Begroting 2014
Inhoudsopgave
Ter inleiding
5
1 Missie en te behalen resultaten 1.1 Missie en strategische ambities 1.2 Te behalen resultaten 2013
7 7 8
2 Risicobeheersing
11
3 Kostenontwikkeling 3.1 Totaaloverzicht dnb-begroting 2013 3.2 Kosten en personele inzet per taak 3.3 Kosten en personele inzet ondersteuning
13 13 15 16
Bijlage 1 Kosten en investeringen
19
Bijlage 2 Capaciteit en middelen dnb-breed
21
Bijlage 3 Ontwikkeling personele inzet
23
Af kortingenlijst
25
3
Ter inleiding
Hierbij presenteert de Nederlandsche Bank (DNB) de begroting voor 2014. De begroting geeft een overzicht weer van de resultaten die we willen behalen, de daarvoor te verrichten inspanningen en de benodigde middelen (personele capaciteit en financiële middelen). Ook worden de risico’s en beheersmaatregelen belicht.
De begroting: van prognose tot publicatie Als eerste stap in het begrotingsproces stelt de directie een beleidsbrief op waarin zij de koers van de organisatie in het komende jaar presenteert. De koers wordt concreet gemaakt in specifieke opdrachten voor divisies, leidinggevenden en medewerkers. Op basis hiervan maken de bedrijfsonderdelen hun plannen voor 2014. Deze plannen vormen de basis voor de (DNB-brede) begroting. Een concept van het toezichtgedeelte van de begroting (ZBObegroting) gaat naar een adviserend panel van de koepelorganisaties van de onder toezicht staande ondernemingen. Zij geeft haar commentaar en adviezen. Daarbij zijn de betreffende ministeries als toehoorder aanwezig. De Raad van Commissarissen (RvC) dient vervolgens de begroting goed te keuren aan de hand van een bedrijfseconomische en beleidsmatige toetsing. Als de RvC de DNB-begroting heeft goedgekeurd, wordt het toezichtdeel van de begroting ter instemming voorgelegd aan de ministers van Financiën en van Sociale Zaken en Werkgelegenheid. De ministers voeren daartoe een marginale toetsing uit, die voortbouwt op de goedkeuring door de RvC. Als beide ministers hun instemming hebben gegeven, melden we dit in de Staatscourant en publiceren we de nieuwe begroting op onze website.
Leeswijzer Deze begroting opent met de missie en een organisatiebreed overzicht van in 2014 te behalen resultaten. Hoofdstuk 2 beschrijft mogelijke risico’s bij het behalen van deze resultaten en bijbehorende beheersmaatregelen. In hoofdstuk 3 wordt vervolgens de kostenontwikkeling uiteengezet. In de bijlagen zijn nadere details opgenomen. Als laatste bijlage is een af kortingenlijst toegevoegd. Door afrondingsverschillen zijn in de tabellen sommige totalen niet precies de som van de daarboven opgenomen bedragen.
5
1 Missie en te behalen resultaten Onderstaand worden per taak op hoofdlijnen de doelen en beoogde resultaten voor 2014 beschreven. De bijbehorende kosten worden in hoofdstuk 3 toegelicht.
1.1 Missie en strategische ambities De missie en ambities van DNB vormen het uitgangspunt bij het bepalen van te behalen resultaten voor het komende jaar: Missie DNB: DNB maakt zich sterk voor financiële stabiliteit en draagt daarmee bij aan duurzame welvaart in Nederland. Daarvoor werkt DNB als onaf hankelijke centrale bank en toezichthouder aan: • Prijsstabiliteit en een evenwichtige macro-economische ontwikkeling in Europa, samen met de centrale banken van het Eurosysteem; • Een schokbestendig financieel systeem en een veilig, betrouwbaar en efficiënt betalingsverkeer; • Solide en integere financiële instellingen die hun verplichtingen en toezeggingen nakomen. Door onaf hankelijk economisch advies uit te brengen, versterkt DNB het beleid gericht op haar primaire doelstellingen.
