programma wordt opgestart in de taal waarin het werd afgesloten. Specifieke termen uit de technische of fundamentele analyse zijn in het Engels en werden niet vertaald. TRANSSTOCK steunt op Windowstechnologie.
2. Realisatie Het volledige programma wordt geopend langs één enkele icoon: TransStock
.
Het hoofdscherm geeft direct het openingsbeeld van TransStock. In de rechtermarge ziet men vier tabs: naast de ‘Verkenner – ‘Aandelen’ en de ‘Verkenner –‘Presentaties’, eigen aan TRANSSTOCK zelf, vindt men er ook de tabs ‘TransFolio’ en ‘TransBalance’. Andere verwante programma’s, zoals de MARKET MONITOR, TRANSDOWNLOADER, TRANSTRADER e.a. vindt men in het hoofdmenu, onder ‘Bestand’. Ook TRANSFOLIO en TRANSBALANCE kan men langs het hoofdmenu ‘Bestand’ openen. Een gebruiker van TRANSSTOCK die niet ingetekend heeft voor deze twee sub-programma’s, ziet, onder bestand, hun naam verschijnen in het grijs. Een klik op de tab ‘TransFolio’ in de rechter marge opent de lijst van de verschillende ‘Portefeuilles’ die de gebruiker aangemaakt heeft. Men keert terug naar de grafieken van TRANSSTOCK zelf door een configuratie aan te klikken in de ‘Verkenner-Presentaties’ of langs een van de tabs onder het hoofdvenster.
TransFolio
2
Een klik op de tab ‘TransBalance’ geeft toegang tot de verschillende analyses (panelen) van het programma voor fundamentele analyse. Het enige aspect van TRANSQUOTES waarmee de gebruiker te doen krijgt is TRANSDOWNLOADER, het programma waarmee hij communiceert met CompuGraphics, o.a. om dagelijks de koersen bij te werken. De downloader wordt geopend langs
‘Bestand/TransDownloader’ of met de icoon
op het bureaublad.
Langs het hoofdmenu ‘Bestand’ kan men ook nog openen: •
TS MARKET MONITOR: hiermee volgt men de intraday evolutie van titels waarvoor men in TRANSSTOCK een alarm (limiet) heeft ingesteld,
•
TRANSTRADER: met deze module kan men screenen en scannen,
•
TRANSDOWNLOADER (RT): deze module levert Realtime koersen,
•
TRANSHYPERLINK: deze module opent bestanden (WORD, EXCEL, PDF…) die men aan een bepaalde titel gelinkt heeft.
Elk van deze programma’s is een afgewerkt pakket. Wanneer CompuGraphics echter een nieuwe markt (beurs) of categorie titels toevoegt aan het aanbod, moet de gebruiker beslissen of hij ze wel wil downloaden. Langs ‘Er is post voor u’ wordt hij van het nieuwe aanbod verwittigd. TRANSSTOCK beschikt over de instrumenten om deze keuze te maken.
3. Overzicht van het programma TRANSFOLIO Doel van het programma Op elk ogenblik een exact overzicht geven van de waarde van een of meer portefeuilles, daarin begrepen het cashgedeelte. Principe De wisselwerking tussen beurstransacties en hun invloed op de cash positie van de verwante cashrekening kan gebeuren op twee manieren •
langs een effectenrekening die ook cashverrichtingen kan noteren
•
langs een gescheiden effecten- en cashrekening
Rapporteringsystemen: Het overzicht van de portefeuille(s) wordt weergegeven in verschillende vormen van rapporten. Deze rapportering kan beperkt worden tot het beleggingsgedeelte van de portefeuilles, of kan alle aspecten van de ingestelde portefeuilles omvatten. Een gebruiker die verscheidene portefeuilles beheert kan ook een overzicht krijgen van het beleggingsgedeelte van het geheel van zijn portefeuilles. De gebruiker kan eigen rapporteringmodellen ontwerpen en invoeren
TransFolio
3
4. Structuur van de handleiding In het eerste deel wordt de samenhang van TRANSSTOCK en TRANSFOLIO uiteengezet; in het tweede worden alle schermen van het programma TRANSFOLIO (verder afgekort tot TF) op een overzichtelijke wijze beschreven. In het derde deel ten slotte worden alle operaties in detail beschreven
DEEL I: TRANSSTOCK EN TRANSFOLIO Wie zich het programma aanschaft en met geen van zijn onderdelen vertrouwd is, moet beginnen met de studie van TRANSSTOCK, om daarna kennis te maken met de andere deelprogramma’s.
5. Portefeuilles TRANSFOLIO is een onderdeel van het overkoepelende programma TRANSSTOCK (verder afgekort als TS). Men vindt het in een tab in de rechtermarge, naast de tabs ‘VerkennerPresentaties’ (verder afgekort als VP) en ‘Verkenner – Aandelen’ (verder afgekort: VA) van TS. Het is echter niet operationeel zolang er geen portefeuilles met rekeningen aangemaakt zijn. De portefeuille is de werkeenheid van TransFolio. Een portefeuille kan verscheidene rekeningen bevatten (effectenrekeningen, cashrekeningen, spaarrekeningen etc., en dit alles bij verschillende banken). Een zelfde titularis kan verscheidene portefeuilles aanmaken en onderhouden. Een portefeuille kan slechts van één titularis zijn en door hem worden onderhouden. Men kan de portefeuilles van verscheidene titularissen opslaan in één werkruimte. Een klik (detail: Klikken is niet nodig: klik houdt de tab open, terwijl aanwijzen de tab ‘tijdelijk’ opent om een folio aan te kunnen klikken) op de tab ‘TransFolio (figuur 2) opent het luik met de aangemaakte portefeuilles (figuur 3) en houdt het open; de tab aanwijzen volstaat echter om het luik te openen en een portefeuille aan te openen.
Figuur 3: Het luik dat de portefeuilles bevat.
Figuur 2: Langs de tab TransFolio opent men het luik met de portefeuilles (figuur 3) TransFolio
4
Door rechts op een naam in het portefeuilleluik te klikken, verschijnt een venster langswaar men een nieuwe portefeuille kan toevoegen, of een bestaande kan verwijderen of hernoemen.
Een linkermuisklik op een naam in het portefeuilleluik opent de portefeuille, en de rekeningen van de portefeuille worden zichtbaar in het venster Rekeninginformatie van TF (figuur 4). De naam van de portefeuille verschijnt als tab onder het TF venster, naast de tabs van de configuraties in gebruik.
Figuur 4: In het venster ‘Rekeninginformatie’ verschijnen de rekeningen die deel uitmaken van de geselecteerde portefeuille.
6. Van TransStock naar TransFolio en terug Het programma opent met het TS scherm. TF wordt geopend door het oproepen van een portefeuille. Op dat ogenblik bedekt het TF scherm echter de volledige oppervlakte en is het TS scherm niet meer zichtbaar. Om terug te keren naar TS moet men een TS configuratie oproepen, ofwel langs een configuratietab onder het scherm (figuur 5), ofwel langs de ‘Verkenner-Presentaties’. Portefeuilles kunnen, samen met configuraties, opgeslagen worden in een nieuwe of een bestaande ‘Werkruimte’. De gemakkelijkste manier om portefeuilles en configuraties samen te afficheren is langs het hoofdmenu: ‘Bestand/Werkruimte’. Hun tabs verschijnen dan samen onder het grafiekvenster, langs waar men gemakkelijk van het ene naar het andere programma kan overschakelen (figuur 5).
TransFolio
5
Figuur 5: Langs deze tabs navigeert men van TransStock naar TransFolio, en omgekeerd Een ‘werkruimte’ wordt opgeslagen langs het hoofdmenu ‘Bestand/Werkruimte/Opslaan’. Ze zal de configuraties en de portefeuilles omvatten die op dat ogenblik geafficheerd zijn onder het grafiekvenster. Men kan verschillende werkruimtes aanmaken en men opent ze langs ‘Bestand/Werkruimte/Openen’ Dit mechanisme wordt in detail uitgelegd in de handleiding van TS. De overgang van het TS naar het TF deelprogramma is gemakkelijkst wanneer men configuratietabs van TS en portefeuilletabs van TF onder het hoofdvenster heeft. Langs die tabs roept men het ene of het andere programma op.
DEEL II: OVERZICHTELIJKE BESCHRIJVING VAN DE SCHERMEN 7. Hoofdvenster Wanneer men het programma pas heeft geactiveerd en een eerste portefeuille heeft ingebracht is het hoofdvenster, waarin de eigenlijke rekeninginformatie zal komen, nog leeg. Door een rekening te openen (Uw rekeningen aanpassen/Een rekening toevoegen) krijgt het hoofdvenster de vorm ‘Rekeninginformatie’; men ziet er de aangemaakte rekeningen in verschijnen (figuur 6). In functie van de tabs die men verder aanklikt, zal de inhoud van dit hoofdvenster veranderen.
TransFolio
6
Figuur 6: De verschillende rekeningen van de portefeuille FolioToon.
Men kan het programma bedienen, zowel langs de vijf tabs van de horizontale tabbalk als langs de rubrieken in de verticale linkerkolom (figuur 7). De structuur en de hiërarchie van het rubriekensysteem wordt overzichtelijk voorgesteld in Bijlage A.
TransFolio
7
Figuur 7: De 5 horizontale tabs en de rubrieken in de linkerkolom
8. Rechts Rechts kunnen de twee Verkenners van TS (VP en VA) nog geopend zijn. Men mag die verbergen (klikken op de punaise in de titelbalken). Zijn ze gesloten, en men heeft ze nodig, dan kan men ze oproepen via het icoontje
uit het hoofdmenu.
