Themabijeenkomst nieuwe vakbekwaamheidseisen dinsdag 19 november Den Haag
Paul Oostdam Adviseur College Deskundigheid Financiële Dienstverlening
Wft-vakbekwaamheid 2014 Thema’s 1. 2.
3. 4. 5. 6.
Eisen aan de adviseur Wft-diploma’s 2014 Overgangsperiode Wat te doen voor en na 1 januari 2014? Een praktijksituatie Waarover vindt nog discussie plaats?
1. Eisen aan de adviseur •
Vanaf 1 januari 2014 zijn Wft-diploma’s 2014 verplicht om te mogen adviseren;
•
Wft kent eigen definitie van advies: aanbevelen specifiek financieel product aan specifieke klant.
•
‘Bedrijfsvoeringmodel’ en ‘Feitelijk leiderschap’ voor adviseurs vervallen;
•
Voor bestaande adviseurs is er een overgangsperiode van 1-1-2014 tot en met 1-72015;
•
Invulling overgangsperiode is afhankelijk van wel of niet vakbekwaam zijn per 3112-2013
4
2. Wft-diploma’s 2014 • Wft-diploma’s 2014 worden afgegeven op basis van beroepskwalificaties;
• Beroepskwalificaties zijn opgebouwd uit modules; • De hoogste module is naamgever van de beroepskwalificatie
2. Wft-diploma’s 2014 • NIEMAND krijgt automatisch Wft-diploma’s 2014: • Er zijn drie wegen om Wft-diploma’s 2014 te behalen: 1. Indien in bezit huidige geldige* Wft-diploma’s behalen PE-plus (voorheen PE-inhaal) examen(s) voor 1-7-2015 2. Indien deskundig en werkzaam bij aanbieder behalen Wft-diploma’s 2014 voor 1-7-2015 3. Indien niet deskundig (nieuwe toetreders) behalen Wft-diploma’s 2014 voor 1-7-2014
* Geldig = inclusief PE
3. Overgangsprogramma adviseurs ‘bedrijfsvoering’ • Voor adviseurs onder bedrijfsvoeringsmodel zonder geldige Wft-diploma’s geldt overgangsperiode tot 1-7-2015; • Wft-diploma’s per beroepskwalificatie; • Wft-examens zijn volledig digitaal; • Vragen komen uit centrale examenbank Minfin; • Uitvoering via exameninstellingen; • Veel toetslocaties in Nederland;
3. Overgangsprogramma voor Wft-diplomahouders • • • • • • • •
Voor huidige diplomahouders: PE-plus examen voor 1-7-2015; PE-Plus examen ingeregeld per beroepskwalificatie; Combinatie van PE-actualiteiten en vaardigheden/competenties; PE-plus examen is een volledig digitaal examen; Vragen komen uit centrale examenbank Minfin; Uitvoering via exameninstellingen; Veel toetslocaties in Nederland; Onbeperkt herkansen (maar vóór 1-7-2015)
4. Wat moeten diplomahouders doen vóór 1 januari 2014? Om Wft-diploma’s 2014 in handen krijgen zijn in 2013 de volgende stappen nodig: stap 1: stap 2:
bepalen voor welke beroepskwalificaties men Wft-diploma’s wil behalen controleren voor 31-12 -2013 of u men aanmerking komt voor het PE-plus-examen d.m.v :
stap 2a:
- verzamelen van huidige Wft- of gelijkgestelde diploma’s; - verzamelen van Wft-PE certificaten (vanaf datum behalen huidige Wft- diploma. Indien gelijkgesteld diploma dan altijd 3 PE-certificaten per Wft-diploma); - indien geen of onvolledige PE, dan overwegen alsnog in 2013 te behalen; - indien initiële diploma’s of PE-certificaten kwijt, dan opvragen bij PEinstituten of exameninstituten
stap 2b:
stap 2c:
stap 2d:
4. Wat te doen na 1 januari 2014 stap 3:
vanaf 1 januari 2014 inschrijven PE-plusexamen bij exameninstelling naar keuze (lijst volgt via CDFD)
stap 4:
exameninstelling faciliteert omwisselactie d.m.v controle vooraf bewijsmaterialen deskundigheid
stap 5:
na slagen PE-plusexamen omwisseling in Wftdiploma’s 2014 via Wft-exameninstituut dmv uploaden bewijsmaterialen deskundigheid (steekproeven op ‘echtheid diploma’s’)
Alle Wft-diploma’s 2014 worden ook centraal geregistreerd bij DUO
5. Een praktijkgeval Marijke heeft op 1 juni 2001 haar FFP-diploma behaald. Dit diploma is - mits geldig gehouden met FFP-PE tot 1 oktober 2007 - gelijkgesteld aan de Wft-diploma’s Basis, Consumptief Krediet, Levensverzekeringen, Hypothecair Krediet (incl. Beleggen). Marijke heeft voor de genoemde Wft-diploma’s in de afgelopen periode haar Wft-PE (en natuurlijk ook haar FFP-PE) gevolgd. Zij besluit zich te kwalificeren voor de beroepskwalificatie Adviseur Basis, Adviseur Consumptief krediet, Adviseur Vermogen en Adviseur Hypothecair krediet. Als diplomahouder komt zij in aanmerking voor het PE-plus examen en zij doet dus derhalve in 2014 het PE-plus examen Consumptief Krediet en Hypothecair Krediet.
5. Een praktijkgeval - vervolg Marijke moet bij omwisseling de volgende bewijsstukken overleggen:
• 1 FFP-diploma uit 2001 • 6 PE-certificaten van de FFP (2002 t/m 2007) • 12 Wft-PE-certificaten (4 Wft-diploma’s x 3 PE-periodes) i.c.m slagen PE-plusexamens • Zorgt voor nieuwe Wft-diploma’s 2014
6. Waarover vindt discussie plaats? Versoepeling Wft-vakbekwaamheidsbouwwerk (conform motie 2e Kamer) • Inzet lobby intermediaire organisaties: geen PE-examinering, maar PEpuntensysteem • Inzet min van Financiën: verlichting (=minder zware) toetsing , maar wel handhaving PE-examinering
14
Vragen ?