Deze missie is vervolgens uitgewerkt in tien meerjarige ambities: Ambities DNB: 1. DNB is een invloedrijke bank in het ESCB 2. DNB is een toonaangevende FS-instelling 3. DNB staat voor efficiënte en robuuste betaal- en effectenketens 4. Het toezicht van DNB is maatgevend en gezaghebbend 5. DNB beïnvloedt het beleid op financieel en economisch terrein in de door haar gewenste richting 6. DNB benut ten volle de synergie van de combinatie centrale bank en toezichthouder 7. DNB neemt op alle posities de beste mensen aan 8. DNB beschikt over een moderne informatievoorziening en levert goed bruikbare statistieken voor interne en externe afnemers 9. DNB draagt door consistente communicatie bij aan het vertrouwen in ons financiële stelsel 10. DNB heeft een effectief besturingsmodel
7
1.2 Te behalen resultaten 2014 Bovenstaande missie en ambities leiden tot de volgende te behalen resultaten voor de taken (en ondersteunende functies) van DNB in 2014: Financiële stabiliteit: DNB is een toonaangevende FS-instelling DNB werkt aan een schokbestendig financieel systeem. Daartoe identificeren en adresseren we systeemrisico’s en zorgen we dat instellingen beter in staat zijn om schokken op te vangen. Ook in 2014 zal veel aandacht uitgaan naar de gevolgen en de aanpak van de Europese schuldencrisis. Aanhoudende spanningen op financiële markten, onzekerheid over de kwaliteit van bankbalansen en lage economische groei zetten de financiële sector onder druk. Via het OFS (Overzicht Financiële Stabiliteit) worden deze en andere actuele risico’s en de beleidsrespons daarop intern breed gedragen en extern effectief gecommuniceerd. Via de herziene richtlijn kapitaaltoereikendheid krijgt DNB vanaf 2014 de beschikking over nieuwe macroprudentiële instrumenten, die we kunnen inzetten om systeemrisico’s te adresseren en om de schokbestendigheid van banken te vergroten. Juist nu het Europees toezicht ingrijpend verandert, is het belangrijk dat we in 2014 de synergie benutten tussen centrale bank en toezichthouder. De in het OFS geïdentificeerde risico’s en de thema’s waar de toezichtorganisatie zich op zal richten laten we nog beter op elkaar aansluiten. Deze risico’s zullen ook worden meegenomen bij de opzet van stresstesten. Een effectieve Europese bankenunie is een cruciaal onderdeel van de oplossing van de problemen in Europa en kan daardoor een belangrijke bijdrage leveren aan de financiële stabiliteit. In dit kader zullen we een actieve bijdrage leveren aan de discussie over het Single Resolution Mechanism. We zullen ons blijven inzetten om besluitvorming in internationale gremia - zoals het IMF, de ECB, de Europese bankenunie, de EU, European Systemic Risk Board (ESRB), de Financial Stability Board (FSB) en de Bank for International Settlements (BIS) – te ondersteunen zodat deze bijdraagt aan de stabiliteit van het Nederlandse financiële stelsel.
Monetaire taken: DNB is een invloedrijke bank in het ESCB Samen met de andere centrale banken van het Eurosysteem bevordert DNB prijsstabiliteit en een evenwichtige macroeconomische ontwikkeling in Europa. De samenwerking in ESCB-verband bestaat uit het opstellen van het gewenste monetaire beleid, waar nodig onconventioneel. In dat laatste geval worden innovatieve en niet eerder gebruikte monetaire instrumenten door de ECB ingezet om de crisis het hoofd te bieden. Daarnaast wordt gewerkt aan de vormgeving van de gewenste strategie om terug te keren naar normale monetaire verhoudingen, de vormgeving van de monetaire strategie en het monetair beleid na de crisis en zal een toekomstbestendig onderpandsraamwerk worden vormgegeven. Om beleidskeuzes verder te onderbouwen zullen we in 2014 investeren in vergroting van de kennis op het gebied van interactie tussen de reële en financiële sectoren van de macro-economie. DNB zal zich ook in 2014 inzetten voor het verwerken van de lessen van de crisis voor de vormgeving van de Europese Monetaire Unie (EMU), het project dat zich tot doel stelt om in de Europese Unie een monetaire unie met een onderling consistente economische politiek in te richten. Hiertoe zullen we onze visie op de EMU – inclusief de Europese