9. Rubrieken in de linker kolom In de kolom links vindt men van boven naar onder zeven hoofdrubrieken (figuur 8). De rubrieken in deze kolom die niet actief zijn, zijn grijs gedrukt. De andere gaan gepaard met een uitvalmenu of openen een specifiek paneel in het hoofdvenster.
TransFolio
8
Figuur 8: De hoofdrubrieken in de lenkerkolom. De eerste hoofdrubriek met 4 subrubrieken is geopend.
a. De rubriek ‘Uw Rekeningen aanpassen’ Een klik op ‘Uw rekeningen aanpassen’ bovenaan, toont een menu waarmee men rekeningen kan toevoegen, bewerken, hernoemen of verwijderen.
b. De rubriek ‘Weergave’ Gans onderaan vindt men een menu waarmee men de weergave regelt (kleur en/of stijl) (figuur 9).
Figuur 9: Het menu van de rubriek ‘Weergave’
TransFolio
9
Tussen beide vindt men 6 functionele rubrieken c. De rubriek Basisgegevens: (figuur 10) •
Omdat de naam van de rekening weinig informatie geeft over de identiteit van de portefeuille kan men die identiteit hier omschrijven. Verder kan men een paswoord inbrengen en wijzigen.
•
Men kan ook de munteenheid, waarin de rekening wordt opgesteld, wijzigen. (Een klik op de rubriek selecteert direct het muntvakje in het venster ‘Rekeninginformatie’, waar men de wijziging kan aanbrengen.
•
Ook kan men het aantal intrestdagen waarmee TF rekent aanpassen aan het systeem van de rentebeleggingen; een eenvoudige klik op de rubriek volstaat.
Figuur 10: Het menu van de rubriek ’Basisgegevens’ d. De rubriek Basistransacties Met ‘Basistransacties’ registreert men de kasverrichtingen (figuur 11) die niet beleggingsgebonden zijn (de beleggingsgebonden kasverrichtingen worden automatisch geregistreerd). Men kan hier ook een betaalagenda, automatische opdrachten en domiciliëringen registreren (later).
Figuur 11: Het hoofdvenster van de ‘Basistransacties’: de lijst kasverrichtingen van een rekening In de linkerkolom opent een klik op ‘Basistransacties/Overschrijvingen’ een nieuwe kolom met een reeks subrubrieken (figuur 12).
TransFolio
10
•
Voor types ‘Overschrijving’ kan men kiezen tussen ‘naar of van een derde’, of ‘tussen eigen rekeningen’. Voor elk van deze subrubrieken wordt een venster ‘Overzicht Kasverrichtingen’ (figuur 11) geopend met een specifiek formulier langswaar men elk type overschrijvingen kan registreren.
•
Langs ‘Derden & Categorieën’ opent men twee soorten vensters. Met het venster ‘Beheer van derden’ voert men de bankrekeningen in van personen of diensten met wie de portefeuille cashtransacties verricht. Met ‘Beheer van categorieën’ kan men het systeem aanpassen waarmee men zijn inkomsten en uitgaven analytisch ontleedt en groepeert.
•
betaalagenda, automatische opdrachten en domiciliëringen (later)
•
Met ‘Beeld’ bepaalt men over welke periode men de kasverrichtingen wil weergeven in het hoofdvenster (van de volledige data tot de huidige maand)
Figuur 12: De reeks subrubrieken, geopend door een klik op ‘Overschrijvingen’ e. De rubriek Sparen en beleggen Langs de rubriek ‘Sparen en beleggen’ kan men beursorders invoeren en krijgt men een overzicht van de portefeuille (figuur 13).
TransFolio
11
Figuur 13: De Hoofdrubriek ‘Sparen en beleggen’ met haar twee subrubrieken
Beursorders Een klik op Beursorders opent een ondergeschikte kolom (figuur 14).
Figuur 14: De subrubrieken geopend door een klik op ‘Beursorders’
Daarin vindt men ‘Transacties/Nieuw beursorder invoeren’ langswaar men toegang krijgt tot een formulier (Details van investering) waarmee men de meest diverse beursorders kan invoeren of transacties registreren (innen of herbeleggen van dividenden, verwijderen van aandelen etc.). In diezelfde ondergeschikte kolom krijgt men ook toegang tot drie types van Overzichten van de portefeuille: het zijn specifieke tabellen, respectievelijk: de lijst van beurstransacties (Overzicht transacties van:), van kastransacties (Overzicht kasverrichtingen van:) en een globaal overzicht (Sparen en beleggen). In dezelfde ondergeschikte kolom vindt men ook een gelijkaardige rubriek Beeld als onder de Basistransacties.
TransFolio
12
Overzicht De subrubriek ‘Overzicht’ geeft op haar beurt toegang tot een venster ‘Sparen en Beleggen’ en tot rubrieken die de rapportering ervan regelen.
Figuur 15: De subrubrieken, geopend door een klik op ‘Overzicht’
In deze kolom (figuur 15) vindt men de volgende rubrieken •
Algemene weergave, waarin de twee eerste commando’s de inhoud van het onderste deelvenster regelen, en waarin de derde een grafiek tekent over het ganse hoofdvenster.
•
Rapportweergave, met 4 commando’s waarmee men de inhoud van de rapporten kan aanpassen
TransFolio
13
•
Data, Hiermee houdt men de portefeuille up to date. Vooral het commando ‘Portefeuille bijwerken’ is van belang. Telkens na een nieuwe transactie, moet men dit commando gebruiken. Verder kan men langs hier ook een splitcorrectie toevoegen, een naam wijzigen of koersen manueel toevoegen
•
Andere taken: Hier is nogmaals een commando voorzien om een nieuw beursorder in te voeren
•
Beeld-Rapport of Beeld-Grafiek: Deze twee rubrieken alterneren, in functie van de weergave (gekozen in ‘Algemene weergave’). Beeld-rapport laat toe te kiezen tussen open en gesloten posities. Beeld-grafiek laat toe de periodes in te stellen waarop de grafiek getoond wordt, maar kan ook kruisdraden of een benchmark invoeren, en de Net Asset Value (puntenwaarde) grafiek tekenen van een clubportefeuille
•
Benchmark Settings Wanneer men ‘Benchmark grafiek aanzetten’ heeft gekozen verschijnt een tabelletje waarin men kan kiezen welk deel van de grafiek (marktwaarde, aandelen, cash…) men wil vergelijken met een benchmark. Men kan 5 verschillende benchmarks invoeren, en kiezen tussen twee vergelijkingsmethodes (figuur 16).
Figuur 16: De tabel om benchmarks in te stellen f.
De rubriek Rapporten
Later g. De Rubriek Clubportefeuille
TransFolio
14
Langs deze rubriek (figuur 17) kan men een clubportefeuille beheren, niet alleen in absolute waarde, maar ook in punten: de ‘Net Asset Value’.
Figuur 17: De subrubrieken, nodig om een puntenstelsel in te voeren in het beheer van een clubportefeuille h. De rubriek Afdrukken Met deze rubriek kan men tabellen en grafieken afdrukken
Figuur 18: De subrubrieken waarmee men tabellen en grafieken kan afdrukken.
10.
Horizontale tabs boven het hoofdvenster
Boven het hoofdvenster vinden we de volgende tabs
De vier eerste openen respectievelijk de tabellen •
Rekeninginformatie
•
Overzicht Kasverrichtingen van:
•
Overzicht transacties van:
•
Sparen en beleggen,
TransFolio
15
Met hun respectievelijke kolommen links, zoals beschreven hierboven.
De vijfde tab Globale opdrachten opent het venster Klanten: Globaal overzicht, met in de linker kolom (figuur 19) twee rubrieken: •
Een rubriek waarmee alle portefeuilles van de werkruimte samen kunnen bewerkt worden
•
Een rubriek waarmee de koersen van aandelen, die niet in de databank van CompuGraphics voorkomen, manueel kunnen bijgewerkt worden
Figuur 19: de linkerkolom van ‘Globale opdrachten’ (voorlopige vormgeveing) Wanneer er een formulier in het hoofdvenster opgeroepen wordt, verschijnt de naam van dit formulier ook als horizontale tab, naast de tab waarvan ze een onderverdeling is (figuur 20).
Figuur 20: Twee voorbeelden van bijkomende tabs die aanduiden welk specifiek venster geopend is, en in welke onderverdeling.
TransFolio
16
DEEL III. GEDETAILLEERDE BESCHRIJVING VAN DE PANELEN EN VENSTERS 11.
Rekeninginformatie
Rekeningen worden geopend, bewerkt, hernoemd of gewijzigd vanuit het venster Rekeninginformatie (gelijknamige horizontale tab in de linkerbovenhoek van het scherm)
Figuur 21: De 4 subrubrieken van ‘Uw rekeningen aanpassen’. a. Een rekening openen (toevoegen) Met ‘Rekening toevoegen’ opent men een formulier waarmee men een nieuwe rekening kan openen (figuur 22). De portefeuille is de werkeenheid van TF. Een titularis (fysieke persoon of bedrijf) kan verscheidene portefeuilles aanmaken en onderhouden. TF kan ook met verscheidene titularissen werken. Het aantal titularissen en portefeuilles is in principe onbeperkt. Een portefeuille zal meestal verscheidene rekeningen omvatten (een of meer effectenrekeningen, een of meer cash of zichtrekeningen, spaarrekeningen… al of niet bij verschillende financiële instellingen). Elke rekening moet een eigen naam hebben. Daarvoor gebruikt men best de naam van de titularis en van de bank waar de rekening operationeel is; het is immers niet uitgesloten dat de portefeuille rekeningen heeft bij verschillende banken. Ook het type rekening wordt best vermeld (zicht, Effecten, renteboekje…). Een portefeuille zou, bij voorbeeld, de volgende rekeningen kunnen hebben: -
EffectFortisToon (effecten + cashrekening)
-
EffectKBCToon (effectenrekening zonder cash)
-
CashEffectKBCToon (cashrekening die bij de KBC effectenrekening hoort))
-
DepositoFortisToon (Renteboekje)
-
ImmoDexiaToon (Verrichtingen met betrekking op een verhuurd onroerend goed).
Bij de creatie van de rekening moet men, juist onder de naam, specifiëren of het om een effectenrekening of een om een persoonlijke rekening gaat.
TransFolio
1
Figuur 22: Effectenrekening of persoonlijke rekening, en de eventuele link tussen de kaspositie van een persoonlijke rekening en de rapportering (Sparen en beleggen)over het vermogen. Een effectenrekening combineert, in één enkele rekening, de beurstransacties met de kasverrichtingen die ermee gepaard gaan. De meeste brokers werken op die manier. Maar sommige banken (KBC bij voorbeeld) werken met gescheiden rekeningen: de kasverrichtingen die gebonden zijn aan effectentransacties worden verrekend op een aparte rekening, verschillend van die waarop de effectenbeweging geregistreerd worden. Beleggers die met een dergelijk systeem werken, volgen dus in TF best dezelfde logica en openen best zowel een effectenrekening als een persoonlijke rekening. Men moet er echter wel over waken dat het programma deze binding registreert en verwerkt. Daarom moet men, in die gevallen, de vermelding ‘De kaspositie van deze rekening aan ‘Sparen en Beleggen’ toevoegen’ aanvinken. Uiteraard kan een persoonlijke rekening geen beurstransacties verwerken. Zij is wel geschikt om er de bewegingen van een renteboekje of spaarboekje op te noteren. Wanneer men een persoonlijke rekening creëert, verschijnt er onderaan het scherm een zin ‘De kaspositie van deze rekening aan ‘Sparen en Beleggen’ toevoegen’. TransFolio
2
• Indien deze persoonlijke rekening enig verband heeft met de effectentransacties kan men die best bij Sparen en beleggen toevoegen (bv een rekening waarmee men het beheer van een verhuurd onroerend goed volgt). • Indien er geen verband is met de effectenportefeuille houdt men ze best apart; een huishoudrekening is inderdaad geen deel van iemands vermogen. Voor wie het (analytische) systeem van categorieën en subcategorieën volgt kan het echter wel interessant zijn een dergelijke rekening langs TF bij te houden. Het rapporteringsysteem kan immers periodiek een overzicht maken van inkomsten en uitgaven per categorie. In dit laatste geval kan men dit soort rekeningen onderbrengen in een aparte portefeuille. De vier volgende vakken ‘Financiële instelling’, ‘Contactpersoon’, ‘Rekeningnummer’ en ‘Bericht’ kunnen ingevuld worden, indien gewenst. Zij hebben geen operationeel effect op de rekening. Het laatste vak ‘Balansinformatie’ is echter vitaal bij het openen van een rekening: in welke munteenheid moeten de verrichtingen verrekend worden, vanaf welke datum moet het TF systeem de verrichtingen registreren, en met welke balans begint de rekening op die dag. Brengt men later een transactie in vóór de opgegeven startdatum, dan zal TF automatisch de ingebrachte startdatum vervroegen. De rekening wordt geopend met een klik op
. Zij zal dan verschijnen in het venster Rekeninginformatie. Het saldo van elke rekening in het venster Rekeninginformatie wordt weergegeven in lokale munt EN in de munt die aangeduid werd in het formulier ‘Een nieuwe rekening toevoegen’. Men opent best een persoonlijke rekening naast een effectenrekening, indien uw bank met een dergelijk gescheiden systeem werkt; men mag dan niet vergeten het zinnetje ‘De kaspositie van deze rekening aan ‘Sparen en Beleggen’ toevoegen’ aan te vinken. In de andere gevallen opent men best één enkele effectenrekening voor het volgen van zijn beleggingen. Voor persoonlijke rekeningen maakt men slechts een band met ‘Sparen en beleggen’ indien de inhoud van die rekening deel uitmaakt van het vermogen.
Opgelet: Heeft men een portefeuille toegevoegd, dan zal TS, bij de eerste sluiting van het programma, vragen: ‘Wilt u de wijziging behouden’. Indien men niet met JA antwoordt, wordt de portefeuille niet opgeslagen en is zij verloren. In dat geval zal TS echter wel, bij het volgende opstarten, vragen of men die rekening waarvan hij nog sporen vindt, toch niet wil behouden. b. Een rekening bewerken Wanneer een rekening verschenen is in het venster Rekeninginformatie kan men ze ook ‘bewerken’. Een klik op ‘Uw rekening aanpassen/Een rekening bewerken’ opent een bijna identiek formulier als bij het openen van een rekening. Er zijn twee verschillen (figuur 23): TransFolio
3
•
Bovenaan links ziet men nu een schrijfvakje met een uitvalmenu, waarin men de rekening moet kiezen die men wil bewerken. Men wijzigt dan de rubrieken die men wil.
•
Bovenaan rechts verschijnt ook een rubriek ‘Deze rekening werd gesloten op:’ met een datum vak. Een rekening die opgehouden heeft operationeel te zijn (op nul gezet), maar die men toch niet wil verwijderen, zal hier aangevinkt worden door het programma. Vraagje, wat staat er op de foto achter ‘een rekening bewerken’?
Figuur 23: De twee verschillen tov het formulier van figuur 21 c. Een rekening hernoemen Wanneer een rekening verschenen is in het venster Rekeninginformatie kan men ze ook ‘hernoemen’. Een klik op ‘Uw rekening aanpassen/Een rekening hernoemen’ opent een schrijfvakje (figuur 24) met een uitvalmenu waarin men de te hernoemen rekening selecteert. In het schrijfvakje daaronder geeft men de nieuwe naam. Een klik op de knop <Wijzigen> verandert de naam.
Figuur 24: Langs dit venster kan men een rekening hernoemen. d. Een rekening verwijderen Wanneer een rekening verschenen is in het venster Rekeninginformatie kan men ze ook verwijderen. Een klik op ‘Uw rekening aanpassen/Een rekening verwijderen’ opent een schrijfvakje met een uitvalmenu waarin men de te verwijderen rekening selecteert (figuur 25). Een klik op de knop wist de rekening. Indien TF echter vaststelt dat de rekening nog
TransFolio
4
transacties bevat, zal hij weigeren ze te verwijderen. Men dient dan eerst alle basis- en beurstransacties van die rekening te schrappen.
Figuur 25: Langs dit venster verwijdert men een rekening.
12.
Basisgegevens
Basisgegevens worden ingebracht of gewijzigd vanuit het venster Rekeninginformatie (gelijknamige horizontale tab in de linkerbovenhoek van het scherm) a. Eigenaar (of titularis) Een klik hierop opent het venster ‘Eigenschappen van de eigenaar’ (figuur 26).
Figuur 26: de tabel waar klantgegevens kunnen ingebracht worden.
De informatie die hier kan ingebracht worden is vooral interessant voor wie (bankier, broker, ouder…) de portefeuille van iemand anders (klant, kind, vriend…) beheert of opvolgt. Het rapporteringsysteem voorziet echter de mogelijkheid om kolommen in te voegen in verband
TransFolio
5
met de ‘klant’ (kolomkoppen die beginnen met ‘kl.’). Indien men die mogelijkheid wenst te gebruiken moeten de eigenschappen van die ‘klant’ of ‘eigenaar’ hier ingevuld worden. b. Munteenheid wijzigen Een klik op ‘Munteenheid wijzigen’ opent geen nieuw formulier maar activeert, rechtsboven in het venster Rekeninginformatie het schrijfvakje bij ‘Algemeen totaal wordt weergegeven in’ (Figuur 27)
Figuur 27: Langs dit uitvalmenu kiest men een andere munteenheid en slaat men ze op. Een klik op de knop ‘Opslaan’ zal ALLE rekeningen van de portefeuille omzetten in de nieuwe munt (figuur 28). De referentiemunt blijft echter bewaard in het geheugen van het programma en belangrijke data verschijnen nog in beide munten.
Figuur 28: De munt van de portefeuille werd gewijzigd van Euro naar USD. De gegevens in de lokale munt (de referentiemunt voor deze portefeuilles) worden bewaard en weergegeven naast de nieuwe munt. c. Paswoord wijzigen Een klik op ‘Paswoord wijzigen’ kan twee verschillende vensters oproepen: •
Indien men nog geen paswoord heeft aangemaakt zal TF een venster presenteren waarin men een paswoord kan inbrengen (figuur 29). Een klik op maakt het paswoord aan.
TransFolio
6
Figuur 29: Hiermee creëert men een paswoord
•
Indien men al een paswoord heeft aangemaakt verschijnt een venster met twee schrijfvakjes: het huidige paswoord en het nieuwe. Een klik op de knop wijzigt het paswoord (figuur 30).