bankenunie en meer afdwingbare handhaving van begrotingsdiscipline – verder ontwikkelen. Daarnaast zullen we in 2014 de ontwikkelingen op de financiële markten monitoren en interpreteren ten behoeve van onze monetaire, micro- en macroprudentiële taken. Hiertoe worden trends geduid en identificeren we (stapeling van) risico’s op de financiële markten. We brengen onze risico’s uit hoofde van monetaire operaties en beleggingen in kaart. De stakeholders zullen actief worden geïnformeerd over de ontwikkelingen in deze risico’s en het resultaat. Betalingsverkeer: DNB staat voor efficiënte en robuuste betaal- en effectenketens DNB werkt aan een veilig, betrouwbaar en efficiënt betalingsverkeer. We zullen bevorderen dat de girale en chartale ketens in 2014 nog efficiënter en robuuster worden. Voor wat betreft de aanpak van Cybercrimeactiviteiten binnen het Nederlandse betalingsverkeer zullen verdere initiatieven worden genomen om de ketenaanpak, de samenwerking tussen de verschillende 8
verantwoordelijken binnen het betalingsverkeer, te versterken. Daarnaast zullen we de komst van nieuwe betaalvormen en veranderingen in de infrastructuur analyseren op de gevolgen ervan voor de robuustheid van de betaal- en effectenketens en de Financiële Stabiliteit. Aanvullend zullen we onze oversightfunctie voor de girale keten nader invullen op basis van de voorgenomen aanpassingen in de Wet financieel toezicht (Wft). Met de introductie van het Europese betalingssysteem SEPA (Single Euro Payments Area) komt een gezamenlijke betaalmarkt binnen Europa een stap dichterbij. We zullen in 2014 bewerkstellingen dat de implementatie van SEPA wordt afgerond. Op het chartale vlak zal na de introductie van het nieuwe 5 Euro-bankbiljet afgelopen jaar de volgende coupure van Euro Serie 2 (ES2, de tweede serie Euro-bankbiljetten) worden ingevoerd. In Europees verband zal DNB invloed uitoefenen om deze introductie zo efficiënt mogelijk te laten verlopen. Verder zullen we ons inzetten voor optimale duurzaamheid van de nieuwe serie bankbiljetten. Tevens zal het in 2012 geïntroduceerde chartale toezicht verder worden geïntensiveerd. Toezicht: het toezicht van DNB is maatgevend en gezaghebbend DNB werkt aan solide en integere financiële instellingen die hun verplichtingen en toezeggingen nakomen. Met de Nederlandse financiële stabiliteit voor ogen, voeren we daarbij (in lijn met lessen uit de crisis) macroprudentieel beleid en betrekken we macroprudentiële risico’s in het microprudentiële toezicht. Het toezicht is daarbij gebaseerd op risicoanalyses. Minimaal 25% van het toezicht is instellingsoverschrijdend en themagericht, waarbij toezichtactiviteiten gericht zullen zijn op het verminderen van de belangrijkste cross-sectorale en sectorspecifieke risico’s. In 2014 staat het aanpassingsvermogen van de Nederlandse financiële sector centraal in het themagerichte toezicht. Belangrijke thema’s zijn onder meer het vergroten van kapitaalen liquiditeitsbuffers, herstel van vertrouwen en het doorvoeren van noodzakelijke aanpassingen om de houdbaarheid van sector- en bedrijfsmodel te verbeteren. Om de kritische economische activiteiten van systeemrelevante banken te waarborgen op het moment dat banken niet meer zelfstandig in staat zijn om dreigend onheil af te wenden, zullen we in 2014
resolutieplannen tot stand brengen. Recoveryplannen voor grote verzekeraars zullen er toe leiden dat zij beter voorbereid zijn op ernstige crisissituaties. Het komende jaar wordt een belangrijk jaar voor het toezichtbeleid, omdat belangrijke Europese en nationale wetgevingstrajecten (CRD IV, AIFM, pensioenwetgeving) moeten worden geïmplementeerd. Ook de verdere afronding van Solvency II zal de nodige inspanning vereisen. Deze aanpassingen zijn een reactie op de crisis, waarbij wereldwijd is erkend dat de regelgeving op een aantal punten moest worden aangescherpt. Wij zullen bij de instellingen toezien op de implementatie van deze nieuwe wet- en regelgeving en sturing geven aan de veranderingen en het transitieproces. Bovendien is besloten om tot een Europese bankenunie te komen met onder meer Europees toezicht op banken, onder te brengen