Een klik op de knop <Meer beveiliging> opent een tweede vak in het venster, waarin men verscheidene opties kan aanklikken (figuur 30). Deze opties zijn van belang voor de rekeningelementen die al of niet mogen gezien worden door derden in de eindrapportering ‘Globale opdrachten’
Figuur 30: Paswoord wijzigen en meer beveiliging invoeren. TransFolio
7
d. Aantal dagen voor intrestberekening Sommige systemen (landen, banken, bedrijven) berekenen de interest van rentedragende beleggingen op 360 dagen, andere op 365 dagen. Deze parameter verandert direct door een klik op de rubriek ‘Aantal dagen voor intrestberekening’, en men leest het resultaat naast de rubriek zelf.
TransFolio
8
13.
Basistransacties
Kasverrichtingen die gebonden zijn aan beurstransacties (aan- of verkoop van titels, dividenden, etc.) worden automatisch als zodanig geregistreerd door het programma. Daarnaast kan de gebruiker echter ook autonoom kasverrichtingen uitvoeren (transfer van geld van de ene naar de andere rekening, geldafhaling voor een doel dat niets te zien heeft met beleggen, verse stortingen) Deze verrichtingen worden in TF ingebracht •
ofwel langs de Rekeninginformatie,
rubriek
‘Basistransacties/Overschrijvingen’
•
ofwel direct langs de horizontale tab Basistransacties.
onder
Deze functie geeft toegang tot de volgende deelverrichtingen (figuur 31).
Figuur 31: De opgeroepen door ‘Overschrijvingen’
TransFolio
subrubrieken, een klik op
1
a. Overschrijvingen Overschrijvingen zullen uiteraard de meest gebruikte kasverrichting zijn. Een klik op ‘Overschrijvingen’ opent een venster ‘Overzicht kasverrichtingen van;’ (figuur 32).
Figuur 32: Het venster waarin kasverrichtingen geregisreerd worden; Het invullen van een overschrijvingsformulier in de onderste helft, doet de lijst transacties van die rekening verschijnen in de bovenste helft.
Het venster bestaat uit drie delen •
links een kolom met rubrieken (commando’s)
•
bovendeel van het hoofdvenster: het eigenlijke overzicht van de verrichtingen
•
onderdeel van het hoofdvenster: een overschrijvingsformulier
Het bovenste deel van het hoofdvenster Naast de titel van het venster ‘Overzicht kasverrichtingen van:’ vindt men een schrijfvakje met een uitvalmenu waarin men de rekening moet kiezen waarmee men wil werken. Vermits men langs dit venster alleen kasbewegingen registreert, worden de rekeningnamen die hier verschijnen altijd vergezeld van het woord ‘cash’ . Rechts van dit schrijfvakje ziet men ook de munteenheid waarin de rekening noteert (figuur 33).
TransFolio
2
Figuur 33: De lijst kastransacties van de rekening ImmoDexiaToon De verrichtingen worden chronologisch geregistreerd van onder naar boven,
Het onderste deel van het hoofdvenster: het Overschrijvingsformulier. Het overschrijvingsformulier verandert volgens de keuze die men maakt in de rubriek ‘Overschrijving’ bovenaan in de linkerkolom. Men kan immers •
overschrijven tussen eigen rekeningen van de portefeuille,
•
naar een derde storten,
•
een storting ontvangen van een derde.
Overschrijving tussen eigen rekeningen Langs de rubriek ‘tussen eigen rekeningen’ verschijnen in het overschrijvingsformulier (figuur 34) twee vakken voor rekeningen, en een vak voor een mededeling. Het uitvalmenu bij de rekeningvakjes toont alle rekeningen van de geopende eigen portefeuille. (De rekening waarvan het overzicht getoond wordt in het bovendeel van het hoofdvenster, naast ‘Overzicht kasverrichtingen van:’ heeft hier geen invloed). Het gestorte bedrag kan omgezet worden naar een andere munt met behulp van de omzettingsfactor (muntpariteit). Wanneer 2 rekeningen in een verschillende munt zijn uitgedrukt, dan wordt de conversie automatisch berekend. Een klik op de knop rechts van de omzettingsfactor verandert de richting van de pariteit (bv van 0,9 naar 1,11 of terug). De knop roept een calculator op. Er kan een mededeling worden ingevoerd die haar plaats vindt in het kasoverzicht. Een klik op de knop finaliseert de transactie.
TransFolio
3
Figuur 34: Een overschrijving van een der effectenrekeningen (verkoop van een titel in $) naar de rekening van het verhuurde onroerend goed.
Overschrijving naar een derde Overschrijvingen met dit formulier worden altijd afgenomen van de rekening die men ingesteld heeft in het bovendeel van het venster (instelbaar langs een uitvalmenu). De begunstigde wordt gekozen uit een uitvalmenu in het formulier zelf. Een klik op de knop finaliseert de transactie (figuur 35).
Figuur 35: Een overschrijving naar een derde (de analytische gegevens zijn niet verplicht)
Om in het uitvalmenu van het formulier voor te komen, moeten de ‘derden’ in het programma geregistreerd zijn. Niet geregistreerden kunnen ingevoerd worden langs het venster ‘Beheer van derden’, (figuur 37) dat geopend wordt langs het vierkant knopje
rechts van het
schrijfvak.
TransFolio
4
Overschrijving van een derde Met dit formulier kan men een bedrag storten op de rekening waarvan het overzicht getoond wordt in het bovendeel van het venster (instelbaar langs een uitvalmenu). Ook hier moet de betaler geregistreerd zijn in het programma. Men vindt hem langs het uitvalmenu. Niet geregistreerden kunnen ingevoerd worden langs het venster ‘Beheer van derden’, (figuur 37) dat geopend wordt langs het vierkante knopje
rechts van het
schrijfvak. De klasse van de inkomst kan vermeld te worden. Een klik op de knop finaliseert de transactie.
Figuur 36: Een huurder betaalt zijn huishuur aan de rekening van het onroerend goed. Hier werd de ‘Klasse’ (Categorie en subcategorie) ingevuld, maar geen groep gecreëerd.
Invoeren van rekeningen van derden Om rekeningen van derden in het TFsysteem te brengen moet men het formulier gebruiken, aangeboden langs ‘Derden & Categorieën/Beheer van derden’ (figuur 37). Een klik op de knop en brengt de rekening in kwestie in het uitvalmenu. Met hetzelfde formulier kan men een ‘rekening’ verwijderen, of de contactpersoon aanpassen of verwijderen, of andere gegevens in het formulier aanpassen. De velden in dit formulier kunnen gewoon overschreven worden, en de wijziging wordt opgeslagen via .
TransFolio
5
Figuur 37: Met dit formulier neemt men nieuwe ‘rekeningen van derden’ op in het systeem of wijzigt men hun gegevens.
Werken met de classificatie Ook de klasse van de uitgave (of de inkomst) kan aangeduid worden langs een uitvalmenu. TransFolio biedt immers een ver uitgewerkt analytisch systeem aan (nog in ontwikkeling). Het gebruik van dit systeem heeft het voordeel dat de inkomsten of uitgaven later volgens die categorieën, subcategorieën en groepen zullen kunnen gegroepeerd worden (analytische boekhouding). De ‘klasse’ is de groepering van categorie en subcategorie van de inkomst of de uitgave. Een ‘Groep’ is een uitsplitsing van de subcategorie die men zelf kan invoeren. Via
de
knop
,
rechts
van
het
vakje
‘Klasse’,
of
via
de
rubriek
‘Derden
en
Categorieën/categorieën’, krijgt men toegang tot een venster ‘Beheer van categorieën’ (figuur 38). Hier kan men bijkomende categorieën invoeren, verwijderen of aanpassen. Men kan ook langs ‘Beheer van/categorieën: importeren’ het standaard bestand van CompuGraphics importeren.
TransFolio
6
Figuur 38: Langs dit venster kan men categorieën, subcategorieën en groepen bijcreëren, verwijderen of aanpassen. Een schrijfvakje ‘Groeperen op’, rechts boven, maakt het mogelijk de classificatie anders te ordenen.
Een ingevoerde transactie wijzigen Een ingevoerde verrichting kan men ook altijd wijzigen of schrappen. Een klik op de verrichting in het overzicht opent het onderste venster (overschrijvingsformulier) (figuur 39). Men overschrijft de foutieve inschrijving en klikt op <Wijzigingen bewaren> . Indien men de verrichting wil schrappen (bv een dubbelboeking) klikt men op <Schrappen>.
TransFolio
7
Figuur 39: Een geselecteerde kastransactie wijzigen of schrappen
b. Betaalagenda … c. Automatische opdrachten … d. Domiciliëring … e. Beeld Onder deze rubriek vinden wij vijf periodes (figuur 40). Het overzicht in het hoofdvenster zal beperkt worden tot de hier gekozen periode.
Figuur 40: langs deze rubrieken kan men de lijsten van de transacties beperken tot de gewenste periodes
TransFolio
8
14.
Beurstransacties
Beurstransacties kunnen worden ingevoerd, langs de tab Rekeninginformatie/Sparen en beleggen/Beursorders. Dit opent een andere kolom waarin men klikt op ‘Transacties/Nieuw beursorder invoeren’. (figuur 41) Dit commando kan men ook Beurstransacties te klikken.
bekomen
door
rechtstreeks
op
de
horizontale
tab
Figuur 41: Deze subrubrieken worden geopend door een lik op ‘Beursorders’.
Het venster ‘Overzicht transacties van:’ wordt geopend (figuur 42). Het bestaat terug uit een kolom links met de rubrieken vermeld in figuur 41 en het hoofdvenster dat horizontaal gesplitst is in twee.