bij de ECB. Deze SSMverordening (Single Supervisory Mechanism) is in september door het Europees Parlement (EP) aangenomen. In de eerste helft van 2014 wordt de precieze vormgeving van dit toezicht uitgewerkt. DNB zal zich daarbij sterk maken voor een effectieve en efficiënte vormgeving, en een beheerste transitie naar het nieuwe toezichtmodel. We streven er naar in 2014 de activiteiten, risico’s en effecten van het toezicht meer inzichtelijk te maken. Dit betekent een grotere nadruk op effectmeting, en – waar regels rond geheimhouding dit toelaten – een ruimere openbare verantwoording van deze effecten. De separate ZBO-begroting omvat een uitgebreidere weergave van de toezichtactiviteiten die DNB in 2014 zal ontplooien (en de bijbehorende kosten). Statistieken: DNB levert goed bruikbare statistieken voor interne en externe afnemers Informatie is voor DNB goud waard. Het is cruciaal dat steeds goed bruikbare statistieken beschikbaar zijn. We hebben onze verouderde statistieksystemen de afgelopen jaren vervangen en zijn nu bezig met de migratie van de statistiekproducten naar de nieuwe omgeving. Vooral de verbeterde ontsluiting van de data en geavanceerde analysemogelijkheden leveren toegevoegde waarde voor de gebruikers van de data. De vernieuwde systemen zullen er toe bijdragen dat DNB op effectieve wijze kan blijven voldoen aan nieuwe rapportageen statistiekverplichtingen, welke veelal voortvloeien uit internationale 9
verplichtingen (waaronder BPM6, Solvency II en CRD IV). Naar verwachting zal de introductie van de Europese bankenunie gevolgen hebben voor de behoefte aan statistieken. Ook de effectieve aanlevering van statistieken als onderdeel van al bestaande wetgeving zal geborgd worden (bijvoorbeeld ten behoeve van het IMF, de ECB en het CBS). Aanvullend zullen we ons vanaf 2014 inzetten om de toegang van data voor externe stakeholders te verbeteren, middels dynamische grafische presentatie van data. FEC: de integriteit van de financiële sector bevorderen en versterken De belangrijkste geplande thema’s voor 2014 voor het Financieel Expertise Centrum (FEC) zijn: terrorismefinanciering, hypotheekfraude, misbruik buitenlandse rechtspersonen, publiek-private samenwerking en het feitelijk uitwisselen van operationele informatie tussen de FECpartners.
Ondersteuning: een effectieve en efficiënte uitvoering van ondersteunende activiteiten teneinde kosten te beheersen Een adequate dienstverlening door de ondersteunende bedrijfsonderdelen tegen een marktconform prijs- en prestatieniveau stelt DNB mede in staat haar doelstellingen te behalen. In 2014 worden daarbij de volgende accenten gelegd: • Menselijk kapitaal is de belangrijkste voorwaarde voor het behalen van onze doelstellingen. Daarom wil DNB een goede werkgever zijn en blijven, in goede balans met onze focus op efficiëntie en kostenbewustzijn. Hiertoe houden we onder meer onze HR-instrumentarium geactualiseerd en zullen we onze werving- en selectieactiviteiten verder optimaliseren, met als doel de beste mensen aan te nemen (onder andere door het verder uitbouwen van ‘socialmediaactiviteiten en het optimaliseren van de mogelijkheden van traineeships). Aanvullend zullen we de gevolgen van de Europese bankenunie voor de medewerkersinzet verder in kaart brengen. • Door open en consistente communicatie dragen we bij aan het vertrouwen in het financiële stelsel. Met een nieuwe middelenmix (meer digitaal en beeldend) en een hernieuwde huisstijl zullen we interactiever en pro-actiever kunnen communiceren. • We zullen het komende jaar de marktconformiteit van de facilitaire voorzieningen verder verbeteren. Hiertoe zal onder meer het verbruik van interne klanten inzichtelijk voor hen worden gemaakt door middel van periodieke verbruiksrapportages. • De verbouwing van ons tweede (kleinere) kantoorgebouw in Amsterdam zal gecombineerd worden met een transitie naar een gewijzigde kantoorinrichting / interne organisatie die een meer f lexibele vorm van werken mogelijk maakt. • Informatie is voor ons goud waard, daarom wordt de informatievoorziening verder gemoderniseerd met de introductie van verregaande samenwerkingsfaciliteiten.