TransFolio
1
Figuur 42: Het hoofdvenster van ‘Beurstransacties’: bovenaan het overzicht van de rekening (verschijnt bij invoeren van een transactie), onderaan het formulier om een transactie in te voeren; de kolom met rubrieken links werd niet voorgesteld. a. De beleggingsrekening kiezen Eerst en vooral kiest men de rekening waarin men wil werken. Het schrijfvak rechts van de titel van het venster (figuur 43) biedt een uitvalmenu met de mogelijke keuzes binnen de portefeuille,
Figuur 43: Langs dit vakje (uitvalmenu) wordt de rekening gekozen waarin men wil werken. b. Een beursorder inbrengen
TransFolio
2
Het onderste venster, Details van investering, (figuur 44) is klaar om een beursorder te ontvangen. Het is standaard ingesteld op ‘Aandeel’ en ‘Aankoop’. Er zijn echter verscheidene andere beursoperaties mogelijk en een klik op het pijltje rechts van deze vakjes biedt twee uitgebreide uitvalmenu’s waaruit men andere transacties kan kiezen. Ook is het mogelijk dat men een titel wil invoeren die niet voorkomt in de database van CompuGraphics. Voor al deze verschillende beursoperaties verandert de vorm van het formulier. Hieronder wordt alleen de standaard aankoop (of verkoop) van een aandeel behandeld. Bijlage B behandelt al de specifieke beursoperaties. Bijlage C behandelt de manuele invoer van een titel die niet in de database van CompuGraphics voorkomt.
Figuur 44: het formulier om de aankoop van een aandeel in te voeren
Algemeen mechanisme In het linkervak geeft men aan in wat men wil investeren (Investeringstype), wat men wil doen (Activiteit) en brengt men de titel met zijn karakteristieken in. In het rechtervak brengt men de kwantitatieve gegevens in: welke rekening wordt gedebiteerd (gecrediteerd voor een verkoop), datum, koers, aantal, geldende wisselkoers en kosten. Een druk op de knop
(= bereken) maakt automatisch het totaal en een druk op de knop
registreert de aankoop. De kosten moeten echter eerst analytisch ingebracht en berekend worden in een achterliggend luik dat zichtbaar wordt door een klik op de knop ‘Commissie’.
TransFolio
(= detail), rechts van het vakje
3
Keuze van de titel In alle verschillende types beursoperaties moet men de naam van de titel inbrengen in het vakje
.
Een klik op de verrekijker opent een functie uit het TransStock programma: de ‘TransStock bedrijvenzoeker’. Men brengt de naam van het bedrijf (of een andere titel: zie de procedure in de handleiding van TransStock) in het rechterschrijfvakje in, klikt op de verrekijker rechts ervan en de naam van de titel verschijnt op zwarte achtergrond (figuur 45).
Figuur 45: de bedrijvenzoeker. Een dubbelklik op de zwarte selectie brengt de titel met zijn kenmerken, in het TF formulier.
Een dubbelklik op die naam brengt de titel, met zijn kenmerken, in het TF venster ‘Details van Investering’ (figuur 44). Men kan een mededeling bijvoegen indien gewenst. Wanneer de titel niet gevonden wordt in de databank van TS kan men zelf manueel een titel invoeren langs de icoon , naast de verrekijker (zie Bijlage C). Het pijltje rechts van het schrijfvakje opent een uitvalmenu met alle titels die reeds in het programma verwerkt zijn. Daarna kan de rest ingevuld worden
De rechterhelft van het formulier Eerst en vooral vult men de rekening in die moet gedebiteerd of gecrediteerd worden (er verschijnen alleen geldrekeningen in dit uitvalmenu), daaronder de datum van de transactie. Een klik op het blokje met de drie puntjes
, rechts van het schrijfvakje ‘prijs’ vult
automatisch ter controle de slotkoers van de dag van de transactie in. Vermits de transactie echter in de loop van de dag zal plaats gehad hebben, brengt men beter manueel de prijs in, die voorkomt op het borderel van de broker. Daaronder het aantal titels, eventuele buitenlandse kosten en de wisselkoers. Met het blokje
, rechts van de wisselkoers, krijgt men de wisselkoers van de aankoopdatum
en met het blokje , links ervan, verandert men de koers van de ene richting in de andere (bij voorbeeld EUR/USD of USD/EUR). Een tooltip geeft de munt conversie. Hier ook zal men
TransFolio
4
echter beter de gegevens van het borderel van de broker raadplegen. Voor aankopen in de munt van de rekening is de wisselkoers uiteraard 1. De commissiekosten kunnen ingevuld worden op een annex venstertje dat verschijnt wanneer men op het blokje
drukt (figuur 44).
Wanneer de commissiekosten ingevuld zijn kan men op de knop
drukken, het totaal wordt
gemaakt en men kan de transactie registreren met de knop .
Het achterliggende venster: ‘detail onkosten’ Dit aanvankelijk onzichtbare venster wordt zichtbaar door een klik op de knop in de rechterhelft van het hoofdformulier. In het gedeelte ‘Overzicht onkosten’ (figuur 46) kan men, voor verschillende onkostentypes, vaste gegevens invoeren door een categorie aan te vinken en een percentage in te vullen (bij voorbeeld ‘Beurstax: 0.17%’). Dit pakket gegevens kan men onder ‘Onkostenprofiel’ opslaan en bewaren onder een naam (bv van de broker die dat profiel toepast).
Figuur 46: De detailonkosten met eventueel, de naam van een vast onkostenprofiel
Aan de rechterkant van het venster ziet men een vierde, onbenoemde, vakje. Daarin kan men ofwel een vast bedrag invullen, ofwel kan men tewerk gaan langs een percentage, zoals de vorige drie. Deze inschrijving kan positief of negatief zijn. Men kan het bij voorbeeld gebruiken voor restorno’s die sommige banken geven voor transacties langs phonebanking of langs het Internet. Het vakje, onder makelaarsloon, bevat een uitvalmenu met twee posten. •
‘Overige’ is niets anders dan een algemene naam voor de inschrijving die men gemaakt heeft in het vierde vakje (bv: restorno’s voor beursorders langs het Internet)
•
‘Interne kosten’ is bestemd voor kosten, eigen aan de financiële instelling of broker. Ze heeft geen belang voor de particuliere gebruiker. het ingevulde bedrag zal verschijnen bij ‘Makelaarsloon’ in ‘Globale opdrachten’
Een klik op de knop
berekent het totaal van de transactie (hoofdtransactie en commissie).
Met de knop schakelt men heen en weer tussen het hoofdvenster van de aankoop en het detail van de onkosten. TransFolio
5
c. Het eigenlijke Overzicht van de transacties Wanneer een beursorder wordt ingevoerd (druk op de knop ), verschijnt de transactie in het bovendeel van het venster Overzicht transacties van: (figuur 44). Iedere transactie heeft haar eigen lijn, chronologisch van onder naar boven. Er wordt in dit overzicht geen rekeningsaldo gemaakt. d. Een ingevoerde beursorder wijzigen Wanneer men een fout heeft gemaakt in het invoeren van een beursorder kan men deze rechtzetten. Men klikt op de transactie in kwestie en het onderste deelvenster ‘Details van de investering’ verschijnt nu met een lichtjes gewijzigd beeld. De knoppen in het rechtergedeelte zeggen nu <Wijzigingen bewaren> en <Schrappen>, in plaats van en e. Kastoestand raadplegen Een beurstransactie brengt uiteraard een verandering mee in de toestand van een van de kasrekeningen. Daarom is het nodig dat men vanuit het venster ‘Overzicht van de transacties’, kan overgaan naar het venster ‘Overzicht kasverrichtingen van’. Dit gebeurt door een klik op ‘Transacties Kas’, onder de rubriek ‘Overzicht’, in de linker bovenhoek van het scherm.
TransFolio
6
15.
De stand van rekeningen en portefeuille
Het globale overzicht van kasrekeningen en portefeuille staat in het venster Sparen en beleggen. Dit venster wordt geopend langs de horizontale tab Sparen en beleggen ofwel langs de horizontale tab Rekeninginformatie en de rubriek Sparen en beleggen/Overzicht’.
a. Het venster ’Sparen en beleggen’
Figuur 47: Het venster ‘Sparen en beleggen’ bestaat uit drie delen. Het onderste deelvenster is hier ingesteld op ‘Beleggingsinfo over Ackermans’: het toont de aankoop en de incassering van een dividend. Het venster bestaat weer uit drie delen: een kolom links en twee deelvensters in het hoofdvenster. Het bovenste deelvenster geeft informatie over de inhoud van elk van de rekeningen van de portefeuille. Het toont ook de totale waarde van de effectenrekeningen en het totaal aan liquiditeiten. Voor clubportefeuilles geeft het ook de waarde in punten en de waarde In en Out. De linkerkolom bevat de rubrieken en subrubrieken zoals in figuur 48.
TransFolio
1
Figuur 48: De rubrieken en subrubrieken van de lenkerkolom. Het onderste deelvenster illustreert de inhoud van het bovenste op verschillende manieren, bevolen door de drie rubrieken onder ‘Algemene weergave’ in de linkerbovenhoek: ‘portefeuille’, ‘portefeuille incl. detail’, ‘grafiek’. •
Portefeuille
Hiermee wordt de ganse schermhoogte gebruikt voor de affichage van de verschillende samenstellende delen van de portefeuille. Het onderste deelvenster wordt niet getoond •
Portefeuille inch detail:
Hiermee opent men, onderaan het scherm, een vak ‘Beleggingsinformatie over aandeel xxx’, (figuur 47) waarin detail verschijnt over het aandeel dat men in het bovenste deel van het scherm aanklikt. Er verschijnt slechts detail over één aandeel: het aanklikken van een aandeel overschrijft het detail van het vorige •
Grafiek
Hiermee wordt de ganse schermhoogte gebruikt voor de grafiek. De grafiek groepeert de transacties in 4 groepen: cash, obligaties, aandelen, andere (= opties en futures). Dit geeft
TransFolio
2
een mooi grafisch beeld maar de band met de cijfergegevens van de portefeuille is niet zichtbaar.
Figuur 49: een voorbeeld van een grafiek In de linkerkolom vindt men nog andere rubrieken, waarvan ‘portefeuille bijwerken’ de belangrijkste is. b. Portefeuille bijwerken Wanneer men zijn portefeuille wil raadplegen is het nodig na te zien of zij wel bijgewerkt is met de jongste transacties en slotkoersen. Een klik op de rubriek ‘Data/portefeuille bijwerken’ opent een venster ‘Sparen en beleggen/Bijwerken vanaf/tot:’
Figuur 50: de functie ‘Bijwerken’ op datum van 3 november met de koersen van 2 november
TransFolio
3
Bovenaan ziet men twee datums die men naar eigen wens kan invullen. Standaard echter zal de eerste de laatst bijgewerkte datum +1 dag weergeven en de tweede (de datum ‘tot’) de datum van vandaag –1 dag. De eerste datum wordt door TF automatisch aangepast aan de datum van de verrichting(en) die wordt (worden) ingevoerd. Daarna zet een druk op de knop <Start> het mechanisme in gang. De twee andere knoppen dienen om de verrichting te stoppen <Stop> of te annuleren . Wanneer de herberekening gedaan is keert het scherm automatisch terug naar de weergave met de rubrieken links. In het scherm ‘Rekeninginformatie’ komt er ook een kolom ‘Laatst Bijgewerkt’ voor (figuur 51). Indien de portefeuille niet bijgewerkt is verschijnt de informatie in die kolom in het rood. Een dubbelklik op de rode inschrijving brengt de gebruiker op het scherm ‘Sparen en beleggen/Bijwerken’.
Figuur 51: deze portefeuille is nog niet bijgewerkt. Een klik op het rode ‘update’ zal het venster oproepen langswaar dit kan gebeuren
Het bijwerken van de portefeuille na elke transactie is van het allergrootste belang. Niet bijgewerkte portefeuilles geven onjuiste resultaten. c. Informatie over de portefeuille Eens bijgewerkt biedt het bovenste venster bovenaan drie opties (figuur 52).
Figuur 52: In de bovenbalk van dit venster bepaalt men het uitzicht van het rapport.
Datum In het midden ziet men een datum. Standaard is dat de datum van de koersgegevens die laatst in het systeem werden bijgewerkt. De keuze van een andere datum geeft alle waarden van de portefeuille op die datum. Links en rechts beschikt men over twee verschillende uitvalmenu’s die de inhoud en de vorm van het overzicht (of rapport) bepalen: TransFolio
4
• langs de eerste links bovenaan, onder de rubriek ‘Beeld’, stelt men de inhoud van de portefeuille in: welke gegevens zullen er verschijnen; • langs de tweede, bovenaan rechts, onder de rubriek ‘Groeperen op’ regelt men de manier waarop de titels op het scherm gegroepeerd worden.
Groeperen op Langs het uitvalmenu van ‘Groeperen op’ kan men, voor elk van de vier ‘Beelden’ nog eens vier verschillende voorstellingen van de portefeuille oproepen: -
Effectenrekening: geeft alle titels van de portefeuille
-
Munteenheid: groepeert de titels per munt
-
Investeringstype: groepeert de titels per type, aandeel, obligatie, warrant…
-
Positie: toont iedere titel geïsoleerd
Beeld • In alle gevallen brengt TF de lijst van alle titels van de portefeuille op het scherm • Langs het venster ‘Kiezen van kolommen’ kiest de gebruiker de gegevens die hij in een bepaald rapport wil tonen. Wanneer een kolom voor een titel niet relevant is, zal TF ‘0’ noteren in deze kolom • Aan dat rapport geeft hij dan een eigen naam
Voorbeeld Een gebruiker wil zijn obligaties volgen. Hij geeft aan het beeld de naam ‘Obligaties’ en kiest de kolommen die relevant zijn voor obligaties: nominale waarde, vervaldatum, interestvoest, prijs op de vervaldag…etc. Voor de obligaties in zijn portefeuille zullen deze kolommen ingevuld worden met relevante gegevens; voor aandelen, opties, warrants etc. zullen in die kolommen geen waarden ingevuld worden. De instrumenten om dit uit te voeren vindt men in de rubriek ‘Rapportweergave’ d. Rapportweergave Met de posten uit deze rubriek kan men kolommen van een rapport wijzigen of verwijderen, of een of meer eigen modellen van rapport creëren. Een klik op ‘Kolommen toevoegen/verwijderen’ roept het venster ‘Kiezen van kolommen’ op (figuur 53) waarin een zeer groot aantal karakteristieken vermeld zijn die men in een rapport kan opnemen.
TransFolio
5
Figuur 53: het venster ‘Kiezen van Kolommen’
Het volstaat het gewenste veld met de linker muisknop te slepen naar de plaats in de rij kolomkoppen waar men het nieuwe veld wil invoegen (twee rode pijlen tonen aan waar het zal terechtkomen) of het veld uit de rij kolomkoppen weg te slepen naar het venster ‘Kiezen van kolommen’. Met de linkermuisknop kan men ook de volgorde van de kolomkoppen veranderen. Wanneer men met de muis over elk van de velden gaat, verschijnt de betekenis van dat veld. Bovendien zijn de velden geklasseerd volgens functionele categorieën, aangeduid door enkele initiaalletters. Deze categorieën helpen bij het erkennen van de inhoud van de kolommen. a
asset allocation effectenrekening
aa
asset allocation global value (spreiding van het kapitaal) voor de hele portefeuille
act
actueel (update alleen actief indien de Market Monitor ingeschakeld is)
ak
aankoop
alg
algemeen
kl
klant
krs
koers
obg
obligatie
opb
opbrengst
opt
optie
rtn
return
TransFolio
single
value
(spreiding
van
het
kapitaal)
voor
één
6
Met ‘een nieuw rapport creëren’ kan men ook zelf een eigen rapportmodel een naam geven. Men geeft het een naam (figuur 54) en sleept er de gewenste velden naartoe. Het nieuwe rapport voegt zich bij de vier modellen die standaard voorzien zijn in het uitvalmenu onder ‘Beeld’ in het hoofdvenster linksboven.
Figuur 54: Met dit venster geeft men een eigen rapportmodel een naam.
Met ‘huidige weergave opslaan’ slaat men het gewijzigde of gecreëerde rapport op. Ten slotte kan men de transacties ook sorteren op ‘stijgend’ of ‘dalend’ door een klik op de kolomkop, die van kleur verandert en met een pijltje (figuur 55) de richting van sorteren aangeeft.
Figuur 55: een pijltje in de kolomkop die van kleur verandert, sorteert de lijst van transacties e. Beeld (rubriek in de linkerkolom) Onderaan de linkerkolom ziet men twee rubrieken ‘Beeld’ (Beeld-Rapport en BeeldGrafiek). Afhankelijk van de gekozen instelling in ‘Algemene weergave’ wordt de ene of de andere rubriek geafficheerd. Met ‘Beeld-rapport’ kan men kiezen tussen open of gesloten posities. Met ‘Beeld-grafiek’ kan men de periode regelen waarover de grafiek zich uitstrekt, kan men kruisdraden en de Net Asset Value (puntenwaarde) voor een Clubportefeuille instellen en kan men benchmarks invoeren. f.
Invoeren van een benchmark Wanneer men ‘Benchmark grafiek aanzetten’ heeft gekozen verschijnt een tabelletje waarin men kan kiezen welk deel van de grafiek (marktwaarde, aandelen, cash…) men wil vergelijken met een benchmark. Men kan 5 verschillende benchmarks invoeren, en kiezen tussen twee vergelijkingsmethodes (figuur 56). Bijlage E legt in detail uit hoe een benchmark invoeren.
TransFolio
7
Figuur 56: langs dit venster kiest men het grafiekdeel en de benchmark die men wil vergelijken, en ook de methode van vergelijking. g. Data Naast de rubriek ‘Portefeuille bijwerken’ (zie hierboven), bevat Data nog twee andere rubrieken
‘Een split uitvoeren’ Hiermee voert men op de geregistreerde koersen en parameters de correcties in die het gevolg zijn van de split van de titel. Men selecteert de titel die men wenst te splitsen en klikt dan op ‘Een split uitvoeren’. Een venster verschijnt (figuur 57):
Figuur 57: In dit venster voert men de splitfactor in voor een aandeel (Berkshire Hathaway: fictief voorbeeld)
‘Koersen manueel toevoegen’ Dit commando brengt het scherm in de configuratie ‘Globale opdrachten’ waarin men manueel ingevoerde transacties kan up to date houden (Bijlage D) h. Andere taken Hier vindt men opnieuw een commando om een nieuwe beursorder in te voeren. TransFolio
8
16.