10
2 Risicobeheersing DNB onderkent verscheidene risico’s die haar kunnen belemmeren haar doelen te behalen. We houden rekening met deze risico’s en nemen waar mogelijk beheersmaatregelen. De belangrijkste risico’s zijn:
1) Als gevolg van de financiële en Europese schuldencrisis en de door het Eurosysteem genomen maatregelen om deze crisis te beheersen, zijn de financiële risico’s voor DNB toegenomen. Met het oog op de significant toegenomen risico’s is in samenspraak met het ministerie van Financiën een garantie van de Nederlandse Staat afgegeven op onze crisis-gerelateerde exposures. Deze garantie kent een maximum bedrag van EUR 5,7 miljard en geldt niet voor eventuele nieuwe monetaire steunprogramma’s (bijvoorbeeld OMT). We volgen de ontwikkelingen nauwgezet en zullen waar nodig actie ondernemen. 2) De ECB wordt bevoegd voor het toezicht op alle banken in het Eurogebied en gaat actief toezicht houden op de grotere banken in samenwerking met de nationale toezichthouders, waaronder DNB. Momenteel bevindt het Europees bankentoezicht, ook wel SSM (Single Supervisory Mechanism) genoemd, zich in een transitiefase van nationale autoriteiten naar de ECB. Deze transitiefase brengt de volgende risico’s met zich mee: • Het Europese resolutiemechanisme is in deze fase nog onvoldoende georganiseerd, wat er toe zou kunnen leiden dat eventuele resoluties onordelijk plaatsvinden. DNB acht deze situatie onwenselijk en we zetten ons in voor een zoveel als mogelijk gelijktijdige inrichting van toezicht en een resolutiemechanisme op Europees niveau. • De implementatie van het Europees bankentoezicht zal gevolgen hebben voor de wijze waarop in Nederland
toezicht wordt gehouden en daarmee ook voor onze toezichtorganisatie. De introductie van het Europese bankentoezicht omvat een verschuiving van verantwoordelijkheden van de nationale toezichthouders naar de ECB. In de huidige opbouwfase van SSM is echter nog niet exact te voorzien tot welke veranderingen dit zal leiden. Een interne projectgroep is belast met de coördinatie van de benodigde acties om de organisatie tijdig gereed te maken voor de implementatie van het Europees bankentoezicht. Het feit dat de overgang van verantwoordelijkheden in een relatief beperkte tijd plaatsvindt, leidt tot risico’s voor de continuïteit van het toezicht. 3) De financiële sector zag zich de afgelopen periode geconfronteerd met dDosaanvallen. Het is evident dat goede beveiligingsmaatregelen een must zijn voor het veilig stellen van vertrouwelijke informatie. Onze organisatie werkt met veel vertrouwelijke informatie. Wanneer deze informatie door toedoen van diefstal (waaronder cybercrimeactiviteiten), verlies of lekken in de buitenwereld terecht komt, zou dit mogelijk ernstige schade kunnen berokkenen voor zowel de organisatie als andere belanghebbenden. Om dit te voorkomen voeren we een intensief beleid om zowel informatiebeveiligingsbeleid als -procedures actueel te houden. Ook de recente informatie over risico’s rondom PRISM en TEMPORA (beide systemen veroorzaakten een overheidsgerelateerd spionageschandaal) en de Patriot Act hebben de aandacht binnen het informatiebeveiligingsdomein. 11
4) Met name binnen de chartale sector is een ontwikkeling gaande van toenemend crimineel geweld. Het voorkomen en mitigeren van mogelijk geweld tegen DNB en haar medewerkers heeft binnen de organisatie hoge aandacht. We voeren onder meer regulier risicoanalyses uit en voeren daaruit voortvloeiende maatregelen door. Daarnaast wordt binnen de organisatie een adequaat niveau van (fysieke) beveiliging aangehouden en wisselen we relevante kennis en ervaring uit met instanties in binnen- en buitenland. Om DNBmedewerkers bewust te maken van mogelijke dreigingen en beheersmaatregelen is een veiligheidsbewustzijnsprogramma ingevoerd.
12
3 Kostenontwikkeling 3.1 Totaaloverzicht DNB-begroting 2014 De ambities en doelstellingen voor 2014 resulteren in een kostenbegroting van EUR 356,2 miljoen en een investeringsbegroting van EUR 59,2 miljoen. Onderstaande figuur geeft de verschillen weer tussen de kostenbegroting 2014 en de begroting 2013. In bijlage 1 zijn de details opgenomen.
EUR Miljoen
Figuur 1 Kostenbegroting 2013 - 2014
400 350 300 250 200 150 100 50 0
24,6
35,5
119,4
114,4
212,2
213,7
2014
2013
Productiekosten bankbiljetten Overige bedrijfskosten Personeelskosten
Begrotingsjaar
De totale bedrijfskosten dalen in 2014 met EUR 7,4 miljoen naar EUR 356,2 miljoen. Hierna volgt een korte toelichting op de belangrijkste ontwikkelingen per kostensoort. Personeelskosten De personeelskosten in de begroting 2014 dalen met EUR 1,5 miljoen ten opzichte van begroting 2013. Deze daling is het gevolg van de daling in de formatie van 21 fte van 1.703 fte in begroting 2013 tot 1.682 fte in 2014 (zie ook de formatieontwikkeling in bijlage 3).
13
Overige bedrijfskosten De overige (materiële) bedrijfskosten stijgen in 2014 ten opzichte van 2013 met EUR 5,0 miljoen naar EUR 119,4 miljoen. De kosten stijgen deels door prijsstijgingen als gevolg van inf latie (EUR 1,5 miljoen). Daarnaast stijgen de afschrijvingskosten in 2014 met EUR 3,4 miljoen t.o.v. de begroting 2013. Dit wordt onder meer veroorzaakt door de ingebruikname van vernieuwde infrastructuur ter ondersteuning van het reservebeheer en de vernieuwing van de statistieksystemen. Tevens is in de afschrijvingskosten rekening gehouden met de nieuwe investeringen in 2014. Productiekosten bankbiljetten De kosten voor de aanschaf van bankbiljetten in de begroting hangen af van de jaarlijkse toewijzing in ESCB verband. Daarnaast wordt de jaarlast in sterke mate beïnvloed door in welk jaar de daadwerkelijke levering van de bestelling plaatsvindt. Door de introductie van de ES2 zullen de kosten van de jaarlijkse toewijzing in de komende jaren hoger dan normaal uitkomen. Echter, om leveringsproblemen te minimaliseren zal een deel van de productie voor 2014 al in 2013 geleverd worden, waardoor de begrote kosten van de bankbiljetten in 2014 f link dalen (EUR 10,9 miljoen). Investeringen Het zwaartepunt van de investeringen ligt op het gebied van Ict en huisvesting. De begrote investeringen bedragen in 2014 EUR 59,2 miljoen. Dit is een stijging van EUR 11,8 miljoen ten opzichte van 2013. Deze stijging is verklaarbaar door de te starten uitvoeringsfase van de renovatie van de tweede vestigingslocatie in Amsterdam. Belangrijke geplande Ict-investeringen zijn onder meer investeringen in het moderniseren van de werkplekinfrastructuur (Wi-Fi, samenwerkingsmodelijkheden) en daarmee samenhangend de onderliggende basisinfrastructuur. Ook zal naar verwachting worden bijgedragen aan de ontwikkeling van Target 2 Securities en wordt geïnvesteerd in nieuwe statistieksystemen.
14
3.2 Kosten en personele inzet per taak Onderstaande figuur geeft een overzicht van de integrale kosten voor de verschillende taken van DNB. De kosten per hoofdtaak zijn gebaseerd op een bottom-up berekening van de begrote activiteiten, de daarbij behorende kosten en de toerekening van deze kosten aan de hoofdtaken. Figuur 2 Kosten per taak (in EUR miljoen)
2013 363,6 2014 356,2
16,2 Financiële stabiliteit
28,6
148,5 Toezicht
102,2
59,5
Statistieken
1,2 FEC
Monetaire taken
Betalingsverkeer
Hierna worden de kosten per taak kort toegelicht.
Financiële stabiliteit Voor 2014 bedragen de begrote kosten voor de taak financiële stabiliteit EUR 16,2 miljoen. Dit is een toename van EUR 0,3 miljoen ten opzichte van 2013. Deze toename wordt met name veroorzaakt door de inhuurkosten die worden gemaakt voor depositogarantiestelsel (DGS)werkzaamheden en voor toetsingen in het kader van toezicht op afwikkelondernemingen. Ook stijgen de kosten voor de Ict-inzet. Daartegenover staan besparingen op de salariskosten, vanwege de licht gedaalde inzet voor deze taak.
15
Toezicht De begrote kosten voor de toezichttaak dalen met EUR 0,5 miljoen naar EUR 148,5 miljoen in 2014. Deze daling wordt met name veroorzaakt door de gedaalde formatie die wordt ingezet voor de toezichttaak. In 2014 bedraagt de formatie voor de toezichttaak 792 fte, een daling van 4,4 fte ten opzichte van 2013. Aan de andere kant stijgen de kosten voor Ict en communicatie. De volledige begroting van de Toezichttaak is opgenomen in de ZBO begroting 2014 (www.dnb.nl). Betalingsverkeer In 2014 bedragen de totale begrote kosten voor de taak Betalingsverkeer EUR 102,2 miljoen. De kosten dalen per saldo met EUR 10,9 miljoen ten opzichte van 2013. Deze daling is vrijwel volledig veroorzaakt door de kostendaling voor de bankbiljetten van EUR 10,9 miljoen. Daarnaast dalen de kosten voor de introductie van SEPA in 2014. Verwacht wordt dat in 2014 nog een inzet van zes maanden nodig zal zijn voor de afronding van deze introductie. Monetaire taken De begroting voor de taak Monetaire taken bedraagt voor 2014 in totaal EUR 59,5 miljoen. De stijging van EUR 1,8 miljoen ten opzichte van de begroting 2013 komt met name voort uit de verhoogde afschrijvingslasten door de ingebruikname van een nieuw systeem voor reservebeheer. De afronding van het project voor de vervanging van dit systeem leidt er tevens toe dat er minder Ict-kosten worden gemaakt voor deze taak. Statistieken De begrote kosten voor de taak Statistieken stijgen in 2014 met EUR 2,0 miljoen naar EUR 28,6 miljoen. Dit wordt met name veroorzaakt door de verder gestegen afschrijvingskosten door de ingebruikname van (delen van) de nieuwe statistieksystemen. Daarnaast stijgen de bijdragen die DNB moet leveren aan diverse ESCB-projecten op dit terrein.