Alarmdrempels
Men kan in TransStock, bij een aandeel of een titel, limieten of alarmdrempels invoeren. Deze actie leidt naar de TS MARKET MONITOR, die ook zijn effect laat voelen in TransFolio. Voor de titels waarvoor een alarmdrempel werd ingevoerd krijgt de gebruiker van TF, met 15 minuten vertraging, de actuele gegevens over deze titel. In TF verschijnen zij onder vorm van kolommen die men kan invoeren in de rapporten. In sommige tabellen is het gegeven ‘actuele koers’ standaard ingevoerd, bv in ‘Sparen en beleggen’/Beeld/Koersgegevens’. Het venster ‘Kiezen van kolommen’ biedt echter ook andere intradaygegevens die in de tabellen, als kolom, kunnen ingevoerd worden. De namen in deze velden worden voorafgegaan door ‘act.’ Een klik op ‘Bestand/TS Market Monitor’ opent een specifiek monitorvenster. Het detail van het mechanisme van de Marketmonitor vindt men als HELPbestand bij TS. In TransFolio krijgt de gebruiker intradaygegevens (met 15 minuten vertraging) voor de titels waarvoor, in TransStock, een limiet of alarmdrempel werd opgegeven. In TransStock brengt een klik op ‘Last’ in de statusbalk, een staaf met intradaygegevens in de historische grafiek.
TransFolio
9
17.
Globale opdrachten
Langs de horizontale tab Globale opdrachten wordt een nieuw venster geopend met twee opties (figuur 58). Met ‘Lijst van portefeuilles’ kan men alle portefeuilles van de werkruimte gelijktijdig bewerken. Met ‘koersen manueel bij werken’ kan men de koersen van de titels die men manueel heeft ingebracht (omdat ze niet opgenomen zijn in de databank van CompuGraphics), ook manueel bijwerken.
Figuur 58: (voorlopige voorstelling) a. Lijst van portefeuilles Wanneer men klikt op ‘lijst van portefeuilles’ wordt het venster ‘Lijst met portefeuilles’ geopend (figuur 59). Alle portefeuilles die voorkomen in de werkruimte verschijnen ook hier. Dit klantenoverzicht is vooral nuttig voor personen of organismen die klanten beheren, zoals financiële instellingen of brokers. Ze is echter ook nuttig voor een individuele gebruiker die toezicht houdt over enkele portefeuilles (vader, partner, kinderen…)
TransFolio
1
Figuur 59: De ‘Lijst met portefeuilles’, gegroepeerd op ‘Portefeuilles’: alle portefeuilles van de werkruimte verschijnen er, met al hun rekeningen, en al hun beleggingen.
Met de rubrieken die in de linkerkolom nu verschijnen kan men, zoals in de tabel ‘Sparen en beleggen’ de ‘portefeuilles bijwerken’ (maar hier alle te gelijk), kan men ‘kolommen toevoegen of verwijderen’ en kan men ten slotte het ‘huidige rapport opslaan’. Boven het hoofdvenster vindt men twee vakjes met uitvalmenu’s, langswaar men het ‘beeld’ van de tabellen, en de wijze van ‘groeperen’ kan wijzigen (figuur 59).
Figuur 60: de twee lijsten waarmee men vorm en inhoud van het rapport ‘Lijst met portefeuilles’ kan regelen.
Het venstertje rechts heeft twee posities: men groepeert de gegevens per portefeuille, ofwel per belegging. Het venstertje links biedt verscheidene keuzes. Voor elke keuze verschijnt een verschillend model van tabel met andere kolommen. Zoals in ‘Sparen en beleggen’ zijn deze ‘Beelden’ slechts voorbeelden. De gebruiker kan zijn eigen modellen samenstellen.
TransFolio
2
Betekenis van de voorbeelden in het programma ‘Coupondagen’ en ‘Eindvervaldagen’: Deze instellingen zijn bestemd voor beheerders van portefeuilles (bv banken of brokers). Zij geven aan beheerders een idee van wanneer hun klanten liquiditeiten gaan krijgen. Men ziet er de coupon- en vervaldagen die zullen plaats hebben vóór de ingestelde datum. •
Limietorders: Met deze keuze verschijnen de titels waarop men een alarmdrempel heeft gezet in TransStock en die in de portefeuilles voorkomen
•
Makelaarsloon: Hier vindt de beheerde de bedragen die in ‘beurstransacties’ onder die rubriek werden ingevoerd
•
Portefeuillereturns: geeft de globale return van de portefeuilles over een bepaalde periode
•
Zoeken naar een belegging: Het intikken van enkele letters uit de naam van een aandeel in de portefeuille(s) volstaat om het aandeel op het scherm te brengen
Het kan gebeuren dat men niets ziet verschijnen in de ‘Lijst met Portefeuilles’. Dit kan twee oorzaken hebben: ofwel zijn de portefeuilles niet bijgewerkt, ofwel werd in het uitvalmenu onder ‘beeld’ gekozen voor een optie die geen informatie bevat (bij ‘Portefeuille returns’ of ‘Zoeken naar een belegging’ zal de tabel zeker ingevuld worden). Een gewijzigde weergave van een paneel kan men opslaan langs ‘huidige weergave opslaan’ b. Koersen manueel bijwerken De keuze ‘Koersen manueel toevoegen’ opent een venster ‘Koersen Manueel bijwerken’, en afficheert aangepaste rubrieken in de linkerkolom ( figuur 61),
Figuur 61: De tabel Koersen manueel bijwerken’ (voorlopige placeholder) Bijlage D behandelt in detail de procedure om koersen manueel in te voeren en bij te werken.
18.
De Clubportefeuille
Het bijhouden van een clubportefeuille wordt gekenmerkt door een bijzonderheid. Een clubportefeuille zal men in de eerste plaats opvolgen zoals een gewone portefeuille: de beurstransacties en kasverrichtingen worden genoteerd alsof het over een privé portefeuille ging. Er is echter een bijkomende dimensie, omdat het aandeel van elk clublid ook in punten of percenten uitgedrukt wordt. Het is immers niet omdat een lid de club verlaat en zijn deel meeneemt, en dat daardoor de absolute waarde van de clubportefeuille vermindert, dat de waarde van de participatie van de andere leden ook vermindert.
Daarom heeft TF in de linkerkolom onder ‘Rekeninginformatie’ een speciale rubriek ingevoerd, die niet langs de horizontale tabs kan bereikt worden (figuur 63). TransFolio
3
Figuur 62: met een van deze drie commando’s opent men het venster van figuur 63 Een klik op een van deze drie subrubrieken opent een venstertje ‘Puntinstellingen van de club’ langswaar het aandeel van ieder clublid in punten wordt bijgehouden.
Figuur 63: In deze tabel brengt men de parameters in van het clubpuntensysteem. Ten slotte kan men een speciale grafiek oproepen waarin de linkse verticale as in absolute waarde is uitgedrukt, en de rechtse verticale as in punten (Net Asset Value)
Figuur 64: Met het commando ‘grafiek aan/uitzetten’ kan men de NAV grafiek tekenen.
TransFolio
4
Bijlage F illustreert met een voorbeeld het gebruik van dit puntensysteem in TF.
19.
Afdrukken
Ook ‘Afdrukken’ kan alleen bereikt worden langs de tab ‘Rekeninginformatie. In de linkerkolom worden rubrieken geopend (figuur 64) die toegang geven tot verschillende afdrukvensters
Figuur 65: het venster met de afdrukmogelijkheden
Bijlage G behandelt in detail de verschillende afdrukmogelijkheden.
TransFolio
5
BIJLAGE A: STRUCTUUR EN SAMENHANG VAN DE LINKERKOLOMMEN
Elk van deze vier subrubrieken opent een specifiek venster, waarin een rekening kan toegevoegd, bewerkt, hernoemd of verwijderd kan worden
---------------------------------------------------------------------
Elk van deze subrubrieken opent een specifiek venster voor elk van deze drie types transacties Elk van deze subrubrieken opent een specifiek venster
later
Regelt de periode waarop het rapport verschijnt
TransFolio
1
Roept
een
formulier
Roept een formulier op TransFolio
2
Roept
een
formulier
Roept een formulier op TransFolio
3
-
Hiermee wordt ingesteld hoe de portefeuille voorgesteld wordt (detail, grafiek).
Hiermee wordt ingesteld wat weergegeven wordt.
Hiermee wordt de portefeuille up to date gehouden.
Opent het formulier voor een beurstransactie -
Beeld-grafiek: regelt de periode van het rapport de invoer van kruisdraden de invoer van de NAV in een clubgrafiek de invoer van bencharks
TransFolio
Bepaalt de posities die getoond worden
4
TransFolio
5
BIJLAGE B: HET FORMULIER VOOR BEURSTRANSACTIES Titels uit de database van CompuGraphics 20.
Keuze van het Investeringstype en de activiteit
De mogelijke activiteiten zijn rechtstreeks afhankelijk van het investeringstype. TF erkent de volgende verbanden
Investeringstype
Aandeel
Obligatie
Activiteit
Beleggings
Vastgoed
fonds
bevak
Aankoop
X
X
X
X
Verkoop
X
X
X
X
Dividend
X
X
X
Herbelegging dividend
X
X
X
Interest
X
X
X
Herbelegging interest
X
X
X
X
X
X
X
X
Kapitaalopbrengst
X
Toevoegen/verwijderen (alles)
X
Open sell (short gaan)
X
Close sell
X
Transfer IN/OUT
X
Investeringstype
Opties
Futures
Opties toevoegen/verwijderen
X
X
Open buy
X
X
Open sell
X
X
Close buy
X
X
Close sell
X
X
Expire
X
Activiteit
TransFolio
1
Investeringstype
Grondstof
Rechten
Warrants
Strips
Munten Activiteit
Turbo’s
Aankoop
X
Verkoop
X
Dividend
X
X
De formulieren voor het invullen van deze transacties zullen verschillen in functie van de activiteit.
21.