FEC DNB krijgt de kosten die verbonden zijn aan de facilitering voor het FEC vergoed door het ministerie van Financiën. De kosten voor de FEC-taak zijn in 2014 EUR 1,2 miljoen en zijn daarmee vrijwel ongewijzigd ten opzichte van vorig jaar. De begrote formatie is met 1 fte verhoogd naar 4 fte. Dit wordt opgevangen door een vermindering van de inzet van externe krachten.
3.3 Kosten en personele inzet ondersteuning De totale formatie van DNB neemt in 2014 met 21 fte af van 1.703 fte naar 1.682 fte. In bijlage 2 is een gedetailleerd overzicht opgenomen van de personele inzet (en kosten) per taak, verdeeld naar primaire en ondersteunende activiteiten. In bijlage 3 is de ontwikkeling van de formatie over de afgelopen jaren te vinden. De voornaamste oorzaak van de daling van de formatie in 2014 is de zogenaamde beleidsefficiëntie maatregel. Intern onderzoek heeft uitgewezen dat de efficiëntie maar ook de effectiviteit van beleidsactiviteiten binnen DNB kan worden verbeterd, bijvoorbeeld door het terugbrengen van overlap tussen werkzaamheden en verbetering van de samenwerking tussen divisies. Onder het motto ‘schaarste creëert scherpte’ heeft de directie besloten tot een taakstelling van 5% voor de beleidsdivisies, te effectueren per 1 januari 2014. Daarnaast is er sprake van formatiereductie door het af lopen van tijdelijke formatie-uitbreidingen, zoals de inzet voor SEPA. In figuur 3 is de personele inzet per taak opgenomen, verdeeld naar primaire en ondersteunende werkzaamheden.
16
Figuur 3 Personele inzet per taak (in fte)
2013
Ondersteunend
2014
Primair
1703 Totaal
1682 Totaal
58
22
94
Financiële stabiliteit
581
211
Toezicht
233
136
Betalingsverkeer
107
41
58
Statistieken
FEC
178 Monetaire taken
Ondersteuning binnen DNB omvat taken als besturing, juridische ondersteuning, communicatie, Ict, P&o en facilitaire diensten. In 2014 wordt voor de ondersteunende activiteiten binnen DNB een inzet begroot van 534 fte. Het aandeel van de ondersteuning in de totale personele inzet stijgt van 31% in 2013 naar 32% in 2014. De formatie-ontwikkeling vertoont daarmee voor het eerst sinds enkele jaren een lichte verhoging van de ondersteunende activiteiten t.o.v. de primaire werkzaamheden. Dit wordt veroorzaakt door de centralisatie van enkele taken vanuit de primaire divisies naar de ondersteunende divisies, alsmede door de eerder genoemde beleidsefficiëntie maatregel. Deze ontwikkeling zal de komende jaren kritisch worden gevolgd. De begrote kosten voor de ondersteunende activiteiten bedragen in 2014 in totaal EUR 140,5 miljoen. Dit is een stijging van EUR 2,0 miljoen ten opzichte van 2013. De stijging is met name het gevolg van autonome effecten (prijscompensatie) en de gestegen kosten voor beveiliging en transport.