De linkerhelft van het formulier
Het formulier verschijnt standaard in de vorm voor een aankoop of verkoop. Volgens de ‘activiteit’ kan de linkerhelft van het formulier echter om bijkomende informatie vragen. De standaard linkerhelft geldt voor alle verrichtingen die zich beperken tot de invoer van een vast bedrag. Invoer van dividenden (Aandelen), aankoop en coupons van obligaties, en Transfers (Aandelen) vraagt meer specifieke informatie. Voor Dividenden vraagt TF de volgende informatie: nummer, datum en waarde van het dividend, en eventueel de binnen- en buitenlandse tax (uitgedrukt in %) (figuur 66).
Figuur 66: ‘Investeringstype’ en ‘activiteit’ bepalen de vorm van dit formulier, en de vorm van het rechterluik. Hier het formulier voor de inning van een dividend.
TransFolio
2
Voor Intrest van vastrentende beleggingen wordt de volgende informatie gevraagd: identificatie en vervaldag van de coupon, intrest in %. Andere informatie die de identiteit van de obligatie nauwer omschrijven kan ingevoerd worden of wordt zelfs geleverd door de bedrijvenzoeker (figuur 67).
Figuur 67: formulier voor de aankoop van vastrentende titels. Het dient ook voor het innen van de interest op een vervaldag
Voor ‘Transfers van aandelen’ volstaat een beperkt formulier, vermits het een beweging betreft zonder financiële tegenprestatie (bv gift van aandelen aan de kinderen) (figuur 68)
Figuur 68: een transfer zonder financiële tegenprestatie
TransFolio
3
BIJLAGE C: HET FORMULIER VOOR BEURSTRANSACTIES Titels uit de database van CompuGraphics 22.
De rechterhelft van het formulier
Voor alle Investeringstypes en alle activiteiten zijn er in het formulier vele identieke vakken: Er is altijd een cashrekening die moet gedebiteerd/gecrediteerd worden (met enkele uitzonderingen, bv het toevoegen of verwijderen van titels, of het herbeleggen van dividend) Er is altijd een datum, een prijs en een aantal (behalve wanneer dit aantal aangegeven werd in de linkerhelft voor dividenden en coupons) Er is altijd een totaal van de transactie, en meestal een overzicht van de commissielonen (behalve bij transfers)
Akp; Vkp;
Div; Cpn; Kapt-
Herblg;
Open
Close
Toev/
Sell;
Sell;
Aand
Aand
Aand
Opt
X
X
X
X
X
X
X
Tfer;
ExPire;
Verw;
Opbr; alles
alles
Rekening
X
X
Datum
X
X
X
X
Prijs
X
X
X
X
Aantal
X
X
X
Kost(Btnld)
X
Wisselkoers
X
X
X
X
Commissie
X
X
X
X
X
X
Totaal
X
X
X
X
X
X
23.
alles
X X
X
X
Het achterliggende venster ‘Overzicht onkosten’
Dit aanvankelijk onzichtbare venster wordt zichtbaar door een klik op de knop rechterhelft van het hoofdformulier. Zijn vorm blijft altijd dezelfde.
TransFolio
in de
1
BIJLAGE D: HET FORMULIER VOOR BEURSTRANSACTIES Titels manueel in te voegen 24.
De titel een naam geven
Het is mogelijk dat de gebruiker in zijn portefeuille een titel wenst op te nemen, die niet voorkomt in de CompuGraphics database. De gewone procedure langs de bedrijvenzoeker van TS zal dus geen resultaat opleveren. Daarom biedt het programma een specifieke oplossing.
Figuur 69: Een klik op de mapicoon opent het venster van figuur 70 Een klik op de icoon
, rechts van het schrijfvak ‘Investering’ (figuur 69) opent een
procedure die ontworpen werd om manuele beurstransacties toe te laten. Eerst en vooral wordt men uitgenodigd de nieuwe titel een naam te geven (figuur 70)
Figuur 70: Hiermee voert men de naam van de nieuwe titel in. Wanneer dit gebeurd is vraagt het programma terloops of u een mail naar CompuGraphics wil sturen om deze titel in de database op te nemen. Dit is interessant want een titel die in de database voorkomt geniet van alle technische mogelijkheden die het TS programma biedt.
25.
Aankoopgegevens invoeren
Een klik in de linkerkolom op ‘nieuw beursorder toevoegen’ opent daarna het klassieke formulier, dat op dezelfde manier ingevuld wordt als de andere formulieren. Er is één bijkomende karakteristiek: de zin ‘toevoegen aan lijst ‘Koersen manueel bijwerken’ moet aangevinkt worden (figuur 71).
TransFolio
2
Figuur 71: Men moet het vakje voor toevoeging van een manueel ingevoerd aandeel aanvinken.
In dit geval zal het programma natuurlijk geen koers suggereren maar moet men alle gegevens invullen volgens het borderel van de broker. Voor manueel ingebrachte titels moet men zelf de prijs invullen die voorkomt op het borderel van de broker. Eens ingebracht moet de gebruiker de koers ook regelmatig manueel bijwerken. Dit gebeurt langs de panelen Sparen en beleggen of Globale opdrachten.
26.
Manueel bijwerken van de koersen
later
Figuur 72: placeholder
TransFolio
3
BIJLAGE E: INVOEREN VAN BENCHMARKS Voorlopige vormgeving. Moet nog bewerkt worden
TransFolio
1
TransFolio
2
RS100, steeds met 1 aandeel, het EERST aagevinkte
TransFolio
3
Door de toename aan Cash
TransFolio
4
TransFolio
5
TransFolio
6
BIJLAGE F: BEHEER VAN EEN CLUBPORTFEUILLE De beleggingsclub ‘AllFemale’ start op 1 januari 2006 met 10 leden en een startkapitaal van 50.000 €. Het kapitaal wordt onderverdeeld in 1000 punten; één punt is dus 50 €. Alle leden hebben 5.000 € bijgedragen en krijgen dus 100 punten toebedeeld. De maandelijkse bijdrage is 25 € per lid. De ingangsbijdrage is 1 %; de kost bij uittreden is 2 %. Op 12 april bedroeg de waarde van de portefeuille (effecten + cash): 51.097,44 € (figuur 72). De waarde van één punt is dus gestegen tot 51,10 €
Figuur 73: Het venster ‘Puntinstellingen van de Club’ was ingevuld voor de in- en uitstapkosten. Het kapitaal is nog altijd verdeeld over 1000 punten. Op 13 april trekt één van de leden zich volledig terug uit de club. Hem zou een tiende van het kapitaal (100 punten à 51.10 = 5110 €) uitbetaald worden. Dit is echter zonder het puntensysteem van de club gerekend. Dit systeem voorziet uitstapkosten van 2 %, zodat het uitbetaalde bedrag slechts (100 x 50,08) 5008 € bedraagt (figuur 73) Het kapitaal valt dus terug tot 46.197,89 €, deels door de uitbetaling, deels door de koersverschillen tussen 12 en 14 april. Dit kapitaal wordt nu echter verdeeld over 900 punten en deze nieuwe puntenwaarde wordt ingebracht in de tabel ‘Puntinstellingen van de club’ Opmerking: op de club-grafiek zal nog steeds een kleine koerssprong waarneembaar zijn vanwege de 2% die aangerekend werd. Deze koerssprong is kleiner indien men TransFolio
1
tegelijkertijd aandelen moet verkopen om de punten te kunnen betalen; aandelen verkopen betekent immers kosten op de portefeuille
Figuur 74: In dit venster worden de puntenwaarden van de club ingevoerd
Figuur 75: Na het vertrek van lid nr 10 is de absolute waarde van de portefeuille gedaald, maar de puntwaarde is dezelfde gebleven (op de invloed van de koersenverandering na) De waarde van één punt is nu gestegen tot 51,33 € (figuur 74). Het verschil met 51,10 € is te wijten aan de koersveranderingen tussen 12 en 14 april.
TransFolio
2
De grafiek van de portefeuille zonder puntensysteem zou een kapitaalverval tonen van ongeveer 10% (figuur 75), wat uiteraard een verkeerde indruk geeft vermits de waarde van het aandeel van de andere leden niet verminderd is.
Figuur 76: De grafiek toont een kapitaalverlies van ongeveer 5008 € na uitbetaling op 13 april van het uittredende lid. Dit verlies strookt echter niet met de evolutie van de participatie van de andere leden
Wanneer men met een Clubportefeuille werkt en men kiest in ‘Sparen en beleggen’ voor ‘Algemene weergave/grafiek’ dan verschijnt er onder ‘Beeld’ een bijkomende subrubriek: ‘Clubgrafiek aan/uitzetten’. Een klik daarop afficheert de grafiek in punten (zie rechterrand: Net Asset Value) die de continuïteit in de participatie van de overblijvende clubleden toont (figuur 76).
TransFolio
3
13 april
Figuur 77: De clubgrafiek van de beleggingsclub ‘AllFemale’ na het uittreden van lid nr 10. De grafiek wordt nu weergegeven in punten (NAV: gele grafieklijn, zie rechterschaal) en niet meer in financiële termen (zie linkerschaal). Het waardeverlies op 13 april is nu uitgevlakt.
Nota: 1. Enkel het totaal van de waarde wordt in NAV weergegeven en afgelezen tegen de rechterschaal. De samenstellende delen van het vermogen blijven in absolute waarde, en worden afgelezen tegen de linkerschaal. 2. Benchmarks: Men kan benchmarks instellen voor de globale marktwaarde van de portefeuille, of voor elk van de bestanddelen (aandelen, obligaties, cash, andere)
TransFolio
4
BIJLAGE G: AFDRUKKEN VAN GRAFIEKEN EN TABELLEN
later
TransFolio
5