17
Bijlage 1 Kosten en investeringen
Tabel 1 Kosten en investeringen EUR miljoen
Begroting Begroting 2014 2013 Reguliere bedrijfskosten Personeelskosten Andere beheerskosten Afschrijving op vaste activa Overige bedrijfsopbrengsten Activering kosten eigen personeel
Realisatie Verschil 2012
212,2
213,7
-1,5
196,2
89,3
87,6
1,6
69,1
36,1
32,8
3,4
27,1
-0,2
-0,2
0,1
-1,3
-5,8
-5,7
-0,1
-4,2
Totaal reguliere bedrijfskosten
331,7
328,1
3,6
286,9
Overige bedrijfskosten Productiekosten bankbiljetten Voorziening projecten
24,6
35,5
-10,9
14,6
Totaal bedrijfskosten
356,2
363,6
-7,4
301,4
Totaal investeringen
59,2
47,4
11,8
30,7
19
Bijlage 2 Capaciteit en middelen dnb-breed
Tabel 1 Personele inzet per taak Fte
Financiële stabiliteit Totale primaire activiteiten Totale ondersteunende activiteiten Totaal begroting 2014 Begroting 2013 Verschil Realisatie 2012
Betalings- Monetaire Toezicht verkeer taken
Statistie- ken
FEC
Totaal 1.148
58
581
233
178
94
4
22
211
136
107
58
1
534
80
792
369
285
152
4
1.682
81
796
377
294
151
3
1.703
-1
-4
-8
-9
1
1
-21
78
720
383
296
145
4
1.625
Financiële stabiliteit
Toezicht
FEC
Totaal
10,4
94,8
65,7
30,3
13,6
1,0
215,7
5,8
53,7
36,5
29,2
15,0
0,2
140,5
16,2
148,5
102,2
59,5
28,6
1,2
356,2
15,9
149,0
113,1
57,8
26,6
1,2
363,6
0,3
-0,5
-10,9
1,8
2,0
0,0
-7,4
14,2
127,6
78,6
56,4
23,8
0,8
301,4
Tabel 2 Kosten per taak EUR miljoen
Totale primaire activiteiten Totale ondersteunende activiteiten Totaal begroting 2014 Begroting 2013 Verschil Realisatie 2012
Betalings- Monetaire verkeer taken
Statistie- ken
Tabel 2 geeft een overzicht van de totale kosten voor de verschillende taken van DNB, opgebouwd uit twee niveaus: 1) kosten van primaire activiteiten en 2) toerekening van ondersteunende activiteiten. De kosten per taak in bovenstaande tabel zijn gebaseerd op een bottom-up berekening van de begrote activiteiten, de daarbij behorende kosten en de toerekening van deze kosten.
21
Bijlage 3 Ontwikkeling personele inzet De totale formatie van de organisatie is begroot op afgerond 1.682 fte voor 2014. In vergelijking met 2013 daalt de formatie per saldo met 21 fte. Vanaf 2003 (het jaar voor de fusie tussen DNB en de Pensioen- en verzekeringskamer) is de formatie per saldo afgenomen met 323 fte (zie tabel 1). De ontwikkeling van de formatie van 2003-2014 is als volgt: Tabel 1 Ontwikkeling formatie 2003-2014 Begrotingsjaar Fte 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
2.005 1.946 1.775 1.716 1.652 1.586 1.556 1.572 1.633 1.660 1.703 1.682
De ontwikkeling van de formatie per hoofdtaak van 2009 – 2014 is opgenomen in tabel 2: Tabel 2 Ontwikkeling personele inzet per hoofdtaak Fte
Financiële stabiliteit 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Betalings- Monetaire Toezicht verkeer taken
Statis tieken
FEC
Totaal
53
647
425
280
142
8
1.556
60
636
419
291
156
9
1.572
77
686
407
291
164
8
1.633
78
723
393
305
154
7
1.660
81
796
377
294
151
3
1.703
80
792
369
285
152
4
1.682
23
Afkortingenlijst AIFM(D): Alternative Investment Fund Managers (Directive) BIS: Bank for International Settlements BPM: Balance of Payments and International Investment Position Manual CBS: Centraal Bureau voor de Statistiek CRD: Capital Requirements Directive dDos: Denial-of-service aanvallen DGS: Depositogarantiestelsel EMU: Europese Monetaire Unie ES2: Euro Serie 2 ESCB: Europees Stelsel van Centrale Banken, European System of Central Banks ESRB: Europese Systeemraad FEC: Financieel Expertise Centrum FS: Financiële Stabiliteit FSB: Financial Stability Board IMF: Internationaal Monetair Fonds OFS: Overzicht Financiële Stabiliteit OMT: Outright Monetary Transactions RvC: Raad van Commissarissen SEPA: Single Euro Payments Area SSM: Single Supervisory Mechanism ZBO Zelfstandig Bestuursorgaan
25
